LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA … Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi...

LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA

KELOLA TERINTEGRASI KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP

SUMITOMO MITSUI BANKING CORPORATION

2017

PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk.

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah, Tbk.

Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Grup SMBC – 2017 2

LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA

TERINTEGRASI KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP SMBC

POSISI 31 DESEMBER 2017

DAFTAR ISI

Dasar Hukum ........................................................................................................... 4

Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

I. Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi ............................ 4

A. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama (SMBCI) Konglomerasi

Keuangan Grup SMBC .............................................................................................. 5

B. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Entitas Utama (SMBCI)

Konglomerasi Keuangan Grup SMBC ......................................................................... 5

C. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi .................................... 6

D. Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Kepatuhan Terintegrasi ................................. 11

E. Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Audit Intern Terintegrasi .................................. 13

F. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi ............................................................ 14

G. Penyusunan dan Pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi ........................... 20

H. Peringkat dan Kesimpulan Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola

Terintegrasi Posisi 31 Desember 2017 .................................................................... 21

II. Struktur Konglomerasi Keuangan .......................................................................... 26

III. Struktur Kepemilikan Saham

A. Entitas Utama : PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (SMBCI) ............................. 29

B. Entitas Anggota

B.1. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional,Tbk. (BTPN) ...................................... 30

B.2. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah (BTPN Syariah) ..................... 31


IV. Struktur Kepengurusan

A. Entitas Utama : PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (SMBCI) .............................. 33

B. Entitas Anggota

B.1. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk (BTPN)........................................... 34

B.2. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah (BTPN Syariah) ........................ 36

V. Kebijakan Transaksi Intra-Grup .............................................................................. 38

Daftar Pejabat Eksekutif Terkait Konglomerasi Keuangan Grup SMBC Tahun 2017…40

Lampiran:

Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan / “Good Corporate Governance” PT

Bank Sumitomo Mitsui Indonesia sebagai Entitas Utama Konglomerasi Keuangan

Grup SMBC Per Posisi 31 Desember 2017


Berdasarkan :

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 17/POJK.03/2014 tanggal 19 Nopember

2014 dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 14/SEOJK.03/2015 tanggal 25

Mei 2015 perihal Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.

b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18/POJK.03/2014 tanggal 19 Nopember

2014 dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 15/SEOJK.03/2015 tanggal 25

Mei 2015 perihal Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.

Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) telah menerbitkan surat tertanggal 31

Maret 2015 yang menetapkan anggota Konglomerasi Keuangan Grup SMBC adalah sebagai

berikut:

1. PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (“SMBCI”) sebagai Entitas Utama. 2. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk (“BTPN”) sebagai Entitas Anggota.

3. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah (“BTPN Syariah” atau “BTPNS”) sebagai

Entitas Anggota.

Surat tersebut telah dikirimkan ke Otoritas Jasa Keuangan melalui nomor surat

SMBCI/OJK/COD/2015/061 tertanggal 31 Maret 2015.

Memenuhi ketentuan tersebut diatas, bersama ini kami sampaikan Laporan Tahunan

Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC posisi 31 Desember 2017.

Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi meliputi tujuh faktor

yaitu:

A. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama (SMBCI)

Konglomerasi Keuangan Grup SMBC



C. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi

D. Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Kepatuhan Terintegrasi

E. Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Audit Intern Terintegrasi

F. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi

G. Penyusunan dan Pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi

Penjabaran masing-masing tujuh faktor Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola

Terintegrasi adalah sebagai berikut:

DASAR HUKUM

I. LAPORAN PENILAIAN SENDIRI PELAKSANAAN TATA KELOLA

TERINTEGRASI


A. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama (SMBCI)


Direksi Entitas Utama (SMBCI) telah melaksanakan tugas dan tanggung

jawabnya dalam rangka penerapan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi

Keuangan grup SMBC periode Semester I dan Semester II tahun 2017, yaitu

sebagai berikut:

1) Menyusun Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi

Keuangan grup SMBC yang telah disesuaikan dengan

peraturan dan kondisi terkini serta menyampaikan Pedoman Tata

Kelola Terintegrasi y a n g d i m a k s u d kepada Direksi Lembaga Jasa

Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC (BTPN dan BTPN Syariah) untuk dipatuhi dan dilaksanakan.

2) Memastikan penerapan Tata Kelola Terintegrasi dalam Konglomerasi

Keuangan grup SMBC.

3) Mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

4) Menindaklanjuti arahan Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka

penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

5) Memastikan bahwa temuan dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit

Intern SMBCI yang melaksanakan Fungsi Audit Intern Terintegrasi, pihak

SMBCI yang melaksanakan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi, auditor

eksternal, hasil pengawasan OJK dan/atau hasil lainnya telah

ditindaklanjuti oleh Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi

Keuangan grup SMBC.

6) Melaporkan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi periode

semesteran dan kewajiban pelaporan lainnya kepada Otoritas Jasa

Keuangan sesuai dengan ketentuan Konglomerasi Keuangan. Selain itu

juga menyetujui metodologi yang digunakan dalam menyusun Laporan Penilaian Tata Kelola Terintegrasi.

Dalam rangka melindungi kepentingan publik khususnya pemegang saham

minoritas dari Lembaga Jasa Keuangan Konglomerasi Keuangan grup SMBC

yang merupakan perusahaan publik; Direksi Entitas Utama (SMBCI) dan Direksi Entitas Anggota (BTPN dan BTPN Syariah) telah menandatangani Non-Disclosure Agreement (“NDA”) atau Perjanjian Kerahasiaan yang berisi

pernyataan bahwa semua informasi dan data-data yang diberikan oleh

Lembaga Jasa Keuangan Konglomerasi Keuangan grup SMBC hanya

dipergunakan untuk kepentingan Konglomerasi Keuangan, yaitu pelaporan

kepada Otoritas Jasa Keuangan.



Dewan Komisaris Entitas Utama (SMBCI) telah melaksanakan tugas dan tanggung

jawabnya dalam rangka penerapan Tata Kelola Terintegrasi periode Semester I dan

Semester II Tahun 2017, yaitu sebagai berikut:


1) Melakukan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi

Entitas Utama (SMBCI) serta memberikan arahan atau nasihat kepada Direksi Entitas Utama (SMBCI) atas pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

2) Melakukan pengawasan atas penerapan Tata Kelola Terintegrasi agar sesuai

dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

3) Mengevaluasi Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan mengarahkan dalam rangka penyempurnaan.

4) Memastikan bahwa Direksi Entitas Utama (SMBCI) telah memastikan Lembaga

Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC menindaklanjuti

temuan dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern SMBCI yang melaksanakan Fungsi Audit Intern Terintegrasi dan Fungsi Kepatuhan

Terintegrasi, auditor eksternal, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan

dan/atau lainnya.

5) Membentuk Komite Tata Kelola Terintegrasi untuk mendukung Dewan

Komisaris Entitas Utama (SMBCI) dalam melaksanakan tugas dan fungsinya secara efektif.

Keanggotaan dari Komite Tata Kelola Terintegrasi terdiri dari Komisaris

Independen yang mewakili dan ditunjuk dari SMBCI, BTPN dan BTPN

Syariah dan juga anggota Dewan Pengawas Syariah dari BTPN Syariah serta

pihak Independen.

C. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi

Charter atau Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi

Komite Tata Kelola Terintegrasi telah memiliki Charter atau Piagam yang berisi

pedoman dan tata tertib Komite yang mengatur antara lain perihal dasar

hukum, tujuan, keanggotaan, independensi, tugas dan tanggung jawab, rapat,

keputusan, masa tugas, tanggung jawab pelaporan Komite.

Piagam Komite Tata Kelola Terintegrasi telah ditinjau secara berkala serta diperbaharui sesuai dengan ketentuan dan kondisi yang terkini. Piagam

Komite Tata Kelola Terintegrasi yang berlaku saat ini adalah edisi ketiga yang

diterbitkan pada bulan Juli 2017.

Komite Tata Kelola Terintegrasi juga telah memiliki jadwal dan rencana kerja

kegiatan yang telah terdokumentasi dan diperbaharui setiap tahunnya.

