Offerta pubblica di sottoscrizione di DIPIU' 4 MARKETS ... · – il 101% del valore di mercato del...

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Prodotto distribuito da Banca Mediolanum

Offerta pubblica di sottoscrizione diDIPIU' 4 MARKETS 2008/3

prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked

Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti:

�� Scheda Sintetica

�� Parte I - Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative

�� Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell’investimento

�� Parte III - Altre informazioni

L’Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 19 Giugno 2008 ed è valida a partiredal 19 Giugno 2008.

Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all’Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodottoofferto.

La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnateall’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione delmodulo di proposta.

Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essereconsegnata gratuitamente su richiesta dell’Investitore-Contraente.

Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull’opportunità del prodotto proposto esul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.

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SCHEDA SINTETICA

Scheda Sintetica relativa a DiPiù 4 Markets 2008/3, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linkedofferto da Mediolanum International Life Ltd., Compagnia appartenente al Gruppo Mediolanum.

La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo.

Struttura

Durata

Premio

Investimento finanziario

LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO

L’INVESTIMENTO FINANZIARIO

Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l’investimento in unportafoglio finanziario strutturato che prevede alla scadenza del contratto la liquidazionedi un importo pari al maggiore tra:– il 100% del valore di rimborso del portafoglio finanziario strutturato, pari al capitale

nominale;– il 100% del capitale nominale, incrementato del 105% della performance fatta

registrata dal Fattore di Indicizzazione del Parametro di riferimento.

Oltre all’investimento finanziario, il prodotto offre, come copertura assicurativa in caso didecesso dell’Assicurato, la liquidazione ai Beneficiari di un importo pari al maggiore tra il100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto.

Il contratto prevede una durata di 9 anni e 5 mesi.

Il contratto prevede un premio unico di importo minimo pari a 2.500,00 euro. Il premio versato,al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in un portafoglio finanziario strutturato costituito da due componenti, una obbligazionaria e una derivativa, ed è così scomposto (la scomposizione è effettuata, al fine dell'attribuzione delle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento al versamento di premio minimo previsto):

(*) Il valore riportato rappresenta l'incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertantoè decrescente al crescere dell'importo del premio.

Il contratto prevede l’investimento in un portafoglio finanziario strutturato, composto da:– una componente obbligazionaria costituita dal titolo denominato Unicredit S.p.A. Zero

Coupon note 14 December 2017, emesso da Unicredit S.p.A.;– una componente derivativa costituita da un'opzione Asian Call emessa da JP Morgan

Chase Bank N.A..L’investimento è volto a correlare il rendimento del capitale investito all’andamento delFattore di Indicizzazione, collegato all'indice azionario S&P Bric 40 (EURO).

Il prezzo di emissione del portafoglio finanziario strutturato, secondo le valutazioni effettuatein data 16 Giugno 2008, è pari a 86,360% su base 100 del capitale nominale.

La presente Scheda Sintetica è stata depositata in Consob in data 19 Giugno 2008 ed è valida a partire dal 19 Giugno 2008.

Componenti del premio Valore %A. Capitale investito, di cui: A = A1+A2 85,669% A1. Componente Obbligazionaria 59,084% A2. Componente Derivativa 26,586%

B. Costi di caricamento 13,531%C. Capitale nominale C=A+B 99,200%D. Coperture assicurative (a carico della Compagnia) 0,000%E. Spese di emissione (*) 0,800%

F. Premio versato F = C+D+E 100%

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L’investimento è strutturato in modo da prevedere la corresponsione alla scadenza del valoredi rimborso del portafoglio e di un eventuale valore addizionale, che dipende dall’andamentodel Fattore di Indicizzazione, secondo quanto indicato nella sezione “Il rimborsodell’investimento” nella presente Scheda Sintetica. Nella tabella seguente si riporta la probabilità di ottenere a scadenza un determinatorendimento del capitale investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio condurata analoga a quella del contratto:

Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del capitale investito sirinvia alla Parte I del Prospetto.

Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento delvalore del capitale investito nell’orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale,tutelando comunque il valore a scadenza da eventuali andamenti negativi.

L’orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale.

L’investimento finanziario comporta un grado di rischio basso.

Il contratto prevede la restituzione a scadenza del capitale nominale, pari al premio versatoal netto dei diritti fissi. L’Investitore-Contraente assume il rischio di credito connessoall’insolvenza degli Emittenti il portafoglio finanziario strutturato; pertanto, esistela possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, unammontare inferiore al capitale nominale.

In caso di vita dell’Assicurato alla scadenza contrattuale, è previsto il rimborso di un importodeterminato in relazione al valore dell’investimento finanziario alla data di scadenza. Il prezzo di rimborso della componente obbligazionaria del portafoglio finanziario strutturatocorrisponderà almeno all'intero capitale nominale. Inoltre, il contratto prevede la liquidazione a scadenza di un importo aggiuntivo parial 105% della performance fatta registrare dal Fattore di Indicizzazione.

Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del portafoglio finanziariostrutturato si rinvia alla Parte I del Prospetto.

Finalitàdell’investimento

Orizzonte temporaleminimo di investimento

Grado di rischiodell’investimento

Garanzie

IL RIMBORSO DELL’INVESTIMENTO

Rimborso del capitalealla scadenza (caso vita)

SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA PROBABILITÀDELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO DELL’EVENTO

Il rendimento è negativo0,180%

Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 48,480% del prodotto

Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 37,990% del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 13,350% del prodotto

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Il prodotto riconosce un valore di riscatto, a partire dal primo anno dalla sottoscrizione

Il valore di riscatto totale è pari al valore di mercato del portafoglio finanziario strutturatodeterminato alla prima rilevazione successiva alla ricezione della richiesta di riscatto; a tale importo viene applicato un costo di riscatto pari al 5%. L’ammontare del valore di riscattonon è quindi determinabile con esattezza alla data di richiesta dello stesso.

