LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Penempatan pada Bank Indonesia 6,140,158 5,604,270 3. Penempatan...
Transcript of LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Penempatan pada Bank Indonesia 6,140,158 5,604,270 3. Penempatan...
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-20 31-Dec-19
1. Kas 277,644 288,934
2. Penempatan pada Bank Indonesia 6,140,158 5,604,270
3. Penempatan pada bank lain 6,976,121 3,846,680
4. Tagihan spot dan derivatif 3,274,571 2,735,325
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laba/rugi 1,070,692 768,961
b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 7,945,699 9,155,212
c. Diukur pada biaya perolehan diamortisasi 2,378,056 2,195,662
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -
7. 6,499,068 1,587,523
8. Tagihan akseptasi 1,150,647 2,348,968
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laba/rugi - 2,325,319
b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - -
c Diukur pada biaya perolehan diamortisasi 27,528,645 26,602,159
10. Pembiayaan syariah - -
11. Penyertaan - -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (2,319) (2,728)
b. Kredit (1,691,895) (1,138,543)
c. Lainnya (54,410) (92,441)
13. Aset tidak berwujud 444,550 385,976
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (226,487) (191,705)
14. Aset tetap dan inventaris 437,563 413,197
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (219,877) (188,047)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - -
b. Aset yang diambil alih - -
c. Rekening tunda - -
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 2,596,616 1,728,793
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -
17. Sewa pembiayaan - -
18. Aset pajak tangguhan 754,254 749,396
19. Aset lainnya 1,675,728 2,007,494
TOTAL ASET 66,955,024 61,130,405
ASET
No. POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
BANK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-20 31-Dec-19
ASET
No. POS - POSBANK
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 21,837,841 20,046,677
2. Tabungan 4,471,143 4,043,323
3. Simpanan berjangka 6,889,925 8,194,631
4. Dana investasi revenue sharing - -
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -
6. Pinjaman dari bank lain 7,694,454 5,397,987
7. Liabilitas spot dan derivatif 3,323,673 1,774,135
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -
9. Utang akseptasi 314,863 962,272
10. Surat berharga yang diterbitkan - -
11. Pinjaman yang diterima - -
12. Setoran jaminan 2,738 -
13. Liabilitas antar kantor 1) - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 18,643,692 17,703,886
14. Liabilitas pajak tangguhan - -
15. Liabilitas lainnya 1,918,601 1,689,345
16. Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 65,096,930 59,812,256
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 867 867
b. Modal yang belum disetor -/- - -
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio - -
b. Disagio -/- - -
c. Modal sumbangan - -
d. Dana setoran modal - -
e. Lainnya - -
19. Penghasilan komprehensif lain
a. - -
b.73,044 68,285
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 15,771 14,789
g. Lainnya - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
22. Ekuitas lainnya - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum - -
b. Cadangan tujuan - -
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 1,234,208 957,890
b. Tahun berjalan 534,204 276,318
TOTAL EKUITAS 1,858,094 1,318,149
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 66,955,024 61,130,405
Keterangan :
1) : Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan secara bersih dalam Neraca.
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan yang diukur pada nilai
wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(dalam jutaan rupiah)
1 Januari - 30 Juni 2020 1 Januari - 30 Juni 2019
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 1,061,478 1,497,697
b. Valuta asing 272,619 379,872
2. Beban Bunga
a. Rupiah 324,808 575,171
b. Valuta asing 68,421 124,174
Pendapatan (Beban) Bunga bersih 940,868 1,178,224
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif 7,235,394 5,844,314
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 390,698 199,708
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 7,548,011 2,667,891
e. Dividen - -
f. - -
g. 488,111 586,502
h. 189,390 164,846
i. Pendapatan lainnya 568 3,047
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 45,528 61,412
ii. Kredit - 513
iii. Spot dan derivatif 7,760,508 5,600,205
iv. Aset keuangan lainnya 5,423 22,326
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 5,918,499 2,535,971
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga 836 2,816
ii. Kredit 777,723 407,867
iii. Pembiayaan syariah - -
iv. Aset keuangan lainnya 66,130 3,162
f. Kerugian terkait risiko operasional 225 195
g. - -
h. 178,402 208,922
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 195 -
j. Beban tenaga kerja 440,848 446,225
k. Beban promosi 9,616 9,250
l. Beban lainnya 657,144 661,785
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (8,905) (494,341)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 931,963 683,883
A. Pendapatan dan Beban Bunga
BANK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
No. POS-POS
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
komisi/provisi/fee dan administrasi
(dalam jutaan rupiah)
1 Januari - 30 Juni 2020 1 Januari - 30 Juni 2019
BANK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
No. POS-POS
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 353
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (130) (15)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (128) 338
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 931,835 684,221
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (397,028) (161,848)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (603) (63,755)
LABA (RUGI) BERSIH 534,204 458,618
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 982 -
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d. Lainnya - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a.
- -
b.
