Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services … · 2017-12-29 · Otoritas Jasa...

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund Statistic

www.ojk.go.id2016

Statistik Dana PensiunPension Fund Statistics


Statistik Dana Pensiun 2016 diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

www.ojk.go.id

Pension Fund Statistic 2016 Published by Indonesia Financial Services Authority

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticI

OJK

Kata Pengantar/Foreword

Statistik Dana Pensiun Indonesia (SDPI) merupakan media publikasi yang menyajikan data mengenai Dana Pensiun Indonesia. SDPI diterbitkan secara tahunan oleh Direktorat Statistik dan Informasi IKNB (DSIN) untuk memberikan gambaran perkembangan Dana Pensiun di Indonesia. SDPI tidak mencakup dana pensiun bagi Pegawai Negeri Sipil, TNI dan POLRI yang dikelola oleh PT Taspen dan PT Asabri.

Sehubungan dengan dimulainya Program Jaminan Pensiun pada tanggal 1 Juli 2015 oleh BPJS Ketenagakerjaan, maka SDPI tahun 2015 juga memuat perkembangan Program Jaminan Pensiun tersebut. SDPI dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dengan alamat www.ojk.go.id .

Secara umum, total aset bersih Dana Pensiun Indonesia mengalami peningkatan dari tahun sebelumnya sebesar 13,54%, dari Rp206,51 triliun menjadi Rp234,47 triliun. Namun demikian, pelaku Dana Pensiun Indonesia berkurang sebanyak 11 Dana Pensiun dibandingkan tahun sebelumnya, dari 260 Dana Pensiun menjadi 249 Dana Pensiun. Terkait Program Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan, total aset bersih program jaminan pensiun tercatat sebesar Rp12,00 triliun.

Kami senantiasa berupaya memastikan kualitas data pada buku ini. Namun demikian, apabila masih ditemukan kekurangakuratan data dan informasi yang disajikan dalam buku ini, maka kami akan melakukan revisi yang diperlukan. Akhirnya, kami berharap buku ini dapat bermanfaat bagi pengguna

The Indonesia Pension Fund Statistic is a publication media that provides data of Indonesia Pension Fund. The SDPI is published by Directorate of Non-Bank Financial Statistics and Information annually to give an overview of Pension Fund development in Indonesia. The SDPI is not include data of the pension funds for the Civil Service, Military and Police that managed by PT TASPEN and PT Asabri.

Regarding with the commencement of pension program that managed by BPJS Ketenagakerjaan on July 1, 2015, the SDPI also include data of the development of pension program that managed by BPJS Ketenagakerjaan. SDPI is accessible through official website of Indonesia Financial Service Authority at www.ojk.go.id.

In general, total net assets of the Indonesia Pension Fund has increased from the previous year 13.54%, from Rp206.51 trillion to Rp234.47 trillion. However, the Entity of Indonesia Pension Fund were reduced by 11 compared to the previous year, from 260 to 249 Pension Fund. Related to BPJS Ketenagakerjaan Pension Program, the total net assets of the pension program was Rp12.00 trillion.

We endeavours to ensure the quality of data of this book. However, if in the future are found inaccuracy on data and information presented in this book, then we will make any necessary revisions. Finally, we hope that this book can be useful for user/stakeholders.

Jakarta, September 2017 Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

Jakarta, September 2017Indonesia Financial Services Authority

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticII

OJK

Daftar Isi/Content

Portofolio Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Portfolio

Portofolio Investasi Bulanan Tahun 2016Monthly Investment Portfolio In 2016

Kinerja Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Performance

Pendanaan Dana PensiunFunding Of Pension Fund

Tingkat Pendanaan Dana PensiunFunding Level Of Pension Fund

Rasio Pendanaan Dana Pensiun Funding Ratio Of Pension Fund

Rasio Solvabilitas Dana PensiunSolvency Ratio Of Pension Fund

Asumsi Tingkat BungaAssumption Of Interest Rate

Metode Perhitungan Aktuaria Actuarial Calculation Method

Asumsi Tingkat MortalitaAssumption Of Mortality Rate

Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Participant Of Pension Security Program

Perkembangan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Growth Of Nett Asset Pension Security Program

Portofolio Investasi Program Jaminan PensiunPortfolio Investment Of Pension Security Program

KATA PENGANTAR/FOREWORD

DAFTAR ISI/TABLE OF CONTENT

DAFTAR GRAFIK/LIST OF GRAPH

DAFTAR TABEL/LIST OF TABLE

Jumlah Dana PensiunNumber Of Pension Fund

Program PensiunPension Plan

Kepesertaan Dana PensiunPension Fund Participant

Aset Bersih Dana PensiunPension Fund Net Assets

Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2012 – 2016 Growth Of Pension Fund Net Assets 2012-2016

Distribusi Jumlah Dana Pensiun Dan Aset Bersih Tahun 2016 Distribution Of Number And Net Assets Of Pension Fund In 2016

Distribusi Jumlah Dana Pensiun dan Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Distribution Of Number Pension Fund and Participants Managed By Group

Investasi Dana PensiunPension Fund Investment

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2012-2016Pension Fund Investment Growth In 2012-2016

A

J

K

L

M

N

O

P

Q

R

S

T

U

V

B

C

D

E

F

G

H

I

I

II

III

VI

02

01

19

04

21

22

06

24

09

25

10

26

11

28

14

29

16

30

17

31

35

33

36

37

39

RINGKASAN PERTUMBUHAN INDUSTRI DANA PENSIUNSUMMARY OF PENSION INDUSTRY GROWTH

IKHTISAR PERTUMBUHAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN BPJS KETENAGAKERJAANSUMMARY OF PENSION SECURITY GROWTH

STATISTIK INDUSTRI DANA PENSIUN 2016 STATISTICS OF PENSION FUND INDUSTRY 2016

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticIII

OJK

Daftar Grafik/List of Graph

A

B

C

D

E

JUMLAH DANA PENSIUN/ NUMBER OF PENSION FUND

Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Graph 01 Growth of Total Pension Funds 2012 to 2016

PROGRAM PENSIUN/ PENSION PLAN

Grafik 02 Persentase Program Pensiun Tahun 2016Graph 02 Percentage of Pension Plan 2016

Grafik 03 Pertumbuhan Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2012 s.d 2016Graph 03 Growth of Employers in the FIPF 2012 to 2016

KEPESERTAAN DANA PENSIUN/ PENSION FUND PARTICIPANT

Grafik 04 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Graph 04 The Number of Pension Fund Participant based on Type of Pension Fund in 2012 to 2016

Grafik 05 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2016Graph 05 The Composition of Pension Beneficiaries in 2016

Grafik 06 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Terhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2016Graph 06 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2016

ASET BERSIH DANA PENSIUN/ PENSION FUND NET ASSETS

Grafik 07 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2016Graph 07 Distribution of Pension Fund Nett Assets 2016

PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2012-1016/ GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS IN 2012 - 2016

Grafik 08 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016 (Rp Triliun) Graph 08 Growth of Pension Fund Net Assets in 2012 to 2016 (IDR Trillion)

Grafik 09 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016 (Rp Triliun) Graph 09 Growth of Pension Fund Net Assets based on Pension Plan in 2012 to 2016 (IDR Trillion)

03

05

05

07

08

08

09

10

11

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticIV

OJK

G

F

H

I

DISTRIBUSI JUMLAH DANA PENSIUN DAN ASET BERSIH TAHUN 2016/ DISTRIBUTION OF NUMBER AND NET ASSETS OF PENSION FUND IN 2016

Grafik 10 Jumlah Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 10 Number of Pension Fund Based on Group in 2016

Grafik 11 Program Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 11 Pension Fund Program Based on Group in 2016

Grafik 12 Distribusi Jumlah Dana Pensiun dan Aset Bersih Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 12 Distribution of Pension Fund and Net Assets Based on Group in 2016

DISTRIBUSI JUMLAH DANA PENSIUN DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUN BERDASARKAN GRUP/ DISTRIBUTION OF NUMBER PENSION FUND AND PARTICIPANTS MANAGED BY GROUP

Grafik 13 Distribusi Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 13 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2016

Grafik 14 Penyebaran Jumlah Peserta Pada Program Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 14 Distribution of number participant pension fund program based on group in 2016

INVESTASI DANA PENSIUN/ PENSION FUND INVESTMENT

Grafik 15 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2016Graph 15 Proportion of Pension Fund Investment 2016

PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN 2012-2016/PENSION FUND INVESTMENT GROWTH 2012-2016

Grafik 16 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Graph 16 Growth of Pension Fund Investment in 2012 to 2016

Grafik 17 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Graph 17 Growth of Pension Fund Investment based on Pension Plan in 2012 to 2016

12

13

13

15

16

17

18

19

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticV

OJK

J PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN/ PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO

Grafik 18 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Graph 18 Pension Funds Investment Portfolio in 2012 to 2016

Grafik 19 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2012 s.d 2016Graph 19 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2012 to 2016

K

L

M

N

PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2016/ MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO YEAR 2016

Grafik 20 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2016Graph 20 Monthly Pension Fund Investment 2016

KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN/ PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE

Grafik 21 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2009 s.d 2016Graph 20 Return on Investment of Pension Fund in 2009 to 2016

Grafik 22 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2009 s.d 2016Graph 22 Return on Investment of Pension Fund based on Pension Fund Type in 2009 to 2016

PENDANAAN DANA PENSIUN/ FUNDING OF PENSION FUND

Grafik 23 Tahun Valuasi Laporan AktuarisGraph 23 Year Actuarial Valuation Report

TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN/ FUNDING LEVEL OF PENSION FUND

Grafik 24 Tingkat Pendanaan DPPK PPMPGraph 24 Funding Level of EPF DBPP

20

20

21

22

23

25

26

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticVI

OJK

R

S

U

METODE PERHITUNGAN AKTUARIA/ ACTUARIAL CALCULATION METHOD

Grafik 28 Asumsi Metode Perhitungan AktuariaGraph 28 Assumption of Actuarial Calculation Method

ASUMSI TINGKAT MORTALITA/ ASSUMPTION OF MORTALITY RATE

Grafik 29 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta PasifGraph 29 Assumption of Passive Participant Mortality Rate

PERTUMBUHAN ASET NETO PROGRAM JAMINAN PENSIUNGROWTH OF NET ASSET PENSION SECURITY PROGRAM

Grafik 30 Aset Neto Program Program Jaminan Pensiun Tahun 2016 (miliar rupiah)Graph 30 Growth of Nett Asset Pension Security Program In 2016 (IDR billion)

P

Q

RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN/ SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

Grafik 26 Rasio Solvabilitas DPPK PPMPGraph 26 Solvency Ratio of EPF DBPP

ASUMSI TINGKAT BUNGA/ ASSUMPTION OF INTEREST RATE

Grafik 27 Asumsi Tingkat BungaGraph 27 Assumption of Interest Rate

O RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN/ FUNDING RATIO OF PENSION FUND

Grafik 25 Rasio Pendanaan DPPK PPMPGraph 25 Funding Ratio of EPF DBPP

27

28

29

30

31

37

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticVII

OJK

Daftar Tabel/List of Table

A

C

T

U

V

JUMLAH DANA PENSIUN/ NUMBER OF PENSION FUND

Tabel 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2012 – 2016Table 01 Total Pension Fund in 2012 – 2016

KEPESERTAAN DANA PENSIUN/ PENSION FUND PARTICIPANT

Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2015 dan 2016Table 02 Pension Fund Participant in 2015 and 2016

Tabel 03 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Table 03 The Penetration of Pension Fund Participant in 2012 to 2016

KEPESERTAAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN/ PARTICIPANT OF PENSION SECURITY PROGRAM

Tabel 04 Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2016Table 04 Pension Security Program Participant In 2016

PERTUMBUHAN ASET NETO PROGRAM JAMINAN PENSIUNGROWTH OF NET ASSET PENSION SECURITY PROGRAM

Tabel 05 Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2016 (miliar rupiah)Table 05 Pension Security Program Net Asset In 2016 (IDR billion)

PORTOFOLIO INVESTASI PROGRAM JAMINAN PENSIUN/PORTFOLIO INVESTMENT OF PENSION SECURITY PROGRAM

Tabel 06 Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2016 (miliar rupiah)Table 06 Pension Security Program Investment Portfolio In 2016 (IDR billion)

03

06

09

35

36

37

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticVIII

OJK

Statistik Industri Dana Pensiun 2016Statistics Of Pension Fund Industry 2016

Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana PensiunTable 01 Growth of Pension Fund Participant

Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016 (Triliun Rupiah)Table 02 Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type In 2012 to 2016 (Trillion Rupiah)

Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016 (triliun Rupiah)Table 03 Portfolio of Pension Fund Investment In 2012 to 2016 (trilion Rupiah)

Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2016Table 04 Genereal summary of Pension Fund Statistics Year 2016

Tabel 05 Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Table 05 Return on Investment Pension Fund Based on Group In 2016

Tabel 06 Dana Pensiun Berdasarkan ProvinsiTable 06 Summary of Pension Funds Based on Province

Tabel 07 Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana PensiunTable 07 Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements of Financial Position

Tabel 08 Ringkasan Laporan Keuangan DPLK (Milyar Rupiah)Table 08 Summary of Financial Statement FIPF (IDR billion)

DAFTAR TABEL/ LIST OF TABLE

41

42

42

43

44

45

46

52


Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Graph 01 Growth of Number of Pension Fund In 2012 to 2016

Grafik 02 Komposisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 02 Composition of Pension Funds Based on Group In 2016

Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 03 Membership of Pension Funds Based on Group In 2016

Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 04 Participant EPF and FIPF Based on Group In 2016

Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016 (triliun Rupiah)Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group In 2016 (IDR trillion)

Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 06 Ownership of Net Assets and Investment Based on Grup In 2016

Grafik 07 Portofolio Investasi tahun 2012 - 2016 (Triliun Rupiah)Graph 07 Investment Portfolio in 2012 - 2016 (IDR Trillion)

Grafik 08 Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2012-2016Graph 08 Growth of Return on Investment In 2012 - 2016

Grafik 09 Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2016Graph 09 Return on Investment Pension Fund In 2016

DAFTAR GRAFIK/ LIST OF GRAPH

55

55

56

56

57

57

58

58

59

IXOJK

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund StatisticX

OJK

Grafik 10 Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 10 Pension Fund's Return on Investment Based on Group In 2016

Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2012 s.d 2016 (triliun Rupiah)Graph 11 Growth of FIPF Investment in 2012 to 2016 (IDR trillion)

Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2012 s.d 2016Graph 12 FIPF's Investment Portfolio In 2010 to 2016

Grafik 13 Portofolio Investasi Bulanan DPLK Tahun 2016 (triliun Rupiah)Graph 13 Monthly Portfolio Investment of FIPF In 2016 (IDR trillion)

Grafik 14 Penempatan Investasi DPLK Tahun 2012 s.d 2016Graph 14 Placement of FIPF's Investment In 2012 to 2016

Grafik 15 Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2012 s.d 2016Graph 15 FPIF's Return on Investment In 2012 to 2016

59

60

60

61

61

62


Ringkasan Pertumbuhan Industri

Dana PensiunSummary Of Pension

Industry Growth


HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKANTHIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund Statistic01

OJK

Ringkasan Pertumbuhan Industri Dana PensiunSummary Of Pension Industry Growth

Dana Pensiun merupakan badan hukum bersifat sukarela yang mengelola dan menjalankan program yang menjanjikan manfaat pensiun. Penyelenggaraan program pensiun terdiri dari Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP). Penyelenggaraan PPMP hanya dapat dilakukan oleh Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK), sementara PPIP dapat diselenggarakan oleh DPPK dan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK).

Pada tahun 2017 industri Dana Pensiun telah memasuki usia 25 tahun sejak diterbitkannya Undang-Undang Nomor 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun. Pertumbuhan aset industri Dana Pensiun terus meningkat, namun pertumbuhan industri Dana Pensiun tersebut masih relatif kecil. Selain itu, partisipasi masyarakat khususnya pekerja untuk memiliki program pensiun masih relatif rendah. Hal ini dilihat dari tingkat penetrasi peserta dana pensiun terhadap tenaga kerja nasional tahun 2016 sebesar 6,26%.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terus berupaya meningkatkan pertumbuhan industri Dana Pensiun sehingga mampu memberikan kenaikan kesejahteraan yang layak bagi pekerja, baik pada saat aktif bekerja maupun di hari tua. Pada tanggal 20 April 2017, OJK bersama asosiasi dan pelaku industri dana pensiun mengadakan kegiatan Pension Day dan meluncurkan logo dan Tagline “Yuk Siapkan Pensiun”.

Logo Pension Day menggambarkan masa tua/pensiun seseorang yang siap “memetik” kesejahteraan melalui iuran atau dana yang dikumpulkan sejak masa aktif bekerja. Tagline Pensiun Day yaitu “Yuk Siapkan Pensiun” yang berarti sebuah ajakan kepada masyarakat untuk mulai mempersiapkan masa pensiun atau hari tua melalui program pensiun yang diikuti sejak masa bekerja.


OJK

The Pension Fund is a voluntary legal entity that manages and operates a program that promises retirement benefits. The implementation of the pension plan consists of the Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and the Defined Contribution Pension Plan (DCPP). Implementation of DBPP can only be held by Employer Pension Fund (EPF), while DCPP can be operated by EPF and Financial Institutional Pension Fund (FIPF).

