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Planificación financieraResultados de la simulación realizada el 17/06/2019

A la atención de Ejemplo Cliente.

X742243 Podrá acceder a este estudiopersonalizado en Web.

Cliente -espacio específico paraclientes AXA Exclusiv-.


Código de simulación: 000002470

El presente documento no representa una garantía ni promesa de rentabilidad futura. AXA no se hace responsable de las decisiones que el cliente final pueda tomar a raíz de este documento.

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PrólogoEl objeto de este informe es ayudarle a que disponga de un completo estudio de su situación financiera patrimonial, elcual, además, da lugar a una propuesta realizada a medida de diferentes soluciones que tienen en cuenta los elementosque usted nos ha indicado. Este estudio no puede en ningún caso sustituir la consulta de profesionales especializados.

Nuevas hipótesis o informaciones complementarias más precisas ligadas a la estructura de su patrimonio, a su valor, asus recursos, a inversiones anteriores o incluso a disposiciones jurídicas no tomadas en cuenta en el marco de ésteestudio, podrían ocasionar modificaciones substanciales en el análisis y las recomendaciones formuladas.

El estudio tiene en cuenta la legislación y la reglamentación en vigor al día de la finalización del mismo. Ciertasrecomendaciones deberían ser revisadas, si existieran evoluciones jurídicas y fiscales después de la entrega de ésteexpediente.

Las estimaciones y simulaciones presentadas no tienen ningún carácter contractual. Al objeto de su proyecto de ahorro,los fondos de inversión que pueden serle propuestos han sido escogidos conforme a su sensibilidad a los riesgosfinancieros y al objetivo de su proyecto de ahorro.

Este Diagnóstico Patrimonial se ha realizado de conformidad con los datos facilitados por usted y con la colaboración deAfi, por lo que no se asume ninguna responsabilidad derivada de imprecisiones o información deficiente sobre la que sehaya basado el análisis del perfil financiero del cliente.

Así mismo, no se asume ninguna responsabilidad de los daños y perjuicios que se puedan ocasionar en relación con eluso del contenido del Diagnóstico Patrimonial gratuito facilitado por AXA.

LA OFERTA DE INVERSIÓN Y LAS HIPÓTESIS DE RENDIMIENTO UTILIZADAS NO TIENEN VALORCONTRACTUAL. CABE RECORDAR QUE LOS RESULTADOS PASADOS NO PREDICEN RESULTADOSFUTUROS. EN EL CASO DE QUE USTED ESTÉ INTERESADO EN LA CONTRATACIÓN DE ALGUNA DE LASSOLUCIONES DE INVERSIÓN QUE SE CITAN EN ESTE DOCUMENTO, SE LE ENTREGARÁ LADOCUMENTACIÓN PRE CONTRACTIAL QUE LA LEGISLACIÓN VIGENTE ESTABLECE.




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Escenario simuladoA continuación encontrará detallada una propuesta de inversión que hemos elaborado de acuerdo con la informaciónfacilitada por usted, preferencias y tolerancia al riesgo que podría ayudarle a conseguir sus objetivos financieros.

Situación de partida

Su ahorro disponible es de 1.200 € / mesLa cantidad de dinero mensual de la que desea disponer para conseguir sus objetivos una vez restados susgastos (vivienda, alimentación, ocio, etc) de sus ingresos netos mensuales.

Dispone de un patrimonio de 125.000 €Su patrimonio disponible es el resultado de la suma de todos sus ahorros: cuentas, depósitos, fondos deinversión, planes de pensiones, EPSV, seguros de ahorro, unit linked, PIAS, SIALP, PPA, acciones, valores yotros similares.

Su perfil inversor es DinámicoEstá listo a posicionarse en mercados volátiles a cambio de una esperanza de beneficios elevada. Por lo tanto,puede aceptar fluctuaciones fuertes en el valor de su capital durante el tiempo de vida de su inversión. Tienecomo principal objetivo el crecimiento patrimonial, asumiendo un nivel de riesgo elevado. Con este objetivo, sepriorizará la búsqueda de rentabilidad, principalmente a través de activos de renta variable.

