INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO 2013 - ico.esGob+Corporativo+20… · IV.1.2 Órganos de gestión...

INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO

2013

SUMARIO

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I. CARTA DEL PRESIDENTE

II. DATOS RELATIVOS A LA ENTIDAD

II.1 Datos identificativos

II.2 Naturaleza jurídica, titularidad y objeto social

II.3 Participación en empresas, sociedades y fondos

III. MARCO NORMATIVO BÁSICO

III.1 Marco normativo externo

III.2 Marco normativo interno

IV. PRINCIPIOS RECTORES DE GOBIERNO CORPORATIVO

IV.1 Estructura de gobierno corporativo

IV.1.1 Órganos de dirección

Consejo General

Presidente

IV.1.2 Órganos de gestión

Comité de Operaciones

Comité de Dirección

IV.1.3 Órganos de funcionamiento interno

IV.2 Principios de Buen Gobierno Corporativo

IV.2.1 Conducta ética

IV.2.2 Cumplimiento normativo

IV.2.3 Identificación, control y gestión de riesgos

IV.2.4 Protección de datos personales

IV.2.5 Medio Ambiente

IV.2.6 Empleados

IV.2.7 Comunicación

IV.2.8 Transparencia

IV.2.9 Sistemas de control interno y externo

V. GOBIERNO CORPORATIVO DEL ICO EN 2013

V.1 Estructura de Gobierno Corporativo

V.2 Principios de Buen Gobierno Corporativo

V.3 Hechos destacables del ejercicio

INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO 2013

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El respeto a los principios de buen gobierno corporativo

es un elemento fundamental para garantizar la confianza

y la estabilidad de los mercados financieros.

El ICO como componente del sistema financiero español,

en su condición de entidad pública empresarial, entidad

de crédito y agencia financiera del Estado, constituye un

eje esencial en el diseño de la política económica del

Gobierno y en su función, debe alcanzar altas cotas de

eficiencia, agilidad, responsabilidad y transparencia en el ejercicio de su actividad.

En el año 2013, el ICO emitió por primera vez su Informe de Gobierno Corporativo,

alineándose con el resto de entidades nacionales e internacionales y, en consonancia con las

buenas prácticas reguladas en esta materia.

Entre las actuaciones más destacadas desarrolladas por ICO en el año 2013, se encuentra la

elaboración de un mapa de riesgos que contempla un enfoque multidisciplinar del riesgo

(financieros, operacionales, estratégicos y de negocio), sirviendo de herramienta para su

mitigación, debiéndose establecer, a tal efecto, una serie de procedimientos destinados a

dicho fin.

Asimismo, dentro del citado período, la publicación de la Ley de Transparencia, acceso a la

información pública y buen gobierno, ha determinado la puesta en práctica de un conjunto de

medidas para implementar la citada norma en el ICO, ya que la transparencia en el

funcionamiento de las entidades del sector público debe ser una meta a conseguir por parte

de los poderes públicos, toda vez que los ciudadanos deben conocer cómo se aplican sus

impuestos y a qué conceptos van dirigidos. Ello contribuye, igualmente, a favorecer tanto el

crecimiento económico como el desarrollo social.

Otro de los hitos de mayor calado acaecido en el año 2013, lo constituye la creación del Área

de Cumplimiento Normativo, con la misión primordial de proteger la reputación e integridad

del Instituto, promover las normas éticas que le fueran aplicables, así como reforzar la

responsabilidad y transparencia del mismo, en cumplimiento de la normativa vigente. De igual

I. CARTA DEL PRESIDENTE


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modo, el citado Área coadyuvará a identificar, evaluar y controlar los riesgos que pudieran

afectar a la integridad y reputación de ICO, generados como consecuencia del incumplimiento

o inobservancia de las normas o medidas recomendadas por las políticas o normativa interna

de ICO, o, bien, por las recomendaciones o normas externas –nacionales o comunitarias- que

le pudieran afectar.

En consecuencia, según lo expuesto, ICO afronta los nuevos retos que la economía nacional

plantea, consolidándose cada vez más en un entorno de transparencia y responsabilidad

económica y social que le permite aportar una colaboración y participación aún más activa en

el escenario nacional y comunitario.

Román Escolano Olivares Presidente


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II.1 DATOS IDENTIFICATIVOS

Denominación social Instituto de Crédito Oficial (ICO)

CIF Q-8776002-C

Domicilio social Paseo del Prado, 4. 28014-Madrid

Página Web de la empresa www.ico.es

Personas de contacto a efectos de este informe

Dña. Carmen Pileño D. José Montes

Jefe de Área Técnico

Cumplimiento Normativo Cumplimiento Normativo

[email protected] [email protected]

II. DATOS RELATIVOS A LA ENTIDAD

http://www.ico.es/

mailto:[email protected]

mailto:[email protected]


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II.2 NATURALEZA JURÍDICA, TITULARIDAD Y OBJETO SOCIAL

La naturaleza y fines del ICO están definidos en los artículo 1 y 2 de sus estatutos, aprobados por

Decreto Ley 706/1999, de 30 de abril (BOE nº 114 de 13 de mayo de 1999), y modificados por

Decreto Ley 390/2011, de 18 de marzo (BOE nº 77 de 31 de marzo de 2011) en cuanto al número de

Consejeros.

Naturaleza jurídica y titularidad

El ICO es una entidad pública empresarial, adscrita al Ministerio de Economía y

Competitividad a través de la Secretaría de Estado de Economía, con naturaleza jurídica de

entidad de crédito y la consideración de Agencia Financiera del Estado. Tiene personalidad

jurídica, patrimonio y tesorería propios, así como autonomía de gestión para el cumplimiento

de sus fines.

Objeto social de la entidad

Son fines del Instituto de Crédito Oficial el sostenimiento y la promoción de las actividades

económicas que contribuyan al crecimiento y a la mejora de la distribución de la riqueza

nacional y, en especial, de aquellas que por su trascendencia social, cultural, innovadora o

ecológica, merezcan su fomento.

Para el desarrollo de los objetivos que tiene encomendados, el ICO se estructura en base a

dos líneas de actuación:

Agencia Financiera del Estado

El Instituto formaliza, gestiona y administra varios instrumentos de apoyo al sector exterior:

el Fondo de Internacionalización de la Empresa (FIEM), el Fondo para la promoción del

desarrollo (FONPRODE), el Fondo de Cooperación para Agua y Saneamiento (FCAS), el

Sistema de Ajuste Recíproco de Intereses (CARI). Asimismo, gestiona el Fondo de Liquidez

Autonómica (FLA) y el Fondo de Financiación de Pago a Proveedores (FFPP).

Banco público de inversión

Como banco público, el ICO financia a medio y largo plazo las inversiones productivas de las

empresas establecidas en España o de empresas españolas que se establezcan en el exterior.


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La financiación de pymes, autónomos y personas físicas se realiza a través de las llamadas

“líneas de mediación”, en las que el ICO se apoya en las entidades bancarias establecidas en

España para hacer llegar sus productos al mayor número de beneficiarios de manera ágil y

efectiva.

Por su parte, la financiación de grandes empresas y Administraciones Territoriales se realiza

de forma directa por el ICO, y tiene como objetivo financiar grandes proyectos de inversión

públicos o privados que, por su naturaleza, implican grandes necesidades de capital y largos

plazos de amortización. El ICO estudia, concede y asume el riesgo de las operaciones,

utilizando para ello criterios de valoración económico-financieros habituales en la banca

comercial y evaluando el impacto socioeconómico y ambiental de las inversiones que

financia.

II.3 PARTICIPACIÓN EN EMPRESAS, SOCIEDADES Y FONDOS

El ICO participa en el capital de sociedades y de fondos destinados al desarrollo o la mejora y conservación del medio ambiente. No existen operaciones de crédito, aval o de cualquier otro tipo de afianzamiento entre el ICO y sus sociedades participadas.

A 31 de diciembre de 2013, el ICO participaba en las siguientes sociedades y fondos:

EMPRESA / FONDO Cuota de

participación

Nº de

Consejeros en

la sociedad

AXIS Participaciones Empresariales 100% 9

Compañía Española de Reafianzamiento (CERSA) 24,15% 2

Compañía Española de Financiación del Desarrollo (COFIDES) 20,31% 2

EFC2E Gestión S.L. 50% 1 (*)

Fondo FOND-ICOpyme FCR 100% --

Fondo FOND-ICOinfraestructuras FCR 100% --

Fondo FOND-ICOglobal FCR 100% --

Fondo Europeo de Inversiones (FEI) 0,27% --

(*) Administrador mancomunado de la sociedad


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III.1 MARCO NORMATIVO EXTERNO

De carácter legislativo

Real Decreto 706/1999 de 30 de abril, de adaptación del Instituto de Crédito Oficial a la Ley 6/1997 de 14 de abril, de organización y funcionamiento de la Administración General del Estado y de aprobación de sus Estatutos

Real Decreto 390/2011 de 18 de marzo, por el que se modifican los estatutos aprobados por el Real Decreto 706/1999

Ley 22/2003, de 9 de julio, concursal

Ley 30/2007, de 30 de octubre, de Contratos del Sector Público

Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobierno

Real Decreto Legislativo 3/2011, de 14 noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Contratos del Sector Público

Normas Internacionales de Contabilidad (NIC)

De carácter regulatorio

Circulares de Banco de España. Por su condición de entidad de crédito, el ICO está sujeto a determinadas obligaciones de información al Banco de España:

Circular 1/2012, de 29 de febrero, 2 de julio, a los proveedores de servicios de pago, sobre normas para la comunicación de las transacciones económicas con el exterior. Deroga la Circular 15/1992, de 22 de julio, sobre información de los pagos en euros a no residentes y en divisas a residentes y no residentes (PNR).

Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos y por la que se modifica la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, a las entidades de crédito, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros.

III. MARCO NORMATIVO BÁSICO

https://portico.ico.red/portico/descargas/paginas/2950373_Real%20Decreto%20706-1999.pdf



https://portico.ico.red/portico/descargas/paginas/2873024_RD%20390%2011%20MODIFICACION%20ESTATUTOS%20ICO.pdf


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Circular 4/2013, de 27 de septiembre, por la que se modifica la Circular 3/2008, de 22 de mayo, a entidades de crédito, sobre determinación y control de los recursos propios mínimos.

Circular 5/2013, de 30 de octubre, por la que se modifican la Circular 4/2004, de 22 de diciembre, sobre normas de información financiera pública y reservada, y modelos de estados financieros, y la Circular 1/2013, de 24 de mayo, sobre la Central de Información de Riesgos.

Circular 1/2010, de 27 de enero, sobre estadísticas de los tipos de interés que se aplican a los depósitos y a los créditos frente a los hogares y las sociedades no financieras.

Circular 6/2012, de 28 de septiembre, por la que se establecen los nuevos requerimientos de información relativos a operaciones refinanciadas y reestructuradas.

