İHRACAT KREDİ SİGORTASI
description
Transcript of İHRACAT KREDİ SİGORTASI
İHRACAT KREDİ SİGORTASIİHRACAT KREDİ SİGORTASI
GELİŞMİŞ ÜLKELERDE XX. GELİŞMİŞ ÜLKELERDE XX. YÜZYILIN BAŞLARINDAYÜZYILIN BAŞLARINDA
GELİŞMEKTE OLAN ÜLKELERDE GELİŞMEKTE OLAN ÜLKELERDE 1960’LARDA1960’LARDA
TÜRKİYE’DE 1989 YILINDA TÜRKİYE’DE 1989 YILINDA UYGULANMAYA UYGULANMAYA BAŞLAMIŞTIR.BAŞLAMIŞTIR.
DÜNYADA İHRACAT KREDİ SİGORTASIDÜNYADA İHRACAT KREDİ SİGORTASI
1917 YILINDA HERMES / ALMANYA1917 YILINDA HERMES / ALMANYA
1919 YILINDA ECGD / İNGİLTERE1919 YILINDA ECGD / İNGİLTERE
1921 YILINDA OND / BELÇİKA1921 YILINDA OND / BELÇİKA
1925 YILINDA NCM / HOLLANDA1925 YILINDA NCM / HOLLANDA
İHRACAT KREDİ SİGORTASIİHRACAT KREDİ SİGORTASI,,
BÜTÜN DÜNYADA BÜTÜN DÜNYADA YAYGIN OLARAK YAYGIN OLARAK KULLANILANKULLANILAN ÇAĞDAÇAĞDAŞŞ
VEVE ETKİNETKİN
BİR TEŞVİK ARACIDIR.BİR TEŞVİK ARACIDIR.
BANKAMIZINTEMEL GÖREVLERİ ARASINDA YER ALAN
İHRACATÇILARIN,İHRACATÇILARIN,
MAL VE HİZMET MAL VE HİZMET İHRACINDAN DOĞAN İHRACINDAN DOĞAN ALACAKLARINIALACAKLARINI
TİCARİTİCARİ veve POLİTİKPOLİTİK RİSKLERE RİSKLERE KARŞIKARŞITEMİNATTEMİNAT ALTINA ALAN ALTINA ALAN
BİR SİGORTA BİR SİGORTA TÜRÜDÜR.TÜRÜDÜR.
TÜRK EXİMBANKTÜRK EXİMBANK
SİGORTA SİGORTA PROGRAMLARIPROGRAMLARI
KISA VADELİKISA VADELİ
İHRACAT KREDİ İHRACAT KREDİ SİGORTASISİGORTASI
ORTA – UZUN VADELİORTA – UZUN VADELİ
İHRACAT KREDİ İHRACAT KREDİ SİGORTASISİGORTASI
KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI
PROGRAMI ÇERÇEVESİNDE,BİR YIL İÇİNDE YAPILACAK, 360 BİR YIL İÇİNDE YAPILACAK, 360
GÜNE KADAR VADELİ, GÜNE KADAR VADELİ, GAYRİKABİLİRÜCU AKREDİTİF, GAYRİKABİLİRÜCU AKREDİTİF,
VESAİK VE MAL MUKABİLİ VESAİK VE MAL MUKABİLİ ÖDEME KOŞULLARI İLE ÖDEME KOŞULLARI İLE
YAPILAN TÜM SEVKİYATLARI YAPILAN TÜM SEVKİYATLARI KAPSAMAKTADIR.KAPSAMAKTADIR.
