Memoria Anual 2009 Cooperativa San Hilarión

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Memoria Anual 2009

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Contenido

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Misión - Visión

Nuestros Principios y Valores

Carta del Presidente

Historia y Principios del Cooperativismo

Reseña Histórica

Objetivos Estratégicos

Informes de Gestión

Consejo de Administración

Consejo de Vigilancia

Comité de Educación

Comité de Previsión Social

Comité Electoral

Análisis de Gestión

Estados Financieros 2009

Funcionarios y Gerentes de Agencia

Red de Agencias

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Contenido

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Misión y Visión

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COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SAN HILARIÓN MEMORIA ANUAL 2009

La COOPAC San Hilarión es una institución financiera, que bajo los principios cooperativos y en conjunción entre socios y trabajadores busca:

• El bienestar de sus asociados permitiéndoles el acceso a servicios financieros de calidad • Contribuir al desarrollo económico de la comunidad y del país mediante la generación de microempresas y el crecimiento de los negocios en su radio de acción.• La previsión social como principio de solidaridad, cooperación mutua y filosofía de vida

U na institución cooperativa líder, reconocida, posicionada en el mercado de las microfinanzas, sólida e innovadora que brinda servicios

financieros de calidad en Lima con proyección nacional.

En la implementación de los principios cooperativos de solidaridad, bien común, y proyección a la comunidad social, procura lograr el bienestar de cada asociado, contando para ello con directivos con una clara orientación estratégica, recursos humanos comprometidos con el cambio, sistemas eficientes y dinámicos y tecnología de avanzada.

MisiónVisión

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Nuestros Principios

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Principios

Los principios cooperativos involucran una filosofía de ayuda mutua e interés común que sustentado en la labor estratégica de los directivos y el esfuerzo de los trabajadores, se orientará a la búsqueda del bienestar del socio mediante mejores servicios financieros.

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Valores

SolidaridadBrindar bienestar a nuestros socios mediante el esfuerzo cooperativo y el bien común.

Responsabilidad Hacer que cada socio y cada trabajador asuman sus compromisos, a fin de beneficiar a miles de familias.

HonestidadPoseer una conducta basada en principios éticos en todas las facetas de su actuación como socios, directivos o trabajadores.

Trabajo en equipoTrabajar en forma conjunta socios, directivos y trabajadores, unidos en la tarea del crecimiento institucional.

Lealtad e identificación institucionalCompromiso voluntario y permanente de socios, directivos y trabajadores con el desarrollo de la Cooperativa.

Vocación de ServicioActitud de ayuda permanente y orientación hacia las personas que necesitan el apoyo institucional.


Responsabilidad SocialOrientación hacia la preservación del medio ambiente, la igualdad de género y la abolición de toda forma de discriminación.

Compromiso con el paísParticipar con actitud crítica y con el apoyo a sectores emergentes en la tarea de la promoción del desarrollo humano y el crecimiento del país.

Iniciativa/creatividadBuscar nuevas formas de hacer las cosas con el aporte de ideas, en forma oportuna, con el fin de anticiparse a los cambios y resolver situaciones no previstas.

Velocidad de respuestaUna institución dinámica, flexible, capaz de responder eficaz y oportunamente a las necesidades de los socios en el marco de su misión.

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Carta del Presidente

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Estimados Socios:

Es muy grato dirigirme a ustedes para hacerles entrega de la Memoria y Balance 2009 de nuestra Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión.

San Hilarión está transitando un nuevo tiempo histórico. Juntos hemos recuperado la senda que iniciara nuestro fundador el reverendo Jean Leblanc, quien de la mano con un grupo de entusiastas cooperativistas, cargaron sobre sus hombros trabajadores este gran proyecto que hoy se ha convertido en el principal instrumento de desarrollo para miles de familias en Lima Este y Norte. Ahora, en unidad, crecemos con eficiencia y visión social. En estos veinticinco años tuvimos momentos malos momentos que nos hicieron comprender que la unidad es el camino que derrota la crisis. Ustedes son testigos del cambio. Gracias a una adecuada planificación y trabajo en conjunto con todos los Delegados y Directivos, estamos cumpliendo con responsabilidad y honestidad las tares encomendadas.

Ahora la práctica democrática en nuestra cooperativa está en pleno ejercicio. Los socios y dirigentes gozan de la plena democracia que toda organización seria está obligada a respetar y custodiar. Hemos generado confianza entre los socios, como uno de los principales factores del cambio.

Para nosotros ha sido un reto lograr el ascenso progresivo y la formación continua que deben recibir los socios, delegados y directivos como los futuros líderes de nuestra organización. No existe otro camino para alcanzar este objetivo que la apuesta decidida por una formación educativa orientada a configurar cuadros directivos que tengan como base los valores cooperativos.

Hemos trabajado en la promoción de nuevos dirigentes comprometidos y dispuestos a trabajar en equipo. La primera promoción de la Escuela de Líderes ahora está capacitada para tomar las riendas del futuro de nuestra Cooperativa mediante el adecuado uso de las nuevas herramientas tecnológicas y en manejo claro de conceptos que privilegien el bien común y el desarrollo comunitario.

“La satisfacción del trabajo cumplido tiene el mayor de los premios: el orgullo de haber servido y la conciencia tranquila”.


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En este periodo hemos logrado objetivos prioritarios para la Cooperativa. Debo anunciar que se ha triplicado los remanentes con respecto al 2008. Hemos canalizado las expectativas, esperanzas y deseos de progreso y modernización, dentro de los mecanismos de la democracia, que nuestra cooperativa merece.

Nuestra Cooperativa ha alcanzado un potencial de desarrollo social y económico, que se evidencia en la forma como realiza su labor diaria, es allí donde los principios y elementos de la calidad se articulan con la identidad de la economía solidaria y la integración de prácticas gerenciales modernas con respeto a reglas sociales inmersas en los conceptos de responsabilidad social.

San Hilarión es una institución humana, que entiende los problemas de sus socios y busca soluciones. Si hoy levantamos la bandera del éxito es gracias a nuestra gente. Son estos magnificos emprendedores de San Juan de Lurigancho y Puente Piedra que están convencidos que nuestra organización goza de una sólida estructura organizacional asentada en un trabajo metódico y en el servicio comunitario y de calidad.

Ahora sí, La Cooperativa San Hilarión ha

inciado un nuevo capítulo de buenas noticias. Continuemos en unidad la gran obra iniciada por el reverendo Jean Leblanc e inspirada por Dios, nuestro Señor. Sumemos fuerzas positivas y desterremos las malas prácticas del pasado. La satisfacción del trabajo cumplido tiene el mayor de los premios: el orgullo de haber servido y la conciencia tranquila.

Reitero mi agradecimiento al apoyo de los Socios, Directivos y Delegados que con su confianza supieron orientar al Consejo para la mejor toma de decisiones y que se convirtieron en la principal herramienta para la recuperación y desarrollo armónico de nuestra institución. Somos una familia, la familia de San Hilarión, y todos trabajamos por el éxito de una entidad viva al servicio de nuestros asociados y sus familias.

¡Que Dios los bendiga!

Casimiro López MurilloPresidente del Consejo de Administración


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Historia y Principios del Cooperativismo

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En el Perú la Cooperación ha evolucionado desde las culturas pre-incas hasta nuestros días, ligada y condicionada por las distintas etapas en la historia.

Durante la época del Perú pre-colombino su economía estaba sustentada en una actividad fundamentalmente agraria.

Es a fines del siglo XIX y la segunda década del siglo XX que surgen las primeras cooperativas peruanas dentro del incipiente movimiento obrero junto con el mutualismo artesanal, constituyéndose en la primera corriente cooperativista en el Perú.

El siglo XX se inicia con la expedición de diversas disposiciones legales que estuvieron contenidas en el Código de Comercio de 1902; sin embargo, estas disposiciones no se traducen en la existencia real de Cooperativas, pues tendrían que pasar 17 años, para que en Arequipa se constituyera la primera cooperativa del país, la Cooperativa de Consumo de los Empleados y Obreros de los Ferrocarriles del Sur.

Posteriormente, entre los años 1941 – 1950 se dictan una serie de normas legales que atañen al cooperativismo, en este período existían alrededor de 10 cooperativas sin especificar tipo. Es a mediados de la década del 50 que el movimiento cooperativo comienza a despegar.

En 1955 se registran un total de 42 cooperativas distribuidas entre cooperativas de crédito, agropecuarias, consumo, servicios ay vivienda; siendo el Cooperativismo de consumo el que mayor crecimiento tenía, 57.1% del total, seguido por las agropecuarias vivienda y crédito.

En este año se crea la Oficina Nacional de Fomento Cooperativo, organismo estatal transitorio y sobre cuya base se organizó el Instituto Nacional de Cooperativas. Al Finalizar el año 1964, se dicta la Ley General de Cooperativas Ley Nº 1526, texto legal que ordenó en forma orgánica y sistemática las diferentes y dispersas disposiciones existentes en materia cooperativa y marca el inicio de una creciente preocupación del Estado por el Cooperativismo.

LEY GENERAL DE COOPERATIVAS

La Ley General de Cooperativas Nº 15260 se dictó en el Perú el 14 de diciembre de 1964 en el primer gobierno del Arquitecto Fernando BELAUNDE TERRY.

El Decreto Legislativo Nº 085, en el segundo gobierno de Fernando BELAUNDE TERRY (1981).

Declarándose además, según acuerdo de la ley General de Cooperativas Nº 15260, “DIA DEL COOPERATIVISMO PERUANO” el 14 de diciembre de cada año, en acuerdo de la Ley General de Cooperativas Nº 15260, celebrado el año 1964.

Historia del Cooperativismo en el Perú


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Primer Principio:

Adhesión Voluntaria y Abierta

Las cooperativas son organizaciones voluntarias, abiertas a todas las personas y dispuestas a aceptar las responsabilidades de ser socio, sin discriminación social, política, religiosa, racial o de sexo.

Segundo Principio:

Gestión Democrática por Parte de los Socios

Las cooperativas son organizaciones gestionadas democráticamente por los socios, los cuales participan activamente en la fijación de sus políticas y en la toma de decisiones. Las personas elegidas para representar y gestionar las cooperativas son responsables ante los socios. En las cooperativas de primer grado, los socios tienen iguales derechos de voto (un socio, un voto), y las cooperativas de otros grados están también organizadas de forma democrática.

Tercer Principio:

Participación Económica de Los Socios

Los socios contribuyen equitativamente al capital de sus cooperativas y lo gestionan de forma democrática. Por lo menos parte de ese capital normalmente es propiedad común de la cooperativa. Normalmente, los socios reciben una compensación, si la hay, limitada sobre el capital entregado como condición para Los socios asignan los excedentes para todos o alguno de los siguientes fines: el desarrollo de su cooperativa posiblemente mediante el establecimiento de reservas, de las cuales una parte por lo menos serían irrepartible; beneficiando a los socios en proporción a sus operaciones con la cooperativa: y el apoyo de otras actividades aprobadas por los socios.

Cuarto Principio:

Autonomía e Independencia

Las cooperativas son organizaciones autónomas de autoayuda, gestionadas por sus socios. Si firman acuerdos con otras organizaciones, incluidos los gobiernos, o si consiguen capital de fuentes externas, lo términos que aseguren el control democrático por parte de sus socios y mantengan su autonomía cooperativa.

Quinto Principio:

Educación, Formación e Información

Las cooperativas proporcionan educación y formación a los socios, a los representantes elegidos, a los directivos y a los empleados para que puedan contribuir de forma eficaz al desarrollo de sus cooperativas. Ellas informan al gran público, especialmente a los jóvenes y a los líderes de opinión, de la naturaleza y beneficios de la cooperación.

Sexto Principio:

Cooperación entre Cooperativas

Las cooperativas sirven a sus socios lo más eficazmente posible y fortalecen el movimiento cooperativo trabajando conjuntamente mediante estructuras locales, nacionales, regionales e internacionales. Séptimo Principio: Interés por la Comunidad Las cooperativas trabajan para conseguir el desarrollo sostenible de sus comunidades mediante políticas aprobadas por sus socios.

Principios


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Reseña Histórica

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Rvdo. Jean Leblanc, el Cooperativista.

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EEstá historia es nuestra historia de éxito, y se remonta a uno de los años más crudos para la vida económica y social de nuestro país: 1985. Era la época del descontrol en

el gasto fiscal, la deuda externa, la hiperinflación y la violencia interna.

Pero digamos que una de las semillas de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión vino de Quebec, Canadá, un pueblo de fundadas raíces cooperativistas. Esta arribó en el espíritu del revendo Jean Leblanc, de la Congregación del Santísimo Sacramento.

Quienes lo conocieron, cuentan que era un clérigo cuya máxima virtud era el compartir. Esa era su carisma. El padre Juan como lo habían bautizado los pobladores del pueblo joven San Hilarión de San Juan de Lurigancho, llegó al Perú en los primeros años de la década del 1980. Como párroco de la iglesia Nuestra Señora de la Asunción, conoció de cerca las carencias de los pobladores de San Hilarión. Fiel a su espíritu solidario buscó impulsar el modelo canadiense en el entonces pueblo joven San Hilarión, que está basado en el desarrollo ético, moral y económico para las personas. Juan hizo su primer ensayo de empresa comunitaria en el Perú al intentar fundar una cooperativa de transporte. A pesar de su esfuerzo no prosperó el experimento. Juan creía en la solidaridad más no en el asistencialismo. Su espíritu creador le hizo ver en los agentes pastorales de San Hilarión la veta emprendedora que llevan los peruanos en sus genes, su tradición comunitaria y trabajadora heredada de sus tesoneros pueblos andinos. En 1985 la presencia de las financieras tradicionales era nula en San Juan de Lurigancho. Aperturar una


Reseña Histórica

cuenta de ahorro en un banco y su mantenimiento era demasiado caro para los sanjuaninos. Para acceder a un crédito había que realizar trámites engorrosos. No existía el microcrédito.

Fue en ese escenario lleno de incertidumbres, pero con grandes oportunidades, que veinticinco pobladores de la zona de San Hilarión y el padre Juan Leblanc, fundaron el 13 de octubre de 1985 la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión, con un capital social de 12`500,000.00 Soles Oro. Era el producto de dos experiencias, la canadiense y la peruana, cuyo principal eje era la economía solidaria. Estos pioneros demostraron que la crisis se puede remontar sobre la base de la solidaridad. Los comerciantes de los mercados de SJL estaban ávidos de ayuda, y la Cooperativa San Hilarión con su mística solidaria estaba allí, apoyándolos con su novedoso y creativo servicio de microcrédito: el Credidiario. Miles fueron los beneficiados que hoy gozan del éxito.

En el 2004, Juan Leblanc, partió para Puerto Rico para continuar su apoyo a los más necesitados. Ya la Cooperativa San Hilarión estaba encaminada hacia de desarrollo. Quien tomó la posta fue su gran amigo el padre Camile Cagnon, un hombre que junto con los demás socios, hizo de nuestra institución un sistema integrado y coherente de empresa solidaria. El padre Juan fue acogido por Dios el cuatro de octubre del 2005 en Puerto Rico. Solía decir “donde se usa se coloca las cosas”, y quizá sea una de las razones para ayudar a fundar la Cooperativa San Hilarión en una de las zonas más pobres de Lima. Hoy, tras veinticuatro años de brindar nuestros servicios financieros solidarios, nos regocija saber que esta obra sigue vigente como una gran histori a de éxito que a diario la escriben nuestros más de 18 mil socios.

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GENERALES

El objetivo general que se busca a través de esta iniciativa, es la ampliación del acceso al crédito de la microempresa formal e informal urbana, urbana marginal y rural; con el fin de fomentar la habilidad de la población de bajos ingresos y con talento empresarial, pueda aprovechar las oportunidades que brinda el país.

ESTRATÉGICOS

1. Contar con una plataforma tecnológica que permita una atención rápida vía la automatización de los procesos.

2. Tener una organización acorde con las demandas del crecimiento institucional.

3. Contar con procesos dinámicos y eficientes para un servicio oportuno y de calidad.

4. Fortalecer los actuales productos y generar nuevos que demande el mercado da la institución.

5. Promover la apertura de nuevas oficinas en otros distritos de Lima Metropolitana.

6. Mejorar la calidad en la atención a los socios orientándolos a la certificación.

7. Implementar un sistema de mejoramiento continuo orientado a obtener la certificación ISO 9000.

8. Establecer alianzas estratégicas a nivel nacional e internacional.

9. Implementar mecanismos que permitan asegurar un margen financiero que permita asegurar la rentabilidad y sostenibilidad institucional.

10. Diseñar e implementar estrategias de marketing e imagen institucional que sirvan al posicionamiento institucional.

11. Contar con un modelo de gestión de recursos humanos que permita contar con personal calificado, motivado y capacitado.

12. Desarrollar proyectos y programas de proyección social.


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Informes de Gestión

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Informe de Gestión del Consejo de Administración

Abril 2009 a Marzo del 2010

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I.INSTALACIÓN DEL CONSEJO

Por acta de fecha 30 de marzo del 2009 quedó instalado el Consejo de Administración, de la siguiente manera:

Presidente : Sr. Casimiro Fortunato López Murillo

Vicepresidente : Sr. Andrés Pablo Huané Luna Presidente del Comité de Educación

Secretario : Sr. Eugenio Evidio Chavarría Rojas

1er- Vocal : Sr. Cirilo Roberto Aragón Herrera Representante ante el Consejo del Área de Créditos y cobranzas

2do. Vocal : Sr. Leoncio Santiago Martínez Abanto Representante ante el Consejo del Comité de Previsión Social

1er. Suplente : Sr. Javier Justo Vilca 2do. Suplente : Sr. Toledo Sandoval Flores

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El Consejo de Administración de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión Limitada presenta este documento dando a conocer las actividades durante este periodo, especialmente sobre el Cooperativismo en San Juan de Lurigancho y en el Perú, sector de la economía que representa una alternativa eficiente para lograr mayores niveles de desarrollo con equidad social.

A lo largo del documento usted señor (a) Delegado (a) podrá contextualizar el impacto que tiene en la actualidad el modelo cooperativo en el Perú y el potencial de crecimiento que se deriva tanto de su doctrina como de su evolución.

En un país de marcada desigualdad económica y social, con un Estado que no puede cubrir las necesidades básicas en su totalidad, con unas regiones ajenas al acontecer nacional, es el modelo cooperativo el llamado a oxigenar y contribuir a la consecución de mejores índices de calidad de vida.

En la primera parte del presente documento se suministran elementos que ayudarán a comprender este valioso modelo, entre ellos su historia, sus valores y principios universales y sus organismos de integración nacional, continental y mundial. De igual manera, se da a conocer la gestión del Consejo de Administración, órgano colegiado en su condición de representante legal.

En la segunda parte se esboza una breve reseña del entorno económico tanto mundial como nacional y se analizan las principales cifras del cooperativismo, destacando la participación de éste en la economía nacional, en el conjunto de las empresas de la economía solidaria, sus principales subsectores y los retos a los que se enfrenta. Constan en actas del Consejo de Administración, en cumplimiento de nuestra labor de dirección, hemos celebrado a lo largo de este periodo: 12 sesiones Ordinarias 38 sesiones Extraordinarias Además hemos celebrado varias reuniones de trabajo, con el Gerente General, así como los Jefes y Gerentes de Agencias

Esperamos que este documento, que captura un momento en el tiempo, se convierta en una fuente de información para todas aquellas personas interesadas en conocer, profundizar o promover las bondades del modelo cooperativo como instrumento de desarrollo.

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Orígenes. Doctrina cooperativa. Integración

La cooperación ha estado presente en la historia de la humanidad desde las primeras civilizaciones. La búsqueda del bienestar y la incapacidad de solventar todas las necesidades, hacen parte de la esencia misma del hombre. En dicha búsqueda se hace indispensable la participación de diversas unidades productivas y es así como aparecen antecedentes históricos de cooperación, reflejando el deseo de organizar una sociedad justa y fraternal y eliminando las diferencias por medio de la propiedad comunitaria y el trabajo colectivo.

