LAPORAN KEUANGAN Keuangan/Allianz... · 9 Tagihan Premi Penutupan Langsung 29.637 26.775 ... 11...
Transcript of LAPORAN KEUANGAN Keuangan/Allianz... · 9 Tagihan Premi Penutupan Langsung 29.637 26.775 ... 11...
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR
PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
RASIO KESEHATAN KEUANGANPER 31 DESEMBER 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO ASET 2016 2015
1 Kas dan Setara Kas 541.939 459.323
2 INVESTASI
3 Deposito Berjangka 7.158.877 6.960.851
4 Saham 9.650.997 8.350.368
5 Reksa Dana 8.101.579 7.308.469
6 Surat Utang 2.012.514 2.558.354
7 Investasi Lain 42.977 45.456
8 Jumlah Investasi (3 s.d. 7) 26.966.944 25.223.498
9 Tagihan Premi Penutupan Langsung 29.637 26.775
10 Piutang Lain 365.907 202.537
11 Aset Tetap 77.006 78.720
12 Aset Pajak Tangguhan 182.173 110.071
13 Aset Lain 592.393 863.124
14 Aset Tidak Berwujud 1.538.790 671.070
15 Jumlah Aset (1 dan 8 s.d. 14) 30.294.789 27.635.118
NO LIABILITAS DAN EKUITAS 2016 2015
I. LIABILITAS KEPADA PEMEGANG POLIS
1 Utang Klaim 107.538 119.690
2 Cadangan Klaim 160.844 92.484
3 Cadangan Atas Premi Yang Belum
Merupakan Pendapatan 302.849 301.108
4 Cadangan Premi 22.382.132 21.329.436
5 Jumlah Liabilitas Kepada Pemegang
Polis (1 s.d. 4) 22.953.363 21.842.718
II. LIABILITAS KEPADA PIHAK LAINNYA
6 Premi Diterima di Muka 111.313 114.268
7 Utang Komisi 264.934 204.780
8 Utang Pajak - 18.994
9 Utang Reasuransi 97.766 18.963
10 Biaya yang Masih Harus Dibayar 479.554 308.951
11 Utang Lain 381.283 285.259
12 Kewajiban Imbalan Pascakerja 147.833 115.332
13 Jumlah Liabilitas Kepada Pihak
Lainnya (6 s.d. 12) 1.482.683 1.066.547
14 Jumlah Liabilitas (5 dan 13) 24.436.046 22.909.265
15 Dana Tabarru' 477.453 369.858
III. EKUITAS
16 Modal Disetor 519.750 519.750
17 Agio Saham 8.250 8.250
18 Saldo Laba 3.996.502 3.103.856
19 Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak 856.788 724.139
20 Jumlah Ekuitas (16 s.d. 19) 5.381.290 4.355.995
21 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14,15, dan 20) 30.294.789 27.635.118
NO URAIAN 2016 2015
PENDAPATAN
1 Pendapatan Premi
a. Premi Bruto 9.095.007 8.818.549
b. Premi Reasuransi (633.391) (587.916)
c. Penurunan (Kenaikan ) CAPYBMP 1) 3.462 10.583
2 Jumlah Pendapatan Premi 8.465.078 8.241.216
3 Hasil Investasi 2.815.166 273.654
4 Pendapatan Lain 92.436 78.597
5 Jumlah Pendapatan 11.372.680 8.593.467
6 Beban Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar 6.876.437 5.206.489
b. Klaim Reasuransi (397.907) (349.032)
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan
Premi dan Cadangan Klaim 1.108.163 241.549
7 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 7.586.693 5.099.006
8 Beban Komisi 1.643.344 1.577.950
9 Beban Pemasaran 193.289 162.140
10 Beban Umum dan Administrasi 890.647 629.568
11 Beban Lainnya 152.817 221.029
12 Jumlah Beban 10.466.790 7.689.693
13 LABA SEBELUM PAJAK 905.890 903.774
14 Pajak Penghasilan (6.457) (97.675)
15 JUMLAH LABA KOMPREHENSIF 899.433 806.099
NO KETERANGAN 20163) 2015
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan 10.836.466 10.408.226
b. Kewajiban 8.002.413 7.733.952
Jumlah Tingkat Solvabilitas 2.834.053 2.674.274
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2)
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 263.266 228.833
b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset
dan Liabilitas (Schedule B) 123.440 125.213
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
(Schedule C) 18.682 11.789
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D) 296.415 294.067
e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 2.716 -
f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 3.962 3.597
g. Risiko Operasional (Schedule G) 7.155 5.210
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 15.809 14.707
Jumlah MMBR 731.445 683.416
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 2.102.608 1.990.858
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 387% 391%
Informasi Lain
a. Jumlah Dana Jaminan 649.386 627.630
b. Rasio Likuiditas (%) 282% 275%
c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 165% 154%
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
Pendapatan Premi Neto 19% 14%
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
Terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 116% 106%
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
NO URAIAN 2016 2015
1 Aset
a. Investasi 15.809.485 14.706.987
b. Bukan Investasi 349.852 222.596
Jumlah Aset 16.159.337 14.929.583
2 Liabilitas
a. Utang - -
b. Cadangan Teknis 16.148.337 14.881.252
Jumlah Liabilitas 16.148.337 14.881.252
3 Pendapatan Premi 5.009.004 4.387.839
4 Hasil Investasi 1.825.480 (619.509)
5 Klaim dan Manfaat 3.734.241 2.106.211
DIREKSI DAN KOMISARIS
DEWAN KOMISARIS
PRESIDEN KOMISARIS : Heinz Walter Dollberg
KOMISARIS INDEPENDEN : Arif Firman
KOMISARIS INDEPENDEN : Ahmad Junaedy Ganie
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA : Joachim Wessling
DIREKTUR : Todd Swihart
DIREKTUR : Meylindawati
DIREKTUR : Alan Jonathan Tangkas Darmawan*
PEMILIK PERUSAHAAN
99,76 %
2. PT Kresna Karya 0,24 %
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut:
Keterangan:
1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan2) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengan-tisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas. 3) Penyajian Laporan Keuangan tahun 2016 sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional. Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajik-an dalam pengumuman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari usaha asuransi dengan prinsip konvensional. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan yang bera-khir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan opini “Wajar Tanpa Pengecualian”. Informasi keuangan di atas disajikan dengan be-berapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusa-haan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris “Agus Sugiharto, FSAI No Register 200610921”. Angka (nilai yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi dan Pengasilan Komprehensif Lain berdasar-kan SAK (Audit Report). Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp. 13.436 Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. 13.795 Lain-lain (diisi dengan informasi lain terkait transparansi dan akuntabil-itas atas laporan keuangan).
a)
b)
c)
d)
e)
f)g)h)
Jakarta, April 2017
S.E. & ODireksi
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
Catatan:
LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2016 dan 2015
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
1. Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA., MH.
2. Dr. H. Rahmat Hidayat, SE., MT.
* Telah mengundurkan diri efektif per tanggal 17 Februari 2017
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
Allianz TowerJl. HR Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980Telp : +62 21 29268888, Fax : +62 21 29268080