TİCARİ RİSKLER
• İFLASİFLAS
• KONKORDATOKONKORDATO
• TASFİYETASFİYE
• MAL BEDELLERİNİN MAL BEDELLERİNİN ÖDENMEMESİÖDENMEMESİ•MALIN, İHRACATÇIDAN MALIN, İHRACATÇIDAN
KAYNAKLANMAYAN KAYNAKLANMAYAN NEDENLERLE KABUL NEDENLERLE KABUL EDİLMEMESİEDİLMEMESİ
POLİTİK RİSKLER
» SAVAŞ HALİ, İHTİLALSAVAŞ HALİ, İHTİLAL
» İÇ SAVAŞ, İSYAN, İÇ SAVAŞ, İSYAN, AYAKLANMAAYAKLANMA» TRANSFER GÜÇLÜKLERİTRANSFER GÜÇLÜKLERİ
» ALICININ ÜLKESİNİN İTHAL YASAĞIALICININ ÜLKESİNİN İTHAL YASAĞI
» ALICININ İTHAL İZNİNİN ALICININ İTHAL İZNİNİN İPTALİİPTALİ» ALICI BİR DEVLET VEYA DEVLET ALICI BİR DEVLET VEYA DEVLET
GARANTİSİNİ HAİZ BİR KURULUŞ İSE GARANTİSİNİ HAİZ BİR KURULUŞ İSE ÖDEME YÜKÜMLÜLÜĞÜNÜ YERİNE ÖDEME YÜKÜMLÜLÜĞÜNÜ YERİNE GETİRMEMESİGETİRMEMESİ
TİCARİ VE POLİTİK RİSKLERDEN
KAYNAKLANAN ZARARLARINIZ% 90% 90 ORANINDA ORANINDA TAZMİN EDİLİR.TAZMİN EDİLİR.
KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI
PROGRAMI İLE
İHRACAT KREDİ SİGORTASI İLE İHRACAT KREDİ SİGORTASI İLE İHRACATÇILARIMIZIN;İHRACATÇILARIMIZIN;
YENİ PAZARLARA GİRİŞİ,YENİ PAZARLARA GİRİŞİ,
REKABET ÜSTÜNLÜĞÜ KAZANMASI,REKABET ÜSTÜNLÜĞÜ KAZANMASI,
DAHA UZUN VADELİ VE DAHA ESNEK ÖDEME ŞEKİLLERİ DAHA UZUN VADELİ VE DAHA ESNEK ÖDEME ŞEKİLLERİ İLE PAZAR PAYININ ARTIRILMASI,İLE PAZAR PAYININ ARTIRILMASI,
POLİÇENİN TEMİNAT GÖSTERİLMESİ YOLUYLA TİCARİ POLİÇENİN TEMİNAT GÖSTERİLMESİ YOLUYLA TİCARİ BANKALARDAN FİNANSMAN İMKANI YARATILMASI VEBANKALARDAN FİNANSMAN İMKANI YARATILMASI VE
ALACAKLARININ TEMİNAT ALTINA ALINMASI YOLUYLA ALACAKLARININ TEMİNAT ALTINA ALINMASI YOLUYLA MALİ YAPILARININ GÜÇLÜ TUTULMASIMALİ YAPILARININ GÜÇLÜ TUTULMASI
AMAÇLANMAKTADIR.AMAÇLANMAKTADIR.
, KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI ÇERÇEVESİNDE 176176 ÜLKEYE YAPILAN İHRACATI KAPSAMAKTADIR.
KISA VADELİ İHRACAT KREDİ KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMISİGORTASI PROGRAMI
SİGORTANIN FİNANSMAN TEMİNİNİNİ FİNANSMAN TEMİNİNİNİ KOLAYLAŞTIRAN HİZMETLERİ:
İHRACAT ALACAKLARININ TEMLİKİ
İSKONTO PROGRAMI
VADELİ İHRACATLARINI VADELİ İHRACATLARINI SİGORTA KAPSAMINA SİGORTA KAPSAMINA
ALDIRAN İHRACATÇILARALDIRAN İHRACATÇILAR
SİGORTA POLİÇESİNDEN DOĞAN SİGORTA POLİÇESİNDEN DOĞAN ALACAKLARINIALACAKLARINI TİCARİ BANKALARA
TEMLİK ETMEKTEMLİK ETMEK SURETİYLE DAHA DA KOLAYKOLAY VE UCUZUCUZ FİNANSMAN
SAĞLAYABİLİRLER.
ALICI LİMİTİALICI LİMİTİ
’ ’IN HER BİR IN HER BİR ALICI İÇİN ORTAYA ÇIKACAK ALICI İÇİN ORTAYA ÇIKACAK ZARARLARLA İLGİLİ OLARAK ZARARLARLA İLGİLİ OLARAK ÖDEMEYİ YÜKLENDİĞİ AZAMİ ÖDEMEYİ YÜKLENDİĞİ AZAMİ TUTARDIR.TUTARDIR.
