Mastère (M.S.) Spécialisé en GESTION DE PATRIMOINE · Gestion financière bancaire, Sylvie de...

1 MASTERE GESTION de PATRIMOINE | Groupe ESC TOULOUSE

Mastère (M.S.) Spécialisé

en GESTION DE PATRIMOINE

en partenariat avec Le Centre d’Etudes Supérieures de Banque Conseil

en Gestion de Patrimoine rattaché au Centre de Formation de la

Profession Bancaire


SYLLABUS GENERAL du MASTERE GESTION DE

PATRIMOINE1

Groupe Ecole Supérieure de Commerce de Toulouse2

Sommaire

PF1 : Principes généraux d’Economie Bancaire (Préformation) ............................................................... 4

PF2 : Financement et investissement de l’entreprise (Préformation) ........................................................ 5

PF3 : Investments and Corporate Finance (Préformation) ......................................................................... 6

PF4 : Analyse comptable et analyse financière (Préformation) ................................................................. 7

PF5 : Politique générale de la firme (Préformation) .................................................................................. 8

PF6 : Droit des sociétés (Préformation) ..................................................................................................... 9

GP1 : Techniques générales de Négociation ............................................................................................ 10

GP2 : Fiscalité du particulier ................................................................................................................... 11

GP3 : Produits bancaires d’épargne ......................................................................................................... 12

GP4 : Assurance vie et maîtrise du risque social ..................................................................................... 13

GP5 : English for Private Banking ........................................................................................................... 14

GP6 : Initiation Big Expert ...................................................................................................................... 15

GP7 : Droit patrimonial : régimes matrimoniaux .................................................................................... 16

GP8 : Droit patrimonial ; transmission du patrimoine privé .................................................................... 18

GP9 : Droit patrimonial ; transmission organisée du patrimoine privé (suite) ........................................ 19

GP10 : Cadre de la gestion de patrimoine ................................................................................................ 20

GP11 : Initiation à la finance de marchés ................................................................................................ 21

GP12 : Techniques de négociation appliquées à la gestion de patrimoine .............................................. 23

GP13 : Initiation macro économie financière .......................................................................................... 24

GP14 : Intervention et utilisation des structures juridiques dans le cadre de la gestion de patrimoine ... 25

GP15 : Les conséquences patrimoniales du divorce ................................................................................ 26

GP16 : Initiation aux marchés financiers et investissement en valeurs mobilières de placement ........... 27

GP17 : La retraite des dirigeants .............................................................................................................. 28

GP18 : Optimisation fiscale du particulier ............................................................................................... 29

GP19 : Marché de l’art et gestion de patrimoine ..................................................................................... 31

1 Ce syllabus n’est qu’un document d’information. En aucun cas, il constitue un engagement ferme sur son

contenu. Son auteur se réserve le droit de le modifier à tout moment en cas de besoin ou de nécessité. 2 En collaboration avec le CESB gestion de patrimoine du Centre de Formation à la Profession Bancaire


GP20 : Initiation aux marchés de taux ..................................................................................................... 32

GP21 : Immobilier patrimonial ................................................................................................................ 33

GP22 : Approche globale du chef d’entreprise ........................................................................................ 35

GP23 : Transmission d’entreprise ............................................................................................................ 36

GP24 : Cas de synthèse de gestion de portefeuille .................................................................................. 37

GP25 : L’épargne salariale ....................................................................................................................... 38

GP26 : Fiscalité des non résidents et gestion de patrimoine internationale ............................................. 40

GP27 : Diagnostic et ingénierie patrimoniale .......................................................................................... 41

GP28 : Cas de diagnostic et ingénierie patrimoniale ............................................................................... 43

GP29 : Cas de conseil patrimonial – Synthèses et conclusions ............................................................... 44

GP30 : Cas de conseil patrimonial – préparation au grand oral ............................................................... 45

GP7 : Initiation Cursus Emploi ................................................................................................................ 46


PF1 : Principes généraux d’Economie Bancaire (Préformation)

INTERVENANT :

professeur de finance au groupe ESC Toulouse, responsable du mastère Gestion de Patrimoine

OBJECTIF GENERAL du module : (module de préformation commun à tous les élèves de

mastère de finance)

Acquérir d’une part, les connaissances essentielles en matière d’économie monétaire et de

fonctionnement du marché des capitaux, et acquérir d’autre part, les connaissances essentielles

en matière d’activité bancaire (métiers, évolutions) et de risque bancaire (nature, gestion)

CONTENU DU PROGRAMME : durée : 21 heures

1. Définition de la monnaie et évolution de l’économie monétaire

2. Le système financier français

3. Notions sur les marchés financiers : les différents compartiments marché des capitaux et

marché monétaire (rôles des banques centrales)

4. Des acteurs essentiels : les O.P.C.V.M. 5SICAV, FCP)

5. Notions sur les marchés des produits dérivés

6. La création monétaire, rôles des banques commerciales et de la banque centrale (crise de

liquidité)

7. Les formes monétaires et la masse monétaire

8. Les métiers de la banque (présentation, évolutions et risques).

METHODES PEDAGOGIQUES MISES EN OEUVRE :

Cours et cas pratiques

BIBLIOGRAPHIE DE REFERENCE

Monnaie, banque et marchés financiers, F. MISHKIN, Edition Pearson Education, 8ième

Edition, 2007

Marketing et stratégie de la banque, M Zollonger & E Lamarque, 4ième

Edition, Dunod, 2004

Gestion financière bancaire, Sylvie de Coussergues, 7ième Edition, Dunod, 2007

MODALITES D’EVALUATION DU MODULE :

QCM surveillé sans documents autorisés. Première partie à choix simples et seconde partie à

choix multiplies


PF2 : Financement et investissement de l’entreprise (Préformation)

INTERVENANT :

professeur, docteur en sciences de gestion, pôle Economie et Finance du Groupe ESC Toulouse



Comprendre les objectifs de la finance, connaître et savoir appliquer les différentes formules

actuarielles, savoir mener une étude de choix d’investissement, connaître les modes de

financements à moyen et long terme d’une entreprise, savoir établir et valider un plan

d’investissement et de financement et/ou un tableau prévisionnel de flux de liquidités


1. Règle de la Valeur Actuelle Nette : concepts et calculs actuariels

2. Choix d’investissement : méthodologie et critères

a. Calcul des cash flows libres ou flux de liquidités disponibles d’un projet

b. Les différents critères de choix d’investissement : VAN, TRI, …

c. Cas particuliers de choix d’investissements

3. Modes de financements à moyen et long terme

a. Financements par fonds propres

b. Financement par dettes : prêts bancaires et emprunts obligataires

c. Financements spécialisés : le crédit bail

4. Le plan d’investissement et de financement

a. Méthodologie de montage

b. Validation du Plan

METHODES PEDAGOGIQUES MISES EN OEUVRE

Cours et cas d’application


« Principes de gestion financière » BREALEY / MYERS / ALLEN édition Pearson Education,

7ème edition (traduction française)

MODALITES D’EVALUATION DU MODULE

Examen écrit individuel sur un ou des cas pratiques : cas sur table de 1,5 heure.


