La lettre d’ACORA Patrimoine · ros d’encours répartis sur 50 places financières dans le...
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Bonne lecture et bonne rentrée.
Une première pour Océanic
Finance, pour ses 15 ans
d’existence, nous avons décidé de
mettre en place une lettre
d’information trimestrielle qui
reprendra les questions d’actualités
financières, juridiques et fiscales.
Pour ce premier numéro, nous
tenions laisser la parole à
Carmignac Gestion avec lesquels
nous travaillons depuis notre
création.
Vous trouverez également ci-joint
votre relevé de s i tuat ion
trimestriel. Pour cette première,
nous vous saurons gré de bien
vouloir nous contacter si toutefois
vous constatiez une erreur dans
votre relevé.
Vous le saviez sans doute, ACORA
PATRIMOINE est également
promoteur immobilier en Guyane.
C’est pourquoi, nous sommes fier
de vous présenter quelques unes
de nos réalisations.
Nous en profitons également pour
Crédit d’impôt pour travaux en faveur des économies
d’énergie et du développement durable
Septembre 2008 2008, NUMERO 1
Dans ce numéro :
Mot d’introduction 1
Crédit d’impôt pour
travaux
1
Carmignac
Gestion
2
Zoom sur la loi
Girardin Immobilière
3
Nos réalisations 3
Zoom sur la loi
Girardin Industrielle
3
Chiffres clés 4
La lettre d’ACORA Patrimoine
Mot d’introduction
Un crédit d’impôt est accordé pour
les dépenses réalisées pour l’habi-
tation principale (achevée depuis
plus de deux ans) du contribuable
qu’il soit locataire ou propriétaire.
La liste des dépenses ouvrant droit
à un avantage fiscal est limitative:
Chaudières
Matériaux d’isolation thermique
Calorifurage
Appareils de régulation de
chauffage
Equipement de production
d’énergie (logement neuf ou
ancien)
Le crédit d’impôt se base unique-
ment sur le prix TTC du matériel.
La main d’œuvre est donc exclue.
Taux du crédit d’impôt:
15 %: chaudières à basse tem-
pérature
25 %: équipement de raccorde-
ment à un réseau de chaleur,
équipement de récupération et
traitement des eaux pluviales.
25 %: chaudières à condensa-
tion, matériaux d’isolation
thermique, appareils de chauffa-
ge. Ce taux est porté à 40 % si
les travaux sont réalisés dans
les deux ans qui suivent l’achat
d’un logement achevé avant
1977.
50 %: équipements de produc-
tion d’énergie.
Le crédit d’impôt sera accordé sous
réserve de justificatifs et d’acquisi-
tion d’un matériel respectant les
normes imposées par l’administra-
tion fiscale.
Bien entendu, il existe un plafond de
dépenses pour un même contribua-
ble et pour une même habitation:
8 000 € pour un célibataire
16 000 € pour un couple
400 € par enfant à charge
Ce plafond n’est pas annuel mais est
calculé sur la période allant du 01
janvier 2005 au 31 décembre 2009.
Page 2 La lettre d’ACORA Patrimoine
Carmignac Gestion
Fondée en janvier 1989 par
Edouard Carmignac, agent de
change, la société de gestion
éponyme compte aujourd’hui
parmi les principaux intervenants
français de son métier : la gestion
d’actifs financiers.
Son capital est entièrement déte-
nu par son fondateur, ses diri-
geants, ses gérants et ses salariés.
La pérennité de la société est
ainsi assurée par un actionnariat
stable, reflétant son esprit d’indé-
pendance. Les fonds propres de
Carmignac Gestion s’élèvent
à 300 millions d’euros.
Gérant près de 14 milliards d’eu-
ros d’encours répartis sur 50
places financières dans le monde,
Carmignac Gestion propose 18
OPCVM globaux, spécialisés et
profilés et une gestion sous man-
dat.