Circulares de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Por su condición de entidad emisora, el ICO está sometido a determinadas normas de conducta en el ámbito del mercado de valores.

III.2 MARCO NORMATIVO INTERNO

Relación con empleados

Las relaciones laborales en el ICO están reguladas por el VI Convenio Colectivo (vigente 1 de enero de

2011, BOCM número 9 de 11 de enero de 2014), y en lo no previsto en éste, por lo establecido en el

Estatuto de los Trabajadores.

Normas de funcionamiento interno

El ICO tiene documentado un amplio abanico de normativa interna para que la estructura y actuación

de las distintas áreas responda y se alinee con la estrategia corporativa aprobada por los órganos de

dirección del Instituto.

Políticas de Empresa. Normas aprobadas por el Consejo General o por el Comité de Operaciones, a propuesta de los Directores Generales, que regulan aspectos estratégicos del ICO.


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A 31 de diciembre de 2013, estaban vigentes 23 políticas de empresa, de las cuales 3 se

elaboraron y aprobaron durante el ejercicio, y 3 fueron revisadas y actualizadas a lo largo

del mismo periodo.

Circulares de Presidencia. Normas de carácter general emitidas y aprobadas por el Presidente del ICO, sobre estructura organizativa y órganos colegiados.

A 31 de diciembre de 2013, estaban vigentes 3 Circulares emitidas por el Presidente, una

relativa a la estructura organizativa de las unidades operativas, una reguladora de los

órganos de gestión y control interno, y otra relativa a la adecuación de los

procedimientos internos a la Ley de Contratos del Sector Público.

Procedimientos/Procesos. Normas aprobadas por el Comité de Operaciones, a propuesta del área de Organización, que regulan las acciones llevadas a cabo para la realización de una actividad interna. Son de carácter general y de duración prolongada en el tiempo (Procesos) o de carácter concreto y de larga o corta duración (Procedimientos Específicos). Pueden afectar a varias áreas internas de manera interrelacionada, de forma tal que los resultados de una fase del proceso pueden ser entradas de la siguiente.

A 31 de diciembre de 2013, estaban vigentes 17 procedimientos documentados, de los

cuales 3 fueron aprobados a lo largo del ejercicio, uno de ellos fue revisado y actualizado

antes de fin de año. Existen asimismo 26 procesos de primer nivel.

El ICO tiene desarrollado e implantado un modelo de gestión por procesos, cuya finalidad

última es garantizar que el desarrollo de sus actividades se realiza siguiendo criterios de

eficiencia y eficacia, y respetando los principios de segregación de funciones. Existe un

Mapa de Procesos en el que están identificados los procesos estratégicos, operativos y

de soporte necesarios para el desarrollo de las actividades, y en el que se identifican las

áreas responsables de cada una de las funciones, así como las interrelaciones internas y

externas.

Instrucciones de trabajo. Normas emitidas por uno o varios Directores Generales en el campo de sus competencias. Afectan al ámbito de la gestión ordinaria de sus Direcciones y no precisan de la aprobación de ningún órgano colegiado. Regulan aspectos operativos concretos de su Dirección o de corta duración en el tiempo.

A 31 de diciembre de 2013, estaban vigentes 21 instrucciones de trabajo, de las que 2

fueron aprobadas a lo largo del ejercicio, y 2 otras fueron revisadas y actualizadas en el

mismo periodo.


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IV.1 ESTRUCTURA DE GOBIERNO CORPORATIVO

La estructura de gobierno del Instituto de Crédito Oficial está recogida en sus estatutos, aprobados

por Decreto Ley 706/1999, de 30 de abril (BOE nº 114 de 13 de mayo de 1999), y modificados por

Decreto Ley 390/2011, de 18 de marzo (BOE nº 77 de 31 de marzo de 2011).

La estructura de gobierno se completa con los órganos de funcionamiento interno y con los órganos

de control interno, aprobados por el Presidente del ICO dentro del ámbito de competencias que le

confieren los estatutos.

Así, se podría definir el siguiente esquema de gobierno corporativo del ICO:

Órganos de dirección Consejo General

Presidente

Órganos de gestión Comité de Operaciones


Órganos de funcionamiento y de

control interno

Órganos de funcionamiento interno operativos

Órganos de funcionamiento interno regulatorios

IV.1.1 Órganos de dirección

Consejo General

La composición del Consejo Rector del ICO, sus funciones, el régimen de reuniones y de sus acuerdos,

están definidos en sus estatutos, aprobados por Decreto Ley 706/1999, de 30 de abril (BOE nº 114 de

13 de mayo de 1999), y modificados por Decreto Ley 390/2011, de 18 de marzo (BOE nº 77 de 31 de

marzo de 2011) en cuanto al número de Vocales en el Consejo, reducidos de diez a nueve.

Funciones

Corresponden al Consejo General la representación y dirección del ICO, y especialmente, y

sin que la enumeración tenga carácter limitativo, las siguientes facultades:

IV. PRINCIPIOS RECTORES DE GOBIERNO CORPORATIVO


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a) Dictar las normas de régimen interno y funcionamiento del propio Consejo en todo lo no

previsto en los Estatutos.

b) Proponer al Ministro de Economía y Competitividad la modificación de los Estatutos.

c) Aprobar las cuentas anuales del Instituto, la memoria, el informe de gestión y la propuesta

de aplicación de resultados.

d) Adoptar las normas y decisiones, siguiendo las líneas fundamentales que fije el Consejo de

Ministros, la Comisión Delegada del Gobierno para Asuntos Económicos o el Ministro de

Economía y Competitividad, para la ejecución de determinadas medidas de política

económica.

e) Aprobar los convenios de colaboración que deba concertar el Instituto con otros

organismos o entidades pertenecientes a las distintas organizaciones públicas españolas y de

la Unión Europea, así como con cualesquiera otros, públicos o privados, nacionales o

extranjeros.

f) Aprobar la creación o participación del ICO en sociedades financieras relacionadas directa o

indirectamente con sus actividades.

g) Decidir sobre la realización y condiciones de las operaciones propias de la actividad de la

entidad y las relacionadas con ella y, en particular, conceder, modificar y resolver las

operaciones de crédito, así como autorizar la emisión de valores, la concesión de préstamos y

el otorgamiento de avales y garantías de cualquier tipo o clase.

h) Autorizar cualquier acto de administración, disposición o riguroso dominio sobre cualquier

clase de bienes.

i) Aprobar anualmente, y con referencia al 31 de diciembre del año precedente, el inventario

de bienes y derechos.

j) Acordar el ejercicio de las acciones y recursos jurisdiccionales o administrativos que

correspondan a la entidad para la defensa de sus intereses ante los Tribunales de Justicia y

otras Administraciones públicas.

k) Decidir cuantas cuestiones le sean sometidas por el Presidente.

Delegación de funciones

El Consejo General puede delegar facultades, con carácter temporal o permanente, en sus

Comisiones Delegadas, en el Presidente y en el Comité de Operaciones, en los términos que

estime oportunos, salvo las facultades a que se refieren los párrafos a), b), c) y d).

Estructura y Composición

El Consejo General está formado por el Presidente de la entidad, que lo es también del

Consejo, y nueve Vocales, y está asistido por el Secretario y, en su caso, el Vicesecretario del


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mismo. El Secretario no tiene la consideración de Consejero, por lo que asiste a las reuniones

con voz pero sin voto.

El nombramiento y cese de los Vocales del Consejo General corresponde al Ministro de

Economía y Competitividad, quien los designa de entre el personal al servicio de las

Administraciones Públicas de reconocida competencia. No existe en los estatutos limitación

alguna por razones de edad para los miembros del Consejo General.

Convocatorias de reunión. Procedimiento. Convocatorias o reuniones extraordinarias y delegación de voto

El Consejo General se reúne con carácter general una vez al mes, previa convocatoria del

Presidente, cuantas veces éste lo estime necesario para el buen funcionamiento de la

entidad, o cuando sea solicitado por al menos la mitad de los Consejeros.

Salvo casos de urgencia apreciados por el Presidente, la convocatoria del Consejo General se

cursa, al menos, con cuarenta y ocho horas de antelación, y en la misma se fija el orden del

día. El Consejo queda válidamente constituido cuando asisten a la reunión, entre presentes y

representados, la mayoría simple de sus componentes.

Los miembros del Consejo General pueden otorgar su representación al Presidente o a

cualquier otro Consejero, debiendo comunicar por escrito al Presidente la representación

conferida.

Régimen de adopción de acuerdos. Voto de calidad del Presidente

Los acuerdos se toman por mayoría de los Consejeros presentes y representados. En caso de

empate, el Presidente dispondrá de voto de calidad.

No es válido el voto representado en la adopción de acuerdos relativos a facultades

indelegables del Consejo (ver apartado 3.2 anterior).

Retribución/Dietas por asistencia a las sesiones de Consejo con el fundamento Jurídico de la retribución

Los miembros del Consejo General, el Secretario y el Vicesecretario del mismo, tienen

derecho a percibir por la asistencia a sus sesiones la correspondiente compensación

económica, que será determinada por el propio Consejo.


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De conformidad con la legislación vigente aplicable, las retribuciones o dietas a percibir por

asistencia a las reuniones del Consejo por los Consejeros que tienen la consideración de Alto

Cargo de la Administración, se ingresan por el ICO en el Tesoro Público.

De igual forma, y de conformidad con el artículo 10.2 del RD 451/2012 de 5 de marzo, por el

que se regula el régimen retributivo de los máximos responsables y directivos en el sector

público empresarial y otras entidades, las retribuciones o dietas que perciben los miembros

del Consejo General se recogen en la memoria anual de actividades de la entidad.

Préstamos y beneficios sociales aplicables a los miembros del Consejo

Los miembros del Consejo General no son beneficiarios de préstamos o de cualquier otro

beneficio social concedido por el ICO.

Otros cargos que ostenten los Consejeros en otros órganos de administración o en órganos directivos de otras sociedades

El ICO no mantiene un registro de certificaciones anuales cumplimentadas y firmadas por

aquéllos en relación con sus participaciones en otros órganos de administración u órganos

directivos de sociedades.

Presidente

El Presidente del Instituto de Crédito Oficial se nombra mediante Real Decreto acordado en Consejo

de Ministros a propuesta del Ministro de Economía y Competitividad.

