FOREWORD · 2017-04-06 · Tabel 1.18 . Rekapitulasi Banyaknya Jumlah Klaim yang Dinilai oleh...

FOREWORD KATA PENGANTAR

Dengan mengucap syukur ke hadirat Tuhan Yang

Maha Esa, buku “Perasuransian Indonesia 2010” ini akhirnya dapat diterbitkan untuk seluruh masyarakat Indonesia, khususnya pemerhati industri asuransi di Indonesia.

Let us offer praises and gratitude to God Almighty for His mercy and blessing that the book of “Indonesian Insurance 2010” can be published for Indonesian communities and insurance industry observers in particular.

Buku “Perasuransian Indonesia 2010” ini merupakan penerbitan laporan kegiatan usaha perasuransian yang ke 43 yang berisi tentang kegiatan usaha perasuransian tahun 2010 beserta perkembangannya selama lima tahun terakhir. Buku ini disusun sebagai salah satu sarana untuk memberikan informasi kepada masyarakat mengenai usaha perasuransian di Indonesia. Besar harapan kami, buku ini dapat bermanfaat bagi masyarakat, khususnya industri asuransi dan pengguna yang tertarik dengan industri asuransi Indonesia.

This is the 43rd publication series of insurance business activities report, which covers the Indonesian insurance business in 2010 and its development in the last five consecutive years. This book is published as one of the tools for sharing information to public about Indonesia insurance business. It is our great wishes that this book would be useful for public, especially for insurance communities who are interested in Indonesian insurance industry.

Sebagaimana penerbitan buku yang sebelumnya, buku ini pun menyajikan gambaran mengenai perkembangan usaha perasuransian yang dilihat dari berbagai aspek, antara lain perkembangan kekayaan, premi bruto dan klaim bruto. Data keuangan yang disajikan dalam Buku “Perasuransian Indonesia 2010” ini disusun berdasarkan laporan keuangan tahun 2010 yang telah diaudit oleh akuntan publik, sedangkan data teknis asuransi disusun berdasarkan laporan operasional tahun 2010 yang dilaporkan perusahaan kepada BAPEPAMLK.

Similar to the previous publishment, this book presents the illustrations of insurance business development from different aspects, such as the growth of assets, gross premium and gross claim. The financial data of this book were compiled from the 2010 audited financial statements of insurance business. While, the technical data were compiled from the 2010 operational reports submitted to BAPEPAMLK.

Pada proses penyusunan buku “Perasuransian Indonesia 2010” ini kami juga telah melakukan koreksi terhadap beberapa data statistik yang disajikan pada buku tahun sebelumnya sehingga mungkin data tersebut berbeda dengan yang disajikan pada buku tahun sebelumnya.

Moreover, we have also corrected some statistical data of previous book so that they may now be presented differently compared to those presented in previous book.

Kami menyadari kebutuhan penyempurnaan buku tahunan ini masih sangat tinggi. Kritik dan saran penyempurnaan masih sangat kami harapkan. Akhir kata, kami mohon maaf apabila masih ditemukan kesalahan data dan informasi yang disajikan dalam buku ini.

We realize that the book still needs a lot of improvements. Constructive comments and inputs are most welcome. Lastly, we apologize for any incorrect data and information presented in this book.

Jakarta, November 2011 Jakarta, November 2011

Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Kementerian Keuangan Republik Indonesia Capital Market and Financial Institutions Supervisory Agency Ministry of Finance, Republic of Indonesia

DAFTAR ISI CONTENTS

Hal. Page KATA PENGANTAR i PREFACE i DAFTAR ISI ii CONTENTS ii INDIKATOR KUNCI xiv KEY INDICATORS xiv IKHTISAR KEGIATAN USAHA PERASURANSIAN DI INDONESIA TAHUN 2010

SUMMARY OF INDONESIAN INSURANCE BUSINESS ACTIVITIES IN 2010

A. UMUM A. GENERAL B. STRUKTUR PASAR B. MARKET STRUCTURE Tabel 1.1 Pertumbuhan Jumlah Perusahaan

Perasuransian Table 1.1 The Growth of Total

Insurance Companies

C. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO C. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM Tabel 1.2 Premi Bruto dan Produk Domestik

Bruto Table 1.2 Gross Premium and Gross

Domestic Product

Tabel 1.3 Premi Bruto Menurut Jenis Usaha Table 1.3 Gross Premium According to Insurance Sectors

Grafik 1.1 Alokasi Premi Bruto Menurut Sektor Usaha Tahun 2010

Graph 1.1 Gross Premiums Allocation According to Insurance Sectors in 2010

D. PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM DIBAYAR D. THE GROWTH OF CLAIMS PAID

Tabel 1.4 Pertumbuhan Klaim Dibandingkan dengan Premi Bruto Table 1.4 The Growth of Claim Paid

Relative to Gross Premium

Grafik 1.2.a Proporsi Klaim Dibayar Menurut Jenis Usaha Tahun 2010

Graph 1.2.a

Claim Paid According to Insurance Sectors in 2010

Grafik 1.2.b Rasio Klaim Dibayar terhadap Premi Bruto

Graph 1.2.b

Ratio of Claims Paid to Gross Premiums

E. PERTUMBUHAN JUMLAH KEKAYAAN DAN INVESTASI

E. THE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS

Tabel 1.5 Jumlah Kekayaan Industri Asuransi Table 1.5 The Total Assets of

Insurance Industry

Grafik 1.3 Kekayaan Industri Asuransi

Menurut Jenis Usaha Tahun 2010 Graph 1.3 The Assets of Insurance

Industry According to Insurance Sectors in 2010

Tabel 1.6 Jumlah Investasi Industri Asuransi Table 1.6 Total Investments of Insurance Industry

Grafik 1.4.a

Persentase Investasi untuk Setiap Sektor Usaha Tahun 2010

Graph 1.4.a

The Percentage of Investment for Each Insurance Sector in 2010

Grafik 1.4.b

Rasio Investasi terhadap Kekayaan Sektor Industri Asuransi 2006 -2010

Graph 1.4.b

The Ratio of Investment Relative to Total Assets of Insurance Industry Sector 2006 - 2010

Tabel 1.7 Portofolio Investasi Industri Asuransi

Table 1.7 The Investment Portfolio of Insurance Industry

Grafik 1.5 Portofolio Investasi Industri Asuransi Tahun 2010

Graph 1.5 The Investment Portfolio of Insurance Industry in 2010

F. NERACA PEMBAYARAN JASA ASURANSI

KERUGIAN DAN REASURANSI F. BALANCE OF SERVICES PAYMENT OF

NON LIFE INSURANCE AND REINSURANCE COMPANIES

Tabel 1.8 Kegiatan Asuransi Ke dan Dari Luar Negeri

Table 1.8 The Balance of Payment of Insurance Industry

Grafik 1.6.a

Transaksi Berjalan Sektor Asuransi

Graph 1.6.a

Balance of Payment of Insurance Sector

Grafik 1.6.b

Rasio Klaim Kegiatan Bisnis Reasuransi dengan Luar Negeri

Graph 1.6.b

The Claim Ratio of International Reinsurance Business Activities

G. USAHA ASURANSI DAN REASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

G. SHARIA INSURANCE AND REINSURANCE BUSINESS

G.1. STRUKTUR PASAR ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

G.1. THE MARKET STRUCTURE OF SHARIA INSURANCE BUSINESS

Tabel 1.9 Pertumbuhan Usaha Asuransi dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah

Table 1.9 The Growth of Sharia Insurance and Reinsurance Business

G.2. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO DAN KLAIM BRUTO

G.2. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM AND GROSS CLAIM

Tabel 1.10 Pertumbuhan Usaha Asuransi dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah

Table 1.10 The Growth of Sharia Insurance and Reinsurance Business

Tabel 1.11 Pertumbuhan Usaha Asuransi Jiwa dengan Prinsip Syariah

Table 1.11 The Growth of Sharia Life Insurance Business

Tabel 1.12 Pertumbuhan Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah

Table 1.12 The Growth of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business

G.3. PERTUMBUHAN RASIO KLAIM G.3. THE GROWTH OF CLAIM RATIO

Tabel 1.13 Pertumbuhan Rasio Klaim Usaha

Asuransi dengan Prinsip Syariah Table 1.13 The Growth of Claim Ratio

of Sharia Insurance Business

G.4. PANGSA PASAR ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH G.4. THE MARKET SHARE OF SHARIA

INSURANCE

Tabel 1.14 Pangsa Pasar Asuransi dengan Prinsip Syariah Table 1.14 The Market Share of Sharia

Insurance Business

H. UNIT LINK H. UNIT LINK

Tabel 1.15 Neraca Perusahaan Asuransi

yang Memasarkan Unit Link Tahun 2010

Table 1.15 The Balance Sheet of

Insurance Companies Selling Unit Link in 2010

Tabel 1.16 Laba/Rugi Perusahaan Asuransi

yang Memasarkan Unit Link Tahun 2010

Table 1.16 Profit/Loss of Insurance

Companies Selling Unit Link in 2010

I. USAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI, SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSI

I. INSURANCE AND REINSURANCE

BROKERS AND LOSS ADJUSTERS BUSINESS

Tabel 1.17 Pertumbuhan Komisi Pialang dan

Premi Asuransi Melalui Pialang Tabel 1.17 The Growth of Brokers

Commissions and Gross Premiums

Tabel 1.18 Rekapitulasi Banyaknya Jumlah

Klaim yang Dinilai oleh Perusahaan Penilai Kerugian Asuransi

Tabel 1.18 The Recapitulation of

Claims Appraised By Loss Adjusters

Grafik 1.7 Pertumbuhan Kekayaan, Kewajiban, Modal Sendiri Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2006 - 2010

Graph 1.7 The Growth of The Assets, Liabilities, Equity of Insurance & Reinsurance Brokers Business Years 2006 -2010

Grafik 1.8 Pertumbuhan Pendapatan, Biaya, Laba/Rugi Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2006 - 2010

Graph 1.8 The Growth of The Incomes, Expenses, Profit / Loss of Insurance & Reinsurance Brokers Business Years 2006 -2010

LAMPIRAN I APPENDIX I USAHA ASURANSI KERUGIAN DAN REASURANSI NON LIFE INSURANCE AND REINSURANCE

BUSINESS

Tabel 2.1 Rekapitulasi Neraca Tahun 2010 Tabel 2.1 The Recapitulation of Balance Sheet in 2010

Tabel 2.1.1 Rekapitulasi Investasi Tahun 2010 Tabel 2.1.1 The Recapitulation of Investments in 2010

