Добро пожаловать вBaltikums Bank!

2011

E.PRO.04.03

Содержание

Baltikums Bank 3

Обслуживание клиентов 11

Продукты и услуги Baltikums Bank 15

Платежные карты Baltikums Bank 20

Финансирование международных торговых операций 22

Накопительные продукты 29

Инвестиционные продукты и услуги финансового рынка 30

Услуги доверительного управления (траст) 37

Вид на жительство в ЕС 41

Контакты 43

Данный документ содержит информацию об услугах, предоставляемых Baltikums Bank AS (кредитное учреждение, регулируемое Комиссией рынка

финансов и капитала, регистрационный №40003551060, юридический адрес: Maza Pils iela 13, Riga, LV-1050, Latvia).

Ничто в данном документе не может считаться юридической или налоговой консультацией или рекомендацией купить, продать, подписаться,

обменять, удерживать, выкупить, разместить конкретный финансовый инструмент или использовать или отказаться от использования прав,

присвоенных конкретным финансовым инструментом.

Перед принятием решения об установлении деловых отношений с Baltikums Bank AS или об использовании предлагаемых Baltikums Bank AS услуг

каждое лицо должно оценить все риски, связанные с установлением деловых отношений или использованием услуг, а также каждому лицу

рекомендуется получить профессиональную юридическую или налоговую консультацию в стране своего проживания.

2E.PRO.04.03

Baltikums Bank

E.PRO.04.03

Основные факты

Baltikums Bank AS (Baltikums Bank) зарегистрирован в Коммерческом регистре

Латвийской Республики в 2001 году

Центральный офис расположен по адресу Maza Pils iela 13, Riga, Latvia

Филиал банка расположен по адресу 74 Ayios Athanasios Avenue, 4102 Limassol,

Cyprus

Основные направления деятельности:

Банковские услуги (включая Private Banking и Banking for Banks)

Инвестиционные услуги

Консультационные услуги

Аудированные данные на 30.06.2011:

Активы – 238,4 млн. EUR

Основной капитал – 29,7 млн. EUR

Чистая прибыль – 1,3 млн. EUR

Единственным акционером Baltikums Bank является AS BBG - банковский холдинг

со 100-процентным участием латвийского капитала

Банк работает с прибылью с момента основания

4E.PRO.04.03

Сильные стороны Baltikums Bank

Профессиональный банковский сервис в Baltikums Bank в Латвийской Республике и Республике Кипр, являющихся странами-участницами Европейского Союза: конфиденциальность

надежность

удобство

Высококачественный и дружественный сервис все предлагаемые продукты и услуги взаимосвязаны

клиент получает не только базовые продукты или услуги, но и индивидуальные

решения

Целенаправленное географическое расширение деятельности в соответствии с

нуждами клиентов

Реализация потенциала роста на рынках предоставления частных банковских услуг и

управления частным капиталом

Конкурентные периоды cut-off

Четко обозначенная стратегия

5E.PRO.04.03

Основные финансовые показатели

Baltikums Bank в 2010 году достиг хороших результатов благодаря значительным

инвестициям в развитие банка:

развитие информационных технологий,

расширение международного присутствия, открытие новых центров продаж,

увеличение численности профессиональных частных банкиров

31.12.2009 31.12.2010 30.06.2011

Сумма (млн. EUR)

Прирост к 31.12.2008 (%)

Сумма (млн. EUR)

Прирост к 31.12.2009 (%)

Сумма (млн. EUR)

Прирост к 31.12.2010 (%)

Активы 158,9 +2,1 178,1 + 12,1 238,4 + 34

Кредиты 41,7 - 14,3 28,3 -32,1 24,9 -12

Депозиты 117,4 +4,2 146,6 +24,9 203,3 +39

Прибыль 0,9 - 80,9 0,2 -77,7 1,3 +550

6

Основные показатели 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 1H

Достаточность капитала 56.0% 29.0% 25.0% 24.0% 16.0% 10.3% 14.0% 20.53% 15.00%* 15.0%*

ROAA 0.4% 1.3% 1.3% 1.3% 1.9% 2.3% 3.00% 0.58% 0.15% 0.9%

ROAE 1.0% 6.1% 7.9% 8.9% 13.0% 17.0% 19.90% 3.14% 0.80% 6.7%

*Требование Комиссии рынка финансов и капитала ЛР – минимум 8%

E.PRO.04.03

Основные финансовые показатели

На 30.06.2011:

Активы – 238,405 млн. EUR

Kапитал – 29,7 млн. EUR

Объем депозитов -203,3 млн. EUR

7

Структура обязательств и акционерного капитала

43 50554 351

58 339

85 518

139 448

155 547

158 956

178 065

238 405

0

50 000

100 000

150 000

200 000

250 000

300 000

EU

R`0

00

Структура активовПрочие активы

Долговые ценные бумаги с фикс. доходом

Кредиты

Требования к кредитным учрежд.

