Sector

Solidario

2018

Reporte de Estados Financieros dic 2018

2.997 Entidades reportaron a la SES con corte adiciembre de 2018.

Tipos de Entidades Solidarias:

Fuente: www.supersolidaria.gov.co

Fuente: www.supersolidaria.gov.co

Posición

Activos

Número de

Asociados ENTIDAD DEPARTAMENTO

NIVEL DE

SUPERVISION ASOCIADOS EMPLEADOS CATEGORIA 100000 140000

3 1 FONDO DE EMPLEADOS ALMACENES EXITO ANTIOQUIA 1 34,931 174 PLENA $353,588,187,510.14 $223,522,715,859.5712 2 FONDO DE EMPLEADOS DE COLSUBSIDIO- BOGOTA 1 18,621 44 PLENA $101,970,913,400.89 $79,231,404,314.431 3 EL FONDO DE EMPLEADOS DE LOS TRABAJADORES Y PENSIONADOS DE ECOPETROL S.A.BOGOTA 2 15,768 233 BASICA $1,485,273,249,513.00 $1,162,135,840,057.0011 4 FONDO DE EMPLEADOS BANCO DE COLOMBIA BOGOTA 1 13,360 29 PLENA $102,174,261,373.41 $84,949,215,933.794 5 FONDO DE EMPLEADOS EMPRESAS PUBLICAS DE MEDELLINANTIOQUIA 1 12,683 89 PLENA $265,666,030,061.97 $242,912,249,310.7914 6 FONDO DE EMPLEADOS DE COLSANITAS BOGOTA 1 12,094 28 PLENA $92,998,195,998.76 $74,831,103,204.896 7 FONDO DE EMPLEADOS DE DAVIVIENDA BOGOTA 1 12,003 1 PLENA $161,680,854,904.00 $136,911,187,227.002 8 FONDO DE EMPLEADOS MEDICOS DE COLOMBIA PROMEDICO VALLE 1 11,533 169 PLENA $393,733,106,948.00 $253,361,043,270.0017 9 FONDO DE EMPLEADOS DE COOMEVA VALLE 1 10,950 71 PLENA $86,008,024,291.00 $74,030,906,441.0034 10 FONDO DE EMPLEADOS DE BANCOLOMBIA S.A. Y FILIALES FECANTIOQUIA 1 9,761 16 PLENA $46,040,782,743.76 $36,945,397,867.18

130 11 FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO CORPORATIVO EFICACIA S AVALLE 2 9,683 18 PLENA $13,525,004,463.50 $5,833,434,854.0960 12 FONDO DE EMPLEADOS DE CENCOSUD COLOMBIA S ABOGOTA 1 8,924 19 PLENA $27,604,246,882.96 $22,031,688,802.5113 13 FONDO DE EMPLEADOS BBVA COLOMBIA BOGOTA 1 8,885 57 PLENA $97,760,550,796.60 $83,275,591,977.00

113 14 FONDO DE EMPLEADOS DE FORTOX VALLE 2 8,213 15 PLENA $16,077,767,929.39 $8,779,381,682.2415 15 FONDO EMPLEADOS PARA BIENESTAR SOCIAL DE LOS SERVIDORES Y EXSERVIDORES PUBLICOS DEL ICBF Y EMPLEADOS DEL FONBIENESTARBOGOTA 1 7,740 62 PLENA $91,450,193,313.00 $67,758,126,550.00

250 16 FONDO DE EMPLEADOS MULTI ENLACE CREA ANTIOQUIA 2 7,730 13 INTERMEDIA $5,970,324,309.01 $4,643,771,326.98118 17 FONDO DE EMPLEADOS PARA LA COOPERACION Y EL SERVICIOBOGOTA 2 7,446 10 PLENA $15,770,399,349.16 $10,338,640,758.94154 18 FONDO DE EMPLEADOS DE MANPOWER COLOMBIAANTIOQUIA 2 7,429 12 INTERMEDIA $11,028,277,369.00 $7,792,353,116.5735 19 FONDO DE EMPLEADOS DE GRANFONDO BOGOTA 1 7,361 31 PLENA $45,672,265,030.29 $37,862,789,381.02

