Nuove frontiere - Ministero dell'Economia e delle Finanze · Il Furto d’Identità SCIPAFI E’...

Nuove frontiere:

la lotta al furto d’identità

GIPAF

Gruppo di Lavoro Interdisciplinare

per la Prevenzione Amministrativa delle Frodi sulle Carte di Pagamento

Roma, 31 maggio 2017

a cura del Dott. Augusto Santori

Dipartimento del Tesoro - Direzione V – Ufficio VI

Il Furto d’Identità

si intende l’impersonificazione, totale o parziale, cioè l’occultamento della

propria identità mediante l’utilizzo indebito di dati relativi all’identità e al

reddito di altro soggetto, in vita o deceduto

Roma, 31/05/2017

GIPAF - La lotta al Furto d'Identità

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Il Furto d’Identità Legal Framework

Decreto Legislativo 141/2010 (Tit.V-bis) D.M. n.95, 19 Maggio 2014 Nota Interpretativa 17 Luglio 2014

Direttiva Europea 2008/48/EC

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Il Furto d’Identità SCIPAFI

E’ istituito presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze con il D.Lgs. 13 agosto 2010 n. 141, nel rispetto della disciplina in materia di tutela della

riservatezza dei dati personali, un Sistema pubblico di prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi nel settore del credito al

consumo, con specifico riferimento al fenomeno dei furti di identità (SCIPAFI*).

Il Sistema è basato su un Archivio centrale informatizzato la cui

titolarità e il connesso trattamento dei dati è assegnata al MEF, il quale ne ha affidato a Consap S.p.A. la gestione amministrativa, tecnica, finanziaria

e contabile. I rapporti tra MEF e CONSAP sono regolati da specifica convenzione sottoscritta in data 18 luglio 2013.

* a breve si insedierà anche il Gruppo di Lavoro sul Furto d’Identità, composto da due

rappresentanti del Mef, del Ministero dell’Interno, del Ministero della Giustizia, del Mise, della Banca d’Italia e della Guardia di Finanza.

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Il Furto d’Identità LA MISSION DI SCIPAFI

SCIPAFI è uno strumento utile al fine di proteggere il settore del credito al consumo contro il furto d’identità, attraverso l’interconnessione

di diverse banche dati pubbliche.

E’ ritenuto una best practice, in quanto rappresenta uno strumento pubblico al servizio del settore privato.

In futuro SCIPAFI sarà utilizzato anche nell’ambito

dell’antiriciclaggio

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Interconnessione di rete

consente di dare seguito alle richieste di verifica inviate dagli aderenti

mediante il riscontro con i dati detenuti nelle banche dati degli

organismi pubblici e privati.

E’ un’interconnessione di database pubblici che consente agli aderenti il riscontro della veridicità dei dati contenuti nei documenti di identità e di reddito del consumatore, in occasione dei controlli che svolgono ordinariamente prima

della stipula di contratti con la propria clientela e dell’erogazione del servizio richiesto.

Modulo informatico centralizzato

memorizza, in forma aggregata ed anonima, i casi in cui il riscontro ha

evidenziato la non autenticità di una o più

categorie di dati presenti nella richiesta di verifica.

Modulo informatico di allerta

memorizza le informazioni trasmesse dagli aderenti relative alle frodi subite o ai casi che configurano un rischio di frodi, nonché le segnalazioni di specifiche

allerta preventive trasmesse dal titolare

dell'archivio agli aderenti.

Il Furto d’Identità COSA E’ SCIPAFI

Il Furto d’Identità GLI ADERENTI AL SISTEMA

Al Sistema partecipano banche, intermediari finanziari, fornitori di servizi di

comunicazione elettronica, fornitori di servizi interattivi o di servizi di accesso condizionato, imprese di assicurazione (cd. “Aderenti diretti”).

Per l’utilizzo del servizio e per il pagamento dei relativi contributi, ciascun

Aderente diretto può avvalersi di uno o più “Aderenti indiretti” appositamente convenzionati con il MEF. Si tratta di società erogatrici di servizi di informazioni creditizie (SIC) o che forniscono servizi assimilabili

alla prevenzione, sul piano amministrativo, delle frodi.

A breve, per via di un Accordo di Collaborazione Agid - Mef, faranno parte del Sistema anche i Gestori di Identità Digitale.

