2/7/2013

1

Penunjuk Kewangan Islam

Tarikh: 14 OKTOBER 2011 (JUMAAT)

Tempat: Bilik Seri B2, Aras 2, Blok B, INTAN, Bukit Kiara

Masa: 0830-1030

1

Disediakan oleh:

Abdullaah Jalil,

Fakulti Ekonomi dan Muamalat, Universiti Sains Islam Malaysia (USIM)

&

International Centre for Education in Islamic Finance (INCEIF) (Candidature)

Kerangka Pembentangan

Pendahuluan

Sistem Kewangan Islam

Sistem Kewangan Islam Malaysia

Penunjuk Kewangan Islam

Penutup

2

2/7/2013

2

Objektif Ceramah

Membolehkan peserta membaca, memahami,

menterjemah dan menganalisis maklumat

ekonomi yang dihasilkan oleh pelbagai badan

seperti badan kerajaan, pihak swasta dan juga

laporan antarabangsa.

3

Pendahuluan:

Tiga Sistem Kehidupan: [1]

Ekonomi: Kapitalis

Politik: Demokrasi Sosial: Sekular, Liberal, Plural

4

2/7/2013

3

Tiga Sistem Kehidupan: [2]

Ekonomi: Sosialis

Politik: Komunis Sosial: Atheism/Darwinism

5

Perkembangan Sistem Kewangan Islam

di dalam Kerangka Kapitalis

Ekonomi: Kapitalis

Politik: Demokrasi Sosial: Sekular, Liberal, Plural

6

Sistem

Kewangan

Islam

Sistem kewangan Islam moden berkembang di dalam rangka sistem kapitalis, oleh kerana

itu terdapat beberapa konsep dan isu yang perlu dipertimbangkan dengan lebih teliti seperti

Konsep Pertumbuhan, Konsep Sumber Terhad, Konsep Keuntungan Maksimum, Konsep

Tanggungjawab Utama kepada Pemegang Saham, Prinsip Liabiliti, dll, sebelum diperakui sebagai

salah satu prinsip Islam.

2/7/2013

4

7

Unit “Surplus” Unit Defisit

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

Setiap garis melambangkan kos: masa, tenaga, dll.

8

Unit “Surplus” Unit Defisit

A

B

C

D

E

A

B

C

D

E

Sistem

Kewangan

Pengaliran dana dan pengagihan kekayaan

yang lebih efisien dan sistematik. Dari sudut pandangan Kewangan Islam, setiap

garis juga melambangkan kontrak/akad yang sah. Ini adalah kerana dana/harta

tidak boleh berpindah melainkan di sana ada akad yang membolehkan perpindahan.

2/7/2013

5

9

AGIHAN PENGIMBANG SALURAN DANA

AMANAH

TABUNGAN

PERMODALAN

NEGARA

(KERAJAAN)

SADAKAH

NADZHAR

WAKAF

INSTITUSI

MAL

8 ASNAF

KEBAJIKAN

PERLINDUNGAN

KEMUDAHAN

AWAM & AGAMA

KESELAMATAN

KEAMANAN

INSTITUSI/DIWAN

PEMBANGUNAN

EKONOMI UMMAH

INSTITUSI

PENGURUSAN

RISIKO

(TAKAFUL)

INSTITUSI

KEWANGAN

BUKAN

PERBANKAN

INSTITUSI

PERBANKAN

PELABURAN

- REAL

- PASARAN

MODAL

INDIVIDU

PERNIAGAAN

ZAKAT

SUMBER

PUSAKA

CUKAI: KHARAJ,

JIZYAH, ‘USHUR

PENDIDIKAN

KEILMUAN

INSTITUSI

PENGURUSAN ZAKAT

KESIHATAN

PERUBATAN

REZAB

KEADILAN

SOSIAL &

EKONOMI

Muhamad Muda © 2007

Sistem Kewangan

Sistem Kewangan

Badan Pengawal

Pasaran

Instrumen/

Produk

Institusi

10

2/7/2013

6

Model Sistem Kewangan Islam

11

Konvensional

-tambahan

Dwi-Sistem

Kewangan

Islam

[Keseluruhan]

Sistem Kewangan Islam Malaysia

13

2/7/2013

7

Halatuju Perubahan Sistem Kewangan:

Ideal

14

Berasaskan Ekuiti

Berasaskan Ekuiti

Berasaskan

Hutang

Berasaskan Hutang

Berasaskan Ekuiti

Berasaskan

Hutang +

Riba

15

2/7/2013

8

16

Penunjuk Kewangan Islam

Penunjuk Kewangan Islam adalah topik yang baru di dalam perbincangan berkaitan Kewangan Islam.

Walaupun maklumat berkaitan Penunjuk Kewangan Islam dapat diperolehi dengan mudah namun ia agak terhad dan tidak dikumpulkan setempat. Sebahagiannya dikumpulkan bersama dengan Penunjuk Kewangan secara umum.