In 2017 pension fund industry has entered the age of 25 years since the issuance of Law No. 11 of 1992 on Pension Fund. The growth of pension fund industry assets continues to increase, but it is still relatively small. One reason is the participation of the community, especially workers to have a pension program is still relatively low. It is seen from a penetration rate of pension fund participants to the national labor force in 2016 was 6.26%.

Financial Services Authority (FSA) has continued to increase industrial growth pension fund so as to provide adequate welfare for workers, both during active work and in the old days. On April 20, 2017, the FSA together with associations and pension funds held the Pension Day and launch the logo and the tagline "Let's Prepare Pension".

The Pension Day logo describes the old age/retirement of someone who is ready to "reap" welfare through contributions or funds collected since the active period of work. Pension Day tagline is "Let’s Prepare Pension" which means an invitation to the community to start preparing for retirement or old age through pension program that followed since the working period.

A. Jumlah Dana PensiunNumber Of Pension Fund

Selama 5 tahun terakhir, jumlah Dana Pensiun mengalami tren penurunan karena pembubaran Dana Pensiun. Apabila dibandingkan tahun sebelumnya, jumlah Dana Pensiun mengalami penurunan sebanyak 8 DPPK-PPMP dan 3 DPPK-PPIP. Selain pembubaran Dana Pensiun, pada tahun 2016 terdapat 2 DPPK yang beralih program dari PPMP ke PPIP.

Adapun 8 DPPK-PPMP yang bubar terdiri dari PT Maskapai Reasuransi Indonesia, Widatra Bhakti, Karyawan Koperasi, Elnusa, Direksi Dan Karyawan PT Asuransi Parolamas, East Jakarta Industrial Park, Karyawan Mobil Oil Indonesia Inc. dan Bina Adhi Sejahtera.

Selanjutnya, 3 DPPK-PPIP yang bubar terdiri dari Electrolux Indonesia, Indokemika Jayatama dan Gunung Mulia. Adapun 2 DPPK

Over the last 5 years, the number of Pension Fund has decreased trend due to the dissolution of Pension Funds. When compared to the previous year, the number of Pension Fund has decreased by 8 EPF-DBPP and 3 EPF-DCPP. In addition to the dissolution of the Pension Fund, in 2016 there were 2 EPF switch from DBPP to DCPP.

The dissolution EPF-DBPP consists of PT Reasuransi Indonesia, Widatra Bhakti, Cooperative Employees, Elnusa, Directors And Employees of PT Asuransi Parolamas, East Jakarta Industrial Park, Mobil Mobil Indonesia Employees Inc. and Bina Adhi Sejahtera.

Furthermore, the dissolution EPF-DCPP consists of Electrolux Indonesia, Indokemika Jayatama and Gunung Mulia. The two EPF that switched


Berdasarkan jenis dana pensiun, DPPK-PPMP merupakan mayoritas di industri dibandingkan DPPK-PPIP dan DPLK meskipun selama 5 tahun terakhir jumlah DPPK-PPMP mengalami penurunan dari 201 Dana Pensiun menjadi 180 Dana Pensiun. Pada jenis dana pensiun lain, jumlah DPPK-PPIP dan DPLK cenderung tetap (Grafik 01).

Based on the type of pension fund, EPF-DBPP is the majority in the industry compared to EPF-DCPP and FIPF although during the last 5 years the number of EPF-PPMP decreased from 201 to 180 of the Pension Fund. In other types of pension funds, the number of DPPK-PPIP and DPLK tend to remain (Graph 01).

yang beralih program dari PPMP ke PPIP adalah Pupuk Kalimantan Timur dan Rumah Sakit Islam Jakarta. Dengan demikian, jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2016 sebanyak 249 Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 224 DPPK dan 25 DPLK (Tabel 01).

the program from DBPP to DCPP were East Kalimantan Fertilizer and Jakarta Islamic Hospital. Thus, the number of pension funds were still active per December 31, 2016 as many as 249 of the Pension Fund, which consists of 224 EPF and 25 DPLK (Table 01).

Tabel 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016Table 01 Number of Pension Fund In 2012 to 2016

Jenis Dana Pensiun / Pension Fund Type

DPPK-PPMP / EPF-DBPP

DPPK-PPIP / EPF-DCPP

DPLK / FIPF

JUMLAH/ Total

2015

190

45

25

260

2014

194

48

25

267

2013

198

43

24

265

2012

201

43

25

269

03OJK

2016

180

44

25

249

Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016Graph 01 Growth of Total Pension Funds 2012 to 2016

DPPK-PPMP/ EPF-DBPP DPPK-PPIP/ EPF-DCPP DPLK/ FIPF

250

200

150

100

50

0

201 198 194 190 180

43 43 48 45 4425 24 25 25 25

2012 2013 2014 2015 2016


The downward trend in the number of pension funds due to the dissolution of the Pension Fund. Dissolution of the Pension Fund can be caused Founder Pension Funds dispersed/merger/ consolidation, Founder experiencing financial difficulties, Founder is doing efficiency, Founder merge its pension fund to another pension fund or transfer the pension plan to the Pension Plan managed by BPJS Employment and others.

Tren penurunan jumlah Dana Pensiun disebabkan adanya pembubaran Dana Pensiun. Pembubaran Dana Pensiun dapat disebabkan adanya Pendiri Dana Pensiun yang bubar/merger/konsolidasi, Pendiri mengalami kesulitan keuangan, Pendiri sedang melakukan efisiensi, Pendiri menggabungkan Dana Pensiunnya ke Dana Pensiun lain atau mengalihkan program pensiunnya ke Program Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan dan lain-lain.

Program Pensiun adalah setiap program yang mengupayakan manfaat pensiun bagi peserta, antara lain Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP).

PPMP adalah program pensiun yang manfaatnya ditetapkan dalam Peraturan Dana Pensiun (PDP) dengan rumus tertentu yang mempertimbangkan masa kerja dan gaji terakhir. Program ini hanya diterapkan pada Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK). Iuran yang diterima Dana pensiun merupakan hasil estimasi kebutuhan biaya untuk merealisasikan manfaat pensiun berdasarkan perhitungan aktuaris dan nilainya dapat berfluktuasi. PPMP sifatnya paternalistic atau pemberi kerja menanggung semua atau sebagian besar risiko termasuk risiko investasi.

PPIP adalah program pensiun yang iurannya ditetapkan dalam Peraturan Dana Pensiun (PDP). Seluruh iuran serta hasil pengembangannya dibukukan pada rekening masing-masing peserta sebagai manfaat pensiun. Pada program ini, jika terjadi risiko investasi, risiko tersebut sepenuhnya ditanggung oleh peserta. Perusahaan hanya berkewajiban membayar iuran dan tidak akan

The Pension Plan is pension program that seeks pension benefits for participants, including the Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and the Defined Contribution Pension Program (DCPP).

DBPP is pension plan whose benefits are stipulated in the Pension Fund (PDP) with a specific formula that takes into account years of service and final salary. This program is only applied to Employer Pension Fund (EPF). The pension fund contribution received is the result of the estimated costs needs to pay pension benefits based on the actuarial calculation and its value can fluctuate. PPMP is paternalistic or the EPF bears all or most of the risks including investment risk.

DCPP is a pension plan that the contribution stipulated in the Pension Fund (PDP). the contributions and investment results recorded in the account of each participant as retirement benefits. In this program, in case of investment risk, the risk is fully borne by the participants. The EPF is only obligated to pay contribution and would never promise to indemnify. This program can be organized by the Employer Pension Fund

B. Program PensiunPension Plan

04OJK


Grafik 02 Persentase Program Pensiun Tahun 2016Graph 02 Percentage of Pension Plan 2016

05OJK

pernah berjanji untuk mengganti kerugian. Program ini dapat diselenggarakan oleh Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) maupun Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Adapun persentase program dana pensiun sebagaimana terlihat dalam grafik di bawah ini.

Terkait PPIP yang diselenggarakan oleh DPLK, dalam kurun waktu 5 tahun, pemberi kerja yang mengikutsertakan pekerjanya sebagai peserta DPLK mengalami peningkatan sebagaimana terlihat pada Grafik 03

(EPF) and the Financial Institutions Pension Fund (FIPF). The percentage of the pension plan as shown in the graph below.

In relation to DCPP held by FIPF, within 5 years, employers who include their workers as FIPF participants have increased as seen in Graph 03.

86,76%PPMP

PPIP

DPLK10,04%

17,67%

Grafik 03 Pertumbuhan Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2012 s.d. 2016Graph 03 Growth of Employers in the FIPF 2012 to 2016

8,000

6,000

4,000

2,000

0

3,975

5,9866,998 7,333 7,554

2012 2013 2014 2015 2016


OJK

Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2015 dan 2016Table 02 Pension Fund Participants in 2015 and 2016

Uraian/ Description

1. Peserta Aktif DPPK/ EPF Active Participant

2. Peserta Pasif DPPK/ EPF Passive Participant

3. Peserta DPPK / EPF Participant (1) + (2)

4. Peserta Aktif DPLK/ FIPF Participant

5. Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda)/ FIPF Passive Participant (Deferred Pension)

6. Peserta DPLK/ FIPF Participant (4) + (5)

- Pensiunan/ Pensioner

- Janda/Duda/ Widow/ Widower

- Anak/ Children

- Karyawan MP Tunda/ Deferred Pension Benefit

1,75%

4,19%

1,47%

0,73%

6.503

5.517

51

457

372.618

131.826

3.479

62.422

366.115

126.309

3.428

62.422

- Peserta Mandiri/ Independent Participant

- Peserta Kelompok/ Group Participant

4,82%

13,54%

40.573

236.072

841.170

1.743.849

800.597

1.507.777

Jumlah Peserta Dana Pensiun/ Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

-20.790

-8.262

276.645

-62.865

213.780

12.528

2016

Orang %

862.301

1.433.103

2.585.019

376.923

2.961.942

570.802

2015

883.091

1.441.365

2.308.374

439.788

2.748.162

558.274

Kenaikan/Increase (Penurunan/Decrease)

-2,41%

-0,58%

10,70%

-16,68%

7,22%

2,19%

4,68%205.5184.395.0454.189.527

Pertumbuhan kepesertaan Dana Pensiun masih menunjukan tren meningkat meskipun tidak dalam jumlah yang signifikan. Berdasarkan tabel di bawah, apabila dibandingkan dengan tahun 2015, jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2016 sebanyak 4.395.045 orang atau mengalami kenaikan sebesar 205.518 orang (4,68%). Peningkatan peserta terjadi pada DPLK sebanyak 213.780 peserta atau sebesar 7,22% sedangkan pada DPPK turun sebanyak 8.262 peserta atau sebesar 0,58%. Penurunan peserta di DPPK tersebut berasal dari penurunan di kepesertaan aktif sebanyak 20.790 orang atau -2.41%.

Growth of participants of the Pension Fund still show an increasing trend although not in significant amounts. Based on the table below, when compared to 2015, the number of participants of the Pension Fund in 2016 was 4,395,045 people or increased by 205,518 people (4.68%). The increase of participants occurred on the FIPF of 213,780 participants (7.22%) while in EPF decreased by 8,262 participants (0.58%). the decrease of participants in the EPF derived by decrease in active participants of 20,790 people (-2.41%).

C. Kepesertaan Dana PensiunPension Fund Participant


OJK

”Jumlah peserta DPPK dan DPLK pada tahun 2016 tercatat sebanyak 4.395.045 orang atau mengalami kenaikan sebesar 4.68% atau 205.518 orang”

"The participants number of EPF and FIPF in 2016 was 4.395.045 participants and increased by 4.68% or 205.518 participants from previous year”

Dalam kurun waktu 5 tahun, komposisi kepesertaan Dana Pensiun didominasi oleh DPLK yang terus menunjukkan tren meningkat. Hal ini dapat disebabkan adanya peningkatan perusahaan yang mengikutsertakan pekerjanya ke DPLK dan pengalihan kepesertaan DPPK yang bubar ke DPLK. Tren peningkatan jumlah kepesertaan DPLK dapat dapat terlihat seperti yang digambarkan pada grafik di bawah ini.

Within 5 years, the composition of Pension Fund participants is dominated by FIPF participants which continues to show increasing trend. This is due to an increase in the Company that joined the FIPF and the transfer of DPF’s participants which dissolution to FIPF. The upward trend in the number of Pension Fund participation can be seen as illustrated in the graph below.

Grafik 04 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016Graph 04 The Number of Pension Fund Participant based on Type of Pension Fund in 2012 to 2016

DPPK DPLK

60.00%

80.00%

100.00%

40.00%

20.00%

0.00%

42.86%38.90% 36.84% 34.40% 32.61%

57.14% 61.10% 63.16% 65.60% 67.39%

2012 2013 2014 2015 2016

Berdasarkan data penerima manfaat pensiun di tahun 2016, komposisi penerima manfaat pensiun terdiri dari penerima manfaat pensiun normal bulanan sebesar 57,21%, penerima manfaat pensiun sekaligus sebesar 21,84%, penerima manfaat pensiun janda/duda bulanan sebesar 20,24%, penerima manfaat pensiun anak bulanan sebesar 0,54%, dan penerima manfaat pensiun dengan pembelian anuitas sebesar 0,17%.

Based on the data of the pension beneficiaries in 2016, the composition of the pension beneficiaries consisted of normal monthly pensioners of 57.21%, 21.84% lumpsum of pension beneficiaries, monthly widower / monthly widow benefit of 20.24%, recipients monthly retirement benefits of 0.54%, and pension benefits with an annuity 0.17%.


Grafik 05 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2016Graph 05 The Composition of Pension Beneficiaries in 2016

Grafik 06 Penetrasi Peserta Dana PensiunTerhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2016Graph 06 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2016

Berdasarkan data dari Badan Pusat Statistik pada bulan Agustus 2016, jumlah tenaga kerja yang termasuk dalam kategori berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap dan buruh/ karyawan/pegawai sebanyak 70.223.078 orang. Dengan demikian, penetrasi jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2016 terhadap jumlah tenaga kerja Indonesia secara nasional hanya sebesar 6,26%. Angka tersebut tidak memperhitungkan pekerja yang masuk dalam program jaminan pensiun yang diselenggarakan oleh BPJS Ketenagakerjaan. (Grafik 06).

Based on data from the Indonesian Central Bureau of Statistics in August 2016, the number of workers included in self-employed category, working with permanent workers and laborers/ employees/employees as much as 70,223,078 people. Thus, the penetration of the number of participants of the Pension Fund in 2016 compare to the number of Indonesian workers nationally only 6.26%. That figure does not take into account workers who are included in the pension program organized by BPJS Employment. (Graph 06)

08OJK

0,17%Anuitas/ Annuity

Anak/ Children

Jumlah Tenaga kerja yang belum memiliki Program Pensiun/Total of Workers Have Not Had Pension Plan

janda/Duda/Widow/Widower

Sekaligus/ Lump Sum

Jumlah Peserta Dana Pensiun/Total of Pension FUnd Participant

Pensiunan/ Pensioner 21,84%

21,84%

57,21%

0,54%

0,54%

20,24%


Grafik 07 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2016 Graph 07 Distribution of Pension Fund Nett Assets 2016

Sejak tahun 2012 sampai dengan tahun 2016, perkembangan rasio penetrasi peserta Dana Pensiun relatif stabil pada kisaran 5,00% - 6,26%. Namun demikian, jumlah peserta Dana Pensiun dari tahun ke tahun mengalami kenaikan (Tabel 03)

Since 2012 until 2016, the development of penetration ratio of Pension Fund participants is relatively stable in the range of 5.00% - 6.26%. Nevertheless, the number of participants of the Pension Fund from year to year has increased (Table 03)

Tabel 03 Penetrasi Dana Pensiun 2012 s.d. 2016Table 03 Penetration of Pension Fund 2012 to 2016

*) tenaga kerja yang berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap, dan buruh/karyawan/pegawai *) Employers, who try to own business, try to be fixed workers and labor/employees

09OJK

Pada akhir tahun 2016 total aset bersih Dana Pensiun naik sebesar 13,54% (YoY), dari Rp206,51 triliun menjadi Rp234,46 triliun. Berdasarkan total aset tersebut, aset bersih untuk DPPK PPMP, DPPK PPIP, dan DPLK masing-masing sebesar Rp144,38 triliun, Rp26,19 triliun dan Rp63,90 triliun

By the end of 2016, the total net assets of the Pension Fund increased by 13.54% (YoY), from Rp206.51 trillion to Rp234.46 trillion. Based on the total assets, net assets for DPPK PPMP, DPPK PPIP and DPLK amounted to Rp144.38 trillion, Rp26.19 trillion and Rp63.90 trillion respectively.

D. Aset Bersih Dana Pensiun Pension Fund Net Assets

Jumlah Tenaga Kerja/ Total of Manpower*)

Jumlah Peserta Dana Pensiun/ Total of Pension Fund Participant

2015201420132012 2016

70.223.07868.036.47767.045.43764.192.99062.605.346

4.395.0454.189.5273.925.4443.633.6453.345.798

150

100

50

0

136.33

22.1847.98

144.38

26.1963.9

PPMP PPIP DPLK

2015 2016

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services AutorityStatistik Dana Pensiun/ Pension Fund Statistics

Penetrasi (%) 6,26%6,16%5,85%5,66%5,34%


OJK

Berdasarkan nilai nominal, dibandingkan periode sebelumnya, aset DPLK mengalami kenaikan tertinggi sebesar Rp15,92 triliun diikuti oleh DPPK-PPMP dan DPPK-PPIP masing-masing sebesar Rp8,02 triliun dan Rp4,01 triliun. Namun demikian, berdasarkan total aset industri per akhir tahun 2016, aset bersih industri Dana Pensiun masih didominasi oleh DPPK PPMP sebesar 61,58% diikuti oleh DPLK dan DPPK-PPIP masing-masing sebesar 27,25% dan 11,17%.

