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UNIVERSIDAD DE EL SALVADOR FACULTAD DE INGENIERIA Y ARQUITECTURA

ESCUELA DE INGENIERIA CIVIL

PROGRAMA DE ASIGNATURA

FORMULACION DE PROYECTOS

I GENERALIDADESCódigo : FDP 115

Prerrequisito : PLANEAMIENTO Y ADMINISTRACIÓN DE

OBRAS II.

Co-requisito : PLANEAMIENTO Y ADMÓN. DE OBRAS III

Carrera : INGENIERIA CIVIL.

Número de horas / ciclo : 80

Número horas teóricas semanales : 4

Número horas practicas semanales : 2

Duración del ciclo : 16 semanas

Duración hora clase : 50 minutos

Unidades valorativas : 4

Ciclo : 1/2012

II DESCRIPCION DE LA ASIGNATURALa asignatura consiste en proporcionar al estudiante las técnicas para determinar la factibilidad técnica, mercado, organizacional, financiera y económica, y social de un proyecto de inversión, etc. Se hace a través de exposiciones y análisis de casos prácticos.

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III OBJETIVOS GENERALES1- Conocer las teorías y técnicas básicas para la formulación y evaluación de proyectos de

inversión.2- Comprender la interrelación de la ingeniería civil con el proceso de formulación y

evaluación de proyectos.3- Aplicar los conceptos aprendidos a la solución de problemas nacionales a través de

casos reales.

IV METODOLOGIA DE LA ENSEÑANZAPara lograr los objetivos, el método a seguir en la asignatura está integrado por tres partes: 1- Consiste en la exposición, por parte del catedrático, de la metodología general para la formulación y evaluación de un proyecto.2-Consiste en la exposición, por parte de los alumnos de proyectos reales ya formulados o implementados. 3- Consiste en la formulación de un proyecto por parte de los estudiantes.

V CONTENIDO.UNIDAD CONTENIDO DURACION

H. CLASE H. DISC.

1- GENERALIDADES.

2- ETAPAS DE UN PROYECTO.

1.1- Globalización económica y ecológica.

1.2- Planes de desarrollo, programas y proyectos

1.3- Concepto de proyectos.1.4- Aspectos insatisfechos de la

actividad de proyectos.1.5- Tipos de proyectos.

2.1-El ciclo de un proyecto y sus etapas.

2.2- Proyecto y proceso decisorio.

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3-ESTUDIO DE MERCADO.

4-LA INGENIERÍA DEL PROYECTO.

5-LA ORGANIZACIÓN

6- EL ESTUDIO FINANCIERO.

2.3 Componentes de un estudio de pre factibilidad, factibilidad y diseño final.

3.1-Demanda.

3.2-Oferta.

3.3- precios.

3.4 Comercialización.

4.1- Alcance del estudio teórico y tamaño.

4.2- Proceso y localización.

4.3- Valoración económica de las variables.

5.1- Aspectos organizacionales.

5.2- Sistemas y procedimientos administrativos.

5.3- Estudios legales.

6.1- La inversión.

6.2- Flujo de fondos y financiamiento.

6.3- Evaluación financiero.

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7- EVALUACIÓN ECONÓMICA Y SOCIAL.

7.1- Descripción general.

7.2- Evaluación ex – arte.

7.3- Evaluación ex – post.

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VI EVALUACIONESLas evaluaciones y ponderaciones de los contenidos del curso se distribuirán de la siguiente forma:

* Primera evaluación parcial : Unidades 1, 2, y3 20% 22-03-13 (viernes)

* Segunda evaluación parcial : Unidades 4 y cinco 20% 19-04-13 (viernes)

* Tercera evaluación parcial : Unidades 6 y 7 20% 09-05-13 (jueves)

* Cuarta evaluación parcial : Exposición de un caso 20% 31-05-13 (viernes)

*Quinta evaluación parcial : Elaboración de un perfil 20% 14-06-13 (viernes)

Totales 100%

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VII BIBLIOGRAFIA

1- Sapag Chain, Nassir y Sapag Chain, Reinaldo. Preparación y evaluación de proyectos.

Ed. McGraw Hill, cuarta edición, Chile. 2000.

2- Urbina Baca, G. Formulación y evaluación de proyectos.

Editorial Mac Graw Hill, Segunda edición.

3- Fontaine, Ernesto R.

Evaluación social de proyectos.

Editorial Alfaomega, doceava edición. 1999.

4- Ajenjo, Alberto Domingo. Dirección y gestión de proyectos. Un enfoque práctico.

Editorial Alfaomega, 2a Edicion. 2006.

5- Hernández Hernández, Abraham et al. Formulación y evaluación de proyectos de inversión.

Edi9torial Thomson. 5a Edición.2005.

6- Escalante Molina, G., Mauricio. Metodología para la formulación y evaluación de proyectos de inversión real

para empresarios osados.

Universidad Luterana Salvadoreña, 1a Edición. 2005.

7- Murcia Murcia, Julio Darío et al.Proyectos, formulación y criterios de evaluación.

6

Editorial Alfaomega. 1a Edición, 2009.

8- Guido, Jack y Clements, James P.Administración exitosa de proyectos.

Editorial Cenage Learning. 3a Edición, 2007.

9- Cañas Martinez, Balbino Sebastián.Manual para formulación, evaluación y ejecución de proyectos.

2006. Impreso en El Salvador.

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UNIVERSIDAD DE EL SALVADOR

Facultad de Ingeniería y Arquitectura

Departamento de Construcción y Vías Terrestres

Escuela de Ingeniería Civil

GUION DE CLASES DE

FORMULACION DE PROYECTOS

Docente: Ing. José Ranulfo Cárcamo y Cárcamo

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FORMULACION DE PROYECTOS.