Tabel 2.1.2 Rekapitulasi Bukan Investasi Tahun 2010

Tabel 2.1.2 The Recapitulation of Non Investments in 2010

Tabel 2.1.3 Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2010

Tabel 2.1.3 The Recapitulation of Investment Income in 2010

Tabel 2.2 Rekapitulasi Laba / Rugi Tahun 2010

Tabel 2.2 The Recapitulation of Income Statement in 2010

Tabel 2.3 Kekayaan Perusahaan Tahun 2006 – 2010

Tabel 2.3 The Assets of Companies in Year 2006 – 2010

Tabel 2.4 Laba / Rugi Perusahaan Tahun 2006 - 2010

Tabel 2.4 The Income Statement of Companies in Year 2006 -2010

Tabel 2.5 Investasi dan Cadangan Teknis Perusahaan Tahun 2006 - 2010

Tabel 2.5 Investments and Technical Reserves of Companies in Year 2006 – 2010

Tabel 2.6 Neraca Gabungan per 31 Desember 2010

Tabel 2.6 The Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2010

Tabel 2.7 Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2010

Tabel 2.7 The Consolidated Profit / Loss Statement in 2010

Tabel 2.8 Neraca Gabungan per 31 Desember 2006 - 2010

Tabel 2.8 The Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2006 – 2010

Tabel 2.9 Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2006 - 2010

Tabel 2.9 The Consolidated Profit / Loss Statement in 2006 - 2010

Tabel 2.10 Rekapitulasi Premi, Klaim, dan Komisi Tahun 2010

Tabel 2.10 The Recapitulation of Premiums, Claims and Commissions Year 2010

Tabel 2.11 Premi Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Tahun 2010

Tabel 2.11 The Premiums of Non Life Insurance and Reinsurance Business in 2010

Tabel 2.12 Klaim Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Tahun 2010

Tabel 2.12 The Claims of Non Life Insurance and Reinsurance Business in 2010

Tabel 2.13 Pertumbuhan Premi Bruto dan Klaim Bruto Tahun 2006 - 2010

Tabel 2.13 The Growth of Gross Premium and Gross Claim in 2006 - 2010

Tabel 2.14 Pertumbuhan Premi Neto dan Klaim Neto Tahun 2006 - 2010

Tabel 2.14 The Growth of Net Premiums and Net Claims in 2006 - 2010

LAMPIRAN II APPENDIX II USAHA ASURANSI JIWA LIFE INSURANCE BUSINESS Tabel 3.1 Rekapitulasi Neraca Per 31

Desember 2010 Tabel 3.1 The Recapitulation of Balance

Sheet as at December 31, 2010

Tabel 3.1.1 Rekapitulasi Investasi per 31 Desember 2010

Tabel 3.1.1 The Recapitulation of Investment as at December 31, 2010

Tabel 3.1.2 Rekapitulasi Bukan Investasi per 31 Desember 2010

Tabel 3.1.2 The Recapitulation of Non Investment Assets as at December 31, 2010

Tabel 3.1.3 Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2010

Tabel 3.1.3 The Recapitulation of Investment Income in Year 2010

Tabel 3.2 Rekapitulasi Neraca Usaha Asuransi yang Memasarkan Produk Asuransi Yang Dikaitkan dengan Investasi Tahun 2010

Tabel 3.2 The Recapitulation of Balance Sheet of Insurance Companies Sold Unit Link In 2010

Tabel 3.3 Rekapitulasi Perhitungan Laba / Rugi Tahun 2010

Tabel 3.3 The Recapitulation of Income Statement in 2010

Tabel 3.4 Rekapitulasi Laba / Rugi Perusahaan Asuransi Yang Memasarkan Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi Tahun 2010

Tabel 3.4 The Recapitulation of Income Statement of Insurance Companies Sold Unit Link In 2010

Tabel 3.5 Kekayaan, Kewajiban Dan Modal Sendiri Usaha Asuransi Jiwa Tahun 2006 - 2010

Tabel 3.5 Assets, Liabilities And Equity of Life Insurance Business In Year 2006-2010

Tabel 3.6 Laba / Rugi Usaha Asuransi Jiwa Tahun 2006 – 2010

Tabel 3.6 The Income Statement of Life Insurance Business in Year 2006- 2010

Tabel 3.7 Investasi dan Cadangan Teknis Perusahaan Tahun 2006 – 2010

Tabel 3.7 Investments and Technical Reserves of Companies In Year 2006 - 2010

Tabel 3.8 Neraca Gabungan per 31 Desember 2010

Tabel 3.8 Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2010

Tabel 3.9 Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2010

Tabel 3.9 Consolidated Income Statement in 2010

Tabel 3.10 Neraca Gabungan per 31 Desember 2006 – 2010

Tabel 3.10 Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2006- 2010

Tabel 3.11 Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2006 – 2010

Tabel 3.11 Consolidated Income Statement in Year 2006-2010

Tabel 3.12.1.A Laporan Premi Pertanggungan Baru per Cabang Asuransi Tahun 2010

Tabel 3.12.1.A First Year Premium Report per Line of Business Year 2010

Tabel 3.12.1.B Laporan Premi Lanjutan per Cabang Asuransi Tahun 2010

Tabel 3.12.1.B Continuance Premium Report per Line of Business Year 2010

Tabel 3.12.2 Laporan Premi Murni per Cabang Asuransi Tahun 2010

Tabel 3.12.2 Premium Report per Line of Business Year 2010

Tabel 3.12.3 Laporan Asumsi Biaya per Cabang Asuransi Tahun 2010

Tabel 3.12.3 Loading Assumption Report per Line of Business Year 2010

Tabel 3.12.4 Laporan Premi Tahun 2010 Tabel 3.12.4 Premium Report Year 2010 Tabel 3.13.1 Cadangan Premi per 31

Desember 2010 Tabel 3.13.1 Premium Reserve as at

December 31, 2010

Tabel 3.13.2 Cadangan Atas Premi yang Belum Merupakan Pendapatan (CAPYBMP)

Tabel 3.13.2 Unearned Premium Reserve (UPR)

Tabel 3.14 Jumlah Tertanggung dan Uang Pertanggungan Tahun 2006-2010

Tabel 3.14 The Number of Insured and Sum Insured Years 2006 -2010

Tabel 3.15 – 3.15.10

Portepel per 31 Desember 2010 Tabel 3.15 – 3.15.10

Portfolio as at December 31, 2010

Tabel 3.16 Pertanggungan yang Berlaku pada Awal Tahun 2010

Tabel 3.16 Policies In force at The Beginning of The Year 2010

Tabel 3.16.1 Pertanggungan Baru untuk Tahun 2010

Tabel 3.16.1 New Business for The Year 2010

Tabel 3.16.2 Pemulihan Kembali Polis untuk Tahun 2010

Tabel 3.16.2 Reinstatement for The Year 2010

Tabel 3.16.3 Perubahan dari Cabang lain untuk Tahun 2010

Tabel 3.16.3 Alteration from Other Plans for the Year 2010

Tabel 3.16.4 Meninggal dalam Tahun 2010 Tabel 3.16.4 Death for The Year 2010 Tabel 3.16.5 Habis Kontrak dalam Tahun 2010 Tabel 3.16.5 Maturities for The Year 2010 Tabel 3.16.6 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2010 Tabel 3.16.6 Lapse for Products Produced for

The Year 2010

Tabel 3.16.7 Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Tahun 2009

Tabel 3.16.7 Lapse for Products Produced for The Year 2009


Tabel 3.16.8 Lapse for Products Produced for The Year 2008

Tabel 3.16.9 Perubahan ke Cabang Lain untuk Tahun 2010

Tabel 3.16.9 Alteration to Other Plans for the Year 2010

Tabel 3.17 Pertanggungan pada Akhir Tahun 2010

Tabel 3.17 Policies In forced at The End of The Year 2010

Tabel 3.18.1 Pertanggungan Baru Tahun 2006 - 2010

Tabel 3.18.1 New Business Years 2006 - 2010

Tabel 3.18.2 Meninggal Tahun 2006 - 2010 Tabel 3.18.2 Death Years 2006 - 2010 Tabel 3.18.3 Habis Kontrak Tahun 2006 - 2010 Tabel 3.18.3 Maturity Years 2006 - 2010 Tabel 3.18.4 Pemutusan Kontrak Tahun 2006 -

2010 Tabel 3.18.4 Lapse Years 2006 - 2010

Tabel 3.19 Pertumbuhan Jumlah Tertanggung dan Uang Pertanggungan Tahun 2006 -2010

Tabel 3.19 The Growth of Number of Insured and Sum Insured Years 2006 - 2010

Tabel 3.20 Pertumbuhan Kegiatan Operasional tahun 2006 - 2010

Tabel 3.20 The Growth of Operational Activities Years 2006 - 2010

Tabel 3.20.1 Pertumbuhan Kegiatan Operasional Perusahaan Swasta Nasional Tahun 2006 - 2010

Tabel 3.20.1 The Growth of Operational Activities of Private National Companies Years 2006 - 2010

Tabel 3.20.2 Pertumbuhan Kegiatan Operasional Perusahaan PatunganTahun 2006 - 2010

Tabel 3.20.2 The Growth of Operational Activities of Joint Venture Companies Years 2006 - 2010

LAMPIRAN III APPENDIX III USAHA ASURANSI DAN REASURANSI SYARIAH SHARIA INSURANCE AND REINSURANCE

BUSINESS

Tabel 4.1 Rekapitulasi Neraca Usaha Asuransi Kerugian Dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.1 The Recapitulation of Balance Sheet of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.1.1 Rekapitulasi Investasi Usaha Asuransi Kerugian Dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.1.1 The Recapitulation of Investment of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.1.2 Rekapitulasi Kekayaan Bukan Investasi Usaha Asuransi Kerugian Dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.1.2 The Recapitulation of Non Investment Assets of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.1.3 Hasil Investasi Usaha Asuransi Kerugian Dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.1.3 The Investment Income of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.2 Neraca Gabungan Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Syariah Per 31 Desember 2010

Table 4.2 Consolidated Balance Sheet of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business as at December 31, 2010

Tabel 4.3 Rekapitulasi Laba / Rugi Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.3 The Recapitulation of Profit / Loss of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.4 Laporan Laba / Rugi Gabungan Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.4 The Consolidated Profit / Loss Statement of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.5 Rekapitulasi Premi, Klaim dan Komisi Tahun 2010

Table 4.5 The Recapitulation of Premiums, Claims and Commissions Year 2010

Tabel 4.6 Premi Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.6 The Premiums of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.7 Klaim Usaha Asuransi Kerugian dan Reasuransi Syariah Tahun 2010

Table 4.7 The Claims of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business In 2010

Tabel 4.8 Rekapitulasi Neraca Usaha Asuransi Jiwa Syariah Tahun 2010

Table 4.8 The Recapitulation of Balance Sheet of Sharia Life Insurance Business In Year 2010

Tabel 4.8.A Rekapitulasi Neraca Usaha Asuransi Jiwa Syariah yang Memasarkan Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investasi Tahun 2010

Table 4.8.A The Recapitulation of Balance Sheet of Sharia Life Insurance Business Sold Unit Link In 2010

Tabel 4.8.1 Rekapitulasi Investasi Usaha Asuransi Jiwa Syariah Tahun 2010

Table 4.8.1 The Recapitulation of Investments Asset of Sharia Life Insurance Business In Year 2010

Tabel 4.8.2 Rekapitulasi Bukan Investasi Usaha Asuransi Jiwa Syariah Tahun 2010

Table 4.8.2 The Recapitulation of Non Investments of Sharia Life Insurance Business In Year 2010

Tabel 4.8.3 Rekapitulasi Hasil Investasi Usaha Asuransi Jiwa Syariah Tahun 2010

Table 4.8.3 The Recapitulation of Investments Yields of Sharia Life Insurance Business In Year 2010

Tabel 4.9 Neraca Gabungan Usaha Asuransi Jiwa Syariah Per 31 Desember 2010

Table 4.9 Consolidated Balance Sheets of Sharia Life Insurance Business as at December 31, 2010

Tabel 4.9.A Neraca Gabungan Usaha Asuransi Jiwa Syariah yang Memasarkan Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investas Per 31 Desember 2010

Table 4.9.A Consolidated Balance Sheets of Sharia Life Insurance Business Sold Unit Link as at December 31, 2010

Tabel 4.10 Rekapitulasi Perhitungan Laba / Rugi Usaha Asuransi Jiwa Syariah Tahun 2010

Table 4.10 The Recapitulation of Profit / Loss Statement of Sharia Life Insurance Business In 2010

Tabel 4.10.A Rekapitulasi Perhitungan Laba / Rugi Usaha Asuransi Jiwa Syariah yang Memasarkan Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investas Tahun 2010