Struktur Keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi

Dewan Komisaris Entitas Utama (SMBCI) telah membentuk Komite Tata Kelola

Terintegrasi dimana jumlah dan komposisi Komisaris Independen yang menjadi anggota Komite telah sesuai dengan kebutuhan Konglomerasi Keuangan serta

efisiensi dan efektivitas pelaksanaan tugas Komite dengan memperhatikan

keterwakilan masing-masing sektor jasa keuangan, yaitu terdiri dari sebagai

berikut:


Nama Posisi dalam Komite

Tata Kelola Terintegrasi

Jabatan dalam masing-

masing Lembaga Jasa Keuangan

RAG Bramono

Dwiedjanto*

Ketua merangkap

Anggota

Komisaris Independen SMBCI

merangkap sebagai Ketua

Komite Pemantau Risiko

SMBCI

Irwan Mahjudin Habsjah

Anggota Komisaris Independen BTPN

Ninik Herlani

Anggota Komisaris Independen SMBCI

Dewie Pelitawati Anggota Komisaris Independen BTPN

Syariah

H.Muhamad Faiz**

Anggota Anggota Dewan Pengawas Syariah BTPN Syariah

Felix Oentoeng

Soebagjo

Anggota Pihak Independen

* penambahan informasi terkini: sesuai dengan pengangkatannya sebagai Komisaris Independen SMBCI yang baru, A. Toni Prasetiantono menggantikan RAG Bramono Dwiedjanto sebagai Ketua Komite Tata Kelola Terintegrasi sejak bulan April 2018. **menggantikan KH Amidhan (anggota Komite sebelumnya) sejak 16 Juni 2017.

Masa Jabatan Komite Tata Kelola Terintegrasi

Masa tugas anggota Komite tidak boleh lebih lama dari masa tugas sebagai

Dewan Komisaris, sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar masing-masing

anggota Konglomerasi Keuangan Grup SMBC dan dapat dipilih kembali untuk

periode berikutnya.

Apabila Ketua dan/atau anggota Komite berhenti sebelum masa tugasnya

sebagai Komisaris Independen atau terdapat penggantian dari anggota

Konglomerasi Keuangan Grup SMBC, maka masing-masing anggota

Konglomerasi Keuangan Grup SMBC tersebut segera menunjuk penggantinya.

Independensi Komite Tata Kelola Terintegrasi

Anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi telah memenuhi semua kriteria independensi dan mampu untuk menjalankan tugasnya secara independen, serta

menjunjung tinggi kepentingan Konglomerasi Keuangan grup SMBC.

Hal tersebut dapat dilihat dari keanggotaan yang terdiri dari: a. Seorang Komisaris Independen yang menjadi Ketua pada salah satu komite

pada Entitas Utama, sebagai Ketua merangkap anggota;


b. Komisaris Independen yang mewakili dan ditunjuk dari Lembaga Jasa

Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan, sebagai anggota;

c. Seorang anggota Dewan Pengawas Syariah dari LJK dalam Konglomerasi Keuangan yang melaksanakan kegiatan usaha berdasar prinsip Syariah.,

sebagai anggota. d. Seorang pihak independen, sebagai anggota.

Tanggung Jawab Pelaporan Komite Tata Kelola Terintegrasi

Komite bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris Entitas Utama dan

melaporkan hasil tugas dan tanggung jawabnya secara berkala yaitu sekurang-

kurangnya enam (6) bulan sekali atau atas permintaan Dewan Komisaris Entitas

Utama.

Tugas dan Tanggungjawab Komite Tata Kelola Terintegrasi

Komite Tata Kelola Terintegrasi memiliki tugas dan tanggung jawab antara lain:

a. Mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit melalui

penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan

secara terintegrasi; dan

b. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama untuk

penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi

Tahun 2017

Komite Tata Kelola Terintegrasi telah melaksanakan tugas dan tanggung

jawabnya pada Semester I dan Semester II tahun 2017, yaitu sebagai berikut:

1) Mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi melalui penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara

terintegrasi.

2) Mengevaluasi Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

3) Mengkaji ulang metodologi yang digunakan dalam pelaporan Penilaian

Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi.

4) Mengkaji ulang Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi grup

SMBC sebelum disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan.

5) Mengkaji ulang Pedoman dan Tata Tertib Komite Tata Kelola Terintegrasi.

6) Menyusun Jadual dan Rencana Kerja Tahunan Komite Tata Kelola

Terintegrasi Tahun 2017 dan 2018.

7) Membuat pelaporan perihal tugas dan tanggung jawab Komite Tata Kelola

Terintegrasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama (SMBCI) setiap semester

dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama


sebagaimana diperlukan atas hasil evaluasi pelaksanaan Tata Kelola

Terintegrasi dan penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

8) Menyelenggarakan Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit satu

kali pada setiap semester.

Jadual dan Agenda Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi

Jadual dan Agenda Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi adalah sebagai berikut:

Tanggal Agenda Pertemuan

08 Februari 2017*

Pembahasan:

Penerbitan Rencana dan Jadual

Kerja Komite Tata Kelola

Terintegrasi Tahun 2017.

Penerbitan edisi kedua Pedoman

dan Tata Tertib Komite Tata Kelola Terintegrasi.

Pelaksanaan Jadual dan Rencana

Kerja Komite Tata Kelola Terintegrasi

Tahun 2016:

Mengevaluasi edisi pertama Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

Mengevaluasi pelaksanaan Tata

Kelola Terintegrasi melalui laporan

Fungsi Kepatuhan dan Tata Kelola

Terintegrasi serta Fungsi Audit Intern Terintegrasi untuk posisi 31

Desember 2016.

Mengkaji ulang pelaporan penilaian sendiri (self-assessment)

beserta kesimpulan peringkat Tata

Kelola Terintegrasi kepada OJK posisi 31 Desember 2016.

Membuat pelaporan tugas dan

tanggung jawab Komite kepada

Dewan Komisaris SMBCI (Entitas

Utama) untuk posisi 31 Desember

2016.

Lain-lain.

25 Juli 2017

Pengantar:

Perkenalan anggota baru Komite: Bapak H.Muhamad Faiz, anggota

Dewan Pengawas Syariah dari

BTPN Syariah.

Penerbitan edisi ketiga Pedoman

dan Tata Tertib Komite Tata Kelola

Terintegrasi.


Pelaksanaan Jadual dan Rencana

Kerja Komite Tata Kelola Terintegrasi

Semester I Tahun 2017:

Mengevaluasi edisi kedua Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.

Mengevaluasi edisi kedua Pedoman

dan Tata Tertib Komite Tata Kelola

Terintegrasi.


Kelola Terintegrasi melalui laporan Fungsi Kepatuhan dan Tata Kelola

Terintegrasi serta Fungsi Audit

Intern Terintegrasi periode

Semester I Tahun 2017.

Mengkaji ulang pelaporan penilaian sendiri (self-assessment) beserta

kesimpulan peringkat Tata Kelola

Terintegrasi periode Semester I

Tahun 2017 kepada OJK.

Membuat pelaporan perihal tugas

dan tanggung jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi periode Semester

I Tahun 2017.

Lain-lain:

Progres tindak lanjut atas

rekomendasi Komite periode sebelumnya dan Rancangan

Peraturan OJK beserta hasil

pembahasannya dengan OJK.

8 Februari 2018** Pelaksanaan Jadual dan Rencana

Kerja Komite Tata Kelola Terintegrasi Semester II Tahun 2017:


Kelola Terintegrasi melalui laporan

Fungsi Kepatuhan dan Tata Kelola

Terintegrasi serta Fungsi Audit

Intern Terintegrasi periode Semester II Tahun 2017.

Mengkaji ulang pelaporan penilaian sendiri (self- assessment)

beserta kesimpulan peringkat Tata

Kelola Terintegrasi periode

Semester II Tahun 2017 kepada OJK.

Pembuatan pelaporan perihal

tugas dan tanggung jawab Komite

Tata Kelola Terintegrasi periode

Semester II Tahun 2017.

Lain-lain:

Penerbitan Jadual dan Rencana Kerja

Komite Tahun 2018 dan progres

tindak lanjut rancangan peraturan


OJK perihal Perusahaan Induk

Konglomerasi Keuangan.

* disampaikan untuk menunjukkan kegiatan di tahun 2017

** disampaikan karena keterkaitan dengan posisi laporan 31 Des 2017

Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran

Sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Komite Tata Kelola Terintegrasi,

Komite Tata Kelola Terintegrasi harus mengadakan rapat paling sedikit sekali

dalam Semester. Rapat Komite hanya dapat diselenggarakan apabila dihadiri

paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari jumlah anggota Komite ditambah

dengan Ketua Komite. Rapat Komite untuk membahas kegiatan di Semester I

dan Semester II Tahun 2017 telah memenuhi kuorum tersebut.

Nama* Jumlah

Rapat

Jumlah

Kehadiran

Presentase

Kehadiran

RAG Bramono Dwiedjanto

2 2 100%

Irwan Mahjudin H.

2 2 100%

Ninik Herlani

2 2 100%

Dewie Pelitawati

2 2 100%

Muhamad Faiz

2 1 50%

Felix O.Soebagjo

2 1 50%

*materi dan hasil rapat telah disampaikan kepada anggota Komite yang

tidak hadir

D. Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Kepatuhan Terintegrasi

Struktur dan Tanggung Jawab Pelaporan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi

Fungsi Kepatuhan Terintegrasi yang dijalankan oleh pihak yang telah ditugaskan oleh SMBCI (Integrated Compliance Conglomeration atau “ICC”) dan

berkoordinasi dengan Satuan Kerja Kepatuhan SMBCI.

