ANK CONG HOA xA HOI CHU NGHiA VItT NAMDQc l~p - TV do - H~nh phuc

Ha N9i, ngay thdng 04 ndm 2019

BAo cAo KET QuA H04.T DONG CUA HOI DONG QuAN TRJTONG CONG TV CP BAo mEMNGANHANG TMCP CONG THIfONG vq:T

NAM

Kinh trinh: D4.I HOI DONG CO DONG

Can cir Luat Doanh nghiep s6 68/2014/QH13 ngay 26/1112014; Luat Kinhdoanh bao hiem s6 24/2000lQHl 0 ngay 09/12/2000 va Luat sua d6i, b6 sung mot s6di~u cua Luat Kinh doanh bao hiem s6 611201O/QH12 ngay 24/1112010;

Can cir Di~u l~ t6 chile va hoat dong cua T6ng Cong ty e6 phan Bao hiemNgan hang TMCP Cong thuong Vi~t Nam diroc ban hanh kern thea Quyet dinh s626/QD-HDQT ngay 26/04/2018 cua H9i d6ng quan tri T6ng Cong ty CP Bao hiemNgan hang TMCP Cong thuong Vi~t Nam;

Can ctr Quy che t6 chirc va hoat dong cua H9i d6ng quan tri duoc ban hanhthea Quyet dinh s6 27/QD-HDQT ngay 26/04/2018 cua H9i d6ng quan tri T6ngCong ty CP Bao hiem Ngan hang TMCP Cong thuong Viet Narn;

H9i d6ng Quan tn T6ng Cong ty CP Bao hi~m Ngan hang TMCP Congthuong Vi~t Nam (HDQT) xin bao eao ket qua ho~t d9ng tiI sau phien hQp D~i h9id6ng e6 dong thuOng nien nam 2018 (Thang 4/2018) den phien hQpD~i h9i d6ng e6dong thuOng nien 2019 (Thang 4/2019) nhu sau:

A. KET QuA H04.T DONG

I. K~t qua chung:

HDQT da thl,le hi~n eong tae quan tri, quan ly va giam sat ho~t d9ng di~uhanh eua T6ng Cong ty va T6ng Giam d6e thea dung cae quy dinh eua phap lu?t,cae Nghi quyet, quyet dinh eua D~i h9i d6ng e6 dong va H9i d6ng Quan trio

Phe duy~t vi~e thanh l~p, mo hinh t6 ehue, ehue nang nhi~m Vl,l eua Vanphong mi~n Nam va thl,le hi~n s~p x€p nhan Sl,lphli hqp thea mo hinh t6 ehue m6iThong qua vi~e eho phep su dVng con dftu thu 2 t~i Trv sa eua T6ng Cong ty t~iMi~n Nam (Van phong mi~n Nam) d~ phve vv ho~t d9ng kinh doanh eua Vanphong mi~n Nam.

Giao T6ng Giam d6e chi d~o xay dl,lllg san phAm nghi~p Vl,l Bao hi~mBao lanh va thl,le hi~n cae thu tl,le e~n thiet thea quy dinh eua phap lu?t t~i B9 Taiehinh d~ dang kY tri~n khai nghi~p Vl,l Bao hi~m bao lanh. Ngay 17/10/2018, B9 Tai

1/5

chinh da cftp Giay phep diSu chinh s6 211GPDC26IKDBH cho T6ng Cong ty pheduyet nghiep vu duoc tien hanh kinh doanh hi: Bao hiem bao Ianh,

Giao T6ng Giam d6c chi dao, ph6i hop cling don vi tu vftn (KPMG) d~xay dung cac khung quan tri rui ro cua T6ng Cong ty, thong qua viec xay dung Quytrinh quan ly rui ro va Quy ch~ Quan tri rui ro cua T6ng Cong ty.

Ban hanh d6ng b(>cac Quy ch~, Quy dinh quan tri T6ng Cong ty tu taichinh, d§u tu, nhan sir, nghiep vu bao hiem .... Thuc hien ra soat, b6 sung/dieuchinh/hoan thien va co ban hoan tftt viec chuyen d6i h~ thong van ban ch~ d(>n(>ib(>,cac co che, quy dinh, quy trinh, huang dfrn nghiep vu d~ v~n hanh m<;>iho~t d(>ngT6ng Cong ty th6ng nhAt, phli hgp vai th\lc ti~n va tuan thu thea cac quy dinh cuaphap lu~t hi~n hanh.

Giam sat vi~c th\lc hi~n tri~n khai k~ ho~ch kinh doanh cua Ban T6ngGiam d6c, chi d~o toan h~ th6ng hoan thanh k~ ho~ch kinh doanh nam 2018 dadugc D~i h(>id6ng c6 dong thuOng nien nam 2018 phe duy~t.

Ngoai vi~c th\lc hi~n thea phuong thuc lAyy ki~n d~ thong qua cac quy~tdinh cua HDQT gifra cac ky h<;>p,HDQT luon th\lc hi~n h<;>pdinh ky hang thang d~thao lu~n va danh gia k~t qua kinh doanh cua T6ng Cong ty tu d6 dua ra cac chi d~othi~t th\lc nh~m d~t dugc cac chi tieu trong k~ ho~ch kinh doanh nam 2018 va hoanthanh nhi~m V\l do DHBCB thuOng nien nam 2018 da giao cho HBQT. Trong nam2018, HBQT da ban hanh 97 Nghi quy~t va Quy~t dinh ph\lc V\l cho qua trinh t6chuc va ho~t d(>ngkinh doanh cua T6ng Cong ty.

II. K~t qua kinh doanh nam 2018 va k~t qua th1!C hi~n cac quy~t nghjclla D~i hQi dAng cB dong thU'irng nien nam 2019 (theo Nghi quy~t s6 0IINQ­BHBCB ngay 26/04/2018 va Nghi quy~t s6 02/20181 NQ-BHBCB ngay16/11/2018)

1. Kit qua th'.l'Chi?n ki ho!,ch kinh doanh

Tren co s6 m\lC tieu k~ ho~ch kinh doanh nam 2018 da di.\tra, H(>id6ng Quantri cling Ban di€u hanh t~p trung, ne>l\lC th\lc hi~n cac chi tieu kinh doanh da dugcgiao. C\l th~ nhu sau:

6NG,NG':NeAnANe·:>THI~T N.

1.450 1.619 112%

26%

1 T6ng doanh thu phi bao hi~m

120 130

60,3%

2 T6ng doanh thu d§u tu tai chinh 108%

3 T6ng 19i nhu~n truac thu~ 100 102 102% 20,7%

2/5

Trong narn 2018 t6ng doanh thu phi bao hiem dat 1.619 tY d6ng, tangtnrong 60,3% so voi cling Icy nam 2017. Trong do, doanh thu phi bao hiem gbc dat1.475,9 ty d6ng, tang tnrong 65,8%, va doanh thu tai bao hi~m dat 143 ty d6ng tang19,5%, loi nhuan dat 102 tY d6ng, hoan thanh virot mire loi nhuan diroc giao la 100ty d6ng.

2. Viec ltra chon dan vi kiim todn bdo cdo tili chinh niim 2018... .Theo phe duyet va uy quyen cua Dai h(>id6ng c6 dong, HUQT da:trien khai

cac thu tuc va quyet dinh hra chon Cong ty TNHH Ernst & Young Viet Nam la danvi ki~m toan Bao cao tai chinh nam 2018. Ngay 29/03/2019, dan vi kiem toan vaTong Cong ty da: phat hanh chinh thirc bao cao kiem toan va da: thuc hien cong bbcong khai tren website chinh thirc cua VBI.

3. VifCchilo ban caphilu cho il6i tac chiln IU(fc:

Vi day la n(>idung r§t quan trQng, HDQT se thl,Ic hi~n bao cao rieng v~ tiSnd(>chao ban c6 phAn cho nha dAutu nu6c ngoai tinh dSn thang 4/2019.

III. K~t qua ghim sat d8i vOi T8ng giam d8c va Ban di~u hanh

Trong nam 2018, HDQT danh gia T6ng Giam dbc va Ban Di~u hanh da:tuanthu quy dinh cua Phap lu~t, Di~u I~ va Quy chS n(>ib(>cua VBI; d6ng thai bam satcac m\lc tieu, dinh hu6ng va cac nhi~m V\l da: d~ ra, theo sat cac yeu cAuva nhungv§n d~ phat sinh trong thl,Ic ti~n kinh doanh d~ kip thai dua ra cac giai phap va banhanh cac quySt dinh chi dl;lophli hqp, C\lth~:

- Nghien cUu, phat tri~n san phAm va rna r(>ngcac kenh ban hang: Ngoai vi~ctiSp t\lC phM tri~n ml;lng lu6i ban hang gAn v6i ml;lng lu6i co s~n cua VietinBank,trong nam 2018, T6ng Cong ty cung da: Icy thoa thu~n hqp tac thuc dAyml;lnhkenhbancassurance qua cac dbi tac m6i nhu: Dong A bank, Shihanbank, OCB .... D6ngthai v6i do cung da: tri~n khai cac cong C\l ban hang online d~ tiSp c~n thi truOngnhu thong qua cac Ung d\lng myVBI, VBI4sale, d6ng thai tiSp c~n, hqp tac v6i cackenh phan phbi trl,Ic tuySn nhu v~ thuang ml;li di~n tu: Adayroi, ..; v~ vi di~n tu(thanh toan trl,Ic tuySn): Momo, ViettelPay, Payoo ...; v~ tiSp thi tfl,Ic tuySn: AccessTrade, Massoffer ...

- Phbi hqp cling dan vi tu v§n (KPMG) d~ xay dl,Ing khung quan tri rui rocua T6ng Cong ty, thong qua vi~c xay dl,Ing Quy trinh quan ly rui ro va Quy chSQuan tri rui ro cua T6ng Cong ty.

- Xay dl,Ing chuAn hoa h~ thbng quan ly an toan thong tin theo tieu chuAn cuaISO 27001 :20 13 trong linh VlJCQuan Iy hl;l tAng va dich V\l cong ngh~ thong tintrong hOl;ltd(>ng quim Iy, kinh doanh bao hi~m phi nhan thQ. Tren ca So' do T6ngCong ty da: duqc c§p Gi§y chUng nh~n h~ thbng quan Iy an toan thong tin ISO27001:2013 sb IS 025.18.70 thai hl;lntiI ngay 29/08/2018 dSn ngay 28/08/2021.

- Thanh I~p Van phong mi~n Nam tfl,Ic thu(>c Tft;l So' chinh T6ng Cong ty,d6ng thai b6 nhi~m ong TrAn TiSn Dung, Giam dbc Cong ty Bao hi~m VietinBankSai Gon giu chuc V\lPho T6ng Giam dbc T6ng Cong ty ph\l trach Van phong mi~n

y)HnoOilM/'

~

3/5

Nam. Theo do, Van phong mien Nam t~p trung thuc dAy phat trien kinh doanh taiphia Nam va giai quyet b6i thirong tren phan c§.p d6i voi cac dan vi do Van phongmien Nam quan IY.

- Cu th~ hoa muc tieu va co cac bien phap tri~n khai k€ hoach kinh doanh,tang cuong cong tac quan ly huang d€n muc tieu dff d€ ra la ti€p tuc tang tnrong antoan, hieu qua va phat trien b€n vung,

- Tang cirong kien toan bo may thea huang tang tinh chu dong cho cac danvi thanh vien, Iuon kip thai rna rong mang luoi kinh doanh va b6 sung nhan S\I caoc§.p cling voi viec phan c~p tham quyen phu hop nham thuc dAy hoat dong kinhdoanh dat duoc cac k€t qua kha quan va lien tuc phat trien trong b6i canh thi twangbao hiem phi nhan thQ ngay cang d6i m~t vai nhi€u kho khan va n€n kinh t€ thitwang luon bi€n dong.

B. TRQNG TAM HO~T BONG NAM 2019

Trong nam 2019, can c(r vao k€ ho~ch kinh doanh va dinh huang ho~t dongcua T6ng Cong ty, HDQT T6ng Cong ty xac dinh se t~p trung vao mot s6 nhi~m V\ltn;mg tam nhu sau:

1. T~p trung chi d~o T6ng Giam d6c hoan thanh cac m\lC tieu k€ ho~ch kinhdoanh nam 2019 duQ'c D~i hQi d6ng c6 dong giao, d~c bi~t dam bao m\lc tieu ho~tdong an toan, hi~u qua. Cac chi d~o gfu cua HDQT d6i vai T6ng Giam d6c va Bandi€u hanh se g~n vai chi€n luQ'ccua T6ng Cong ty se t~p trung vao mot s6 noi dungsau:

Nghien cuu, phat triln san phlim va mu rpng cac kenh ban hang:

./ Phat tri~n cac kenh phan ph6i mai d~ thuc dAy tri~n khai ban cac sanphAm bao hi~m VBI dff xay d\Illg va tri~n khai thuQc top d§.ucac congty bao hi~m tren thi truang nhu: bao hi~m tr~ chuy€n bay VBI Up, baohi~m ung thu VBI Hope, bao hi~m b~nh hi~m ngheo, bao hi~m suckhoe cho khach hang highend va bao hi~m chua tri ung thu t~i nuacngoai ...

./ Chi d~o m~nh me cac dan vi toan h~ th6ng ngoai vi~c t~p trung tri~nkhai k€ ho~ch kinh doanh nam c§.n tri~n khai, rna rong cac kenh banhang mai, phat tri~n m~ng luai kinh doanh t~i chinh dia ban, t~o lQ'ith€ c~nh tranh khac bi~t tren thi truang.

Nang cao chat /U'(1ngdjch v~ b6i thU'Ungva cham soc khach hang: T6ch(rc tri~n khai giam dinh va b6i thuang t~p trung tren ph~m vi toan qu6c; ti€p tl)ccai thi~n t6c do giai quy€t b6i thuang, t6i uu quy trinh va cac ch(rng til cfrn thi€t,phM tri~n va (rng d\lng cong ngh~ vao quy trinh b6i thuang nh~m t6i Uti hoa caccong C\lxu ly h6 sa b6i thuang.

- Xay d"ng hr thang cong nghr thong tin hirn d{li: Ti€p t\lC nang c~p vachuAn hoa du li~u ph§.n m€m d~ nang cao v€ an toan va bao m~t h~ th6ng thong tin,phat tri~n cac (rng d\lng cong ngh~ hi~n d~i ph\lc V\l cho ban hang va sau ban hang.

4/5

2. Chi dao T6ng Giam d6c thea doi, ph6i hop sat sao qua trinh xin cdp Giayphep tang von di~u l~ cho VBI cua B(>Tai chinh d€ hoan thanh k€ hoach tang vondieu l~ thea dung cac n(>idung da:duoc BHBCB lfin thtr nhdt nam 2017 va Dai h(>ic6 dong bdt thirong nam 2018 phe duyet. Tren co so VBI duoc cdp Gidy phep tangv6n di~u l~, yeu cfiu HMFI thuc hien cac cam k€t he) tro d6i voi VBI sau khi trothanh c6 dong cua VBI nhu cac chuang trinh dao tao nang cao chdt hrong nhan S\I,he) tro nang cdp h~ thong cong nghe thong tin, phat trien san pham moi va cac camket khac.

3. Xay dung, hoan thien, cai ti€n co ch€ v~n hanh, quan tri T6ng Cong ty d€tao chu dong, tang trach nhi~m, phcit huy nang l\Ic cac cdp di~u hanh d€ dAyml;lnhkinh doanh, tang kha nang cl;lnhtranh.

4. Tang cUCmgcong tac ki€m tra, giam sat mQi hOl;ltd(>ng trong toan h~th6ng. Th\Ic hi~n ban hanh Quy trinh, Quy ch€ Quan tri rui ro nh~m danh gia cac ruiro cua T6ng Cong ty, lam r6 cac nguyen nhan d~n d€n rlii ro d€ co cac bi~n phapchdn chinh, kh~c ph\lC; d6ng thai c~p nh~t cac rlii ro cua thi truCmg bao hi€m noichung va rut ra kinh nghi~m cho VB!.

5. Ti€p t\lC chi dl;lOth\Ic hi~n hi~n ra soat, b6 sungldi~u chinhlhoan thi~n vanban ch€ d(>n(>ib(>,cac quy ch€, quy dinh d€ v~n hanh mQi hOl;ltd(>ngT6ng Cong tyth6ng nhdt, phil hqp v6i th\Ic ti€n va tuan thu thea cac quy dinh cua phap lu~t hi~nhanh.

6. Tri€n khai k€ hOl;lCht6ng th€ dao tl;lo,thu hut va phat tri€n ngu6n nhan l\Icchdt luqng cao nh~m dap Ung yeu cftu phat tri€n trong giai dOl;lnti€p theo.

V6i S\I tin tuang va d6ng thu~n cua Quy c6 dong, H(>i d6ng Quan tri quy€ttam th\I,c hi~n t6t nhung m\lc tieu, d~t ra, dua VBI,trO' thanh Cong ty tang truangJ vaphcit trien ben vfrng, dam bao quyen 19i cua Quy co dong. *

3:Kinh bao cao Bl;lih(>id6ng c6 dong. .

TM. HOI DONG QUA.N TRJCHUTJCH

Nguy~n HAng Van

5/5