In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente eindirettamente sopportati dall’Investitore-Contraente possono essere tali da nonconsentire la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale.

Il contratto non prevede opzioni.

In caso di decesso dell’Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamentoai Beneficiari designati in polizza di un importo pari al maggiore tra:– il 100% del premio lordo versato;– il 101% del valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato.

Il contratto prevede un costo fisso di emissione pari a 20 euro, dedotto dal premio versatoinizialmente.

Il contratto prevede un costo di caricamento pari al 13,640% del capitale nominale.

I costi previsti per le coperture assicurative sono a totale carico della Compagnia.

Il contratto prevede un costo di rimborso/riscatto pari al 5% del valore del portafogliofinanziario strutturato.

Non previsti.

Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del modulo di Proposta. Il diritto diripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso.

Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l’Investitore-Contraente può recederedallo stesso mediante lettera raccomandata A.R. inviata alla Compagnia.

Rimborso del capitaleprima della scadenza(valore di riscatto)

Opzioni

LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI

Caso morte

I COSTI DEL CONTRATTO

Revoca della proposta

Recesso dal contratto

IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO

Spese di emissione

Costi di caricamento

Costi delle copertureassicurative

Costi di rimborso/riscatto del capitale prima dellascadenza

Altri costi

In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici perfacilitare la comprensibilità del testo.

del presente contratto purchè l'Assicurato sia in vita.

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A) INFORMAZIONI GENERALI

1. L�IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZAMediolanum International Life Ltd., Compagnia di assicurazione di diritto irlandese appartenente al GruppoMediolanum, opera in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, con Sede legale eamministrativa in via F. Sforza - Basiglio - Milano 3 (MI).

Per ulteriori informazioni sulla Compagnia e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III Sezione A, par.1, del Prospetto Informativo.

2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL�INVESTIMENTO FINANZIARIOI rischi connessi all�investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati:Rischio di Prezzo. È il rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), derivante dalla variazione del loro valoredi mercato (prezzo), il quale risente sia delle aspettative sull�andamento economico espresso dalla SocietàEmittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio genericoo sistemico).Rischio di Controparte. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), è connesso alla eventualitàche l�Ente Emittente del/i titolo/i o l�Ente Negoziatore dello/gli strumento/i derivato/i (e, se presente, il soggettoche fornisce la garanzia), non sia in grado di pagare l�interesse o di rimborsare il capitale, oppure che l�EnteEmittente o Negoziatore dello/gli strumento/i finanziario/i derivato/i non adempia agli obblighi derivanti dallanegoziazione di tale/i strumento/i. Conseguentemente, il valore del titolo varia al modificarsi delle condizionicreditizie degli Enti Emittenti. Il valore del portafoglio finanziario strutturato sarà sempre pari alla sommaalgebrica delle componenti specificate nella successiva sezione B, paragrafi 5 e 6. Nel caso di contrattoderivato di swap, dall�eventuale valore residuo del solo titolo obbligazionario verrà sottratto l�importo necessarioall�estinzione delle obbligazioni derivanti dal contratto stipulato con l�Ente Emittente il contratto derivato di swap.Rischio di interesse. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. le obbligazioni), è connesso alla variabilità deiprezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato. Queste ultime, infatti, si ripercuotono suiprezzi e, quindi, sui rendimenti di tali titoli in modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso dei titoli a redditofisso, quanto più lunga è la loro vita residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione delprezzo del titolo stesso e viceversa.Rischio di liquidità. La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsiprontamente in moneta senza perdita di valore. La liquidità dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercatoin cui il titolo è trattato.Rischio di cambio. È il rischio di oscillazione del tasso di cambio dell�euro rispetto a quello della valuta in cuiè eventualmente denominato il portafoglio finanziario strutturato.Rischio connesso all�utilizzo di strumenti derivati. L�utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizionidi rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva).Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in terminidi guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva.Altri fattori di rischio. Le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l�Investitore-Contraente a rischiaggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanziae protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria delpaese di appartenenza degli enti emittenti.

3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D�INTERESSELe situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 8, del Prospetto Informativo.

PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO

INFORMAZIONI SULL�INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE

La presente Parte I è stata depositata in Consob in data 19 Giugno 2008 ed è valida a partire dal 19 Giugno 2008.

DIPIU' 4 MARKETS 2008/3

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B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEXLINKED

4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI4.1. Caratteristiche del contratto. Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l�investimentoin un portafoglio finanziario strutturato che prevede alla scadenza del contratto la liquidazione di un importo pari al maggiore tra:- il 100% del capitale nominale;- il 100% del capitale nominale, incrementato del 105% della performance registrata dall'andamento del

Fattore di Indicizzazione a cui è collegato il contratto.È prevista anche una tutela economica, che in caso di decesso dell�Assicurato consiste nella restituzione aiBeneficiari di un importo pari al maggiore tra il 100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto. Il prodottoha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell'orizzonte

4.2. Durata del contratto. La durata del presente contratto è fissata in 9 anni e 5 mesi.

4.3. Orizzonte temporale minimo di investimento. L�orizzonte temporale di investimento consigliato è parialla durata contrattuale.

4.4. Versamento dei premi. Il contratto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno2.500,00 euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500,00 euro.Di seguito si riporta la scomposizione del premio versato (la scomposizione è effettuata, al fine dell�attribuzionedelle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento di premio minimo previsto):

La Compagnia preleva dal premio versato i costi di caricamento, che pertanto non concorrono a formare il capitaleinvestito.