Funciones

Según se recoge en los Estatutos, son funciones del Presidente:

a) Representar al Instituto de Crédito Oficial y a su Consejo General

b) Dirigir la actuación del Instituto, velando por el cumplimiento por parte del mismo de la

normativa que le sea aplicable y de las líneas fundamentales fijadas por el Consejo de

Ministros, la Comisión Delegada del Gobierno para Asuntos Económicos y el Ministro de

Economía y Competitividad

c) Dirigir la actuación del Consejo General, convocarlo, fijar el orden del día, presidir y dirigir

sus deliberaciones, dirimir los empates con su voto de calidad y levantar las sesiones

d) Ejecutar los acuerdos adoptados por el Consejo General


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e) Nombrar y separar a los Directores generales y Subdirectores del Instituto, al Secretario

del Consejo. Ostentar la jefatura de personal del Instituto

f) Formular las cuentas anuales y someterlas a aprobación del Consejo General

g) Informar al Consejo General sobre la marcha de las operaciones y la situación financiera,

con periodicidad trimestral o cuando el Consejo General solicite cualquier tipo de

información.

h) Determinar la estructura de recursos humanos del Instituto.

i) Elevar al Gobierno para su aprobación el programa de actuación, inversiones y financiación

del Instituto, y los demás planes y presupuestos legalmente obligatorios, dando cuenta al

Consejo General.

IV.1.2 Órganos de gestión


Aunque la existencia del Comité de Operaciones como órgano de gestión está definida en los

Estatutos del ICO, es una Circular de Presidencia la que establece su estructura y composición

y las funciones que son de su competencia.

Funciones. En cuanto órgano colegiado de gestión, ejerce competencias decisorias y asesoras

en los términos y límites en que le sean delegadas por el Consejo General o por el Presidente.

Estructura y composición. El Comité de Operaciones está formado por el Presidente, los

Directores Generales del Instituto y el Subdirector de Asesoría Jurídica, que hará las

funciones de Secretaría del Comité.

Convocatorias de reunión. El Comité de Operaciones se reúne, con carácter regular,

semanalmente, sin perjuicio de que pueda ser convocado en cualquier momento si la

urgencia del asunto lo exige.


La existencia del Comité de Dirección, sus funciones, y su estructura y composición quedan

definidas en Circular de Presidencia relativa a los órganos de gestión y de funcionamiento y

control internos.


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Funciones. Las funciones del Comité de Dirección son básicamente las de dirigir la actuación

del ICO mediante la determinación, impulso y coordinación de:

Las líneas estratégicas generales en que ha de fundarse la política del Instituto. Los programas de actuación para el desarrollo de las políticas establecidas y la

evaluación de sus resultados en orden al cumplimiento de los fines y funciones del ICO.

Los planes de objetivos del Instituto (Dirección por Objetivos, DpO), así como la dirección de los procesos conducentes a su ejecución.

Los planes de actuación con proyección sobre las diversas unidades orgánicas en que se estructura el ICO.

Estructura y composición. El Comité de Dirección está formado por el Presidente, los

Directores Generales del Instituto y el Subdirector de Asesoría Jurídica. Además, a las

reuniones del Comité asiste el responsable del Gabinete de Presidencia.

Retribuciones de los miembros del Comité de Dirección. Los miembros del Comité de

Dirección no perciben remuneración específica por su asistencia a las reuniones.

En relación con los Directores Generales del ICO, sus retribuciones se derivan de dicha

condición, y se ajustan a lo establecido en Real Decreto 451/2012, de 5 de marzo, por el que

se regula el régimen retributivo de los máximos responsables y directivos en el sector público

empresarial y otras entidades.

Convocatorias de reunión. El Comité de Dirección se reunirá, con carácter regular,

semanalmente, sin perjuicio de que pueda ser reunido en cualquier momento si la urgencia

del asunto lo exige.

IV.1.3 Órganos de funcionamiento interno

Órganos de funcionamiento interno operativo

El ICO cuenta con cuatro órganos de funcionamiento interno con competencia en las

distintas materias operativas.


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Como norma general, los órganos de funcionamiento interno de carácter operativo están

presididos por el Director General competente en la materia, y compuestos por los

Subdirectores y mandos intermedios relacionados con ella o con el proceso definido.

Órganos de funcionamiento interno relativos a aspectos regulatorios

Con el fin de realizar un adecuado control interno en materias de especial sensibilidad,

existen en el ICO nueve órganos colegiados con competencia en el aspecto regulatorio de las

mismas.

IV.2 PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO

IV.2.1 Conducta ética

Con el fin de garantizar una conducta ética en el marco de sus actuaciones, el ICO tiene

documentadas las siguientes políticas y procedimientos:

Código de Conducta: La finalidad del Código de Conducta del ICO es definir y desarrollar los

fundamentos básicos de comportamiento y las pautas de actuación necesarias para que los

principios del Instituto, a través de la actuación individual de sus empleados y directivos, se

manifiesten en las relaciones establecidas con empleados, clientes, proveedores y terceros,

así como en sus actuaciones en los mercados.

La versión actual del Código de Conducta fue aprobada por el Consejo General del ICO en su

reunión de 24 de febrero de 2012.

Canal ético: Instrumento que pone a disposición de los empleados un mecanismo que les

permite comunicar de forma confidencial, aunque no anónima, las irregularidades de

potencial trascendencia con respecto al Código de Conducta. Fue aprobado el 12 de abril de

2012 por el Comité de Cumplimiento del Código de Conducta.

Reglamento interno de conducta en el ámbito del mercado de valores: Identifica las unidades

del ICO que desarrollan actividades relacionadas con el mercado de valores, y define la

separación que deben adoptar para evitar posibles conflictos de interés o la utilización de

información privilegiada.


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La versión actual del Reglamento fue aprobada por el Consejo General del ICO en su reunión

de 24 de febrero de 2012.

Política de prevención de blanqueo de capitales: Define las normas de actuación y sistemas

de control y comunicación adecuados para impedir el acceso a la entidad a personas o

colectivos no deseados, y establece las políticas de aceptación de clientes y procedimientos

relativos a la prevención del blanqueo de capitales. Creada en marzo de 2007, la actual

versión fue aprobada el 9 de diciembre de 2010.

IV.2.2 Cumplimiento normativo

El Instituto de Crédito Oficial no es una empresa de inversión ni tampoco presta servicios de

inversión, no obstante como entidad de crédito, y dentro de esa condición, como emisor de valores,

se encuentra sometido a la regulación que para las mismas se establece en la normativa comunitaria

y nacional (ver el apartado III.1. “Marco Normativo externo”); por tanto, salvo en lo relativo a las

operaciones propias de las empresas de inversión, -llevar a cabo servicios de inversión a favor de

terceros-, el Instituto debe cumplir con determinadas normas que afectan a su actividad.

En este contexto, y para dar cumplimiento a la regulación anteriormente expuesta, se aprueba la

Circular organizativa de 28 de mayo de 2013, del Instituto de Crédito Oficial, acordándose, entre

otras materias, la creación del Área de Cumplimiento Normativo, asignándole las siguientes

funciones: evaluar y proponer mejoras del Código de Conducta y someterlas al Comité de

Cumplimiento de dicho Código; detectar y gestionar directamente los riesgos por incumplimientos

relacionados con la normativa vigente y evaluar y comunicar la implicación de nuevas normativas

aplicables al Instituto; garantizar la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del

terrorismo, realizando el proceso de “debida diligencia”, para el intercambio de claves; velar por la

correcta aplicación de la legislación sobre protección de datos y conducta en los mercados de

valores; coordinar la relación con reguladores y supervisores, e impulsar la aplicación de las mejores

prácticas en cuanto a Gobierno corporativo.

IV.2.3 Identificación, control y gestión de riesgos

El ICO, como entidad de crédito está expuesto a los riesgos financieros (Riesgo de liquidez, Riesgo de

mercado y Riesgo de crédito) y a los riesgos operacionales.

La identificación, gestión y control de los riesgos es una tarea prioritaria para el Instituto de Crédito

Oficial. Ello se realiza fundamentalmente, de acuerdo al Manual de Políticas de Riesgos aprobado por

su Consejo General en diciembre de 1985, y cuya versión actual data del 13 de diciembre de 2013.En


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el Manual se recopilan distintas metodologías, normativa aplicable, procedimientos y estructura

organizativa.

Los principios en los que se inspira la gestión de riesgos, son los siguientes:

Decisiones colegiadas: las decisiones, aprobando o denegando riesgos se adoptan en el Comité de Operaciones o Consejo General, salvo casos de urgencia, en lo que decide el Presidente.

Especialización: existen especialistas de riesgos con formación suficiente. Supervisión y Control: continua y especializada por las Áreas de Control Global del Riesgo,

de Seguimiento y Recuperación Mayorista, de Seguimiento y Recuperación Minorista, y por Auditoría Interna para verificar la existencia de controles internos, cumplimiento de procesos y recomendaciones de mejora.

Responsabilidad personal y conjunta: opinión respaldada por la propia firma del analista y de los responsables de riesgos.

Seguridad: se persigue el buen fin de la operación. Capacidad de repago para atender el servicio de la deuda en plazo. Rentabilidad: se debe optimizar la productividad de nuestra inversión. Análisis profundo del cliente, negocio, operación y garantías. Disciplina operativa: según procedimientos aprobados en proyecto Avanza. Segregación de funciones: se persigue la independencia del gestor de riesgos respecto al

gestor comercial.

Riesgos financieros

Por la naturaleza y actividad del Instituto, la gestión de riesgos más estructurada es la relativa

a los riesgos de liquidez, de mercado y de crédito.

El Riesgo de Liquidez es aquél en el que se incurre como consecuencia de la falta de recursos

líquidos suficientes con los que hacer frente al cumplimiento de las obligaciones.

El Riesgo de Mercado comprende la incidencia que sobre la cuenta de resultados y sobre el

valor de los recursos propios de la entidad producen las variaciones adversas de las variables

financieras relevantes, como pueden ser los tipos de interés en moneda nacional o en otras

monedas, los tipos de cambio, los precios de las acciones, etc.

El Riesgo de Crédito hace referencia al riesgo de no recuperar íntegramente el principal y los

intereses de las inversiones en los plazos previstos para ello. Se pueden establecer dos

grandes grupos: riesgo de contrapartida con las entidades bancarias y riesgo de crédito sobre

las operaciones de inversión.


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Riesgos operacionales

Cada vez es más importante la medición y control de los riesgos operativos, máxime si se

tiene en cuenta el Acuerdo de Basilea (Basilea II). Se incluye además del riesgo derivado de

pérdidas por procesos inadecuados, registros incorrectos, fallos en los sistemas, el riesgo

legal o riesgo de pérdida inmerso en el propio proceso de formalización de las operaciones.

En este terreno, se han ido desarrollando ciertas herramientas que facilitarán la tarea de

hacer frente al riesgo operativo. En concreto, el ICO tiene identificados sus riesgos

operativos, y diseñadas las políticas y procedimientos internos para prevenir o minorar los

efectos negativos que conllevan.

Conducta ética. Para prevenir el riesgo de conductas inapropiadas por parte del personal o

mitigar sus efectos negativos, el ICO tiene aprobados varios documentos internos que

regulan la actuación de aquéllos. Además, existen órganos colegiados de seguimiento, cuya

función es velar por el cumplimiento de las normas internas, proponer actualizaciones en

éstas y acciones formativas e informativas para el buen fin de dicha normativa.

