MATH! - Galileo Network - Galileo Network Spa
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MATCH! Per i Confidi
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MATCH! La soluzione per i nuovi Intermediari Finanziari 106
MATCH! è la piattaforma enterprise per la gestione
completa del processo di affidamento degli
Intermediari finanziari attraverso l’automazione di
workflow flessibili e definiti dall’utente. In aggiunta, la
piattaforma garantisce governance sull’esecuzione dei
processi aziendali, includendo sistemi di sicurezza e di
revisione, gestione dei permessi, controllo delle
versioni e registrazione delle operazioni eseguite. La
piattaforma comprende tools evoluti per la
misurazione della rischiosità del portafoglio, con
strumenti di monitoraggio dei fenomeni di
deterioramento del credito compresa la gestione delle
casistiche dei nuovi casi di rischio di credito della
normativa europea forborne performing e non
performing.
La piattaforma MATCH! interagisce con i diversi
prodotti software di Galileo Network, incluso le
soluzioni previste per la gestione della rete
commerciale per il monitoraggio del portafoglio.
I workflow definiti dagli utenti possono essere
completamente automatizzati come processi end-to-
end, schedulati o attivati tramite altri sistemi o
strumenti di programmazione che l’intermediario
finanziario può avere sviluppato al suo interno.
Protocolli di governance su misura, incluse revisioni
della profilazione degli utenti, processi di approvazione
e azioni similari, possono essere definiti all’interno dei
workflow.
La nuova piattaforma MATCH! consente ai Confidi di
trasformare radicalmente i loro processi end-to-end di
modellizzazione finanziaria e reportistica, rendendoli
eseguibili con maggior efficienza, affidabilità e
governance.
Con MATCH!, i Confidi possono ambire a più elevati
standard di performance sulla gestione del rischio e
del capitale.
MATCH! nasce dalla lunga esperienza di Galileo
Network nel mondo dei Confidi ed è stata disegnata
con l’obiettivo di rendere disponibili ai nuovi soggetti
iscritti all’elenco ex art.106 del TUB, tutte le possibili
operatività ausiliare alla gestione della garanzia.
Inoltre la piattaforma è nativamente predisposta per
interagire e gestire i flussi informativi verso le Banche,
gli info-provider, gli Enti e gli Associati.
L’obiettivo è mettere a disposizione dei Confidi 106 un
ecosistema applicativo specifico costruito secondo una
logica di “System Integrator” per garantire un sistema
fortemente integrato, flessibile e dotato delle migliori
soluzioni applicative di mercato.
In particolare vengono integrati, con architettura
proprietaria di interazione online JMC, in unico
desktop di servizio protetto dai più alti standard di
sicurezza logica (RACF di IBM, SiteMinder di CA), il
Sistema core di Gestione delle Garanzie di Galileo
Network e gli applicativi custom proposti dalla società
SEC Servizi, favorendo la standardizzazione dei
processi e degli scambi informativi e garantendo la
circolarità e la completezza delle informazioni.
Area Finanza (CAD)
ZUCCHETTI(MAGO) D
ata
Mar
t
HP - ACCENTOPUMA SEGNALAZIONI
PUMA CENTRALE RISCHIARPE - ARCHIVIO PERDITE
NETECHAUI
ANTIRICICLAGGIOFASTCHECK
CSTANAGRAFE TRIBUTARIA E
RAPPORTI CON AGENZIA DELLE ENTRATE
Organismi di controllo(Banca d’Italia,Agenzia delle
Entrate
Ticketing – ODM
= Interfaccia= Interfaccia
= Applicazione Galileo/SEC= Applicazione Galileo/SEC
= Applicazione Terze Parti= Applicazione Terze Parti
= Provider esterni / Istituzioni= Provider esterni / Istituzioni
= Interfaccia logica= Interfaccia logica
Analitica
Cespiti
Fatturazione elettronica
Tesoreria
CicloAttivo
Ciclo Passivo
PEF(MATCH!)
RatingRating
AnagrafeAnagrafe
AgevolatoAgevolato
ErogazioniDirette
ErogazioniDirette
GaranzieDirette
GaranzieDirette
ConsulenzaConsulenza
Libro SociLibro Soci
Gestione Sofferenze
Gestione Sofferenze
F.E.I.F.E.I.
F.C.G. (FEA)
F.C.G. (FEA)
GESTIONE DOCUMENTALE(OpenWork)
Firma DigitaleFirma grafometricaP.E.C.Conservazione Sostitutiva
Firma DigitaleFirma grafometricaP.E.C.Conservazione Sostitutiva
Operazioni in Pool(cogaranzia,
Tranched cover
Operazioni in Pool(cogaranzia,
Tranched cover
Data Warehouse (DWH)
Intranet(Sharepoint)
SCAMBI
Sistema Bancario (XBRL)
CalendariInformazioniControlli I Livello
CalendariInformazioniControlli I Livello
BusinessIntelligence
BusinessIntelligence
Cruscotto(QlikView)
Cruscotto(QlikView)
BPM Metastorm
Piattaforma Commerciale
CRM OperativoCRM ANALITICO
(Campagne)
CRM OperativoCRM ANALITICO
(Campagne)
Info ProviderCRIF, CERVED
Ag.RatingCCIAA
Banche dati
Dati Esterni(asincroni)
PDF Domanda Elettronica
Flussi
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MATCH! La PEF con Metastorm
Secondo la società di ricerca Gartner, il Business
process fusion (BPF) riassume la trasformazione delle
attività aziendali attraverso un’integrazione preventiva
a livello di processi di business e la creazione di nuove
capacità di management avanzate. Se
ottimizzare le risorse esistenti è il
passaggio obbligato per generare
nuova efficienza, re-ingegnerizzare,
esternalizzare e monitorare i processi è
la chiave per raggiungere un obiettivo
strategico quale deve essere
considerato lo "status" di real time
enterprise.
