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Presentación2 - IMMARKET · 2019. 6. 12. · } u y _ µ v } v µ v µ ] v ( } u ] v v ] v µ v o...
5
Cada compañía cuenta con un subinforme independiente que analiza las características y funcionalidades de su herramienta web. Todos los informes comparten la misma estructura de contenidos alrededor de los siguientes puntos analizados: 1. ESTRUCTURA GENERAL: Visión general de la estructura del portal. Información presente en la portada o «front-page», disposición y contenido de los menús de apartados y análisis de la homogeneidad estética. 2. CONSULTA DE MOVIMIENTOS Y OPERACIONES DIARIAS: Apartados que permiten visualizar y consultar, mediante sus correspondientes filtros, los movimientos diarios generados por la gestión del mediador. 3. CONSULTA DE DOCUMENTACIÓN GENERADA: Análisis sobre la existencia de apartados que reúnen y permiten consultar (normalmente en formato .pdf), en un único entorno, la documentación generada por la gestión diaria del mediador. 4. COMUNICADOS CORPORATIVOS Y NOVEDADES: Apartados dónde la compañía comunica informaciones de naturaleza corporativa y novedades que pueden afectar a la gestión diaria de los mediadores. Naturaleza y categorización de la información comunicada. 5. BUCLIENTEDORES: Se determina si el portal cuenta buCLIENTEdor integrado que permite localizar pólizas, clientes, siniestros, recibos, etc. en un mismo entorno o bien cuenta con distintos buCLIENTEdores diseminados en los diferentes apartados. Naturaleza y funcionamiento de los buCLIENTEdores. 6. TARIFICACIÓN Y EMISIÓN: Estructura y funcionamiento de las herramientas de tarificación y emisión. Análisis sobre las distintas modalidades de cotización, la posibilidad de aplicar descuentos, las restricciones a la emisión y la localización y recuperación de proyectos no finalizados. 7. GENERACIÓN DE FICHEROS: Funcionalidades que permiten la deCLIENTErga de ficheros con información de la cartera. El mediador carga estos ficheros en su herramienta externa de gestión. 8. SINIESTRO: Apartados que permiten comunicar nuevos siniestros y realizar un seguimiento de los expedientes de los previamente aperturados. 9. MODIFICACIONES Y SUPLEMENTOS: Naturaleza de las herramientas utilizadas para realizar modificaciones sobre pólizas de cartera. 10. GESTIÓN DE RECIBOS: Apartados que permiten la consulta, mantenimiento, liquidación, anulación y duplicado de recibos. 11. ESTADO DE CUENTAS COMPAÑÍA-MEDIADOR: Información estadística y administrativa sobre las cuentas entre la compañía y el mediador. 12. RENOVACIÓN/DEFENSA DE CARTERA: Mecanismos de defensa para retener a clientes ante el vencimiento de pólizas de cartera. 13. FICHA DE POSICIÓN GLOBAL DE CLIENTE: Fichas que permiten una visión global del cliente. Datos personales, pólizas, siniestros, recibos, acciones comerciales recomendadas, etc. 14. MARKETING, CAMPAÑAS Y DOCUMENTACIÓN: Apartados con información comercial, descripción de campañas vigentes y finalizadas y documentación técnica de productos. 01 01 ANÁLISIS OBJETIVO - ESTRUCTURA DE LA INFORMACIÓN ANÁLISIS OBJETIVO - ESTRUCTURA DE LA INFORMACIÓN
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Cada compañía cuenta con un subinforme independiente que analiza las características y funcionalidades de su herramienta web. Todos los informes comparten lamisma estructura de contenidos alrededor de los siguientes puntos analizados:
1. ESTRUCTURA GENERAL: Visión general de la estructura del portal. Información presente en la portada o «front-page», disposición y contenido de los menúsde apartados y análisis de la homogeneidad estética.
2. CONSULTA DE MOVIMIENTOS Y OPERACIONES DIARIAS: Apartados que permiten visualizar y consultar, mediante sus correspondientes filtros, losmovimientos diarios generados por la gestión del mediador.
3. CONSULTA DE DOCUMENTACIÓN GENERADA: Análisis sobre la existencia de apartados que reúnen y permiten consultar (normalmente en formato .pdf), enun único entorno, la documentación generada por la gestión diaria del mediador.