No cumplimiento normativo. Para prevenir el riesgo de incumplimiento de requisitos legales

o normativos externos o internos, el ICO tiene herramientas para la identificación de

requisitos legales y normativos y de seguimiento de su cumplimiento.

Blanqueo de Capitales. Para prevenir el riesgo de operaciones de blanqueo de capitales o

minorar los efectos negativos en el supuesto de que se realizase alguna, el ICO tiene

aprobados diversos documentos que regulan las actuaciones en dicho ámbito. Además,

existen órganos colegiados de seguimiento (Comisión Antiblanqueo de Capitales) cuya

función es velar por el cumplimiento de las normas internas, proponer actualizaciones en

éstas y acciones formativas e informativas para el buen fin de dicha normativa.

Seguridad de la Información. Para prevenir los peligros contra los sistemas de información y

las instalaciones de procesamiento de la misma, el ICO tiene aprobados diversos documentos

internos que regulan el control, el seguimiento y la gestión de los sistemas de seguridad en

este ámbito. Además, existen unidades operativas y órganos colegiados con competencias

para controlar la seguridad de la información, proponer adaptaciones y mejoras, así como

elaborar y desarrollar planes formativos para el personal en el campo de la seguridad en los

sistemas de información.


PAG 23

Continuidad de Negocio. El ICO tiene desarrollado e implantado un sistema de gestión de la

continuidad de negocio para garantizar la recuperación de la actividad en el más breve plazo

posible ante situaciones de catástrofe de cualquier tipo que pudieran producirse en sus

instalaciones o en su ámbito de actuación. Además, existe un órgano colegiado de control y

seguimiento del sistema para actualizar y mejorar las medidas existentes y prevenir o

minorar los riesgos en el caso de que aconteciese alguna de las situaciones identificadas.

IV.2.4 Protección de datos personales

El ICO tiene aprobada y documentada desde mayo de 2012 su política relativa a la protección de los

datos personales. Dicha política se desarrolla e implanta en los procesos y archivos internos a través

del manual de seguridad y de los procedimientos documentados aprobados por el Comité de

Operaciones del ICO. La Circular de Presidencia que regula la existencia y funcionamiento de los

órganos de gestión, funcionamiento y control internos, establece una Comisión competente en el

seguimiento y control de los datos personales tratados en los sistemas de información y

almacenados en los archivos y ficheros creados. Su finalidad es prevenir los riesgos de que sean

utilizados con objetivos distintos para los que se recabaron, o para minorar los perjuicios en caso de

que se produzca un uso indebido de ellos o una sustracción de la información.

IV.2.5 Medio ambiente

Con el fin de garantizar una actuación respetuosa y de prevención del medio ambiente, el ICO tiene

aprobada y documentada una política de gestión ambiental (de diciembre 2011) y un código de

buenas prácticas medioambientales. Además, siguiendo el modelo de gestión y auditoría

medioambiental definido por la norma ISO 14001, existen procedimientos documentados para la

identificación y evaluación de los aspectos ambientales.

IV.2.6 Empleados

Las políticas de personal aplicadas en el Instituto están basadas en el respeto por los derechos

humanos y laborales de los empleados, y en la puesta en marcha de acciones que faciliten y

potencien su aptitud y desarrollo profesional.

La igualdad de oportunidades, las políticas de no discriminación por razones de sexo, raza o religión,

la diversidad y la conciliación de la vida personal y laboral, son principios fundamentales en el

desarrollo e implantación de las relaciones laborales entre el ICO y su plantilla.

El desarrollo profesional de los empleados está basado en un sistema objetivo, en el que se evalúan

las capacidades y las actitudes en base a la consecución de unos objetivos medibles establecidos al

comienzo de cada ejercicio y dados a conocer a la totalidad de la plantilla de manera individualizada.

Para facilitar el desarrollo profesional y la consecución de los objetivos, el ICO pone a disposición de

los empleados un plan anual de formación orientado a cubrir las distintas necesidades personales e

institucionales detectadas.


PAG 24

El trabajo en el Instituto se desarrolla en base a los derechos de los trabajadores en cuanto a su

seguridad y salud en el puesto que desempeñan

IV.2.7 Comunicación

Teniendo en cuenta que el Instituto no dispone de sucursales, necesita de unos canales y medios de

comunicación internos y externos eficaces para difundir sus líneas de actuación y atender las

necesidades de información de sus grupos de interés.

Canales de comunicación externa. Para la comunicación externa, el ICO cuenta con los siguientes canales:

Acciones publicitarias. Como Entidad Pública Empresarial, el ICO está sometido a la Ley 29/2005, de 29 de diciembre, de Publicidad y Comunicación Institucional.

Newsletter. Boletín electrónico que el ICO emite con información relevante para pymes y autónomos y para inversores.

Notas de prensa. Información a los medios de comunicación para dar a conocer novedades relacionadas con la actividad del Instituto.

Página web. Bajo el dominio www.ico.es, el Instituto concentra toda la información institucional o de productos de interés.

Redes profesionales. El ICO tiene presencia en la red profesional LinkedIn, grupo “ICOinforma” para proporcionar información sobre los productos y la actividad del Instituto, y para recoger las sugerencias y consultas planteadas por los miembros del mismo.

Canal de quejas, sugerencias y peticiones de información. Es el canal que el Instituto pone a disposición de los grupos de interés, principalmente los clientes de las líneas de financiación ICO, para que puedan plantear sus dudas, sus sugerencias o sus quejas.

Teléfonos gratuitos de información y atención al público. A través de estas líneas, particulares y empresas pueden canalizar todas sus dudas sobre las líneas de financiación del ICO.

Unidad de atención al público presencial en la sede. El ICO dispone de una unidad de atención al cliente de carácter presencial en su sede.

http://www.ico.es/


PAG 25

Banc@ico. Es la herramienta de comunicación entre el ICO y las entidades financieras con las que el ICO opera para ofrecer las líneas de financiación para pymes y autónomos.

Canales de comunicación interna. La transparencia informativa es uno de los compromisos que tiene el Instituto con sus trabajadores. Además de potenciar la comunicación personal y directa entre todos los niveles orgánicos, pone a disposición de todos los empleados la Intranet corporativa, denominada “Pórtico”.

IV.2.8 Transparencia

El ICO proporciona a sus grupos de interés toda la información relevante en relación con su

estructura organizativa y actividad. Lo hace a través de la página web (www.ico.es), que sigue los

requisitos de la norma UNE 139803:2012 para el nivel 2 de accesibilidad.

Anualmente, elabora y publica en su web el Informe Anual, con toda la información económica y la

relativa a su actividad como entidad financiera. Las cuentas anuales son auditadas por experto

independiente.

Además, elabora y publica en la web la Memoria de Responsabilidad Social siguiendo el modelo GRI,

que somete a la verificación de experto independiente para aumentar la confianza de los grupos de

interés. En esta misma línea, el ICO elabora el Informe de Progreso en relación con los 10 Principios

del Pacto Mundial de Naciones Unidas.

IV.2.9 Sistemas de control interno y externo

Control interno

El control interno en el ICO en lo relativo a Gobierno Corporativo corre a cargo de los órganos

de funcionamiento interno con competencias en el ámbito regulatorio de las actividades,

cuya información está recogida en las páginas 35 y siguientes.

De acuerdo con las Directrices de Auditoría aprobadas por el Comité de Operaciones, el

Departamento de Auditoría Interna audita de manera continuada los procedimientos

operativos y de negocio, la gestión del riesgo y el sistema de control interno.

http://www.ico.es/


PAG 26

El control interno llevado a cabo por el Departamento de Auditoría Interna se refuerza con la

acción de la Comisión de Auditoría, entre cuyas funciones se define la de impulsar medidas

para la adopción de las recomendaciones de auditoría.

Control externo

El ICO somete periódicamente su actuación al control de expertos de diferentes organismos

nacionales (IGAE, Inspección de los Servicios del Ministerio de Economía y Competitividad,

Tribunal de Cuentas, Banco de España, etc) y de aquellos órganos comunitarios que fueran

competentes para ello.


PAG 27

En este apartado se recogen las novedades habidas en el ejercicio al que se refiere el Informe en

relación con los principios rectores de gobierno corporativo. Con el fin de facilitar la trazabilidad de

esta información con la de carácter general que se recoge en el apartado IV anterior, se mantienen

aquí los mismos epígrafes y numeración de aquel apartado.

V.1 Estructura de gobierno corporativo

V.1.1 Órganos de dirección

Consejo General

Composición a 31 de diciembre de 2013

Apellidos, nombre

Cargo en el Consejo

Ministerio / Entidad / Organismo

Cargo Fecha nombramiento

Escolano Olivares, Román

Presidente del Consejo

Instituto de Crédito Oficial (ICO)

Presidente

RD 77/2012 de 5 de enero

(BOE 06/01/2012)

Sánchez-Yebra Alonso,

Rosa Mª

Vocal

Ministerio de Economía y Competitividad

Directora del Gabinete del Ministro 15.02.2012

Cárdeno Pardo, Carmen

Vocal


Directora General de Comercio Interior 15.02.2012

Martínez Rico, Felipe

Vocal

Ministerio de Hacienda y Administraciones

Públicas

Director del Gabinete del Ministro

15.02.2012

Iglesias Quintana, Jaime

Vocal

Ministerio de Hacienda y Administraciones

Públicas

Director General de Presupuestos

15.02.2012

Báscones Ramos, Juan

Miguel

Vocal

Ministerio de Fomento

Director General de Programación Económica y

Presupuestos

15.02.2012

V. GOBIERNO CORPORATIVO DEL ICO EN 2013


PAG 28

González-Izquierdo,

María del Coriseo

Vocal

Instituto Español de Comercio Exterior (ICEX)

Consejera Delegada 15.02.2012

Díaz-Ambrona Medrano,

Adolfo

Vocal

Ministerio de Agricultura, Alimentación y

Medio Ambiente

Secretario General Técnico

15.03.2012

Ponce Huerta, Jaime

Vocal


Subdirector General de Legislación y Política

Financiera

15.06.2012

Mezquita Pérez-Andújar,

Ignacio

Vocal


Director General de Política Económica 20.11.2012

Arteagabeitia González,

Idoya

Secretaria del Consejo

Instituto de Crédito Oficial (ICO)

Subdirectora de Asesoría Jurídica 01.04.2011

Paridad

De los miembros del Consejo General, 3 son mujeres y 7 son hombres, lo que supone un 30%

y 70% respectivamente.

Total Mujeres

Presidencia 1 0

Vocales 9 3

Total 10 3

• Otros cargos que ostenten los Consejeros en otros órganos de administración o en

órganos directivos de otras sociedades

Durante el ejercicio 2013 no se registra ninguna incompatibilidad entre los miembros del

Consejo para desempeñar su cargo.