Adottare un Workflow BPM significa
consolidare una dinamica
organizzativa propositiva e virtuosa all’interno della
azienda, migliorando il controllo, la qualità e tempi di
esecuzione!
Vantaggi e caratteristiche del BPM:
Guida e propone agli operatori durante la vita della
pratica gli adempimenti che devono essere svolti;
Propone agli operatori una check list che consente
di ridurre gli errori proponendo una «assunzione di
responsabilità»;
Definisce i controlli che devono
essere svolti ;
Organizza le attività sulla base di
todo list e watch list ordinate sulla
base dell’effettiva «urgenza»;
Gestisce efficientemente
scadenze e adempimenti (FCG);
Integrato con il documentale
consente di governare la vita della
pratica anche nel dialogo verso
soggetti esterni quali Banche e Info provider
(trasmissione, archiviazione, firma, …)
PEF CONDIVISA
Il BPM consente il monitoraggio della ‘fabbrica’ per
coglierne efficienze ed eventuali criticità!
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Il partitario Fidi – Pratica Elettronica di Fido, PEF –
rappresenta un percorso industrializzato ed integrato
“end to end” in grado di supportare efficacemente
l’utente durante l’intera filiera di concessione e
perfezionamento di una garanzia
L’operatività della Pratica Elettronica di Fido utilizza:
il motore di Workflow che guida parametricamente
il flusso di navigazione e consente la definizione e la
gestione dei processi autorizzativi e deliberativi
Il software documentale che
gestisce la documentazione di
cliente e pratica, organizzandola
in folder indicizzati e
prontamente reperibili ed
aggiornabili durante tutta la
filiera del credito. Si colloca
come sistema di raccordo tra le
procedure interne dei vari attori
per lo scambio massivo e
automatico delle informazioni.
La nuova PEF nasce dall’esperienza
maturata da Galileo Network
nell’applicazione ai processi delle
«best pratices» di gestione della
Garanzia, configurandosi come un
partitario (interfacciato dal BPM
che ne gestisce il flusso di lavoro
realizzato esplicitamente e specificamente per la
gestione di un Intermediario Finanziario.
Il progetto prevede delle componenti realizzate
espressamente per rispondere alle peculiarità di
gestione di ogni Confidi, quali ad esempio l’utilizzo
massivo di garanzie rilasciate da MCC (e
conseguentemente spingendo al massimo gli
automatismi di interfaccia e la compilazione
automatica di informazioni laddove possibile , la
gestione di Garanzie Dirette.
Tutte le funzionalità sono offerte dal partitario fidi e
garanzie e dovranno essere integrate in un processo,
concordato con l’utente, in grado di presentare
all’operatore in ogni momento lo stato della pratica
evidenziandone lo stato di avanzamento, la successiva
attività e i controlli che è necessario eseguire.
I tempi di lavorazione sono scanditi
e monitorati dalla procedura.
In particolare nella ToDo List
l’utente vede le pratiche sulle quali
è chiamato ad effettuare attività,
con relativa indicazione di urgenza.
Particolarmente interessante è la
funzione Watch List che consente
di tenere sotto controllo pratiche di
interesse ma in lavorazione presso
altri.
Gli strumenti di assegnazione e la
possibilità di ordinare le pratiche
secondo criteri di importanza e
priorità consentiranno di
ottimizzare i tempi e le code di
lavoro per una maggiore efficienza
complessiva della “fabbrica”.
Grazie alle funzionalità intrinseche nel BPM, per la
valutazione dei tempi di percorrenza di ciascuna fase
del processo operativo, sarà possibile monitorare
l’andamento di ciascuna pratica riducendo il rischio
operativo di “perdere” una scadenza (con conseguenze
spesso importanti .
La Nuova PEF realizzata per la piattaforma Match!
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MATCH! – La Gestione Contabile
MATCH! – Strumenti per la gestione
MATCH! ha adottato il sistema Mago/Zucchetti che gestisce efficacemente tutti i processi di business rilevanti di un Intermediario Vigilato (vendite, acquisti, contabilità, tesoreria etc. .
La versione offerta da Galileo Network è specializzata per la gestione amministrativa dei prodotti finanziari. Il sistema di contabilità pertanto si configura come perfettamente aderente ai principi contabili internazionali IAS/IFRS dello IASB (International Accounting Standard Board .
L’interfaccia intuitiva e la semplicità di utilizzo rendono il gestionale uno strumento immediatamente fruibile che risponde perfettamente alle esigenze di immediatezza e completezza delle risposte e semplicità d’uso.
Pienamente integrato in MATCH! Il modulo di Contabilità generale consente la puntuale e completa tenuta amministrativa e contabile dell’utente . Si integra con tutti i moduli per la contabilizzazione automatica di tutta movimentazione generata dall’operatività al
determinarsi degli eventi (iscrizioni, commissioni, spese, impegni,
Gestione della contabilità secondo i principi IAS Gestione del “doppio binario” (bilancio civilistico/fiscale Gestione piano dei conti e
redazione del bilancio, partitari clienti e fornitori, saldi banche, cespiti, gestione beni ammortizzabili, ecc.