PF3 : Investments and Corporate Finance (Préformation)

INTERVENANT:

Professor of Finance in Toulouse Business School

OBJECTIF GENERAL du module

In the first part of your Corporate Finance course with Professor Verdié you focus on how

financial decisions can be studied under certainty (i.e. when the rate of return is regarded as

constant). In this part, I will introduce the concept of investment risk. This will lead to

studying the way risk can be measured and diversified, and then to an equilibrium relationship

between risk and return. The result will be understanding what determines the cost of capital

for companies and for individual projects.

CONTENU DU PROGRAMME : 18 heures

1. Risk and Return: an introduction

1. Capital market history and measurement of returns

2. Measurement of risk

3. Working with portfolios of assets

4. Diversification

2. The Capital Asset Pricing Model (CAPM)

1. Portfolio choice

2. Markowitz’s mean-variance model

3. Financial market equilibrium

3. Cost of capital, value of the firm and financial structure

1. Measuring betas

2. Capital structure and cost of capital

3. Practical issues in estimating the cost of capital


Lectures (in English).

BIBLIOGRAPHIE DE RÉFÉRENCE

Berk and DeMarzo, Corporate Finance (in English or in French)

Brealey and Myers, Principles of Corporate Finance, 6th edition or higher (in English or in French)


Open-book muliple-choice exam at the end of the course.


PF4 : Analyse comptable et analyse financière (Préformation)

INTERVENANT :

professeur ESC TOULOUSE


Comprendre et analyser les informations comptables produites par les entreprises


1. Comprendre la logique comptable ;

2. Les principaux échanges courants (TVA, emprunt, décalage tiers)

3. Les principaux échanges d’inventaires (stock, amortissement, provisions)

4. Les documents de synthèse (bilan et compte de résultat)


Une séance de «é-Learning »

Présentation progressive utilisant comme principal support des exemples illustrant le propos et

l’interaction entre les apprenants et le formateur.


Initiation a la logique comptable, Michel SALVA, 7° édition 2009, Vuibert


Ex : QCM


PF5 : Politique générale de la firme (Préformation)

INTERVENANT :

professeur de stratégie au groupe ESC Toulouse.



Comprendre les objectifs et la logique de la prise de décision stratégique, connaître les

principaux choix stratégiques et les conditions de mise en œuvre de ces choix.


1. Introduction générale à la stratégie

a. Définitions

b. Axes de la décision stratégique

c. Les déterminants de la décision

d. Le processus de prise de décision

2. Les stratégies de domaine : gestion de l’avantage concurrentiel

a. Notion d’avantage concurrentiel

b. Stratégie de coûts

c. Stratégie de différenciation

3. Les stratégies de croissance :

a. Les stratégies de diversification

b. Les stratégies d’intégration

c. La mis en œuvre des stratégies de croissances


E-learning, Cours magistral et mini-cas


Détrrie et al, Strategor, Dunodet


QCM surveillé sans documents autorisés.


PF6 : Droit des sociétés (Préformation)

INTERVENANT :

Professeur vacataire



Apprendre le rôle et l’importance du droit dans les affaires et donc en maîtriser les principes

fondamentaux.


1. Définition et source du droit commercial

2. Son champ d’application

a. Les actes de commerce

b. Le commerçant

c. Le fonds de commerce

3. Les contrats commerciaux

4. Les sociétés commerciales

a. Notions générales

b. Les sociétés de personne ou par intérêt : société en nom collectif ou en

commandite simple

c. Les sociétés à responsabilité limitée : la SARL, l’EURL

d. Les sociétés par actions : SA, société en commandite par action

e. Les sociétés spéciales à caractère variable, d’économie mixte, à

investissement, coopérative…

f. Les groupes de sociétés.


Cours et exemples


« Droit des affaires » T1, Guyon édition Economica

« Droit commercial » Hubrecht, Conret & Barbieri, Edition Sirey


QCM surveillé sans documents autorisés.


GP1 : Techniques générales de Négociation

INTERVENANT :

consultant

OBJECTIF GENERAL du module :

Comprendre et assimiler les principes fondamentaux des Techniques de Négociation, en

mettant l'accent sur les spécificités commerciales des métiers de la finance


1. Les principes de base en situation commerciale

2. L'approche comportementale en entretien

3. Les différentes étapes de la négociation (de la préparation à la prise de recommandations)


Visionnage et analyse de vidéos et Entraînement individuel à l'aide de scenarii



Evaluation et retour d’observations lors des mises en situation


GP2 : Fiscalité du particulier

INTERVENANTE :

Avocat ou professeur vacataire


Fournir aux étudiants les connaissances précises et actualisées (loi de finances pour 2009) en

matière de fiscalité du patrimoine ; leur apprendre à trouver rapidement la réponse à toute

question fiscale à l’aide d’outils appropriés (Code général des impôts, lois de finance). De

manière générale, pour chaque aspect traité, le cours met l’accent sur l’optimisation fiscale.


Dossier n°1 : L’impôt sur le revenu (Champ d’application/Détermination des revenus

catégoriels/Détermination du revenu net imposable/Liquidation).

Dossier n°2 : Les impôts locaux relatifs au patrimoine (Taxe d’habitation/ Taxe foncière

sur les propriétés bâties/Taxe foncière sur les propriétés non bâties)

Dossier n°3: L’impôt de solidarité sur la fortune (Champ d’application/Calcul)

Dossier n°4 : Droits de succession et de donation (Déclarations/Calcul)


Après avoir étudié les quatre dossiers mentionnés ci-dessus, des cas pratiques seront traités :

cas sur des points précis du cours, cas de synthèse.


Code général des impôts/loi de finances pour 2009. En fiscalité, l’unique source infaillible est la loi de

finances, votée chaque année aux alentours du 31 décembre : les manuels ont forcément, en raison des

contraintes éditoriales, toujours un peu de retard. Il est donc important d’apprendre aux étudiants à

savoir se servir de la source directe en matière de fiscalité.


Examen écrit individuel surveillé : traitement d’un cas pratique de synthèse.


