NGAN HANG NHA NlTtfCVIETNAM

So: £U /NKNN-TTGSNHV/v dang ky Dieu le cua VCB

c<)ng hoa xa hoi chu nghia vi$t namDoc lap - Tu- do - Hanh phuc

HaNgi, ngay^j thang ()\ nam 2015

Kinh gui: Nganhang thuong mai co phanNgoai ThuongViet Nam

Ve de nghj dang ky sua doi Dieu le to chuc vahoat dpng cua Ngan hangthuong mai c6 phan Ngoai Thuong Viet Nam (VCB) tai Cong van s6 199/VCB-TKHDQT ngay 08/01/2015 va h6 so kern theo, Ngan hang Nha nuoc co y kiennhu sau:

Ngan hang Nha nuoc xac nhan viec dang ky d6i vcri npi dung sua d6i taidiem k, 1, o Khoan 1 Dieu 44, Khoan 2 Dieu 57 Di6u le to chiic va hoat dpngcua VCB da duqrc thong qua tai Nghi quylt so 08/BT2014/NQ-DHDCD ngay26/12/2014 cua Dai hoi d6ng co dong bat thuong VCB./. 0*

Nai nhdn:'-Nhu tren;- Ban lanh dao NHNN;-VuTCCB;- Vu Phap che;- Liru VP; TTGSNH6 (3).

(A/

tl.th6ng t>6c)q/CHANH THANH TRA, GIAM SAT NGAN HANG

"" "iHmVGlAMSATNGANHANG

Nguyen Thi Hoa

Myc Lye

CHlTONG I-NHfTNG QUY DINH CHUNG 7

Myc 1 - Giai thich ttau&t ngfr.Dik 1. Giai thich thu$t ngfr

Muc 2-Ten goi, try so", muc tiiu va pham vi hoat d§ng 10Dik 2. Ten goi, try so" va thM han hoat dyng cua Ng3n hang 10Dieu 3. Mang liroi hoat d§ng cua Ngan hang UDik 4. Hinh thirc, tir each phap nhSn, dai di$n theo phap luSt va tai khoan cua

Ngan hang

Dieu 5. T6n chi, Hnh vux kinh doanh va myc tieu hoat d§ng cua Ngan hang 11

Dik 6. Pham vi kinh doanh va hoat dfng 12

Myc 3 - C£c hoat d§ngchinhDieu 7. Hoat d$ng ngan hang thuwng mai nDik8. G6p v6n, mua c£ phan 13

Dik 9. Bao hiim

Dik 10. Cac hoat d$ng khac UDieu 11. Cac han chl de dam bao an toan trong hoat dyng IS

Dik 12. Ap dyng dieu iru"c quoc te va typ quan quoc te5 trong hoat d§ng ngSn hang15

Dieu 13. To chirc chinh tri - x3 hpi trong Ngan hang 15

CHlTONG II - V6N DHCU L£, C6 PHAN, CO PHl£U, TRAI PHlEU 15

Myc 1- Von dik If 15Dieu 14. V6n dieu If cua Ngan hang 15

Dieu 15. Tang, giam von dik If 15Myc 2- Co phan, C6 phik, Trai phik 16Dik 16. Co phan 16Dik 17. Chao ban co phan 16

Dik 18. Mua laic6 phan

Dik 19. Thu hoi c6 ph&n 19

Dik 20. Chuyen nhu-ong co ph&n 20

Dik21. Thira ke c6 phan 20

l

Dik 22. Gi6i han so- hum cb phan 21

Dik 23. Sir dyngco phan lam tai sin bio dim 21

Dik 24. Sb ding k}> co d6ng 21

Dik 25. Cophlln 22

Dik 26. Phit hinh trai phik 23

CHlTONG III - CO CAU T6 CHUC, QUAN Lt VA KlfeM SOAT NGAN HANG 23

Myc 1- Cor c&u tb chux quan ly 23Dik 27. Co- ciu tb chiic quan ly 23

Myc 2-Cb d6ng vi Dyi hyi dong cb dong 23Dik 28. Cod6ng 23

Dik 29. Quyk cuac6 d6ng 23

Dik 30. Nghta vy cua cod6ng 25

Dieu 31. Dai h$i dong c6 dflng » 25

Dik 32. Quyk ban vi nhifmvy cua Dai hyi dong c6 d6ng 26

Dik 33. Tham quyk trifu tip hyp Dai hyi dong c6 d6ng 27

Dik 34. Thong bio moi hyp, chirong trinh vi nfi dung hyp Dai hyi dkg cb d6ng28

Dieu 35. Quyk dy hyp Dyi h§i dong cod6ng 29

Dik 36. The thurc tik hinh hyp vi bik quyet tyi Dai hyi dong c6 d6ng 30

Dik 37. Dik kifn tik hinh hyp Dai h§i dong co d6ng 32

Dik 38. Th6ng qua quyet djnh cua Dyi h§i dkg cb d6ng 33

Dik 39. Thlm quyk vi th£ thfrc lay ykik c6 dong bang van bin d£ th5ng quaquyet djnh cua Dyi hyi dkg cb d8ng 34

Dik 40. Thay d6i cac quyk 35

Dik 41. Bien bin hyp Dyi h§i dong cb dong 35

Dik 42. Yfiu ck huy b6 quyet djnh cua Dyi byi dong codfing 36

Myc 3- Hyi dkg quin trj 37Dik 43. H§i dong quin trj 37

Dik 44. Nhifmvy vi quyk han cua H§i dong quin trj 37

Dik 45. Chu tjch Hyi dkg quin trj 40

Dik 46. Quyk hyn vi nhifmvy cua thinh vien Hfi dong quin trj 41

Dik 47. Tbu lao vi loi ich cua thinh vita H§i dong quin trj 42

Dik 48. Tieu chiiin vi dik kifn limthinh vi£n H$i dkg quin trj 42

2

Dik 49. Hyp Hfidkg quin trj 43Dik 50. ThSng qua nghi quyel, quye^t djnh cua Hyi dong quin trj 44

Dik 51. Bien bin hyp h§i dkg quin trj 45

Dik 52. Dirong nhik mat tir cich, mien nhifm, bii nhifm thinh vik Hfi dkg46quan tri

Dik 53. Cic uy ban giiip vifc cua Hyi dkg quin trj 47

Dik 54. Phdng thir lt^ Hyi dkg quin trj Ngan hing 47

Dik 55. Sir dyng djch vy tir vk chuyen nghifp 48

Myc 4-Tong Giim doc 48Dik 56. Tong Giim d6c 48

Dieu 57. Giiip vifc cho Tong Giim doc 50

Dik 58. Thu lao cua Tong Giim doc 50

Dik 59. Tieu chuan vi dik kifn lim Tong Giim doc, Ph6 Tkg Giim d6c 50

Dik 60. Diromg nhien mat tir cich, mien nhifm, bii nhifm TongGiim doc 51

Muc 5 - Ban kilm soit 52

Dik 61. Ban kiem soat 52

Dik 62. Quyk vi nhifm vy cua Ban kiem soit 53

Dik 63. Quyk vi nhifm vy cua Trirong Ban kiem soit 54

Dik 64. Quyk vi nhifm vy cua thinh vien Ban kiem soit 54

Dik 65. Quyk diryc cung cap thong tin cua Ban kiem soit 55

Dik 66. Thu lao cua thinh vien Ban kiem soit 56

Dik 67. Tieu chuan vi dik kifn lim thinh vien Ban kiem soit 56

Dik 68. Diroug nhien mat tir cich, mien nhifm, bii nhifm thinh vienBan kiem

soit 56

Dieu 69. Cuyc hyp cua Ban kiem soit 58

Dik 70. Thong qua quyeH djnh cua Ban kiem soit 58

Dieu 71. Bien ban hyp cua Ban kiim soit 59

Dik 72. Sir dung djch vy tirvin chuyen nghifp 59

Muc 6 - NghTa vy cua thinh vign Hyi dongquin trj, thinh vien Ban kiem soit vi Ngiroiquin ly khac cua Ngan hing 60Dik 73. Cong khai cic loi fch c6 lien quan 60

Dieu 74. Nghia vy cua thinh vien Hyi dong quin trj, thinh vien Ban kiem soit vi

Ngiroi quin ly khaccua Ngan hing 60

- " ~ ~ ' ~ ~ 3

Dieu 75. Hyp dkg, giao djch phii diryc Dyi hyi dkg co dong, Hyi dkg quin trjchap thufin 61

Dik 76. Trich nhifm vl thift hyi vi boJ thirdng 62

Myc 7 - Cong nhfin vidn vi cdng doin 62Dik 77. Cdng nhfin vien vi cdng doin 62

CHU'ONG IV - M6l QUAN H$ GICa NGAN HANG VA CAC DON VJ THANH VllN

62

Muc I - Cic don vi trirc thudc, Cdng ty con, C6ng ty lien kit cua Ngfin hing 62Dik 78. Cic Don vj tryc tbuyc, Cdng tycon, Cdng ty lik kit cua Ngfin hing 63

Myc 2 - Quan hf gifra Ngfin hing v<H cic don vj trirc thudc 63

Dik 79. Quan hf gifra Ngan hing v<W cic don vi tryx thuyc 63

Myc 3 - Quan hf gifra Ngan hing v<M cic Cdng ty c6 lien quan 63

Dik 80. Quin ly phan von gdp cua Ngfin hing trong Cdng ty c6 lien quan 63

Dik 81. Chi ph6i, lien kit, h§ try cic Cdng ty cd lien quan 63

Dieu 82. Quyk vi nghia vy cua Ngan hing doi v<H Cong ty con li cdng ty trich

nhifm hfru hyn mdt thinh vien 64

Dik 83. Quyk vi nghia vy cua Ngfin hing doi v<H Cong ty trich nhifm hfru hyn tir

hai thinh vien trfrIk, Cdng ty cb phk 65

Dik 84. Quan hf gifra Ngfin hing v<H cic Cdng ty Hen kit 65

CHUONG V - CO cint TAI CffltNH 65

Myc 1 - Hf thong ke toin vi nim tai chinh 65

Dik 85. Hf thong kl toin 65

Dik 86. Nim tii chinh 65

Muc 2 - Kilm toin vi con dau 66

Dik 87. Kiem toin 66

Dik 88. Con dftu 66

Myc 3 - Phan chia loi nhufin 66Dik 89. Phan chia loi nhufin sau thud 66

Dik 90. Trich Ifip qu? 66

Dik 91. Tri cb tire 67

CHUONG VI - S6 SACH VA H6 SO NGAN HANG 68

Dik 92. Bio cio hing nim, 6 thing vi hing quy 68

Dik 93. Quyk tiep can, kiem tra so sich vi hd so- Ngfin hing 69

Dik 94. Chi df Iiru gifttii lifu cuaNgfin hing 69

Dik 95. Cong b6 thong tin vi thong bio ra cdng chung 70CHUONG VII-T6 CHUC LAI, GUI THt VA PHA SAN NGANHANG 70

, . 70Dik 96. Td chirc lai

70Dik 97. Giii thi Ngfin hing

Dik 98. Phi sin Ngan hing

CHUONG VIII -GlAl QUYET TRANH CHAP NQI BQ, SUA D6l VA B6 SUNGDIEU LE NGAN HANG

Dik 99. Giii quyet tranh chap nyi by

Dik 100. Sira doi vi b8 sung Dik If Ngfin hing 71CHlTONG IX -DIEU KHOAN THI HANH 71

71Dik 101. Dik khoin chung

PHAN MO BAU

Can cu:

- Luat Doanh nghifp so 60/2005/QH11 dugc Quoc hpi nuoc Cgng hoa Xa hoi Chunghia Vift Nam thong qua ngay 29/11/2005;

- Lu$t cac To chiic tin dung so 47/2010/QH12 dugc Qu6c hoi nuoc Cpng hoa Xa hoiChu nghia Vift Nam thong qua ngay 16/06/2010;

- Luat Chung khoan so 70/2006/QH11 du<?c Quoc hpi nuoc Cong hoa Xa hoi Chunghia Viet Nam thong qua ngay 29/06/2006;

- Cac van ban quy pham phap luat khac co lien quan,

Dieu le nay quy dinh ve to chitc va hoat dong ciia Ngan hang thuong mai cophan Ngoai thuong Vifx Nam vadugc thong qua hop 1? tai cu$c ht?p Dyi h0i dong codong bat thuong nam 2014 cua Ngan hang Thuong mai Co phan Ngoai thuong ViftNam vao ngay 26 thing 12 nam 2014. Cac phu luc vacac van ban suadoi Dieu If (neuco) la mvtphan khong the tdch rai ciiaDieu If nay.

CHlTONG I - NHtTNG QUY DINH CHUNG

Myc 1- Giii thich thuat ngir

Dik 1. Giai thich thuat ngir

1. Trong Dieu le nay, nhung thuat ngir duoi day dupe hieu nhu sau:a "Luat Doanh nghity" co nghia la Luat Doanh nghifp so 60/2005/QHU

duoc Quoc hpi nuoc Cpng hoa XS hpi Chu nghia Viet Nam thong qua ngay29 thang 11 nam 2005 va cac van ban sira doi, bo sung, thay the LuSt nay taitirng thai diem,

b "Luat cac T6 chitc tin dung" co nghia la Luat cac To chiic tin dung dupeQuoc hoi nuoc Cpng hoa Xa hpi Chii nghia Viet Nam thong qua ngay 16thang 6 nam 2010 va cac van ban sua doi, bo sung, thay the Luat nay taitirng thai diem,

c "Phap luat" co nghia la tat ca cac luat, phap lenh, nghj dinh, quyet dinh,thong tu va cac van ban quy pham phap luat khac dupe cac co quan Nhanuoc Viet Nam ban hanh theo tung thai ky lien quan den to chiic va hoatdpng cua Ngan hang bao gom ca cac van ban sira doi, bo sung, thay the cacvan ban quy pham phap luSt nay.

d. "Ngan hang" la Ngan hang thuong mai c6 phan Ngoai thuong Vift Nam.- "Dia ban hoat dong" la pham vi dia ly dupe ghi trong giay phepdo Nganhang Nha nuoc cap cho Ngan hang ma tai do Ngan hang duoc thiet lap cacdiem hoatdong theo quy dinh ciia Phap luat.

e. "V6n dieu le" la von da dupe cac co ddng thuc gop va dupe ghi trong Dieule Ngan hang.

f. "Ngay thanh lap" la ngay Ngan hang dupe Ngan hang Nha nuoc cap Giayphep thanh lap va hoatdpng.

g. "Von phap dinh" la von toi thieu phai co theo quy dinh cua Phap luat dethanh lap Ngan hang.

h. "Bah dieu hanh" bao gom Tong Giam doc va cac Pho Tong Giam doc cuaNgan hang dupe Hpi dong quan tri bo nhiem/thue.- "Nguai dieu hanh" bao gom Tong Giam doc, Pho Tong Giam doc, KeToan truong, Giam doc Khoi, Pho Giam doc Khoi, Giam doc So Giao djch,Giam doc Cong ty con, Giam doc chi nhanh, Truong van phong dai dien,Giam doc don vi su nghifp va Giam doc Trung tarn tai Tru so chinh ciiaNgan hang,

i. "Thanh vien dqc lap ciia Hgi dong quan trj" la thanh vien Hpi dong quan trico du cac tieu chuan, dieu kien quy djnh tai khoan 1 Dieu 48 cua Dieu leNgan hang va cac tieu chuan, dieu kifn sau day:

(i) Khong phai la ngudi dang lam vifc cho chinh Ngan hang hoac cong tycon cua Ngan hang hoac da lam vifc cho Ngan hang hoac cong ty concua Ngan hang trong 03 nam lien ke truoc do;

(ii) Kh6ng phai la nguoi huong luong, thu lao thuong xuyen ciia Nganhang ngoai nhung khoin phu cap ciia thanh vien Hpi dong quan tridupe huong theo quy d|nh;

(iii) Khong phai la nguoi co va, chong, cha, me, con, anh, ch|, em va vp,chong ciia nhung nguoi nay la co dong Ion cua Ngan hang, nguoiquan ly hoac thanh vien Ban kilm soit ciia Ngan hang hoyc cong tycon ciia Ngan hang;

(iv) Khong true tiep, gian tiep so huu ho$c dai difn so huu tir 1% von dieuIf ho£c von co phan co quyen bieu quyet tra len ciia Ngan hang;khong cung nguoi co lien quan sd huu hi 5% v6n dik le hoac v6n cophan c6 quyen bieu quyet tra len ciia Ngan hang;

(v) Khong phai la nguoi quan ly, thanh vien Ban kiem soat cua Nganhang tai bat ky thai diem nao trong 05 nim lien ke truac do.

j. "Thanh vien Hoi dong quan tri kiem nhi$m " la thanh vien Hpi dong quan tridong thai nam gift mpt hole nhieu chiic danh khac tyi Ngan hang voi nhifmvu va quyen han nam ngoai pham vi nhifm vu va quyen han ciia Hpi dongquan tri nhung khong cung dam nhifm chiic vy theo quy dinh tai Dieu 34Luat cac To chiic tin dung.

k. "Thanh vien Hgi dong quan trj khong kiem nhiem" la thanh vien Hpi dongquan tri khong dong thai nam gift bat ky mot chiic danh nao khac tai Nganhang voi nhifm vu va quyen han nam ngoai pham vi nhifm vy va quyen hanciia Hpi dong quan tri, vi khong ciing dam nhifm chiic vu theo quy dinh taiDieu 34 Luyt cac To chiic tin dung.

1. "Nguai quan ly Ngan hang" bao gom Chu tjch Hpi dong quan tri, thanh vienHpi dong quan tri, Tong Giam d6c, Ph6 T^ng Giam doc, Ke Toan truong,Giam doc Khoi, Pho Giam doc Kh6i, Giam doc Sd Giao dkh, Giam d6cCong tycon, Giam d6c chi nhanh, Truong van phong dyi difn, Giam doc donvi su nghifp vaGiam doc Trung tarn tai Tryso chinh cua Ngan hang.

m. "Nguoi co lien quan" la ca nhan, to chiic c6 quan hf true tiep ho£c gian tiepvoi to chiic, ca nhan khac thupc mpt trong cac truong hop sau day:

(i) Cong ty me vai cong ty con va ngupc lai; to chiic tin dung voi cong tycon ciia to chiic tin dung va ngupc lai; cic cong ty con ciia cung mptcong ty me hoac ciia cung mot to chiic tin dung v6i nhau; nguoi quanly, thanh vien Ban kiem soat cua cong ty me hoac ciia to chiic tin dyng,ca nhan hoyc to chiic co tham quyen bo nhiem nhung nguoi nay voicong ty con vi ngupc lai;

(ii) Cong ty hoiSc to chiic tin dyng voi nguoi quan ly, thanh vien Ban kiemsoat ciia cong ty hoSc to chiic tin dung do ho&c voi congty, to chiic cotham quyen b6nhifm nhung nguoi dovangupc lai;

(iii) Cong ty ho§c to chiic tin dung voi to chiic, ca nhan so huu tir 5% vondieu If hoac von co phan c6 quyen bieu quyet tra len tai cong ty hoactb chiic tin dung do va ngupc lai;

(iv) Canhan vdi vp, chong, cha, me, con, anh, chi, em ciia nguoi nay;

(v) Cong ty hoac to chiic tin dung voi ca nhan theo quy djnh tai diem (iv)khoan nay cua nguoi quin ly, thinh vien Ban kiem soit, thinh vien

gop v6n hoac c6 dong so huu tir 5% v6n dieu If hoac v6n c6 pbin coquyk bieu quyk trd len ciia cong ty hoac to chirc tin dung do vangupc lai;

(vi) Ca nhan dupe liy quyen dai dien cho to chiic, ca nhan quy djnh tai cacdiem (i), (ii), (iii), (iv) va (v) khoan nay voi to chiic, ca nhan uy quyen;cac ca nhan dupe uy quyen dai difn phan v6n gop ciia cung mot tochiic voi nhau.

n "Thai han hoat dgng" la thai han hoat dpng ciia Ngan hang dupe quy dinhtai khoan 3Dieu 2ciia Dieu If nay va thai gian gia han (neu^co) dupe Daihpi dong co dong ciia Ngan hang thong qua bang nghi quyet va dupe caquan nha nu6c co tham quyen chap thuSn neu Phap luat co yeu cau.

o."Vi$t Nam" la nuoc Cpng hoa XS hpi Chu nghia Viet Nam.p. "Co phan" la v6n dieu If dupe chia thanh cac phan bang nhau.q. "Co dong" la to chuc hoSc ca nhan so huu mpt hoac mot so co phan ciia' Ngan hang va dang ky ten trong So dang ky c6 dong ciia Ngan hang voi tu

each la mpt nguai nam giu (cac) co phan.r. "Co phieu" la chiing chi hoac but toan ghi so cua Ngan hang phat hanh, xac

nh£n quyen sa hitu mpt hoac mpt so c6 phan ciia Ngan hang.s "Co phieu quf la co phieu cua chinh Ngan hang da phat hanh va dupe Ngan

hang mua lai bang nguon v6n hop phap theo quy dinh tai Dieu If nay vaPhap luat.

t. "Sd dang ky cd dong" la so dang ky c6 dong quy djnh tai Dieu 24 cua DieuIf nay.

u. "Dai hpi dong cS dong" hoac "Dai hoi" la Dai hpi dong c6 dong ciia Nganhang,

v. "De cic" la vifc co dong ho£c nhom c6 dong gi6i thieu ban than minh hoacdai dien ciia to chiic minh hoac ca nhan khac hoac dai difn cua to chiic khacvao chiic danh thanh vien Hpi dong quan tri, Ban kiem soat theo quy dinhtai Dieu If nay.

w. "C5 tuc" la khoan tik dupe tra cho moi co phan bang tien mat ho£c bangtai san khac tir nguon lpi nhuan con lai cua Ngan hang sau khi da thuc hiennghia vy ve tai chinh theo quy djnh ciia Phap luat.

x. "Cong ty co lien quan" la doanh nghifp do Ngan hang nam giu mot phanhoac toan bp von dieu if, g6m co Cong ty con va Cong ty lien ket.

y. "Cong ty con" la cong ty thupc mpt trong cac truong hap sau day:(i) Ngan hang hoac Ngan hang va nguai co lien quan cua Ngan hang sa

huu tren 50% von dieu If hoac tren 50% von co phan c6 quyen bieuquyet;

(ii) Ngan hang co quyen true tiep hoac gian tiep bo nhifm da so ho£c tat cathanh vien Hpi dong quan tri, Hpi dong thanh vien hoac Tong giamd6c (Giam d6c) ciia cong ty con;

(iii) Ngan hang co quyen sua doi, b6 sung dieu If ciia cong ty con;

(iv) Ngan hang vi nguoi c6 lien quan cua Ngan hang tryc tiep hay gian tiepkiem soat vifc thong qua nghj quyit, quyit dinh ciia Dai hpi dong c6dong, H§i dong quan trj, Hpi dong thanh vien ciia cong ty con.

z. "Cong ty lien kit" li c6ng ty trong d6 Ngan hang ho$c Ngan hang va nguoico lien quan ciia Ngan hang sd hihi tren 11% von dik If ho£c tren 11% vonc6 phan c6 quyen bieu quyet, nhung khong phai la cong ty con ciia Nganhang.

aa. "Don v\ true thuqc" la cac don vj hach toan phy thupc Ngan hang, bao gomcac sd giao djch, chi nhanh, van phong dai difn, don vi su nghifp.

bb. "Don vi thanh vien" la cac Don vi tryc thupc va Cong ty co lien quan ciiaNgan hang.

cc. "Nguoi dai di$n theo uy quyen ciia Ngan hang*' li nguoi dupe Ngan hinguy quyen bang van bin thuc hifn cac quyen cua minh tai cac Cong ty cdlien quan theo quy dinh tai Dieu If nay vi Phap lu£t.

dd. "Loi nhugn" la tong Ipi nhuan hoat dpng kinh doanh va loi nhuan hoatdpng khac. Trong do Ipi nhu&n hoat dpng kinh doanh bao gom: Chenh IfchgiGa tong doanh thu tir vifc cung cap djch vu vdi t<kg chi phi djch vy phatsinh trong ky va chenh lfch giua tong doanh thu tir hoat dpng dau tu taichinh vdi tong chi phi hoat dpng dim tu tai chinh phat sinh trong ky. Lpinhuan hoat dpng khac li chSnh lfch giua thu nhap tir hoat dpng khac va chiphi hoat dpng khac phat sinh trong ky.

ee. "Ngan hang Nha nuoc " la Ngan hang Nha nude Vift Nam.

2. Trong Dieu If nay, cac tham chieu tai mpt hoic m§t so quy dinh ho£c van binkhac se bao gom canhung sira d6i, b6 sung hoac van ban thay the chiing.

3. Cac tieu de (chuong, dieu cua Dieu If nay) dupe sir dyng nham thu?n tifn chovifc hieu ndi dung va khong anh huong tod npi dung ciia Dieu If nay.

4. Cac tir ho$c thuat ngir d& dupe dinh nghTa trongLuat Doanh nghifp va Luat cacto chiic tin dung (neu khong mau thuan vdi chii the ho$c ngir canh) se cd nghiatuang tu trong Dieu If nay.

Myc 2 - TSn gpi, try: sd, myc tieu vi pham vi hoat d§ng

Dik 2. Ten gpi, try sd vi thai han hoat d§ng cuaNgan hang

1. Ten Ngan hang

• Ten tieng Vift: Ngfin hing Thiromg mai Co phan Ngoai thuong ViftNam

• Tentieng Anh: Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade ofVietnam

• Ten giao djch: Vietcombank

• Ten viet tat: VCB

2. Try sd chinh cua Ngan hang:

_ __—. . 10

- Diachi: 198 Tran Quang Khai, Quan Hoan Kiem, Ha Npi, VietNam

• Difnthoai: (84-4)39343137- Fax: (84-4)38251322;38241395; 39360049

• E-mail: webmasterfo)vietcombank.com.vn

• Website: http://www.vietcombank.com.vn

3 Tru khi cham diit hoat dpng trudc thai han theo Dik 97 va Dieu 98 Dieu If nayhoac chuyen d6i hoat dpng theo Dik 96 Dik If nay, thdi han hoat dpng cuaNgan hang la 99 nam, ke tir Ngay thanh lap.

Dieu 3. Mang lirdi hoatdfng cua Ngan hang

1 Ngan hang co the thanh lap, mua lai Cong ty con hoac tham gia thanh lap cicCdng ty lien ket trong va ngoai nude de thuc hifn hoat dpng kinh doanh khaccd lien quan hoac khong lien quan den hoat dpng ngan hang theo quy dinh ciiaPhap luat.

2 Ngan hang cd the thanh lap Chi nhanh, van phdng dai difn, dan vi sy nghifp vacac hinh thirc hifn difn thuong mai khac d trong nude va nude ngoai theo quydjnh cua Phap luat.

Dik 4. Hinh thirc, tir each phap nhan, dai difn theo phap luat va tai khoancua Ngan hang

1. Ngan hang dupe to chiic dudi hinh thirc ngan hang thuong mai cd phan hoatdpng kinh doanh theo quy dinh tai Dieu If nay va Phap luat.

2. Ngan hang cd tu each phap nhan phu hpp vdi phap luat hifn hanh ciia VietNam.

3. Chii tich Hpi dong quan tri la dai dien theo phap luat cua Ngan hang.4 Ngan hang md tai khoan tik giii tai Ngan hang Nha nude (Sd giao dich hoSc

chi nhanh Ngan hang Nha nude tinh, thanh pho true thupc trung uong) naiNgan hang dat try so chinh va duy tri tai do so du tien giri du tru bat bupc theoquy dinh ciiaPhap luat.

5. Sd giao dich, chi nhanh ciia Ngan hang co the md tai khoan tien giri tai chinhanh Ngan hang Nha nuoc tinh, thanh pho tryc thupc trung uang, noi dat trusd ciiasd giao dich, chi nhanh.

Dik 5. Ton chi, linn vyc kinh doanh va muc tieu hoat dpng cua Ngan hang1 Ton chi ciia Ngan hang la trd thanh m§t tap doan tai chinh ngan hang de cung

cap dich vy da dang vdi chat luong va hieu qua cao tai khu vuc.2. Linh vyc kinh doanh ciia Ngan hang bao g6m hoat dpng kinh doanh quy dinh

tai Dieu If nay.

_ —• — — ——— ii

3. Muc tieu hoat dpng cua Ngan hang la toi da hoa Ipi nhuan, tich luy dau tu chophat trien, gop phan th\rc hifncac muc tieu phat trik kinh te ciia datnude.

..*

Dieu 6. Pham vi kinh doanh va hoat dpng

1. Ngan hang dupe phep tien hanh tit ca cac hoat d§ng kinh doanh theo giay phepthanh lap va hoat dpng do Ngan hang Nha nude cap, Giay chung nhan dang kykinh doanh va Dieu If nay phiihpp vdi quy djnh cua Phap luat.

2. Ngan hang co the tien hanh hoat dpng kinh doanh trong cac linh vuc khac theoquy dinh tai Luat cac To chiic Tin dyng, dupe Phap lu£t cho phep va dupe Daihpi dong co dong ho&c Hpi dong quan tri phe chuan theo quy dinh tai Dieu Ifnay.

3. Ngan hang cdpham vikinh doanh va hoat dpng ca d trong nude va ngoai nude.

Myc 3 - Cac hoat dyng chfnh

Ngan hang thyc hifn cic hoat dyng chinh sau day theo quy djnh ciia Phap luat:

Dieu 7. Hoat dyng ngan hang thuong mai

1. Huy dpng von:

a. Ngan hang huy dpng von dudi cac hinh thiic sau:

- Nhan tien giri khong ley han, tien gui cd ky han, tien gui tiet kifm va cacloai tien giri khac;

- Phat harm chung chi tik giii, ky phieu, tin phieu, trai phieu de huy dpngvon trong nude va nude ngoai;

- Vay von ciia Ngan hang Nha nude dudi hinh thiic tai cap von, vay von ciiato chiic tin dyng, to chiic tai chinh trong nude va nude ngoai theo quy djnhcua phap lu$t; va

- Cac hinh thiic huy dpng von khac.

b. Vifc huy dpng von co the bang dong Vift Nam, ngoai tf va vang theo quy dinhciia Phap luat.

2. Hoat dpng tin dung:

Ngan hang cap tin dyng cho to chiic, ca nhan trong va ngoai nude dudi cac hinhthiic sau:

- Cho vay;

- Bdo lanh ngan hang;

- Phat hanh the tin dung;

- Bao thanh toan trong nude; bao thanh toan quoc te theo quy djnh ciia phap lu£t;

- Chiet khau, tai chiet khau cong cu chuyen nhupng va giay to co gia khac; va

- Cac hinh thiic cap tin dung khac theo qui dmh cua Phap lu£t.

3. Djch vy thanh toan va ngan quy:__

- Ngan hang md tai khoan thanh toan va cung ung cac phuong tifn thanh toan,cung ung dich vy thanh toan va ngan quy cho khach hang trong nude va ngoainude theo quy dinh cua Phap luat. Cac dich vu thanh toan dupe Ngan hangcung ling cho khach hang gom co:

• Thyc hien dich vy thanh toan trong nude bao g6m sec, Ifnh chi, uy nhifm chi,nhd thu, uy nhifm thu, thu tin dung, the ngan hang, dich vy thu ho va chi ho;

• Thyc hifn dich vy thanh toan quoc te va cac dich vu thanh toan khac sau khidupe Ngan hang Nha nude chap thuan.