Fungsi Kepatuhan Terintegrasi tersebut adalah independen dimana

pengertiannya adalah terpisah dari satuan kerja operasional atau tidak

menjalankan fungsi atau kegiatan operasional di SMBCI serta bertanggung

jawab langsung kepada Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan

SMBCI termasuk Tata Kelola dan Kepatuhan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC.


Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Kepatuhan Terintegrasi

Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan fungsi kepatuhan pada masing-

masing Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Kepatuhan Terintegrasi

Tahun 2017

Fungsi Kepatuhan Terintegrasi telah melaksanakan tugas dan tanggung jawab

untuk kegiatan di Semester I (Januari sampai dengan Juni 2017) dan Semester II

(Juli sampai dengan Desember 2017), yaitu sebagai berikut:

1. Melakukan koordinasi dengan anggota Lembaga Jasa Keuangan Konglomerasi

Keuangan grup SMBC (BTPN dan BTPN Syariah) yaitu dengan departemen

Corporate Secretariat dan Kepatuhan.

2. Menyusun dan mengkaji ulang secara berkala metodologi yang dipergunakan

dalam memantau dan mengevaluasi fungsi kepatuhan dan tata kelola pada

masing-masing Lembaga Jasa Keuangan grup SMBC.

3. Mengevaluasi pelaksanaan fungsi kepatuhan dan tata kelola masing-masing

Lembaga Jasa Keuangan Konglomerasi Keuangan grup SMBC berdasarkan

hasil penilaian yang disampaikan oleh masing-masing anggota Konglomerasi

Keuangan grup SMBC serta mengkaji ulang dokumen terkait yang tersedia.

4. Menyusun Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi yang

disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan serta pemenuhan kewajiban

lainnya kepada Otoritas Jasa Keuangan, yaitu sebagai berikut:

a. Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan grup SMBC posisi 30 Juni 2017 pada tanggal 14

Agustus 2017.

b. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi

Keuangan grup SMBC posisi 31 Desember 2016 pada tanggal 30 Mei 2017.

c. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi

Keuangan grup SMBC posisi 31 Desember 2016 telah dipublikasikan di

website SMBCI pada tanggal 30 Mei 2017.

d. Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

Konglomerasi posisi 31 Desember 2017 disampaikan pada tanggal 14

Februari 2018 (*kami sampaikan di laporan ini karena keterkaitan dengan

posisi laporan 31 Desember 2017).

5. Menyusun dan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung

jawabnya kepada Direktur Kepatuhan Entitas Utama (SMBCI) untuk posisi

30 Juni 2017 dan 31 Desember 2017.

6. Menyusun dan mengkaji ulang Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.


7. Membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite Tata Kelola

Terintegrasi.

8. Memberikan bahan pendukung untuk penyusunan Laporan Kepatuhan

Terintegrasi yang disampaikan Direktur Kepatuhan Entitas Utama kepada

Direksi Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas Utama setiap semester.

9. Membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab grup Manajemen Risiko

Terintegrasi dalam berkoordinasi dengan tim Manajemen Risiko anggota

Konglomerasi Keuangan (BTPN dan BTPN Syariah) untuk memenuhi

kewajiban pelaporan yang terkait kepada Otoritas Jasa Keuangan.

E. Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Audit Intern Terintegrasi

Struktur dan Tanggung Jawab Pelaporan Fungsi Audit Intern Terintegrasi

SMBCI sebagai Entitas Utama Konglomerasi Keuangan SMBC telah

melaksanakan Fungsi Audit Intern Terintegrasi yang dilakukan oleh Satuan

Kerja Audit Intern (SKAI) SMBCI.

SKAI SMBCI yang melaksanakan Fungsi Audit Intern Terintegrasi adalah

independen, dimana pengertian independen tersebut adalah antara lain

adanya pemisahan satuan kerja yang melaksanakan fungsi Audit Intern Terintegrasi dengan satuan kerja operasional (risk-taking unit) pada Entitas

Utama serta bertanggung jawab langsung kepada Direktur yang melakukan fungsi pengawasan terhadap Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi

Keuangan grup SMBC (Direktur Utama SMBCI) serta dapat berkomunikasi

langsung kepada Dewan Komisaris Utama Entitas Utama.

Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Audit Intern Terintegrasi

Memantau pelaksanaan audit intern pada masing-masing Lembaga Jasa

Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Audit Intern Terintegrasi

Tahun 2017

Satuan Kerja Audit Intern SMBCI yang melaksanakan Fungsi Audit Intern

Terintegrasi telah menjalankan tugas dan tanggung jawabnya untuk kegiatan

di Semester I (meliputi Januari sampai dengan Juni 2017) dan Semester II

(meliputi Juli sampai dengan Desember 2017) yaitu sebagai berikut:

1. Menyusun dan mengkaji ulang secara berkala metodologi yang dipergunakan dalam memantau pelaksanaan audit intern pada masing-

masing Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup

SMBC.

2. Memantau pelaksanaan audit intern pada masing-masing anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC yaitu dengan mengkaji ulang


informasi perihal audit intern yang disampaikan oleh Satuan Kerja Audit

Intern dari anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC (BTPN dan BTPN

Syariah).

3. Menyusun laporan audit terintegrasi posisi 30 Juni 2017 dan 31

Desember 2017 berdasarkan informasi perihal audit intern yang

disampaikan oleh SKAI anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC

(BTPN dan BTPN Syariah) untuk disampaikan kepada Direktur yang

melakukan fungsi pengawasan terhadap Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC (Direktur Utama SMBCI), Direktur

Kepatuhan Entitas Utama serta Dewan Komisaris Entitas Utama.

F. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi

Entitas Utama (SMBCI) telah memiliki struktur organisasi yang memadai untuk

mendukung penerapan manajemen risiko terintegrasi sebagaimana diatur dalam

ketentuan Otoritas Jasa Keuangan mengenai penerapan manajemen risiko

terintegrasi bagi konglomerasi keuangan, yaitu dengan:

a. Menunjuk Direktur yang juga membawahkan fungsi manajemen risiko terintegrasi.

b. Membentuk Komite Manajemen Risiko Terintegrasi.

c. Melaksanakan Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi.

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi

Struktur Komite Manajemen Risiko Terintegrasi

Jumlah dan komposisi Direktur yang menjadi anggota Komite Manajemen Risiko

Terintegrasi telah disesuaikan dengan kebutuhan Konglomerasi Keuangan grup

SMBC serta efisiensi dan efektivitas pelaksanaan tugas dari Komite Manajemen Risiko Terintegrasi antara lain keterwakilan masing-masing Lembaga Jasa

Keuangan, yaitu sebagai berikut:

Nama Posisi dalam Komite

Manajemen Risiko

Terintegrasi

Jabatan dalam Lembaga

Jasa Keuangan

Henoch Munandar

Ketua merangkap

Anggota

Direktur Manajemen

Risiko SMBCI termasuk membawahkan fungsi

Manajemen Risiko

Terintegrasi

Wolf Arno Kluge* Anggota Direktur Manajemen

Risiko BTPN


M.Gatot Adhi

Prasetyo**

Anggota Direktur BTPN Syariah

Yenny Lim Anggota Chief of Financial and Planning SMBCI

Deni Djalil Anggota Kepala Satuan Kerja

Manajemen Risiko SMBCI

yang melaksanakan

Fungsi Manajemen Risiko

Terintegrasi

Keterangan:

- *penambahan informasi terkini=Wolf Arno Kluge digantikan oleh Anika Faisal

sejak Mei 2018.

- **M.Gatot Adhi Prasetyo menggantikan anggota Komite sebelumnya (Taras

Wibawa Siregar) sejak 13 Juli 2017.

- **penambahan informasi terkini = M.Gatot Adhi Prasetyo digantikan oleh Arief

Ismail sejak 17 Januari 2018.

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko Terintegrasi

Untuk memberikan rekomendasi kepada Direksi Entitas Utama, dalam rangka

paling kurang:

a. Penyusunan kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi; dan

b. Perbaikan atau penyempurnaan kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi

berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan.

Ketentuan mengenai tata laksana kerja atau tata tertib Komite Manajemen

Risiko Terintegrasi diatur lebih lanjut dalam Term of Reference atau Pedoman

Kerja Komite Manajemen Risiko Terintegrasi yang telah dikaji ulang secara

berkala sesuai dengan ketentuan dan kondisi terkini.

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi dalam pelaksanaan tugas dan

tanggungjawabnya berkoordinasi dengan Satuan Kerja Manajemen Risiko

SMBCI yang melaksanakan fungsi manajemen risiko terintegrasi.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko

Terintegrasi Tahun 2017:

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah melaksanakan tugas dan tanggung

jawabnya untuk kegiatan di Semester I dan Semester II tahun 2017 yaitu sebagai

berikut:

1) Memberikan masukan kepada Direksi Entitas Utama dalam menyusun

kebijakan tertulis Manajemen Risiko Terintegrasi berdasarkan hasil evaluasi

pelaksanaan.