Carmignac Gestion a la convic-
tion que les plus fortes croissan-
ces sont à découvrir à l’interna-
tional. C’est pourquoi plus de
80% de sa gestion actions est
investie hors de France, dans la
logique d’une équipe de gérants
venant des quatre coins de la
terre et assurant le suivi des
bourses étrangères. Dans cet
esprit, les gérants entretiennent
d’étroites relations avec des
acteurs et intermédiaires qualifiés
des places étrangères, ainsi qu’a-
vec les dirigeants de très nom-
breuses sociétés. Ils sont ainsi
capables de saisir des opportuni-
tés sur les places financières du
monde entier. Carmignac Gestion gère
près de 14 milliards d’eu-
ros sur 50 places financiè-
res.
« Nous considérons
le thème des
matières premières
comme un thème
défensif. En effet, la
demande des pays
émergents restera
forte »»
La Chine, moteur global Le contexte macro-économique
actuel se caractérise par un ralen-
tissement de l’économie améri-
caine sur fond d’inquiétudes
relatives aux effets de la crise
financière. En Europe, la situation
apparaît encore plus inconforta-
ble, et l’égrenage des récentes
statistiques économiques ne fait
que confirmer le ralentissement
prononcé de la croissance. Il
semble toutefois que les pics
d’inflation soient passés, tant en
Europe qu’aux Etats-Unis et en
Chine.
Dans cet environnement de
marché volatil, nous estimons
que la meilleure stratégie consiste
à privilégier les thèmes d’investis-
sement qui offrent le meilleur
potentiel de valorisation à moyen
terme. Dans ce cadre, nous
considérons le thème des matiè-
res premières comme un thème
défensif. En effet, la croissance
des pays émergents restera forte
et continuera de soutenir la
demande de matières premières.
La croissance de la Chine, après
la pause forcée des Jeux Olympi-
ques, sera l’élément qui condi-
tionnera les évolutions futures de
la croissance mondiale. Même
dans l’hypothèse d’un ralentisse-
ment, notre scénario central est
que les autorités chinoises ont les
moyens et la volonté nécessaires
pour relancer leur économie.
Edouard
Carmignac, gé-
rant de Carmi-
gnac Patrimoine
L’exposition aux actions de Car-
mignac Patrimoine a été réduite.
Le Fonds continue de privilégier
la thématique des matières pre-
mières, à la faveur des valorisa-
tions très attractives des sociétés
productrices détenues dans le
portefeuille. Ces sociétés restent
peu chères, leurs cours n’ayant
pas répliqué celui des matières
premières physiques.
Sur la partie taux, le Fonds est posi-
tionné préférentiellement sur les taux
courts (segment 2 à 5 ans), afin de
bénéficier d’une éventuelle pentifica-
tion de la courbe des taux, laquelle
pourrait interintervenir à partir de la
fin de l’année. Le Fonds se concentre
sur les obligations gouvernementales
ainsi que sur les obligations corporate
de bonne qualité, en raison de
spreads attractifs. La sensibilité a été
relevée de 4 à 5,6 et devrait être
progressivement augmentée
Zoom: Carmignac Patrimoine
Le point de vue d’AXA IM
« Les perspectives sont donc encourageantes, les
économistes d’AXA IM tablent sur une
croissance de l’économie mondiale de 3,5%. »
Page 3 2008, NUMERO 1
Zoom sur la loi Girardin immobilière
Tout investissement immobilier
locatif neuf situé dans les DOM TOM
ouvre droit à une réduction d’impôt
(plafonnée à 2 058 € du m²) de:
40 %
+4 % si le logement bénéficie de
la majoration énergie renouvela-
ble
+4 % si le logement est
situé en zone urbaine
sensible
+10 % si le logement est
loué en intermédiaire
(plafond de loyer et de
ressource pour le locatai-
re)
Pourquoi la Guyane ?
La Guyane bénéficie d’un environnement éco-
nomique prospère . C’est l’un des territoire les
plus adaptés au monde pour le lancement des
fusées. Vous connaissez bien entendu la base de
Kourou, sachez que les russes ont également
depuis peu leur propre base de lancement
située à Soyouz. La Guyane est également la
2nde production aurifère du monde. En outre,
la démographie augmente de façon exponentiel-
le et on estime déjà le déficit de logement à 6
000.