La componente di Contabilità dell’ERP alimenta a sua volta il sotto sistema DATAMART/PUMA per la produzione dei flussi per la segnalazione per le unità informative non direttamente prodotte dai partitari.
La suite Zucchetti
Tutti i moduli della suite Mago/Zucchetti sono perfettamente integrabili con MATCH!, ad esempio:
Contabilità analitica Tesoreria Fatturazione elettronica verso le PA Ciclo passivo
Area Finanza CAD – portafogli di proprietà
Il modulo Titoli consente una completa classificazione dei titoli, la gestione della movimentazione, la contabilizzazione giornaliera, la valutazione IAS del portafoglio secondo le caratteristiche impostate, l’alimentazione alle Segnalazioni di Vigilanza.
Il programma in fase di valutazione calcola il Costo medio Ponderato tenendo conto dell’eventuale aggio o disaggio e interesse cedolare, determina il costo ammortizzato da contabilizzare (risultanze economiche e, a seconda della classe di appartenenza (AFS, HTM, LRO), determina le rettifiche al Patrimonio netto.
In fase di vendita determina autonomamente eventuali utili o perdite.
L’applicazione titoli può essere offerta anche in modalità Back Office.
Applicazioni ARF3 e IAE su piattaforma PcP
ARF3 è la soluzione aggiornata alla normativa 2016 (Tracciato Unico) di Agenzia delle Entrate per le comunicazioni Anagrafe Rapporti Finanziari con cui
gestire le informazioni anagrafiche di rapporto e la loro formattazione in flussi adatti all’invio delle stesse all’Agenzia delle Entrate attraverso i canali preposti (SID). L’applicazione include la gestione di Saldi e Movimenti come previsto dalle attuali norme di AdE e consente di monitorare il corretto andamento delle comunicazioni tra le parti con funzioni di navigazione/scarico dati e con la gestione degli Esiti.
IAE è l’applicazione che consente ad un Operatore Finanziario di rispondere in modo completo ed esaustivo all’attuale normativa riguardante le “Richieste Informative effettuate dagli organi preposti” (Agenzia delle Entrate .
IAE-WEB mette a disposizione una serie di funzionalità che permettono all’utente finale di gestire l’intero processo, dalla ricezione della richiesta via PEC, sino all’evasione e chiusura della stessa compresa la firma digitale e la gestione del processo di Conservazione a Norma.
Entrambe le soluzioni sono forniti dalla società CST Tech , leader di mercato nell’ambito Compliance che dispone di prodotti, soluzioni e know-how di eccellenza consentendole di essere il fornitore di riferimento di primari operatori finanziari.
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MATCH! – Le Segnalazioni di Vigilanza
Le segnalazioni di Vigilanza degli Intermediari
Finanziari iscritti nell'elenco speciale sono
regolamentate dalla Circolare n. 217 della Banca
d'Italia.
La finalità delle segnalazioni è quella di fornire
all'Autorità di Vigilanza i dati necessari per svolgere le
sue funzioni; la funzione permette quindi di
relazionarsi con Banca d’Italia attraverso applicazioni e
procedure tipiche dei sistemi informativi bancari.
Tramite una gestione parametrizzata delle forme
tecniche vengono predisposti gli estrattori che dal
gestionale, Contabilità e Titoli, alimentano alle
cadenze prefissate le procedure MINERVA che, dopo
le opportune elaborazioni, verifiche e rettifiche,
predispongono i flussi per la Banca d’Italia.
Viene garantito il recepimento degli adeguamenti
normativi al software Segnalazioni e l’aggiornamento
periodico delle Tabelle di corredo dell’impianto PUMA
(sportelli, codici garanzia, codici fido, partecipazioni,
etc. secondo le indicazioni degli Enti Vigilati.
MATCH! è ovviamente aggiornato per la gestione della
base YF introdotta da Basilea 3.
Segnalazioni di Vigilanza – Back Office
Galileo Network offre un servizio di Back Office per le
Segnalazioni di Vigilanza in collaborazione con HP.
Il servizio:
Condivide gli interventi effettuati con il referente
per le segnalazioni dell’Ente Vigilato.
Provvede ai controlli preventivi all’invio in Bankitalia
delle basi segnaletiche prodotte, utilizzando i sistemi
di diagnostica dei quali è dotato l’applicativo.
Trasmette all’Ente Vigilato le Segnalazioni previste
entro i termini utili per l’invio all’Organo di Vigilanza
tramite il canale definito da Banca d’Italia
Gestisce il riscontro di eventuali rilievi sulle
Segnalazioni che dovessero pervenire da parte di
Banca d’Italia all’Ente Vigilato.
Produce il flusso informativo della Centrale Rischi
garantendone l’invio in Rete Interbancaria della
Segnalazione mensile.
Supporta le richieste in ambito Segnalazioni nel caso
di Ispezioni da parte degli Organi di Vigilanza.
Segnalazioni di Vigilanza – Accento
La soluzione Centrale dei
Rischi proposta da
Galileo Network è CdR
Suitè di Accento Italia e
si propone quale centro
di governo unico per
l'analisi ed il monitoraggio e la gestione del patrimonio
informativo Centrale dei Rischi.