43 50754 351

58 339

85 517

139 448

155 547

158 956

178 065

238 405

0

50 000

100 000

150 000

200 000

250 000

300 000

EU

R`0

00

Капитал и резервы

Прочие обязательства

Эмитированные облигации

Депозиты

7 87617 489

25 83429 422

56 242102 627

112 697117 445

146 626

203 267

0

50 000

100 000

150 000

200 000

250 000

Привлеченные депозиты

EU

RO

`0

00

E.PRO.04.03

Кредитный портфель

8

50%14%

36%

Структура по валюте

EUR

LVL

другие

На 30.06.2011:

Кредиты – 24,9млн. EUR

Кредитование нацелено на активных клиентов с

хорошей кредитной историей

Продуманное управление кредитным риском

2%

19%

79%

Структура по типам заемщиков

Частные лица

Частные финансовые институции

Компании

4%

42%

10%

44%

Структура по срокам

6-12 месяцев

>12 месяцев

краткоср. repo

<6 месяцев

50%14%

36%

Структура по резиденции

Латвия

ОЭСР

другие

E.PRO.04.03

Baltikums Bank на финансовых рынках

Активы в доверительном

управлении (EUR`000)

Собственный портфель Банка/

Долговые ценные бумаги с фиксированным

доходом (EUR`000)

9

Источник: Ассоциация коммерческих банков Латвии

Доля рынка по активам в управлении среди банков

Латвии – 11,2%

2 126

9 390 8 184

50 945

73 999

0

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

60 000

70 000

80 000

2007 2008 2009 2010 2011 1H

10 017

7272

9012

13539

17823

31615

37306

42736

45 051

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

40 000

45 000

50 000

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 1H

E.PRO.04.03

Baltikums Bank на финансовых рынках

Активы в доверительном

управлении (EUR`000)

Собственный портфель Банка/

Долговые ценные бумаги с фиксированным

доходом (EUR`000)

10

Источник: Ассоциация коммерческих банков ЛатвииE.PRO.04.03

Доля рынка по активам в управлении среди банков

Латвии – 13,9%

10 017

72729012

13539

17823

31615

37306

42736

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

35 000

40 000

45 000

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

81849573

30014

71896

82576

0

10000

20000

30000

40000

50000

60000

70000

80000

90000

4Q 2009 1Q 2010 2Q 2010 3Q 2010 4Q 2010

Обслуживание клиентов

Целевые группы клиентов:

компании и частные лица,

которым необходимы услуги по

управлению капиталом и

активами, продукты и услуги

на финансовых рынках

компании, занимающиеся

международными операциями

Значительную часть клиентов составляют

международные компании и иностранные частные лица, поэтому при привлечении клиентов Банк

применяет тщательные процедуры идентификации клиентов и предотвращения легализации средств,

добытых преступным путем

E.PRO.04.03

Baltikums Corporate Banking

В зависимости от отрасли и географии деятельности корпоративных клиентов, Baltikums Corporate Banking предоставляет банковский сервис для

международных торговых компаний

основные банковские услуги (расчетный сервис, конвертация, удаленное управление счетом, платежные карты), в том числе экспортное-импортное финансирование с использованием аккредитивов, гарантий, инкассо

судоходных компаний, предприятий сферы морского, речного и железнодорожного транспорта

основные банковские услуги (расчетный сервис, конвертация, удаленное управление счетом, платежные карты), накопительные продукты, различные виды финансирования

холдинговых компаний и трастов

интегрированные основные банковские и трастовые услуги

инвестиционных и финансовых компаний

основные банковские и услуги на финансовых рынках, в том числе брокерские услуги, prime brokerage, фидуциарные услуги

производственных компаний

основные банковские услуги (расчетный сервис, конвертация, удаленное управление счетом, платежные карты), различные виды финансирования