1.- GENERALIDADES.

1.1 GLOBALIZACION ECONOMICA Y ECOLOGICA.

LA GLOBALIZACION ECONOMICA: Es la creación de un mercado mundial en el que circulan libremente los capitales financiero, comercial y productivo.

EL CAPITAL FINANCIERO: Es el dinero, los préstamos y créditos internacionales, la inversión extranjera.

EL CAPITAL PRODUCTIVO: Es el dinero que se invierte en las materias primas, bienes de capital (máquinas, herramientas, edificios, …) y la mano de obra.

EL CAPITAL COMERC IAL: Son los bienes y servicios.

BIENES: Alimentos, vestuario, aparatos electrodomésticos,…

SERVICIOS: Energía eléctrica, salud, educación, profesionales,…

Objetivos de la globalización:

La libre movilidad del capital.

Crear un solo mercado mundial.

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La globalización es la culminación del proceso histórico de expansión del capitalismo y el efecto de sus propias leyes económicas:

La centralización: acumulación externa del capital a escala mundial.

La concentración: acumulación interna del capital a escala mundial.

Los principales impulsores de la globalización son los bancos y las empresas multinacionales

La globalización no solucionará los graves problemas ecológicos que afectan al planeta, al contrario, estos problemas se harán más graves con el proceso de globalización de la economía.

El desarrollo del capitalismo destruye el medio ambiente y daña gravemente la ecología en el mundo, porque está basado en la industrialización que supone la transformación de los recursos naturales en productos.

RECURSOS NATURALES: Minerales, petróleo, bosques, agua, etc.

El uso y consumo de los productos industrializados daña gravemente el medio ambiente: Las fábricas, los automóviles, el aire acondicionado, etc., contaminan el aire.

El estrechamiento de la capa de ozono, la reducción de la biodiversidad, el recalentamiento de la tierra, son problemas del planeta y de todos los que vivimos en él.

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La globalización no tiene por qué ser un fenómeno negativo. Los problemas económicos, ecológicos, políticos, etc., son tan graves y tan extendidos por el mundo que es necesario soluciones globales.

A problemas mundiales, soluciones mundiales.

Entonces, la globalización puede ser positiva.

1.2. PLANES DE DESARROLLO, PROGRAMAS, PROYECTOS.

PLANIFICACIÓN: Definir anticipadamente cuales son las acciones que se deben de tomar para alcanzar los objetivos deseados, haciendo un uso adecuado de los recursos.

PLANES DE DESARROLLO:

Conjunto de medidas tomadas a escala gubernamental, nacional o regional, para conseguir determinados objetivos económicos o sociales.

Exposición ordenada y sistemática de los objetivos económicos que se plantea un gobierno y de los medios para alcanzarlos.

Planeación de un proceso productivo: Es un conjunto de decisiones que deben elaborarse para realizar en el futuro los objetivos del proceso, de la manera más eficiente posible

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Los planes públicos, definidos por el gobierno, promueven el desarrollo económico; comprenden programas de inversión o proyectos específicos que se realizan con fondos públicos y que se asocian a la inversión privada, en términos de propiciar condiciones para que la empresa se desarrolle y sea competitiva.

EJEMPLOS: Elevar el nivel de empleo; inversión que alcance un 20% del PIB; buscar un equilibrio en la balanza de pagos, etc.

PROGRAMAS:

Declaración previa de lo que se piensa hacer en alguna materia u ocasión.

Conjunto de proyectos.

Constituyen instrumentos destinados a cumplir los objetivos y metas trazados por medio de esfuerzo humano, recursos financieros y materiales que se le asignen,

Programación de un proceso productivo: Es la elaboración de tablas o gráficas en las que se muestran los tiempos de duración, de iniciación y de terminación de las actividades que forman el proceso.

Ejemplos: educación, salud, vivienda, seguridad ciudadana, etc.

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PROYECTOS:

Conjunto de actividades materializadas por una inversión para producir beneficios, puede ser planificado, programado, ejecutado y controlado.

Es un esfuerzo para lograr un objetivo específico por medio de una serie particular de tareas interrelacionadas y la utilización eficiente de los recursos.

Es un conjunto de acciones que son necesarias realizar para alcanzar un objetivo previamente establecido, limitado por parámetros temporales, tecnológicos, políticas institucionales, económicas y ambientales.

Es un plan que, si se le asigna determinado monto de capital y se le proporciona insumos de varios tipos, podrá producir un bien o un servicio útil a la sociedad o al ser humano.

Es una serie de planteamientos encaminados a la producción de un bien o la prestación de un servicio, con el empleo de una cierta metodología y con miras a obtener determinado resultado, desarrollo económico o beneficio social.

Es el conjunto de trabajos que es necesario efectuar para producir un objeto.

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Objetos posibles:

Producir o reparar una pieza de maquinaria o equipo,

Hacer una construcción civil de cualquier clase.

Elaborar un diseño de una construcción.

Hacer un estudio de investigación teórica o experimental.

Etc.

ATRIBUTOS DE UN PROYECTO:

Tiene un objetivo bien definido. El objetivo se define en términos de alcance, programa y costo. El alcance del proyecto: se espera que se logre con calidad y satisfacción del cliente.

Se realiza por medio de una serie de tareas independientes. Tareas no repetitivas que deben realizarse en cierta frecuencia para lograr el objetivo del proyecto. (una construcción).

Utiliza varios recursos para realizar las tareas. Los recursos pueden ser: personas, organizaciones, equipo, materiales e instalaciones.