La suite è nata, accogliendo i suggerimenti del mercato
e ponendo particolare attenzione alle esigenze
manifestate, dalla pluriennale esperienza di Accento
Italia il cui fine è la costituzione di un presidio unico
per la gestione, l'analisi ed il monitoraggio del
patrimonio informativo Centrale dei Rischi.
La particolare attenzione posta in fase di progettazione
e di realizzazione consente un rapido inserimento di
CdR Suitè nel sistema MATCH!, con il quale può
integrarsi ed interagire con efficacia ed efficienza
anche in tempo reale.
CdR Suitè è interamente WEB-BASED e perciò
economicamente e rapidamente fruibile da tutte le
funzioni e le unità operative dell'intermediario ed è la
soluzione ideale per supportare:
Area Crediti
Area Risk Management
Area Vigilanza
Area Commerciale
CdR Suitè si propone quale strumento completo per la
gestione monitoraggio ed analisi di tutte le
informazioni, dall'anagrafe ai rischi, dalle relazioni alla
corrispondenza, tutto in un'unica interfaccia che
interagisce con il sistema informativo aziendale.
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MATCH! – I finanziamenti diretti
MATCH! permette la gestione dei finanziamenti diretti
da parte di Confidi ex art. 106 del TUB.
Integrato con gli altri moduli, fra cui il modulo di
contabilità e le suite per le segnalazioni a Banca
d’Italia e le comunicazioni in CR, MATCH! gestisce
tutte le fasi del processo del credito.
Creazione del Catalogo Prodotti
Creazione dei prodotti finanziari con spese
accessorie e tassi legati a tipi di riferimento (Euribor
3 o 6 mesi ecc.)
Proposta e domanda di finanziamento
Preventivo con consegna del piano
d'ammortamento
Stampa dell'informativa precontrattuale con calcolo
del TEG e del TAEG
Pratica di Fido
Istruttoria con raccolta di eventuali garanzie
personali e reali
Delibera con creazione del rapporto e del fido
collegato
Operatività post delibera
Creazione piano di ammortamento
Raccolta delle eventuali garanzie
Stampa Contratti e della modulistica per la
trasparenza
Definizione del modo di pagamento (tramite Rid/
Sepa, cassa, bonifico
Erogazione con bonifico a conto corrente indicato
dal Cliente
Contabilizzazioni IAS al costo ammortizzato
Operatività post erogazione
Invio degli avvisi di scadenza
Gestione dei “crediti riassicurati” (FEI, FGC,
JEREMIE) con gestione contabile automatica
Incasso delle rate con contabilizzazione
automatica
Monitoraggio delle rate non pagate con invio
solleciti
Gestione moratoria, accolli, rinegoziazioni del
finanziamento
Pre contenzioso e contenzioso
Gestione del passaggio a credito scaduto,
inadempienza probabile con gestione dei dubbi
esiti analitici o forfettari
Passaggio a sofferenza
Gestione diretta del credito in contenzioso (Azioni
legali
Segnalazioni ad Enti terzi
Comunicazioni con esportazione files per FEI
Invio in Centrale dei Rischi se il Cliente supera la
soglia (crediti di firma + crediti per cassa
Segnalazione matrice 7 – Tassi Usura (trimestrale
Segnalazioni basi informative 3 – 5 – 4 (con
automatismo produzione voci di flusso sezione 2.8
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MATCH! – Antiriciclaggio e prevenzione del terrorismo
Modulo antiriciclaggio – AUI
E’ lo strumento necessario per la gestione e tenuta dell’Archivio Unico Informatico (AUI).
L’archivio è Indicato per tutte le tipologie di Intermediari Finanziari e è integrato MATCH! per mezzo di un comodo tracciato unico di alimentazione dati.
Si compone dei seguenti sotto moduli:
TUA
Tracciato Unico di Alimentazione – permette di avere un’unica interfaccia di alimentazione dati verso l’archivio unico.
GESTIONE AUI
Registra l’operatività messa in atto dalla clientela. L’alimentazione in AUI avverrà periodicamente dopo la validazione dei flussi. Tecnicamente l’archivio è suddiviso in due parti: una parte relativa all’ultimo periodo sulla quale è possibile effettuare controlli, interrogazioni, stampe e una parte che viene considerata archiviata. Anche su questa è comunque possibile eseguire controlli e ripristini secondo le regole previste dalla normativa vigente.
AUI BATCH
Principali processi :
Processo di importazione in AUI Transitorio; Processo giornaliero di rilevazione delle anomalie non
bloccanti; Processo giornaliero di rilevamento delle operazioni
frazionate; Processo giornaliero di trasferimento in AUI
Definitivo.
AUI WEB
Gestione dell’archivio per:
Interrogare; Modificare; Stampare; Archiviare off-line l’archivio; Inserire nuove registrazioni.
DIAGNOSTICO DIANA
Modulo di controllo applicato all’Archivio Unico AUI evidenzia le anomalie e accerta che non siano presenti errori formali.
TRACCIAMENTO DELL’ OPERATIVITA’
Strumento necessario alla funzione di controllo per monitorare l’operatività.
Il Modulo Antiriciclaggio è integrato con il controllo accessi previsto dal Security Manager di SEC Servizi che ospiterà l’infrastruttura tecnologica.