B.1) INFORMAZIONI SULL�INVESTIMENTO FINANZIARIO

Il premio versato, al netto dei caricamenti e delle spese di emissione, è investito in un portafoglio finanziariostrutturato, composto da una compenente obbligazionaria e una componente derivativa. Tale portafoglio presenta una correlazione del valore del capitale a scadenza al momento del riscatto all�andamento degli indici di seguito descritti. Per la descrizione delle componenti dello strumento finanziario strutturato si rinvia, per la componente obbligazionaria al par. 5, per quella derivativa al par. 6 e per gli eventuali altri strumenti al par. 7.Il contratto prevede la restituzione del capitale nominale alla scadenza e un grado di rischio dell'investimento basso. Si rinvia al par. 9 per ulteriori dettagli. L�Investitore-Contraente assume il rischio di credito connesso all'insolvenza degli emittenti gli strumenti finanziari sottostanti al portafoglio strutturato e il rischio di mercato connesso alla variabilità del rendimento a scadenza del capitale investito, nonché del rischio di liquidità dello stesso e, pertanto, esiste la possibiltà di ricevere a scadenza un capitale inferiore ai premi versati.

5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL�INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente obbligazionaria:

Componenti del premio Valore %

A. Capitale investito, di cui: A= A1+A2 85,669%

A1. Componente Obbligazionario 59,084%

A2. Componente Derivativa 26,586%

B. Costi di caricamento 13,531%

C. Capitale nominale C=A+B 99,200%D. Coperture assicurative (a carico della Compagnia) 0,000%E. Spese di emissione (*) 0,800%

F . Premio versato F = C+D+E 100%

(*) Il valore riportato rappresenta l'incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertanto è decrescente alcrescere dell'importo del premio.

temporale individuato dalla durata contrattuale, tutelando comunque il valore a scadenza da eventuali andamenti negativi.

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a) Denominazione: Unicredit S.p.A. Zero Coupon note 14 December 2017, codice ISIN: non disponibile.

b) Ente Emittente: Unicredit S.p.A.;c) Valuta di denominazione: euro;d) Durata: 9 anni e 5 mesi - data di decorrenza: 14 Luglio 2008 - data di scadenza: 14 Dicembre 2017;e) Valore di emissione: 59,560% del capitale nominale;f) Valore di rimborso: 100% del capitale nominale;g) Rating Emittente: Aa2 (Moody's); A+ (S&P); A+ (Fitch);h) Mercato di trattazione degli scambi: per la componente obbligazionaria è stata richiesta quotazione presso

la Borsa di Lussemburgo. Qualora tale mercato di quotazione non esprima un prezzo attendibile acausa della ridotta frequenza degli scambi o dell�irrilevanza dei volumi trattati, l�Agente per il CalcoloBayerische Hypo-und Vereinsbank AG, procederà alla determinazione del valore;

i) Il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari al 5,652% in regime di capitalizzazione compostasul prezzo di acquisto del titolo.

6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL�INVESTIMENTO FINANZIARIOSi riportano di seguito i principali elementi informativi della componente derivativa:a) La componente derivativa consiste in un'opzione Asian Call, emessa da JP Morgan Chase Bank N.A.,

correlata al Fattore di Indicizzazione così composto: 100% S&P Bric 40 (Euro). Versione: "Price Index"; b) Di seguito si riportano alcune informazioni sull'indice adottato per il calcolo del valore delle componete derivativa:

c) La Compagnia adotta come fonte di riferimento i principali data provider presenti sul mercato (Bloomberg,Datastream, Reuters) per le informazioni finanziarie relative agli indici di Riferimento; i valori riportati da talefonte non impegnano in alcun modo l�Agente per il Calcolo che utilizzerà, ai fini della determinazione delleprestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali degli Indici di Riferimento pubblicati dagli Sponsor;

Indice

S&P BRIC 40 (EURO)

CodiceBloomberg(Provider)

SBE Index

Sponsor e caratteristiche dell’indice

L'indice S&P BRIC comprende 40 titoliazionari, rappresentativi delle maggiori epiù liquide società dei cosiddetti Paesi BRICquotati in mercati azionari tradizionali.

Mercato di riferimento (su cuisono negoziate le azioni checompongono l’indice)

Hong Kong Stock Exchange,London Stock Exchange,Nasdaq e NYSE

Non appena disponibile il codice ISIN verrà pubblicato sul sito Internet della Compagnia;

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7. L�INVESTIMENTO IN ALTRI STRUMENTI FINANZIARINon è previsto l'investimento in altri strumenti finanziari.

B.2) INFORMAZIONI SULLACORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSODELL�INVESTIMENTO

8. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Non è prevista la corresponsione di importi periodici.

9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA)In caso di vita dell�Assicurato alla data di scadenza, è previsto il rimborso del 100% del capitale nominalela cui restituzione è protetta dalla struttura dell�investimento. Inoltre, il contratto prevede la liquidazionea scadenza di un importo aggiuntivo pari al 105% della performance registrata dal Fattore di Indicizzazione.La performance del Fattore di Indicizzazione è così determinata:- Valore iniziale : è il valore di chiusura del Fattore di Indicizzazione rilevato il 14 Luglio 2008;

9.1. Rappresentazione dei possibili rendimenti a scadenza dell�investimento finanziario.La seguente tabella illustra il rendimento dell�investimento finanziario a scadenza, elaborata considerandoun'ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari del portafogliofinanziario strutturato e tenendo conto degli importi periodici previsti dal contratto:

Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario a scadenza, si basano su ipotesidi scenario prudente dei parametri di riferimento e sulla dinamica della volatilità.

Ai fini del confronto in oggetto viene considerato un titolo obbligazionario privo di rischio e di pari durata.

Tab. 1. Rappresentazione degli scenari di rendimento a scadenza.

SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA PROBABILITÀDELL�INVESTIMENTO FINANZIARIO DELL�EVENTO

Il rendimento è negativo 0,180%

Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari 48,480%privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto

Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari 37,990%privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto

Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari 13,350%privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto

f) Qualora una data di rilevazione del valore dell' indice dovesse cadere in un giorno di chiusura del la relat iva borsa di r i fer imento , la data di r i levazione sarà posticipata al primo giorno di mercato ut i le

g) Il valore della componente derivativa viene fissato, alla data di decorrenza di contratto, pari al 26,800% delcapitale nominale.

d) Rating Emittente: Aaa (Moody's), AA (S&P);e) Ai fini della rilevazione degli indici, vengono considerati i livelli di chiusura in corrispondenza delle date di

osservazione, partendo dal 14 Luglio 2009 fino al 7 Dicembre 2017;

- Valore finale: è data dalla media aritmetica dei 9 valori di chiusura del Fattore di Indicizzazione rilevati il giorno

L'Investitore-Contraente assume il rischio di non ricevere a scadenza almeno il capitale nominale in caso di 14 Luglio di ogni anno, a partire dal 14/07/2009 al 14/07/2016, con ultima rilevazione il 07/12/2017.

insolvenza dell'Emittente del portafoglio finanziario strutturato. Si rinvia alla Parte III per ulteriori informazioni.

per l'indice;

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Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore del capitalea scadenza facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati.

Attenzione: le simulazioni hanno l�esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischiodell�investimento finanziario.

SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 0,180%):

A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro

C. Capitale investito: 2.141,73 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziariostrutturato rispetto al Premio versato: (D=C/A*100)

85,669%

E. Valore del portafoglio F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 6.775,36 eurofinanziario strutturato: 273,200%

SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durataanaloga all�orizzonte temporale d�investimento (probabilità 48,480%):

SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analogaall�orizzonte temporale d�investimento (probabilità 37,990%):

SIMULAZIONE 4: Il rendimento è superiore rispetto a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analogaall�orizzonte temporale d�investimento (probabilità 13,350%):



85,669%




85,669%




85,669%


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Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario al terzo anno, si basano su ipotesidi scenario prudente dei parametri di riferimento e sulla dinamica della volatilità.

Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore di riscattoal terzo anno facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati.

Tab. 2. Rappresentazione degli scenari di rendimento in caso di riscatto al terzo anno.

SCENARI DI RENDIMENTO IN CASO DI RISCATTO PROBABILITÀAL 3° ANNO DELL�INVESTIMENTO FINANZIARIO DELL�EVENTO

Il rendimento è negativo 60,740%

Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari 0,000%privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto

Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari 27,540%privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto

Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari 11,720%privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto

10. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO.L�Investitore-Contraente ha diritto, trascorso un anno dalla sottoscrizione del contratto, di richiedere il riscatto del capitale. In tal caso, il valore di riscatto sarà pari al valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato determinatoalla prima rilevazione successiva alla data di ricezione della richiesta di riscatto da parte di Mediolanum International Life Ltd., decurtato del costo di riscatto pari al 5%, come indicato al successivo par. 12.1.4. Per informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia al paragrafo 15.

10.1. Rappresentazione dei possibili rendimenti dell�investimento finanziario nel caso di riscatto del capitale prima della scadenza del contratto. La seguente tabella illustra il rendimento dell�investimentofinanziario in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata considerando un�ipotesi prudenziale relativaai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari del portafoglio finanziario strutturato e tenendo contodegli importi periodici previsti dal contratto e dei costi di riscatto:

SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 60,740%):



85,669%

E. Valore del portafoglio F. Valore di riscatto: (F=B*E) 1.889,51 eurofinanziario strutturato: 76,190%

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B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE

11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L�INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO

11.1. Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell�Assicurato prima della scadenza contrattualela Compagnia liquiderà ai Beneficiari designati il maggior valore tra il 101% del valore di mercato del portafogliofinanziario strutturato, calcolato come descritto all�art. 7 delle Condizioni di Contratto e il premio lordo versato.In caso di decesso dell�Assicurato prima dell�acquisto del portafoglio finanziario oggetto dell�investimento, verràliquidato ai Beneficiari un importo pari al premio lordo versato.

***Per la documentazione da allegare alla richiesta di liquidazione delle prestazioni in caso di decesso si rinviaalle Condizioni di Contratto. La Compagnia è tenuta al pagamento delle somme spettanti entro 30 giorni dalricevimento della documentazione completa; i diritti per la liquidazione di tali somme si prescrivono entro unanno dalla data del decesso.

Attenzione: le simulazioni hanno l�esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischiodell�investimento finanziario.

SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durataanaloga all�orizzonte temporale d�investimento (probabilità 0,000%):



85,669%

E. Valore del portafoglio F. Valore di riscatto: (F=B*E) finanziario strutturato: - -



85,669%


SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in lineacon quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durataanaloga all�orizzonte temporale d�investimento (probabilità 27,540%):

SIMULAZIONE 4: Il rendimento è superiore rispetto a quello dei titoliobbligazionari privi di rischio con durataanaloga all�orizzonte temporale d�investimento (probabilità 11,720%):



85,669%


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C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE)

12. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO12.1. Costi direttamente a carico dell�Investitore-Contraente

12.2. Altri costi applicatiNon sono previsti altri costi.

* * *La quota parte percepita dai distributori con riferimento all�intero flusso dei costi previsti dal contratto è pari al40%.

13. REGIME FISCALEÈ riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto. Tassazione delle prestazioni assicurateI premi delle assicurazioni sulla vita sono esenti dalle imposte sulle assicurazioni fatte nello Stato.All�atto della corresponsione dei proventi periodici, la Compagnia applicherà un�imposta sostitutiva nella misuradel 12,5%.Per la parte corrispondente alla differenza tra le somme erogate a scadenza e quanto riscosso a titolo di premio,la Compagnia applicherà un�imposta sostitutiva nella misura del 12,5%.Le somme corrisposte dalla Compagnia ai Beneficiari sono esenti dall�IRPEF e dall�imposta sulle successioni.Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, sezione D par. 7 del Prospetto Informativo.