Based on the nominal value, FIPF's assets experienced the highest increase of Rp15.92 trillion, followed by EPF-DBPP and EPF-DCPP of Rp8.02 trillion and Rp4.01 trillion respectively. However, based on total industry assets at the end of 2016, net assets of Pension Fund industry is still dominated by EPF-DBPP of 61.58% followed by FIPF and EPF-DCPP respectively by 27.25% and 11.17%.

In the past 5 years, the net assets of the Pension Fund continue to have an upward trend. The net assets of the Pension Fund industry have increased from Rp158.37 trillion in 2012 to Rp234.47 trillion in 2016 or an increase of 48.05%. The average net asset growth of the Pension Fund from 2012 to 2016 is 10.48% per annum (Graph 08).

Dalam kurun waktu 5 tahun terakhir, aset bersih Dana Pensiun terus memiliki tren peningkatan. Aset bersih industri Dana Pensiun telah bertambah dari Rp158,37 triliun pada tahun 2012 menjadi Rp234,47 triliun pada tahun 2016 atau meningkat sebesar 48,05%. Rata-rata pertumbuhan aset bersih Dana Pensiun dari tahun 2012 hingga 2016 adalah sebesar 10,48% per tahun (Grafik 08).

E. Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2012 - 2016

Growth Of Pension Fund Net Assets 2012-2016

Grafik 08 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016 (Rp Triliun)Graph 08 Growth of Pension Fund Net Assets in 2012 to 2016 (IDR Trillion)

Jumlah Aset Bersih/ Total Net Asset

150

200

250

300

100

50

0

158.37 164.44192.90

206.51234.47

2012 2013 2014 2015 2016



OJK

In order to explain the distribution of net asset of pension funds, the Pension Fund is grouped into four groups, namely:

Based on the type of pension plan, during the last five years, net asset value of FIPF has increased significantly compared to the EPF-DCPP and EPF-DCPP. During the period, the total net assets of FIPF increased by 147.58%, from Rp25.81 trillion to Rp63.90 trillion. For EPF-DCPP, net asset amount increased by 70.29%, from Rp15.38 trillion to Rp26.19 trillion. The net asset value of EPF-DBPP increased by 23.21% from Rp117.18 trillion to Rp144.38 trillion (Graph 09).

Dalam rangka mempermudah menjelaskan distribusi kepesertaan dana pensiun, maka Dana Pensiun dikelompokan menjadi empat grup, yaitu:

Apabila dilihat berdasarkan jenis program pensiun, selama lima tahun terakhir nilai aset bersih DPLK meningkat lebih tinggi dibandingkan dengan DPPK PPIP maupun DPPK PPMP. Selama periode tersebut, jumlah aset bersih DPLK meningkat sebesar 147,58%, dari Rp25,81 triliun menjadi Rp63,90 triliun. Untuk DPPK PPIP, jumlah aset bersih meningkat sebesar 70,29%, dari Rp15,38 triliun menjadi Rp26,19 triliun. Berikutnya, jumlah aset bersih DPPK PPMP meningkat sebesar 23,21%, dari Rp117,18 triliun menjadi Rp144,38 triliun (Grafik 09).

F. Distribusi Jumlah Dana Pensiun Dan Aset Bersih Tahun 2016

Distribution Pension Fund And Net Assets Of Pension Fund In 2016

Grafik 09 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016 (Rp Triliun)Graph 09 Growth of Pension Fund Nett Assets based on Pension Plan in 2012 to 2016 (IDR Trillion)

15.38

25.81 29.39 39.40 47.9863.90

16.12 20.49 22.18 26.19

117.18 116.94133.01 136.36 144.38

2012 2013 2014 2015 2016




OJK

• Grup I:DanaPensiundengankepemilikanaset bersih sama dengan atau di atas Rp1 triliun;

• Grup II:DanaPensiundenganasetbersihsama dengan atau lebih dari Rp500 miliar dan kurang dari Rp1 triliun.

• GrupIII:DanaPensiundenganasetbersihsama dengan atau lebih dari Rp100 miliar dan kurang dari Rp500 miliar.

•Grup IV:DanaPensiundengankepemilikanaset bersih kurang dari Rp100 Miliar.

Berdasarkan pembagian grup di atas, diketahui bahwa jumlah dana pensiun untuk masing-masing grup sebagai berikut: Grup I: 51 Dana Pensiun; Grup II: 22 Dana Pensiun; Grup III: 70 Dana Pensiun; Grup IV: 106 Dana Pensiun (Grafik 10).

Selanjutnya, apabila pada setiap group dirinci kembali berdasarkan program dana pensiun, maka dapat dilihat bahwa DPPK-PPMP masih mendominasi di seluruh grup terutama di grup IV sebanyak 79 dana pensiun atau sebesar 32% dari total Dana Pensiun.

• Group I: Pension Funds with ownership of net assets equal to or above Rp 1 trillion;

• Group II: Pension Funds with net assets equal to or more than Rp500 billion and less than Rp1 trillion.

• Group III: Pension Funds with net assets equal to or more than Rp100 billion and less than Rp500 billion.

• Group IV: Pension Fund with net asset ownership of less than Rp100 billion.

Based on grouping above, it is known that the amount of pension fund for each group is as follows: Group I: 51 Pension Fund; Group II: 22 Pension Fund; Group III: 70 Pension Fund; Group IV: 106 Pension Fund (Graph 10).

Furthermore, if each group is re-classified under the pension plan, it can be seen that DPPK-PPMP still dominates in all groups, especially in Group IV of 79 pension funds or 32% of the total Pension Fund.

Grafik 10 Jumlah Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 10 Number of Pension Fund Based on Group in 2016

Grup I/ Group I

Grup II/ Group II

Grup III/ Group III

Grup IV/ Group IV

51

22

70

106



OJK

Untuk melihat penyebaran jumlah Dana Pensiun dan aset bersih pada setiap grup dapat dilihat pada Grafik 12.

Pada Group IV terdapat 106 Dana Pensiun yang mengelola total aset bersih sebesar Rp4,31 triliun. Apabila dibandingkan dengan data industri, persentase group IV untuk jumlah dana pensiun dan aset bersih masing-masing sebesar 42,57% dan 1,84%.

Pada Group III terdapat 70 Dana Pensiun yang mengelola total aset bersih sebesar Rp15,75 triliun. Apabila dibandingkan dengan data industri, persentase group III untuk jumlah dana pensiun dan aset bersih masing-masing sebesar 28,11% dan 6,72%.

the distribution of the amount of the Pension Fund and net assets in each group can be seen in Graph 12.

In Group IV there are 106 Pension Funds that manage total net assets of Rp4.31 trillion. When compared to industry data, the percentage of group IV for total pension fund and net assets was 42.57% and 1.84%, respectively.

There were 70 pension funds In Group III that manage the total net assets of Rp15,75 trillion. When compared to industry data, the percentage of group III to the number of pension funds and the net assets amounting to 28.11% and 6.72%.

Grafik 11 Program Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 11 Pension Fund Program Based on Group in 2016

Grafik 12 Distribusi Jumlah Dana Pensiun dan Aset Bersih Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 12 Distribution of Pension Fund and Net Assets Based on Group in 2016

80

60

40

20

0

33

17

51

79

6 314

2112

2 5 6

Grup I Grup II Grup III Grup IV

51

22

70

106

198.71

15.70 15.754.31

Grup I/ Group l Grup II/ Group ll Grup III/ Group lll Grup IV/ Group lV

Jumlah Dana Pensiun/ Total Pension Fund Aset Bersih (Trilion Rupiah)/ Net Asset (Trillion rupiah)



Selanjutnya, pada Group II terdapat 22 Dana Pensiun yang mengelola total aset bersih sebesar Rp15,70 triliun. Apabila dibandingkan dengan data industri, persentase group II untuk jumlah dana pensiun dan aset bersih masing-masing sebesar 8,84% dan 6,69%.

Terakhir, Group I terdapat 51 Dana Pensiun yang mengelola total aset sebesar Rp198,71 triliun. Apabila dibandingkan dengan data industri, persentase group I untuk jumlah dana pensiun dan aset bersih masing-masing sebesar 20,48% dan 84,75%.

Dengan demikian, aset bersih dan jumlah peserta di industri Dana Pensiun terkonsentrasi pada group I. Kondisi ini dapat menjadi pertimbangan dalam metode pengawasan terhadap industri dana pensiun.

Furthermore, there were 22 pension funds in the Group II that manage the total net assets of Rp15,70 trillion. When compared to industry data, the percentage of group II for the number of pension funds and the net assets amounting to 8.84% and 6.69%.

Finally, there were 51 pension funds in Group I that manage total assets of Rp198,71 trillion. When compared to industry data, the percentage of the first group to the number of pension funds and the net assets amounting to 20.48% and 84.75%.

Thus, the net assets and the number of participants in the pension fund industry is concentrated in group I. These conditions can be taken into consideration in the method of supervision of the pension fund industry.

“Terdapat 51 Dana Pensiun di Group I yang mengelola aset bersih sebesar Rp198,71 triliun atau 84,75% dari total aset bersih industri dan 86,04% dari total peserta di industri"

"There are 51 pension funds in Group I, which managed net assets of Rp198.71 trillion or 84.75% of the total net assets of the industry and 86.04% of the total participants in the industry"

The distribution of the number of participants of the pension fund is in line with the net asset value managed by the Pension Fund. For that, Group I dominates in terms of the number of participants who managed as many as 3,781,500 people or 86.04% of the total industry. The second position is occupied by Group III with the number of participants as many as 303,415 people or 6.90% of the total industry. Followed by Group

Penyebaran jumlah peserta dana pensiun sejalan dengan nilai aset bersih yang dikelola oleh Dana Pensiun. Untuk itu, Grup I mendominasi dalam hal jumlah peserta yang dikelola yaitu sebanyak 3.781.500 orang atau 86,04% dari total industri. Posisi kedua ditempati oleh Grup III dengan jumlah peserta sebanyak 303.415 orang atau 6,90% dari total industri. Selanjutnya diikuti oleh Group II

G. Distribusi Jumlah Dana Pensiun dan Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup

Distribution Of Number Pension Fund and ParticipantsManaged Based On Group

14OJK


dan Group IV dengan masing-masing jumlah peserta sebesar 228.551 orang dan 81.579 orang atau 5,20% dan 1,86% dari total industri (grafik 13).

Pada tahun 2016, jumlah peserta Dana Pensiun terbanyak berasal dari DPLK, yaitu 2.961.942 orang atau 67,39% dari total peserta Dana Pensiun. Jumlah tersebut tersebar ke dalam Grup I, Grup II, Grup III dan Grup IV masing-masing sebanyak 2.684.967 peserta (61,09%), 121.187 peserta (2,76%), dan 142.077 peserta (3,23%) dan 13.711 (0,31%).

Komposisi jumlah peserta terbanyak berikutnya berasal dari DPPK PPMP, yaitu 1.069.982 orang atau 24,35% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPPK PPMP yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III dan Grup IV masing-masing sebanyak 840.331 peserta (19,12%), 79.063 peserta (1,80%), 101.391 peserta (2,31%) dan 49.197 peserta (1,12%).

Komposisi jumlah peserta yang terkecil berasal dari peserta DPPK PPIP, yaitu sebanyak 363.121 orang atau 8,26% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPPK PPIP yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III dan Grup IV masing-masing 256.202 peserta (5,83%), 28.301 peserta (0,64%), 59.947 peserta (1,36%) dan 18.671 peserta (0,42%).

II and Group IV with a respective number of participants amounted to 228,551 people and 81,579 persons or 5.20% and 1.86% of the total industry (chart 13).

In 2016, the largest number in participants came from FIPF, which is2,961,942 participants or 67.39% of the total participants of industry. It is spread into Group I, Group II, Group III and Group IV of 2,684,967 participants (61,09%), 121,187 participants (2.76%), and 142,077 participants (3.23%) and 13,711 (0, 31%), respectively.

The next largest number of participants was EPF-DBPP, which is 1,069,982 people or 24.35% of the total participants of industry. Of that number, the participants of DPPK PPMP spread into Group I, Group II, Group III and Group IV were respectively 840,331 participants (19.12%), 79,063 participants (1.80%), 101,391 participants (2.31% ) and 49,197 participants (1.12%).

The smallest number of participants was participants of EPF-DCPP, which is as many as 363.121 people or 8.26% of the total participants of the Pension Fund. Of that number, the participants of EPF-DCPP spread into Group I, Group II, Group III and Group IV were respectively 256,202 participants (5.83%), 28,301 participants (0.64%), 59,947 participants (1.36%) and 18,671 participants (0.42%).

15OJK

Grafik 13 Distribusi Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 13 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2016

Grup I/ Group I

Grup II/ Group II

Grup III/ Group III

Grup IV/ Group IV

86.04%

5.20%

6.90%

1.86%


OJK

Grafik 14 Penyebaran Jumlah Peserta Pada Program Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 14 Distribution of Pension Fund Participant to Pension Plan Based on Group in 2016

Guna melihat sebaran peserta lebih lanjut, Dana Pensiun dibagi menjadi 4 kategori berdasarkan jumlah peserta yang dimilikinya, yaitu:

• Kategori I: Jumlah kepesertaan lebih dari50.000 peserta.;

• Kategori II: Jumlah kepesertaan lebih dari10.000 sampai dengan 50.000;

• Kategori III: Jumlahkepesertaan lebihdari1000 sampai dengan 10.000 peserta;

• Kategori IV: Jumlah kepesertaan kurangdari 1000 peserta.

Berdasarkan pembagian kategori tersebut, jumlah Dana Pensiun berdasarkan kategori I, II, III dan IV masing-masing sebanyak 18 Dana Pensiun, 23 Dana Pensiun, 106 Dana Pensiun, dan 102 Dana Pensiun.

In order to see further distribution of participants of pension fund, the Pension Fund is divided into 4 categories based on the number of participants it has, as follows:

• Category I: Total participants of more than 50,000 participants;

• Category II: Total participants of more than 10,000 up to 50,000;

• Category III: Total participants of more than 1000 to 10,000 participants;

• Category IV: Total participants of less than 1000 participants.

Based on the categories above, the number of Pension Funds based on categories I, II, III and IV are 18 Pension Funds, 23 Pension Funds, 106 Pension Funds, and 102 Pension Funds.


80.00%

60.00%

40.00%

20.00%

0.00%

19.12%5.83%

61.09%

1.80% 2.31% 1.12% 0.31%3.23%2.76%0.64% 1.36% 0.42%

Grup I/ Group I Grup II/ Group II Grup III/ Group III Grup IV/ Group IV

In the period of 2012 to 2016, the average ratio of investment to net assets amounted to 97.08%. This is because the investment is one of the main sources of funding for the Pension Fund. Per December 2016, the total investment of pension funds were Rp229.31 trillion or 97.80%

Dalam periode tahun 2012 sampai dengan 2016, rata-rata rasio investasi terhadap aset bersih sebesar 97,08%. Hal ini karena investasi merupakan salah satu sumber pendanaan utama bagi Dana Pensiun. Per posisi Desember 2016, nilai investasi Dana Pensiun sebesar

H. Investasi Dana PensiunPension Fund Investment


OJK

Grafik 15 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2016Graph 15 Proportion of Pension Fund Investment 2016

Over the last 5 years, the investments of pension fund increased by 49.15%, from Rp153.75 trillion to Rp229.31 trillion. Regarding to growth per year, the average growth per year of the investment during the last five year was 10,64% per year (Graph 16).

Dalam kurun waktu 5 tahun terakhir, nilai investasi Dana Pensiun meningkat sebesar 49,15%, yaitu dari Rp153,75 triliun menjadi Rp229,31 triliun. Apabila dilihat dari pertumbuhan per tahunnya, rata-rata pertumbuhan investasi Dana Pensiun selama periode tahun 2012 sampai dengan 2016 sebesar 10,64% per tahun (Grafik 16).

I. Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun 2012-2016

Pension Fund Investment Growth In 2012-2016

Rp229,31 triliun atau sebesar 97,80% dari total aset bersih Dana Pensiun. Nilai investasi tersebut meningkat sebesar 14,46%, dari Rp200,35 triliun menjadi sebesar Rp229,31 triliun.

Berdasarkan jenis Dana Pensiun, peningkatan investasi untuk DPLK, DPPK PPIP dan DPPK PPMP masing-masing 33,50%, 17,90% dan 7,14%. Meskipun demikian, total investasi DPPK PPMP masih terbesar yaitu 61,16% dari total investasi industri. Sementara porsi total investasi untuk DPLK dan DPPK PPIP masing-masing sebesar 27,52% & 11,32% (Grafik 15).

of the total net assets of industry. The investment of pension fund increased by 14.46%, from Rp200.35 trillion to Rp Rp229.31trillion.