GP3 : Produits bancaires d’épargne

INTERVENANT :

Professionnel


Préparer les étudiants à la connaissance et à la maitrise de l’épargne bancaire « classique » et

les sensibiliser à la déclinaison de cette offre pour la clientèle Gestion Privée


1. Epargne Monétaire

Les conventions de compte de type Patrimonial

Les Motivations des Particuliers et le recherche des besoins

L‘épargne Court Terme : fonctionnement, fiscalité et opportunités

commerciales (Livret, LDD, LEP, Epargne Jeune, Compte à Terme)

L’Epargne Logement (PEL CEL)

2. PEA et Fiscalité des Valeurs Mobilières : cas Pratiques et questions diverses

METHODES PEDAGOGIQUES

L’ensemble de la formation est présenté sous forme d’exposé à partir d’un fichier remis aux

étudiants en fin de journée

Les cas pratiques sont réalisés en sous groupe et présentés par les étudiants avec correction

collective

BIBLIOGRAPHIE PROPOSEE


Pas d’évaluation de ce module


GP4 : Assurance vie et maîtrise du risque social

INTERVENANTE CESB :

Professionnel


Acquérir les connaissances nécessaires à la juste commercialisation d’un contrat d’assurance

vie/capitalisation Avoir les éléments de connaissance de base des produits d’ingénierie sociale


1. Introduction générale sur l’assurance

2. Contrats d’assurance vie/capitalisation : technique, fiscalité

3. Ingénierie sociale : panorama des solutions


Exposé dynamique avec des exemples et des cas d’application



Examen écrit individuel surveillé mêlant questions de cours et cas pratiques


GP5 : English for Private Banking

INTERVENANT :

Professor Toulouse Business School.

OBJECTIF GENERAL : The general objectives of the course are threefold:

1. To promote students’ ability to communicate effectively in English in a banking

context and to understand professional articles in English in their domain.

2. To facilitate the acquisition and practical application of a corpus of high-

frequency finance and wealth management terms.

3. To promote general fluency in English.


1. Current issues in wealth management.

2. Professional presentation skills.

3. Various current affairs topics that facilitate an understanding of the broader

environment.

METHODES PEDAGOGIQUES MISES EN ŒUVRE : Teaching methods

The basic approach is based on the conviction that you learn language and communication skills best by

actively practicing them. The focus is on interactive, student-led work:

1. Team presentations on a professional topic.

2. Student-led discussions and debates on more general topics.

3. Experience sharing interviews.

Teacher-led activities include exercises on professional terminology, understanding professional

articles, and discussions and debates based on video documents.

BIBLIOGRAPHIE DE REFERENCE :

Articles from McKinsey Consulting, Euromoney, the Financial Times, the Economist….A list of useful

websites for consultation is also provided.

MODALITES D’EVALUATION DU MODULE : Assessment

1. Presentation, discussion leadership, overall participation: 80%

2. Terminology quiz and/or summary and commentary on a professional article: 20%


GP6 : Initiation Big Expert

INTERVENANTE :

consultante formatrice chez BIG-EXPERT


Découvrir et s'approprier le logiciel patrimonial BIG Expert pour en maîtriser l'utilisation au

quotidien


1. Analyse globale d'un patrimoine

2. Etudes de cas

3. Editions clients


Exercices et cas pratiques appliqués à l'utilisation du logiciel


Documents internes Harvest SA




GP7 : Droit patrimonial : régimes matrimoniaux

INTERVENANTS :

Docteur en Droit, Avocat à la Cour. Professeur Groupe ESC TOULOUSE.

& Notaire Associé


Comprendre l’impact de l’organisation du couple sur le patrimoine

Acquérir le vocabulaire juridique

Développer une approche pratique de la matière :

Comprendre les relations pécuniaires au sein des couples non mariés

Le patrimoine des couples mariés : déterminer le régime matrimonial de son client ;

comprendre les conséquences du régime adopté sur le sort des biens détenus par les

époux, ainsi que sur le passif. Comprendre comment s’opère la gestion des biens des

époux ; appréhender le règlement des intérêts des époux à la dissolution du lien

conjugal.

Applications : réussir l’analyse de la situation matrimoniale de son client afin de le

guider vers certaines solutions et l’avertir de certains risques.


Couples non mariés (concubinage, Pacte Civil de Solidarité) et relations

pécuniaires

Règles spécifiques aux couples mariés : les régimes matrimoniaux

Choix du régime matrimonial : pluralité et liberté de choix. Contrat de mariage.

Modification du régime en cours d’union.

Règles communes à tous les régimes matrimoniaux - le régime primaire : pouvoirs des époux sur leurs biens (activité professionnelle) ; Solidarité

conjugale (charges du mariage et dettes ménagères) ; Blocage du régime

matrimonial (gestion des situations de crise par l’aménagement du pouvoir des

époux).

Le régime légal de la communauté réduite aux acquêts

Organisation du patrimoine des époux (biens communs, biens propres). Pouvoirs de

gestion des époux (pouvoirs sur les biens communs et sur les biens propres ;

incidence de la nature de l’opération). Le passif dans la communauté légale.

Dissolution et liquidation de la communauté.


Les régimes conventionnels : l’établissement d’un régime matrimonial sur

mesure

Le contrat de mariage

Communautés conventionnelles (clauses aménageant la composition des

patrimoines ; clauses aménageant la liquidation et le partage)

Régime de la séparation de biens (composition et gestion des patrimoines, règles

de liquidation et de partage)

Régime de la participation aux acquêts (fonctionnement du régime en cours de

régime et à la dissolution du régime ; dissolution de la participation aux acquêts

–créance de participation-).


Encyclopédies juridiques (Répertoire civil Dalloz, Jurisclasseur de droit civil)

B. BEIGNIER, Les régimes matrimoniaux, Montchrestien, 2008

R. CABRILLAC, Les régimes matrimoniaux, 6e éd., Montchrestien, coll. « Domat droit

privé », 2007.

A. COLOMER, Régimes matrimoniaux, 12e éd., Litec, 2004

J. FLOUR et G. CHAMPENOIS, Les régimes matrimoniaux, 2e éd., Armand Colin,

coll. « U », 2001.

G. CORNU, Régimes matrimoniaux, 9e éd., PUF, 1997.

I. DAURIAC, Les régimes matrimoniaux, LGDJ, 2004.

M. GRIMALDI (dir.), Droit patrimonial de la famille, Dalloz, coll. « Dalloz-Action »,

2008-2009.

Ph. MALAURIE, L. AYNES, Les régimes matrimoniaux, 2e éd., Defrénois, 2007.

H.L.J. MAZEAUD, Leçons de Droit civil, t. 4, 1er

vol. 5e éd. par M. de JUGLART,

1982.

J. REVEL, Les régimes matrimoniaux, 4e éd. Dalloz, coll. « Cours », 2008.

F. TERRE et Ph. SIMLER, Droit civil, Les régimes matrimoniaux, 5e éd., Dalloz, coll. «

Précis », 2008.