17

2/7/2013

9

Sumber Data dan Maklumat Kerajaan/Berkaitan Kerajaan Swasta

Tempatan Perbendaharaan

Bank Negara Malaysia

Suruhanjaya Sekuriti

Malaysia International Islamic

Finance Centre

JAWHAR

Majlis Agama Islam

Negeri/Wilayah/Baitul

Mal/Pusat Zakat

JAKIM

Institusi Perbankan Islam

Institusi Takaful

Institut Penyelidikan Kewangan

dan Ekonomi

Antarabangsa Bank Pembangunan Islam Institusi Perbankan Islam

A’bangsa

Institusi Takaful A’bangsa

Institut Penyelidikan Kewangan

dan Ekonomi

18

MIFC – Pusat Maklumat Kewangan

Islam Malaysia (Sehenti)

19

2/7/2013

10

Penunjuk Utama bagi Industri

Perbankan Islam Sumber: ◦ Bank Negara Malaysia Laporan Bulanan

Laporan Tahunan

Penunjuk Utama ◦ Deposit Jenis dan Pemilik (Skim Perbankan Islam)

Jenis dan Pemilik (Sistem Perbankan Islam)

◦ Pembiayaan/Pinjaman Jenis, Sektor dan Tujuan (Skim Perbankan Islam)

Jenis, Sektor, Tujuan dan Konsep (Sistem Perbankan Islam)

20

Penunjuk Utama bagi Industri

Perbankan Islam

◦ Aset (Sistem Perbankan Islam)

◦ Modal dan Liabiliti (Sistem Perbankan Islam)

◦ Pembiayaan dengan Bayaran Tertanggug

(Hutang Ragu) dan Pembiayaan Yang Tidak

Berprestasi (Hutang Lapuk)

◦ Bentuk-bentuk Modal

21

2/7/2013

11

22

23

2/7/2013

12

Penunjuk Utama bagi Industri Takaful

Sumber

◦ Bank Negara Malaysia

Statistik

Laporan Tahunan

Penunjuk Kewangan Utama

◦ Struktur Pasaran

◦ Sumbangan kepada Pendapatan Negara Kasar

◦ Faedah dan Klaim

◦ Saiz Dana

24

Sumber

25

2/7/2013

13

26

Penunjuk Kewangan bagi Pasaran Modal

Islam Sumber ◦ Suruhanjaya Sekuriti

Buletin Suku Tahunan

Laporan Tahunan

Penunjuk Kewangan Utama ◦ Sukuk

Saiz (Outstanding), Nisbah dengan Bon Konvensional,

Bilangan, Saiz (Terbitan Baru), Nisbah dengan Bon Konvensional, Sampel dan Konsep

◦ Saham Mematuhi Syariah

◦ Amanah Saham Islam

27

2/7/2013

14

SUKUK

28

29

2/7/2013

15

KLSE Indeks Syariah

The KLSE SI is a market capitalisation weighted index with its components made up of Main Board companies designated as Syariah approved securities by the Syariah Advisory Council of the Securities Commission. With the changes, there are now 510 Main Board approved securities which form the components of the KLSE SI.

The KLSE SI was launched on 17 April 1999 to meet the increasing demand by local and foreign investors seeking to invest in securities and instruments which are in line with Syariah principles.

30

FTSE BURSA MALAYSIA

EMAS SHARIAH INDEX

31

2/7/2013

16

FTSE BURSA MALAYSIA

HIJRAH SHARIAH INDEX

32

Penunjuk Kewangan bagi Pasaran Wang

Antarabank Islam

Sumber

◦ Islamic Interbank Money Market

Penunjuk Utama

◦ Kadar Pulangan Antarabank Islam

[Mudarabah]

◦ Kadar Pulangan Antarabank Kuala Lumpur

(KLIRR)

◦ Ringkasan Urusniaga Tahunan

33

2/7/2013

17

34

35

2/7/2013

18

36

37

2/7/2013

19

38

39

2/7/2013

20

40

Zakat

Kutipan

Agihan

Nisab

Zakat sebagai Model Asas Ekonomi

41

2/7/2013

21

Penunjuk Utama bagi Zakat

Sumber:

◦ Majlis Agama / Pusat Zakat / Baitulmal

Laporan Tahunan

Penunjuk Utama

◦ Pembayaran

◦ Pengagihan

42

Penunjuk Utama bagi Wakaf

Sumber

◦ JAWHAR

◦ Majlis Agama Islam Negeri

Penunjuk Utama

◦ Saiz Harta Wakaf

Am

Khas

◦ Nilai

◦ Kedudukan

43

2/7/2013

22

44

45

2/7/2013

23

46

47

2/7/2013

24

BaitulMal

48

49

2/7/2013

25

Masjid (& Surau) – Tiada Maklumat

Terkumpul

50

PENGURUSAN EKONOMI

DAN KEWANGAN MASJID

Pendapatan

Perbelanjaan

Dana Umum

Dana Khusus

Ijtima’i

(Kemasyarakatan

& Keagamaan)

Tijari

(Perniagaan &

Pelaburan)

Idari

(Pentadbiran)

Kesimpulan

Keperluan mengadakan satu pengkalan

data yang dapat mengumpulkan semua

Penunjuk Kewangan Islam.

Dana-dana seperti Zakat, Wakaf, BaitulMal,

Masjid,’ dll patut direkodkan dengan lebih

kemas dan teratur bagi memudahkan

pihak berkepentingan menganalisa

kekuatan dana dalam sistem ekonomi dan

kewangan Islam.

51

2/7/2013

26

Terima Kasih Sesi Soal Jawab

52