Instituto de Previsión Social Gerencia Administrativa ......Composición del portafolio Dirección...
Transcript of Instituto de Previsión Social Gerencia Administrativa ......Composición del portafolio Dirección...
Instituto de Previsión Social
Gerencia Administrativa Financiera
Dirección de Inversiones
Boletín mensual
Enero 2020
13.178.882.662.217
Total del portafolio expresado en Guaraníes
2.018.026.371,66
Total del portafolio expresado en Dólares
Americanos
$704.78
$191.01
$189.31
$186.54
4 años
Plazo promedio
G: 7,80%
USD: 6,56%
Rentabilidad promedio
Dashboard
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Inversiones Financieras
CDACaja y
equivalentes
InmueblesPréstamos a funcionarios,
jubilados y pensionados
Portafolio de inversiones
BonosTítulos
de crédito
Préstamos con fianza
Caja de ahorro a la vista
Cuenta corriente
Préstamos a funcionarios
Préstamos a jubilados y
pensionados
Inmuebles de renta
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Composición del portafolio
Composición del portafolio
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Portafolio GuaraníesTasa promedio
ponderado
Dólares
americanos
Tasa promedio
ponderado
Inversiones Financieras 9.674.636.857.153 7,76% 153.501.750,00 6,58%
Caja y equivalentes 281.993.671.884 3,93% 464.102,15 0,02%
Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados 1.450.731.264.497 12,92% - -
Inmuebles 766.034.553.949 0,08% - -
Total 12.173.396.347.483 7,80% 153.965.852,15 6,56%
Evolución del portafolioPeriodo 2015-2019
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
0%
2%
4%
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2015 2016 2017 2018 2019
-
2.000
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Mile
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Guaraníes
Monto Tasa promedio ponderado
0%
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20
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Mill
ones
Dólares americanos
Monto Rendimiento
Evolución del portafolioPeriodo enero 2020
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
0
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
12.000
14.000
Mile
s d
e m
illo
nes
Instrumentos en guaraníes
0
20
40
60
80
100
120
140
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180
En m
illo
nes
de D
óla
res
Am
erica
no
s
Instrumentos en dólares americanos
Composición por instrumento y calificación
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
81%
11%2 % 6%
Distribución por instrumentos
Inversiones Financieras
Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados
Caja y equivalentes
Inmuebles
65%
23%
12%
Composición por calificación de riesgos
AA AAA A
Composición por moneda y plazo promedio
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
92%
8%
Composición por moneda
Guaraníes Dólares americanos
49%
26%
23%
2%
Distribución por plazo
Mediano: 3 a 5 años Largo plazo : 6 años y más Corto : 1 a 2 años Caja y equivalentes
Inversiones Financieras
Inversiones financierasComposición de las inversiones financieras
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Inversiones Financieras Guaraníes Dólares
americanosTotal *
%
participación
CDA 7.725.969.000.000 153.501.750,00 8.728.424.458.515,00 82%
Bonos 1.038.016.666.675 0,00 1.038.016.666.675,00 10%
Títulos de crédito 538.275.000.000 0,00 538.275.000.000,00 5%
Préstamos con fianza 372.376.190.478 0,00 372.376.190.478,00 3%
Total 9.674.636.857.153 153.501.750,00 10.677.092.315.668 100%
*TC 6.530,58
Inversiones financierasDistribución de las inversiones financieras
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
82%
10%
5% 3%
Distribución de las inversiones financieras
CDA Bonos Títulos de crédito Préstamos con fianza
Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad MontoPlazo promedio
en años
Tasa promedio
ponderado