Tiene una duración finita o un marco de tiempo específico. Fecha de inicio y de terminación.

Puede ser una tarea única o que se realiza una sola vez. Construir una casa.

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Tiene un cliente. El cliente es la entidad que proporciona los fondos necesarios para realizar el proyecto.

Involucra cierto grado de incertidumbre. Las suposiciones y estimaciones sobre la duración y los recursos.

Ejemplos de proyectos:

Montaje de una obra de teatro.

La planeación de una boda.

La celebración de una conferencia.

El diseño y la producción de un folleto.

La celebración de una reunión escolar

La realización de una cena para 20 parientes.

La construcción de una casita en un árbol.

El logro exitoso de un proyecto está circunscrito a cuatro factores:

ÁMBITO, COSTO, PROGRAMA Y SATISFACCIÓN DEL CLIENTE.

AMBITO DE UN PROYECTO:

Conocido como ALCANCE DE PROYECTO es todo el trabajo que debe realizarse para garantizar al cliente que los productos entregables cumplen con los requisitos o con los criterios de aceptación acordados al inicio del proyecto.

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COSTO DE UN PROYECTO:

Es el monto que el cliente ha acordado pagar por productos entregables del proyecto que son aceptables.

PROGRAMA DEL PROYECTO:

Es el cronograma que especifica cuando debe iniciar y terminar cada actividad.

SATISFACCIÓN DEL CLIENTE:

El objetivo de cualquier proyecto es terminar el alcance sin rebasar el presupuesto en una fecha determinada y con plena satisfacción del cliente.

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TIPOS DE PROYECTOS:

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Clases de proyectos de carácter económico.

Se conocen como proyectos privados o lucrativos.

Proyectos sociales se conocen como públicos se utilizan para satisfacer

necesidades de la población.

Factores a considerar en los proyectos económicos y sociales.

PROYECTOS

FACTORESECONÓMICOS (PRIVADOS)

SOCIALES (PÚBLICOS)

1. OBJETIVOS

2. FUENTES DE CAPITAL

3. MÉTODOS DE FINANCIAMIENTO

- Proporcionar bienes y/o servicios con fines de lucro.

- Proporcionar empleos.

- Promover tecnología

- Mejorar niveles de vida.

- Bancos.

- Inversionistas privados.

- Capital Propio.

- Sociedades.

- Proteger la salud, la vida, la propiedad.

- Proporcionar servicios sin fines de lucro.

- Impuestos.

- Préstamos.

- Pago de Impuestos.

- Préstamos a Intereses bajos.

- Bonos.

- Subsidios.

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4. PROPÓSITOS MULTIPLES

5. VIDA DE LOS PROYECTOS INDIVIDUALES

- Raramente.

- Generalmente de corta duración (15 años).

Común

Presa: Energía Eléctrica.

- Control de Avenidas.

- Irrigación.

- Recreación. Etc.

- Generalmente de larga duración (de 20-60 años).

6. Relación de los que proporcionan.

7. Contradicción entre los objetivos.

8. Conflicto de intereses.

9. Efectos políticos.

10. Medidas de la eficiencia.

11. Zona geográfica donde actúa el

- Directa.

- Usualmente ninguno

- Usualmente ninguno

- Pocos

- Tasa de rendimiento del capital (TIR)

- Puede ser fuera del área de demanda

- Indirecta o Ninguna

- Baste común:(Presas: control de avenida, producción de energía eléctrica…)

- Muy común: (entre agencias)

- Frecuentes (duración en los cargos).

- Muy difícil, sin comparación con los proyectos privados (Costo/Beneficio)

- La misma donde se consume el proyecto.

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proyecto.

12. Generación de la idea del proyecto.

- Detectando necesidades o partiendo de insumos disponibles.

De necesidades colectivas y la existencia de presiones o consenso para satisfacerlas.

Aspectos insatisfechos de la actividad del proyecto

Los países en desarrollo necesitan fundamentalmente identificar y preparar un mayor número de proyectos y mejorar el nivel técnico de los que habitualmente se formulan.

Se plantean problemas de dos tipos:

a) La relación del proyecto con respecto al contexto económico, político y social. El proyecto en si es una ordenación de actividades y recursos que depende del medio donde surge y se desarrolla.

b) La disponibilidad y el grado de preparación de los técnicos necesarios para formular y analizar proyectos.

PROYECTOS SOCIALES.

1. Metodología para la evaluación de proyectos de agua potable y

evacuación de aguas servidas y excretas. Aplicación Los Sauces.

2. Pavimentación de calles locales urbanas.

3. Interconexión vial Valparaíso - Viña del Mar.

4. Evaluación social a nivel de perfil de las alternativas de saneamiento de

Aguas Residuales de la ciudad de Fresnillo, Zacatecas.

5. Ampliación del sistema de agua potable de la localidad de Los Reyes Nopala,

Tepetlaoxtoc, Estado de México.

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6. Rehabilitación del sistema municipal de agua potable en Ciudad del Carmen, Campeche.

UNIDAD 2: ETAPAS DE UN PROYECTO.

2.1 Ciclo de un proyecto y sus etapas

Un proyecto, simple o complejo, pasa por una serie de fases intermedias altamente independientes, cuyo conjunto se le llama: CICLO DE VIDA DEL PROYECTO.

A cada fase le corresponde una decisión, la cual tiene las siguientes características:

a) Cada vez se apoya en información mas detalladas y de mayor elaboración sobre la viabilidad del emprendimiento.

b) Significa un compromiso de recursos financieros

c) Asume características de irreversibilidad, cada vez mayor.

