Iadnam ooc presentation 3 oct

23
UHI – What needs to happen, when Oliver O’Connor [email protected] www.oliveroconnor.co Irish Associa8on of Directors of Nursing and Midwifery Kilkenny, 3 rd October 2013 www.oliveroconnor.co 1

description

 

Transcript of Iadnam ooc presentation 3 oct

Page 1: Iadnam ooc presentation 3 oct

UHI – What needs to happen, when 

Oliver O’Connor [email protected] www.oliveroconnor.co 

Irish Associa8on of Directors of Nursing and Midwifery Kilkenny, 3rd October 2013 

www.oliverocon

nor.co 

Page 2: Iadnam ooc presentation 3 oct

A way of thinking about it •  This presentation will distinguish between 

•  UNIVERSALITY 

•  and 

•  INSURANCE 

•  To help untangle the many complex issues involved 

•  And perhaps give a pointer to likely developments 

www.oliverocon

nor.co 

Page 3: Iadnam ooc presentation 3 oct

Universal Health means… •  A set of health beneJits for EVERYONE • With Equity: no faster access to these beneJits for ANYONE 

•  Compulsory funding by ALL •  graduated contributions according to means 

•  ALL (essential) areas of healthcare covered •  And all providers (hospitals) available to all patients 

www.oliverocon

nor.co 

Page 4: Iadnam ooc presentation 3 oct

And Insurance implies… •  BeneJits speciJied by rules •  not just HSE/hospitals funded to do their best   

•  A personal contract‐based entitlement to a service •  not limited by resources of a hospital or insurer •  radical difference in law and budgeting  

•  A requirement to maintain solvency and reserves 

•  Usually, payor and provider are different organisations 

•  Choice: social insurance (like unemployment beneJit) or 

•  Run through commercial insurance companies •  With  choice of insurers ✔ 

www.oliverocon

nor.co 

Page 5: Iadnam ooc presentation 3 oct

To distinguish… • We could have Universal Healthcare (NHS, Sweden, Spain) 

•  without 

•  Universal Health Insurance (NL, Germany, France) •  but decision made: it will be insurance •  it will be multi‐insurers, not just one 

•  Still, helpful to identify which elements of the Government plan involve ‘universality’ and which  ‘insurance’ 

www.oliverocon

nor.co 

Page 6: Iadnam ooc presentation 3 oct

Two essential problems •  Primary Care:  fees prevent some people getting care 

www.oliverocon

nor.co 

Address with  •  Universality: medical card/GP card expansion 

•  Insure annually? 

•  Hospital care: two‐tier hospital access 

•  Universality: enforce equity, access private hospitals 

•  Same insurance for all 

•  EfJiciency, cost and quality 

•  Universality? indirect role 

•  Insurance? small role now, but should grow 

Other issues…. 

Page 7: Iadnam ooc presentation 3 oct

Common issues for both •  People:  create new public law entitlements and obligations •  You all get the same beneJits •  But some people pay more than others, and more than now 

•  Money:  merge two funding streams •  Public capitation and private fees •  Exchequer funding and private health insurance 

•  Insurers as intermediaries •  Customer facing:  administer all beneJits and claims •  Innovation:  scope to design new policies, beneJits •  Money:  receive funding and pay providers 

www.oliverocon

nor.co 

Page 8: Iadnam ooc presentation 3 oct

Free GP care – current Jlows 

www.oliverocon

nor.co 

€445m Practice Fees and Allowances 

€280m out

‐of‐pocket f

ees? 

2.6m Non medical Card holders 

Avg visits per year non medical card adults:  2.1 Avg fee per visit    €51 (2010) Numbers:      2.62m 

2,800 GPs 

Page 9: Iadnam ooc presentation 3 oct

Primary care ‐ free GP care 

www.oliverocon

nor.co 

•  Cost of extension of GP care:  €40m for under‐5s •  GP fee: €70 per year per child capita8on •  Avg 3 visits per year per child under 5* •  Will GPs agree?  Difficult to implement without agreement 

•  Free GP care for whole popula8on:   •  €445m paid now to cover c.43% of popula8on •  Cost for rest depends on GP payment •  Anywhere from €400m up:  more usage 

•  What will 2,800 GPs agree?  Fee, capita8on or salary?  How much? A replacement of all private fees?   