За каждым клиентом закрепляются два частных банкира и оператор счета, которые обеспечивают индивидуальное и эксклюзивное обслуживание

12E.PRO.04.03

Baltikums Private Banking

Baltikums Private Banking - это комплекс услуг для владельцев крупного капитала или

других активов, чье финансовое положение требует особого внимания и

высочайшего уровня оказываемых услуг:

консультационные и управленческие услуги, поддержка клиентов в области структурирования

благосостояния, инвестиционного менеджмента и банковского обслуживания

индивидуальный подход к каждому клиенту и возможность консультироваться у опытных и

сертифицированных сотрудников Банка

максимально удобные и конфиденциальные условия обслуживания

Основной задачей в управлении благосостоянием является его структурирование и

защита

Baltikums Private Banking строит стратегические отношения, рассчитанные на долгие

годы плодотворного сотрудничества

13E.PRO.04.03

Personal Banking

Размер инвестиций составляет от 10 -15 тыc. EUR/USD

Wealth Management Размер инвестиций составляет 100-250 тыс. EUR/USD

Private Banking

Размер инвестиций составляет от 250 тыс. EUR/USD

Baltikums Banka (Cyprus)

Преимущества

Baltikums Cyprus

Надежное трастовое законодательство

Кипр является международным центром судоходства

Благоприятные условия для жизни

В марте 2009 года Baltikums Bank начал банковскую деятельность в Республике Кипр (Baltikums Cyprus) в бизнес-столице Кипра –Лимасоле

Два расчетных счета и другие счета в Baltikums Bank - в Республике Кипр и Латвийской Республике, являющихся странами-участницами Европейского Союза

Прозрачный режим надзора, основанный на системе прецедентного права

Правовая база по использованию многочисленных договоров об избежаниидвойного налогообложения между Республикой Кипр и более чем 40 странами

возможность использовать все преимущества счетов, открытых на имя компаний, зарегистрированных в Республике Кипр

Либеральное налоговое законодательство и валютный контроль

14E.PRO.04.03

Продукты и услуги

Baltikums Bank

Все документы, необходимые для открытия

расчетного счета и использования тех или

иных услуг, доступны на домашней

странице Baltikums Bank по адресу:

www.baltikums.eu

E.PRO.04.03

Преимущества расчетного счета в Baltikums

Bank

Baltikums Bank предлагает уникальную возможность – два мультивалютных

расчетных счета в странах-участницах ЕС для всех видов валют, в том числе и в

валютах стран СНГ:

в Центральном офисе банка в Риге (Латвия)

в филиале Baltikums Bank (Cyprus) в Лимасоле (Кипр)

Мультивалютный расчетный счет в Baltikums Bank и Baltikums Cyprus облегчает

проведение расчетов и финансовых операций:

нет необходимости открывать отдельные счета для каждой валюты

денежные средства на счете хранятся в тех валютах, которые клиенту необходимы

Возможность открытия дополнительных счетов на имя клиента

16E.PRO.04.03

Перечисления и зачисление средств

Baltikums Bank является участником европейской системы расчетов TARGET и

международной системы платежей SWIFT:

экспресс-перечисления в течение 2 часов

оперативное исполнение и выгодные тарифы для перечислений в USD, EUR и других

валютах

выгодные тарифы Baltikums Bank и Baltikums Cyprus на перечисления с видом комиссии

«SHA» в EUR в пределах стран Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) и в других валютах

этих стран-участниц

плательщик платит комиссию своего банка, а получатель – комиссию своего банка, если

таковая предусмотрена

в данном случае с перечисляемой суммы комиссии больше не удерживаются

банки-посредники не удерживают комиссии от суммы платежа и получатель платежа

получает полную сумму перечисления

Baltikums Bank и Baltikums Cyprus обеспечивает клиентам оперативное

зачисление входящих средств на счет – день в день

17E.PRO.04.03

Удаленное обслуживание

Системы управления счетом через Интернет-Банк доступны круглосуточно – все

платежи автоматически принимаются к исполнению

Постоянная информация о движении средств и остатке на счете

Переписка с частным банкиром, получение всех необходимых ответов

Вся информация об операциях, проводимых через Интернет-Банк, надежно

защищена и соответствует международным стандартам безопасности:

Проводить операции в Интернет-Банке можно только с помощью калькулятора электронной

подписи Digipass

Ознакомьтесь с Демо-версией!