Table 4.10.A The Recapitulation of Profit / Loss Statement of Sharia Life Insurance Business Business Sold Unit Link In 2010

Tabel 4.11 Laporan Laba / Rugi Gabungan Usaha Asuransi Jiwa Syariah Tahun 2010

Table 4.11 Consolidated Profit / Loss Statement of Sharia Life Insurance Business In 2010

Tabel 4.11.A Laporan Laba / Rugi Gabungan Usaha Asuransi Jiwa Syariah yang Memasarkan Produk Asuransi yang Dikaitkan dengan Investas Tahun 2010

Table 4.11.A Consolidated Profit / Loss Statement of Sharia Life Insurance Business Sold Unit Link In 2010

Tabel 4.12.1.A Laporan Premi Pertanggungan Baru Per Cabang Asuransi Tahun 2010

Table 4.12.1.A First Year Premium Report Per Line of Business Year 2010

Tabel 4.12.1.B Laporan Premi Lanjutan Per Cabang Asuransi Tahun 2010

Table 4.12.1.B Continuance Premium Report Per Line of Business Year 2010

Tabel 4.12.2 Laporan Premi Murni Per Cabang Asuransi Tahun 2010

Table 4.12.2 Net Premium Report Per Line of Business Year 2010

Tabel 4.12.3 Laporan Asumsi Biaya Per Cabang Asuransi Tahun 2010

Table 4.12.3 Loading Assumption Report Per Line of Business Year 2010

Tabel 4.12.4 Laporan Premi Tahun 2010 Table 4.12.4 Premium Report Year 2010

Tabel 4.13.1 Cadangan Premi Per 31 December 2010

Table 4.13.1 Premium Reserve as at December 31, 2010

Tabel 4.13.2 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan (CAPYBMP)

Table 4.13.2 Unearned Premium Reserve (UPR)

Tabel 4.14.1 – 4.14.9

Portepel Per 31 Desember 2010 Table 4.14.1 – 4.14.7

Portofolio as at December 31, 2010

Tabel 4.15 Pertanggungan yang Berlaku pada Awal Tahun 2010

Table 4.15 Policies In force at the Beginning of the Year 2010

Tabel 4.15.1 Pertanggungan Baru untuk Tahun 2010

Table 4.15.1 New Business for the Year 2010

Tabel 4.15.2 Pemulihan Kembali Polis untuk Tahun 2010

Table 4.15.2 Reinstatement for The Year 2010

Tabel 4.15.3 Perubahan dari Cabang lain untuk Tahun 2010

Table 4.15.3 Alteration from Other Plans for the Year 2010

Tabel 4.15.4 Meninggal dalam Tahun 2010 Table 4.15.4 Deaths for The Year 2010 Tabel 4.15.5 Habis Kontrak dalam Tahun 2010 Table 4.15.5 Maturities for The Year 2010 Tabel 4.15.6 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2010 Table 4.15.6 Lapse for Products Produced for

The Year 2010


Table 4.15.7 Lapse for Products Produced for The Year 2009


Table 4.15.8 Lapse for Products Produced for The Year 2008

Tabel 4.15.9 Perubahan ke Cabang Lain untuk Tahun 2010

Table 4.15.9 Alteration to Other Plans for the Year 2010

Tabel 4.16 Pertanggungan pada Akhir Tahun 2010

Table 4.16 Policies In force at The End of The Year 2010

LAMPIRAN IV APPENDIX IV PROGRAM ASURANSI SOSIAL DAN JAMINAN SOSIAL TENAGA KERJA

SOCIAL INSURANCE PROGRAM AND WORKERS SOCIAL SECURITY

Tabel 5.1 Rekapitulasi Neraca Tahun 2010 Table 5.1 The Recapitulation of Balance Sheets in 2010


Table 5.2 The Recapitulation of Profit / Loss in 2010

Tabel 5.3 Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2006 - 2010

Table 5.3 The Growth of Technical Data in 2006 - 2010

Tabel 5.4 Neraca Gabungan per 31 Desember 2009 & 2010

Table 5.4 Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2009 & 2010

Tabel 5.5 Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2009 & 2010

Table 5.5 Consolidated Profit / Loss Statement in 2009 & 2010

LAMPIRAN V APPENDIX V PROGRAM ASURANSI UNTUK PEGAWAI NEGERI SIPIL DAN TNI / POLRI

INSURANCE PROGRAM FOR CIVIL SERVANTS AND ARMED FORCES / POLICE

Tabel 6.1 Rekapitulasi Neraca Tahun 2010 Table 6.1 The Recapitulation of Balance Sheets in 2010


Table 6.2 The Recapitulation of Profit / Loss in 2010

Tabel 6.3 Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2006 - 2010

Table 6.3 The Growth of Technical Data in 2006 - 2010

Tabel 6.4 Neraca Gabungan per 31 Desember 2009 & 2010

Table 6.4 Consolidated Balance Sheet as at December 31, 2009 & 2010

Tabel 6.5 Laporan Laba / Rugi Gabungan Tahun 2009 & 2010

Table 6.5 Consolidated Profit / Loss Statement in 2009 & 2010

LAMPIRAN VI APPENDIX VI USAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSI

INSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND LOSS ADJUSTERS BUSINESS

Tabel 7.1 Rekapitulasi Jumlah Klaim yang Dinilai oleh Perusahaan Penilai Kerugian Asuransi

Tabel 7.1 The Recapitulation of Claims Appraised by Loss Adjusters

Tabel 7.2 Rekapitulasi Premi dan Komisi Tahun 2010

Tabel 7.2 The Recapitulation of Premiums and Commissions in 2010

Tabel 7.3 Rekapitulasi Neraca per 31 Desember 2010

Tabel 7.3 The Recapitulation of Balance Sheet as at December 31, 2010


Tabel 7.4 The Recapitulation of Profit / Loss in 2010

Tabel 7.5 Investasi Tahun 2006 - 2010 Tabel 7.5 Investments in Year 2006 – 2010

Tabel 7.6 Kekayaan, Kewajiban, dan Modal Sendiri Tahun 2006 - 2010

Tabel 7.6 Assets, Liabilities, and Equities in Year 2006 - 2010

Tabel 7.7 Laba / Rugi Tahun 2006 - 2010 Tabel 7.7 Profit / Loss in Year 2006 - 2010

INDIKATOR KUNCI

KEY INDICATORS

2006 2007 2008 2009 2010

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1

Gross Domestic Product

At Current Market Price 3.339,2 3.950,9 4.951,3 5.603,8 6.422,9

(Trillion Rp)

Annual Change (%) 20.36 18.32 25.32 13,24 14,62

At year 2000 Market Price (Trillion

Rp)** 1.847,1 1.964,3 2.082,3 2.177,0 2.310,7

Annual Change (%) 5.50 6.34 6.01 4,55 6,14

2 6.60 6.59 11.06 2,78 6,96

3 9,02 9,419 10,95 9,404 8.991

4 222 226 229 237.5 237,6

5157 149 144 144 141

Life Insurers 51 46 45 46 45

General Insurers 97 94 90 89 87

Professional Reinsurers 4 4 4 4 4

Social Insurer & Jamsostek 2 2 2 2 2

Civil Servant & Armed Forces 3 3 3 3 3166 169 162 164 159

33 27 27 28 2730 30 28 29 28

6Per Capita Expenditure (Rp)*** 236,08 330,763 380,269 448,193 853.483

Total Industry Asset (Million) 174.934.184 228.828.530 243.579.367 320.891.858 405.230.961

As % of GDP:

Life Sum Insureds 5.89 7.65 6,55 7,67 7,56

Life Premiums 0.82 1.15 1,02 1,10 1,17

Non-life and Reinsurance Gross

Premiums 0.50 0.48 1,29 1,33 1,39

Life Assets 2,13 2,58 4,92 6,51 8,16

Non-Life and Reinsurance Assets 0.75 0.75 1,67 1,84 2,09

Number of Policies (In Unit) 9.843.859 14.197.408 19.825.209 12.043.414 13.192.184

Sum Insured (Million Rp) 196.562.339 302.887.920 324.186.669 429.604.423 485.682.284

Annual Premium (Million Rp) 16.665.313 23.817.393 27.260.117 34.287.023 33.248.894,01

Number of Registered Insurers :

Insurance and Reinsurance BrokersLoss AdjustersActuarial Consultants

ECONOMICS AND INSURANCE

National Income Aggregate*

Inflation Rate (Annual Change of CPI)*

Exchange Rate (Per US$1)*

Population (Million)*

Market Structure

Insurance Development:

Total New Business except PA and

** The Constant Price is Based on Year

*** Total Gross Premiums / Number of

LIFE INSURANCE DATA

* Source: Central of Statistic Bureau (BPS)

(1) (3) (4) (5) (6) (7)

Number of Policies (In Unit) 32.147.975 35.301.157 43.410.774 38.387.734 34.564.028

Sum Insured (Million Rp) 685.074.460 949.915.013 1.211.751.898 1.361.073.123 1.654.934.690

Annual Premium (Million Rp) 27.498.290 45.581.560 50.434.979 61.725.474 75.057.595

Number of Policies as % of

Population 14.48 15.64 18.96 16.16 145.471

53.858.124 81.191.829 82.226.436 113.011.929 153.208.272

71.034.086 102.137.208 102.404.709 141.646.228 188.458.403

16.628.200 18.917.673 26.933.799 28.985.384 32.047.136

Total 8.147.201 9.310.933 11.810.167 13.739.771 15.775.776

Property 1.693.702 1.719.597 1.871.452 2.131.682 2.121.153

Motor 3.505.199 4.204.402 5.393.758 5.812.405 7.221.600

Cargo 692.384 744.311 981.882 957.714 1.063.778

Marine Hull 182.238 204.379 242.033 448.155 381.483

Aviation 31.897 49.629 57.987 308.448 94.008

Satellite 1 - - (3.724) 391

Energy-Onshore 67.015 4.761 16.014 (4.982) 28.750

Energy-Offshore 96.868 93.904 127.576 538.623 77.526

Engineering 190.518 198.167 254.623 291.922 262.607

Liability 80.172 87.338 110.787 200.422 151.855

Personal Accident & Health 791.096 1.003.859 1.329.124 1.901.990 2.573.965

Credit & Surety Bond 312.311 35.934 583.215 388.906 663.464

Others 503,8 598,397 841,718 768,211 1.135.197

49% 49% 44% 50% 49%

Total 57,82 60,94 36,81 42,48 43,01

Property 55,52 65,68 33,26 41,18 48,11

Motor 70,07 72,78 46,5 49,45 46,38

Cargo 29,88 34,95 31,99 39,72 32,01

Marine Hull 33,27 44,32 39,84 53,18 32,80

Aviation 45,21 28,28 64,84 71,78 18,49

Satellite 110.967 - - - 0,00

Energy-Onshore 153.624 22,59 14,34 12,28 40,56

Energy-Offshore 9,85 10,25 15,54 8,31 33,57

Engineering: 85,64 42,11 28,93 39,09 46,38

Liability 8,64 21,61 15,76 3,55 7,27

Personal Accident & Health: 50,15 63,44 45,58 45,46 48,33

Credit & Surety Bond: 22,26 35,23 34,57 137,26 154,81

Credit Insurance 30,3 106 22,15 122,1 139,85

Surety Bond 18,28 13,67 12,42 15,16 14,96

Custom Bond NA NA NA NA NA

Others 56,27 45,66 28,42 31,85 29,59

KEY INDICATORS (Continued)

Total Business In Force :

Premium Reserves (Million Rp)

Total Assets (Million Rp)

NON-LIFE INSURANCE & REINSURANCE DATA

Gross Premium (Million Rp)*

Net Premium (Million Rp) :

Retention Ratio (%) :

Incurred Loss Ratios (%) ** :

(1) (3) (4) (5) (6) (7)

Underwriting Surplus (Million Rp)

Earned Premium 7.933.341 9.610.883 10.927.055 13.316.116 27.651.637

Incurred Claim 4.587.116 5.432.004 6.362.525 9.657.929 13.913.851

Net Commission 1.639.772 1.791.807 1.906.294 2.158.885 4.395.500

Underwriting Profit 3.201.413 3.070.576 4.336.412 3.658.188 5.338.452

Management Expense 2.640.023 2.899.406 3.417.856 3.687.879 4.156.714

Underwriting Profit as % of Earned

Premium 40,35 31,95 39,69 27,47 19,31

Net Investment Income (Million Rp) 1.345.967 1.924.867 1.511.938 1.967.073 2.525.658

Net Profit (Million Rp) 1.612.216 2.018.334 2.209.690 2.485.291 3.217.312

Total Assets (Million Rp) 24.982.331 29.788.248 34.790.467 40.162.340 48.273.884

(Million Rp)

Premium Written 2.653.313 3.016.582 4.340.310 5.102.781 5.733.860

Technical Reserve 4.191.467 4.874.720 5.921.232 7.023.680 8.179.027

Annual Benefit 2.218.364 1.572.296 2.499.142 3.028.825 3.019.083

Total Assets 51.546.789 63.598.156 66.606.697 87.490.739 107.034.675

(Million Rp)

Premium Written 5.642.102 7.118.317 8.667.587 10.642.225 11.798.222

Technical Reserve 22.532.400 27.608.140 33.654.803 41.249.257 47.605.562

Annual Benefit 6.739.055 8.270.570 11.194.848 14.806.555 14.842.908

Total Assets 27.370.978 33.304.918 39.777.494 51.592.491 61.463.999

SOCIAL INSURANCE PROGRAM & WORKERS SOCIAL SECURITY

CIVIL SERVANTS & ARMED FORCES / POLICE

KEY INDICATORS (Continued)

IKHTISAR KEGIATAN USAHA PERASURANSIAN DI INDONESIA TAHUN 2010

SUMMARY OF INDONESIAN INSURANCE BUSINESS ACTIVITIES IN 2010

A. UMUM A. GENERAL

Perekonomian Indonesia pada tahun 2010,

sebagaimana diukur dari Pendapatan Domestik Bruto (PDB), meningkat sebesar 14,4% dari Rp 5.613,4 triliun di tahun 2009 menjadi Rp 6.422,9 triliun di tahun 2010. Pada periode yang sama, untuk industri asuransi, penerimaan premi bruto naik sebesar 17,5% dari Rp 106,4 triliun pada tahun 2009 menjadi Rp125,1 triliun pada tahun 2010. Dengan demikian, rasio antara premi bruto dan PDB mengalami kenaikan dari tahun 2009 dari 1,90%. menjadi 1,95%.

Indonesian economy in 2010, as

measured by Gross Domestic Product

(GDP), increased by 14.4% from Rp5,613.4

trillion in 2009 to Rp6,422.9 trillion in 2010.

Within the same period, gross premium

income of insurance industry increased by

17.5% from Rp106.4 trillion in 2009 to

Rp125.1 trillion in 2010. Thus, in 2010 the

ratio of gross premium to GDP increased

from 1.90% to 1.95%.

B. STRUKTUR PASAR B. MARKET STRUCTURE

Per 31 Desember 2010, jumlah perusahaan perasuransian yang memiliki izin usaha untuk beroperasi di Indonesia adalah 377 perusahaan, terdiri atas 142 perusahaan asuransi dan reasuransi, dan 235 perusahaan penunjang asuransi.

As of the end of December 2010, there

were 377 companies operating business in

Indonesia, consisted of 142 insurance and

reinsurance companies, and 235 related-

insurance companies.

Perusahaan asuransi dan reasuransi terdiri dari 46 perusahaan asuransi jiwa, 87 perusahaan asuransi kerugian, 4 perusahaan reasuransi, 2 perusahaan penyelenggara program asuransi sosial dan jaminan sosial tenaga kerja, dan 3 perusahaan penyelenggara asuransi untuk pegawai negeri sipil (PNS) dan TNI / POLRI.

The insurance and reinsurance companies consisted of 46 life insurance

companies, 87 non life insurance companies,

4 reinsurance companies, 2 companies

administering social insurance and workers

social security program, and 3 companies

administering insurance for civil servants

and armed forces / police.

Perusahaan penunjang usaha asuransi terdiri dari 138 perusahaan pialang asuransi, 25 perusahaan pialang reasuransi, 28 perusahaan penilai kerugian asuransi, 28 konsultan aktuaria, dan 16 agen asuransi. Tabel 1.1 berikut memperlihatkan pertumbuhan jumlah perusahaan perasuransian.

The related-insurance companies consisted of 138 insurance brokers, 25

reinsurance brokers, 28 loss adjusters, 28

actuarial consultants and 16 insurance

agents. Table 1.1 shows the growth of total

insurance companies.

Tabel 1.1 Pertumbuhan Jumlah Perusahaan Perasuransian 2006 - 2010 Table 1.1 The Growth Of Total Insurance Companies 2006-2010

No. Keterangan Description

2006 2007 2008 2009 2010

1. Asuransi Jiwa / Life Insurance 51 46 45 46 46

a. Swasta Nasional / National Private 35 29 27 28 29

b. Patungan / Joint Venture 16 17 18 18 17

2. Asuransi Kerugian / Non Life Insurance 97 94 90 89 87


b. Patungan / Joint Venture 19 21 20 20 18

3. Reasuransi / Reinsurance 4 4 4 4 4


b. Patungan / Joint Venture - - - - -

4.

Penyelenggara Program Asuransi Sosial dan Jaminan Sosial Tenaga Kerja / Companies Administering Social Insurance and Workers

Social Security Program

2 2 2 2 2

5. Penyelenggara Asuransi untuk PNS dan TNI / POLRI / Companies Administering Insurance for Civil Servants and Armed Forces / Police.

3 3 3 3 3

6. Jumlah / Total (1 s.d. 5) / (1 to 5) 157 149 144 144 142

7. Pialang Asuransi / Insurance Brokers 143 146 141 142 138

8. Pialang Reasuransi / Reinsurance Brokers 23 23 21 22 25

9. Penilai Kerugian Asuransi / Loss Adjusters 33 27 27 28 28

10. Konsultan Aktuaria / Actuarial Consultants 30 30 28 29 28

11. Agen Asuransi / Insurance Agents 7 8 10 14 16



C. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO

C. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM

Jumlah premi bruto industri asuransi pada tahun 2010 mencapai Rp125,1 triliun, meningkat 17,5% dari angka tahun sebelumnya Rp106,4 triliun. Dalam lima tahun terakhir, pertumbuhan rata-rata premi bruto adalah sekitar 21,4%.

The gross premium collected by the

insurance industry in 2010 reached the

amount of Rp125.1 trillion, increased by

17.5% of the previous year figure of Rp106.4

trillion. Within the last five years, the

average of gross premium annual growth

was around 21.4%.

Apabila jumlah premi bruto tersebut dibandingkan dengan jumlah penduduk Indonesia pada tahun 2010, yaitu sebesar 237,6 juta jiwa akan diperoleh insurance density sebesar Rp526.584. Ini berarti, secara rata-rata setiap penduduk Indonesia mengeluarkan dana sebesar Rp526.584 untuk membayar premi asuransi.

If that gross premium is compared to Indonesian population in 2010, that is 237.6

million people, this will be resulted in

insurance density of Rp526,584. It means, in

average, each Indonesian person spent

Rp526,584 for insurance premium.

Sementara itu, kontribusi sektor asuransi terhadap Produk Domestik Bruto (PDB) sebagaimana dicerminkan oleh rasio antara premi bruto terhadap PDB mengalami kenaikan dari 1,90% pada tahun 2009 menjadi 1,95% pada tahun 2010.

Meanwhile, the contribution of insurance industry to Gross Domestic

Product (GDP) in 2010, as measured by

ratio of gross premium to GDP, increased

from 1.90% in 2009 to 1.95% in 2010.

Tabel 1.2 berikut menggambarkan rasio antara premi bruto dan PDB Indonesia dari tahun 2006 sampai dengan tahun 2010.

Table 1.2 shows the ratio of gross premium relative to Indonesian GDP from

2006 to 2010.

Tabel 1.2 Premi Bruto Dan Produk Domestik Bruto 2006-2010 Table 1.2 Gross Premium And Gross Domestic Product 2006-2010

Dalam Miliar Rupiah In Billion Rupiah

Tahun

Premi Bruto Produk Domestik Bruto Rasio Ratio

a / b Gross Premiums

1) Gross Domestic Product 2)

Year Jumlah / Total Pertumbuhan Jumlah / Total Pertumbuhan (%)

(a) Growth (%) (b) Growth (%)

2006 55.605,3 15,5 3.339.216,8 20,4 1,67

2007 77.831,6 40,0 3.950.893,2 18,3 1,97

2008 90.311,7 16,0 4.951.356,7 25,3 1,82

2009 106.445,9 17,9 5.613.442,0 13,4 1,90

2010 125.116,4 17,5 6.422.918,0 14,4 1,95

1) Premi Bruto (termasuk Premi Program Jaminan Hari Tua (JHT)) = Premi Pos Langsung + Premi Reasuransi diterima dari Luar Negeri Gross Premium (include Premium of Pension Benefits (JHT)) = Direct Premium + Reinsurance Premium Inward from Abroad

2) Sumber : BPS berdasarkan Harga yang Berlaku Source : Central Bureau of Statistic (BPS) using Current Market Prices

Kenaikan premi bruto tertinggi pada tahun 2010 diperoleh oleh asuransi jiwa (22,4%), diikuti oleh Program Asuransi Sosial dan Jaminan Sosial Tenaga Kerja (12,4%), sektor asuransi PNS dan TNI / POLRI (11,0%) dan asuransi kerugian dan reasuransi sebesar (10,6%).

The highest increase of gross premium in

2010 was reached by life insurance companies

(22.4%), followed by companies administering

insurance for social workers and social security

Program (12.4%,), companies administering

insurance for Civil Servants and Armed Forces

/ Police (11.0%) and non life and reinsurance companies (10.6%).

Porsi terbesar dari premi bruto industri asuransi tahun 2010 adalah premi bruto asuransi jiwa (60,4%), diikuti oleh premi bruto asuransi kerugian dan reasuransi (25,6%), perusahaan penyelenggara program asuransi untuk PNS dan TNI / POLRI (9,4%); dan premi yang diterima oleh perusahaan penyelenggara program asuransi sosial dan jaminan sosial tenaga kerja termasuk Jaminan Hari Tua (JHT) sebesar 4,6%.

The biggest contribution to gross premium

of insurance industry in 2010 was gross premium

of life insurance companies (60.4%), followed by

those of non life and reinsurance companies

(25.6%), gross premium of companies

administering insurance for Civil Servants and

Armed Forces / Police (9.4%); and premium

collected by companies administering insurance

social and workers social security program

including Old-Age Savings (JHT) is amounted

4.6%.

Tabel 1.3 di bawah ini menyajikan rincian premi bruto untuk tiap jenis usaha asuransi dari tahun 2006 sampai dengan tahun 2010. Sedangkan alokasi premi menurut sektor usaha tahun 2010 dapat dilihat pada Grafik 1.1.

Table 1.3 below shows the distribution of

premium for each insurance sector from 2006 to

2010. The gross premium allocation of each

sector to total gross premium in 2010 is showed

by Graph 1.1.

Tabel 1.3 Premi Bruto Menurut Jenis Usaha 2006 - 2010 Table 1.3 Gross Premium According To Insurance Sectors 2006 - 2010


Tahun Year

Kerugian & Reas.

Non Life &

Reins.

Pertumbuhan

Growth

(%)

Jiwa Life

Pertumbuhan

Growth (%)

Prog. As. Sosial & Jaminan Sosial Tenaga Kerja1)

Social Ins. &

Workers Social

Security Program

Pertumbuhan

Growth (%)

Asuransi PNS & TNI / POLRI2) Ins. For Civil

Servants & Armed

Forces / Police

Pertumbuhan Growth

(%)

Jumlah Total

2006 19.811,6 5,1 27.498,3 23,3 2.653,3 11,5 5.642,1 22,5 55.605,3

2007 22.115,4 11,6 45.581,3 65,8 3.016,6 13,7 7.118,3 26,2 77.831,6

2008 26.933,8 21,8 50.370,0 10,5 4.340,3 43,9 8.667,6 21,8 90.311,7

2009 28.985,4 7,6 61.725,5 22,5 5.102,8 17,6 10.632,2 22,7 106.445,9

2010 32.047,1 10,6 75.537,1 22,4 5.733,9 12,4 11.798,2 11,0 125.116,4

Grafik 1.1 Alokasi Premi Bruto Menurut Sektor Usaha Tahun 2010 Graph 1.1 Gross Premium Allocation According To Insurance Sectors In 2010 Catatan : Total Premi Bruto pada Tahun 2010 adalah Rp125.116,4 miliar

Note : Total Gross Premium in 2010 was Rp125,116.4 billion

Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Perasuransian per 31 Desember 2010

Source : Financial statements of Insurance Companies as of December 31, 2010

1) PT (Persero) Jasa Raharja dan JAMSOSTEK 2) PT (Persero) ASKES, ASABRI, dan TASPEN

D. PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM DIBAYAR

D. THE GROWTH OF CLAIM PAID

Jumlah klaim dibayar industri asuransi pada tahun 2010 mengalami kenaikan sebesar 21,3% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp69,0 triliun menjadi Rp83,7 triliun. Klaim perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi mengalami kenaikan sebesar 8,5% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp12,4 triliun pada tahun 2009 menjadi Rp13,9triliun pada tahun 2010. Klaim dibayar perusahaan asuransi jiwa naik sebesar 34,0% dibanding tahun sebelumnya, yaitu dari Rp38,8 triliun menjadi Rp52,0 triliun. Adapun klaim dibayar perusahaan penyelenggara program asuransi untuk PNS dan TNI / POLRI mengalami kenaikan sebesar 0,2%, dari Rp14,80 triliun menjadi Rp14,84 triliun. Klaim perusahaan penyelenggara program asuransi sosial dan jamsostek (termasuk JHT) mengalami penurunan sebesar 0,3%, dari Rp3,03 triliun menjadi Rp3,02 triliun pada tahun 2010.

Total claim paid by insurance industry in

2010 increased by 21.3%, from Rp69.0 trillion

to Rp83.7 trillion. Claim paid by non life and

reinsurance companies increased by 8.5%

compared to those in previous year, which is

from Rp12.4 trillion in 2009 to Rp13.9 trillion

in 2010. Claim paid by life insurance

companies increased by 34.0% compared to

previous year, from Rp38.8 trillion to Rp52.0

trillion. Whereas, claim paid by companies


Armed Forces / Police increased by 0.2%,

from Rp14.80 trillion to Rp14.84 trillion.

Claim paid by companies administering social

insurance and workers social security program

(include JHT program) decreased by 0.3%,

from Rp3.03 trillion to Rp3.02 trillion in 2010.

Secara keseluruhan, rasio klaim dibayar terhadap premi bruto pada tahun 2010 sebesar 66,9%. Rasio ini lebih tinggi dibandingkan dengan rasio klaim tahun sebelumnya yang besarnya 64,9%. Kenaikan ini disebabkan pertumbuhan klaim dibayar yang lebih tinggi dibandingkan dengan pertumbuhan premi bruto. Tabel 1.4 di bawah ini menyajikan perkembangan klaim dibandingkan dengan premi bruto dari tahun 2006 sampai dengan tahun 2010. Grafik 1.2a dan 1.2b menunjukkan proporsi klaim dibayar menurut jenis usaha dan rasio klaim terhadap premi bruto untuk tahun 2010.

In aggregate, the ratio of claim paid to

gross premium in 2010 was 66.9%. This ratio

was higher than that in previous year, which

was 64.9%. This increase was caused by the

growth of claim paid which was higher than

the growth of gross premium. Table 1.4 shows

the growth of claim paid to gross premium

from 2006 to 2010 consecutively. Meanwhile,

Graph 1.2a and 1.2b show the distribution of

claim according to insurance sectors and ratio

of claim paid to gross premium in 2010,

respectively.

Tabel 1.4 Pertumbuhan Klaim Dibandingkan Dengan Premi Bruto 2006-2010 Table 1.4 The Growth Of Claim Paid Relative To Gross Premium 2006-2010


Tahun

Year

Klaim / Claims

Premi Premium

(b)

Rasio Ratio

(a / b)

( % )

As.

Kerugian

dan Reas Non Life Ins.

& Reins.

As. Jiwa Life

Ins.

Prog. As.

Sosial &

Jaminan Sosial Tenaga Kerja

Social Ins.

& Workers

Social Security

Program

Prog. As.

Utk. PNS & TNI / POLRI

Ins. Prog. For

Civil Servants

& Armed

Forces / Police

Jumlah Total

(a)

Kenaikan

(Penurunan) Increase

(Decrease)

(%)

2006 7.678,7 14.623,6 1.444,9 6.739,1 30.486,2 19,9 55.605,3 54,8

2007 9.449,9 19.672,0 1.555,0 8.270,6 38.947,5 27,8 77.831,6 50,0

2008 9.914,7 31.531,1 2.499,1 11.194,8 55.139,8 41,6 90.311,7 61,1

2009 12.431,4 38.788,1 3.028,8 14.806,6 69.054,9 25,2 106.445,9 64,9

2010 13.913,9 51.968,4 3.019,1 14.842,9 83.744,2 21,3 125.116,4 66,9

Grafik 1.2.a Proporsi Klaim Dibayar Menurut Jenis Usaha Tahun 2010 Graph 1.2.a Claim Paid According To Insurance Sectors In 2010

Catatan : Total Klaim Dibayar untuk tahun 2010 adalah Rp83.744,2 miliar

Note : Total Claim Paid in 2010 was Rp83.744,2 billion



Grafik 1.2.b Rasio Klaim Dibayar Terhadap Premi Bruto Tahun 2010 Graph 1.2.b Ratio Of Claim Paid To Gross Premium In 2010



E. PERTUMBUHAN JUMLAH KEKAYAAN DAN INVESTASI

E. THE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS

Jumlah kekayaan industri asuransi Indonesia tahun 2010 mencapai Rp405,2 triliun. Jumlah ini mengalami kenaikan sebesar 26,3% jika dibandingkan dengan jumlah kekayaan tahun sebelumnya. Dari tahun 2006 sampai dengan tahun 2010, kekayaan industri asuransi rata-rata meningkat sebesar 27,6% per tahun.

The total assets of Indonesian insurance

industry in 2010 amounted to Rp405.2 trillion,

increased by 26.3% compared to that in

previous year. From 2006 to 2010, total assets

of Indonesian insurance industry had grown in

average by 27.6% annually.

Jumlah kekayaan perusahaan asuransi jiwa meningkat sebesar 33,0%, dari Rp141,7 triliun pada tahun 2009 menjadi Rp188,5 triliun pada tahun 2010. Sementara itu, jumlah kekayaan perusahaan asuransi kerugian meningkat 20,4%, dari Rp38,1 triliun pada tahun 2009 menjadi Rp45,9 triliun pada tahun 2010. Sedangkan jumlah kekayaan perusahaan reasuransi meningkat sebesar 16,5%, dari Rp2,0 triliun pada tahun 2009 menjadi Rp2,4 triliun pada tahun 2010.

The total assets of life insurance

companies increased by 33.0%, from Rp141.7

trillion in 2009 to Rp188.5 trillion in 2010.

Meanwhile, total assets of non life insurance



Whereas, total assets of reinsurance



Jumlah kekayaan perusahaan penyelenggara program asuransi sosial dan jaminan sosial tenaga kerja termasuk kekayaan program JHT meningkat sebesar 22,3%, dari Rp87,5 triliun pada tahun 2009 menjadi Rp107,0 triliun pada tahun 2010

The total assets of companies


social security program including assets of

JHT program increased by 22.3%, from

Rp87.5 trillion in 2009 to Rp107.0 trillion in

2010.

Jumlah kekayaan perusahaan penyelenggara program asuransi untuk PNS dan TNI / POLRI meningkat sebesar 19,1%, dari Rp51,6 triliun untuk tahun 2009 menjadi Rp61,5 triliun pada tahun 2010.

The total assets of companies


Armed Forces / Police increased by 19.1%,

from Rp51.6 trillion in 2009 to Rp61.5 trillion

in 2010.

Pertumbuhan jumlah kekayaan industri asuransi selama lima tahun terakhir disajikan pada Tabel 1.5 di bawah ini.

The growth of total assets of insurance

industry within the last five years is shown in

Table 1.5 below.

Tabel 1.5 Jumlah Kekayaan Industri Asuransi 2006-2010 Table 1.5 The Total Assets Of Insurance Industry 2006-2010


Keterangan Tahun / Year

Description 2006 2007 2008 2009 2010

Asuransi Jiwa / Life Insurance 71.034,1 102.137,2 102.404,7 141.646,2 188.458,4

Asuransi Kerugian / Non Life Insurance 23.760,8 28.418,5 33.169,3 38.127,5 45.904,3

Reasuransi / Reinsurance 1.221,5 1.369,8 1.621,2 2.034,8 2.369,6

Program Asuransi Sosial & Jaminan Sosial Tenaga Kerja / Social Insurance & Workers Social Security Program

51.546,8 63.598,2 66.606,7 87.490,8 107.034,7

Program Asuransi untuk PNS & TNI / POLRI / Insurance for Civil Servants & Armed Forces / Police

27.371,0 33.304,9 39.777,5 51.592,5 61.464,0

Jumlah / Total 174.934,2 228.828,6 243.579,4 320.891,9 405.231,0

Pada tahun 2010, perusahaan asuransi jiwa memiliki kekayaan sebesar 46,5% dari total kekayaan industri asuransi. Perusahaan penyelenggara program asuransi sosial dan jaminan sosial tenaga kerja termasuk kekayaan program JHT memiliki 26,4% dari total kekayaan industri asuransi, diikuti dengan perusahaan penyelenggara program asuransi untuk PNS dan TNI / POLRI sebesar 15,2%. Sedangkan untuk perusahaan asuransi kerugian dan perusahaan reasuransi masing-masing sebesar 11,3% dan 0,6% dari total kekayaan industri asuransi. Distribusi kekayaan industri asuransi menurut jenis usaha pada tahun 2010 disajikan pada Grafik 1.3.

In 2010, life insurance companies held

46.5% of total assets of insurance industry.

Companies administering social insurance and

workers social security program including

assets of JHT program held 26.4% of total

assets of insurance industry, followed by

companies administering insurance for Civil

Servants and Armed Forces / Police that held

15.2%. Meanwhile, non life insurance

companies and reinsurance companies each

held 11.3% and 0.6% of total assets of

insurance industry. The distribution of assets

of insurance industry according to insurance

sectors in 2010 is figured in Graph 1.3.

Grafik 1.3 Kekayaan Industri Asuransi Menurut Jenis Usaha Tahun 2010 Graph 1.3 The Assets Of Insurance Industry According To Insurance Sectors In 2010 Catatan : Total Kekayaan pada tahun 2010 adalah Rp405.231,0 miliar

Note : Total Assets in 2010 was Rp405,231.0 billion



Jumlah dana investasi industri asuransi Indonesia pada tahun 2010 adalah Rp356,4 triliun. Jumlah ini meningkat 25,8% dari tahun sebelumnya yang berjumlah Rp283,2 triliun. Dana investasi terbesar dimiliki oleh perusahaan asuransi jiwa (47,1%), diikuti oleh perusahaan penyelenggara program asuransi sosial dan jaminan sosial tenaga kerja termasuk kekayaan program JHT (29,1%), kemudian oleh perusahaan penyelenggara program asuransi untuk PNS dan TNI / POLRI (14,0%), selanjutnya oleh perusahaan asuransi kerugian (9,4%), yang terakhir oleh perusahaan reasuransi (0,5%).

Total investments fund of Indonesian

insurance industry in 2010 amounted to

Rp356.4 trillion. This amount increased by

25.8% compared to that in previous year,

which was Rp283.2 trillion. The biggest

investments fund was held by life insurance

companies (47.1%), followed by companies


social security program, including

investment of JHT program (29.1%),

companies administering insurance for Civil

Servants and Armed Forces / Police (14.0%),

non life insurance companies (9.4%), and the

last was reinsurance companies (0.5%).

Tabel 1.6 menyajikan jumlah investasi dari setiap sektor usaha asuransi dari tahun 2006 sampai dengan tahun 2010. Sementara itu, persentase investasi untuk setiap sektor usaha disajikan pada Grafik 1.4.a.

Table 1.6 shows the total investments

for each insurance sector from 2006 to 2010.

Meanwhile, the percentage of investments for

each insurance sector is shown in Graph

1.4.a.

Sebagaimana ditunjukkan pada Grafik 1.4.b, rasio investasi terhadap kekayaan sektor industri asuransi pada tahun 2010 sebesar 87,9%, sedangkan pada tahun 2009 sebesar 88,3%.

As shown in Graph 1.4.b, the ratio of

investments relative to total assets of

insurance industry sector in 2010 and 2009

was 87.9% and 88.3%, respectively.

Tabel 1.6 Jumlah Investasi Industri Asuransi 2006-2010 Table 1.6 The Total Investments Of Insurance Industry 2006-2010



Description 2006 2007 2008 2009 2010

Asuransi Jiwa / Life Insurance 62.210,1 91.728,9 90.688,1 128.298,8 167.713,7

Asuransi Kerugian / Non Life Insurance 16.236,4 19.061,0 22.735,0 27.191,5 33.504,1

Reasuransi / Reinsurance 864,8 978,2 1.191,4 1.503,7 1.733,4

Program Asuransi Sosial & Jaminan Sosial Tenaga Kerja / Social Insurance & Workers Social Security Program

50.187,6 62.039,6 64.181,4 84.355,6 103.675,4

Program Asuransi untuk PNS & TNI / POLRI / Insurance for Civil Servants & Armed Forces / Police

23.439,7 28.419,9 32.670,9 41.867,3 49.766,9

Jumlah / Total 152.938,6 202.227,6 211.466,9 283.216,9 356.393,5

Grafik 1.4.a Persentase Investasi Untuk Setiap Sektor Usaha Tahun 2010 Graph 1.4.a The Percentage Of Investments For Each Insurance Sector In 2010

Catatan : Total Investasi pada tahun 2010 adalah Rp356.393,5 miliar

Note : Total Investments in 2010 was Rp356,393.5 billion



Grafik 1.4.b Rasio Investasi Terhadap Kekayaan Sektor Industri Asuransi 2006 - 2010 Graph 1.4.b The Ratio Of Investments Relative To Total Assets Of Insurance Industry Sector 2006 – 2010 Sumber : Laporan Keuangan Perusahaan Perasuransian per 31 Desember 2010


Tabel 1.7 dan Grafik 1.5 menunjukkan portofolio investasi industri asuransi untuk tahun 2010. Industri asuransi menempatkan sebagian besar investasinya pada deposito berjangka dan sertifikat deposito. Pada akhir tahun 2010, investasi yang ditempatkan pada deposito berjangka dan sertifikat deposito sebesar Rp79,4 triliun atau sekitar 22,3% dari investasi industri asuransi.

Table 1.7 and Graph 1.5 show the investment portfolio of the insurance industry

in 2010. Insurance industry mostly placed

their investments in time deposit and

certificate of deposit. At the end of 2010,

investment placed in time deposit and

certificate of deposit was Rp79.4 trillion or

22.3% of total investments of insurance

industry.

Portofolio investasi terbesar kedua adalah surat berharga yang diterbitkan oleh pemerintah sebesar Rp71,6 triliun atau 20,1% dari total investasi industri asuransi. Selanjutnya, investasi pada reksadana pada tahun 2010 sebesar Rp70,0 triliun atau 19,7% dari total investasi industri asuransi. Grafik 1.5. menyajikan portofolio investasi industri asuransi pada tahun 2010.

The second largest investment portfolio was government debt securities, which was

Rp71.6 trillion and accounted for 20.1% of

the total investments of insurance industry.

Next was mutual funds which amounted to

Rp70.0 trillion or 19.7% of the total

investments. Graph 1.5 shows the investment

portfolio of the insurance industry in 2010.

Tabel 1.7 Portofolio Investasi Industri Asuransi 2006-2010 Table 1.7 The Investment Portfolio Of Insurance Industry 2006-2010

Dalam Miliar Rupiah

In Billion Rupiah


Description 2006 2007 2008 2009 2010

Surat Berharga yang Diterbitkan/Dijamin Pemerintah / Securities issued/guaranteed by the Government

41.931,9 52.714,2 60.979,6 73.903,5 71.644,1

Obligasi / Bonds 18.529,6 24.138,3 21.260,6 29.424,5 50.073,1

Saham / Shares Listed at The Stock Exchange 14.777,4 31.552,4 22.946,0 43.817,7 70.044,1

Tanah & Bangunan / Buildings With Strata Title or Real Estate for Investment

2.544,8 1.253,2 2.740,9 2.843,4 2.387,6

Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito / Time Deposit and Certificate of Deposit

49.178,9 46.791,2 48.419,2 65.063,4 79.400,1

Pinjaman Polis / Policy Loan 1.176,8 1.375,2 2.558,1 2.642,1 1.838,3

Hipotik / Mortgage Loan 270,7 1.713,0 189,9 149,4 132,3

S B I / Certificate of Bank Indonesia 1.702,3 1.944,1 4.492,3 1.513,8 287,6

Reksadana / Mutual Fund 14.229,3 30.667,1 32.940,0 49.908,5 67.992,8

Penyertaan Langsung / Direct Investment 8.075,5 9.099,7 10.392,9 13.200,9 11.776,6

Pembiayaan Murabahah / Murabahah Financing 13,1 9,4 13,1 12,4 549,1

Pembiayaan Mudharabah / Mudharabah Financing 0,0 0,8 0,8 0,8 0,8

Lain-lain / Others 508,2 959,0 859,6 736,5 266,9

Jumlah / Total 152.938,5 202.217,6 207.794,0 283.217,0 356.393,5

* Catatan: termasuk SBI * Note: including Certificate of Bank Indonesia

Grafik 1.5 Portofolio Investasi Industri Asuransi Tahun 2010 Graph 1.5 The Investment Portfolio Of Insurance Industry In 2010

Catatan : Total Investasi pada tahun 2010 adalah Rp356.505,8 miliar

Note : Total Investments in 2010 was Rp356,505.8 billion



F. NERACA PEMBAYARAN JASA ASURANSI KERUGIAN DAN REASURANSI

F. BALANCE OF PAYMENTS OF NON LIFE INSURANCE AND

REINSURANCE COMPANIES

Premi reasuransi yang ditempatkan ke luar negeri pada tahun 2010 berjumlah Rp9.650,7 miliar. Jumlah ini mengalami kenaikan sebesar 10,1% dibandingkan tahun 2009. Penerimaan komisi dari penempatan reasuransi ke luar negeri tersebut sebesar Rp1.194,5 miliar dan pemulihan klaim yang diterima sebesar Rp3.257,5 miliar. Dengan demikian, transaksi reasuransi ke luar negeri mengalami defisit sebesar Rp5.198,7 miliar. Sementara itu, pada tahun yang sama industri asuransi Indonesia mengalami surplus sebesar Rp487,5 miliar dari transaksi reasuransi yang diperoleh dari luar negeri. Dengan demikian, total transaksi reasuransi internasional industri asuransi mengalami defisit sebesar Rp4.711,2 miliar.

The reinsurance premium ceded

abroad in 2010 amounted to Rp 9,650.7

billion. This amount increased around 10.1%

compared to that of 2009. Commission and

claim recovery from this ceded reinsurance

amounted to Rp 1,194.5 billion and Rp

3,257.5 billion, respectively. It means that

the ceded reinsurance transaction resulted in

the net deficit of Rp5,198.7 billion. In 2010,

reinsurance transaction received from

abroad resulted in a net surplus of Rp 487.5

billion. Therefore, the total result of the

international reinsurance transaction was a

deficit in the balance of payment of Rp

4,711.2 billion.

Neraca pembayaran industri asuransi tahun 2006 sampai dengan tahun 2010 mengalami defisit. Pada tahun 2010, rasio ini sebesar 18,5% lebih besar dari rasio serupa pada tahun 2008 (13,4%)

The balance of payment of insurance industry from 2006 to 2010 suffered a deficit.

In 2009, the ratio was 18.5% which is lower

than that of 2008 (13.4%).

Rasio klaim bisnis reasuransi yang diterima dari luar negeri pada tahun 2010 sebesar 20,3%, lebih kecil dari rasio klaim bisnis yang direasuransikan ke luar negeri yang besarnya 33,8%. Tabel 1.8 dan Grafik 1.6.a menunjukkan kegiatan asuransi ke dan dari luar negeri dalam lima tahun terakhir, sedangkan Grafik 1.6.b memperlihatkan rasio klaim bisnis yang diterima dari luar negeri dan rasio klaim bisnis yang direasuransikan ke luar negeri selama lima tahun terakhir.

The claim ratio of inward reinsurance business in 2010 was 20.3%. This ratio was

lower than that of outward reinsurance

business, which was 33.8%. Table 1.8 and

Graph 1.6.a show the balance of payment of

insurance industry for the last five years.

Whereas, Graph 1.6b shows the claim ratio

of inward and outward reinsurance business

for the last five years.

Tabel 1.8 Kegiatan Asuransi Ke Dan Dari Luar Negeri 2006-2010 Table 1.8 The Balance Of Payment Of Insurance Industry 2006-2010

Dalam Jutaan Rupiah In Million Rupiah


Description 2006 2007 2008 2009 2010

Reasuransi dari Luar Negeri Reinsurance Inward from Abroad

a. Premi Diterima / Inward Premium 342.300,0 486.869,0 893.407,5 554.104,8 645.332,9

b. Komisi Dibayar / Commission Paid 42.400,0 120.576,0 48.298,1 42.628,8 26.741,6

c. Klaim Dibayar / Claim Paid 130.400,0 120.785,0 119.452,7 88.747,1 131.017,9

I. Surplus (Deficit)= a - b- c 169.500,0 245.508,0 725.656,8 422.728,9 487.573,4

Reasuransi ke Luar Negeri Reinsurance Ceded Abroad

d. Premi Dibayar / Premium Paid 7.036.500,0 7.819.245,0 9.415.539,7 8.767.523,2 9.650.720,9

e. Komisi diterima / Commission Received

867.300,0 873.184,0 976.888,2 1.099.443,6 1.194.448,0

f. Klaim Diterima / Claim Recovery 2.175.900,0 2.941.021,0 2.675.357,4 3.368.484,8 3.257.531,4

II. Surplus (Deficit)= - d + e + f (3.993.300,0) (4.005.040,0) (5.763.294,0) (4.299.594,9) (5.198.741,5)

Surplus (Deficit) Net = I + II (3.823.800,0) (3.759.532,0) (5.037.637,3) (3.876.866,0) (4.711.168,1)

Rasio Defisit Reasuransi ke dan dari Luar Negeri terhadap Premi Bruto

19,3% 17,0% 19,3% 13,4% 18,5% Deficit Ratio Inward and Outward

Reinsurance to Gross Premium

Rasio Klaim / Claim Ratio

Reasuransi dari Luar Negeri 23,5% 38,1% 24,8% 13,4% 20,3%

Reinsurance Inward from Abroad

Reasuransi ke Luar Negeri 22,4% 30,9% 37,6% 28,4% 33,8%

Reinsurance Ceded Abroad

Grafik 1.6.a Transaksi Berjalan Sektor Asuransi 2006-2010 Graph 1.6.a The Balance Of Payment Of Insurance Sector 2006-2010

Grafik 1.6.b Rasio Klaim Kegiatan Bisnis Reasuransi Dengan Luar Negeri 2006 - 2010 Graph 1.6.b The Claim Ratio Of International Reinsurance Business Activities 2006 – 2010

G. USAHA ASURANSI DAN REASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

G. SHARIA INSURANCE AND REINSURANCE BUSINESS

G.1. STRUKTUR PASAR ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

Jumlah perusahaan asuransi dan perusahaan reasuransi dengan prinsip syariah per 31 Desember 2009 adalah 51 perusahaan yang terdiri dari 5 perusahaan asuransi syariah (murni syariah), 43 perusahaan asuransi yang memiliki unit syariah dan 3 perusahaan reasuransi yang memiliki unit syariah. Tabel 1.9 berikut memperlihatkan pertumbuhan perusahaan asuransi dan reasuransi dengan prinsip syariah.

G.1. THE MARKET STRUCTURE OF SHARIA INSURANCE BUSINESSS

The number of sharia insurance and

reinsurance business as of 31 December

2010 was 51 companies, which consisted of 5

sharia insurance companies, 43 insurance

companies having sharia unit and 3

reinsurance companies having sharia unit.

Table 1.9 shows the growth of sharia

insurance and reinsurance companies.

Tabel 1.9 Pertumbuhan Perusahaan Asuransi Dan Reasuransi Dengan Prinsip Syariah 2006 - 2010 Table 1.9 The Growth Of Sharia Insurance And Reinsurance Companies 2006 - 2010

Keterangan Description

2006 2007 2008 2009 2010

Perusahaan Asuransi Jiwa dengan Prinsip Syariah / Sharia Life Insurance Companies

2 2 2 2 3

Perusahaan Asuransi Kerugian dengan Prinsip Syariah / Sharia Non Life Insurance Company

1 1 1 1 2

Perusahaan Asuransi Jiwa yang memiliki Unit Syariah / Sharia Unit of Life Insurance Companies

9 12 13 17 21

Perusahaan Asuransi Kerugian yang memiliki Unit Syariah / Sharia Unit of Non Life Insurance Companies

15 19 19 19 22

Perusahaan Reasuransi yang memiliki Unit Syariah / Sharia Unit of Reinsurance Companies 3 3 3 3 3

Jumlah / Total 30 37 38 42 51

G.2. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO DAN KLAIM BRUTO

Premi bruto perusahaan asuransi dan perusahaan reasuransi dengan prinsip syariah pada tahun 2010 mencapai Rp2.787,3 miliar atau meningkat sebesar 15,7% dari premi bruto tahun 2009, yaitu sebesar Rp2.408,3 miliar. Jumlah premi bruto tahun 2010 tersebut adalah 2,2% dari total premi bruto perusahaan asuransi dan reasuransi.

G.2. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM AND GROSS CLAIM

The gross premium amount of sharia insurance and reinsurance business in 2010

reached Rp2,787.3 billion or increased by

15.7% from those in 2009, which was

Rp2,408.3 billion. The gross premium was

2.2% of total gross premium of insurance

and reinsurance companies in 2010.

Klaim bruto perusahaan asuransi dan reasuransi dengan prinsip syariah pada tahun 2010 mengalami kenaikan sebesar 35,3% dibandingkan dengan tahun 2009, yaitu dari Rp800,7 miliar menjadi Rp1.083,2 miliar. Jumlah klaim bruto tahun 2009 tersebut adalah 1,4% dari total klaim bruto perusahaan asuransi dan reasuransi.

The total of gross claim of sharia insurance and reinsurance business in 2010

increased by 35.3% compared to that in

2009, from Rp800.7 billion to Rp1,083.2

billion. The gross claim was 1.4% of total

gross claim of insurance and reinsurance

companies in 2010.

Tabel 1.10 memperlihatkan pertumbuhan usaha asuransi dan reasuransi dengan prinsip syariah.

Table 1.10 shows the growth of sharia insurance and reinsurance business.

Tabel 1.10 Pertumbuhan Usaha Asuransi Dan Reasuransi Dengan Prinsip Syariah 2006 - 2010 Table 1.10 The Growth Of Sharia Insurance And Reinsurance Business 2006 - 2010

Kenaikan premi bruto tertinggi pada tahun 2010 dicapai oleh perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi dengan prinsip syariah. Total premi bruto perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi dengan prinsip syariah pada tahun 2010 mencapai Rp666,3 miliar meningkat 28,2% dari tahun 2009, yaitu sebesar Rp519,8 miliar. Premi bruto tahun 2010 tersebut adalah 2,4% dari total premi bruto perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi tahun 2010 (Tabel 1.14). Adapun rata-rata pertumbuhan premi bruto yang berhasil dicatatkan dalam lima tahun terakhir oleh perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi dengan prinsip syariah adalah sekitar 34,3%.

The highest increase in gross premium in 2010 was reached by sharia

non life insurance and reinsurance

business. The total of gross premium of

sharia non life insurance and reinsurance

business in 2010 was Rp666.3 billion, or

increased by approximately 28.2% from

the total of gross premium in 2009, which

was Rp519.8 billion. In 2009, the gross

premium was 2.4% of total gross

premium of non life insurance and

reinsurance companies (Table 1.14).

Whereas the average growth of gross

premium produced during the last five

years by this type of insurance business

was approximately 34.3%.

Sedangkan klaim bruto perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi dengan prinsip syariah mengalami kenaikan dari Rp236,4 miliar pada tahun 2009 menjadi Rp324,6 miliar pada tahun 2010. Klaim bruto tahun 2010 tersebut adalah 2,3% dari total klaim bruto perusahaan asuransi kerugian dan reasuransi pada tahun 2010.

On the other hand, the gross claim of sharia non life insurance and

reinsurance companies increased from

Rp236.4 billion in 2009 to Rp324.6

billion in 2010. The gross claim was

around 2.3% of total gross claim of non

life insurance and reinsurance companies

in 2010.

Tabel 1.11 berikut memperlihatkan pertumbuhan usaha asuransi kerugian dan reasuransi dengan prinsip syariah.

Table 1.11 shows the growth of sharia non life insurance and reinsurance

business.


Keterangan Description 2006 2007 2008 2009 2010

Premi Bruto / Gross Premium 498,9 805,6 1.650,8 2.408,3 2.787,3

Klaim / Claim 188,2 312,6 492,3 800,7 1.083,2

Investasi / Investments 670,2 1.148,2 1.188,9 2.089,3 3.304,5

Aktiva / Assets 950,4 1.418,4 1.853,3 3.022,7 3.542,8

Tabel 1.11 Pertumbuhan Usaha Asuransi Kerugian Dan Reasuransi Dengan Prinsip Syariah 2006 - 2010 Table 1.11 The Growth Of Sharia Non Life Insurance And Reinsurance Business 2006 - 2010

Dalam Miliar Rupiah

In Billion Rupiah

Keterangan Description 2006 2007 2008 2009 2010

Premi / Premium 216,8 294,2 496,8 519,8 666,3

Klaim / Claim 88,5 118,4 180,1 236,4 324,6

Investasi / Investments 250,5 373,6 448,9 640,1 895,3

Aktiva / Assets 336,0 491,6 701,8 902,6 1.342,3

Premi bruto asuransi jiwa syariah tahun 2009 sebesar Rp1.897,1 miliar meningkat 11,8% menjadi sebesar Rp2.121,0 miliar pada tahun 2010. Premi bruto tahun 2009 tersebut memberikan kontribusi 2,8% dari total premi bruto perusahaan asuransi jiwa tahun 2010.

Gross premium of sharia life insurance increased by 11.8% compared to

the previous year, from Rp1,897.1 billion in

2009 to Rp2,121.0 billion in 2010. The gross

premium in 2010 were 2.8% of total gross

premium of life insurance companies.

Kenaikan klaim bruto pada tahun 2010 juga dialami oleh perusahaan asuransi jiwa syariah, yaitu meningkat sebesar 32,9% dari tahun 2009, dari sebesar Rp570,7 miliar menjadi sebesar Rp758,6 miliar di tahun 2010. Klaim bruto tersebut adalah 1,5% dari total klaim bruto perusahaan asuransi jiwa pada tahun 2010.

The increase of gross claim in 2010 was reached by sharia life insurance

business as well. It was increased by 32.9%,

from Rp570.7 billion in 2009 to Rp758.6

billion in 2010. The gross claim was 1.5% of

total gross claim of life insurance companies.

Pertumbuhan usaha asuransi jiwa dengan prinsip syariah diperlihatkan dalam Tabel 1.12

Table 1.12 shows the growth of sharia life insurance business.

Tabel 1.12 Pertumbuhan Usaha Asuransi Jiwa Dengan Prinsip Syariah 2006 - 2010 Table 1.12 The Growth Of Sharia Life Insurance Business 2006 - 2010


2006 2007 2008 2009 2010

Jumlah Tertanggung (Polis / Perorangan) / Number of Insureds (Policy / Individual)

3.165.462,0 3.027.054,0 2.792.913,0 3.375.358,0 3.192.353

Premi (Miliar Rp) / Premium (Billion Rp)

282,1 511,4 1.153,9 1.897,1 2.121,0

Klaim (Miliar Rp) / Claim (Billion Rp)

99,8 194,2 312,2 570,7 758,6

Investasi (Miliar Rp) / Investments (Billion Rp)

419,7 774,9 739,9 1.449,2 2.409,2

Aktiva (Miliar Rp) / Assets (Billion Rp)

614,4 1.020,2 1.151,4 2.120,1 3.095,7

G.3. PERTUMBUHAN RASIO KLAIM

Rasio klaim asuransi dan reasuransi dengan prinsip syariah pada tahun 2010 adalah 38,9%. Rasio klaim tersebut lebih tinggi dibandingkan dengan rasio serupa tahun 2009 sebesar 33,2%. Rasio klaim tahun 2010 tersebut juga masih di bawah rasio klaim industri asuransi dan reasuransi pada tahun 2010 yang mencapai 66,9%. Tabel 1.13 menunjukkan perkembangan rasio klaim usaha dengan prinsip syariah selama lima tahun terakhir.