El cooperativismo es un sistema socioeconómico basado en la autonomía de las unidades que lo integran, en la administración interna democrática y en la ausencia de ánimo de lucro.

En una cooperativa, tanto el ingreso de los asociados como su retiro son voluntarios el número de asociados es variable e ilimitado; su funcionamiento, basado en el principio de la democracia, asigna a cada asociado un voto; realiza permanentemente actividades de educación cooperativa; se integra económica y socialmente con las demás cooperativas; garantiza la igualdad de derechos y obligaciones de los asociados; su patrimonio es variable e ilimitado; su duración es indefinida; sus remanentes se reparten todos los socios, después de haber descontado del Fondo de Reservas y Fondo de Educación, conforme a ley. Todas estas características hacen de las cooperativas unas unidades. Todas estas características hacen de las cooperativas unas unidades productivas integrales, que con una adecuada administración, basada en la doctrina, contribuyen al bienestar de sus miembros y de la comunidad, en medio de un escenario como el peruano, con desigualdad social y con un Estado que no cubre de manera adecuada las necesidades de su población.

Definición de cooperativa

“Una cooperativa es una asociación autónoma de personas agrupadas voluntariamente para satisfacer sus necesidades económicas, sociales y culturales comunes, por medio de una empresa que se posee en conjunto y se controla democráticamente”.

PRIMERA PARTE

El Cooperativismo

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II. NUESTRA PRIMERA ACTIVIDAD.

Para dictar políticas y estrategias, que garantice el resultado de la gestión, así como mejorar nuestra eficiencia y poder rentabilizar los recursos de nuestros socios, se programó un TALLER PARTICIPATIVO con todos Directivos Titulares y Suplentes, Jefes de Área y Gerentes de todas las Agencias, en el Centro Pastoral San José: 1) para identificar las principales dificultades y limitaciones que nos afectan. 2) Identificar las acciones prioritarias, para mejorar los servicios que presta la Cooperativa, y 3) para hacer uso de manera eficiente el presupuesto 2009, teniendo en cuenta la cercanía de la Crisis financiera. Cuyas conclusiones nos permitieron tener una visión de futuro que ha servido de derrotero para elaborar un plan de Trabajo, que permita continuar con la ruta del Plan Estratégico.

En este marco, se realizaron diversas actividades entre abril del 2009 a marzo del 2010, con el mismo presupuesto, a pesar que los tres primeros meses se habían gastado más del 50 %. Elaborando un plan de acción y organizando de manera ordenado para maximizar los recursos disponibles en base a las necesidades y objetivos planteados para el año.

III. ACTIVIDADES SOCIETARIOS

“Democracia” es una palabra compleja. Casi siempre se define como una lista de derechos y en efecto la lucha por los derechos democráticos es políticamente un tema común en la historia de los dos últimos siglos. La participación democrática de los asociados en las cooperativas es el eje fundamental de este valor, que hace parte de la misma definición de cooperativa cuando se refiere a una empresa democráticamente controlada. No se puede concebir una cooperativa sin democracia.

En ese sentido El Consejo de Administración que Presido, organizó a los Delegados por Agencias, en estricta aplicación de uno de los principios cooperativos, ya que las cooperativas son organizaciones democráticas controladas por sus asociados quienes participan activamente en la administración. Los hombres y mujeres elegidos para representar a los socios de nuestra cooperativa responden con sus trabajos. Los Delegados que trabajaron como Coordinadores quedó conformado de la siguiente manera:

SEGUNDA PARTE

Gestión del Consejo de Administración

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Habiéndose complementado posteriormente en alguna Agencias

Se diseñó un plan de acción con siete (7) Grandes Objetivos, tomando en cuenta como marco el Plan Estratégico de nuestra Organización Cooperativa y Plan de Acción propuesto por el Consejo, cuyos documentos obra en los archivos del Consejo, para continuar su aplicación y lograr los objetivos expuestos.

• En vista que los Directivos salientes no se presentaron a entregar los bienes pertenecientes a nuestra institución, se realizó una Constatación Policial el 2 de abril del 2009 antes de ingresar a las oficinas del Consejo de Administración, dejándose constancia de los bienes que allí se encontraban, a fin de evitar reclamos posteriores.

• Por acuerdo unánime de todos Consejeros se nombra como Asesor Administrativo al Rvdo. Pdre. Camille Gagnon, a fin de contar con su asesoría permanente, así sus oportunos consejos y análisis de los Estados financieros especialmente cuando surgen conflictos. • Se reconsideró el ACUERDO del punto de la agenda Nº 3.1.1 DE LA SESIÓN EXTRAORDINARIA Nº 10-2008 DE FECHA 18.07.08 en el sentido de que el Comité de previsión Social, se encargue de la recepción, visita, evaluación, y aprobación de la solicitudes de prestación de Previsión Social, conforme al Reglamento vigente, a fin de agilizar este beneficio.

• Se asistió a todos los actos convocados por la FENACREP, tanto a la Asamblea General Ordinaria, como con ocasión a la celebración del cincuenta aniversario de dicha institución, así como a otras instituciones cooperativas.

• Se ha realizado sendas reuniones con el señor Gerente General, Jefaturas, Gerentes de Agencia, para determinar acciones a tomar sobre la LIQUIDEZ que se reflejaba en los estados financieros.

• DÍA 09 de junio del 2009, se registrará en la historia de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión como una fecha oscura porque un grupo de delincuentes encabezados por los ex directivos, tomaron por asalto nuestra Oficina Principal, destrozando la oficina de la Gerencia creando terror, zozobra y pánico al personal que labora en dicho local, como de socios que en esos momentos hacían sus trámites. Este acto ilícito dio origen la intervención Policial, así como del Representante del Ministerio Público, quien después de evaluar los documentos de ambas partes, fueron conminados los ex directivos abandonar las instalaciones, sin embargo renuentes y demostrando una actitud desafiante ante la ley, se quedaron varias horas, habiendo dialogado personalmente con el ex Presidente señor Francisco Ochoa, quien de manera irresponsable me planteó el cese del Gerente General Jorge Peralta, para reemplazarlo con el señor Sergio Castro Valerio. No podía entender en esos momentos del planteamiento irresponsable de una persona que presidió hasta en dos oportunidades a nuestra cooperativa, por que, el señor Ochoa, como Presidente del Consejo de Administración saliente, sabía perfectamente quien tenía PODER con plena capacidad jurídica de acuerdo al Estatuto Social para todo acto, era el señor Peralta y nadie mas.

De haber logrado de manera irresponsable su objetivo de persistir en la “Toma del Consejo de Administración” y cese del Gerente General Jorge Peralta, habría causado grave daño a nuestra cooperativa que a través de estos largos años ha logrado posesionarse en un mercado difícil y la confianza de la totalidad de socios. En consecuencia se habría convertido aún mas negra la historia de San Hilarión “Tu cooperativa”, por que se habría convertido en un estado difícil de Administrar. No podría ni pensar el final que habría tenido por la irresponsabilidad de un grupo de personas.

Sin embargo, la Ley es la Ley, tenemos que respetar guste o nos guste, después de transcurrido varias horas de permanencia en el interior de las instalaciones, abandonaron el mismo, encontrándose en la fecha procesados penalmente por dicho acto ilícito.

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Esta historia no debe repetirse nunca mas y debemos defenderla brazo a brazo, hombro a hombro, reflexionar ahora mismo señores Delegados, de elegir a nuestros Directivos, con capacidad, idoneidad, solvencia moral, económico, emocional y honestidad, para que nuestra institución Cooperativa se fortalezca cada día y podamos crecer a la altura de muchas Cooperativas en el Perú y en el mundo y sentirnos orgullosos de que sí funciona la economía solidaria en San Juan de Lurigancho.

• En el Cierre de la Campaña Semestral, realizada el 26.07.09 se demostró la capacidad de organización y la responsabilidad de cada uno de los delegados y trabajadores, por lo que en la evaluación realizada, se catalogó como todo un éxito, lográndose la integración institucional.

• Cumpliendo con el programa de trabajo propuesto para el año 2009, el Presidente del Consejo de Administración procedió a visitar todas las agencias que componen nuestra Cooperativa, a fin de obtener de manera directa el testimonio de cada socio, delegado y trabajador, lo cual contribuyó a que se establezca una relación directa entre ellos y sus directivos, para la mejora de los servicios de nuestra institución.

• Para nuestro 24º aniversario se organizó a los delegados por agencia, y se les asignó responsabilidades. Todos demostraron su compromiso con nuestra Cooperativa y los socios. Mostraron eficiencia en el cumplimiento de las tareas encomendadas por cada agencia y la habilidad de resolver algunos pequeños inconvenientes, lo cual quedó demostrado en la celebración del Día principal,y que fue corroborada en la evaluación realizada

• Se dió inicio a las campañas “Pague Cero” con lo cual se brindó facilidades de pago a todos los socios, otorgándose un periodo de gracia para el cumplimiento de sus obligaciones y la campaña de “Ampliación de Crédito” con lo cual, habiendo amortizado solo el 25% de la deuda, podía ampliar el monto del crédito. • Para la festividad del Día del Cooperativismo, se convocó a otras cooperativas e instituciones que se desarrollan en San Juan de Lurigancho, habiéndose contado con la presencia de directivos de la CONFENACOOP.

• Mediante resolución N° 02-2009-C.ADM.-CACSH, se reconsideró la expulsión como socio realizada por anterior Consejo de Administración en contra del señor Pedro Dueñas Ayquipa, declarando fundado su recurso de nulidad, dejándose constancia que el mismo siempre contó con todas sus obligaciones y facultades como socio.

• Se realizó la evaluación del Plan Estratégico 2008 – 2012, concluyéndose que el mismo se había desarrollado en un 80%.

• Se aprobó el Reglamento de Recuperación de Créditos.

• Para ejecutar el proyecto de la Escuela de Líderes, se firmaron Compromisos con las siguientes instituciones:

CENCA DIGNIDAD HUMANA DE LA DIOCESIS DE CHOSICA TACIF

IV. REGISTROS PÚBLICOS:

1. Se solicitó la inscripción del Nombramiento del Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia y demás Comités de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión, adjuntando copia de los documentos que para tal caso se requieren, la misma que obra en la Oficina de Registro de Personas Juridicas de Lima César Antonio Perfecto Alba, formuló Tacha sustantiva, argumentando entre otros puntos: Que la fecha en que se llevó a cabo la Asamblea General de Delegados 29-3-09 la señora María Esther Miranda Valencia, no estaba legitimada para conducir el acto electoral, debido a que fue elegida como miembro

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del Comité Electoral el 26-3-06.

2. Esta decisión fue impugnada ante el Tribunal Registral, instancia que confirmó con fecha 03 de julio del 2009. Que en uso del derecho que nos asiste, el 27 de julio del 2009 se presentó la Demanda Contencioso Administrativo donde solicita en Vía Acumulativa Objetiva y Accesoria de Pretensiones, la siguiente: a) Impugnación de las Resoluciones expedida por la Primera Sala del Tribunal Registral, como del Registrador Público Antonio Perfecto Alba, al haberse denegado la inscripción del Consejo de Administración de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión.

b) La Indemnización por los daños y perjuicios, que deberá realizar los Registros Públicos de Lima y Callao, por la suma de S/. 1,000,000 Nuevos soles c) Con fecha 03 de Agosto 2009, se comunicó al Tribunal Registral – Registros Públicos de Lima y Callao, de la presentación de demanda, para la suspensión de los efectos registrales de la mencionada resolución. d) Con fecha 17 de Agosto del 2009, la Primera Sala Contencioso Administrativo, de la Corte superior de Lima, admitió la demanda, la misma que está con el Nº 2312-09, disponiéndose oficiar a los Registros Públicos para remisión del expediente administrativo.

e) Se ha planteado MEDIDA CAUTELAR para solicitar Medida Cautelar Específica consistente en Anotación de Demanda, como las Medidas Cautelares Innovativas consistente en la Suspensión de los Actos Administrativos cuestionados, como Inscripción del Consejo de Administración de la Cooperativa y sus subsiguientes actos societarios.

f) Dicha Sala contenciosa Administrativa, ha concedido a favor de la Cooperativa, las siguientes medidas: • Anotación de la Demanda en la Partida Registral donde se encuentra el trámite de la inscripción de los Consejos y Comités de la Cooperativa. • Suspensión de los efectos de la resolución del Tribunal Registral donde confirma la Tacha del Registrador • Anotación Preventiva del Consejo de Administración, debiendo la Oficina de Registros Públicos de cumplir un mandato judicial de manera irrestricta su cumplimiento.

V. PROCESOS JUDICIALES.

Estamos enfrentando varios procesos judiciales: 1. Uno de ellos es el iniciado por el señor Francisco Mauro Ochoa Rios, que demanda LA RESTITUCIÓN DEL BIEN INMUEBLE Y RESTITUCIÓN DE CARGO DIRIGENCIAL y además solicita la RESPONSABILIDAD DEL POSEEDOR DE MALA FE Y RESTITUCIÓN DE FRUTOS, demanda que ha sido archivada, por no estar ajustada a ley la demanda.

2. Los Directivos que terminaron su periodo el año pasado interpusieron denuncia penal por la comisión de supuestos delitos: Contra la fe Pública, Usurpación de cargo, contra el Patrimonio- Usurpación y Daños y Apropiación Ilícita, CONTRA los actuales Directivos, denuncia que está investigación.

3. La Denuncia de Oficio, por los hechos ocurridos el 09 de junio del 2009, se encuentra en el Juzgado Mixto de San Juan de Lurigancho, signado con el Nº 1509-09 y en mérito de las pruebas existentes ha resuelto ABRIR instrucción contra: Francisco Mauro Ochoa Ríos, Juan Orlando Espino Donayre, Sergio Castro Valerio, Teófilo Eleuterio Ríos Ramírez, Luis

30 Alberto Sarmiento Saravia y Miriam Oscco Núñez, como presuntos autores del delito Contra el Patrimonio Daños Materiales Agravado, en agravio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión, habiéndose dictado orden de comparecencia.

VI. Responsabilidad Social y Balance Social

En la economía actual, la sociedad exige cada vez mayor responsabilidad social a las empresas. Ya no se trata sólo de crear empleo y de generar riqueza y valor. Hoy en día el éxito involucra el desarrollo de los agentes que la rodean y participan en ella directa o indirectamente. Los consumidores y los ciudadanos, están tomando conciencia sobre la responsabilidad social empresarial y esperan que las empresas se preocupen y se comprometan en el desarrollo y el mejoramiento de la calidad de vida de la comunidad directa o indirectamente. La Responsabilidad Social es la contribución consciente de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Hilarión en el mejoramiento social, económico y ambiental con el objetivo de mejorar su impacto competitivo y agregar valor.

Balance Social consiste en reunir y sistematizar la información social en un documento público donde cuantificar datos que contienen indicadores sociales.

El Balance Social es un instrumento estratégico para evaluar y multiplicar el ejercicio de la Responsabilidad Social.

Diferencia entre Balance Social y Responsabilidad SocialLa RSE se concentra en: • La Calidad Laboral. • El Medio Ambiente. • La Comunidad donde está inserta la empresa. • Comercialización responsable. • Ética empresarial. El Balance Social: • Brinda información detallada a la alta dirección para la toma de decisiones en la fijación de políticas y estrategias sociales. • Permite racionalizar los recursos sociales con que cuenta la empresa evaluando la efectividad de los mismos.

• Brinda un mayor conocimiento de las características socio-laborales y la contribución de la empresa al desarrollo integral de la persona. • Muestra la contribución de la empresa al desarrollo social y económico de la Comunidad.

• Es mi deber señores Delegados informar en cuanto se refiere a este aspecto, a fin de que tomen conocimiento.


31RESPONSABILIDAD SOCIAL 2009

1. Asociación de mercados (13 mercados de SJL.) 2. Instituto de Desarrollo y Cooperación Social 3. Complejo Deportivo Los Campeones 4. Asociación de Mototaxistas de SJL. 5. Dios Vino a Mi 6. Pro-Ciudadanos 7. Comisarias de SJL. 8. Hermandad de Señor de los Milagros 9. El Penal 10. Monte Sinaí 11. Asociación de Comerciantes 12. Instituto Cultural de Ruricancho 13. Coop. Pallanchacra, El Valle, Nuevo Milenio 14. Capilla Cruz de Paz 15. Asociación Club Niño Jesús 16. Asociación de comedores autogestionarios de SJL. 17. Cristo Liberador 18. Parroquia San Cristóbal 19. Diócesis de Chosica 20. Parroquia San Juan Bautista 21. Colegio 166 Carol 22. Mercado Central de Mangomarca 23. Comedor Cristo Buen Pastor 24. Colegio 0087 José María Arguedas 25. Colegio Educativo San Antonio 26. ASODEI – Acción Social de Desarrollo e Integral.

Finalmente, mi mas sincero agradecimiento y gratitud a cada uno de los miembros del Consejo de Administración, personas probas y honestas que en un 100% se han puesto la camiseta de la Cooperativa para ordenar la casa. Debo ser honesto en manifestarles que hemos avanzado un poco menos de lo que teníamos proyectado obrar, porque entre nosotros han habido personas acostumbradas a sacar ventaja de nuestra cooperativa. Todos tenemos que cerrar filas contra esa mala práctica. Reflexionemos y con nuestra conciencia limpia elijamos nuestros Directivos. No juguemos nunca con la confianza de los 18 mil socios de nuestra Cooperativa. Que Dios los bendiga a cada uno de ustedes. Muchas Gracias.

Casimiro F. López MurilloPresidente del Consejo de Administración


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Informe Anual delConsejo de

Vigilancia 2009

Informe Aprobado en Sesión Ordinaria N° 03-2010-Cv-Cacsh

del Consejo Vigilancia de Fecha 06 de Marzo del 2010

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Informe Anual del Consejo de Vigilancia Año 2009

I. PRESENTACION

Señor Presidente del Consejo de Administración y DirectivosSeñores Delegados Señor Gerente General Señores Delegados, tengo el honor de dirigirme a ustedes en mi calidad de Presidente del Consejo de Vigilancia, para poner a vuestra consideración el Informe de actividades anuales realizadas en el año 2009, en cumplimiento de las funciones que competen a nuestro Consejo y en concordancia con el Estatuto de nuestra cooperativa.

En acatamiento a lo establecido por los Artículos 130º y 175º de la Ley 26887, Ley General de Sociedades; así con el numeral 5) del Art. 27º y el numeral 25 del Art. 31º de la Ley General de Cooperativas, concordantes con el Art. 20º de la Res. SBS 540-99 y el literal d) del Art. 38º del Estatuto CACSH-2001, el Consejo de Vigilancia da cuenta a la Magna Asamblea de la labor realizada durante el año 2009; poniendo a su consideración el Informe Anual pertinente, que contiene de manera general las acciones cumplidas en el ejercicio de nuestro mandato directivo, con la finalidad que los señores Delegados constituidos en asambleístas, determinen lo pertinente, en uso de la facultad que les confiere el numeral 5) del Art. 27º de la Ley General de Cooperativas.Por lo tanto, solicitamos a la Asamblea General Ordinaria de Delegados que, en aplicación de lo establecido en el literal a) del Art. 18 del Estatuto de la CACSH-2001 se digne aprobar el presente Informe Anual del Consejo de Vigilancia.


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II. COMPOSICIÓN ACTUAL DEL CONSEJO DE VIGILANCIA El consejo de vigilancia dando cumplimiento al Artículo 36° del Estatuto de la cooperativa y el Art. 2° del Reglamento Interno del Consejo de Vigilancia, se instaló el Nuevo Consejo de Vigilancia a las 10.30 p.m. del día 29 de marzo de 2009, quedando constituido por los siguiente Delegados Señor Víctor Romero Orellana como miembro titular de este consejo por el periodo de un año, Señor Eloy Gilberto Ari Apaza, Titular por dos (2) años, Señora Julia Hilda Vélez de Villa Salinas, Titular por tres (3) años, y el Señor Luis Edgar Nivin Vargas, Suplente por un año.

