KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill...

33
#" &$>% #&$ (=<7R@FE 2=9B;3<A F/D73?/ 9:B1F=D3 7<4=?;/183 = 2/<E; >?=2B9173 7<D3@AE1E8<E; &73 83@A A= ;/A3?7/M ;/?93A7<5=DE ,2F73:3<73 AE16 7<4=?;/187 83@A DE;/5/<3 >?/D3; /0E >=;O1 D F?=FB;73<7B 16/?/9A3?B A35= >?=2B9AB 7<D3@AE1E8<35= =?/F ?EFE9/ 9=@FAOD >=A3<18/:<E16 FE@9OD 7 @A?/A F <7; FD7JF/<E16 / A/9R3 >=;O1 D >=?OD</<7B 5= F 7<<E;7 >?=2B9A/;7 #" '=;' =2/A9=D3 B03F>731F3<73 </ RE173 F B03F>731F3<7=DE; 4B<2B@F3; 9/>7A/M=DE; 2= ?B>=D35= B03F>731F3<7/ </ RE173 ::7/<F )=2F7</ 9=2 >?=2B9AB . " ";J7)' 675*:19: +, ::7/<F IE173 (=:@9/ * U::7/<F IE173V 549'19 DDD/::7/<F>: 0E BFE@9/K D7L138 7<4=?;/187 </:3RE F/2FD=<7K >=2 <? A3:34=<B 7-'4 4'*=57: 4'* 9;J7)F 675*:19: $=;7@8/ &/2F=?B 7</<@=D35= &7<738@FE =9B;3<A F/D73?/8J1E 9:B1F=D3 7<4=?;/183 F=@A/M F/9AB/:7F=D/<E D 2<7B '8= ='3/'7 1:6/G 675*:19 19J7< 4/+ 0+89 67589< / 19J7< 35L+ (<G 97:*4< ; =75=:3/+4/: " & #" & ?B>=D3 B03F>731F3<73 </ RE173 F B03F>731F3<7=DE; 4B<2B@F3; 9/>7A/M=DE; ,;=D/ B03F>731F3<7/ F/D73?/</ D =>/?17B = A3< >?=2B9A 2/:38 8/9= U,;=D/ 2=2/A9=D3 F ,$V ;=R3 F=@A/K F/D/?A3 DEMJ1F<73 ?/F3; F B;=DJ 5?B>=D35= B03F>731F3<7/ </ RE173 ::7/<F )=2F7</ 9=2 >?=2B9AB . =?/F B;=DJ 5?B>=D35= B03F>731F3<7/ </ RE173 ::7/<F )=2F7</ 9=2 >?=2B9AB . 2/:38 8/9= U,03F>731F3<7/ >=2@A/D=D3V - ?/;/16 ,;OD >=2@A/D=DE16 7@A<7383 ;=R:7D=PK ?=F@F3?F3<7/ =16?=<E B03F>731F3<7=D38 = @F3?35 B;OD 2=2/A9=DE16 2/:38 8/9= U,;=DE 2=2/A9=D3V =43?B8J1E16 @F3?=97 D/16:/?F =16?=<E 2:/ ,03F>731F=<35= 7 1FM=<9OD 835= ?=2F7<E +3< >?=2B9A 83@A 2MB5=A3?;7<=DE; 5?B>=DE; B03F>731F3<73; </ RE173 = 16/?/9A3?F3 7<D3@AE1E8<E; F3 @9M/29J ?35B:/?<J #35= 13:3; 83@A 5?=;/2F3<73 9/>7A/MB </ >?FE@FM=PK 3: 7<D3@AE1E8<E >?=2B9AB ?3/:7F=D/<E 83@A >=>?F3F F/>3D<73<73 ;=R:7D=P17 7<D3@A=D/<7/ P?=29OD D ?/;/16 @F3?35B ,03F>731F3<7=DE16 B<2B@FE $/>7A/M=DE16 2/:38 8/9= UB<2B@F3V DP?O2 9AO?E16 F</82B8J @7L B<2B@F3 /91E8<3 =0:75/1E8<3 7 >73<7LR<3 *9M/29/ 7<D3@AE1E8</ ;=R3 >=16=2F7K F3 P?=29OD ,03F>731F/8J135= :B0 ,03F>731F=<35= - ?/;/16 9/R235= B<2B@FB >?=D/2F=<E 83@A ?/16B<39 83R3:7 @9M/29/ 7<D3@AE1E8</ >=16=2F7 F3 P?=29OD ,03F>731F/8J135= 7 ?/16B<39 83R3:7 @9M/29/ 7<D3@AE1E8</ >=16=2F7 F3 P?=29OD ,03F>731F=<35= (?F3<73@73<73 P?=29OD F;7/</ >=2F7/MB @9M/297 >=;7L2FE B<2B@F3 7 2=9=</<73 1/M9=D7A35= 0J2Q 1FLP17=D35= DE9B>B P?=29OD F5?=;/2F=<E16 </ ?/16B<9B DE;/5/ >7@3;<38 F5=2E ,03F>731F/8J135= $% $!" %$#% )=2F/8 7<D3@A=?OD F ;EP:J = 9AO?E16 A3< >?=2B9A 83@A D>?=D/2F/<E 2= =0?=AB ?OR<7 @7L D F/:3R<=P17 =2 B<2B@FB +3< >?=2B9A <73 >=@7/2/ 1FLP17 =16?=<<38 9AO?38 9=@FAE D>MED/ME0E </ FD?=A F 7<D3@AE187 .D?=A F 7<D3@AE187 F/:3RE =2 DE<79OD DE0?/<E16 B<2B@FE 9AO?3 ?OR<7J @7L ?=2F/83; >=:7AE97 7<D3@AE1E8<38 7 >?=47:3; ?EFE9/ =?/F F/9M/2/<E; >=F7=;3; @AO> FD?=AB D F/:31/<E; =9?3@73 BA?FE;/<7/ 7<D3@AE187 / A/9R3 =2 =>M/A 7 9=@FAOD =017JR/8J1E16 7<D3@AE18L .D?=A F B<2B@FE 83@A BF/:3R<7=<E =2 DE<79OD 7<@A?B;3<AOD 47</<@=DE16 D 9AO?3 @J 7<D3@A=D/<3 /9AED/ AE16 B<2B@FE )EFE9= 7<D3@AE1E8<3 FD7JF/<3 F 7<D3@A=D/<73; D B<2B@F3 >=<=@7 ,03F>731F=<E *F1F35OM=D3 7<4=?;/183 </ A3;/A 9/R235= B<2B@FB F</82B8J @7L D F/MJ1F<79/16 2= A35= 2=9B;3<AB @>=?FJ2F=<E16 =@=0<= 2:/ 9/R235= B<2B@FB =9B;3<AE A3 F</82B8J @7L @A?=<73 7<A3?<3A=D38 DDD/::7/<F>:$" C$& #&&$ !&"% - >?FE>/29B P;73?17 ,03F>731F=<35= ::7/<F IE173 DE>M/17 PD7/21F3<73 ?OD<3 D/?A=P17 D@FE@A9716 832<=@A39 B1F3@A<71AD/ F5?=;/2F=<E16 </ ?/16B<9/16 ,03F>731F=<35= #3R3:7 =2>=D732F7/:<=P17J ::7/<F IE173 =08LA3 83@A 7<D/:72FAD= ,03F>731F=<35= ::7/<F IE173 DE>M/17 PD7/21F3<73 ?OD<3 D/?A=P17 D@FE@A9716 832<=@A39 B1F3@A<71AD/ F5?=;/2F=<E16 </ ?/16B<9/16 ,03F>731F=<35= (?FE9M/2=D/ D/?A=PK PD7/21F3N 83@A D@9/F/</ D >=@F1F35O:<E16 F/MJ1F<79/16 2= A35= 2=9B;3<AB D 1FLP17 F/AEABM=D/<38 U#/973 @J ?EFE9/ 7 ;=R:7D3 9=?FEP17V ,;=D/ 2=2/A9=D/ F ,$ F/D73?/</ 83@A </ 1F/@ <73=9?3P:=<E ,;=D/ ;=R3 F=@A/K /BA=;/AE1F<73 ?=FD7JF/</ D </@AL>B8J1E16 >?FE>/29/16 S 0?/9B P?=29OD </ D@FE@A9716 ?/16B<9/16 D ?/;/16 ,;=DE 2=2/A9=D38 F ,$ S ?=FD7JF/<7/ :B0 DE5/P<7L17/ ,;=DE >=2@A/D=D38 '2>=D732F7/:<=PK DF5:L23; ,03F>731F=<35= DE5/@/ D 2<7B S P;73?17 ,03F>731F=<35= S DE@AJ>73<7/ 7<D/:72FAD/ ,03F>731F=<35= @9BA9B8J135= DE>M/AJ >?F3F ::7/<F IE173 D/?A=P17 DE9B>B 1/M9=D7A35= S F//913>A=D/<7/ D<7=@9B = 1/M9=D7AE DE9B> B03F>731F3<7/ S D 9AO?E; D/?A=PK P?=29OD F5?=;/2F=<E16 </ ?/16B<9/16 7 2/<35= ,03F>731F=<35= F?OD</ @7L F DE@=9=P17J 9=@FAOD >=073?/<E16 >?F3F ::7/<F IE173 =9?3P:=<E16 D +/?E473 9=@FAOD S DE5/P<7L17/ =16?=<E B03F>731F3<7=D38 D @A=@B<9B 2= 2/<35= ,03F>731F=<35= F ,;=DE >=2@A/D=D38 F 7<<E16 >=D=2OD <7R B9=N1F3<73 >?F3F ,03F>731F=<35= ?=9B RE17/ = 9AO?E16 ;=D/ D '5O:<E16 -/?B<9/16 ,03F>731F3<7/ ;/8J1E16 F/@A=@=D/<73 2= ,;=DE >=2@A/D=D38 S ?=FD7JF/<7/ ,;=DE 2=2/A9=D38 F ,$ S DE@AJ>73<7/ ,03F>731F=<35= F ,;=DE >=2@A/D=D38 ::7/<F IE173 <73 83@A B>?/D<7=<3 2= 832<=@A?=<<35= ?=FD7JF/<7/ ,;=DE B03F>731F3<7/ KID_GZ_FI_04_21112018