•  Health policy balance:  cost as barrier to access vs over‐use of ‘free’ service 

•  Hiring of new primary care staff for full service: slow 

*Source:  ESRI, Resource Alloca8on Group Report, 2010, old data back to 1987 

Page 10: Iadnam ooc presentation 3 oct

Free GP care – future Jlows 

www.oliveroconnor.co 

10 

€725m ‐ €900m? 

4.6m, but ?n unsubsidised 

+ or ‐ €445m? 

+ or ‐ €280m? 

2,800 

Page 11: Iadnam ooc presentation 3 oct

Primary care – insurance issues 

www.oliverocon

nor.co 

11 

•  Will free GP care first be paid by Exchequer? •  Increase taxa8on, increase public spending 

•  Later insurance policies will incorporate this benefit.  Will this then reduce Exchequer spending? 

•  One way or another, a compulsory annual payment by some people to eliminate GP fees at point of use 

•  More logical to require people to buy GP insurance now as “free GP care”, saving the Exchequer cost 

•  What else will be covered by the insurance policy? •  All primary care 

•  No fees (deduc8bles) at the point of use for any service? •  Insurers not ready for some years to fund primary care services •  Apart from limited cash‐plans => fees, not capita8on, for doctors 

Page 12: Iadnam ooc presentation 3 oct

Hospital UHI – all about Equity •  Whole population can already use public hospital care •  1970 Act Jirst, then extended to all in 1993/4 •  Universality in place but… 

•  Equity test: •  What about faster access to private care in public hospitals? •  Access to private care in private hospitals? 

•  Policy op8ons •  Implement single appointments system in public hospitals 

•  Underpin with legal obliga8on to give certainty of equity •  Allow private hospitals par8cipate in public benefits provision 

•  On condi8on they offer first‐come, first‐serve appointments 

•  Actual policy:  equity will be achieved the same insurance contracts for all, using both public and private hospitals 

www.oliverocon

nor.co 

12 

Page 13: Iadnam ooc presentation 3 oct

Money Flows to hospitals now •  Taxation, patient charges and insurance 

48 Public €5bn total HSE Annual Report 2012 

€4.1bn + €275m*  

€700m+ (est) 

€100m 

€5.7bn total, excluding consultant fees * Pension contributions and other income, HSE Annual Report, 2012, p.77; May Performance Report Supplement p.52 

€2.1bn 

21 Private 

www.oliverocon

nor.co 

13 

Page 14: Iadnam ooc presentation 3 oct

Money Flows under UHI •  Taxation and insurance premiums 

7 Hospital Groups 

21 Private €5.7bn excluding consultant fees 

+ or ‐€4.4bn? 

+ or – €2.2bn  w

ww.oliverocon

nor.co 

14 

Page 15: Iadnam ooc presentation 3 oct

UHI issues for hospital care •  Why do you need insurance to address the equity issue? 

•  Would people voluntarily con8nue to buy private health insurance if equity of access were built in before insurance is made compulsory? 

•  How to sustain the insurance money flow while merging with taxa8on? 

•  Must any merging of the two money flows await a Big Bang? 

•  Even with UHI, do you allow people buy private hospital care outside the State system, as in UK? 