4,759 115,466
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d. Lainnya - -
5,741 115,466
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 539,945 574,084
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -
SETELAH PAJAK
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-20 31-Dec-19
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - -
b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 160,036,664 110,345,378
3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - -
- Valuta asing - -
ii. Uncommitted
- Rupiah 1,933,218 428,250
- Valuta asing 2,385,554 1,427,195
b. Lainnya
i. Committed 1,969,886 964,701
ii. Uncommitted 41,324,389 58,024,766
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 331,000 484,884
b. L/C dalam negeri 129,820 84,955
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 107,978,617 116,941,860
5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 860,000 860,000
b. Valuta asing 3,847,063 4,057,288
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 131,825 57,439
b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 1,919,413 2,064,255
b. Valuta asing 6,961,052 8,389,975
2. Lainnya - -
No. POS-POSBANK
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
1. Dana Usaha
1.1 Dana usaha 8,912,021 8,861,658
1.2 Modal disetor 867 867
2. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,235,493 959,175
3. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 534,204 458,618
4. Cadangan umum - -
5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - -
6. 101,451 16,801
7. 448,284 472,370
8. Faktor pengurang modal
8.1 Pendapatan komprehensif lainnya: - -
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -
8.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - -
8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - (95,725)
8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - -
8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk - -
8.5 Perhitungan pajak tangguhan (754,254) (679,542)
8.6 Goodwill - -
8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (218,063) (134,022)
8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
8.9 Eksposur sekuritisasi - -
8.10 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain - -
8.11- -
8.12 Lainnya - -
10,260,003 9,860,200
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 46,032,088 46,676,721
ATMR RISIKO PASAR 3,054,803 2,235,232
ATMR RISIKO OPERASIONAL 6,624,441 6,539,955
TOTAL ATMR 55,711,332 55,451,908
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9% 9%
RASIO KPMM (%) 18.42% 17.78%
DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 9.32% 9.15%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer (%) 0.000% 2.500%
Countercyclical Buffer (%) 0.000% 0.000%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000% 0.000%
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
(dalam jutaan rupiah)
30 Jun 2020 30 Jun 2019
Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia utk dijual
Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - 103,617 - - - - 103,617 b. Valuta asing 52,615 - - - - 52,615 17,718 - - - - 17,718
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - 53,222 - - - - 53,222 b. Valuta asing 8,555 - - - - 8,555 8,865 - - - - 8,865
3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - 13,027 - - - - 13,027 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1,075,041 4,483 - - - 1,079,524 1,096,833 16 - - 119,680 1,216,529 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - - 119,205 119,205 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 1,071,781 3,778 - - - 1,075,559 1,033,022 - - - - 1,033,022
8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
9. - - - - - - - - - - - -
10. - - - - - - 25,722 - - - - 25,722
11. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 307,336 71 - - - 307,407 428,434 84 - - - 428,518 b. Valuta asing 466,880 - - - - 466,880 302,383 - - - - 302,383
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
II1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 820,237 - - - - 820,237 1,499,732 - - - - 1,499,732 b. Valuta asing 6,103,269 - - - - 6,103,269 2,143,242 - - - - 2,143,242
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah 609,918 - - - - 609,918 610,459 - - - - 610,459 b. Valuta asing 2,656,098 - - - - 2,656,098 1,547,009 - - - - 1,547,009
3. Surat berharga a. Rupiah 9,172,243 - - - - 9,172,243 7,930,794 - - - - 7,930,794 b. Valuta asing 2,222,204 - - - - 2,222,204 2,192,811 - - - - 2,192,811
4.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5.
a. Rupiah 3,517,479 - - - - 3,517,479 1,643,563 - - - - 1,643,563 b. Valuta asing 2,981,589 - - - - 2,981,589 - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi 1,150,647 - - - - 1,150,647 3,253,203 - - - - 3,253,203
7. Kredit
a.
i. Rupiah 2,318,752 333,000 - - 77,955 2,729,707 2,804,349 360,100 - - 9,452 3,173,901 ii. Valuta asing 3,260,402 278,713 - - 29,166 3,568,281 4,101,724 243,031 - - 90,445 4,435,200
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 10,026,193 318,155 41,650 25,851 269,371 10,681,220 12,177,336 456,788 34,098 33,118 142,172 12,843,512 ii. Valuta asing 8,293,880 448,688 - - 727,345 9,469,913 8,554,321 47,162 - - 91,810 8,693,293
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 75,592 2,390 511 121 32,799 111,413 8,168 3,132 290 257 35,957 47,804 ii. Valuta asing - 434,584 - - - 434,584 - - - - - -
d. Kredit properti 680,160 74,603 1,116 1,014 26,313 783,206 932,533 18,612 479 636 28,477 980,737
8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
9. - - - - - - - - - - - -
10. 16,464 - - - 46,310 62,774 360,729 - - - 0 360,729
11. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 17,767,663 141,784 81 82 295 17,909,905 17,145,488 231,118 170 3 1,050 17,377,829 b. Valuta asing 37,397,019 873,121 - - - 38,270,140 48,121,660 942,643 - - - 49,064,303
Penyertaan modal sementara
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Tagihan lainnya
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2020
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS
BANK
30 Jun 2020 30 Jun 2019
PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2020
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS
BANK
30 Jun 2020 30 Jun 2019
PIHAK TERKAIT12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,748,624 925,113
3. 1,498,961 1,020,838
4.22.88% 25.06%
5.- -
6.0.04% 0.04%
7.
- -
8. Lainnyaa. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 4,574,978 4,092,823
d.
- - e. Aset produktif yang dihapus tagih 2,831,485 2,744,743
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain 7,648 - - 69,761 - 4,940 - - 37,643 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - 33,177 - - - - 21,982 - 3. Surat berharga 2,319 - - 2,567 - 2,276 - - 3,593 -
4.- - - - - - - - - -
5.- - - - - - - - 7,385 -
6. Tagihan akseptasi 401 44 - 11,447 - 3,962 495 - 32,236 - 7. Kredit 307,572 29,619 1,354,704 240,177 953,265 284,486 18,576 609,832 248,816 488,699 8. Penyertaan - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya 7 - 46,310 146 46,310 541 5 - 3,528 - 11. Komitmen dan kontinjensi 79,745 - - 91,008 51,103 15,116 - - 117,186 59,770
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total
kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit
30 Jun 2020 30 Jun 2019
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
No. POS-POS
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
A.