Objetivos financierosLe presentamos cómo irá evolucionando su patrimonio a medida que vaya cumpliendo los objetivos que se ha fijado

Patrimonio asociado a objetivos Resto del patrimonio




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Fallecimiento o incapacidad permanentePara contar con una cobertura del 100% en caso de fallecimiento y del 120% en caso de incapacidadpermanente absoluta deberá contratar un Seguro de vida.

La prima mensual de su seguro será de 121 € / mesEl capital a contratar será de 686.637 € en caso de fallecimiento y 841.088 € en caso de incapacidadpermanente absolutaSu cobertura será del 100% de su salario actual en caso de fallecimiento y del 120% en caso de incapacidadpermanente absoluta durante 7 años

JubilaciónHemos calculado que, en su jubilación, la Seguridad Social cubrirá aproximadamente un 42% de su salarioactual (5.000 € mensuales).Si desea disponer de una renta anual del 105% del dinero que gana a día de hoy, necesitará realizaraportaciones mensuales a un Fondo de Ahorro o Plan de Pensiones hasta el momento en el que se jubile.

Destinará de su patrimonio actual un total de 0 €.

Necesitará ahorrar 285 € / mes.

Al jubilarse contará con un patrimonio de 1.506.430 €Obtendrá como renta, desde su jubilación 5.238 € / mesSeguridad Social: 2.123 € / mes - Plan Pensiones/Fondo de Ahorro: 3.116 € / mes

Formación para sus hijosEl coste total de la formación superior será de 15.000 € / año por cada hijo, 150.000 € en total, considerandoque empiezan a estudiar con 18 años y terminan con 23 años.

Destinará de su patrimonio actual un total de 57.568 €.

Necesitará ahorrar 793 € / mes.

Patrimonio futuro excedenteCon todos sus objetivos cubiertos, aún conservaría un patrimonio a los 67 años de 1.031.837 €.




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La propuesta que AXA le sugiereNuestras soluciones de ahorro y aportaciones periódicas le ayudarán a: - Disponer de liquidez para imprevistos - Disponer de una cartera de productos que le dé una buena rentabilidad y lograr sus objetivos a medio plazo - Disponer de una cartera de productos que le permita alcanzar su objetivo de jubilación

Situación simuladaPlanes, EPSV y PPA 20.000 €Cuentas 5.164 €Seguros de ahorro y Unit Linked 94.836 €SIALP 5.000 €

Productos de AXA Productos de otras entidades

Productos sugeridos

Producto Patrimonio actual Aportación anual PlazoVida Protect 0 € 1.456 € C C C CAsigna - GD Moderada / iProtect 57.568 € 0 € C C C CAsigna - GD Decidida / iProtect 27.104 € 0 € C C C CMultinversión SIALP 5.000 € 0 € C C C CPIAS Rendimiento / Perfil Moderado 0 € 8.000 € C C C CPrimactiva Plus - Protección 85% 10.164 € 0 € C C C CConsulte con su gestor 5.164 € 1.522 € C C C CPensiones / Perfil Dinámico 20.000 € 3.422 € C C C CTotal 125.000 € 14.400 €

Plazos de inversión: Inmediato C C C C Corto C C C C Medio C C C C Largo C C C C

Tenga en cuenta que los productos recomendados pueden tener condiciones de contratación específicas, así como límites deaportación máximos y mínimos, que no han sido tenidos en cuenta en esta simulación.

Plazo de inversiónRentabilidades calculadas en base a la Rentabilidad anualizada de los últimos 5 años para los productos vinculados a Fondosde Inversión ( Carteras Modelo) y Planes de pensiones. Para los productos estructurados en base al escenario Moderadosegún KID de producto.

Corto plazoObjetivos incluidos: Formación para sus hijosRentabilidad estimada de la cartera de productos de AXA: 5,33%

Largo plazoObjetivos incluidos: JubilaciónRentabilidad estimada de la cartera de productos de AXA: 9,28%

El resto de productos del cliente se han simulado bajo una hipótesis de rentabilidad de un 0,136%

Otras recomendaciones. Seguro de saludPor la información que nos ha proporcionado no dispone de una Póliza de Salud contratada. Le recomendamoscompletar su protección personal y de su familia a través de la contratación de un Seguro de Salud.