- Ngan hang dupe to chiic hf thong thanh toan npi bp va tham gia hf thong thanhtoan lien ngan hang quoc gia. Ngan hang dupe tham gia he thong thanh toanquoc te sau khi dupe Ngan hang Nha nude chap thuan.

4. Cac dich vu ngan hang thuong mai khac:

Ngan hang thyc hifncac hoat dpng sau:- Kinh doanh tren thi truong tien te, thi truong ngoai hoi, thi truong giao dich

hang hoa ky han trong nude va nude ngoai theo quy dinh ciia Phap luat. Saukhi dupe Ngan hang Nha nude chap thuan bang van ban, .Ngan hang dupekinh doanh, cung ung dich vu cho khach hang d trong nude va nude ngoaicac san pham sau day:

• Ngoai hoi;

• Phai sinh ve ty gia, lai suat, ngoai hoi, tien tf va tai san tai chinh khac.- Luu ky chung khoan, kinh doanh vang tren thi truong trong nude va thi

truong quoc te theo quy dinh cua Phap luat.- Dupe quyen uy thac, nhan uy thac, lam dai ly trong cac Khh vyc lien quan

den hoat dpng ngan hang, ke ca vifc quan ly tai s£n, von dau tu ciia to chiic,ca nhan trong vangoai nude theo hpp dong uy thac, dai ly.

- Cung ling cac dich vy:

• Tuvan tai chinh doanh nghifp, tu van mua, ban, hpp nhat, sap nhap doanhnghifp va tu van dau tu;

• Mua, ban trai phieu Chinh phu, trai phieu doanh nghifp;

• Dich vu mdi gidi tien tf;

• Dich vu quan ly tien mat, tu van ngan hang, tai chinh; cac dich vu quan ly,bao quan tai san, cho thue tii, ket an toan va cac dich vu khac theo quydinh ciia Phap luat.

- Cac hoat dpng khac theo quy dinhciia Phap lu£t.

Dik 8. Gop v6n, mua co phan1. Ngan hang thuc hifn hoat dpng ngan hang dau tu dudi hinh thiic thanh lap hoac mua

lai cong ty con, cong ty lien ket de thuc hifn hoat ddng kinh doanh sau day:a) Bao lanh phat hanh chung khoan, mdi gidi chiing khoan; quan ly, phan phoi

chiing chi quy dau tu chiing khoan; quan ly danh muc dau tu chiing khoan vamua, ban co phieu:

- • • — —~ ~ ' " 13

b) Cho thue tai chinh;

c) Cac hoat dpng ngan hang dau tu khac theo quy dinh ciia Phap luat.

2. Ngan hang dupe thanh l$p, mua lai cong ty con, cdng ty lien ket hoat dpng tronglinh vyc quan ly tai san bao dam, kik hoi, kinh doanh ngoai hoi, vang, bao thanhtoan, phat hanh the tin dung, tin dung tieu dung, dich vy trung gian thanh toan,thong tin tin dung.

3. Ngan hang dupe gdp von, muaco phanciiadoanhnghifp hoat dYng trongcac linhvyc sau day:

a) Bao hiem, chiing khoan, kik hoi, kinh doanh ngoai hoi, vang, bao thanh toan,phat hanh the tin dung, tin dyng tieu dung, dich vy trung gian thanh toan,thong tin tin dyng.

b) Linhvyc khac khong quy dinh tai diem a khoan3 Dieu nay.

4. Ngan hang, cong ty con cuaNgan hang dupe mua, nam gift co phieu ciia to chiictindung khac vdi dieu kien va trong gidi han quy dinh ciiaNgan hang Nha nude.

Dik 9. Bao hiem

Ngan hang thyc hifn cung ling dich vy bao hiem sau day dudi hinh thiic thanh laphoac mua lai congty con, congty lien ket theo quy dinh ciiaPhap luSt:

- Bao hiem nhan thp;

- Bao hiem phi nhan thp;

- Tai bao hiem; va

- Cac dich vy bao hiem khac theo quy dinh ciia Phap luat.

Dik 10. Cac hoat dyng khac

Can cii cac quy djnh cua Phap lu£t, Ngan hang thyc hifn cac hoat dong khac baogom cac linh vyc nhung khdng han che d cac loai hinh sau:- Gdp von, mua co phk ciia cac doanh nghifp, to chiic tin dyng trong va ngoai

nude theo quy dinh ciia Phap luat;

- Mua, dau tu, sd hQu bat dpng san de sir dung lam try sd kinh doanh, dja diem lamvifc hoac ca sd kho tang phyc vu tryc ti^p cho cac hoat dpng nghifp vy ciia Nganhang;

- Cho thue mpt phan try sd kinh doanh chua su dung het, thupc sd huu cua Nganhang;

- Nam giu bat dpng san do vifc xit ly np vay. Trong thdi han 03 nam, ke tir ngayquyet djnh xir ly tai san bao dam la bat dpng san, Ngan hang phai ban, chuyennhuong ho$c mua lai bat dpng san nay de bao dam ty If dau tu vao tai san co dinhva myc dich sir dyng tai san co dinh quy djnh tai Dik 140 ciia Luat cac To chiictin dung; va

- Cac hoat dpng khac theo quy dinh ciia Phap lu$t.

14

Dik 11. Cac han che de dam bao an toan trong hoat dpng

Trong qua trinh hoat dong, Ngan hang tuan thu cac quy dinh ve cac han che de baodam an toan trong hoat dpng theo quy dinh ciia Luat cac To chiic tin dung va quy dinhkhac cd Hen quan cua Phap luat.

Dik 12. Ap dung dik irffc quoc teva tap quan quoc te trong hoat dyng nganhang

1. Ngan hang ap dung dieu udc quoc te lien quan den hoat dpng ngan hang maVift Nam da ky ket ho&c tham gia.

2. Ngan hang cd the thoa thuan vdi khach hang ap dung tap quan quoc te cd lienquan den hoat dpng ngan hang, neu tap quan do khong trai vdi cac nguyen tacca ban ciia Phap lu£t Vift Nam.

Dik 13. To chirc chinh tri - xa hyi trong Ngan hang

1. Cac to chiic chinh tri - xahpi trong Ngan hang hoat dpng theo Hien phap - Phapluat ciia Vift Nam va dieu if ciia to chiic minh phii hop vdi quy dinh cua Phapluit.

2. Ngan hang ton trpng va tao dieu kifn de nguai lao dpng thanh lap va tham giahoat dpng trong cac tochiic neu tai khoan 1Dieu nay.

CHlTONG II - V6N DIEU LE,C6 PHAN, C6 PHIEU, TRAI PHIEU

Myc 1-Von dik If

Dik 14. Von dik If cua Ngan hang

1. Von dieu If ciia Ngan hang tai thai diem Dieu If nay dupe Dai hpi dong c6 dongthdng qua la 26.650.203.340.000 dong (Hai muoi sau nghin sau tram nam muoity, hai tram linh ba trieu, ba tram bon muoi nghin dong).

2. Von dieu If ciia Ngan hang la von dupe ghi tai dieu If Ngan hang va duoc xacnhan tai Giay chiing nhan dang ky kinh doanh do ca quan nha nude cd thamquyen cap.

Dik IS. Tang, giam v6n dik If1. Ngan hang cd the t5ng hoac giam von dieu If sau khi cd quyet djnh cua Dai hpi

dong co dong phii hpp vdi quy dinh tai Dieu If nay va quy dinh cd lien quanciia Phap luat.

2. Cac hinh thiic tang vdn dieu If Ngan hang:

a. Phat hanh co phieu mdi de huy dpng them von, ke ca truong hpp tra co tiicbang co phieu.

_ _ _ . .—_—_—-—_ - - - — 15

b. Chuyen doi trai phieu chuyen doi da phat hanh thanh co phieu.

c. Ket chuyen nguon thang du v6n de bo sung tang v6n dieu If theo quy dinhcua Phap lu£t.

d. Cac hinh thiic khdc phu hpp vdi quy dinh cd lien quan ciia Phap luat.

3. Cac hinh thiic gidm von dieu If ciia Ngan hang:

a. Ngan hang mua lai va huy bd mpt sd lupng co phieu da phdt hanh cd menhgia tuong ung vdi sd von dy kien dieu chinh gidm.

b. Cac hinh thiic khdc theo quy dinh cd lien quan ciia Phap luat.

Vifc giam von dieu le ciia Ngan hang phai ddm bao khong dupe thap hem vonphap dinh ciia to chiic tin dung theo quy dinh ciia Phap lu£t va phai dupe Nganhang Nha nude chap thuan bang van ban.

Myc 2- Co phan, Co phieu, Traiphik

Dik 16. Co phan1. Moi co phan cua Ngan hang cd mfnh gia la 10.000 dong (bang chir: Mudi

nghin dong). S6 lupng c6 phan ciia Ngan hang bang von dieu If chia cho mfnhgia mpt co phan.

2. Von dik If cua Ngan hang tai thai diem Dik If nay dupe Dai hpi dong codong thong qua dupe chia thanh 2.665.020.334 c6 phan (Hai ty, sau trdm saumuoi lam tri$u, khong tram hai muoi nghin, ba tram ba muoi tir co phan).

3. Toan bd c6 phan ciia Ngan hang vao ngay thong qua Dieu If nay la cd phan phothong.

4. Moi co phan cua ciing mpt loai dk tao cho ngudi sd huu nd cac quyen, nghiavu va Ipi ich ngang nhau.

Dik 17. Chao ban co phan

Hpi dong quan tri quyet dinh thai diem, phuong thiic vd gid chao ban co phantrong so co phk dupe quyen chao bdn. Gia chao ban co phan khong dupe thaphan gid thi truong tai thdi diem chao ban hoac gid tridupe ghi trong sosdeh ciiac6 phk tai thai diem gk nhat, tru nhung truong hpp sau day:a. Co phk chao ban Ian dau tidn cho nhung ngudi khong phdi la co dong sang

l£p-

b. Co phk chao bdn cho tat cd co dong theo ty If co phan hifn cd ciia ho taiNgan hang.

c. Co phan chao bdn cho ngudi mdi gidi hoac ngudi bdo lanh. Trong truonghpp nay, so chiet khau ho$c ty If chiet khk cy the phdi dupe sy chap thu|nciia so co dong dai difn cho it nhat 65% tong so co phan cd quyen bieuquyet.

d. Co phan chao ban cho ddi tupng khdc theo nghi quy£t ciia Dai hpi dong codong.

~ "" 16

1.

2.

3.

Truong hpp Ngan hang phat hanh them cd phan phS thong va chao ban sd cophk do cho tat ca c6 dong pho thong theo ty If co phan hien co cua ho tai Nganhang thi phai thuc hien theo quy dmh sau day:a Ngan hang phai thong bao bkg van ban dk cac co dong theo phuong thiic

bao ddm din duac dia chi thuong tra cua ho. Thong bao phdi dupc^dang baotrong ba s6 lien tiep trong thai han 10 (mudi) ngay lam viec, ke tu ngaythong bao.

b Thong bao phdi cd ho, ten, dja chi thuong tru, quoc tich, sd Giay chiing' minh nhan dan, hp chik, hoac chung thyc ca nhan hop phap khac cua co

dong la cd nhan; ten, dia chi thudng tru, quoc tich, so quyet djnh thanh laphoac so dang ky kinh doanh ciia co dong la to chirc; sd cd phan va ty le cophk hien cd cua cd dong dupe quyk mua; gid chao ban co phan; thai handang ky mua; hp, ten, cha ky cua ngudi dai dien theo pha^luat cua Nganhang Thai han xac dinh trong thdng bao phai hop ly dii de co dong dang kymua dupe cd phk. Kern theo thong bao phdi cd mau phieu dang ky mua cophan do Ngan hang phat hanh.Co dong cd quyen chuyen quyen uu tien mua c6 phk ciia minh cho ngudi

c.

khdc.

d Nk phik dang ky mua cd phk khong dupe giri ve Ngan hang dung hannhu da thdng bao thi c6 dong cd lien quan co. nhu khong nhan quyen uutien mua. Truong hop sd lupng cb phk du dinh phat hanh khong dupe codong va ngudi nhan quyk uu tien mua dang ky mua het thi wco phan dykik phdt hanh con lai se do Hpi dkg qudn tri quan ly. Hpi dong quan mcothe phan phoi so c6 phk do cho c6 dong cua Ngan hang hodc nguai khactheo each thiic hop ly vdi dik kifn khong thuan loi han so yai nhung dieukifn da chao ban cho cac cd dong, tru truong hpp Dai hpi dong co dong cochap thuk khac hoac c6 phk dupe ban qua Trung tarn giao dich chungkhoan hoac Sd giao djch chiing khoan.

Cb phk duoc coi la da ban khi dupe thanh todn du va nhung thdng tin ve ngudimua quy dinh tai khoan 1Dik 24 Dik If nay dupe ghi diing, ghi du vao Soddng ky c6 ddng; k£ tir thdi diem do, ngudi mua co phan trd thanh co dong cuaNgan hang.

4 Sau khi cd phk dupe ban, Ngan hang phdi phat hanh va trao c6 phik chongudi mua. Ngan hang co th£ ban c6 phan ma khong trao co_ phieu. Trongtruong hap ndy, cac thdng tin v6 co ddng quy dinh tai khoan 1Dieu 24 Dieu ljnay dupe ghi vao So dang ky c6 dong la du de chiing thyc quyen so huu cophk ciia co ddng do trong Ngan hang.

5 Cac quy dinh khdc v8 dieu kifn, phuong thuc va thu tyc chao ban co phan racdng chiing thuc hifn theo quy dinh ciia Phap lu?t ve chung khoan va thi truongchiing khoan.

Dik 18. Mua lai co phan

1. Mua lai cd phk theo yeu cau ciia Ngan hang:Ngan hang dupe mua lai co phik ciia chinh minh d£ lam c6 phik quy va dupeban cd phik quy theo quy dinh ciia phap luat.

. . -—— — ~ —— ~~ ' ' 17

Ngan hang cd quyk mua lai khong qud 30% tong so co phk ph6 thdng da phathanh theo quy djnh sau day:

a. Hpi dong quan trj Ngan hang cd quyk quyet dinh mua lai khong qud 10%tong so co phk cua hing loai da dupe chao bdn trong moi 12 (muoi hai)thang. Trong truong hop khdc, vifc mua lai cd phk do Dai hpi dong co dongquyet dmh.

b. Hpi dong quan tri quyet djnh gid mua lai co phk. Doi vdi co phk pho thdng,gia mua lai khong cao han gia thi truong tai thai diem mua lai, trutruong hopqui djnh tai diem c khoan 1Dieu nay. Doi vdi cd phk loai khac, neu Nganhang va co ddng cd lien quan khong cd thod thudn nao khac thi gid mua laikhong dupe thap han gid thi truong.

c. Ngan hang cd the mua lai cd phan cua tirng cd dong tuan| ung vdi ty If cophan cua hp trong Ngan hang. Trong truong hop nay, quyet dinh mua lai c6phan ciia Ngan hang phdi dupe thdng bao bang phuong thuc bdo dam dkdupe tat ca cac co dong trong thai han 30 (ba muoi) ngay, ke tir ngay quyetdmh do dupe thdng qua. Thdng bao phdi cd ten, dia chi try sdchinh cua Nganhang, tong s6 co phan va loai c6 phk dupe mua lai, gid mua lai hodc nguyentac dinh gia mua lai, thu tuc va thai han thanh toan, thu tuc va thai han de c6ddng chao bdn c6 phan ciia hp cho NgSn hang.Cd ddng dong y ban lai co phan phdi gui chao bdn co phk ciia minh bangphuong thiic bao ddm dk dupe Ngan hang trong thdi han 30 (ba muai^ngdj,ke tir ngay thdng bdo. Chdo ban phdi cd hp, ten, dia chi thuong tru, sd Giaychung minh nhan dan, hp chieu hodc chung thyc cd nhdn hop phap khac cuaco ddng la cd nhan; ten, dja chi thuong tni, quoc tich, so quyet djnh thanh 1£dhoac sd dang ky kinh doanh cua c6 ddng la to chiic; so cophhx sd hGu va soco phk chdo bdn; phuong thiic thanh toan; chir ky cua co dong hodc ngudidai difn theo phap luat ciia co ddng. NgSn hang chi mua lai c6 phan dupechdo ban trong thai han ndi tren.

2. Mua lai c6 phan theo yeu cau cua co ddng:a. Co dong bieu quyet phdn doi quyet djnh ve viec to chiic lai Ngan hang hoifc

thay doi quyk, nghTa vy cua co ddng quy djnh tai Dieu le Ngan hang cdquyen yeu cau Ngan hang mua lai cd phk ciia minh. Yeu cau phai l$p thanhvdn ban, trong do neu rd ten, dia chi ciia co ddng, so lupng co phk tirng loa^i,gid du dinh bdn, ly do yeu cau Ngan hang mua lai. Yeu cau phdi dupe giri denNgan hang trong thdi han 10 (mudi) ngay lam vifc, ke tir ngay Dai hpi ddngcd ddng thdng qua quyet dinh ve cac vk de quy dinh tai khoan nay.

b. Ngan hang phdi mua lai cd phk theo yeu cau cua cd ddng quy dinh tai diem akhoan 2 Dieu nay vdi gid thi trudng hodc gid thda thu|n trong thai han 90(chin muoi) ngay, ke tir ngay nhan dupe yeu cau. Truong hpp khdng thodthuan dupe ve gia thi co ddng cd the ban cd phan cho ngudi khdc ho£c cacben cd the" yeu cau mdt to chuc dinh gid chuyen nghifp dinh^gid. Ngan hanggidi thifu it nhat 03 (ba) to chiic dinh gid chuyen nghifp de co ddng lya chpnva lya chpn dd la quyet dinhcuoi ciing.

3. Dieu kifn thanh toan va xir ly ede cophan dupe mua lai:a. Ngan hang chi dupe mua lai c6 phk ciia co dong nk sau khi thanh toan het

so co phk dupe mua lai cho c6 ddng quy dinh tai khoan 1vd 2Dieu nay ma— 18-

vk bao dam cac ty If an toan trong hoat dpng ngan hang, gia trj thuc cua vondieu le khong gidm thap han mure von phap dinh; tnrdng hop mua lai co phandan den viec giam von dik If ciia Ngan hang thi phdi dupe Ngan hang Nhanude chap thuan trudc bang vdn ban.

b. Co phan dupe mua lai theo quy dinh tai khoan 1va 2Dieu nay dupe eoi la cophan thu ve va thupc so co phk dupe quyk chao bdn.

c. Co phieu xdc nhan quyen sd htru c6 phan da dupe mua lai duoc tieu huy ngaysau khi co phan tuong img dupe thanh toan day du. Chii tich Hpi ddng quantri va Tong Giam doc phdi lien ddi chui trdch nhifm ve thift hai do khong tieuhuy hoac cham tieu huy c6 phik gay ra doi vdi Ngan hang.

d. Sau khi thanh toan het so co phan mua lai, neu tong gia tri tai san dupe ghitrong so ke toan ciia Ngan hang gidm han 10% thi Ngan hang phdi thdng baocho tat cd chii np biet trong thdi han 15 (mudi 1dm) ngay, ke tir ngay thanhtoan het cd phan mua lai.

Dieu 19. Thu hoi co phan

1. Truong hpp co ddng khong thanh toan day du va diing han so tien phdi tra muaco phieu, Hpi dong quan trj thdng bdo va cd quyen yeu cau cd ddng do thanhtoan so tik con lai ciing vdi Idi suat cd the dupe luy ke tren khodn tien dd vanhung chi phi phdt sinh do vifc khong thanh toan day dii gay ra cho Ngan hangtheo quy dinh.

2. Thdng bdo thanh toan neu tai khoan 1Dieu nay phdi ghi rd thai han thanh toanmdi nhung khong it han 07 (bay) ngay ke tir ngay giii thdng bdo, dia diemthanh toan va thong bdo phai ghi ro truong hpp khong thanh toan diing yeu cau,so co phk chuathanh toan het se bi thuhoi.

3. Truong hpp cac yeu cau trong thdng bao neu tren khong dupe thyc hifn, trudckhi thanh toan day du tat cd cac khodn phdi nop, ede khoan Idi va cac chi philien quan, Hpi dong qudn tri cd quyk thu hoi so co phan do. Hpi ddng qudn tricd the chap nhan viec giao nop cac co phan bi thu hoi theo quy dinh tai cackhoan 4, 5 va 6 Dieu nay va trong cac truong hpp khac quy dinh tai Dieu Ifnay.

4. Co pharf bi thu h6i hoac dupe giao nop s6 trd thanh tai san ciia Ngan hang. Hpidong qudn tri cd the tryc tiep hodc uy quyk ban, tai phan phoi ho^c giai quyetcho ngudi da sd hiru co phk bi thu hoi hoac cac doi tupng khdc theo nhungdieu kifn vaeach thiic maHpi dong qudn tri thay la phii hap.

5. Co ddng nam gia cac co phan bi thu hoi hoac giao npp se phai tir bd tu each coddng ddi vdi nhung cd phan dd, nhung van phdi thanh toan cho Ngan hang tatcd cac khodn tien cd lien quan cdng vdi tik lai theo ty If do Hpi ddng qudn triquyet dinh nhung khong cao han lai suat ngan hang ciing ky han vao thdi diemthu hoi hoac giao nop cho den ngay thyc hifn thanh toan. Hpi dong^quan tri cdtoan quyen quyet dinh vifc cudng che thanh todn toan bp gid tri co phieu vdothdi diem thu hoi hoac giao npp hoac cd the mien giam thanh toan mpt phanhoac toan bo so tik do.

19

6. Thdng bdo thu hoi se dupe giri den ngudi nam gift co phan bi thu hoi trudc thdidiem thu hoi. Vifc thu hoi van cd hifu lye ke ca trong truong hpp cd sai sothoac bat can trong vifc giri thdng bdo.

Dieu 20. Chuyen nhirpug cd phan

1. Tat cd co phan dk dupe ty do chuyk nhupng tru truong hpp Dik If nay vaPhdp luat cd quy dinh khac.

2. Co phk chua dupe thanh toan day du khong dupe chuyen nhupng vahuong cotire.

3. Co phan ciia co ddng chien lupc khong dupe chuyen nhupng trong thdi hantheo thda thuan tai hpp ddng mua co phan Ngan hang hodc trong thdi han theoquy dinh ciia Phdp luat, tiiy thupc thdi han ndo ddi hern.

4. C6 phik ciia Ngan hdng khi dupe niem yet tren Trung tarn giao dich chiingkhoan hoac Sd giao dich chung khoan sS dupe chuyen nhupng theo quy dinhciia Phdp luat ve chung khoan va thi truong chiing khoan ciia Trung tarn giaodich chiing khoan hoac Sd giao djch chiing khoan.

5. Giay to chuyen nhupng phdi dupe ben chuyen nhupng va ben nhk chuyennhupng hoac dai difn liy quyen ciia hp ky. Ben chuyen nhupng van la ngudi sdhim co phan cd lien quan den khi ten ciia ngudi nhk chuyen nhupng dupe dangky vao so ddng ky co ddng.

6. Co ddng la cd nhan, co ddng la to chiic cd ngudi dai difn la thanh vien Hpiddng quan tri, thanh vien Ban kiem soat, Tong giam doc ciia Ngan hang khongdupe chuyen nhupng co phan ciia minh trong thai gian dam nhiem chiic vy.

7. Trong thdi gian dang xir ly h£u qud theo nghj quyet ciia Dai hpi ddng cd ddngho§c theo quyet dinh ciia Ngan hang Nhd nude do trach nhifm cd nhan, thdnhvien Hpi ddng qudn tri, thanh vien Ban kiem sodt, Tdng gidm doc khdng dupechuyen nhupng co phan, tru mpt trong cac truong hpp sau day:

a) Thanh vien Hpi dong quan tri, thanh vien Ban kiem soat, Tong gidm doc la daidifn theo uy quyen cua co ddng to chiic bi sap nhap, hpp nhat, chia, tach, giaithe, pha san theo quy dinh ciia phap lu?t;

b) Thanh vien-Hpi ddng quan tri, thanh vien Ban kiem sodt, Tdng gidm doe bibupc chuyen nhupng co phk theo quyet dinh ciia Tda dn;

c) Thanh vien Hpi dong qudn tri, thanh vien Ban kiem sodt, Tong gidm docchuyk nhupng co phan cho cac nha dau tu khdc nham thyc hifn vifc sap nh£p,hop nhat bat bupc quy dinh tai khoan 2 Dik 149 ciia Luat cac To chiic tindung.

Dieu 21. Thira ke co phan

1. Vifc thira ke co phk thyc hifn theo quy dinh ciia Dieu If ndy, Phdp lu|t vethira ke va cac quy djnh khdc cd lien quan ciia Phdp lu£t.

2. Sau khi xuat trinh clay du cac giay td chung minh quyk thira ke5 hop phdp,ngudi thira ke thyc hifn dang ky cac loai co phk dupe thira ke tai so ddng kyco ddng va trd thanh cd ddng ciia Ngan hang, dupe hudng mQi quyen Ipi vanghia vu ciia co dong ma hp thira ke phii hpp vdi quy djnh tai Dieu If ndy vaPhdp lu&t.

______ . . — ——-

3 Ngudi thira ke co phk ciia cac thanh vien Hpi ddng quan tri, Ban kiem soat vangudi quan ly khac duoc sd huu cb phk nhung khong dupe duong nhien thuake quyk lam thanh vien Hpi dong quan tri, thanh vien Ban kiem sodt va cacchiic danh qudn ly tuong ling.

Dieu 22. Gidi han sdhfru c6 phan1. Mot c6 ddng la ca nhan khong dupe sd huu vupt qua 5% von dieu If ciia Ngan

hang.

2. Mpt co ddng la to chiic khong duoc sd huu vupt qua 15% von dieu If cua Nganhang, trir cac truong hpp sau day:a) Sd h&u cd phk theo quy dinh tai khodn 3Dieu 149 cua Luat cac To chiic

tin dung de xir ly Ngan hdng gdp khd khan, bdo dam an toan he thdng tochiic tin dung;

b) Sd huu co phan nha nude tai Ngan hang;c) Sd htiu co phan ciia nha dau tu nude ngoai quy dinh tai khodn 2Dieu 16 ciia

Luat ede To chiic tin dung.

3. Cd ddng va ngudi cd lien quan cua co ddng do khong dupe sd huru vupt qua20% von dieu If ciia Ngan hang.

4. Ty If sd huu quy dinh tai cac khoan 1, 2va 3Dik nay bao gom ca phan von uythac cho to chiic, cd nhan khac mua co phan.

Dik 23. Su dung c6 phan 1dm tai san bao damCo ddng cd the cam co co phk ciia Ngan hang de ddm bdo thyc hifn nghTa vu theoquy dinh ciia Phdp lu£t nhung khong dupe cam co tai chinh Ngan hdng.

Dieu 24. So dang ky co dong

1. So ddng ky co ddng dupe lap va luu gifl dudi dang van ban, tap du lifu difn tirhodc cd hai loai nay tir khi Ngan hang dupe cap Giay chung nhan ddng ky kinhdoanh. So dang ky co ddng phdi cd cac npi dung chu yeu sau day:a. Ten, dia chi try sd chinh ciia Ngan hang.

b. Tong so co phk dupe quyk chao ban, loai c6 phk dupe quyk chao banva sdco phan dupe quyen chao ban tirng loai.

c. Tong so c6 phan da ban ciia rung loai va gia tri von co phan da gdp.d. Hp, ten, dja chi thuong tni, quoc tich, so giay chiing minh nhan dan, hp

chieu hodc chung thyc cd nhan hop phdp khac doi vdi co ddng la cd nhan;ten, dia chi thuong tru, quoc tich, so quyet djnh thanh lap ho^c so ddng kykinh doanh doi vdi cd ddng la to chiic.

e. So lupng co phk tirng loai ciia mSi cd ddng, ngay ddng ky cb phan.2. So ddng ky c6 ddng dupe luu giu tai try sd chinh ciia Ngan hang hodc trung tarn

ddng ky, luu ky, bu trir va thanh toan chung khodn. Co ddng cd quyen kiem tra,tra ciiu hoac trich lye, sao chep npi dung so ddng ky c6 ddng trong gid lam vifc

21

cua Ngan hang ho$c trung tim ddng ky, liru ky, bu trir va thanh toan chiingkhoan.

3. Co ddng sd huu tir 5% tong so co phan trd len ciia Ngan hang cd trach nhifmddng ky vdi co quan nha nude cd tham quyen trong thdi han 07 (bay) ngay lamvifc, ke tir ngay cd dupe ty If sd huu do.

Dieu 25. Co phieu

1. Cd ddng cua Ngan hang dupe cap chiing chi sd huu co phk tuong ung vdi soco phan va loai co phan sd huu, trir truong hpp quy djnh tai khodn 6 Dik ndy.

2. Co phieu ciia Ngan hang phdi cd cac npi dung chu yeu sau day:

a. Ten, dia chi try sd chinh ciia Ngan hang.

b. So va ngay cap Giay chiing nhan dang ky kinh doanh.

c. Sd lupng co phan va loai co phan.

d. Mfnh gia moi co phk va tong mfnh gid s6 c6 phk ghi tren c6 phieu.

e. Hp, ten, dia chi thuong tni, quoc tjch, so giay chiing minh nhan dan, hpchieu hodc chiing thyc cd nhan hop phdp khac ciia co ddng la ca nhan; tin,dia chi thuong tni, quoc tich, sd quyet dinh thanh lap hodc sd ddng ky kinhdoanh ciia c6 ddng la tochiic doi vdi cophieu cd ghi tfn.

f. Tom tdt ve thu tyc chuyen nhupng co phan.

g. Chft ky mau ciiangudidai difn theo phdp ludt va dau ciiaNgan hang.

h. So ddng ky tai so dang ky co ddng ciia Ngan hang va ngay phdt hanh cophieu.

i. Cac npi dung khac theo quy dinh tai cac Dik 81, 82 va 83 ciia Lu?t Doanhnghifp ddi vdi co phieu ciia co phan uu ddi.

3. Trong thdi han ba muai (30) ngdy ke tir ngay npp day du ho so de nghi chuyknhupng quyk sd hftu cb phk theo quy djnh ciia NgSn hang hodc trong thaihan hai (2) thang ho£c cd the lau hon theo dik khoan phdt hanh quy dmh ke tirngay thanh toan day du tien mua co phk theo nhu quy djnh tai phuong an phathanh co phieu ciia Ngan hang, ngudi sd htru co phan se dupe cap chiing chi cophieu. Ngudi sd huu co phk khong phdi trd cho Ngan hdng chi phi in chungchi co phieu hoac bat ky mpt khodn phi gi.

4. Truong hpp chi chuyen nhupng mpt so co phk trong co phik cd ghi ten,chiing chi co phik cu se bj huy bd vaNgan hdng se cap mien phi chiing chi cophik mdi ghi nhk socd phan con lai.

5. Truong hop chiing chi c6 phieu ghi ten bi hdng ho§c bi tay xod hodc bi danhmat, mat cap hodc bi tieu huy, ngudi sd hfru co phieu ghi ten do cd the yeu cauNgan hang cap chiing chi co phieu mdi vdi dikkifn phdi dua ra bang chung vevifc sd huu cophk vathanh toan mpi chi phi lie"n quan cho Ngan hang.

6. Ngan hang cd the phdt hdnh c6 phik dudi hinh thiic but toan ghi so. Hpi dongQuan tri cd the ban hdnh van ban quy dinh vifc phdt hdnh, chuyk nhupng vdede vk de lien quan din cac loai cb phik nay theo quy dinh cua Phdp lu|t.