https://ib.baltikums.com/ib_ce_demo/indexr.html (Интернет-Банк Рига)

https://ibcy.baltikums.eu/ib_cy_demo/indexr.html (Интернет-Банк Кипр)

Другие возможности удаленного обслуживания:

Телефон-Банк

Факс

Платежная карта

Информационная линия для клиентов

телефон: +371 67 031 333 (с 9.30 до 17.30)

Video Banking18

E.PRO.04.03

Конвертация

Наличие мультивалютного счета в Baltikums Bank и Baltikums Cyprus позволяет без

каких-либо ограничений проводить конвертацию безналичной валюты

Baltikums Bank предлагает эффективные решения по конвертации и кросс-

конвертации практически всех мировых валют

Конвертация валют в Центральном офисе банка в Риге на условиях:

TOD (today, дата расчетов D)

TOM (tomorrow, дата расчетов D+1)

SPOT (дата расчетов D+2)

FORWARD

Baltikums Cyprus предлагает конвертацию на условиях:

TOD (today, дата расчетов D)

Возможность заключения сделок FOREX:

через систему REUTERS

по телефону

через Интернет-банк

19E.PRO.04.03

Платежные карты*

Baltikums Bank предлагает клиентам платежные карты международной платежной

системы MasterCard International

Банк эмитирует платежные карты в EUR, USD и LVL

Для кредитных карт Baltikums Platinum MasterCard® , Baltikums Gold MasterCard®,

Business MasterCard® и Classic MasterCard® можно выбрать одну из схем

кредитного лимита:

стандартный кредитный лимит

беспроцентный кредит со сроком до 45 дней

Возможность получения платежной карты Baltikums Platinum MasterCard® ,

Baltikums Gold MasterCard®, Business MasterCard® и Classic MasterCard® без

размещения страхового депозита.

При открытии счета платежной карты Клиент может сразу оформить дополнительную

карту на супругу/-а, детей и других лиц

*Счет платежной карты открывается в Центральном офисе банка в Риге (Латвия). Обслуживание и выдача платежных

карт – согласно тарифам Центрального офиса.

20E.PRO.04.03

Новый продукт Baltikums Platinum MasterCard®

Элитная карта международной платежной системы MasterCard для физических и

юридических лиц

Базовые параметры карты:

высокий кредитный лимит без обеспечения,

страхование путешествий и “Travel Assistance”,

карта привилегий “Priority Pass”,

специальная программа “MasterCard Global Service ”.

услуги локального консьерж-сервиса(оформление приглашения и визы,трансфер и

аренда автомобиля или яхты, бронирование гостиницы, премиум шопинг, премиум

досуг.

21E.PRO.04.03

Финансирование

международных

торговых операций

E.PRO.04.03

Финансирование компаний

Банк предлагает воспользоваться услугами финансирования для развития

и дальнейшего роста предприятий:

Краткосрочное кредитование

для расширения деятельности и увеличения оборота компаний

Долгосрочное кредитование

для формирования оборотного капитала, приобретения основных средств или

недвижимости, реализации новых и начатых проектов

Краткосрочное кредитование осуществляется в следующем виде:

Возобновляемая кредитная линия

Кредитная линия

Краткосрочный кредит

Овердрафт

Банк предлагает «тенический» овердрафт сроком до 15 дней без

оформления договора

23E.PRO.04.03

О финансировании международных

торговых операций в Baltikums Bank

Baltikums Bank обеспечивает своим клиентам удобные и выгодные условия для

проведения экспортно-импортных операций и финансирования торговли

Baltikums Bank предлагает финансирование внешнеторговых операций клиентов по

заключенным ими экспортно-импортным контрактам с использованием следующих

инструментов:

документарных аккредитивов

документарных инкассо

банковских гарантий

Услуги торгового финансирования предназначены для:

экспортеров товаров и услуг

импортеров товаров и услуг

посредников

24E.PRO.04.03

Условия финансирования

международных торговых операций

Baltikums Bank финансирует:

товар, находящийся в пути

товар, находящийся на складе

рефинансирование закупленного товара

Предоставление кредитов на финансирование торговых операций осуществляется на

следующих условиях:

финансирование сделок с товаром, котирующимся на бирже

необходимо наличие договоров закупки и реализации

объем финансирования - не более 85% от закупочной стоимости товара

предоставление финансовой отчетности

организация контроля за приобретаемыми товарами со стороны экспедиторов, сюрвейеров и