Based on the type of pension funds, increased investment for FIPF, EPF-DCPP and EPF-DBPP respectively 33.50%, 17.90% and 7.14%. However, EPF-DBPP has the largest portion of investment in industry, that was 61.16% of total investment of industry. While the portion of the total investment for FIPF and EPF-DCPP respectively 27.52% and 11.32% (Graph 15).

61.16%DPLK-PPMP/ EPF-DBPP

DPPK-PPIP/ EPF-DCPP

DPLK/ FIPF27.52%

11.32%


OJK

Jumlah Aset Bersih/ Total Net Asset

150

200

250

100

50

0

153.75 157.60186.14

200.35 229.31

2012 2013 2014 2015 2016

Grafik 16 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016Graph 16 Growth of Pension Fund Investment in 2012 to 2016

”Selama 5 tahun terakhir, investasi Dana Pensiun meningkat sebesar 49,15%, dari Rp153,75 triliun menjadi Rp229,31 triliun, dengan pertumbuhan rata-rata sebesar 10,64% per tahun”

"Over the last 5 years, the Pension Fund increased by 49.15%, from Rp153.75 trillion to Rp229,31 trillion, with an average growth of 10.64% per year”

Based on type of pension plan, for the last five years, the FIPF’s investment has a higher growth than EPF DCPP and EPF DBPP. The investment growth of FIPF increased 146.93% from Rp25.56 trillion to Rp63.12 trillion. The investment growth of EPF DCPP increased 68.89% from Rp15.37 trillion to Rp25.96 trillion. The investment growth of EPF DBPP increased 24.30% from Rp112.82 trillion to Rp140.24 trillion

Apabila dilihat berdasarkan jenis program pensiun, selama lima tahun terakhir nilai investasi DPLK meningkat lebih tinggi dibandingkan dengan DPPK PPIP maupun DPPK PPMP. Investasi DPLK meningkat sebesar 146,93% dari Rp25,56 triliun menjadi Rp63,12 triliun. Investasi DPPK-PPIP mengalami peningkatan sebesar 68,89%, dari Rp15,37 triliun menjadi Rp25,96 triliun. Investasi DPPK-PPMP meningkat sebesar 24,30%, dari Rp112,82 triliun menjadi Rp140,24 triliun.


OJK

Grafik 17 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016 (Rp triliun)Graph 17 Growth of Pension Fund Investment based on Pension Plan in 2012 to 2016 (IDR Trilion)


200

150

100

50

0

112.82 112.64127.79 130.89

140.24

15.37 15.91 20.19 22.02 25.9625.56 29.05 38.1647.44 63.12

2012 2013 2014 2015 2016

Based on the FSA Rule number 3/ POJK.05/2015 dated March 31, 2015 on Pension Fund Investment, there are 17 types instruments of investment allowed by the regulator. Among the 17 types of instruments, there are 4 instruments of investment that dominate the investment portfolio of pension funds industry, namely deposits, Government Bonds, bonds and stocks with a portion of each respectively 26.40%, 23.87%, 21.42%, and 12.64% (Graph 18).

Berdasarkan Peraturan OJK nomor 3/POJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Investasi Dana Pensiun, terdapat 17 jenis investasi yang diperkenankan oleh regulator. Di antara 17 jenis investasi tersebut, terdapat 4 jenis investasi yang mendominasi portofolio investasi Dana Pensiun, yaitu Deposito, Surat Berharga Negara (SBN), Obligasi dan Saham dengan porsi masing-masing sebesar 26,40%, 23,87%, 21,42%, dan 12,64% (Grafik 18).

J. Portofolio Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Portfolio

Secara rata-rata pertumbuhan investasi per tahun dalam periode lima tahun terakhir untuk DPLK, DPPK-PPIP dan DPPK-PPMP masing-masing sebesar 25,59%, 14,34%, dan 5,71%. Dengan demikian, DPLK mengalami peningkatan investasi yang lebih tinggi dibandingkan dengan DPPK PPIP dan DPPK PPMP (Grafik 17).

On the average investment growth per annum in the last five years for FIPF, EPF-DCPP and EPF-DBPP respectively 25.59%, 14.34%, and 5.71% Thus, FIPF has increased investment that is higher than EPF-DCPP and EPF-DBPP (Graph 17).


OJK

26.27%

24.26%

20.34%

16.43%

6.57%

6.13%

23.02%

25.51%

19.66%

16.44%

6.93%

8.44%

30.96%

21.22%

16.82%

15.69%

6.21%

9.10%

30.58%

22.19%

18.06%

13.72%

6.48%

8.98%

26.23%

24.04%

12.64%

21.42%

6.10%

9.57%

2012

Deposito & Tabungan/ Deposit &Saving

Saham/ Share

SBN/ Goverment Bond

Reksadana/ Mutual Fund

Lain-lain/ Others

Obligasi & Sukuk/ Bond & Islamic Bond

2013 2014 2015 2016

Grafik 18 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2012 s.d. 2016Graph 18 Pension Funds Investment Portfolio in 2012 to 2016

Grafik 19 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2012 s.d 2016Graph 19 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2012 to 2016

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan *) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building. and Other Admitted Investments

If the investment portfolio of the pension fund industry are classified into money market and capital market instruments, the composition of pension fund investment: 64.03%, money market, capital market 26.40% and others 9.57% (direct investment, land and building).

Apabila portofolio investasi industri dana pensiun diklasifikasi menjadi instrumen pasar uang dan instrumen pasar modal, maka komposisi investasi dana pensiun: pasar uang 64,03%, pasar modal 26,40% dan lain-lain 9,57% (penyertaan langsung, tanah dan bangunan).

Pasar Modal/ Capital Market Pasar Uang/ Money Market

60%

80%

40%

20%

0

67.59% 68.55%59.94% 60.62% 64.54%

26.27% 23.02% 30.96% 30.58% 26.23%

2012 2013 2014 2015 2016


OJK

30.36%

19.04%

13.58%

22.01%

6.44%

8.57%

29.14%

19.89%

13.65%

22.30%

6.47%

8.55%

29.06%

20.78%

13.44%

21.87%

6.34%

8.51%

28.20%

21.30%

13.48%

22.05%

6.43%

8.54%

27.19%

22.01%

13.21%

22.04%

6.57%

8.97%

26.19%

22.13%

13.42%

22.85%

6.55%

8.86%

26.77%

22.17%

13.49%

22.53%

6.35%

8.69%

26.23%

23.05%

13.40%

22.31%

6.25%

8.75%

26.22%

23.33%

13.22%

22.45%

6.12%

8.66%

25.73%

23.57%

13.36%

22.41%

6.13%

8.81%

25.99%

23.50%

12.81%

22.81%

5.91%

8.97%

26.29%

23.75%

12.55%

22.01%

6.10%

9.31%

Jan'16


Saham/ Share

SBN/ Goverment Bond


Lain-lain/ Others


Feb'16 Mar'16 Apr'16 May'16 Jun'16 Jul'16 Aug'16 Sep'16 Oct'16 Nov'16 Dec'16

Grafik 20 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2016Graph 20 Monthly Pension Fund Investment in 2016

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan *) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building. and Other Admitted Investments

Based on recapitulation of data from the unaudited monthly financial statements, it is known that the deposits, bonds, government securities and shares represent four investment instrument of choice for pension funds to invest. As of December 2016, the value of deposits, Government Bonds, bonds, and shares respectively Rp60.14 Trillion, Rp54.33 Trillion, Rp50,35 Trillion and Rp28,71 Trillion. Furthermore, the percentage of four instrument of investments compared to total investment in industry are as follows: Deposits 26.29%, Government Bonds 23.75%, Bonds 23.75%, and Stocks 12.55%.

Berdasarkan data bulanan yang berasal dari laporan keuangan unaudited, diketahui bahwa deposito, obligasi, SBN dan saham merupakan empat instrumen investasi yang menjadi pilihan berinvestasi bagi Dana Pensiun. Per Desember 2016, nilai deposito, SBN, obligasi dan saham masing-masing sebesar Rp60,14 Trilliun, Rp54,33 Triliun, Rp50,35 Trilliun dan Rp28,71 Triliun. Selanjutnya, persentase nilai keempat investasi tersebut terhadap total invesasi industri adalah sebagai berikut: Deposito 26,29%, SBN 23,75%, Obligasi 22,01%, dan Saham 12,55%.

K. Portofolio Investasi Bulanan Tahun 2016Monthly Investment Portfolio in 2016


OJK

The return on investment (Return on Investment / ROI) is one measure of the performance of pension fund investments. The greater the ROI achieved, pension fund investment performance is getting better. Based on the financial data in 2016, the ROI of Pension Fund industry were 8.56%, or decreased from 9.79% in the previous period. (Graph 21)

Based on the type of Pension Fund, the RoI for each type of Pension Fund in 2015 as follow EPF-DBPP, EPF-DCPP, and FIPF in 2016 respectively 8.90%, 7.20% and 8.35%. Achievements of ROI in 2015 were lower than the RoI in 2015 (Graph 22).

Tingkat pengembalian investasi (Return on Investment/RoI) merupakan salah satu ukuran kinerja investasi Dana Pensiun. Semakin besar RoI yang dicapai, kinerja investasi Dana Pensiun semakin baik. Berdasarkan data keuangan tahun 2016, secara agregat RoI Dana Pensiun sebesar 8,56%. Apabila dibandingkan periode sebelumnya RoI Dana Pensiun mengalami penurunan. (Grafik 21)

Sementara itu, dari sisi kinerja per jenis Dana Pensiun, capaian RoI yang diperoleh DPPK-PPMP, DPPK-PPIP dan DPLK pada tahun 2016 masing-masing sebesar 8,90%, 7,20% dan 8,35%. Kondisi tersebut lebih rendah dari tahun 2015 (Grafik 22).

L. Kinerja Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Performance

Grafik 21 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2009 s.d. 2016Graph 21 Return on Investment of Pension Fund in 2009 to 2016

Return On Investment

33%

43%

23%

13%

3%

-7%2012

12.21%

2011

9.22%

2010

28.74%

2009

38.38%

2013

3.59%

2014

8.28%

2015

9.79%

2016

8.56%

”RoI Dana Pensiun secara keseluruhan tahun 2016 sebesar 8,56%”"ROI of Industry of Pension Fund in 2016 were 8,56%"


OJK

Grafik 22 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2009 s.d. 2016Graph 22 Return on Investment of Pension Fund based on Pension Fund Type in 2009 to 2015

Dalam sub bab selanjutnya, akan dijelaskan mengenai tahun valuasi aktuaris, tingkat pendanaan Dana Pensiun, rasio pendanaan, rasio solvabilitas, asumsi tingkat bunga, metode perhitungan aktuaris, dan asumsi tingkat mortalita yang hanya mencakup tentang Dana Pensiun Pemberi Kerja yang menyelenggarakan program pensiun manfaat pasti.

In the next subsection, will be explained about the actuarial valuation, the level of pension funds funding, funding ratio, solvency ratio, interest rate assumptions, actuarial calculation methods, and mortality rate assumptions which only covered about Employer Pension Funds Define Benefit Pension Program.

DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

13%

18%

23%

28%

8%

3%

-2%

-17%2012

12.11%

13.24%

8.24%

2011

7.62%

9.01%

8.80%

2010

16.10%

16.90%

10.95%

2009

21.85%

24.71%

16.16%

2013

3.67%

3.17%

3.64%

2014

8.57%

7.71%

7.11%

2015

10.59%

7.58%

8.45%

2016

8.90%

7.20%

8.35%


OJK

Aspek penting lainnya dalam penyelenggaraan Dana Pensiun, yaitu pendanaan, yang umumnya berasal dari iuran maupun hasil pengembangannya. Iuran tersebut dapat dilakukan oleh pemberi kerja sendiri atau bersama-sama antara pemberi kerja dan pekerja (peserta).

Kondisi pendanaan bagi DPPK PPMP merupakan tanggung jawab pemberi kerja. Oleh karena itu, risiko keuangan tetap berada pada pemberi kerja. Sementara untuk DPPK PPIP, risiko keuangan pada pendanaan merupakan tanggung jawab peserta dan sangat bergantung pada periode waktu pemupukan dana dan pilihan jenis investasinya.

DPPK PPMP dapat dikatakan dalam keadaan dana terpenuhi, apabila jumlah aset bersihnya telah mencukupi untuk memenuhi liabilitasnya. Apabila aset bersih tersebut kurang dari liabilitasnya, pemberi kerja mempunyai kewajiban untuk melakukan pembayaran sejumlah dana tambahan guna tercapainya keadaan dana terpenuhi. Berbeda dengan DPPK PPMP, DPPK PPIP dikatakan dalam keadaan dana terpenuhi apabila iuran bulanan yang jatuh tempo telah disetorkan dengan tepat jumlah ke DPPK PPIP.

Untuk mengukur dan mengetahui kondisi pendanaan DPPK PPMP, regulasi mewajibkan DPPK PPMP melakukan valuasi aktuaria, yaitu sekurang-kurangnya tiga tahun sekali. Namun demikian, apabila hasil valuasi aktuaria menunjukkan kondisi pendanaan berada pada tingkat ketiga, DPPK PPMP diwajibkan untuk melakukan valuasi aktuaria pada tahun berikutnya.

Data statistik mengenai pendanaan DPPK PPMP ini terhimpun dari laporan aktuaris terakhir yang dilaporkan. Laporan tersebut terdiri atas laporan aktuaris dengan tahun valuasi 2014, 2015, dan 2016 masing-masing sebesar 28,33%, 21,11% dan 50,56% (Grafik 23).

Another important aspect in the implementation of Pension Fund, namely funding, which generally comes from contribution and investment result. Contribution can be done by the employer alone or jointly between employers and employees (participants).

EPF DBPP funding condition is the responsibility of employer. Therefore, financial risk remains with the employer. As for EPF DCPP, the financial risk of funding is the responsibility of participants and depends on the time period of fund accumulation and types of investment options.

EPF DBPP can be stated as a fully funded condition, if its assets have sufficient to meet its liabilities. If its asset is less than its liabilities, the employer has the obligation to make a payment of additional funds in order to achieve a fully funded condition. Unlike EPF DBPP, EPF DCPP is stated to be a fully funded condition, if monthly accrued contribution has been paid with the appropriate amount to EPF DCPP.

To measure and determine EPF DBPP funding condition, regulation requires EPF DBPP takes actuarial valuation, which is at least three years. However, if the results of actuarial valuation showed funding condition is at the third level, EPF DBPP has to perform an actuarial valuation in the following year.

Statistical data on EPF DBPP funding is collected from the last actuarial report reported. The report consists of a report by the actuarial valuation in 2014, 2015 and 2016, respectively 28.33%, 21.11% and 50.56% (Graph 23).

M. Pendanaan Dana PensiunFunding Of Pension Fund


OJK

Grafik 23 Tahun Valuasi Laporan AktuarisGraph 23 Year Actuarial Valuation Report

51%Tahun 2016/ Year 2016

Tahun 2014/ Year 2014

Tahun 2015/ Year 201521%

28%

Funding level of pension fund is a picture of the ability of Pension Fund to finance its liabilities currently and in the future. The amount of Pension Fund liabilities is calculated at the date of valuation. Funding level of pension fund is measured by comparing the amount of Pension Fund assets to its solvency liabilities and actuarial present value of Pension Fund. There are three criteria for the funding level of the Pension Fund, which are the first level, second level and third level.

The first occurs when the funding level of Pension Fund assets to finance is the greater of its actuarial present value. This condition is also called fully funded Pension Fund. The second occurs when the level of funding Pension Fund assets to finance is less than its actuarial present value but not less than its solvency liabilities. The

Tingkat pendanaan Dana Pensiun merupakan gambaran kemampuan Dana Pensiun untuk membiayai liabilitas Dana Pensiun saat ini dan yang akan datang. Besar liabilitas Dana Pensiun tersebut dihitung pada saat tanggal valuasi. Tingkat pendanaan Dana Pensiun diukur dengan membandingkan jumlah aset bersih Dana Pensiun dengan kewajiban solvabilitas dan nilai kini aktuaria Dana Pensiun. Ada tiga kriteria tingkat pendanaan Dana Pensiun, yaitu tingkat pertama, tingkat kedua dan tingkat ketiga.

Pendanaan tingkat pertama terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk pendanaan lebih besar dari nilai kini aktuarianya. Kondisi ini disebut juga Dana Pensiun berada dalam keadaan dana terpenuhi. Pendanaan tingkat kedua terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk pendanaan kurang dari nilai kini aktuaria dan tidak kurang dari kewajiban solvabilitas.

N. Tingkat Pendanaan Dana PensiunFunding Level Of Pension Fund


OJK

Pendanaan tingkat ketiga yaitu apabila aset bersih untuk pendanaan kurang dari kewajiban solvabilitas. Dalam kondisi ini, Dana Pensiun disebut juga berada dalam keadaan tidak solven.

Dari 180 (seratus delapan puluh) DPPK PPMP, terdapat sebanyak 41,67% Dana Pensiun memiliki pendanaan tingkat pertama, 36,11% tingkat kedua, dan 22,22% tingkat ketiga (Grafik 24).

third level of funding if Pension Fund assets are less than its solvency liabilities. In this condition, it is called an insolvent Pension Fund.

Of 180 (one hundred and eighty) EPF DBPP, there are 41.67% Pension Fund have a first funding level, 36.11% at the second level, and 22.22% at the third level (Graph 24).