Transcript of KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill...

Page 1: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

DOKUMENT ZAWIERAJĄCYKLUCZOWE INFORMACJE

CEL Poniższy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jestwymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych,a także pomóc w porównaniu go z innymi produktami.

PRODUKT

Nazwa: Dodatkowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu:GZ FI 04).Twórca produktu: TU Allianz Życie Polska S.A. („Allianz Życie”).Kontakt: www.allianz.pl. Aby uzyskać więcej informacji należy zadzwonić pod nr telefonu: +48 224 224 224.Organ nadzoru nad twórcą produktu: Komisja Nadzoru Finansowego.Niniejszy Dokument zawierający kluczowe informacje został zaktualizowany w dniu 21.11.2018.

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i który może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.Umowa ubezpieczenia zawierana w oparciu o ten produkt (dalej jako: „Umowa dodatkowe z UFK”) może zostać zawarte wyłącznie razem z umową grupowegoubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu GZ07), oraz umową grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu GZ08) dalej jako:„Ubezpieczenia podstawowe”). W ramach Umów podstawowych istnieje możliwość rozszerzenia ochrony ubezpieczeniowej o szereg umów dodatkowych (dalejjako: „Umowy dodatkowe”) oferujących szeroki wachlarz ochrony dla Ubezpieczonego i członków jego rodziny.CELE Ten produkt jest długoterminowym grupowym ubezpieczeniem na życie o charakterze inwestycyjnym ze składką regularną. Jego celem jest gromadzeniekapitału na przyszłość.Cel inwestycyjny produktu realizowany jest poprzez zapewnienie możliwości inwestowania środków w ramach szeregu Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych (dalej jako: „Fundusze”), wśród których znajdują się Fundusze akcyjne, obligacyjne i pieniężne. Składka inwestycyjna może pochodzić ze środkówUbezpieczającego lub Ubezpieczonego.W ramach każdego Funduszu prowadzony jest rachunek A (jeżeli składka inwestycyjna pochodzi ze środków Ubezpieczającego) i rachunek B (jeżeli składkainwestycyjna pochodzi ze środków Ubezpieczonego). Przeniesienie środków, zmiana podziału składki pomiędzy Fundusze i dokonanie całkowitego bądźczęściowego wykupu środków zgromadzonych na rachunku A wymaga pisemnej zgody Ubezpieczającego.DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Rodzaj inwestorów, z myślą o których ten produkt jest wprowadzany do obrotu, różni się w zależności odFunduszu. Ten produkt nie posiada części ochronnej, której koszty wpływałyby na zwrot z inwestycji.Zwrot z inwestycji zależy od wyników wybranych Funduszy, które różnią się rodzajem polityki inwestycyjnej i profilem ryzyka oraz zakładanym poziomem stópzwrotu w zalecanym okresie utrzymania inwestycji, a także od opłat i kosztów obciążających inwestycję. Zwrot z Funduszy jest uzależniony od wynikówinstrumentów finansowych, w które są inwestowane aktywa tych Funduszy. Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem w Fundusze ponosi Ubezpieczony.Szczegółowe informacje na temat każdego Funduszu znajdują się w załącznikach do tego dokumentu sporządzonych osobno dla każdego Funduszu. Dokumentyte znajdują się stronie internetowej: www.allianz.pl/KID.ŚWIADCZENIA UBEZPIECZENIOWE I KOSZTY W przypadku śmierci Ubezpieczonego Allianz Życie wypłaci świadczenie równe wartości wszystkichjednostek uczestnictwa zgromadzonych na rachunkach Ubezpieczonego. Jeżeli odpowiedzialnością Allianz Życie objęte jest inwalidztwo Ubezpieczonego AllianzŻycie wypłaci świadczenie równe wartości wszystkich jednostek uczestnictwa zgromadzonych na rachunkach Ubezpieczonego.Przykładowa wartość świadczeń jest wskazana w poszczególnych załącznikach do tego dokumentu w części zatytułowanej „Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?”.Umowa dodatkowa z UFK zawierana jest na czas nieokreślony. Umowa może zostać automatycznie rozwiązana w następujących przypadkach:

• braku środków na wszystkich rachunkach w ramach Umowy dodatkowej z UFK,• rozwiązania lub wygaśnięcia Umowy podstawowej.