NIVELES DEL PROYECTO

1er. NIVEL: “PERFIL” ó “GRAN VISION” ó “IDENTIFICACION DE LA IDEA”

2do. NIVEL: “Estudio de Prefactibilidad” ó “ANTEPROYECTO”

3er. NIVEL: “PROYECTO DEFINITIVO”: - Planos

- Construcción

- Puesta en marcha

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ETAPAS DE UN PROYECTO

SELECCIÓN DEL PROYECTO Identificación de la idea o de la necesidad que da origen al proyecto.

PREPARACION DE ANTEPROYECTOSSon estudios preliminares que tienen por objeto justificar la asignación de recursos por estudios más profundos.

EVALUACION DE LOS ANTEPROYECTOS POSIBLES Con el objeto de determinar las prioridades entre ellos.

DISEÑO DEFINITIVO Seleccionado el mejor anteproyecto se procede a la

preparación del diseño final.

CONSTRUCCION O INSTALACION La materialización del proyecto.

PUESTA EN MARCHA Y FUNCIONAMIENTO NORMAL

EVALUACION DEL FUNCIONAMIENTO

ORIGEN DE NUEVAS NECESIDADES

- Anteproyectos.

Área Terreno

Área Verde

Esc.

Calles y Pasajes

Comercial

Útil

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NUEVOS PROYECTOS

ESQUEMA DE LA RELACION ENTRE LAS ETAPAS DE UN PROYECTO Y LOS ESTUDIOS O ACTIVIDADES AMBIENTALES QUE DEBEN REALIZARSE.

ETAPAS DE UN PROYECTO ESTUDIOS AMBIENTALES

IDEA DE UN PROYECTO

INGENIERÍA CONCEPTUAL ESTUDIO DE

FACTIBILIDAD

INGENIERÍA BÁSICA

INGENIERÍA DE DETALLE

1) Estudio de Factibilidad Ambiental o

2) Consulta al Ministerio del Medio Ambiente o

3) Auto diagnóstico Ambiental preliminar.

1) Estudio del impacto ambiental.

2) Consultas al Ministerio de Medio Ambiente.

1) Ingeniería de Detalle Ambiental.

2) Seguimiento de la inclusión de las medidas recomendadas en el E. de I.A.

CONSTRUCCIÓN

OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO

Asesoría durante la construcción

1) Funcionamiento y Evaluación de Medidas Amb.

2) Inspecciones Ambientales.

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ETAPAS DE UN PROYECTO

1. IDEA DEL PROYECTO2. ESTUDIO DE IDENTIFICACION3. PERFIL DEL PROYECTO4. ESTUDIO DE FACTIBILIDAD5. EJECUCION DEL PROYECTO6. OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO

1. IDEA DEL PROYECTO.

La creación de un proyecto, surge de la idea para satisfacer una necesidad mediante la creación de un bien o servicio.

2. ESTUDIO DE IDENTIFICACION

Responde básicamente a las preguntas ¿Qué producir?, ¿Para quién producir?

Las respuestas involucran aspectos del mercado tales como:

- OFERTA- DEMANDA- PRECIO- CONSUMIDORES- Etc.

¿Qué hacemos?, ¿Cómo lo hacemos?

El estudio de identificación tiene por objeto detectar en un primer y breve examen si la idea del proyecto es o no factible realizar.

En esta etapa las investigaciones son de carácter preliminar.

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a) Investigación del MercadoConstituye un sondeo de mercado antes de incurrir en costos innecesarios; se decide si conviene continuar con las siguientes fases del estudio del proyecto.

Con el sondeo de mercado, se deberá investigar si existe demanda insatisfecha, por medio de estos indicadores:

- Precios muy altos en relación a sus costos- La existencia de controles de precios- Capacidad ociosa- El tipo de mercado existente:

Monopólico: un solo productor

Oligopólico: pocos productores

Competitivo: muchos productores

La determinación del tipo de mercado indicará las ventajas o desventajas de penetrar en él.

3. PERFIL DEL PROYECTO

Muchos proyectos son evaluados para financiamiento a nivel de perfil, dependiendo del monto de la inversión.

Se tienen:

Proyecto sociales Proyectos económicos o privados

PROYECTOS SOCIALES

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Los genera el gobierno o un ente con finalidad social.

Su contenido:

a) Nombre del proyectoSe debe nombrar el proyecto y el lugar donde se ejecutará

b) Descripción del proyectoMencionar las obras a desarrollar en forma general y cuantificar los

beneficiados

c) El monto estimadod) Las posibles fuentes de financiamiento

AREA DEL PROYECTO

- El lugar donde estará ubicado- Dirección exacta- Bondades o ventajas que ofrece el proyecto al ubicarlo en esa

dirección o zona.- Los servicios con que cuenta: agua potable, alcantarillado, teléfono,

vías de acceso, transporte, etc.- Otros aspectos para que el proyecto funcione normalmente

INVERSIONES

- Debe determinarse el monto de las inversiones fijas y capital de trabajo

- Elaborar un cuadro resumen de inversiones- Monto de la inversión- Precios- Cotizaciones (de ser posible)

FINANCIAMIENTO

Preparar un cuadro de amortización de la deuda

4. ESTUDIO DE FACTIBILIDAD

Contiene lo siguiente:

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- Resumen del proyectoMencionar los aspectos más importantes del contenido del proyecto.

- Estudio de mercado- Análisis de demanda de los proyectos o servicios del proyecto en

estudio- Análisis de:

Características y precio del producto o servicio

Problemas de comercialización

Factibilidad de compra

Opción de compra

- Tamaño del proyecto:Se determina:

Capacidad Técnica

Mercado

Capacidad Financiera

Localización

- Localización del proyecto: Macro-localización Micro-localización Energía Eléctrica Agua Alcantarillado Vías de acceso Mano de obra Mercado Teléfono

Ingeniería del Proyecto- Investigaciones de Campo- Procesos- Especificaciones Técnicas- Equipos- Bases de Licitación

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- Construcción- Planos- Etc.