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AXA dispone de una completa gama de productos de salud para ofrecerle la modalidad que mejor se adapte a susnecesidades y las de su familia.

Recuerde que anualmente deberá revisar su cartera de productos en base a los cambios que se produzcan en susobjetivos, situación personal, situación de los mercados y otras condiciones.

Tenga en cuenta que:El asesoramiento ofrecido por AXA tiene el carácter de dependiente y por tanto los consejos de inversión versan únicamente sobre productos deAXA. La mención, en su caso, a productos de inversión de otras entidades, únicamente refleja su situación financiera actual según nos haindicado en el cuestionario, sin que en ningún caso pueda entenderse como una recomendación de mantener, comprar o vender. Se haconsiderado un 0,136% como hipótesis de rentabilidad de los productos en otras entidades. Este asesoramiento tiene carácter puntual y por tanto AXA no realizará ningún seguimiento ni revisión posterior sobre las recomendacionesefectuadas. En consecuencia, usted deberá recabar la información necesaria sobre el rendimiento y la evolución de las inversiones que, en sucaso, realice. Las recomendaciones efectuadas responden a la totalidad de las respuestas que usted nos ha facilitado en el cuestionario. Esteservicio no constituye una oferta de contratación que vincule a esta entidad. En esta planificación no se ha tenido en cuenta su situación fiscal. Los productos mostrados están sujetos a la retención fiscal vigente.

LAS HIPÓTESIS DE RENDIMIENTO UTILIZADAS NO TIENEN VALOR CONTRACTUAL. CABE RECORDAR QUE LOS RESULTADOSPASADOS NO PREDICEN RESULTADOS FUTUROS




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Test de perfil de inversiónPara poder entregarle este análisis, le hemos hecho una serie de preguntas que nos han permitido saber que su perfilde riesgo es dinámico y, por tanto, proponerle los productos que puede ver en esta planificación. Estas son lasrespuestas que nos ha dado:

Bloque 1: Objetivo de Inversión Cliente1. Especifique el horizonte de su inversión, considerando posibles compromisos de pago que tenga previstos.

Más de 5 años

2. PF: Especifique el intervalo de edad en el que se encuentra / PJ: Especifique el intervalo de antigüedad de suempresa.PF: Entre 35 y 55 años / PJ: Entre 5 y 10 años.

3. Especifique con cuál de las siguientes posibilidades de inversión se identifica.Ganancia potencial del 30% con pérdida del 10%.

4. Especifique la finalidad de su inversión.Inversiones futuras no definidas.

5. Si el valor de su inversión baja...Consultaría qué decisión tomar.

Bloque 2: Conocimientos y experiencia inversora6. Especifique el nivel de estudios.

Estudios superiores.

7. Conocimientos financieros.Medio alto.

8. Especifique la naturaleza de las inversiones realizadas durante los dos últimos años.Fondos de inversión monetarios, de renta fija o de renta variable, unit linked.

9. Especifique la periodicidad de sus inversiones.Trimestral.

10. Especifique los productos bancarios o de inversión con los que está familiarizado.Cuentas, depósitos, deuda pública, seguros de ahorro con capital garantizado.Planes de pensiones.Fondos de inversión monetarios, de renta fija o de renta variable, unit linked.Otros fondos de inversión, participaciones preferentes,derivados y otros productos estructurados.

Bloque 3: Situación/Capacidad financiera cliente11. PF: Especifique el tramo de nivel de ingresos en el que se encuentra. / PJ: Especifique el tramo de nivel de

facturación de su compañía.PF: Entre 60.000 y 300.000 euros/año / PJ: Entre 3 y 30 millones de euros/año.

12. Especifique respecto a sus ingresos totales: % que representa su sueldo (PF) o la actividad económica de laempresa (PJ) en sus ingresos mensuales totales.Entre el 50% y 75%.

13. Especifique el % que suponen sus compromisos recurrentes de pago en función de su renta mensual.Entre 35% y 50%.

14. Especifique el plazo temporal en el que va a necesitar de liquidez como respuesta a sus compromisosfinancieros.No preveo necesitar liquidez.