2) Memberikan masukan kepada Direksi Entitas Utama dalam hal perbaikan

atau penyempurnaan kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi berdasarkan

hasil evaluasi pelaksanaan.

3) Memantau Profil Risiko Terintegrasi dan Kecukupan Modal Terintegrasi posisi

30 Juni 2017 dan 31 Desember 2017.

4) Mengkaji ulang pelaporan Profil Risiko Terintegrasi dan Kecukupan Modal

posisi 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2017 sebelum disampaikan kepada

Otoritas Jasa Keuangan.

Jadual dan Agenda Rapat Komite Manajemen Risiko Terintegrasi

Jadual dan Agenda Rapat Komite Manajemen Risiko Terintegrasi adalah sebagai

berikut:

Tanggal Agenda Pertemuan

08 Februari 2017* Menginformasikan Rencana dan

Jadual Kerja Komite Manajemen

Risiko Terintegrasi Tahun 2017. Menginformasikan hasil kaji ulang

Pedoman dan Tata Tertib Komite

Manajemen Risiko Terintegrasi.

Menginformasikan ceklist atau

kuesioner baru Manajemen Risiko

Terintegrasi. Memantau profil risiko terintegrasi

dan kecukupan modal terintegrasi

posisi 31 Desember 2016.

Mengkaji ulang pelaporan Manajemen

Risiko Terintegrasi dan Kecukupan Modal Terintegrasi disampaikan

kepada OJK posisi 31 Desember

2016.

09 Agustus 2017 Menginformasikan perubahan

struktur keanggotaan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi.

Menginformasikan perubahan

Kebijakan manajemen risiko dan

kecukupan modal Terintegrasi.

Memantau profil risiko terintegrasi dan kecukupan modal terintegrasi

posisi 30 Juni 2017.

Mengkaji ulang pelaporan manajemen

risiko terintegrasi dan kecukupan

modal terintegrasi disampaikan

kepada OJK posisi 30 Juni 2017.


09 Februari 2018** Menginformasikan perubahan struktur

keanggotaan Manajemen Risiko

Terintegrasi

Menginformasikan Rencana dan Jadual Kerja Komite Manajemen Risiko

Tahun Terintegrasi Tahun 2018.

Memantau Profil Risiko Terintegrasi

dan Kecukupan Modal Terintegrasi

posisi 31 Desember 2017.

Mengkaji ulang pelaporan Manajemen Risiko Terintegrasi dan Kecukupan

Modal Terintegrasi disampaikan

kepada OJK posisi 31 Desember

2017.

* disampaikan untuk menunjukkan kegiatan di tahun 2017

** disampaikan karena keterkaitan dengan posisi laporan 31 Des 2017

Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite Manajemen Risiko

Terintegrasi

Sesuai dengan Pedoman Kerja Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, Komite Manajemen Risiko Terintegrasi harus mengadakan rapat paling sedikit sekali

dalam Semester. Rapat Komite hanya dapat diselenggarakan apabila dihadiri

paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari jumlah anggota Komite ditambah

dengan Ketua Komite. Rapat Komite untuk membahas kegiatan di Semester I dan

Semester II Tahun 2017 telah memenuhi kuorum tersebut.

Nama Jumlah

Rapat

Jumlah

Kehadiran

Presentase

Kehadiran

Henoch Munandar 2 2 100%

Wolf Arno Kluge 2 2 100%

M.Gatot Adhi Prasetyo* 1 1 100%

Arief Ismail* 1 1 100%

Yenny Lim** 2 0 0%

Deni Djalil 2 2 100%

* mohon dilihat pada keterangan struktur dan jadual & agenda rapat Komite di bagian sebelumnya dalam laporan ini.

** berhalangan hadir, namun materi dan hasil rapat telah diinformasikan kepada ybs.

Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi

Struktur dan Tanggung Jawab Pelaporan Fungsi Manajemen Risiko

Terintegrasi

Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi dijalankan oleh Satuan Kerja Manajemen

Risiko SMBCI.


Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi tersebut adalah independen, dimana

pengertiannya adalah adanya pemisahan satuan kerja yang melaksanakan

fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi dengan satuan kerja operasional (risk-

taking unit) pada SMBCI serta bertanggung jawab langsung kepada Direktur

Integrated Risk yang membawahkan Manajement Risiko SMBCI termasuk

Manajemen Risiko Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC.

Tugas dan Tanggung Jawab Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi

1. Melakukan koordinasi dengan Satuan Manajemen Risiko Lembaga Jasa

Keuangan anggota Konglomerasi grup SMBC (BTPN dan BTPN Syariah).

2. Memberikan masukan kepada Direktur Integrated Risk SMBCI dan Komite

Manajemen Risiko Terintegrasi antara lain dalam hal penyusunan serta

pelaksanaan dari kebijakan dan prosedur Manajemen Risiko Terintegrasi dan Kecukupan Modal Terintegrasi.

3. Memberikan informasi kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi atas hal-

hal yang perlu ditindaklanjuti, termasuk jika terjadi pelampauan atau kejadian

yang signifikan di masing-masing Lembaga Jasa Keuangan yang terkait

dengan Manajemen Risiko Terintegrasi dan Kecukupan Modal Terintegrasi serta yang dapat berpengaruh terhadap konglomerasi keuangan secara

keseluruhan.

4. Melakukan pemantauan risiko pada konglomerasi keuangan berdasarkan hasil

penilaian profil risiko masing-masing Lembaga Jasa Keuangan maupun profil risiko secara terintegrasi.

5. Menyusun dan mengkaji ulang keakuratan metodologi penilaian profil risiko

terintegrasi.

6. Menyusun laporan profil risiko terintegrasi dan kecukupan modal terintegrasi yang disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Satuan Kerja Manajemen Risiko

SMBCI yang melaksanakan Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi

Satuan Kerja Manajemen Risiko SMBCI yang melaksanakan Fungsi Manajemen

Risiko Terintegrasi telah menjalankan tugas dan tanggung jawabnya untuk

kegiatan di Semester I (meliputi Januari sampai dengan Juni 2017) dan Semester

II (meliputi Juli sampai dengan Desember 2017), yaitu sebagai berikut:

1. Menyusun dan mengkaji ulang metodologi yang dipergunakan dalam

membuat Laporan Profil Risiko Terintegrasi dan Laporan Kecukupan Modal

Terintegrasi.

2. Memantau pelaksanaan kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi.

3. Melakukan pemantauan Risiko pada Konglomerasi Keuangan berdasarkan

hasil penilaian:


a. Profil risiko setiap LJK dalam Konglomerasi Keuangan.

b. Tingkat risiko masing-masing risiko secara terintegrasi.

c. Profil risiko secara terintegrasi.

4. Memberikan informasi kepada Komite Manajemen Risiko Terintegrasi

terhadap hal-hal yang perlu ditindaklanjuti terkait hasil evaluasi terhadap

penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi.

5. Mengkaji ulang Kebijakan Tertulis Manajemen Risiko Terintegrasi dan

Kecukupan Modal Terintegrasi.

6. Membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite Manajemen Risiko

Terintegrasi.

7. Melakukan koordinasi dengan Satuan Kerja Manajemen Risiko anggota

Konglomerasi Keuangan grup SMBC dalam menyusun Laporan Profil Risiko

Terintegrasi dan Laporan Kecukupan Modal Terintegrasi posisi 30 Juni 2017

dan 31 Desember 2017 yang disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan.

Laporan Profil Risiko Terintegrasi Konglomerasi grup SMBC terdiri dari hasil

identifikasi dan analisa atas sembilan (9) jenis risiko yaitu risiko kredit,

risiko pasar, risiko likuiditas, risiko operasional, risiko stratejik, risiko

reputasi, risiko hukum, risiko kepatuhan dan risiko transaksi intragrup

dengan hasil akhir sebagai berikut:

a. Peringkat Komposit Profil Tingkat Risiko Konglomerasi Keuangan grup

SMBC per posisi 30 Juni 2017 adalah Low to Moderate.

b. Peringkat Komposit Profil Tingkat Risiko Risiko Konglomerasi Keuangan

grup SMBC per posisi 31 Desember 2017 adalah Low to Moderate.

Hasil dari Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan grup SMBC adalah sebagai berikut:

a. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi

(Perbandingan antara Modal Aktual Terintegrasi dengan Modal

Minimum Terintegrasi) per posisi 30 Juni 2017 adalah 2.45 (Kecukupan

Modal Terintegrasi telah memperhitungkan kewajiban pembentukan Capital Conservation Buffer sebesar 1.25%).

b. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi

(Perbandingan antara Modal Aktual Terintegrasi dengan Modal

Minimum Terintegrasi) per posisi 31 Desember 2017 adalah 2.33

(Kecukupan Modal Terintegrasi belum memperhitungkan kewajiban pembentukan Capital Conservation Buffer sebesar 1.25%).