PAG 29

Procedimientos judiciales abiertos contra miembros del Consejo

Durante el ejercicio 2013 ningún Consejero ha comunicado estar procesado o que se haya

iniciado contra él juicio oral por algún procedimiento penal o mercantil.

Modificaciones producidas a lo largo del ejercicio

Durante el ejercicio 2013 no se ha producido modificación alguna en la composición del

Consejo General del ICO.

Retribución/Dietas por asistencia a las sesiones de Consejo

Durante 2013, la retribución media por Consejero fue de 11.984,28 €. Conforme a la

legislación vigente, un consejero ha percibido la retribución por no tener la consideración de

“alto cargo de la Administración”. El importe correspondiente a los ocho consejeros restantes

ha sido ingresado en el Tesoro Público.

Modificaciones aprobadas en el ejercicio que afecten a la estructura y funcionamiento del Consejo General

Durante el ejercicio 2013 no se registran modificaciones que afecten a la estructura o a las

normas de funcionamiento interno del Consejo General del ICO.

Número de reuniones y principales acuerdos

Durante el ejercicio 2013, se han celebrado 11 reuniones del Consejo General.

Los principales acuerdos relacionados con el gobierno de la entidad han sido:

Primer trimestre

Ampliación línea Afectados Forum Afinsa 2007 Refinanciación Líneas ICO-CC AA 2012 Creación de Fondo ICO Global FCR Riesgo de crédito: Revisión trimestral límites e contrapartida en operativa de

tesorería a entidades con criterio especial y entidades frob Grandes riesgos en grupos económicos de empresas y acreditados directos Instrumentación del Fondo de Liquidez Autonómico 2013 Modificación del Fondo de Financiación de pago a proveedores


PAG 30

Fiscalización de la actividad crediticia del ICO en el ejercicio 2008, realizada por el Tribunal de Cuentas

Segundo trimestre

Informe de Gobierno Corporativo 2012 Línea ICO-Garantías Internacionales 2013-2014 Programa ICO-Garantías Internacionales 2013-2014 Modificación Línea ICO Internacional 2013; sub-líneas ICO-Exportadores a corto plazo

y medio y largo plazo Modificación Línea ICO Empresas y Emprendedores 2013; sub-línea ICO Pagarés y

Bonos de Empresas Préstamo sindicado con el Fondo de Proveedores Informe de la Auditoría de Cuentas del ejercicio 2012; aprobación de las cuentas

anuales y aplicación de resultados Riesgo de crédito: Revisión trimestral límites e contrapartida en operativa de

tesorería a entidades con criterio especial y entidades frob Operaciones instruidas por la CDGAE o por el Consejo de Ministros Grandes riesgos en grupos económicos de empresas y acreditados directos

Tercer trimestre

Actualización de límites de riesgo del ICO con entidades financieras Revisión anual de metodología de medición, control y límites sobre el riesgo de

liquidez y PLT Modificación Línea ICO Internacional 2013; sub-línea ICO-Exportadores a medio y

largo plazo Plan de Actuación plurianual 2014-2016 Información con relevancia prudencial a 31.1.2.2012 Grandes riesgos en grupos económicos de empresas y acreditados directos

Cuarto trimestre

Código de Buenas Prácticas de ICODirecto Políticas de Riesgo Líneas de la Actividad ICO 2014 través de intermediación de EE FF ICO Innovación Fondo tecnológico 2013-2015 Revisión trimestral de Líneas de Contrapartida en mediación con entidades del FROB Revisión trimestral de Líneas de Contrapartida consideradas como excepciones

estratégicas


PAG 31

Ampliación Línea ICO Internacional 2013; sub-línea ICO-Exportadores a corto plazo Riesgo de crédito. Revisión Metodología de consumo líneas de contrapartida para

productos derivados estándares Revisión anual de metodología y límites de riesgo de mercado de balance Inventario de bienes del ICO a 31.12.2012 Operaciones instruidas por la CDGAE o por el Consejo de Ministros Cumplimiento de los Límites de Riesgo

V.1.2 Órganos de gestión interna


Composición

A 31 de diciembre de 2013, la composición del Comité de Operaciones del ICO era la

siguiente:

Apellidos y nombre Cargo

Escolano Olivares, Román Presidente del Instituto de Crédito Oficial

Navarrete Rojas, Fernando Director General de Estrategia y

Financiación

Gefaell Chamochín, José Director General de Negocios

Gimeno Griño, Gerardo Director General de Riesgos y Control

Financiero

Mogín Barquín, Mª Teresa Directora General Técnica y de Recursos

Arteagabeitia González, Idoya Subdirectora de Asesoría Jurídica

Número de reuniones

Durante el ejercicio 2013 se han celebrado 49 reuniones en el seno del Comité de Operaciones. Principales decisiones

Las decisiones más relevantes tomadas en 2013 en el ámbito de Gobierno Corporativo, han sido:

Primer trimestre


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Aprobación del Presupuesto de Inversiones y Gastos de Funcionamiento (PIGF 2013) Acuerdo con distintos Agentes colaboradores para la difusión, en sus respectivos

ámbitos de actuación, de las Líneas de mediación ICO 2013 Actividad de las Comisiones de Protección de Datos y Antiblanqueo de Capitales Estimación de ratios financieros en el marco de Basilea III Política de Viajes: actualización

Segundo trimestre

Normativa EMIR: notificación a las contrapartidas en derivados de la situación especial del ICO

Informe de seguimiento del experto externo requerido sobre determinadas medidas de prevención de blanqueo de capitales correspondiente al ejercicio 2012

Aprobación de la metodología para la fijación de precios para la Línea Exportadores M y L Plazo 2013 - 2014

Cambio en la estructura legal del Fondo de Carbono FC2E Aprobación del Informe de Auditoría y Cuentas anuales e Informe de gestión del

ejercicio 2012 Información con relevancia prudencial a 31.12.2012

Tercer trimestre

Política del Presupuesto de Inversión y gastos de funcionamiento: actualización Política y procedimiento de Externalización de actividades y servicios Acuerdo operativo ICO-CDTI Fondo Jeremie: II adenda Plan de Actuación plurianual 2014 - 2016

Cuarto trimestre

Actualización anual Programa GMTN 2013 – 2014 Políticas de Riesgo: actualización Política de Administración, gestión y enajenación de Activos Código de Buenas Prácticas para ICOdirecto

A lo largo de todo el ejercicio

Aprobación de aspectos concretos relacionados con las líneas de financiación (fijación y modificación de tipos de interés, incremento de dotaciones, etc)


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Acuerdos de Colaboración con entidades públicas financieras; nacionales, extranjeras y multinacionales.


Composición

A 31 de diciembre de 2013, la composición del Comité de Dirección del ICO era la siguiente:

Apellidos y nombre Cargo Fecha nombramiento

Escolano Olivares, Román Presidente del Instituto de Crédito Oficial RD 77/2012 de 5 de

enero (BOE 06.01.2012)

Navarrete Rojas, Fernando Director General de Estrategia y

Financiación 18.01.2012

Gefaell Chamochín, José Director General de Negocios 20.02.2012

Gimeno Griño, Gerardo Director General de Riesgos y Control

Financiero 03.02.2012

Mogín Barquín, Mª Teresa Directora General Técnica y de Recursos 02.02.2012

Arteagabeitia González, Idoya Subdirectora de Asesoría Jurídica 01.04.2011

Román Escolano Olivares es nombrado Presidente del Instituto de Crédito Oficial en el Consejo de Ministros del 5 de enero de 2012. Es Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Autónoma de Madrid, y ha realizado el Programa de Alta Dirección de Empresas del IESE. Pertenece al Cuerpo de Técnicos Comerciales y Economistas del Estado. Ha sido Asesor del Secretario de Estado para las Comunidades Europeas (1991-1992), Consejero en la Oficina Comercial de España en Tailandia (1992-1997), y Asesor del Ministro de Trabajo. Fue Director del Departamento de Economía del Presidente del Gobierno (2000-2004), y miembro de los Consejos de Administración de Correos, FEVE e ICEX. Desde 2006 hasta su nombramiento como Presidente del ICO, era Director de Relaciones Institucionales del BBVA, miembro del Patronato de la Fundación Consejo España-China, y Vicepresidente de la Cámara de Comercio hispano-turca.

Fernando Navarrete Rojas es licenciado en Economía con premio extraordinario fin de carrera por la Universidad Complutense de Madrid (UCM) y Economista Titulado del Banco de España en excedencia. Realizó estudios de postgrado en Economía y Finanzas por el Centro de Estudios Monetarios y Financieros (CEMFI), en Seguridad y Defensa por la UCM-Centro Superior de Estudios de la Defensa Nacional (CESEDEN) y cursó el Programa de Liderazgo en Gestión Pública en el IESE. Desde el año 2002 hasta 2007 ejerció como


PAG 34

economista titulado en la Dirección General de Regulación del Banco de España. Entre 2007 y 2012 ha sido director del Área de Economía y Políticas Públicas de la Fundación para el Análisis y los Estudios Sociales (FAES). Ha sido editor y miembro del consejo de redacción de la revista Estrategia Global y autor de diversos artículos científicos. Además ha sido profesor de Entorno Económico en el programa MBA de la Universidad Pontificia de Comillas e impartido docencia en el Instituto Universitario Ortega y Gasset. José Gefaell Chamochín es Licenciado en Bioquímica por la Universidad de Navarra y Master en Administración de Empresas por el Instituto de Empresa. Cuenta con más de 25 años de experiencia en el sector privado, principalmente en Banca Corporativa y de Inversión. Comenzó su carrera profesional en la consultora alemana Roland Berger y en FG Sociedad de Valores y Bolsa. En 1993 se incorporó a Chase Manhattan, donde fue responsable de los departamentos de fusiones y adquisiciones. Desde 1997 hasta enero de 2011 desarrolló su carrera profesional en BNP Paribas Corporate & Investment Banking en España, inicialmente como Director Financiero y más adelante como Senior Banker responsable del negocio con grandes corporaciones españolas. Gerardo Gimeno Griño es Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales. Premio Extraordinario Fin de Carrera. Ha cursado asimismo un Programa de Alta Dirección en ESADE y diferentes cursos en IESE e Instituto de Empresa. Ha desempeñado gran parte de su carrera profesional en el Grupo BBVA, ocupando diferentes puestos directivos tales como Country Manager en Alemania, Director General de Riesgos y Recuperaciones en Colombia y en México, y Director de Seguimiento del Riesgo y Recuperaciones en Grupo BBVA. Posteriormente ha asumido funciones de Dirección Financiera en la industria, complementando su labor como asesor empresarial en finanzas, planificación y gobierno corporativo. Ha impartido Masters y conferencias en prestigiosas instituciones académicas en España y América Latina. Mª Teresa Mogín Barquín es economista y funcionaria de la Administración del Estado. Ha desempeñado puestos directivos durante 17 años en distintos ámbitos y Departamentos de la Administración Pública, Función Pública, Asuntos Sociales, Oficina de Patentes y Marcas y en la Fundación del Real Madrid como Directora General. Ha participado como ponente y conferenciante en numerosos cursos, conferencias y congresos, universidades de verano, tanto en España como en América Latina. En los últimos años ha sido profesora colaboradora ESADE en las áreas de gestión y dirección pública. Idoya Arteagabeitia González es licenciada en Derecho por la Universidad de Salamanca y Abogada del Estado desde el año 2002. Ha desarrollado su carrera profesional como Abogada del Estado en Soria, ante la Audiencia Nacional y en la Abogacía General del Estado en el Gabinete de Estudios y en la Subdirección General de los Servicios Contenciosos. En su última etapa profesional asumió el cargo de Abogado del Estado-Jefe en la Asesoría Jurídica de la Agencia Española de Cooperación Internacional para el Desarrollo (AECID).

