¿Han pensado sobre sus Finanzas cuando lleguen a una edad avanzada?

¿Cuantas personas de las que conocen NO tienen resuelta su

situación económica?

Hay más de 4,500,000 personas mayores de 65 años de edad, de las cuales:

Solamente 200,000 viven cómodamente con sus ahorros (menos del 5%).

Casi una cuarta parte de los hogares totales del país, cuentan con al menos una persona mayor de 60 años.

De la población total del país 6.9 millones

de personas son mayores de 60 años.

¿Sabían qué...?

¡Sólo los ricos se murieron!

Fuente: INEGI

Problemática Financiera de la Vejez

¿ser viejo y pobre?

Ser pobre no es malo.

Ser viejo no es malo.

Vivir más tiempo Esperanza de vida (1)

1975 2005 2050

52 años 75 años 81 años

(1) Fuente: CONAPO

Falta de oportunidades Reducción de Ingresos (Pensiones, limitante de ascensos,…) Desempleo

Calidad de vida Presencia de enfermedades graves en adultos mayores a 60 años Padecimientos de largos y costosos tratamientos

Problemática Financiera de la Vejez

Para garantizar una vejez digna, la única solución es:

Planearlo en tu etapa productiva.

¡Ahorrar!

No ofrecen garantía

¿Dónde?

Bienes Raíces

Inversiones

Negocios exitosos

Por cuenta propia

Afores

Programa de Ahorro

De acuerdo a tus posibilidades Programado Garantía de rendimiento Seguimiento

Programa de Protección

Fallecimiento en tu etapa productiva Pérdida de ingresos en tu etapa

productiva Supervivencia prolongada

GNP ha creado Proyecta, un Plan Integral el cual te protege con:

 

Permite deducir el impuesto de la prima de retiro (hasta $152,000).

Nunca se pagará un impuesto mayor al que se haya hecho efectivo, de tal forma que la reducción de tasas de ISR favorece de manera importante estos planes.

Permite hacer deducible una factura en el ejercicio fiscal en el que se realizó el pago o en el anterior inmediato.

Y además ofrece Beneficios fiscales con Proyecta Afecto al Art. 218

¡Ya que cuentas con un beneficio de tiempo hasta antes del 30 de

abril, para ofrecerles a tus clientes

el poder deducir al 100% la

prima de retiro en el ejercicio

fiscal 2009,!

Y hoy existe una gran oportunidad de venta

Funcionamiento básico

La prima de Retiro es la parte de la prima total que corresponde al ahorro para el Retiro. Actualmente el monto máximo a deducir al año es $152,000 pesos.

La parte correspondiente a la prima por fallecimiento y beneficios adicionales, no es deducible de impuestos.

Prima

Beneficio que se pagará al cliente cuando llegue a la edad de retiro,

sujeto a retención de impuestos.

En caso de contratar el beneficio de ISE (Indemnización Sin Espera) la

indemnización es libre de impuestos.

El beneficio por fallecimiento es libre de impuestos.

Beneficios

En caso de cancelar la póliza, se entrega el valor en efectivo de acuerdo con la tabla de Valores Garantizados, sujeto a retención de impuestos.

En caso de no pagar la prima, el plan se prorroga automáticamente, es decir, se mantiene el beneficio de fallecimiento durante el periodo de tiempo indicado en la Tabla de Valores Garantizados de la póliza, libre de impuestos. Si al final del Seguro prorrogado existe un valor en efectivo, se entrega la cantidad mencionada en la tabla de Valores Garantizados sujeto a retención de impuestos.

Valores Garantizados

Consideraciones importantes

Para obtener el beneficio de la deducibilidad de la prima de Retiro, es requisito fundamental que el Asegurado y Contratante sean la misma persona, además de ser Persona Física.

La Tabla de Valores Garantizados y Rentas Vitalicias por Supervivencia, a diferencia de antes, se mostrarán al 100% debido a que la tasa impositiva fluctúa anualmente de acuerdo a las reformas fiscales.

Sin embargo, se debe tener presente que GNP está obligado a retener el ISR aplicando la tasa máxima vigente sobre cualquier pago de beneficio: retiro o uso de los valores garantizados (valor en efectivo o rescate).

Los documentos contractuales que indican que el plan es Afecto

al Artículo 218 de la LISR y se desglosa la Prima de Retiro:

Carátula de la póliza.

Tabla de Valores Garantizados.

Condiciones Generales: Artículo 218 de la LISR y Exclusión de

Préstamos.

Factura.

TTe recordamos que cuentas cone recordamos que cuentas con diversas diversas herramientasherramientas para conocer y promover con tus clientes. para conocer y promover con tus clientes.

Presentación Simplificada de Venta

Manual del Producto

Biblioteca Virtual

Proyector Integral

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