Odpowiedzialność względem Ubezpieczonego wygasa w dniu:• śmierci Ubezpieczonego,• wystąpienia inwalidztwa Ubezpieczonego skutkującego wypłatą przez Allianz Życie wartości wykupu całkowitego,• zaakceptowania wniosku o całkowity wykup ubezpieczenia,• w którym wartość środków zgromadzonych na rachunkach A i B danego Ubezpieczonego zrówna się z wysokością kosztów pobieranych przez Allianz Życie,

określonych w Taryfie kosztów,• wygaśnięcia ochrony ubezpieczeniowej w stosunku do danego Ubezpieczonego z Umowy podstawowej z innych powodów niż ukończenie przez

Ubezpieczonego 65 roku życia, o których mowa w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia mających zastosowanie do Umowy podstawowej,• rozwiązania Umowy dodatkowej z UFK,• wystąpienia Ubezpieczonego z Umowy podstawowej.

Allianz Życie nie jest uprawnione do jednostronnego rozwiązania Umowy ubezpieczenia.

KID_

GZ_F

I_04

_211

1201

8

Page 2: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będziesz utrzymywałprodukt przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycji wcześniej.Jeśli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie, faktyczne ryzykomoże się znacznie różnić a zwrot może być znacznie niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego produktu w porównaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie jestprawdopodobieństwo straty pieniędzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, że nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy.W ramach tego produktu dostępnych jest szereg Funduszy o zróżnicowanych wskaźnikach ryzyka – w przedziale od 3 do 4, co stanowi odpowiednio: średnioniską, średnią klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są odpowiednio jako: 1-bardzo małe, 2-małe, 3-średnio małe, 4-średnie, 5- średnio duże,6-dużę, 7-bardzo duże a złe warunki rynkowe odpowiednio 1,2- najprawdopodobniej nie wpłyną, 3- prawdopodobnie nie wpłyną, 4-mogą wpłynąć, 5-prawdopodobnie wpłyną, 6-najpawdopodobniej wpłyną, 7-wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Poziom ryzyka i poziom zwrotu z inwestycji różnią się w zależności od Funduszu. Wynik inwestycyjny tego produktu jest powiązany z wynikami wybranychFunduszy, w ten sposób, że korzystny wynik inwestycyjny wybranych przez Ubezpieczonego Funduszy może przełożyć się na korzystny wynik inwestycyjny tegoproduktu, zaś negatywny wynik inwestycyjny tych Funduszy spowoduje negatywny wynik inwestycyjny produktu. Szczegółowe informacje na temat każdegoFunduszu znajdują się w załącznikach do tego dokumentu sporządzonych osobno dla każdego Funduszu. Dokumenty te znajdują się stronie internetowej:www.allianz.pl/KID.Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. W przypadku brakumożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystać z systemu ochrony konsumentów (zob.sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?”). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW Scenariusze Świadczeń ubezpieczeniowych są ściśle związane z wynikami wybranych Funduszy. Scenariuszewyników oraz scenariusze Świadczeń ubezpieczeniowych dla poszczególnych Funduszy znajdują się w załącznikach do tego dokumentu sporządzonych osobnodla każdego Funduszu.

CO SIĘ STANIE, JEŚLI ALLIANZ ŻYCIE NIE MA MOŻLIWOŚCI WYPŁATY?

Klient może ponieść stratę w następujących sytuacjach:• w przypadku upadłości Allianz Życie, jeżeli roszczenia osób uprawnionych nie mogą być pokryte z aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-

ubezpieczeniowych - Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny zaspokaja roszczenia osób uprawnionych z umów ubezpieczenia na życie, w wysokości 50 %wierzytelności, do kwoty nie większej niż równowartość w złotych 30.000 euro według średniego kursu ogłaszanego przez Narodowy Bank Polskiobowiązującego w dniu ogłoszenia upadłości (ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym FunduszuGwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych);

• w przypadku zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa albo tytułów uczestnictwa funduszu inwestycyjnego na skutek utraty zdolności funduszuinwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań, bądź w przypadku likwidacji funduszu inwestycyjnego, w który inwestowane są środki klienta w ramachubezpieczeniowych funduszy kapitałowych – brak systemu rekompensat lub gwarancji.

JAKIE SĄ KOSZTY?

KOSZTY W CZASIE Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać.Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe.Kwoty tu przedstawione są łącznymi kosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejszewyjście z inwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości.Koszty, które będziesz musiał ponieść różnią się w zależności od wybranego Funduszu. Szczegółowe informacje na temat każdego Funduszu znajdują się wzałącznikach do tego dokumentu sporządzonych osobno dla każdego Funduszu. Dokumenty te znajdują się na stronie internetowej: www.allianz.pl/KID.Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba ta przekaże Ci informacje natemat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.136 zł - 1.190 zł 2.926 zł - 4.318 zł 5.425 zł - 10.894 złWpływ na zwrot w ujęciu rocznym 47,81 % - 50,51 % 6,28 % - 9,51 % 2,88 % - 6,26 %

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, w ujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,61 % -

0,74 %

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największa kwota, którązapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwota obejmuje koszty dystrybucjiwybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00 % Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych.

0,79 % -2,48 %

Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzeby produktu.

Pozostałe koszty bieżące. 1,19 % -3,16 %

Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniem Twoimiinwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % -

0,00 %Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Page 3: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

Koszty wejścia:• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie i wynosi odpowiednio 20%, 8% i

4% każdej składki inwestycyjnej,• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłat ponoszonych na rzecz osób

trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnych przepisów.Pozostałe koszty bieżące:

• opłata za zarządzanie Funduszem naliczana od wartości aktywów każdego z Funduszy. Opłata pobierana jest w każdym dniu wyceny poprzezpomniejszenie wartości aktywów każdego z Funduszy o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokość opłaty różni się w zależności od Funduszu iwynosi od 1% do 3% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzenie jednostek uczestnictwaproporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 zł pobieranej w odniesieniu do drugiej i

każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego z rachunków.Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach produktu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia wraz z załącznikami oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. Informacje na temat tych dokumentów znajdują się w sekcji „Inne istotneinformacje”.