Luego de deliberar, el Consejo de Vigilancia quedo conformado de la siguiente manera:

Presidente : Sr. Víctor Romero Orellana Vicepresidente : Sr. Eloy Gilberto Ari Apaza Secretaria : Sra. Julia Hilda Vélez de Villa Salinas Suplente : Sr. Luis Edgar Nivin Vargas

REESTRUCTURACION DEL CONSEJO DE VIGILANCIA

En el mes de Noviembre de 2009, de acuerdo al Artículo 3° del Reglamente Interno del Consejo de Vigilancia, aprobado en Sesión Ordinaria el 02 de diciembre de 2006, los Directivos Titulares en mayoría decidieron Reestructurar el Consejo de Vigilancia con el fin de mejorar en sus funciones, quedando conformado de la siguiente manera:

Presidente : Sr. Eloy Gilberto Ari Apaza Vicepresidente : Sr. Víctor Romero Orellana Secretaria : Sra. Julia Hilda Vélez de Villa Salinas Suplente : Sr. Luis Edgar Nivin Vargas

III. NUMERO DE SESIONES

Debo informar que durante el periodo 2009-2010, nuestro consejo realizó las siguientes sesiones:

Ordinarias : 12 Sesiones Extraordinarias : 27 Sesiones


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IV. NORMATIVA - BASE LEGAL Nuestra Cooperativa se rige por la siguiente normativa:

1. Ley General de Cooperativas (DS. 074-90-TR).

2. Estatuto CACSH, aprobado en AGED del 11NOV 2001.

3. Reglamento de las Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Operar con Recursos del Público, Res. SBS Nº 540- 99 del 15 JUN 99, modificada por la Res. SBS. 621-2003 del 13 MAY 2003.

4. Reglamento de Auditoría Externa para las Cooperativas de Ahorro y Crédito no Autorizadas a Operar con Recursos del Público, Res. SBS Nº 741-2001 Del 5 OCT 2001.

5. Reglamento de Auditoría Interna, para las Cooperativas de Ahorro y Crédito no Autorizadas a Operar con Recursos del Público, Res. SBS. Nº 742-2001 del 05 OCT 2001.

6. Reglamento del Sistema de Control Interno para las Cooperativas de Ahorro y Crédito no Autorizadas para Operar con Recursos del Público; Res. SBS Nº 743- 2001 del 05 OCT 2001

7. Reglamento Interno del Consejo de Vigilancia, aprobado en sesión extraordinaria del 15SET05, según Acta Nº 43-05-CV-CACSH.

8. Ley Nº 26702: Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros y AFP, 09DIC1996.

9. Otras.

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V. EVALUACION INTEGRAL DE LAS ACCIONES DE SUPERVISION

El Consejo de Vigilancia como Órgano Fiscalizador de la CACSH, en el periodo que termino el 31 de diciembre de 2009, sus Directivos en cumplimiento del Plan Anual de Trabajo del Consejo de Vigilancia año 2009, presentan resumidamente algunas acciones de Control Interno y situaciones de interés que, deben los delegados conocer, tales como:

1. El 29 de marzo de 2009, los Ex Directivos del Consejo de Administración convocaron a Asamblea General Ordinaria de Delegados, luego de aperturar la asambleaGeneral Ordinaria por una actitud arbitraria de uno de los Ex Directivos en forma abrupta abandonan la Asamblea General de Delegados del local de la Agencia de Canto Grande de la Cooperativa de Ahorro y crédito San Hilarión Ltda., siendo aproximadamente un grupo de 30 personas entre Directivos y Delegados, que abandonaron la Asamblea General Ordinaria de Delegados.

2. En esta misma fecha 29/03/2009, de inmediato se nombró un Director de debates, y con los 50 Delegados aproximadamente que quedaron se celebró la Asamblea General Ordinaria de Delegados, de los cuales mediante el proceso eleccionario salen electos los nuevos Directivos de los Consejos y Comités para el periodo 2009 - 2010, los mismos que vienen ejerciendo sus Cargos en los que se les fue nombrado.

3. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados que, a consecuencia de lo sucedido los Ex Directivos han denunciado penalmente “Contra el delito Usurpación Agravada” a un grupo de Directivos que actualmente vienen ejerciendo sus funciones dentro de los órganos que les compete.

4. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados, que el día 09 de Junio de 2009, fue asaltada nuestra Cooperativa por los Ex Directivos, con apoyo de Delegados y un grupo de personas de mal vivir, quienes ingresaron rompiendo las puertas y rejas del 2do., y 3er. Piso donde se encuentra ubicada la Oficina de la Gerencia General, utilizando herramientas como, Pata de Cabra, Barreta y Comba, logrando llevarse ese día el Libro de Actas del Consejo de Administración y una maquina Laptop.

5. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados, que el día 09 de Junio de 2009, la actual Directiva del Consejo de Administración puso la denuncia respectiva contra los ex Directivos por los daños materiales causados y, por la pérdida de documentos y una maquina Laptop.

6. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados que, la Comisión Investigadora de la Agencia Mariátegui viene realizando su trabajo en dicha Agencia, ubicada en la Av. Wiese Mz. K-19 Lt. 18 AA.HH.: José Carlos Mariátegui ( Alt. Pdo. 7 Av. Wiese), sin embargo a la fecha no contamos con el Informe final de dicha Comisión Investigadora.

7. El Consejo de Vigilancia en pleno pone en conocimiento de los Delegados que, estuvieron presentes como veedores en el sorteo de de una Camioneta Marca Minitrack, para el cierre de campaña del 26 de Julio de 2009, saliendo ganadora una Socia de la Agencia Puente Piedra, así como otros premios como Refrigeradoras, Tv’s, etc. El evento se realizó sin novedad.

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8. El Consejo de Vigilancia informa que para el Aniversario de la Agencia de Puente Piedra, realizado el 13 de Octubre de 2009, hubo deficiencias por falta de coordinación entre directivos y delegados para realizar el evento.

9. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados que, se hizo presente para el día 18 de Octubre de 2009, fecha en que nuestra Cooperativa celebró su 24 aniversario de Fundación. En dicho evento se noto una participación del 90 % de sus asociados, asimismo se realizó sorteos de artefactos eléctricos y otros, desarrollándose sin novedad.

10. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados que, se encuentra en trámite la Inscripción en los Registros Públicos los Mandatos de los Directivos de los Consejos y Comités. Cabe indicar que este Consejo está en permanente seguimiento desde su inicio hasta la fecha.

11. El Consejo de Vigilancia informa a los Delegados que, siempre estamos en comunicación con los Coordinadores de cada una de las Agencias, Coordinadores que fueron elegidos en la reunión de delegados de cada una de las Agencias, con la finalidad de contar con mayor apoyo sobre el control interno en todos sus aspectos.

12. El Consejo de Vigilancia informa a los Delegados que, estuvieron presentes en el Corso por el día del Cooperativismo realizado el 12 de diciembre de 2009, este se desarrollo normalmente con la participación de delegados, socios, trabajadores y familiares de los asociados y público en general.

13. El Consejo de Vigilancia informa a los Delegados que, el 19 de diciembre de 2009, estuvieron presentes en el evento de la Fiesta Navidad del Niño, y en la entrega de juguetes como son, bicicletas, laptop pequeños etc., y se les ofreció chocolatada a los presentes, se contó con una gran asistencia de asociados al evento.

14. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados que al 31 de diciembre de 2009, el Gerente General, no ha levantado la observación sobre los Gastos que se realizaron en el Aniversario de nuestra Cooperativa el 18 de Octubre de 2008. Informe que debe contar con la documentación sustentatoria solicitada por el Consejo de Vigilancia.

15. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados que, hemos solicitado al Consejo de Administración un Informe sobre los beneficiarios del Fondo de Previsión Social, pero que a la fecha no contamos con dicha información. Así mismo informamos que el Consejo de Vigilancia participó en las Campañas de Salud organizado por el Comité de Previsión Social.

16. El Consejo de Vigilancia pone en conocimiento de los Delegados que, con Oficio N° 136-2009-CV, de fecha 10 de Noviembre de 2009, se le solicitó al Gerente General (i) copia de la Planilla de Remuneraciones, a efectos de evaluar y verificar la cantidad de personal que cuenta la Cooperativa actualmente, así como la fecha de Ingreso y los Sueldos del Gerente General (i), Funcionarios y trabajadores. Cumplimos con Informarles que a la fecha no contamos con la información solicitada.

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INTERPRETACION SOBRE LOS INGRESOS:

De la acción permanente de fiscalización y control realizada por el Consejo de Vigilancia, en este rubro se detalla lo siguiente: Del cuadro, se aprecia que los Ingresos totales al 31.12.09 fueron de S/. 8, 811,739 significando el 101.385 % de ejecución sobre lo estimado que fue de S/. 8, 691,314. Asimismo que los ingresos de mayor significación fueron los intereses por créditos que llegaron a S/. 7, 949,802 de ejecución es decir al 101.60 % sobre lo presupuestado a esa fecha que fue de S/.7, 824,574.

Del análisis del cuadro precedente, se verifica que los ingresos totales presupuestados se obtuvieron en un 1.39 % sobre lo estimado durante el presente ejercicio económico, de lo que, se infiere que como resultado de las operaciones y acciones administrativas realizadas en el año 2009, los ingresos obtenidos han sido superiores a los estimados en el Presupuesto.

En conclusión el manejo presupuestario ha sido un proceso coherente ceñido a las normas técnicas, legales y reglamentarias en vigencia con el propósito de lograr los objetivos de la Cooperativa, teniendo como finalidad suprema la satisfacción de las necesidades, requerimientos y prestación de servicios de colocaciones

INGRESOS

CUENTAS PRESUPUESTO EJECUTADO VARIACIÓNIntereses por depósitos en Bancos 37,200 39,478 2,278

Interese por colocaciones 7,824,574 7,949,802 125,228

Ingresos por servicios financieros 170,040 215,445 45,405

Ingresos de Ejercicios Anteriores 445,500 419,048 -26,452

Ingreso por diferencia de cambio 204,000 187,966 -16,034

Ingresos extraordinarios 10,000 - -10,000

TOTAL DE INGRESOS 8,691,314 8,811,739 120,425

EGRESOS

Intereses por obilg. Con los asociados 1,105,940 778,885 327,055

Gastos por diferencia de cambio 180,000 264,870 -84,870

Gastos por servicios financieros 43,090 30,358 12,732

Provisiones por colocaciones 647,948 346,480 301,468

Prov. Deprec. Amortizac. del ejercicio 160,080 151,804 8,276

Gastos de personal 3,502,491 3,030,945 471,546

Gastos de Directivos 142,650 135,614 7,036

Gastos por servicios de terceros 2,268,240 2,196,599 71,641

Tributos 60,300 45,681 14,619

Gastos de actividades asociativas 28,250 20,890 7,360

Costo de ventas 41,999 40,862 1,137

Gastos extraordinarios - 7,119 -7,119

Gastos de ejercicios anteriores - 593,780 -593,780

TOTAL DE EGRESOS 8,180,988 7,643,887 537,101 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 510,326 1,167,852 657,526

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INTERPRETACION SOBRE LOS EGRESOS:

Los egresos totales del año 2009, ascendieron a S/. 7, 643,887 significando un 93.43 % de lo presupuestado que fue de S/. 8, 180,988.

Del análisis existe una partida que ha excedido lo estimado y es: Por diferencia de tipo de cambio, con una diferencia de menos S/. 84,870. Asimismo existen dos partidas que no fueron presupuestadas y que se han excedido en S/. 600,899 las mismas que son créditos castigados en año 2009. Cabe indicar que estos créditos castigados son contabilizados en Cuentas de orden para que continúe la cobranza judicial para su recuperación. De lo expuesto, los Ingresos ejecutados al 31.12.09 fueron de S/.8, 811,739, significa el 101.385 % sobre lo presupuestado y los Egresos ejecutados asciende a S/. 7, 643,887 correspondiente al 93.43 % de lo presupuestado; lo que ha permitido obtener a la CACSH un resultado positivo de S/. 1, 167,852 suma considerable al resultado, que se estimó obtener según presupuesto aprobado para su ejecución en el año 2009 y que fuera de S/. 510,326 nuevos soles. Este resultado positivo, es consecuencia de la política de austeridad aplicada por la Cooperativa y monitoreada por el Consejo de Vigilancia y la Unidad de Auditoría Interna durante el periodo comprendido entre el 01 de enero al 31 de diciembre de 2009.

VII. CONTROL COMPARATIVO DE LA GESTION ECONOMICA FINANCIERA AL 31 DE DICIEM-BRE DE 2009

Al respecto hemos calculado los indicadores financieros más importantes de los Estados Financieros del año 2009 y 2008, para hacer la comparación entre ambos ejercicios económicos. En nuestra opinión, los Estados Financieros presentan razonablemente indicadores financieros aceptables en el sector Cooperativo, los mismos que se detallan a continuación:


INDICADORES CONCEPTO 2009 2008% %

a) Disponible/Activo Total 12.55 15.28b) Disponible/Depósitos 23.83 27.79

Liquidez

a) La relación Disponible/Activo Total, ha variado de 15.28 % a 12.55 % con relación al año 2008, Estasituación se explica porque las colocaciones se han incrementado con respecto al año 2008.

b) La relación Disponible/ Depósitos, se encuentraen 23.83 % respecto a 27.79 % del año 2008, lo cual indica que nuestra Institución ha mejorado su encaje técnico respecto a los depósitos recibidosde los Socios.

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INDICADORES CONCEPTO2009

%2008

%a) Patrimonio/Activo Total 35.55 35.95b) Capital Social/ Activo Total 24.26 26.22

Solvencia

a) La relación Patrimonio/Activo Total, ha variado de 35.95 % a 35.55 % con relación al año 2008, lo cual indica que nuestra Institución ha mejorado su independencia financiera respecto al total de los recursos del activo con que cuenta, esto se debe al incremento de nuevos socios.b) La relación Capital social/ Activo Total, se encuentra en 24.26 % respecto a 26.22 % del año 2008, que corresponde al incremento de nuevos socios. En general, la solvencia actual de la Institución puede calificarse de Normal, respecto a su comportamiento del año 2008. a) Remanente / Activo Total 3.45 1.5b) Remanente / Capital Social 14.23 5.71

Rentabilidad

a) La relación Remanente /Activo Total, es de 3.45 % respecto a 1.5 % del año 2008. Ello demuestra que la productividad de activos de nuestra Cooperativa ha mejorado.

b) La relación Remanente/Capital social, muestra un 14.23 % respecto a 5.71 % del año 2008.Por tanto la Rentabilidad actual de la Institución puede calificarse de Normal, respecto a su comportamiento del año 2008.

Eficiencia Gastos de administración x 100/ Activo Total 16.05 16.34

Con respecto al presente Indicador, se encuentra elevado, debiendo rebajarse a 5.5 %, que es lo recomendable.

ProtecciónProv. Colocaciones x 100/Créditos Vencidos +Cobranza Judicial 115.02 88.38El presente indicador se ha incrementado con respecto al año 2008, pero debe incrementarse a 145 % aproximadamente que es lo recomendable

Morosidad

Créditos Vencidos + Cobranza Judicial/ Total de Cartera Bruta.

4.33 5.25La morosidad, se ha visto rebajada en un mínimo de 0.92 % con respecto al año 2008.

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VIII. PROCESO DE SELECCION DE LA SOCIEDAD DE AUDITORIAEXTERNA PARA EL EJERCICIO 2009

El Consejo de Vigilancia elaboró las bases para el concurso de las Sociedades de Auditoría Externa, contratables para el Ejercicio 2009, cuyas propuestas han sido calificadas y evaluadas por la Unidad de Auditoría Interna y el Consejo de Vigilancia, de conformidad con la Res. SBS. Nº 741-2001; postulando catorce (14) Sociedades Auditoras, según consta en el Acta de Sesión Extraordinaria N° 18, de fecha 12 de Agosto de 2009 del Consejo de Vigilancia, las mismas que se detallan a continuación:

1. Llanos Pérez y Asociados Hábil hasta el 30/09/2009

2. Pérez Alva & Asociados S.C. Hábil hasta el 31/03/2010

3. Reyes Gaspar y Asociados S.C Hábil hasta el 30/09/2009

4. Venero & Asociados Hábil hasta el 31/12/2009

5. Vila & Asociadas CC.PP.SC Hábil hasta el 31/08/2009

6. Chávez Escobar y Asociados S.C. Hábil hasta el 31/10/2009

7. Alfonzo Muñoz y Asociados Hábil hasta el 31/10/2009

8. Edgar Garay y Asociados S.C Inhabilitada

9. Lázaro Curotto & Asociados S.C Hábil hasta el 30/09/2009

10. Barrientos, Rodríguez & Asociados S. Civil Hábil hasta el 30/09/2009

11. Adriamzen León & Asociados S.C Hábil hasta el 30/09/2009

12. Otiniano Juskamayta y Asociados Hábil hasta el 31/08/2009

13. Montero y Asociados S.C Hábil hasta el 30/09/2009

14. Núñez y Asociados S. Civil. Hábil hasta el 30/09/2009

Para la evaluación y selección de la terna no se tomó en cuenta la propuesta de la Firma Auditora Edgar Garay y Asociados por no encontrase habilitada en el Colegio de Contadores Publico de Lima. Para el proceso de selección se han analizado los criterios de carácter técnico profesional, tales como: Evaluación del Equipo de Trabajo, Experiencia en Auditorias a COOPAC`s, Evaluación de Objetivos y Programas y, requisitos para la contratación. Como resultado de este proceso según consta en el Acta de Sesión Extraordinaria N° 19 de fecha 27 de Agosto de 2009, del Consejo de Vigilancia, el mismo que propuso al Consejo de Administración la terna conformada por:

1. Adriamzen León & Asociados S.C, Propuesta Económica S/.23, 000.00 Incluido el I.G.V. 2. Pérez Alva & Asociados S.C. Propuesta Económica US$. 2,380 Incluido I.G.V. 3. Vila & Asociadas CC.PP.SC, Propuesta Económica S/. 8,900.00 mas I.G.V Total S/.10,591.00

El Consejo de Administración eligió a la última de las SAE precedentes.


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IX. EVALUACIÓN DEL OTORGAMIENTO DE CRÉDITOS AL 31.DIC.2009

En el año 2009, se aprobaron y otorgaron a los socios 9, 147 Créditos de diferente tipo como, Comerciales, MES, Hipotecarios y Consumo por la suma de S/. 28, 847,611, conforme se detalla a continuación:

(¨) Tipo de Cambio S/. 2.890 al 31/12/2009

Cabe indicar que los Socios en un porcentaje importante están pagando con normalidad las cuotas de capital e intereses de sus préstamos obtenidos.

ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE CRÉDITOS

Dentro de las funciones de Control Interno está la de evaluar y verificar las colocaciones de créditos de los asociados, tal como se explica: CLASIFICACION DE LA CARTERA DE CREDITOS POR CATEGORIAS AL 31/12/2009

La cartera de créditos al 31 de diciembre de 2009, es de S/. 28, 847,611, logrando un crecimiento de S/. 5, 193,006 que representa el 18 % del total de la cartera de Créditos con relación al año 2008.

CLASIFICACION DE LA CARTERA DE CREDITOS POR CONDICION AL 31/12/2009

La cartera de créditos al 31 de diciembre de 2009, es de S/. 28, 847,611, logrando un crecimiento de S/. 5, 193,006 que representa el 18 % del total de la cartera de Créditos con relación al año 2008.


D e t a l l e N °

P r e s t a m o s

U S $ .

( * )

M o n t o ( S / . )

P r e s t a m o s e n M N 9 , 0 5 0 2 7 , 1 5 8 , 4 0 1

P r e s t a m o s e n M E 9 7 5 8 4 , 5 0 2 1 , 6 8 9 , 2 1 0

T O T A L E S 9 , 1 4 7 5 8 4 , 5 0 2 2 8 , 8 4 7 , 6 1 1

Categoría

Al 31 de Diciembre de: Año 2009 Año 2008

Saldos (S/.) % Provisión (S/.)


