Nasabah J Trust Bank yang terhormat · 2020. 10. 7. · a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan...
9
Nasabah J Trust Bank yang terhormat, Ritsuo Fukadai Direktur Utama J Trust Bank Pertama-tama, izinkan saya mewakili Manajemen PT Bank JTrust Indonesia Tbk (J Trust Bank) untuk mengekspresikan wujud terima kasih dan apresiasi kami atas loyalitas dan kepercayaan Anda, yang telah bersama-sama menghadapi masa penuh tantangan ini, serta untuk memberikan dukungan moral dan perhatian kami pada para tenaga medis sebagai garda terdepan yang tanpa lelah berjuang menangani penyebaran pandemic COVID-19 di negeri ini. Tanpa terasa kita telah melewati semester pertama masa pandemi COVID-19, dimana krisis ini berdampak pada perekonomian global di berbagai lapisan masyarakat maupun pelaku bisnis. Sektor perbankan Indonesia secara spesifik, masih terus menghadapi tantangan dalam pemulihan dan kestabilan ekonomi. Sebagai sebuah perusahaan, J Trust Bank akan terus mengupayakan untuk dapat bertumbuh secara berkesinambungan serta untuk memastikan kontribusi yang optimal dalam menghadapi tantangan perekonomian di Indonesia. Melalui tema korporasi JUMP TOGETHER selama krisis pandemi ini, kami ingin semakin menghidupi tekad kami untuk bertumbuh dan menghadapi bersama-sama dengan para pemangku bisnis terkait. Seluruh strategi bisnis dan rencana kegiatan perusahaan akan diarahkan untuk mengutamakan salah satu nilai utama kami, Customers First, dengan memastikan operasional bisnis berjalan dengan lancar serta berfokus pada kenyamanan dan kemudahan akses Nasabah pada pelayanan yang lebih luas. Didukung J Trust Co., Ltd. sebagai pemegang saham utama, yang tercatat di Tokyo Stock Exchange, dengan nilai total aset sebesar JPY712.985 juta per 30 Juni 2020 (setara dengan Rp100,44 triliun), kami akan terus berupaya menjaga kepercayaan dan rasa aman para Nasabah, dengan menempatkan fondasi yang kuat demi keberlangsungan kinerja bisnis di tengah tantangan kondisi makro ekonomi, disamping terus mengutamakan nilai solidaritas, kebersamaan dan rasa berbagi kepada masyarakat yang terkena dampak pandemi ini. Hal terakhir dari kami, Manajemen J Trust Bank akan memastikan agar semua aktivitas bisnis dan operasional berjalan dengan normal, tanpa mengabaikan keamanan dari karyawan dan nasabah, dengan mematuhi protokol dan prosedur yang berlaku, untuk bersama-sama menghadapi masa-masa sulit ini. Hormat Saya, Langkah utama dari wujud komitmen J Trust Bank, diantaranya adalah, memberikan dukungan kebijaksanaan terkait restrukturisasi kredit kepada debitur yang terkena dampak COVID-19. Lebih lanjut lagi, J Trust Bank berkomitmen untuk bersikap selektif dan lebih berhati-hati dalam penyaluran kredit serta meningkatkan manajemen risiko demi memiliki aset berkualitas, sambil terus memonitor tingkat kestabilan likuiditas dan memperluas basis nasabah dana retail. Meskipun bank menghadapi berbagai tantangan, posisi likuiditas dan permodalan J Trust Bank tetap terjaga dengan Liquidity Coverage Ratio, Net Stable Funding Ratio, dan Capital Adequacy Ratio yang berada di atas ketentuan OJK.
Transcript of Nasabah J Trust Bank yang terhormat · 2020. 10. 7. · a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan...
Nasabah J Trust Bank yang terhormat,
Ritsuo FukadaiDirektur Utama J Trust Bank
Pertama-tama, izinkan saya mewakili Manajemen PT Bank JTrust Indonesia Tbk (J Trust Bank) untuk mengekspresikan wujud terima kasih dan apresiasi kami atas loyalitas dan kepercayaan Anda, yang telah bersama-sama menghadapi masa penuh tantangan ini, serta untuk memberikan dukungan moral dan perhatian kami pada para tenaga medis sebagai garda terdepan yang tanpa lelah berjuang menangani penyebaran pandemic COVID-19 di negeri ini.
Tanpa terasa kita telah melewati semester pertama masa pandemi COVID-19, dimana krisis ini berdampak pada perekonomian global di berbagai lapisan masyarakat maupun pelaku bisnis. Sektor perbankan Indonesia secara spesifik, masih terus menghadapi tantangan dalam pemulihan dan kestabilan ekonomi.
Sebagai sebuah perusahaan, J Trust Bank akan terus mengupayakan untuk dapat bertumbuh secara berkesinambungan serta untuk memastikan kontribusi yang optimal dalam menghadapi tantangan perekonomian di Indonesia. Melalui tema korporasi JUMP TOGETHER selama krisis pandemi ini, kami ingin semakin menghidupi tekad kami untuk bertumbuh dan menghadapi bersama-sama dengan para pemangku bisnis terkait. Seluruh strategi bisnis dan rencana kegiatan perusahaan akan diarahkan untuk mengutamakan salah satu nilai utama kami, Customers First, dengan memastikan operasional bisnis berjalan dengan lancar serta berfokus pada kenyamanan dan kemudahan akses Nasabah pada pelayanan yang lebih luas.