22

.X

Dik 26. Phat hanh trai phieu

Dai hpi dong co ddng quyet dinh vifc phat hanh trai phieu chuyen doi. Ngan hangkhong dupe quyen phat hanh trai phik trong ede truong hpp sau day, trir truong hppPhap luat ve" chung khoan cd quy djnh khac:

a. Khong thanh toan dii cd goc va lai ciia trai phieu da phdt hdnh, khong thanhtoan ho|c thanh todn khdng du cac khoan np dk han trong ba nam lien tieptrudc do.

b. Ty suat Ipi nhuan sau thue binh quan ciia ba nam lien tiep trudc do khongcao han miic lai suat du kien tra cho trai phieudinh phat hanh.

Vifc phat hanh trai phik cho cac chii np la to chiic tai chinh dupe lya chpn khdng bihan che bdi quy dinh tai diem a va b Dieunay.

CHlTONG III - CO CAU TO CHXTC, QUAN LY VA KlfeM SOAT NGAN HANG

Muc 1 - Co* cau to chiic quan ly

Dik 27. Ca cau to chuc quan ly

Co cau to chiic quan ly ciia Ngan hang gom:

1. Dai hpi dong co ddng.

2. Hpi dong quan tri.

3. Tong Giam doc.

4. Ban kiem soat.

Myc 2 - Co dong va Dai hpi dong co dong

Dik 28. Cb dong1. Co ddng la nhung ngudi sd huu Ngan hang, cd cac quyen va nghTa vu tuong

ung theo so co phk va loai co phk ma hp sd huu. Quyen va trach nhifm ciiamoi co ddng dupe gidi han theo ty If c6 phk ma c6 ddng ndm giu.

2. Co ddng dupe cdng nh£n chinh thirc khi ddng du tik mua c6 phk va dupe ghiten vao so dang ky co ddng ciiaNgan hang.

3. Vifc cir ngudi dai difn theo uy quyen ciia co ddng tai Ngan hang thyc hifn theokhodn 3 Dieu 96 Luat Doanh nghifp va cac quy dinh khac cd lien quan ciiaPhap luat.

Dik 29. Quyk cua codong1. Co ddng pho thdngcd cac quyen sau day:

^ . . _____ " - — _— 23

a. Tham dy, phat bieu va bieu quyet true tiep hodc thdng q^ua dai difndupe uyquyen cac van de thupc tham quyen cua Dai hpi dong cd ddng; moi co phanpho thdng cd mpt phieu bieu quyet. Co ddng co quyen giii y kien bieu quyetbang van ban theo tham quyen va the thiic quy dinh tai Dieu 39 Dieu If nay.

b. Dupe de cir ngudi vao Hpi dong qudn tri, Ban kilm sodt theo quy dinh taiDik If nay.

c. Dupe nhdn co hie vdi muc theo quyet djnh ciia Dai hpi dong co ddng.

d. Dupe uu tien mua ho^c cd quyk mua co phan mdi ma Ngan hang chao bdntuong ling vdi ty If co phan pho thdng ma co ddng sd huu.

e. Dupe tu do chuyen nhupng co phan cua minh cho co ddng khac va chongudi khdng phdi la co ddng phii hpp vdi quy djnh cua Dieu le ndy va Phapluat.

f. Xem xet, tra cuu va trich luc cac thdng tin trong danh sach co ddng cdquyk bieu quyet vayeu cau sira doi cac thdng tinkhdng chinh xac.

g. Xem xet, tra cuu, trich lye hodc sao chup Dieu If cua Ngan hang, so bienbdn hpp Dai hpi ddng cd ddng va cac quyet djnh ciia Dai hpi dong co ddng.

h. Trong truong hop Ngan hang bigidi the, dupe nhan mpt phk tai san con laituong ling vdi so co phan sd huu, sau khi Ngan hang da thanh toan cho chunp va co ddng loai khdc theo quy dinh cua Phdp lu$t.

i. Yeu cau Ngan hdng mua lai co phan cua minh phii hop vdi quy dinh cuaDik If nay vaPhap luat.

j. Dupe uy quyen tirng lk bkg vdn ban cho ngudi khac tryc tiep tham du hppDai hpi dong co ddng phii hpp vdi quy dinh ciia Dik If nay va Phdp luat.

k. Cac quyk khdc theo quy dinh tai Dieu If nay vd Phdp ludt.2. Co ddng hodc nhdm co ddng sd hihi tren 10% tong so c6 phk pho thdng ciia

Ngan hang trong thai han lien tuc it nhat 06 (sdu) thang cd cac quyen:

a. De cir ngudi vao Hpi dong quan tri va Ban kiki soat Ngan hang theo quydinh tuong ung tai cac khoan 6 Dik 43 va khodn 3 Dieu 61 cua Dieu Ifnay.

b. Yeu cau trifu tap hpp Dai hpi dong cd ddng trong cac truong hpp sau day:

• Hpi ddng quan tri vi pham nghiem trpng cac quyen ciia co ddng, nghiavy ciia ngudi quan ly Ngan hang hoi-ic ra quyet dinh vupt qud thamquyen dupe giao.

• Nhifm ky cua Hpi dong quan tri da vupt qua 06 (sdu) thang ma Hpidong qudn tri mdi chua dupe bau thay the.

Yeu cau trifu t$p hpp phdi dupe lap bkg vdn bdn vd phdi cd hp, ten, djachi thuong tni, so giay chiingminh nhan dan, hp chieu hodc chung thyc canhan hop phdp khdc doi vdi cac co ddng la cd nhan; ten, dia chi thuongtni, quoc tich, so quyet dinh thanh l£p hoac so dang ky kinh doanh doi vdic6 ddng Id to chiic; so co phan vd thdi diem ddng ky co phan ciia tirng cdddng, tong so co phk cua cd nhdm co dong vd ty If sd huu trong tong sdco phk cua Ngan hang, cdn cii va ly do yeu cau trifu tap hpp Dai hpidkg co ddng. Kern theo yeu cau cd ede tdi lieu, chiing tir ve cac vi pham

.—. . . . - - 24

ciia Hdi dong quan tri, muc dp vi pham hoac ve quyet dinh vupt qua thamquyen.

c.Xem xet va trich luc so bien ban va cdc nghi quyet, quyet djnh ciia Hoi ddngquan trj, bao cao tai chinh 6(sau) thang dau nam va hang nam theo mau ciiahe thong ke toan Vift nam va cac bao cao ciia Ban kiem sodt.

d. Cac quyk khac theo quy dinh tai Dieu If nay va Phap luat.3 Co ddng hodc nhdm co ddng sd huu tir 5% trd len tdng so co phan pho thdng

ciia Ngan hang trong thdi han lien tuc it nhat 06 (sdu) thang cd cdc quyen:a Yeu cau Ban kiem soat kiem tra tirng van de cu the lien quan den quan ly,

dik hdnh hoat dpng ciia Ngan hang khi xet thay can thiet. Yeu cau phdibkg van ban; phai cd hp, ten, dia chi thuong tni, quoc tich, so giav chun|minh nhan dan, hp chieu hoac chiing thyc cd nhan hop phap khdc doi vdi coddng la ca nhan; ten, dia chi thudng tni, quoc tich, so quyet dinh thdnh lapho£c so dang ky kinh doanh doi vdi cd ddng la to chiic; sd lupng co phan vathai diem ddng ky kinh doanh doi vdi co ddng la to chiic; so lupn| co phanvd thdi diem ddng ky co phk ciia tirng co ddng, tong sd cd phan ciia canhdm c6 ddng vd ty If sd hihi trong tong so co phk ciia Ngan hang; van decan kiem tra, myc dich kiem tra.

b. Cac quyen khdc theo quy dinh tai Dik If nay va Phap luat.

Dieu 30. Nghia vu cua co dong

1. Tuan thu Dieu If Ngdn hang vd cdc quy che ciia Ngan hang; chap hdnh quyetdinh ciia Dai hpi dong co ddng, Hpi dong quan trj.

2. Thanh toan du so co phk cam ket mua va chiu trach nhifm doi vdi cdc khodnnp vd nghia vy tai sdn khac ciia Ngan hang trong pham vi so von dd gdp vaoNgan hang.

3. Khong duac rut von da gdp von bdng c6 phan pho thdng ra Ngan hang dudimoi hinh thiic, trir truong hpp duoc Ngan hang hodc ngudi khdc mua lai cdphan theo quy djnh ciia Dieu If ndy va Phap luat.

4. Bdo ve uy tin, tai sdn va Ipi ich va giu bi mat ve cac hoat dpng ciia Ngan hang.5. Co ddng chiu trach nhifm cd nhan khi nhan danh Ngan hang dudi moi hinh

thiic khi thuc hifn mpt trongcac hdnh vi sau day:

a. Vi pham Phdp luat.

b. Tik hanh kinh doanh va cac giao djch khac de tu ipi hodc phuc vu Ipi ichciia to chiic, cd nhan khac.

c. Thanh toan cac khodn no crura den han trudc nguy ca tai chinh cd the xdy radoi vdi Ngan hang.

6. Cac nghia vu khdc theo quy dinh tai Dieu If nay va quy dinh ciia Phdp lu|t.

Dieu 31. Dai hfi dong co dong

1 Dai hdi dong co ddng la co quan quyet djnh cao nhat cua Ngan hang, bao gomtat ca cdc co ddng cd quyk bieu quyet, hoat dpng thong qua cupc hpp Dai hpi

— — • • ' " " ""~~ " 25

dong co ddng thuong nien, Dai hpi dong co ddng bat thudng va thdng qua vifclay y kien bkg vdn ban.

2. Cac cupc hpp Dai hpi ddng co ddng phdi cd dii so lupng co ddng tham dy toithieu theo quy dinh tai Dieu 37 cua Dieu If nay.

3. Quyet dinh ciia Dai hdi dkg co ddng chi cd gid tri khi dupe cdc co ddng hodcngudi dupe uy quyen thdng qua theo quy dinh tai Dik 38 ciia Dieu If nay.

Dik 32. Quyen hanva nhifm vu cua Dai hfi dong co ddng

Dai hpi dongco ddng trong pham vi cac quy djnh ciia Phap luat vd Dieu If nay cd cdcquyk han va nhifm vy sau:

a. Thdng qua dinh hudng phat trien ciia Ngan hdng theo de xuat ciia Hpi ddngquantri-

b. Thdng quabdo cdo tai chinh kiem todn hang nam, bdo cdo ciia Hpi dong qudn trivd Ban kiki sodt ve vifc thyc hifn nhifmvu, quyen han dupe giao.

c. Thdng qua phuong dn phan phoi, sir dung Ipi nhua^n; miic co tuc hang ndm ciiatirng loai co phan vd cdc quyk gdn lien vdi loai cb phk dd, cung nhu trich lap,sirdung cdc quy theo de nghi cua Hdi dong quan tri.

d. Quyet dinh tdng - gidm von dik If; thdng qua phuong an chao ban co phk, baog6m loai cophan vaso lupng cophan mdi se chdo ban.

e. Thdng qua de nghi cua Hpi dong quan tri ve vifc niem yet hodc huy bd niem yetcdng khai bat ky hodc tit cd co phieu, quyk chpn mua co phieu, trai phieuchuyen doi ciia Ngan hang.

f. Quyet dinh dau tu, giao dich mua, ban tai san ciia Ngan hang cd gid tri tir 20%trd len so vdi von dieu If cua Ngan hdng ghi trong bdo cdo tai chinh da dupekiem toan gk nhat ciia Ngan hdng theo quy dinh ciia Phdp luat.

g. Thdng qua cdc hpp dong giao djch ciia Ngdn hang theo quy dinh tai khodn 1vakhodn 2 Dik 75 ciiaDieu If nay.

h. Thdng qua vifc mua lai c6 phan da ban.i. Quyet dinh sira doi, b6 sung Dieu If theo de xuat ciia Hpi dong qudn tri.j. Quyet djnh so lupng thdnh vien Hpi dong qudn tri, Ban kiki sodt; Bau, mien

nhifm, bai nhifm thdnh vien Hpi dong qudn tri vd thanh vien Ban kiem soat khihet nhifm ky hoac bo sung, thay the thanh vien Hpi dong quan tri, Ban kiem soattheo quy dinh tai Dik If ndy.

k. Quyet dinh tong miic thu lao, thudng va cdc Ipi ich khdc doi vdi Hpi ddng quantri, Ban ^^m so^t

1. Xem xet va xir ly cac vi pham ciia Hdi dong quan tri, Ban ki£m sodt gay thift haicho Ngan hang vdco ddng cua Ngan hang.

m. Phe chuan vifc lua chpn cdng ty kiem todn ddc l$p cho nam tai chinh tiep theotheo de xuat ciia Hdi dong quan tri.

n. Quyet dinh vifc chia, tach, hop nhat, sap nhap hodc chuyk doi Ngdn hang.o. Quyet dmh to chiic lai, giai the vd yeu cau phd san Ngdn hang.

— —— ' " 26

p. Giam sat vd danh gia cac hoat ddng ciia Hpi dong qudn tri vd Ban kiem soat.q. Phe chuan quy djnh ve to chiic vd hoat ddng ciia Hpi ddng qudn trj, Ban kiem

soat.

r. Quyet dinh co cau to chiic, bp may quan ly dik hanh ciia Ngan hang phu hopvdi quy djnh ciia Phdp luatvd Dieu If ndy.

s. Quyet dinh thdnh lap cdng ty con.

t. Thdng qua phuong an gdp von, mua co phan ciia doanh nghifp, to chiic tin dungkhac cd gid tri tir 20% trd len so vdi vdn dieu If ciia Ngan hang ghi trong baocao tai chinh da dupe kiem toan gan nhat.

u. Thdng qua phuong an phat hanh trai phik chuyk doi.v. Cac quyk va nhifm vu khac theo quy dinh tai Dik If nay vd quy djnh ciia Phap

luat.

Dik 33. Tham quyk trifu t$p hpp Dai hoidong co ddng

1. Dai hdi dong c6 ddng thudng nien dupe to chiic moi nam mpt Ian do Hdi dongqudn tri trifu tap trong thdi han 04 (bon) thang ke tir ngay ket thiic ndm taichinh.

2. Hpi dong quan tri phii trifu tap hpp Dai hdi dong co ddng bat thudng trongcactruong hop sau:

a. Hdi ddng quan tri xet thay can thiet vi Ipi ich ciia Ngan hang.

b. So thanh vien Hdi dong quan tri con lai it han so thdnh vien tdi thieu theoquy dinh cua Phap luat hodc it hon 2/3 so thdnh vien quy dinh trong Dieu Ifnay.

c. Theo yeu cau ciia cd ddng hoac nhdm co ddng sd huu tren 10% tong sd cophk pho thdng cua Ngan hdng trong thai han lien tuc it nhat 06(sau) thang.

d. Theo yeu cau ciia Ban kiem sodt.

e. Theo yeu cau ciia Ngan hang Nha nude.

f. Cdc truong hpp khdc theo quy dinh ciia Phap luat.

3. Hdi dong quan tri phdi trifu tap hpp Dai hdi dong co dong trong thai han 30 (bamuai) ngdy, ke tir ngay so thanh vien Hdi ddng qudn tri con lai nhu quy dinh taidiem b khodn 2 Dieu nay hodc nhan dupe yeu cau quy dinh tai diem c, d vd ekhok 2 Dieu nay.

4. Truong hpp Hpi dong quan tri khdng trifu tap hpp Dai hpi dong co ddng nhuquy djnh tai cac khodn 2 vd 3 Dieu nay thi trong thdi han 30 (ba muoi) ngaytiep theo, Ban kiem soat phdi thay the Hpi dong quan tri trifu tap hpp Dai hpidong cb ddng theo quy dinh ciia Dieu If nay vaquy dinh ciia Phdp luat.

5. Truong hpp Ban kiem sodt khdng trifu tap hpp Dai hpi dong co dong theo quydinh tai khodn 4 Dik nay thi co ddng hoac nhdm co ddng ndm giu tren 10%tong so co phk pho thdng cua Ngan hdng trong thdi han lien tuc it nhat 06(sdu) thang da yeu cau cd quyen thay the Hpi dong qudn tri, Ban kiem sodt trifutip hpp Dai hpi dong co ddng theo quy dinh ciia Dik If nay va quy djnh ciiaPhdp luat. Trong truong hpp nay, c6 ddng ho£c nhdm co ddng trifu tip hpp Dai

27

hdi d&ig c6 ddng cd Mde nghj co quan ddng ky kinh doanh giam sat viec trifutap va tien hanh hpp, neu x6t thay ck thiet.

6. Dia diem hpp Dai hpi dong c6 ddng la tren ldnh tho Vift Nam.7. T„ cd chi phi ckthiet de" trifu %va tik hanh hpp Dai hdi ddng cb dong theo

quy dinh ta. cac khoan 3, 4vd 5Dieu nay sg do Ngan hdng hoan lai. Chi phi-nay khong bao gom nhung chi phi do cd ddng chi tieu khi tham dy hpp Dai hpidong co dong, ke cachi phi an d va di lai.

8. Truong hpp Hpi dong quan tri, Ban kiem sodt khdng thuc hien duac nhifm vuquy dinh tai cdc khoan 3va 4Dik nay thi Chu tich Hpi dkg quan tri, TruongBan kiem soat phdi chiu trach nhiem trudc Phap ludt vd phdi b6i thudng thiethai phat sinh doi vdi Ngan hang.

Dik 34. Thong bao mdi hpp, chuvng trinh va npi dung hpp Dai hdi dona codong &

1- Ngudi frifutap hpp Dai hpi ddng cb ddng tai Dik 33 Dik If nay phdi lap danhsach co dong cd quyen du hpp va bikquyk; chuan bi chuong trinh, ndi dungtai hfu cu<3c hpp vd dy thdo quyet dinh ddi vdi tirng vk de" trong chuong trinhhpp. 6

2. Danh sach co dong cd quyk dy hpp phdi l£p xong ch|im nhat 30 (ba muoi)ngay truoc ngay^khai mac dai hpi du kien. Danh sdch cb ddng cd quyk du hppDai hpi dong co dong phai cd hp, ten, dia chi thudng tni, quoc tich so" giaychiing minh nhan dan, hp chieu hoac chung thyc ca nhan hpp phdp khdc d6i vdico dong la ca nhan; ten, dia chi thudng tni, quoc tich, so quyk dinh thanh ldphoac so ddng ky kinh doanh ciia c6 ddng Id tb chirc; sb luang c6 phk tirng loaiso vd ngay ddng ky cd ddng ciia tirng c6 ddng.

Ngudi trifu tap hpp Dai hpi dong co ddng giri thdng bao trieu tap hpp cho tat cdcac co ddng cd quyen dy hpp ch$m nhat 7(bay) ngay lam viec trudc ngay khaimac Dai hpi dong co ddng (tinh tir ngay ma thong bao dupe giri ho§c chuyen dimpt cdch hpp If, duoc trd cudc phi hodc dupe bd vao hdm thu). Thong bdo mdihpp phai cd ten, dia chi try sd chinh, so vd ngay cap Giay chiing nhk dang kykinh doanh, noi dang ky kinh doanh cua Ngan hang; ten, dia chi thudng tni cuaco ddng hodengudi dai difn theo uy quyk ciia co ddng, thdi gian va dja diemhpp. Kem theo thdng bao mdi hpp phai cd chuong trinh hpp, cac tai lifu thaoluan lam co sd thdng qua quyet dinh va dy thdo quyet dinh doi vdi tirng vk detrong chuong trinh hpp, mau chi djnh dai difn theo uy quyk dy hpp.Doi vdUac co ddng da thuc hifn vifc luu ky co phieu, thong bdo hpp Dai hdiddng co ddng cd the dupe giii dk t6 chiic luu ky, dong thdi cdng bo trenphuong tifn thdng tin ciia Sd giao djch chiing khoan hoac Trung tarn giao dichchiing khoan (neu co phik dd dupe niem yet), tren website ciia Ngdn hdng, 01(mpt) to bdo^trung uong to§c 01 (mpt) to bdo dja phuong noi Ngan hang dat trysd chinh. Doi vdi cdc co dong chua thyc hifn vifc luu ky c6 phik, thdng baohpp Dai hpi ddng cd ddng cd the dupe giri cho co ddng bkg cdch chuyen tantay ho^c giri qua buu difn bkg phuong thiic bdo ddm tdi dia chi dd ddng kyciia co ddng, hodc fcii dja chi do co ddng dd cung cap di phuc vy vifc giri thdngtin. Trudng hop co ddng da thdng bdo cho Ngan hang bkg van bdn ve so faxhodc dja chi thu difn tir, thdng bdo hpp Dai hdi dong cb ddng cd the dupe giri

3.

4.

28

tdi so fax hoac dia chi thu dien tir do. Truong hpp cd ddng la ngudi lam viectrong Ngan hang, thdng bdo cd the dung trong phong bi dan kin gui tan tay hptai noi lam viec. Truong hpp Ngan hang cd website, thdng bdo hop Dai hpidong co ddng phai dupe cdng bo tren website cua Ngan hang dong thdi vdi vifcgiri thdng bdo cho cdc coddng.

5 Cb ddng hoac nhdm co ddng sd huu tren 10% tong so c6 phan pho thdng cuaNgan hang trong thai han lien tuc it nhat 06 (sdu) thang cd quyen de xuat cacvk de" dua vao chuong trinh hpp Dai hpi ddng cb ddng. De xuat phdi dupe lambdng van bdn va phai duoc giri cho Ngdn hang it nhat 03 (ba) ngay lam viectrudc ngdy khai mac Dai hpi dong c6 dong. De xuat phai bao gdm ho va ten coddng, so lupng va loai co phan c6 ddng hodc nhdm cd ddng nam giu, vd noidung de nghj dua vao chuong trinh hpp.

6. Ngudi trifu tap hpp Dai hdi dong cd dong co quyk tir ehdi nhung de xuat lienquan dk khodn 5Dieu nay trong cdc truong hop sau:a. De xuat duoc giri dk khdng diing thdi han hodc khdng du, khdng dung npi

dung.

b. Vao thai diem de xuat, cd ddng hoac nhdm co ddng khdng cd du tren 10%c6 phk ph6 thdng trong thdi gian lien tuc it nhat 06 (sau) thang.

c. Van de de xuat khdng thudc pham vi tham quyk ciia Dai hdi dong c6 dongban bac vd thdng qua.

7. Ngudi trifu tap hpp Dai hdi dong co ddng phai chap nhan vd dua kien nghi quydinh tai khoan 5 Dieu nay vao dy kik chuong trinh va npi dung cupc hpp, trirtruong hop quy djnh tai khodn 6Dik nay; kik nghj dupe chinh thiic bo sungvao chuong trinh va npi dung cupc hpp neu dupe Dai hdi ddng co ddng chapthuan.

Dieu 35. Quyendy hpp Dai hoi dongco dong1. Cac co ddng la ca nhan hoac ngudi dai difn theo uy quyen ciia cd ddng la to

chirc cd quyen tryc tiep tham du hpp Dai hpi dong co ddng hoac uy quven chongudi khac tham du cupc hpp. Ngudi dupe uy quyk khdng nhat thiet la coddng ciia Ngan hang. Truong hop cd nhieu hem mpt ngudi dai dik theo uyquyen dupe cir thi phai xdc dinh cu the so co phan va so phieu bau ciia moingudi dai difn.

2. Truong hop c6 ddng la phap nhan mdi sap nhap, hpp nhat hoac thira ke quyenva nghia vy co ddng thi co ddng nay giii cho Hdi dong quan tri cac vdn ban cdhieu luc phdp ly ve vifc sap nh$p, hop nhat hoac thira ke de Hpi ddng quan triquyet "dinh ve co ddng, co phieu, co phan vd ngudi dupe du hpp theo quy dinhcua Phdp luat.

3. Vifc uy quyen l£p thanh van ban theo mau ciia Ngan hang dupe Hdi ddng quantri chip thuan. Ngudi dupe uy quyk nop vdn ban nay trudc khi vao phdng hop.Van ban uy quyen ciia co ddng phdi bao g6m cdc chu ky theo quy dmh sau:a. Truong hop c6 ddng la cd nhan thi phdi cd chu ky ciia co ddng dd va chfi ky

cua ngudi dupe uy quyen dy hpp.

29

b. Truong hap ngudi dai difn theo uy quyk ciia co ddng la to chiic la ngudiuy quyen thi phdi cd cha ky ciia ngudi nay, chu ley cua ngudi dai difn theophdp luat ciia c6 ddng vd chu k^ cua ngudi dupe \xy quyen dy hpp.

c. Trong truong hpp khdc thi phdi cd chu ky cua ngudi dai difn theo phdp luatciiaco ddng vd ngudi dupe uy quyen dy hop.

4. Tni truong hop Ngan hang nhan dupe thdng bdo bkg vdn ban cham nhat 24(hai muoi tu) gid trudc gid khai mac cupc hpp Dai hpi dong cb ddng, phieu bauciia ngudi dupe uy quyen trong pham vi dupe uyquyen vancd hifu lye ngay cdkhi ngudi uy quyen dS:

a. Chet hoac bi han che ndng lye hanh vi dan sy hoac bi mat nang lye hanh vidin su.

b. Huy bd hoac chain dutvifc uy quyk.

5. Truong hop cb phk dupe chuyen nhupng trong thdi gian tir ngay l£p xongdanh sach co ddng den ngay khai mac hpp Dai hfi dong co ddng thi ngudi nh^nchuyk nhupng cd quyk dy hpp Dai hdi dong co ddng thay the cho ngudichuyen nhupng doi vdi so co phk da chuyen nhupng.

Dieu 36. Thi thuc tien hanh hop va bieu quyet tai Dai hpi dkg co dong1. Vdo ngay to chiic hpp Dai hpi dong co ddng, cdc c6 ddng cd quyk dyhpp theo

danh sach tien hanh dang ky vifc dy hpp Dai hpi d6ng co ddng den khi bdoddm vifc ddng ky day du cac co ddng cd quyen dy hpp.

2. Khi tien hanh dang ky co ddng, Ngan hang se cap cho tirng co ddng hodc daidifn dupe uy quyen cd quyk bik quyet mpt thi bieu quyet, tren do cd ghi sodang ky, hp vd ten ciia co ddng, hp va tfn dai difn dupe uy quyen va so phieubieu quyet cua co ddng do.

3. Chii toa, thu ky vd ban kiem phieu cua cupc hpp Dai hpi dong c6 ddng.

a. Chu tich Hdi ddng qudn tri 'am chu toa cac cupc hpp do Hpi dong qudn tritrifu tip; truong hpp Chii tich Hdi dong qudn tri vkg mi!u thi Phd Chii tichHpi dong qudn trj hoac ngudi dupe Dai hpi dong cb ddng bau ra se chii tri.Truong hpp khdng ai trong so hp cd the chii tri dai hpi, thanh vien Hpi dongquan tri chitc vy cao nhat cd m|t se to chiic hpp de bau ra Chii tpa ciia Daihdi dong c6 ddng. Chii tpa khdng nhat thiet phdi la thanh vien Hpi ddngqudn tri. Truong hpp bau Chii tpa, t6n Chii tpa dupe de cii vd so phieu baucho Chii tpa phai dupe cdng bo, ngudi cd so phik bau cao nhat lam Chii tpacupc hpp.

b. Trong cac trudng hop khdc, ngudi ky ten trifu tap hpp Dai hpi ddng co donedieu khien de Dai hpi dong co ddng bau Chii toa cupc hpp va ngudi cd sophieu bau cao nhat lam Chii toa cupc hpp,

c. Chii toa cir mpt ngudi lam thu ky l|p bien ban hpp Dai hpi ddng co ddng.

d. Dai hdi dong co ddng bau ban kiem phieu khdng qua ba ngudi theo de nghiciia Chii toa cupc hpp.

4. Dai hpi ddng c6 ddng thdng qua chuong trinh vd npi dung hpp ngay trong phienkhai mac, Chuong trinh neu rd thdi gian doi vdi rung van de trong npi dungchuong trinh hpp.

3d™

5. Dai hdi dong co ddng thdo luan va bieu quyet theo tirng van de trong npi dungchuong trinh. Khi tien hanh bieu quyet tai dai hpi, so the bieu quyet dupe thutheo thu tu sau day: the tan thanh, the khdng tan thanh, the khdng cd y kien,cuoi ciing dim tong so phieu bieu quyet tan thanh hay khdng tan thanh, khdn§cd y kien de quyet dinh. Tong so phieu tan thanh, khdng tdn thdnh tirng van deho£c bd phieu trdng, se duoc Chu toa cdng bo ngay trudc khi be mac cupc hpp.

6. Co dong hoac ngudi dupe uy quyen dy hpp dk sau khi cupc hop dd khai macdupe ddng icy va cd quyk tham gia bieu quyet ngay sau khi ddng ky. Tuynhien, Chu toa khdng dupe diing cupc hpp de ngudi dk mupn ddng ky; hifuluc ciia nhung bieuquyet d3 tienhanh khdng b\ anhhuong.

7. Ngudi trifu tap hpp Dai hdi dong co ddng cd quyen:

a. Yeu cau tat cd ngudi du hpp chiu sy kiem tra hoac cac bien phap an ninhkhdc.

b. Yeu cau co quan cd tham quyk duy tri trat ty cupc hpp; tryc xuat nhungngudi khdng tuan thu quyen dik hanh ciia Chii toa, cd y gay roi trat tu,ngan can tien trien binh thudng ciia cupc hpp hodc khdng tuan thii cdc yeuck ve kiem tra an ninh ra khdi cupc hpp Dai hpi dong co ddng.

8. Chu toa cupc hpp Dai hdi dong c6 done cd the hoan hop dai hdi ngay cd trongtruong hop da cd du so dai bieu ck thiet den mpt thdi diem khac vd tai mpt diadiem do Chii tpa quyet dinh ma khdng can lay ykik ciia Dai hdi dong co ddngneu nhan thay rang:

a. Cac thdnh vien tham dy khdng the cd cho ngdi thuan tifn d dia diemto chiicdai hdi;

b. Hanh vi ciia nhtrng ngudi cd mat lam mat trat ty hodc cd kha nang lam mattrat ty ciia cupc hpp; ho|c

c. Sy tri hoan la can thiet de cdc cdng vifc ciia dai hdi dupe tien hanh mpt eachhpp If.

Ngoai ra, chii toa cd the hoan dai hdi khi cd sy nhat tri hoac yeu cau cua Dai hdiddng co ddng da cd du sd lupng dai bieu duhpp can thiet. Thdi gian hoan tdi dakhdng qua 03 (ba) ngay ke tir ngay du dinh khai mac dai hpi, Dai hdi hpp lai s6chi xem xet cdc cdng vifc IS ra dd dupe gidi quyet hpp phap tai dai hpi bi trihoan trudc do.

9. Truong hpp chii toa hoan hodc tam dirng hpp Dai hdi dong cd ddng trai vdi quydjnh tai khodn 8 Dieu nay, Dai hpi dong co ddng bau mot ngudi khdc trong songudi du hpp de thay the Chii toa dieu hdnh cupc hop den luc ket thiic vd hieuluc cac bieu quyet tai cupc hpp dd khdng bi anh huong.

10. Chii toa ho^c thu ky cupc hpp Dai hdi ddng co ddng cd the tien hdnh cdc hoatddng ma hp thay ck thiet de dieu khien cupc hpp mpt each hpp If va cd trat tu,hodc de dai hdi phan anhdupe mong mudn ciiada so ngudi du hpp.