Normal 24,890,200 86.28 351,575 19,443,188 82.20 209,428 CPP 2,383,470 8.26 109,766 2,671,745 11.29 127,493 Deficiente 646,810 2.24 153,083 894,378 3.78 214,888 Dudoso 158,091 0.55 85,961 439,129 1.86 261,864 Perdida 769,040 2.67 736,352 206,164 0.87 182,211 Total 28,847,611 100.00 1,436,737 23,654,605 100.00 995,884

Condición

AL 31 de Diciembre de:

Año 2009 Año 2008 Saldo (S/.) % Saldo (S/.) %

Vigentes 27,256,759 94.49 22,412,100 94.75 Refinanciados 341,681 1.18 0 0 Vencidos 1,062,265 3.68 1,174,985 4.97 Cob. Judicial 186,906 0.65 67,520 0.28 Total 28,847,611 100.00 23,654,605 100.00

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CLASIFICACION DE LA CARTERA DE CREDITOS POR CONDICION AL 31/12/2009

En el cuadro precedente se puede apreciar que los Créditos MES representa el 57.82 % seguido de los créditos de Consumo con el 34.52 %, Créditos Comerciales con el 6.74 %, y los créditos Hipotecario con el 0.92 %.

EVALUACION DE LA CARTERA DE CREDITOS CRITICADA

Para la presente evaluación solo se consideran los crédito clasificados en las Categorías de CPP, Deficiente, Dudoso y Perdida. En el cuadro precedente se puede apreciar que al 31 de diciembre de 2009, la Cartera Criticada, representa el 13.72 %, con respecto al año 2008, que fue de 17.80 %, mejorando en 4.08 %, que en nuevos soles representa S/. 254,005.

EVALUACION DE LA CARTERA DE CREDITOS PESADA

Para la presente evaluación solo se consideran los créditos clasificados en las Categorías de Deficiente, Dudoso y Perdida. En el cuadro precedente se puede apreciar que al 31 de diciembre de 2009, la Cartera Pesada, representa el 5.46 %, con respecto al año 2008, que fue de 6.51 %, mejorando en 1.05 %, que en nuevos soles representa S/. 34,270.

Tipo de Credito


Nº Créditos Saldo (S/.) % Nº Créditos Saldo (S/.) %

Comerciales 20 1,944,078 6.74 26 1,025,916 4.34 MES 5,025 16,679,434 57.82 5,467 15,137,683 63.99 Consumo 4,000 9,957,343 34.52 3,320 7,377,397 31.19 Hipotecarios 5 266,756 0.92 6 113,609 0.48 Total 9,050 28,847,611 100.00 8,819 23,654,605 100.00

Categoría




CPP 2,383,470 8.26 109,766 2,671,745 11.29 127,493 Deficiente 646,810 2.24 153,083 894,378 3.78 214,888 Dudoso 158,091 0.55 85,961 439,129 1.86 261,864 Perdida 769,040 2.67 736,352 206,164 0.87 182,211 Total 3,957,411 13.72 1,085,162 4,211,416 17.80 786,456

Categoría




Deficiente 646,810 2.24 153,083 894,378 3.78 214,888 Dudoso 158,091 0.55 85,961 439,129 1.86 261,864 Perdida 769,040 2.67 736,352 206,164 0.87 182,211 Total 1,573,941 5.46 975,396 1,539,671 6.51 658,963

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EVALUACION DE LA CARTERA DE CREDITOS DE ALTO RIESGO

Para la presente evaluación solo se consideran los créditos que se encuentran en la Condición de Refinanciados, Vencidos y en Cobranza Judicial. En el cuadro precedente se puede apreciar que al 31 de diciembre de 2009, la Cartera de Alto Riesgo, representa el 5.51 %, con respecto al año 2008, que fue de 5.25 %, desmejorando en 0.26 %, que en nuevos soles representa S/. 348,347, notándose que los Créditos refinanciados y en Cobranza Judicial se han Incrementado en el año 2009.

EVALUACION DE LA CARTERA DE CREDITOS EN MOROSIDAD

Para la presente evaluación solo se consideran los créditos que se encuentran en la Condición de Vencidos y en Cobranza Judicial. En el cuadro precedente se puede apreciar que al 31 de diciembre de 2009, la Cartera Morosa, representa el 4.33 %, con respecto al año 2008, que fue de 5.25 %, mejorando en 0.92 %, que en nuevos soles representa S/. 6,666, notándose que los Créditos vencidos han pasado a Cobranza Judicial Incrementándose en el año 2009.

EVALUACION DE LOS CREDITOS CASTIGADOS EN CUENTAS DE ORDEN

En los cuadros precedentes se puede observar que al 31 de diciembre de 2009, queda un saldo de S/.2,722,183.31 Nuevos Soles como créditos Castigados, contabilizados en Cuentas de Orden a efectos de mantener un control. Asimismo se recuperó de los créditos castigados S/.362,783.73 en el año 2009, y S/. 353,927.60 en el año 2008.

RECUPERACION DE CREDITOS CASTIGADOS

Condición



Refinanciados 341,681 1.18 0 0 Vencidos 1,062,265 3.68 1,174,985 4.97 Cobranza Judicial 186,906 0.65 67,520 0.28 Total 1,590,852 5.51 1,242.505 5.25

Condición



Vencidos 1,062,265 3.68 1,174,985 4.97 Cobranza Judicial 186,906 0.65 67,520 0.28 Total 1,249,171 4.33 1,242,505 5.25

Detalle Al 31 de Diciembre de 2009 Saldo (S/.) % Cuentas Castigadas de Trabajadores 16,824.00 0.62 Cuentas Castigadas de Socios 2,313,214.09 84.98 Intereses en Suspenso MN 298,648.47 10.97 Intereses en Suspenso US$ 13,164.12 0.48 Reclamos en Tramite 80,332.63 2.95 2,722,183.31 100.00

Detalle

Al 31 de diciembre de: 2009 2008

Saldo (S/.) Saldo (S/.) Cuentas Castigadas de Socios 362,783.73 353,927.60 Total 362,783.73 353,927.60

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X. EVALUACION DE PROCESOS JUDICIALES

Al 31 DIC09, se contaba con 444 acciones judiciales, tanto como demandantes y demandado, teniendo 425 expedientes civiles, 12 expedientes laborales y 6 expedientes penales, y 2 expedientes Contencioso Administrativos:

Dentro de los expedientes civiles tenemos 420 por Obligación de Dar Suma de Dinero (O.D.S.D) acción que se da a los socios morosos que han incumplido sus obligaciones de pago por más de 121 días, correspondiente a los préstamos con categoría de pérdida.

De los 420 expedientes el Dpto. Legal en coordinaciones con los deudores ha logrado que 68 socios se encuentren amortizando, por caja (Ventanilla); asimismo 323 se encuentran en ejecución de sentencia (fundada la demanda y con solicitud de medida cautelar); en proceso 12 (admitida y/o fundada la demanda); y 16 con embargo de sus bienes. Finalmente al respecto el Consejo de Vigilancia ha tenido especial preocupación en seguimiento y evaluación del cumplimiento cabal de las normas crediticias para el otorgamiento de los préstamos, enfatizándose en la verificación de la autenticidad de los documentos de identidad del prestatario, verificación de su dirección domiciliaria y otros datos personales, así como la capacidad de crédito en el mercado crediticio y de sus avales.

Exp. Civiles Total Exp. Laborales Total Exp. Penales Total

Obligación de dar Suma de dinero - O.D.S.D

420 Pago beneficios Sociales 8 C/Patrimonio 2

Nulidad de Acto Jurídico 2 Indemnización por despido arbitrario 4 C/Fe Publica 2

Acción de Amparo 3 C/Admt. Persona Jurídica 1

Total 425

12

5

Exp. Contencioso Administrativo Total

Acción Contencioso 1

Medida cautelar 1

Total 2

EXPEDIENTES POR PRESTAMOS (O.D.S.D) Total

Están Amortizando 68

Ejecución de mandato 323

En Proceso 12

Embargo 16

TOTAL EXPEDIENTES 420

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XI. EVALUACION DEL CUMPLIMIENTO DE LOS LÍMITES GLOBALES E INDIVIDUALES ESTABLECIDOS EN EL ART. 23º DE LA RES. SBS Nº 0540-99.

Patrimonio Efectivo al 31 de Diciembre de 2009. 11, 167,550

Activos y Créditos Contingentes Ponderados porRiesgo Crediticio. 30, 130, 559

De la determinación y cálculo de los límites porcentuales, establecidos en el Art. 23 de la Resolución SBS Nº 540-99 y de la comparación con las cifras de los rubros del Balance General sujetos a limitación se colige, que los montos que mantiene la Cooperativa según Balance General al 31DIC2009, no sobrepasan los límites establecidos.

XII. EVALUACIÓN DEL CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 2009 a. La evaluación del Plan Operativo 2009 posibilita concluir que los objetivos trazados han sido alcanzados con optimicidad, lo que se evidencia en la oportuna y adecuada atención crediticia a los socios que básicamente se refleja en el incremento de las colocaciones y que se traduce en los mayores ingresos por concepto de intereses recibidos por la Cooperativa.

b. La renovación de nueva tecnología hardware, así como la modernización del software, en la administración integral de las actividades de la Cooperativa, han incidido positivamente en la consecución de estos resultados al hacer más rápida y precisa la emisión de los estados de cuenta crediticios de los socios, así como facilitando la acertada toma de decisiones en forma oportuna, en todos los niveles de gestión. Las inversiones correspondientes a adquisiciones de equipos de cómputo. c. Los resultados económicos obtenidos así como la mejora en la atención de los servicios y beneficios inciden positivamente en a buena imagen de la Cooperativa, permitiendo la adhesión y captación de nuevos socios, propendiendo a fortalecer en un plazo mediato la identificación de los asociados con su Cooperativa, teniendo como mecanismo de adhesión la forma eficiente de cómo se le satisfacen sus necesidades económicas.

DETERMINACION DE LOS LIMITES ESTABLECIDOS Art. 23º Res. SBS Nº 0540-99

INCISOS

LIMITE AL 31DIC09

S/.

CACSH

a) Activos y créditos contingentes ponderados por riesgo crediticio no mayor de 11 veces su Patrimonio Efectivo.

122,843,050

2.70 veces

b) El crédito a un socio no podrá exceder el 5% del Patrimonio efectivo.

558,378

150,000

c) Inversión en acciones no más del 15% del Patrimonio Efectivo. 1,675,133

10,000

d) Participaciones en otras Cooperativas no mayores del 50% de su Patrimonio Efectivo.

5,583,775

29,520

e) Bienes muebles e inmuebles no podrá exceder del 40% del Patrimonio Efectivo.

4,467,020

123,113

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d. Sin embargo, como conclusión de lo expuesto, es recomendable que el Consejo de Administración mantenga el equilibrio económico financiero en el manejo de los recursos de la Cooperativa, cumpliendo con las normas para administrar oportunamente los riesgos de las colocaciones e informáticos que se pueden derivar de la colocación de fondos. e. Respecto al Flujo de Caja, como el presupuesto, la Gerencia General viene usándolo como herramienta de información que, permite un manejo adecuado de la atención y servicios al socio, vigorizando los aspectos asociativos de la CACSH minimizando y/o neutralizando los riesgos actuales y potenciales dentro y fuera de la Cooperativa. XIII. EXÁMENES ESPECIALES No se ha realizado ningún Examen Especial, debido a la conformidad del manejo de la información económica financiera y por no haberse detectado riesgos o hechos significativos que ameriten este tipo de acciones.

XIV. PLAN ESTRATEGICO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA AÑO 2010 A.PRESENTACIÓN El Plan Estratégico determina las políticas y procedimientos, que pondrá en ejecución el Consejo de Vigilancia durante el año del 2010 y que se hallan debidamente articulados con el Plan de Trabajo Anual de la Auditoria Interna¬2010, lo que permitirá organizar de manera sistémica, sostenida y permanente las acciones de cautela previa y simultánea, de seguimiento con criterio prospectivo, predictivo y proactivo, y de verificación posterior de riesgos o hechos significativos que pudieran afectar la gobernabilidad en la CACSH; lo que en estricto cumplimiento de lo que establece el Art. 3º de la Res. SBS N° 742-2001 se pone a consideración de la Asamblea General de Delegados para el debate consiguiente y la aprobación correspondiente. B. VISIÓN Buscar en un futuro la efectividad del sistema de control interno para proteger y asegurar el buen uso de los recursos y servicios de la CACSH. C. MISIÓN El Consejo de Vigilancia es el órgano de Fiscalización y Control que tiene la responsabilidad de prever y aplicar las estrategias, políticas, procedimientos y técnicas del sistema de control interno para cautelar y garantizar el empleo legal, económico y transparente de los bienes de la Cooperativa, así como la oportuna identificación y administración de riesgos y hechos relevantes; afín de dictar oportunamente las acciones preventivas y/o correctivas del caso. D. OBJETIVO GENERAL Aplicar de manera sostenida y permanente el sistema de control interno, para lograr la correcta utilización y gestión de los recursos y servicios a los socios dentro del marco normativo vigente.

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E. OBJETIVOS ESPECIFICOS 1. Garantizar el cumplimiento de las leyes, reglamentos y normas cooperativas; así como los acuerdos de Consejo y de la Asamblea de Delegados. 2. Proteger permanentemente los recursos y servicios de la Cooperativa, contra cualquier pérdida, despilfarro, uso indebido, irregularidad o acto ilegal. 3. Verificar que la información en general sea válida, oportuna y confiable, por medio de un constante monitoreo. 4. Mantener el firme propósito de “Observación Cero” en los Órganos sujetos a fiscalización 5. Incentivar una cultura de transparencia en la función directiva.

F. ESTRATÉGIAS 1. Manteniendo y asegurando el funcionamiento sistémico del control Interno. 2. Detectando proactivamente los riesgos y/o hechos significativos que atentan con tra de la gobernabilidad de la Cooperativa 3. Verificando la veracidad y oportunidad del flujo de informaciones internas y externas de las actividades de la Cooperativa 4. Difundiendo la cultura de transparencia, tutelando el cumplimiento cabal de la normatividad. G. LINEAS DE ACCION ESTRATEGICA Para la Estrategia 1 Manteniendo y asegurando el funcionamiento sistémico del control Interno.

1. Garantizar el cumplimiento de la normatividad cooperativa.

2. Controlar el óptimo funcionamiento de la estructura organizativa y administrativa de la CACSH.

3. Evaluar permanentemente el cumplimiento del Plan de Trabajo elaborado por la Unidad de Auditoría Interna.

4. Verificar y evaluar el avance parcial de los Planes del Consejo de Administración y Gerencia General.

5. Efectuar el seguimiento permanente de las observaciones y recomendaciones formuladas por la Fenacrep, Auditores Externos y Auditoría Interna.

6. Verificar y Fiscalizar el funcionamiento del sistema informático, incluyendo los mecanismos de seguridad informática establecidos. Para la Estrategia 2 Detectando proactivamente los riesgos o hechos significativos en la Cooperativa 1. Controlar las actividades de los Órganos fiscalizables para asegurar que guarden conformidad con las normas legales y cooperativas. 2. Exigir a los Órganos fiscalizados, la adopción oportuna de las medidas correctivas recomendadas por los Auditores.

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3. Formular y tramitar oportunamente las observaciones y recomendaciones a los Órganos fiscalizables, para optimizar la gobernabilidad. 4. Evaluar constantemente los indicadores económico-financieros de la Cooperativa, proponiendo acciones correctivas, si amerita. 5. Prever y programar la realización de actividades no programadas (Exámenes especiales), cuando se detecten indicios razonables de hechos significativos. 6. Proponer al Consejo de Administración reuniones de coordinación con los Órganos fiscalizado para la absolución de observaciones o cuando la

Para la Estrategia 3 Verificando la veracidad y oportunidad del flujo de informaciones internas y externas de as actividades de la CACSH. 1. Verificar la conformidad de la documentación sustentatoria de la información con table, así como de los Estados Financieros. 2. Solicitar a los Órganos fiscalizados, informes sobre el cumplimiento de susacuerdos, de las disposiciones legales, del Estatuto y los reglamentos internos; así como de sus propios actos administrativos realizados.

3. Demandar el estricto cumplimiento de los plazos para la remisión por los Órganos Fiscalizados, de la documentación del área de su responsabilidad.

4. Vigilar y evaluar el curso de los Procesos Judiciales a favor y en contra de la Cooperativa.

Para la Estrategia 4 Difundiendo la cultura de transparencia en la Cooperativa, tutelando el cumplimiento cabal de la normatividad. 1. Intervenir de oficio cuando existan indicios razonables de irregularidades o ante los pedidos, reclamos o denuncias de los socios. 2. Convocar a Asamblea de Delegados cuando se trate de graves infracciones a la Ley, el Estatuto y a los acuerdos de ésta en que incurriesen los Órganos fiscalizados. 3. Instruir los procedimientos administrativos de oficio por una motivación basada en el cumplimiento de un deber legal o a solicitud del Consejo de Administración, previo acuerdo. 4. Comunicar al Consejo de Administración y/o a la Asamblea General de Delegados su opinión u observaciones sobre las resoluciones de sus miembros de la Cooperativa contra los órganos de ésta.

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XV. CUMPLIMIENTO DEL PLAN ANUAL DE TRABAJO DE AUDITORIA INTERNA AÑO 2009

1. DIAGNÓSTICO DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO 1.1. La Cooperativa de Ahorro y Crédito “San Hilarión” Ltda., tiene implementado un sistema de control interno orientado a salvaguardar sus activos y asegurar la corrección y fidelidad de sus registros e informes, permitiendo verificar la exactitud y precisión de la contabilidad, la identificación y administración de riesgos así como el cumplimiento de los dispositivos legales que regulan su funcionamiento y fines. Cuenta con planes operativos anuales y presupuestos de ingresos y gastos, que son evaluados mensualmente, por la Gerencia General y por el Consejo de Administración; así mismo estas herramientas de planificación están complementadas con un Plan estratégico integral con visión de futuro de largo plazo, con una vigencia para el periodo 2008- 2012. 1.2. Sobre la base del sistema informático denominado OBL, las colocaciones las efectúa bajo un marco regulatorio formalizado a través de su reglamento general de créditos y cobranzas y, demás directivas específicas para cada producto; a su vez, cuenta con procedimientos específicos para cada línea de crédito con controles internos claros y precisos en términos de facultades y responsabilidades; el 100 % de los préstamos colocados se recuperan a través de caja (ventanilla) con una morosidad del 4.33 %, al 31 de diciembre de 2009, tasa por debajo respecto al 5.7 % del promedio del Grupo de cooperativas.

Cabe indicar que el Sistema Informático denominado OBL, no formula los estados financieros mensuales, son elaborados en Excel, mediante reportes dentro de la periodicidad establecida, cumple normalmente con la presentación de la información requerida por el ente supervisor; dando así efecto a un adecuado proceso de información interna y externa. 1.3. A Diciembre de 2009 muestra una posición de liquidez corriente de 6.45% superior al 4.89% respecto a Diciembre de 2008, lo que obliga a rentabilizar sus fondos líquidos mediante la captación de nuevos socios, así como de sus familiares socios a fin de dinamizar sus colocaciones.

Unidad de Auditoria Interna

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1.4. Con relación a las colocaciones totales en el periodo Dic-08 a Dict-09, éstas se han incrementado de S/. 23, 654,605 a S/. 28, 847,611 que en términos absolutos representa una variación positiva de S/. 5,193,006 lo que indica un crecimiento real del 18.002 % asimismo, en ambos periodos, la participación de las colocaciones dentro de la estructura del activo total representan el

81.38 % y 85.30 % respectivamente; a pesar que las provisiones para Créditos crecieron en más del 23.57 % las que constituyen un imperativo legal (Resolución SBS Nº 808- 2003 y Nº 1494-2006 Alineamiento Externo) que previene a las entidades financieras la regulación contable de los incobrables, en un contexto de alta incertidumbre de recuperación y sobre endeudamiento de la población.

Las aportaciones de los socios como fuente del capital social, comparativamente, también muestran un razonable nivel de crecimiento de S/. 582,742, que en términos relativos representan el 7.10 %.