Kewajiban Pelaporan Kepada Otoritas Jasa Keuangan telah disampaikan

sebelum batas waktu penyampaian pelaporan untuk periode tahun 2017,

yaitu sebagai berikut:

a. Laporan Profil Risiko Terintegrasi dan Laporan Kecukupan Modal

Terintegrasi grup SMBC posisi 30 Juni 2017 pada tanggal 14 Agustus 2017.

b. Laporan Profil Risiko Terintegrasi dan Laporan Kecukupan Modal

Terintegrasi grup SMBC posisi 31 Desember 2017 pada tanggal 14


Februari 2018* (*kami sampaikan di laporan ini karena keterkaitan

dengan posisi laporan 31 Desember 2017).

G. Penyusunan dan Pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan grup SMBC telah memiliki Pedoman Tata Kelola

Terintegrasi yang Telah dibuat berdasarkan peraturan otoritas yang terkait (Bank

Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan lainnya, contohnya Pasar Modal untuk

Lembaga Jasa Keuangan yang merupakan Perusahaan Publik), yang memuat:

1. Kerangka Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup

SMBC bagi Entitas Utama (SMBCI), terdiri dari:

a. Persyaratan Direksi Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas

Utama

b. Tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama dan Dewan

Komisaris Entitas Utama

c. Tugas dan tanggung jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi

d. Tugas dan tanggung jawab Fungsi Kepatuhan Terintegrasi

e. Tugas dan tanggung jawab Fungsi Audit Intern Terintegrasi

f. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi

2. Kerangka Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC bagi

Lembaga Jasa Keuangan (BTPN dan BTPN Syariah) terdiri dari:

a. Persyaratan calon anggota Direksi dan calon anggota Dewan

Komisaris

b. Persyaratan calon anggota Dewan Pengawas Syariah

c. Struktur Direksi dan Dewan Komisaris

d. Struktur Dewan Pengawas Syariah

e. Independensi tindakan Dewan Komisaris

f. Pelaksanaan fungsi pengurusan Lembaga Jasa Keuangan oleh

Direksi

g. Pelaksanaan fungsi pengawasan oleh Dewan Komisaris


h. Pelaksanaan fungsi pengawasan oleh Dewan Pengawas Syariah

i. Pelaksanaan fungsi kepatuhan, fungsi audit intern, dan pelaksanaan

audit ekstern

j. Pelaksanaan fungsi manajemen risiko

k. Kebijakan remunerasi

l. Pengelolaan benturan kepentingan

Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah dikaji ulang secara berkala untuk

disesuaikan dengan perkembangan atau ketentuan peraturan perundang-

undangan yang terkini.

Pedoman Tata Kelola Terintegrasi grup SMBC telah disampaikan oleh Direksi

Entititas Utama (SMBCI) kepada Direksi Lembaga Jasa Keuangan dalam

Konglomerasi Keuangan grup SMBC (BTPN dan BTPN Syariah) untuk dipatuhi

dan dilaksanakan.

Hasil Tata Kelola Terintegrasi telah mencerminkan bahwa Entitas Utama (SMBCI)

dan Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC (BTPN

dan BTPN Syariah) telah menerapkan prinsip-prinsip tata kelola yang baik

sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan akan secara berkelanjutan

melaksanakan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi tersebut.

H. Peringkat dan Kesimpulan Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola

Terintegrasi Posisi 30 June 2017 dan 1 Desember 2017

Hasil Penilaian Sendiri

Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi grup SMBC

posisi 30 June 2017 dan 31 Desember 2017

Peringkat

Definisi Peringkat

2 (Dua)

Konglomerasi Keuangan dinilai telah

melakukan penerapan Tata Kelola

Terintegrasi yang secara umum baik. Hal

ini tercermin dari pemenuhan yang

memadai atas penerapan prinsip Tata

Kelola Terintegrasi. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola

Terintegrasi, secara umum kelemahan

tersebut kurang signifikan dan dapat

diselesaikan dengan tindakan normal oleh

Entitas Utama dan/atau Lembaga Jasa Keuangan.


A. Struktur Tata Kelola Terintegrasi

Struktur Tata Kelola Konglomerasi Keuangan grup SMBC telah memenuhi

ketentuan yang berlaku untuk mendukung proses pelaksanaan prinsip Tata

Kelola Terintegrasi, yaitu antara lain sebagai berikut:

a. Jumlah, komposisi dan kompetensi dari Dewan Komisaris dan Direksi

Entitas Utama (SMBCI) telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

b. Jumlah dan komposisi anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi dan

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah sesuai dengan kebutuhan

Konglomerasi Keuangan grup SMBC serta efisiensi dan efektivitas

pelaksanaan tugas Komite dengan memperhatikan keterwakilan masing-

masing anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC.

Demikian juga dengan kompetensi anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi

dan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah sesuai dengan ketentuan.

c. Sebagai satuan kerja pelaksana Terintegrasi, Entitas Utama (SMBCI) telah

menetapkan Satuan Kerja Audit Intern SMBCI untuk melaksanakan

Fungsi Audit Intern Terintegrasi, Integrated Compliance Conglomeration

untuk melaksanakan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi dan Satuan Kerja

Manajemen Risiko SMBCI untuk melaksanakan Fungsi Manajemen Risiko

Terintegrasi .

Jumlah dan kompetensi dari satuan kerja/fungsi yang dimaksud telah

sesuai dengan ketentuan yang berlaku, dan akan senantiasa

meningkatkan kompetensinya.

d. Infrastruktur telah memadai dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku

antara lain tersedianya Pedoman Tata Kelola Entitas Utama (SMBCI),

Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC,

Pedoman Manajemen Risiko dan Kecukupan Modal Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan grup SMBC, Pedoman dan Tata Tertib Komite

Tata Kelola Terintegrasi, Pedoman dan Tata Tertib Dewan Komisaris

Entitas Utama (SMBCI), Pedoman dan Tata Tertib Direksi Entitas Utama

(SMBCI) serta Pedoman dan Tata Tertib Kerja serta Rencana Kerja dan

Jadual Tahunan Komite Tata Kelola Terintegrasi maupun Komite

Manajemen Risiko Terintegrasi.

e. Telah memiliki rencana strategis yang disesuaikan dengan visi dan misi

masing-masing Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan

grup SMBC.

f. Demikian juga dengan struktur lain yang terkait dengan Tata Kelola dari

Entitas Utama (SMBCI) dan anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC

(BTPN dan BTPN Syariah) yaitu Dewan Komisaris, Direksi, Komite, Dewan

Pengawas Syariah beserta infrastrukturnya yaitu Kebijakan Tata Kelola

Perusahaan dan Pedoman serta Tata Tertibnya telah sesuai atau

memenuhi ketentuan yang berlaku.


B. Proses Tata Kelola Terintegrasi

Proses pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup

SMBC telah berjalan dengan didukung oleh kecukupan struktur dan infrastruktur Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC

tercermin dari:

a. Penunjukkan dan pengangkatan anggota Dewan Komisaris dan Direksi

Entitas Utama (SMBCI) serta Direktur dari Entitas Utama (SMBCI) yang

melakukan pengawasan atas Lembaga Jasa Keuangan dalam

Konglomerasi

b. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab dari Dewan Komisaris dan

Direksi Entitas Utama (SMBCI) berikut koordinasi dengan

Direktur/Komisaris yang terkait pada LJK anggota Konglomerasi

Keuangan grup SMBC (BTPN dan BTPN Syariah) telah berjalan dengan

baik, melaksanakan prinsip-prinsip Good Corporate Governance serta

memenuhi ketentuan yang berlaku.

c. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab dari Komite Tata Kelola

Terintegrasi dan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah berjalan

dengan baik dan memenuhi ketentuan yang berlaku.

d. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab dari Satuan Kerja Audit Intern

SMBCI yang melaksanakan Fungsi Audit Intern Terintegrasi, Integrated

Compliance Conglomeration SMBCI yang melaksanakan Fungsi

Kepatuhan Terintegrasi dan Satuan Kerja Manajemen Risiko SMBCI yang

melaksanakan Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi telah memenuhi

yang dipersyaratkan oleh ketentuan dan secara berkelanjutan

mengembangkannya.