1 Spot 2,298,501 2,298,501 - 9,644 10,769
2 Forward 28,136,331 28,136,331 - 351,331 287,592
3 Option
a. Jual 7,312,815 7,312,815 - 1,243 134,877
b. Beli 19,439,938 19,439,938 - 380,414 227,259
4 Future - - - - -
5 Swap 215,376,122 215,376,122 - 3,770,084 3,862,928
6 Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward - - - - -
2 Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3 Future - - - - -
4 Swap 26,302,216 26,302,216 - 714,081 734,577
5 Lainnya - - - - -
C. Lainnya
J U M L A H 298,865,923 298,865,923 - 5,226,797 5,258,002
Terkait dengan Nilai Tukar
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TRANSAKSI
BANK
Nilai NotionalTujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
2020 2019
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18.42% 17.78%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.00% 0.42%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.89% 0.93%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 2.71% 1.65%
5. NPL gross 4.57% 1.95%
6. NPL net 0.52% 0.38%
7. Return on Asset (ROA) 2.73% 2.20%
8. Return on Equity (ROE) 10.90% 10.17%
9. Net Interest Margin (NIM) 3.38% 4.59%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 94.58% 93.97%
11. Loan to Funding Ratio (LFR) 76.48% 89.04%
12. Nilai Net Stable Funding Ratio (NSFR) - individu 104.42% 114.76%
13 Liquidity Coverage Ratio (LCR) - individu 194.38% 124.76%
14 Rasio Pengungkit 11.39%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK 0.00% 0.00%
i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM) 0.00% 0.00%
a. GWM Utama Rupiah 3.43% 6.53%
b. GWM Valuta Asing 4.27% 9.41%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3.68% 11.98%
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2020 dan 2019
Rasio
Rasio Kinerja
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
No.
002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 009-Makassar 010-Pondok Indah 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 18,634,228 18,634,228 - - - - - - 15,508,359 15,508,359
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 361,725 1,980,051 2,341,776 1,653,549 - - - - - 1,087,842 2,741,391
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional54,951 54,951 - - - - - - 29,974 29,974
4 Tagihan Kepada Bank - 11 25,228,691 25,228,702 22,437 11 - - - - 18,157,915 18,180,363
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 673,912 673,912 - - - - - - 455,538 455,538
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel73,365.00 3,773.00 966.00 613.00 1,193.00 9,762.00 1,369,036.00 1,458,708 121,208 9,088 1,190 2,212 307 13,487 2,035,218 2,182,710
9 Tagihan kepada Korporasi 1,256,580 35,522 21,085 6,682 9,790 153,907
28,153,089 29,636,655 2,516,387 37,741 102,691 50,696 1,375 163,013 30,204,927 33,076,830
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 4,620.00 237.00 - - 140,027.00 144,884 4,825 573 13 15 - - 103,731 109,157
11 Aset Lainnya 33,448 10,257 20,347 10,638 21,944 24,154 3,451,347 3,572,135 39,897 9,727 20,699 27,406 20,059 1,200,346 967,838 2,285,971
Total 1,729,738 49,800 42,398 17,933 32,927 187,823 79,685,332 81,745,951 4,358,303 57,140 124,593 80,329 21,741 1,376,846 68,551,342 74,570,293
Kategori Portofolio Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 8,566,741 6,179,761 2,208,747 642,933 1,036,046 18,634,228 4,889,011 1,887,425 5,768,255 547,281 2,416,387 15,508,359
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 2,248,142 26,826 66,808 - 2,341,776 2,610,885 130,506 - - - 2,741,391
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 10,676 - 38,881 5,395 - 54,951 29,974 - - - - 29,974
4 Tagihan Kepada Bank 14,519,147 8,572,050 1,544,968 110,966 481,571 25,228,702 13,091,984 3,892,763 1,116,969 78,647 - 18,180,363
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1,681 25,936 75,713 570,582 - 673,912 538 33,412 42,374 379,214 - 455,538
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 272,865 643,707 500,784 41,231 121 1,458,708 397,463 1,095,575 557,417 132,255 - 2,182,710
9 Tagihan kepada Korporasi 23,438,398 4,005,417 1,531,247 432,230 229,363 29,636,655 27,353,831 3,833,133 1,494,791 343,514 51,561 33,076,830
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 58,695 36,396 15,764 34,029 - 144,884 23,264 41,322 13,619 30,952 - 109,157
11 Aset Lainnya - - - - 3,572,135 3,572,135 - - - - 2,285,971 2,285,971
Total 49,116,345 19,490,093 5,916,104 1,904,174 5,319,236 81,745,951 48,396,950 10,914,136 8,993,425 1,511,863 4,753,919 74,570,293
No. Kategori Portofolio
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
No. Sektor EkonomiTagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada
Entitas Sektor
Publik
Tagihan Kepada
Bank Pembangunan
Multilateral dan
Lembaga
Tagihan Kepada
Bank
Kredit Beragun
Rumah Tinggal
Kredit Beragun
Properti Komersial
Kredit
Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada
Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio
Ritel
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan yang Telah Jatuh
Tempo Aset Lainnya
Eksposur di Unit
Usaha Syariah
(apabila ada)
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
30 Juni 2020
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - 26,694
2 Perikanan
3 Pertambangan dan Penggalian 525,812 1,742,525 -
4 Industri pengolahan 853,633 - 14,490,936 33,317
5 Listrik, Gas dan Air 111,225 -
6 Konstruksi - 1,200,978 -
7 Perdagangan besar dan eceran - 4,705,227 6,229
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 122,003 519,976 -
10 Perantara keuangan 18,441,641 739,523 25,228,702 4,965,091
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 100,805 403,049 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib -
13 Jasa pendidikan -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 77,148
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 561,381
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 192,587 54,951 -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - 315,984 -