Modificaciones producidas a lo largo del ejercicio

Durante el ejercicio 2013 no se han producido cambios en el seno del Comité de Dirección.


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Retribuciones del Personal de Alta Dirección

La retribución se ajusta a lo dispuesto en el Real Decreto 451/2012, de 5 de marzo, por el

que se regula el régimen retributivo de los máximos responsables y directivos en el

sector público empresarial y otras entidades (BOE núm. 56, de 6 de marzo de 2012), y la

normativa que lo desarrolla.

V.1.3 Órganos de funcionamiento y de control interno

Órganos de funcionamiento interno operativos

A 31 de diciembre de 2013, estaban constituidas las siguientes comisiones de

funcionamiento interno de carácter operativo:

Comisión de Crédito, con competencias en el análisis de las operaciones de financiación directa solicitadas por los clientes. La Comisión de Crédito está presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinación de la Comisión es llevada por el Subdirector de Riesgos, que actúa como Secretario. La Comisión se reúne semanalmente, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. En el año 2013 la Comisión de Crédito se reunió en 61 ocasiones. Los asuntos más relevantes

tratados en la Comisión fueron:

Créditos subordinados Modificaciones en condiciones de créditos Revisión de rentabilidad Reestructuraciones Nuevos productos ICO Ejecución de garantías Propuestas para las Líneas de mediación 2014

Comisión de Activos y Pasivos, con competencias en la elaboración de propuestas para una adecuada gestión de los riesgos financieros y de crédito del ICO, con el fin de optimizar, estabilizar y determinar el margen financiero ante los escenarios de mercado y de actividad previstos. La Comisión de Activos y Pasivos está presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinación de la Comisión es llevada por el Subdirector de Presupuestos y Control Financiero, que actúa como Secretario.


PAG 36

La Comisión se reúne una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. En el año 2013, la Comisión de Activos y Pasivos se reunió en 14 ocasiones. Los asuntos más

relevantes tratados en ellas fueron:

Propuesta de tipos de referencia para las distintas líneas de financiación Análisis de la situación de los mercados financieros Elaboración de los informes mensuales de activos y pasivos Elaboración de propuestas para la captación de fondos Propuesta de revisión del mecanismo de fijación de precios Ratios de liquidez Basilea III

Comisión de Seguimiento de Operaciones, con competencias en el seguimiento del cumplimiento de las obligaciones contraídas por los clientes frente al ICO en sus operaciones de financiación, y en la elaboración de propuestas que mitiguen el impacto patrimonial de posibles incumplimientos en dichas obligaciones. La Comisión de Seguimiento está presidida por el Director General de Riesgos y Control Financiero. La coordinación de la Comisión es llevada por el Subdirector de Riesgos, que actúa como Secretario. La Comisión se reúne una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario

cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. Durante 2013 se convocó 11

veces, en las que se trataron asuntos como:

Perfil de la cartera de préstamos directos Control de riesgo por operaciones directas Dotación por provisiones Operaciones con incidencias

Comisión de Estrategia, competente en el análisis de la estrategia corporativa, los objetivos operativos y el cuadro de mando. Igualmente, es competente en el análisis de los planes de actuación y políticas que afectan a los diferentes ámbitos de actividad del ICO, y en la presentación de propuesta de mejora.

La Comisión de Estrategia está presidida por el Presidente del Instituto. La coordinación de la Comisión es llevada por el Subdirector de Estrategia y Evaluación, que actúa como Secretario. La Comisión se reúne una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Estrategia se reunió en 6 ocasiones. Los asuntos

más relevantes tratados fueron:


PAG 37

Propuesta de implantación de Líneas ICO derivadas de empleo de fondos disponibles

en diferentes partidas de los PGE Propuestas de puesta en funcionamiento de nuevas Líneas, y mejoras en las vigentes

a la luz de las experiencias adquiridas y comunicadas por los intermediarios financieros.

Propuestas Líneas de mediación ICO para el ejercicio 2014

Órganos de funcionamiento interno relativos regulatorios

A 31 de diciembre de 2013 funcionaban nueve órganos de funcionamiento interno de

carácter regulatorio:

Comisión de Contratación, cuya función es ejercer como órgano de contratación del ICO

según la regulación contenida en las Instrucciones Internas de Contratación y que, de

acuerdo con las mismas, adjudica las contrataciones de bienes y servicios sobre la base de los

criterios de idoneidad y oportunidad en la contratación que previamente se hayan adoptado

por la Comisión de Compras e Inversiones o por el Comité de Operaciones del ICO.

La Comisión de Contratación está presidida por la Directora General Técnica y de Recursos.

Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Área de Servicio Generales.

La Comisión se reúne, en principio, una vez al mes, sin perjuicio de que lo haga con carácter

extraordinario cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera.

Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Contratación se reunió en 37 ocasiones, en las que

se aprobaron 64 adjudicaciones de suministro o prestación de servicio.

Comisión de Auditoría, responsable de aprobar el Plan Anual de Auditorías; proponer

medidas para agilizar y facilitar el cumplimiento de las recomendaciones identificadas por el

Departamento de Auditoría Interna, así como de las emitidas por auditores y fiscalizadores

externos; estudiar el informe trimestral del cumplimiento de las recomendaciones emitidas

por las auditorías internas y externas; y elaborar los informes al Consejo General en relación

con las cuentas anuales, el desempeño de la auditoría externa y el funcionamiento de la

auditoría interna.


PAG 38

La Comisión de Auditoría está formada por el Presidente del Instituto, que actúa como

Presidente de la Comisión, y por los Directores Generales. Actúa como coordinador y

Secretario el Jefe del Departamento de Auditoría Interna.

La Comisión se reúne una vez al trimestre, sin perjuicio de que lo haga con carácter


Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Auditoría se reunió en 5 ocasiones. En cada una de

las reuniones se realizó un seguimiento del Plan de Auditorías previsto para el año y el

análisis y seguimiento de las recomendaciones incluidas en las auditorías llevadas a cabo con

anterioridad. En el año 2013 tuvo especial importancia la elaboración del Mapa de Riesgos

del ICO.

Comisión Antiblanqueo de Capitales, cuyas funciones son coordinar las relaciones con el

Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias

(SEPBLAC); analizar, prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el

blanqueo de capitales; velar por la actualización y cumplimiento de la normativa interna

referida a la prevención y represión de blanqueo de capitales; y elaborar y transmitir

recomendaciones sobre formación de los empleados en materia de prevención de blanqueo

de capitales.

La Comisión Antiblanqueo de Capitales está presidida por el Jefe de Departamento de

Administración de Operaciones, que además ostenta la representación del ICO ante el

SEPBLAC.



Durante el ejercicio 2013, la Comisión Anti blanqueo de Capitales se reunió en 4 ocasiones.

Los asuntos más relevantes tratados en ellas fueron:

Examen del Informe de Seguimiento sobre cumplimiento de las recomendaciones del Informe de Experto Externo de fecha 28 de febrero 2011. (art. 28, Ley 10/2010).

Información sobre actividades de formación interna realizadas. Información sobre situación de la materia de prevención de blanqueo en el ICO tras

la entrada en vigor de la circular Organizativa 3/2013.


PAG 39

Aprobación de actividades de formación dentro del Plan de formación del ICO sobre prevención de blanqueo y financiación del terrorismo, en cumplimiento de lo que establece el artículo 29 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

Información sobre inicio de contratación del experto externo para realizar el informe anual 2013 (art. 28, Ley 10/2010).

Información trimestral sobre coincidencias detectadas por el programa informático de prevención de blanqueo de capitales y sobre operaciones con clientes cuyo domicilio social se encuentre ubicado en paraísos fiscales.

Información semestral de las declaraciones efectuadas al SEPBLAC sobre operaciones sospechosas.

Comisión de Seguridad de la Información, cuyas funciones son asegurar que las actividades

referentes a la seguridad son ejecutadas de acuerdo a la política de seguridad de la

información; identificar las desviaciones y gestionar su las acciones correctivas; proponer

metodologías y procesos para la seguridad de la información; identificar cambios

significativos en las amenazas y la exposición de la información y de las instalaciones de

procesamiento de la información a las amenazas; evaluar la adecuación y coordinación de la

implementación de los controles de seguridad de la información; promover la educación, la

formación y la toma de conciencia de los empleados en seguridad de la información; evaluar

la información recibida de los seguimientos y revisiones de los incidentes de seguridad de la

información y las acciones recomendadas en respuesta a los mismos.

La Comisión de Seguridad de la Información está presidida por el Subdirector de Sistemas de

Información. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Área de Plataformas.

La Comisión se reúne bimensualmente, sin perjuicio de que lo haga con carácter


Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Seguridad de la Información se reunió en 5

ocasiones. Los asuntos más relevantes tratados fueron:

Elaboración de la Política de Seguridad de la Información Propuestas de adecuación del ICO a las recomendaciones del Esquema Nacional de

Seguridad (ENS), con especial relevancia para la clasificación por niveles de confidencialidad y trazabilidad de la información.

Elaboración de las “métricas” (conceptualización y parametrización) con el fin de elaborar un cuadro de mando para seguridad en el ICO.

Comisión de Protección de Datos, con competencias en la adecuación del ICO a la legislación

vigente en materia de protección de datos; actualización de la documentación y gestión de


PAG 40

los potenciales riesgos sobre incumplimiento de la LOPD; coordinación de las auditorias

bienales para ficheros de nivel medio/alto; aprobación de la creación de nuevos ficheros con

datos de carácter personal dentro del ICO.

La Comisión de Protección de Datos está presidida por la Directora General Técnica y de

Recursos.



Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Protección de Datos se reunió en 4 ocasiones. Los

asuntos más relevantes tratados en ellas fueron:

Aprobación propuesta de creación de nuevo fichero de “Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo”.

Información sobre inicio de contratación de la auditoría bienal de protección de datos, para los años 2012 y 2013 (art. 96 RD 1720/2007, de 21 de diciembre).