Didukung J Trust Co., Ltd. sebagai pemegang saham utama, yang tercatat di Tokyo Stock Exchange, dengan nilai total aset sebesar JPY712.985 juta per 30 Juni 2020 (setara dengan Rp100,44 triliun), kami akan terus berupaya menjaga kepercayaan dan rasa aman para Nasabah, dengan menempatkan fondasi yang kuat demi keberlangsungan kinerja bisnis di tengah tantangan kondisi makro ekonomi, disamping terus mengutamakan nilai solidaritas, kebersamaan dan rasa berbagi kepada masyarakat yang terkena dampak pandemi ini.
Hal terakhir dari kami, Manajemen J Trust Bank akan memastikan agar semua aktivitas bisnis dan operasional berjalan dengan normal, tanpa mengabaikan keamanan dari karyawan dan nasabah, dengan mematuhi protokol dan prosedur yang berlaku, untuk bersama-sama menghadapi masa-masa sulit ini.
Hormat Saya,
Langkah utama dari wujud komitmen J Trust Bank, diantaranya adalah, memberikan dukungan kebijaksanaan terkait restrukturisasi kredit kepada debitur yang terkena dampak COVID-19. Lebih lanjut lagi, J Trust Bank berkomitmen untuk bersikap selektif dan lebih berhati-hati dalam penyaluran kredit serta meningkatkan manajemen risiko demi memiliki aset berkualitas, sambil terus memonitor tingkat kestabilan likuiditas dan memperluas basis nasabah dana retail. Meskipun bank menghadapi berbagai tantangan, posisi likuiditas dan permodalan J Trust Bank tetap terjaga dengan Liquidity Coverage Ratio, Net Stable Funding Ratio, dan Capital Adequacy Ratio yang berada di atas ketentuan OJK.
Lampiran 1a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
1
Bank : BANK JTRUST INDONESIA, Tbk.
Tanggal : 31-Aug-2020
(dalam jutaan rupiah)
BANK
Sandi Posisi Tgl. Laporan
1. Kas 100 131,483
2. Penempatan pada Bank Indonesia 120 1,499,150
3. Penempatan pada bank lain 130 341,930
4. Tagihan spot dan derivatif 135 1,289
5. Surat berharga 1,005,978
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 138,139 0
b. Tersedia untuk dijual 143 1,005,978
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 144 0
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 145 0
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 160 985,721
7. 164 0
8. Tagihan akseptasi 166 15,554
9. Kredit 6,934,382
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 168,169 0
b. Tersedia untuk dijual 172 0
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 173 0
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 175 6,934,382
10. Pembiayaan syariah 1) 174
11. Penyertaan 200 0
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (251,366)
a. Surat berharga 201 (51)
b. Kredit 202 (250,947)
c. Lainnya 206 (368)
13. Aset tidak berwujud 212 241,772
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 213 (137,038)
14. Aset tetap dan inventaris 214 249,805
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 215 (49,456)
15. Aset non produktif 130,187
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) BULANAN
ASET
No. POS - POS
Lampiran 1a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
2
BANK
Sandi Posisi Tgl. Laporan
ASET
No. POS - POS
a. Properti terbengkalai 217 0
b. Aset yang diambil alih 218 130,187
c. Rekening tunda 219 0
d. Aset antar kantor 2) 0
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 223 0
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 224 0
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- F-17 0
17. Sewa pembiayaan 1) 227
18. Aset pajak tangguhan 228 74,209
19. Aset lainnya 230 4,663,528
TOTAL ASET 290 15,837,128
Lampiran 1a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
3
BANK
Sandi Posisi Tgl. Laporan
ASET
No. POS - POS
LIABILITAS
1. Giro 300 1,273,378
2. Tabungan 320 978,618
3. Simpanan berjangka 330 9,619,250
4. Dana investasi revenue sharing 1)
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 340 0
6. Pinjaman dari bank lain 350 1,201,566
7. Liabilitas spot dan derivatif 351 0
8. 352 894,855
9. Utang akseptasi 353 8,014
10. Surat berharga yang diterbitkan 355+F-37 0
11. Pinjaman yang diterima 11 53,240
12. Setoran jaminan 370 2,408
13. Liabilitas antar kantor 2) 0
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 393 0
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 394 0
14. Liabilitas pajak tangguhan 396 0
15. Liabilitas lainnya 400 231,347
16. Dana investasi profit sharing 1) 401
TOTAL LIABILITAS 14,262,676
EKUITAS
17. Modal disetor 12,223,149
a. Modal dasar 421 15,000,000
b. Modal yang belum disetor -/- 422 (2,776,851)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 423 0
18. Tambahan modal disetor 578,765
a. Agio 431 178,765
b. Disagio -/- 432 0
c. Modal sumbangan 433 0
d. Dana setoran modal 455 400,000
e. Lainnya 453-454 0
19. Penghasilan komprehensif lainnya 163,321
a. 436-437 0
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Lampiran 1a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
4
BANK
Sandi Posisi Tgl. Laporan
ASET
No. POS - POS
b. 456 0
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 19 -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 138,348
e.