19 Bukan Lapangan Usaha 673,912 1,458,708 516,441 105,338
20 Lainnya 3,572,135
Total 18,634,228 2,341,776 54,951 25,228,702 673,912 - - 1,458,708 29,636,655 144,884 3,572,135 -
30 Juni 2019
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - 94,799 - - - - - - 17,534 - - -
2 Perikanan - - - - - - - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - 798,681 - - -
4 Industri pengolahan - 2,073,487 - - - - - 2,736 18,680,693 5,118 - -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - 332,167 - - -
6 Konstruksi - - - - - - - - 1,112,821 - - -
7 Perdagangan besar dan eceran - - - - - - - - 5,458,445 1,896 - -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - - - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - 472,016 - - - - - - 621,706 - - -
10 Perantara keuangan 15,399,489 - - 18,180,363 - - - - 2,943,417 - - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - 101,089 - - - - - - 601,384 - - -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - - - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - - - - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - - - - - 689,654 - - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - - - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 108,870 - 29,974 - - - - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - 3,665 792,737 - - -
19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - - 455,538 - - 2,176,309 1,027,591 102,143 2,285,971 -
20 Lainnya - - - - - - - - - - - -
Total 15,508,359 2,741,391 29,974 18,180,363 455,538 - - 2,182,710 33,076,830 109,157 2,285,971 -
Tabel 2.4.a: Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 009-Makassar 010-Pondok Indah 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18)
1 Tagihan 1,155,393 49,820 42,397 17,940 32,927 187,823 67,217,348 68,703,648 4,107,807 57,362 124,600 80,350 21,744 208,330 57,225,763 61,825,956
2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - - - - - - -
a. Belum jatuh tempo 181 134 32 440,507 440,854 655 526 7 128 - - 363,872 365,188
b. Telah jatuh tempo 4,641 237 - - - - 1,213,228 1,218,106 4,985 610 14 15 - - 515,151 520,775
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 77 19 - 6 - - 1,389,317 1,389,419 535 215 1 19 - - 602,480 603,250
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 8,741 235 19 8 9 139 350,054 359,205 20,733 626 135 64 2 189 300,114 321,863
5 Tagihan yang dihapus buku 1,713 1,219 - 172 115,058 118,161 4,408 2,993 - 233 - - 156,697 164,332
No. Keterangan
30 Juni 2020
Tagihan Berdasarkan Wilayah Tagihan Berdasarkan Wilayah
30 Juni 2019
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
30 Juni 2020
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 26,693 - - - 19 -
2 Perikanan - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 1,000,984 - - - 5,829 -
4 Industri pengolahan 14,715,078 434,584 644,040 925,723 15,184 -
5 Listrik, Gas dan Air 91,974 - - - 56 -
6 Konstruksi 1,070,004 - - - 918
7 Perdagangan besar dan eceran 4,406,054 - 419,458 413,229 5,028 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 358,914 - - - 257
10 Perantara keuangan 40,581,455 - - - 13,473
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 321,669 - - - 722
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 77,148 - - - 66
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 319,511 - - 287
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 98,515 - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 103,619 - - - 4
19 Bukan Lapangan Usaha 2,717,456 6,270 154,608 50,467 317,362 118,161
20 Lainnya 2,814,574
Total 68,703,648 440,854 1,218,106 1,389,419 359,205 118,161
30 Juni 2019
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 112,333 - - - 78 -
2 Perikanan - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 235,262 - - - 310 -
4 Industri pengolahan 18,820,106 351,697 64,263 245,810 34,283 -
5 Listrik, Gas dan Air 107,460 - 90,424 90,424 - -
6 Konstruksi 1,046,751 - - - 730 -
7 Perdagangan besar dan eceran 5,177,403 - 256,881 254,984 7,642 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 102,765 - - - 188 -
10 Perantara keuangan 28,879,343 - - - 9,815 -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 562,459 - - - 489 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 293,840 - - - 692 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 49,124 - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 284,355 - - - 333 -
19 Bukan Lapangan Usaha 6,154,755 13,491 109,207 12,032 267,303 164,332
20 Lainnya - - - - - -
Total 61,825,956 365,188 520,775 603,250 321,863 164,332
Tagihan yang
dihapus bukuNo. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) -
Individual
Cadangan kerugian
penurunan nilai
(CKPN) - Kolektif
Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif(1) (3) (4) (5) (6)
1 Saldo awal CKPN 965,857 267,855 531,928 374,649
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - -
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 530,714 91,350 1,169,576 -
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - - - (106,794)
3 (60,351) - (693,149) -
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan (46,800) - (42,498) -
1,389,419 359,205 965,857 267,855
31 Desember 2019
(2)
CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan
Saldo akhir CKPN
No. Keterangan30 Juni 2020
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,932,025 16,702,203 18,634,228
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 739,523 1,602,253 2,341,776
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional54,951 54,951
4 Tagihan Kepada Bank 4,128,712 6,789 631,031 10,314,044 - 10,148,126 25,228,702
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 673,912 673,912
6 Kredit Beragun Properti Komersial -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel1,458,708 1,458,708
9 Tagihan kepada Korporasi 39,389 231,953 355,817 426,387 152,774 673,040 27,757,295 29,636,655
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 144,884 144,884