D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO

14. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO

14.1. Modalità di sottoscrizione. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggettiincaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l�apposito modulo di Proposta.I Premi potranno essere versati mediante assegno bancario o circolare o addebito in conto corrente pressoBanca Mediolanum. Il contratto entra in vigore, a condizione che sia stato effettuato il versamento del premio,alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 5.

14.2. Diritto di recesso dal contratto. L�Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giornidalla sua conclusione, dandone comunicazione scritta alla Compagnia. Mediolanum International Life Ltd.rimborserà, entro e non oltre trenta giorni dal giorno in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il capitalenominale.

15. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITOL�Investitore-Contraente, trascorso un anno dalla sottoscrizione del presente contratto, può richiedere il

12.1.1. Spese fisse La Compagnia, per far fronte alle spese di emissione del contratto, prelevaun costo fisso pari a 20 euro.

12.1.2. Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far frontealle spese amministrative di gestione del contratto stesso, un caricamentopari al 13,640% del capitale nominale.

12.1.3. Costo delle coperture A carico della Compagnia.assicurative previste dal contratto

12.1.4. Costi di rimborso del Il contratto prevede un costo per riscatto pari al 5% del valore di mercatocapitale prima della scadenza del contratto.

9/10

rimborso/riscatto del capitale presentando alla Compagnia richiesta scritta con l�indicazione delle specifiche relative alle modalità di pagamento. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6.

E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE

16. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTOAl contratto si applica la legge italiana.

17. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTOIl contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana.

18. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTIMediolanum International Life Ltd. provvederà a pubblicare giornalmente:il valore corrente del portafoglio finanziario strutturato e il rating della/e Società Emittente/i, su �Il Giornale� esul sito internet http://www.mediolanuminternationallife.it .

Mediolanum International Life Ltd. si impegna a comunicare entro trenta giorni lavorativi dalla data di decorrenzadel portafoglio finanziario strutturato, o dalla data di conclusione del contratto se successiva, l�ammontare delpremio versato, di quello investito, della data di decorrenza e di quella di scadenza della polizza e del valoreiniziale del portafoglio stesso. Tale documento includerà anche l�indicazione della data in cui viene sottoscrittoil modulo di Proposta.

Mediolanum International Life Ltd. si impegna a comunicare tempestivamente all�Investitore-Contraente periscritto le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo, intervenute anche per effettodi modifiche alla normativa, successive alla conclusione del contratto.

Mediolanum International Life Ltd. si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni annosolare, il rendiconto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali:a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell�anno precedente;b) dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell�anno di riferimento;c) dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell�anno di riferimento;d) indicazione del valore degli indici di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente

previste al fine della determinazione delle prestazioni nonché, per i contratti le cui prestazioni sonodirettamente collegate al valore degli attivi destinati a copertura, indicazione del relativo valore corrente al31 dicembre dell�anno di riferimento;

e) valore della prestazione garantita, se prevista.

Mediolanum International Life Ltd. si impegna a trasmettere all�Investitore-Contraente, ai sensi della normativavigente, la Parte II del presente Prospetto, contenente l�aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimentodel portafoglio finanziario strutturato.

Mediolanum International Life Ltd si impegna a dare comunicazione all�Investitore-Contraente dell�eventualitàche, in corso di contratto, si verifichi una riduzione del valore del portafoglio finanziario strutturato superiore al30% del capitale investito e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%, entro 10 giorni lavoratividal verificarsi dell�evento.In caso di trasformazione del contratto, la Compagnia è tenuta a fornire all�Investitore-Contraente i necessarielementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contrattocon quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, la Compagnia consegneràall�Investitore-Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente, che mette aconfronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario nonché il Prospetto Informativodel nuovo contratto, conservando prova dell�avvenuta consegna.Gli obblighi relativi alle comunicazioni sopra riportate, ove preventivamente ed espressamente richiesto

10/10

dall�Investitore-Contraente, possono essere assolti anche utilizzando tecniche di comunicazione a distanza,purché le caratteristiche di queste ultime consentano al destinatario dei documenti l�acquisizione su supportoduraturo.

Il Prospetto Informativo aggiornato e tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito Internethttp://www.mediolanuminternationallife.it dove possono essere acquisiti su supporto duraturo.

19. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI,INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONEEventuali reclami, richieste di invio di documentazione o informazioni riguardanti il rapporto contrattuale o lagestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a Mediolanum International Life Ltd. - succursale di Milano,Palazzo Fermi, Via F. Sforza, 20080 Basiglio, Milano 3 - Milano (telefono: 800-107.107; fax: 02/90493153; email:[email protected]). Qualora l�esponente non si ritenga soddisfatto dall�esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel terminemassimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l�esposto della documentazione relativa al reclamo trattatodalla Compagnia:� per questioni attinenti al contratto, all�ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, 00187 Roma,

telefono 06.42.133.1;� per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B.Martini 3, 00198 Roma o Via

Broletto 7, 20123 Milano, telefono 06.8477.1/02.7420.1.

DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀMediolanum International Life Ltd., (Sede Legale in Iona Building, Block B, 4th Floor, Shelbourne Road,Dublino 4, Irlanda), operante in Italia in regime di stabilimento attraverso la succursale di Milano, (Sedelegale e amministrativa in via F.Sforza - Basiglio - Milano 3, Milano), si assume la responsabilità dellaveridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo.

Il Rappresentante GeneraleMarco Carnago

Cop_Modulo Arancio 24-10-2007 19:16 Pagina 1

Colori compositi

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SOMMARIO

COPERTINAPROSPETTO INFORMATIVO, composto da:

- Scheda Sintetica- Parte I - Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative- Appendice A: Glossario- Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento- Appendice B: Modulo di proposta

CONDIZIONI DI CONTRATTO

GLOSSARIO

Il presente Glossario è stato depositato in CONSOBil 19 Giugno 2008 ed è valido a partire dal 19 Giugno 2008.