Jurisprudence :

Arrêts de la Cour de cassation rendus généralement par la lère

Chambre : V.

première partie du Bulletin des arrêts de la Cour de cassation ;

Revues : La Semaine Juridique (JCP G, édition Générale ; JCP N, éd.

Notariale) ; Recueil Dalloz ; Revue Trimestrielle de Droit Civil ; Revue Droit de

la Famille ; Revue juridique personnes et famille ; Revue AJ Famille (Actualité

Juridique famille) ; Répertoire du notariat Defrénois

MODALITES D’EVALUATION DU MODULE : Etude de cas à l’oral.


GP8 : Droit patrimonial ; transmission du patrimoine privé

INTERVENANT CESB :

Notaire

OBJECTIF GENERAL du module : durée : 18 heures

Comprendre les règles juridiques et fiscales applicables en cas de décès, pour analyser pertinemment

la situation successorale du client, l’avertir des risques et le conseiller sur les stratégies à mettre en

œuvre. Acquérir le vocabulaire et les notions utiles pour communiquer aisément avec les

professionnels concernés


I - La détermination des héritiers légaux

1°) Les héritiers légaux en l’absence de conjoint survivant

2°) Les droits du conjoint survivant

3°) La qualité de successeur

II - Le règlement de la succession

1°) Le règlement civil de la succession

2°) Le règlement fiscal la succession

3°) La réduction et le rapport des libéralités


Cours et illustrations au travers de cas réels, documents, extraits articles de presse spécialisée,

arrêts de Cour d’Appel et de Cassation…


« Droit du Patrimoine », édition du J.N.A.

« Lamy Patrimoine », édition LAMY

« Patrimoine », édition Mémento Pratique Francis Lefebvre (mis à jour annuellement)

« Régimes matrimoniaux, libéralités, successions », édition Lamy, B. Beignier, R. Cabrillac et

H. Lécuyer

« Droit patrimonial de la famille », édition Dalloz-Action, Michel Grimaldi


Examen individuel oral au travers d’études de cas et de questions diverses.


GP9 : Droit patrimonial ; transmission organisée du patrimoine

privé (suite)

INTERVENANT CESB :

Conseiller en gestion de patrimoine


Connaître les moyens et techniques pour organiser la transmission

CONTENU DU PROGRAMME : durée de 6 heures

1. La dévolution volontaire

2. Les libéralités entre vifs

3. Les libéralités à causes de mort

4. Autres possibilités


Cours et illustration au travers de cas théoriques et réels, documents extraits de cas rencontrés,

articles de presse spécialisée, arrêts de Cour d’Appel et de Cassation, …


Code Civil, revue Conseils par les notaires, transmission de patrimoine (édition Delmas)


Généralement contrôle oral au travers d’études de cas et de questions diverses.


GP10 : Cadre de la gestion de patrimoine

INTERVENANT CESB :

Banquier Privé


Approche générale et pratique des grands principes de droit et juridiques


I – Déontologie de la gestion de patrimoine

II – Risques juridiques

III – Prévention des risques juridiques


Alternance d’exposés et de cas pratiques avec participation active des élèves.


Jurisprudence Banque

Jurisprudence bourse

Encyclopédie DALLOZ


Une partie examen avec questions de cours. Un oral pourrait être envisagé


GP11 : Initiation à la finance de marchés

INTERVENANT :

Conseiller en gestion de patrimoine et Professeur associé au groupe ESC Toulouse.


Développer une connaissance pratique des marchés financiers et application sur les produits

bancaires.

CONTENU DU PROGRAMME : durée : 12,5 heures

Introduction présentation fonctionnement d’une salle des marchés, présentation de Reuters et

de son fonctionnement, objectif du cours

Les marchés financiers

L’impact de l’environnement économique : la macroéconomie (indicateurs réels,

indicateurs avancés), la microéconomie et la géopolitique

Les marchés de taux d’intérêts : marché monétaire (définition, principales

caractéristiques, une crise majeure : les subprimes, taux d’intérêt sur le marché

interbancaire (EONIA / EURIBOR), structure des taux (en phase de croissance,

structure en phase de ralentissement, conséquences de la crise de liquidités), les TCN

(DAT / CDN / BMTN)

Le marché obligataire (définition (valeur nominale, coupon, maturité, TRI), sensibilité

et duration, choisir son obligation (spread credit, notation de l’émetteur), risques

(risque de crédit, risque de marché ou de taux, risque de liquidité), gestion de son

portefeuille obligataire : active ou passive

Les marchés actions : définition, les marchés boursiers : un marché efficient, les

principaux indices boursiers (zoom sur le CAC40 : les différents secteurs représentés, le

poids des valeurs dans l’indice), le système français du SRD, notions d’analyse

graphique ou technique, gestion de son portefeuille action : diversification sectorielle,

géographique

Les enveloppes d’investissement

Compte titres et PEA : Principales caractéristiques, zoom sur la fiscalité, les OPCVM

(FCP et SICAV), les différentes gestions : les fonds directionnels, a gestion alternative

Assurance vie : Principales caractéristiques, zoom sur la fiscalité, les unités de compte



Cours magistral et cas d’application (appui : presse + Reuters + Boursorama)



Examen écrit individuel QCM (surveillé)


GP12 : Techniques de négociation appliquées à la gestion de

patrimoine

INTERVENANT CESB :

Professionnel. Conseiller en Gestion de Patrimoine


Préparer les étudiants à la réalisation pratique d’une relation patrimoniale globale, de l’entretien

de découverte patrimoniale à la conclusion positive et au suivi du client.

CONTENU DU PROGRAMME : durée 12 heures

1. L’univers du particulier

2. La découverte du client

3. Le bilan et l’analyse du patrimoine

4. L’élaboration des solutions

5. Le bilan de sortie

6. La présentation au client de l’analyse et des préconisations

7. La concrétisation d’une solution globale

8. Les arbitrages patrimoniaux : justification et réalisation



Mises en situation

Jeux de rôles


W. DOSIK : Le conseil en gestion de patrimoine - Gualino éditeur – collection CITY § YORK


Néant


GP13 : Initiation macro économie financière

INTERVENANT CESB :

Banquier Privé ou économiste de banque


Comprendre les grands équilibres macroéconomiques et les enjeux de la politique économique

et monétaire


1. Introduction générale à la macro-économie financière

2. Banque et monnaie

3. Équilibre économique et monnaie

4. Politique de change

5. Politique monétaire : objectifs et conduite


Cours, débats et analyse de conjoncture





GP14 : Intervention et utilisation des structures juridiques dans le

cadre de la gestion de patrimoine

INTERVENANT :

Avocat à la cour et spécialiste du droit fiscal et du droit des sociétés.