складов, с которыми заключены договоры о сотрудничестве

Baltikums Bank может предоставить возможность дисконтирования аккредитива –

получения выручки раньше срока оплаты, указанного в аккредитиве

25E.PRO.04.03

Документарные аккредитивы

Преимущества экспортного аккредитивадля продавца (экспортера)

Преимущества импортного аккредитива для покупателя (импортера)

Возможность максимально снизить риск

неплатежа за поставленный товар (услугу) и

при этом не требовать от покупателя уплаты

аванса

Возможность получения выручки сразу же

после предоставления банку документов,

соответствующих условиям аккредитива, а в

некоторых случаях даже получение аванса

Экспортер не зависит от платежеспособности

импортера и его готовности платить:

банк-эмитент гарантирует оплату на

условиях открытого аккредитива

Экспортер не утрачивает контроля за

товаром до полного выполнения условий

аккредитива

Аккредитив может быть подтвержден –

дополнительная гарантия оплаты со стороны

«своего» банка

Аккредитив позволяет избежать предоплаты

и предоставить отсрочку оплаты для

покупателя

Импортер устанавливает период и/или дату

отправки товаров, указывая их в аккредитиве

Исполняющий банк тщательно проверяет

представленный для оплаты комплект

документов на соответствие международным

правилам и условиям аккредитива

Оплата будет произведена только после

выполнения ВСЕХ условий аккредитива,

основанного на контракте

26E.PRO.04.03

Банковская гарантия

Документарное инкассо

Банковская гарантия – письменное

обязательство Банка уплатить по требованию

денежную сумму, указанную в гарантии, в

случае невыполнения клиентом своих

обязательств

Преимущества для импортеров:

возможность заключения контракта на

более выгодных условиях

повышение ликвидности

повышение имиджа

Преимущества для экспортеров:

уверенность экспортера в получении

оплаты по контракту

усиление конкурентной позиции

экспортера и возможности расширения

рынка сбыта

Использование гарантий рекомендуется:

Клиентам-импортерам, осуществляющим

авансовые платежи по контрактам

Клиентам-импортерам, получающим

кредиты для платежа за полученный

товар и желающим отсрочить платеж

Клиентам-посредникам

во внешнеторговых сделках

Инкассо – получение Банком платежа от

импортера в строгом соответствии с

инкассовыми инструкциями, в установленный

срок против предоставленных покупателю

документов

Преимущества для экспортера

возможность осуществления сделки на

оговоренных условиях поставки и оплаты

гарантия того, что импортер не получит

документы от банка, пока не произведет

оплату или акцепт тратты

Преимущества для импортера

формально обеспечивается поставка в

соответствии с условиями договора

возможность проверки документов до

получения товара и отказ от документов в

случае, если поставка не осуществляется

в соответствии с договором

импортер получает документы

заблаговременно и может подготовиться к

приему или перепродаже товара

27E.PRO.04.03

Постфинансирование

Экспортер получает оплату по аккредитиву, в котором предусмотрен отложенный

платеж, от своего банка раньше, чем оплату проведет банк импортера, при условии,

если:

документы полностью удовлетворяют условиям аккредитива

отложенный платеж не превышает 90 дней

наш банк акцептует риск банка импортера и/или получает от него уведомление о

принятии документов и дате их оплаты

Конкретные условия постфинансирования устанавливаются в каждом случае

индивидуально!

28E.PRO.04.03

Накопительные продукты

Срочный депозит

депозит на определенный срок с фиксированной процентной ставкой

выплата процентов один раз в шесть месяцев

минимальная сумма – 10 000 EUR / 10 000 USD / 10 000 LVL

Индивидуальные условия Срочного депозита предусмотрены для сумм, превышающих 500 000 EUR/ 500 000 USD

срок и процентная ставка вкладов рассматриваются индивидуально

Сберегательный счет

бессрочный счет клиента, на котором хранится сумма накопления, доступная для

использования в любое время без потери накопленных процентов (Банк необходимо

предупредить об использовании за 10 или 45 дней)

минимальная сумма, на которую начисляются проценты - 50 000 EUR/ 50 000 USD/25 000 LVL

процентная ставка по Сберегательному счету может быть изменена Банком в зависимости от