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GLOSSARIO dei termini tecnici utilizzati nel Prospetto Informativo

Agente di calcolo: la società che determina, in conformità al regolamento del portafoglio finanziario strutturato, il valoredi rimborso dell’obbligazione. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazionedell’obbligazione per tutta la durata di vita dell’obbligazione stessa in normali condizioni di mercato.Assicurato: persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con l’Investitore-Contraentee con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione degli eventi attinenti alla suavita.Beneficiario: persona fisica o giuridica designata in polizza dall’Investitore-Contraente, che può coincidere o no conl’Investitore-Contraente stesso e con l’Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifical’evento assicurato.Capitale investito: parte del premio che viene utilizzata nell’acquisto del portafoglio finanziario strutturato checostituisce l’investimento finanziario cui sono collegate le prestazioni del contratto.Componente derivativa: in riferimento al portafoglio finanziario strutturato che costituisce la componente finanziariadella polizza index-linked, è la componente costituita da uno o più strumenti derivati.Componente obbligazionaria: in riferimento al portafoglio finanziario strutturato che costituisce la componentefinanziaria della polizza index-linked, è la componente costituita da uno o più titoli obbligazionari.Conflitto di interessi: insieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della Compagnia può collidere con quello delInvestitore-Contraente.Consob: commissione Nazionale per le Società e la Borsa, svolge funzioni di vigilanza in relazione sia all’esigenza diestendere l’ambito della tutela del risparmio che al progressivo evolversi del mercato finanziario e della legislazione inmateria.Data di conclusione del contratto: data di sottoscrizione del modulo di Proposta.Data di decorrenza: data da cui sono operanti le prestazioni previste dal contratto, coincidente con la data diinvestimento nel portafoglio finanziario strutturato del premio netto versato dall’Investitore-Contraente.Enti Emittenti: l’Ente che ha emesso il/i titolo/i obbligazionario/i o il/i titolo/i strutturato/i e l’Ente che ha emesso o negoziatolo/gli strumento/i finanziario/i derivato/i.Fattore di Indicizzazione: l’indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario a cui sono collegatele prestazioni del contratto.Investimento protetto: indicato nelle polizze per le quali è prevista l’adozione di particolari tecniche di gestione chemirano a minimizzare la possibilità di perdita del capitale investito o di parte di esso, senza costituire di per sé garanziadi conservazione del capitale o di rendimento minimo.Investitore - Contraente: persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’Assicurato o il Beneficiario, che stipulail Contratto di Assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Compagnia.Isvap: istituto di vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo. Ente di diritto pubblico cui spetta il controllosulle imprese di assicurazione, nonché sugli intermediari di assicurazione (agenti e i broker) e sui periti per la stima deidanni ai veicoli.Portafoglio finanziario strutturato: strumento finanziario costituito da una o più componenti obbligazionarie ed unao più componenti derivative.Rating: indice di solvibilità e di credito attribuito all’emittente o all’eventuale garante dell’indice di riferimento a cui sonocollegate le prestazioni. Viene attribuito da apposite agenzie internazionali.Recesso: diritto dell’Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.Riscatto: facoltà dell’Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto e di chiedere la liquidazionedel controvalore della totalità del numero di quote possedute al momento del calcolo del valore di riscatto, al nettodell’eventuale penale prevista dalle condizioni contrattuali.Solvibilità dell’Emittente: capacità dell’Ente, che ha emesso il titolo che costituisce l’indice di riferimento a cui sonocollegate le prestazioni contrattuali, di poter far fronte agli impegni.Strumenti derivati: strumenti finanziari il cui prezzo deriva dal prezzo di un altro strumento, usati generalmente peroperazioni di copertura da determinati rischi finanziari.Valore di mercato: valore dell’indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni assicurate dal contratto, pubblicatogiornalmente da quotidiani economici nazionali.Valuta di denominazione: valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.

Appendice A alla Parte I del Prospetto Informativo

1/1

PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO

ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO

Il valore dell'investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico dell'Investitore-Contraente.

Andamento della componente derivativa e del Fattore di Indicizzazione a cui essa è collegata

I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

Strumento fin.

Valore di mercato dello strumento finanziario strutturato (in % del capitale nominale)

DIPIU' 4 MARKETS 2008/3

DATI STORICI DI RISCHIO / RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO

La presente Parte II è stata depositata in Consob in data 24 marzo 2009 ed è valida a partire dal 26 marzo 2009.

VITA - s.p.a.

MED

IOLANUM

2° UFFICIOATTI PRIVATI

DEMANIO•

MILANO

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SOMMARIO

COPERTINAPROSPETTO INFORMATIVO, composto da:

- Scheda Sintetica- Parte I - Informazioni sull’investimento e sulle coperture assicurative- Appendice A: Glossario- Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento- Appendice B: Modulo di proposta

CONDIZIONI DI CONTRATTO

MODULO DI PROPOSTA

Il presente Modulo di Proposta è stato depositato in CONSOBil 19 Giugno 2008 ed è valido a partire dal 19 Giugno 2008.

COD. FISC./PART. IVA. 8255456O- NUMERO DI REGISTRO DELLA COMPAGNIA 255456 - SEDE LEGALE:IONA, BUILDING, BLOCK B, 4TH FLOOR, SHELBOURNE ROAD, DUBLINO 4, IRLANDA.MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE - SUCCURSALE DI MILANO - SEDE LEGALE: PALAZZO FERMI -VIA F. SFORZA - BASIGLIO - MILANO 3 (MI) - 20080

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PROPOSTA DI POLIZZA DI ASSICURAZIONE VITAAPPENDICE B ALLA PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO

enoizircsottos id ataDogouL

PRESSO

INDIRIZZO - via / piazza e numero civico

C.A.P. LOCALITÀ (Comune) PROV. NAZ.