11. Hpi dong quan tri cd the yeu cau cac co ddng hodc dai difn dupe uy quyentham dy hpp Dai hdi dong co ddng chiu sy kiem tra hodc cac bifn phap an ninhma Hpi dong qudn trj cho la thich hpp. Truong hpp cd co ddng hodc dai difndupe uy quyk khdng chiu tuan thu nhung quy dinh ve kiem tra ho§c cac bienphdp an ninh ndi tren, Hpi dong quin tri sau khi xem xet mpt cdch ck trpng cd

31

the tir choi hoac tryc xuat co ddng hodc dai difn ndi tren tham dy hpp Dai hpiddng co ddng.

12. Hdi ddng qudn tri, sau khi da xem xet mpt each ck trpng, cd the tik hanh cacbifn phdp duoc Hdi dong quantrj cho la thich hpp de:

a. Dieu chinh so ngudi cd m§t tai dia diem chinh hpp Dai hdi dong c6 ddng.

b. Bdo ddm an todn cho mpi ngudi cd mat tai dja diem dd.

c. Tao dik kifn cho c6 ddng tham dy(hodc tiep tyc tham dy) dai hpi.Hpi dong quan tri cd toan quyen thay doi nhung bifn phap neu tren va dp dungtit cd cdc bien phap neu Hpi dong qudn tri thay can thiet. Cdc bifn phdp dpdung cd the la cap giay vao ciia hodc sii dyng nhung hinh thiic lya chpn khac.

13. Trong truong hop tai cupc hpp Dai hpi dong co ddng cd dp dung cdc bifn phdpndi tren, Hpi ddng qudn tri khi xac dinh dja diem hpp dai hpi cd the:

a. Thdng bdo rdng cupc hpp dai hdi se duoc tien hdnh tai dia diem ghi trongthdng bdo vd Chii toa cupc hpp dai hpi se cd mat tai dd ("Dia diem chinhciia dai hpi").

b. Bo tri, to chiic de nhung co ddng hoac dai difn dupe uy quyk khdng dyhpp dupe theo khoan ndy hodc nhung ngudi muon tham dy d dia diem khdcvdi Dia diem chinh ciia dai hdi cd the dong thdi tham dy hpp dai hpi.

Thdng bao ve vifc to chiic hpp dai hpi khdng ck neu chi tiet nhung bifn phapto chiic theo khoan nay.

14. Trong Dieu If nay (trir khi hoan cdnh yeu ck khac), mpi cb ddng se dupe eoi latham gia dai hdi d Dia diem chinh ciia dai hpi.

Dik 37. Dieu kifn tik hanh hpp Dai hpi dong cd ddng1. Cupc hpp Dai hpi dong cb ddng dupe tik hanh khi cd so co ddng dy hpp dai

difn cho it nhat 65% tdng so co phk cdquyk bieu quyet.2. Truong hpp khdng cd du so lupng dai bieu ck thiet trong vdng 30 (ba muoi)

phut ke tir thdi diem an djnh khai mac dai hpi, cupc hpp dai hpi phdi dupe trifutip lai trong vdng 30 (ba muoi) ngay ke tir ngay dy dinh to chiic hpp Dai hpidong co ddng Ian thu nhat. Cupc hpp Dai hpi dong co ddng trifu t§p lai chidupe tien hanh khi cd thdnh vien tham dy Id cdc co ddng va nhung dai difndupe uy quyen dy hpp dai difn cho it nhat 51 %tong so co phk cd quyen bieuquyet.

3. Trudng hpp cupc hpp dai hpi Ian thu hai khdng dupe tik hanh do khdng cd diisddai bieu ck thiet trong vdng 30(ba muoi) phiit ke tir thdi diem k dinh khaimac dai hpi, cupc hpp Dai hdi ddng co ddng lk thii ba cd the dupe trifu taptrong vdng 20 (hai muoi) ngay ke tir ngay dy djnh tik hanh hpp dai hpi lk hai,vd trong trudng hpp ndy cupc hpp dai hpi dupe tien harm khdng phy thupc vaosd lupng co ddng hay dai difn uy quyk tham dy vd dupe eoi la hop If va cdquyen quyet djnh tat cd cac vk de ma D^ii hpi dkg co ddng lk thii nhat cd thephe chuan.

4. Theo de nghj Chii tpa, Dai hpi ddng co ddng cd quyen thay doi chuong trinhhpp da dupe giii kem theo thdng bdo mdi hpp theo quy djnh tai Dieu If nay.

__

Dik 38 Thdng qua quyet djnh cua Dai hpi dkg co dong1 Dai hdi ddng c6 ddng thdng qua cac quyet dinh thudc tham quyk bang hinh

3 qlyit tai cupc hpp hodc lay ykik hdng van bdn Dj. hp. dong codTngLdnVnien khdng dupe to chiic dudi hinh thirc lay ykien bang van ban.

2 Cac quyet dinh cua Dai hdi ddng cb ddng lien quan dk cac van de sau day pha,dupe thyc hifn thdng qua hinh thuc bik quyet true tiep tai cupc hpp Dai hp.dong c6 ddng:a Thdng qua dinh hudng phat trien ciia Ngan hang.b Quyet dinh so luong thdnh vien Hpi dkg quan tri, Ban kiein sodt tirng

nhiL ky; bau, mik nhifm, bai nhifm, bau b6 sung, thay the thanh vien Hodkg qudn tri, thanh vien Ban kiki sodt phu hop vdi cac tieu chuan, dieukifn theo quy djnh ciia Phap luat va Dieu If cua Ngan hang,

c Xem xet vd xir ly theo tham quyk vi pham ciia Hdi ddng quan tri, Ban kiemsoat gay thifthai cho Ngan hang va co ddng cua Ngan hdng.

d Quyet dinh vifc chia, tich, hpp nhat, sap nhap, chuyk d6i hinh thuc phaply, gidi the hodc yeu cau Tda an md thu tuc pha san Ngan hang.

3. Quyet dmh cua Dai hpi ddng c6 dong duoc thong qua tai cupc hop khi cd ducac dieu kifn sau day:

a Dupe sd c6 ddng dai difn tren 51% tdng sd phik bik quyk ciia cac c6' dong cd quyk bik quyet cd mdt true tiep hodc thong qua da. dien dupe uy

quyk cd m$t tai dai hdi chap thuan.b Doi vdi quyet dinh ve cdc van de quy dinh tai cac diem d, f, i, nva oDieu' 32 cua Dik le nay thi phdi dupe s6 cb ddng dai difn tren 65% tong so phieu

bik quyet ciia tat ca cac cb ddng cd quyk bik quyet cd mdt true tiep hodcthdng qua dai dien dupe uy quyk cd mat tai Dai hpi chap thuan.

4 Vifc bik quyet bdu thanh vien Hdi ddng qudn tri va Ban kiki soat thyc hifntheo phuong thuc blu ddn phik, theo do moi co ddng cd tong so phieu bieuquyet tuong ung vdi tdng so c6 phk sd hiru nhan vdi sd thdnh vien dupe bauciia Hdi ddng quan tri vd Ban kiem soat va co ddng cd quyen don het tong sophieu bau cua minh cho mdt ho^c mdt sd img cir vi6n.Trong trudng hop thdng qua cac quyet dinh dudi hinh thuc lay* kik bang vimban thi quyet dinh ciia Dai hpi dkg c6 ddng dupe thdng qua khi co it nhat 75 Atong so phieu bik quyet chap thuan.Cdc quyet dinh dupe thdng qua tai cupc hpp Dai hdi dkg cb ddng vtfso coddng tryc tiep vd ngudi uy quyk tham du dai difn cho 100% tong so co phancd quyk bik quyet ciing bd phik la hpp phap vd cd hifu lyetfii hanh, ke cakhi trinh tu va thii tuc trifu tap, ndi dung chuong trinh hpp va the thuc tien hanhhop khdng dupe thuc hien diing nhu quy dinh.

7. Sd phik bik quyk ciia moi c6 ddng bik quyk bkg sd cb phk ma cb ddng sdhiru hodc la ngudi daidifn chii sd huu.

8. Co ddng khdng dupe tham gia bo phieu trong cdc trudng hpp sau day:

5.

6.

33

9.

1.

a. Cdc hop dong quy dinh tai khoin I Dik 75 Dieu If nay khi cb ddng dd ho£cNgudi cd lien quan tdi cb ddng dd la mdt ben cua hop dong.

b. Vifc mua c6 phk cua co ddng do hoac ciia Ngudi cd lien quan tdi co ddngdd.

Quyet dmh hop If ciia Dai h$i dkg co ddng cd hifu lye thi hanh doi vdi tat cdcdc cd ddng vdng m$t hay bat dong y kien vd dupe thdng bdo den tat cd cdc coddng cd quyen dy hpp Dai hdi dong c6 ddng trong vdng 15 (mudi lam) ngay ketirngay quyet dinh dupe thdng qua.

Dik 39. Tham quyk va the thirc lay ykien co dong bang vdn bdn de thongqua quyet dinh cua Dai hfi dong co dong

Tham quyen va the thiic lay y kien co ddng bdng van ban de thdng qua quyet dinh cuaDai hpi ddng co ddng dupe thyc hien theo quy dinh sau day:

Hdi dong qudn tri cd quyk lay ykien cb ddng bdng vdn ban de thdng qua quyetdinh cua Dai hpi ddng co ddng bat cii liic nao neu xet thay can thiet vi Ipi ichciia Ngdn hang.

2. Hdi dong quan trj phai chuk bi phieu lay y kik, dy thdo quyet dinh ciia Daihpi dong co ddng vd cdc tdi lifu gidi trinh dy thdo quyet dinh. Phieu lay y kikkem theo dy thdo quyet djnh vd tai lieu gidi trinh phdi dupe giri bdng phuongthiic bao dam din dupe dia chi thudng tni ciia tirng c6 ddng.

3. Phieu layy kien phdi cd cac npi dung chiiyeu sau day:

a. Ten, dja chi try sd chinh, so va ngay cap Giay chiing nhan dang ky kinhdoanh, noi ddng ky kinh doanh cua Ngan hang.

b. Myc dich va cac vk de can lay y kik de thdng qua quyet dinh.c. Hp, ten, dia chi thudng tni, quoc tich, so giay chung minh nhan dan, Hp

chieu ho$c chiing thyc ca nhan hop phdp khac cua cb ddng la cd nhan; ten,dia chi thudng tni, quoc tjch, so quyet dinh thanh l£p ho£c so ddng ky kinhdoanh ciia co ddng hodc dai difn theo uy quyk cua co ddng la to chiic; solupng co phk ciia tirng loai va so phieu bik quyet ciia co ddng.

d. Phuong an bieu quyet bao gom tan thanh, khdng tan thdnh vd khdng cd ykien.

e. Thdi han phdi giii ve Ngan hang phieu lay y kien da dupe trd loi.

f. Hp, ten, chii ky ciia Chii tich Hdi dkg quan tri va ngudi dai difn theo phapludt ciia Ngan hdng.

4. Phieu lay y kien da dupe trd loi phdi cd chii ky cua co ddng la cd nhan, ciiangudi dai difn theo uy quyen hoac ngudi dai difn theo phdp luat ciia co ddng lato chiic.

5. Phik lay y kik giri ve Ngdn hang phdi dupe dung trong phong bi ddn kin vdkhdng ai dupe quyk md trudc khi kiem phieu. Cdc phieu lay y kik giri viNgan hdng sau thdi han d§ xdc dinh tai npi dung phik lay y kien hodc dd bj mddiu khdng hop If, Nk hit thdi han trd ldi ghi trong phik lay y kik ma coddng khdng trd ldi thi eoi nhu co ddng do dd dong y ve vk de can lay y kien,trir trudng hop Phap luat cd quy dinh khdc.

___— _ _- _ —_ . 34

6 Hdi ddng qudn tri kiem phik va l$p bien ban kiem phieu duo. su chung kienciia Ban kiem soat ho$c ciia cb ddng khong nam giu chirc vy quan ly Nganhang. Bien bdn kiem phieu phai cd cac npi dung chu yeu sau day:a. Ten, dia chi try sd chinh, sd va ngay cap Giay chung nhk dang ky kinh

doanh ciia Ngan hang, noi ddng ky kinh doanh.b. Muc dich va cac van de ck lay ykik de thdng qua quyet dinh.c So co ddng vdi tong so phieu bik quyet da tham gia bieu quyet, trong dd

phan bift sd phik bik quyet hop If va so bik quyet khdng hpp If, kerntheo phy luc danh sach co ddng tham gia bieu quyet.

d. Tong so phieu tan thanh, khong tan thdnh va khdng cd ykik ddi vdi tirngvan de,

e. Cac quyet dinh da duoc thdng qua.

f. Hp, ten, chu ky ciia Chu tich Hdi dong qudn tri, ngudi dai difn theo phdpluat ciia Ngan hang vd cua ngudi giam sat kiem phieu.

Cdc thanh vien Hdi ddng qudn tri vd ngudi giam sat kiem phieu phdi lien ddichiu trach nhifm ve tinh trung thyc, chinh xdc ciia bien ban kiem phieu; lien ddichiu trach nhifm ve cac thiet hai phat sinh tir cac quyet dinh dupe thdng qua dokiem phik khdng trung thuc, khdng chinh xdc.

7. Bien ban ket qua kiem phieu phai dupe giii den cdc co ddng trong thai han 15(mudi 1dm) ngay, ke tir ngay ket thiic kiem phieu.

8. Phieu lay y kien da dupe tra ldi, bien ban kiem phieu, toan van quyet dinh dadupe thdng qua vd tai lifu cd lien quan giri kern theo phieu lay y kien deu phdidupe luu gift tai try sd chinh cua Ngan hang.

9. Quyet dinh dupe thdng qua theo hinh thirc lay ykien co ddng bang van ban cdgid tri nhu quyet dinh dupe thdng qua tai cupc hpp Dai hpi dong co ddng.

Dik 40. Thay doi cac quyen1. Cac quyet dinh ciia Dai hdi dong co ddng lien quan den von c6 phan cua Ngan

hang dupe chia thanh cac loai cd phan khac nhau, ve vifc thay doi hodc huy bdcac quyk dac bift gan lien vdi tirng loai co phk chi dupe thdng qua khi cd synhat tri bkg van bdn cua nhung ngudi nam gift it nhat 65% quyen bieu quyetciiaco phandd phdt hanh loai dd.

2. Thii tyc tien hanh cac cupc hpp rieng bift nhu vay dupe thyc hifn tuong tu vdicdc quy dinh tai Dieu 37 va Dieu 38 Dieu If nay.

3. Trir khi cdc dik khodn phdt hanh cd phk quy djnh khac, cdc quyen ddc biftgdn lien vdi cac loai co phan cd quyk uu dai doi vdi mpt so hodc tat cd cdc vande lien quan den chia se lai nhuan hodc tai san ciia Ngan hang khdng bi thay doikhi Ngan hang phat hdnh them cdc cd phan ciing loai.

Dieu 41. Bien ban hpp Dai hpi dong co dong

1. Cudc hpp Dai hpi dong co ddng dupe ghi vao so bien ban ciia Ngan hang. Bienbdn hpp duoc Idp bkg tieng Vift gom cac npi dung chii yeu sau:

35

a. Ten, dia chi try sd chinh, so vd ngay cap Giay chiing nhk ddng ky kinhdoanh, noi ddng ky kinh doanh ciia Ngan hdng.

b. Thai gian va dia diem hpp Dai hpi dong co ddng.

c. Chuong trinh vd npi dung cupc hpp.

d. Chu toa va thu ky.

e. Tdm tat dien bien cupc hpp va cdc y kien phdt bieu tai cupc hpp Dai hdidong co ddng ve tirng vk de trong npi dung chuong trinh hpp.

f. Sd cd ddng vd tong sd phieu bieu quyet ciia cdc co ddng dy hpp, php lyedanh sach ddng ky co ddng, dai difn co ddng dy hpp vdi sd co phan vd sophieu bau tuong ung.

g. Tong sd phieu bieu quyet ddi vdi tirng van de bieu quyet, trong do neu rotong so phieu tan thanh, khdng tin thdnh va khdng cd y kien, ty le tuongung tren tong so phieu bieu quyet ciia co ddng dy hpp.

h. Cdc quyet djnh da dupe thdng qua.

i. Hp, ten, chii ky ciia Chii toa vd thu ky.

2. Bien ban hpp Dai hpi ddng cd ddng phdi lam xong va thdng qua trudc khi bemac cupc hpp.

3. Chii toa va thu ky cudc hpp phdi lien ddi chju trach nhifm ve tinh trung thyc vdchinh xdc ciia ndi dung bien bdn.

Bien bdn hpp Dai hpi ddng co ddng phdi dupe giii den tat ca co ddng trong thdihan 15 (mudi 1dm) ngdy, ke tir ngay be mac cupc hpp.

Bien ban hpp Dai hpi dong co ddng, phy lye danh sach co ddng ddng ky dyhpp, todn van quyetdinh da dupe thdngqua vd cac tdi lifu cd lien quan giri kerntheo thdng bao mdi hpp phdi dupe luu gift tai try sd chinh ciia Ngan hang.

Dieu 42. Yeu cau huy bd quyet djnh cua Dai hpi dong co ddng

Trong thai han 90 (chin muoi) ngay, ke tirngay nhan dupe bien banhpp Dai hdi dongco ddng hodc bien bdn ket qua kiem phieu lay y kien Dai hdi dong c6 ddng, co ddng,thanh vien Hdi ddng quan tri, Tong Giam d6c, thdnh vien Ban kiem soat cd quyen yeucau Todan hodc Trpng tai xem xet, hiiy bd quyet dinh ciia Dai hpi dong co ddng trongcac trudng hpp sau day:

1. Trinh ty va thii tuc trifu tip cupc hpp Dai hpi dong co ddng khdng thuc hifndiing theo quy dinh ciia Dieu If nay vaquy dinh ciiaPhap luat;

2. Trinh ty, thii tuc ra quyet djnh vd ndi dung quyk dinh vi pham cac quy djnh cuaDik If nay ho$c Phdp ludt.

36

Muc 3 - Hfi dong quan tri

Dieu 43. Hpi dong quan trj

1. Hdi dong qudn tri la co quan quan ly Ngan hang, cd toan quyen nhan danhNgan hang de quyet djnh, thyc hifn cdc quyk vd nghia vy ciia Ngk hangkhdng thupc tham quyk ciia Dai hpi dong cd ddng.

2. So thdnh vien cua Hpi dong qudn tri khdng it han 05 (ndm) ngudi vd khdngnhieu hem 11 (mudi mpt) ngudi, so lupng thanh vien Hdi dong quan tri cu theciia time nhifm ky do Dai hdi dong co ddng quyet dinh. Hdi dong quan tri phaicd it nhat 1/2 (mot phk hai) tong so thanh vien la thdnh vifn dpc lap vd thanhvien khdng phdi la ngudi dieu hanh Ngan hang, trong do cd it nhat 01 (mpt)thanh vien dpc lap theo quy djnh ciia Luat cac To chiic tin dung.

3. Ca nhan vd ngudi cd lien quan cua ca nhan do hodc nhung ngudi dai difn vongdp ciia mdt co ddng la to chiic vd ngudi cd lien quan ciia nhung ngudi naydupe tham gia Hpi dong quk tri, nhung khdng dupe vupt qua 1/3 (mpt phanba) tong so thanh vien Hdi dong qudn tri ciia Ngan hang, trir trudng hop langudi dai difn phan vdn gdp ciia Nha nude.

4. Nhifm ky cua Hdi dong qudn tri la 05 (ndm) nam. Nhifm ky ciia thanh vientrong Hpi dong qudn tri khdng qua 05 (ndm) ndm vd cd the dupe bau lai vdi sdlk khdng han che. Thanh vien Hpi dong quan tri cd the bi mien nhiem, bainhiem hodc dupe Dai hpi dong c6 ddng bau bo sung hodc thay the thanh vien bibai nhifm, mien nhifm trong thdi han nhifm ky, khi do nhifm ky cua thanhvien mdi la thdi han con lai ciia nhiem ky Hpi dong quan tri.

5. Thanh vien Hpi dong qudn tri khdng dupe dong thdi la thanh vien Ban kiemsoat.

6. Nguyen tac de cu ngudi vao Hpi ddng quan tri dupe thyc hien nhu sau: Coddng hoac nhdm co ddng sd hftu tren 10% dk dudi 20% tong sd co phan cdquyk bieu quyet trong thai han lien tuc it nhat sau thdng dupe de cir tdi da 01(mpt) ling cir vien; tir 20% dk dudi 30% dupe de cir toi da 02 (hai) irng cirvien; tit 30% dk dudi 40% dupe de cir toi da 03 (ba) ung cir vien; tir 40% dendudi 50% dupe de cir toi da 04 (bon) irng cir vien; tir 50% dk dudi 60% dupede cir toi da 05 (ndm) irng cir vien; tir 60% dk dudi 70% dupe de cir tdi da 06(sau) ung cir vien; tir 70% dk dudi 80% dupe de cii toi da 07 (bay) ling cirvien; tir 80% den dudi 90% dupe de cir toi da 08 (tarn) ung cir vien.

7. Trudng hpp so lupng ling cir vien dupe c6 ddng, nhdm co dong de cir thap hernso ling cir vien ma hp dupe quyk de cir; hoac tong so ling cir vien dupe coddng, nhdm co ddng de cu khdng du so lupng dy kien bk; hoac cdc irng cirvien khdng ddm bao dii dik kifn, tieu chuan theo quy dinh, thi so ung cir viencon lai do Hpi ddng quan tri de cir.

Dieu 44. Nhifm vu va quyk han cua Hpi dong quan tri

1. Hdi dongquan tri cua Ngdn hdng chiu trachnhifm trudc cac cd ddngve ketquahoat dpng cua Ngan hang va cd cdc nhiem vu, quyen han sau:

37

a. Trinh Thdng doc Ngan hang Nha nude chap thu£n hodc chuan y cdc vk detheo quy dmh ciia Phap lu|it;

b. Trinh Dai hpi dong c6 ddng cua Ngan hang:(i) Djnh hudng phdt trien ciia Ngan hang.

(ii) Sira doi, bo sung dik if ciia Ngan hang.

(iii) Tdng, giam von dieu If ciia Ngan hang.

(iv) Cac loai co phieu cd the phat hdnh vd tong sd co phieu phdt hanh theotirng loai.

(v) Vifc phat hanh trai phik chuyen d6i vd cdc chiing quyk cho phepngudi sd hftu mua co phieu theo miic gia djnh trudc.

(vi) Phuong an phan phoi Ipi nhuan, mire co tiic dupe trd va miic co tuc tarnthdi hang ndm; quyet djnh thdi han vd thii tuc trd co tire hodc xii ly lo phdtsinh trong qua trinh kinh doanh.

(vii) Bdo cao tii chinh kiem toan hang ndm.

(viii) Vifc lya chpn cdng ty kiem toan dpc lap cho ndm tai chinh tiep theo.

(ix) Kien nghi vifc to chiic lai, gidi the hodc yeu cau pha san Ngan hang.

(x) Cac van de khdc thupc tham quyen cua Dai hpi dong co ddng quy dinhtai Dieu 32 ciia Dik If ndy.

c. Qudn lyNgan hang theo quy djnh cua Phdp luat vd Dik If nay vd vi lai ichciia Ngan hang, c6 ddng vangudi giii tien.

d. Quyet dinh gia chdo ban co phan, trai phieu vd cac loai chiing khodn khdccua Ngdn hang.

e. Quyet dinh vifc mua lai co phk theo Dieu 18 ciia Dik If nay vd cdc quydjnh khdc cd lien quan ciia Phap luat.

f. Quyet djnh cdc khodn cho vay, bdo lanh, trir cdc giao dich thudc tham quyenciia Dai hdi ddng co ddng, theo quy dinh cua Phdp luat.

g. Quyet dinh dau tu, giao dich mua, ban tai san Ngan hang cd gid tri tir 10%trd len hodc mpt ty If thap han so vdi vdn dieu If cua Ngan hang dupe ghitrong bdo cao tdi chinh dd dupe kiem toan gan nhat ciia Ngan hang, trir cdckhoan dau tu, giao dich mua, ban tdi sdn cua Ngan hang quy dinh tai diem fDieu 32 cua Dieu If ndy.

h. Thdng qua cdc hop dong, giao djch ciia Ngan hang theo quy dinh tai khoan3 Dieu 75 ciia Dieu If nay.

i. Thdng qua phuong an gdp von, mua co phan ciia doanh nghifp, to chiic tindung khdc cd gid tri dudi 20% vdn dik If cua Ngan hang ghi trong bao caotdi chinh dadupe kiem todn gk nhat.

j. Cir ngudi dai difn phan vdn gdp ciia Ngan hang dau tu vao doanh nghifp, tochiic tin dung khdc.

k. Quyet dinh thdnh lap chi nhanh, vdn phdng dai difn, dan vi sy nghifptren ca sd de xuat ciia Tong Giam d6c ho?c khi Hpi dong qudn tri thaycan thiet

_____ 38

1. Quyet dinh ca ck to chiic bd may dieu hdnh cua Try sd chinh, chi nhanh,vdn phdngdai difn, don vi sy nghifp va cdng ty con cua Ngan hang,

m. Chiu trach nhiem ve hoat ddng bp phan kiem toan npi bd theo quy dinh ciiaNgan hang Nha nude.

n, Bo nhiem, mien nhifm, bai nhifm, ky hpp dong, cham dirt hop ddng, khenthudng, ky lu|it, dinh chi va quyet dinh miic luong vd Ipi ich khdc ciia TongGiam doe, cac Pho Tong Gidm doe ciia Ngan hang.

o. Bo nhifm, mien nhifm, bdi nhifm vd quyet dinh khen thudng, ky luat, dinhchi va quyet dinh miic luong, Ipi ich khdc ciia Giam doc khoi, Pho Giamdoc khoi, Ke todn trudng, Thu ky Hpi dong qudn tri, cdc chiic danh thupckiem toan npi bd ciia Ngan hang, Gidm doc Sd Giao dich, Giam doe Chinhanh, Giam doc Cdng ty con, Trudng van phdng dai difn, Giam doc don visy nghifp va Gidm doc Trung tim tai Try sd chinh ciia Ngan hang va cdcchiic danh khac thudc tham quyen ciia Hdi ddng quan trj tren co sd cac quydinh npi bp do Hpi ddng qudn tri ban hdnh.

p. Ban hanh cac quy dmh ndi bd lien quan den to chiic, qudn tri va hoat dpngciia Ngin hang phii hop vdi cac quy dinh ciia Phdp luat, trir nhung van dethudc tham quyen ciia Ban kiem sodt vd Dai hpi ddng co ddng.

q. Quyet djnh chinh sach quan ly rui ro va giam sat vifc thyc thi cac bifn phapphdng ngira rui ro ciia Ngdn hang.

r. Xem xet, phe duyet vd cdng bd bao cdo thudng nien vd bdo cdo tai chinhciia Ngan hdng theo quy dinh ciia Phap luat.

s. Giam sat, chi dao Tong Gidm d6c vd ngudi qudn ly khac trong dieu hdnhcdng vifc kinh doanh hdng ngay ciia Ngan hang vd vifc thyc hifn cac quyetdinh cua Dai hdi dong co ddng vd Hpi dong quan tri.

t. Duyft chuong trinh, ndi dung tai lieu phyc vu hpp Dai hdi ddng co ddng,trifu tap- hpp Dai hdi ddng co ddng hodc lay y kik bdng vdn ban de thdngqua quyet dinh ciia Dai hpi ddng co ddng.

u. Ban hdnh van bdn dudi hinh thirc phii hpp de uy quyen cho Tdng Giam docthuc hifn cac quyen han vd nhifm vu ciia Hdi dong quan tri theo quy dinhtai Dieu If nay, khi thay can thiet.

v. Quyet dinh lya chpn to chitc dinh gia chuyen nghifp de dinh gia tai san gdpvdn khdng phdi la tien Viet Nam, ngoai tf tu do chuyen ddi, vang theo quydjnh ciia phap luat.

w. Cdc quyen vd nhifm vu khdc theo quy djnh ciia Dieu If ndy va quy djnh cuaPhdp luat.

2, Hpi dong qudn tri thdng qua quyet dinh bdng hinh thiic bieu quyet tai cupc hpphoac lay y kien bang van ban theo nguyen tac da sd qua ban. Moi thanh vienHdi ddng quan tri cd mdt phieu bieu quyet cd gia trj ngang nhau,

3. Hdi ddng qudn trj cd trach nhifm tuan thu diing cac quyet djnh ciia Dai hpidong co ddng, quy dinh ciia Dik If nay vd ciia Phdp luat. Trong trudng hppquyet dinh do Hpi ddng qudn tri thdng qua trai vdi quy dinh cua Dieu If Nganhang vd/hoac Phap luat gay thiet hai cho Ngan hang thi cdc thdnh vien chapnhati thdng qua quyet dinh do ciing lien ddi chiu trach nhiem cd nhan ve quyet

___ _ _________ ___ ___________________

dinh do va phdi den bu thiet h^i cho Ngan hang; thanh vien phdn ddi thdng quaquyet dinh noi tren dupe mien trir trach nhifm. Trong trudng hpp nay, c6 ddngsd huii co phan ciia Ngan hdng lifntuc trong thdi h^n it nhat mpt ndm cd quykyeu cau Hpi dong quan tri dinh chi thyc hifn quyet dinh ndi tren.

iih.. AC /-_.*. _• L IT-! »xDieu 45. Chu tjch Hpi dkg quan tri.

1. Hpi dong qudn trj bau ra mpt Chu tjch vd mpt din hai Phd chu tich trong s6 cacthanh vien Hpi dong qudn tri theo nguyen tdc da so qud bdn. Chu tich Hpi dkgquan trj phai thudng tni d Vift Nam trong suot nhifm ky cua minh.

2. Chu tich Hpi dong quan tri la ngudi dai difn theo phdp luat ciia Ngan hdng. Chiitich Hpi dong qudn tri phai la thdnh viSn Hpi dong qudn tri khdng kiem nhifmvd khdng ddng thdi la thanh vien Ban kiem sodt ciia Ngdn hdng.

3. Chii tjch Hpi ddng qudn tri khdng dupe dong thdi la thdnh vien hpi dong quantri, ngudi dieu hanh ciia to chiic tin dyng khdc, trir trudng hop to chirc do laCdng ty con ciia Ngan hang.

4. Quyen va nghia vu cua Chii tjch Hpi dkg quan tri:a. Trifu tap vd chu to? cdc cupc hpp Dai hpi dong co ddng.b. Lap chuong trinh, ke hoach hoat ddng cda Hpi dong qudn tri.c. Chuan bi npi dung, tai lifu, chuong trinh phyc vy cupc hpp Hdi dong quan

tri ho^c de lay ykien ciia cdc thanh vien Hpi dong quan tri; trifu t^p vd chutpa cudc hpp Hpi dong qudn tri.

d. Thay m§t ITpi dong qudn tri ky cdc nghi quyet, quyet dinh ciia Hdi dongquan tri; to chiic thyc hifn vd giam sat ho£c to chiic giam sat vifc thyc hifncac quyet djnh do.

e. Dam bdo vifc Hpi dong qudn trj giii bdo cao tai chinh hdng ndm, bdo caohoat dfng ciia Ngan hang, bdo cdo kiem todn va bdo cdo kiem tra ciia Hpiddng qudn tri cho cdc c6 ddng tai cupc hpp Dai hpi dong co ddng.

f. Dam bdo ring cac thdnh vien Hpi dong qudn tri nhdn dupe thdng tin day dii,khach quan, chinh xdc, vd de hik lien quan den cdc vk de ma Hpi dongqudn tri phai xem xet.

g. Chuan bi ke hoach lam vifc va phan cdng nhifm vy cho cac thdnh vien Hpiddng qudn tri. Npi dung phan cdng nhifm vu cy the" ciia tirng thdnh vien Hpiddng quan tri phai dupe thi hifn dudi dang van bdn vd cd chft k^ ciia chiitjch Hpi ddng qudn tri.

h. Giam sat cac thanh vien H§i dong qudn trj trong vifc thyc hifn cac cdngviec dupe phan cdng vd cdc nhifm vyquyk han cuahp.

i. Giam sat Tong Giam doc trong vifc thyc hifn cdc nghi quyet, quyet dinhciia Hpi ddng qudn trj.

j. Danh gia hifu qua lam vifc ciia tirng thanh vien Hpi dkg quan tri, cdc uyban cua Hpi dong qudn tri toi thieu moi ndm mdt lk vd bao cao Dai hpiddng co ddng ve kit qud danh gia nay.

k. Dam bdo ring ngudi lao dpng cd the dupe bdo cdo ve nhung bat binhthudng lien quan dk tinh hinh tai chinh, hoat dpng vd cdc vk de chung, ke

40

ca cac vi pham ve quy tdc dao dire ciia Ngan hang, vdi Chii tjch Hfi dongquan tri hodc thanh vien dpc l£p khdc ciia Hpi dong quan tri.