Satuan Kerja/Fungsi Terintegrasi tersebut telah melakukan kerjasama

dan koordinasi dengan baik dengan departemen yang terkait pada

anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC, yaitu departemen

Corporate Secretary, departemen Kepatuhan, departemen Manajemen

Risiko, dan Satuan Kerja Audit Intern.

e. Kaji ulang kebijakan atau dokumentasi Terintegrasi seperti Pedoman

Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC, Pedoman

Manajemen Risiko Terintegrasi dan Kecukupan Modal Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan grup SMBC; Pedoman dan Tata Tertib Kerja

Komite Tata Kelola Terintegrasi dan Pedoman dan Tata Tertib Kerja

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah dilakukan sesuai waktunya

dan melakukan perubahan yang diperlukan dengan menyesuaikan

peraturan baru yang terbit atau kondisi serta kegiatan yang terkini.

Demikian juga dengan Rencana Kerja dan Jadual Tahunan Komite Tata

Kelola Terintegrasi maupun Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah

dipersiapkan untuk tahun 2017 dan 2018.


f. Demikian juga dengan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab dari unit

/bagian lain yang terkait dengan Tata Kelola dari Entitas Utama (SMBCI)

dan anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC (BTPN dan BTPN

Syariah) yaitu Dewan Komisaris, Direksi, Komite, Dewan Pengawas

Syariah telah melaksanakan prinsip-prinsip Good Corporate Governance

dan memenuhi ketentuan yang berlaku.

Termasuk juga penerapan sistem pengendalian internal yang handal

serta hal transparasi kondisi keuangan dan non keuangan, informasi

produk masing-masing Lembaga Jasa Keuangan, pengaduan nasabah

dan penyelesaian sengketa kepada nasabah yang sesuai dengan

ketentuan.

LJK dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC secara berkelanjutan

mengembangkan Sumber Daya Manusia masing-masing yaitu dengan

melaksanakan program pelatihan, sertifikasi, peningkatan budaya

kepatuhan terhadap kebijakan dan prosedur yang berlaku.

Pengkinian kebijakan dan prosedur telah dilakukan secara berkala agar

memenuhi peraturan yang berlaku dan kondisi terkini.

C. Hasil Tata Kelola Terintegrasi

Kualitas dari hasil Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup

SMBC telah memadai, hal ini tercermin dari:

a. Pemilik tidak melakukan intervensi dalam pengelolaan Konglomerasi

Keuangan yaitu terhadap komposisi Dewan Komisaris dan Direksi

sertatugas dan tanggung jawab Direksi yang mengakibatkan

terganggunya kegiatan operasional masing-masing Lembaga Jasa

Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC sehingga

berdampak pada berkurangnya keuntungan atau menyebabkan

kerugian masing – masing Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi

Keuangan grup SMBC.

b. Rencana strategis masing-masing Lembaga Jasa Keuangan dalam

Konglomerasi Keuangan grup SMBC didukung sepenuhnya oleh pemilik,

antara lain tercermin dari komitmen dan upaya pemilik /pemegang

saham untuk memperkuat permodalan masing – masing Lembaga Jasa

Keuangan Konglomerasi Keuangan grup SMBC.

c. Hasil risalah rapat Dewan Komisaris Entitas Utama (SMBCI), Direksi

Entitas Utama (SMBCI), Komite Tata Kelola Terintegrasi, Komite

Manajemen Risiko Terintegrasi telah dituangkan dalam rapat dan

didokumentasikan dengan baik, serta tidak terdapat dissenting opinion

pada tahun 2017.

d. Laporan-laporan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC

seperti Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi,

Laporan Profil Risiko Terintegrasi, Laporan Kecukupan Modal


Terintegrasi serta Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola

Terintegrasi telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai

dengan ketentuan yang berlaku baik menyangkut perihal yang harus

disampaikan maupun batas waktu penyampaian.

Demikian juga dengan laporan-laporan yang terkait dengan Terintegrasi

lainnya yang diperlukan oleh Tim Pengawas Otoritas Jasa Keuangan

telah disampaikan sesuai dengan perihal dan batas waktu

penyampaian.

e. Kinerja permodalan telah dikelola dengan baik serta mampu

menghadapi risiko yang timbul dari masing-masing Lembaga Jasa

Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup SMBC maupun secara

Konglomerasi Keuangan grup SMBC tercermin dari jumlah permodalan

berada di atas ketentuan modal minimumnya.

f. Penyelesaian permasalahan yang dihadapi oleh Lembaga Jasa Keuangan

Konglomerasi Keuangan grup SMBC seperti fraud dan pelanggaran

ketentuan terkait laporan telah diselesaikan sesuai dengan ketentuan

yang berlaku serta tindakan preventif telah dilakukan agar hal tersebut

tidak berulang di kemudian hari.


Berdasarkan surat yang telah diterbitkan oleh Sumitomo Mitsui Banking Corporation

(SMBC) tertanggal 31 Maret 2015 yang telah dikirimkan kepada Otoritas Jasa

Keuangan melalui nomor surat SMBCI/OJK/COD/2015/061 tertanggal 31 Maret 2015

yaitu menetapkan anggota Konglomerasi Keuangan Grup SMBC adalah sebagai

berikut:

1. PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (“SMBCI”) sebagai Entitas Utama.

2. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk. (“BTPN”) sebagai Entitas Anggota. 3. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah (“BTPN Syariah” atau “BTPNS”)

sebagai Entitas Anggota.

Demikian, struktur Konglomerasi Keuangan Grup Sumitomo Mitsui Banking

Corporation (SMBC) per 31 Desember 2017 secara ringkasnya adalah sebagai berikut:

Sedangkan struktur Konglomerasi Keuangan grup SMBC secara detail dapat dilihat

pada halaman selanjutnya.

II. STRUKTUR KONGLOMERASI KEUANGAN

Direksi

Direktur Utama- Supervisi Manajemen Risiko Terintegrasi; Kepatuhan &Tata Kelola Terintegrasi

Direktur yang membawahkan Direktur Manajemen Risiko - Fungsi Kepatuhan - Direktur Manajemen Risiko Direktur Kepatuhan dan Tata Terintegrasi Kelola Terintegrasi

Dewan Komisaris

Komite Tata Kelola

Terintegrasi

Komite Manajemen Risiko Terintegrasi

Terintegrasi

Satuan Kerja Audit Intern (Fungsi Audit Intern

Terintegrasi)

Integrated

Compliance

Conglomeration

(Fungsi

Kepatuhan

Terintegrasi )

Satuan Kerja Manajemen Risiko (Fungsi Manajemen Risiko Terintegrasi )

Dewan Komisaris

Direksi

Corporate

Secretariat

Corporate Legal Finance and Planning

Satuan Kerja

Kepatuhan

Satuan

Kerja Audit

Intern

Satuan Kerja

Manajemen

Risiko

Entitas Anggota –BTPN & BTPN Syariah Entitas Utama - SMBCI

Dewan Pengawas

Syariah (khusus

untuk BTPN Syariah)

Pihak Independen

SMBC

Satuan Kerja Kepatuhan

Struktur Konglomerasi Keuangan grup SMBC dibentuk berdasarkan ketentuan-

ketentuan Otoritas Jasa Keuangan perihal Konglomerasi Keuangan.

Struktur Konglomerasi Keuangan tersebut menggambarkan secara sistematis dari

hubungan dan peranan para pihak-pihak yang terkait dengan Konglomerasi

Keuangan Grup SMBC, yaitu terdiri dari sebagai berikut:

a. SMBC sebagai Pemegang Saham Pengendali dari Entitas Utama (SMBCI) dan

Entitas Anggota (BTPN) serta sebagai Pemegang Saham Pengendali Terakhir dari Entitas Anggota (BTPN Syariah).

b. Berasal dari Entitas Utama (SMBCI) yaitu terdiri dari Dewan Komisaris, Direksi,

Satuan Kerja Audit Intern yang melaksanakan Fungsi Audit Intern Terintegrasi, pihak yang melaksanakan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi (Integrated Compliance Conglomeration), Satuan Kerja Manajemen Risiko yang melaksanakan Fungsi

Manajemen Risiko Terintegrasi dan pihak pendukung lainnya yaitu Satuan Kerja Kepatuhan, Corporate Legal dan Finance and Planning.

c. Berasal dari Entitas Utama (SMBCI) dan Entitas anggota (BTPN dan BTPN Syariah)

yaitu Komite Tata Kelola Terintegrasi yang berada di bawah Dewan Komisaris

Entitas Utama (SMBCI) dan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi yang berada di bawah Direksi Entitas Utama (SMBCI).

d. Berasal dari Entitas anggota (BTPN dan BTPN Syariah) terdiri dari Dewan Komisaris, Direksi, Corporate Secretariat, Satuan Kerja Audit Intern, Satuan Kerja

Kepatuhan, Satuan Kerja Manajemen Risiko.

e. Berasal dari luar Entitas Utama (SMBCI) dan luar Entitas anggota (BTPN dan

BTPN Syariah), yaitu pihak independen sebagai anggota Komite Tata Kelola

Terintegrasi.

Setiap bagian dari Struktur Konglomerasi tersebut menjalankan fungsi, tugas dan

tanggung jawab sesuai dengan ketentuan yang berlaku.