Resultados de la auditoria bienal realizada por Auditor externo

Comisión de Continuidad de Negocio, con competencias en la gestión de las situaciones de

contingencia, y la actuación como comité director y responsable último del Sistema de

Gestión de Continuidad de Negocio en su conjunto.

La Comisión de Continuidad de Negocio está presidida por la Directora General Técnica y de

Recursos. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Área de Plataformas.



Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Continuidad de Negocio se reunió en una ocasión,

en la que se informó de la actualización del Centro de Respaldo para adecuarlo a las nuevas

necesidades del ICO, después de la incorporación de un nuevo servidor al Centro Principal, y

aprobó la realización de un simulacro en el Centro Alternativo de Respaldo en paralelo con el

simulacro de evacuación del propio edificio corporativo, en el marco del plan de prevención

de riesgos laborales.


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Comisión de Asuntos Internacionales, competente en garantizar y potenciar la presencia del

ICO en los foros internacionales adecuados, y en la elaboración de programas y actuaciones

que impulsen la difusión de la imagen del ICO y su presencia internacional. Vela por la

correcta trasmisión interna de la información relacionada con asuntos internacionales dentro

del Instituto. Además, es competente en el desarrollo y promoción de intercambios y

programas formativos con organismos internacionales.

La Comisión de Asuntos Internacionales está presidida por el Director General de Estrategia y

Financiación. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Área de Relaciones

Internacionales.

La Comisión se reúne mensualmente desde julio de 2013 (anteriormente la periodicidad de

las sesiones es bimensual), sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario cuando la

importancia de los asuntos a tratar así lo requiera. En el ejercicio 2013 se han celebrado siete

reuniones.

Comité de Cumplimiento del Código de Conducta, cuya función es atender las consultas

relativas a la interpretación y aplicación del contenido del Código de Conducta, así como

recibir y cursar las posibles denuncias por incumplimientos del mismo que se reciban a través

del canal ético y acordar las medidas que, en su caso, fuesen necesarias en relación con las

mismas. Es competente además en la elaboración del Informe Anual para el Consejo General.

La Comisión de Cumplimiento del Código de Conducta está presidida por la Directora General

Técnica y de Recursos. Actúa como coordinador y Secretario el Jefe del Departamento de

Auditoría Interna.

La Comisión se reúne anualmente, sin perjuicio de que lo haga con carácter extraordinario

cuando la importancia de los asuntos a tratar así lo requiera.

Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Cumplimiento del Código de Conducta se reunió en

una ocasión.

Comité de Supervisión de Actividades Relacionadas con el Mercado de Valores,

competente para mantener la relación de personas a las que se refiere el artº 5 del Código

de Conducta, supervisar el cumplimiento de las medidas de salvaguarda de información

privilegiada, y para evaluar la eficiencia de los procedimientos internos relacionados. Es


PAG 42

competente en el establecimiento de canales de comunicación con la CNMV, y en la

elaboración de informes periódicos al Comité de Operaciones del ICO.

La Comisión de Supervisión de Actividades Relacionadas con el Mercado de Valores está

presidida por la Subdirectora de Asesoría Jurídica. Actúa como coordinador y Secretario el

Jefe del Área de Mercado de Capitales.

La Comisión se reúne de conformidad con lo que establezca el Reglamento Interno de

Conducta en el ámbito del Mercado de Capitales.

Durante el ejercicio 2013, la Comisión de Cumplimiento de Supervisión de Actividades

relacionadas con el Mercado de Valores no se ha reunido.

Otros Órganos de funcionamiento interno

Comité de Seguridad y Salud, con competencias en el seguimiento y elaboración de propuestas relacionadas con la prevención de los riesgos laborales. Comisión Paritaria, órgano de aplicación, interpretación y vigilancia de lo pactado en el Convenio colectivo vigente en el ICO. Comisión de Asuntos Sociales, para Informar sobre propuestas de creación de nuevos beneficios sociales o modificaciones de los existentes. Solicitar al ICO la implantación de nuevos beneficios sociales. Comisión de Formación y Promoción profesional, analizar e informar sobre el Plan de Formación y elaborar las correspondientes propuestas. Asimismo, recibir el proyecto de oferta de empleo público en cada ejercicio, emitir informe sobre las condiciones de los concursos de promoción interna que se realicen en el ICO.

V.2 PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO

V.2.1 Conducta ética

Durante el ejercicio 2013 se han llevado a cabo las siguientes actuaciones relacionadas con la

conducta ética del Instituto:


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Código de Conducta: Se llevó a cabo una revisión y actualización del Código de Conducta, que

fue aprobada por el Consejo General con fecha 24 de febrero de 2012.

Canal Ético: Se puso en marcha el Canal Ético, herramienta de denuncia a disposición de los

empleados para poner en conocimiento de la institución las actuaciones contrarias a los

principios éticos enunciados en el Código de Conducta. Se realizaron sesiones informativas y

formativas para todo el personal del Instituto sobre el objetivo del canal ético y el uso de la

herramienta desarrollada.

En 2013 no se registró ninguna denuncia a través del Canal Ético.

Reglamento interno de conducta en el ámbito del mercado de valores: Fue aprobado por el

Consejo General del ICO el 24 de febrero de 2012 para prevenir posibles conflictos de interés

en las unidades relacionadas con las actividades del Mercado de Valores, o el uso de

información privilegiada.

En 2013 no se registró ninguna incidencia relacionada con el cumplimiento del Reglamento.

Política de prevención de blanqueo de capitales: Define las normas de actuación y sistemas

de control y comunicación adecuados para impedir el acceso a la entidad a personas o

colectivos no deseados, y establece las políticas de aceptación de clientes y procedimientos

relativos a la prevención del blanqueo de capitales.

Emisión en febrero del informe de seguimiento de experto externo, con referencia al

ejercicio finalizado en 2012, en el que se propuso una única recomendación de mejora de la

eficiencia del modelo de prevención del blanqueo de capitales y FT establecido en el ICO. La

implementación de la mejora recomendada ha sido objeto de tramitación en el año 2013.

En 2013, en el marco del Plan de formación sobre prevención de blanqueo y financiación del

terrorismo se realizaron dos cursos presenciales sobre los aspectos más relevantes de la

prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Asimismo, se iniciaron los trámites para la contratación del experto externo que debe

elaborar el Informe anual previsto en el artículo 28 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de

prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.


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V.2.2 Cumplimiento normativo

Durante el ejercicio 2013 no se registró ninguna incidencia en relación con la identificación

de requisitos legales y su cumplimiento por parte del ICO.

V.2.3 Identificación, control y gestión de riesgos

Tras el pertinente concurso público, el consultor externo adjudicatario comenzó en junio de

2013 los trabajos para la elaboración del mapa de riesgos del ICO. Tras la entrega del

documento en diciembre de 2013 se procedió al análisis de las conclusiones en la Comisión

de Auditoría y seguidamente a la preparación de los trámites programados para el primer

semestre del año 2014, esto es:

Definir las políticas y procedimientos derivados del Mapa de Riesgos presentado, y

elevar a Comité de Operaciones para su aprobación.

Concretar los propietarios y los gestores de los riesgos, y elevar a la Comisión Técnica

de Cumplimiento Normativo para su aprobación.

Con carácter más general, a lo largo de 2013, el Consejo General del ICO adoptó distintos

acuerdos en relación a la política de riesgos financieros y en cuanto a revisión de límites (ver

epígrafe V.1.1, páginas 27 y 28).

V.2.4 Protección de datos personales

Aprobación, en la Comisión de Protección de Datos, de la propuesta de creación de nuevo

fichero de “Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo”. Se dio

inició a la tramitación para la publicación en BOE y posterior inscripción en la AEPD de este

fichero así como del denominado “ICO-Código de conducta”

Durante el año 2013 no se registra ninguna incidencia en materia de protección de datos,

aunque se atendió diligentemente requerimiento del SEPBLAC sobre determinados clientes

del ICO. La gestión no tuvo continuidad por parte de la Secretaría ejecutiva.


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Inicio (según acta de la Comisión PD de octubre de 2013) del procedimiento para contratar la

auditoria bienal de protección de datos personales, correspondiente a los años 2012 y 2013,

a la que el ICO está obligada según se recoge en el art.96, del RD 1720/2007, de 21 de

diciembre (RLOPD). El informe definitivo se entregó en febrero de 2014. (Este artículo 96 del

RD no queda afectado por la modificación de la disposición final quincuagesimosexta de la

Ley 11/2011).

V.2.5 Medio Ambiente

El ICO tiene publicada en la intranet un Código de Buenas Prácticas Ambientales. Además, se

han realizado a lo largo del ejercicio 2013 diversas acciones informativas internas de

concienciación ambiental de los empleados.

En el sistema de dirección por objetivos implantado, se identifican objetivos

medioambientales de reducción de consumos, de mejora de la eficiencia energética y de

gestión de residuos.

V.2.6 Empleados

Plantilla. La plantilla del ICO a 31 de diciembre de 2013 estaba constituida por 310 empleados, con una reducción del 1% respecto a la existente al cierre del año anterior. El 94,5% de la plantilla está ligado al ICO mediante contrato fijo. El 80,3% está sujeto al Convenio Colectivo del Instituto.

La edad media de la plantilla en 2013 fue de 45,6 años. El salario medio de la plantilla

del ICO en 2013 fue de 43.649,71 euros.

No discriminación. El colectivo de mujeres representa el 61,3% de la plantilla. Por categorías, las mujeres ocupan el 42,9% de los puestos directivos, el 53,3% de los puestos de mandos intermedios, el 57,5% de la plantilla de técnicos, y el 84,5 del personal administrativo.

Convenio Colectivo. El 26 de septiembre, se firma el VI Convenio Colectivo del ICO. Publicado en el Boletín Oficial de la Comunidad de Madrid (BOCM), número 9 de 11 de enero de 2014, entra en vigor en dicho día, aunque su vigencia de cinco años se inicia el día 1 de enero de 2011.

Con carácter previo a su formalización, el acuerdo alcanzado entre la Dirección y el Comité de Empresa sobre el texto del Convenio fue sometido en junio de 2013 a votación entre la plantilla del ICO. Ésta, con una participación del 75,8% del censo, arrojó los siguientes resultados:


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Total Empleados: 306 Total votos: 232 A favor: 222 (95,69%) En blanco: 3 (1,29%) En contra: 7 (3,02%)

Conciliación. En aplicación de los derechos de conciliación de la vida personal y laboral, 52 empleados están sujeto a horario reducido por alguno de los supuestos de conciliación previstos en el Convenio Colectivo.

Seguridad y salud laboral. El ICO realiza periódicamente acciones formativas e informativas en cuánto a los riesgos inherentes a cada puesto de trabajo. Existen responsables de seguridad por cada planta, y se realizan simulacros de evacuación periódicos. Los equipos de protección colectivos e individuales se revisan periódicamente.