1. Ky ket hop dong nhan danh Ngan hang theo quy djnh ciia Dieu If nay vaquy dinh npi bd ciia Ngan hang,

m. Cac quyen va nhifm vy khdc theo quy dinh tai Dieu If nay va quy djnh ciiaPhdp luat.

5. Chii tich uy quyk bdng vdn ban cho mot Pho chii tich thyc hien cac quyk vanhifm vy cua minh trong thdi gian Chu tich vkg mdt vd thdng bao cho cacthdnh vien con lai cua Hdi dkg qudn tri vd Tong Giam doc Ngan hang biet vevifc uy quyk ndy. Neu Chii tjch vdng mdt ma khdng uy quyk cho Pho chutich hodc mat kha ndng thyc hifn nhifm vy ciia minh, thi cdc thdnh vien con laibk mdt Phd chii rich tarn thdi gift chuc Chii tich. Trudng hop cd Chii rich vdPho chii tich deu vdng mdt hoac khdng the lam vifc dupe thi cac thdnh vien conlai ciia Hdi dong qudn tri bau mdt ngudi khac trong so hp de tarn thai gift chiicChii tich Hdi dong qudn tri theo nguyen tdc da so.

Dik 46. Quyen han vanhifm vy cua thanh vien Hpi dong quan triCdc thanh vien Hpi dong quan tri, bao gom cd Chii tich Hpi dong quan tri vd (cdc) Phdchu tich Hdi dong quan tri, cd nhung quyen han vd nhifm vy sau:

a. Cimg vdi cac thanh vien khdc ciia Hpi dong qudn tri quan tri Ngan hangtheo quy dinh cua Phap luat va Dieu If ciia Ngdn hang,

b. Thuc hifn cac nhifm vy va quyen han ciia mpt thanh vien Hpi dkg qudn tritheo diing quy che npi bd ciia Hdi dong quan tri va sy phan cdng ciia Hdidong qudn trimpt each trung thuc vi Ipi ich ciia Ngan hang.

c. Nghien cuu bao cdo tdi chinh do kiem todn vien dpc lap chuan bi, cd y kienhodc yeu cau ngudi quan tri, dik hanh ngan hang, kiem toan vien dpc lapvdkiemtodn ndi bd gidi trinhcdc van de co lien quan den bdo cao.

d. Bau, mien nhifm va bai nhifm Chu tich Hdi dong qudn tri, cac Pho chii tichHdi dong quan tri.

e. Yeu cau Chii rich trifu tap cupc hpp bat thudng ciia Hdi dong qudn tri theoquy dinh ciia Dieu If nay.

f. Yeu ck Tong Gidm doc, cdc Phd Tong Gidm doc, ngudi quan ly cac Don vitryc thudc Ngan hang cung cap cac thdng tin, tdi lifu ve tinh hinh tai chinh,hoat dpng kinh doanh cua Ngan hang va cdc Don vi tryc thudc de thyc hifnnhiem vy cua minh.

g. Nghien cuu, danh gid tinh hinh, ket qud hoat ddng vd ddng gdp vao viecdinh huong phat trien, phuong an kinh doanh ciia Ngan hang trong rung thaiky.

h. Tham du cac cupc hpp ciia Hdi dong qudn tri, thdo luan va bieu quyet ve tatcd cac vk de thupc ndi dung cupc hpp, trir trudng hpp khdng dupe bieuquyet vi van de xung dpt loi ich. Chm trach nhifm cd nhan trudc Phdp luat,trudc Dai hpi dong co ddng vd trudc Hpi dong quan tri ve nhung quyet djnhcua minh.

41

i. Thyc hifn cdc quyet dinh, nghi quyet ciia Hdi dong qudn tri, Dai h§i dongco ddng phii hpp vdi Dik If ndy va quy dinh ciia Phdp luat. Thyc hifn cdccdng vifc theo phan cdng ciia Chu tich Hpi dong qudn tri.

j. Cd trach nhifm gidi trinh trudc Dai hpi dong co dong, Hpi dong quan tri vevifc thyc hifnnhifm vy dupe giao khi cd yeu ck.

k. Cdc quyen vd nhifm vy khdc quy djnh tai Dik If nay vd quy dinh ciia Phapluat.

Dieu 47. Thu lao vd loi ich cuathdnh vien Hpi dong quan trj

1. Cdc thanh vien Hpi dong qudn trj dupe nhan thii lao cdng vifc vd tien thudngdua trenket qua vdhifu qud kinhdoanh ciiaNgan hang.

2. Hdi ddng qudn tri dy tinh miic thii lao cho tirng thanh vien Hdi dong qudn tritheo nguyen tic nhat tri. Tong miic thii lao cua Hfi dong quan tri do Dai hpiddng co dong quyet dinh tai cdc cupc hpp thudng nien.

3. Thii lao ciia cdc thanh vien Hpi dong quan tri. dupe tinh vdo chi phi kinh doanhciia Ngan hang theo quy djnhciia Phdp luat ve thue thu nh£p doanh nghifp, cdcquy dinh khac cd lifn quanciiaPhdp luatva phdi ghi thdnh myc rieng trong bdocdo tdi chinh hang nam cua Ngdn hdng, phdi bdo cdo Dai hpi dong co ddng taicac cudc hpp thudng nien.

4. Thanh vien Hpi dong qudn tri dupe thanhtoan cdc chi phi dn, d, di laivd chiphihpp ly khac theo quy dinh khi thuc hifn nhifm vy dupe giao. Chi phi hoat dpngcua Hdi dongqudn tri dupe tinh vdo chi phi kinh doanh ciia Nganhang.

Dieu 48. Tieu chuan vd dik kifn 1dm thdnh vien Hfi dkg quan tri1. Thdnh vien Hpi dong quan trj phdi ddp irng ducac tieu chuk vadik kien sau:

a. Cd dii ndng luc hdnh vi dan sy, khdng thupc doi tuong bi cam quan ly Nganhang theo quy dinh ciia Luat Doanh nghifp.

b. Khdng thupc doi tupng khdng dupe la thanh vien Hpi dong quan tri theoquy djnh cua Luat cac To chiic tin dyng va cac quy djnh ciia Phap luat vengan hang.

c. La cd nhan sd hiru ho£c ngudi duoc uy quyk dai difn sd hiru it nhat 5%von dieu If ciia Ngan hang, trir trudng hpp la thanh vien dpc lap ciia Hpiddng quan tri hoac cd bkg dai hpc trd len ve mpt trong cdc nganh kinh te,quan tri kinh doanh, luat hodc cd it nhat 03 ndm la ngudi qudn ly ciia tochiic tin dung ho$c doanh nghifp hoat dpng trong nganh bao hiem, chimgkhodn, ke toan, kiem toan ho$c cd it nhat 05 ndm lam vifc tryc tiep tai cacbp phk nghifp vy trong linh v\rc ngan hang, tdi chinh, kiem todn hodc ketoan.

d. Cd siic khoe, cd dao due nghe nghifp va hieu biet Phdp luat.

2. Thanh vien Hpi dong qudn tri d§c lap phdi ddp ung cdc dieu kifn dpc lap theoquy dinh tai diem i khodn 1Dik 1ciia Dik If ndy.

42

Dieu 49. Hpp Hpi dong quan trj

1. Cupc hop dau tien ciia nhiem ky Hdi dong quan tri de bau Chii tich, (cac) Phdchu tich Hpi dong qudn tri vd ra cdc quyet djnh khdc thupc tham quyen dupetien hanh trong thai han 07 (bdy) ngay lam vifc, ke tirngay ket thiic baucirHpidong qudn tri nhifm ky do. Cupc hpp nay do thanh vien cd sd phieu bau caonhat trifu tip. Trudng hpp cd nhieu han mdt thdnh vien cd so phieu bau caonhat vd ngang nhau thi cdc thanh vien dd bau theo nguyen tdc da sd mdt nguditrong so hp trifu tap hpp Hpi ddngqudn tri.

2. Hpi dong qudn trj Ngan hang hpp dinh ky va bat thudng. Cac cupc hpp dinh kyciia Hdi ddng qudn tri to chirc it nhat moi quy mpt Ian do Chd tich Hpi ddngquk tri hoac ngudi tarn thdi giu chiic Chu tjch Hpi dong quan tri trifu tap.

3. Trong trudng hpp can thiet, Chii tich Hdi dong quan tri phdi trifu tap hpp batthudng theo de nghi cua mpt trong cdc doi tupng sau:

a. Tong Giam doc hodc Ban kiem sodt.

b. It nhat hai thanh vien Hdi ddng qudn tri.

c. It nhat nam ngudi quan ly ciia Ngan hang.

De nghj phdi lap bang vdn ban, trong dd neu rd myc dich, van de can thao Iukvd quyet dinh thupc tham quyen ciia Hpi dong qudn tri. Ngudi cd tham quyentrifu tap hpp Hdi ddng quan tri cd quyk tir choi de nghi neu tren neu van deck thdo luan vd quyet djnh khdng thudc tham quyen ciia Hpi ddng quan tri.

4. Chii rich Hdi dong quan tri hoac ngudi tarn thdi gift chiic Chii tich Hdi donequan tri trifu tap hpp trong vdng 15 (mudi lam) ngay, ke tir ngay nhan dupe denghi trifu tap neu tai khoan 3Dik nay. Trudng hop Chii tich Hdi dong qudn trikhong chap nhk trifu tap cupc hpp, ngudi de nghi neu tai khoan 3 Dieu nay cdthe thay the trifu tip hpp Hdi dong qudn trj, cdc thdnh vien Hdi dong qudn tridy hpp bd phik bau chu tpa cupc hop theo nguyen tdc da so. Trong trudng hopnay, Chu tich Hdi ddng quan trj hoac ngudi tam thdi gift chiic Chii tich Hpidong qudn tri phdi chiu trach nhifm ve nhung thift hai xdy ra ddi vdi Nganhang, trir trudng hop khdng the trifu tap dupe vi ly do bat khd khdng.

5. Trudng hpp cd yeu cau ciia kiem todn vien dpc lap, Chii tich Hpi dong qudn triphai trieu tap hpp Hpi dong quan trj de ban ve bao cao kiem toan vd tinh hinhNgdn hang.

6. Chii tich Hdi ddng qudn trj ho£c ngudi trifu tap hpp Hpi ddng qudn tri girithdng bdo mdi hpp cham nhat 5 (nam) ngay trudc ngay hpp, cdc thanh vien Hdiddng cd the khudc tir quyen nhan thdng bdo mdi hpp bdng van bdn vd vifckhudc tir nay cd the cd hifu luc hoi to. Thdng bao mdi hpp lam bang vdn ban vabdng tieng Vift, trong do neu ro chuong trinh, thai gian va dja diem hpp, cacvan de thdo luan va quyet dinh. Kem theo thdng bao mdi hpp la cac tai lieu sirdung tai cupc hpp va phieu bieu quyet ciia thdnh vien Hdi ddng quan tri, Thdngbdo mdi hpp gui bang buu difn, fax, thu difn tir hodc phuong tien khac va phdibdo dam dk dupe dia chi cua tirng thanh vien Hpi dong qudn tri dupe ddng kytai Ngan hang. Thdng bdo mdi hpp khdng kem theo phieu bik quy6t cung phdidupe ddm bdo giri den cac thanh vien Ban kiem sodt vd Tong Giam doe.

43

7. Cac cupc hpp ciia Hdi dong qudn tri tik hanh tai try sd Ngan hang hodc nhftngdja diem khdc thuan tifn tren lanh tho Vift Nam, ho£c tai dia diem khac theo sunhat tri chung ciia cdc thanh vien Hdidkg qudn tri.

8. Cupc hpp Hpi dong qudn tri dupe tien harm khi cd it nhat 3/4 (ba phk tu) tongso thanh vien Hpi ddng qudn tri cd mdt true tiep hodc qua ngudi dai difn thaythe. Trudng hpp cupc hpp dupe trifu tap Ianthii nhat khdng dii so thanh vien dyhpp theo quy dinh, thi dupe trifu t?p Ian thii hai trong thdi gian 15 (mudi lam)ngay, ke tir ngay dy dinh hpp lk thii nhat. Trong trudng hpp nay, cupc hppdupe tien hanh neu cd han 1/2 (mpt phk hai) sd thanh vien Hdi dong qudn trjdy hpp.

9. Thanh vien Hdi ddng qudn tri phdi tham dy day dii cdc cupc hpp ciia Hpi dongquan tri. Khi khdng tryc tiep dy hpp, thanh vien Hpi dong quin tri dupe uyquyen bieu quyet cho thanh vien Hpi ddng quan trj khdc hodc giri y kik bieuquyet bang vdn ban. Thdnh vien Ban kiem sodt hoac Tong Gidm doc khdngphai la thdnh vien Hpi ddng qudn tri cd quyen dy cdc cupc hpp Hpi ddng qudntri, cd quyen thdo ludn nhung khdng dupe bieu quyet.

10. Cupc hpp Hpi dong qudn tri cd the to chiic theo hinh thiic nghi sy gifta cacthanh vien ciia Hpi dong quan tri khi tat cd hoac mpt sd thdnh vien dang dnhung diadiem khac nhau vdi dieu kifn la moi thdnh vien tham gia hop dk cothe:

a. Nghe tirng thanh vien Hdi ddng quan tri khac ciing tham gia phdt bieu trongcupc hpp, va

b. Neu muon, thdnh vien do cd the phat bieu vdi tat cd cdc thanh vien tham dykhdc mdt each dong thdi.

Vifc trao ddi gifta cdc thdnh vien cd the thuc hifn mdt each true tiep qua difnthoai hodc bdng phuong tifn lien lac thdng tin khac (ke cd vifc sir dyng phuongtien nay dien ra vao thai diem thdng qua Dieu If nay hay sau nay) ho£c la kethpp tat cd nhung phuong thiic nay. Thanh vien Hpi ddng quan tri tham gia cupchpp nhu vay dupe eoi la "co m|t" tai cupc hpp do. Dia diem cupc hpp trongtrudng hop nay la dia diem noi nhdm thanh vien Hdi dong quan tri ddng nhattip hpp lai, hodc nk khong cd mpt nhdm nhu v£y, ladia diem md Chii tpa cupchpp hifn dien.

Dieu 50. Thong qua nghj quyet, quyet dinh cua Hpi dong quan tri

1. Hpi dong quan tri thdng qua nghi quyet, quyet dinh bkg hinh thiic bieu quyettai cupc hpp hodc lay y kien bdng van ban, thu difn hi hoac fax.

2. Quyk bieuquyet ciia thdnh vienHpidong qudn tri h" cupc hpp:

a. Trir quy dinh tai diem b khoan 2 Dieu nay, moi thanh vien Hdi dong quan trihoac ngudi duoc uy quyen tryc tiep cd mat tai cupc hop cd mdt phieu bieuquyet.

b. Thanh vien Hdi ddng quan trj khdng dupe bieu quyet ve cdc hpp ddng, giaodich hoac de xuat md thdnh vien do ho§c Ngudi cd lien quan tdi thanh viendo cd Ipi ich va Ipi ich do mau thuan hodc cd thi mdu thuk vdi Ipi ich ciiaNgan hang.

44

c. Trong cupc hpp ciia Hpi dong quan tri, khi cd van de phat sinh lien quan denmiic dp Ipi ich ciia thanh vien Hpi dong quan tri hodc lien quan den quyenbik quyet mdt thdnh vien ma nhftng vk de do khdng dupe gidi quyet bdngsy ty nguyfn tit bd quyen bieu quyet ciia thdnh vien Hdi dong qudn tri do,nhftng van de phat sinh do se dupe chuyen tdi chii tpa cupc hpp va phanquyet ciia chu tpa lien quan den tat cd cac thanh vien Hpi dong qudn tr? khacsS cd gid tri la quyet djnh cu6i ciing, trir trudng hpp tinh chat hodc pham viIpi ich cua thanh vien Hpi dong qudn trj lien quan chua dupe cdng bo mdteach thich dang.

d. Bat ky thdnh vien Hdi dong qudn tri nao huong Ipi tir mpt hpp dong dupequy dinh tai khodn 1Dik 75 ciia Dik If nay se dupe eoi la cd loi ich dangke trong hpp dong dd.

3. Thdng qua nghi quyet, quyet dinh ciia Hpi ddng quan tri tai cupc hpp:Nghi quyet, quyet dinh ciia Hdi dong quan trj dupe thdng qua khi dupe da sdthdnh vien dy hop bieu quyet dong y, bao gom ca phieu bieu quyet bkg vanban vd bieu quyet theo uy quyk. Trudng hpp so phieu ngang nhau thi nghiquyet, quyet dinh cu6i ciing thudc ve phia cd y kik chap thuan cua chii tpacupc hpp Hdi dong qudn trj. Thanh vien khdng dy hpp bik quyet thdng qua bdphieu bkg vdn ban. Phieu bieu quyet dung trong phong bi kin dupe chuyen denChii tich Hdi dong quan tri ho£c ngudi chii toa cupc hop Hdi dong quk tricham nhat mpt gid trudc gid khai mac. Phieu bieu quyet chi dupe md trudc sychiing kik ciia tat ca nhftng ngudi dy hpp. Phieu bieu quyet hpp If bkg vanban cd gia tri ngang bdng vdi phieu bieu quyet ciia nhftng ngudi tryc tiep dyhpp.

Cac nghj quyet, quyet djnh dupe thdng qua trong mpt cupc hpp cd sir dyng difnthoai hodc cac phuang tifn thdng tin lien lac dupe to chirc vd tien hanh mpteach hop If theo quy dinh tai khodn 10 Dik 49 Dik If nay cd hifu lye ngaykhi ket thiic cupc hpp nhung phdi dupe khdng djnh bang cac chu ky ciia tat cdcdc thanh vien Hdi dong quan tri tham du cupc hpp ndy trong bien banhpp Hpidong quan tri.

Dieu 51. Bien ban hpp hpi dong quan tri

1. Cac cupc hpp ciia Hpi dong qudn trj dupe ghi vao so bien bdn, trudng hpp canthiet cd the ghi am, ghi hinh. Bien ban dupe lap bkg tieng Vift, bao g6m cdcndi dung chii yeu sau:

a. Ten, dia chi try sd chinh, so va ngay cap Giay chiing nhan dang ky kinhdoanh cua Ngan hang, nai ddngky kinh doanh.

b. Muc dich, chuong trinh va npi dung hpp.

c. Thdi gian, dja diem hpp.

d. Hp, ten rung thdnh vien Hdi dong qudn trj dy hpp hoiic ngudi dupe uyquyk dy hpp, thanh vien bik quyet bkg van ban; hp, ten cac thanh vienHdi dong quan trj khdng dy hpp vd ly do.

e. Cac van de dupe thdo luin vd bieu quyet tai cupc hpp.

45

f. Tom tat phdt bieu y kien ciia tirng thanh vien Hpi ddng quan tri du hpp theotrinh tydien bik ciia cupc hpp,

g. Ket qui bieu quyet trong do ghi rd nhftng thanh vien tin thanh, khdng tanthanh vd khdng co y kien.

h. Cac nghi quyet, quyet djnh dupe thdng qua.

i. Hp, ten, chu ky ciia tat cd thanh vien Hpi ddng quan tri hoac dai difn theouy quyk dy hpp. Trudng hpp thanh vien Hdi dong qudn tri tryc tiep dyhppkhdng ky vao bien bdn thi phdi ghi rS ly do; neu khdng ghi ly do thi bieuquyet ciia thanh vien Hfi dong qudn trj do d6i vdi nhftng npi dung tai cupchpp eoi nhu khdng cd gid trj.

2, Chii toavd thu kyphdi chiu trdch nhifm ve1 tinh trung thuc vachinh xdc ciia npidung bien ban'hpp Hdi dong quan tri. Chu rich Hpi dong qudn tri hoijic chii tpacd trach nhifm chuyen bien bdn hpp Hpi dong qudn trj cho cdc thanh vien vdnhung bien ban dd se phdi dupe xem nhu nhung bdng chiing xdc thyc ve cdngvifc da dupe tien hanh trong cdc cupc hpp do, tru khi cd y kien phdn doi ve npidung bien bdn trong thdi han 10 (mudi ngay) ke tir khi chuyen di.

3. Bik bdn hpp Hpi dong qudn trj va cac tai Iifu sir dung trong cupc hpp do phaidupe luu gift tai try sd chinh ciia Ngan hang.

Dieu 52. Duong nhien mat tu each, mien nhifm, bdi nhifm thdnh vien Hpidong quan trj

1. Thdnh vien Hpi dong quin tri sS duong nhien bi mat tu each thdnh vien Hpiddng quan tri trong cdc trudng hpp sau:

a. Khdng dii tieu chuk vd dieu kifn theo quy djnh tai Dik 48 ciia Dieu If ndy.b. Chet.

c. Tu each phdp nhan ciia co ddng la to chiic ma thanh vien Hpi dong quan trido langudi dai difn theo uy quyk cham dirt.

d. Tu each lam ngudi dai difn theo uy quyen cham dirt,

e. Khi bi Toa an quyet dinh true xuat khoi lanh tho Vift Nam.

f. Ngan hang bi thu hoi giay phep thdnh lap va hoat dpng.

2. Thanh vien Hdi dong qudn tri b[ bai nhifm, mien nhifm trong cac trudng hpp:

a. Ndng luc hdnh vi dan su bi han che.

b. Khdng tham gia cdc hoat dpng ciia Hpi dong qudn tri trong 06 (sau) thanglien tuc, trir trudng hop bat kha khdng.

c. Cd don xin tir chiic (trong do neu ro ly do xin tir chiic) giri Hpi dong qudntri ciia Ngan hang.

d. Khdng ddm bdo yeu ck ve tinh dpc lap d6i vdi thanh vien H§i dong quantri dpc lap.

e. Theo quyet dinh cua Dai hpi dong co ddng.

f. Cac trudng hpp khac theo quy dinh ciia Dik If ndy va quy dinh ciia Phdpluat.

46

3. Trudng hpp so thanh vien Hpi dong qudn trj khdng dii 2/3 (hai phan ba) tong sdthanh vien ciia nhiem ky hodc khdng dii so thdnh vien toi thieu theo quy djnhthi trong thai han 60 (sdu muoi) ngay, ke tir ngay khdng dii so thanh vien, Hpidong quan tri phdi trifu tap hpp Dai hdi dong co ddng de bau bo sung thanhvien Hpi dong qudn tri.

4. Trudng hop Chii tjch Hpi dong qudn tri bi bai nhifm, mien nhifm thi cdc thanhvien con lai cua Hpi dkg quan tri bau mpt Phd chii tich Hpi dong qudn hi lenthay theo nguyen tdc da so. Trong trudng hpp cd Chii tjch va Phd chu tjchduong nhien mat tu each thanh vien hodc bi mien nhifm, bdi nhifm thi Hpidong quan tri bau mpt trong so cdc thanh vien cdn lai tam thay the va damnhifm chirc danh Chii tich trong thai han cham nhat 10 (mudi) ngay ke tir ngayphat sinh sy kifn tren.

Dieu 53. Cac uy ban giiip vifc cua Hpi dong quan tri

1. Hdi dong qudn tri ciia Ngan hang phai thanh lap va duy tri cdc uy ban sau day:

a. Uy ban qudn ly rui ro; va

b. Uy ban nhan sy.

Nhifm vu vd quyen han cu the, sd lupng va tieu chuan cua cac thdnh vien ciiacdc uy ban nay do Hdi dong quin tri quyet djnh phii hpp vdi quy dinh ciia Phdpluat.

2. Ngoai cdc uy ban giiip vifc quy dinh tai khoan 1Dieu nay, Hdi dong quin tri cdthe thanh lap cac uy ban giiip vifc khac, neu can thiet.

Dieu 54. Phdng thu ky Hpi dong quan tri Ng&n hang

1. Hpi dong qudn tri thanh lap Phdng Thu ky Hpi dong quan trj Ngan hang lamvifc thudng xuyen tai Ngan hang. Hdi dong quantrj lya chpn, bai nhifm cac canbd lam vifc tai Phdng Thu ky Hpi dong qudn tri Ngan hang phii hpp vdi quydjnh ciia Phdp luat hifn hdnh.

2. Vai trd va nhifm vy ciia Phdng Thu ky Hpi ddng quan tri Ngan hdng bao gom:

a. Trp giiip to chiic cdc cupc hpp cua Hpi ddng qudn tri vd Dai hpi ddng cd ddngtheo lenh cua Chu tich Hpi ddng qudn tri.

b. Ghi chep va lap bien bdn cdc cupc hpp.

c. Tu van ve hinh ty, thii tuc cua cac cupc hpp.

d. Thuthdp tii lifu, cung cap thdng tin tai chinh, bansao bien ban hop Hpi dongqudn tri va cdc thdng tin khdc cho thanh vien ciia Hpiddng quan tri.

e. Cdc nhifm vy khdc theo phan cdng ciia Hdi ddng quan tri.

3. So lupng can bp lam vifc tai Phdng Thuky Hpi dong quan hi Ngan hang; chi phihoat dpng, tien luong va tik thudng ciia cdn bp lam vifc tai Phdng Thu ky Hpidong quan tri Ngan hang do Hdi dong qudn tri quyet dinh. Cdc chi phi ndy hachtodn vao chi phi kinh doanh ciia Ngan hang.

4. Can bd ciia Phdng Thu ky Hdi dong quan tri Ngan hang khdng dupe dong thaiIdm vifc cho cdng ty kiem toan hifn dang kiem toan cho Ngan hang.

—__——_ — - —- ___ - ____ _ __-

5. Phdng ThukyHpi dong quan tri Ngan hdng cd trdch nhifmbdo m^t thdng tin theoquy dinh cua Phap lu£t vaDik If ndy.

Dieu 55. Su* dyng djch vu tu vk chuyen nghifp

Hdi dong quan tri va cac iiy ban ciia H§i ddng quan tr; cd quyk thu, nhan vien vd tuvan dpc Lfp, cdc ke todn dpc lap, vd cac tu van ben ngoai khdc de thuc hifn cdc cdngvifc lien quan phii hpp vdi Dieu If vd quy dinh cua Phap luat, neu ck thiet de thuchifn quyk han va nhifm vy ciia ho bkg chi phi ciia Ngdn hang md khdng can phditham khdo trudc batky mpt ngudi quan ly ndo ciia Ngan hang.

Myc 4 - Tdng Giam doc

Dik 56. Tong Gidm doc

1. Tong Giam doc la ngudi dik hanh hoat ddng hang ngay ciia Ngan hang.2. Tdng Giam doc do Hpi dong quan tri thue ho£c bb nhifm, chiu su gidm sat cua

Hdi dong qudn tri va chiu trdch nhifm trudc Hpi dong qudn tri vd Phap luat vethuc hifn cac quyen vd nhifm vy dupe giao. Tong Giam doc khdng dong thai IdChiitich Hdi dong qudn tri nhungcd the Idthinh vien ciiaHpi dong qudn tri.

3. Nhifm ky ciia Tong Giam ddc la 05 (ndm) nam, trir trudng hpp H§i dong qudntri cd quyet djnh khac. Tong Gidm dk cd the dupe bo nhifm lgi vdi so nhifmky khdng han che.

4. Tong Giam ddc khdng dong thdi la ngudi dieu hanh hodc chii tich hpi dongquan tri cua to chiic tin dung khac, trir trudng hpp to chiic do Id Cdng ty concua Ngan hdng; khdng dong thdi tham gia dieu hanh doanh nghifp khac.

5. Quyen vd nhifm vy ciia Tong Gidm doc:

a. Trinh Hdi dong quan tri cua Ngan hang:

(i) Cdc kien nghi, de xuat ve" ca ck to chiic vd hoat dpng cua Ngan hangdeHpi dong quan tri quyet dinh theo tham quyk.

(ii) Vao ngay 31 thdng 10 hdng nam, ki hoach kinh doanh chi tiet cho ndmtai chinh tiep theo tren ca sd dip ung cdc yeu cau ciia ngan sach phiihop cung nhu ke hoach tai chinh nam.

(iii) Nhung bifn phdp nang cao hoat ddng vd quan ly ciia Ngan hang.

(iv) Ban dy toan hang ndm (bao g6m cd bdn cdn doi ke todn, bao cdo hoatdpng sdn xuat kinh doanh vd bdo cdo luu chuyen tien tf dy kien) chotirng nam tai chinh phdi bao gom nhung thdng tin quy dinh tai cdc quyche ciia Ngan hang.

(v) Vifc qudn tri Ngan hdng nhdm nang cao chat lupng, hifu qud hoatdpng ciia Ngan hang, trir nhung vk di thudc tham quyen cua Dai hdidong co dong tai Dieu 32 cua Dik If nay.

(vi) Phuong dn sir dpng loi nhudn, xii ly lo trong kinh doanh ciia Nganhang

48

(vii)Cdc van de khac thupc tham quyk ciia Hpi dong qudn tri t^i Dieu 44ciia Dik If nay ma Tong Giam doc phdi trinh Hpi dong quan tri theoquy dinh ndi bd ciia Ngan hang, Dieu If nay vd Phdp luat.

b. Thyc hifn cdc nghi quyet, quyet djnh ciia Hpi dong quan tri va Dai hpidong c6 ddng, ke hoach kinh doanh va ke hoach dau tu ciia Ngan hang daduoc Hpi dong qudn tri va Dai hpi dong co ddng thdng qua.

c. Quyet dinh tat cd cac van de khdng can phdi cd nghi quyet, quyet dinh ciiaHpi dong qudn tri phii hop vdi quy dinh ciia phdp luat, Dieu If nay yd quydinh ndi bd ciia Ngan hang, to chiic vd dieu hdnh hoat ddng san xuat kinhdoanh thudng nhat ciia Ngdn hang theo nhung thdng If qudn ly tot nhat.

d. Thyc hifn tat cd cdc hoat dpng khac theo quy dinh ciia Dik If nay va cacquy che ciia Ngan hang, cac nghi quyet, quyet dinh ciia Hdi dong quan tri,hpp dong lao dpng ciia Tong Giam doc vaPhap luat.

e. Thiet lap, duy tri va phdt trik hf thong kiem soat npi bd hpp ly vd hoatdpng cd hifu qua.

f. Ban hanh theo tham quyen quy che,_ quy dinh ndi bd; cac quy trinh, thii ruetdc nghifp de van hdnh hf thong dieu hdnh kinh doanh, he thdng thdng tinbdo cdo.

g. Dupe quyet djnh cac bifn phdp vupt tham quyen ciia minh trong nhungtrudng hop khk cap (nhu thien tai, dich hoa, hod hoan, sy cb) vi ipi ichciia Ngan hang vd chiu trach nhifm ve cdc quyet djnh nay, sau do phai baocao ngay cho Hpi ddng quan tri de gidi quyet tiep.

h. Lap bdo cdo kiem tra, kiem soat npi bp de bdo cao ve ket qua ty kiem tra,danh gidhf thong kiem sodt ndi bd.

i. Chiu sy kiem tra, gidm sat cua Hdi dong quan tri, Ban kiem sodt, Nganhang Nha nude vd cac ca quan nha nude khdc cd tham quyen ddi vdi vifcthyc hifn nhiem vy dieu hanh ciia minh.

j. Bo nhifm, bai nhifm, mien nhifm, ky luat cdc chiic danh qudn ly trongNgan hang, trir cdc chirc danh thudc tham quyen cua Hdi dong quan tri vaDai hpi dkg co ddng. Tuyk dyng lao ddng; quyet dinh miic luong,thudng, phu cap (neu cd) va loi ich khac ddi vdi nhung ngudi thupc thamquyk bo nhifm, tuyk dung.

k, Chuan bi cac bdn dy todn dai han, hang nam va hang thang ciia Ngan hang(sau day gpi la bdn dy toan) phuc vu hoat dpng qudn ly dai han, hdng namvahang thang ciia Ngan hang theo ke hoach kinh doanh.