InversionesRecursos necesarios para implementar el proyecto}

- Pueden ser nacionales o extranjeros

Presupuesto de Ingresos o GastosDurante la vida útil del proyecto o durante el pago de la deuda

FinanciamientoBuscar el más cómodo entre las fuentes de financiamiento

EVALUACION DEL PROYECTO

Es el análisis:

TECNICO

ECONOMICO

Y SOCIAL DEL PROYECTO, luego se decide o no la ejecución del proyecto

5. EJECUCION DEL PROYECTO

Tomada la decisión de realizar el proyecto, se debe efectuar una revisión y actualización del estudio de factibilidad y se complementa con los estudios definitivos, los planos, las cotizaciones, etc. para la ejecución de la obra.

Los proyectos concluyen en la fase de ejecución.

6. PUESTA EN MARCHA Y EL FUNCIONAMIENTO

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- Equipos- Luz y fuerza- Plantas de emergencia- Centrales telefónicas- Centros de computo- Etc.

ESTUDIO DE MERCADO

Tiene por objeto determinar la cantidad y el precio de los bienes y/o servicios provenientes de un proyecto y que la sociedad está dispuesta a adquirir a ese precio.

La cantidad representa la demanda desde el punto de vista del proyecto.

MERCADO: Es el área en que confluyen las fuerzas de la oferta y la demanda, en otras palabras vendedores y compradores para realizar las transacciones de bienes y servicios a precios determinados.

Para el análisis del mercado se reconocen cuatro variables fundamentales:

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LA OFERTA: Se relaciona con las formas actuales y futuras con que las necesidades están o serán atendidas por los productores actuales y futuros.

LA DEMANDA. Se refiere a la existencia de las necesidades actuales y futuras de los bienes y/o servicios que se busca producir.

LOS PRECIOS: Las diferentes modalidades con que se pagarán esos bienes y servicios.

LA COMERCIALIZACIÓN: Las formas específicas de elementos intermedios que se han previsto para que el producto del proyecto llegue hasta los consumidores o usuarios.

Para realizar el estudio de mercado es necesario considerar algunas variables sociales que inciden en la demanda de un producto o servicio.

1. POBLACION

Definir el Universo

Tasa de crecimiento anual

Estructura:

- Edad- Sexo- Población económicamente activa-

Tamaño promedio de la familia

Educación

2. INGRESO PER-CAPITA

Su omisión puede echar a perder un proyecto, en algunos casos.

3. RECOLECCION DE INFORMACION

Fuentes Primarias:

Compradores Consumidores Vendedores

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Datos propios de la empresa Usuarios Pobladores

La información se obtiene a través de encuestas:

Fuentes Secundarias

Libros Publicaciones Especializadas Estadísticas Oficiales Estudios de institutos y/o universidades Entidades gubernamentales

4. CONTENIDO DEL ESTUDIO DE MERCADO

4.1 El producto o servicio que se piensa elaborar u ofrecer:

- Productos manufacturados

- Servicios de reparación

- Construcción de casas

4.2 Identificación del bien o servicio

Detallar las características que componen el producto

Productos en el súper:

- Forma- Tamaño- Estado: sólido , liquido o gaseoso- Color- Sabor- Marca comercial- Registro comercial- Etc.

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En una urbanización o complejo habitacional

- Tamaño del lote- # de plantas- Numero de cuartos- Numero de baños- Cochera- Tipo de acabados- Precio, etc.

Se debe nombrar los usos que se le dará, precauciones y forma de empleo, dependiendo del producto: puede ser intermedio o final.

4.3 Área de mercado

NACIONAL

Se hace con datos estadísticos de:

- Producción- Importación- Exportación- Periodos de 5 a 10 años- Encuestas

CENTROAMERICANO

A través de organismos regionales:

- Demanda- Exportación- Incentivos

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INTERNACIONALES

Posibilidades de Exportación:

- Incentivos - Clientes- Acuerdos

4.4 Demanda

Es la solicitud de bienes y servicios con respaldo del poder de compra.

Demanda Efectiva.

Cantidad de unidades de un producto comprado a un precio dado, en un mercado concreto, durante un periodo determinado.

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Entre más altos los precios, las cantidades demandadas son menores.

Elasticidad de la demanda: ep

ep= cambio relativo en la cantidad demandada/habitante

Cambio relativo en el ingreso o en el precio monetario

La demanda tiene 3 tipos de elasticidad:

Elástico: e > 1

Inelástica: e < 1

Unitaria e = 1

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FACTORES QUE HACEN VARIAR LA DEMANDA

- Aumento o disminución de los ingresos entre los demandantes- Aparición de bienes sustitutos- La publicidad- La inflación

4.5 La oferta

Es el conjunto de las cantidades de una mercancía que se pone a la venta a todos los precios posibles en un instante dado, durante un periodo determinado.

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La producción interna y la importación constituyen la oferta interna.

La situación actual de la oferta se determina por:

- Estadísticas de producción o de importación- De mayoristas- De minoristas- Transportistas- Productores- Capacidades instaladas- Localización del proyecto- Políticas de venta- Publicidad- Calidad y presentación del producto

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Para oferta futura:

- utilización de la capacidad ociosa- análisis de factores condicionantes- política económica- precios - tipos de cambio- divisas- factores aleatoria- factores naturales- productos sustitutos- precios:

Mano de obra

Materia prima

Maquinaria

4.6 Precio

Es el valor de un producto o bien expresado en unidades monetarias.