103 20 FONDO DE EMPLEADOS DE SODEXHO COLOMBIABOGOTA 2 6,809 13 PLENA $17,205,256,956.86 $15,454,709,324.007 21 FONDO DE EMPLEADOS DEL BANCO DE OCCIDENTEVALLE 1 6,596 25 PLENA $125,531,357,687.77 $95,474,854,762.00

179 22 FONDO DE EMPLEADOS DE SEGURIDAD ATLAS VALLE 2 6,543 28 INTERMEDIA $9,485,429,233.96 $7,855,753,070.00116 23 FONDO DE EMPLEADOS DE COLOMBIANA DE COMERCIO CORBETA Y/O ALKOSTO S.A.BOGOTA 2 6,300 4 PLENA $15,927,524,892.00 $12,240,198,738.0019 24 FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO BANCOLOMBIAANTIOQUIA 1 6,200 24 PLENA $74,915,916,716.32 $61,204,405,208.84

115 25 FONDO DE EMPLEADOS DE SODIMAC COLOMBIABOGOTA 2 6,146 36 PLENA $15,978,520,346.54 $12,506,579,241.8652 26 FONDO DE EMPLEADOS DE CLARO COLOMBIA BOGOTA 1 6,020 15 PLENA $31,296,383,907.00 $20,159,992,371.0018 27 CORPORACION FONDO DE EMPLEADOS PARA VIVIENDA DEL INSTITUTO DE SEGUROS SOCIALES Y DEMAS ENT DE LA SEG SOCIALBOGOTA 1 5,876 44 PLENA $79,299,969,449.01 $56,312,821,995.7447 28 FONDO DE EMPLEADOS DE SUPERTIENDAS OLIMPICA S A BOGOTA 1 5,610 24 PLENA $36,264,712,066.36 $32,629,419,738.0031 29 FONDO DE EMPLEADOS OLIMPICA ATLANTICO 1 5,606 15 PLENA $50,499,751,943.12 $44,775,253,889.8462 30 FONDO DE EMPLEADOS AL SERVICIO DE LOS TRABAJADORES DEL SECTOR EMPRESARIAL COLOMBIANOCUNDINAMARCA 2 5,579 24 PLENA $27,522,774,310.91 $24,125,569,836.00

Fuente: www.supersolidaria.gov.co

101 181 FONDO DE EMPLEADOS DE DRUMMOND LTDA CESAR 1 1,316 16 PLENA $17,595,375,554.25 $15,100,749,079.00102 71 FONDO DE EMPPLEADOS DE QUALA S.A. BOGOTA 2 2,959 5 PLENA $17,460,315,203.00 $15,003,813,055.00103 20 FONDO DE EMPLEADOS DE SODEXHO COLOMBIABOGOTA 2 6,809 13 PLENA $17,205,256,956.86 $15,454,709,324.00104 41 FONDO DE EMPLEADOS FONDO ELITE CUNDINAMARCA 2 4,723 9 PLENA $17,079,025,779.52 $14,161,380,990.00105 547 FONDO DE EMPLEADOS DEL F.N.A. BOGOTA 1 317 5 PLENA $16,992,553,755.58 $13,096,641,916.88106 61 FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO EMPRESARIAL PEPSICOBOGOTA 2 3,481 7 PLENA $16,983,635,635.91 $15,690,118,192.88107 40 FONDO DE EMPLEADOS SUBOFICIALES Y NIVEL EJECUTIVO DE LA POLICIA NACIONALBOGOTA 1 4,725 11 PLENA $16,879,870,370.00 $11,476,353,727.00108 103 FONDO DE EMPLEADOS DE PROCAPS S.A. ATLANTICO 2 2,206 6 PLENA $16,580,102,056.85 $11,414,949,652.47109 142 CRECER FONDO DE EMPLEADOS BOGOTA 1 1,706 9 PLENA $16,564,422,047.17 $15,150,138,182.00110 118 FONDO DE EMPLEADOS DE LA FUNDACION SANTA FE DE BOGOTABOGOTA 2 1,918 8 PLENA $16,398,783,920.33 $13,508,521,725.24111 542 FONDO DE EMPLEADOS DE GASES DEL CARIBE ATLANTICO 2 320 4 PLENA $16,207,807,927.03 $11,203,794,309.00112 194 FONDO DE EMPLEADOS DE CONSEJEROS PROFESIONALES BOLIVARBOGOTA 2 1,257 6 PLENA $16,158,968,715.04 $10,219,551,753.60113 14 FONDO DE EMPLEADOS DE FORTOX VALLE 2 8,213 15 PLENA $16,077,767,929.39 $8,779,381,682.24114 576 FONDO DE EMPLEADOS PROFESORES DE LA UNIVERSIDAD NACIONAL DE COLOMBIA SEDE MANIZALESCALDAS 2 293 12 PLENA $16,034,089,514.68 $10,821,415,159.00115 25 FONDO DE EMPLEADOS DE SODIMAC COLOMBIABOGOTA 2 6,146 36 PLENA $15,978,520,346.54 $12,506,579,241.86116 23 FONDO DE EMPLEADOS DE COLOMBIANA DE COMERCIO CORBETA Y/O ALKOSTO S.A.BOGOTA 2 6,300 4 PLENA $15,927,524,892.00 $12,240,198,738.00117 146 FONDO DE EMPLEADOS CARACOL TELEVISION BOGOTA 2 1,663 8 PLENA $15,870,528,149.69 $14,407,844,457.91118 17 FONDO DE EMPLEADOS PARA LA COOPERACION Y EL SERVICIOBOGOTA 2 7,446 10 PLENA $15,770,399,349.16 $10,338,640,758.94119 44 FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO EXPRESS BOGOTA 2 4,471 25 PLENA $15,700,296,802.02 $12,550,474,957.18120 120 FONDO DE EMPLEADOS DE INDUSTRIAS HACEB ANTIOQUIA 2 1,907 8 PLENA $15,604,390,743.96 $11,769,393,810.98121 269 FONDO DE EMPLEADOS DE LA FABRICA DE CAFE LIOFILIZADOCALDAS 2 851 4 PLENA $15,523,954,524.69 $13,843,777,992.72122 267 FONDO DE EMPLEADOS DEL CONSORCIO MINERO UNIDO S.ACESAR 2 865 7 PLENA $15,316,492,902.15 $10,481,558,574.00123 242 FONDO DE EMPLEADOS DE MAPFRE BOGOTA 2 984 6 PLENA $15,227,241,437.97 $13,594,829,940.00124 135 FONDO DE EMPLEADOS INCAUCA VALLE 2 1,772 6 PLENA $14,638,792,947.04 $12,034,157,223.78125 308 FONDO DE EMPLEADOS DE FEDEARROZ BOGOTA 2 741 5 PLENA $14,380,544,824.74 $9,678,957,026.97126 91 FONDO DE EMPLEADOS DE TELMEX COLOMBIA BOGOTA 2 2,437 7 PLENA $14,266,301,125.43 $11,693,498,271.00127 201 FONDO DE EMPLEADOS HOSPITAL MILITAR CENTRALBOGOTA 2 1,227 8 PLENA $13,898,957,212.88 $9,416,751,645.23128 425 FONOD DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS RECAMIERVALLE 2 473 7 PLENA $13,824,267,505.17 $11,989,788,857.00129 112 FONDO DE EMPLEADOS DE ALIMENTOS CARNICOSVALLE 2 1,985 9 PLENA $13,788,453,885.97 $10,818,122,329.50130 11 FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO CORPORATIVO EFICACIA S AVALLE 2 9,683 18 PLENA $13,525,004,463.50 $5,833,434,854.09

Posición Activos

Posición

Activos

Número de

Asociados ENTIDAD DEPARTAMENTO

NIVEL DE

SUPERVISION ASOCIADOS EMPLEADOS CATEGORIA 100000 140000

Órganos de Administración,

Control y Asesoría

Junta Directiva

Comité Evaluador de Cartera

Comité Administrador

Riesgo de Liquidez

Oficial de Cumplimiento

Órganos de Administración y

Asesoría

Comité de Control Social

Comité de Educación

Revisoría Fiscal

Oficial de Cumplimiento

Gestión Año

2018

Foncorbeta en cifras:

� Al cierre de diciembre contamos con unabase social de 6.300 asociados.

� Durante el año 2018 ingresaron 1.276 nuevosasociados.

� Desembolsó 13.047 prestamos a susasociados.

� Incrementó en un 4% la colocación decartera.

� Desembolsó $12.966.588 millones en carterade crédito a sus asociados.