S’initier à l’ingénierie juridico-fiscale (notamment des structures sociétales) dans le cadre de

l’optimisation de la gestion de patrimoine.


1. Les sociétés civiles

a. Sociétés civiles de famille

b. Sociétés civiles de portefeuille

c. Sociétés civiles immobilières

d. Holding

2. Les sociétés commerciales

3. Les montages juridico-fiscaux


Cours et illustrations pratiques



Cas pratiques à domicile par groupe de 3 à 4 élèves


GP15 : Les conséquences patrimoniales du divorce

INTERVENANT :

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant


Présenter l’organisation patrimoniale et ses effets sur le divorce.


1. Gestion procédurale du divorce et conventions possibles

2. Conséquences patrimoniales, fiscales et financières

3. Anticipation du risque de divorce et jurisprudence




Les codes CIVIL et FISCAL, la jurisprudence


Examen écrit individuel sur un ou des cas pratiques (surveillé ou à domicile) ou oral


GP16 : Initiation aux marchés financiers et investissement en

valeurs mobilières de placement

INTERVENANT :

Professeur de finance au groupe ESC Toulouse, responsable du mastère Gestion de Patrimoine


Mieux comprendre la Bourse et particulièrement le marché des actions. Acquérir les concepts

fondamentaux et une culture boursière générale pour mieux appréhender les fluctuations du

marché. Pouvoir dialoguer avec des professionnels du marché action.


1. Rôle de la Bourse : financement des entreprises, système financier français…

2. Compartiments du marché financiers

3. Approfondissement des produits boursiers : actions, obligations

4. L’information financière : obligation, contrôle, insuffisance...

5. Déroulement d’une séance et détermination des cours des actions, types d’ordre

et indices boursiers

6. Comment analyser une valeur ? : analyse macro-économique, sectorielle et

fondamentale (application à l’action France Telecom)

7. Comment placer dans le temps ?

8. La gestion collective : les OPCVM (définitions, avantages, statistiques, rôle de

l’AMF, styles de gestion…)

9. Quelques modèles techniques : modèle de Gordon & Shapiro, modèle du

MEDAF


Cours et illustration au travers de cas théoriques et réels.

BIBLIOGRAPHIE DE REFERENCE : la liste est infinie !!!! donc quelques suggestions

Bourse ; le guide de l’investisseur Edition Prat

Le Vademecum de la Bourse et des marchés financiers, La Tribune Edition Séfi

Tout savoir sur la Bourse, Didier Vitrac, Edition Gualino… sans oublier le site très riche

Boursorama (et plein d’autres dédiés à l’initiation boursière)…


QCM surveillé avec documents non autorisés


GP17 : La retraite des dirigeants

INTERVENANT CESB:

Avocat spécialiste en droit social ou Conseiller en Gestion de Patrimoine Spécialisé


Exposer sous un angle pratique les retraites de base et complémentaires des dirigeants en

fonction de leurs différents statuts


1. Répartition et capitalisation. Rappels

2. L’influence de la forme juridique de l’entreprise

3. Dirigeants relevant des régimes de salariés

4. Dirigeants non salariés

5. Mise à la retraite

6. Cumul emploi-retraite




Textes de loi et documents pratiques de base : mémento social Lefebvre, etc


Examen écrit individuel sur un ou des cas pratiques (surveillé ou à domicile) ou oral


GP18 : Optimisation fiscale du particulier

INTERVENANT CESB :

Conseiller en Gestion de Patrimoine

OBJECTIF GENERAL DU MODULE

Comment diminuer la pression fiscale qui pèse sur le particulier en diminuant, ou en

supprimant l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune, l’impôt sur les successions.

A l’issue de la formation de 2 jours les stagiaires seront capables après avoir fait l’analyse

d’une situation patrimoniale sous l’angle de la pression fiscale :

1. de proposer plusieurs solutions d’optimisation fiscale.

2. de commenter chacune de ces solutions en tenant compte de leurs rendements,

de l’économie fiscale.

3. de hiérarchiser les solutions en fonction du risque de l’investissement

4. d’adapter la solution la plus favorable en fonction de la situation du client et de

ses objectifs patrimoniaux.


Introduction : Rappel sur la justification économique, sociale et politique de l'impôt et surtout le poids que cela

représente sur le revenu et le patrimoine. Rappel sur l’objectif de la défiscalisation autant pour le législateur (objectif de relance

économique) que pour le contribuable (objectifs de constitution et/ou de transmission).

Impôt sur le revenu (temps d’étude 35%)

Rappel du mécanisme de l’impôt sur le revenu

Les revenus catégoriels et leurs abattements

Le principe de la progressivité de l’impôt

Le lien entre les déductions et la TMI

Comment diminuer l’impôt sur le revenu en diminuant le revenu global ?

Les déductions du revenu global au titre de l’épargne : Le Perp

Les déductions du revenu global au titre de l’investissement immobilier : Travaux dans l’ancien,

Malraux 2008, De Robien ou Borloo, LMP

Comment diminuer l’impôt en profitant des réductions d’impôt ?

Les réductions d’impôt au titre de l’épargne : FIP FCPI FCPR

Les réductions possibles au titre de l’investissement immobilier : Loi Scellier, Malraux 2009, LMNP

2009

Comment diminuer l’impôt en supprimant les revenus ?


La donation ou la vente temporaire de l’usufruit

Les rentes provenant d’un PEA ou d’un PEP

Impôt sur le patrimoine ISF : (temps d’étude 35%)

Rappel sur le mécanisme de l’ISF et du bouclier fiscal.

Comment diminuer l’ISF en réduisant la base taxable ?

Donation ou vente de l’usufruit (déjà vu)

Donation en Pleine Propriété

Contrat d’assurance vie non rachetables ou bons de capitalisation

Comment réduire l’ISF en investissant au capital des entreprises françaises :

FIP et FCPI ISF

Comment diminuer l’ISF en activant le mécanisme du plafonnement ou du bouclier ?

Réduire le revenu : déficit foncier, déficit sur LMP ou Malraux (déjà vus), transformer les contrats

d’assurance vie en euros en UC

Impôt sur la transmission : (temps d’étude 30%)

Rappel sur le mécanisme des droits de succession et le relèvement des abattements (loi TEPA).

Comment réduire les droits de succession par le biais des donations ?

En faveur du conjoint marié ou pacsé ;

o Modifier le contrat de mariage

o Profiter des avantages matrimoniaux

o Faire des donations

En faveur des enfants ;

en Pleine Propriété ou avec réserve d’usufruit

Comment réduire les droits de succession par le biais de l’assurance vie ?