11 Aset Lainnya 3,572,135 3,572,135
TOTAL 4,168,101 238,742 986,848 13,411,979 152,774 673,040 - - - - - 62,114,467 81,745,951
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 65,152 - - - - - - - 15,443,207 15,508,359
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 63,193 - - 4,041 - - - - - - - 2,674,157 2,741,391
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - 29,974 29,974
4 Tagihan Kepada Bank 73,338 1,190,457 160,210 2,992,513 5,428,824 - - - - - - 8,335,021 18,180,363
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 455,538 455,538
6 Kredit Beragun Properti Komersial - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel- 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 2,182,710 2,182,710
9 Tagihan kepada Korporasi 206,595 678,670 1,295,354 612,655 364,658 248,892 - - - - - 29,670,006 33,076,830
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 109,157 109,157
11 Aset Lainnya - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 2,285,971 2,285,971
TOTAL 343,126 1,869,127 1,455,564 3,674,361 5,793,482 248,892 - - - - - 61,185,741 74,570,293
30 Juni 2019
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
30 Juni 2020
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun> 1 Tahun - < 5
Tahun> 5 Tahun < 1 Tahun
> 1 Tahun - < 5
Tahun> 5 Tahun
1 Suku Bunga 597,959 24,050,677 1,653,580 714,081 734,577 1,272,590 - 1,272,590 3,010,685 22,334,120 1,410,000 369,702 372,182 916,516 - 916,516
2 Nilai Tukar 201,004,760 71,299,613 259,334 4,512,716 4,523,425 13,007,976 - 13,007,976 188,412,030 55,481,508 626,811 3,199,596 3,286,024 10,043,454 - 10,043,454
3 Lainnya - - - - - - - - - - -
TOTAL 201,602,719 95,350,290 1,912,914 5,226,797 5,258,002 14,280,566 - 14,280,566 191,422,715 77,815,628 2,036,811 3,569,298 3,658,206 10,959,969 - 10,959,969
BANK SECARA INDIVIDUAL
Notional Amount
Tagihan DerivatifKewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRKMRK
Tagihan Bersih
setelah MRK
No Variabel yang Mendasari
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Notional AmountTagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRKMRK
Tagihan
Bersih setelah
MRK
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - -
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
- - - -
Total - - - - - - - -
ATMRKategori Portofolio
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Nilai Wajar SSB
RepoTagihan BersihKewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban
Repo
Tabel 3.2.c.1 : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,932,025 1,932,025 - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 4,567,043 4,567,043 - - 1,643,563 1,643,563 - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
Total 6,499,068 6,499,068 - - 1,643,563 1,643,563 - -
ATMR setelah
MRK
Kategori Portofolio
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Tagihan BersihTagihan Bersih
setelah MRKNilai MRK
Tagihan Bersih
setelah MRK
ATMR setelah
MRKTagihan Bersih Nilai MRK
Tabel 4.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
0% 20% 25% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 16,341,954 - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 2,053,220 - - - 1,026,610
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 7,386,431 - - - - 1,620,925 - - - - 2,025,457
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - 331,168 193,322 149,422 - - - - - - - 166,862
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - 1,458,658 - - - 1,093,994
9 Tagihan kepada Korporasi - 101,606 - - - - 239,730 - 20,960,292 77,101 - 20,723,334
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 27,989 116,895 - 203,332
11 Aset Lainnya 277,644 - - - - - - 3,294,491 - - 3,827,055
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca 16,619,598 7,819,205 193,322 149,422 - - 3,913,875 1,458,658 24,282,772 193,996 - 29,066,644
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 288,556 - - - - 129,440
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 13,161 - - - - 2,333,135 - - - - 1,169,200
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - 25 - - - 19
9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - 75,000 - 3,112,506 513,087 - 3,854,738
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA - 13,161 - - - - 2,696,691 25 3,112,506 513,087 - 5,153,397
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,099,687 - - - - - - - 192,587 - - 192,587
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 54,951 - - - - 27,475
4 Tagihan Kepada Bank - 2,077,022 - - - - 11,798,029 - - - - 4,030,898
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - 25 - - - 19
6 Tagihan kepada Korporasi - 169,737 - - - - 41,087 - 4,263,657 82,852 - 4,442,426
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk 2,099,687 2,246,759 - - - - 11,894,067 25 4,456,244 82,852 - 8,693,405
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMRNo. Kategori Portofolio
30 Juni 2020
Tabel 4.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(1) (2)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Aset Lainnya
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur TRA
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
No. Kategori Portofolio
(14)
-
92,395
-
182,291
15,018
-
-
98,459
1,865,100
18,300
344,435
-
2,615,998
-
11,650
-
105,228
-
-
-
2
346,926
-
-
463,806
17,333
-
2,473
362,781
2
399,818
-
782,407
Beban Modal
Tabel 4.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(1) (2)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Aset Lainnya
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur TRA
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
No. Kategori Portofolio
Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)
14,741,309 - - - - - - - - - - -
- - - - - - 1,785,411 - - - - 892,706
- - - - - - - - - - - -
- 3,802,874 - - - - 785,049 - 2,837,283 - - 1,696,078
- 320,703 134,835 - - - - - - - - 97,849
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - 2,178,766 - - - 1,634,071
- 211,341 - - - - 735,840 - 24,801,955 6,236 - 24,568,020
- - - - - - - - 26,278 82,879 - 150,595
233,691 - - - - - - - 2,052,280 - - 2,052,279
- - - - - - - - - - - -
14,975,000 4,334,918 134,835 - - - 3,306,300 2,178,766 29,717,796 89,115 - 31,091,598
- - - - - - - - - - - -
10,081 - - - - - - - - - - -
- 63,193 - - - - 788,899 - - - - 407,088
- - - - - - - - - - - -
- 9,201 - - - - 693,944 - 1,804,414 - - 2,153,212
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - 30 - - - 23
- - - - - - 80,929 - 3,626,285 153,055 - 3,790,199
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
10,081 72,394 - - - - 1,563,772 30 5,430,699 153,055 - 6,350,522
- - - - - - - - - - - -
55,071 - - - - - - - 701,898 - - 701,898
- - - - - - 99,847 - 4,041 - - 53,965
- - - - - - 29,974 - - - - 14,987
- 2,550,690 - - - - 3,789,444 - 1,907,464 - - 3,490,542
- - - - - - - 3,914 - - - 2,936
- 612,256 - - - - 793,403 - 2,055,530 - - 2,574,682
- - - - - - - - - - - -
55,071 3,162,946 - - - - 4,712,668 3,914 4,668,933 - - 6,839,010
ATMR Beban ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
30 Juni 2019
Tabel 4.2.a : Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Agunan GaransiAsuransi
KreditLainnya Agunan Garansi
Asuransi
KreditLainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 16,341,954 - - - - 16,341,954 14,741,309 - - - - 14,741,309
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 2,053,220 - - - - 2,053,220 1,785,411 - - - - 1,785,411
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 9,007,356 524,584 - - - 8,482,772 7,425,206 2,554,252 - - - 4,870,954
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 673,912 - - - - 673,912 455,538 - - - - 455,538
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,458,658 - - - - 1,458,658 2,178,766 - - - - 2,178,766
9 Tagihan kepada Korporasi 21,378,729 253,216 296,834 - - 20,828,679 25,755,372 451,423 267,810 - - 25,036,139
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 144,884 - - - - 144,884 109,157 - - - - 109,157
11 Aset Lainnya 3,572,135 277,644 - - - 3,294,491 2,285,971 233,691 - - - 2,052,280
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca 54,630,848 1,055,444 296,834 - - 53,278,570 54,736,730 3,239,366 267,810 - - 51,229,554
B Eksposur Rekening Adminsitratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 10,081 - - - - 10,080.50
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 288,557 29,677 - - - 258,880 852,092 - - - - 852,092
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 2,346,296 - - - - 2,346,296 2,507,559 - - - - 2,507,559
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 25 - - - - 25 30 - - - - 30
9 Tagihan kepada Korporasi 3,700,593 64,897 - - - 3,635,696 3,860,269 117,432 - - - 3,742,837
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Rekening Administratif 6,335,471 94,574 - - - 6,240,897 7,230,031 117,432 - - - 7,112,599
C Eksposur Counterparty Credit Risk
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,292,274 - - - - 2,292,274 756,969 - - - - 756,969
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 103,888 - - - - 103,888
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 54,951 - - - - 54,951 29,974 - - - - 29,974
4 Tagihan Kepada Bank 13,875,050 - - - - 13,875,050 8,247,598 - - - - 8,247,598
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 25 - - - - 25 3,914 - - - - 3,914
6 Tagihan kepada Korporasi 4,557,333 - - - - 4,557,333 3,461,189 - - - - 3,461,189
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposure Counterparty Credit Risk 20,779,633 0 - - - 20,779,633 12,603,532 0 - - - 12,603,532
81,745,951 1,150,018 296,834 - - 80,299,099 74,570,293 3,356,798 267,810 - - 70,945,685 Total (A+B+C)
No. Kategori Portofolio
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Tagihan
Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
DijaminTagihan Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
Dijamin
Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual
1.
(dalam jutaan rupiah)
30 Juni 2020
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 16,341,954 - - 14,741,309 - -
2. 2,053,219 1,026,610 1,026,610 1,785,411 892,706 892,706
3. - - - - - -
4. 9,007,356 2,287,749 2,025,457 7,425,207 3,990,384 1,696,078
5. 673,912 166,862 166,862 455,538 97,849 97,849
6. - - - - - -
7. - - - - - -
8. 1,458,658 1,093,994 1,093,994 2,178,766 1,634,075 1,634,071
9. 21,378,729 21,216,131 20,723,334 25,755,370 25,221,497 24,568,020
10. 144,884 203,332 203,332 109,157 150,597 150,595
11. 3,525,816 - 3,248,171 2,285,434 - 2,051,742
54,584,528 25,994,678 28,487,759 54,736,192 31,987,108 31,091,061
(0.03) 2.00 1,941,804 3,872,704.65 7,229,820.35
2.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. - - - 10,081 - -
2. 288,557 144,278 129,440 852,092 407,088 407,088
3. - - - - - -
4. 2,346,296 1,169,200 1,169,200 2,507,558 2,153,226 2,153,212
5. - - - - - -
6. - - - - - -
7. - - - - - -
8. 25 18 19 30 22 23
9. 3,700,593 3,919,637 3,854,738 3,860,270 3,896,332 3,790,199
10. - - - - - -
6,335,471 5,233,133 5,153,397 7,230,031 6,456,668 6,350,522
1 0 (825,402) (554,268) (165,266)
3.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 2,292,274 192,587 192,587 756,969 701,898 701,898
2. - - - 103,888 53,965 53,965
3. 54,951 27,475 27,475 29,974 14,987 14,987
4. 13,875,050 6,314,420 4,030,898 8,247,598 3,490,542 3,490,542
5. 25 19 19 3,914 2,936 2,936
6. 4,557,333 4,442,426 4,442,426 3,461,190 2,574,682 2,574,682
7 3,118,643 2,395,590
20,779,633 10,976,927 11,812,048 12,603,533 6,839,010 9,234,600
14,280,565 8,693,405 (742,120) 333,865 4,296,553
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) sebagaimana dimaksud pada butir II.A.3 dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini
(dalam jutaan rupiah)
No Nilai EksposurFaktor Pengurang
Modal
ATMR Setelah
MRKNilai Eksposur
Faktor Pengurang
ModalATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 46,319 578,884 537 537
a. 9 9 537 537
b. - - 0 0
c. - - 0 0
d. 46,310 578,875 0 0
2. 0 0
46,319 578,884 537 0 537
5.