ILE CZASU POWINIENEM POSIADAĆ PRODUKT I CZY MOGĘ WCZEŚNIEJ WYPŁACIĆ PIENIĄDZE?

Zalecany okres utrzymywania: 10 lat.

Zalecany okres utrzymywania tego produktu wynika z charakterystyki Funduszy oferowanych w ramach produktu i zawartych w nim opłat. Okres ten ma na celustworzenie warunków do wygenerowania przez produkt zysku i wynika z charakterystyki Funduszy oferowanych w ramach produktu i zawartych w nim opłat (wtym opłaty wstępnej).Rezygnacja z inwestycji może nastąpić w następujący sposób:1) poprzez wystąpienie Ubezpieczonego z Umowy podstawowej w drodze złożenia Ubezpieczającemu oświadczenie na piśmie,2) poprzez odstąpienie przez Ubezpieczonego od Umowy podstawowej w terminie 60 dni od dnia otrzymania pierwszej rocznej informacji o liczbie jednostekuczestnictwa funduszy kapitałowych na rachunkach Ubezpieczonego,3) poprzez odstąpienie przez Ubezpieczającego od Umowy podstawowej w ciągu 30 dni, a w przypadku gdy jest przedsiębiorcą – w terminie 7 dni od dniazawarcia Umowy podstawowej,4) poprzez wypowiedzenie przez Ubezpieczającego Umowy podstawowej w dowolnym momencie jej trwania z zachowaniem miesięcznego okresuwypowiedzenia.W przypadku odstąpienia przez Ubezpieczonego od Umowy podstawowej, o którym mowa w pkt 2 powyżej Allianz Życie zwróci wartość jednostek Funduszyzgromadzonych na rachunku B według stanu na dzień otrzymania informacji o odstąpieniu od umowy, pomniejszoną o koszt wykupu w wysokości 4% odwpłaconej kwoty; w zakresie środków zgromadzonych na rachunku A ich wypłata jest uwarukowana uzyskaniem pisemnej zgody Ubezpieczającego.Niezależnie od powyższego, Ubezpieczony może zrezygnować z inwestycji poprzez złożenie Allianz Życie pisemnego oświadczenia o dokonaniu wykupucałkowitego.Koszty dokonania wykupu częściowego lub całkowitego są pobierane w pierwszym, drugim, trzecim, czwartym i piątym roku wynoszą odpowiednio 5%, 4%, 3%,2% i 1% wypłacanej kwoty, ale nie mniej niż 50 złotych*.*w pierwszym roku opłata ulega obniżeniu do poziomu 25% składki pierwszorocznej, nie więcej niż 5 000 zł, w sytuacjach, w których to rozwiązanie jestkorzystniejsze niż gwarantowane przez obowiązujące dla danej umowy ubezpieczenia warunki.Rezygnacja z ubezpieczenia przed zalecanym okresem utrzymywania może wiązać się ze wzrostem ryzyka inwestycji i zmniejszeniem zwrotu z inwestycji.

JAK MOGĘ ZŁOŻYĆ SKARGĘ?

Reklamacja związana ze świadczonymi przez Allianz Życie usługami może zostać złożona osobiście w każdej jednostce Allianz Życie obsługującej klientów, oraz wsiedzibie Allianz Życie (ul. Rodziny Hiszpańskich 1, 02-685 Warszawa), w formie pisemnej lub telefonicznie pod numerem telefonu 224 224 224 lub w formieelektronicznej – za pośrednictwem formularza udostępnionego na stronie www.allianz.pl lub na adres [email protected] .Osoba fizyczna może wystąpić z wnioskiem o rozpatrzenie sprawy do Rzecznika Finansowego. Allianz Życie jest zobowiązany do udziału w pozasądowympostępowaniu w sprawie rozwiązywania sporów, które jest przeprowadzane przez Rzecznika Finansowego (adres strony internetowej Rzecznika Finansowegowww.rf.gov.pl).Pozew lub wniosek o rozpatrzenie sprawy może również zostać złożony do sądu polubownego działającego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Rozpatrzeniesprawy przez sąd polubowny wymaga zgody Allianz.

INNE ISTOTNE INFORMACJE

Szczegółowe informacje dotyczące tego produktu (w tym szczegółowy opis świadczeń, ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności Allianz Życie, opłaty i limity)zawarte są w Ogólnych warunkach dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (indeks GZ FI 04).Szczegółowe informacje dotyczące Umów podstawowych zawarte są odpowiednio w Ogólnych warunkach grupowego ubezpieczenia na życie (indeks GZ 07)wraz z załącznikami, oraz Ogólnych warunkach grupowego ubezpieczenia na życie (indeks GZ 08) wraz z załącznikami.Szczegółowe informacje na temat Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych oferowanych w ramach produktu (w tym cel inwestycyjny, polityka inwestycyjna,charakterystyka aktywów poszczególnych Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych, opłaty i limity) znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymfunduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie zubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządunr 146/2017.Zgodnie z przepisami Allianz Życie jest zobowiązany doręczyć Ubezpieczonemu wyżej wymienione dokumenty przed podpisaniem przez UbezpieczonegoDeklaracji przystąpienia do ubezpieczenia.Dokumenty te dostępne są na stronie www.allianz.pl.Karta produktu zawierająca podsumowanie najważniejszych informacji o produkcie jest dostępna w każdej jednostce Allianz Życie obsługującej klientów.

Page 4: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Gwarantowany (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowegoubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kodproduktu: GZ FI 04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.

Cel Funduszu jest realizowany przez inwestowanie jego aktywów w krótko- i średnioterminowe instrumenty dłużne głównieemitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest ochrona realnej wartości aktywówtego Funduszu.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in. od cen obligacji(skarbowych i korporacyjnych). Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy też od opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramachumowy ubezpieczenia, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy będzie on utrzymywany w zalecanym okresieutrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszy inwestycyjnych, w które on inwestuje, sąobligacje korporacyjne, zwrot zależy również od otoczenia makroekonomicznego, wyników finansowych spółek będących emitentamiobligacji, oraz ryzyka kredytowego emitentów, natomiast w przypadku obligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej i politykipieniężnej banku centralnego.