Banco Itaú Paraguay S.A. 1.430.000.000.000 4 5,44%
Banco Continental S.A.E.C.A. 1.346.569.000.000 4 9,73%
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 939.500.000.000 3 8,57%
Banco GNB Paraguay S.A. 760.000.000.000 3 8,50%
BBVA 742.900.000.000 3 8,55%
Banco Regional S.A.E.C.A. 601.000.000.000 4 9,52%
BNF 600.000.000.000 3 8,85%
Banco Familiar S.A.E.C.A. 480.000.000.000 4 8,46%
Banco Basa S.A. 185.000.000.000 4 9,69%
Visión Banco S.A.E.C.A. 185.000.000.000 2 9,05%
Banco Atlas S.A. 180.000.000.000 4 7,98%
Bancop S.A. 100.000.000.000 3 9,42%
Banco Do Brasil S.A. 75.000.000.000 1 4,60%
Banco Río S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1 4,50%
Interfisa Banco S.A.E.C.A. 31.000.000.000 4 9,37%
Banco Itapúa / Río 20.000.000.000 5 9,68%
Total 7.725.969.000.000
* Corresponde a una colocación de 180 días
Plazo promedio en años 3
% Rendimiento promedio 8,25
Inversiones financierasCertificado de Depósitos de Ahorro – Dólares americanos
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad MontoPlazo promedio
en años
Tasa promedio
ponderado
Banco Basa S.A. 70.925.000,00 4 6,92%Banco Continental S.A.E.C.A. 27.079.750,00 6 6,42%Banco GNB Paraguay S.A. 17.119.000,00 4 6,07%Banco Río S.A.E.C.A. 10.547.000,00 3 6,40%Banco Regional S.A.E.C.A. 8.400.000,00 4 5,64%Interfisa Banco S.A.E.C.A. 6.950.000,00 4 5,98%Bancop S.A. 4.693.000,00 3 6,44%Visión Banco S.A.E.C.A. 3.361.000,00 5 7,01%Banco Familiar S.A.E.C.A. 1.255.000,00 2 6,00%Sudameris Bank S.A.E.C.A. 943.000,00 5 7,85%Financiera Río 924.000,00 5 7,84%Banco Atlas S.A. 705.000,00 6 6,50%Banco Itapúa / Río 600.000,00 5 7,35%
TOTAL 153.501.750,00
Plazo promedio en años 4
% Rendimiento promedio 6,58
Inversiones financierasBonos por entidad - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad MontoPlazo promedio
en añosTasa promedio
AFD 915.000.000.000 9 5,47%
Banco Familiar S.A.E.C.A. 52.916.666.675 14 7,07%
Banco Nacional de Fomento 50.000.000.000 10 7,20%
BID Invest 20.100.000.000 5 6,10%
Total 1.038.016.666.675
Plazo promedio en años 9,5
% Rendimiento promedio 5,65
Inversiones financierasBonos por plazo - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Monto Plazo en añosTasa Promedio
Ponderado% participación
30.000.000.000 15 7,50% 2,89%
672.916.666.675 12 5,24% 64,83%
125.000.000.000 10 6,56% 12,04%
65.000.000.000 9 6,12% 6,26%
65.000.000.000 8 6,12% 6,26%
60.000.000.000 7 6,20% 5,78%
20.100.000.000 5 6,10% 1,94%
1.038.016.666.675 100,00%
Plazo promedio en años 9
% Rendimiento promedio 5,65
Inversiones financierasTítulos de crédito - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Emisor Monto Emitido Capital Amortizado Saldo Capital Plazo
en añosTasa Vencimiento
Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-
Fondo de Salud" - 1ra emisión324.500.000.000 16.225.000.000 308.275.000.000 20 5,70% 4/3/2038
Fideicomiso de Titularización, Administración y Pago " IPS-
Fondo de Salud" - 2da emisión230.000.000.000 - 230.000.000.000 20 5,70% 11/3/2039
Total 554.500.000.000 16.225.000.000 538.275.000.000
Inversiones financierasPréstamo con fianza - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Emisor Monto EmitidoCapital
AmortizadoSaldo Capital
Plazo en
añosTasa Vencimiento
Telefónica Celular del Paraguay S.A.E - TIGO 367.000.000.000 61.166.666.667 305.833.333.333 5 7,50% 15/5/2022
Banco Continental S.A.E.C.A. 44.000.000.000 21.999.999.999 22.000.000.001 5 6,65% 16/2/2021
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 44.000.000.000 21.999.999.999 22.000.000.001 5 6,55% 16/2/2021
Banco Familiar S.A.E.C.A. 26.300.000.000 3.757.142.857 22.542.857.143 5 6,65% 15/11/2022
Total 481.300.000.000 108.923.809.522 372.376.190.478
ColocacionesCertificado de Depósitos de Ahorro mes de enero
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad
Guaraníes Dólares americanos
Monto Adjudicado Plazo (días)Tasa mínima