PRECIO = COSTO + UTILIDADES

VIVIENDA: TERRENO = RUSTICO + URBANIZACION

CONSTRUCCION = COSTO + UTILIDAD} Precio

COSTOS: DIRECTOS + INDIRECTOS

Para fijar los precios a utilizar en el proyecto, se debe considerar:- El tipo de mercado:

Monopólico

Oligopolico

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Libre

Hay que tomar en consideración:

- Precios existentes- Precios fijados en el mercado interno- Precios fijados por el Gobierno- Precios estimados en función de los costos de producción- Precios estimados en función de la Demanda de productos de

importación

4.7 Comercialización

Comprende las políticas y canales de distribución necesarios para hacer llegar en la forma más rápida, económica y eficiente el producto al consumidor.

Los aspectos que deben estudiarse se refieren a:

- Almacenamiento- Transporte- Preparación- Asistencia Técnica al usuario- Presentación- Publicidad- Sistemas de crédito al consumidor- Propaganda- Ventas Directas- Seguros

2. INGENIERIA DEL PROYECTO

La realizan los ingenieros y arquitectos en forma directa.

Los ingenieros y arquitectos harán uso de sus conocimientos y habilidades para buscar soluciones y analizar las alternativas del proyecto.

Edificio:

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- Vivienda- Escuela- Almacén- Oficinas- Hospital- Etc.

- Arquitectos

- Ingenieros:Civiles

Electricistas

Mecánicos

Sistemas

Industriales

Se analiza lo siguiente:

a) Tamaño del proyectob) Localización del proyectoc) Proceso de producción (TECNOLOGIA)d) Inversiones

a) Tamaño del proyecto- Es el número de producción en un periodo determinado de

tiempo.Ejemplo: Numero de casas por año

- Es la capacidad de producción de bienes o de suministro de servicios, definida en términos técnicos y en relación con la unidad de tiempo de funcionamiento normal del proyecto.

- En forma directa: es el monto de la inversión- El numero efectivo de trabajadores ocupados

En carreteras:

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El tamaño es el volumen de tráfico diario

En educación:

El tamaño es el número de alumnos admitidos en un año escolar

TAMAÑO DEL PROYECTO DEPENDE DE:

- Mercado- Los procesos técnicos- Capacidad financiera- Capacidad empresarial- Disponibilidad de insumos

TAMAÑO DEL PROYECTO Y MERCADO

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Lo más importante para determinar el tamaño del proyecto es establecer el volumen de la demanda a satisfacer. Respecto a la demanda actual, pueden suceder 3 casos:

1. La demanda es mayor que el tamaño mínimo del proyecto.

Esto no limita al proyecto, la cantidad producida se podrá vender fácilmente porque existe demanda insatisfecha.

2. La magnitud de la demanda es del mismo orden que el tamaño mínimo del proyecto.

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Deberá analizarse el proyecto en base a la demanda futura.

3. La demanda es muy pequeña en relación con el tamaño mínimo del proyecto.

En este caso el proyecto es imposible llevarse a cabo. La producción no se venderá.

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TAMAÑO DEL PROYECTO Y LOS INSUMOS Y SUMINISTROS

El abasto suficiente en cantidad y calidad de materias primas es un aspecto vital en el desarrollo del proyecto.

Para demostrar que este aspecto no es una limitante para el proyecto se deben enlistar:

- Los proveedores de materias primas e insumos.- El tamaño del proyecto, la tecnología y equipos.- Los equipos y la tecnología tienden a limitar el tamaño del proyecto

a un mínimo de producción.

Podría contribuir:

Disminuir los costos de producción Aumentar las utilidades Elevar la rentabilidad del proyecto

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El tamaño del proyecto y el financiamiento sin los recursos financieros son insuficientes para atender las necesidades del tamaño mínimo del proyecto, la realización es imposible. Si los recursos económicos, propios y ajenos permiten escoger entre varios tamaños, la producción aconseja escoger el tamaño que pueda financiarse con mayor comodidad y seguridad.

LOCALIZACION DEL PROYECTO

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La localización tiene por objeto analizar los diferentes lugares donde es posible ubicar el proyecto. Esto da lugar a varias alternativas para ubicar el proyecto. Contribuye que se logre la mayor tasa de rentabilidad sobre el capital (criterio privado) u obtener el costo unitario mínimo (criterio social).

Para tomar una decisión sobre la localización se puede aplicar el siguiente procedimiento para jerarquizar factores cualitativos.

1. Desarrollar una lista de factores relevantes.2. Asignar un peso a cada factor para indicar su importancia relativa (los

pesos deben sumar 1.00) y el peso asignado dependerá exclusivamente del criterio del investigador.

3. Asignar una escala común a c/f (por ejemplo del 0 al 10) y elegir cualquier mínimo.

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4. Calificar a c/sitio potencial de acuerdo con la escala designada y multiplicar la escala asignada por el peso.

5. Sumar la puntuación de cada sitio y elegir el de máxima puntuación.

Para desarrollar la lista de factores:

Lluvia de ideas Acceso Servicios Topografía Mano de Obra Costo de Vida

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Entre los factores más relevantes que nos interesan:

1. Abundancia y calidad de la materia prima.2. Distancia a los centros de consumo.3. Disponibilidad de servicios:

a) Energía Eléctricab) Disponibilidad de aguac) Combustiblesd) Mano de Obrae) Servicios de desagüef) Control de desechosg) Otros servicios (Médicos, administrativos, educación, etc.)