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących niskie ryzyko utratyzainwestowanego kapitału przy jednoczesnym umiarkowanym poziomie zysków, którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkoweprawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystać

Page 5: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

z systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.864 zł 17.484 zł 36.439 zł

Średni zwrot w każdym roku. -47,75 % -5,27 % -1,86 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.884 zł 17.659 zł 37.113 zł

Średni zwrot w każdym roku. -46,99 % -4,88 % -1,49 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.888 zł 17.716 zł 37.283 zł

Średni zwrot w każdym roku. -46,82 % -4,75 % -1,40 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.893 zł 17.772 zł 37.453 zł

Średni zwrot w każdym roku. -46,65 % -4,63 % -1,31 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.888 zł 17.716 zł 37.283 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.888 zł 17.716 zł 37.283 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.149 zł 3.281 zł 6.887 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 49,13 % 7,07 % 3,72 %

Page 6: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,70%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

0,96%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

2,06 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 2,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 7: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Dynamiczny (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowego ubezpieczeniana życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu: GZ FI04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.Cel Funduszu jest realizowany poprzez inwestowanie od 60% do 100 % jego aktywów w akcje spółek notowanych na GiełdziePapierów Wartościowych w Warszawie S.A. i instrumenty podobne do akcji (np. obligacje zamienne, prawa do akcji, prawa poboru,warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe). Pozostałą część portfela mogą stanowić instrumenty dłużne, takie jak np. obligacje.

Fundusz może realizować ten cel inwestując bezpośrednio w wymienione wyżej instrumenty finansowe, lub inwestując w jednostkiuczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które inwestują w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in. od cen akcji. Zależy teżod opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramach Umowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy będzie onutrzymywany w zalecanym okresie utrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszyinwestycyjnych, w które on inwestuje, są obligacje korporacyjne i akcje, zwrot zależy również od otoczenia makroekonomicznego,wyników finansowych spółek będących emitentami akcji czy obligacji, oraz ryzyka kredytowego emitentów, natomiast w przypadkuobligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej i polityki pieniężnej banku centralnego.Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących podwyższone ryzyko utratyzainwestowanego kapitału ze względu na dużą zmienność kursów giełdowych, przy jednoczesnym podwyższonym poziomie zysków,którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć nanaszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

Page 8: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystaćz systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.077 zł 12.559 zł 22.608 zł

Średni zwrot w każdym roku. -73,98 % -18,06 % -11,85 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.569 zł 13.258 zł 23.437 zł

Średni zwrot w każdym roku. -58,33 % -15,98 % -11,06 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.815 zł 15.772 zł 29.616 zł

Średni zwrot w każdym roku. -49,56 % -9,27 % -6,09 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

3.086 zł 18.953 zł 38.232 zł

Średni zwrot w każdym roku. -39,23 % -2,11 % -0,90 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.815 zł 15.772 zł 29.616 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.815 zł 15.772 zł 29.616 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.157 zł 3.487 zł 7.494 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 47,81 % 7,45 % 4,26 %

Page 9: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,61%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

1,55%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

2,10 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 2,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 10: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Aktywnej Alokacji (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowegoubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kodproduktu: GZ FI 04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.Cel Funduszu jest realizowany poprzez inwestowanie do 80% aktywów w akcje, obligacje zamienne oraz inne instrumenty oparte oakcje takie jak prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe, obligacje zamienne i instrumenty pochodne.Pozostałe aktywa mogą być inwestowane w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego orazdepozyty bankowe.

Fundusz może realizować ten cel inwestując bezpośrednio w wymienione instrumenty, lub inwestując w jednostki uczestnictwa takiegofunduszu inwestycyjnego, który inwestuje w wymienione instrumenty.

Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych zasad dywersyfikacji lokat oraz dużą zmiennością rodzaju lokat posiadanych wportfelu.Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in.: wartości jednostekuczestnictwa funduszy inwestycyjnych, cen obligacji (skarbowych i korporacyjnych), opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramachUmowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy będzie on utrzymywany w zalecanym okresie utrzymywania. Wprzypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszy inwestycyjnych, w które on inwestuje, są obligacje korporacyjne,zwrot zależy również od ryzyka kredytowego emitenta, natomiast w przypadku obligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej ipolityki pieniężnej banku centralnego.Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących średnie ryzyko utratyzainwestowanego kapitału przy jednoczesnym średnim poziomie zysków, którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkoweprawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej

Page 11: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

inwestycji.

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystaćz systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.455 zł 15.027 zł 29.313 zł

Średni zwrot w każdym roku. -62,20 % -11,15 % -6,31 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.728 zł 15.302 zł 29.312 zł

Średni zwrot w każdym roku. -52,73 % -10,44 % -6,31 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.850 zł 16.666 zł 32.996 zł

Średni zwrot w każdym roku. -48,26 % -7,13 % -3,87 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.976 zł 18.184 zł 37.303 zł

Średni zwrot w każdym roku. -43,49 % -3,73 % -1,39 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.850 zł 16.666 zł 32.996 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.850 zł 16.666 zł 32.996 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.163 zł 3.648 zł 8.257 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 49,06 % 7,88 % 4,62 %

Page 12: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,66%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

1,42%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

2,54 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 2,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 13: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Obligacji (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu: GZ FI 04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.

Cel Funduszu jest realizowany przez inwestowanie jego aktywów w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne (takie jak np.obligacje) emitowane przez przedsiębiorstwa, oraz emitowane i gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski,rządy państw członkowskich, a także innych państw należących do OECD, również z wykorzystaniem instrumentów pochodnych.Ponadto aktywa mogą być inwestowane w dłużne papiery wartościowe emitowane przez inne niż wskazane powyżej podmioty.Fundusz może realizować swój cel inwestując bezpośrednio w wymienione instrumenty, lub inwestując w jednostki uczestnictwatakiego funduszu inwestycyjnego, który inwestuje w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in. od cen obligacji(skarbowych i korporacyjnych). Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy też od opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramachUmowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy będzie on utrzymywany w zalecanym okresie utrzymywania. Wprzypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszy inwestycyjnych, w które on inwestuje, są obligacje korporacyjne,zwrot zależy również od otoczenia makroekonomicznego, wyników finansowych spółek będących emitentami obligacji, oraz ryzykakredytowego emitentów, natomiast w przypadku obligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej i polityki pieniężnej bankucentralnego.