36.11%Pendanaan TK Pertama/ First Level

Pendanaan TK ketiga/ Third Level

Pendanaan TK kedua/ Second Level41.67%

22.22%

Grafik 24 Tingkat Pendanaan DPPK PPMPGraph 24 Funding Level of EPF DBPP

Funding Ratio of Pension Fund is related to the ability of Pension Fund to meet the payment obligations of pension benefits in the long term. Related to the Funding Ratio, the Minister of Finance Decree regarding Pension Fund funding stipulated the use of surplus to the employer as a reduction in the employer contribution to Pension Funds. Then to simplify the explanation of pension funds funding rate is divided by 4 (four) categories namely :

Rasio Pendanaan Dana Pensiun sangat berkaitan dengan kemampuan Dana Pensiun dalam memenuhi liabilitas pembayaran manfaat pensiun secara jangka panjang. Terkait dengan Rasio Pendanaan, ketentuan Menteri Keuangan mengenai pendanaan Dana Pensiun mengatur bahwa pemberi kerja dapat menggunakan surplus sebagai pengurang iuran normal pemberi kerja ke Dana Pensiun. Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan rasio pendanaan Dana Pensiun dibagi dalam 4 (empat) kategori, yaitu :

O. Rasio Pendanaan Dana PensiunFunding Ratio Of Pension Fund


OJK

• RP I : Dana Pensiun dengan rasiopendanaan lebih dari 100%;

• RP II : Dana Pensiun dengan rasiopendanaan lebih dari 75% atau kurang dari sama dengan 100%;

• RP III : Dana Pensiun dengan rasiopendanaan lebih dari 50% atau kurang dari sama dengan 75%;

• RP IV : Dana Pensiun dengan rasiopendanaan kurang dari 50%.

Berdasarkan Grafik 24 di bawah ini, dapat dijelaskan bahwa sebagian besar DPPK PPMP memiliki rasio pendanaan kategori RP II sebesar 47,22% atau 85 (delapan puluh lima) Dana Pensiun, sedangkan DPPK PPMP rasio pendanaan diatas 100% sebanyak 74 (tujuh puluh empat) Dana Pensiun atau 41.11% dari total DPPK PPMP dan sisanya merupakan Dana Pensiun yang mempunyai rasio pendanaan dibawah 75%.

• RP I : Pension Funds Funding Ratio is more than 100%;

• RP II : Pension Funds Funding Ratio is more than 75% or less than equal to 100%;

• RP III : Pension Funds Funding Ratio is more than 50% or less than equal to 75%;

• RP IV : Pension Funds Funding Ratio is less than 50%.

Based on Graph 24 below, can be explained that almost of EPF DBPP had funding ratio in RP II category amount 47.22% or 85 (eighty five) EPF DBPPs, while EPF DBPP funding ratio above 100% as many 74 (seventy four) Pension Funds or 41.11% from total EPF DBPP and the rest is pension funds funding ratio below 75%.

Grafik 25 Rasio Pendanaan DPPK PPMPGraph 25 Funding Ratio of EPF DBPP

Rasio Pendanaan IV/ Funding Ratio IV

Rasio Pendanaan II/ Funding Ratio II

Rasio Pendanaan I/ Funding Ratio I

Rasio Pendanaan III/ Funding Ratio III

41.11%

8.89%

2.78%

47.22%


OJK

The calculation result of Solvency Ratio is usually used to assess the financial condition of Pension Fund with the assumption that the Pension Fund dissolved on the date of the calculation is done. Overview of the EPF DBPP Solvency Ratio is seen in Graph 26.

Hasil penghitungan Rasio Solvabilitas biasanya digunakan untuk menilai kondisi pendanaan Dana Pensiun dengan asumsi Dana Pensiun dibubarkan pada saat tanggal penghitungan dilakukan. Gambaran mengenai Rasio Solvabilitas DPPK PPMP terlihat pada Grafik 26.

P. Rasio Solvabilitas Dana PensiunSolvency Ratio Of Pension Fund

Grafik 26 Rasio Solvabilitas DPPK PPMPGraph 26 Solvency Ratio of EPF DBPP

Then to simplify the explanation of pension funds solvency ratio is divided by 4 (four) categories namely :

• SR I : Pension Funds Solvency Ratio is more than 100%;

• SR II : Pension Funds Solvency Ratio is more than 75% or less than equal to 100%;

• SR III : Pension Funds Solvency Ratio is more than 50% or less than equal to 75%;

• SR IV : Pension Funds Solvency Ratio is less than 50%.

Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan rasio solvabilitas Dana Pensiun dibagi dalam 4 (empat) kategori, yaitu :

• RS I : Dana Pensiun dengan rasiosolvabilitas lebih dari 100%;

• RS II : Dana Pensiun dengan rasiosolvabilitas lebih dari 75% atau kurang dari sama dengan 100%;

• RS III : Dana Pensiun dengan rasiosolvabilitas lebih dari 50% atau kurang dari sama dengan 75%;

• RS IV : Dana Pensiun dengan rasiosolvabilitas kurang dari 50%.

Rasio Solvabilitas II/ Solvency Ratio II

Rasio Solvabilitas IV/ Solvency Ratio IV

Rasio Solvabilitas III/ Solvency Ratio III

Rasio Solvabilitas I/ Solvency Ratio I

2.78%

77.22%

17.22%

2.78%


OJK

In the actuary report, actuarial calculation is always performed by actuaries using interest rate assumptions. This assumption is very useful in determining all actuarial calculations, such as actuarial liabilities, solvency liabilities, Funding Ratio, and Solvency Ratios of Pension Fund. Based on the Pension Fund actuary report, the assumption of interest rate used ranged from 6% to 12%. Of these data shows that the assumption of interest rate that is widely used by Pension Fund is 9% and 10% (Graph 27).

Dalam laporan aktuaris, perhitungan aktuaria selalu dilakukan oleh aktuaris dengan menggunakan asumsi tingkat bunga. Asumsi ini sangat berguna dalam menentukan semua hasil perhitungan aktuaria, seperti nilai kini aktuaria, kewajiban solvabilitas, rasio pendanaan, maupun rasio solvabilitas Dana Pensiun. Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat bunga yang digunakan berkisar antara 6% sampai dengan 12%. Dari data tersebut terlihat bahwa asumsi tingkat bunga yang banyak digunakan Dana Pensiun adalah 9% dan 10% (Grafik 27).

Q. Asumsi Tingkat BungaAssumption Of Interest Rate

Grafik 27 Asumsi Tingkat BungaGraph 27 Assumption of Interest Rate

Berdasarkan Grafik 25 di atas, dapat dijelaskan bahwa mayoritas DPPK PPMP mempunyai rasio solvabilitas di atas 100% yaitu 139 (seratus tiga puluh sembilan) Dana Pensiun atau sebesar 77,22% dari total DPPK PPMP sedangkan 22,78% memiliki rasio solvabilitas dibawah 100%.

Based on Graph 25 above, can be explained that majority of EPF DBPP had solvency ratio above 100% that is 139 (one hundred thirty nine) EPF DBPPs or 77.22% from total EPF DBPP while 22.78% had solvency ratio below 100%.

8%≤TK.Bunga<10%

TK.Bunga≥10%

TK.Bunga<8%

65.56%

9.44%

25.00%


OJK

In addition to interest rate assumptions, actuaries also used a method in actuarial calculation. From the actuary report of Pension Fund used, the method of calculation of the most widely method used by the actuaries is "Attained Age Normal". (Graph 28).

Selain asumsi tingkat bunga, aktuaris juga menggunakan metode dalam melakukan perhitungan aktuaris. Dari laporan aktuaris yang digunakan Dana Pensiun, metode perhitungan yang paling banyak dipakai oleh aktuaris adalah metode “Attained Age Normal”. (Grafik 28).

R. Metode Perhitungan AktuariaActuarial Calculation Method

Grafik 28 Asumsi Metode Perhitungan AktuariaGraph 28 Assumption of Actuarial Calculation Method

Projected Unit Credit

Aggregate

Modified Aggregete

Lain-lain

Attained Age Normal

4.44%

7.78%

68.33%

12.22%

7.22%


OJK

In addition to the assumptions of interest rate and actuarial calculation, actuary also uses the assumption of mortality rate in his calculations. Based on the actuary report of Pension Fund, the the assumption of mortality rate is widely used GAM 71 and Others (Graph 28).

Selain asumsi tingkat bunga dan metode perhitungan, aktuaris juga menggunakan asumsi tingkat mortalita dalam perhitungannya. Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat mortalita yang banyak digunakan adalah GAM 71 dan lain-lain (Grafik 28).

S. Asumsi Tingkat MortalitaAssumption Of Mortality Rate

Grafik 29 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta PasifGraph 29 Assumption of Passive Participant Mortality Rate

Projected Unit CreditProjected Unit Credit

AggregateAggregate

Modified AggregeteModified Aggregete

Lain-lainLain-lain

Attained Age NormalAttained Age Normal

4.44%4.44%

7.78%7.78%

68.33%68.33%

12.22%12.22%

7.22%7.22%


Ikhtisar Pertumbuhan Program Jaminan

Pensiun Summary Of Pension Security

Program Growth


OJK



OJK

Ikhtisar Pertumbuhan Program Jaminan Pensiun Summary Of Pension Security Program Growth

Program Jaminan Pensiun adalah jaminan sosial yang bertujuan untuk mempertahankan derajat kehidupan yang layak bagi peserta dan/atau ahli warisnya dengan memberikan penghasilan setelah peserta memasuki usia pensiun, mengalami cacat total tetap, atau meninggal dunia. Program Jaminan Pensiun mulai diselenggarakan pada 1 Juli 2015 dan pengelolaannya dipercayakan kepada BPJS Ketenaga- kerjaan.

Pension Security Program is a social security that aiming to maintain the degree of a decent life for participants and/or their heirs to provide income after the participants get into retirement age, total permanent disability, or death. Pension began to be held on July 1, 2015 and its management entrusted to BPJS Ketenaga kerjaan.

The number of pension securities participant in the end of 2016 were 9.130.671 participants, or increase of 2.648.688 participants (40,86%) compared with the number of participants at the end of 2015 (Table 04)

Jumlah peserta Program Jaminan Pensiun pada akhir tahun 2016 tercatat sebanyak 9.130.671 orang atau mengalami kenaikan sebesar 2.648.688 orang (40,86%) dibandingkan dengan jumlah peserta pada akhir tahun 2015 (Tabel 04).

T. Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Participants Of Pension Security Program

Tabel 04 Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2016Table 04 Pension Security Program Participant In 2016

Jenis/ Type

Penerima Upah/Workers

Bukan Penerima Upah/ Employers

Jasa Konstruksi/ Construction Service

JUMLAH/ TOTAL

DesNovOktSepAgustJan

6.735.550

-

-

6.735.550

7.155.720

-

-

7.155.720

7.423.289

-

-

7.423.289

7.689.865

-

-

7.689.865

7.964.741

-

-

7.964.741

8.191.113

-

-

8.191.113

8.391.475

-

-

8.391.475

8.477.396

-

-

8.477.396

8.642.842

-

-

8.642.842

8.768.241

-

-

8.768.241

8.940.039

-

-

8.940.039

9.130.671

-

-

9.130.671

Feb Mar Apr Mei Jun Jul


OJK

The number of pension securities net asset in the end of 2016 were IDR12.004,86 billion, or increase of IDR9.383,97 billion (358,05%) compared with the number of net asset at December 2015 (Table 05)

Jumlah aset neto program Program Jaminan Pensiun pada akhir tahun 2016 tercatat sebanyak Rp12.004,86 miliar atau mengalami kenaikan sebesar Rp9.383,97 miliar (358,05%) dibandingkan dengan jumlah aset neto pada bulan Desember 2015 (Tabel 05).

U. Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun

Growth Of Net Asset Pension Security Program

Tabel 05 Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2016 (miliar rupiah)Table 05 Pension Security Program Nett Asset In 2016 (IDR billion)

Jenis/ Type

Total Aset/ Total Asset

Liabilitas/ Liabilities

Aset Neto/ Nett Asset


3.123,53

96,23

3.027,31

3.822,84

114,55

3.708,29

4.575,32

111,09

4.464,22

5.312,30

100,83

5.211,46

6.116,24

136,77

5.979,47

6.953,46

113,09

6.840,36

7.741,74

108,20

7.633,54

8.890,34

440,42

8.449,92

9.411,49

154,70

9.256,79

10.296,59

205,06

10.091,54

10.987,86

272,30

10.715,56

12.195,48

190,63

12.004,86


”Jumlah Kepesertaan Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2016, kepesertaannya sebanyak 9.130.671 orang atau naik 40,86% secara YoY”

"The number of pension securities participant continued to rise from the very beginning was held in July 2015. Recorded in December 2016, its participant 9.130.671 people or increase 40,86% YoY"

”Jumlah Aset Neto Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2016, aset netonya sebesar Rp12.004,86 miliar atau naik 358,05% secara YoY”

"The number of pension securities net asset continued to rise from the beginning was held in July 2015. Recorded in December 2016, its net asset IDR12.004,86 billion or increase 358,05%"


OJK

”Jumlah Investasi Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2016, investasinya sebesar Rp11.997,26 miliar atau naik 404,06%”

"The number of pension securities investment continued to rise from the beginning was held in July 2015. Recorded in December 2016, its invesment IDR11.997,26 billion or increase 404,06%""

The number of pension securities investment in the end of 2016 were IDR11.997,26 billion, or increase of IDR9.617,16 billion (404,06%) compared with the number of net asset in the end of 2015 (Table 06)

Jumlah investasi Program Jaminan Pensiun pada akhir tahun 2016 tercatat sebanyak Rp11.997,26 miliar atau mengalami kenaikan sebesar Rp9.617,16 miliar (404,06%) dibandingkan dengan jumlah investasi pada akhir tahun 2015 (Tabel 06).

V. Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Portfolio Investment Of Pension Security Program

Tabel 06 Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2016 (miliar rupiah)Table 06 Pension Security Program Investment Portfolio In 2016 (IDR billion)

Jenis/ Type

Deposito/ Deposito

Saham/Stock

Reksa Dana/ Mutual Fund


1.497,39

479,81

151,09

-

740,64

2.868,93

1.657,49

466,69

88,69

-

1.257,69

3.470,56

1.194,56

251,83

90,54

1.047,60

1.437,62

4.022,15

2.052,80

264,51

79,07

1.036,90

1.433,09

4.866,36

1.881,03

559,94

70,93

1.026,19

2.067,72

5.605,81

6.953,46

435,63

250,49

1.026,05

2.928,67

6.406,61

2.565,57

355,03

118,35

1.025,91

3.070,03

7.134,89

2.514,29

829,54

780,99

1.064,16

3.142,29

8.331,27

1.932,84

929,91

961,06

1.063,97

4.004,47

8.892,25

2.103,10

1.123,73

967,06

1.063,78

4.426,13

9.683,80

1.505,78

1.491,40

1.602,42

1.063,59

4.743,49

10.406,68

3.000,26

1.555,49

1.633,88

1.063,39

4.744,23

11.997,26


Grafik 30 Aset Neto Program Program Jaminan Pensiun Tahun 2016 (miliar rupiah)Graph 30 Growth of Nett Asset Pension Security Program In 2016 (IDR billion)

Jan'16

3,027.313,708.29 4,464.22 5,211.46 5,979.47

6,840.36 7,633.54 8,449.929,256.79

10,091.5410,715.56

12,004.86

0

2,000

4,000

8,000

10,000

12,000

14,000


Sukuk/Islamic Bond

Obligasi/ Bond

Total/ Total


OJK

Statistik IndustriDana Pensiun

2016Statistics Of Pension Fund

Industry 2016


OJK

Statistik IndustriDana Pensiun 2016Statistics Of Pension FundIndustry 2016

1) Peserta Aktif DPPK/ EPF Active Participant

(2) Peserta Pasif DPPK / EPF Passive Participant

Pensiunan/ Pensioner

Janda/Duda/ Widow/Widower

Anak/ Children

Karyawan MP Tunda/ Deferred Pension Benefit

862.301

570.802

372.618

131.826

3.479

62.879

883.091

558.274

366.115

126.309

3.428

62.422

903.663

542.346

353.641

122.693

3.376

62.636

849.486

516.682

337.696

114.823

3.236

60.927

921.134

512.726

331.067

112.042

3.181

66.436

(3) Peserta DPPK/ EPF Participant (1) + (2)(2) Peserta Pasif

(4) Peserta Aktif DPLK/ FIPF Participant

Peserta Mandiri / Independent Participant

Peserta Kelompok / Group Participant

1.433.103

2.585.019

841.170

1.743.849

1.441.365

2.308.374

841.170

1.743.849

1.446.009

2.051.231

818.549

1.232.682

1.366.168

1.839.612

771.498

1.068.114

1.433.860

1.688.251

700.773

987.478

(5) Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda) / FIPFPassive Participant (Deferred Pension)

376.923439.788428.204427.865223.687

Jumlah Peserta Dana Pensiun/ Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

4.395.0454.189.5273.925.4443.633.6453.345.798

(6) Peserta DPLK/ FIPF Participant (4) + (5) 2.961.9422.748.1622.479.4352.267.477223.687

20162015201420132012Uraian/ Description

Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana PensiunTable 01 Growth of Pension Fund Participant