En 2013 se realizaron 160 reconocimientos médicos. Se produjeron 2.305 horas de baja

por enfermedad, y se registran 7 accidente laboral en el ejercicio.

Formación. El presupuesto para la formación de los empleados ascendió a 520.000 euros. Un 63,5% de los empleados formados fueron mujeres.

Se destinaron 21.829 horas a formación de la plantilla, siendo el personal técnico el

principal destinatario de ellas (15.603 horas).

• Programa de intercambios. Firmado el 11 de febrero entre los Presidentes Román

Escolano, y el presidente del banco alemán KfW, Ulrich Schröder, el acuerdo de

cooperación entre ambas entidades tiene como objetivo renovar y potenciar el

programa de intercambio de personal entre las dos entidades de crédito. A partir de ese

momento, en el seno de la Comisión de Asuntos Internacionales, se definieron las

distintas modalidades de intercambio y se acordaron los pasos para seleccionar en una

primera fase las áreas de interés del ICO en KfW y, una vez detalladas, el proceso que se

seguiría para elegir a los candidatos.

A lo largo del año 2013, dos empleados del ICO realizaron estancias en las distintas

sedes del banco alemán, en Frankfurt y Berlín, y una empleada del KfW conoció y amplió

en Madrid sus conocimientos de la actividad del ICO.


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V.2.7 Comunicación

Comunicación externa. Durante el ejercicio 2013 se llevaron a cabo las siguientes acciones de comunicación:

Acciones publicitarias:

El ICO, como Entidad Pública Empresarial, está sometido a la Ley 29/2005 de Publicidad y Comunicación Institucional, que establece la obligatoriedad de elaborar un Plan Anual de Publicidad en el que se recojan todas las acciones publicitarias previstas por cada uno de los organismos de la Administración General del Estado para el año siguiente, y su dotación económica. Dicho Plan tiene que ser aprobado en Consejo de Ministros.

En 2013 el ICO realizó una campaña de publicidad a nivel nacional para difundir la puesta en marcha de las distintas líneas de financiación del ICO para 2013. Esta campaña de publicidad ha tenido dos objetivos principales: por un lado difundir las líneas de financiación entre nuestro público objetivo: autónomos y pequeñas empresas y por otro lado profundizar en el conocimiento de la imagen del ICO como institución financiera de apoyo al futuro de las empresas.

La campaña se realizó en dos oleadas: una primera en los meses de marzo y abril y otra en el mes de junio. La creatividad de la segunda oleada se centró en difundir las líneas de financiación para la internacionalización de las empresas españolas, ya que éste fue uno de los objetivos estratégicos del ICO para 2013. La campaña se realiza anualmente con la colaboración de las entidades de crédito que distribuyen estos productos.

La campaña se desarrolló en prensa escrita, radio, internet y soportes exteriores (anuncios en las zonas de embarque de los aeropuertos).

Asimismo se distribuyeron folletos informativos y cartelería entre las entidades de crédito colaboradoras, cámaras de comercio y otros organismos de promoción empresarial. Estos folletos se editaron en las cuatro lenguas oficiales del Estado. El folleto informativo también se editó en formato digital interactivo para facilitar su distribución y difusión en nuestra página web.

Adicionalmente, y al margen de esta campaña de publicidad, el ICO mantiene una presencia publicitaria constante en las principales revistas internacionales de contenido económico, con el objetivo de difundir nuestro papel como emisor de bonos entre los inversores internacionales.

Newsletter


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En 2013 el ICO publicó dos tipos de newsletter: uno dirigido al público en general sobre temas monográficos de interés y otro dirigido a inversores.

Newsletter general: en 2013 se publicaron 4 números sobre Garantías para pymes, Exportación, Responsabilidad Social Empresarial y Emprendedores y Capital Riesgo. Este boletín se remite por correo electrónico a una base de datos del ICO de 340.000 empresas registradas y se publica en la página web del Instituto.

Newsletter para inversores: Con una periodicidad trimestral, esta newsletter ofrece información actualizada y de interés para los inversores. Este boletín electrónico se edita en inglés y se remite por correo electrónico a la base de datos de inversores del Instituto e igualmente se publica en la página web del ICO.

Notas de prensa

Con el fin de dar a conocer la puesta en marcha de las diferentes líneas de financiación, los datos de las distintas líneas de mediación o difundir las actuaciones realizadas por el ICO, el Instituto envía periódicamente informaciones a los medios de comunicación.

En 2013 se difundieron un total de 112 notas de prensa a los medios de comunicación y se publicaron un total de 5.970 noticias sobre el Instituto en medios impresos.

Página web

Durante 2013, se ha procedido a renovar nuestra página web y a integrar en un único gestor la administración de los contenidos de la página web, ya que anteriormente se utilizaban dos gestores para las distintas secciones de la página. De esta forma, se facilita la gestión de los contenidos y se mejora y amplían las posibilidades de diseño y estructura de la información. De esta forma, el usuario puede acceder a la información de una manera más sencilla y ágil.

La página web sigue constituyendo el canal principal de comunicación institucional del Instituto, ofreciendo información actualizada sobre la actividad del ICO y de interés para los inversores internacionales. La web cumple con las exigencias de transparencia y accesibilidad requeridas para los portales de la Administración. Igualmente tiene una sección sobre transparencia y Buen Gobierno, en la que se puede consultar el Código de Conducta, Informe de


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Gobierno Corporativo, Reglamento interno de conducta del Mercado de Valores y política del ICO en materia de Responsabilidad Social Empresarial.

Por último la web aloja la sección del perfil de contratante para dar difusión pública a las licitaciones y contrataciones realizadas por el ICO.

Redes profesionales

Desde mayo de 2010, el ICO mantiene presencia activa en la red profesional Linkedin. La presencia del ICO en esta red tiene el objetivo de proporcionar información sobre los productos y la actividad del Instituto, así como recoger las sugerencias y consultas planteadas por los miembros del mismo. En 2013 en el grupo de Linkedin se generaron 106 debates.

Canal de quejas, sugerencias y peticiones de información. Durante el ejercicio 2013 se

recibieron 325 quejas. El plazo medio de respuesta a las quejas fue de 6,04 días hábiles.

Por otro lado, se recibieron 3.212 peticiones de información relacionadas con productos

de financiación. Todas las peticiones quedaron resueltas en un plazo medio de 3,80 días.

Teléfonos gratuitos de información y atención al público. En 2013 se atendieron y

dieron respuesta a 31.327 consultas.

Unidad de atención al público presencial en la sede. En 2013 se atendieron 521 visitas

presenciales.

• Comunicación Interna

La transparencia informativa es uno de los compromisos que tiene el Instituto con sus trabajadores. Además de potenciar la comunicación personal y directa entre todos los niveles orgánicos, pone a disposición de todos los empleados la Intranet corporativa, denominada “Pórtico”.

Intranet Corporativa


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Las tres funciones básicas de la Intranet son:

El canal de comunicación interna más utilizado, a través del cual fluye de forma regular y actualizada toda la información, con trascendencia interna y externa, que se genera en el Instituto.

El marco donde se ubican, de forma ordenada e intuitiva, todas las aplicaciones, herramientas y documentos necesarios para el desarrollo eficaz del trabajo diario de los empleados.

La plataforma desde donde cada empleado puede realizar sus gestiones con la empresa, solicitud de cursos, consulta de nóminas, créditos, etc.

En 2013 la Intranet recibió un total de 1.124.673 visitas.

Asimismo destaca la actualización diaria de contenidos de interés general para la plantilla,

como la sección de novedades de la intranet, de avisos o los resúmenes diarios con las

principales noticias publicadas sobre el ICO en los principales periódicos.

V.2.8 Transparencia

Fiel a su compromiso con la transparencia, en 2013 el ICO elaboró, auditó y publicó en la web

el Informe Anual, la Memoria de RSE según el modelo V4 para entidades financieras del GRI,

y el Informe de Progreso en relación con los 10 Principios del Pacto Mundial de Naciones

Unidas.

V.2.9 Sistemas de control interno y externo

Durante el ejercicio 2013, el Departamento de Auditoría Interna realizó las siguientes

actuaciones:

• Auditoría de la gestión y administración de las líneas de Mediación del Capítulo VIII

(Fondos procedentes de Admón.).

• Validación de datos de las cantidades recuperadas desde 01/01/12 al 31/12/12

procedentes de las operaciones traspasadas por los antiguos bancos oficiales, en la


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actualidad integrados en BBVA, en virtud de lo dispuesto en el Acuerdo del Consejo de

Ministros ,de 15 de enero de 1993.

• Auditoría Interna sobre seguimiento y recuperación cartera ICOdirecto.

• Revisión del Informe de “Información con Relevancia Prudencial “del ICO

correspondiente al ejercicio 2012.

En lo que respecta al control externo, durante el ejercicio 2013, se han realizado las

siguientes acciones de control y verificación por parte de organismos y entidades

independientes:

• Procedimientos y controles llevados a cabo por el ICO en el CARI (Contrato de Ajuste

Reciproco de Intereses). Realizada por la Inspección de los Servicios del MHAP.

• Auditoría sobre el suministro de información al Banco de España. Realizada por la

Inspección de los Servicios del MHAP.

• Revisión de los derechos de crédito aportados en garantía a favor del Banco de

España. Realizada por Ernst & Young.

• Administración, gestión y venta del inmovilizado adjudicado. Realizada por la

Inspección de los Servicios del MHAP.

• Informe adicional de cuentas anuales de ICO 2012. Realizada por la IGAE

(colaboración con Ernst & Young).

• Responsabilidad corporativa. Informe de verificación GRI. Realizada por Bureau

Veritas.

• Procedimientos de “Prevención Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo”

del ICO (ejercicio 2012). Realizada por Mazars.


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• Informe vulnerabilidades sobre los sistemas y aplicaciones informáticas de ICO. Realizada por Deloitte.

V.3 HECHOS DESTACABLES DEL EJERCICIO

Firma del VI Convenio Colectivo Firmado el 26/09/2013. Publicado en el Boletín Oficial de la

Comunidad de Madrid (BOCM), núm. 9 de 11 de enero de 2014, con vigencia hasta el 31/12/2015.

Creación del Área de Cumplimiento Normativo

Creada el 28/05/2013 por la Circular de Presidencia 3/2013 de estructura organizativa, su misión primordial es proteger la reputación e integridad del Instituto, mediante el refuerzo de la responsabilidad y transparencia en el mismo, en cumplimiento de la normativa vigente.

Convenio de Intercambios con KfW Firmado el 11/02/2013 el acuerdo de cooperación tiene como objetivo potenciar el programa de intercambio de personal entre las dos entidades.

Inicio de la implantación del mapa de gestión del riesgo en ICO

El documento relativo al estudio de los riesgos en el ICO fue entregado por el consultor externo en diciembre de 2013. Durante el primer semestre del año 2014, se definir las políticas y procedimientos internos derivados de dicho documento.

PASEO DEL PRADO 4 – 28014

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