(dalam jutaan rupiah)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
Faktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
6.
(dalam jutaan rupiah)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
Faktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1.
7.(dalam jutaan rupiah)
30 Juni 2020 30 Juni 2019
46,032,088 46,676,721
Total Pengukuran Risiko Kredit
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Jenis Transaksi
(2)
Total Eksposur
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-
prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.
TOTAL
Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi sebagaimana dimaksud pada butir II.E.11.c dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Jenis Transaksi
(2)
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan
Beban Modal 8% (5-15 hari)
Beban Modal 50% (16-30 hari)
Beban Modal 75% (31-45 hari)
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)
Non-delivery versus payment
TOTAL
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Jenis Transaksi
(2)
Delivery versus payment
Tagihan Kepada Bank
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
Eksposur Tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
TOTAL
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) sebagaimana dimaksud pada butir II.A.2 dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Kategori Portofolio
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
TOTAL
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif sebagaimana dimaksud pada
butir II.A.1 dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini, kecuali eksposur sekuritisasi.
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Aset Lainnya
Eksposur Aset di Neraca sebagaimana dimaksud pada butir II.A.1 dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan ini, kecuali eksposur sekuritisasi
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar
(dalam jutaan rupiah)
Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR(1) (2) (3) (4) (7) (8)
1 Risiko Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - - - -
b. Risiko Umum 213,423 2,667,791 86,029 1,075,361
2 Risiko Nilai Tukar 30,961 387,012 92,790 1,159,871
3 Risiko Ekuitas - - - -
4 Risiko Komoditas - - - -
5 Risiko Option - - - -
Total 244,384 3,054,803 178,819 2,235,232
No. Jenis Risiko
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Bank Bank
Dalam Juta Rupiah
Periode 30-Jun-20 31-Mar-20 30-Jun-20 31-Mar-20
Parallel Up 594,611- 431,605- 158,762 269,059
Parallel Down 716,351 506,142 37,411- 274,391-
Steepener 40,444- 60,737-
Flattener 99,585- 43,545-
Short Rate Up 329,796- 213,325-
Short Rate down 435,378 282,701
Nilai Maksimum Negatif (absolut) 594,611 431,605 37,411 274,391
Modal Tier 1 11,205,464 9,515,029
Projected Income 2,263,080 2,066,241
Nilai Maksimum dibagi Modal Tier 1 5.31% 4.54%
Nilai Maksimum dibagi Projected Income 1.65% 13.28%
ΔEVE ΔNII
Analisis
Berdasarkan metode nilai ekonomis dari ekuitas dan pendekatan pendapatan, pada triwulan kedua tahun
2020, tingkat risiko inheren untuk IRRBB masih dalam lingkup "Low". Struktur aset dan liabilitas bank
tidak terlalu sensitif terhadap perubahan suku bunga sebagaimana tercermin pada rasio EVE terhadap
modal tier 1 ditingkat 5.31% dimana sangat minimal dampaknya terhadap modal. Sesuai dengan
Rencana Bisnis Bank (RBB) revisi Juni 2020, SCBI akan mendapatkan tambahan modal dari Kantor
Pusat sebesar USD 150 juta pada tahun 2020 untuk memperkuat posisi permodalan.
Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar
Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah
< 1 bulan> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 244,566 244,566 - - - - 205,875 205,875 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 438,158 438,158 - - - - 2,008,904 2,008,904 - - - -
3. Penempatan pada bank lain 820,237 820,237 - - - - 1,603,348 953,348 650,000 - - -
4. Surat Berharga 9,172,244 44,374 303,582 79,249 935,240 7,809,799 7,943,822 79,885 193,262 12,117 1,000,669 6,657,889
5. Kredit yang diberikan 14,490,453 6,560,251 2,660,162 896,145 820,889 3,553,006 17,233,942 6,875,125 4,338,114 1,065,785 500,520 4,454,398
6. Tagihan lainnya 3,690,221 1,093,922 1,400,817 2,049 - 1,193,433 1,879,000 132,915 88,506 20,021 60,154 1,577,404
7. Lain-lain 782,167 - 5,457 280 86,699 689,731 827,065 9,089 141,904 78,432 63,641 533,999
Total Aset 29,638,046 9,201,508 4,370,018 977,723 1,842,828 13,245,969 31,701,956 10,265,141 5,411,786 1,176,355 1,624,984 13,223,690
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 18,952,253 6,669,663 1,427,041 1,639,012 2,350,548 6,865,989 19,638,300 6,296,878 2,249,981 3,165,282 2,256,291 5,669,868
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 7,054,342 3,254,360 - - 692,412 3,107,570 4,957,285 2,733,389 - 612,948 - 1,610,948
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - - - - - - -
6. Kewajiban lainnya 126,431 42,870 81,512 2,049 - - 108,045 39,440 61,758 6,847 - -
7. Lain-lain 6,272,456 2,411,317 1,591 - 55,187 3,804,361 6,447,596 2,532,117 51,110 67,306 32,653 3,764,410
Total Kewajiban 32,405,482 12,378,210 1,510,144 1,641,061 3,098,147 13,777,920 31,151,226 11,601,824 2,362,849 3,852,383 2,288,944 11,045,226
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca (2,767,436) (3,176,702) 2,859,874 (663,338) (1,255,319) (531,951) 550,729 (1,336,683) 3,048,937 (2,676,028) (663,960) 2,178,464