En faveur du conjoint marié ou partenaire pacsé

En faveur des enfants ou d’un tiers

Comment réduire les droits de succession en utilisant le confort de la Société Civile ?

le pouvoir des statuts

la gestion de la Société Civile

le confort du partage

le démembrement des parts

Conclusion :

Précaution : 1. Le rendement d’un investissement doit d’abord être pris en considération et mesuré par rapport à l’économie

fiscale

2. L’abus de droit

Précision : L’économie fiscale doit être employée par rapport à l’objectif patrimonial


GP19 : Marché de l’art et gestion de patrimoine

INTERVENANT :

Galeriste et professeur en Ecole de Commerce


Comprendre le fonctionnement du marché de l’art et, en particulier, son articulation avec la

gestion de patrimoine


1. Connaître et comprendre le fonctionnement du marché de l’art

2. Connaître le droit et la fiscalité du marché de l’art applicable aux particuliers dans le

cadre de l’évaluation et la transmission de leur patrimoine, ainsi que lors des

transactions d’achat et vente

3. S’initier à la gestion de patrimoine artistique : l’art comme placement, les acteurs de

la profession, la méthode de sélection et de valorisation des œuvres d’art


Cours (concepts illustrés par des exemples) et cas d’application détaillés autours de l’étude de segments

du marché de l’art : les arts décoratifs de la fin du XIXe siècle et du début du XX

e, la peinture

symboliste, la création « contemporaine » française des années 1970, l’art d’aujourd’hui.


Histoire de l’art ; Ernst H. Goombrich, 1950 réédité chez Phaïdon ; Economie et sociologie du marché

de l’art :; Les mondes de l’art; Howard S. Becker, 1982 réédité depuis 2006 dans la collection Champs

Flammarion ; L’artiste, l’Institution et le marché, Raymonde Moulin, 1992 toujours édité dans la

collection Champs Flammarion ; Œuvres d’art et objets de collection en droit français, Françoise

Chatelain, Christian Pattyn et Jean Chatelain, 1997, Berger-Levrault ; Droit du marché de l’art,

François Duret-Robert, 2005, Dalloz ; Marché de l’art et gestion de patrimoine, Henri Mahé de

Boislandelle, Economica, 2006 ; L’art et la gestion de patrimoine, Fabien Bouglé, Editions de Verneuil,

2001 ; Marchands d’art et faiseurs d’or, François Duret-Robert, 1991 (plus édité), Belfond

Souvenir d’un marchand de tableaux, Ambroise Vollard, 1937 (plus édité depuis 1989 ?) Albin Michel ,

Ca fait moche dans le tableau, Shane Maloney, 1996, Editions du masque

Le Journal des arts, Editions Art Clair, bi-mensuel consacré à l’actualité des expositions et du marché


Examen écrit individuel composé d’un QCM et d’une question de synthèse ou d’un exercice.


GP20 : Initiation aux marchés de taux

INTERVENANTE :

Professionnel du marché de taux

OBJECTIF GENERAL DU MODULE :

Comprendre le fonctionnement des marchés de taux, les tendances fondamentales qui

influencent ces marchés et les différents acteurs opérant sur ces marchés.


1. Présentation des marchés de taux :

a. Marchés monétaires et marchés obligataires

b. Obligations gouvernementales et obligations de sociétés

c. Produits dérivés associés (swaps, futures, options, produits structurés)

2. Prix, rendement et risque des obligations

a. Calcul du prix des obligations

b. Duration et convexité

c. Principes de gestion de portefeuille obligataire

3. Facteurs influençant les marchés obligataires

a. Niveau général des taux, courbe des taux

b. Analyse des obligations de sociétés

4. Les marchés de taux en pratique

a. Métiers liés aux marchés de taux et organisation des interactions entre les

différents acteurs

b. Nouvelles émissions et marché secondaire


Ce module alterne présentations théoriques et applications pratiques afin de permettre aux

participants d'acquérir une compréhension générale des produits de taux. Les étudiants seront

invités à participer et échanger durant le cours.

BIBLIOGRAPHIE DE RÉFÉRENCE :

Fabozzi (2010). Bond Markets, Analysis, and Strategies: 7th

International Edition, Pearson

Bodie, Kane, Marcus (2009). Investments, 8th

Edition, M-Graw-Hill

Ogien (2007). Pratique des marchés financiers, 2ème

édition. Dunod.

Minguet (2005). Des marchés financiers en pleine mutation. Titres à revenus fixes, marchés

dérivés, marché des changes. Revue Banque Edition.


Contrôle continu sous forme de QCM durant la 2ème

journée.


GP21 : Immobilier patrimonial

INTERVENANT CESB :

Conseil en Gestion de Patrimoine


1. Comment effectuer un investissement immobilier de qualité

2. Comment évaluer, constituer, acquérir, financer, gérer un patrimoine immobilier

3. Comment alléger la fiscalité et optimiser la transmission de l’immobilier


1) Pourquoi effectuer un investissement immobilier

2) Rechercher l’ensemble des critères déterminants de la qualité d’un investissement

immobilier, tant au niveau

de l’expertise du bien

de l’évaluation du juste prix

de sa gestion

3) Comment réaliser l’acquisition d’un bien immobilier

4) Comment assurer la gestion d’un patrimoine immobilier

5) Identifier les solutions permettant d’optimiser fiscalement la rentabilité de

l’investissement (travaux, recours au crédit, Loi de Robien, LMP, etc…), et mise en

œuvre des techniques de démembrement

6) Etudier les différents modes d’acquisition et de détention d’actifs immobiliers : les

SCI, les SCPI et les OPCI

7) Mettre en œuvre des stratégies de transmission.

5) Réaliser une approche rapide des investissements fonciers (terres et bois)


Cours décliné sur la base d’un guide séquentiel. Approfondissement des thèmes étudiés par l’étude et la

remise aux participants d’une quarantaine de fiches techniques. Illustration des thèmes étudiés par la

réalisation en commun de nombreux cas et exercices pratiques dont le libellé, puis le corrigé seront

remis aux participants



1) Fiscalité, placements et réductions d’impôt, Gervais MOREL, Edition Fiscabanque

2) Mémento pratique Patrimoine, Cabinet Francis LEFEBVRE, Edition Francis Lefebvre

3) La gestion fiscale du Patrimoine, Pierre FERNOUX, Edition Groupe Revue Fiduciaire

4) Guide pratique de l’Immobilier, Eric LE FUR, Les éditions du Siècle

5) Moins d’impôt grâce à l’Immobilier : la location meublée Jean-Louis LE BOULC’H, Edition

Maxima

6) SCI : Théorie et Pratiques, Catherine HOULETTE-BIZE & Johann THIS, Les Editions du

Siècle


Examen d’une durée de 3 heures réparti entre :

Une épreuve d’une cinquantaine de questions à travers un QCM et des questions de cours (une

quarantaine de questions en tout)

La résolution d’un cas pratique comportant 2 à 3 questions


GP22 : Approche globale du chef d’entreprise

INTERVENANT CESB : Ingénieur patrimonial

OBJECTIF GENERAL DU MODULE :

Etudier l’approche globale du chef d’entreprise en

1. représentant les liens étroits qui existent entre le dirigeant et son entreprise.

