Openfinance

Soluciones tecnológicas a medida para el sector financiero

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Quiénes somos

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QUIÉNES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03¿Quienes somos?

� Expertos en tecnología financiera. Nuestra misión es ofrecer las

mejores soluciones informáticas para los gestores de clientes de

instituciones financieras.

� Pertenecemos a Grupo Infobolsa (Deutsche Boerse y BME)

� En los últimos 11 años mas de 70 entidades financieras han

depositado su confianza en nuestro software financiero

� Equipo de profesionales independientes altamente cualificados en

el terreno de banca privada y la gestión de activos.

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Soluciones

Suite de productos abiertos, seguros, escalables y modulables plenamente integrables con aplicaciones de terceros, que dan solución a necesidades estratégicas de las entidades financieras.

Consultoría

Visión independiente para detectar y definir las necesidades reales de su cliente y anticiparse a ellas desde las posibilidades que le brindan las tecnologías de la información.

Desarrollos a medida

Implantación de aplicaciones según las necesidades específicas de cada cliente.

QUIÉNES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03Nuestros servicios

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La propuesta de valor de Openfinance permite la implantación

coordinada de la estrategia de la entidad desde:

� la gestión de carteras asesoradas y/o discrecionales, proporcionando herramientas necesarias para la toma de decisiones, su ejecución y seguimiento;

� hasta la gestión de la relación con los clientes de esas carteras,

partiendo de una integración ligera con los sistemas de back-office que garantiza la consistencia y robustez de la solución implantada.

QUIÉNES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03Propuesta de valor

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� Experiencia: equipo de referencia y prestigio en el sector financieroinvolucrado en proyectos de e-finance de éxito y Banca Privada derelevancia internacional.

� Conocimiento: perfiles senior (consultores tecnológicos / expertosfinancieros).

� Especialización: creadores de estratégicas soluciones y desarrollosen el segmento del asesoramiento financiero / política de alianzas esestratégica.

� Independencia: compañía no participada por ningún grupofinanciero, tecnológico o consultor que pudiera condicionar nuestrarelación con el cliente.

� Servicio: enfoque de cliente / partner / compromiso / dinamismo /visión global.

� Integración: capacidad de integrar nuestras soluciones con cualquiersistema de back-office.

QUIÉNES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03Valores

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QUIÉNES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03Coordinación de roles

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Nuestros Clientes

Clientes

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En los últimos 11 años más de 70 entidades financieras han

depositado su confianza en Openfinance. Estos son algunos de ellos:

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03

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Nuestras Soluciones

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Openworkplace® es un aliado estratégico en el proceso de captación yasesoramiento de clientes del segmento de Banca Personal y GrandesPatrimonios.

La solución es una potente herramienta de gestión y relación con losclientes de servicios financieros que proporciona una visión integral parael asesoramiento comercial.

Se trata de una suite de productos:

� Abiertos & Seguros

� Escalables & Modulables

� Plenamente integrables con aplicaciones de terceros

� Garantizan el cumplimiento de la Directiva MiFID

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03Nuestras soluciones

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� Openreporting: informes de cartera de valor añadido para el asesor

� Openadvice: generación de propuestas de inversión para el asesor

� Openfinancialplanning: herramienta de planificación financiera para el asesor

� Openmonitor: seguimiento comercial y control de gestión para directores área

� Openportfolio: herramientas de gestión de cartera para el gestor

� Openaccounts: agregador de cuentas de distintas entidades para clientes y asesores

� Openweb: generación de informes on-line para clientes finales

� Openrealestate: herramienta de valoración de activos inmobiliarios que permite incorporarlos a la posición total del cliente


Openworkplace® se puede contratar de forma integral o por módulos en función de las necesidades de cada cliente.

Módulos de Openworkplace®

Nuestras soluciones

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� Interfaz único de seguimiento de carteras y clientes

� Facilita el seguimiento de la actividad comercial

� 100% adaptable al modelo de negocio (comercial/gestión) de la entidad

� Desarrollo totalmente modular: a medida de cada entidad

� Time-to-market de la solución: posibilidad de la implantación por fases

� Desarrollo de negocio “MiFID compliant” de alto valor añadido

� Evita procesos manuales: mejora costes y seguridad

� Aprovechamiento inversión ya realizada para integrar con otras aplicaciones

� Plenamente integrables con cualquier sistema de back-office

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03Ventajas

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Solución que ofrece las más completas herramientas de reporting,generando informes que adaptan el nivel de profundidad del análisisy asesoramiento requeridos, tanto para el cliente como para elasesor comercial.

.� Valoración, diversificación, riesgo, rentabilidad, movimientos

� Activos: Valores, Renta Fija, Fondos, Depósitos, Estructuras, Private Equity…

� Cálculo de rentabilidad histórica según criterios GIPS / medidas de riesgo

� Reporting configurable por el comercial que lo previsualiza y configura

� Posibilidad de generar distintos tipos de informes según el canal: presencial/postal

� En un formato claro y comercial

� Arquitectura multi-idioma

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 031. Openreporting

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QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 03Ejemplos de reporting

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Solución que facilita la metodología de generación y gestiónde propuestas de inversión para los clientes.