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen - - - - - - - - - - - -
2. Kontijensi 860,000 860,000 - - - - 860,000 860,000 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 860,000 860,000 - - - - 860,000 860,000 - - - -
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 16,297,899 9,875,720 3,270,069 479,925 458,608 2,213,577 15,274,579 8,189,275 2,533,959 1,605,015 312,037 2,634,293
2. Kontijensi 1,919,413 127,804 329,088 328,991 576,764 556,766 2,531,768 78,061 633,742 474,280 845,273 500,412
Total Kewajiban Rekening Administratif 18,217,312 10,003,524 3,599,157 808,916 1,035,372 2,770,343 17,806,347 8,267,336 3,167,701 2,079,295 1,157,310 3,134,705
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif(17,357,312) (9,143,524) (3,599,157) (808,916) (1,035,372) (2,770,343) (16,946,347) (7,407,336) (3,167,701) (2,079,295) (1,157,310) (3,134,705)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (20,124,748) (12,320,226) (739,283) (1,472,254) (2,290,691) (3,302,294) (16,395,618) (8,744,019) (118,764) (4,755,323) (1,821,270) (956,241)
Selisih Kumulatif (20,124,748) (12,320,226) (739,283) (1,472,254) (2,290,691) (3,302,294) (16,395,618) (8,744,019) (118,764) (4,755,323) (1,821,270) (956,241)
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
30 Juni 2020 30 Juni 2019
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo
Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas
14255 (dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 33,078 33,078 27,816 27,816 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 5,702,000 4,276,500 1,425,500 3,531,875 3,531,875 - - - -
3. Penempatan pada bank lain 6,155,884 6,155,884 2,160,961 2,160,961 - - - -
4. Surat Berharga 2,222,204 20,348 69,408 11,133 - 2,121,315 2,192,810 43,015 31,462 9,239 - 2,109,094
5. Kredit yang diberikan 13,038,192 3,845,296 3,901,380 1,206,529 1,151,248 2,933,740 13,128,493 4,329,331 6,125,500 1,071,868 927,188 674,606
6. Tagihan lainnya 4,022,268 472,916 424,086 138,088 5,588 2,981,590 3,404,233 1,147,294 1,271,927 924,885 60,127 -
7. Lain-lain 4,780,158 2,108,029 666,792 152,899 358,556 1,493,881 3,086,336 1,041,310 562,190 168,273 251,314 1,063,250
Total Aset 35,953,784 16,912,051 6,487,165 1,508,649 1,515,392 9,530,526 27,532,524 12,281,601 7,991,079 2,174,265 1,238,629 3,846,950
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 14,246,656 4,388,953 653,848 1,192,260 1,474,252 6,537,343 10,406,201 2,959,300 933,799 481,833 697,065 5,334,205
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 640,113 640,099 14 - - 740,476 740,462 - 14 - -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - -
6. Kewajiban lainnya 188,432 45,782 87,041 50,021 5,588 1,445,547 388,174 441,993 555,253 60,127 -
7. Lain-lain 15,875,708 3,981,935 1,677,044 2,430,592 364,828 7,421,310 14,448,547 3,407,059 3,622,997 1,976,776 4,389,315 1,052,400
Total Kewajiban 30,950,909 9,056,768 2,417,933 3,672,886 1,844,668 13,958,653 27,040,772 7,494,994 4,998,790 3,013,876 5,146,507 6,386,605
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 5,002,875 7,855,282 4,069,232 (2,164,237) (329,276) (4,428,127) 491,752 4,786,607 2,992,289 (839,611) (3,907,878) (2,539,655)
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen 32,899,377 9,519,438 4,962,166 711,339 1,336,720 16,369,715 21,104,818 5,469,363 2,833,708 1,019,257 784,670 10,997,821
2. Kontijensi 3,847,063 3,847,063 4,164,187 4,164,187 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 36,746,440 13,366,501 4,962,166 711,339 1,336,720 16,369,715 25,269,004 9,633,549 2,833,708 1,019,257 784,670 10,997,821
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 56,064,177 39,950,026 7,550,375 923,382 3,069,586 4,570,809 58,948,251 45,686,611 4,600,790 722,636 3,719,177 4,219,037
2. Kontijensi 6,961,051 136,513 645,495 1,426,897 3,327,302 1,424,844 8,230,005 515,047 502,826 1,757,758 3,450,204 2,004,170
Total Kewajiban Rekening Administratif 63,025,229 40,086,539 8,195,869 2,350,279 6,396,888 5,995,653 67,178,256 46,201,659 5,103,616 2,480,393 7,169,381 6,223,206
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif(26,278,788) (26,720,037) (3,233,704) (1,638,940) (5,060,169) 10,374,062 (41,909,251) (36,568,110) (2,269,908) (1,461,137) (6,384,712) 4,774,615
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (21,275,913) (18,864,755) 835,528 (3,803,177) (5,389,445) 5,945,935 (41,417,499) (31,781,502) 722,381 (2,300,748) (10,292,590) 2,234,960
Selisih Kumulatif (21,275,913) (18,864,755) 835,528 (3,803,177) (5,389,445) 5,945,935 (41,417,499) (31,781,502) 722,381 (2,300,748) (10,292,590) 2,234,960
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
30 Juni 2020 30 Juni 2019
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo
Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)
(1) (2)
Bank secara individu 167.79% 194.38%
Nilai LCR (%)
Triwulan I Triwulan II
Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (3) (4) (5)
1 Pendekatan Indikator Dasar 3,533,035 529,955 6,624,441 3,487,976 523,196 6,539,955
Total 3,533,035 529,955 6,624,441 3,487,976 523,196 6,539,955
No. Pendekatan Yang Digunakan
30 Juni 2020 30 Juni 2019
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakhir)Beban Modal ATMR
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakhir)Beban Modal ATMR