ROTATİFTİR.ROTATİFTİR.
İKİ YIL SÜRE İLE İKİ YIL SÜRE İLE GEÇERLİDİR. GEÇERLİDİR.
BİR YIL İÇİNDE YAPILAN TÜM BİR YIL İÇİNDE YAPILAN TÜM İHRACATIN SİGORTALANMASI İHRACATIN SİGORTALANMASI
İLEİLE
PRİM ORANLARI ASGARİ DÜZEYDE TUTULMAKTADIR.
RİSK DAĞILIMI SAĞLANMAKTA,
’’A BEYAN EDİLMESİ A BEYAN EDİLMESİ GEREKEN, ANCAK GEREKEN, ANCAK TARAFINDAN SİGORTA TARAFINDAN SİGORTA KAPSAMINA KAPSAMINA ALINMAYAN SEVKİYATLARALINMAYAN SEVKİYATLAR TEYİTLİ TEYİTLİ AKREDİTİFAKREDİTİF ANLAŞMAANLAŞMA
MENFAAT İLİŞKİSİMENFAAT İLİŞKİSİ SIFIR LİMİTSIFIR LİMİT PASİF İHRACATPASİF İHRACAT PEŞİN SATIŞPEŞİN SATIŞ BAŞKA FİRMA ADINA SİGORTALI BAŞKA FİRMA ADINA SİGORTALI SEVKİYATSEVKİYAT KAPSAM DIŞI KAPSAM DIŞI ÜLKEÜLKE SERBEST BÖLGELERE YAPILAN İHRACATSERBEST BÖLGELERE YAPILAN İHRACAT FACTORING - FORFAITINGFACTORING - FORFAITING KONSİNYE SATIŞKONSİNYE SATIŞ TRANSİT TİCARETTRANSİT TİCARET PREFİNANSMANPREFİNANSMAN FARKLI ÖDEME ŞEKLİFARKLI ÖDEME ŞEKLİ TALEBE BAĞLI AKREDİTİFLİ İŞLEMTALEBE BAĞLI AKREDİTİFLİ İŞLEM ÖZEL FATURA İLE YAPILAN ÖZEL FATURA İLE YAPILAN SATIŞLARSATIŞLAR
TÜRK EXİMBANK’IN BİLGİ TÜRK EXİMBANK’IN BİLGİ KAYNAKLARININ BAŞLICALARIKAYNAKLARININ BAŞLICALARI
DİĞER İHRACAT KREDİ SİGORTASI KURUMLARI
YURTDIŞINDAKİ BANKALAR
DÜNYANIN ÖNDE GELEN ENFORMASYON KURULUŞLARI
ULUSLARARASI KREDİ SİGORTASI KURUMLARI BİRLİĞİ (BERNE UNION)’ DIR.
BERNE UNIONBERNE UNION1934 YILINDA KURULAN ULUSLARARASI KREDİ SİGORTASI KURUMLARI BİRLİĞİ’NE
1994 YILINDA TAM ÜYE OLARAK KABUL EDİLMİŞTİR.
BİRLİĞİN HALEN 42 ÜLKEDEN 51 ÜYESİ VARDIR.
‘IN KAYITLARINDA, DÜNYANIN ÇEŞİTLİ ÜLKELERİNDE YERLEŞİK 110.000 FİRMA HAKKINDA BİLGİ BULUNMAKTADIR.
MODERN İLETİŞİM ARAÇLARI SAYESİNDE, YENİ ALICILAR HAKKINDA BİLGİ EDİNMEK SON DERECE KOLAYDIR.
ALICI LİMİTİ NEDİR?ALICI LİMİTİ NEDİR?
HER BİR ALICI İÇİN, TİCARİ VE POLİTİK RİSKLERLE İLGİLİ OLARAK SEVKİYAT BEDELLERİNİN ÖDENMEMESİ DURUMUNDA TÜRK EXİMBANK TARAFINDAN O ALICI İÇİN ÜSTLENİLEN AZAMİ RİSKİ İFADE EDER.