Struktur kepemilikan saham pada Konglomerasi Keuangan grup SMBC sampai dengan

pemegang saham pengendali terakhir (Ultimate Shareholder) untuk posisi 31 Desember

2017 adalah sebagai berikut:

A. Entitas Utama : PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (SMBCI)

100 %

1 % 98,48% 0,52%

Pemegang Saham Pengendali Terakhir SMBCI adalah Sumitomo Mitsui

Financial Group (SMFG)

Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG)

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc (SMFG) didirikan pada bulan Desember 2002 melalui pengalihan saham (share transfer) dari SMBC.

SMFG termasuk sebagai salah satu lembaga keuangan terbesar di dunia.

Perusahaan yang bernaung dalam Kelompok Usaha SMFG menawarkan

beragam jasa keuangan, utamanya perbankan, dan termasuk layanan kartu kredit, leasing, jasa informasi, dan sekuritas.

Pemegang Saham Pengendali SMBCI adalah Sumitomo Mitsui Banking

Corporation (SMBC)

Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) didirikan pada bulan April 2001 melalui penggabungan usaha (merger) dari The Sakura Bank, Limited

dan The Sumitomo Bank, Limited. Sejak Desember 2002, SMBC

merupakan anak perusahaan SMFG yang berkantor dan terdaftar di

Jepang sebagai sebuah group jasa keuangan terkemuka di dunia.

Sumitomo Mitsui

Financial Group

Sumitomo

Mitsui Banking

Corporation

PT Bank Central

Asia, Tbk

PT Bank Negara

Indonesia

(Persero) Tbk

PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia

III. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM


B. Entitas Anggota

B.1. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk (BTPN)

100 % 100 %

40 % 20% 40%

Pemegang Saham Pengendali Terakhir BTPN adalah:

Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG)

Profil singkat perusahaan dapat dilihat di halaman sebelumnya atau pada bagian pelaksanaan tata kelola SMBCI pada lampiran.

Pemegang Saham Pengendali BTPN adalah:

Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC)

Profil singkat perusahaan dapat dilihat pada halaman sebelumnya.

SMFG

SMBC

BTPN

Publik Summit Global Capital

Management B.V.

Sumitomo Corporation


B. 2. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah (BTPN Syariah)

100% 100%

40 % 40 % 20%

.

75% 25% 70%

30%

Penambahan informasi terkini:

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah telah resmi menjadi PT Bank

Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk. dan telah mencatatkan sahamnya

di Bursa Efek Indonesia per tanggal 8 Mei 2018, sehingga komposisi pemegang

saham PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk. per posisi 8 Mei

2018 menjadi sebagai berikut: PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk. = 63%

PT Triputra Persada Rahmat = 27%

Publik = 10%

Perubahan komposisi pemegang saham PT Bank Tabungan Pensiunan

Nasional Syariah Tbk. disebabkan BTPN membeli 7% saham PT Triputra

Persada Rahmat, sehingga komposisi pemegang saham PT Bank Tabungan

Pensiunan Nasional Syariah Tbk. per posisi 11 Mei 2018 menjadi sebagai

berikut:

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk. = 70%

PT Triputra Persada Rahmat = 20%

Publik = 10%

BTPN Syariah

BTPN

PT Triputra Persada Rahmat

PT Triputra

Investindo Arya

SMBC Publik

SMFG

Summit Global Capital

Management B.V.

PT Sukses

Sarana Makmur

Sumitomo

Corporation


.

Pemegang Saham Pengendali Terakhir BTPN Syariah adalah:

1. Sumitomo Mitsui Financial Group (melalui Sumitomo Mitsui Banking

Corporation.

2. Arif Rachmat (melalui PT Triputra Persada Rahmat)

Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG) melalui Sumitomo Mitsui

Banking Corporation (SMBC)

Profil singkat perusahaan dapat dilihat di halaman sebelumnya atau pada

bagian pelaksanaan tata kelola SMBCI (pada lampiran laporan ini).

PT Triputra Persada Rahmat (Triputra)

Triputra didirikan oleh TP Rachmat dan B. Subianto sebagai bentuk

kepedulian untuk membangun Bangsa Indonesia menjadi lebih baik

dengan membantu masyarakat pra-sejahtera agar dapat meraih

kemandirian ekonominya. Moto “Less for self, More for Others, Enough for Everyone” menjadi dasar

bagi para pendiri untuk memulai usaha keuangan mikro dengan

melakukan penyaluran pembiayaan dan pengumpulan tabungan mikro

untuk keluarga pra-sejahtera produktif melalui kepemilikan saham

Triputra di BTPN Syariah (dahulu bernama Bank Sahabat).

Pemegang Saham Pengendali BTPN Syariah adalah

1. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk (BTPN)

2. PT Triputra Persada Rahmat

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk (BTPN) Profil kepemilikan saham dan kepengurusan dapat dilihat pada laporan ini

PT Triputra Persada Rahmat

Profil singkat perusahaan dapat dilihat di bagian sebelumnya.


T Triputrersada Rahmat

Tbk PT TA. Entitas Utama : PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (SMBCI)

Susunan Dewan Komisaris dan Direksi SMBCI sebagai Entitas Utama Konglomerasi

Keuangan grup SMBC per posisi 31 Desember 2017 adalah sebagai berikut:

Dewan Komisaris SMBCI

Jabatan Nama

Komisaris Utama

Ryuji Nishisaki

Wakil Komisaris Utama Yuichi Nishimura

Komisaris Independen Bramono Dwiedjanto

Komisaris Independen Ninik Herlani Masli Ridwan

Direksi SMBCI

Jabatan Nama

Direktur Utama

(juga membawahkan Manajemen Risiko Terintegrasi;

Kepatuhan dan Tata Kelola Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan grup SMBC)

Kazuhisa Miyagawa

Wakil Direktur Utama

Yasuhiro Daikoku

Wakil Direktur Utama Adrianus Dani

Prabawa

Direktur Integrated Risks

(juga membawahkan Manajemen Risiko Terintegrasi


Henoch Munandar

Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan

(juga membawahkan Kepatuhan dan Tata Kelola

Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC)

Dini Herdini

Direktur Hiromichi Kubo

Direktur

Widya Permana

IV. STRUKTUR KEPENGURUSAN


Penambahan informasi:

Berdasarkan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan SMBCI pada tanggal 12 April 2018, susunan Dewan Komisaris dan Direksi SMBCI per tanggal 12 April 2018

adalah sebagai berikut:

Dewan Komisaris SMBCI

Jabatan Nama

Komisaris Utama

Ryuji Nishisaki

Wakil Komisaris Utama Yuichi Nishimura

Komisaris Independen A.Tony Prasetiantono

Komisaris Independen Ninik Herlani Masli Ridwan

Direksi SMBCI

Jabatan Nama

Direktur Utama

(juga membawahkan Manajemen Risiko Terintegrasi; Kepatuhan dan Tata Kelola Terintegrasi


Kazuhisa Miyagawa

Wakil Direktur Utama

Yasuhiro Daikoku

Wakil Direktur Utama Adrianus Dani

Prabawa

Direktur Integrated Risks

(juga membawahkan Manajemen Risiko Terintegrasi


Henoch Munandar


(juga membawahkan Kepatuhan dan Tata Kelola

Terintegrasi Konglomerasi Keuangan grup SMBC)

Dini Herdini

Direktur Hiromichi Kubo

Direktur

Widya Permana

B. Entitas Anggota

B.1. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk (BTPN)

Susunan Dewan Komisaris dan Direksi BTPN sebagai Entitas anggota

Konglomerasi Keuangan grup SMBC per posisi 31 Desember 2017 adalah sebagai

berikut:


Dewan Komisaris BTPN

Jabatan Nama

Komisaris Utama (Independen) Mari Elka Pangestu

Komisaris Independen Irwan Mahjudin Habsjah

Komisaris Independen Arief Tarunakarya Surowidjojo

Komisaris Chow Ying Hoong

Komisaris Shinichi Nakamura

Direksi BTPN

Jabatan Nama

Direktur Utama (Independen) Jerry Ng

Wakil Direktur Utama Ongki Wanadjati Dana

Wakil Direktur Utama Djemi Suhenda


dan Sekretaris Perusahaan (Independen)

Anika Faisal

Direktur Teknologi Informasi Kharim Indra Gupta Siregar

Direktur Keuangan dan Pendanaan Arief Harris Tandjung

Direktur Manajemen Risiko Wolf Arno Kluge


Berdasarkan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan BTPN pada tanggal

29 Maret 2018, susunan Dewan Komisaris dan Direksi BTPN per tanggal 29 Maret

2018 adalah sebagai berikut:

Dewan Komisaris BTPN

Jabatan Nama

Komisaris Utama (Independen) Mari Elka Pangestu

Komisaris Independen Irwan Mahjudin Habsjah

Komisaris Independen Arief Tarunakarya Surowidjojo

Komisaris Chow Ying Hoong

Komisaris Shinichi Nakamura


Direksi BTPN

Jabatan Nama

Direktur Utama (Independen) Jerry Ng

Wakil Direktur Utama Ongki Wanadjati Dana

Wakil Direktur Utama Djemi Suhenda


dan Manajemen Risiko serta Sekretaris

Perusahaan (Independen)

Anika Faisal

Direktur Teknologi Informasi Kharim Indra Gupta Siregar

Direktur Keuangan dan Pendanaan Arief Harris Tandjung

B. 2. PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah (BTPN Syariah)

Susunan Dewan Komisaris, Direksi dan Dewan Pengawas Syariah BTPN Syariah sebagai Entitas Anggota Konglomerasi Keuangan grup SMBC per posisi 31

Desember 2017 adalah sebagai berikut:

Dewan Komisaris BTPN Syariah

Jabatan Nama

Komisaris Utama (Independen) Kemal Azis Stamboel

Komisaris Independen Dewie Pelitawati

Komisaris Mahdi Syahbuddin

Komisaris

Maya Kartika

Direksi BTPN Syariah

Jabatan Nama

Direktur Utama (Independen*) Ratih Rachmawaty

Wakil Direktur Utama Mulia Salim


dan Manajemen Risiko

Arief Ismail

Direktur M.Gatot Adhi Prasetyo

Direktur

Taras Wibawa Siregar

*Berdasarkan hasil RUPSLB tanggal 16 November 2017


Dewan Pengawas Syariah BTPN Syariah

Jabatan Nama

Ketua H. Ikhwan Abidin, MA

Anggota H. Muhamad Faiz, MA


Berdasarkan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan BTPN Syariah

pada tanggal 28 Februari 2018, susunan Dewan Komisaris, Direksi dan Dewan Pengawas Syariah BTPN Syariah per tanggal 28 Februari 2018 adalah sebagai

berikut:

Dewan Komisaris BTPN Syariah

Jabatan Nama

Komisaris Utama (Independen) Kemal Azis Stamboel

Komisaris Independen Dewie Pelitawati

Komisaris Mahdi Syahbuddin

Komisaris Maya Kartika

Direksi BTPN Syariah

Jabatan Nama

Direktur Utama (Independen) Ratih Rachmawaty

Wakil Direktur Utama Mulia Salim

Direktur Kepatuhan Arief Ismail

Direktur Taras Wibawa Siregar

Direktur M. Gatot Adhi Prasetyo

Dewan Pengawas Syariah BTPN Syariah

Jabatan Nama

Ketua H. Ikhwan Abidin, MA

Anggota H. Muhamad Faiz, MA


Masing-masing Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan grup

SMBC mematuhi ketentuan yang berlaku pada masing-masing Lembaga Jasa

Keuangan dalam rangka pengelolaan transaksi intra-grup konglomerasi.

Pengertian transaksi intra-grup adalah transaksi yang terjadi atas

ketergantungan suatu entitas baik secara langsung maupun tidak langsung

terhadap entitas lainnya dalam satu Konglomerasi Keuangan dalam rangka

pemenuhan kewajiban perjanjian tertulis maupun perjanjian tidak tertulis baik yang diikuti perpindahan dana dan/atau tidak diikuti perpindahan dana.

Adapun jenis-jenis transaksi intra-grup yang dapat menimbulkan risiko

transaksi intra-grup antara lain dari:

1. Kepemilikan silang antar Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi

Keuangan;

2. Sentralisasi manajemen likuiditas jangka pendek;

3. Jaminan, pinjaman, dan komitmen yang diberikan atau diperoleh suatu Lembaga Jasa Keuangan dari Lembaga Jasa Keuangan lain dalam

Konglomerasi Keuangan;

4. Eksposur kepada pemegang saham pengendali, termasuk eksposur pinjaman dan off-balance sheet seperti jaminan dan komitmen;

5. Pembelian atau penjualan aset kepada Lembaga Jasa Keuangan lain dalam

satu Konglomerasi Keuangan; 6. Transfer risiko melalui reasuransi; dan/atau transaksi untuk mengalihkan

eksposur risiko pihak ketiga di antara Lembaga Jasa Keuangan dalam satu

Konglomerasi Keuangan.

Selain itu dalam poses mengidentifikasi risiko inheren transaksi intra-grup,

indikator yang dapat dipergunakan yaitu:

a. Signifikansi transaksi intra-grup terhadap total aset Konglomerasi

Keuangan.

b. Ketergantungan Lembaga Jasa Keuangan terhadap transaksi intra-grup.

c. Dokumentasi perjanjian transaksi dan dukungan intra-grup. d. Pemenuhan prinsip arm’s length dalam perjanjian transaksi intra-grup

secara keseluruhan.

e. Dampak transaksi intra-grup kepada kinerja keuangan Lembaga Jasa

Keuangan.

f. Materialitas transaksi intragrup yang dapat mempengaruhi kondisi Lembaga

Jasa Keuangan maupun kondisi Konglomerasi Keuangan.

V. KEBIJAKAN TRANSAKSI INTRA-GROUP


Sedangkan parameter yang dapat digunakan dalam proses pengukuran antara lain sebagai berikut:

1. Komposisi transaksi intra-grup dalam Konglomerasi Keuangan yang

menggunakan rasio atau indikator antara lain total transaksi intra-grup

dibandingkan dengan total asset, total transaksi intra-grup termasuk intra-grup off balance sheet dibandingkan dengan total modal, eksposur kepada

pemegang saham pengendali (termasuk eksposur pinjaman dan off balance

sheet seperti jaminan dan komitmen) dan sebagainya.

2. Dokumentasi dan kewajaran dengan menggunakan indikator antara lain

dokumentasi perjanjian, pemenuhan azas arm’s length (kewajaran

transaksi) dan dampak transaksi kepada kinerja keuangan Lembaga Jasa Keuangan.

3. Informasi lainnya dengan menggunakan parameter antara lain terdapat

sentralisasi manajemen terkait dengan likuiditas jangka pendek, dukungan

intra-grup tidak mengikat secara hukum dan/atau tidak dapat dieksekusi, penyediaan jasa manajemen dan jasa lainnya seperti kegiatan back-office

antar perusahaan dalam satu grup dan pembelian atau penjualan aset

kepada perusahaan lain dalam satu grup.

Sedangkan untuk proses pengelolaan risiko transaksi intra-grup disesuaikan

dengan eksposur risiko maupun tingkat risiko yang akan diambil dan toleransi

risiko.

Proses pengelolaan maupun pengendalian risiko dapat dilakukan dengan cara

lindung nilai, penambahan modal untuk menyerap potensi kerugian maupun

dengan metode mitigasi risiko berdasarkan ketentuan regulator, misalnya Batas

Maksimum Pemberian Kredit (BMPK).

Kebijakan terkait transaksi atau risiko intra-grup pada SMBCI sebagai Entitas

Utama Konglomerasi Keuangan grup SMBC telah diatur antara lain di dalam

Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi, Kebijakan Batas Maksimum Pemberian Kredit, maupun Kebijakan Penyertaan Modal.

Adapun transaksi intra group pada Entitas Utama (SMBCI) per posisi 31

Desember 2017 secara lebih lengkap telah disampaikan dalam Laporan Tahunan 2017 Entitas Utama (SMBCI) pada bagian transaksi pihak berelasi.


Daftar Pejabat Eksekutif Terkait Konglomerasi Keuangan Grup SMBC Tahun 2017

Entitas Utama (SMBCI)

No Nama Jabatan

1 Aster Viridian Head of Integrated Compliance Conglomeration

/Fungsi Kepatuhan Terintegrasi

2 Imbang Perdana Satryawan Head of Internal Audit Department

/ Audit Intern Terintegrasi (sejak Juli 2017)

3 Deni Djalil Head of Risk Management Department /

Manajemen Risiko Terintegrasi

4 Hari Suci Yuliastuti Head of Compliance Department

5 Eneng Yulie Andriani Head of Corporate Legal Department

Entitas Anggota

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional, Tbk (BTPN)

No Nama Jabatan

1 Butet Sitepu Corporate Secretary Head

2 Nurhajati Soerjo Hadi Head of Internal Audit

3 Sendiaty Sondy Portfolio Management and Policy Head / Risk

Management Department 4 Lucy Susiana Noor Compliance Head

5 Heru Rustanto Audit Planning and Support Head

PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah (BTPN Syariah)

No Nama Jabatan

1 Yunita Cahaya Haerani Legal Head

2 Rena Mutia Indriani Compliance Head 3 Hari Pudjo Santoso Risk Management Head

4 Gatot Prasetyo Internal Audit Head (sejak 2 Juni 2017)

LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA … Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi...

Documents

Transcript of LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA … Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi...