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GE Money BankFormazione Pratica Elettronica di Fido : PEF

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Pratica Elettronica di Fido : Presentazione

La Pratica Elettronica di Fido è il sistema che permette l’invio di una nuova proposta di mutuo in tempo reale, si propone quindi di rendere più veloci e immediate le interazioni fra Broker e Banca.

Lo strumento ha il vantaggio di fornire un esito immediato basatosulla valutazione di tutti i criteri assuntivi della Banca ( fatte salve leBanche Dati ), valutando tutte le informazioni fornite dal cliente e inserite nel sistema dal Broker.

Il sistema offre l’opportunità di evitare l’invio di pratiche non assumibili dalla Banca, permettendo in caso di esito negativo lacorrezione di alcuni parametri fino a rendere la pratica positiva.

Il risparmio di tempo è assicurato !


Sommario

Accesso al portale………………………………………………pag. 3

ID utente e Password…………………………………………pag. 4

Accesso a Pratica Elettrica di Fido.…………………..pag. 5

Scrivania operativa..…………..……………………………..pag. 6

Dati anagrafici……………………………………………………..pag. 7

La Privacy……….………………………………..……………..……pag. 8

N° proposta assegnato……………………………………..…pag. 9

Compilazione di una Nuova Proposta..……………. pag. 10

Inserimento di un Nuovo Soggetto……………………pag. 18

Passaggio di Stato……………………………………………..pag. 20

Proprietà Proposta…………………………………………….pag. 29

Info Aggiuntive…………………………………………….…….pag. 30

Regular Application……………………………………………pag. 32


Accesso al portale

Per accedere al caricamento on line, collegarsi al sito internet :

www.gemoneybank.it

E proseguirecliccando su Area Partner


ID utente e Password

f

Inserire nei campi indicati l’ ID utente e Password che vi sono stati assegnati dalla Banca.

Al primo accesso sarà il sistema stesso a chiedervi la sostituzione della password iniziale. Fatelo rispettando le indicazioni date.

Per gli ingressi successivi utilizzate la nuova Password


Pagina d’accesso

fQui trovate i 2 corsi di formazione:

•GE In-Formazione

( Prodotti e criteri assuntivi )

•GE Pratica Elettronica di Fido( Formazione sul caricamento pratiche on line )

Per accedere al caricamento on line, cliccare su :

Pratica Elettronica


PEF : Scrivania operativa

f

Cliccando su Nuova Propostainizia il percorso di caricamento di una nuova richiesta di finanziamento


PEF : dati anagrafici

f

L’inserimento di una nuova proposta parte dal caricamento dei dati anagrafici.

Il sistema effettua un controllo sulla correttezza del codice fiscale.

Cliccare su Avantiper procedere


PEF : la privacy

f

È indispensabile dare il consenso al trattamento dei dati personali marcando il primo riquadro.

I riquadri successivi non sono vincolanti e il consenso dato è a discrezione del cliente.

Cliccare su Conferma per accedere alla pagina successiva


PEF : creazione n° proposta

f

Il sistema ha assegnato un numero alla nuova proposta.

Marcando il riquadro Apri e visualizza , alla chiusura della finestra, comparirà la schermata con l’alberatura della nuova proposta.


PEF : Compilazione della Nuova Proposta


Inserimento dei dati della pratica

f

Aprire tutte le cartelline giallecliccando sul + posto a lato di ognuna.

I fogli bianchi che compaiono sono tutti campi che devono essere compilati.

Per l’apertura dei fogli si accede col click sinistro del mouse sulla parola del foglio che si desidera aprire selezionando :

-Apri Documento(per aprire il foglio)

-Salva Documento( per salvarlo )


PEF : Dati Generali

f

Compilare i campi ricordando che quelli evidenziati in rosso sono obbligatori.

Per la scelta del prodotto selezionare :

Cerca Prodotto

L’indicazione 15 o 28 a lato del nome del prodotto indica la data di addebito della rata del mutuo GE.


PEF : Dati Generali

f

Completata la compilazione del foglio, ricordarsi di salvare il documento.

Se avete scelto il prodotto Standard, ricordatevi di togliere la spunta sul riquadro Preammortamento


PEF : Dati Anagrafici

f

Procedete nella compilazione di tutti i fogli prestando attenzione che il salvataggio del foglio sia evidenziato da un dischetto giallo. Nel caso in cui il dischetto fosse rosso significa che avetedimenticato di compilare un campo. Selezionando Verifica Documento il sistema vi dice cosa avete tralasciato.


PEF : Dati Reddituali

f

Nella compilazione dei dati reddituali, relativi alla scelta del lavoratore dipendente, ricordarsi di marcare il riquadro relativo al superamento del periodo di prova, altrimenti l’esito darà errore nel calcolo dell’anzianità lavorativa.


PEF : Dati Immobile

f

Nei dati dell’immobile inserire l’indirizzo della nuova casa nel caso di mutuo per Acquisto, oppure quello dell’immobile offerto in garanzia per il Consolidamento. In tal caso l’indirizzo deve coincidere con quello della propria residenza (precedentemente inserito nei dati anagrafici).