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących niskie ryzyko utratyzainwestowanego kapitału przy jednoczesnym niskim poziomie zysków, którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkoweprawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

Page 14: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystaćz systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.715 zł 16.962 zł 34.906 zł

Średni zwrot w każdym roku. -53,21 % -6,45 % -2,73 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.887 zł 18.019 zł 38.954 zł

Średni zwrot w każdym roku. -46,88 % -4,09 % -0,53 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.910 zł 18.312 zł 39.864 zł

Średni zwrot w każdym roku. -46,00 % -3,46 % -0,07 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.931 zł 18.596 zł 40.766 zł

Średni zwrot w każdym roku. -45,20 % -2,86 % 0,38 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.910 zł 18.312 zł 39.864 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.910 zł 18.312 zł 39.864 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.156 zł 3.440 zł 7.623 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 50,05 % 7,47 % 4,07 %

Page 15: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,74%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

0,97%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

2,36 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 2,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 16: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Pieniężny (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowego ubezpieczeniana życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu: GZ FI04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.Cel Funduszu jest realizowany poprzez inwestowanie jego aktywów przede wszystkim w krótkoterminowe instrumenty dłużne,emitowane lub gwarantowane głównie przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a także w inne instrumenty dłużne, papierywartościowe zapewniające konkurencyjne oprocentowanie, emitowane przez inne podmioty o najwyższej wiarygodności. Funduszmoże realizować ten cel inwestując bezpośrednio w wymienione instrumenty, lub inwestując w jednostki uczestnictwa takiegofunduszu inwestycyjnego, który inwestuje w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium wyboru rodzajów lokat jest ochrona realnej wartości aktywów Funduszu.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które Fundusz inwestuje, w tym m.in.: wartościjednostek funduszy inwestycyjnych, cen obligacji (skarbowych i korporacyjnych), opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramachUmowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy produkt będzie utrzymywany w zalecanym okresieutrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszy inwestycyjnych, w które on inwestuje, sąobligacje korporacyjne, zwrot zależy również od ryzyka kredytowego emitenta, natomiast w przypadku obligacji skarbowych - głównieod stopy procentowej i polityki pieniężnej banku centralnego.Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących niskie ryzyko utratyzainwestowanego kapitału przy jednoczesnym niskim poziomie zysków, którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkoweprawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystaćz systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

Page 17: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.816 zł 17.250 zł 35.749 zł

Średni zwrot w każdym roku. -49,51 % -5,79 % -2,25 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.898 zł 18.180 zł 39.495 zł

Średni zwrot w każdym roku. -46,45 % -3,74 % -0,25 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.911 zł 18.340 zł 39.994 zł

Średni zwrot w każdym roku. -45,98 % -3,40 % -0,00 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.923 zł 18.497 zł 40.491 zł

Średni zwrot w każdym roku. -45,53 % -3,07 % 0,24 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.911 zł 18.340 zł 39.994 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.911 zł 18.340 zł 39.994 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.136 zł 2.926 zł 5.425 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 48,87 % 6,28 % 2,88 %

Page 18: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,71%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

0,98%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

1,19 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 1,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 19: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Polskich Obligacji Skarbowych (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramachdodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie AllianzRodzina (kod produktu: GZ FI 04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.

Cel Funduszu jest realizowany przez inwestowanie aktywów Funduszu w dłużne papiery wartościowe, w tym w szczególności wobligacje i bony skarbowe oraz Instrumenty Rynku Pieniężnego emitowane przez Skarb Państwa. Fundusz może realizować swój celinwestując bezpośrednio w wymienione instrumenty, lub inwestując w jednostki uczestnictwa takiego funduszu inwestycyjnego, któryinwestuje w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in. od cen obligacji (wszczególności skarbowych, lecz także korporacyjnych). Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy też od opłat pobieranych w ramachFunduszu i w ramach Umowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym tego, czy będzie on utrzymywany w zalecanym okresieutrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszy inwestycyjnych, w które on inwestuje sąobligacje korporacyjne, zwrot zależy również od otoczenia makroekonomicznego, wyników finansowych spółek będących emitentamiobligacji, oraz ryzyka kredytowego emitentów, natomiast w przypadku obligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej i politykipieniężnej banku centralnego.

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących niskie ryzyko utratyzainwestowanego kapitału przy jednoczesnym niskim poziomie zysków, którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkoweprawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

Page 20: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystaćz systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.721 zł 16.572 zł 33.753 zł

Średni zwrot w każdym roku. -52,98 % -7,35 % -3,41 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.863 zł 17.698 zł 37.907 zł

Średni zwrot w każdym roku. -47,77 % -4,79 % -1,07 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.908 zł 18.266 zł 39.669 zł

Średni zwrot w każdym roku. -46,08 % -3,56 % -0,16 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.954 zł 18.857 zł 41.534 zł

Średni zwrot w każdym roku. -44,35 % -2,31 % 0,74 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.908 zł 18.266 zł 39.669 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.908 zł 18.266 zł 39.669 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.152 zł 3.332 zł 7.158 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 49,74 % 7,22 % 3,82 %

Page 21: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,73%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

0,79%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

2,30 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 2,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 22: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Stabilnego Wzrostu (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowegoubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kodproduktu: GZ FI 04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.

Cel Funduszu jest realizowany przez inwestowanie aktywów Funduszu zarówno w akcje i inne instrumenty oparte o akcje, jak i winstrumenty dłużne, takie jak obligacje, oraz w tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych. Akcje i instrumentypodobne do akcji mogą stanowić maksymalnie 40% aktywów netto Funduszu. Tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszyinwestycyjnych mogą stanowić maksymalnie 30% aktywów netto Funduszu. Pozostałą część portfela będą stanowić instrumentydłużne, takie jak np. obligacje, w tym emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski.Fundusz może realizować swój cel inwestując bezpośrednio w wymienione instrumenty, lub inwestując w jednostki uczestnictwatakiego funduszu inwestycyjnego, który inwestuje w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Fundusz inwestuje w instrumenty z różnych klas – w ten sposób dąży do uzyskania stopy zwrotu wyższej niż z instrumentów o niskimryzyku (takich jak obligacje), jednocześnie ograniczając ryzyko związane z inwestowaniem np. w akcje.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in.: cen akcji, wartościjednostek i tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, cen obligacji (skarbowych i korporacyjnych), opłat pobieranych w ramachFunduszu i w ramach Umowy, oraz długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy Fundusz będzie utrzymywany w zalecanymokresie utrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszy inwestycyjnych, w które on inwestuje, sąobligacje korporacyjne i akcje, zwrot zależy również od otoczenia makroekonomicznego, wyników finansowych spółek będącychemitentami tych akcji czy obligacji, oraz ryzyka kredytowego emitentów, natomiast w przypadku obligacji skarbowych - głównie odstopy procentowej i polityki pieniężnej banku centralnego.Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących średnio niskie ryzyko utratyzainwestowanego kapitału przy jednoczesnym średnio niskim poziomie zysków, którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka.