4. COMUNICADOS CORPORATIVOS Y NOVEDADES: Apartados dónde la compañía comunica informaciones de naturaleza corporativa y novedades que puedenafectar a la gestión diaria de los mediadores. Naturaleza y categorización de la información comunicada.
5. BUCLIENTEDORES: Se determina si el portal cuenta buCLIENTEdor integrado que permite localizar pólizas, clientes, siniestros, recibos, etc. en un mismoentorno o bien cuenta con distintos buCLIENTEdores diseminados en los diferentes apartados. Naturaleza y funcionamiento de los buCLIENTEdores.
6. TARIFICACIÓN Y EMISIÓN: Estructura y funcionamiento de las herramientas de tarificación y emisión. Análisis sobre las distintas modalidades de cotización, laposibilidad de aplicar descuentos, las restricciones a la emisión y la localización y recuperación de proyectos no finalizados.
7. GENERACIÓN DE FICHEROS: Funcionalidades que permiten la deCLIENTErga de ficheros con información de la cartera. El mediador carga estos ficheros en suherramienta externa de gestión.
8. SINIESTRO: Apartados que permiten comunicar nuevos siniestros y realizar un seguimiento de los expedientes de los previamente aperturados.
9. MODIFICACIONES Y SUPLEMENTOS: Naturaleza de las herramientas utilizadas para realizar modificaciones sobre pólizas de cartera.
10. GESTIÓNDE RECIBOS: Apartados que permiten la consulta, mantenimiento, liquidación, anulación y duplicado de recibos.
11. ESTADODE CUENTAS COMPAÑÍA-MEDIADOR: Información estadística y administrativa sobre las cuentas entre la compañía y el mediador.
12. RENOVACIÓN/DEFENSA DE CARTERA: Mecanismos de defensa para retener a clientes ante el vencimiento de pólizas de cartera.
13. FICHA DE POSICIÓN GLOBAL DE CLIENTE: Fichas que permiten una visión global del cliente. Datos personales, pólizas, siniestros, recibos, accionescomerciales recomendadas, etc.
14. MARKETING, CAMPAÑAS Y DOCUMENTACIÓN: Apartados con información comercial, descripción de campañas vigentes y finalizadas y documentacióntécnica de productos.
0101 ANÁLISIS OBJETIVO - ESTRUCTURA DE LA INFORMACIÓNANÁLISIS OBJETIVO - ESTRUCTURA DE LA INFORMACIÓN
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Apartados estructurados en menús
Estética homogénea en todo el portal x (3 entornos
diferenciados)
x (diferentes
herramientas de emisión y tarificación según ramos)
Consulta de últimos movimientos x x
Apartado de consulta de documentación generada x x x x
Sección noticias y novedades
Existencia de buCLIENTEdores
BuCLIENTEdores integrados en un mismo apartado
x (buCLIENTEdores
diseminados en diferentes apartados)
x (buCLIENTEdores
diseminados en diferentes apartados)
COMPAÑÍA 1 COMPAÑÍA 2 COMPAÑÍA 3 COMPAÑÍA 4 COMPAÑÍA 5
0202 ESTRUCTURAESTRUCTURA
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10. GESTIÓN DE RECIBOS
• Los recibos asociados a una póliza pueden consultarse y gestionarse a partir de las funcionalidades incluidas en el apartado de «Administración»,subapartado «Gesycore», disponibles en el «Escritorio Área Comercial». Allí se pueden consultar, cobrar y enviar recibos al banco, así como consultar,modificar y cerrar liquidaciones (ver fig. 21).
11. ESTADO DE CUENTAS COMPAÑÍA-AGENTE
• En el apartado de «Administración», subapartado «Liquicom», disponibles en el «Escritorio Área Comercial», el agente cuenta con amplia información decarácter contable sobre su relación con la compañía.
12. RENOVACIÓN/DEFENSA DE CARTERA
• El portal de CLIENTE no cuenta con una herramienta integral de Defensa de Cartera en la que el agente pueda ver todas las pólizas de próximo vencimiento yaplicar acciones de retención.