4. Factores institucionales:

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a) Leyes y reglamentosb) Políticas de descentralizaciónc) Incentivos fiscalesd) Medio ambiente

5. Otros factores:a) Condiciones de vidab) Clima, etc.

Localización

MACROLOCALIZACIÓN MICROLOCALIZACIÓN

Factores:

Vías de acceso Transporte de mano de obra Energía eléctrica Agua Valor del terreno Calidad de mano de obra

URBANIZAR:

Terreno Rustico Urbanizado

LOCALIZACION DE UN PROYECTO.

FACTORES DE LOCALIZACION:

MACRLOCALIZACION:

CONDICIONES BASICAS:1. Mapa de la zona.2. Distancia al lugar desde la UES.

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3. Acceso al lugar4. Mercados.5. Disponibilidad de insumos.6. Abastecimiento de servicios.7. Disponibilidad de mano de obra.

FACTORES LOCACIONALES:1. Disponibilidad del terreno.2. Disponibilidad de mano de obra calificada.3. Disponibilidad de mano de obra no calificada.4. Disponibilidad de tecnología.5. Disponibilidad de conocimientos.6. Disponibilidad de materias primas en cantidad y calidad.7. Distancia y acceso a infraestructura de transporte.8. Distancia y acceso a infraestructura de servicios.9. Actividad económica conexa a la región:

-bancos

-canales de distribución.

10. Condiciones generales de vida.

MICROCOLOCALIZACION:

a. Mapa o plano del lugar.b. Costo del transporte : -personal

-materiales.

-equipos.

c. Costo de seguros.d. Costo de materia prima.e. Costo de los servicios.f. Costo de los terrenos.g. Costo de impuestos.h. Costo de subsidios.

FACTORES DE LA LOCALIZACION:

1. Medios de transporte.2. Costo de transporte.3. Disponibilidad de mano de obra.

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4. Costo de la mano de obra.5. Cercanía de fuentes de abasto.6. Cercanía del mercado.7. Factores ambientales.8. Factores climáticos.9. Costo de la propiedad raíz10. Topografía del suelo.11. Calidad del suelo.12. Estructura impositiva. 13. Estructura legal14. Factibilidad para desprendimiento de los desechos.15. Factores de tipo social.16. Disponibilidad de entidades bancarias.17. Cercanía de entidades bancarias.18. Políticas de desarrollo.

PROCESOS

Es el procedimiento técnico utilizado en el proyecto para obtener bienes y servicios, mediante una determinada función de producción

Es el conjunto ordenado de acciones necesarias para alcanzar las condiciones finales por medio de la transformación de las condiciones iniciales dadas en un periodo determinado de tiempo.

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TECNOLOGIA

Influye en las alternativas de los proyectos.

En un momento dado pueden limitar un proyecto y aun eliminarlo, al no existir en el país la tecnología que se requiere.

1. Especificaciones técnicas2. Calidad de materiales3. Selección de la alternativa mas adecuada para el proyecto en base a:

Costo Origen Proveedor Asistencia técnica Características de los insumos Grado de integración de partes nacionales con las extranjeras Consideraciones ecológicas Experiencias de la tecnología seleccionada

4. Descripción de las etapas principales del proceso5. Estimación de los insumos con base en la tecnología seleccionada

El estudio de:

El tamaño La localización El proceso

Conducen al análisis de las obras físicas u obras civiles.

Ejemplos:

Edificios Tuberías Líneas de transmisión, etc.

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En esta etapa las obras físicas se analizaran a nivel de esquemas y diagramas.

Es importante estudiar los materiales que se utilizaran en la construcción, las características del diseño y las obras auxiliares.

La programación cronológica de la realización del proyecto

Métodos de Programación:

Gantt

C.P.M.

PERT

Se deben de tomar en cuenta los siguientes elementos:

- Financieros- Tiempo de diseño- Tiempo de fabricación de los equipos- Tiempo de construcción- Abastecimiento de insumos- Aspectos institucionales- Periodos de entrenamiento- Etapa de organización e instalación-

INVERSIONES

La conclusión de la ingeniería del proyecto consiste en la asignación de recursos para la realización física y para la operación del proyecto.

La inversión se divide en 2 partes principales:

i) Inversión fija o Capital fijo o Capital inmovilizadoii) Inversión para el funcionamiento o capital circulante

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i) Inversión fija o Capital fijo

Es el conjunto de bienes que se adquiere una sola vez durante la etapa de instalación del proyecto, no son motivo de transacciones corrientes por parte de la empresa y su utilización a lo largo de su vida útil.

$31.8X106

F:F.C. 10% -------------------$3.18 X 106

F. Anticipo 20%--------------$6.36 X 10 6

$9.54 X 106

Los costos correspondientes a la inversión fija

a) Costo de las investigaciones- Análisis de las materias primas- Naturaleza del terreno- Calidad y disponibilidad del agua- Procesos de fabricación- Estudios:

Económicos De diseño De rentabilidad Financieros Jurídicos

b) Construcción Físicac) Equipos físicosd) Organizacióne) Activos intangibles

Patentes Licencias Transferencias Derecho de producción Conocimientos de personal, etc.

f) Terrenos y recursos naturalesg) Ingeniería y administración durante la instalaciónh) Imprevistos

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ii) Inversión para el funcionamiento o capital circulante o circulante

Capital de trabajo:

Es el patrimonio de la empresa tiene en cuenta corriente necesario para atender las operaciones de producción y distribución de bienes y/o servicios.