Page 23: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkoweprawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystaćz systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.573 zł 15.640 zł 31.056 zł

Średni zwrot w każdym roku. -58,22 % -9,60 % -5,11 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.780 zł 16.254 zł 32.669 zł

Średni zwrot w każdym roku. -50,85 % -8,11 % -4,07 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.878 zł 17.409 zł 35.988 zł

Średni zwrot w każdym roku. -47,22 % -5,43 % -2,11 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.978 zł 18.665 zł 39.749 zł

Średni zwrot w każdym roku. -43,41 % -2,71 % -0,12 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.878 zł 17.409 zł 35.988 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.878 zł 17.409 zł 35.988 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

Page 24: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.161 zł 3.579 zł 8.089 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 49,57 % 7,75 % 4,43 %

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,70%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

1,33%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

2,40 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 2,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 25: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Akcji Małych i Średnich Spółek (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramachdodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie AllianzRodzina (kod produktu: GZ FI 04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.Cel Funduszu jest realizowany poprzez inwestowanie od 70% do 100% jego aktywów w akcje małych i średnich spółek i instrumentypodobne do takich akcji (np. obligacje zamienne, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe). Przezmałe i średnie spółki rozumie się spółki, których waga w indeksie WIG jest mniejsza niż 2%. Pozostałą część portfela mogą stanowićinstrumenty dłużne, takie jak np. obligacje. Fundusz może realizować ten cel inwestując bezpośrednio w wymienione instrumenty, lubinwestując w jednostki uczestnictwa takiego funduszu inwestycyjnego, który inwestuje w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in. od cen akcji małych iśrednich spółek. Zależy też od opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramach Umowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, wtym od tego, czy będzie on utrzymywany w zalecanym okresie utrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycjiFunduszu, lub funduszy inwestycyjnych, w które on inwestuje, są obligacje korporacyjne i akcje, zwrot zależy również od otoczeniamakroekonomicznego, wyników finansowych spółek będących emitentami akcji czy obligacji, oraz ryzyka kredytowego emitentów,natomiast w przypadku obligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej i polityki pieniężnej banku centralnego.Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących podwyższone ryzyko utratyzainwestowanego kapitału ze względu na dużą zmienność kursów giełdowych przy jednoczesnym podwyższonym poziomie zysków,którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkoweprawdopodobnie nie wpłyną na naszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystać

Page 26: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

z systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.110 zł 13.174 zł 24.230 zł

Średni zwrot w każdym roku. -73,02 % -16,22 % -10,34 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.624 zł 14.098 zł 26.018 zł

Średni zwrot w każdym roku. -56,44 % -13,61 % -8,82 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.842 zł 16.453 zł 32.157 zł

Średni zwrot w każdym roku. -48,54 % -7,63 % -4,40 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

3.078 zł 19.335 zł 40.373 zł

Średni zwrot w każdym roku. -39,51 % -1,33 % 0,18 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.842 zł 16.453 zł 32.157 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.842 zł 16.453 zł 32.157 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.190 zł 4.318 zł 10.894 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 50,51 % 9,51 % 6,26 %

Page 27: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,69%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

2,48%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

3,09 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 3,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 28: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Akcji Plus (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu: GZ FI 04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.Cel Funduszu jest realizowany poprzez inwestowanie od 70% do 100 % jego aktywów w akcje spółek notowanych na GiełdziePapierów Wartościowych w Warszawie S.A. i instrumenty podobne do akcji (np. obligacje zamienne, prawa do akcji, prawa poboru,warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe). Pozostałą część portfela mogą stanowić instrumenty dłużne, takie jak np. obligacje.

Fundusz może realizować ten cel inwestując bezpośrednio w wymienione wyżej instrumenty finansowe, lub inwestując w jednostkiuczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które inwestują w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in. od cen akcji. Zależy teżod opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramach Umowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy będzie onutrzymywany w zalecanym okresie utrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszyinwestycyjnych, w które on inwestuje, są obligacje korporacyjne i akcje, zwrot zależy również od otoczenia makroekonomicznego,wyników finansowych spółek będących emitentami akcji czy obligacji, oraz ryzyka kredytowego emitentów, natomiast w przypadkuobligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej i polityki pieniężnej banku centralnego.Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących podwyższone ryzyko utratyzainwestowanego kapitału ze względu na dużą zmienność kursów giełdowych, przy jednoczesnym podwyższonym poziomie zysków,którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć nanaszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojejinwestycji.

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystać

Page 29: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

z systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.129 zł 12.928 zł 23.575 zł

Średni zwrot w każdym roku. -72,45 % -16,95 % -10,94 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.602 zł 13.822 zł 25.225 zł

Średni zwrot w każdym roku. -57,18 % -14,37 % -9,48 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.837 zł 16.318 zł 31.644 zł

Średni zwrot w każdym roku. -48,75 % -7,95 % -4,73 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

3.093 zł 19.434 zł 40.458 zł

Średni zwrot w każdym roku. -38,92 % -1,13 % 0,23 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.837 zł 16.318 zł 31.644 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.837 zł 16.318 zł 31.644 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.174 zł 3.929 zł 9.319 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 49,42 % 8,55 % 5,32 %

Page 30: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,66%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

1,55%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

3,11 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 3,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.

Page 31: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

ZAŁĄCZNIKDO DOKUMENTUZAWIERAJĄCEGO KLUCZOWEINFORMACJE

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i może być trudny w zrozumieniu.

CO TO ZA PRODUKT?

RODZAJ Fundusz Selektywny (Fundusz) to Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy oferowany w ramach dodatkowego ubezpieczeniana życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym do Grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina (kod produktu: GZ FI04).

CELE Celem inwestycyjnym tego Funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat.

Cel Funduszu jest realizowany poprzez inwestowanie od 70% do 100 % jego aktywów w akcje spółek notowanych na GiełdziePapierów Wartościowych w Warszawie S.A. i instrumenty podobne do akcji (np. obligacje zamienne, prawa do akcji, prawa poboru,warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe). Pozostałą część portfela mogą stanowić instrumenty dłużne, takie jak np. obligacje.

Fundusz może realizować ten cel inwestując bezpośrednio w wymienione wyżej instrumenty finansowe, lub inwestując w jednostkiuczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które inwestują w wymienione instrumenty.

Głównym kryterium, którym kieruje się Allianz Życie w odniesieniu do wszystkich rodzajów lokat jest wzrost wartości aktywów Funduszuw długim horyzoncie inwestycyjnym.

Szczegółowe informacje dotyczące polityki inwestycyjnej tego Funduszu znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych FunduszyKapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia nażycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczenia na życie Allianz Rodzina i Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach ubezpieczeniaindywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017. Dokument ten jest równieżdostępny na stronie: www.allianz.pl .