2. énumérant les impôts qui les affectent

3. argumentant des solutions d’optimisation patrimoniale et fiscale.

CONTENU DU PROGRAMME : durée 6 heures

I Panorama juridique, fiscal et social des différents statuts de dirigeants Professionnel indépendant

Dirigeant de société de personnes

Dirigeant de sociétés soumises à l’IS

Mandat social, contrat de travail

Eléments d’actualités sur les Statuts Juridique, Sociaux et Fiscaux

II Prospecter et conquérir un chef d’entreprise Cas Pratique : Le mode de détention d’un actif immobilier

II Présentation des stratégies de construction patrimoniale dirigeant à partir de l’entreprise. L’entreprise source de rémunérations : Problématiques : rémunérations excessives, avantages en

nature, art 101, retraites sur complémentaires et épargne salariale

L’entreprise comme source d’épargne : l’épargne salariale et le compte courant d’associé

L’entreprise comme source d’immobilier : la SCI (IR, IS), la réévaluation d’immeubles, la

cession temporaire d’usufruit et l’externalisation du patrimoine immobilier

L’entreprise comme source de patrimoine ou de produits financiers : les dividendes, les

attributions gratuites d’actions ; les bons, les incitations fiscales et l’optimisation

fiscale de la cession d’entreprise

Cas pratiques : tableau comparatif dividendes/salaires et Bien professionnel

III Défiscalisation

Le départ à la retraite (plus-value de cessions ; indemnités)

Bouclier Fiscal

Enveloppes juridiques à fiscalité allégée (pactes)

IV Les mandats : effet posthume, protection future, etc.

V Etude de cas : cas de synthèse


GP23 : Transmission d’entreprise

INTERVENANT :

AVOCAT


Aborder la préparation de la transmission de l'entreprise au moyen des techniques juridiques

actuelles.


1. Les conséquences d'une succession non préparée

2. L'organisation de l'entreprise en vue de faciliter sa transmission

3. Les instruments juridiques de la transmission





Examen écrit individuel sur un cas pratiques (surveillé)


GP24 : Cas de synthèse de gestion de portefeuille

INTERVENANT CESB :

Banquier Privé


Citer les caractéristiques patrimoniales des produits financiers

Représenter les valorisations des actifs financiers

Evaluer les risques des produits financiers


1. L’impact des autorités de tutelle sur les marchés financiers

2. Les causes des variations des actifs cotés

3. Les allocations d’actifs pour la clientèle privée

4. L’immunisation contre les risques d’un portefeuille de valeurs mobilières

5. Conclusion : la démarche à suivre en gestion de portefeuille pour un conseiller en

gestion de patrimoine et comment faire une étude sur les placements et les marchés

financiers.




« La bourse en 110 exercices », Gérard Blandin, édition SEFI

Les sites des Bourse et les sites des statistiques économiques


Examen écrit individuel sur un cas pratiques (surveillé)


GP25 : L’épargne salariale

INTERVENANT CESB :

Conseiller en Gestion de Patrimoine spécialisé


L’épargne salariale est un sous module, rattachée à l’assurance vie, et fait l’objet d’une seule

journée de formation. L’objectif fondamental du Module est de faire prendre conscience aux

participants de la place privilégiée que devrait avoir l’épargne salariale dans la gestion

patrimoniale de tous, non seulement des salariés, mais aussi des Entrepreneurs eux-mêmes,

ainsi que des Professionnels indépendants lorsque leurs situations le permet (1 salarié à mi-

temps).


1. Introduction à l’épargne salariale

2. La participation aux résultats

3. L’intéressement

4. Les plans d’épargne entreprise : PEE, PEG et PEI

5. Le Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif : PERCO

6. L’actionnariat salarié (souscription à une augmentation de capital - acquisition

d’actions existantes - actions gratuites - stocks options …)

METHODES PEDAGOGIQUES MISES EN ŒUVRE

1) Fourniture d’un support de cours comprenant des développements complets pour

chaque sujet, des fiches techniques « aide mémoire », des exercices et les corrigés

correspondants.

2) Animation du stage à l’aide d’une vidéo projection contenant une présentation

objective de l’essentiel des arguments avec des exemples chiffrés.


1) « Le Guide de l’Actionnaire Salarié, de la FAS3 » édition 2007 + feuillet

complémentaire édition 2008. Le guide + Le feuillet complémentaire 2008 = 15 €,

peuvent être commandés sur le Site internet.

3 FAS, Fédération Française des Associations d’Actionnaires Salariés et Anciens salariés (www.fas.asso.fr) Ce

guide est considéré comme la référence pédagogique dans le domaine.

http://www.fas.asso.fr/


2) « Epargne salariale et actionnariat salarié » Edition Groupe Revue Fiduciaire

10/2007

Un ouvrage de référence pour : maîtriser les caractéristiques de tous les dispositifs, articuler les

mécanismes entre eux, profiter des avantages sociaux et fiscaux et enfin mettre en œuvre le

suivi comptable (Prix : 39 €)

3) « Patrimoine » Mémento pratique Francis LEFEBVRE. Les paragraphes 14100 et

suivants traitent de l’épargne salariale. L’édition 2009, avec les dernières mises à jour,

est accessible par Internet sur abonnement "Mementis 2008-2009".

4) Site Internet Service public.fr (http://vosdroits.service-public.fr/particuliers) .Il suffit

de taper dans le cadre recherche "épargne salariale" et on accède à toutes les

informations techniques et fiscales gratuitement.


Un QCM de 40 questions (Choix uniques et multiples)

http://www.eyrolles.com/Accueil/Editeur/2263/groupe-revue-fiduciaire.php?xd=8625acbbfd0c198e7449dd7876f6a352

http://vosdroits.service-public.fr/particuliers


GP26 : Fiscalité des non résidents et gestion de patrimoine

internationale

INTERVENANT CESB :

Conseiller en Gestion de Patrimoine spécialisé


Représenter l’imposition des non résidents

Identifier les problématiques d’une délocalisation


1. Le principe de territorialité

2. L’articulation des conventions fiscales internationales

3. La délocalisation des biens et des personnes


Exposés du formateur et exemples d’application


« Fiscalité internationale du patrimoine », Philippe JUILHARD Edition EFE


Examen écrit individuel


GP27 : Diagnostic et ingénierie patrimoniale

INTERVENANT CESB :

Conseiller en Gestion de Patrimoine


Maîtriser l'ensemble de la méthodologie de la découverte client par approche globale.


thèmes Exercices

Appréhender dans le détail la méthodologie de

l’approche globale

- Réflexion sur les différentes approches

commerciales (approche : produit, besoin,

globale) et les attentes clients.