• El único mecanismo explícito de defensa de cartera realizable a través del portal es la aplicación de un descuento SAT (Sistema Ajuste Técnico) mediantesuplemento. Sin embargo, este descuento sólo puede realizarse en determinadas pólizas (hace falta entrar en la ficha de póliza para comprobar si existeposibilidad) y el agente cuenta con una bolsa esporádica (no suele estar disponible todos los meses) de importe limitado.
• En cualquier caso, el agente siempre puede solicitar un descuento sobre una renovación de cartera a través del apartado de «Gestión de Operaciones»presente en la herramienta de «SGC Clientes».
fig.21 gestión de recibos
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B2B2 ESTRUCTURA DE CONTENIDO Y APARTADOSESTRUCTURA DE CONTENIDO Y APARTADOS
• 14
• A partir de esta expresión gráfica, podemos observar que,en este bloque 2 (Estructura de contenido y Apartados), elnúmero de menciones a atributos positivos es similar entodas las compañías analizadas.
• Con todo, la compañía que más menciones a atributospositivos ha generado es ZURICH, con un total de 13menciones. Le siguen de cerca GENERALI y ALLIANZ con 12menciones en ambas compañías.
• COMPAÑÍA A y CLIENTE, con 11, son las aseguradoras conmenor número de menciones a atributos positivos.
MAPA DE MENCIONES DE ATRIBUTOS POSITIVOS
ii
MAPA DE MENCIONES DE ATRIBUTOS NEGATIVOS
• En relación a los atributos negativos detectados en elbloque 2 (Estructura de contenido y Apartados), destacarlas 6 menciones que atesoran tanto COMPAÑÍA A comoCLIENTE.
• GENERALI y CLIENTE se sitúan en una posición intermediay cuentan, en ambos casos, con 4 menciones a atributosnegativos.
• Finalmente, ZURICH es compañía con menor número demenciones a atributos negativos: tan sólo se contabilizauna única mención.
10
11
12
13Zurich
Generali
AllianzAxa
Mapfre
0
2
4
6
8Axa
Mapfre
GeneraliAllianz
Zurich
ii
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PRINCIPALES FORTALEZAS PRINCIPALES DEBILIDADES MEJORAS A REALIZAR
COMPAÑÍA 1
Tarificación en una sola página Lentitud en carga de proyecto Simplificar los proyectosClaridad y sencillez del portal (x2) Lentitud en tarificar Simplificar el proceso de tarificación
Departamento CSM Apartado de defensa de cartera Defensa cartera por listado y no póliza a pólizaCatalogo de condicionados y folletos No operatividad 24/7 Conseguir operatividad 24/7
COMPAÑÍA 2Simple y fácil de usar (x3) Condicionados no disponibles (x2) Condicionados disponibles en portal
Buena imagen y muy completa Sesión caduca demasiado pronto (x2) Ampliar tiempo de sesiónRápida en tarificaciones y acceso de
proyectosRigidez en determinados procesos
(p.e. en tarificación a más de 2 meses vista) Mayor flexibilidad en esos procesos
COMPAÑÍA 3
Documentación técnica de productos
Herramienta completa (x2) Dificultad de uso por diversos entornos no homogéneos(Medianet, Iard, Web de Distribución) (x5) Unificar aplicativos y simplificar operativa
Gestión de siniestrosRapidez y comodidad en las tarificaciones
COMPAÑÍA 4
Avisos nuevos movimientos en portada Exceso apartados con información de poca utilidad (x2) Eliminar ciertos apartados corporativosHerramienta completa Menús mal organizados Mejora estructura de los menúsRetención de Cartera Lentitud en tarificar Simplificar el proceso de tarificación
Gestión de recibos Usabilidad Renovación integralFicha posición global del cliente
COMPAÑÍA 5Búsqueda de pólizas y clientes (x3) Lentitud en tarificar (x4) Simplificar el proceso de tarificación
Estructura Clara Estructura laberíntica Renovación integralEmisión y siniestros
B6B6 BALANCE Y VISIÓN GLOBAL DIRECTA DE LOS MEDIADORESBALANCE Y VISIÓN GLOBAL DIRECTA DE LOS MEDIADORES
• 38
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