1. De nghi trifu tap hpp Hdi dong quan tri bat thudng theo quy dmh tai DieuIf nay vd quy dinh cua Phap lu£t.

m. Bdo cdo Hpi dong qudn tri, Ngdn hdng Nha nude vd cdc co quan nha nudekhdc cd tham quyen ve ket qud hoat dpng kinh doanh ciia Ngan hang theoquydinh ciia Dieu If nay vd quy djnh ciia Phdp luat.

n. Ky ket hop dkg nhan danh Ngan hang theo vdn bk iiy quyen ciia ngudidai difn theo phdp luat ciia Ngan hdng.

o. Quyet dinh dau tu, giao dich mua, ban tdi san Ngan hdng cd gia tri dudi10% von dieu If ciia Ngan hang dupe ghi trong bdo cdo tai chinh da dupe

49

kiem todn gan nhat theo hudng dk npi bp ciia Ngan hang trong tirng thdiky,

p. Cdc quyen vanhifm vykhdc theo quy dinh ciia Dik If ndy vd Phdp luat.

Dik 57. Giiip vifc cho Tong Gidm dk

1. Giiip vifc cho Tone Giam d6c la cdc Phd Tong Gidm doc, Gidm doc Khoi, PhdGiam ddc khoi, Ke toan trudng, Trudng cac phdng, ban, trung tarn tai try sdchinh ciia Ngan hang va ngudi quan ly khdc do Tong Gidm doc thue, ky hppddng, bd nhifm, bai nhifm, mien nhifm hoac sa thai.

2. Hpi dong qudn tri phe duyft de xuat cua Tong Gidm ddc ve vifc phan cdngnhifm vy doi vdi cac chiic danh Phd Tong Giam ddc de Tdng Giam doc kyvan bdn phan cdng. Phd Tong Gidm doc trp giiip Tong Gidm doc trong vifcqudn ly, dieu hanh mpt hoac mpt sd linh vuc hoat ddng cua Ngan hang theophdn cdng, bao cao vd chiu trach nhifm trudc Hpi ddng qudn tri, TongGidm doc vd trudc phap luat ve npi dung dupe phan cdng.

3. So lupng Phd Tong Giam doc do Hpi dong qudn tri quyet dinh .tren ca sd dexuat ciia Tong Giam doc.

4. Ke todn trudng giiip Tong Gidm ddc chi dao thuc hifn cdng tic ke toan, thongke cua Ngan hdng, cd cac quyen vd nhifm vy theo quy dinh ciia Phap luat.

Dieu 58. Thu lao cua Tong Giam doc

Hpi dong qudn trj quyet dinh tien luong, thudng va cdc loi ich khac ciia Tong Giamdoc cdn cir theo ket qud va hifu qud kinh doanh. Tien luong va cdc chi phi cho hoatddng ciia Tong Gidm doc tinh vao chi phi kinh doanh ciia Ngan hang theo quy dinhPhap luat ve thue thu nhap doanh nghifp, cdc quy djnh khdc cd lien quan cua Phap luatva phdi dupe lap thdnh myc rieng trong bdocao tai chinh hdng ndm ciia Ngan hang.

Dik 59. Tieu chuan vd dik kifn lam TongGiam doc, Phd Tong Giam doc

1. Tong Gidmdoc Ngin hang phdi dap ung dii cac tieu chuan vd dieu kifn sau:

a. Cd dii ndng lye hdnh vi dan su va khdng thupc doi tupng bi cam quan lydoanh nghifp theo quy dinh ciia Luat Doanh nghifp.

b. Khdng thupc doi tupng khdng dupe la Tong Gidm doc theo quy dinh ciiaLu?t cac To chiic tin dyng va cac quy dinh cua Phap luat ve1 ngan hang.

c. Cd bkg dai hpc trd len ve mpt trong cac chuyen nganh kinh te, qudn trjkinh doanh, luat; Cd it nhat 05 ndm lam ngudi dik hdnh ciia to chiic tindyng hodc cd it nhat 05 nam lam Tong giam doc (Giam doc), Phd Tonggidm doc (Phd giam doc) doanh nghifp cd von chii sd huu toi thieu bangmiic von phdp dinh doi vdi tirng lo^ii hinh to chiic tin dung theo quy dinhcua phdp luat hodc cd it nhat 10 nam lam vifc tryc tiep trong linh vyc taichinh, ngan hdng, ke toan hoi-ic kiem toan.

d. Cd siic khoe, cd d?o due nghe nghifp va hieu biet lu§t phap.

e. Cu tni d Vift Nam hong thdi gian duong nhifm.

2. Phd Tong Gidm doc Ngan hang phdi dap ung dii cac tieu chuan va dieu kifnsau:

a. Dap irng cdc tifu chuan va dieu kifn quy dinh tai diem a, d vd e khodn 1Dieu nay.

b. Khdng thudc doi tupng khdng dupe la Phd Tong Giam doc theo quy dinhcuaLuatcac To chirc tin dyng va cdc quydinhciiaPhap luat ve ngan hang.

c. Cd bkg dai hoc trd len ve mdt trong cdc chuyen nganh kinh te, qudn trikinh doanh, luat hoac linh vyc chuyen mdn ma minh se dam nhifm hodc cdtrinhdp dai hoc trd len ngoai cdc chuyen nganh, linh vuc neu tren nhung cdit nhat 03 (ba) nam lam vifc tryc tiep trong linh vuc ngan hang, tai chinhhoac linh vyc chuyenmon ma minhse dam nhifm.

Dieu 60. Duong nhien mat tu each, mien nhifm, bai nhifm Tong Giam doc

1. Tong Giam doc duong nhien mat tu each Tong Giam doc trong cac trudng hppsau:

a. Khdng dii tieu chuk va dieu kifn theo quy dinh tai Dik 59 tai Dik If nay.b. Chet.

c. Khi bi tda an quyet dinh tryc xuat khdi lanh tho Vift Nam.

d. Ngan hang bi thu hdi giay phep thanhlap va hoat dpng.

e. Khi hpp dong thue Tong Giam ddc het hifu lye.

2. Tong Giam doc bi mien nhifm, bai nhifm khi xdy ra mdt trong cac trudng hppsau day:

a. Ndng luc harm vi dan su bi han che.

b. Cd dan xin tir chiic (trong do neu ro ly do xin tir chiic) gui Hpi ddng qudntri vd Ban kiem sodt ciia Ngan hang.

c. Theo quyet djnh ciia Hdi dong qudn tri.

d. Cac trudng hpp khdc theo quy dinhciiaDieu If nay va Phdp luat.

3. Hpi dong qudn tri mien nhifm, bai nhifm Tdng Giam doc theo diem c khodn 2Dik nay khi cd it nhat 2/3 (hai phdn ba) thanh vien Hpi dong qudn tri, khdngbao gom Tong Gidm doc trong trudng hop Tong Gidm ddc ddng thdi la thanhvien Hdi dong quan tri, bd phieu tan thdnh. Tong Gidm ddc bi mien nhifm, bainhifm cd quyen phan doi vifc mien nhifm, bai nhifm nay tai cupc hpp Dai hdidong co ddng tiep theo gan nhat.

4. Trong trudng hpp Tong Gidm doc duong nhien mat tu each Tong Giam ddc, bimien nhifm, bai nhifm, Hpi dong qudn trj giii thdng bdo bang vdn ban choNgan hang Nha nude va ca quan nha nude khdc cd tham quyen vd cir nguditarn thay the. Trong thai han toi da 30 (ba muoi) ngay ke tir ngay thdng bao,Hpi dong quan tri tien hdnh cac thii tyc de bo nhifm hoac thue Tong Giam docmdi.

51

Muc 5 - Ban kiem sodt

Dik 61. Ban Idem soat

1• Ban kiem sodt la co quan do Dai hpi dkg cb ddng bkra, thay mdt cdc cb ddngde kiem soat mpt each dpc lap, khach quan vd trung thyc mpi hoat dpng kinhdoanh, quan tn vd dieu hdnh Ngdn hing, chju trdch nhifm trudc Dai hdi doneco dong trong thuc hifn nhifm vu dupe giao.

2. Ban kiem sodt cd it nhat 03 (ba) thdnh vien, s6 lupng thanh vien Ban kiem soatcu foe ciia tirng nhifm ky do Dai hpi dkg c6 ddng quyet dinh, trong do cd ftnhat 1/2 (mpt phan hai) tong sd thanh vien la chuyen trach, khdng ddng thdidam nhifm chiic vy, cdng viec khdc tai to chiic tin dung hoac doanh nghifpkhac. Ban kiem sodt cd it nhat 01 (mpt) thdnh vien cd chuyen mdn ve tdi chinhke todn.

3. Nguyen tdc de cii ngudi vao Ban kiem sodt duoc thyc hifn nhu sau- Co ddnghodc nhdm co ddng sd huu tren 10% dk dudi 20% tong sd cb phk cd quykbieu quyet trong thdi han lien tuc it nhk sau thang duoc de cu toi da 01 (mdt)ung cu vien; tir 20% den dudi 30% dupe di cir toi da 02 (hai) ung cu vien- tir30% den dudi 40% duoc de cir tdi da 03 (ba) ung cir vien; tir 40% din dudi50% dupe de cir tdi da 04 (bon) ting cir vien; tir 50% den dudi 60% duac di cirtoi da 05 (ndm) ting cti vien; tir 60% dk dudi 70% dupe de cir toi da 06 (sau)ung cti vien; tir 70% den dudi 80% dupe de cii toi da 07 (bdy) ting cti vien- tir80% den dudi 90% dupe de" cii toi da 08 (tarn) ting cir vien. Trudng hop' solupng ting cti vien dupe co ddng ho3c nhdm co ddng ndi tren de cir thap hon soting cti vien ma hp dupe quyk de cir, so ting cii vien cdn lai se do Ban kiemsoat duong nhifm de cti.

4. Ban kiem soat bau mpt thanh vien la co ddng ciia Ngan hang lam Trudng Bankiem sodt.

5. Nhifm ky cua Ban kiem sodt khdng qua 05 (ndm) ndm; cdc thdnh vien Bankiem sodt cd the dupe bk lai vdi so nhifm ky khdng han che. Trudng Bankiem sodt phan cdng cdng vifc cho cdc thanh vien Ban kiem soat va chiu trdchnhifm ve todnbd hoat dpngciiaBan kiem soat.

6. Thanh vien Ban kiem sodt khdng dupe dong thdi ddm nhifm mpt trong cacchtic vy sau day:

a) Thdnh vien Hpi dong qudn tri, thanh vien Hpi dong thdnh vien, ngudi dikhdnh, nhan vien ctia Ngan hang hodc cong ty con ciia Ngan hang hoac nhanvien ciia doanh nghifp ma thdnh vien Hpi ddng quan trj, Tong gidm doc ciiaNgdn hang la thanh vien Hpi dkgquan trj, ngudi dieu hanh hoac Id cb ddngIonciiadoanh nghifp do;

b) Thanh vien H$i dong quan trj, thinh vien H§i dong thanh vien, ngudi dieuhanh ciia doanh nghifp md thdnh vien Ban kiem sodt ctia doanh nghifp dodang la thdnh vien Hpi dong qudn tri, nguai dik hdnh tai Ngan hang.

7. Trudng Ban Kiki sodt khdng dong thdi la thanh viSn Ban kiem sodt, ngudidieu hanhciia to chtic tin dyng khdc.

52

Dik 62. Quyen va nhifm vu cua Ban kiem soat

Quyen vd nhifm vu ciia Ban kiem sodt:

1. Gidm sat hoat ddng va vifc tuan thii theo quy djnh ciia Phap lu$t va Dik If ddivdi Hdi dong quan tri, Tong Giam doc, ngudi qudn ly khac trong vifc quan lyvd dik hanh Ngan hang; chiu trach nhifm trudc Phdp luat, trudc Dai hpi ddngco ddng trongvifc thuc hifn quyen va nhifm vy dupe giao.

2. Ban hanh quy dinh ndi bp cua Ban kiem soat, ngoai trir vdn ban phdi cd sy phechuan cua Dai hdi dong co ddng theo quy dinh tai diem q Dieu 32 ciia Dieu Ifnay.

3. Thyc hifn chtic ndng kiem todn npi bp; cd quyen dupe tiep can, cung cap dii,chinh xdc, kip thai cdc thdng tin, tdi lifu lien quan den hoat dpng quan ly, dieuhanh Ngan hang de thuc hifn nhifm vy, quyen han dupe giao.

4. Tham djnh bdo cdo tai chinh hang ndm vd 06 (sau) thang ciia Ngan hang. Bdocao Dai hpi dong c6 ddng ve ket qua tham djnh bao cdo tai chinh hang nam,danh gid tinh hop ly, hop phap, trung thuc vd miic dp can trqng trong cdng tacqudn tri, dik hdnh hoat dpng kinh doanh, cdng tdc ke toan, thong ke va lap baocao tai chinh. Ban kiem soat cd the tham khao y kik ctia Hpi ddng qudn trjtrudc khi trinh bao cao vd kien nghi len Dai hdi dong co ddng.

5. Tham dinh bao cdo danh gia cdng tic quan ly ciia Hdi ddng qudn tri va trinh lenDai hdi ddng co ddng tai cupc hpp thudng nien.

6. Kiem tra so k. todn, cac tdi lifu khac va cdng vifc quan ly, dieu hanh cua Nganhang khi xet thay ck thiet hoac theo nghi quyet, quyet dinh ciia Dai hdi dongco ddng hodc theo yeu cau ciia co done hodc nhdm co dong sd hiru tir 5% trdlen tong so co phk cd quyen bik quyet ciia Ngan hang trong thdi han lien tucit nhat 06 (sdu) thang phu hpp vdi quy djnh ciia phdp luat.

7. Khi cd yeu cau ciia co ddng hoac nhdm coddng sd hiru tir 5% trd len tong so cophk cd quyk bieu quyet ciia Ngan hang trong thdi han lien tyc it nhat 06 (sau)thang, Ban kiem soat thyc hifn kiem tra trong thdi han 07 (bdy) ngay lam vifc,ke tir ngay nhan dupe yeu cau. Trong thai han 15 (muoi 1dm) ngay, ke tir ngayket thiic kiem tra, Ban kiem soat bao cdo giai hinh ve nhung van de dupe yeucau kiem tra den Hpi dong quan tri va co ddng hoac nhdm cd ddng cd yeu cau.Vifc kiem tracua Ban kiem soat khdng dupe can trd hoat dpng binh thudng ciiaHdi dong qudn tri, khdng gay gik doan vifc dieu hdnh hoat dpng kinh doanhciia Ngdn hang.

8. Lap, luu giu va c£p nhat danh sach nhirng Ngudi cd lien quan ciia thanh vienHpi dong qudn tri, thanh vien Ban kiem sodt, Tong Giam doc va co ddng sdhihi toi thieu 5% so co phan cd quyk bieu quyet ctia Ngan hang.

9. Kik nghi Hpi dong qudn tri hodc Dai hpi dong c6 ddng cdc bifn phdp sira doi,b6 sung, edi tik co cau to chtic quan ly, dieu hanh hoat dpng kinh doanh ciiaNgan hang.

10. Kip thdi thdng bdo bdng van bdn cho Hpi dong quin tri khi phdt hifn trudnghpp vi pham ciia thanh vien Hpi dong qudn tri, Tong Giam doc hoac ngudiqudn ly ciia Ngan hang doi vdi nghia vy quy dinh tai Dieu 74 Dieu If nay, cacquy djnh khac ciia Dieu If vd quy djnh Phap luat hifn hanh cd lien quan, ddng

— ~ __— - — 53

thdi yeu cau ngudi vi pham cham dtit hanh vi vi pham va cd gidi phap khacphyc hau qua, neu cd.

11. De nghi Hpi dkg qudn trj hpp bat thudng ho$c de nghi Hpi ddng quan tri trifutap hpp Dai hpi dong co ddng bat thudng theo quy dinh ciia Dieu If nay vaPhdp luat.

12. Trifu t|p hpp Dai hpi dong co ddng bat thudng trong trudng hop Hpi ddngquan tri cd quyet dinh vi pham nghiem trpne quy dinh cua Phdp luat ve nganhang hodc cd quyet dinh vupt qua tham quyen dupe giao vd trudng hop khactheo quy djnh tai Dieu If nay.

13. Cd bd phk giiip vifc, bp phan kiem toan npi bd, dupe sir dung cac nguon lyeciia Ngan hang de thyc hifn nhifm vy cua minh.

14. Cac quyen vd nhiem vy khac theo quyet dinh ciia Dai hpi ddng co ddng, quydinh ctia Dieu If ndy vd quy dinh ciia Phdp lu|t.

Dieu 63. Quyk vd nhifm vu cua Trudng Ban kiem sodt

Trudng Ban kiem sodt cd nhifm vy vd quyen han sau:

1. Thay mat Ban kiem soat trifu t§p hpp Dai hdi dong co ddng bat thudng theoquy djnh ciia Dieu If ndy vd Phdp luat.

2. Chuan bi chuong hinh cho cac cupc hpp ciia Ban kiem soat hen co sd xem xetcdc vk de vamoi quan tarn ctia cdc thanh vien Ban kiem sodt lien quan den cdcvan de quy djnh tai Dieu 62 Dik If ndy.

3. Trifu t|p va chu toa cupc hpp Ban kiem sodt.

4. Chuk bi ke hoach lam vifc vd phan cdng nhifm vy cy the cho tting thanh vienBan Kiem sodt theo quy dinh npi bp ciia Ngan hdng.

5. Gidm sat, chi dao cac thanh vien Ban kiem sodt trong vifc thyc hifn cac cdngvifc dupe phan cdng va nhiem vy, quyen han ciia Ban Kiem sodt.

6. Ddm bao cac thdnh vien Ban kiem sodt nh|n dupe thdng tin day du, khachquan, chinh xdc, va dii thai gian thdo luan cdc vk de md Ban kiem soat phdixem xet.

7. De nghi Hdi dong qudn tri hpp phien bat thudng de xir ly nhung trudng hpp vipham quy dinh ciia Dieu If nay va Phdp luat vd thay mat Ban kiem sodt hifutip, chii tri cupc hpp bat thudng ctia Hdi dong quan tri theo quy dinh ciia DieuIf nay va Phap lu|t

8. Uy quyk cho mpt trong socac thanh vien Ban kiem sodt dam nhifm cong vifcctia Trudng ban trong thdi gian vang mdt.

9. Cd cac quyen va nhifm vy cua thdnh vien Ban kiem sodt tai Dieu 64 cua DieuIf nay.

10. Cac nhifm vy vd quyk han khdc theo quy djnh tai Dieu If nay vd quy dinh ciiaPhdp luat.

Dik 64. Quyen vd nhifm vu cua thdnh vien Ban kiem soat

Thdnh vien Ban kiem sodt cdcdc nhifm vyvaquyk han sau:— " 54

1. Thuc hifn cdc nhifm vy vd quyen han ciia mdt thanh vien Ban kiem soat theodiing quy dinh ciia Phdp luat, Dieu If nay, quy dinh npi bp ciia Bankiem soatmpt each trung thyc, th$n hong vi Ipi ichctiaNgan hang, Dai hpi dong co dong.

2. Bau, mien nhifm, bai nhifm Trudng Ban kiem soat.

3. Yeu cauTrudng Bankiem sodt trifu tip hppBan kiem soatbat thudng.

4. Kiem soat cdc hogt dpng kinh doanh, kiem ha so sach ke toan, tai san, cdc baocao tai chinh vd kik nghi cdc bifnphdp khdc phuc sai pham neu cd.

5. Duoc yeu cau can bd, nhan vien ciia Ngan hang cung cap sd lifu va giai thichve cac hoat dpng kinh doanh de thyc hifn nhifm vy dupe phan cdng.

6. Bao cao Trudng Ban kiem soat ve cdc hoat dpng tai chinh bat thudng vd chiutrach nhiem cd nhan ve cdc danh gia va ket luan ciia minh.

7. Tham du cac cupc hop ciia Ban kiem sodt, tham gia gop y va bieu quyet ve cacvk de quydinh tai Dieu 62 Dieu If nay, trir nhung vande cd xungdot loi ich.

8. Tham du cac cupc hop ciia Hdi dong quan trj, tham gia y kien va dua ra kiknghi, nhung khdng duoc bik quyet.

9. Yeu cau ghi lai cac y kien ctiaminh hong bien ban cupc hpp Hpi dong quan hineu y kien ciia minh khdc vdi cac nghi quyet, quyet dinh cua Hdi ddng quan triva bao cdo tryc tiep len Dai hdi dong cd ddng.

10. Yeu cau hpp Hpi dong qudn hi bat thudng theo quy djnh cua Dieu le nay vdPhdp luat.

11. De nghi hifu tip hpp Dai hdi dong co ddng bat thudng theo quy dinh ciia DieuIf ndy vd Phdp luat.

12. Cac nhifm vu va quyk han khdc dupe quy dinh hong Dieu If nay va quy dmhciia Phap luat.

Dieu 65. Quyen dupe cung cap thdng tin cua Ban kiem sodt

1. Thdng bao mdi hpp, phieu lay y kien thanh vien Hpi ddng qudn tri va cdc tailifu kem theo phdi dupe gui dk thanh vien Ban kiem sodt cung thdi diem vatheo phuong thiic nhu ddi vdi thanh vien Hpi dong quan tri.

2. Bao cdo ciia Tong Giam doc hinh Hdi dong qudn tri hodc tai lieu khac do Nganhang phdt hdnh dupe giri den thanh vien Ban kiem soat ciing thdi diem vd theophuong thirc nhu ddi vdi thanh vien Hpi dong qudn tri.

3. Thanh vien Ban kiem sodt cd quyk tiep can cdc ho sa, tdi lifu ciia Ngan hangluu tru tai try sd chinh, chi nhanh va cac dia diem khac; cd quyen den cac djadiem noi ngudi qudn ly va nhan vien Ngdnhang lam vifc.

4. Hdi dong qudn hi, thanh vien Hdi dong Qudn tri, Tong Giam doc va ngudi quanly khdc phai cung cap day dii, chinh xdc vd kip thdi cac thdng tin, tdi lifu vecdng tdc qudn ly, dieu hanh va hoat ddng kinh doanh cua Ngan hang theo yeucau cua Ban kiem soat, phdi bdo ddm rang tat ca ban sao chyp cac thdng tin taichinh va cac thdng tin khdc dupe cung cap cho cac thdnh vien Hdi dong quanhi cung nhu cac bien ban hpp Hpi dong qudn tri se phai dupe cung cap chothdnh vien Ban kiem sodt vao ciing thai diem chiing dupe cung cap cho thanhvien Hpi ddng qudn tri.

_ ________ _ _____ _____ . ____ . __

Dieu 66. Thu lao cua thanh vien Ban Idem soat

1. Thanh vien Ban kiem soat dupe trd thii lao theo cdng vifc vd dupe hudng loiich khac theo quyet dinh cua Dai hpi dkg co ddng.

2. Cac chi phi dn, d, di lai, chi phi sti dung dich vu tu vk dpc l$p ctia thanh vienBan kiem sodt dupe Ngan hang thanh todn theo quy dinh.

3. Thii lao vd chi phi hoat dpng ciia Ban kiem soat tinh vao chi phi kinh doanh cuaNgdnhang theo quy dinh ciiaPhap luat ve thue thu nhap doanh nghifp, cdc quydjnh khdc cd lien quan ctia Phap lu|t vd phdi dupe l|ip thdnh myc rieng trongbao cdo tdi chinh hdng ndm ciia Ngan hdng.

Dieu 67. Tieu chuan va dieu kifn Idm thdnh vien Ban kiem soat

Thanh vien Ban kiem sodt phdi dap ung day dii cac tieu chuk vd dieu kifn sau:

a. Tir 21 tuoi trd len, cd du nang lye hanh vi dan sy vd khdng thupc doi tuongbj cam thanh lap va quan ly doanh nghifp theo quy dinh ciia Luit Doanhnghifp.

b. Khdng thupc doi tupng khdng dupe la thanh vien Ban kiem soat theo quydinh ciia Luat cac To chtic tin dung vd cdc quy dmh ciia Phap luat ve nganhang.

c. Cd bang dai hpc trd len ve mpt hong cac chuyen nganh kinh te, qudn trikinh doanh, ludt, k. toan, kiem toan; cd it nhat 03 (ba) ndm lam vifc truetiep hong linh vyc ngan hang, tai chinh, ke todn ho$c kiem toan.

d. Khdng phdi la Ngudi cd lien quan ciia ngudi quan ly ctia Ngan hang.

e. Thanh vien Ban ki.m sodt chuyen trach phdi cu tni tai Vift Nam hong thaigian duong nhifm.

f. Cd stic khde, cd dao dire nghe nghifp va hieu biet luat phdp.

Dieu 68. Duong nhien mat tu cdch, mien nhifm, bai nhifm thanh vien Bankiem soat

1. Thanh vien Ban kiem sodt duong nhien mat tu cdch thanh vien Ban ki_m sodthong cdc trudng hpp sau day;

a. Khdng du tieu chuan vd dieu kifn theo quy dinh tai Dieu 67 Dieu If nay.

b. Chit

c. Tu each phap nhan ctia co ddng la to chiic ma thanh vien Ban kiem sodt doId ngudi dai difn theo iiy quyen cham dtit.

d. Tu each 1dm ngudi dai difn theo iiy quyk cham dtit.

e. Khi bi tda an quyet djnh tryc xuat khdi l§nh tho Vift Nam.

f. Ngan hdng bj thu hoi giay phep thanh lap vd hoat dpng.

2. Thanh vien Ban kiem soat bi mien nhifm, bai nhifm hong cdc trudng hop sauday:

__—

a. Ndng lye dan su bj han che.

b. Khong thuc hifn quyen vd nhifm vu ciia minh trong 06 (sau) thdng lien tuc,trir trudng hpp bat khd khdng.

c. Cd don xin tir chtic (trong do neu ro ly do xin tir chtic) giri Hdi ddng quantri vd Ban kiem sodt ctia Ngan hang.

d. Theo quyet dinh ciia Dai hdi ddng co ddng.e. Cac trudng hpp khdc theo quy dinh tai Dik If nay va quy djnh ciia Phap

luat.

3. Trudng hpp Ban kiem soat vi pham nghiem trpng nghia vu ctia minh cd nguyco gay thiet hai cho Ngan hang thi Hdi dong quan hi hifu tap hpp Dai hpi dongco ddng de xem xet vd mien nhifm Ban kiem soat duong nhifm va bau Bankiem soat mdi thay the.

4. Trong trudng hop khuyet thanh vien Ban kiem soat ma nhung thdnh vien Bankiem sodt cdn lai khdng cd chuyen mdn ve tdi chinh ke toan, Truong Ban kiemsoat de nghi Hdi dong quan tri trifu tap hpp D^i hpi ddng co ddng bdt thudngde bk bo sung.

5. Trong thdi han khdng qua 15 (mudi lam) ngay ke tir ngay Trudng^Ban kiemsoat bi mat tu each thdnh vien Ban kiem soat, cdc thdnh vien Ban kiem soat cdtrdch nhifm to chtic hpp Ban kiem soat de bk mot thanh vien Ban kiem soat(dii tieu chuan, dieu kifn theo quy dinh ciia Phap luat vd Dieu If nay) lamTrudng Ban kiem soat.

6. Trudng Ban Kiem soat muon tir chtic Trudng Ban kiem soat, phdi cd dan giiiden Hdi dong quan hi vd Ban kiem soat. Trong thdi han 15 (mudi lam) ngay ketti ngay nhan don, Ban kiem soat phdi to chtic hop de xem xet quyet dinh vdtien hanh cdc thii tuc mien nhifm, bai nhifmva bau Trudng Ban kiem soat theoquy dinh hifn hanh. Trudng hpp cdc thanh vien Ban kiem sodt cdn lai khdngphdi la co ddng, trong thdi han 15 (mudi 1dm) ngay (ke tti ngay nhan dan xin tirchtic Trudng Ban kiem soat), Ban kiem sodt phdi de nghi Hpi ddng quan hitrifu tap hpp Dai hdi dong co ddng de quyet djnh so thdnh vien Ban kiem soatphii hop vdi quy djnh ctia Dieu If ndy vd bau thanh vien Ban kiem soat trong socac c6 ddng ctia Ngan hang, sau do tien hanh thii tuc bau Trudng Ban kiemsoat.

7. Thanh vien Ban kiem sodt muon tir chtic phai cd dan gui dk Hdi dong quin hivd Ban kiem soat de trinh Dai hpi dong co ddng tai cupc hpp gk nhat quyetdjnh.

8. Trudng hop bj giam qua 1/3 (mpt phk ba) so thanh vien Ban kiem sodt hodckhdng dii so thanh vien Ban kiem soat toi thik theo quy djnh ciia Dieu If Nganhang, trong thdi han khdng qua 15 (mudi lam) ngay ke tir ngay khdng dii sdthdnh vien Ban kiem soat theo quy dinh, Ban kiem soat phdi de nghi Hpi ddngqudn hi trifu t$p hop Dai hdi dong co ddng de bau b6 sung thanh vien Bankiem sodt.

9. Trong cdc trudng hpp khdc, cupc hpp cua Dai hdi dong c6 ddng se bk thanhvien Ban kiem sodt mdi de thay the cho thanh vien Ban kiem soat duong nhienmat tu each, bi mien nhiem, bdi nhifm hoac bo sung nhung thanh vien cdnthieu.

„ _ _ —— — - — ' 5^--

Dik 69. Cupc hpp cua Ban Idem soat

1. Cupc hpp Ban kiem sodt dk tien phdi dupe tb chtic hong vdng 7 (bdy) ngdysau bau cir Ban kiem soat do. Cupc hpp ndy do thdnh vien cd sd phieu bau caonhat trifu tap. Trudng hop cd nhieu han mpt thdnh vien cd so phieu bk caonhat vd ngang nhau, thi cdc thdnh vien bau theo nguyen tic da so mpt ngudihong sd hp de hifu tip hpp Ban kiem sodt.

2. Ban kiem sodt hpp dinh ky vd bat thudng. Cac cupc hpp dinh ky ctia Ban kiemsodt to chtic it nhat moi quy mdt Ian do Trudng Ban kiem sodt ho&c ngudi tamthdi giu chtic Trudng Ban kiem sodt hifu tap.