OJK

Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016 (Triliun Rupiah)Table 02 Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type In 2012 to 2016 (IDR trillion)

Tahun/Years

2013

2014

2015

2016

DPPK/ EPF

DPPK PPMP/ EPF DBPP

Aset Bersih/Net Asset





Investasi/Investment





153,75

157,64

186,14

200,35

229,31

158,37

162,45

192,90

206,51

234,47

25,56

29,05

38,16

47,44

63,12

25,82

29,39

39,40

47,98

63,90

128,19

128,59

147,98

152,91

166,20

132,55

133,06

153,50

158,53

170,57

15,37

15,91

20,19

22,02

25,96

15,37

16,12

20,49

22,18

26,19

112,82

112,68

127,79

130,89

140,24

117,18

116,94

133,01

136,36

144,38

2012

DPPK PPIP/ EPF DCPP Jumlah/ TotalDPLK/ FIPF JUMLAH/ TOTAL

Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016 (triliun Rupiah)Table 03 Portfolio of Pension Fund Investment In 2012 to 2016 (IDR trillion)

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Investasi lain yang diperkenankan*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted Investments

SBN/ Goverment Bond

Deposito dan Tabungan/ Deposit and Saving

Saham/ Share

Obligasi dan Sukuk/ Bond and Islamic Bond

55.12

60.15

28.97

49.13

36.18

61.26

27.48

44.45

31.30

57.62

29.20

39.50

30.9919

36.2745

25.9081

40.21

31.27

40.39

25.26

37.29

20162015201420132012Uraian/ Description


Tanah dan Bangunan/ Land and Building

Lain-lain/ Others*

Jumlah/ Total

13.99

13.60

8.35

229.31

12.99

10.63

7.36

200.35

11.56

10.03

6.91

186.14

10.923

7.54232

5.75418

157.604

10.1

4.74

4.69

153.74


OJK

Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2016Table 04 Genereal summary of Pension Fund Statistics In 2016

Grup I Dana Pensiun/ Group I Pension Fund

3.781.500198.710,07195.115,2051

Grup I DPLK/Group I FIPF

2.684.96760.972,6360.207,9712

121.1871.491,551.486,382

142.0771.212,421.199,065

13.711223,13221,766

Grup II DPLK/Group II FIPF

Grup III DPLK/Group III FIPF

Grup IV DPLK/Group IV FIPF

Grup I DPPK/Group IV EPF

1.096.533137.737,44134.907,2339

107.36414.204,9013.916,4620

161.33814.533,6813.595,3165

67.8684.088,523.778,15100

Grup II DPPK/Group II EPF

Grup III DPPK/Group III EPF

Grup IV DPPK/Group IV EPF

Grup I DPPK PPMP/Group I EPF-DBPP

Grup II DPPK PPMP/Group I EPF-DBPP

Grup III DPPK PPMP/Group I EPF-DBPP

Grup IV DPPK PPMP/Group I EPF-DBPP

TOTAL DPPK PPMP/TOTAL EPF-DBPP

840.331

79.063

101.391

49.197

1.069.982

117.384,05

12.436,12

11.306,38

3.252,93

144.379,49

114.718,62

12.054,20

10.503,91

2.962,63

140.239,36

33

17

51

79

180

Grup II Dana Pensiun/ Group II Pension Fund

228.55115.696,44195.115,2022

Grup III Dana Pensiun/ Group III Pension Fund

303.41515.746,1114.794,3770

Grup IV Dana Pensiun/ Group IV Pension Fund

81.5794.311,643.999,90106

Total 4.395.045234.464,27229.312,32249

TOTAL DPLK/ TOTAL FIPF 2.961.94263.899,7363.115,1725

TOTAL DPLK/ TOTAL EPF 1.433.103170.564,54166.197,14224

Jumlah Peserta/Total Participant

Total Aset Bersih (Rp Miliar)/Total Net Asset (IDR Billion)

Total Investasi (Rp Miliar)/Total Investment (IDR Billion)

Jumlah Entitas/Number of Entity

Klasifikasi Dana Pensiun/Classification of Pension


OJK

Grup IDPPK PPIP/Group I EPF DCPP

256.20220.353,3920.188,616

28.3011.768,771.862,263

59.9473.227,303.091,3914

18.671835,59815,5221

Grup II DPPK PPIP/Group II EPF DCPP

Grup III DPPK PPIP/Group III EPF DCPP

Grup IV DPPK PPIP/Group IV EPF DCPP

TOTAL DPPK PPIP/TOTAL EPF DCPP

363.12126.185,0525.957,7844

Tabel 05 Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Table 05 Return on Investment Pension Fund Based on Group In 2016

Grup I PPMP/ Group I DBPP

4,39%55,80%10,30%9,09%

Grup II PPMP/ Group II DBPP

2,96%10,72%7,57%7,68%

Grup III PPMP/ Group III DBPP

3,91%10,72%8,29%8,72%

Grup IV PPMP/ Group I VDBPP

0,00%26,25%7,71%7,51%

ROI PPMP/ROI DBPP

0,00%55,80%8,35%8,90%

Minimum/Minimum

Maksimum/Maximum

Rata--rata/ Average

Tingkat Pengembalian Investasi/Return On Investment

Grup Dana Pensiun/ Group Pension Fund

Grup I PPIP/ Group I DCPP

6,92%9,55%8,19%7,74%

Grup II PPIP/ Group II DCPP

-8,43%8,36%2,39%0,97%

Grup III PPIP/ Group III DCPP

3,10%10,47%8,28%8,36%

Grup IV PPIP/ Group IV DCPP

-7,22%9,09%5,88%6,12%

ROI PPIP/ROI DCPP

-8,43%10,47%6,72%7,20%

Minimum/Minimum

Maksimum/Maximum

Rata--rata/ Average



Keterangan:Dalam rangka statistik Dana Pensiun. Dana Pensiun dikelompokkan berdasarkan jumlah kepemilikan Aset menjadi 4 GRUP. yaitu:

•GRUPI:DanaPensiundengankepemilikanasetsamadenganataudiatasRp1triliun;• GROUP I : Pension Fund with net assets equal or above Rp1 triillion.•GRUPII:DanaPensiundengankepemilikanasetsamadenganataulebihdariRp500miliardankurangdariRp1triliun.• GROUP II : Pension Fund with net assets equal or more than Rp500 billion and less than Rp1 trillion. •GRUPIII:DanaPensiundengankepemilikanasetsamadenganataulebihdariRp100miliardankurangdariRp500miliar.• GRUP III : Pension Fund with net assets equal or more than Rp100 billion and less than Rp500 billion. •GRUPIV:DanaPensiundengankepemilikanasetkurangdariRp100miliar.• GRUP IV : Pension Fund with net assets less than Rp100 billion.

Jumlah Peserta/Total Participant

Total Aset Bersih (Rp Miliar)/Total Net Asset (IDR Billion)

Total Investasi (Rp Miliar)/Total Investment (IDR Billion)

Jumlah Entitas/Number of Entity

Klasifikasi Dana Pensiun/Classification of Pension


OJK

Tabel 06 Dana Pensiun Berdasarkan Provinsi*Table 06 Summary of Pension Funds Based on Province *

Grup I DPLK/ Group I FIPP

1

2

3

4

5

6

Bali

Banten

Bengkulu

DI Yogyakarta

DKI Jakarta

Jambi

2

5

1

6

155

1

2.368

139.401

272

11.876

3.723.553

369

350.202.602.020

8.672.583.183.071

71.335.875.187

871.969.518.790

185.074.953.643.182

137.881.176.005

345.068.879.869

8.632.484.631.787

71.333.595.187

861.107.329.878

183.835.462.928.368

130.578.734.606

335.843.884.053

8.347.011.618.960

68.080.154.594

840.189.186.163

179.746.251.270.944

127.700.107.815

7

8

9

10

11

12

Jawa Barat

Jawa Tengah

Jawa Timur

Kalimantan Barat

Kalimantan Selatan

Kalimantan Tengah

21

11

15

1

1

1

198.561

251.542

18.839

1.428

681

546

21.966.683.095.525

5.071.217.379.244

2.503.621.121.168

17.662.862.141

149.264.192.764

74.158.145.419

21.883.555.041.016

4.955.219.706.219

2.384.300.383.089

17.655.382.960

149.079.480.264

73.939.730.911

21.303.766.014.378

4.932.948.980.013

2.424.044.849.443

17.226.150.000

144.852.379.333

72.613.037.667

13

14

15

16

17

18

Kalimantan Timur

Kepulauan Riau

Lampung

Maluku

Nanggroe Aceh Darussalam

Nusa Tenggara Barat

2

1

1

1

1

2

4.378

214

782

1.360

1.647

1.219

1.949.591.326.493

9.643.634.279

108.818.199.612

144.563.742.038

412.867.112.160

188.505.058.901

1.830.752.215.149

9.643.634.279

108.545.923.439

140.477.492.038

412.514.851.819

173.869.114.964

1.882.681.511.890

9.286.702.816

106.990.614.563

142.641.252.700

406.749.815.411

167.679.958.258

19

20

21

22

23

24

Nusa Tenggara Timur

Papua

Riau

Sulawesi Selatan

Sulawesi Tengah

Sulawesi Tenggara

1

1

1

3

1

1

1.283

2.665

1.206

3.058

537

492

448.060.115.247

502.631.286.703

331.996.949.348

859.468.977.294

42.463.926.829

133.213.510.618

447.171.628.327

464.158.680.791

331.156.243.243

855.531.230.208

42.463.926.829

133.096.852.598

409.296.758.342

481.336.296.732

327.693.873.423

841.037.510.664

40.175.789.370

131.067.492.664

0,00%13,79%7,86%8,40%

Grup II DPLK/ Group II FIPP

7,91%8,55%8,23%8,24%

Grup III DPLK/ Group I FIPP

4,30%9,42%7,66%6,87%

Grup IV DPLK/ Group IV FIPP

0,00%11,16%6,59%7,75%

DPLK/FIPF

0,00%13,79%7,55%8,35%

Minimum/Minimum

Maksimum/Maximum

Rata--rata/ Average


Provinsi** Jumlah Dana Pensiun

Total Peserta

Total Aset(dalam Rp)

Aset Neto(dalam Rp)

Total Investasi(dalam Rp)


No.


OJK

Grand Total

25

26

27

28

Sulawesi Utara

Sumatera Barat

Sumatera Selatan

Sumatera Utara

1

3

5

4

249 4.395.045 236.286.897.503.741 234.464.265.823.639 229.312.315.875.783

413

4.609

14.441

7.305

213.711.689.725

1.329.711.857.217

3.803.633.334.660

846.483.988.100

213.413.828.415

1.323.543.660.762

3.796.600.246.896

841.540.469.727

207.720.452.572

1.278.723.530.411

3.733.635.137.948

785.071.544.656

*Data berdasarkan Laporan Tahunan (Audited) Dana Pensiun periode 31 Desember 2016 **Tidak termasuk Provinsi Gorontalo, Kalimantan Utara, Kepulauan Bangka Belitung, Papua Barat, dan Sulawesi Barat

Tabel 07 Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana Pensiun Table 07 Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements of Financial Position

DPPK PPMP/ EPF DBPPLaporan Aset Bersih/ Statment of Net Asset

ASSET/ ASSETS

INVESTASI (NILAI WAJAR)/ INVESTMENTS (FAIR VALUE)

Surat Berharga Pemerintah/ Goverment Bond

Tabungan/ Saving

Deposito on Call/ Deposit on Call

Deposito Berjangka/ Time Deposit

Sertifikat Deposito/Certificate of Deposit

36,302.80

173.74

642.46

19,361.48

42.15

5,502.83

263.64

210.51

3,602.32

19.99

13,310.72

-

71.41

34,793.46

971.76

55,116.35

437.38

924.38

57,757.25

1,033.90

-

20,985.41

33,105.95

731.30

9,703.45

-

5,013.74

6,642.35

121.78

1,970.81

-

2,974.98

7,777.53

750.94

2,316.53

-

28,974.13

47,525.82

1,604.02

13,990.79

85.30

251.53

117.15

-

-

19.00

153.96

38.65

-

-

28.00

99.76

-

-

-

-

505.26

155.80

-

-

Sertifikat Bank Indonesia/ Certificate of Central Bank

Saham/ Share

Obligasi/ Bond

Sukuk/ Sukuk

Unit Penyertaan Reksadana/Mutual Fund

MTN/ Medium Term Notes

Efek Beragun Aset dari KIK EBA/ Assets Bocked Security

Unit Penyertaan berbentuk KIK/ Collective Investment Contract

Kontrak Opsi Saham/ Stock Option Contract

REPO/Repurchase Agreement

Penempatan Langsung Pada Saham/Direct placement in Share

6,391.59 1,165.99 - 7,557.59

DPPK PPIP/ EPF DCPP DPLK/ FIPF TOTAL

Laporan Aset Bersih (Miliar Rupiah)

Provinsi** Jumlah Dana Pensiun

Total Peserta

Total Aset(dalam Rp)

Aset Neto(dalam Rp)

Total Investasi(dalam Rp)No.


OJK

ASET LANCAR DILUAR/ NON INVESTMENT CURRENT

ASET OPERASIONAL/ OPERATIONAL ASSETS

TOTAL ASET/ TOTAL ASSETS

Tanah/ Land

bangunan/ Building

Tanah dan bangunan/ Land and Building

Total Investasi/ Total Investments

Kas dan Bank/ Cash and Bank

Piutang Iuran/ Contribution receivable

Iuran Normal Pemberi Kerja/ Employer Normal Contribution

Iuran Normal Peserta/ Employer Normal Contribution

Iuran Tambahan/Additional Contribution

Piutang Bunga Keterlambatan/ Interest Receivable of Late Contribution

Beban dibayar dimuka/ Prepaid Expense

Piutang Investasi/ Investment Receivable

Piutang Hasil Investasi/Investment Return Receivable

Piutang Lain-lain/ Other receivable

Total Aset Lancar Diluar/ Total Non Investment Current Assets

4,879.80 449.66 1,002.39 6,331.85

Tanah dan bangunan (Nilai Buku)/ Land and Building (Book Value)

Kendaraan (Nilai Buku)/ Vehicle (Book Value)

Peralatan Komputer (Nilai Buku)/ Computers (Book Value)

Peralatan Kantor (Nilai Buku)/ Office Equipments (Book Value)

Aset Operasion Lainnya(Nilai Buku)/ Other Operational Assets (Book Value)

Total Aset Operasional/Total Operational Assets

250.15

307.75

145,677.07

16.52

68.30

26,492.26

-

-

64,117.57

266.68

376.05

236,286.90

Aset Lain-lain/Other Assets

4,281.66

1,427.71

6,635.67

140,239.36

380.06

687.44

164.72

25,957.78

-

-

20.09

63,115.17

4,661.71

2,115.15

6,820.48

229,312.32

799.97

291.70

252.75

38.94

1,513.43

152.72

286.36

428.98

1,301.53

105.12

0.26

52.27

58.16

219.51

26.28

-

0.05

19.62

525.68

8.81

153

339

507

2,047

140

197.20

16.20

14.82

8.36

13.57

9.48

3.77

2.53

0.70

0.05

-

-

-

-

-

207

20

17

9

14

58.29

34.89

27.09

7.80

-

448.22

-

-

-

-

1,306

327

280

47

1,513

DPPK PPMP/ EPF DBPPLaporan Aset Bersih/ Statment of Net Asset DPPK PPIP/ EPF DCPP DPLK/ FIPF TOTAL



OJK

LABILITAS/ LIABILITIES

LABILITAS DILUAR LIABILITAS/ LIABILITIES OTHER THAN ACTURIAL LIABILITIES

Hutang Manfaat Pensiun Jatuh/ Accrued Pension benefit Payable

Hutang Investasi/ Investment Payable

Pendapatan DIterima Dimuka/ Unearned Revenue

Beban yang Masih Harus/ Accrued Expense

Liabilitas Diluar Liabilitas/Liabilities Other Than Actuarial liabilities

Total Liabilitas Diluar Liabilitas/Total Liabilities Other Than Actuarial liabilities

ASET BERSIH NET ASSETS

DPPK PPMP/ EPF DBPPPerhitungan Hasil Usaha/ Income Statment

PENDAPATAN INVESTASI/ INVESTMENT REVENUE

BEBAN INVESTASI/ INVESTMENT EXPENSE

Bunga/Bagi Hasil/ Interest Income/ Profit Sharing

Deviden/ Devidend

Sewa/ Rent

Laba (Rugi) Pelepasan/ Perolehan/ Gain (Losses) on Sale of Invesment

Pendapatan Investasi lain/Other Investment Revenue

Beban Transaksi Surat/ Securities Transaction Expense

Beban Pemeliharaan Tanah & Banguna/ Land & Building Maintenance Expense

Beban Penyusutan Bangunan/ Building Depreciation Expense

Beban Manajer Investasi/ Fund Manager Expense

Beban Investasi Lainnya/Other Invesments Expense

Total Pendapatan Investasi/Total Investment Revenue

Total Beban Investasi/Total Investment Expense

HASIL USAHA INVESTASI/NET INVESMENT REVENUE


Laporan Perhitungan Hasil Usaha (Miliar Rupiah)"