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Modulo Black List massivo
La nostra proposta prevede l’utilizzo della soluzione denominata Fastcheck Web e la consultazione delle principali Liste Antiterrorismo e Pep.
Fastcheck ha l’obiettivo di fornire ai Confidi e agli Intermediari finanziari lo strumento per la verifica della propria clientela.
Nello specifico, lo strumento si occupa di consolidare, archiviare, aggiornare ed indicizzare i nominativi contenuti nelle Sanction List (liste contenenti i nominativi dei sospetti terroristi nelle PEP LIST (liste contenti i nominativi delle persone politicamente esposte .
Il sistema, inoltre, fornisce gli strumenti di ricerca su tale base dati.
Le liste sono prodotte da authority, istituzionali e/o private, che ne curano la loro continua evoluzione. Ogni giorno e per ogni lista sono inserite nuove entità o apportate modifiche a quelle esistenti o anche eliminate quelle divenute obsolete. Il fornitore si impegna a distribuire entro le 48 ore dalla pubblicazione gli aggiornamenti relativi alle liste.
In particolare, attualmente, è previsto l’accesso alle
seguenti liste ufficiali:
F.B.E. (lista antiterrorismo
fonte: BANKING FEDERATION OF THE ERUPEAN UNION
O.F.A.C. (lista antiterrorismo)
fonte: OFFICE OF FOREING ASSETS CONTROL,
Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti d’America
O.N.U. (lista antiterrorismo)
fonte: Comitato risoluzione 1267 Consiglio di Sicurezza
WORLDCONPILANCE (lista PEP)
fonte: Accuity
Obiettivi del SERVIZIO:
Fornire al uno strumento per eseguire le verifiche estemporanee in blacklist relative ai nominativi di clienti;
Fornire uno strumento unico attraverso il quale ricercare all’interno di diverse tipologie di liste: terroristi, pep, liste private;
Fornire l’aggiornamento automatico delle liste
Esportazione e controllo massivo
L’esportazione massiva è una attività che, dovendo tenere conto dei continui aggiornamenti delle liste, deve necessariamente essere effettuata periodicamente in modo da sincronizzare i propri risultati di scansione al più recente aggiornamento delle liste disponibile.
L’esportazione massiva prevede due estrazioni, una mensile ed una giornaliera. Al termine del controllo mensile Fastchek invierà una e-mail
all’indirizzo specificato con le informazioni relative al controllo effettuato.
L’utente dovrà poi entrare in Fastcheck per la verifica dei falsi positivi e dei positivi.
In caso di “positività” al controllo l’utente dovrà decidere “come e se” procedere con l’aggiornamento dei informazioni in PraticoWeb che dovrà essere effettuato manualmente.
Non sono previste modifiche automatiche ai dati di PraticoWeb
Non sono previste importazioni massive di dati da Fastcheck.
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MATCH! – Firma digitale/grafometrica - Conservazione sostitutiva
MATCH! - Gestione Documentale e WorkFlow
Il Modulo Gestione Documentale, consente di catalogare e gestire in maniera sistematica ed efficiente tutta la documentazione della struttura;
E’ integrato con il Modulo PraticoWeb attraverso la piattaforma OpenWork per la gestione organizzata dei documenti generati dall’operatività quotidiana; inoltre, consente la gestione di tutta la documentazione esterna.
Il Workflow consente di integrare l’operatività, i documenti, gli organigrammi e le regole organizzative della struttura stessa e gestisce i processi aziendali, l’eventuale loro reingegnerizzazione e la simulazione di nuove procedure amministrative.
Al processo della Gestione Documentale sono collegati i processi di:
Firma Digitale
PEC
Conservazione Sostitutiva
In base ad un sistema di configurazioni personalizzabili per ogni Intermediario Vigilato ogni documento (prodotto da Match! o da altre fonti può essere inviato in Firma Digitale, inviato via PEC e/o archiviato in Conservazione Sostituiva.
Tutti i processi sono gestiti dal BPM che ne gestisce il flusso di lavoro.
Infocert è il partner di Galileo Network per la gestione di queste funzionalità.
Anche per queste funzionalità non è quindi necessaria alcuna migrazione e/o formazione.
La Firma Grafometrica
Servizio disponibile attraverso infrastruttura in cloud, consente di inviare (attraverso una chiama web services integrata nell’applicativo chiamante, Parsifal o Piattaforma di Vendita via documentale i file da firmare corredati da una serie di metadati che li qualificano:
l’operatore entra nella propria agenda, consulta la lista di ciò che deve firmare, apre ed appone la firma grafometrica. Tale firma può essere apposta o su specifica tavoletta wacom nel caso di PC oppure direttamente sul tablet e/o laddove il tablet non lo preveda, con apposito pennino che rileva la pressione
Il file firmato viene archiviato nel nostro sistema documentale ed è disponibile o per essere trasferito
anche tramite automazione ad altro sistema o per futura consultazione
è possibile poi portare il tutto in Conservazione Digitale a Norma o con nostro proposta integrata oppure integrando con altri sistemi di conservazione
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Cruscotto direzionale QlikView
Tramite strumenti di Business Intelligence, le informazioni presenti nel Sistema Informativo, opportunamente organizzate, normalizzate e filtrate, sono rese disponibili tramite “viste intelligenti”.
Le estrazioni mirate e/o estemporanee, con possibilità di sintesi, aggregazioni, analisi di dettaglio e simulazioni sono a supporto delle funzioni aziendali
Alta Direzione, Risk Controller e Controllo Crediti, Area Crediti e Commerciale.