текущей рыночной ситуации

возможность пополнять счет в любое время, в том числе накопленными процентами

29E.PRO.04.03

Инвестиционные

продукты и услуги

финансового рынка

E.PRO.04.03

Инвестиционные продукты и услуги

финансового рынка

Клиент сам принимает решение

ВкладыФонды,

хедж-фонды и фонды фондов

Услуги prime

brokerage

Продукты repo

Валютно-конверсио

нные продукты

Фидуциарные услуги

Депозитарные

услуги

Брокерские услуги

Структурированные продукты

Клиент доверяет

управление Банку

Вклады

Валютно-конверсионны

е продукты

Услуги по управлению средствами

(индивидуальные и

стандартные стратегии)

Advisory,

консультации и комплексное обслуживание

Депозитарные услуги

31

Baltikums Bank предлагает широкий спектр инструментов для

инвесторов с консервативной долгосрочной стратегией,

ориентированной на сохранение капиталаE.PRO.04.03

Брокерские услуги

Валютно-

конверсионные продукты (FX)

Брокерские услуги Baltikums Bankпредусмотрены для самого широкого круга инвесторов, желающих лично работать на финансовых рынках

Преимущество брокерских услуг Baltikums Bank

ярко выраженный индивидуальный и личный подход

предоставляются в комплексе с repo-сделками, услугами prime brokerage и фидуциарными услугами

Baltikums Bank готов приобретать по поручению клиентов паи в хедж-фондах, опционы на золото и на биржевые товары, структурные продукты, фонды и прочие продукты третьих лиц

Рекомендуемая минимальная сумма для проведения спекулятивных брокерских операций - 50 тыс. USD/EUR

Baltikums Bank предлагает клиентам полный спектр услуг FX – FX:

«TOD», «TOM», «SPOT», «FORWARD», «SWAP»

опционы

другие продукты, связанные с торговлей валютой

FX услуги предусмотрены для самого широкого спектра клиентов

от представителей реального сектора до агрессивных спекулянтов

Baltikums Bank предлагает индивидуальный и персонифицированный сервис

32E.PRO.04.03

Вложения в облигации и

структурированные продукты

Baltikums Bank предлагает уникальный по степени ликвидности доступ к рынку облигаций

Baltikums Bank - самый активный участник рынка еврооблигаций в Балтии и один из самых активных в Восточной Европе

Baltikums Bank поддерживает прямые торговые линии с более чем 100 контрагентами

Возможность торговать лотами практически любых объемов и с самыми конкурентоспособными издержками (маржой) на рынке облигаций

Baltikums Bank выпустил и успешно погасил три своих эмиссии облигаций и эмиссию

credit linked notes

Baltikums Bank предлагает клиентам инвестирование в структурированные

продукты

структурированные продукты - ценные бумаги, выпускаемые крупными банками, синтезирующими

комплексную финансовую стратегию

как правило, данные продукты являются комбинацией обычной облигации и производного

финансового инструмента, зависящего от доходности того или иного актива или набора активов

33E.PRO.04.03

Услуги Prime Brokerage и Repo-сделки

Baltikums Bank предлагает возможность сформировать портфель, в отношении

которого решения принимает сам клиент

Банк предоставляет услугу Prime Brokerage, выполняя вместо клиента следующие

функции:

продление текущих позиций (roll-over)

регулярное обеспечение оптимального объема заемных средств (repo roll-over)

оптимальное управление рисками в отношении клиентского портфеля

подсчет чистой стоимости портфеля (NAV), прибыли и доходности

Baltikums Bank в рамках данных услуг предлагает новые инвестиционные идеи и

решения по улучшению существующего портфеля клиента

Рекомендуемая сумма, с которой банк предлагает использование услуг Prime

Brokerage начинается с 300-500 тыс. USD/EUR

Услуги repo предусмотрены

для агрессивных инвесторов, стремящихся увеличить доходность своего портфеля, используя

заемные средства

для менее агрессивных инвесторов, стремящихся оптимизировать свои денежные потоки

Рекомендуемая минимальная сумма для repo-сделок - 100 тыс. USD/EUR

34E.PRO.04.03

Депозитарные услуги (Custody)

и услуги Advisory

Baltikums Bank предлагает депозитарные услуги, связанные

с хранением и учетом финансовых инструментов зарубежных и латвийских эмитентов,

проведением расчетов по сделкам с финансовыми инструментами

Динамичные услуги для активных инвесторов

кастодиальные операции «день в день»

