Infobroschyr februari 2016 ny af1

Click here to load reader

download Infobroschyr februari 2016 ny af1

of 32

  • date post

    26-Jul-2016
  • Category

    Documents

  • view

    217
  • download

    3

Embed Size (px)

description

http://www.didnergerge.se/wp-content/uploads/2016/02/Infobroschyr-februari-2016-ny-AF1.pdf

Transcript of Infobroschyr februari 2016 ny af1

  • Informationsbroschyr

    VRDEPAPPERSFONDER

    Didner & Gerge Aktiefond

    Didner & Gerge Smbolag

    Didner & Gerge Global

    Didner & Gerge Small and Microcap

    29 februari 2016

    DIDNER & GERGE FONDER AB

    www.didnergerge.se

  • Informationsbroschyren fr nedan angivna fonder r upprttad i enlighet med lagen (2004:46)

    om vrdepappersfonder och Finansinspektionens freskrifter (2013:9) om

    vrdepappersfonder.

    Fondbolaget

    Namn: Didner & Gerge Fonder AB Adress: Box 1008, 751 40 Uppsala

    Organisationsnummer: 556491-3134

    Telefon: 018-64 05 40

    Fax: 018-10 86 10

    Hemsida: www.didnergerge.se

    E-post: info@didnergerge.se

    Bolagets ste

    och huvudkontor: Uppsala

    Bolagets bildande: 1994-07-18

    Aktiekapital: 5 000 000 SEK

    Styrelse: Henrik Didner, ordfrande

    Adam Gerge

    Anders Frigell

    Mats-Olof Ljungquist

    Kristina Patek

    Sven Blanke

    Verkstllande direktr: Helena Hillstrm

    Vice verkstllande direktr: Adam Gerge

    Ansvarig regelefterlevnad: sa Eklund

    Ansvarig riskhantering: Richard Toss

    Tillstnd att bedriva fond-

    verksamhet gavs av

    Finansinspektionen: 1994-10-20

    Tillstnd att bedriva fond-

    verksamhet enligt Lagen

    om investeringsfonder gavs

    av Finansinspektionen: 2006-08-31

    Frvaringsinstitut fr fonder frvaltade av Didner & Gerge Fonder AB r Skandinaviska

    Enskilda Banken AB (org nr 502032-9081) med ste i Stockholm. Huvudsaklig verksamhet:

    Bankrrelse och finansiell verksamhet.

    Bolagets revisor r auktoriserad revisor Peter Nilsson, PwC.

    Uppdragsavtal Fondbolaget har uppdragit t Mats Jakobsson, BDO Mlardalen, att vara ansvarig fr

    fondbolagets funktion fr internrevision. Fondbolaget anlitar Ekonomiservice &

    Konsultation (org nr 491206-7610) fr att skta fondbolagets lpande redovisning.

    Fondbolaget har uppdragit t Xite consulting att ansvara fr omrde IT.

  • Registerhllning Fondbolaget fr register ver samtliga andelsgare och deras innehav. Andelsgares innehav

    redovisas p rsbesked i vilket ven deklarationsuppgifter finns.

    Limitering av kp- och inlsenorder

    Det r inte mjligt att limitera kp- och inlsenorder.

    Fondbolaget frvaltar fljande vrdepappersfonder

    Didner & Gerge Aktiefond - Frvaltare Gustaf Setterblad - frvaltare Adam Nystrm

    Didner & Gerge Smbolag

    - frvaltare Carl Gustafsson - frvaltare Johan Wallin

    Didner & Gerge Global

    - frvaltare Henrik Andersson - frvaltare Lars Johansson

    Didner & Gerge Small and Microcap

    - frvaltare Carl Granath - frvaltare Henrik Sandell

    Fondens upphrande eller verltelse av fondverksamhet Om fondbolaget beslutar att fond skall upphra eller att fonds frvaltning, efter medgivande

    av Finansinspektionen, skall verltas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsgare att

    informeras om detta. Om Finansinspektionen terkallar fondbolagets tillstnd eller

    fondbolaget trtt i likvidation eller frsatts i konkurs skall frvaltningen av fond tas ver av

    frvaringsinstitutet.

    ndring av fondbestmmelser Fondbolaget har, genom beslut av styrelsen, mjlighet att ndra fondens fondbestmmelser.

    ndring av fondbestmmelser skall understllas Finansinspektionen fr godknnande.

    ndringarna kan pverka fondens egenskaper, t.ex. placeringsinriktning, avgifter och

    riskprofil. Sedan ndring godknts skall beslutet hllas tillgngligt hos fondbolaget och

    frvaringsinstitutet samt tillknnages p stt Finansinspektionen anvisar.

    Skatteregler Frn och med 1 januari 2012 gller nya skattebestmmelser fr fonder och fondinnehav.

    Skatten p sjlva fonden r borttagen och fonden behver drmed inte lngre lmna utdelning

    fr att undvika beskattning. En ny skatt p innehav av direktgda andelar i investeringsfonder

    har infrts. Den rliga skatten p fondandelar tas ut oavsett om innehavet kat eller minskat i

    vrde. Den skatten tas ut genom att 0,4 procent av fondandelarnas vrde den 1 januari tas upp

    som schablonintkt i inkomstslaget kapital. Beloppet frtrycks i deklarationen. Andelsgaren

    betalar 30 procent i skatt p schablonintkten. Skatteuttaget uppgr drmed till 0,12 procent

    av fondandelarnas vrde. Vid frsljning av fondandelar berknas vinst eller frlust. Skatten

    p kapitalvinst r 30 procent fr privatpersoner och 22 procent fr juridiska personer.

  • Kapitalvinst/frlust redovisas p kontrolluppgift till Skatteverket, men skatteavdrag grs ej.