E’ inoltre previsto l’utilizzo di strumenti di controllo sull’operatività quotidiana a disposizione della funzione di Internal Auditing e strumenti per il Controllo di Gestione.
MATCH! – La Business Intelligence
La Business Intelligence (BI) consente alle aziende di comprendere, analizzare e fare previsioni sulle dinamiche del mercato e del loro ambiente aziendale consentendo di convertire i dati in informazioni utili e significative e di distribuire tali informazioni a coloro che ne hanno bisogno, quando ne hanno bisogno, mettendoli in grado di prendere decisioni tempestive.
Inoltre la Business Intelligence consente alle aziende di combinare i dati provenienti da un'ampia varietà di fonti (concentrati all’interno di un’unica e potente data warehouse) e di poter così disporre di una visione a tutto campo sempre integrata e aggiornata.
Scopo del progetto «BI» di Galileo Network è quello di trasformare le informazioni in un patrimonio strategico attraverso una precisa
governance delle stesse mettendo a disposizione un insieme di tool di acquisizione, normalizzazione e riutilizzo consentendo all’ Intermediario Vigilato di aumentare il proprio VANTAGGIO COMPETITIVO.
La soluzione comprende tutti questi strumenti e li
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MATCH! – La Piattaforma di vendita
Piattaforma Commerciale, soluzione IT, tra le più apprezzate dal mercato, che mette in atto una sincronizzazione dei processi commerciali e di marketing con quelli transazionali, creando un modello commerciale orientato alla clientela e agli obiettivi di portafoglio con approccio CRM (Customer Relationship Management) basato sul concetto di centralità del cliente.
La piattaforma consente diversi approcci di utilizzo
1. per Portafoglio 2. per Eventi 3. per Calendario Agente 4. per Catalogo Prodotti e per
Cliente
Il software consente la gestione della vendita a carrello di prodotti con completa informazione sullo stato dei clienti e una prima raccolta dati (wizard di configurazione delle pratiche
Piattaforma Commerciale è in grado di gestire, tra l’altro, campagne, vendita di prodotti a carrello e clusterizzazioni della clientela utilizzando la piattaforma di Business Intelligence.
Le fasi di vendita sono regolate ed organizzate da specifici processi di Workflow (BPM) che guidano gli operatori supportando direttamente l’attività commerciale, ai fini di pianificazione e marketing.
Piattaforma Commerciale, conclusa la vendita, avvia la gestione del prodotto venduto comunicando con il partitario specifico PEF per la gestione delle pratiche di fido
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La scambio dati con le Banche
L’obiettivo del Modulo SCAMBI è automatizzare e
standardizzare le relazioni tra le Banche e gli
Intermediari Vigilati.
Operativamente, la soluzione si colloca come sistema di
raccordo tra le informazioni presenti in banca e quelle
presenti nel gestionale dell’intermediario
Con SCAMBI è possibile automatizzare i processi di
caricamento dei dati forniti dalle banche, abbassando i
rischi operativi, relativi a Erogazioni finanziamenti, Piani
di ammortamento e Stato delle rate (pagate / non
pagate .
Le informazioni provenienti dalle banche si possono
presentare nelle forme più disparate (file Excel, Xml,
Csv , SCAMBI riesce ad utilizzare diverse forme di
comunicazione.
Galileo Network partecipa al tavolo di lavoro costituito
da Assoconfidi per lo scambio di dati tra banche e
confidi. SCAMBI gestisce il file XBRL previsto dal
protocollo di intesa tra ABI e Assoconfidi.
SEC SERVIZI, società controllante di Galileo Network, si
è aggiudicata la gara di appalto per l’erogazione del
servizio di “HUB” verso tutti i confidi del territorio
nazionale.
L’INTRANET aziendale
È al tempo stesso il contenitore (scrivania) di tutti i
sistemi e il sistema di comunicazione interno
all'azienda ed è, pertanto, il sito virtuale dove business
e comunicazione si sviluppano ridefinendo la relazione
tra azienda e persona.
La intranet di Galileo Network è uno strumento in
grado di lavorare autonomamente a supporto
dell’attività dell’ Intermediario Vigilato che consente tra
l’altro:
La pubblicazione di circolari/informative
La gestione di un’agenda distribuita, condivisa e/o
personale per utente (associabile a MS Outlook)
La distribuzione di documenti di varia natura
organizzata in Workflow e profilata per utente
La gestione di informazioni strutturate (tassi e
interesse ed altre utility aziendali quali:, piani ferie,
prenotazione sale, forum, questionari
È integrata con l’offerta informativa gestita
direttamente da Galileo Network comprendente:
Calendario normativa: Segnalazioni, AUI, Anagrafe
Tributaria
Calendario Formazione/Eventi
Distribuzione documentazione a supporto della
Normativa e manualistica
Espone nativamente e direttamente i servizi di:
«Controlli di Primo Livello» per il
miglioramento e la gestione della qualità del
dato
«Performance point» per la pubblicazione
della piattaforma di Business Intelligence
MATCH! – gestione flussi informativi esterni ed interni
La Gestione degli Infoprovider Esterni
Il modulo di integrazione con gli Info Provider è
completamente integrato nel sistema e può essere
richiamato direttamente all’interno del gestionale PEF.