INVESTITORE-CONTRAENTE

ASSICURANDO

BENEFICIARIGLI EREDI LEGITTIMIIN CASO DI DECESSO:

IL CONIUGE O, IN MANCANZA, GLI EREDI LEGITTIMI

001

002

LEGALE RAPPRESENTANTE (da compilare se l’Investitore-Contraente è una persona giuridica)

INDIRIZZO DI CONTRATTO (da compilare solo per chiedere che la corrispondenza NON venga inviata all’indirizzo di residenza; inassenza ogni comunicazione verrà inoltrata presso la residenza)

COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME

ETNEILC ECIDOC)oirotagilbbo( AVI ATITRAP / ELACSIF ECIDOC

COGNOME NOME

CODICE FISCALE (obbligatorio) CODICE CLIENTE

COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME

ETNEILC ECIDOC)oirotagilbbo( AVI ATITRAP / ELACSIF ECIDOC

PREMIO

,PREMIO UNICO DIPIÙ MIL(scrivere accuratamente la sigla del prodotto)

DPMIL 12/2007 (mdp)

INFORMAZIONI SULLE ASPETTATIVE IN RELAZIONE AL PRESENTE CONTRATTO

Rispar Prll mio obiettivo di investimento è:

mio/Investimento otezione dei rischi Previdenza

ll mio orizzonte temporale indicativo in relazione al contratto è a:Breve termine (inferiore a 3 anni) Medio termine (fra 3 e 10 anni) Lungo termine (superiore a 10 anni)

La modalità di versamento che intendo scegliere è:Versamento unico (PIC) Versamenti periodici (PAC)

L’operazione che richiedo di effettuare rappresenta indicativamente, rispetto al mio patrimonio disponibile per investimenti:Sino al 10% Dal 10% al 40% Oltre il 40%

Riservato ai correntisti di Banca n° c/c

Mediolanum - addebito in c/c* c/c in apertura

Altra modalità ___________________________________________________________________________________________________________________________________________

MODALITÀ DI PAGAMENTO PREMIO (La normativa vigente non consente di effettuare pagamenti in contanti all’Agente Incaricato)

L’Assicurando ……............................................................................................. L’Investitore-Contraente……...................................................................

Dichiaro di aver ricevuto dall’Incaricato, e di averne preso visione, prima della sottoscrizione della presente proposta di polizza:- Le parti I e II del Prospetto Informativo e le Condizioni di Contratto, confermando di averle attentamente lette ed accettate, e di essere stato informato della possibilità di ottenere, su richiesta, la parte III del Prospetto;

inter tato sul retro del presente modulo;

tata sul retro del presente modulo, completata in ogni sua parte e sottoscritta dall'incaricato dell'intermediario.

- Copia del documento ex art. 49 comma 1 del Regolamento ISVAP 5/2006 riepilogativo dei principali obblighi di comportamento a cui glimediari sono tenuti, ripor

- Copia della dichiarazione ex art. 49 comma 2 lett.a) del Regolamento ISVAP 5/2006 contenente i dati essenziali sull’intermediario e sull’attivitàsvolta; ripor

Sono consapevole che Banca Mediolanum S.p.A., in qualità di Soggetto Distributore, agisce in conflitto di interessi in quanto facente parte delmedesimo Gruppo di appartenenza della società Mediolanum International Life Ltd..

L’Investitore-Contraente ……...................................................................

Prendo atto che alla data di conclusione del presente contratto (sottoscrizione della presente proposta) decorre il mio diritto a recedere dalcontratto stesso - art. 4 delle Condizioni di Contratto - con l'obbligo della Compagnia alla restituzione dei premi versati al netto dei diritti giàriscossi, ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209.Con la presente verso/ho dato incarico a Banca Mediolanum di versare l'importo pari alla rata lorda di perfezionamento come sopra indicata.

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TD

(Per i premi versati tramite assegno - che dovrà essere “non trasferibile” e intestato a Mediolanum International Life Ltd. - ènecessario riportare il numero dell’assegno, l’importo, il nome della banca emittente/trassata, la filiale/agenzia di riferimento).

*L’Investitore-Contraente in quanto intestatario, cointestatario o delegato del suddetto conto corrente aperto presso Banca Mediolanum S.p.A., autorizza Banca Mediolanum S.p.A. a trasferire a favore di Mediolanum International Life Ltd. l’importo relativo alla presente sottoscrizione. La valuta riconosciuta al cliente sarà pari alla data di decorrenza del portafoglio finanziario strutturato sottostante. L’Investitore-Contraente prende altresì atto che, per tutte le sottoscrizioni pervenute presso la sede di Banca Mediolanum S.p.A. fino al 7° giorno lavorativo precedente la data di decorrenza, l’addebito dell’importo verrà effettuato il 3° giorno lavorativo precedente tale decorrenza. A tal fine l’Investitore-Contraente si impegna e garantisce che nel giorno indicato sul conto corrente saranno disponibili le somme occorrenti per il pagamento della tranche.

MODALITÀ DI LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI NEL CORSO DELLA DURATA CONTRATTUALERichiedo che le prestazioni previste, nel corso della durata del contratto, dal prodotto finanziario-assicurativo da me sottoscritto, sianoliquidate mediante accredito sul c/c a me intestato i cui estremi sono di seguito riportati:

Riservato ai correntisti di Banca n° c/cMediolanum c/c in apertura

Paese Cin Cin ABI CAB Numero del Conto correnteIban

Altro Conto:

SPAZIO RISERVATO AI SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO per l'identificazione dei firmatari del presente modulo di proposta

emon e emongoC Codice Firma

Ai sensi delle disposizioni del d. lgs. n. 209/2005 (Codice delle Assicurazioni Private) e delregolamento ISVAP n. 05/2006 in tema di norme di comportamento che devono essere osser-vate nell’esercizio dell’attività di intermediazione assicurativa, gli intermediari:

a) prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto,nonché in caso di modifiche di rilievo del contratto o di rinnovo che comporti tali modifiche,consegnano al contraente copia della dichiarazione ex art. 49 comma 2 lett. a) del regolamentoISVAP che contiene notizie sull’intermediario stesso, sulle potenziali situazioni di conflitto diinteressi e sulle forme di tutela del contraente;

b) prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione o, qualora non prevista, del contratto,illustrano al contraente - in modo corretto, esauriente e facilmente comprensibile - gli elementiessenziali del contratto con particolare riguardo alle caratteristiche, alla durata, ai costi, ai limitidi copertura, agli eventuali rischi finanziari connessi alla sua sottoscrizione ed ad ogni altroelemento utile a fornire un’informativa completa e corretta;

c) sono tenuti a proporre o consigliare contratti adeguati alle esigenze di copertura assicurativa eprevidenziale del contraente, nonché, ove appropriato in relazione alla tipologia del contratto,alla sua propensione al rischio; a tal fine acquisiscono dal contraente stesso ogni informazioneche ritengono utile;

d) informano l’investitore-contraente della circostanza che il suo rifiuto di fornire una o più delle informazioni richieste pregiudica la capacità di individuare il contratto più adeguato alle sue esigenze; nel caso di volontà espressa dall’investitore-contraente di acquisire comunque un contratto assicurativo ritenuto dall’termediario non adeguato, lo informano per iscritto

e) consegnano al contraente copia della documentazione precontrattuale e contrattuale prevista dallevigenti disposizioni, copia del contratto stipulato e di ogni altro atto o documento da essosottoscritto;

f) possono ricevere dal contraente, a titolo di versamento dei premi assicurativi, i seguenti mezzi dipagamento:

1. assegni bancari o circolari, muniti della clausola di non trasferibilità, intestati all’impresadi assicurazione;

2. ordini di bonifico, altri mezzi di pagamento bancario, sistemi di pagamento elettronico,che abbiano quale beneficiario l’impresa di assicurazione.

COMUNICAZIONE INFORMATIVASUGLI OBBLIGHI DI COMPORTAMENTO CUI GLIINTERMEDIARI SONO TENUTI NEI CONFRONTI

(ex art. 49 comma 1 regolamento ISVAP 5/2006)DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI

dei motivi dell’inadeguatezza;

DICHIARAZIONE(ex art. 49 comma 2 lett. a) regolamento ISVAP 5/2006)

Ai sensi della vigente normativa, l’intermediario assicurativo ha l’obbligo di consegnare al contraenteil presente documento che contiene notizie sull’intermediario stesso, su potenziali situazioni di conflittodi interessi e sugli strumenti di tutela del contraente. L’inosservanza dell’obbligo di consegna è punitacon sanzioni amministrative pecuniarie e disciplinari.

PARTE I – Informazioni generali sull’intermediario che entra in contatto con il contraente.Il sottoscritto…………………………………….…………. iscritto nel Registro Unico degli Intermediariassicurativi e riassicurativi in data ……/……/…….… Sezione E nr……………………… recapito telefonico………………………… indirizzo mail ……………………………………………………, svolge l’attività diintermediazione assicurativa in qualità di collaboratore di Banca Mediolanum S.p.A., iscritta nella Sezione Ddel predetto Registro nr. 000027132 con Sede Legale in Basiglio (Mi) Palazzo Meucci Via Francesco Sforza15. Il prodotto oggetto della presente offerta è emesso da Mediolanum International Life Ltd.. L’attivitàsvolta è soggetta al controllo dell’ISVAP (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di InteresseCollettivo) quale Autorità competente alla vigilanza.Gli estremi identificativi e di iscrizione dell’intermediario possono essere verificati consultando ilRegistro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi sul sito internet dell’ISVAP (www.isvap.it).

PARTE II – Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto d’interessiIl sottoscritto e Banca Mediolanum S.p.A non sono detentori di partecipazioni dirette o indirette superiori al10% del capitale sociale né dei diritti di voto di alcuna impresa di assicurazione.

Mediolanum S.p.A., società controllante di Mediolanum Vita S.p.A. e di Mediolanum International Life Ltd,è detentrice di una partecipazione diretta superiore al 10% del capitale sociale di Banca Mediolanum S.p.A..Gli azionisti di riferimento di Mediolanum Assicurazioni S.p.A controllano pariteticamente, tramite patto disindacato, il conglomerato finanziario di cui Banca Mediolanum S.p.A. è parte. Il capitale sociale e i diritti divoto di Banca Mediolanum S.p.A. non sono detenuti da ulteriori imprese di assicurazione o controllanti diimprese di assicurazione.

Il sottoscritto, in virtù di obblighi contrattuali, è tenuto a proporre esclusivamente i contratti di MediolanumVita S.p.A., Mediolanum International Life Ltd., Mediolanum Assicurazioni S.p.A. e Skandia Vita S.p.A..

PARTE III – Informazioni sugli strumenti di tutela del contraenteIl contraente ha la facoltà, ferma restando la possibilità di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria, di inoltrarereclamo per iscritto a Mediolanum International Life Ltd., Succursale di Milano, Palazzo Meucci ViaFrancesco Sforza 20080 Basiglio, Milano 3 (Mi), fax 02 90493153 o all’indirizzo mail [email protected] caso in cui il contraente non dovesse ritenersi soddisfatto dell’esito del reclamo o in caso di assenza di riscon-tro da parte dell’impresa entro il termine massimo di 45 giorni, può rivolgersi all’ISVAP – Servizio Tutela degliUtenti, Via del Quirinale 21 00187 ROMA, allegando la documentazione relativa al reclamo trattato dall’impresa.

Data ………………………………… Firma del Collaboratore di Banca Mediolanum ………………………………………………………………………….

1a COPIA PER MEDIOLANUM INTERNATIONAL LIFE LTD

2a COPIA PER L’AGENTE

3a COPIA PER L’INVESTITORE-CONTRAENTE







Offerta pubblica di sottoscrizione di DIPIU' 4 MARKETS ... · – il 101% del valore di mercato del...

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