    Skatten kan pverkas av individuella omstndigheter och den som r osker p eventuella

    skattekonsekvenser br ska experthjlp.

    Skadestndsskyldighet Om en fondandelsgare tillfogats skada genom att fondbolaget vertrtt lagen (2004:46) om

    vrdepappersfonder eller fondbestmmelserna, skall fondbolaget erstta skadan.

    Marknadsfring inom EES Fondbolaget har underrttat Finansinspektionen om marknadsfring av andelar i Finland fr

    samtliga fonder. Fondbolaget ansvarar fr distribution av informationsmaterial samt hantering

    av inlsen och utbetalningar.

    Fondbolaget har underrttat Finansinspektionen om marknadsfring av andelar i Norge fr

    samtliga fonder. Fondbolaget ansvarar fr distribution av informationsmaterial samt hantering

    av inlsen och utbetalningar.

  • Didner & Gerge Aktiefond

    Sverigeregistrerad aktiefond

    Mlsttning & placeringsinriktning Mlsttningen fr placering av fondens medel r att p lng sikt, d v s en tidsperiod om fem r

    eller mera, uppn en vrdemssig kning av fondens andelsvrde. Fonden r en aktiefond vars

    medel till minst 90 % investeras i aktier och aktierelaterade verltbara vrdepapper. Av

    dessa investeringar skall minst 80 % ske i aktier och aktierelaterade verltbara vrdepapper i

    Sverige. Fonden r en aktivt frvaltad fond och fr placera sina medel i verltbara

    vrdepapper, fondandelar och p konto hos kreditinstitut. Med verltbara vrdepapper avses

    aktier, aktierelaterade verltbara vrdepapper och svenska statsskuldsvxlar. Fonden

    kommer normalt ej att handla med derivat. Fonden kan enbart anvnda derivat i hgst

    begrnsad omfattning och med syfte att effektivisera frvaltningen.

    Risk Sparande i aktier innebr risk fr stora kurssvngningar och drfr rekommenderas en spartid

    verstigande fem r. Risker som kan frvntas frekomma fr fonden och drmed dess

    andelsgare r bl a marknadsrisk, branschrisk, fretagsrisk, rnterisk, inflationsrisk,

    likviditetsrisk och valutarisk. Se frklaring kring fondens riskprofil nedan.

    Vem passar fonden fr? Didner & Gerge Aktiefond passar den kund som har en placeringshorisont p fem r eller

    mer. Fondspararen mste kunna acceptera att stora kurssvngningar kan frekomma.

    Frklaring kring fondens riskprofil Marknadsrisk - Aktieplaceringar innebr marknadsrisk d priset p aktier varierar. Vrdet p

    fondens andelar fluktuerar dagligen beroende av de underliggande aktiernas kursfrndringar.

    Som fljer av fondbestmmelser och lagstiftning r Didner & Gerge Aktiefond diversifierad

    genom att flera aktier gs. I den mn de aktier fonden innehar inte helt samvarierar minskar

    risken.

    Branschrisk Frndring av externa faktorer kan f stor genomslagskraft i en specifik bransch. Det kan avse insatsvaror, ny teknik, myndighetsbeslut, reglering mm. Didner &

    Gerge aktiefond investerar normalt i olika slags verksamheter och branscher fr att balansera

    denna typ av risk.

    Fretagsrisk Innehav av andelar i Didner & Gerge Aktiefond leder till delgande i portfljbolagens verksamheter. Fr vrdeskapande gande krvs att delgda bolags

    verksamhet ver tiden r framgngsrik och ger avkastning. Fr att minimera fretagsrisk

    sker fonden investera i fretag som har eller kan uppn konkurrensfrdelar exempelvis

    genom goda marknadsandelar, effektivitet, varumrken eller liknande kvaliteter. Fretagsrisk

    kan vidare hrstamma frn fretags finansiella risktagande som inte br vara alltfr

    omfattande d fretag br klara ekonomisk nedgng med frsvagad vinstgenerering och

    samtidigt kunna ta vara p mjligheter nr de uppstr. Drfr sker fonden investera i fretag

    dr tillgngar och kassaflden vl tcker de behov som rrelsen binder upp i form skulder,

    sysselsatt kapital, taganden och ndvndiga investeringar. Trots sdana hnsynstaganden r

    det mjligt att fondbolaget i det enskilda fallet inte klarar av att gra en rimlig bedmning av

    frhllandet mellan lngsiktig vrderingspotential och fretagsrisker vilket kan medfra en

    vrderingsrisk. Genom analys dr det enskilda fretaget str i centrum sker fondbolaget

    begrnsa sdan risk.

  • Rnterisk Innehaven i fondens portflj kan ha olika knslighet fr rntefrndringar och drmed pverka hela aktiefondens rnteknslighet. Vid fondens investeringar tas hnsyn till

    portfljbolagens soliditet och knslighet fr rntefrndringar.

    Inflationsrisk Vid stigande inflation kan kostnadskningar bli betungande fr fretag. Dels fr att insatskostnader stiger och dels fr terinvesteringskostnader i bolagens rrelser stiger.

    Fr att begrnsa denna risk fredras investeringar i fretag som r starka inkpare och har

    frmga att fra vidare priskningar till kunderna.

    Likviditetsrisk D vrdepapper inte kan kpas eller sljas utan stor pverkan p vrdepapperets pris freligger likviditetsrisk. Sdan risk r normalt mest ptaglig i aktier dr

    daglig omsttningsvolym r lg. Likviditetsrisker kan ocks frndras snabbt vid frndrade

    marknadsfrhllanden. I de fall dr Didner & Gerge Aktiefond innehar en frhllandevis stor

    del av ett bolags aktier kan frsljning med