f. -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya 24,973
20 Selisih kuasi reorganisasi
21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22 Ekuitas lainnya 495,500
23 Cadangan 1,002
a. Cadangan umum 451 1,002
b. Cadangan tujuan 452 0
24 Laba/rugi (11,887,285)
a. Tahun-tahun lalu 461-462 (11,506,958)
b. Tahun berjalan 465-466 (380,327)
TOTAL EKUITAS 1,574,452
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 490 15,837,128
Keterangan :
1) :
Diisi bagi Bank yang memiliki UUS (Unit Usaha Syariah) Pembiayaan syariah antara lain meliputi Murabahah - net, Salam, Istishna - net, Qardh, Pembiayaan, Ijarah - net, Transaksi multijasa - net.
2) :Aset antarkantor dan liabilitas antarkantor disajikan secara netto dalam Neraca
3) : Diisi hanya sampai PSAK yang terkait berlaku
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
Lampiran 2a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
1
Bank : BANK JTRUST INDONESIAPeriode : 31-Aug-2020
(dalam jutaan rupiah)
BANKPeriode Laporan
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga 681,653a. Rupiah 660,653b. Valuta asing 21,000
2. Beban Bunga 603,253a. Rupiah 588,584b. Valuta asing 14,669Pendapatan (Beban) Bunga bersih 78,400
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 283,255a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 0
i. Surat berharga 0ii. Kredit 0iii. Spot dan derivatif 0iv. Aset keuangan lainnya 0
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) 0c. Keuntungan penjualan aset keuangan 25,773
i. Surat berharga 25,773ii. Kredit 0iii. Aset keuangan lainnya 0
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 124,864e. 0f. 0g. 4h. 118,785i. Pendapatan lainnya 13,829
2. Beban Operasional Selain Bunga 759,628a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) 1,984
i. Surat berharga 375ii. Kredit 0iii. Spot dan derivatif 1,609iv. Aset keuangan lainnya 0
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market ) 0
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Komisi/provisi/fee dan administrasi
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BULANAN
A. Pendapatan dan Beban Bunga
No. POS-POS
Keuntungan dari penyertaan dengan equity methodDividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Lampiran 2a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
2
BANKPeriode Laporan
No. POS-POS
c. Kerugian penjualan aset keuangan 136,456i. Surat berharga 136,456ii. Kredit 0iii. Aset keuangan lainnya 0
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 118,664e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 138,855
i. Surat berharga 51ii. Kredit 138,443iii. Pembiayaan syariah 0iv. Aset keuangan lainnya 361
f. Kerugian terkait risiko operasional *) 0g. 0h. 0i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 2j. Beban tenaga kerja 172,148k. Beban promosi 6,048l. Beban lainnya 185,471Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (476,373)
LABA (RUGI) OPERASIONAL (397,973)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 65 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 17,581
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 17,646
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (380,327)
4 Pajak Penghasilana. Taksiran pajak tahun berjalan - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN (380,327) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 138,348a. Keuntungan revaluasi aset tetap 138,348b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 0c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0d. Lainnya 0e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 24,973 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 0c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0d. Lainnya 24,973 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 0
163,321
(217,006) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
Komisi/provisi/fee dan administrasi
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Lampiran 3a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
1
Bank : BANK JTRUST INDONESIA, Tbk.Tanggal : 31-Aug-2020
(dalam jutaan rupiah)
BANKPosisi Tgl. Laporan
I TAGIHAN KOMITMEN 0
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0
a. Rupiah 0
b. Valuta asing 0
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 0
3. Lainnya 0
II KEWAJIBAN KOMITMEN 293,815
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 135,368
a. BUMN 0
i. Committed 0
- Rupiah 0
- Valuta asing 0
ii. Uncommitted 0
- Rupiah 0
- Valuta asing 0
b. Lainnya 135,368
i. Committed 0
ii. Uncommitted 135,368
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 16
a. Committed 0
i. Rupiah 0
ii. Valuta asing 0
b. Uncommitted 16
i. Rupiah 16
ii. Valuta asing 0
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 20,073
a. L/C luar negeri 1,159
b. L/C dalam negeri 18,914
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 138,358
5. Lainnya 0
III. TAGIHAN KONTINJENSI 22,391
1. Garansi yang diterima 0
a. Rupiah 0
b. Valuta asing 0
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 22,391
a. Bunga kredit yang diberikan 22,391
b. Bunga lainnya 0
3. Lainnya 0
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 80,517
1. Garansi yang diberikan 80,517
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI BULANAN
No. POS-POS
Lampiran 3a Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
2
BANKPosisi Tgl. Laporan
No. POS-POS
a. Rupiah 22,267
b. Valuta asing 58,250
2. Lainnya 0