� Tasa promedio de colocación 13.99% E.A –1.09% Mensual.

� El 58% de nuestros asociados poseen crédito.

Gestión Año

2018

Foncorbeta en cifras:

� 3.290 cruces de ahorro.

� Se realizaron cruces de ahorro con deuda porvalor de $2.545.078 millones.

� $3.982.622 millones de ahorro retirados.

� Reconocimos $1.050.786 millones en interesessobre ahorro permanente.

� Tasa de interés sobre ahorro permanente11.19% E.A

� 1.396 asociados recibieron auxilio educativo.

� 2.512 asociados asegurados.

� 298 asociados solicitaron retiro voluntario.

Base Social

Nuestra base social cierra con 6.300 asociados activos. La mayorconcentración de asociados por ubicación geográfica se encuentra en lassiguientes ciudades: Bogotá , Medellín, Pasto y Cali.

Asociados por Negocio

De acuerdo con las unidades denegocio de Colombiana deComercio y/o Alkosto nuestrosasociados pertenecen a:

Evolución de la base social

Cerramos el 2018 con 6.300asociados, lo que significa uncrecimiento del 2.6% comparadocon el año anterior.

Base social

Tenemos una población masculina de3.417 hombres ligeramente superior ala femenina con 2.883 mujeres.

La edad promedio de nuestros asociadosse encuentra en el rango de 26 a 35 años.Con una concentración de 2.883asociados que representa el 46% denuestros asociados.

Antigüedad

� Nuestra base social se renuevaconstantemente, el 53% de losasociados tienen una antigüedadde 0 a 2 años y un 39% entre 2 y 8años.

Rango Salarial

El 69% de nuestros asociados recibe

un ingreso mensual de 2 SMLV

Beneficiamos al 85% nuestrosasociados que reciben ingresoinferior a 3 SMMLV con los recursosdel Fondo de bienestar social.

Ingresos y Retiros

� Pese a los esfuerzos de retenciónrealizados en el 2018 se retiraron 298asociados, la mayoría por razoneseconómicas.

El principal motivoobedece a lacapacidad de pagodebido a los descuentospor nomina tales como:libranzas, embargos,incapacidades mayor180 días afectando lacapacidad deendeudamiento.

Portafolio de Servicios

Servicio de Ahorro

� Los ahorros permanentes presentaron unincremento del 10%.

� Los ahorros voluntarios (vista) no vigentepresentan una disminución significativadel 37% como medida controlada pordecisión de Junta Directiva.

El ahorro en Foncorbeta sigue siendo una prioridad

de nuestra labor como entidad socialmente

responsable.

Los intereses pagados sobre los ahorros representa

un beneficio de bienestar para

nuestros asociados.

Realizamos movimientos entre cruces de ahorros

permanentes y retiros por valor de $6.527 millones.

Con respecto al año 2017 se presento un incremento del 10%.

El número de cruces realizados fue de

3.290.

Portafolio de Servicios

Servicio de Créditos

� En promedio se otorgaron 1.087solicitudes de crédito cada mes porvalor de $12.966 millones.

Durante el 2018 colocamos créditos a una tasa promedio del

14% E.A – M.V 1.1%

Aprobamos 13.047 solicitudes de crédito por valor de $12.966

millones. Lo que representa un

incremento del 9.2% comparado con el

año 2017.

La cartera de créditos ascendió a $12.474 millones .

El 58% de nuestros asociados utilizan el servicio de crédito

Informe comité evaluador. Cartera por línea de crédito

Servicios sin intereses

Al cierre del ejercicio contamos con 2.512asociados que poseen cobertura en lasdiferentes pólizas que Foncorbeta ha realizadoconvenio colectivo.

Beneficios para nuestros asociados

Utilización de las pólizas y convenios colectivos a31 diciembre de 2018.

Beneficios para nuestros asociados

Utilización de las pólizas y convenios colectivos a31 diciembre de 2018.

Beneficios para nuestros asociados

Utilización de las pólizas y convenios colectivos a31 diciembre de 2018.

Beneficios para nuestros asociados

Utilización de las pólizas y convenios colectivos a31 diciembre de 2018.