15. ¿Cuánto suponen, en %, sus activos líquidos en cartera, cuentas, depósitos a corto plazo y efectivo respecto aesta inversión y el resto de inversiones?Entre 20% y 50%.




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Situación actualInformación personal y familiar

Personas a cargoNombre Fecha de nacimiento Discapacidad

Descendientes hijo 1 01/01/2005 Sin discapacidad

hijo 2 01/01/2003 Sin discapacidad

Información profesional e ingresosOcupación Por cuenta ajena Ingresos netos mensuales 5.000 € Años cotizados 18

Ahorros e inversiones

Producto Saldo Total aportado Rtoanualizado Disponibilidad Denominación Producto

Fondos de inversión 100.000 € 0 €/mes 0,00% 11/06/2019 fondo 1

Planes, EPSV y PPA 20.000 € 0 €/mes 0,00% 11/06/2019 pensiones santander

Cuentas 5.000 € 0 €/mes 0,00% santander

InmueblesDatos del inmueble Datos de la hipoteca

Tipo Valor estimado Capital pendiente Años restantes Cuota mensual Observaciones

Residencia principal - Propia 500.000 € 300.000 € 20 1.000 € madrid

Gastos mensuales, préstamos y segurosGastos mensualesImpuestos obligatorios (IRPF, IBI, IMV ...) 300 € Gastos recurrentes 2.500 € Otros gastos 0 €

PréstamosCapital pendiente Años restantes Cuota mensual Observaciones

Seguro de vidaNo tiene

Seguro de saludNo tiene

Hipótesis de cálculoIPC 0,25% Incremento salarial 0,25% Factor de sostenibilidad 88,2700%

Volatilidad objetivo de la cartera recomendada No superior al 15% Euribor medio últimos 10 años 1,114%

LAS HIPÓTESIS DE RENDIMIENTO UTILIZADAS NO TIENEN VALOR CONTRACTUAL. CABE RECORDAR QUE LOS RESULTADOS PASADOSNO PREDICEN RESULTADOS FUTUROS




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Recepción de la propuestaEste documento se ha realizado a partir de los datos facilitados por usted y en ningún caso constituye garantía de rentabilidad ni promesa derentabilidad futura, siendo responsabilidad del cliente las decisiones de ahorro/inversión adoptadas. Tampoco debe tomarse como referencia larentabilidad pasada de los productos o inversiones ya que ello no implica que se comporten de igual forma en el futuro. Así mismo, las rentabilidades yvalores proyectados se han estimado sin tener en cuenta los gastos que se aplican a los contratos. Para mayor información relativa al funcionamientoy normas de contratación de los productos, debe consultar la nota informativa y datos fundamentales para el partícipe del mismo facilitada por suMediador así como Notas informativas y documentos de información clave (KID) para los productos de inversión basados en seguros. La información contenida en el mismo no debe ser divulgada a terceros ni procederse a su reproducción total o parcial. AXA Seguros declina toda responsabilidad por el uso incorrecto o inadecuado de la información contenida en el presente documento. De conformidad con la ley Orgánica 1571999, de 13 de diciembre, de protección de Datos de Carácter personal, el interesado queda informado yautoriza la incorporación de sus datos a los ficheros de AXA AURORA VIDA, SA DE SEGUROS Y REASEGUROS y AXA PENSIONES, S.A.ENTIDAD GESTORA DE FONDOS DE PENSIONES, y el tratamiento de los mismos para gestionar el proyecto solicitado. La cumplimentación detodos los datos personales facilitados es totalmente voluntaria, pero necesaria para la gestión del proyecto. Si el interesado no consintiera la inclusiónde sus datos en estos ficheros o su tratamiento, la gestión de su proyecto no podrá llevarse a cabo. El interesado podrá dirigirse a AXA SEGUROS E INVERSIONES, (Departamento de Marketing-CRM), Emilio Vargas 6, 28043 Madrid, o bien a travésde cualquiera de los siguientes teléfonos: 901 900 009 ó 93 366 93 51, para ejercitar los derechos de acceso, cancelación y oposición en los términosestablecidos en la legislación vigente.

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