Надежность и безопасность хранения финансовых инструментов обеспечивается

действующим международными стандартами и нормативными актами

Услуги по выплате дивидендов и других доходов от финансовых инструментов

Выписки о состоянии инвестиционного портфеля

регулярные

по индивидуальному запросу

Услуги Advisory – это индивидуальные консультации профессиональных

консультантов и аналитиков, управляющих портфелями банка или клиентскими

активами по тем или иным вопросам финансового рынка, интересующие клиента

35E.PRO.04.03

Фонд облигаций «BASIS»

Основная информация Динамика стоимости фонда (USD)

Тип фонда: открытий фонд с

краткосрочной

стратегией вложений

в облигации

Категория фонда: Фонд облигаций

ISIN код: LV0000400570

Биржевой код BASSISFR

(на NASDAQ OMX Riga)

Валюта USD

Объем активов под управлением:

(на 30.06.2010) 4,531 млн. USD

Управляющая компания ASIPS “Baltikums Asset

management”

Доходность, % годовых (на 31.12.2010):

1 месяц 3 месяца 6 месяцев 1 год

С момента создания

(в годовом исчислении)

0.57 0,28 0,80 3.88 5.77

36E.PRO.04.03

Услуги

доверительного

управления (траст)

Услуги доверительного управления

(траст)

Активный траст (Банк должен

согласовывать определенные

решения с клиентом)

Пассивный траст (Банк в рамках

инвестиционной политики сам

принимает решение)

Индивидуальные инвестиционные

портфели

Инвестиционные портфели со стандартной

стратегией (“Follow Bank Strategy”, “Event

Driven Strategy”)

E.PRO.04.03

Продукты по управлению средствами

В рамках услуг доверительного управления активами клиентам предлагается:

индивидуальный инвестиционный портфель клиент сам определяет инвестиционную стратегию и ограничивающие риск параметры,

а управление осуществляет банк

это bespoke-tailored продукт («пошивка» по исключительно индивидуальным

параметрам конкретного клиента)

изучаются его желания, условия, цели и ограничения

руководствуясь этим, Банк разрабатывает Инвестиционную политику (стратегию)

Клиента, на основании которой производится дальнейшее управление портфелем

по сравнению с управлением со стандартной стратегией - это более дорогая услуга

рекомендуемая минимальная сумма инвестиций – 250 тыс. USD/EUR

инвестиционный портфель со стандартной стратегией в рамках предложения инвестиционных портфелей со стандартной стратегией Baltikums

Bank разработал ряд основных вариантов стратегий

это made-to-measure продукт («пошивка» с учетом нескольких основных параметров клиента, но с выбором из уже подготовленных стандартов)

можно оценить результаты деятельности за предыдущие периоды

рекомендуемая минимальная сумма инвестиций – 100 тыс. USD/EUR

38E.PRO.04.03

Инвестиционные портфели со

стандартной стратегией

Стратегия “Follow Bank Strategy” Стратегия “Event Driven Strategy”

Стратегия “Follow Bank Strategy” основывается

на формировании инвестиционного портфеля

клиента в соответствии с теми принципами,

которыми руководствуется Baltikums Banka при

формировании собственного портфеля

Структура портфеля “Follow Bank Strategy”:

портфель формируется преимущественно

из финансовых инструментов с

фиксированным доходом и краткосрочных

денежных инструментов

предпочтение отдается облигациям

наиболее надежных эмитентов, в которые

инвестирует сам банк

предпочтительный срок погашения

облигаций входящих в портфель – до 3 лет

при благоприятной рыночной конъюнктуре

средства могут быть размещены и в более

долгосрочные облигации, но с

максимальным сроком погашения не

более 7 лет

Стратегия “Event Driven Strategy”

предусматривает

вложение основной суммы инвестиций в

консервативные инструменты

остальной части портфеля – в Forward на

рынке Forex или в краткосрочные

спекуляции в случаях, когда для этого

имеется удобная ситуация

Стратегия “Event Driven Strategy” часто

используется хедж-фондами для получения

сверхдоходов, даже в период негативных

тенденции на финансовых рынках

Стратегия “Event Driven Strategy” ввиду

специфичности вложений, подразумевает

высокий риск волатильности портфеля

39E.PRO.04.03

Фидуциарные услуги

Baltikums Bank предоставляет клиенту возможность проводить сделки на

финансовом рынке от имени банка, но на средства клиента и под его риск

фактически клиенту предоставляется уникальная возможность работать на финансовом

рынке, используя возможности, доступные только для банков

Baltikums Bank предлагает следующие виды фидуциарных сделок:

валютная сделка Forward

депозитная сделка

сделка Repo

фидуциарный кредит

приобретение акций или долей основного капитала компаний и кредитных учреждений

Клиент имеет возможность работать с тем партнером банка, которого он выберет сам

Baltikums Bank предлагает клиентам готовые решения по фидуциарным депозитам

наиболее привлекательные с точки зрения доходности и надежности возможности

размещения средств в тех или иных банках

Рекомендуемая минимальная сумма, с которой банк предлагает использование

фидуциарных услуг - 250-300 тыс. USD/EUR

40E.PRO.04.03

Новые возможности:

вид на жительство в ЕС* С 1 июля 2010 года расширены возможности получения временного вида на

жительство в Латвийской Республике, являющейся страной участницей Европейского

Союза и Шенгенского соглашения

Претендовать на получение вида на жительство в Латвийской Республике можно

в следующих случаях:

41

Вид на жительство

в ЕС

Инвестиции в субординированныйкапитал кредитного учреждения:

- на сумму не менее 200 000 LVL (~ 284 574 EUR)

- в виде субординированного займа или субординированных облигаций

- срок инвестиций - не менее 5 лет без права прерывания до срока выплаты вложения

Инвестиции в недвижимость:

- один или несколько объектов недвижимости в Риге, Рижском регионе или городах республики, общая сумма сделок которых составляет не менее 100 000 LVL (~142 287 EUR)

- один или несколько объектов недвижимости вне Риги, Рижского региона или городов республики, общая сумма сделок которых составляет не менее 50 000 LVL (~71 144 EUR)

При этом:

- инвестор не имеет и никогда не имел задолженностей по платежам налога на недвижимость

- недвижимость приобретается только у зарегистрированного в Латвии юридического лица или физического лица – гражданина, негражданина Латвии, гражданина ЕС или иностранца с действительным видом на жительство в Латвийской Республике

Инвестиции в основной капитал предприятия:

- сумма инвестиций не менее 25 000 LVL (~35 572 EUR) в предприятие с количеством работающих не более 50 человек , с годовым оборотом менее 7 млн. LVL и при условии уплаты налогов на сумму не менее не менее 20 000 LVL (~ 28 457 EUR)

- сумма инвестиций 100 000 LVL

E.PRO.04.03

Преимущества сотрудничества

с Baltikums Bank

Baltikums Bank AS и AS BBG обладают многолетним опытом консультирования по

вопросам получения вида на жительство

положительные результаты

отработанная технология

Высококачественный сервис

за каждым клиентом закрепляются два частных банкира и оператор счета, которые

обеспечивают индивидуальное и эксклюзивное обслуживание

Возможность получения платежной карты Baltikums Gold MasterCard®, Business

MasterCard® и Classic MasterCard® с повышенным кредитным лимитом как для

вкладчика, так и членов семьи

Опыт и высокий профессионализм

одна из лучших команд профессионалов, в том числе обладатели престижного сертификата

CFA

многолетний опыт работы в крупнейших инвестиционных структурах и управлении активами и

специализацией на рынках Восточной Европы и стран СНГ

управляющие портфелями всегда доступны для регулярных встреч по обсуждению

результатов управления портфелем и новых инвестиционных идей

42E.PRO.04.03

Контакты

Baltikums Bank AS

Центральный офисАдрес: Maza Pils iela 13,

Riga, LV-1050, Latvia

Тел.: +371 67 031 311

Факс: +371 67 031 300

info@baltikums.eu

SWIFT: CBBRLV22

REUTERS: BABA

Информационная линия для клиентов Банка:

тел.: +371 67 031 333 (c 9.30 до 17.30)

Corporate Banking: тел.: +371 67 031 405,

corporate@baltikums.eu

Private Banking: тел.: +371 67 031 409,

private@baltikums.eu

Financial institutions: тел.: +371 67 031 349,

institutions@baltikums.eu

Управление развития партнерской деятельности:

Тел. : +371 67 031 315

Факс: +371 67 031 300partner@baltikums.eu

филиал Baltikums Cyprus

Адрес: 74 Ayios Athanasios Avenue,

4102 Limassol, Cyprus

Тел.: +357 25 875187

Факс: +357 25 581858

cyprus@baltikums.eu

SWIFT: CBBRCY2L

www.baltikums.euE.PRO.04.03