El capital de trabajo o circulante incluye los siguientes conceptos:

a) Materias primas y otros materiales Combustibles Materiales para mantenimiento Suministro para talleres, oficinas, almacenes, etc.

b) Gastos de personal- Sueldos- Salario- Prestaciones- Comisiones- Honorarios, etc.

c) Suministros y servicios externos- Alquileres- Mantenimiento- Reparaciones- Subcontrato- Agua- Luz- Teléfono- Patentes, licencias- Marcas- Seguros- Honorarios, etc.

d) Transporte y desplazamiento- Personal- Viajes- Mudanzas- Fletes, etc.

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e) Gastos de administración- Publicidad- Oficina- Correo- Legales- Donativos- Litigios- Contribuciones- Asambleas- Reuniones

ORGANIZACIÓN

1. Oficinas2. Campo

Supervisión Construcción

Oficina

Constitución de una sociedad:

A. Sociedad AnónimaB. Sociedad anónima de capital variableC. Sociedad Anónima de Responsabilidad limitadaD. Sociedad en ComanditaE. Cooperativas

Ventajas:

1. Representación de la sociedad2. Responsabilidad de socios3. Resultado de la sociedad4. Obligaciones tributarias y derechos fiscales

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EL ESTUDIO FINANCIERO

Debe presentarse el análisis financiero del proyecto.

Comprende:

- La inversión- La proyección de los ingresos y de los gastos- Las formas de financiamiento que se proveen para el periodo de

ejecución y operación del proyecto

Recursos financieros para la inversión:

En la presentación del estudio financiero se debe indicar las necesidades de financiamiento necesarias para la construcción y operación del proyecto.

Las necesidades de capital deben escalonarse en el tiempo.

Proyecciones Financieras:

Se debe presentar un análisis comparativo de:

1. Las necesidades de recursos financieros de la empresa para el proyecto, estimada en base:

- A los costos de producción y construcción- A los precios previstos de los insumos

2. Las proyecciones de ingresos financieros de operación basados en las estimaciones de uso de capacidad instalada y precios de venta estimados.

Estas informaciones se obtienen de los estudios de mercado y técnico.

El presupuesto de ingresos y gastos debe presentarse en forma resumida.

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Las opciones sobre:

El tamaño La localización Procesos

Serán compatibles con la proyección de recursos disponibles.

Financiamiento

La asignación de los recursos financieros a un proyecto constituye un requisito previo y básico, no solo para la decisión de invertir sino también para la formulación del proyecto y el análisis de preinversión.

Fuentes de financiamiento

Participación en el capital social

Las necesidades de capital e inversión inicial se satisfacen mediante participación en el capital y prestamos a largo plazo, a corto y mediano plazo de la banca nacional.

El capital social se forma mediante la emisión de acciones:

5 personas

Capital mínimo $100,000

Mostrar 20% $20,000

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Acción: $100.00

Otras fuentes de financiamiento:

En la etapa operacional es el dinero en efectivo generado por el propio proyecto.

Evaluación Financiera:

Se utilizan 2 métodos para la evaluación financiera:

1. VAN : Valor Actual NetoVPN: Valor Presente Neto

2. TIR: Tasa interna de rendimientoVAN: Se define como el valor obtenido de a diferencia positiva o negativa entre los ingresos y gastos actualizados utilizando una tasa de actualización.

La formula de VAN es:

t=n t=n

VAN = ∑ (It – G) (1 + i)-t -∑Kt (1+i)-t

t=0 t=0

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It= ingresos en caja en el Tt

Gt= gastos pagados en el Tt

Kt= monto de la inversión realizada en el Tt

i= tasa de descuento

Si VAN es positivo la rentabilidad del proyecto esta sobre la tasa actualizada.

Si VAN es 0, la rentabilidad es igual a la tasa de actualización. Si VAN es negativa, la rentabilidad esta debajo de la tasa de

actualización.

Un proyecto con VAN positivo o cero puede considerarse aceptable.

Un proyecto con VAN negativo debe descartarse y rechazarse.

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VAN: (It – Gt) (1+i)-t = It-Gt

(1+i)t

Inversion:

Factor 1/ (1+i) = 1/1 = 1

Si t =0

i=?

i=19%

Si t =1

Factor= 1/ (1+0.19)1 = 0.84

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t=n t=n

TIR: ∑ (It-Gt) (1+r)-t - ∑ Kt (1+r)-t

t=0 t=0

Si la inversión, K se considera realizada. Toda en una sola fecha, y los gastos e ingresos a partir del periodo siguiente:

t=n

TIR: ∑ (It-Gt) (1+r)-t – K =0

t=1

r=tasa

Para calcular la TIR, primero se prepara un cuadro de flujo neto o corriente de liquidez.

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Se utiliza una tasa de actualización estimada para actualizar el fuljo neto al valor actual (VAN).

Si el VAN es positivo, se incrementa la tasa de actualización, hasta alcanzar un valor negativo.

La TIR se encontrara entre las tasas que hacen positivo y negativo el VAN.

Si los VAN positivo y negativo se acercan a 0, una forma más precisa y más rápida de arribar a la TIR, consiste en utilizar la formula de interpolación lineal:

Ir = I1 + VP (i2-i1)

VP + VN

Donde:

Ir: es la TIR (Tasa interna de retorno)

VP: VAN positivo a la tasa de actualización baja I1.

VN: VAN negativo a la tasa de actualización alta I2.

Los valores numéricos de VP y VN, utilizados en la formula son positivos.

Cabe señalar que I1 e I2 no deben diferenciarse más de 1% o 2%.

Si la diferencia es mas grande, la interpolación no proporciona valores realistas, dado que la tasa de actualización y el VAN no se relacionan en forma lineal.

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TIR=0.96+37.02(0.98-0.96)

37.2+56.91

TIR= 96.18%