Panamá: Nuevo régimen para la prevención del lavado de dinero, obligaciones y puntos clave

Presentado Por:

Matías Mora SimoesSenior Managing Director de FTI Consulting

Roberto SayavedraSenior Director de FTI Consulting

Webinario de ACFCS | 1ro de Abril de 2015

Gonzalo Vila

Director de América Latina

gvila@acfcs.org

www.DelitosFinancieros.org

Certificación CFCS, Conferencias, Noticias, Entrenamiento, Contactos Globales

La Certificación que demuestra Conocimiento, Experiencia y Compromiso en la lucha contra los

Delitos Financieros

FTI Consulting PanamáPanamá: Nuevo Régimen Para la Prevención del Lavado de Dinero,

Nuevas Obligaciones y Puntos Clave

Por Matías Mora Simoes (SMD) y Roberto Sayavedra (SD)

1ro de abril de 2015

Contexto

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Antecedentes

• Junio 2014: Tras revisión del FMI, Panamá espuesto en una “Lista Gris” de países condeficiencias estratégicas en materia decontroles y regulaciones ALD/FT

• Septiembre 2014: Se desarrolla un Plan deAcción para reforzar las políticas y controlesALD/FT basado en recomendaciones delGAFI.

• Octubre 2014 – A la fecha: Panamá harealizado una serie de avances en cuanto a lamejora de controles y regulaciones sugeridospor el GAFI para llevar el país a un nivel decumplimento adecuado

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Listas Grises:Consecuencias

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Listas Grises

Afecta nuestra reputación.

Centros Financieros

serios no aparecen en

listas.

Nos convierte en un país de “Alto Riesgo”

Incrementa Costos

Operativos.

Ahuyenta a inversionistas.

Algunos de los Principales Avances del Plan de Acción

• Entre los cambios y adiciones más relevantes tenemos:

• Adiciones al Código Penal

• Ampliación de los Delitos Subyacentes

• Extinción de Dominio sobre activos decomisados en delitos de Blanqueo de Capitales y Narcotráfico

• Creación de nuevas Fiscalías Especializadas en Delitos referentes al Blanqueo de Capitales

• Inmovilización de Acciones al Portador

• Aprobación de Asistencia Jurídica Internacional en Materia Penal

• Promulgación de una nueva Ley ALD/FT

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Principales Cambios contemplados en la Ley

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Estructura de Regulación y Supervisión

Independencia de la Unidad de Análisis Financiero (UAF)

Creación de la Dirección de Políticas de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la

Proliferación de Armas de Destrucción Masiva del MEF

Acceso a información financiera de los clientes por parte de los Organismos de Supervisión

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CPAN UAF

SBP SMV SSRP IPACOOPDir. De Politicas de Prevencion LD/FT/ADM

Organismos de Supervisión asumen nuevos roles

• Superintendencia de Bancos de Panamá

• Regulará empresas de Factoring, Leasing y Financieras.

• Direccion de Políticas de Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

• Nueva entidad de Supervisión

• Asume supervision de Sujetos Obligados No Financieros y Actividades Profesionales.

SBP

SMV

SSRP IPACOOP

No Fin. YAct. Prof.

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Algunos Sujetos Obligados No Financieros bajo el nuevo Organismo Supervisor

Áreas Económicas Especiales

Zonas Francas Promotoras y Corredores de Bienes

Raíces

Constructoras Comercializadores de Metales y Piedras

Preciosas

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Actividades Profesionales reguladas por el nuevo Organismo Supervisor

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Abogados Contadores Notarios Auditores Externos

Acceso a Información Financiera

• Los Organismos de Supervisóntendrán acceso a información enmateria ALD/FT de los SujetosObligados relativa a:

• Sus Clientes

• Los Productos que ofrecen aestos

• Los Servicios que brindan aestos

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Cambios en Materia de Prevención

• Énfasis especial en conocer y dar seguimiento al negocio o actividad del Cliente

• Implementación de Políticas y Controles basados en Riesgo del Cliente

• Controles específicos para Áreas Económicas Especiales y Zonas Francas:

• Documentación adecuada de transacciones de Comercio Internacional

• Identificación de procedencia de los fondos de pagos en efectivo.

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Controles Especificos para Zonas Francas

• Controles específicos para ÁreasEconómicas Especiales y ZonasFrancas:

• Documentación adecuada detransacciones de ComercioInternacional

• Identificación de procedenciade los fondos de pagos enefectivo

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Firmas Especialistas Externas

• Tercerización de la Debida Diligencia

• Evaluaciones independientes delos Programas de Cumplimiento

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Preguntas?

20

Critical Thinking at the Critical Time ™

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