C H R I S T I A N K A L B

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JEUX EN LIGNE RISQUES ET ENJEUX

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PREAMBULE : AVEC INTERNET, LE CRIME EST DEVENU UNE GRANDE PUISSANCE

1989 : Chute du « Mur » • Des États perdent leur

souveraineté • Le Crime les contrôlent

1995 : Internet • Les mouvements financiers

transnationaux se multiplient • La Police ne sait pas gérer

2001: Les attentats • La lutte contre le terrorisme

devient une priorité • Celle contre le Crime devient un

sujet secondaire

Crise économique : • Favorable au Crime organisé qui

propose des produits de substitution

• Populations plus fragiles

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AVANT INTERNET

•  Risques de blanchiment élevés (TRJ > 95%) •  Risques de fraudes / addiction

CASINOS ET MAS

•  Risques de blanchiment (TRJ de l’ordre de 80% sur les paris simples)

PARIS HIPPIQUES

•  Risques limités (paris mutuels) PARIS SPORTIFS

•  Risques limités LOTERIES

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INTERNET ET LES JEUX D’ARGENT

•  Plus de 12.000 créés dans le monde Nouveaux opérateurs de jeux

•  90% des opérateurs : Costa Rica, Philippines, Antigua, Kahnawake, Malte, Gibraltar, Alderney, Ile de Man, etc.

Paradis fiscaux / criminels

•  Les opérateurs proposent tous types de jeux : casinos, poker, paris, etc. Multi Produits

•  Le Crime aime les jeux en ligne : jeu illégal, fraudes et blanchiment d’argent

Développement du Crime

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3 CONSÉQUENCES MAJEURES

•  Nombreux, multiples, dans des juridictions peu regardantes

Nouveaux actionnaires jeux d’argent

•  Live betting, betting exchanges, paris dérivés, poker en ligne, skill games, etc.

Explosion de l’offre de jeux

•  Paris : plus de 99% en Asie et pour les betting exchanges, plus de 93% en Europe

•  Poker / Casino : > 98% / > 96%

Augmentation des TRJ

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LES JEUX D’ARGENT DANS LE MONDE : ENVIRON 300 MILLIARDS D’EUROS

2000  

2005  

2010  

 0

 100

 200

 300

Worldwide  Europe  

 163

 55

 22  76

 286

 104

Total jeux d’argent (PBJ en milliards d’€)

X 1,75

X 1,9

Sources : H2 Gambling capital + GBGC

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INTERNET : MOINS DE 10% DU MARCHÉ DES JEUX

300

27

TOTAL (PBJ 2012 en milliards d’€ - 2012)

Marché mondial jeux d’argent : 300.000 m€ Sources : H2 Gambling capital + GBGC

Jeux d’argent Internet : 27.000 m€ (5%)

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LES OPÉRATEURS DE JEUX EN : DE GROSSES PME QUI BRASSENT ÉNORMÉMENT D’ARGENT

Les paris restent un micromarché

Les paris drainent des sommes considérables

" La première Société de paris sportifs (loterie turque) réalise le même chiffre d’affaires que la 15ème entreprise bretonne (Ubisoft / Rennes)

" Un opérateur de paris sportifs comme SBOBET brasse autant d’argent que Renault ou EDF car les TRJ sont extrêmement élevés

PBJ : 1.000 m€ PBJ : 400 m€ TRJ : 99% Mises : 40.000 m€

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EXEMPLE DES PARIS SPORTIFS 24/09/13 CK CONSULTING

LES JEUX EN LIGNE ATTRACTIFS POUR BLANCHIR DE L’ARGENT SALE

•  Jeu illégal, nouveaux moyens de, comptes bancaires et joueurs multiples, KYC insuffisant

Identification du parieur difficile

•  Jeu illégal non sanctionné pour les joueurs, preuves de gains, circulation de l’argent entre plusieurs pays

Online : jeu illégal = blanchiment potentiel

•  Régulation des jeux en ligne souvent déficiente •  Systèmes financiers opaques

La problématique des territoires offshore

La Police ne sait pas encore gérer 24/09/13 CK CONSULTING

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UN EXEMPLE DE BLANCHIMENT + CORRUPTION

Argent sale :

200.000€ (trafic

de drogue

par exemple

)

40 000 € utilisés pour

corrompre et 160 000 € misés

chez 40 opérateu

rs de paris

Paris sur un fait de jeu pour lequel le criminel connait

le résultat

(cote : 2)

Gains de 320000€ sur divers comptes-joueurs

(online) ou payés par chèque (offline)

Transferts des gains

des comptes-

joueurs vers des

comptes bancaires

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Opérateurs licenciés

Opérateurs non licenciés

Opérateurs sauvages (paris de rue) 100% ILLEGAL

Ex. : paris de rue en Chine ou

dans des boutiques illégales en Italie

100% ILLEGAL Ex. : sites internet non enregistrés

en jeu d’argent au Costa Rica

Opèrent toujours avec une autorisation dans la juridiction du parieur

Opèrent parfois sans autorisation dans la juridiction du parieur

100% LEGAL Ex : FDJ,

PMU

PAS 100% LEGAL

Ex : bwin en Russie

LA PROBLÉMATIQUE DES JEUX ILLÉGAUX

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LES ÉLÉMENTS CLÉS D’UNE « BONNE » RÉGULATION EN LIGNE

Vraie lutte contre le jeu

illégal

Limitation des jeux « à

risques » Limitation

TRJ / Mises ?

Identification des joueurs

Obligations de vigilance opérateurs

Contrôle des moyens de paiement

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4 IDÉES REÇUES À REVOIR !

•  Les pays qui ont mis en place une vraie politique obtiennent de bons résultats (ex. : France)

Il est impossible de lutter contre le jeu

illégal

•  Les pays qui luttent contre le jeu illégal peuvent mettre en place des restrictions. Ce sont deux questions différentes

Mettre en place des restrictions développe

le jeu illégal

•  Hormis pour les paradis fiscaux (petits pays), un faible niveau de taxes n’a jamais réellement augmenté les recettes fiscales pour l’État (UK, Italie, Espagne, etc.)

Diminuer les taxes développe les recettes

pour l’État

•  En 2013, les jeux en ligne sont un marché de gros joueurs (blanchisseurs, arbitragistes, corrupteurs, etc.)

Les jeux en ligne sont un marché de pur

« loisir »

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