Consente una più efficiente gestione della pratica
(soprattutto in termini di istruttoria) in quanto
permette di:
risparmiare tempo e abbassare il rischio operativo
nella fase di caricamento/aggiornamento di una
anagrafica
disporre di informazioni valide per la valutazione
delle pratiche in fase di istruttoria
Operativamente, in fase di inserimento/aggiornamento
di una azienda, l’utente può decidere, con un
opportuna funzione, di importare in PEF i dati da Info
Provider o decidere informazione per informazione
quale dato aggiornare.
Moduli CRIF: Report Anagrafici, EURISC, SPRINT
Moduli Cerved: Report Anagrafici, CEBIWEB
Moduli Modefinance: Report Anagrafici, Bilanci,
Pregiudizievoli
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MATCH! – Controlli di I livello
Controlli di I Livello
I controlli di linea consentono di effettuare le verifiche
per assicurare la corretta esecuzione delle operazioni
gestionali, producendo degli alert rivolti sia a chi
esegue l’operazione, sia a chi ne ha la responsabilità di
supervisione per assicurarne il corretto svolgimento.
L’utente, attraverso la Intranet, potrà verificare i
controlli che deve effettuare, accedere ai dati gestionali
e gestire lo stato del controllo.
Il responsabile è sempre aggiornato sullo stato dei
controlli del suo reparto.
Tutti gli utenti vengono avvertiti in automatico della
presenza di eventi attraverso email, a titolo di esempio:
Verifica che la data di bilancio registrata negli ultimi
mesi non superi i 5 anni”
Verifica che tra la data di importazione dello sprint
business e la data di invio al FCG della posizione
siano trascorsi più di 15 gg.
Verifica posizioni con data fallimento inserita
devono avere Grado di Rischio sofferenza (almeno
tra le proposte di variazione GR
MATCH! – Operazioni in Pool
Operazioni in Pool
Il progetto si basa sulla condivisione di dati e
documenti tra intermediari, enti, istituzioni e istituti di
credito in appoggio all’azienda per l’erogazione.
Lo scambio avviene utilizzando come piattaforma il
documentale Openworks.
L’interfacciamento con i sistemi può avvenire
direttamente da sistema (direttamente o tramite
deposito in file system o tramite un documentale
locale.
Il documentale di rete (Openworks) utilizza il Sistema
di BPM interno per la determinazione dello stato di
avanzamento e della to do list e per la gestione delle
comunicazioni (mail ai responsabili delle strutture .
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Gestione Anagrafiche/Controparti Anagrafica aziende;
Anagrafica persone fisiche;
Anagrafica Banche;
Gestione indirizzi;
Gestione Composizione sociale;
Gestione Collegamenti tra aziende (per verifica cumulo di rischio ;
Gestione Gruppi;
Principali clienti e fornitori;
Possibilità di importare anagrafiche esterne (es. CCIAA, CRIF ;
Storicizzazione variazioni anagrafiche;
Consenso privacy;
Adeguata verifica;
Gestione gradi di rischio;
Gestione della segmentazione rischio del portafoglio clienti;
Reportistica, selezione e ricerche per settore, attività, zone, .
Gestione Soci
Gestione automatica della documentazione di
iscrizione;
Gestione movimenti quote (iscrizione, recessione,
integrazioni, prelievi, esclusioni, decadenze, ecc. ;
Delibere e gestione variazioni Libri sociali;
Storicizzazione delle movimentazioni e delle
variazione anagrafiche;
Stampa libro soci;
Gestione deposito cauzionale;
Scheda riassuntiva soci per visualizzare i dati
principali relativi al socio sia a livello di anagrafica
che per le pratiche presenti in archivio
Gestione Finanziamenti e Garanzie Configurazione dell’operazione;
Richiamo automatico dei dati di anagrafe e condizioni già presenti;
Gestione della pratica e dei finanziamenti in base ai vari stati (immessi, completi, approvati, respinti, rinviati, ritirati, erogati, estinti, insolventi, ... ;
Gestione tassi;
Stampa automatica di tutta la corrispondenza verso l’esterno;
Gestione garanti e garanzie (avvallo, titoli, assicurazioni,. ;
Monitoraggio delle operazioni;
Gestione del Consiglio e dei Comitati tecnici,
redazione dei relativi verbali;
Possibilità di gestire/integrare modelli di riclassificazione di bilanci, anche su più anni;
Possibilità di consolidare bilanci di soggetti “collegati”;
Possibilità di acquisire flussi di dati dall’esterno (associazioni di categoria, CRIF, …);
Flessibilità nella determinazione del punteggio in funzione delle linee di credito proposte, categorie clienti, garanzie erogate, condizioni applicate, .;
Gestione note operative a più livelli (anagrafica, pratica, finanziamento, ... ;
Piani di ammortamento delle operazione (alla francese, leasing, libero,... ;
Gestione delle previsioni di perdita;
Gestione Tranched Cover;
Gestione dei Fondi di Terzi in amministrazione;
Gestione contenziosi e anomalie;
Gestione delle sofferenze;
Gestione dei piani di rientro;
Contabilità e Bilanci Gestione flussi contabili automatici da operatività, ad esempio per: commissioni di garanzia, diritti di segreteria e cauzioni, rilascio finanziamenti, alimentazione conti d’ordine, accredito competenze;
Possibilità di gestione contabile dei proventi dei finanziamenti per competenza;
Contabilità, prima nota anche Iva, pro-rata, plafond, adempimenti fiscali e relative stampe;
Scadenzari clienti e fornitori;
Gestione movimenti previsionali, analisi di bilancio previsionali;
Gestione ritenute d’acconto e rilascio relativa certificazione;
Gestione automatica ratei e risconti;
Predisposizione bilanci periodici;
Bilanci riclassificati e analisi di bilancio;
Gestione documenti di vendita e ricevute, completo di tutti gli automatismi per il collegamento alla contabilità generale;
Gestione dei beni ammortizzabili, ammortamento nei regimi fiscali, di bilancio e finanziario, registro dei beni ammortizzabili, voci immobilizzazioni in Inventario e nella Nota Integrativa di Bilancio.