1.5. En lo que se refiere a la organización Cooperativa, vista a través de su estructura, sistemas, procesos, normas y procedimientos, la cooperativa cuenta con un Manual de Organización y Funciones-MOF; como normativo de obligatorio cumplimiento que se viene adecuando y actualizando a las necesidades operativas y de requerimiento de personal; asimismo dispone de un Manual de Riesgo de Operaciones y un Plan de Contingencia para el sistema informático como un documento independiente, orientado a la identificación y administración de los riesgos inherentes a las operaciones normales de la Cooperativa en condiciones similares a los establecidos en el sistema bancario nacional. En lo que se refiere a la nómina de personal de CACSH, está conformada a tiempo completo por ciento dieciséis (116) trabajadores distribuidos en la Oficina Principal y las cinco (5) Agencias, todos se encuentran registrados dentro de la formalidad legal. 1.6. En resumen, la cooperativa ha alcanzado una óptima organización administrativa acorde con sus características y necesidades operativas, con órganos de gobierno debidamente elegidos y en pleno ejercicio cabal de sus funciones. 2. OBJETIVOS ANUALES 2.1. Cumplir con las disposiciones del sistema de control interno elaborando y suministrando información confiable al interior y exterior de la organización de la cooperativa en el periodo 2009. 2.2. Evaluar el sistema de control interno de la Cooperativa para mejorarlo y alcanzar una adecuada organización y gestión administrativa. 2.3. Proteger a la empresa cooperativa salvaguardando sus activos mediante prevención y descubrimiento de errores, deficiencias y/o intentos fraudulentos.

3. ALCANCE DEL PROGRAMA DE AUDITORÍA INTERNA La Cooperativa tiene como sede institucional la ciudad de Lima, donde funciona su oficina principal y las cinco Agencias siendo el órgano normativo de supervisión y control.

En la oficina principal y las otras cinco Agencias se desarrolla la actividad crediticia. Su ámbito de control involucra la totalidad de su estructura orgánica y funcional, en la que se incluye las oficinas administrativas, asimismo, las acciones de control bajo el concepto de selectividad, alcance y oportunidad son realizadas con la frecuencia y exigencia que el Consejo de Vigilancia juzgue apropiado y los exámenes especiales y comprobaciones que requiera el Consejo de Administración y la Gerencia General.

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4. PROCEDIMIENTOS Y TÉCNICAS DE AUDITORÍA EMPLEADAS 4.1. Los exámenes y demás acciones de control que realiza el Consejo de Vigilancia a través de la Unidad de Auditoría interna son efectuadas de acuerdo a los lineamientos, procedimientos y técnicas señaladas en el Manual de Auditoría Interna- FENACREP vigente para Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas a operar con recursos del público; asimismo, se aplicaran las disposiciones señaladas por la SBS o en su ausencia, por lo establecido en las Normas de Auditoría Generalmente Aceptadas (NAGAs); las Normas Internacionales de Auditoría (NIAs) y otras técnicas y procedimientos retroactivos que se consideren necesarias según las circunstancias. Dentro de los procedimientos mínimos de auditoría a emplearse en las diferentes acciones de control a manera de ilustración podemos citar las siguientes: • Verificación y análisis documentario • Conciliación de Saldos • Confirmación de saldos • Arqueo de Fondos y Valores en bóveda • Lectura de Libros de Actas de Consejos y Comités • Revisión de normas legales, contratos y convenios • Pruebas selectivas y globales 4.2. Del mismo modo, las técnicas de auditoría a emplearse según la naturaleza del caso, comprenderían entre otras las siguientes: Inspección, análisis, indagación, rastreo, cálculo, examen, comprobación y comparación a efectos de tener los elementos de juicio necesarios y de contar con la evidencia pertinente y competente, para mejor opinar y/o resolver.

5. RECURSOS HUMANOS TÉCNICOS Y LOGISTICOS 5.1. La Unidad de Auditoría Interna para la formulación del Plan Anual de Trabajo y el desarrollo de su cronograma de actividades cuenta con un profesional a tiempo completo, con el cargo de Jefe de Auditoría Interna, con formación profesional, solvencia moral y conocimientos apropiados para el desempeño de la función, con variada experiencia en labores de auditoría interna, externa y supervisión de empresas cooperativas, con arreglo a lo previsto en el Art.11º de la

Resolución SBS 742-2001. Asimismo dicha unidad cuenta con una Asistente de Auditoria, un ambiente independiente y dos equipos de cómputo, así como material logístico necesario con los cuales desarrollan sus actividades programadas y no programadas bajo a dependencia jerárquica y funcional del Consejo de Vigilancia a quien da cuenta y recibe su apoyo incondicional.

Adicionalmente, el Consejo de Administración a través de la Gerencia General, ha dispuesto la asistencia logística a la Unidad de Auditoría Interna para Cumplir con el del Plan de Trabajo y el suministro de información al ente supervisor, dentro de los plazos establecidos.

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XVI. RECOMENDACIONES

1. Que el Consejo de Administración, continúe con la coordinación establecida con el Comité de Crédito y Comité de Educación, para consolidar en el socio la conciencia de pago, haciéndole conocer la importancia del cumplimiento de sus pagos, y otorgándole mayores facilidades en situaciones apremiantes y justificadas o se incentive al socio con antecedente de pagos óptimos con créditos a corto plazo. 2. Se tiene que aprovechar el periodo de moratoria de las Cooperativas que están exoneradas de pagar el Impuesto a la Renta por los intereses que perciban y paguen a sus socios hasta el 31DIC2011, para realizar mayores colocaciones a corto plazo. 3. Que el Consejo de Administración y directivos de CACSH, analicen los escenarios prospectivos sobre la incidencia de la crisis económica y financiera actual y generalizada en nuestra cooperativa a efectos de adoptar las acciones del caso para asegurar las contingencias de colocaciones a los socios. 4. Que el Consejo de Administración continúe con la estricta política de austeridad en los gastos, no debiendo realizar adquisiciones o inversiones que no se encuentren debidamente justificadas y consignadas en el presupuesto CACSH 2010. 5. Solicitar al Consejo de Administración que se continúe con las reuniones de coordinación para viabilizar la política de “Observación Cero” que viene fortaleciendo la actual gestión directiva. 6. Que el Consejo de Administración, continúe con la política de coordinar con el Comité de Crédito y Recuperaciones para establecer procedimientos más expeditivos para la recuperación de los préstamos calificados como morosos, accionando a los garantes solidarios, así como consolidar la efectiva acción judicial que se viene implementando en la Cooperativa para recuperar los préstamos que han sido Castigados. 7. Que el Consejo de Administración implemente de una política de comunicación efectiva con nuestro público externo (socios), encaminándola a la captación de nuevos afiliados, difundiendo los beneficios y derechos inherentes de sus

Asociados; responsabilidad que debe ser reactivada en el Comité de Educación. 8. Que los estamentos responsables del proceso de crédito exijan escrupulosamente el cumplimiento de los requisitos prescritos para la solicitud y otorgamiento de préstamos; enfatizándose en procedimientos para la plena identificación de los socios recurrentes, así como de la autenticidad de los documentos que presenten.

9. Habiendo observado el proceso de elecciones de delegados, realizado el 21 de Febrero del 2010, el mismo que no se ajustó al Reglamento de Elecciones del Comité Electoral, por los vacios que contiene el indicado Reglamento. Recomendamos a la Asamblea General de Delegados tomar las medidas correctivas para evitar en las próximas elecciones errores como los que se presentaron.

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XVII. AGRADECIMIENTO

Señores delegados, Directivos, miembros de los Comités funcionales y Gerencia General, quiero expresar mi agradecimiento y reconocimiento de los miembros integrantes del Consejo de Vigilancia, por la confianza otorgada para el desempeño de nuestras funciones y por el apoyo brindado que nos ha permitido cumplir cabalmente con el digno encargo otorgado.

Finalmente, mi agradecimiento muy especial al Auditor CPC. Juan Alberto Marchán García, por la labor eficiente y alturada que viene desempeñando, cabe indicar que el Señor Auditor ingresó a trabajar a la Cooperativa el 06 de enero de 2010, mediante concurso de meritos.

Señores Delegados estamos seguros de haber cumplido con la tarea encomendada por ustedes y, en la misma dirección esperamos cumplir con nuestras funciones en el siguiente periodo.

Muchas Gracias

Sr. Eloy Gilberto Ari Apaza

Presidente del Consejo de Vigilancia

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Memoria Anual del Comité de Educación

Abril 2009-Marzo 2010

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Memoria Anual del Comité de Educación

Abril 2009-Marzo 2010

Señores y Señoras DelegadosSeñores Dirigentes En representación del Comité de Educación, presentamos ante esta magna Asamblea General Ordinaria de Delegados, el informe sobre la Gestión realizada durante el ejercicio 2009-2010 y que de acuerdo a las normas Estatutarias damos cuenta el día de hoy. El Comité de Educación, luego de su instalación el día veintinueve de marzo del dos mil nueve, en la Oficina Principal de la Cooperativa de Ahorro y Crédito ̈ San Hilarión¨ Ltda.; quedo conformada de la siguiente manera:

Presidente : Huané Luna, Andrés Pablo. Vice-presidente : Maluquish Cueva, Veronikha. Secretario : Bustamante Aguirre, Javier Luís. Suplente : Ventura Ricce De Sedano, Seferina Florinda.

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MAYO 01 de mayo d el 2009 Se realizaron las celebraciones por el “Día del trabajador”, gracias a las coordinaciones hechas entre los departamentos de Logística, Recursos Humanos y el Comité de Educación, se tuvo una asistencia de 17 directivos y 56 trabajadores asiendo un total de 73 personas, el evento se llevo a cabo en el restaurant Wanka y fue organizado entre el Comité de Educación y Recursos Humanos. 24 de mayo del 2009 Se realizó el Paseo de Integración de delegados, invitando a los 100 delegados, el paseo fue al Centro Recreacional “Los Arrayanes” desde las 8:00 a.m. hasta las 5:30 p.m. para una mayor

comodidad de nuestros delegados hubieron tres puntos de partida y fueron en la Agencia Canto Grande, Agencia Oficina Principal, Agencia Las Flores, se tuvo una asistencia de 40 delegados, mas 56 acompañantes. 09 de mayo del 2009 Se realizo las celebraciones por el ¨Día de la Madre” según el plan anual, el día sábado 09 de mayo a primeras horas se hizo entrega de canastas de víveres a cada una de las madres delegadas, la entrega se realizó en sus respectivos domicilios.

El Comité de Educación en la gestión del 2009, en coordinación con el Consejo de Administración y la Gerencia General y de acuerdo al Plan de Trabajo reestructurado, ha realizado cursos de capacitación interna, así como haber participado en Seminarios externos organizados por instituciones cooperativas, cuya finalidad principal ha sido capacitar a nuestros socios, delegados y dirigentes, para mejorar capacidades y también la calidad de nuestros servicios.ABRIL

Se acuerda por unanimidad suspender todas las actividades del mes para realizar una modificación y reestructuración del plan anual y del presupuesto del comité de educación.


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MAYO 01 de mayo d el 2009 Se realizaron las celebraciones por el “Día del trabajador”, gracias a las coordinaciones hechas entre los departamentos de Logística, Recursos Humanos y el Comité de Educación, se tuvo una asistencia de 17 directivos y 56 trabajadores asiendo un total de 73 personas, el evento se llevo a cabo en el restaurant Wanka y fue organizado entre el Comité de Educación y Recursos Humanos. 24 de mayo del 2009 Se realizó el Paseo de Integración de delegados, invitando a los 100 delegados, el paseo fue al Centro Recreacional “Los Arrayanes” desde las 8:00 a.m. hasta las 5:30 p.m. para una mayor comodidad de nuestros delegados hubieron tres puntos de partida y fueron en la Agencia Canto Grande, Agencia Oficina Principal, Agencia Las Flores, se tuvo una asistencia de 40 delegados, mas 56 acompañantes. 09 de mayo del 2009 Se realizo las celebraciones por el ¨Día de la Madre” según el plan anual, el día sábado 09 de mayo a primeras horas se hizo entrega de canastas de víveres a cada una de las madres delegadas, la entrega se realizó en sus respectivos domicilios.

09 de mayo del 2009 Se participó en las celebraciones por el “Día de la Madre” trabajadora conjuntamente con las delegadas Madres, el evento se llevo a cabo en el restauran Wanka de la Av. Jardines oeste 144, fue una actividad coordinada entre el Comité de Educación y Recursos Humanos. JUNIO 14 de junio del 2009 Se participó en la jornada deportiva de la Coopac “La Rehabilitadora”, por su aniversario institucional, se participó con un equipo de futbol conformado por trabajadores de la cooperativa, fue también motivo para estrechar lazos de amistad entre instituciones.

20 de junio del 2009 Se organizó la celebración por el “Día del Padre” trabajadores y directivos participaron

en un almuerzo en el restaurante Merlín, participaron 20 directivos y 32 trabajadores. 20 de junio del 2009 Se realizo las celebraciones por el “Día del Padre” delegado entregando un presente a los padres delegadas en sus respectivos domicilios, consistente en una canasta de víveres.

JULIO 05 de julio del 2009 Se participó en el campeonato relámpago de la Cooperativa ¨Nuevo Milenio¨, que con motivo de su Aniversario Institucional se llevó a cabo el día domingo 05 de julio en el colegio Fe y alegría 5, en la que participamos con un equipo de fulbito. 10 de julio del 2009 Se realizo el seminario con el tema de “Previsión Social” para los socios de la agencia Canto Grande, a las 5:30 p.m. en el Auditorio Agencia Canto Grande, se tuvo como expositor al gerente de la Oficina Principal Sr. Carlos Vegas Vargas, la asistencia fue de 42 personas entre socios, delegados, directivos y público en general. Se repartieron refrigerios entre todos los asistentes, se premió la asistencia por puntualidad, luego hubo sorteos con los presentes. 17 de julio del 2009

Se realizó el Seminario con el tema de “Previsión Social”, para los socios de la agencia Principal a las 5:30 p.m. en la Capilla Nuestra Señora de la Asunción, paradero 18 de Las Flores. Se tuvo como expositora a la Srta. Gaby Puquio Gerente de la Oficina Principal, la asistencia fue de 88 personas entre socios, delegados, directivos y público en general. Se repartieron refrigerios entre todos los asistentes y se premió la asistencia y puntualidad. 18 de julio del 2009 Se realizó el Seminario con el tema de “Previsión Social” para los socios de la Agencia José Carlos Mariátegui, a las 5:30 p.m. en el Auditorio de la misma, paradero 7 de Av. Wiesse. Se tuvo como expositor al mismo Gerente de la agencia Sr. Rafael Arapa V., la asistencia fue de 79 personas entre socios, delegados, directivos y público en general. Se repartieron refrigerios entre todos los asistentes y se premió la asistencia y puntualidad.

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24 de julio del 2009 Se realizó el Seminario con el tema de “Previsión Social” para los socios de la agencia Las Flores, a las 5:30 p.m. en el local Estudio 7, Av. Tusilagos 587, Paradero 7 de la Av. Flores de Primavera. Se tuvo como expositor al gerente de la misma Agencia Sr. Carlos Valverde C. La asistencia fue un total de 62 personas entre socios, delegados, directivos y público en general. Se repartieron refrigerios entre todos los asistentes y se premio la asistencia y puntualidad.

25 de julio del 2009

Se realizó el Seminario con el tema de “Previsión Social” para los socios de la Agencia Chimú, a las 5:30 p.m. en la Parroquia San Juan Bautista, frente a la Agencia. Chimú. Se tuvo como expositor al gerente Sr. Oscar Torpoco C. la asistencia fue un total de 51 asistentes entre socios, delegados, directivos y público en general. Se repartieron break entre todos los asistentes y se premio la asistencia y puntualidad. AGOSTO 20 de agosto del 2009Se realizó el seminario de “Previsión Social” de la agencia Puente Piedra, en la Av. Buenos Aires 340 Puente Piedra, a las horas 7:00 p.m. El expositor Fue el Señor Luis Mora Salazar Gerente de la Agencia. Se tuvo una asistencia de 32 personas entre socios, delegados, directivos y público en general, se repartió refrigerios entre todos los asistentes y se premió la asistencia y puntualidad. 28 de agosto del 2009 Participamos, Directivos y personal en el Programa de Alta Dirección PADCOOP SETIEMBRE 18 de setiembre del 2009 Se realizó el seminario con el tema “Balance Comparativo” en 03 agencias simultáneamente. Agencia Canto Grande, a las hora 6:00 p.m. en el Auditorio de la Ag. Canto grande. Expositor Sr. Pedro Cruz Alberca. Se tuvo 38 asistentes entre socios, delegados, directivos y público en general, se repartió refrigerios a los asistentes y se premió la puntualidad. Agencia Oficina Principal, a las hora 6:00 p.m. en la Capilla Nuestra Señora de la Asunción, paradero 18 de las flores. Expositor Sr. Alfredo

Barra. Se tuvo 44 asistentes entre socios, delegados, directivos y público en general, se repartió refrigerios a los asistentes y se premió la puntualidad.Agencia José Carlos Mariátegui, a las hora 6:00 p.m. en el Auditorio Agencia J. C. Mariátegui. Expositor Sr. Miguel Tejada Ramos. Se tuvo una asistencia de 49 personas entre socios, delegados, directivos y público en general, se repartió refrigerios a los asistentes y se premió la puntualidad. 24 de Setiembre del 2009 Inauguración de la Escuela de Lideres, Auditórium Jean Le Blanc, Agencia Canto Grande.Conferencia Magistral: La Cooperativa como espacio de aprendizajes y Desarrollo de Capacidades. Por la Señora Irma Chávez, representante de Tacif. Para hacer efectiva la Escuela de Lideres, se firma un convenio con las Instituciones, siguientes: CENCA, TACIF, Dignidad Humana de la Pastoral Social – Diócesis de Chosica y nuestra Cooperativa San Hilarión. Es un logro importante para nuestra Institución Cooperativa, porque atiende el desarrollo de capacidades, con la ventaja de disminuir los costos, especialmente con los expositores y profesores.¿Qué es la Escuela de Líderes? Es un espacio de formación de capacidades para la gestión de organizaciones y orientada al desarrollo comunal. Busca fortalecer valores y tecnologías para el ejercicio participativo de la ciudadanía, aportar a la institucionalidad en ambientes de democracia y en la formación de emprendedores de negocios solidarios.¿Para quienes están dirigidos y para qué? La escuela de líderes está dirigida para los socios, delegados, y dirigentes, mujeres y varones de nuestra cooperativa. Es para las personas que buscan mejorar sus habilidades de cooperación, eficiencia y eficacia en el trabajo.

Objetivos: El objetivo es que los participantes contribuyan en los espacios y mecanismos de participación y comunicación, fortalezcan la institucionalidad, canalicen soluciones a las necesidades asociativas y favorezcan a dar servicios financieros de calidad. 25 de setiembre del 2009 Se realizó el seminario con el tema “Balance Comparativo”, en 03 agencias en simultáneo.Agencia Las Flores a las 6:00 p.m. en el Estudio 7, Av. Tusilagos 587, Paradero 7 de la Av. Flores de Primavera. Expositor Sr. Carlos

62Valverde Gerente de la Agencia. Se tuvo 30 asistentes entre socios, delegados, directivos y público en general, se repartió refrigerios a los participantes y se premio la puntualidad.Agencia Chimú a las 6:00 p.m. en la Parroquia San Juan Bautista. Expositor Sr. Jorge Peralta, Gerente General- Se tuvo 44 asistencias entre socios, delegados, directivos y público en general, se refrigerios a los participantes y se premió la puntualidad.Agencia Puente Piedra a las 6:00 p.m. en la Av. Buenos aires 340, Puente Piedra. Expositor Sr. Miguel Tejada Ramos. Se tuvo 51 asistentes entre socios, delegados, directivos y público en general, se repartió refrigerios a los participantes y se premió la puntualidad. OCTUBRE 05 de octubre del 2009 Se realizó el seminario “Capital Humano: Inversión Productiva” con el expositor Dr. Guido Bravo Monteverde, desde las 6.00 en el Colegio Fe y Alegría Nº 5. Se tuvo la cantidad de 130 asistentes, entre trabajadores, socios, delegados, directivos y público en general; se entregó refrigerios y premios a la puntualidad y la asistencia en general. 11 de octubre del 2009 Se realizó el Festival por el 24º Aniversario de la Cooperativa, en el Modulo Siglo XXI Costado del Parque Zonal Wiracocha congregándose desde las 8:30 a.m. El programa de este evento incluyó el Campeonato Relámpago de fútbol y vóleibol, se realizaron además en actividades de gimkana, danzas, show infantil y otros. Participaron en este evento socios, delegados, directivos, trabajadores y cooperativas invitadas, se repartió desayuno y almuerzo entre los asistentes. 24 de octubre del 2009 Participamos en el 1er. Congreso Nacional de Cooperativas, organizado por la Cooperativa Credipyme Perú. NOVIEMBRE 07 de Noviembre del 2009 La Cooperativa de Ahorro y Crédito San Juan Bosco, organiza la 1ra. Feria Vocacional en el que participamos en un Stand, donde hicimos difusión de nuestros productos financieros como Cooperativa San Hilarión.