PEF : Prenotazione Rogito

f

L’indicazione della data prevista per il rogito è un campo facoltativo, ma la sua indicazione aiuta la Banca a programmare adeguatamente la scansione dei tempi di lavorazione della pratica.


PEF : Inserimento di un Nuovo Soggetto

f

Per inserire ulteriori soggetti :

•Richiedenti

•Garanti

•Datori d’ipoteca

Selezionare da Proposta :

“Nuovo Soggetto”


PEF : Inserimento di un Nuovo Soggetto

f

Selezionare dalla tendina la tipologia del soggetto che si desidera inserire procedendo nell’inserimento dei dati come per il primo richiedente.


PEF : Passaggio di Stato

f

Una volta completato l’inserimento dei dati della pratica effettuare il primo passaggio di stato selezionando da “Proposta” Cambia Stato( istruzione valida per tutti i successivi passaggi di stato ).


Passaggio di Stato : Light Completata

f

Selezionare :

Light Completata

per andare a leggere l’esito della proposta inserita

Light Abbandonata

se non si desidera più lavorare la pratica già inserita. La proposta in questo stato resterà sempre visibile nel vostro Elenco Richieste, ma non sarà più possibile la sua lavorazione.

Clicca qui per confermare


Passaggio di Stato : Light Completata

f

La dicitura indica che il sistema ha effettuato correttamente la verifica delle policy della Banca.

Per procedere chiudere la finestra.


PEF : Light Completata

fPer riaprire la proposta passata di stato, cliccare su “Light Completata” e selezionare : Esegui

Modalità di apertura di una proposta partendo da :

Elenco Richieste


PEF : Apertura Pratica da Elenco Richieste

fRiaprire la proposta cliccandosul numero della pratica che interessa selezionando dalla tendina

Apri Proposta


PEF : Esito della Proposta

f

L’alberatura della pratica in stato di

Light Completata

Presenta due nuove cartelline :

•Esito

•Documenti PDF

Aprire la cartellina per visualizzare l’esito della pratica.

L’esito positivo è rappresentato da una linea verde con

RISK GRADE : OK

In caso di esito negativo riportare la proposta in Light Application per poter portare le modifiche necessarie a rendere la proposta compatibile alle policy della Banca secondo le indicazioni fornite dall’esito.


PEF : Documenti PDF

f

Se l’esito della pratica fosse positivo, stampare il Materiale Precontrattuale che trovate nella cartella

Documenti PDF:

•Copertina Fax

•Elenco Documenti

•Modulo Light Indiretto


Documenti PDF : Modulo Light Indiretto

f

Stampare la copertina fax, il modulo light indiretto già precompilatodal sistema, raccogliere le firme dei clienti e inviare il tutto allegando le copie del documento di identità e del codice fiscale al n° di faxstampato sulla copertina fax :

02.28529850


Light Istruttoria : invio in Banca

f

Subito dopo inviare la pratica in Banca facendo un ulteriore passaggio di stato selezionando da “Proposta” :

Cambia Stato e marcando l’opzione

Light Istruttoria

Effettuato il passaggio di stato e inviati i documenti la pratica è in Banca per l’analisi. Risulta visibile nell’Elenco Richieste del Broker, ma non è lavorabile. L’invio dell’ Esito preliminare verrà comunicato con e-mail è sarà stampabile all’interno della cartella Documenti PDF

In questo campo potete inserire informazioni aggiuntive relative alla pratica


PEF : Proprietà della Proposta

f

Per visualizzare i commenti inseriti nelle note cliccare su “Proposta” e selezionare

Proprietà Proposta

Anche le comunicazioni che la Banca desidera inviare al Broker ( pratica in stato : Info Aggiuntive ) devono essere visualizzate con questa procedura.

In Proprietà Proposta ( sul foglio Movimenti ) il Broker ha la visibilità anche dei diversi passaggi che indicano lo stato di lavorazione della pratica.

Visualizzazione dei commenti inseriti nel campo “Note”


PEF : Info Aggiuntive

f

Per gestire una pratica che visualizzate nell’Elenco Richieste in stato di

Info Aggiuntive

1) Leggete la comunicazione della Banca andando in Proprietà Proposta

2) Eseguite le istruzioni comunicate dalla Banca

3) Risalvate ogni foglio selezionando il Nuovo documento

4) Cambiate di Stato la pratica portandola prima in Light Completata e subito dopo in Light Istruttoria ( per l’invio in Banca ).


PEF : Ricezione Esito

Una volta che la Banca ha lavorato la pratica, entro 2 giorni lavorativi verrà inoltrato l’Esitodirettamente al Broker.

Viene inviata una mail con avviso dell’esito che il Broker potrà scaricare all’interno del sistema ( PEF ) alla voce :

“Documenti PDF - Materiale Precontrattuale”


PEF : Regular Application

Con l’invio di tutta la documentazione cartacea della pratica, effettuare i due seguenti passaggi di stato :

•Regular Application

•Regular Istruttoria

L’esito di questa seconda fase della lavorazione verrà inoltrato come allegato di una mail direttamente al Broker, che provvederà a darne copia al suo cliente.

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