Controlli, rendicontazioni e statistiche Gestione dei profili abilitativi, dei cambi di stato e controlli;
Reportistica sull’utilizzo delle varie tipologie di fondi detenuti;
Reportistica finanziamenti per periodo;
Reportistica finanziamenti per anomalie e
MATCH! – Elenco principali funzionalità automatizzate
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contenziosi;
Monitoraggio del rischio;
Calcolo dell’esposizione complessiva;
Riclassificazioni dati per:
Cliente;
Prodotto;
aree territoriali;
volumi;
fasi del processo di erogazione (ad esempio impegnato, deliberato, erogato, liquidato, rilasciato .
Predisposizione automatica di rendicontazione periodica;
Scambi informativi Antiriciclaggio,
Agenzie delle Entrate;
Fondo Centrale di Garanzia;
F.E.I.;
Rendicontazioni a Regione, Enti, Associazioni;
Sistema automatici di quadratura e allineamento con il Sistema Bancario;
Ricerche, report, statistiche.
Controlli Interni Particolare attenzione è stata data alla predisposizione del Sistema dei Controlli Interni. Tale sistema, che è integrato nel Sistema Informativo, ha l’obiettivo di classificare i processi operativi aziendali, verificare l’attuazione delle norme previste dai regolamenti aziendali e segnalare eventuali incongruenze. Il Sistema dei Controlli Interni è costituito dall'insieme di regole, procedure e strutture organizzative, che mirano a:
assicurare che vengano rispettate le strategie aziendali;
conseguire l'efficacia e l'efficienza dei processi aziendali;
salvaguardare il valore delle attività;
assicurare l'affidabilità e l'integrità delle informazioni contabili e gestionali;
assicurare la conformità delle operazioni con tutto l'apparato normativo esistente.
Di seguito alcune tipologie di controlli:
a. Controlli di linea
Finalizzati a garantire il corretto svolgimento delle operazioni. Tali controlli possono essere svolti dagli addetti sulla base della digitazione dell’operatore, il sistema può prevedere messaggi di attenzione (alert o blocco nell’inserimento dei dati fornendo, in una fase successiva, appositi report sulle anomalie rilevate; L’utente potrà verificare i controlli che deve effettuare, accedere ai dati gestionali e gestire lo stato del controllo.
Il responsabile è sempre aggiornato sullo stato dei controlli del suo reparto. Alcuni esempi di controlli di primo livello, che possono generare alert:
Verifica che la data di bilancio registrata negli
ultimi mesi non superi i 5 anni;
Verifica che l'intervallo temporale fra
l'importazione della sprint business e l'invio al F.C.G. della posizione, non sia superiore ai 15 giorni;
Verifica coerenza Grado di Rischio sofferenza,
almeno tra le proposte di variazione Grado di Rischio, per le posizioni con data di fallimento inserita;
Verifica per le Aziende con finanziamento
Escussione da autorizzare e la coerenza del grado di rischio;
Verifica che per le posizioni con Insoluto in
Escussione (tranne escussione rifiutata sia valorizzato il campo '% Stima' e che sia maggiore del 50%.
b. Report Controlli di Linea
Sistema automatico di controlli personalizzabili per ogni struttura che viene effettuato a scadenze definite, tipicamente settimanali; Genera Report push contenenti i controlli indicati nelle procedure operative che vengono inviati al responsabile del controllo di linea, al responsabile d’area e al coordinatore dei Controlli; Gestisce il feedback sui controlli effettuati; Traccia le non conformità rilevate in modo da produrre statistiche per la gestione della formazione e il miglioramento operativo (e l’analisi del rischio operativo .
c. Controlli sulla gestione dei rischi
Hanno l’obiettivo di concorrere alla definizione delle metodologie di misurazione del rischio e di verificare il rispetto dei limiti di delega ed operativi assegnati alle diverse funzioni aziendali.
d. Controlli di compliance
Finalizzati a verificare la congruenza tra il comportamento degli addetti, le disposizioni e le regole interne, con l’obiettivo dell’efficace ed efficiente perseguimento delle finalità aziendali.
e. Controlli per la revisione esterna
Volti alla verifica a campione richiesti dall’eventuale società di revisione.
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Galileo Network S.p.A. Attività di direzione e coordinamento
Kauri Holding S.p.A.
C.F. e P.IVA 01793260280
Viale della Regione Veneto, 20
35127 Padova
telefono: +39 049.2957811
PEC: [email protected]
Sedi operative
Padova - Via Della Regione Veneto, 20 - Tel. 049 2957811
Modena - Viale Virgilio, 58/N - Tel. 059 8756111
Vicenza - Via Vecchia Ferriera, 18 - Tel. 0444 650200
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