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Risultati di specifico interesse

(art. 30-quater, comma 3)

Ministero

dell’Interno

INPS

Agenzia delle

Entrate

Ministero dei

Trasporti

Ex INPDAP

INAIL

SCIPAFI

BANCHE E INTERMEDIARI

FINANZIARI

ART. 30-ter, comma 5, lettera

a)

FORNITORI DI SERVIZI DI

COMUNICAZIONE

ELETTRONICA


b)

FORNITORI DI SERVIZI

INTERATTIVI ASSOCIATI E AD

ACCESSO CONDIZIONATO


c)

SIC e altre imprese


d)

Ministero

Interno

Dipartimento

PS

Banca d’Italia - UIF

GdF – Nucleo

speciale polizia

valutaria

FO

RZ

E

DI

PO

LIZ

IA

(art

30-q

uate

r, c

om

ma 2

)

Imprese di assicurazione


c-bis)

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Soggetti SPID

ART. 30-ter, comma 5,

lettera b-bis)

Il Furto d’Identità DATA BASE CONSULTABILI

Ministero

dell’Interno INPS

Agenzia

delle

Entrate

Ministero dei

Trasporti INAIL

ARCHIVIO

PASSAPORTI

ARCHIVIO

PERMESSI DI

SOGGIORNO

ARCHIVIO

DOCUMENTI

SMARRITI E

RUBATI

ANAGRAFE

NAZIONALE DELLA

POPOLAZIONE

RESIDENTE

ARCHIVIO

PATENTI ANAGRAFE

TRIBUTARIA

ARCHIVIO DELLE

POSIZIONI

CONTRIBUTIVE

ARCHIVIO DELLE

POSIZIONI

ASSICURATIVE

Ministero

Economia e

Finanze

ARCHIVIO TESSERE

SANITARIE

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Il Furto d’Identità DATI RISCONTRABILI

• Codice Fiscale e Tessera Sanitaria

• Patente di Guida

• Passaporto

• Permesso di Soggiorno

• Buste Paga e altri documenti di reddito

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Il Furto d’Identità COSTI DI ADESIONE A SCIPAFI

0,30 centesimi di euro (al netto dell’IVA) per ciascuna richiesta di verifica

2.528,67 euro per i partecipanti con Attivo fino a 5

miliardi di euro

5.027,35 euro per i partecipanti con Attivo superiore a

5 miliardi di euro

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Il Furto d’Identità I NUMERI DI SCIPAFI (1)

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Tipologie di interrogazione

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Banca Dati N. chiamate nel secondo semestre 2016

Agenzia delle Entrate 3.017.755

Ministero delle Infrastrutture e dei Trasporti 866.071

Ragioneria Generale dello Stato 662.289

INPS 376.087

EX INPDAP 92.285

INAIL 60.889

Ministero degli Interni 34.896

TOTALE 5.110.272


Tipologie di aderenti

Tipo Aderente Aderenti autorizzati

a) Banche ed intermediari finanziari 1.012

b) Fornitori di servizi di comunicazione

elettronica

33

c) Fornitori di servizi interattivi associati o di

servizi di accesso condizionato

2

c-bis) Imprese di assicurazione 108

Totale complessivo 1.154

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E’ stato istituito con decreto del Ministro dell’economia e delle finanze, ha funzioni di indirizzo, impulso e coordinamento

con finalità di favorire la prevenzione del fenomeno del furto di identità, nonché compiti di predisposizione e analisi dei dati

statistici nel comparto delle frodi.

I risultati conseguiti dal Gruppo di Lavoro e dal sistema Scipafi in tema di prevenzione delle frodi saranno oggetto di relazione

annuale che il Ministro dell’Economia e delle Finanze presenterà al Parlamento.

I componenti del Gruppo di lavoro sono stati nominati nel mese di marzo 2017, la prima seduta plenaria si svolgerà nel corso

del corrente anno.

Il Furto d’Identità IL GRUPPO DI LAVORO

(D.Lgs. 141/2010, articolo 30-ter, comma 9)

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• avvio dei tavoli di lavoro con le Forze di polizia e, in particolare, con il Nucleo Speciale di Polizia Valutaria;

• collegamento con l’archivio dei documenti smarriti e rubati presso il Ministero dell’Interno;

• collegamento con l’Anagrafe Nazionale della Popolazione Residente (ANPR);

• avvio dei tavoli di lavoro con gli aderenti e le associazioni di categoria per l’implementazione del modulo informatico di allerta;

• avvio del Gruppo di Lavoro;

• avvio del gruppo FIDE – Osservatorio permanente per la prevenzione delle frodi identitarie;

• conclusione della fase di test e avvio in esercizio dell’accesso da parte dei soggetti SPID;

• estensione dell’accesso al sistema Scipafi ai soggetti destinatari dell’obbligo di adeguata verifica della clientela in materia di prevenzione del riciclaggio.

Il Furto d’Identità PROSPETTIVE FUTURE

Grazie per l’attenzione

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