- Décomposition de la méthode (vente de la

méthode - découverte – analyse – diagnostic –

suggestions)

- Illustration par un travail sur des cas pratiques.

Découverte et mise en pratique des techniques

d’analyse et de diagnostic

- Les différents points qui sont les passages obligés

pour analyser (situation familiale et

professionnelle – structure du patrimoine –

éléments budgétaires et fiscaux – objectifs).

- Techniques d’analyse (chiffrages, utilisation de

ratios, …)

- Pratique du diagnostic.

- Travail sur des cas pratiques.

Découverte et mise en pratique des principales

problématiques patrimoniales et leurs principales

solutions.

- Listages des objectifs (bâtir et développer un

patrimoine – optimiser et restructurer – sécurité

familiale et transmission – patrimoine privé et

professionnel).

- Travail sur des résolutions de cas pratiques.

Synthèses des principales connaissances techniques

utiles.

- Panorama de la fiscalité.

- Les mutations et leurs incidences juridiques et

fiscales.

- Caractéristiques et utilisation des différentes

structures de détention des actifs (société civile,

société opaque fiscalement, assurance vie, pea,

contrat de capi, …).

Synthèse et approfondissement de certaines techniques

d’optimisation :

- effet de levier par le crédit et la fiscalité.

- L’utilisation de structures de transmission ou de

reprise.

- Rappel de règles de base (TRI – régime fiscal de

groupe,…).

- Mise en œuvre d’exemples.

- Cas de planification financière.



Cours théorique et cas d’application à résoudre en groupe avec un corrigé par un des étudiants

au tableau.


Le conseil en gestion de patrimoine (tout savoir sur l’approche globale), William DOSIK – Edition

GUALINO Collection City & York

Les 2 mémentos de chez PMT (Patrimoine privé et patrimoine professionnel, Ouvrage collectif –

Editeur : Patrimoine Management et Technologie – 27 rue louis Pasteur – 92100 Boulogne

Site web : http://www.patrimoine.com/boutique/1home_boutique.html

FISCAL LEFEBVRE (annuel) Edition Francis LEFEBVRE.


Examen écrit individuel sur un ou des cas pratiques (surveillé – durée de l'épreuve : 3 h.).

http://www.patrimoine.com/boutique/1home_boutique.html


GP28 : Cas de diagnostic et ingénierie patrimoniale

INTERVENANT :

Ingénieur patrimonial ou conseiller en Gestion de Patrimoine


Préparation des étudiants, au travers d’études de cas concrets, à analyser la situation d’un client

et préconiser des solutions adaptées.

Ceci dans le respect de la méthodologie commerciale dans un contexte de mise en situation

professionnelle.


Etudes de 4 cas pratiques en raison de deux cas par jour.

Chaque cas sollicite les étudiants sur les points suivants :

1. Diagnostic /Bilan Patrimonial

2. Analyse des Objectifs

3. Calculs techniques (IR, ISF, plus-values, droits de succession, droits de

donation…)

4. Préconisations juridiques, fiscales et financières.


Les deux journées sont consacrées à l’étude de cas pratiques.

Le travail est effectué par groupes de 3 à 4 étudiants.

Chaque groupe traite l’intégralité du cas et est invité à tour de rôle à présenter une partie des

propositions et répondre aux questions des autres étudiants.

Ces cas pratiques permettent ainsi de mettre en application le diagnostic patrimonial, la révision

des connaissances techniques, la présentation des solutions et l’argumentation en situation

professionnelle.





GP29 : Cas de conseil patrimonial – Synthèses et conclusions

INTERVENANT :

Conseiller en Gestion Privée


Préparation de l’épreuve de Grand oral de gestion de patrimoine


1. L’environnement du Grand Oral

2. Les causes d’échec

3. Les facteurs de succès

4. Exercices et cas d’application


Exposés didactiques, exercices et cas d’application, échanges-débats avec les participants


Le patrimoine Editions PMT



GP30 : Cas de conseil patrimonial – préparation au grand oral

INTERVENANT :

Conseiller en Gestion de Patrimoine ou banquier privé


Préparer les étudiants à la présentation d’un cas de type approche Patrimoniale Globale dans le

cadre du Grand Oral de fin d’année


1. Rappel des Modalités d’organisation du Grand Oral

2. Appréciation des Candidats :

3. Le Jury

4. Les modalités de l épreuve Les préalables à l’Approche Patrimoniale

5. Le cas l

6. Les questions diverses

7. Cas Pratiques et Questions diverses


La première partie de journée se déroule principalement sous forme d’informations permettant

aux candidats de bien appréhender les attentes du Jury

Puis, les cas pratiques sont réalisés en sous groupe et présentés par les étudiants dans le cadre

d’une présentation de type Grand Oral en veillant à la forme et au fond de l’exposé

Enfin, les Questions diverses, préparées par Groupe de 2 étudiants et présentées

individuellement sont l’occasion de revoir l’ensemble de la matière patrimoniale.


Hebdomadaire, Agefi Actifs et Gestion de Fortune




GP7 : Initiation Cursus Emploi

INTERVENANT :

Professeur Affilié Ressources Humaines groupe ESC Toulouse


Permettre aux étudiants de mieux réussir leur recrutement et leur intégration en entreprise.


1. Bilan des atouts et des acquis : Analyse des savoirs, savoir- faire, savoir- être

2. Simulation d’entretien d’embauche, analyse des outils : CV, lettre de motivation

3. Coaching : analyse de la stratégie personnelle, pistes d’amélioration


1- Séance collective : cours et exercices d’analyse des différents concepts précisés

ci-dessus sur le modèle d’un bilan de compétences.

2- Mise en situation pratique individuelle ou en sous groupe de 3 ou 4 avec la

possibilité de filmer et d’analyser la prestation

3- Entretien individuel d’échange visant à l’analyse de la stratégie envisagée.


Comment réussir l’entretien de recrutement Béatrice Monnet.

L’entretien : mode d’emploi Michel Bourse

Les tests psychotechniques (2 volumes) Jean Jacques Larané

Les tests Horst H.Siewert…



Mastère (M.S.) Spécialisé en GESTION DE PATRIMOINE · Gestion financière bancaire, Sylvie de...

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