ALICI LİMİTİ BAŞVURUSUNDA BULUNURKEN DİKKAT EDİLMESİ GEREKEN HUSUSLAR:
SEVKİYAT FARKLI ÜLKELERE YAPILSA BİLE ÖDEMEYİ YAPACAK FİRMA İÇİN BAŞVURUDA BULUNULMALIDIR.
YAPILAN SEVKİYATLARIN TÜRK EXİMBANK TARAFINDAN BELİRLENEN LİMİT ŞARTLARI KAPSAMINDA OLMASINA DİKKAT EDİLMELİDİR.
ALICI LİMİTİ TUTARI TALEP EDİLİRKEN VADE, ÖDEME SIKLIĞI VE MİKTAR ESAS ALINMALIDIR.
BAŞVURU SEVKİYATTAN MÜMKÜN OLDUĞU KADAR ÖNCE YAPILMALIDIR.
ALICI FİRMANIN RİSK ANALİZİALICI FİRMANIN RİSK ANALİZİ
ALICI FİRMA HAKKINDA TEMİN EDİLEN FİNANSAL VERİLER “FİNANSAL ANALİZ TEKNİĞİ” ÇERÇEVESİNDE İNCELENEREK, AŞAĞIDAKİ KRİTERLER ÖNCELİKLE DİKKATE ALINMAK SURETİYLE ALICI LİMİTİ BELİRLENİR:
FİRMANIN TİCARİ GEÇMİŞİ
FİRMANIN SERMAYE YAPISI
FİRMA ÖLÇEĞİ
ÖDEME ALIŞKANLIĞI
TİCARİ BANKALAR VE DİĞER FİRMALARDAN ALICI FİRMAYLA İLGİLİ OLARAK ALINAN REFERANSLAR
ÜLKENİN GENEL EKONOMİK VE FİNANSAL KOŞULLARI
SEKTÖR BİLGİLERİ
KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI İŞLEYİŞ ŞEMASI
İHRACATÇITÜRK
EXIMBANK
ALICITİCARİ
BANKA
2- ALICI LİMİTİ BAŞVURUSU / ONAYI
7- AYLIK SEVKİYAT BİLDİRİMİ / PRİM ÖDEMESİ
9- VADESİ GEÇMİŞ ALACAK BİLDİRİMİ
10- TAZMİNAT TALEBİ / ÖDEMESİ
1- TEKLİFNAME / KABUL FORMU / POLİÇE
4- TEMLİK TALEBİ / ONAYI
6
SEVKİYAT
8
ÖDEME
3- POLİÇE TEMLİKİ
5- FİNANSMAN
ÜLKEGRUBU
İBRAZINDAÖDEMELİ
1- 90GÜN
91- 80GÜN
181- 360GÜN
A 1,9 3,9 6,6 9,5 B 2,4 4,7 8,1 11,4 C 3,3 5,8 9,7 16,1 D 4,5 7,0 11,6 19,3 E 5,9 8,4 13,9 23,2 F 7,8 10,5 17,4 29,0
ÖZEL ALICILAR İÇİN KAPSAMLI RİSK(HER 1000 BİRİM DÖVİZ TUTARI ÜZERİNDEN)
ÖDEME VADESİ
PRİM ORANLARI
GERÇEK KİŞİ VE ADİ ORTAKLIKLAR 50.000.000 TLANONİM ŞİRKET,LİMİTED ŞİRKET,KOLLEKTİF ŞİRKETVE KOMANDİT ŞİRKETLER
150.000.000 TL
SEKTÖREL DIŞ TİCARET ŞİRKETLERİ 500.000.000 TLDIŞ TİCARET SERMAYE ŞİRKETLERİ 1.000.000.000 TL
KISA VADELİİHRACAT KREDİ SİGORTASI PROGRAMI'NDA UYGULANAN POLİÇE TANZİM ÜCRETLERİ
TAZMİNAT İŞLEMLERİ
SİGORTALI, VADESİNDE ÖDENMEYEN ALACAKLARINI, VADESİ GEÇMİŞ ALACAK BİLDİRİM FORMU İLE EXİMBANK’A BİLDİRİR.
TAZMİNAT MÜDÜRLÜĞÜ, SEVKİYATIN POLİÇE HÜKÜMLERİNE UYGUNLUĞUNU İNCELER.