10 de Noviembre del 2009 Realizamos la primera reunión con la Central de Cooperativas de SJL-CECOOP, previa convocatoria con visita a varias de ellas. Esta convocatoria tenía la finalidad de buscar restablecer nuestras relaciones para el desarrollo de las cooperativas y poner como actividad inicial una serie de reuniones con miras al Día de Cooperativismo que celebra cada 14 de diciembre. 12 de noviembre del 2009 Se realizo el seminario “Deberes y funciones de los delegados y directivos” dirigido a delegados de la Cooperativa, realizado en la agencia Canto Grande, a las 6:30 p.m. como expositor se tuvo al Sr. Marco Romo de la Fenacrep, con una asistencia de 56 delegados y 03 ex delegados, se repartió un break y se premio la puntualidad y la asistencia en general. 26 de noviembre del 2009 Invitación de la Cooperativa Nuevo Milenio para participar en el Seminario Idealización del Cliente, participaron nuestro personal de la Cooperativa San Hilarión DICIEMBRE

02 de diciembre del 2009 Se realizó el seminario “Como Incrementar las Ventas en Navidad y el Año Nuevo” para las Agencias Las Flores, Chimú y Puente Piedra, teniendo como sede el Colegio Fe y Alegría Nº 05, y como expositor al Sr. Carlos Flores Castro a horas 7:00 p.m. con una asistencia de 87 personas entre socios, delegados, colaboradores, directivos y público en general, se repartió refrigerios y se premió la puntualidad y la asistencia en general. 03 de diciembre del 2009.

Se realizo el seminario “Como Incrementar las ventas en Navidad y el Año Nuevo” para las Agencias Principal, Canto Grande y J. C. Mariátegui en el Colegio Berthol Brecht, teniendo como expositores a los Sres. Samuel Huerta y Christian Delgado de la Ong TACIF. La asistencia fue de 100 personas entre socios, delegados, colaboradores, directivos y público en general, premiándose la puntualidad y la asistencia en general.


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12 de diciembre del 2009 Por el Día del Cooperativismo Peruano se realizó el “Corso Cooperativista” teniendo la participación de cooperativas hermanas, personal de apoyo, delegados y socios para llevar a cabo el evento, celebrando el Día del Cooperativismo Nacional, para lo cual se llevaron a cabo varias reuniones de coordinación con otras cooperativas e instituciones de la localidad.Las agencias se presentaron con carros alegóricos decorados y tuvimos el apoyo del personal y delegados, al finalizar la caravana se dio un brindis y una cena entre los asistentes, el recorrido fue por las principales calles y avenidas del distrito de San Juan de Lurigancho. 17 de diciembre del 2009 Se realizó para la agencia Puente Piedra el evento “Navidad del Niño San Hilarino”, para lo cual se alquiló el local en la Av. Buenos aires 340 Puente Piedra, en esta actividad se dio un show infantil y entrega de juguetes a todos los hijos de nuestros asociados.

18 de diciembre del 2009 La Srta. Verónikha Maluquish y Pablo Huané, apadrinamos la promoción 2009 en el Colegio José María Arguedas

19 de diciembre del 2009 Se llevo a cabo el evento “Navidad del Niño San Hilarino”, aprobándose ampliar la cantidad de juguetes para los niños, se contó con la participación de los delegados formado comisiones por cada agencia.Se dio un show para los niños asistentes en el modulo siglo XXI, se colocaron toldos para la comodidad de los socios asistentes. ENERO 18 de enero del 2010 Inicio de los Talleres Creativos de Verano 2010, con cinco cursos prácticos de manualidades, computación, danzas, vóleibol y fútbol, dirigido a niños de 8-10 años en un nivel y otro de 11 a 13 años. Los tres primeros se realizaron en la sede de la agencia de Canto Grande (segundo piso y auditorio), los deportes en el estadio de Canto Chico y el Cetpro Micaela Bastidas,

alquiladas para este cometido. El objetivo de estos talleres ha sido ofrecer un espacio para desarrollar la creatividad, la recreación y la ocupación sana del tiempo libre de los niños y niñas durante la temporada de vacaciones de verano, con actividades y productos demostrativos. 23 de enero del 2010 Se llevo a cabo el seminario “Atribuciones y funciones del delegado” a las 6:00 p.m. en la agencia Canto Grande, seminario dirigido para socios que tienen el interés de ser candidatos a delegados, se sirvieron refrigerios a todos los asistentes y se dio premios a los primeros asistentes al evento, se tuvo una asistencia de 84 personas entre socios delegados directivos. FEBRERO 06 de febrero del 2010 Se realizo el seminario “Fortalecimiento Institucional y las Elecciones en la Cooperativa San Hilarión” en coordinación y a solicitud del Comité Electoral, dado en la agencia Canto Grande, a horas 6:00 p.m. se tuvo como expositor al Sr. Marco Palomino Medina funcionario de educación de la ONPE, se sirvieron refrigerios a los asistentes, se premió la asistencia y la puntualidad. 19 de febrero del 2010 Clausura de la Escuela de Líderes que tuvo como principal momento la Conferencia Magistral: “La situación Económica Nacional y el Rol de las Cooperativas de Ahorro y Crédito”, teniendo como expositor al economista Señor Humberto Ortiz, Miembro de la Comisión Episcopal de Acción Social.Tras veinte sesiones de tres horas cada una, en talleres participativos, una salida de reconocimiento del patrimonio histórico y vivo de la localidad, y dos conferencias magistrales, desde el 24 de Setiembre del 2009 al 19 Febrero del 2010. De más de sesenta participantes entre eventuales y permanentes, se han certificado a 35 participantes, tras haber logrado la asistencia de 60 horas lectivas y las evaluaciones previamente establecidas.Después de esta actividad, con las instituciones con quienes hemos celebrado convenio ya ejecutado, se viene programando la Escuela de Líderes para el Desarrollo Local – ESDEL para el período del 2010, para lo cual se prepara la renovación y adecuación de convenio.

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26 y 27 de febrero del 2010 En la organización del Programa de Alta Dirección para Cooperativas “Padcoop” nuestra Cooperativa San Hilarión es miembro nato desde sus inicios, por tanto hemos participado 10 directivos, los expositores de primer nivel, quienes han tocado el tema de superando la crisis hacia el despegue económico, como son: Dr. Jorge Gonzales Izquierdo, analista económico, Sr. Manuel Rabines, Gerente de la Fenacrep, Ing. Luis Baba Nakao, Dr. Guido Bravo y el Lic. Oscar Bastidas V. 27 de febrero del 2010 Clausura de los Talleres Creativos de Verano, después de 6 semanas de trabajo, contando en promedio de asistencia a 85 participantes, se hizo demostración de las habilidades y productos logrados por los niños y niñas, con un programa de presentación donde participaron también los padres de familia.

Los profesores explicaron los objetivos y logros, demostrando su solvencia profesional, los dirigentes animaron el evento y todos los niños registrados llevaron como regalo un polo especialmente estampado con el logo de los talleres y la cooperativa; además todos disfrutaron de refrigerios. MARZO 19 de marzo del 2010 Seminario para los 100 delegados antiguos y nuevos electos 2010.Tema: Rol de los delegados y Lectura e Interpretación del Balance.

21 de marzo del 2010 Paseo de Integración de delegados antiguos y nuevos 2010.

Finalmente, permítanme expresar a nombre del Comité de Educación, nuestro profundo agradecimiento por el apoyo brindado a todos los Señores Dirigentes, Delegados, Socios y nuestros personal de la Cooperativa que con su aporte y activa participación en las actividades desarrollas, hicieron posible el éxito de las mismas mejorando significativamente a los años anteriores; a los integrantes del Comité de Educación, por su apoyo constante y eficiente colaboración durante la gestión que realizamos en el periodo 2009 y parte del 2010.

Muchas gracias,

Andrés Pablo Huane´ Luna Presidente

Comité de Educación

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Memoria del Comité de Previsión Social

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Presentación

El Comité de Previsión Social se complace en presentar el informe Memoria 2009,con la finalidad de dar a conocer los logros obtenidos a la comunidad cooperativista, fundamentados en los principios de solidaridad, cooperación y de ayuda mutua. Trabajando por el bienestar común, desde una perspectiva participativa y democrática, como es definitivamente nuestra cooperativa.Estamos en camino de convertir a nuestra institución en la primera cooperativa solidaria en el distrito de San Juan de Lurigancho, sirviendo mejor y contribuyendo en el auxilio de los deudos con responsabilidad social y preocupación por los demás. De esta manera cumplimos con los principios del cooperativismo y el compromiso con los socios. La labor de Previsión Social que se brinda es gracias al aporte anual de todos los socios. Por ello, considerando que la previsión social significa prever hemos venido realizando campañas gratuitas, con la finalidad de brindar asistencia médica a socios y a la población en general de nuestro distrito.

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E l fondo de Previsión social nos brinda servicios eficientes y eficaces, contribuyendo en el bienestar de los socios y por ende en el Liderazgo de la

cooperativa “SAN HILARION”Brindar servicios de calidad que

aseguren el bienestar económico y social de nuestros socios y la de nuestro distrito, contribuyendo en el

desarrollo sostenible de nuestra cooperativa.

VisiónMisión

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Objetivos

GENERAL: Sensibilizar a todos los socios el pago de la cuota al fondo de Previsión Social promoviendo el bienestar físico, socioemocional e interpersonal mediante las campañas de asistencia médica, y el uso racional de los recursos disponibles.

ESPECIFICOS: 1. Informar, difundir y orientar cada uno de los servicios del Fondo de Previsión Social a los socios a portantes. 2. Promover estilos de vida saludables a través de las actitudes prácticas y comportamiento, en los socios y directivos mediante la información, educación y comunicación. 3. Optimizar la prestación de servicios asistencia les por cada una de las especialidades en las campañas de salud. 4. Concientizar, incentivar y gestionar que los socios estén al día en sus cuotas de previsión social.

5. Cumplir acciones de prevención con los socios y directivos de la cooperativa San Hilarión. 6. Promover campañas de salud y proyectos que amplíen la cobertura de servicios, dentro de los lineamientos racionales del fondo de Previsión Social.

7. Cumplir con la prestación del beneficio de desgravamen.

Organización

Asamblea de General de DelegadosConsejo de AdministraciónComité de Previsión Social

Asistenta Social de previsión social

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Administración y Gestión La administración del Fondo de Previsión Social se fundamenta en los principios de solidaridad, cooperación, ayuda mutua e igualdad; teniendo todos los socios a portantes derechos y obligaciones.

SOCIOS A PORTANTES: La cuota anual es de S/ 30.00 (treinta y 00/100 nuevos soles) por socio, por lo tanto es importante conocer que el financiamiento del fondo solidario de previsión social se pagará mediante: 1. Los recursos económicos determinados de la retención del 1% al momento de obtener un préstamo. En cuanto que esta retención no cubra el mínimo, el socio tendrá que completar su aportación.

2. Un pago mensual de S/ 2.50 ó 3. Un pago único anual de S/ 30.00 FINANCIAMIENTO: El fondo de Previsión Social, está constituido por el aporte de los socios y constituye el capital; y es depositado en una cuenta intangible en la cooperativa.La principal fuente de financiamiento durante el año 2009 del Fondo de Previsión Social fue a través de la cuota anual de los socios, determinado en treinta nuevo soles (S/. 30) CUADRO Nº 01 FLUJO MENSUAL DE LOS INGRESOS DEL FONDO DE PREVISION SOCIAL Y GRAFICO

En cuadro Nº 01 se puede apreciar los ingresos del fondo de previsión social correspondiente al periodo enero – diciembre del 2009.Monto que asciende al 31 de diciembre a S/ 599,527.25 (nuevos soles).

Ingresos 2009

Enero 39,536.58 Febrero 44,667.84 Marzo 44,328.41 Abril 43,610.86 Mayo 51,514.78 Junio 44,389.37 Julio 47,013.50 Agosto 56,501.88 Septiembre 61,489.75 Octubre 60,896.28 Noviembre 59,686.35 Diciembre 45,891.65 Total 599,527.25

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CUADRO Nro. 02 FLUJO MENSUAL DE LOS EGRESOS DE PREVISIÓN SOCIAL En el cuadro Nro. 02 se muestra el flujo mensual de los egresos del Comité de Previsión Social, por los casos atendidos en el periodo 2009, representando al 31 de diciembre el importe de S/ 250,931.40 nuevos soles.

Enero 20,159.41 Febrero 22,392.33 Marzo 41,228.55 Abril 14,363.11 Mayo 19,311.62 Junio 24,308.34 Julio 16,452.12 Agosto 19,399.06 Septiembre 28,482.29 Octubre 15,668.58 Noviembre 15,085.60 Diciembre 14,080.39 Total 250,931.40

Egresos 2009

APLICACIÓN DE DESEMBOLSOS: Los ingresos del Fondo de Previsión Social durante el año 2009 se afectaron para solventar y desgravar los gastos y pagos de los siguientes servicios: 1. Campañas de Salud; Osteoporosis, Oftalmología, despistaje de diabetes y Control de Funciones vitales. (Presión Arterial, Pulso y Respiración) 2. El Fondo Previsión Social por un monto no mayor de cuatro mil nuevo soles (S/. 4000) 3. Gastos administrativos del Comité de Previsión Social.

GRAFICO Nro. 01

En el grafico Nro. 01 se muestra la tendencia mensual de los ingresos durante el año 2009.

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CUADRO Nro. 03

En el cuadro Nro. 03 se aprecia la comparación del flujo mensual de los ingresos, egresos y el saldo correspondiente a cada mes; Se puede observar que al inicio del año tuvimos un saldo ascendente a S/ 1’588,208.70 nuevos soles, correspondientes al 31 de diciembre del 2008. Al 31 de diciembre del 2009, se muestra un ingreso de S/. 599,527.25 nuevos soles con un egreso de S/. 250,931.40 nuevos soles, con un saldo acumulado de S/. 1’936,804.55 nuevo soles.

En el gráfico Nro. 03 se muestra una comparación de la tendencia mensual de los flujos de los ingreso vs. egresos, durante el año 2009. Donde se aprecia que en el mes de marzo, casi coinciden los ingresos vs. egresos por una diferencia a favor de S/ 3,099.86

Meses Saldo Inicial

Ingresos Egresos Saldo Final

Enero 1,588,208.70 39,536.58 20,159.41 1,607,585.87 Febrero 1,607,585.87 44,667.84 22,392.33 1,629,861.38 Marzo 1,629,861.38 44,328.41 41,228.55 1,632,961.24 Abril 1,632,961.24 43,610.86 14,363.11 1,662,208.99 Mayo 1,662,208.99 51,514.78 19,311.62 1,694,412.15 Junio 1,694,412.15 44,389.37 24,308.34 1,714,493.18 Julio 1,714,493.18 47,013.50 16,452.12 1,745,054.56 Agosto 1,745,054.56 56,501.88 19,399.06 1,782,157.38 Septiembre 1,782,157.38 61,489.75 28,482.29 1,815,164.84 Octubre 1,815,164.84 60,896.28 15,668.58 1,860,392.54 Noviembre 1,860,392.54 59,686.35 15,085.60 1,904,993.29 Diciembre 1,904,993.29 45,891.65 14,080.39 1,936,804.55

599,527.25 250,931.40

0.00

10,000.00

20,000.00

30,000.00

40,000.00

50,000.00

60,000.00

70,000.00

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

Flujo de Ingresos y Egresos 2009

Ingresos

Egresos


El grafico Nro. 02 muestra la tendencia mensual de los egresos por los casos atendidos en el periodo 2009.

Ene-09 Feb-09 Mar-09 Abr-09 May-09 Jun-09 Jul-09 Ago-09 Sep-09 Oct-09 Nov-09 Dic-09

20,159.41

22,392.33

41,228.55

14,363.11

19,311.62

24,308.34

16,452.1219,399.06

28,482.29

15,668.58 15,085.60 14,080.39

Fondos Atendidos de Previsión Social 2009

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Beneficios

Todos los socios al aportar al fondo tienen un beneficio directo a los casos por atender: • Fallecimiento • Accidente Grave • Operación Quirúrgica • Seguro de Desgravamen

Las campañas realizadas en el periodo 2009 • Despistaje de Osteoporosis • Oftalmología • Despistaje de Diabetes • Control de Funciones Vitales (presión arterial, pulso, respiración)

Logros

1. Fortalecimiento del comité de Previsión Social en cuanto a la buena administración del fondo.

2. Charlas de información en cuanto al reglamento de previsión social a través del Comité de Educación. 3. Atención a las campañas de salud en forma gratuita a todos los socios. 4. Mejoramiento del servicio brindado en los casos de atención de previsión social 5. Se evaluó la reformulación del reglamento de previsión social.

6. Se organizaron un conjunto de charlas informativas dentro del marco de un programa de salud preventiva.

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Conclusiones

En el periodo 2009 se trabajo coordinadamente de acuerdo a las normas establecidas dictadas por el reglamento de previsión social. Asimismo los resultados fueron favorables manteniéndonos como una de las instituciones más importantes en el mercado financiero del distrito de SJL. Todo esto se logro gracias al trabajo en equipo del comité y de todos los integrantes de nuestra cooperativa, más aun cuando se trata de organizar actividades y campañas de salud en la cual todos participamos en la ejecución de la misma. Se pudo beneficiar a socios afiliados a Previsión Social a través de los diferentes servicios implementados en sus seis agencias. Entre las campañas que se desarrollaron en el año 2009 tenemos el despistaje de Osteoporosis, primera campaña realizada con mucho éxito por nuestra institución, en la que se pudo constatar que la gran mayoría de los pacientes a pesar de ser jóvenes tienen algún grado de osteoporosis. Otras de las actividades que causó impacto fue la campaña de despistaje de Oftalmología con mucha acogida por parte de nuestros socios y directivos. La campaña que también fue muy apreciada por nuestros socios fue la de Control de Funciones Vitales, que consiste en la medición de la presión arterial, pulso y respiración.Y por último la campaña de despistaje de diabetes que se realizó en nuestra agencia de Canto Grande también se desarrollo con gran éxito.


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Agradecimiento

El Comité de Previsión Social en pleno, agradece a este maravilloso grupo humano compuesto por todo los asociados, delegados, directivos, personal rentado y demás colaboradores infatigables en este esfuerzo por ser cada vez mejores y que hicieron posible sacar a delante lo planificado durante el periodo del 2009. Particularmente, quisiera recordarles un hecho que es contemplado acertadamente en la Ley General de Cooperativas: “Toda organización cooperativa debe constituirse sin propósito de lucro, y procurar, mediante el esfuerzo propio y la ayuda mutua de sus miembros, el servicio inmediato de estos y el mediato de la comunidad”. Este ha sido siempre nuestro compromiso; sin lugar a dudas el trabajo ha sido arduo, pero cargado de satisfacciones debido a que hemos alcanzado significativos logros que constituyen hoy las bases para un mayor crecimiento. Somos conscientes que ello representa el esfuerzo conjunto del grupo de directivos en quienes depositaron su confianza el total de integrantes de la asamblea.