En bref, la Guyane vous propose une excellente
rentabilité (supérieure à la moyenne métropoli-
taine) associée à un régime fiscal avantageux:
réduction d’impôts.
« Le principe: une
réduction d’impôt de
44 %, une rentabilité
supérieure à 35 %
pour la résidence
DIAMANT. Quant à la
Girardin Industrielle,
24 % de réduction
d’impôt, une
rentabilité de 31.60
%. »
Nos réalisations
Zoom sur la loi Girardin Industrielle Possibilité de
défiscaliser vos
revenus 2008
jusqu’au 31
décembre.
Bénéficiez de 24 % de réduction d’impôt soit une rentabilité de 31.60 %.
50 000 € de réduction d’impôt en 2008 pour 38 000 € de participation.
Apport minimum: 7 600 € pour une réduction de 10 000 €.
Pour plus d’informations, n’hésitez pas à nous contacter.
Apport en compte courant pour 1 part (38 114 €
Réduction d’impôt (50 %) 150 €
Gain net 36 €
Rendement moyen sur apport 31.58 %
N’hésitez pas à
nous contacter
Chiffres Clés
Au 26/08/2008
Evolution
2008
Cac 40 4 368.55 -22.19 %
Stoxx 50 2 861.43 -22.32 %
Dow Jones 11 412.87 -13.96 %
Nasdaq 2 361.97 -10.95 %
MSCI World 1 321.83 -16.80 %
Eonia 4.29 % +9.44 %
Euribor 3 mois 4.97 % +6.19 %
Taux français 10 4.30 % -2.71 %
€/$ 1.47 +0.68 %
A fin août 2008
18 quai du commandant Malbert
BP 51204
29212 Brest Cedex 1
T +33(0)2 98 00 96 60
F +33(0)2 98 33 19 80
www.acorapatrimoine.com
SARL au capital de 45 734,71 euros - RCS BREST B 392 429 262.
Société de courtage et d’assurance enregistrée { l’ORIAS sous le N°07.005.363 - www.orias.fr
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce. Attestation immobilière délivrée par la Préfecture de Quimper.
Garantie financière de la compagnie MMA COVEA Risks, sise aux 19,21 allée de l’Europe, 92616 Clichy Cedex.
Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. Activité de démarchage bancaire et financier - N° 205 178 3378 VB.
Conseiller en Investissements Financiers référencé sous le numéro A 30 50 00 par la Chambre des Indépendants du Patrimoine,
Association agréé par l’Autorité des Marchés Financiers. Adhérent de la Chambre des Indépendants du Patrimoine
Taux d’intérêt légal: 3.99 %
Taux Livret A, Bleu et LDD: 4 %
SMIC Horaire brut: 8.71 %
PASS: 33 276 €
Inflation hors tabac sur 12 mois
(Indice Insee, mai 2008: 118.50): + 3.33 %
Indice de référence des loyers (IRL)
1er trimestre 2008: 115.12 +1.81 %
Indice du coût de la construction (ICC)
4ème trimestre 2007: 1 474 +4.84 %
Seuil de cession de valeurs mobilières: 25 000 €
Seuil d’exonération pour l’impôt de solidarité sur la fortune: 770 000 €
Taux du Prélèvement Forfaitaire Libératoire: 18 %
Votre Conseil en Gestion de Patrimoine depuis 1993, ACORA PATRIMOINE vous
propose une large gamme de produits et placements adaptés à votre situation fa-
miliale, juridique, fiscale. Premier promoteur immobilier en Guyane, nous vous
offrons la possibilité de ne plus payer d’impôt tout en vous garantissant un com-
plément de revenus. Nous assurons la commercialisation, la gestion ainsi que la
revente des biens.
Pour plus d’informations, n’hésitez pas { nous contacter au 02.98.00.96.60.