%
Tasa de interés
ofertada %Monto Adjudicado Plazo (días)
Tasa mínima
%
Tasa de
interés
ofertada %
Banco Familiar S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1.825 7,93 8,25 - -
Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 1.825 7,93 7,95 - -
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 100.000.000.000 1.825 7,93 7,95 - -
Banco Familiar S.A.E.C.A. 50.000.000.000 1.460 8,11 8,15 - -
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 40.000.000.000 1.090 7,68 7,80 - -
Banco Familiar S.A.E.C.A. 30.000.000.000 1.090 7,68 7,70 - -
Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 1.090 7,68 7,70 - -
Banco GNB Paraguay S.A. 30.000.000.000 365 4,17 6,10 - -
Banco Familiar S.A.E.C.A. 20.000.000.000 365 4,17 5,00 - -
Banco Rio S.A.E.C.A. 50.000.000.000 365 4,17 4,50 - -
Banco Itau Paraguay S.A. 500.000.000.000 365 4,17 4,20 - -
Banco Basa S.A. - - - - 3.000.000,00 1460 5,36 7,02
Visión Banco S.A.E.C.A. - - - - 78.000,00 1460 5,36 6,52
Total 930.000.000.000 3.078.000,00
Rentabilidad promedio mensualCertificado de Depósitos de Ahorro
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
8,25%
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
8,00%
9,00%
Rentabilidad promedio en guaraníes6,58%
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
Rentabilidad promedio en dólares
Caja y equivalentes
Caja y equivalentesCaja de ahorro a la vista - Guaraníes
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad Caja de Ahorro Cuenta corriente Tasa de interés
Bancop S.A. 123.154.836.586 - 5,85%
Banco Nacional de Fomento 46.735.699.290 5.000.000 0,02%
Banco Basa S.A. 32.018.630.137 4,25%
Banco Itaú Paraguay S.A. 30.556.227.773 6.000.000 3,20%
Interfisa S.A.E.C.A. 30.011.786.286 10.000.000 3,00%
Banco Regional S.A.E.C.A. 9.647.820.514 0 4,00%
Banco Continental S.A.E.C.A. 3.672.946.572 10.000.000 2,55%
Banco GNB Paraguay S.A. 3.178.180.749 2,53%
BBVA Paraguay S.A. 1.821.687.671 0 3,25%
Sudameris Bank S.A.E.C.A. 538.849.501 - 3,10%
Banco Familiar S.A.E.C.A. 394.651.562 5.000.000 0,25%
Banco Do Brasil S.A. 133.757.535 2,33%
Banco Atlas S.A. 87.597.708 5.000.000 0,20%
Total 281.952.671.884 41.000.000
Caja y equivalentesCaja de ahorro - Dólares americanos
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Entidad Caja de ahorro USD Cuenta corriente en USD Tasa de interés
Banco Nacional de Fomento 452.942,14 0 0,01%
Banco Continental S.A.E.C.A. 5.883,26 0 0,50%
Banco Atlas S.A. 5.276,75 0 0,50%
Total 464.102,15
Préstamos a funcionarios, jubilados y
pensionados
Préstamos a funcionarios, jubilados y pensionados
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Tasa de interésSaldos de Préstamos en G.
Funcionarios Jubilados y pensionados6% 5.864.542 1.511.223
7% 467.687.318 1.607.936.468
9% 3.601.140.852 5.454.324.359
10% 2.602.918.721 15.411.503.519
11% 10.894.040.023 85.932.185.230
12% 74.909.657.407 561.792.466.653
13% 1.905.503.163 7.597.649.979
14% 532.210.112.516 86.240.441.920
15% 3.057.091.975 79.366.845
16% 42.274.647.494 132.722.746
17% 14.542.556.770 0
21% 2.373.048 7.561.726
Subtotales 686.473.593.829 764.257.670.668
Total 1.450.731.264.497
Plazo promedio en años 5,5
% Rendimiento promedio 12,92
Inmuebles
InmueblesCantidad y valor
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
Valor de los inmuebles en Guaraníes
Cantidad de inmuebles por cuenta catastral
Cantidad de inmuebles por unidad
766.034.553.949
776
107
InmueblesUbicación por departamentos
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
InmueblesIngresos en concepto de canon de arrendamiento
Dirección de Inversiones Boletín Mensual – Enero 2020
641
-
100
200
300
400
500
600
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En m
illo
nes
de G
uara
níe
s
Dirección de
Inversiones
Palma N° 974 c/ Colón
Asunción / Paraguay
Teléfono (+595 21) 219-7481