Zwrot z inwestycji w ten Fundusz zależy od zwrotu z instrumentów finansowych, w które inwestuje, w tym m.in. od cen akcji. Zależy teżod opłat pobieranych w ramach Funduszu i w ramach Umowy, oraz od długości utrzymywania Funduszu, w tym od tego, czy będzie onutrzymywany w zalecanym okresie utrzymywania. W przypadku, w którym przedmiotem inwestycji Funduszu, lub funduszyinwestycyjnych, w które on inwestuje, są obligacje korporacyjne i akcje, zwrot zależy również od otoczenia makroekonomicznego,wyników finansowych spółek będących emitentami akcji czy obligacji, oraz ryzyka kredytowego emitentów, natomiast w przypadkuobligacji skarbowych - głównie od stopy procentowej i polityki pieniężnej banku centralnego.Zwrot z inwestycji w ten Fundusz można ustalić na podstawie początkowej i końcowej wyceny jednostki Funduszu oraz opłatpobieranych w ramach Umowy.

DOCELOWY INWESTOR INDYWIDUALNY Ten Fundusz jest kierowany do inwestorów akceptujących podwyższone ryzyko utratyzainwestowanego kapitału ze względu na dużą zmienność kursów giełdowych, przy jednoczesnym podwyższonym poziomie zysków,którzy planują utrzymać Fundusz przez 10 lat.

JAKIE SĄ RYZYKA I MOŻLIWE KORZYŚCI?

WSKAŹNIK RYZYKA

••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

1 2 3 4 5 6 7Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będzieszutrzymywał ten Fundusz przez 10 lat.Możesz nie być w stanie spieniężyć inwestycjiwcześniej.Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrotmoże być niższy.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego Funduszu w porównaniu z innymi Funduszami. Pokazuje on,jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na tym Funduszu z powodu zmian rynkowych, lub wskutek tego, że nie mamymożliwości wypłacenia Ci pieniędzy.Sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć nanaszą zdolność do wypłacenia Ci pieniędzy.

Ten Fundusz nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej

Page 32: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

inwestycji.

W przypadku niemożliwości wypłacenia Ci przez nas należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystaćz systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja „Co się stanie, jeśli nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy?” w Dokumenciezawierającym kluczowe informacje). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej.

SCENARIUSZE DOTYCZĄCE WYNIKÓW

INWESTYCJA 4.000 zł

Składka ubezpieczeniowa 0 zł 1 ROK 5 LAT 10 LAT

Scenariusze w przypadku dożycia

Scenariusz warunkówskrajnych

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.121 zł 12.929 zł 23.576 zł

Średni zwrot w każdym roku. -72,70 % -16,95 % -10,94 %

Scenariusz niekorzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.626 zł 14.331 zł 27.018 zł

Średni zwrot w każdym roku. -56,37 % -12,98 % -8,02 %

Scenariusz umiarkowany Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.861 zł 16.933 zł 34.042 zł

Średni zwrot w każdym roku. -47,86 % -6,51 % -3,23 %

Scenariusz korzystny Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

3.118 zł 20.182 zł 43.705 zł

Średni zwrot w każdym roku. -37,96 % 0,36 % 1,75 %

Łączna zainwestowana kwota 4.000 zł 20.000 zł 40.000 zł

Scenariusze ubezpieczeniowe

Scenariusz w przypadkuśmierci

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci poodliczeniu kosztów

2.861 zł 16.933 zł 34.042 zł

Scenariusz w przypadkuinwalidztwa

Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniukosztów.

2.861 zł 16.933 zł 34.042 zł

Łączna składka ubezpieczeniowa 0 zł 0 zł 0 zł

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 10 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz4 000 zł rocznie.Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszamidotyczącymi innych Funduszy.Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tejinwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresuutrzymywania Funduszu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględniasytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, którepłacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, którarównież może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

JAKIE SĄ KOSZTY?

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możeszuzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymikosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście zinwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie wprzyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba taprzekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

INWESTYCJA 4.000 zł

SCENARIUSZEW PRZYPADKU

SPIENIĘŻENIA PO 1 ROKU

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 5

LATACH

W PRZYPADKUSPIENIĘŻENIA PO 10

LATACH

Łączne koszty 1.176 zł 3.973 zł 9.618 zł

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 50,10 % 8,68 % 5,39 %

Page 33: KID GZ FI 04 21112018 - AzPL · 2020. 1. 15. · KID_GZ_FI_04_21112018. Allianz Ill . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz Ill ooooooo . Allianz

STRUKTURA KOSZTÓW W poniższej tabeli przedstawiono:- wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, wujęciu rocznym,- znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,69%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję Jest to największakwota, którą zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej. Podana kwotaobejmuje koszty dystrybucji wybranego produktu.

Koszty wyjścia 0,00% Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności

Koszty bieżące

Koszty transakcjiportfelowych

1,54%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży inwestycji bazowych na potrzebyproduktu.

Pozostałe kosztybieżące.

3,16 %Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniemTwoimi inwestycjami.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00 % Wpływ opłat za wyniki.

Premie motywacjne 0,00 % Wpływ premii motywacyjnych.

Przedstawione w powyższej tabeli koszty obejmują:

Koszty wejścia:

• koszt zakupu jednostek uczestnictwa pobierany w pierwszym, drugim i trzecim roku trwania odpowiedzialności Allianz Życie iwynosi odpowiednio 20%, 8% i 4% każdej składki inwestycyjnej,

• opłata od każdej zakupionej jednostki w wysokości 5% ceny sprzedaży.

Koszty transakcji portfelowych:

• koszty kupna i sprzedaży aktywów funduszu inwestycyjnego wchodzącego w skład Funduszu, stanowiące równowartość opłatponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa fundusz inwestycyjny jest zobowiązany korzystać na mocy odrębnychprzepisów.

Pozostałe koszty bieżące, w tym:

• opłata za zarządzanie ustalana procentowo w stosunku do wartości aktywów Funduszu; opłata za zarządzanie pobierana jest wkażdym dniu wyceny poprzez pomniejszenie wartości aktywów Funduszu o kwotę odpowiadającą wysokości tej opłaty; wysokośćopłaty za zarządzanie wynosi 3,0% (w skali roku),

• opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 1 zł miesięcznie za każdy prowadzony rachunek, pobierana poprzez umorzeniejednostek uczestnictwa proporcjonalnie z wszystkich Funduszy posiadanych przez Ubezpieczonego.

W powyższej tabeli nie uwzględniono:

• opłaty za przeniesienie środków pomiędzy Funduszami i zmianę podziału składki pomiędzy Fundusze w wysokości 15 złpobieranej w odniesieniu do drugiej i każdej następnej operacji dokonywanej w ciągu każdych 12 miesięcy dla każdego zrachunków.

Szczegółowe informacje dotyczące opłat pobieranych w ramach Funduszu zawarte są w ogólnych warunkach ubezpieczenia oraz wRegulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. do umowy zawieranej na podstawie Ogólnychwarunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w ramach grupowego ubezpieczeniana życie Allianz Rodzina i Ogólnych warunków dodatkowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym wramach ubezpieczenia indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia Allianz Rodzina, zatwierdzonym uchwałą Zarządu nr 146/2017.