LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KOMITMEN DAN … · LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI ... Surat...
1
Jakarta, 28 Maret 2014 S.E & O Direksi PT. Bank Sinarmas Tbk Freenyan Liwang Halim PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) RASIO (%) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Ultimate shareholder : PT. Bank Sinarmas Tbk. melalui : a. PT. Sinarmas Multiartha Tbk. : 57,17% b. PT. Shinta Utama : 2,77% c. Masyarakat : 40,06% 2. Ultimate shareholder : PT Sinarmas Multiartha, Tbk melalui: a. BNYM SA/NV As Cust Of Bank Of Singapore : 52,41% b. Credit Suisse AG Singapore trust A/C CLI : 5,61% c. Masyarakat : 41,98 % Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada PEMEGANG SAHAM LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DES 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Laba Bersih Per Saham Disajikan Dalam Rupiah Penuh) 1. Kantor Pusat : Sinarmas Land Plaza, Lt 1-2 Jl. M.H. Thamrin No. 51 Jakarta 10350 Telp : (021) 31990101 Fax : (021) 31990405 2. Kantor Cabang : Jakarta - Zainul Arifin, Jakarta - Hasyim Ashari,Jakarta - Mangga Dua, Jakarta - Fachrudin, Kerawang, Bogor, Sukabumi, Bandung, Tasikmalaya, Garut, Cirebon, Pekalongan, Tegal, Semarang, Purwokerto, Magelang, Kudus, Solo, Yogyakarta, Madiun, Kediri, Jember, Mojokerto, Malang, Surabaya, Gresik ,Denpasar, Aceh, Rantau Prapat, Medan, Batam, Pangkal Pinang , Pekanbaru, Padang, Jambi, Bengkulu,Tanjung Pinang, Palembang, Lampung, Gorontalo, Manado, Palu, Makasar, Kendari, Samarinda, Balikpapan, Pontianak, Banjarmasin, Mataram, Kupang, Ambon, Sorong, Jayapura, Tuban, Salatiga, Lubuk Linggau, Palangkaraya, Batu Licin, Dumai, Ternate, Banyuwangi, Mamuju, Pematangsiantar, Belitung, Singaraja, Padang Sidempuan, Bima, Sibolga, Tarakan, Merauke, Manokwari, Maumere. 3. Kantor Cabang Syariah : Jakarta, Karawang, Bogor, Bandung, Tasikmalaya, Cirebon, Semarang, Solo, Purwokerto, Kediri, Kudus, Surabaya, Malang, Jember, Denpasar, Mataram, Padang, Jambi, Bengkulu, Banjarmasin, Pontianak, Medan, Lampung, Makassar, Sukabumi. 4. Kantor Kas Unit Syariah : Jakarta, Karawang, Semarang, Malang, Mojokerto, Surabaya, Bandung. ASET 1. Kas 375.908 283.214 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.378.429 1.607.076 3. Penempatan pada bank lain 852.774 849.736 4. Tagihan spot dan derivatif 28 1.318 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 87.010 54.271 b. Tersedia untuk dijual 143.489 122.319 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 917.840 629.538 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 196.274 413.689 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 139.212 - 8. Tagihan akseptasi 238.324 - 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.968.385 9.626.407 10. Pembiayaan syariah 1.102.242 806.191 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga 249 127 b. Kredit 56.333 92.248 c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 100.343 75.081 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 37.685 28.616 14. Aset tetap dan inventaris 639.165 559.291 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 157.383 111.646 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - 130 b. Aset yang diambil alih 21.846 11.380 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 8.912 1.493 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 1.153 180 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 19. Aset lainnya 530.077 343.575 TOTAL ASET 17.447.455 15.151.892 NO POS-POS POS-POS 2013 2012 2013 2012 2013 2012 NO NO POS-POS POS-POS NO POS-POS POS-POS 2013 2012 NO 2013 2012 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2013 2012 NO POS - POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2013 2012 CKPN PPA wajib dibentuk NO POS - POS Kolektif Individual CKPN PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus Individual Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 8.528 - - - 8.497 - 2. Tagihan Spot dan Derivatif - - - - - - 13 - 3. Surat berharga - 249 3.686 - - 127 5.112 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - 1.392 - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - 1.984 - - - - - 7. Kredit 19.724 36.609 86.674 92.031 45.093 47.155 79.836 77.380 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan Modal Sementara - - - - - - - - 10. Transaksi Rekening Adminitratif - - 7.157 3.492 - - 4.179 8.690 PENGURUS BANK Dewan Komisaris - Komisaris Utama : Tjendrawati Widjaja - Komisaris Independen : Wimpie Rianto - Komisaris Independen : Sammy Kristamuljana Direksi - Direktur Utama : Freenyan Liwang - Direktur : Heru Agus Wuryanto - Direktur : Salis Teguh Hartono - Direktur : Loa Johnny Mailoa - Direktur : Halim - Direktur : Hanafi Himawan 2013 2012 LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR Dasar Kredit 10,86% 10,86% 10,86% - 10,86% Suku Bunga Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap resiko masing-masing debitur.Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi disetiap kantor Bank. Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Tanggal 31 Desember 2013 (%/tahun) NO 2013 2012 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PERIODE 31 DESEMBER 2013 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) Tujuan Nilai Notional Hedging Trading Tagihan dan Kewajiban Derivatif Kewajiban Tagihan TRANSAKSI NO. I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 2.528.077 1.692.499 1 Modal disetor 1.311.688 1.028.384 2 Cadangan Tambahan Modal 1.216.389 664.115 2.1 Faktor penambah 1.365.025 755.894 a Agio 766.224 342.032 b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 4.500 4.000 d Cadangan tujuan - - e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 483.751 295.909 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 110.550 113.953 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h Dana setoran modal - - i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang 148.636 91.779 a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 148.361 91.332 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 275 447 h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3 Modal Inovatif - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti - - 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Non Pengendali - - B Modal Pelengkap 109.420 97.637 1 Level Atas (Upper Tier 2) 109.420 97.637 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond - - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 109.420 97.637 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 3.1 Penyertaan (50%) - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 2.637.497 1.790.136 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 2.637.497 1.790.136 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 10.384.365 8.615.340 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.490.878 1.097.724 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 213.655 184.023 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 22,21% 18,43% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 21,82% 18,09% Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,82% 18,09% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,64% 2,26% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,88% 2,63% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,39% 0,73% 5. NPL gross 2,50% 3,18% 6. NPL net 2,12% 2,57% 7. ROA (Return On Assets) 1,71% 1,74% 8. ROE ( Return On Equity) 9,23% 15,42% 9. NIM (Net Interest Margin) 5,23% 5,72% 10. Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 88,50% 88,55% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 78,72% 80,78% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait - - a.2. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait - - b.2. Pihak Tidak Terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) : a. GWM Rupiah-Primer 9,37% 9,45% b. GWM valuta asing 8,01% 8,00% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,75% 6,58% I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 158.123 77.420 3. Lainnya 8.188 25.534 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1.203.599 1.442.394 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya 1.203.599 1.442.394 i. Committed 265.024 217.968 ii. Uncommitted 938.575 1.224.426 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 492 1.881 a. Committed 492 1.881 i. Rupiah 492 1.881 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 67.942 47.542 a. L/C luar negeri 35.787 6.389 b. L/C dalam negeri 32.155 41.153 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 150.904 114.457 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 27.934 27.721 a. Bunga kredit yang diberikan 27.934 27.721 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 921.253 572.274 a. Rupiah 764.998 491.550 b. Valuta asing 156.255 80.724 2. Lainnya 236.960 263.995 I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 123.224 - - - - 123.224 198.289 - - - - 198.289 ii. Valuta asing 821.475 - - - - 821.475 1.228.781 - - - - 1.228.781 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administrati a. Rupiah 149.019 - - - - 149.019 34.780 - - - - 34.780 b. Valuta asing 9.444 - - - - 9.444 1.280 - - - - 1.280 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 79.097 - - - - 79.097 136.578 - - - - 136.578 b. Valuta asing 773.677 - - - - 773.677 713.158 - - - - 713.158 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 28 - - - - 28 1.318 - - - - 1.318 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 920.456 - - - - 920.456 571.774 - - - - 571.774 b. Valuta asing 424.157 - - - - 424.157 648.043 - - - - 648.043 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 139.212 - - - - 139.212 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 238.324 - - - - 238.324 - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 506.407 16.884 7.980 1.180 4.777 537.228 346.954 11.499 1.041 719 6.999 367.212 ii. Valuta asing 6.225 - - - - 6.225 6.104 - - - - 6.104 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 7.539.635 1.199.690 178.419 15.694 68.574 9.002.012 6.978.038 866.739 217.684 23.073 64.378 8.149.912 ii. Valuta asing 580.463 - - - - 580.463 463.987 - 18.311 - - 482.298 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 26 - 20.642 - - 20.668 37 67 - - - 104 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 319.488 199.993 - - 2.676 522.157 652.732 250 421 - 6.156 659.559 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 881.983 251 - - - 882.234 669.498 123 10.000 - - 679.621 b. Valuta asing 214.014 - - - - 214.014 123.985 - - - - 123.985 11. Aset yang diambil alih 21.771 9 2 14 50 21.846 9.791 1.388 34 45 122 11.380 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 56.582 92.375 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 204.944 183.707 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 4,91% 3,58% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,27% 1,16% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,99% 0,21% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 4,92% 0,13% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah 3.093.480 765.480 c. Aset produktif yang dihapus buku 91.987 68.492 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan /berhasil ditagih 448 4.950 e. Aset produktif yang dihapus tagih 3.187 2.672 A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward 309.028 - - 28 - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 . Future - - - - - 4 . Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya JUMLAH 309.028 - - 28 - LIABILITAS 1. Giro 3.728.165 3.110.127 2. Tabungan 5.186.969 4.134.673 3. Simpanan berjangka 4.276.344 5.021.076 4. Dana investasi revenue sharing 627.583 594.837 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 256.681 152.335 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 238.324 - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan 2.330 1.796 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 62.342 39.564 15. Liabilitas lainnya 314.457 271.876 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 14.693.195 13.326.284 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.000.000 2.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- 688.312 971.616 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 766.224 342.032 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (33.002) (33.058) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 4.500 4.000 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 483.750 256.344 b. Tahun berjalan 221.100 227.906 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.754.260 1.825.608 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 2.754.260 1.825.608 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17.447.455 15.151.892 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Pendapatan bunga dan bagi hasil serta provisi dan komisi selain dari kredit 1.624.847 1.630.883 Pendapatan operasional lainnya 1.718 3.357 Beban bunga dan bagi hasil (568.448 ) (691.166) Keuntungan selisih kurs mata uang asing - bersih (408.895 ) (44.196) Pembayaran pajak penghasilan badan (26.807 ) (44.264) Beban umum dan administrasi (469.224 ) (390.482) Beban tenaga kerja (279.842 ) (221.217) Beban operasional lainnya (3.300 ) (2.307) Arus kas operasional sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi (129.951 ) 240.608 Penurunan (kenaikan) aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 135 196.768 Efek-efek (29.375 ) 703.385 Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (139.212 ) - Kredit yang diberikan (579.987 ) (145.910) Biaya dibayar dimuka (134.661 ) (59.457) Obyek ijarah (58.043 ) (36.091) Aset lain-lain (57.461 ) 25.013 Hasil penjualan aset tetap yang tidak digunakan 196 - Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera 31.222 135.289 Simpanan 958.347 (1.992.350) Simpanan dari bank lain 104.346 (171.340) Utang pajak (2.381 ) 766 Surat berharga yang diterbitkan (76 ) (450) Liabilitas lain-lain 1.487 (8.698) Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi (35.414 ) (1.112.467) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap 1.965 2.032 Perolehan aset tetap (107.007 ) (186.858) Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas investasi (105.042 ) (184.826) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Hasil konversi Waran 707.496 268 Perolehan dari penawaran umum saham I - 300.797 Biaya emisi saham - (3.776) Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 707.496 297.289 KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 567.040 (1.000.004) KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 2.726.375 3.664.468 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 401.577 61.911 KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 3.694.992 2.726.375 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN Kas dan Setara Kas terdiri dari: Kas 375.908 283.214 Giro pada Bank Indonesia 1.461.477 1.441.593 Giro pada bank lain 247.772 448.234 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 1.510.764 553.334 Efek-efek - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 99.071 - Jumlah Kas dan Setara Kas 3.694.992 2.726.375 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2.089.261 2.126.823 b. Valuta asing 115.708 123.974 2. Beban Bunga a. Rupiah 1.307.380 1.329.993 b. Valuta asing 39.452 58.390 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 858.137 862.414 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 332.111 232.521 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - 7.522 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 2.822 13.640 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 36.692 - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 68.203 35.017 h. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai 56.972 61.186 i. Pendapatan lainnya 167.422 115.156 2. Beban Operasional Selain Bunga 898.366 810.500 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 6.201 - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 507 - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 121 - ii. Kredit 17.423 42.561 iii. Pembiayaan syariah 12.736 1.320 iv. Aset keuangan lainnya 137 - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 1.293 1.547 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 321 10 j. Beban tenaga kerja 281.952 227.061 k. Beban promosi 13.422 13.035 l. Beban lainnya 564.253 524.966 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (566.255) (577.979) LABA (RUGI) OPERASIONAL 291.882 284.435 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 102 921 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2 - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (5.885) 124 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5.781) 1.045 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 286.101 285.480 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 65.001 57.574 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH 221.100 227.906 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 56 5.445 c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. keuntungan revaluasi aset tetap - - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 56 5.445 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 221.156 233.351 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 221.100 227.906 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 221.100 227.906 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 221.156 233.351 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 221.156 233.351 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM 17,87 23,57 Catatan : 1. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan peraturan Bank Indonesia No. 14/14//PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas Dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 2. Laporan keuangan sesuai dengan Peraturan Bapepam & LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 dan perubahannya No.Kep-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang ""Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik"". Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/BL/2008 tanggal 31 Januari 2008" tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik Industri Pertambangan Umum, Minyak Dan Gas Bumi, Dan Perbankan", dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” serta Peraturan PT. Bursa Efek Indonesia No.I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta No. Kep-306/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang "Kewajiban Penyampaian Informasi". 3. Informasi keuangan diatas (informasi keuangan publikasi) diambil dari laporan keuangan untuk tahun-tahun yang berakhir 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto dan Lianny (Penanggung Jawab : Yelly Warsono) yang laporannya tertanggal 25 Maret 2014 dengan opini tanpa modifikasian (Wajar Tanpa Pengecualian) dan tertanggal 18 Maret 2013 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan. 4. Kurs per 31 Desember 2013: 1 USD = Rp12.170 dan 31 Desember 2012: 1 USD = Rp9.637,50 PORSI PEMILIK DANA INDIKASI RATE OF RETURN JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL NISBAH PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL SALDO RATA-RATA POS-POS NO 1. GIRO Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank - Rupiah 5.738 58 - - - - Valas 4.270 43 - - - 2. Tabungan Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 10.052 101 - - - 3. GIRO Mudharabah iB a. Bank 7 - 16,67% - 2,05% b. Non Bank - Rupiah 48.382 488 16,67% 81 2,05% - Valas - - - - - 4. Tabungan Mudharabah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 41.338 417 44,80% 160 4,70% 5. Deposito iB a. Bank - < 1 Bulan - - - - - - 1 Bulan 14.000 141 64,71% 91 7,95% - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - b. Non Bank 1. Rupiah - 1 Bulan 112.270 1.133 68,40% 874 9,47% - 3 Bulan 40.260 406 66,56% 303 9,14% - 6 Bulan 41.768 422 65,76% 323 9,41% - 12 Bulan 28.430 287 58,41% 176 7,55% 2. Valas - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - JUMLAH 346.515 3.496 - 2.008 - INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK SINARMAS Tbk NERACA PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2012 2013 POS-POS NO LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Informasi Awal Periode Periode Pembiayaan ( Projek ) * Saldo Awal 2.172.320 623.388 2. Informasi Periode Berjalan Penerima Dana 2.673.260 2.565.330 Penarikan Dana -/- 1.752.100 2.177.830 Untung ( Rugi ) Investasi - - Beban / Biaya -/- - - Fee / Penerimaan Bank -/- - - 3. Informasi Akhir Periode *Saldo Akhir 3.093.480 1.010.888 2012 POS-POS NO 2013 KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang belum Ditarik - - 2. Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan - - 3. Garansi iB yang diberikan - - 4. Lainnya - - 2012 2013 POS-POS NO Ketua : Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Anggota : Ahmadi Bin Sukarno, Lc, MA DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Sumber Dana ZIS pada awal Periode - - 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank 17 - b. Zakat dari pihak luar Bank 33 114 c. Infaq dan Shadaqah 77 32 Total Sumber Dana 127 146 3. Penggunaan Dana ZIS a. Disalurkan ke Lembaga / Pihak Lain: 1) BAZNAS 110 146 2) - - b. Disalurkan sendiri 17 - Total Penggunaan Dana 127 146 4. Kenaikan Sumber Atas Penggunaan - - 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2012 2013 POS-POS NO Jakarta, 28 Maret 2014 PT. Bank Sinarmas Tbk Unit Usaha Syariah Dewan Pengawas Syariah Direksi Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Heru Agus Wuryanto TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL PERIODE 31 DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Pos-pos Yang Disajikan Dalam Persentase) LABA-RUGI UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 2012 2013 POS-POS NO AKTIVA 1. Kas 12.245 1.291 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 19.800 33.020 3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 1.500 1.000 4. Penempatan Pada Bank Lain - - 5. PPAP -/- - - 6. Surat Berharga yang Dimiliki 105.552 43.863 7. PPAP -/- 249 127 8. Piutang Murabahah 546.683 715.297 9. PPAP -/- 6.747 8.373 10. Piutang Lainnya 104.556 46.514 11. PPAP -/- - - 12. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah 451.003 44.987 13. PPAP -/- 5.292 1.276 14. Pendapatan Yang akan Diterima 1.243 - 15. Biaya dibayar di muka 1.097 726 16. Aktiva Tetap dan Inventaris 29.831 1.650 17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris - / - 2.664 341 18. Aktiva lain-lain 12.651 82 TOTAL AKTIVA 1.271.209 878.313 PASSIVA 1. Dana Simpanan Wadiah 19.966 3.990 2. Kewajiban segera lainnya 1.334 755 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia - - 4. Kewajiban kepada Bank Lain 7 49.948 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - 6. Kewajiban lain lain 472.848 116.358 7. Dana investasi Tidak terikat (Mudharabah Muthiaqah) - - a. Tabungan Mudharabah 73.672 52.164 b. Deposito Mudharabah - - b.1 Rupiah 533.945 538.683 b.2 Valuta Asing - - 8. Saldo Laba ( Rugi ) 169.437 116.415 TOTAL PASIVA 1.271.209 878.313 A. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Marjin Murabahah 65.981 124.005 2. Bagi Hasil Mudharabah 24.079 4.680 3. Bonus - - 4. Pendapatan Operasional Lainnya 67.923 5.817 B. Jumlah Pendapatan Operasional 157.983 134.502 C. BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT -/- 1. Bank 1.748 1.771 2. Bukan Bank 30.124 46.529 3. Bank Indonesia - - D. JUMLAH DISTRIBUSI BAGI HASIL 31.872 48.300 E. PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT 126.111 86.202 F. BEBAN OPERASIONAL LAINNYA A. Beban Bonus Titipan Wadiah - - B. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 38.989 1.320 C. Beban Administrasi dan Umum 4.681 463 D. Beban Personalia 11.349 4.807 E. Beban Lainnya 12.708 2.671 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 67.727 9.261 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH (E-G) 58.384 76.941 I. Pendapatan Non Operasional 2 2.868 J. Beban Non Operasional 5.364 - K. Laba (Rugi) Non Operasional (5.362 ) 2.868 L. Laba ( Rugi ) Tahun Berjalan ( H+K) 53.022 79.809 Catatan: Penyajian laporan keuangan publikasi ini sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor: 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia nomor: 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang laporan tahunan, laporan keuangan publikasi triwulanan dan bulanan serta laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia. LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDHUL HASAN PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited) (Dalam Jutaan Rupiah) 1. Sumber Dana Qardh pada awal Periode - 1 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah - - b. Denda - - c. Sumbangan - - Total Sumber Dana Qardh - - 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman - 1 b. Sumbangan - - Total Penggunaan Dana Qardh - 1 4. Kenaikan(Penurunan) Sumber Atas Penggunaan - 1 5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - - 2012 POS-POS NO 2013 INVESTOR DAILY 8klm x 540mmk
Transcript of LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KOMITMEN DAN … · LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI ... Surat...
Jakarta, 28 Maret 2014S.E & ODireksi
PT. Bank Sinarmas Tbk
Freenyan Liwang Halim
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
RASIO (%)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGANPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Ultimate shareholder : PT. Bank Sinarmas Tbk. melalui : a. PT. Sinarmas Multiartha Tbk. : 57,17% b. PT. Shinta Utama : 2,77% c. Masyarakat : 40,06%
2. Ultimate shareholder : PT Sinarmas Multiartha, Tbk melalui: a. BNYM SA/NV As Cust Of Bank Of Singapore : 52,41%
b. Credit Suisse AG Singapore trust A/C CLI : 5,61% c. Masyarakat : 41,98 %
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak ada
PEMEGANG SAHAM
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DES 2013 DAN 2012 (Audited)(Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Laba Bersih Per Saham Disajikan Dalam Rupiah Penuh)
1. Kantor Pusat : Sinarmas Land Plaza, Lt 1-2 Jl. M.H. Thamrin No. 51 Jakarta 10350 Telp : (021) 31990101 Fax : (021) 319904052. Kantor Cabang : Jakarta - Zainul Arifin, Jakarta - Hasyim Ashari,Jakarta - Mangga Dua, Jakarta - Fachrudin, Kerawang, Bogor, Sukabumi,
Bandung, Tasikmalaya, Garut, Cirebon, Pekalongan, Tegal, Semarang, Purwokerto, Magelang, Kudus, Solo, Yogyakarta, Madiun, Kediri, Jember, Mojokerto, Malang, Surabaya, Gresik ,Denpasar, Aceh, Rantau Prapat, Medan, Batam, Pangkal Pinang , Pekanbaru, Padang, Jambi, Bengkulu,Tanjung Pinang, Palembang, Lampung, Gorontalo, Manado, Palu, Makasar, Kendari, Samarinda, Balikpapan, Pontianak, Banjarmasin, Mataram, Kupang, Ambon, Sorong, Jayapura, Tuban, Salatiga, Lubuk Linggau, Palangkaraya, Batu Licin, Dumai, Ternate, Banyuwangi, Mamuju, Pematangsiantar, Belitung, Singaraja, Padang Sidempuan, Bima, Sibolga, Tarakan, Merauke, Manokwari, Maumere.
3. Kantor Cabang Syariah : Jakarta, Karawang, Bogor, Bandung, Tasikmalaya, Cirebon, Semarang, Solo, Purwokerto, Kediri, Kudus, Surabaya, Malang, Jember, Denpasar, Mataram, Padang, Jambi, Bengkulu, Banjarmasin, Pontianak, Medan, Lampung, Makassar, Sukabumi.
4. Kantor Kas Unit Syariah : Jakarta, Karawang, Semarang, Malang, Mojokerto, Surabaya, Bandung.
ASET
1. Kas 375.908 283.214
2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.378.429 1.607.076
3. Penempatan pada bank lain 852.774 849.736
4. Tagihan spot dan derivatif 28 1.318
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 87.010 54.271
b. Tersedia untuk dijual 143.489 122.319
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 917.840 629.538
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 196.274 413.689
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 139.212 -
8. Tagihan akseptasi 238.324 -
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -
b. Tersedia untuk dijual - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.968.385 9.626.407
10. Pembiayaan syariah 1.102.242 806.191
11. Penyertaan - -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga 249 127
b. Kredit 56.333 92.248
c. Lainnya - -
13. Aset tidak berwujud 100.343 75.081
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 37.685 28.616
14. Aset tetap dan inventaris 639.165 559.291
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 157.383 111.646
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - 130
b. Aset yang diambil alih 21.846 11.380
c. Rekening tunda - -
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 8.912 1.493
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 1.153 180
17. Sewa pembiayaan - -
18. Aset pajak tangguhan - -
19. Aset lainnya 530.077 343.575
TOTAL ASET 17.447.455 15.151.892
NO POS-POS POS-POS2013 2012 2013 2012 2013 2012NO NO POS-POS
POS-POS
NO POS-POS POS-POS2013 2012 NO 2013 2012
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)2013 2012
NO POS - POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
2013 2012CKPN PPA wajib dibentukNO POS - POS
KolektifIndividualCKPN PPA wajib dibentuk
Kolektif Umum KhususIndividual Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 8.528 - - - 8.497 - 2. Tagihan Spot dan Derivatif - - - - - - 13 - 3. Surat berharga - 249 3.686 - - 127 5.112 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - 1.392 - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - 1.984 - - - - - 7. Kredit 19.724 36.609 86.674 92.031 45.093 47.155 79.836 77.380 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan Modal Sementara - - - - - - - -10. Transaksi Rekening Adminitratif - - 7.157 3.492 - - 4.179 8.690
PENGURUS BANKDewan Komisaris- Komisaris Utama : Tjendrawati Widjaja- Komisaris Independen : Wimpie Rianto- Komisaris Independen : Sammy Kristamuljana
Direksi- Direktur Utama : Freenyan Liwang- Direktur : Heru Agus Wuryanto- Direktur : Salis Teguh Hartono- Direktur : Loa Johnny Mailoa - Direktur : Halim- Direktur : Hanafi Himawan
2013 2012
LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR Dasar Kredit
10,86% 10,86% 10,86% - 10,86% Suku Bunga
Keterangan:a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi resiko yang besarnya
tergantung dari penilaian bank terhadap resiko masing-masing debitur.Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi disetiap kantor Bank.
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Tanggal 31 Desember 2013 (%/tahun)
NO 2013 2012
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPERIODE 31 DESEMBER 2013 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)Tujuan
Nilai NotionalHedgingTrading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
KewajibanTagihan
TRANSAKSINO.
I. KOMPONEN MODAL
A Modal Inti 2.528.077 1.692.499
1 Modal disetor 1.311.688 1.028.384 2 Cadangan Tambahan Modal 1.216.389 664.115 2.1 Faktor penambah 1.365.025 755.894 a Agio 766.224 342.032 b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 4.500 4.000 d Cadangan tujuan - - e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 483.751 295.909 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 110.550 113.953 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h Dana setoran modal - - i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang 148.636 91.779 a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 148.361 91.332 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 275 447 h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3 Modal Inovatif - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti - - 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Non Pengendali - -
B Modal Pelengkap 109.420 97.637
1 Level Atas (Upper Tier 2) 109.420 97.637 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond - - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 109.420 97.637 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 3.1 Penyertaan (50%) - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 2.637.497 1.790.136 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 2.637.497 1.790.136 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 10.384.365 8.615.340 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.490.878 1.097.724 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 213.655 184.023 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 22,21% 18,43% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 21,82% 18,09%
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,82% 18,09% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,64% 2,26% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,88% 2,63% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,39% 0,73% 5. NPL gross 2,50% 3,18% 6. NPL net 2,12% 2,57% 7. ROA (Return On Assets) 1,71% 1,74% 8. ROE ( Return On Equity) 9,23% 15,42% 9. NIM (Net Interest Margin) 5,23% 5,72% 10. Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 88,50% 88,55% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 78,72% 80,78% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait - - a.2. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait - - b.2. Pihak Tidak Terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) : a. GWM Rupiah-Primer 9,37% 9,45% b. GWM valuta asing 8,01% 8,00% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,75% 6,58%
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 158.123 77.420 3. Lainnya 8.188 25.534
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1.203.599 1.442.394 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya 1.203.599 1.442.394 i. Committed 265.024 217.968 ii. Uncommitted 938.575 1.224.426 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 492 1.881 a. Committed 492 1.881 i. Rupiah 492 1.881 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 67.942 47.542 a. L/C luar negeri 35.787 6.389 b. L/C dalam negeri 32.155 41.153 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 150.904 114.457 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 27.934 27.721 a. Bunga kredit yang diberikan 27.934 27.721 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 921.253 572.274 a. Rupiah 764.998 491.550 b. Valuta asing 156.255 80.724 2. Lainnya 236.960 263.995
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 123.224 - - - - 123.224 198.289 - - - - 198.289 ii. Valuta asing 821.475 - - - - 821.475 1.228.781 - - - - 1.228.781 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administrati a. Rupiah 149.019 - - - - 149.019 34.780 - - - - 34.780 b. Valuta asing 9.444 - - - - 9.444 1.280 - - - - 1.280 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 79.097 - - - - 79.097 136.578 - - - - 136.578 b. Valuta asing 773.677 - - - - 773.677 713.158 - - - - 713.158 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 28 - - - - 28 1.318 - - - - 1.318 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 920.456 - - - - 920.456 571.774 - - - - 571.774 b. Valuta asing 424.157 - - - - 424.157 648.043 - - - - 648.043 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 139.212 - - - - 139.212 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 238.324 - - - - 238.324 - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 506.407 16.884 7.980 1.180 4.777 537.228 346.954 11.499 1.041 719 6.999 367.212 ii. Valuta asing 6.225 - - - - 6.225 6.104 - - - - 6.104 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 7.539.635 1.199.690 178.419 15.694 68.574 9.002.012 6.978.038 866.739 217.684 23.073 64.378 8.149.912 ii. Valuta asing 580.463 - - - - 580.463 463.987 - 18.311 - - 482.298 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 26 - 20.642 - - 20.668 37 67 - - - 104 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 319.488 199.993 - - 2.676 522.157 652.732 250 421 - 6.156 659.559 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 881.983 251 - - - 882.234 669.498 123 10.000 - - 679.621 b. Valuta asing 214.014 - - - - 214.014 123.985 - - - - 123.985 11. Aset yang diambil alih 21.771 9 2 14 50 21.846 9.791 1.388 34 45 122 11.380 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 56.582 92.375 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 204.944 183.707 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 4,91% 3,58% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,27% 1,16% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,99% 0,21% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 4,92% 0,13% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - 3.093.480 - - - - - 765.480 c. Aset produktif yang dihapus buku 91.987 68.492 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan /berhasil ditagih - - - - - 448 - - - - - 4.950 e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - 3.187 - - - - - 2.672
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward 309.028 - - 28 - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 . Future - - - - - 4 . Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -C. Lainnya JUMLAH 309.028 - - 28 -
LIABILITAS
1. Giro 3.728.165 3.110.127 2. Tabungan 5.186.969 4.134.673 3. Simpanan berjangka 4.276.344 5.021.076 4. Dana investasi revenue sharing 627.583 594.837 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 256.681 152.335 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 238.324 - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan 2.330 1.796 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 62.342 39.564 15. Liabilitas lainnya 314.457 271.876 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 14.693.195 13.326.284
EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.000.000 2.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- 688.312 971.616 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 766.224 342.032 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (33.002 ) (33.058 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 4.500 4.000 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 483.750 256.344 b. Tahun berjalan 221.100 227.906 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.754.260 1.825.608 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 2.754.260 1.825.608
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17.447.455 15.151.892
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIPendapatan bunga dan bagi hasil serta provisi dan komisi selain dari kredit 1.624.847 1.630.883Pendapatan operasional lainnya 1.718 3.357Beban bunga dan bagi hasil (568.448 ) (691.166 )Keuntungan selisih kurs mata uang asing - bersih (408.895 ) (44.196 )Pembayaran pajak penghasilan badan (26.807 ) (44.264 )Beban umum dan administrasi (469.224 ) (390.482 )Beban tenaga kerja (279.842 ) (221.217 )Beban operasional lainnya (3.300 ) (2.307 )Arus kas operasional sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi (129.951 ) 240.608Penurunan (kenaikan) aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 135 196.768 Efek-efek (29.375 ) 703.385 Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (139.212 ) - Kredit yang diberikan (579.987 ) (145.910 ) Biaya dibayar dimuka (134.661 ) (59.457 ) Obyek ijarah (58.043 ) (36.091 ) Aset lain-lain (57.461 ) 25.013 Hasil penjualan aset tetap yang tidak digunakan 196 -Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera 31.222 135.289 Simpanan 958.347 (1.992.350 ) Simpanan dari bank lain 104.346 (171.340 ) Utang pajak (2.381 ) 766 Surat berharga yang diterbitkan (76 ) (450 ) Liabilitas lain-lain 1.487 (8.698 )Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi (35.414 ) (1.112.467 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap 1.965 2.032Perolehan aset tetap (107.007 ) (186.858 )Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas investasi (105.042 ) (184.826 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAANHasil konversi Waran 707.496 268Perolehan dari penawaran umum saham I - 300.797Biaya emisi saham - (3.776 )Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 707.496 297.289
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 567.040 (1.000.004 )
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 2.726.375 3.664.468Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 401.577 61.911KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 3.694.992 2.726.375
PENGUNGKAPAN TAMBAHANKas dan Setara Kas terdiri dari: Kas 375.908 283.214 Giro pada Bank Indonesia 1.461.477 1.441.593 Giro pada bank lain 247.772 448.234 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 1.510.764 553.334 Efek-efek - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 99.071 -
Jumlah Kas dan Setara Kas 3.694.992 2.726.375
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2.089.261 2.126.823 b. Valuta asing 115.708 123.974 2. Beban Bunga a. Rupiah 1.307.380 1.329.993 b. Valuta asing 39.452 58.390 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 858.137 862.414 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 332.111 232.521 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga - 7.522 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 2.822 13.640 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 36.692 - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 68.203 35.017 h. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai 56.972 61.186 i. Pendapatan lainnya 167.422 115.156 2. Beban Operasional Selain Bunga 898.366 810.500 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 6.201 - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 507 - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 121 - ii. Kredit 17.423 42.561 iii. Pembiayaan syariah 12.736 1.320 iv. Aset keuangan lainnya 137 - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 1.293 1.547 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 321 10 j. Beban tenaga kerja 281.952 227.061 k. Beban promosi 13.422 13.035 l. Beban lainnya 564.253 524.966 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (566.255 ) (577.979 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 291.882 284.435 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 102 921 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2 - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (5.885 ) 124 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5.781 ) 1.045 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 286.101 285.480 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 65.001 57.574 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH 221.100 227.906 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 56 5.445 c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. keuntungan revaluasi aset tetap - - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 56 5.445 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 221.156 233.351 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 221.100 227.906 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 221.100 227.906 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 221.156 233.351 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 221.156 233.351 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM 17,87 23,57
Catatan :1. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan
peraturan Bank Indonesia No. 14/14//PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas Dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012
2. Laporan keuangan sesuai dengan Peraturan Bapepam & LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 dan perubahannya No.Kep-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang ""Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik"". Surat Edaran Ketua Bapepam & LK No. SE-02/BL/2008 tanggal 31 Januari 2008" tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik Industri Pertambangan Umum, Minyak Dan Gas Bumi, Dan Perbankan", dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” serta Peraturan PT. Bursa Efek Indonesia No.I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT. Bursa Efek Jakarta No. Kep-306/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang "Kewajiban Penyampaian Informasi".
3. Informasi keuangan diatas (informasi keuangan publikasi) diambil dari laporan keuangan untuk tahun-tahun yang berakhir 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto dan Lianny (Penanggung Jawab : Yelly Warsono) yang laporannya tertanggal 25 Maret 2014 dengan opini tanpa modifikasian (Wajar Tanpa Pengecualian) dan tertanggal 18 Maret 2013 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan.
4. Kurs per 31 Desember 2013: 1 USD = Rp12.170 dan 31 Desember 2012: 1 USD = Rp9.637,50
PORSI PEMILIK DANAINDIKASI RATE
OF RETURNJUMLAH BONUSDAN BAGI HASILNISBAH
PENDAPATAN YANGHARUS DIBAGI HASIL
SALDORATA-RATAPOS-POSNO
1. GIRO Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank - Rupiah 5.738 58 - - - - Valas 4.270 43 - - - 2. Tabungan Wadiah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 10.052 101 - - - 3. GIRO Mudharabah iB a. Bank 7 - 16,67% - 2,05% b. Non Bank - Rupiah 48.382 488 16,67% 81 2,05% - Valas - - - - - 4. Tabungan Mudharabah iB a. Bank - - - - - b. Non Bank 41.338 417 44,80% 160 4,70% 5. Deposito iB a. Bank - < 1 Bulan - - - - - - 1 Bulan 14.000 141 64,71% 91 7,95% - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - b. Non Bank 1. Rupiah - 1 Bulan 112.270 1.133 68,40% 874 9,47% - 3 Bulan 40.260 406 66,56% 303 9,14% - 6 Bulan 41.768 422 65,76% 323 9,41% - 12 Bulan 28.430 287 58,41% 176 7,55% 2. Valas - 1 Bulan - - - - - - 3 Bulan - - - - - - 6 Bulan - - - - - - 12 Bulan - - - - - JUMLAH 346.515 3.496 - 2.008 -
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAHPT BANK SINARMAS Tbk
NERACAPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)20122013POS-POSNO
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKATUNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Informasi Awal Periode Periode Pembiayaan ( Projek ) * Saldo Awal 2.172.320 623.388 2. Informasi Periode Berjalan Penerima Dana 2.673.260 2.565.330 Penarikan Dana -/- 1.752.100 2.177.830 Untung ( Rugi ) Investasi - - Beban / Biaya -/- - - Fee / Penerimaan Bank -/- - - 3. Informasi Akhir Periode *Saldo Akhir 3.093.480 1.010.888
2012POS-POSNO 2013
KOMITMEN DAN KONTINJENSIPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang belum Ditarik - - 2. Irrevocable L/C iB yang Masih Berjalan - - 3. Garansi iB yang diberikan - - 4. Lainnya - -
20122013POS-POSNO
Ketua : Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Anggota : Ahmadi Bin Sukarno, Lc, MA
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
1. Sumber Dana ZIS pada awal Periode - - 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank 17 - b. Zakat dari pihak luar Bank 33 114 c. Infaq dan Shadaqah 77 32 Total Sumber Dana 127 146 3. Penggunaan Dana ZIS a. Disalurkan ke Lembaga / Pihak Lain: 1) BAZNAS 110 146 2) - - b. Disalurkan sendiri 17 -
Total Penggunaan Dana 127 146 4. Kenaikan Sumber Atas Penggunaan - - 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - -
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISPERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)20122013POS-POSNO
Jakarta, 28 Maret 2014PT. Bank Sinarmas Tbk
Unit Usaha Syariah
Dewan Pengawas Syariah Direksi
Prof. Dr. KH. Ali Mustafa Yaqub Heru Agus Wuryanto
TABEL DISTRIBUSI BAGI HASILPERIODE 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah Kecuali Pos-pos Yang Disajikan Dalam Persentase)
LABA-RUGIUNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)20122013POS-POSNO
AKTIVA 1. Kas 12.245 1.291 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 19.800 33.020 3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 1.500 1.000 4. Penempatan Pada Bank Lain - - 5. PPAP -/- - - 6. Surat Berharga yang Dimiliki 105.552 43.863 7. PPAP -/- 249 127 8. Piutang Murabahah 546.683 715.297 9. PPAP -/- 6.747 8.373 10. Piutang Lainnya 104.556 46.514 11. PPAP -/- - - 12. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah 451.003 44.987 13. PPAP -/- 5.292 1.276 14. Pendapatan Yang akan Diterima 1.243 - 15. Biaya dibayar di muka 1.097 726 16. Aktiva Tetap dan Inventaris 29.831 1.650 17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris - / - 2.664 341 18. Aktiva lain-lain 12.651 82 TOTAL AKTIVA 1.271.209 878.313 PASSIVA 1. Dana Simpanan Wadiah 19.966 3.990 2. Kewajiban segera lainnya 1.334 755 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia - - 4. Kewajiban kepada Bank Lain 7 49.948 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - 6. Kewajiban lain lain 472.848 116.358 7. Dana investasi Tidak terikat (Mudharabah Muthiaqah) - - a. Tabungan Mudharabah 73.672 52.164 b. Deposito Mudharabah - - b.1 Rupiah 533.945 538.683 b.2 Valuta Asing - - 8. Saldo Laba ( Rugi ) 169.437 116.415
TOTAL PASIVA 1.271.209 878.313
A. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Marjin Murabahah 65.981 124.005 2. Bagi Hasil Mudharabah 24.079 4.680 3. Bonus - - 4. Pendapatan Operasional Lainnya 67.923 5.817 B. Jumlah Pendapatan Operasional 157.983 134.502 C. BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT -/- 1. Bank 1.748 1.771 2. Bukan Bank 30.124 46.529 3. Bank Indonesia - - D. JUMLAH DISTRIBUSI BAGI HASIL 31.872 48.300 E. PENDAPATAN OPERASIONAL SETELAH DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK INVESTOR DANA INVESTASI TIDAK TERIKAT 126.111 86.202
F. BEBAN OPERASIONAL LAINNYA A. Beban Bonus Titipan Wadiah - - B. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 38.989 1.320 C. Beban Administrasi dan Umum 4.681 463 D. Beban Personalia 11.349 4.807 E. Beban Lainnya 12.708 2.671
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 67.727 9.261 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH (E-G) 58.384 76.941 I. Pendapatan Non Operasional 2 2.868 J. Beban Non Operasional 5.364 - K. Laba (Rugi) Non Operasional (5.362 ) 2.868
L. Laba ( Rugi ) Tahun Berjalan ( H+K) 53.022 79.809
Catatan:Penyajian laporan keuangan publikasi ini sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor: 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia nomor: 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang laporan tahunan, laporan keuangan publikasi triwulanan dan bulanan serta laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDHUL HASAN
PERIODE 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Audited)(Dalam Jutaan Rupiah)
1. Sumber Dana Qardh pada awal Periode - 1 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah - - b. Denda - - c. Sumbangan - - Total Sumber Dana Qardh - - 3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman - 1 b. Sumbangan - - Total Penggunaan Dana Qardh - 1 4. Kenaikan(Penurunan) Sumber Atas Penggunaan - 1 5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - -
2012POS-POSNO 2013
INVESTOR DAILY8klm x 540mmk