3. Cupc hpp bat thudng ctia Ban kiem sodt dupe tien hdnh theo de nghi ciia nipttrong cac doi tupng sau day:

a. Chii tich Hpi ddng qudn tri.

b. It nhat 2/3 (hai phan ba) sd thanh vien Hdi dong quan tri.

c. Trudng Ban kiem sodt.

d. It nhat 2/3 (hai phan ba) so thdnh vien Ban Kiem soat.

e. Tdng Giam doc.

4. Trong thdi han 15 (mudi lam) ngdy, ke tir ngay nhk dugc vdn ban de nghi hopBan kiem sodt bat thudng ciia mdt hong cac doi tupng neu tai diem a, b, d, eciia khodn 3 Dieu nay, Trudng Ban kiem sodt phdi trifu tip va tien hdnh cupchpp Ban kiem soat bat thudng. Trudng hpp, sau hai Ian de nghi ke tiep maTrudng Ban kiem sodt khdng hifu tdp cupc hpp Ban kiem soat, Hpi dong quintrj va cac thdnh vien Ban kiem soat phdi cd ngay van bdn bdo cdo ca quan nhanude cd tham quyk theo quy djnh vd tien hdnh hpp Ban kiem soat de xir lycdng vifc, dkg thdi quyet djnh vifc mien nhifm, bai nhifm chtic danh TrudngBan kiem sodt, bk mpt thanh vien Ban kiem sodt dam bdo cdc dieu kifn giuchtic danh Trudng Ban ki.m sodt theo quy dinh hifn hanh, hoac quyet dinh tochtic hop Dai hpi done co ddng bat thudng de xti ly nhflng ton tai, vudng mftcchua the gidi quyet (neu cd).

5. Cdc cupc hpp Ban kiem sodt se dupe tik hdnh d dia chi try sdda ddng ky cuaNgan hang.

6. Thdng bao mdi hpp Ban kiem soat phdi dupe gtii cho cac thanh vien Ban kiemsoat tdi thieu 05 (ndm) ngdy trudc ngay hpp. Thdng bdo ve cupc hpp Ban kiemsodt dupe lam bkg vdn ban tieng Vift, hong do neu ro ve: Chuong hinh hpp,thdi gian, dia di.m vd phdi dupe kem theo nhflng tdi lifu canthiet ve nhung vande se dupe ban bac vd bieu quyet tai cupc hpp Ban kiem sodt va cd cdc phieubik quyet cho nhung thanh vien Ban kiem sodt. Nhflng thdnh vien Ban kiemsodt khdng the dy hpp s6 gtii phik bieu quyet cho Ban kiem soat trudc khi hpp.