� A la medida de cada entidad

� Posibilidad de personalizar propuestas de ahorro / inversión

� MiFID compliance: gestión de los procesos de “idoneidad”

� Automatización del proceso de asesoramiento

� Aumento del control del asesoramiento comercial

� Generación de contratos de gestión / asesoramiento

� Coordinación de decisiones de gestión / equipos comerciales

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 032. Openadvice

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Solución que ofrece al asesor de la entidad la posibilidad depresentar una simulación personalizada de alto valor añadido a uncliente o potencial de manera muy sencilla, rigurosa e intuitiva. Enel entorno actual, aporta a las entidades una gran ventajacompetitiva.

� Partiendo de un cuestionario la aplicación obtiene las necesidades de ahorro del cliente para cumplir con sus objetivos vitales definidos

� Propuesta de planificación que se canaliza a través de los productos de ahorro / vida distribuidos por la entidad, proporcionando como "argumentario" para la contratación de esos productos la propia cobertura de objetivos vitales que el cliente ha manifestado

� Proporciona las posibilidades de seguimiento de la planificación periódicamente con el cliente, en el que el asesor evaluará conjuntamente el seguimiento de la planificación

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 033. Openfinancialplanning

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Solución que facilita el seguimiento de la actividad de asesoramientocomercial en función de las especificaciones definidas en la fase deanálisis, adaptándose a la jerarquía comercial establecida.

� Seguimiento de las carteras por gestor: por valoración, diversificación, riesgo, rentabilidad, movimientos

� Seguimiento de las propuestas por asesor, adaptación al nivel de riesgo, etc.

� Seguimiento por productos / saldos / nuevos clientes / patrimonio gestionado por asesor, zona, etc.

� Seguimiento de la rentabilidad por asesor


Seguimiento Comercial

4. Openmonitor

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Openmonitor y su cuadro de mandos de gestión permite realizar elcontrol de las inversiones y la identificación de desequilibrios.

La representación gráfica de las distintas carteras por grupos de riesgo y la posibilidad de introducir rebalanceos automáticos en carteras desequilibradas, hacen que el cuadro de mandos sea una potente herramienta de gestión.


Control de Gestión

4. Openmonitor

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Solución que proporciona las herramientas necesarias para la toma dedecisiones de gestión de carteras y su seguimiento.

� Creación a la medida de tipos de activo y productos financieros

� Medidas de análisis cuantitativo: rentabilidad Time y Money Weigthed Return, VAR, volatilidad, tracking error, etc

� Módulos de optimización (Markowitz, Black Litterman, etc.) pueden personalizarse a medida de cada gestor

� Comparación de carteras

� Simulación de escenarios: what-if

� Back-testing de carteras

� Administrador de benchmarks sintéticos

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 035. Openportfolio

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Openportfolio incorpora un grupo de alertas configurables en función de lasnecesidades y la definición de la entidad, accesibles para el gestor /comercial a través del propio aplicativo o / y otros (CRM, mail, etc.).

Alertas

Tipos de alertas

� Por variaciones en la valoración de carteras / productos

� Por alcanzar niveles de rentabilidad / riesgo prefijados

� Por variaciones de riesgo

� Por vencimientos de productos, etc.

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 035. Openportfolio

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Openportfolio proporciona las herramientas necesarias para elrebalanceo de carteras, su ejecución y seguimiento.

� Automatización de los rebalanceos, tanto con origen en cambios en el asset

allocation como de product picking

� Plenamente integrada con el back-

office para una ejecución automatizada de las órdenes

� Sistematización de los procesos de inversión: gestión de carteras individuales partiendo de carteras modelo

� Mejora la fluidez entre la comunicación del gestor y el comercial y el cliente final

� Introducción de restricciones individuales a nivel de cada cliente

� Se ajusta a la estrategia de cada gestor


Rebalanceo

5. Openportfolio

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Solución que ofrece un completo servicio de agregación de productosfinancieros que permiten a particulares y empresas acceder a su posiciónfinanciera integral a través de una única entidad, con la conveniencia demanejar un único usuario, una contraseña y un sólo portal.

� Posibilita la agregación de todas las posiciones de las distintas cuentas que se posean en tiempo real, a través de conexiones seguras con las entidades financieras

� Incluye un amplio universo de productos financieros como fondos, valores, cuentas, depósitos o planes de pensiones

� Permite generar informes de valor añadido de la cartera global del cliente, con completos cálculos de rentabilidad y riesgo

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 036. Openaccounts


Solución que permite tener acceso vía web al módulo de reporting deOpenworkplace de modo que los clientes finales de la entidad puedanacceder a la información global de sus carteras.

� Permite a los clientes finales tener información actualizada de sus carteras

� Acceso desde cualquier conexión a Internet

� Única clave para el usuario: web de la entidad

� Control por parte de la entidad de la información que visualiza el cliente

7. Openweb

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Solución que permite valorar activos inmobiliarios en tiempo real eincorporarlos mediante su código catastral a la posición global del cliente

lo que permite un mayor conocimiento del mismo.

� Valoración de activos inmobiliarios en tiempo real

� Permite incorporar a la posición total del cliente su cartera de activos inmobiliarios de forma sencilla mediante su código catastral

� Se obtienene así una mejor visión global de los clientes y sus necesidades con lo que con lo que se puede evaluar el recorrido del cliente en la entidad, y las posibilidades de venta cruzada.

QUIENES SOMOS 01 NUESTROS CLIENTES 02 NUESTRAS SOLUCIONES 038. Operealestate

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Pinar, 5 28006 MadridPintor Sorolla, 25 46002 Valencia

[email protected] – 902 678 603

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