168.34

203.76

209.18

306.74

409.56

8,022.38

795.81

511.39

2,859.60

362.36

72.73

91.71

112.96

101.14

168.07

1,297.58

144,379.49

307.21

26,185.05

217.84

63,899.73

1,822.63

234,464.27

12,551.53

546.61

12,004.92

61.33

1,766.41

63.61

4,661.69

671.55

18,433.02

1,827.74 4,725.30 19,104.57

30.61

42.40

22.14

88.09

123.97

1,436.11

197.65

30.24

154.25

9.49

17.13

0.08

15.28

26.20

2.64

22.17

8.45

0.33

70.60

116.30

4,212.52

46.22

0.36

467.51

(1.30)

15.61

0.34

0.39

27.25

20.03

221

255

232

465

650

13,671

1,040

542

3,481

371

105

92

129

155

191

DPPK PPMP/ EPF DBPPLaporan Aset Bersih/ Statment of Net Asset DPPK PPIP/ EPF DCPP DPLK/ FIPF TOTAL



OJK

BEBAN OPERASIONAL/ OPERATING EXPENSE

Gaji/Honor karyawan, Pengurus Fee and Salary Expense

Beban Kantor/ Office Expense

Beban Pemeliharaan/ Maintenance Expense

Beban Penyusutan/ Depreciation Expense

Beban Jasa Pihak Ketiga/ Third Party Servic Expense

Beban Operasional Lain/Other Operating Expense

Total Pendapatan dan Beban Lain/ Total Other Revenue and Expense

560.63

191.40

17.24

25.62

58.47

82.97

936.32

71.44

25.54

1.25

3.29

6.11

12.99

120.62

632

217

18

29

65

96

1,056.94

-

-

-

-

-

-

-

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN/ OTHER REVENUE AND EXPENSE

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK/ OPERATING REVENUE BEFORE TAXES

PAJAK PENGHASILAN/ TAXES EXPENSE

HASIL USAHA SETELAH PAJAK/ NET INCOME AFTER TAXES

Bunga Keterlambatan Iuran/ Interest Income From Late Contribution

Laba (Rugi) Penjualan Aset/ Gain (Losses) From Disposal of Operating Assets

Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain/ Gain (Losses) From Disposal of Other Assets

Pendapatan Lain diluar/ Other Non Invesment Revenue

Beban Lain Diluar Investasi dan Hasil/ Other Non Invesment and Operating Expense)

Total Pendapatan dan Beban Lain/ Total Other Revenue and Expense

26.88

1.78

3.34

78.26

(54.18)

56.07

11,124.67

91.53

11,033.14

(2.72)

1,643.07

21.62

1,621.45

48.37

4,710.06

-

4,710.06

101.72

17,477.80

113.15

17,364.65

0.24

0.34

-

15.08

(18.37)

-

-

-

68.30

(19.93)

27

2

3

162

(92)

DPPK PPMP/ EPF DBPPNeraca/ Financial Statement

ASET/ ASSET

INVESTSASI (HARGA PEROLEHAN)/ INVESMENT (HISTORICAL COST)

Surat Berharga Pemerintah/ Goverment Bond

Tabungan/ Saving

Deposito On Call/ Deposit On Call

Deposito Berjangka/Time Deposit


Neraca (Miliar Rupiah)

36,293.97

153.60

641.71

19,362.22

5,783.97

19.84

165.50

3,647.33

13,493.89

-

71.41

34,792.52

55,571.83

173.44

878.62

57,802.07

DPPK PPMP/ EPF DBPPPerhitungan Hasil Usaha/ Income Statment DPPK PPIP/ EPF DCPP DPLK/ FIPF TOTAL

Laporan Perhitungan Hasil Usaha (Miliar Rupiah)"


Sertifikat Deposito/ Certificate of Deposit

Sertifikat Bank Indonesia/ Certificate of Central Bank

Saham/ Share

Obligasi/ Bond

Sukuk/ Islamic Bond

Unit Penyertaan Reksadana/Other Operating Expense

MTN/ Medium Term Notes

Efek Beragun Aset dari KK/ Asset Bocked Security

Unit Penyertaan Berbentuk KIK/ Collective Investment Contract

Kontrak Opsi Saham/ Stock Option Contracts

REPO/ Repurchase Agreement

Peletakan Langsung pada Saham/Direct Placement in Share

Tanah/ Land

Bangunan/ Building

Tanah dan Bangunan/ Land and Building

Akumulasi Penyusutan/ Accumulated Depreciation

Total Investasi/ Total Invesment

SELISIH PENILAIAN INVESTASI/Invesment Valuation Difference

42.15

-

20,957.47

33,119.19

773.42

10,532.94

35.31

254.58

91.01

-

-

2,896.76

915.85

881.65

2,464.63

(724.10)

128,692.36

11,547.00

799.97

291.70

252.75

38.94

1,513.43

152.72

286.36

58.29

34.89

27.09

7.80

-

0.26

52.27

448.22

-

-

-

-

-

0.05

1,306.48

326.59

279.85

46.74

1,513.43

152.98

338.69

19.99

-

4,588.66

6,639.59

128.63

2,212.26

19.00

156.83

28.02

-

-

634.31

176.42

703.77

108.69

(20.47)

25,012.33

945.46

1,033.90

-

27,926.45

47,604.68

1,656.47

14,898.51

-

510.40

134.03

-

3,531.07

1,092.27

1,585.43

2,584.33

(746.65)

216,319.15

12,993.17

971.76

-

2,380.33

7,845.90

754.42

2,153.31

28.00

98.99

15.00

-

-

-

-

-

11.02

(2.08)

62,614.46

500.71

ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI/ NON INVESMENT CURRENT ASSET

Kas dan Bank/ Cash and Bank

Piutang Iuran/ Contribution receivable

Iuran Normal Pemberi Kerja/ Employer Normal Contribution

Iuran Normal Peserta/ Employee Normal Contribution

Iuran Tambahan/Additional Contribution

Piutang Bunga Keterlambatan/ Interest Receivable of Late Contribution

Beban dibayar dimuka/ Prepaid Expense

50OJK

DPPK PPMP/ EPF DBPPNeraca/ Financial Statement DPPK PPIP/ EPF DCPP DPLK/ FIPF TOTAL



Piutang Lain-lain/ Other receivable

Total Aset Di Luar Investasi/ Total Non Investment Current Assets

14.73

6.83

13.80

5.12

2.10

(26.08)

-

-

-

-

-

-

254.86

39.82

70.70

43.59

21.90

(180.71)

168.34

203.76

209.18

306.74

409.56

30.61

42.40

22.14

88.09

123.97

22.17

8.45

0.33

70.60

116.30

221.12

254.61

231.65

465.43

649.82

269.59

46.65

84.50

48.71

24.00

(206.80)

ASET OPERASIONAL/ OPERATIONAL ASSETS

TOTAL ASET/ TOTAL ASSETS

Tanah dan bangunan / Land and Building

Kendaraan/ Vehicle (Book Value)

Peralatan Komputer/ Computers

Peralatan Kantor/ Office Equipments

Aset Operasion Lainnya/ Other Operational Assets

Aset Operasion Lainnya/ Other Operational Assets

Total Aset Operasional/Total Operational Assets

Aset Lain-lain/Other Assets

LIABILITAS/ LIABILITIES

LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS AKTUARIA/ LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES

TOTAL LIABILITAS/ TOTAL LIABILITIES

Nilai Kini Aktuarial/Actuarial Present Value

Selisih Nilai Kini Aktuarial/Actuarial Present Value Difference

Liabilitas Manfaat Pensiun/Pension Benefit Liabilities

Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo/ Accrued Pension benefit Payable

Hutang Investasi/ Investment Payable

Pendapatan DIterima Dimuka/ Unearned Revenue

Beban Yang Masih Harus Dibayar/ Accrued Expense

Liabilitas Lainnya Di Luar Liabilitas Aktuaria/ Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

Total Liabilitas Di Luar Liabilitas Aktuaria/Total Liabilities Other Than Actuarial liabilities

Pendapatan Yang Belum Direalisasi/Unrealized Revenue

250.15

307.75

145,677.07

143,675.31

704.18

-

-

-

25,245.02

-

-

63,328.45

143,675.31

704.18

88,573.46

16.50

68.30

26,492.24

-

-

64,117.57

266.66

376.05

236,286.88

51OJK

428.98

1,301.53

105.12

4,879.80

58.16

219.51

26.28

449.66

19.62

525.68

8.81

1,002.39

506.76

2,046.73

140.20

6,331.85

Piutang Investasi/ Investment Receivable

Piutang Hasil Investasi/Investment Return Receivable

DPPK PPMP/ EPF DBPPNeraca/ Financial Statement DPPK PPIP/ EPF DCPP DPLK/ FIPF TOTAL


1,297.58

-

145,677.07

307.21

940.01

26,492.24

217.84

571.28

64,117.57

1,822.63

1,511

236,286.88


No Nama Perusahaan Aset Aset Neto Total Pendapatan Investasi

Tabungan Deposito on call Deposito Berjangka

Sertifikat Deposito SBI

1

2

3

4

5

709,58

12.464,46

16.876,94

397,20

1.077,86

701,20

12.440,58

16.876,94

396,63

1.069,46

52,40

859,11

1.244,47

34,73

92,52

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

961,52

-

-

-

-

--

-

442,68

8.056,09

10.248,55

148,10

914,90

Avrist DPLK dh. AIA Indonesia

Manulife Indonesia DPLK

PT. Bank Negara Indonesia Persero Tbk DPLK

Central Asia Raya DPLK

Indolife Pensiontama DPLK

DPLK Aviva Indonesia

DPLK Bank Maspion

PT Bank Muamalat Indonesia, DPLK

DPLK PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk

Dana Pensiun Lembaga Keuangan Bank BPD Jateng

DPLK Asuransi Jiwa Tugu Mandiri

Dana Pensiun Lembaga Keuangan Bank Rakyat Indonesia

Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri

Dana Pensiun Lembaga Keuangan Allianz Indonesia

Dana Pensiun Lembaga Keuangan AIA Financial

Dana Pensiun Lembaga Keuangan Bumiputera

Dana Pensiun Lembaga Keuangan Kresna

Dana Pensiun Lembaga Keuangan Generali Indonesia

DPLK Equity Life Indonesia

6

7

8

9

10

1.035,18

79,10

305,93

1.118,15

2.630,83

1.004,80

79,04

305,93

1.100,66

2.626,87

68,94

6,44

22,32

88,00

182,78

-

-

-

-

-

-

-

-

4,50

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

786,55

77,76

304,45

1.055,78

852,50

11

12

13

14

15

17,26

1.125,85

5.844,20

7.596,72

4.461,15

17,19

1.119,63

5.842,24

7.592,27

4.445,79

0,98

78,97

461,65

454,59

188,65

-

-

-

-

-

-

-

11,81

38,00

-

-

-

-

-

10,24

-

-

-

-

-

17,10

333,14

3.747,65

3.144,17

1.574,97

16

17

18

19

20

63,62

170,11

2.110,21

56,28

4.765,05

63,41

111,82

2.110,21

54,21

4.743,18

3,82

9,66

177,62

4,96

601,88

-

-

-

-

-

-

-

17,10

-

-

-

54,81

-

-

-

-

-

-

-

-

44,65

20,30

873,60

2,50

1.459,38

DPLK AXA

DPLK Sinarmas MSIG

DPLK Jiwasraya

DPLK Megalife

DPLK Pasaraya

DPLK Bringin Jiwa Sejahtera

21

22

23

24

25

258,59

0,09

796,49

10,43

146,29

251,85

0,08

790,35

9,19

146,19

20,02

0,00

62,50

1,75

6,55

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

64,50

0,07

492,01

5,00

127,08

Tabel 08 Ringkasan Laporan Keuangan DPLK (Miliar Rupiah)Table 08 Summary of Financial Statement FIPF (IDR billion)

52OJK


No Nama Perusahaan Surat Berharga Negara Saham Obligasi

korporasiSukuk

KorporasiReksa Dana MTN Efek beragun

asetDIRE

berbentuk KIK

1

2

3

4

5

115,18

2.064,42

2.478,29

20,99

4,27

-

1.847,34

-

-

0,12

138,27

215,35

2.750,39

218,48

151,20

-

5,55

156,78

-

-

-

-

59,29

6,93

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-







DPLK Bank Maspion













6

7

8

9

10

54,50

-

-

-

901,35

31,44

-

-

-

35,02

-

-

-

37,75

640,23

60,60

-

-

-

-

91,89

-

0,02

-

151,32

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

11

12

13

14

15

-

217,30

26,88

3.031,03

1.712,51

-

93,22

-

212,83

361,17

-

300,85

1.757,00

771,23

91,71

-

20,07

88,13

248,45

111,61

-

151,53

74,35

92,67

502,35

-

-

-

-

-

-

-

99,76

-

-

-

-

99,76

-

-

16

17

18

19

20

-

-

84,72

8,16

2.494,48

16,83

-

157,63

-

203,68

-

18,28

227,58

40,57

37,80

-

-

20,27

4,10

23,10

-

8,51

719,83

-

418,68

-

-

-

-

28,00

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

DPLK AXA

DPLK Sinarmas MSIG

DPLK Jiwasraya

DPLK Megalife

DPLK Pasaraya


21

22

23

24

25

-

-

40,87

0,95

-

15,69

-

-

-

-

135,76

-

245,08

-

-

-

-

12,28

-

-

16,72

-

-

4,08

18,36

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

53OJK


No Nama Perusahaan Kontrak opsi & kontrak berjangka efek

REPO Penyertaan Langsung

BangunanTanah Tanah dan Bangunan

Total Investasi

1

2

3

4

5

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

696,14

12.188,76

16.654,83

394,50

1.070,49







DPLK Bank Maspion













6

7

8

9

10

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.024,98

77,76

304,47

1.098,03

2.580,42

11

12

13

14

15

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

17,10

1.116,11

5.805,59

7.538,37

4.364,55

16

17

18

19

20

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

61,48

101,91

2.100,73

55,33

4.665,12

DPLK AXA

DPLK Sinarmas MSIG

DPLK Jiwasraya

DPLK Megalife

DPLK Pasaraya


21

22

23

24

25

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

20,09

-

-

-

-

252,75

0,07

790,24

10,03

145,44

54OJK


Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2012 s.d 2016Graph 01 Growth of Total Pension Funds In 2012 to 2016

Grafik 02 Komposisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 02 Composition of Pension Funds Based on Group In 2016

201 198 194190

180

43 43 48 45 4425 24 25 25 25

0

50

100

150

200

250

300

2012 2013 2014 2015 2016



90

80

70

60

50

40

30

20

10

0

33

6

12 17

3 2

51

145

79

21

6


55OJK



3.000.000

2.500.000

2.000.000

1.500.000

1.000.000

500.000

-

840.331

256.202

2.684.967

79.063 121.187 101.391 142.07759.947

49.19718.671

13,711 28.301


Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 03 Membership of Pension Funds Based on Group In 2016

Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 04 Participant EPF and FIPF Based on Group In 2016

DPPK/ EPF DPLK/ FIPF

3,000,000

2,500,000

2,000,000

1,500,000

1,000,000

500,000

-

1.096.533

2.684.967

107.364 161.338 67.868 121.187

142.077 13.711


56OJK


Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016 (triliun Rupiah)Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group In 2016 (IDR trillion)

Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 06 Ownership of Net Assets and Investment Based on Grup In 2016


120.00

140.00

100.00

80.00

60.00

40.00

20.00

-

117,38

20,35

60,97

12,44 1,49 11,31

1,21 3,23 3,25 0,84 0,221,77


Jumlah Dana Pensiun/ Total Pension FundAset Bersih (triliun Rupiah)/ Net Assets (Trillion Rupiah)Investasi (triliun Rupiah)/ Investment (Trillion Rupiah)

250

200

150

100

50

0

51

198,71 195,12

22 15,40

70

14,79 15,75

106

4,31 4,00 15,70


57OJK


Grafik 08 Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2012-2016Graph 08 Growth of Return on Investment In 2012 - 2016

Properti & Lainnya/Property & Others

Reksadana/Mutual Fund

Obligasi & Sukuk/Bond & Islamic Bond

Saham/ Share

Deposito & Tabungan/ Deposit & Saving

SBN/ Govwrment Bond

40

50

60

30

20

10

0

2012 2013 2014 2015 2016

9.43

10.1

37.29

25.26

40.39

31.27

13.30

10.92

40.21

25.91

36.27

30.99

16.95

11.56

39.50

29.20

57.62

31.30

17.99

12.99

44.45

27.48

61.26

36.18

21.95

13.99

49.13

28.97

60.54

54.73

DPLK/FIPF

DPPK PPIP/ECP DPPF

DPPK PPMP/EPF DBPP

10.00%

15.00%

20.00%

5.00%

0.00%

2012 2013 2014 2015 2016

8.24%

13.24%

12.11%

3.64%

3.17%

3.67%

7.11%

7.71%

8.57%

8.45%

7.58%

10.59%

8.35%

7.20%

8.90%

58OJK

Grafik 07 Portofolio Investasi tahun 2012-2016 (triliiun Rupiah)Graph 07 Investments Portfolio In 2012-2016 (IDR trillion)


Grafik 09 Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2016Graph 09 Return on Investment Pension Fund In 2016

Grafik 10 Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2016Graph 10 Pension Fund's Return on Investment Based on Group In 2016