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Informe De Gestión Del Comité Electoral

2009 - 2010

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Informe de Gestión del Comité Electoral 2009 - 2010

El Comité Electoral, cumple en informar sobre la gestión realizada en el 2009 – 2010; se procedió a realizar la sesión de instalación el 29 de marzo del 2009, quedando conformado el cuadro directivo de la siguiente manera:

Presidente : PEDRO DUEÑAS AYQUIPA Vicepresidenta : MAXIMILIANA ORTEGA VILA Secretario : RAÚL TUESTA SANCHEZ Suplente : ELENA LUIS DE GARCIA

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En una reunión de trabajo los directivos del Comité Electoral, elaboraron conjuntamente el presupuesto, el Plan de Trabajo y el Cronograma de Elecciones Generales a cumplir.

DESARROLLO DE LAS ELECCIONES DE DELEGADOS

El Comité Electoral de acuerdo al Reglamento General de Elecciones y al cronograma elaborado, programó y realizó las Elecciones Generales de Delegados, de la siguiente manera:

1. FECHA DE ELECCIONES GENERALES:

En Sesión Ordinaria Nº 07-2009 de fecha 07.11.09, los directivos del Comité Electoral acordamos realizar las Elecciones Generales de Delegados, el domingo 21 de febrero del 2010 a partir de las 8:30 a.m. hasta las 4:00 p.m. en cada una de las agencias de la cooperativa de acuerdo al cronograma, con excepción de la Agencia Puente Piedra.

2. CONVOCATORIA:

Se convocó a los socios hábiles hasta el 31 de diciembre del 2008 de acuerdo al Reglamento de Habilidad e Inhabilidad, aprobado por el Consejo de Administración, para la elección de delegados.

Se coordinó con la gerencia la elaboración de 10,000 convocatorias y 10,000 solicitudes de inscripción, para ser repartidas en las agencias.

3. DISTRIBUCIÓN DE CONVOCATORIA:

Para cumplir con la distribución de las convocatorias, desde el 01 de diciembre del 2009 a través de la gerencia se contrató a 05 señoritas, como personal de apoyo del Comité Electoral, ellas fueron distribuidas en cada agencia para repartir las convocatorias a los socios y brindarles la información necesaria sobre las elecciones, llegando a repartir en las 05 agencias las 10,000 convocatorias impresas, en el plazo establecido.

4. PADRON DE SOCIOS

En noviembre del 2009 se solicitó mediante una carta a la gerencia la elaboración del Padrón de Socios para las elecciones generales de delegados del 2010, para esto se pidió que se excluyera del padrón a los socios menores de edad, personas jurídicas e instituciones,socios sancionados y con procesos judiciales.

78


5. VACANTES POR AGENCIAS

La gerencia con Carta Nº 02-01-2009 GG (i) de fecha 12-02-2009 nos informó la cantidad de socios por agencias al cierre del ejercicio 2009 y los vacantes de delegados que correspondían a cada agencia, según el siguiente cuadro:

6. SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN

Se recepcionaron 100 solicitudes de inscripción para candidatos a delegados, desde el 04 de enero hasta el 25 de enero del 2010, el 29 de enero se publicó la lista provisional de candidatos a delegados en cada agencia.

Siguiendo el cronograma de elecciones establecido, se procedió a verificar y revisar el perfil de los postulantes solicitado a la gerencia, a fin de revisar el comportamiento de pago de sus créditos, monto de aportes, pago de sus avales y antigüedad como socio.

Esta evaluación, se realizó aplicando el Reglamento General de Elecciones específicamente tomando en cuenta el Art. 67 y el Reglamento de Habilidad e Inhabilidad del Socio.

Se tachó 26 solicitudes de inscripción y renunciaron 04 postulantes, quedando 70 aptos para las elecciones, distribuidos de la siguiente manera:

Agencia Principal 04 postulantes Agencia Canto Grande 14 postulantes Agencia Las Flores 04 postulantes Agencia Mariátegui 04 postulantes Agencia Chimú 01 postulante Se procedió a realizar el sorteo correspondiente con los postulantes hábiles para otorgarles el número que identifique a cada candidato de acuerdo a la agencia que pertenece, esta lista se publicó del 03 de febrero al 10 de febrero.

AGENCIAS SOCIOS % VACANTES DE DELEGADOS

Agencia Principal 4104 23.04 8

Agencia Canto grande 4980 27.96 9

Agencia Las Flores 3343 18.77 6

Agencia Mariátegui 3618 20.31 7

Agencia Chimú 1766 9.92 3

TOTAL 17811 100 33

797. DIFUSIÓN PARA EL DIA DE LAS ELECCIONES

El Comité Electoral, en coordinación con la gerencia publicó y difundió las elecciones generales de la siguiente manera:

Reparto de convocatorias a todos los socios a través del personal de apoyo en todas las agencias. Video de Spot publicitario en cada agencia Elaboración de baners informando sobre las elecciones para cada agencia. Afiches y volantes. Paginas web de la cooperativa. Reparto de volantes en los mercados. Publicación de las elecciones Mundocoop. Carta a cada a socio hábil en su domicilio informándole sobre el día de las elecciones, esta distribución se realizó con una empresa de Courier.

8. MESA DE SUFRAGIO

El Comité Electoral, acordó instalar en cada agencia la siguiente cantidad de mesas de sufragio:

Agencia Principal 04 mesas Agencia Canto Grande 04 mesas Agencia Las Flores 03 mesas Agencia Mariátegui 03 mesas Agencia Chimú 03 mesas

9. ELECCIONES DE LOS MIEMBROS DE MESA

Teniendo la relación de los posibles miembros de mesa, se procedió a realizar el sorteo correspondiente quedando la lista definitiva de los miembros de mesa distribuidos de la siguiente manera:

Agencia Principal 12 Agencia Canto Grande 12 Agencia Las Flores 09 Agencia Maríategui 09

Agencia Chimú 09

Se envió una carta a cada socio informándole que ha sido elegido miembro de mesa para estas elecciones.

Se solicitó a la Oficina Nacional de Procesos Electorales ONPE, la asistencia técnica para capacitar a los miembros de mesa, esta capacitación la dicto el Sr. Marco Palomino, funcionario de la ONPE, el 13 de febrero del 2010 en el Auditorio Jean Leblanc de la


80 agencia Canto Grande. Se tuvo la asistencia total de los miembros de mesa.

La ONPE también nos facilitó en calidad de préstamo 18 ánforas, 18 cámaras secretas y 18 toma huellas, para las elecciones.

10. REMPLAZO DE DELEGADOS

En enero del año en curso el Consejo de Administración mediante la Carta Nº 08-01- 2009 C.ADM.-CACSH nos hizo entrega del Informe del Área Legal donde nos informa sobre los delegados con procesos judiciales como es el caso de los señores:

Espino Donayre, Juan Orlando - Ex socio con demanda judicial sobre pago de préstamo.

Lindo Cáceres, Sonia Jenny - Proceso judicial por pago de préstamos; se le enajenó el total de su aporte social, como consecuencia del incumplimiento de las obligaciones contraídas con la cooperativa.

Asimismo, el Auditor Interno C.P.C. Juan Marchan García, mediante el Informe Preliminar Nº 001-2010/UAI nos hizo saber que el delegado Sánchez Grimaldo, José, no cumplió con pagar su crédito con la cooperativa y su cuenta fue castigada.

El Comité Electoral, acordó remplazar a estos delegados con los socios que quedaron en el siguiente puesto de las elecciones generales del 2009

Agencia Las Flores: El señor AMPUERO CALLALLI, JULIAN VIDAL, remplazará al señor Juan Orlando Espino Donayre; desde febrero del 2010 hasta marzo del 2011.

Agencia Canto Grande: El señor TOLEDO ESPINOZA, JUAN NESTOR, remplazará al señora Sonia Jenny Lindo Cáceres; desde febrero del 2010 hasta marzo del 2011

Agencia Mariátegui: La señora ROJAS LÓPEZ, MARI LUZ, remplazará al señor José Sánchez Grimaldo; desde febrero del 2010 hasta marzo del 2011

11. ACTO ELECTORAL

El Comité electoral acordó solicitar a la gerencia lo siguiente:

Resguardo policial y 01 agente de vigilancia en cada agencia para la seguridad y control de los socios votantes.

Un día antes de las elecciones se solicito a la gerencia ampliar la seguridad ante un posible disturbio por parte de los exdirectivos de la cooperativa.

Asimismo, se solicito la presencia permanente durante las elecciones del señor Jorge Peralta Cruz gerente general, y del Dr. Edward Valenzuela Inga jefe de asesoría legal de la cooperativa.

12. RESULTADOS

Los que a continuación se detallan:

Total de votos validos 2007 Total votos nulos 416 Total votos en blanco 171

TOTAL DE VOTOS EMITIDOS 2594


81

El resultado de los delegados elegidos por agencia, son los siguientes:

Nº AGENCIA NOMBRES Y APELLIDOS 1

LAS FLORES

Miranda Valencia, Maria Esther

2 García Chávez, Alcides Miguel

3 Rondan Pérez, Wiler

4 Contreras Matos, Jesús Teodoro

5 Campos Espinoza, Santa Barbará

6 Soto Gómez, Nélida Jesús

7

PRINCIPAL

Aragón Herrera, Cirilo Roberto

8 Maluquish Cueva, Veronikha

9 Vélez de Villa Salinas, Julia Hilda

10 Gagnon Chamberland, Camille

11 Surco Urbano, José Alberto

12 Florindez Chimoven, Segundo Francisco

13 Ancajima Núñez, Yris Violeta

14 Salinas Azaña, Cristóbal Atilio

15

CHIMU

Monzón Vásquez, Américo

16 Marreros Ruiz, Maria Dora

17 Quispe Suarez, Bernabé

18

CANTO GRANDE

Rosales Araujo, Orlando Gerson

19 Alipazaga Ramírez, Jenny M.

20 Torres Medina, Maria Luz

21 Guillermo Príncipe, Esperanza N.

22 Pardave Jáuregui, Gerardo

23 Nivin Vargas, Luis Edgar

24 Mallaupoma Llacza de Pérez, Imelda E.

25 Monago Espejo, Pedro Julio

26 Zambrano Gamboa, Francisca

27

MARIATEGUI

Sánchez Loja, Flor de Maria

28 López Murillo, Casimiro Fortunato

29 Quispe Paucar, Inocencio Victor

30 Atoche Imán, Maria Lidia

31 Mamani Delgado, Melchora

32 Cancho Camarena, Mariano Samuel

33 Vásquez Sulca, Aquilina


82

Se invitó a los delegados electos a la ceremonia de juramentación y entrega de credenciales por un periodo de 03 años 2010 – 2013, el 06 de marzo de los corrientes.

13. VACANCIA DE DIRECTIVOS

En Sesión Ordinaria Nº 03-2010 de fecha 06.03.10, se procedió a fijar las vacancias de los Consejos y Comités, las mismas que serán desarrolladas en la presente Asamblea General Ordinaria de Delegados.

Señores delegados, el Comité Electoral les agradece la confianza depositada en nuestro trabajo realizado y esperamos haber contribuido en el desarrollo de nuestra cooperativa.

Atentamente,

Comité Electoral

Consejo de Administración 02 titulares por tres años

02 suplentes por un año

Consejo de Vigilancia 01 titular por tres años

01 suplente por un año

Comité de Educación 01 titular por dos años


Comité Electoral 01 titular por tres años


Comité de Previsión Social 01 titular por un año



83

Analisis de Gestión

84


-

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

4,600,762 5,764,162

7,947,980 9,166,489 11,932,995

13,683,885

16,821,515

25,288,814

29,065,872

33,820,915 EVOLUCIÓN ANUAL DE LOS ACTIVOS TOTALES

-

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

4,412,513 5,677,992

7,713,518 8,978,086

9,827,035 10,857,443

14,216,237

20,441,573

23,654,605

28,847,611 EVOLUCIÓN ANUAL DE LA CARTERA DE CRÉDITOS

85


-

1,000,000

2,000,000

3,000,000

4,000,000

5,000,000

6,000,000

7,000,000

8,000,000

9,000,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

1,447,207 1,804,236 2,318,690

2,866,467 3,473,846

4,052,652

5,095,796

6,532,193

7,622,237 8,204,979

EVOLUCIÓN ANUAL DEL CAPITAL SOCIAL

-

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000

40,000,000

45,000,000

50,000,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

10,274,387 12,722,030

18,083,242 19,785,851

23,126,445

27,121,960

32,344,383

42,724,573 44,067,121

49,328,767 EVOLUCIÓN ANUAL DE CRÉDITOS OTORGADOS

86


-

2,000,000

4,000,000

6,000,000

8,000,000

10,000,000

12,000,000

14,000,000

16,000,000

18,000,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

2,332,974 2,669,479

3,508,280 4,371,314

5,950,918 6,153,700 6,857,789

11,766,660

15,524,915 17,278,292.00

EVOLUCIÓN ANUAL DE LOS DEPÓSITOS TOTALES

-

2,000,000

4,000,000

6,000,000

8,000,000

10,000,000

12,000,000

14,000,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

1,862,097 2,616,113

3,361,699 3,754,317 4,861,508

6,037,890

7,543,536

9,522,757 10,449,030

12,023,120

EVOLUCIÓN ANUAL DEL PATRIMONIO NETO

87


-

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

14,000

16,000

18,000

20,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

5,101.00 6,200.00

7,675.00 9,006.00

11,093.00 12,184.00

13,585.00

15,983.00 17,781.00

18,429.00 EVOLUCIÓN ANUAL DEL NÚMERO DE ASOCIADOS

-

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

182,034 307,280

461,989 618,513

715,111 916,876

1,472,840

1,837,632

2,384,679 2,602,304

EVOLUCIÓN ANUAL DE LAS RESERVAS

88


0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

25.00%

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

17.52%

20.49%

17.66%18.92%

15.13%

4.63%3.52% 2.80%

5.25% 4.33%

EVOLUCIÓN ANUAL DEL ÍNDICE DE MOROSIDAD

-

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

688,246

894,262 842,172

1,339,812 1,234,120

534,716 584,124

725,220

1,098,066

1,436,737

EVOLUCIÓN ANUAL DE LA PROVISIÓN POR COLOCACIONES

89

RIESGO DE LIQUIDEZ % Relacion Disponible/Depositos 28,2 24,26% Disponible / Activo Total 15,28 12,55% Activos Liquidos / Pasivos Cto Plazo+10% Aportes 26,52 21,97 RIESGO CREDITICIO % Morosidad (Cart. Atrazada/Cart. De Creditos B) 5,25 4,33% Proteccion (Prov / Cartera Atrazada) 88,38 115,02% Provisión / Cartera De Creditos Bruta 4,64 4,98 SOLVENCIA Y ENDEUDAMIENTO % (Cap.Social+ Cap.Adi) / Depositos 48,4 46,90% (Cap.Social+Cap.Adi) / Activo Total 26,22 24,26% Reservas / Activo Total 8,23 7,84% Reservas / Capital Social 31,38 32,30% Pasivo Total/Activo Total 64,05 64,45Pasivo Total / Patrim. Neto (Veces) 1,78 1,81Activo Total / Patrim. Neto (Veces) 2,78 2,81 ACTIVIDAD % Inmobilizacion: Act.Fijo / Patrim. Neto 14,81 12,71 RENTABILIDAD % Margen De Contribución Financiera 88,83 89,29% Ingres. Financ./ Activos Rentables (A) 26 25,30% Rentabilidad Del Patrimonio - Roe (A) 4,17 9,71% Rentabilidad Del Activo - Roa (A) 1,5 3,45% Rentabilidad Del Capital (A) 5,71 14,23% Rentabilidad General 6,28 14,62 PRODUCTIVIDAD (en Nuevos Soles) S/. X Empleado En Captac. De Aportacs. 76.222 70.733S/. X Empleado En Captac. De Depositos 157.493 150.818S/. X Empleado En Creditos 236.546 248.686 EFICIENCIA % Gtos. Directivos / Ing. Financiero 2,04 1,70% Improductividad: Act.No Rent / Act.Tot 12,19 10,90% Gastos Adm. / Act. Tot. (A) 16,34 16,05% Gastos Adm. / Ingrs. Financieros 68,5 67,96 PARTICIPACIÓN (en Nuevos Soles) S/. X Socio En Aportaciones 429 445S/. X Socio En Depositos 886 949S/. X Socio En Creditos 1.330 1.565 (A) : Indices Anualizados (N.A.) : No Aplicable (N.D.) : No Disponible

PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS

2008 2009


90


RANKING DE COOPERATIVAS POR VOLUMEN DE ACTIVOS AL 31.12.09

1 Abaco 512.954.620,00

2 Aelucoop 371.813.694,00

3 Pacifico 282.914.312,00

4 Santa Maria Magdalena Ltda. - A 139.897.495,00

5 San Cristobal De Huamanga Ltda. 103.590.649,00

6 Santo Cristo De Bagazan 100.258.368,00

7 San Martin De Porres - T 96.321.797,00

8 Ilo Ltda. 87.810.624,00

9 San Pedro 116 85.845.842,00

10 San Isidro 85.764.444,00

11 Santo Domingo De Guzman Ltda. - C 77.979.673,00

12 Santa Catalina 64.703.757,00

13 Del Sur 61.188.163,00

14 Petroperu Ltda. 59.406.521,00

15 Quillabamba 54.750.797,00

16 Leon Xiii Ltda. 52.674.726,00

17 Finantel Ltda. 44.962.135,00

18 Toquepala 43.971.032,00

19 La Esperanza De Marcona 37.391.294,00

20 Cuajone 37.154.904,00

21 San Hilarion 33.820.915,00

22 San Francisco 32.428.258,00

23 Tuman 30.921.134,00

24 Efide 30.846.929,00

25 Los Andes Cotarusi Aymaraes 28.242.774,00

26 La Rehabilitadora 27.846.017,00

27 Crl. Francisco Bolognesi 27.441.870,00

28 Tocache 24.268.560,00

29 Huancavelica Ltda. 582 - H 21.882.820,00

30 De Los Trab. Del Sector Salud 21.321.366,00

31 De Los Empleados De Ibm 20.470.687,00

32 Quince De Setiembre Ltda. 19.199.035,00

33 De Los Trab. De Volcan Cia. Minera 17.657.653,00

34 De Oficiales Pnp Crnl. Humberto Flores Hidalgo 17.045.442,00

35 Parroquia San Lorenzo Trujillo Ltda. 16.444.723,00

36 La Portuaria 16.079.066,00

37 Veintinueve De Agosto De La Pnp 15.689.620,00

38 Nstra. Sra. Del Rosario - C 15.492.965,00

39 S.O. 3Era. S.F.P. Jose Del Carmen Huaman Muñoz 14.062.267,00

40 La Florida - Crediflorida 13.500.233,00

41 San Jose Cartavio 13.334.538,00

42 El Dorado 12.146.914,00

43 Chiquinquira Ltda. 11.344.803,00

44 Promocion Tahuantinsuyo 10.249.021,00

45 Parroquia Santa Rosa De Lima 10.089.771,00

46 Marbella De Magdalena 9.427.110,00

47 Aopcoop 9.405.061,00

48 Norandino 8.964.817,00

49 Señor De Los Milagros De Atacocha 8.617.668,00

50 Trab. Emp. Luz Y Fuerza Electrica-Credicoop 8.551.187,00

51 Afianza 8.534.857,00

52 San Pedro De Huancabamba 8.382.359,00

53 Finanzas Solidarias Monseñor Marcos Libardoni 8.372.236,00

54 San Jose Ltda. - Iquitos 7.652.177,0055 Virgen De Las Nieves Ltda. 278 7.562.333,0056 Fortalecer 7.318.351,0057 San Pio X Ltda. 6.516.368,0058 Parque Industrial 6.403.792,00

91


59 Servicoop 6.099.209,0060 Emphost 5.914.179,0061 Servicio Aduanero 5.874.092,0062 Trab. Ipss San Jorge 5.873.127,0063 Trab. Del Banco Central De Reserva Del Perú 5.335.583,00