•  Will private hospitals fully join the State system or will some stay out? 

www.oliverocon

nor.co 

15 

Page 16: Iadnam ooc presentation 3 oct

Hospital access ‐ present 

www.oliverocon

nor.co 

16 

People with  Benefit  Direct Payment* 

No insurance  Public hospitals only Slowest access, least choice 

None 

Low to Mid level insurance 

Public hospitals, public and private beds; some private hospitals Faster access, more choice 

€500‐€1000 per adult 

High insurance  All hospitals, public and private Fastest access, most choice 

€2,500 ‐ €4,000 

* Excluding statutory bed night charges, ED charges, applicable to all except medical card holders 

Page 17: Iadnam ooc presentation 3 oct

UHI Hospital care – who wins? 

www.oliverocon

nor.co 

17 

People now with 

Popula>on  Win  Lose 

No insurance  2.6m 56% 

Most get faster access, free 

Some neutral or lose – have to pay 

Low to mid‐level insurance 

1.8m 39% 

Some may get subsidy 

Most lose faster access, s8ll pay 

High level insurance 

220k 5%  est. at most 

None  Some neutral – may keep faster access 

•  Who will no8ce they win or lose, and when? •  Perhaps everyone happy that all have equal access and everyone 

pays according to means 

Page 18: Iadnam ooc presentation 3 oct

UHI ‐ Hospital Care ‐ Progress? •  Universality/equity:  no change yet •  implementation of 2008 consultant contract 

•  Insurance:  VHI authorisation near, risk equalisation needing revision, market under price/cost pressure 

•  Governance:  creation of 7 hospital groups:  good, but not directly relevant to universality, equity and insurance 

•  Access:  private hospitals still limited to private insurance •  Charging all private patients in public hospitals: •  aimed at increasing income for public hospitals •  payment remains bed night charge, not per procedure •  increases incentive for public hospitals for more private patients 

•  Awaiting UHI White Paper at end this year 

www.oliverocon

nor.co 

18 

Page 19: Iadnam ooc presentation 3 oct

Clarity – on key issues •  Decide if key goals on universality and equity must wait for payments and beneJits to be routed through insurance companies 

•  Recognise that the transition to insurance is most complex:  Payments systems and pricing  Reserves requirements  BeneJits deJinition  Supplementary insurance scope  Relationships with providers  Competition law  Risk equalisation  Private contracts replacing public law provision 

•  And put in place sufJicient expertise to deal with these 

•  Grasp the nettle early:  budget‐cap and spending control 

www.oliverocon

nor.co 

19 

Page 20: Iadnam ooc presentation 3 oct

Clarity for providers, insurers •  GPs and primary care staff:  payments, contracts, services 

•  Consultants:  salary/fee mix, employee/contractor 

•  Seven public hospital groups and 21 private hospitals •  Anticipate future funding sources, sustainability •  Pricing, competition, standards, commercial freedoms •  Scope for services outside the State beneJits package •  Who will survive, doing what? 

•  Insurers:  complex issues only starting to be talked about 

www.oliverocon

nor.co 

20 

Page 21: Iadnam ooc presentation 3 oct

Clarity for the public •  Free GP care:  3 options •  Pay by Exchequer – raise taxes, increase public spending •  Compulsory private cash‐plan contracts, part subsidised •  Modify:  include graduated private fee payments (as per Resource Allocation Group Report 2010); rest paid by taxes 

•  UHI in hospitals:  make clear it has beneJits and costs 

•  Who will pay, and how much •  Means‐tested contributions:  what are the limits •  What choice will there be of doctor, hospital, beneJits 

www.oliverocon

nor.co 

21 

Page 22: Iadnam ooc presentation 3 oct

What is needed, when •  White Paper with serious policy detail, 2013‐14 •  Including an estimate of cost of UHI and how it is borne 

•  Decisions on free GP care or variations:  2013‐15 •  Negotiations with GPs: 2013‐14 •  Huge amount of technical work with insurance experts:  2013‐20 

•  Stabilisation of insurance market and risk equalisation:  2014 ‐> 

•  New consultant contract:  2018? •  Strategic agreement with public and private hospitals to allow planning: 2014‐15 

•  Post‐White Paper implementation plan:  2014‐15 

www.oliverocon

nor.co 

22 

Page 23: Iadnam ooc presentation 3 oct

Thank you, IADNAM •  www.oliveroconnor.co 

•  [email protected] 

www.oliverocon

nor.co 

23