Jumlah Entitas/ Total Entities ROI

120

100

10.00%

808.00%9.00%

606.00%7.00%

404.00%5.00%

20 2.00%3.00%

0 0.00%1.00%51

8.74%

6.84%

8.47%7.26%

22 70 106



9.00%

10.00%

8.00%

7.00%

6.00%

5.00%

4.00%

3.00%

2.00%

1.00%

0.00%

9.09%

7.74%

8.40%7.68%

0.97%

8.24% 8.72%8.36%

6.87%7.51%

6.12%

7.75%


59OJK


Investasi/ Investment Growth (%)

40.00 20.00%

50.00 25.00%

60.00 30.00%

70.00 35.00%

30.00 15.00%

20.00 10.00%

10.00 5.00%

0.00 0.00%

18.55%

13.65%

31.36

24.31

33.05%

25.56 29.05 38.16 47.44 63.12

2012 2013 2014 2015 2016

Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2012 s.d. 2016 (triliun Rupiah)Graph 11 Growth of FIPF Investment in 2012 to 2016 (IDR trillion)

Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2012 s.d. 2016Graph 12 FIPF's Investment Portfolio In 2012 to 2016

80.00%

100.00%

120.00%

60.00%

40.00%

20.00%

0.00%2012 2013 2014 2015 2016

0.15%

3.08%

12.21%

5.45%

58.86%

20.27%

0.12%

3.11%

16.01%

4.81%

58.45%

17.50%

0.29%

3.66%

13.67%

5.34%

59.78%

17.26%

0.21%

2.91%

12.92%

4.43%

60.98%

18.55%

0.23%

3.67%

13.51%

4.71%

56.87%

21.00%

Properti & Lainnya/ Property & Others

Obligasi & Sukuk/Bond & Islamic Bond

Reksadana/Mutual Fund

Deposito & Tabungan/ Deposit & Saving

SBN/ Goverment Bond

Saham/ Share

60OJK


Grafik 13 Portofolio Investasi Bulanan DPLK Tahun 2016 (triliun Rupiah)Graph 13 Monthly Portfolio Investment of FIPF In 2016 (IDR trillion)

Grafik 14 Penempatan Investasi DPLK Tahun 2012 s.d 2016Graph 14 Placement of FIPF's Investment In 2012 to 2016

0.10

1.48

6.46

2.24

29.61

9.96

0.10

1.56

6.68

2.36

29.46

10.26

0.10

1.61

6.63

2.48

31.00

11.33

0.10

1.58

6.94

2.50

30.74

11.54

0.10

1.70

7.29

2.39

30.62

11.52

0.10

1.76

8.59

2.50

30.89

11.83

0.10

1.96

8.76

2.72

31.71

12.64

0.12

1.99

8.81

2.86

31.79

12.81

0.12

1.85

9.01

2.89

33.04

12.89

0.12

1.85

9.02

3.30

33.17

12.59

0.12

1.79

9.07

3.10

34.47

12.22

0.12

2.28

9.06

3.05

35.66

12.66

Jan'16


10.00

-

20.00

30.00

40.00

50.00

60.00

70.00

Saham/ Share

SBN/ Goverment Bond


Properti & Lainnya/ Property & Others



Pasar Modal/ Capital Market 41.00%

58.86%

41.49%

58.45%

40.18%

59.78%

38.98%

60.98%

43.10%

56.87%Pasar Uang/ Money market

40.00

50.00

60.00

70.00

30.00

20.00

10.00

0.002012 2013 2014 2015 2016

61OJK


OJK

Grafik 15 Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2012 s.d 2016Graph 15 FPIF's Return on Investment In 2012 to 2016

8.00%

10.00%

12.00%

14.00%

16.00%

18.00%

8.24%

3.64%

7.11%

8.45% 8.35%

6.00%

4.00%

2.00%

0.00%

2012 2013 2014 2015 2016

ROI DPLK


OJK

Nama Dana Pensiun Pemberi KerjaName of Employer's

Pension Fund


Daftar Nama Dana PensiunPension Fund List Name

01. Dana Pensiun PegawaiUMM

02. Dana Pensiun Karyawan PT.KS

03. Dana Pensiun BNI

04. Dana Pensiun Hutama Karya

05. Dana Pensiun Universitas Muhammadiyah Surakarta

06. Dana Pensiun Satyawacana

07. Dana Pensiun BPD Bengkulu

08. Dana Pensiun Bank Mandiri Empat

09. Dana Pensiun Bank Mandiri Satu

10. Dana Pensiun Bank Mandiri Tiga

11. Dana Pensiun BTN

12. Dana Pensiun Baptis Indonesia

13. Dana Pensiun Pembangunan Perumahan

14. Dana Pensiun Biro Klasifikasi Indonesia

15. Dana Pensiun Danareksa

16. Dana Pensiun Chevron Pacific Indonesia d/h Caltex Pacific Indonesia

17. Dana Pensiun Bank DKI

18. Dana Pensiun Bank Mandiri Dua

19. Dana Pensiun Gereja Kristen Indonesia

20. Dana Pensiun Bank CIMB Niaga

21. Dana Pensiun Sint Carolus

22. Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia

23. Dana Pensiun Pegawai PT BPD Jatim

24. Dana Pensiun BPD Maluku

25. Dana Pensiun BPD Nusa Tenggara Timur

26. Dana Pensiun Pos Indonesia

27. Dana Pensiun Bank BJB

28. Dana Pensiun BPD Sulawesi Selatan

29. Dana Pensiun Bank Kalimantan Tengah

30. Dana Pensiun BPD Jambi

31. Dana Pensiun Inter Pacific

32. Dana Pensiun Merck Indonesia

33. Dana Pensiun BPD Kalimantan Selatan

34. Dana Pensiun BPD Sulawesi Utara

35. Dana Pensiun Mandom Indonesia

36. Dana Pensiun Citas Otis Elevator

37. Dana Pensiun Kalbe Farma

38. Dana Pensiun Krama Yudha Tiga Berlian Motors

39. Dana Pensiun Bangkok Bank

40. Dana Pensiun Krama Yudha Ratu Motor

41. Dana Pensiun Dai Nippon Printing Indonesia

42. Dana Pensiun PT Sepatu Bata

43. Dana Pensiun Citibank, N.A.

44. Dana Pensiun LIA

45. Dana Pensiun Universitas Surabaya

46. Dana Pensiun Perhutani

47. Dana Pensiun Manfaat Pasti Bogasari

48. Dana Pensiun BASF Indonesia

49. Dana Pensiun PT Otsuka Indonesia

Nama Dana Pensiun Pemberi Kerja


50. Dana Pensiun Indo Kordsa dh Branta Mulia

51. Dana Pensiun Aventis Pharma Mp

52. Dana Pensiun Pekerja Hotel Aryaduta Jakarta

53. Dana Pensiun Boc Indonesia

54. Dana Pensiun Pelni

55. Dana Pensiun Essence Indonesia

56. Dana Pensiun Pegawai Gelora Senayan

57. Dana Pensiun Tirta Nusantara

58. Dana Pensiun Bank Indonesia

59. Dana Pensiun Jasa Marga

60. Dana Pensiun Semen Gresik

61. Dana Pensiun Pertamina

62. Dana Pensiun Bank Papua

63. Dana Pensiun Semen Tonasa

64. Dana Pensiun Perkebunan

65. Dana Pensiun Astra Satu

66. Dana Pensiun INTI

67. Dana Pensiun Karyawan PT Coca-Cola Indonesia

68. Dana Pensiun BPD Lampung

69. Dana Pensiun PT.Trakindo Utama

70. Dana Pensiun Pusri

71. Dana Pensiun Karyawan PT. Industri Sandang Nusantara

72. Dana Pensiun Angkasa Pura I

73. Dana Pensiun Abbott Indonesia

74. Dana Pensiun PLN

75. Dana Pensiun PT. Brantas Abipraya

76. Dana Pensiun Jasa Raharja

77. Dana Pensiun Bakrie

78. Dana Pensiun Karyawan Semen Baturaja

79. Dana Pensiun Pegawai Perum Peruri

80. Dana Pensiun Wyeth Indonesia

81. Dana Pensiun Pfizer Indonesia

82. Dana Pensiun Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tengah

83. Dana Pensiun Asuransi Ramayana

84. Dana Pensiun Procter Gamble Home Products Indonesia

85. Dana Pensiun SKU PT Ukindo

86. Dana Pensiun PT. Asuransi Jasa Indonesia

87. Dana Pensiun Telkom

88. Dana PensiunLKBN Antara

89. Dana Pensiun Goodyear Indonesia

90. Dana Pensiun Pegadaian

91. Dana Pensiun Pegawai Universitas Muhammadiyah Prof. DR. HAMKA

92. Dana Pensiun Manfaat Pasti Unilever Indonesia

93. Dana Pensiun Mitsubishi Krama Yudha Motors And Manufacturing

94. Dana Pensiun Karyawan Staf PT Kebon Agung

95. Dana Pensiun Garam

96. Dana Pensiun Bukit Asam

97. Dana Pensiun Mecosin Indonesia

98. Dana Pensiun Pegawai Bank BPR Jatim

99. Dana Pensiun Semen Padang

100. Dana Pensiun Jasa Tirta II

101. Dana Pensiun Askrida

102. Dana Pensiun Karyawan BPJS Ketenagakerjaan.

103. Dana Pensiun Pegawai PT. Bank Sumut

104. Dana Pensiun IPTN

105. Dana Pensiun BPD Bali

106. Dana Pensiun Len Industri

107. Dana Pensiun Bersama PDAM Seluruh Indonesia

108. Dana Pensiun PT. BPD Sulawesi Tenggara

109. Dana Pensiun Toyota Astra

110. Dana Pensiun Universitas Trisakti

111. Dana Pensiun Sido Muncul

112. Dana Pensiun Pertani

113. Dana Pensiun Universitas Islam Bandung

114. Dana Pensiun PT. Bank Aceh

115. Dana Pensiun Pegawai RS Budi Kemuliaan

116. Dana Pensiun Muhammadiyah

117. Dana Pensiun BPD DIY

118. Dana Pensiun Citra Lintas Indonesia

119. Dana Pensiun PT.Bank Pembangunan Daerah Sumatera Barat


120. Dana Pensiun Nindya Karya

121. Dana Pensiun Pendidikan Cendekia Utama

122. Dana Pensiun Bank Kalbar

123. Dana Pensiun Multi Bintang Indonesia

124. Dana Pensiun Wijaya Karya

125. Dana Pensiun Lux Indonesia

126. Dana Pensiun Tigaraksa Satria

127. Dana Pensiun Pemberi Kerja Jiwasraya

128. Dana Pensiun Bank Sumsel Babel

129. Dana Pensiun Antam

130. Dana Pensiun Freeport Indonesia

131. Dana Pensiun Bank Pembangunan Daerah RIau Kepri

132. Dana Pensiun Karyawan Igasar

133. Dana Pensiun Sari Husada

134. Dana Pensiun Karyawan Taspen

135. Dana Pensiun Tokio Marine Indonesia

136. Dana Pensiun Bank Pembangunan Daerah Jawa Tengah

137. Dana Pensiun PT.Bank NTB

138. Dana Pensiun Karyawan Panin Bank

139. Dana Pensiun Pegawai Uii

140. Dana Pensiun Kaltim Prima Coal

141. Dana Pensiun Natour

142. Dana Pensiun Bank Windu

143. Dana Pensiun Universitas Merdeka Malang

144. Dana Pensiun Angkasa Pura II

145. Dana Pensiun Perusahaan Pelabuhan Dan Pengerukan

146. Dana Pensiun Rajawali Nusantara Indonesia

147. Dana Pensiun Infomedia Nusantara

148.Dana Pensiun Cardig Group

149 .Dana Pensiun Tambi

150 .Dana Pensiun Hotel Indonesia Internasional

151. Dana Pensiun GPIB

152. Dana Pensiun PPPK Petra

153. Dana Pensiun Greja Kristen Jawi Wetan

154. Dana Pensiun ASDP

155. Dana Pensiun Sekolah Kristen

156. Dana Pensiun Delta Djakarta

157. Dana Pensiun Gereja Gereja Kristen Jawa

158. Dana Pensiun Semen Cibinong

159.Dana Pensiun Cedefindo

160 .Dana Pensiun Jakarta International Hotels

161 . Dana Pensiun Konimex

162. Dana Pensiun Kimia Farma

163. Dana Pensiun Lembaga Katolik YaDana Pensiun

164. Dana Pensiun Purbaya

165. Dana Pensiun Pembina Potensi Pembangunan

166. Dana Pensiun Aerowisata

167. Dana Pensiun Perumnas

168. Dana Pensiun Eveready Indonesia

169. Dana Pensiun Samudera Indonesia

170. Dana Pensiun Kompas Gramedia

171. Dana Pensiun Konferensi Waligereja Indonesia

172. Dana Pensiun Inhutani

173. Dana Pensiun Dok Kodja Bahari Group

174. Dana Pensiun Otoritas Jasa Keuangan

175. Dana Pensiun Pegawai Indah Karya

176. Dana Pensiun HKBP

177. Dana Pensiun Tirta Kamuning

178. Dana Pensiun PT Istaka Karya

179. Dana Pensiun Dok Dan Perkapalan Surabaya

180. Dana Pensiun Pemberi Kerja Ukhuwah UMI

181. Dana Pensiun Bank Bukopin

182. Dana Pensiun PGI

183. Dana Pensiun Karyawan PT Pal Indonesia

184 .Dana Pensiun BPK Penabur

185. Dana Pensiun Danapera dh. Bimantara

186. Dana Pensiun Karyawan Indocement Tunggal Prakarsa

187. Dana Pensiun Indomobil Group

188. Dana Pensiun Iuran Pasti Bogasari

189. Dana Pensiun Bank Central Asia


190. Dana Pensiun Karyawan Grand Hyatt Bali

191. Dana Pensiun Indolife Group

192. Dana Pensiun Dystar Cilegon Iuran Pasti

193. Dana Pensiun PPIP-Pusri

194. Dana Pensiun Astra Dua

195. Dana Pensiun Bank Mandiri

196. Dana Pensiun Galva

197. Dana Pensiun IBM Indonesia

198. Dana Pensiun Program Iuran Pasti Krama Yudha Ratu Motor

199. Dana Pensiun Smart

200. Dana Pensiun Apac Inti Corpora

201. Dana Pensiun Avrist

202. Dana Pensiun Pegawai Pembangunan Jaya

203. Dana Pensiun Swadharma Indotama Finance

204. Dana Pensiun Garuda Indonesia

205. Dana Pensiun Karyawan Pupuk Kujang

206. Dana Pensiun Karyawan PT Pindad

207. Dana Pensiun Harapan Sejahtera

208. Dana Pensiun Unggul Indah Cahaya

209. Dana Pensiun Pegawai PT.Persero Batam

210. Dana Pensiun Gunung Madu

211. Dana Pensiun Pupuk Kalimantan Timur

212. Dana Pensiun Mitra Krakatau

213. Dana Pensiun Karyawan Beeska

214. Dana Pensiun Lembaga Alkitab Indonesia

215. Yayasan Dana Pensiun Yakkum

216. Dana Pensiun Pupuk Kaltim Group

217. Dana Pensiun UMSU

218. Dana Pensiun Triputra

219. Dana Pensiun RSUD Al Ihsan

220. Dana Pensiun Kartika Chandra

221. Dana Pensiun Rumah Sakit Islam Jakarta

222. Dana Pensiun Pelindo Purnakarya

223. Dana Pensiun WIKA PPIP

224. Dana Pensiun South Pacific Viscose

Nama Dana Pensiun Lembaga Keuangan

01. DPLK Avrist dh. AIA Indonesia

02. DPLK Manulife Indonesia

03. DPLK PT. Bank Negara Indonesia Persero Tbk

04. DPLK Central Asia Raya

05. DPLK Indolife Pensiontama

06. DPLK PT Bank Muamalat Indonesia

07. DPLK Equity Life Indonesia

08. DPLK PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk

09. DPLK BPD Jawa Tengah

10. DPLK Aviva Indonesia

11. DPLK Bank Maspion

12. DPLK Asuransi Jiwa Tugu Mandiri

13. DPLK Bank Rakyat Indonesia

14. DPLK PT Bank Mandiri

15. DPLK Allianz Indonesia

16. DPLK AXA

17. DPLK Sinarmas MSIG

18. DPLK Jiwasraya

19. DPLK Megalife

20. DPLK AIA Financial

21. DPLK Bumiputera

22. DPLK Pasaraya

23. DPLK Bringin Jiwa Sejahtera

24. DPLK Kresna

25. DPLK Generali Indonesia


OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian, OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidakakuratan atau ketidaklengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada publikasi ini.

While Indonesia FSA endeavours to ensure the quality of this publication, Indonesia FSA does not accept any responsibility for the inaccuracy or incompleteness of material included in this publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or reliance on this publication.

Disclaimer/ Disclaimer


Kritik dan saran dapat disampaikan kepada/Critics and suggestion can be submitted to:

Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank

Gedung Menara Merdeka Lantai 22, Jalan Budi Kemuliaan I No.2 Jakarta Pusat 10110

Email: [email protected]

Informasi/ Information


Catatan/ Notes

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services … · 2017-12-29 · Otoritas Jasa...

Documents

Transcript of Otoritas Jasa Keuangan Indonesia/ Indonesia Financial Services … · 2017-12-29 · Otoritas Jasa...