G.3. THE GROWTH OF CLAIM RATIO

The claim ratio of sharia insurance

and reinsurance business in 2010 was 38.9%.

This claim ratio was higher compared to that

of 2009, which was 33.2%. The ratio was

also relatively lower than that of insurance

and reinsurance companies in 2010, which

was 66.9%. Table 1.13 shows the growth of

claim ratio of sharia insurance business

during the last five years.

Tabel 1.13 Pertumbuhan Rasio Klaim Usaha Asuransi Dengan Prinsip Syariah 2006 - 2010 Table 1.13 The Growth Of Claim Ratio Of Sharia Insurance Business 2006 - 2010


Tahun Year

Klaim Claim

Premi Premium Rasio

Ratio

(%) As. Kerugian Non Life Ins.

As. Jiwa

Life Ins. Jumlah

Total

As. Kerugian

Non Life Ins.

As. Jiwa Life Ins.

Jumlah Total

2006 88,5 99,8 188,2 216,8 282,1 498,9 37,7

2007 118,4 194,2 312,6 294,2 511,4 805,5 38,8

2008 180,1 312,2 492,3 496,8 1.153,9 1.650,7 29,8

2009 230,1 570,7 800,7 511,2 1.897,1 2.408,3 33,2

2010 324,6 758,6 1.083,2 666,3 2.121,0 2.787,3 38,9

G.4. PANGSA PASAR ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

Pangsa pasar industri asuransi dengan prinsip syariah pada tahun 2010 mengalami pertumbuhan. Tabel 1.14 menunjukkan pangsa pasar industri asuransi dengan prinsip syariah.

G.4. THE MARKET SHARE OF SHARIA INSURANCE

Sharia insurance business market

share in 2010 had grown slightly compared

to that in the previous year. Table 1.14 shows

the market share of sharia insurance

business.

Tabel 1.14 Pangsa Pasar Asuransi Dengan Prinsip Syariah Table 1.14 The Market Share Of Sharia Insurance Business


No.


Polis / Tertanggung Policy / Insured

Premi Bruto Gross Premium

Klaim Bruto Gross Claim

Aktiva Assets

2010 2009 2010 2009 2010 2009 2010 2009

I. Seluruh Asuransi Jiwa / All Life Insurance

34.564.028 38.387.734,4 75.537,1 61.725,5 51.968,4 38.788,1 188.458,4 141.646,2

Asuransi Jiwa Syariah / Sharia Life Insurance

3.192.353 3.375.358,0 2.121,0 1.897,1 758,6 570,7 3.095,7 2.120,1

Persentase Asuransi Jiwa Syariah / Percentage of Sharia

Life Insurance

9,2% 8,8% 2,8% 3,1% 1,5% 1,5% 1,6% 1,5%

II.

Seluruh Asuransi Kerugian & Reasuransi / All Non Life Insurance &

Reinsurance

- - 27.651,6 28.985,4 13.913,9 12.431,4 48.273,9 40.162,3

Asuransi Kerugian & Reasuransi Syariah / Sharia Non Life

Insurance and

Reinsurance

- - 666,3 511,2 324,6 230,1 447,1 902,6

Persentase Asuransi Kerugian & Reasuransi Syariah / Percentage of Sharia

Non Life Insurance and

Reinsurance

- - 2,4% 1,8% 2,3% 1,9% 0,9% 2,2%

I. Seluruh Asuransi / All Life & Non Life

Insurance - - 125.116,4 106.445,9 78.009,9 69.054,9 405.231,0 320.891,9

Seluruh Asuransi Syariah / All Life & Non Life Sharia

Insurance

- - 2.787,3 2.408,3 1.083,2 800,7 3.542,8 3.022,7

Persentase Seluruh Asuransi Syariah / Percentage of All Life

& Non Life Sharia

Insurance

- - 2,2% 2,3% 1,4% 1,2% 0,9% 0,9%

H. UNIT LINK H. UNIT LINK

Pada akhir tahun 2010, terdapat 26 perusahaan asuransi jiwa yang memasarkan produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi (unit link). Tabel 1.15 memperlihatkan neraca perusahaan asuransi jiwa yang memasarkan unit link dan Tabel 1.16 memperlihatkan laba / rugi perusahaan asuransi jiwa yang memasarkan unit link.

At the end of 2010, there were 26 life insurance companies, which sold investment

linked products (unit link). Table 1.15 shows

the balance sheet of life insurance companies

which sold unit link and Table 1.16 shows

profit / loss of life insurance companies which

sold unit link.

Tabel 1.15 Neraca Perusahaan Asuransi Yang Memasarkan Unit Link Tahun 2010 Table 1.15 The Balance Sheet Of Insurance Companies Selling Unit Link In 2010



Kekayaan Kewajiban

Assets Liabilities

Investasi Non Investasi Utang Cadangan Premi

Investments Non Investments Liabilities Premium Reserves

(1) (2) (3) (4) (5)

Perusahaan Swasta Nasional 16.382.725,9 160.434,5 458.514,8 16.084.645,2

National Private Companies

Perusahaan Patungan 60.682.601,9 543.678,0 280.494,6 60.945.785,3

Joint Venture Companies

Jumlah / Total 77.065.327,7 704.112,5 739.009,4 77.030.430,6

Tabel 1.16 Laba / Rugi Perusahaan Asuransi Yang Memasarkan Unit Link Tahun 2010 Table 1.16 The Profit / Loss Of Insurance Companies Selling Unit Link In 2010


Keterangan Pendapatan Hasil Investasi Biaya Naik / Turun Nilai Aktiva

Description Incomes Investments

Income Expenses Increase / Decrease Assets

Value

(1) (2) (3) (4) (5)

Perusahaan Swasta Nasional 16.880.496,7 2.409.640,3 14.620.195,2 4.669.941,8

National Private Companies

Perusahaan Patungan 24.148.697,0 13.157.483,5 16.253.057,5 21.053.123,0

Joint Venture Companies

Jumlah / Total 41.029.193,7 15.567.123,8 30.873.252,7 25.723.064,8

I. USAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI, SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSI

I. INSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND LOSS ADJUSTERS

BUSINESS

Dibandingkan tahun lalu, premi yang dikumpulkan melalui perusahaan pialang asuransi dan pialang reasuransi naik sebesar 11,4% dari Rp7.352 miliar pada tahun 2009 menjadi Rp8.191 miliar pada tahun 2010. Sedangkan komisi untuk perusahaan pialang pada tahun 2010 mengalami kenaikan sebesar 11,7% dari Rp758 miliar pada tahun 2009 menjadi Rp847 miliar pada tahun 2010. Tabel 1.17 memperlihatkan perkembangan jumlah komisi dan premi bruto melalui broker selama lima tahun terakhir.

Compared to previous year, brokerage gross premium collected by insurance and

reinsurance brokers increased by 11.4%

from Rp7,352 billion in 2009 to Rp8,191

billion in 2010. The brokerage commissions

increased by 11.7%, from Rp758 billion in

2009 to Rp847 billion in 2010. Table 1.17

shows the growth of brokerage commisions

and brokerage gross premium for the last

five years.

Tabel 1.17 Pertumbuhan Komisi Pialang Dan Premi Asuransi Melalui Pialang 2006 - 2010 Table 1.17 The Growth Of Brokerage Commissions And Gross Premiums 2006 - 2010

Dalam Miliar Rupiah

In Billion Rupiah

Tahun Year

Premi Bruto Melalui Pialang

Brokerage Gross

Premium

Komisi Pialang Brokerage Commissions

Komisi Pialang : Premi Bruto Melalui Pialang

Brokerage Commissions: Brokerage

Gross Premium Jumlah Total

Kenaikan Increase

Jumlah Total

Kenaikan Increase

2006 5.033 -15,6% 543 27,8% 10,8%

2007 6.751 34,1% 718 32,2% 10,6%

2008 6.485 -3,9% 778 8,4% 12,0%

2009 7.352 13,4% 758 -2,5% 10,3%

2010 8.191 11,4% 847 11,7% 10,3%

Banyaknya klaim yang dinilai oleh perusahaan penilai kerugian asuransi (loss adjusters) naik sebesar 16,0%, dari 4.802 klaim pada tahun 2009 menjadi 5.571 klaim pada tahun 2010.

The number of claims appraised by the loss adjusters companies in 2010 increased

by 16.0% compared to that in 2009 that is,

from 4.802 claims to 5.571 claims.

Tabel 1.18 menunjukkan jumlah klaim yang dinilai oleh perusahaan penilai kerugian asuransi pada tahun 2009 dan 2010.

Table 1.18 shows the number of claims appraised by Loss Adjusters Companies in

2009 and 2010.

Tabel 1.18 Rekapitulasi Banyaknya Klaim Yang Dinilai Oleh Perusahaan Penilai Kerugian Asuransi Table 1.18 The Recapitulation Of Claims Appraised By Loss Adjusters

Dalam Satuan In Unit

Nama Perusahaan Jumlah Klaim Dinilai

Name of Company Number of Claims Appraised

2010 2009

Swasta Nasional / National Private

PT Japenansi Nusantara 523 549

PT Dharma Nilaitama 439

PT General Adjuster Indonesia 303 243

PT Utama Nilai Sentosa 55 224

PT Axis International Indonesia 223

PT Royal Conocean International Adjuster 199 138

PT Sapta Pirsa Mandiri 177 123

PT Sapalans Makarti 107

PT Sthira Budi Madhyasta 57 53

PT Patnerindo Adjastama 39

PT Insurindo Loss Adjuster 5 12

PT Pramayasa Vaisha Adjuster 11 5

PT Ardilla Solorina 1 0

PT Emca Jaya Utama *) 0

PT Adjusterindo *) NA*)

PT Aryeng Energy *) -

PT Bahtera Arthaguna Parama 248 -

PT Bahtera Arung Perama -

PT Bahtera Arung Persada 281 -

PT Bhakti Hutama Wiradaya *) NA*)

PT Insight Adjusters *) NA*)

PT Multi Pilar Jasa Pirsa Nusa 164 -

PT Prima Adjusterindo Mandiri 617 -

Jumlah / Sub Total 2.641 2.155

Patungan / Joint Venture

PT Mc Larens Indonesia 693 714

PT Satria Dharma Pusaka Crawford THG 755 601

PT PHP Ariecs & Richardsons *) 247

PT Radita Hutama Internusa 1085

PT Cunningham Lindsey Indonesia 584 -

PT Nippon Kaiji Kentei Kyokai 898 -

Jumlah / Sub Total 2.930 2.647

Jumlah Total / Grand Total 5.571 4.802

*) Tidak Menyampaikan Laporan Tahunan Not Submitted Annual Report

Grafik 1.7 dan 1.8 menyajikan data rinci untuk Perusahaan Pialang Asuransi dan Reasuransi serta Perusahaan Penilai Kerugian Asuransi, antara lain rekapitulasi premi dan komisi, neraca, laba / rugi, investasi, kekayaan, kewajiban dan modal sendiri.

The graphs 1.7 and 1.8 show detailed data for insurance and reinsurance brokers

and loss adjusters, such as recapitulation of

premium and commission, balance sheets

FOREWORD · 2017-04-06 · Tabel 1.18 . Rekapitulasi Banyaknya Jumlah Klaim yang Dinilai oleh...

Documents

Transcript of FOREWORD · 2017-04-06 · Tabel 1.18 . Rekapitulasi Banyaknya Jumlah Klaim yang Dinilai oleh...