SİGORTALI, ZARARIN KESİNLEŞMESİNİ İZLEYEN 2 AY İÇİNDE TAZMİNAT TALEP FORMU İLE EXİMBANK’A BAŞVURUR.
TAZMİNAT TALEP FORMU VE EKİNDEKİ BELGELER İNCELENİR.
TAZMİNAT TALEBİ İCRA KOMİTESİ’NE SUNULUR.
SİGORTA KOMİTESİ ONAYINDAN SONRA, ZARARIN %90’I İLE, BEKLEME SÜRESİ İÇİN UYGULANAN LIBOR FAİZİ SİGORTALI’YA ÖDENİR.
TAZMİN EDİLEN ALACAĞIN HUKUKİ TAKİBATI KOORDİNE EDİLİR.
TAZMİNAT İŞLEMLERİ
• İHRACATLARINI KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI KAPSAMINA ALDIRAN VE FAİZ İNDİRİMİNDEN YARARLANAN FİRMANIN SİGORTA YÜKÜMLÜLÜKLERİNİ YERİNE GETİRMEMESİ HALİNDE;
• YÜRÜRLÜKTEKİ SİGORTA POLİÇESİNİ KENDİ İSTEĞİ İLE İPTAL ETTİRMESİ HALİNDE,
YÜRÜRLÜKTEKİ SİGORTA POLİÇESİ İPTAL EDİLECEK
VE HALİHAZIRDA RİSKİ AÇIK OLAN KREDİ VADESİNİ TAKİP EDEN 6 AY6 AY SÜRE İLE EXİMBANK KREDİLERİNDEN YARARLANMASI MÜMKÜN OLMAYACAKTIR.
FİRMANIN RİSKİ AÇIK OLAN KREDİ VADESİNİ TAKİP EDEN 6 AY6 AY SÜRE İLE DÜŞÜK FAİZLİ KREDİDEN YARARLANMASI MÜMKÜN OLMAYACAKTIR.
66 MİLYON ABD DOLARITAZMİNAT ÖDEMESİ YAPMIŞTIR.
TÜRK EXİMBANK, KURULDUĞU YILDAN
BUGÜNE KADAR,
SİGORTA PROGRAMLARI ÇERÇEVESİNDE TOPLAM
TÜRK EXİMBANK KAYNAKLI TÜM KREDİLERDEN YARARLANAN İHRACATÇI FİRMALARIN KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI YAPTIRMALARI HALİNDE, CARİ FAİZ ORANLARI ÜZERİNDEN
TÜRK LİRASI KREDİLERDE 1 PUAN1 PUAN
DÖVİZ KREDİLERİNDE 0.5 PUAN0.5 PUAN
İNDİRİM YAPILMAKTADIR.
0
500000000
1000000000
1500000000
2000000000
2500000000
3000000000
3500000000
4000000000
4500000000
AB
D D
OL
AR
I
1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005
YILLAR İTİBARİYLE KISA VADELİ İHRACAT KREDİ SİGORTASI FAALİYETLERİ
AVRUPA BİRLİĞİ 60%
AFRİKA1%
KUZEY VE ORTA AMERİKA
8%
JAPONYA VE OKYANUSYA
1%
UZAKDOĞU4%
ORTA VE BATI ASYA1%
A.B. DIŞI AVRUPA11% ORTADOĞU VE KUZEY
AFRİKA13%
GÜNEY AMERİKA1%
2005 YILI İTİBARİYLE SİGORTALANAN SEVKİYAT TUTARININ ÜLKE GRUPLARINA GÖRE DAĞILIMI
Deri, Tekstil ve Konfeksiyon
Ürünleri39%
Makina Elektrikli Cihazlar ve Madeni
Ürünler25%
Toprağa Dayalı Sanayi
Ürünleri12%
Gıda ve İşlenmiş
Tarım Ürünleri
4%
Diğer3% İşlenmemiş Tarım
Ürünleri ve Hayvancılık1%
Kimya Sanayi, Plastik ve Kauçuk
Ürünleri11%
Madencilik2%
Motorlu Taşıtlar
3%
2005 YILI İTİBARİYLE SİGORTALANAN SEVKİYAT TUTARININ SEKTÖREL DAĞILIMI