Dik 70. Thong qua quyet dinh cua Ban kiem soat

1. Moi thanh vien Ban kiem sodt tham du cupc hpp Ban kiem sodt s6 cd mdt phieubik quyet t?i cupc hpp Ban kiem sodt. Neu thdnh vien Ban kiem soat khdng thetham dy cupc hpp thi cd the iiy quyk bieu quyk ciia minh bkg vdn bdn cho

~~~ 58

mpt thdnh vien Ban kiem soat khac (la doi tupng dupe phep tham gia bieuquyet) thyc hifn bieuquyet thay.

2. Thanh vien Ban kiem soat cd quyk Ipi lien quan tdi vk de dupe dua ra Bankiem soat quyet dinh se khdng dupe phep tham gia bieu quyet doi vdi van dedd, dong thdi cung khdng dupe nhan uy quyk ciia thanh vien Ban kiem soatkhac de tham gia bieu quyet van de do.

3. Neu cd nghi ngd nao nay sinh tai mdt cupc hpp lien quan den quyen loi ciiathanh vien Ban kiem soat hoac lien quan dk quyen dupe bieu quyet cua thanhvien Ban kiem soat vd nhflng nghi ngd do khdng duoc thanh vien Ban kiemsoat do tu nguyfn giai quyet bkg each chap thuan tir bd quyen bieu quyet, thinghi ngd do se dupe chuyen tdi Chii toa ciia cupc hpp. Phan quyet ciia Chii toasg cd gid tri cuoi ciing vd cd tinh quyet dinh cu6i ciing trir trudng hop ban chatho$c miic dp quyk loi ciia thanh vien Ban kiem soat cd lien quan dd chua dupebiet ro.

4. Bat ky thdnh vien Ban kiem soat nao cd lien quan dk mpt hpp ddng duoc neutai khoan 1 Dieu 75 ctiaDieu If nay se duoc eoi la cd quyen loi vat chatdoi vdihop ddng do.

5. Quyet dinh ciia Ban kiem soat dupe thdng qua neu dupe da so thanh vien Bankiem soat cd quyen tham gia bieu quyet du hop chap thuan. Trudng hop sophieu ngang nhau thi quyet dinh cuoi ciing thupc ve phia cd y kien ctia Chii toacupc hpp.

6. Trudng hap Ban kiem soat lay y kien bkg vdn ban de thdng qua quyet dinh vempt vk de thi quyet djnh dupe eoi Id cd giahi tuongduong vdi mpt quyet djnhdupe thdng qua bdi cdc thanh vien Ban kiem soat tai mpt cupc hpp dupe hifutap vd to chtic thdng thudng, neu dupe su nhat tri bdng van ban cua da sd cacthanh vien Ban kiem soat cd quyen tham gia bik quyet doi vdi van de dua raxin y kien.

Dieu 71. Bien bdn hpp cua Ban kiem sodt

1. Cupc hpp Ban kiem soat phai dupe ghi day dii vdo so bien bdn. Bien ban hppBan kiem soat duoc lap bdng tieng Vift va phdi dupe tat cd cdc thanh vien Bankiem SQdt tham du cupc hpp ky ten vd phdi lien dai chm trdch nhifm ve tinhchinh xdc vd trung thyc ciia bien ban.

2. Chii toa cupc hpp cd trach nhifm bo tri l£p va giri bien ban cupc hpp Ban kiemsoat cho cdc thanh vien Ban kiem sodt va bien ban do se dupe eoi la nhungbdng chung mang tinh ket luan ve cdng vifc tik hdnh tai cac cupc hpp do, trirtrudng hpp cd nhflng khieu nai lien quan dk npi dung ciia bien bdn do trongthdi han 10 (mudi) ngay ke tti ngay gtii bien ban.

Dieu 72. Su dung dich vu tu van chuyen nghifp

Trong qud hinh thyc hien cac nhifm vu va quyk han ciia minh, Ban kiem soatcd quyen thue cac nhan vien va tu van ben ngoai, ke toan vien ddc lap hoac cdcnhd tu van khac khi can thiet de thuc hifn nhifm vu quyen han ctia minh bkgchinh chi phi ciia Ngan hang phii hpp vdi quy dinh cua Dieu If nay vd Phdp luatma khdng phdi xin y kik trudc cua batky ngudi qudn ly nao ciia Ngan hdng.

. - _ — —— — — — 59

Muc 6 - Nghia vy cua thdnh vien Hpi dong quan tri, thdnh vien Ban kiem soat vaNgudi qudn ly khdc cua Ngan hdng

Dik 73. Cdng khai c_c Ipi ich cd li.n quan1. Thanh vien Hpi dkg qudn tri, thanh vien Ban kiem soat, Tong Giam doc, Phd

Tdng Giamddc vd Ngudi qudn ly khdc ctia Ngan hang phdi cdng khai vdi Nganhang cdc thdng tin sau day:

a. Ten, dia chi try sd chinh, nganh, nghe kinh doanh, so va ngdy cap Giay chiingnhan ddng ky kinh doanh, noi ddng ky kinh doanh ctia doanh nghifp, to chtickinh te ma minh yd ngudi cd lien quan dung ten sd huu phan von gdp, cophan ho£c iiy quyen, iiy thac cho ngudi, to chtic khac diing ten tir 5% vondieu If trd len ctia doanh nghifp, to chtic dd.

b. Ten, dja chi try sd chinh, nganh, nghe kinh doanh, sd vd ngdy cap Giay chungnhan ddng ky kinh doanh, noi dang ky kinh doanh ciia doanh nghifp md minhvd ngudi cd lien quan dang la thdnh vien h$i dong quan tri, thdnh vien hdiddng thanh vien, thdnh vien ban kiem soat, giam d6c, tkg giim doc.

2. Vifc cdng khai thdng tin quy djnh tai khoan 1 Dieu ndy va vifc thay doi thdngtin lien quan phdi dupe thyc hifn bkg vdn bdn hong thdi han 07 (bay) ngdy lamvifc, ke tir ngdy phat sinh hodc cd thay doi thdng tin.

3. Ngan hdng phdi cdng khai thdng tin quy dinh tai khodn 1 Dieu ndy djnh ky hangndm cho Dai hdi dong co ddng tai cupc hpp thudng nien gan nhat va dupe niemyet, luu giu tai try sd chinh ctia Ngan hang.

Dieu 74. Nghia vy cua thdnh vien Hpi dong quan tri, thdnh vien Ban kiemsoat va Nguoi quan ly khac cua Ngan hang

Thdnh vien Hpi dong qudn tri, thanh vifn Ban kiem soat, thdnh vien Ban dieu hanh,Ke toan trudng, giam ddc Khoi, giam doc chi nhanh, gidm doc sd giao dich, gidm ddcCdng ty con, gidm doc don vi sy nghifp va gidm doc trung tam tai try sd chinh ctiaNgan hang cd nghia vy:

a. Tuan thu* Phdp lu£t, Dieu If Ngan hang, quyet dinh ciia Dai hpi dong coddng va quy djnh ciia Phdp luat hong vifc thyc hifn cdc quyen va nhifm vydupe giao.

b. Thyc hifn cdc nhifm vy ctia minh, k. cd nhflng nhifm vy vdi tu cdch thanhvien cac tieu ban cua Hpi dong qudn hi, mdt cdch trung thuc va theo phuongthiic md minh tin la vi loi ich cao nhat ctia Ngan hang va vdi mpt miic dpcan hpng ma mpt ngudi thk trpng thudng cd khi ddm nhifm vi hi tuongduong vd trong hoan cdnh tuong ty.

c. Trung thdnh vdi loi ich ciia Ngdn hdng vd co ddng ciia Ngan hdng; khdng sirdyng thdng tin, bi quyet, co hpi kinh doanh cua Ngan hang, lam dyng dia vi,chtic vy vd tdi san cua Ngan hang de tu Ipi ho?ic phyc vy Ipi ich ciia to chiic,cd nhan khdc hoi^c 1dmton h^i tdi Ipi ich ciia Ngan hang.

d. Thdng bdo kip thdi, day du, chinh xdc cho Ngan hang ve quyen Ipi cd thegay xung dot ma hp cd dupe d cdc to chtic kinh ti, cdc giao djch ho$c cd

___-

nhan khac va chi dupe sir dyng nhflng co hdi dd khi Hdi dong quan trj daxem xet vd chap thuan.

e. Khdng dupe canh hanh bat hpp phap vdi Ngan hang hoac tao dieu kifn choben thii ba gay ton hai Ipi ich ciia Ngan hang.

f. Khdng dupe tao dik kifn de cd nhan minh hodc Ngudi cd lien quan ciiaminh vay von Ngan hang vdi nhung dik kifn uu ddi, thuan Ipi han so vdiquy dinh chung ciia Phap lu£t vaquy dinh ctia Ngan hang.

g. Khdng dupe tang luong, trd thudng khi Ngan hang bi lo.

h. Cac nghTa vy khac theo quy dinh ctia Dieu If nay vd quy dinh ciia Phdp luat.

Dieu 75. Hpp dong, giao dich phai dupe Dai hpi dong c6 ddng, Hfi dong quantri chap thuan

1. Hpp dong, giao dich gifla Ngk hang vdi cdc doi tupng sau day phdi dupe Daihdi dong co ddng hodc Hpi dong quan hi chap thuan (trir cac giao dich cho vaytheo quy dinh tai Dik 126 va Dik 127 Luat cdc To chiic tin dyng):a. Co ddng, ngudi dai difn uy quyk ciia co ddng sd huu tir 5% tong so co

phan pho thdng ctia Ngan hang trd len vd nhflng Ngudi cd lien quan ciia ho.

b. Thanh vien Hpi dong qudn tri, thdnh vien Ban kiem sodt hodc Tdng Giamddc.

c. Doanh nghifp quy djnh tai diem a va diem b khodn 1 Dieu 73 cua Dieu Ifnay vd Ngudi cd lien quan ciia Ngudi qudn ly Ngan hang.

d. Cdng ty con, cdng ty lien ket ciiaNgan hang.

2. Dai hpi dong co ddng chap thuan cdc hop dong vd giao djch cd gid tri hen 20%von dieu If ciia Ngan hdng ghi trong bdo cdo tai chinh da dupe kiem todn gannhat gifla Ngan hang vdi cdc doi tupng neu tai khoan 1 Dieu nay. Trong trudnghop ndy, c6 ddng cd lien quan khdng co quyk bieu quyet. Hpi dong quan tritrinh du thdo hpp dong hoac giai trinh ve npi dung chii yeu la ctia giao djch taicupc hop Dai hpi dong c6 ddng hoac lay y kien co ddng bkg vdn ban. Hopdong hodc giao dich dupe chap thu^n khi cd so c6 ddng dai difn tren 51% tongsd phieu bieu quyet cdn lai dong y.

3. Hpi dong qudn hi chap thuan cdc hop dong vd giao dich cd gid hi bkg hoacnhd han 20% von dik If ctia Ngan hang ghi hong bdo cao tdi chinh da dupekiem toan gk nhat gifla Ngan hang vdi cdc doi tupng neu t^i khodn 1Dieu nay.Trong trudng hpp nay, thdnh vien cd lien quan khdng cd quyen bieu quyet.Tdng Giam doc Ngan hang giri dk cdc thanh vien Hpi dong qudn trj va niemyet tai try sd chinh, chi nhanh cua Ngan hang dy thdo hop dong hoac thdng baondi dung chii yeu cua giao dich. Hdi ddng quan tri quyet dinh vifc chap thuanhpp dong hodc giao djch hong thdi han 15 (mudi lam) ngdy, ke tir ngay niemyet; thanh vien cd Ipi ich lien quan khdng cd quyen bik quyet.

4. Trudng hpp hpp dong dupe giao ket hoac thyc hifn ma ehua dupe Dai hpi dongco ddng ho&c Hdi dong qudn hi chap thuk theo quy djnh tai cac khoan 2 va 3Dieu nay thi hpp dong do bi vd hifu vd dupe xti ly theo quy dinh ciia Phdp luat.Co ddng, thdnh vien Hpi dong quan tri, Tone Gidm doc cd lien quan gay thiethai cho Ngan hang bi xti ly ky luat va phdi boi thudng thiet hai phat sinh, hoan

61

hd lai Ngan hdng cac khodn Ipi thu dupe tti vifc thyc hifn hpp ddng, giao dichdo. '

Dieu 76. Trach nhifm ve thift hai va boi thudng

1. Thdnh vien Hpi dong qudn hi, Tong Giam doc, cac Phd Tong Giam doc vdngudi quan ly khdng thyc hifn nghia vy ciia minh mdt each trung thyc, vdi sucan trpng, mk cdn va ndng lye chuyen mdn se phdi chiutrach nhifm ve nhflngthift hai ctia Ngan hang do hanh vi vi pham ctia minh gay ra.

2. Ngan hdng sg boi thudng cho nhflng ngudi dd, dang vd cd nguy co trd thanhmpt ben lien quan trong cdc vy khieu nai, khieu kifn, khoi to da, dang hoac cdthe se dupe tien hanh cho dii day Id vu vifc dan sy, hanh chinh (md khdng phdila viec kifn tung do Ngan hang thuc hifn hay thupc quyen khdi xudng ciiaNgan hdng) neu ngudi do thyc hifn cdc nhifm vy ctia Ngan hang vdi tu cdch lathdnh vien Hpi dong qudn hi, thanh vien Ban kiem sodt, ngudi qudn ly, nhanvien hodc la dai difn dupe Ngan hang (hay Cdng ty con ciia Ngan hang) uyquyen.

3. Nhflng chi phi dupe boi thudng bao gom: cdc chi phi phat sinh (ke cd phi thu.luat su), chi phi theo phdn quyet cua co quan gidi quyet, cdc khoan tik phat,cac khodn phdi thanh todn phdt sinh trong thyc te hodc dupe eoi la mtic hpp lykhi gidi quyet nhirng vyvifc nay hong khudn kho Phdp luit cho phep, vdi dieukifn la ngudi do da hanh dpng trung thuc, ck hong, mk can vd vdi nang lucchuyen mdn vi loi ich hoac khong chong lai Ipi ich ctia Ngdn hang, hen co sdtuan thii Phdp lu£t va khdng cd su phdt hifn hay xdc nhk nao rkg ngudi dd ddvi pham nhflng trach nhifm ciia minh.

4. Ngan hang cd quyk mua bdo hiem cho nhung ngudi do de hdnh nhflng trdchnhifm boi thudng neu hen.

Myc 7 - Cong nhan vien vd cong doan

Dieu 77. Cong nhan vien vd cong dodn

Tong Giam doc phdi lap ke hoach de Hpi dong quintrj thdng qua cdc van de lien quanden vifc tuyk dyng, lao dpng; xay dyng quy che phtic Ipi, khen thudng vd ky luat d6ivdi ngudi lao dpng cung nhu nhung moi quan he ctia Ngan hang vdi cdc to chtic cdngdoan de Hpi dong quan tri thdng qua.

CHlTONG IV - MOI QUAN HE GlffA NGAN HANG VA CAC DON V\ THANH VI_N

Myc 1- Cac don vj true thufc, Cong ty con, Cong ty lien ket cua Ngan hang

62

Dieu 78. Cac Don vj tryc thupc, Cdng ty con, Cong ty lien kit cua Ngan hang1. Ngan hang cd cac Dan vi hue thudc, cdc Cdng ty con, Cdng ty lien ket. Danh

sach cdc Don vi hyc thupc, Cdng ty con, Cong ty lien ket tai thdi diem pheduyft Dieu If duoc ghi tai Phu luc 1 dinh kem Dieu If nay.

2. Ngdn hang cd the thanh lap cac Don vi tryc thudc d trong_ nude va nude ngoaide ho tra hoat ddng ciia Ngan hang theo nghi quyet, quyet dinh ciia Hdi ddngqudn tri va trong pham vi Phdp luat cho phep.

Myc 2 - Quan hf giira Ngan hang voi cac don vi tryc thupc

Dik 79. Quan hf giua Ngan hang vdi cac don v\ tryc thupc

Cdc Don vi true thupc hach toan phy thudc Ngan hdng, thuc hifn hoat dpng kinhdoanh, hach todn, to chtic, nhan sy vd cac hoat ddng khdc theo che dp phan cap, tiyquyenciia Ngan hang vd dupe cu the hda tai quy che to chtic va hoat dpng cua cac donvi nay. Quy che hoat ddng ciia cac Don vi hyc thudc do Tong Gidm ddc xay dung vahinh Hpi dong qudn hi phe duyft. Ngan hang chiu trach nhifm ve cac nghia vu taichinh phdt sinh ddi vdi cdc cam ket hpp phap ctia cdc Don vi true thupc.

Myc 3 - Quan hf gidra Ngan hang vdi cdc Cong ty co lien quan

Dieu 80. Quan ly phan von gdp cua Ngan hang trong Cong ty co lien quan

1. Ngan hang giao quyen cho Ngudi dai difn theo iiy quyen ciia Ngan hang truetiep thay mdt Ngdn hang quan ly cac khoan dau tu ciia Ngan hang tai cdc Cdngty cd Hen quan trong pham vi dieu If ctia cac Cdng ty cd lien quan nay chophep.

2. Ngan hang quyet dinh miic dau tu vdo cac Cdng ty cd lien quan thdnh lap mdi,dieu chinh miic dau tu doi vdi cdc Cdng ty cd lien quan dang hoat dpng phiihpp vdi chien lupc vd ke hoach kinh doanh cua Ngan hang.

3. Quyk vd nghia vu ciia Ngudi dai difn theo tiy quyen ctia Ngan hang tai cdcCong ty cd lien quan dupe xac dinh theo quy che do Hpi ddng qudn hi ban hanhvd tai rung quyet djnh cir ngudi dai difn cu the.

Dik 81. Chi phoi, lien ket, ho try cac Cong ty co lien quan

1. Khi Ngin hing nam quyen chi phdi ddi vdi mdt Cdng ty cd lien quan, quyenchi phoi, ho hp se dupe quy dinh trong dieu If vd quy che tdi chinh ctia Cdng tycd lien quan, cd the bao gdm cac ITnh vyc sau:

a. Bieu quyet vifc phe duyft dieu If hoat ddng.

b. Bieu quyet vifc phe duyft phuong huong chien lupc kinh doanh.

c. Bik quyet vifc phe duyft ke hoach hoat ddng hang nam.

___ 63

d. Bieu quyet vifc phe duyft cac phuong dn kinh doanh ciia Cdng ty cd lienquan cho vifc dau tu ra ngoai Cdng ty cd lien quan.

e. Nhan va thdng qua cdc bdo cdo qudn ly va cac bdo cdo tai chinh dd dupekiem toan hang nam ciia Cdng ty cd lien quan.

f. Tham gia vao hoat dpng hong todn bd Ngan hang, lien kit vdi cac Cdng ty cdlien quan khdc hodc vdi chinh Ngan hang de thyc hifn cac dy an ldn ck cd suphdi hop ctia nhieu doanh nghifp.

g. Thu Ipi nhuan va chi phi hoan tra va chju rtii ro doi vdi phk vdn cua Ngdnhangdau tu vao cdc Cdngty cd lien quan.

1. Cac linh vyc khdc theo dik If ctia cac Cdng ty cd Hen quan vd quy dinh ctiaPhdp luat.

2. Ngan hang se ho hp cho cdc Don vi thanh vien bkg each xdc dinh va dua radinh huong phat hien chung cho cd Tap doan hen co sd phat huy dupe themanh ctia cdc Don vi thanh vien vahanhsy canh hanh npi bp khdng lanh manhva phin tan nguon luc gifla cdc Don vi thanh vien. Hoat dpng hop tdc, ho trpthuong mai, dau tu giua cac thanh vien hong Tap dodn dupe xdc dinh hen casd dieu kifn thuong mai vi lai ich totnhat ciiatoin bp Tap dodn vdphii hppvdiquy dinh Phdp luat.

3. Ngan hang s. khdng tryc tiep quyk dinh hoac true tiep tham gia quan ly doi vdicac Cdng ty cd lien quan. Quy dinh nay khong loai trir quyk ciia ngudi daidifn theo tiy quyen ctia Ngan hang thyc hifn cdc vai trd quan ly, dieu hanh taicac Cdng ty cd lien quan.

Dik 82. Quyen v_ nghia vu cua Ngan hdng doi voi Cdng ty con Id cong tytrach nhifm huu han mot thanh vien

Ngoai cac nguyen tdc quy djnh tai Dieu 81 Dieu le nay:

1. Ngan hang quyet djnh co cau to chtic ctia cdng ty hdch nhifm hflu han mdtthanh vien phii hpp vdi cac quy duih ctia Lu$t Doanh nghifp va quy dinh ctiaPhap luat khac cd lien quan.

2. Ngan hang quyet dinh bo nhifm, mien nhifm, khen thudng, va ky \u$X thdnhvien hpi dong thdnh vien trong trudng hpp cdng ty hdch nhifm huu han mptthanh vien dupe to chtic theo mo hinh cd hdi ddng thanh vien, hoac chu tichcdng ty ddi vdi ca cau to chtic quan ly theo md hinh chii tich cdng ty.

3. Ngan hang phan cap cho hdi dong thdnh vien ciia cdng ty hdch nhifm hflu hanmpt thdnh vik (doi vdt co ck t6 chtic qudn ly theo md hinh hdi dong thanhvien) hodc chti tich cdng ty hdch nhifm hflu han m§t thdnh vien (ddi vdi co ckto chtic quan ly theo md hinh chti tjch cong ty) quyet dinh bo nhifm, miennhiem, khen thudng, ky luat ddi vdi:

- Giam doc hodc tong gidm doc sau khi cd chap th_4n bkg van ban ctia Hdidong quan hi ciia Ngan hang.

____

- Phd gidm doc hodc phd tong giam doc, ke toan trudng theo de nghi ciia giamdoc ho<ic tong giam ddc.

4. Ngan hang thuc hifn cdc quyen va nghia vu khdc ctia chii sd hflu theo quy djnhtai Dieu If nay, dik If ctia cdng ty hach nhifm hflu han mdt thanh vien va quydinh ctia Luat Doanh nghifp, cac quy djnh khdc cd lien quan cua Phdp luat.

Dieu 83. Quyk vh nghia vy cua Ngan hang doi voi Cong ty trdch nhifm hiruhan tir hai thanh vien trd len, Cong ty co phan

Ngoai cdc nguyen tdc quy dinh tai Dieu 81 Dieu If nay:

1. Ngan hang thuc hifn quyk chi phoi ciia co ddng, ben gdp vdn chi phdi thdngqua ngudi dai difn ciia minh la thanh vien trong hdi dong qudn tri, hdi ddngthanh vien hodc tai dai hdi ddng co ddng.

2. Dupe huong cac quyk va phai thyc hifn cac nghia vu khdc theo quy dinh taiDieu If nay, dieu If ctia cac Cdng ty con tuong ting vd quy dinh cd lien quanciia Luat Doanh nghifp, Luat Dau tu va quy djnh ctia Phdp- luat khac cd lienquan.

Dik 84. Quan hf giura Ngan hang voi cac Cong ty lien ket

Ngan hang cd quyk vd nghia vu ctia cd ddng doi vdi cac Cdng ty lien ket theo dieu Ifctia cac Cdng ty lien ket do va/hoac hpp dong gdp von vd theo quy dinh cd lien quanctia Phdp luat.

CHU'ONG V - CO CHt TAI CH.NH

Myc 1 - Hf thong ke toan va nam tdi chinh

Dieu 85. Hf thong ke toan

1. He thong ke toan Ngan hang sir dung la Hf thong ke todn Vift Nam (VAS)hodc bat ky he thong nao khdc dupe Bp tdi chinh chap thuan.

2. Ngan hang sir dung dong Vift Nam lam dan vi tik tf diing hong ke todn.3. Cdc so sach ke toan ctia Ngan hang dupe lap bang tieng Vift theo quy dinh ciia

Phap luat.

Dieu 86. Nam tdi chinh

Nam tai chinh ciia Ngan hdng bat dau tti ngdy 01 (mong mdt) thang 01 (duong Ijch)hang nam vd ket thtic vdo ngdy 31 (ba muoi mot) thang 12 (mudi hai) cting ndm. Namtai chinh dk tien tti ngay cap giay chting nhan dang ky kinh doanh va ket thtic vaongdy 31 (ba muoi mot) thdng 12(mudi hai) ciing nam do.

65

Muc 2 - Kiem toan va con dau

Dieu 87. Kiem toan

1. Trudc khi ket thiic ndm tii chinh, Ngan hang phdi lya chpn mpt to chiic kiemtodn ddc lap dti dieu kifn theo quy dinh ciia Ngdn hang Nha nude de kiem toancac hoat dpng ctia minh hong ndm tdi chinh tiep theo. Trong thdi han 30 ngay,ke tir ngdy quyet dinh chpn to chtic kiem todn dpc lap, Ngan hdng phdi thdngbao cho Ngin hang Nha nude ve to chtic kiem toan dpc lap dupe lya chpn.

2. Mpt ban sao ctia bao cdo kiem toan dupe dinh kem vdi moi ban bdo cdo taichinh hang ndm ctia Ngan hang.

3. Ngan hang se chuan bj va gtii bdo cao tdi chinh hdng ndm cho cdng ty kiemtodn ddc lap sau khi ket thtic ndm tai chinh.

4. Cdng ty kiem todn ddc l?p kiem tra, xdc nh£n bdo cao tdi chinh hang nam cuaNgan hang, lap bdo cao ki.m todn vd hinh bdo cao dd cho Hpi ddng qudn trihong vdng 2 (hai) thang ke tti ngdy k_t thiic ndm tii chinh. Cac nhan vien ctiacdng ty kiem toan ddc lap thyc hifn vifc kiem toan cho Ngan hang phdi dupeca quan nha nude cdtham quyk chap thuk, neu Phdp luat cdyeu cau.

5. Kiem todn vien thyc hifn vifc kiem todn bao cdo tai chinh ciia Ngan hang sedupe phep tham dy mpi cupc hpp Dai hpi dong co ddng va dupe quyen nhancdc thdng bdo vd cac thdng tin khdc lien quan den cupc hpp Dai hdi dong coddng ma cdc co ddng dupe quyen nhsin vd dupe phdt bieu y kien tai cupc hppDai hdi ddng co ddng ve cac van de cd lien quan den kiem toan.

Dieu 88. Con dau

1. Con dau ctia Ngdn hang dupe khdc theo quy djnh ciia Phdp luat.

2. Dai hdi dong co ddng, Hpi ddng quan tri, Tong Giam dk vd Ban kiem sodt sirdung con dau ciia Ngan hang theo quy djnh ciia Phap uiih

Myc 3 - Phan chia Ipi nhuan

Dieu 89. Phan chia loi nhuan sau thue

Sau khi hich lap cac quy, lai nhuan giu lai ctia Ngan hang dupe sti dung de trd co tiretheo quyet djnh ctia Dai hpi dong c6 ddng, phii hpp vdi quy dinh ctia Phdp luah

Dieu 90. Trich lap quy

1. Ngan hang trich tap cac quy vd dy phdng theo diing quy djnh ctia Phdp lu&t.

2. Hang ndm, Ngan hdng sir dung Ipi nhuk sau thue ciia minh nhu sau:

a. Trich l£p quy dy hfl bo sung von dik If theo ty If 5% (ndm phk him) Ipinhuan sau thue, chia ldi cho cdc thanh vien lien ket theo quy djnh ctia hpp dong(neu cd), bti ddp khoan lo ciia cdc ndm trudc da het thdi han dupe trir vao loinhuan trudc thue thu nh?p doanh nghifp. Mtic toi da ctia quy dy trtt bo sungv6n dieu If khdng vupt qua mtic von dieu If ciia Ngin hang.

— — 66

b. Trich lap quy dy phdng tdi chinh vdi mtic 10% (mudi phk ham) loi nhuan sauthue ctia Ngan hang. Mtic toi da ctia quy du phdng tai chinh nay khdng vuptqua 25% (hai muoi nham phk tram) vdn dik If ctia Ngan hang.

c. Trd cd ttic cho cac cd ddng.

d. Vifc trich lap va ty If trich lap cdc quy dau tu phdt trien nghifp vy, quy khenthudng, quy phtic Ipi vd cdc quy khdc do Dai hdi ddng co ddng quyet dinh phiihpp vdi quy djnh ctia Phap luat.

Dik 91. Tra co tire

1. Co ttic dupe chia theo quyet dinh ctia Dai hpi dong cd dong hen ca sd de nghictia Hdi dong quan tri. Ngan hang chi tra co ttic cho cd ddng sau khi da hoanthanh nghia vu thue vd cac nghia vp tdi chinh khac theo quy djnh ctia Phap luat;hich lap cac quy Ngan hang va bti dap dii lo trudc do theo quy dinh ciia Dieu Ifnay vd Phdp luat; ngay sau khi hi het so cb tuc da dinh, Ngan hang van bao damthanh toan dii cac khoan np va nghia vy tdi san khdc den han (neu cd).

2. Co ttic tra cho co phan pho thdng dupe xdc dinh can cti vao nguon Ipi nhuan gifllai ctia Ngan hang do Dai hdi dong co ddng quyet dinh.

3. Co ttic cd the duoc chi trd bdng tien mdt, bdng c6 phin cua Ngan hang hodcbkg tii san khdc do Hdi ddng quan tri de nghi va Dai hdi dong cd ddng quyetdinh. Neu chi hi bdng tien mat thi dupe thuc hifn bdng ddng Viet Nam va cd thedupe thanh toan bang chuyen khodn theo yeu cau ciia co ddng.

Co tire cd the duoc thanh toan bang chuyen khodn qua ngan hang khi Ngan hangda cd dti chi tiet ve ngan hdng ctia cd ddng de cd the chuyen tryc tiep dupe vdotai khoan ngan hang ciia co ddng. Ngan hang khdng chm trach nhifm ve cdcthift hai phdt sinh tti vifc chuyen khoan do trong trudng hop da chuyen khoantheo diing cac thdng tin chi tiet ve ngan hang nhu thdng bdo cua cd ddng. Trongtrudng hpp co phieu dupe niem yet tai Sd Giao dich Chiing khodn/ Trung tamGiao dich Chiing khodn, vifc thanh toan co ttic doi vdi cdc c6 phk nay cd thedupe tien hdnh thdng qua cdng ty chting khoan hodc Trung tdm Luu ky.

4. Hpi dong qudn tri phdi lap danh sach c6 ddng dupe nhan co ttic, xac dinh miicco hie dupe trd ddi vdi tirng cd phan, thdi han va hinh thtic trd cham nhat 30 (bamuoi) ngdy trudc moi lk hd cd ttic. Thdng bdo ve tra cd ttic gtii bang phuongthtic bao dam den dupe dia chi dang ky tat ca co ddng ch$m nhat 15 (mudi 1dm)ngdy trudc khi thyc hifn trd cd ttic.

Thdng bdo phdi ghi ro ten Ngan hang; hp, ten, dia chi thudng tni, quoc tjch, sogiay chting minh nhan dan, Hd chieu hoac chung thyc cd nhan hpp phdp khdcciia co ddng la cd nhan; ten, dja chi thudng tni, quoc hch, so quyet dinh thdnhlap ho^c so ddng ky kinh doanh ctia cb ddng la to chtic; sd lupng co phan rungloai ctia co ddng; mtic co ttic ddi vdi tirng co phan va tong so co tuc ma cd ddngdo dupe nhan, thdi diem vd phuong thtic hi co tuc; hp, ten, chti ky ciia Chii tichHdi dong qudn tri va Tong Giam ddc ciia Ngan hang.

5. Trudng hpp c6 ddng chuyk nhupng co phdn ctia minh trong thdi gian giua thaidiem ket thtic lap danh sach co ddng vd thai diem trd co ttic thi ngudi chuyknhupng la ngudi nhk co ttic tir Ngan hang.

67

6. Hpi ddng qudn tri cd the thanh toan co ttic gifla ky neu xet thay vifc chi hd ndyphii hpp vdi khd nang thanh toanvdsinh ldi ctia Nganhang.

7. Trir trudng hpp co phieu cd cdc quyk di kem hoac cdc dieu khodn phdt sinh cophieu cd quy dmh khac, mtic co ttic cua nhflng co phieu ehua dupe thanh toanhet dupe hi theo ty If tuong ting vdi khodn tien _i thanh toan cho vifc mua cophieu do tinh den thdi diem chi tra co ttic. Ngin hdng khdng chi hd co ttic bosung khi cac cb phik dd dupe thanh toan het.

8. Ngdn hang khdng tra lai cho bat cti mpt khoan co ttic hay khodn tik nao khdcma co ddng ehua nhan khi den han tra co ttic.

CHlTONG VI - S6 SACH VA H6 SO NGAN HANG

Dieu 92. Bdo cao hang ndm,6 thdngvd hdng quy

1. Bao cao tdi chinh hang ndm ctia Ngan hang bao g6m: bang can doi ke todn, bdocao luu chuyk tien tf, bao cdo ket qua hoat dpng kinh doanh, thuy.t minh bdocao tai chinh, thue va tinh hinh thyc hifn nghia vy vdi Nhd nude.

Ngoai cac bao cdo tr.n, Ngin hdng lap cdc bao cdo hang nam bao g6m: bdo cdotdi chinh hpp nhat; bao cdo tong hpp ket qud kinh doanh hdng nam; bdo cdotong hop cdng tdc quin ly, dieu hanh.

2. Bdo cdo tai chinh hang ndm ctia Ngan hdng phdi lap mpt each trung thyc vakhach quan, dupe kiem toan trudc khi trinh Dgi hdi co ddng xem xet, thdngqua. Tong Giam ddc Ngan hang to chtic thyc hifn vifc lap cdc bao cdo neu t$ikhodn 1 Dieu nay.

3. Ngan hang se" Idp cac bao cao tai chinh 6 (sdu) thdng vd hang quy vd npp coquan, to chtic cd tham quyk phii hop vdi quy djnh ctia Phap ludt.

4. Hdi dong quan hj theo ddi, giam sat vifc l?p bao cao neu tai khoan 1Dieu nay;lap cdc bao cao ve tinh hinh kinh doanh ciia Ngan hdng, cac bao cao ve tinhhinh tdi chinh ciia Ngan hang, bao cao danh gia cdng tdc qudn ly, dieu hdnhNgan hang vd giri den Ban kiem sodt de tham duih ch£m nhat 30 (ba muoi)ngdy trudc ngdy khai mac cudc hpp thudng nien ctia Dai hdi dong cb ddng.

5. Bao cdo vd tdi lifu do Hpi dong quin hi chuan bi; bao cao tham dinh cua Bankiem sodtvd'bdo cdo kiem todnphdi cd d try sd chinh Ngan hang cham nhat 07(bay) ngay 1dm vifc hudc ngay khai mac cudc hpp thudng nien ciia Dai hdiddng co ddng.

Mpt bdn torn tat npi dung bao cao tdi chinh hdng ndm dd dupe kiem todn, saukhi dupe Ban kiem sodt tham dinh se dupe ni.m yet t?i try sd chinh Ngin hangva thdng bdo den tat cd cac co ddng cham nhat 07 (bdy) ngdy lam vifc trudcngdy khai mac cufc hpp thudng nidn ciia Dai hpi dong co ddng vd dupe cdngbo tren nhat bao ctia dia phuong vd mpt to bdo kinh te trung uong trong vdngba so Hen tiep. Ngan hang cd website rieng, cdc bdo cdo tai chinh duoc kiemtoan, bao cao quy vd sdu thdng ctia Ngan hang phdi duoc cdng bb tren websitedo.

6. Cdc bdo cdo tdi chinh hdng nam da dupe Dai hpi dong cb ddng thdng qua gtiiden co quan Nha nude cd thki quyk theo quy dinh ctia Phdp luat.

68

Dik 93. Quyen tiep can, kiem tra so sach va ho so Ngan hang

1. Co ddng ciia Ngan hang co quyk xem xet, ha cuu va trich luc cac thong tinhong Danh sach co ddng; xem xet, ha cuu va trich lye hoac sao chup Dieu IfNgan hang, so bien bdn hpp Dai hdi dong c6 ddng va cdc nghj quyet ctia Daihpi ddng cd ddng.

2. Ngoai quyk tiep can theo quy djnh tai khodn 1Dieu nay, co ddng hoac nhdmco ddng sd hflu tren 10% tong so co phk ph6 thdng ciia Ngan hang trong thdihan lien tyc it nhat 06 (sdu) thang cd quyk tiep can hd so vd so sach Ngan hangtheo quy djnh tai khodn 2 Dieu 29 Dieu If ndy.

3. Thanh vien Hpi dong quan trj, thdnh vien Ban kiem soat cd quyk kiem tra soddng ky c6 ddng ciia Ngan hang, danh sach co ddng vd nhflng so sach, hd so,tai lifu khdc ciia Ngan hdng de phyc vu cho nhiem vu ciia minh tai Ngan hangva chiu trach nhifm bdo mat cac thdng tin tai lifu dupe cung cap.

4. Cdc to chtic, ca nhan quan tam deu dupe quyen kiem tra hoac sao chupban baocao tai chinh hang ndm da dupe kiem toan, bdo cdo sau thang va hdng quy tronggid lam vifc ctia Ngan hang, tai try sd chinh ctia Ngan hang va phdi tra mdtmtic phi hop ly cho viec sao chup.

Dik 94. Che df luu giu tdi lifu cua Ngan hdng

1. Ngan hang luu giflcac tdi lifu sau day tai try sd chinh Ngan hang:

a. Dieu If Ngan hdng; sira doi, bb sung Dieu If Ngdn hdng; cac quy che qudnly ndi bd ctia Ngan hang; so ddng ky co ddng.

b. Giay phep thanh lap va hoat ddng; Giay chting nhan dang ky kinh doanh;van bang bao ho quyk sd hflu cong nghifp; giay chting nhan dang ky chatlupng san pham; cac giay phep vd giay chiing nhan khdc.

c. Tai lifu, giay td xac nhan quyen sd hflu tii sdn ctia Ngan hang.

d. Bien ban hpp Dai hpi dong co ddng, Hdi dong qudn hi; Ban kiem soat; cacquyet dinh cua Ngan hang.

e. Bdn cao bach de phat hanh chiing khodn (neu cd).

f. Bao cdo ctia Ban kiem soat, ket luan ctia co quan thanh ha, ket luan ciia tdchtic kiem toan dpc l£p.

g. So ke todn, chiing tir ke todn, bao cao tai chinh hang ndm ciia Ngan hang.

h. Bdo cao, tdi lifu quyet toan tdi chinh hdng nam ciia Ngdn hang.

i. Bdo cdo tai chinh hop nhat, bao cao tong hpp ket qua kinh doanh hdng nam,bdo cdo tonghpp cdng tdc quan ly, dieu hanh ciia T§p dodn.

j. Cac tdi lifu khac theo quy dinh ctia Dieu If nay va Phdp luat.

2. Bdn sao cdc bao cdo, tai lifu quyet todn hang nam ctia Ngan hang, ciia cdc Congty con vd cac bdo cao tai chinh hop nhat, bao cao tdng hpp ciia Tdp doan dupeluu gifl d cdc chi nhanh ctia Ngan hang tren lanh thd Vift Nam.

3. Thdi han luu gifl cdc tdi lifu neu tai khoan 1 Dieu nay thyc hifn theo quy dinhctia Phdp luat.

69

4. Tong Giam ddc Ngan hang chiu hdch nhifm to chtic vifc luu giu vd bdo mdt hoso, tai lifu Ngan hang theo quy dinhctia Dieu If nay va Phdp luat.

Dik 95. Cong bo thdng tin vdthong bdo ra cong chungNgan hang phdi cdng bo ra cdng chting cac bdo cdo tai chinh hang ndm vd cdc tai lieubo hp khac theo nhflng quy dinh ctia ca quan nhd nude cd tham quyen vd npp cho caquan thue hihi quan va ca quan ddng ky kinh doanh theo cac quy dinh cd lien quan ciiaPhap luat.

CHlTONG VII - T6 CHITC LAI,GIAITH_ VA PHASAN NGAN HANG

Dieu 96. To chtic lai

Vifc chia, tich, hpp nhat, sap nhap vd chuyk doi Ngan hdng thyc hifn theo quy dinhcd lien quan ciia Phdp luat.

Dieu 97. Giai the Ngan hdng

1. Ngan hang bi gidi the hong nhflng trudng hop sau:

a. Ty nguyfn xin giai the neu cd khd ndng thanh todn het np vd dupe Ngdnhang Nha nude chap thuan bdng vdn ban;

b. Khi het thai han hoat dpng khdng xin gia han ho^ic xin gia han nhungkhdng dupe Ngan hang Nha nude chap thuah bang van ban;

c. Bj thu hdi Giay phep;

d. Cdc trudng hpp khac theo quy djnh ctia Phdp ludt (neu cd).

2. Ngan hang chi gidi the khi bao dam thanh toan bit cdc khodn np vd nghTa vu taisan khdc.

3. Cac quyet djnh giai the Ngan hang do Dai hdi ddng co ddng thdng qua vd phaidupe Ngan hang Nhd nude chap thudn theo quy dinh ctia Phdp luat.

4. Tien thu dupe tir vifc thanh ty s5 thanh toan theo thii ty sau:

a. Cac chi phi thanh ly.

b. Tik luong vd chi phi bdo hiem theo quy dinh ctia Phdp luat cho can bp nhanvien.

c. Thue vd cdc khoan np khdc ctia Ngan hdng.

d. So du cdn lai sau khi da thanh todn mpi khoan no tir diem a den diem d khodnnay dupe phan chia cho cdc co dong.

5. Cac thii tuc vd quy djnh khdc lien quan den vifc gidi the Ngan hang dupe thychifn theo quy djnh cua Phdp luat.

Dieu 98. Phd san Ngan hang

Vifc phd san Ngan hang dupe thyc hifn theo quy djnh ctiaPhap luat ve phd san.

70

CHLTONG VIII - GIAI QUYET TRANH CHAP NQl BO, SU"A D6l VA B6 SUNGDIEU L$ NGAN HANG

Dieu 99. Giai quyet tranh chap n§i b$

1. Truang hap phat sinh tranh chip hay khieu nai co lien quan tai cong viec ciiaNgan hang hay tai quyen cua cac co dong phat sinh tir Dieu le nay hay hi bat cuquyenho§c nghia vu do Phap luat quy dinh, giOa:

a. Mot co dong hay cac co dong vai Ngan hang.

b. Mot co dong hoac cac co dong vai Hoi dong quan tri, Ban kiem soat, TongGiam doc hay Nguai quan ly Ngan hang khac.

Cac ben lien quan se co gang giai quyet tranh chap do thong qua thuang luangva hoa giai. Trvr truang hop tranh chap lien quan tai Hoi dong quan tri hay Chutich Hoi dong quan tri, Chu tich Hoi dong quan tri se chu tri viec giai quyettranh chap va s6 yeu cau moi ben trinh bay cac yeu to thirc tien lien quan dentranh chap trong vong 10 (muai) ngay lam viec ke tir ngay phat sinh tranh chap.Neu tranh chap lien quan tai Hoi dong quan tri hay Chu tich Hpi dong quan tri,bat cu ben nao cung co the yeu cau chi dinh mot chuyen gia dpc lap de hanhdong vai tu each la trong tai cho qua trinh giai quyet tranh chap.

2. Trong trudng hop khong dat duac quyet dinh hoa giai trong vong 6 (sau) tuantir khi bat dau qua trinh hoa giai hoac neu quyet dinh cua trung gian hoa giaikhong duac cac ben chap nhan, bat cii ben nao cung co the dua tranh chap do raco quan Trong tai hoac Toa an co tham quyen.

3. Cac ben se ty chiu chi phi cua minh co lien quan tai thu tuc thuang luang vahoa giai. Cac chi phi cua Toa an hay Trong tai se do cac coquan nay quyet dinhben nao phai chiu.

Dieu 100. Su-a doi va b6 sung Dieu If Ngan hang1. Viec sira doi, bo sung Dieu 1? nay phai duac Dai hoi dong c6 dong xem xet,

quyet dinh.

2. Trong truang hop co nhirng quy dinh co lien quan ciia Phap lu§t den hoat d$ngcua Ngan hang chua duoe de cap trong ban Dieu 1? nay hoSc trong truang hapco nhirng quy dinh mai cua Phap luat khac vai nhirng dieu khoan trong Dieu 1?nay thi nhirng quy dinh cua Phap luat do duong nhien duac ap dung va se dieuchinh hoat dong ciia Ngan hang.

CHLTONG IX - DIEU KHOAN THI HANH

Dieu 101. Dieu khoan chung

1. Ngon ngtr chinh thue duac sir dung trong cac cuoc hop Dai hoi dong co dong,hop Hoi dong quan tri, hop Ban kiem soat la tieng Viet; ngon ngu sir dung trongcac van ban Dieu le, quy che, quy dinh, quyet dinh cua Ngan hang cung nhutrong bien ban cac cuoc hop ke tren la tieng Viet. Cac co dong nuac ngoai tirchuan bi nguai va chiu cac chi phi phien dich, bien djch tir tieng Viet sang tiengnuac ngoai.

2. Dieu 1? nay dugc Dai hpi dong co dong thong qua hop le ngay 26 thang 12nam 2014 va duac dang ky tai Ngan hang Nha nuac trong thai han 15 ngay, ketir ngay duac thong qua.

3. Tat ca cac dan vi va ca nhan thupc Ngan hang co trach nhiem tuan thu cac quydinh tai Dieu le nay.

4. Dieu le gom 09 (chin) chuang, 101 (mot tram linh mpt) dieu, duac lap thanh 06ban goc co gia tri nhu nhau, trong do:

a. Mot (01) ban nop Bo tai chinh.

b. Hai (02) ban nop Ngan hang Nha nuac.

c. Mot (01) ban dang ky tai cac ca quan chinh quyen theo quy dinh cua Phapluat.

d. Hai (02) ban luu tai Ngan hang.

5. Cac ban sao hoac trich luc Dieu le Ngan hang phai co chu ky ciia Chu tich Hoidong quan tri hoac nguai duac Chu tich Hoi dong quan tri uy quyen hoac toithieu 1/2 (mot phan hai) tong so thanh vien Hpi dong quan tri mai co gia tri.

6. Dieu le nay duac thong qua va ban hanh tai thanh pho Ha Npi, Vi?t Nam.'^X

Ha Npi, ngay 26 thang 12 nam 2014

TM. HOI DONG QUAN TRf

T|CH

NGHIEM XUAN THANH

72

PHV LUC I; DANH SACH CAC DON V} TRU"C THUQC, CAC CONG TY CON,CONG TY LIEN DOANH, CONG TY LIEN KET CUA VIETCOMBANK

I. DANH SACH CAC DON V| TRl/C THU0C

TT Chi nhdnh Dja chi Ghi chu

1 An Giang01 Hung Vuong, P.My Long, TP.Long Xuyen, T.AnGiang

2 Ba Dinh 521 Kim Ma, P.Ngpe Khanh, Q.Ba Dinh, TP.Ha Npi

3 Bac Lieu 14-15B Bd Trifu, P.3, TP.Bac Lieu, T.Bac Lieu

e B„c Binh DuongDuong NA3, Khu cdng nghifp My Phudc 2, H.BenCdt, T.Binh Duong

5 Bdc Giang 179 Hiing Vuong, TP.Bdc Giang, T.Bdc Giang

6 Bac Hd linh So 52 Duong Trk Phii, TX.Hong Linh, T.Ha TTnh

7 Bdc Ninh Ngd 6, P.Dai Phtic, TP.Bdc Ninh, T.Bdc Ninh

8 Bdc Sai G6nKhu hdnh chinh, duong so 7, KCN VTnh Ldc,P.BinhHung Hda, Q.Binh Tan, TP.HCM

9 Ben Thanh69 Bui Thi Xudn, P.Pham Ngu Lao, Q.l, TP.Ho ChiMinh

10 Bien HodSd 22, duong 3A, Khu cdng nghifp Bien Hda 2,TP.Bien Hda, T.Dong Nai

11 Binh Duong314 Dai lp Binh Duong, P.Phti Hda, TP.Thii DauMdt, T.Binh Duong

12 Binh Tay 129-129A Hau Giang, P.5, Q.6, TP.HCM

13 Binh Thuan87 duong 19/4, P.Xuan An, TP.Phan Thiet, T.BinhThuan

14 Ca Mau 3-4C, duong Au Co, P.7, TP.Cd Mau, T.Ca Mau

15 Can Tho03-05-07 Hda Binh, P.Tdn An, Q.Ninh Kieu,TP.Ck Tho

16 Chau Doc55 Le Lai, Phuong Chau Phu B, TP. Chau Doc,T.An Giang

17 Chuong Duong564 Nguyen Vdn Cir, P.Gia Thyy, Q.Long Bien,TP.Ha Ndi

TT Chi nhdnh Dja chi Ghi chii

18Djch vy Khdch hdngddc bift

198 Trk Quang Khai, Q.Hoan Kiem, TP.Hd Ndi

19 Dung QuatKCN Ddng Dung Quat, KKT Dung Qudt, xd BinhThuk, H.Binh Son, T.Quang Ngdi

20 DaLat 01 Le HongPhong, P.4, TP.Dd Lat, T.Lam Dong

21 Dd Ndng140-142 Le Lpi, P.Hdi Chau 1, Q.Hdi Chdu, TP.DdNdng

22 Dak Lak06 Trk Hung Dao, P.Thkg Lpi, TP.Budn MaThupt, T.Ddkldk

23 Dong Anh Thdn Nghia Lai, xd Uy No, H.Ddng Anh, TP.Hd Ndi

24 Dkg Nai 77C, Hung D?o Vuong, TP.Bi6n H6a, T.Dong Nai

25 Ddng Sai G6n 199 Dien Bien Phu, P.15, Q.Binh Thanh, TP.HCM

26 Dong Thap So 66, duong 30/4, P.l, TP.Cao Lanh, T.Dong Thdp

27 Gia Lai 33 Quang trung, TP.Pleiku, T.Gia lai

28 Ha Long166 Duong Ha Long, P.Bdi Chdy, TP.Ha Long,T.Quang Ninh.

29 HdNamTTTM DV Hdi Hd, duong L. Hoan, P.Hai BaTrung, TP.Phti Ly, T.HdNam

30 Ha Noi344 Bd Trifu, P.Le D^i Hdnh, Q.Hai Bd Trung,TP.Hd Ndi

31 HdTay So 484 Quang Trung, Q.Hd Ddng, TP.Hd Ndi

32 Hd TinhSo 02 Nguyen Thi Minh Khai, TP.Hd TTnh, T.HdTTnh

33 Hdi DuongSo 66 Nguyen Luong Bkg, P.Binh Han, TP.HaiDuong, T.Hai Duong

34 Hdi PhongSo 275 Lach Tray, P.Dang Giang, Q.Ngd Quyen,TP.Hai Phdng

35 Hoan Kiem23 Phan Chu Trinh, P.Phan Chu Trinh, Q.HoanKiem, TP.Hd Npi

36 Hoang MaiTkg 1,2, Tower 1, Times City, 458 Minh Khai,P.VTnhTuy, Q.Hai Bd Trung, TP.Hd Ndi

37 Ho Chi MinhSd 10Duong Vd Vdn Kift, P.Nguyk Thdi Binh,Q.l, TP.HCM

TT Chi nhdnh Dja chi Ghi chu

38 Hue 78 Hung Vuong, P.Phti Nhuk, TP.Hue

39 Hung Yen Thi han Bk Yen Nhan,H.M? Hdo, T.Hung Yen

40 Kien GiangSo 89, dudng 3 thdng 2, P.VTnh Bdo, TP.Rach Gid,T.Kien Giang

41 Kon Turn 348 Trk Hung Dao.TP.Kon Turn, T.Kon Turn

42 Ky Dong 13-13 Bis Ky Dong, P.9, Q.3, TP.HCM

43 Khanh Hda21 Le Thanh Phuong, P.Van Thdng, TP.Nha Trang,T.Khanh Hda

44 Lang SonTang 1, trung tam thuong mai Phu Lpc, khu dy anPhii Lpc IV, P.VTnh Trai, TP.Lang Son, T.Lang Son

45 Lao CaiSd 79 dudng Hoang Lien, P.Coc Leu, TP.Ldo Cai,T.Ldo Cai

46 Long An So 2A, Pham Vdn Ngu, H.Ben Luc, T.Long An

47 Long KhdnhSd 165, dudng Nguyen Van Cti, P.Xuan An,TX.Long Khdnh, T.Ddng Nai

48 Mdng CiiSo 02 dudng Van Don. P.Trk Phii, TP.Mdng Cai,T.QudngNinh

49 Nam Binh DuongDudng DT743, P.Binh Hda, TX.Thuan An, T.BinhDuong

50 Nam DjnhSd 91 Quang Trung, P.Quang Trung, TP.Nam

Dinh, T.Nam Dinh

51 Nam Sai Gon

Tkg 1,2,3,4 Tda nha V6, plot V, Khu do thi mdiHimlam, 23 Nguyen Hiru Thp, P.Tan Hung, Q.7,TP.HCM

52 Ninh Binh'So 872 Trk Hung Dao, P.Tan Thanh, TP.NinhBinh, T.Ninh Binh

53 Ninh Thu£nsd 47 dudng 16/4, P.Kinh Dinh, TP.Phan Rang -Thdp Cham, T.Ninh Thuan

54 Nha Trang17 Quang Trung, P.Van Thanh, TP.Nha Trang,T.Khanh Hda

55 Nhon TrachDudng Ton Dire thdng, KCN Nhon Trach 3,H.Nhan Trach, T.Dong Nai

56 Phii Tai433 Lac Long Quan, P.Tran Quang Di?u> TP.QuyNhon, T.Binh Djnh

57 Phu Thp 664 Su Van Hanh, P.12,Q.10, TP.HCM

58 Phu Yen 194-196 Hung Vuong, TP.Tuy Hda, T.Phii Yen

TT Chi nhdnh Dia chi Ghi chii

59 Quang Binh 54 Nguygn Huu Cdnh, TP.Dong Hdi, T.Qudng Binh

60 Qudng Nam 35 Trk Hung Dao, TP.Tam Ky, T.Qudng Nam

61 Qudng Ninh Dudng 25/4, P.Bach Dkg, TP.Ha Long, T.QuangNinh

62 Quang Ngdi 345 Hung Vuong, P.Trk Phti, TP.Qudng Ngai,T.Qudng Ng3i

63 Quang Trj 51 TRAN HlTNG DAO, TP.Dong Hd, T.Qudng Trj

64 Quan? 2D-2E Ly Thudng Ki$t, P12, Q.5, TP.HCM

65 Quy Nhon 66C dudng Le Duk, P.Ly Thudng Kiet, TP.QuyNhon, T.Binh Dinh

66 Sue SonSo nhd 51, dudng Quoc L§ 3, t6 12, thihk SdcSon, H.Sdc San, TP.Hd Npi

67 S6c Trdng So 3Trk Hung D?o, khdm 6, P.3,TP.Sdc Trdng,T.Sdc Trdng

68 Song Than So 79/8 Khu phd Binh Dudng 2, P.An Binh, TX.DTAn, T.Binh Duong

•69 So giao dich 31-33 Ngd Quyk, P.Hdng Bdi, Q.Hoan Ki6m,TP.Hd Ndi

70 Tan Binh 108 Tay Thanh, P.Tdy Thanh, Q.Tan Phti, TP.HCM

71 Tan Djnh72 - 74 Pham Ngpc Thach,P.6, Q.3, TP.HCM

72 TayD6 Ld 30A7A, Khu cdng nghiep Trd Ndc, Q.BinhThtiy, TP.Ck Tho

73 Tay Ho So D5B- 33 vd D5B- 35, Ld D5, Khu dau gid 18,6ha, P.PhtiThupng, Q.Tay Ho, TP.Hd N0i

74 Tay Ninh 374-376, dudng 30/4, P.3, TP.Tdy Ninh,T.Tdy Ninh

75 Tien Giang 152Dinh Bp Linh, P.2, TP.MJ Tho, T.Tien Giang.

76 Thai Binh So 75, Dudng Le Lpi, TP.Thdi Binh, T.Thdi Binh

77 Thai Nguyen So 10 duong CdchMangThdng Tam, P.Phan DinhPhting, TP.Thdi Nguyen, T.ThdiNguydn

TT Chi nhanh Dja chi Ghi chii

78 ThdnhCdngLd 3 0 4.1cc Hoang Dao Thtiy, P.Nhan Chinh,Q.Thanh Xudn, TP.Hd Npi

79 Thanh Hoa

So 11,

Hae Thanh, P.BUin Bien, TP.Thanh Hda, T.Thanh

Hda

80 Thanh Tri

Tkg 1,2,3, Toanhd "Nhd d cao tang vadich vuCau Tien", 1277 Gidi Phong, P.Thinh Lift,Q.Hoang Mai, TP.Hd Npi

81 Thanh Xuan448-450 Nguyen Trai,P.Thanh Xudn Trung, Q.Thanh Xuan, TP.Hd Npi

82 Thdng Long98 Hodng Quoc Vift, P.NghTa Dd, Q.Cau Giay,TP.Ha Ndi

83 Thu DueKhu che xuat Linh Trung I, P.Linh Trung, Q.ThiiDtic, TP.Hd Chi Minh

84 Trd VinhSo 28 dudng Nguyen Thj Minh Khai, P.2, TP.TraVinh, T.Tra Vinh

85 Trung DoSo 9, dudng Nguyen Sy Sach, P. Ha Huy Tap,TP.Vinh, tinh Ngh? An

86 Vift Tri1606A DL Hiing Vuong, P.Gia Cdm, TP.Vift Tri,T.Phti Thp

87 Vinh So 21 Duong Quang Trung, TP.Vinh, T.Ngh? An

88 VTnh LongID-IE, Hodng Thdi Hieu, P.l, TP.VTnh Long,T.VTnh Long

89 Vinh PhucSo 392A, dudng Me Linh, P.Khai Quang, TP.VTnhYen,T.VTnh Phtic

90 Vung T&uSo 27 Trk Hung Dao, P.l, TP.Vung Tdu, T.BaRja- Vung Tau

Don vj su-nghifp

1 Trung tam dao taoTang 15, VCB Tower, so 198 dudng Trk QuangKhai, Qudn Hoan Kiem, Ha Npi-

Vdn phdng dai difn, Cdng ty ft nude ngodi

1Vdn phdng dai difn taiSingapore

14 Robinson Road, 08 - 01 Far East FinanceBuilding, Singapore 048545

2 Cdng ty Vinafico HK16th floor, Golden Star Building, 20 Lockhard,Hong Kong

TT Chi nhanh Dja chi Ghi chii

3

Cdng ty chuyen tienVietcombank (TNMonex)

7777 Center Avenue; Suite 495,Huntington Beach,CA 92647, USA

II. DANH SACH CAC CONG 1IY CON, CONG TY LIEN DOANH, CONG TY LIEN ___T

TT DON VI DJA CHI

Ty If %vk sd hfrucua VCB

(%)

A. CAC C6NG TY CON

1

Cong ty TNHH mptthdnh vien cho thue tdi

chfnh Vietcombank

Tda nhd 25T1, Hoang Dao Thuy, Cau Giay, Hd npi 100,00

2Cdng ty TNHH Chungkhoan Vietcombank

Tkg 17, Vietcombank Tower, 198 Trk QuangKhdi, Hd ndi

100,00

3Cdng ty Tdi chfnh ViftNam tai Hong Kong

16th floor, Golden Star Building, 20 Lockhard,Hong Kong 100,00

4

Cong ty chuyen tikVietcombank (TNMonex)

7777 Center Avenue; Suite 495,Huntington Beach,CA 92647, USA

75,00

5Cdng ty TNHH Cao 6cVietcombank 198

Tkg 14, Vietcombank Tower, 198 Trk QuangKhai, Hd npi

70,00

B. CAC C6NG TY LIEN DOANH

1

Cong ty TNHH

Vietcombank- Bonday-Bk Thdnh

P.602, Lau 6, Harbour View Tower, sd 35 NguyenHue

52,00

2

Cong ty lien doanhQudn ly Quy dau tuchung khodn

Tkg 15, Vietcombank Tower, 198 Trk QuangKhai, Ha ndi

51,00

3

Cong ty TNHH Bdo

hiem Nhan thpVietcombank - Cardif

Tkg 11, Thdp Capital, 109 Trk Hung Dao, Hd Npi 45,00

C. CAC CONG TY LIEN KET

1

Cdng ty Lien doanhHiru han Viercombank-

Bonday35 Nguyen Huf, Quk 1, Tp. Ho Chi Minh 16,00

2Quy thdnh vienVietcombank 1

11,00