RANKING DE COOPERATIVAS POR VOLUMEN DE ACTIVOS AL 31.12.09

RANKING DE COOPERATIVAS POR CARTERA DE CREDITOS AL 31.12.09

1 ABACO 444.371.494,00

2 AELUCOOP 261.548.723,00

3 PACIFICO 163.421.049,00

4 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. - A 115.468.972,00

5 SANTO CRISTO DE BAGAZAN 79.627.727,00

6 SAN PEDRO 116 78.800.061,00

7 SAN MARTIN DE PORRES - T 71.289.335,00

8 SAN CRISTOBAL DE HUAMANGA LTDA. 67.963.049,00

9 ILO LTDA. 56.190.459,00

10 SANTO DOMINGO DE GUZMAN LTDA. - C 52.776.273,00

11 SANTA CATALINA 46.921.080,00

12 QUILLABAMBA 46.083.211,00

13 PETROPERU ltda. 39.467.048,00

14 DEL SUR 37.606.683,00

15 SAN ISIDRO 36.514.348,00

16 LA ESPERANZA DE MARCONA 35.687.436,00

17 TOQUEPALA 32.760.279,00

18 LEON XIII LTDA. 32.707.926,00

19 FINANTEL Ltda. 31.805.062,00

20 EFIDE 27.942.739,00

21 SAN HILARION 27.809.955,00

22 CUAJONE 27.714.676,00

23 SAN FRANCISCO 24.705.288,00

24 LOS ANDES COTARUSI AYMARAES 24.554.058,00

25 LA REHABILITADORA 23.244.338,00

26 DE LOS EMPLEADOS DE IBM 18.839.694,00

27 TUMAN 18.760.928,00

28 TOCACHE 18.541.675,00

29 CRL. FRANCISCO BOLOGNESI 17.139.146,00

30 QUINCE DE SETIEMBRE LTDA. 14.821.244,00

31 DE OFICIALES PNP CRNL. HUMBERTO FLORES HIDALGO 14.810.449,00

32 HUANCAVELICA LTDA. 582 - H 14.467.499,00

33 PARROQUIA SAN LORENZO TRUJILLO Ltda. 12.555.659,00

34 LA FLORIDA - CREDIFLORIDA 12.057.084,00

35 LA PORTUARIA 11.707.245,00

36 NSTRA. SRA. DEL ROSARIO - C 11.230.363,00

37 VEINTINUEVE DE AGOSTO DE LA PNP 10.707.869,00

38 DE LOS TRAB. DE VOLCAN CIA. MINERA 9.687.551,00

39 DE LOS TRAB. DEL SECTOR SALUD 9.567.169,00

40 EL DORADO 9.488.738,00

41 SAN JOSE CARTAVIO 8.341.843,00

42 NORANDINO 7.249.392,00

43 PROMOCION TAHUANTINSUYO 6.697.516,00

44 SAN JOSE LTDA. - IQUITOS 6.648.002,00

45 S.O. 3ERA. S.F.P. JOSE DEL CARMEN HUAMAN MUÑOZ 6.629.661,00

46 TRAB. EMP. LUZ Y FUERZA ELECTRICA-CREDICOOP 6.540.976,00

47 AOPCOOP 6.432.315,00

48 CHIQUINQUIRA LTDA. 6.219.717,00

49 PARROQUIA SANTA ROSA DE LIMA 6.082.963,00

50 FINANZAS SOLIDARIAS MONSEÑOR MARCOS LIBARDONI 5.712.500,00

92


51 SEÑOR DE LOS MILAGROS DE ATACOCHA 5.613.630,00

52 FORTALECER 5.435.282,00

53 TRAB. DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ 5.205.916,00

54 VIRGEN DE LAS NIEVES LTDA. 278 4.723.113,00

55 SERVICIO ADUANERO 4.506.063,00

56 EMPHOST 4.301.408,00

57 TRAB. IPSS SAN JORGE 4.101.810,00

58 PARQUE INDUSTRIAL 3.640.777,00

59 SAN PIO X Ltda. 3.447.317,0060 Marbella De Magdalena 3.318.253,0061 Servicoop 2.960.195,0062 San Pedro De Huancabamba 2.259.446,0063 Afianza 957.172,00

RANKING DE COOPERATIVAS POR CARTERA DE CREDITOS AL 31.12.09

RANKING DE COOPERATIVAS POR DEPOSITOS TOTALES AL 31.12.09

1 ABACO 447.093.382,00

2 AELUCOOP 346.344.706,00

3 PACIFICO 247.376.780,00

4 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. - A 93.873.341,00

5 SAN CRISTOBAL DE HUAMANGA LTDA. 71.983.968,00

6 ILO LTDA. 68.752.833,00

7 SAN MARTIN DE PORRES - T 60.817.440,00

8 SANTO CRISTO DE BAGAZAN 60.067.101,00

9 SAN PEDRO 116 58.614.365,00

10 SANTO DOMINGO DE GUZMAN LTDA. - C 58.043.764,00

11 SANTA CATALINA 56.871.804,00

12 SAN ISIDRO 56.137.083,00

13 FINANTEL Ltda. 40.622.080,00

14 QUILLABAMBA 37.699.592,00

15 TOQUEPALA 34.697.958,00

16 PETROPERU ltda. 31.849.113,00

17 DEL SUR 29.467.251,00

18 CUAJONE 27.721.336,00

19 SAN FRANCISCO 25.871.818,00

20 EFIDE 24.560.430,00

21 TUMAN 22.061.239,00

22 LA ESPERANZA DE MARCONA 20.223.377,00

23 LEON XIII LTDA. 20.153.959,00

24 LOS ANDES COTARUSI AYMARAES 17.697.190,00

25 SAN HILARION 17.494.934,00

26 TOCACHE 16.055.902,00

27 DE LOS EMPLEADOS DE IBM 14.068.177,00

28 HUANCAVELICA LTDA. 582 - H 11.836.785,00

29 SAN JOSE CARTAVIO 11.564.032,00

30 DE LOS TRAB. DE VOLCAN CIA. MINERA 11.142.452,00

31 NSTRA. SRA. DEL ROSARIO - C 10.237.870,00

32 LA REHABILITADORA 9.371.546,00

33 CHIQUINQUIRA LTDA. 8.056.260,00

34 AOPCOOP 8.021.759,00

35 PARROQUIA SAN LORENZO TRUJILLO Ltda. 7.377.567,00

36 FINANZAS SOLIDARIAS MONSEÑOR MARCOS LIBARDONI 6.540.406,00

37 PARROQUIA SANTA ROSA DE LIMA 5.862.643,00

38 SEÑOR DE LOS MILAGROS DE ATACOCHA 5.575.234,00

39 SAN PEDRO DE HUANCABAMBA 5.275.859,00

40 VIRGEN DE LAS NIEVES LTDA. 278 4.950.407,00

41 LA PORTUARIA 4.523.742,00

93


42 AFIANZA 4.383.223,00

43 PARQUE INDUSTRIAL 3.416.715,00

44 MARBELLA DE MAGDALENA 3.247.573,00

45 LA FLORIDA - CREDIFLORIDA 3.029.093,00

46 EL DORADO 2.914.856,00

47 TRAB. EMP. LUZ Y FUERZA ELECTRICA-CREDICOOP 2.394.156,00

48 CRL. FRANCISCO BOLOGNESI 1.578.074,00

49 NORANDINO 1.495.358,00

50 FORTALECER 1.451.498,00

51 QUINCE DE SETIEMBRE LTDA. 1.253.552,00

52 VEINTINUEVE DE AGOSTO DE LA PNP 716.870,00

53 PROMOCION TAHUANTINSUYO 425.758,00

54 EMPHOST 80.459,00

55 SAN JOSE LTDA. - IQUITOS 70.731,00

56 DE OFICIALES PNP CRNL. HUMBERTO FLORES HIDALGO 21.620,00

57 TRAB. IPSS SAN JORGE 18.731,00

58 S.O. 3ERA. S.F.P. JOSE DEL CARMEN HUAMAN MUÑOZ 13.704,00

59 SERVICOOP 11.882,00

60 SAN PIO X Ltda. 6.961,00

61 TRAB. DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ 5.200,00

62 SERVICIO ADUANERO 5.133,00

63 DE LOS TRAB. DEL SECTOR SALUD 0,00

RANKING DE COOPERATIVAS POR DEPOSITOS TOTALES AL 31.12.09

RANKING DE COOPERATIVAS POR RESULTADO DEL EJERCICIOS AL 31.12.09

1 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. - A 5741,380.00

2 SANTO CRISTO DE BAGAZAN 4367,962.00

3 SAN MARTIN DE PORRES - T 2980,658.00

4 ABACO 2754,109.00

5 LA ESPERANZA DE MARCONA 2227,317.00

6 DE LOS TRAB. DEL SECTOR SALUD 1807,822.00

7 TOQUEPALA 1621,739.00

8 QUINCE DE SETIEMBRE LTDA. 1480,356.00

9 ILO LTDA. 1394,349.00

10 PETROPERU ltda. 1175,943.00

11 SAN HILARION 1167,852.00

12 SAN CRISTOBAL DE HUAMANGA LTDA. 1104,001.00

13 CUAJONE 1054,430.00

14 SAN JOSE LTDA. - IQUITOS 1043,347.00

15 TOCACHE 916,345.00

16 SAN FRANCISCO 872,986.00

17 LA REHABILITADORA 826,745.00

18 SAN PEDRO 116 796,698.00

19 LEON XIII LTDA. 794,642.00

20 LOS ANDES COTARUSI AYMARAES 767,538.00

21 DE OFICIALES PNP CRNL. HUMBERTO FLORES HIDALGO 717,015.00

22 LA PORTUARIA 697,729.00

23 TRAB. IPSS SAN JORGE 682,823.00

24 QUILLABAMBA 670,303.00

25 LA FLORIDA - CREDIFLORIDA 632,521.00

26 AELUCOOP 557,757.00

27 MARBELLA DE MAGDALENA 544,250.00

28 SAN ISIDRO 536,642.00

29 SERVICIO ADUANERO 506,549.00

30 EL DORADO 444,644.00

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RANKING DE COOPERATIVAS POR RENTABILIDAD FINANCIERA AL 31.12.09

1 SANTO CRISTO DE BAGAZAN 19,15%

2 TOCACHE 18,74%

3 TOQUEPALA 18,26%

4 SAN FRANCISCO 17,57%

5 LA FLORIDA - CREDIFLORIDA 16,96%

6 SAN JOSE LTDA. - IQUITOS 16,85%

7 TRAB. IPSS SAN JORGE 15,22%

8 SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. - A 14,99%

9 ILO LTDA. 14,56%

10 LA ESPERANZA DE MARCONA 13,28%

11 CUAJONE 13,10%

12 LOS ANDES COTARUSI AYMARAES 11,78%

13 SAN MARTIN DE PORRES - T 11,41%

14 SAN HILARION 9,71%

15 DE LOS TRAB. DEL SECTOR SALUD 9,63%

16 SERVICIO ADUANERO 9,62%

17 QUINCE DE SETIEMBRE LTDA. 9,29%

31 VEINTINUEVE DE AGOSTO DE LA PNP 433,696.00

32 TRAB. DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ 407,325.00

33 TUMAN 400,100.00

34 SAN PIO X Ltda. 343,774.00

35 DEL SUR 310,353.00

36 EFIDE 303,334.00

37 EMPHOST 269,620.00

38 NSTRA. SRA. DEL ROSARIO - C 257,826.00

39 DE LOS EMPLEADOS DE IBM 257,092.00

40 CRL. FRANCISCO BOLOGNESI 229,102.00

41 PACIFICO 213,278.00

42 NORANDINO 206,549.00

43 SANTA CATALINA 200,590.00

44 SEÑOR DE LOS MILAGROS DE ATACOCHA 189,217.00

45 DE LOS TRAB. DE VOLCAN CIA. MINERA 162,664.00

46 CHIQUINQUIRA LTDA. 145,549.00

47 PROMOCION TAHUANTINSUYO 131,801.00

48 HUANCAVELICA LTDA. 582 - H 115,377.00

49 S.O. 3ERA. S.F.P. JOSE DEL CARMEN HUAMAN MUÑOZ 103,918.00

50 FORTALECER 102,142.00

51 FINANZAS SOLIDARIAS MONSEÑOR MARCOS LIBARDONI 81,791.00

52 TRAB. EMP. LUZ Y FUERZA ELECTRICA-CREDICOOP 80,503.00

53 PARROQUIA SAN LORENZO TRUJILLO Ltda. 73,491.00

54 PARQUE INDUSTRIAL 38,967.00

55 SAN PEDRO DE HUANCABAMBA 24,871.00

56 SERVICOOP 18,629.00

57 AFIANZA 12,152.00

58 AOPCOOP -17,532.00

59 SANTO DOMINGO DE GUZMAN LTDA. - C -190,133.00

60 VIRGEN DE LAS NIEVES LTDA. 278 -192,308.00

61 PARROQUIA SANTA ROSA DE LIMA -234,375.00

62 SAN JOSE CARTAVIO -813,337.00

63 FINANTEL Ltda. -5927,974.00

RANKING DE COOPERATIVAS POR RESULTADO DEL EJERCICIOS AL 31.12.09


95


18 MARBELLA DE MAGDALENA 9,14%

19 NORANDINO 8,43%

20 SEÑOR DE LOS MILAGROS DE ATACOCHA 8,27%

21 TRAB. DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ 7,76%

22 LA PORTUARIA 7,64%

23 SAN PIO X Ltda. 7,54%

24 EFIDE 6,78%

25 FINANZAS SOLIDARIAS MONSEÑOR MARCOS LIBARDONI 6,57%

26 DE LOS EMPLEADOS DE IBM 6,19%

27 LA REHABILITADORA 6,12%

28 EL DORADO 5,97%

29 ABACO 5,92%

30 DE OFICIALES PNP CRNL. HUMBERTO FLORES HIDALGO 5,51%

31 EMPHOST 5,39%

32 NSTRA. SRA. DEL ROSARIO - C 5,08%33 TUMAN 5,07%34 DEL SUR 5,05%35 CHIQUINQUIRA LTDA. 4,77%36 QUILLABAMBA 4,68%37 PETROPERU ltda. 4,48%38 SAN CRISTOBAL DE HUAMANGA LTDA. 3,89%39 FORTALECER 3,65%40 SAN PEDRO 116 3,56%41 LEON XIII LTDA. 3,14%42 VEINTINUEVE DE AGOSTO DE LA PNP 3,00%43 AELUCOOP 2,81%44 SANTA CATALINA 2,66%45 DE LOS TRAB. DE VOLCAN CIA. MINERA 2,64%46 SAN ISIDRO 2,63%47 HUANCAVELICA LTDA. 582 - H 1,98%48 PROMOCION TAHUANTINSUYO 1,65%49 PARQUE INDUSTRIAL 1,55%50 TRAB. EMP. LUZ Y FUERZA ELECTRICA-CREDICOOP 1,54%51 SAN PEDRO DE HUANCABAMBA 1,31%52 CRL. FRANCISCO BOLOGNESI 1,01%53 PARROQUIA SAN LORENZO TRUJILLO Ltda. 1,00%54 S.O. 3ERA. S.F.P. JOSE DEL CARMEN HUAMAN MUÑOZ 0,82%55 PACIFICO 0,63%56 AFIANZA 0,35%57 SERVICOOP 0,33%58 AOPCOOP -1,41%59 SANTO DOMINGO DE GUZMAN LTDA. - C -1,50%60 PARROQUIA SANTA ROSA DE LIMA -5,78%61 VIRGEN DE LAS NIEVES LTDA. 278 -7,94%62 SAN JOSE CARTAVIO -54,92%63 FINANTEL Ltda. -978,79%

RANKING DE COOPERATIVAS POR RENTABILIDAD FINANCIERA AL 31.12.09

96

Gestión Integral de Riesgos

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Gestión Integral de Riesgos en la Coopac San Hilarión

Teniendo presente la visión y misión de la Cooperativa nuestro Consejo de Administración ha propiciado el desarrollo organizacional de la institución, para ello ha contado con el asesoramiento de la Gerencia General, ambas partes asociativa y operativa son conscientes que en la medida que vamos alcanzando nuestros objetivos institucionales,

nos enfrentamos a múltiples factores internos y externos que podrían poner en riesgo el cumplimiento de estos objetivos, por lo cual la cooperativa dentro de sus buenas prácticas de control interno cuenta con la Unidad de Auditoría Interna, la misma que asesora al Consejo de Vigilancia, adicionalmente, contamos con una auditoría externa realizada anualmente por una empresa privada independiente a la cooperativa, también, somos supervisados por la FENACREP como organismo encargado por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradora Privada de Fondos de Pensiones - SBS en velar por el cumplimiento de las leyes y normas que son impartidas a las cooperativas, todos estos mecanismos de control ofrecen a nuestros asociados un nivel de seguridad y confianza necesarios para garantizar y afianzar el buen manejo de nuestros recursos cooperativos.

Es en este sentido, la Cooperativa San Hilarión, a fin de fortalecer sus mecanismos de control se encuentra implementando la resolución Nº 13278-2009 emitida por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradora Privada de Fondos de Pensiones, la cual plantea como mecanismo de prevención para situaciones de riesgo una GESTION INTEGRAL DE RIESGOS, para ello lo define como “ Un proceso, efectuado por el Consejo de Administración, la gerencia y el personal operativo en toda la cooperativa y en la definición de su estrategia, diseñado para identificar potenciales eventos que pueden afectarla, gestionarlos de acuerdo a su apetito por el riesgo y proveer una seguridad razonable en el logro de sus objetivos” , a en cargando el monitoreo de este mecanismo de prevención a la Unidad de Riesgo, quien dentro de sus funciones “ deberá participar en el diseño y permanente adecuación de los manuales de gestión de riesgos y demás normas internas que tengan por objeto definir las responsabilidades de las unidades de actividades y sus funcionarios en el control de riesgos de la cooperativa”. Estamos asumiendo como una buena práctica en la cooperativa, adelantarnos

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EstadosFinancieros 2009

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Funcionarios y Gerentes de Agencia

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Gerente General Jorge Efraín Peralta CruzContador General Pedro Cruz AlbercaAuditor Interno Juan Marchan García

Jefe de Créditos Raúl Honorato Flores ChávezJefe de Operaciones Roxana Gisell Alvárez OlivaresJefe de Recuperaciones Eliseo Jesús Sihue VásquezJefe de Recursos Humanos Erick Loc AramburúJefe de Asesoría Legal Edward Jonathan Valenzuela IngaJefe de la Unidad de Riegos Miguel Ángel Tejada Ramos

Gerentes de AgenciaAgencia Principal Carlos Alberto Vegas VargasAgencia Cantogrande Maribel Gaby Puquio IncaAgencia Las Flores Carlos Valverde CordovaAgencia Mariátegui Rafael Jhon Arapa ValderramaAgencia Chimú Oscar Atilio Torpoco CarmenAgencia Puente Piedra Luis Daniel Mora Salazar

Principales Funcionarios incluidos Gerente de Agencia


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Agencia Principal

Mz. J-1 Lt. 19 San Hilarión Alto

Agencia Cantogrande

Av. Canto Grande 3582

Agencia Las Flores

Av. Las Flores de la Primavera Nª931

Agencia Mariátegui

Mz. K-19 Lt. 18 Pard. 7 Av. Wiesse

Agencia Chimú

Av. Gran Chimú 521-A

Agencia Puente Piedra

Av. San Lorenzo 106 - 3er Piso

619-3804

619-3816

619-3818

619-3820

619-3822

619-3824

Red de Agencias

Dirección y EdiciónAdemir Espíritu

Diseño y DiagramaciónFrancisco Acosta Flores

Fotografia:Archivo Coopac San Hilarión Archivo Ademir Espíritu


122Memoria Anual 2009

Memoria Anual 2009

Memoria Anual 2009

Memoria Anual 2009

Memoria Anual 2009

Memoria Anual 2009

Memoria Anual 2009

Memoria Anual 2009 Cooperativa San Hilarión

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Transcript of Memoria Anual 2009 Cooperativa San Hilarión