Balance SocialTransferencia SolidariaRecursos generados por la operación que

retornan a los asociados a través:

Balance Social

Hemos crecido entregandobeneficios a nuestrosasociados a través de latransferencia solidaria.

Fondo de Bienestar Social

Auxilio educativo entregado a 1.396 asociados4

Ingresos hasta 3 SMMLV2

Asociados aptos 4.3731

31% de la base convocada participó3

Fondo de Bienestar Social

20

Técnico

Hijo

Solidaridad

Foncorbeta en cifras:• Foncorbeta registró un crecimiento en el total de los

activos del 11% equivalente a $15.927.525 respecto alperiodo 2017. Al finalizar el año el 77% del activocorresponde a la cartera neta de créditos.

Foncorbeta en cifras:

Aspectos Administrativos y Legales

Es política del estado alinear el sector de economía solidariade acuerdo con los estándares utilizados por las entidadesfinancieras por tal razón la SES ha emitido diferentescirculares con el fin que los Fondos de Empleadosimplementen en sus organizaciones el Sistema deAdministración del Riesgo de Lavado de Activos y de laFinanciación del Terrorismo - SARLAFT.

Presentamos los aspectos más relevantes ejecutados porFoncorbeta durante el 2017.

Informe Oficial de Cumplimiento

☼ Código de Buen Gobierno.

☼ Sistema de Gestión de Seguridad de la información (SGSI)

☼ Sistema de Gestión y Seguridad en el Trabajo (SGST)

☼ Infraestructura tecnológica.

☼ Actualización de datos.

☼ Actualización normativa Junta Directiva, comités y administración de Foncorbeta.

☼ Actualización formatos de vinculación.

☼ Revisión y análisis del riesgo de liquidez y cartera.

☼ Ajustes al proceso de cobro cartera activa y retirada.

☼ Actualización permanente de reglamentos,enmarcados en normas emitidas por elgobierno y otros con enfoque en prevencióndel riesgo.

☼ Derechos de petición recibidos asociadosretirados.

☼ Capacitación funcionarios Foncorbeta.

☼ Normas aplicables: Circular 15 de 2015 SES,relacionada con el SARL, SARO Y SARCE.Implementación del sistema de integral deadministración de riesgos SIAR.

☼ Lineamientos para la implementación de unBalance Social con metodología única paraFondos de Empelados.

☼ Ajuste Estatuto de acuerdo con el decreto962 expedido el 5 de junio de 2018 y quedeben cumplirse a partir del 2 de mayo de2019

Aspectos Administrativos y Legales

Al 31 de diciembre de 2018 no hemos tenido información de hechos relevantes que pudieranafectar negativamente el patrimonio. Los estados financieros cumplen satisfactoriamente lasnormas básicas y técnicas sobre la presentación y revelación de todos los hechoseconómicos.

Foncorbeta garantiza que todos los equipos y programas de sistemas y las creaciones deterceros utilizadas para su operación han sido adquiridos legalmente con los fabricantes oproveedores autorizados, cumpliendo así las leyes de propiedad intelectual y derechos deautor.

Las operaciones celebradas con los asociados y administradores se ajustaron a lasdisposiciones legales aplicables y el estricto cumplimiento de los estatutos y reglamentos deservicio.

Al cierre de Ejercicio de diciembre 31 de 2018 Foncorbeta no posee procesos judiciales encontra.

Aspectos Administrativos y Legales

Foncorbeta ha realizado y continuará con algunos ajustes en su

estructura interna y en su procesos con el fin de realizar un operación

más segura y a la vez, cumplir con los nuevos requerimientos regulatorios

establecidos por la Superintendencia de la Economía Solidaria. (SES).

Cordialmente,

Gerencia y Junta Directiva de Foncorbeta.

Gracias!!!

Informe Evaluador de Cartera 2018

Bogotá, febrero 28 de 2019

Señores

Asamblea General de delegados

Asunto: Informe del Comité de Evaluación de cartera año 2018

1. Actividades realizadas por el comité de evaluación de Cartera en conjunto con la administración del fondo y la Junta Directiva:

• Evaluación mensual de la cartera: se analizó la cartera en mora, sus garantías, posibles movimientos para mejorar su calificación, la cartera de los jubilados y el proceso de

cobro de la misma, el manejo de las novedades quincenales enviadas por nómina y la

cartera con acuerdo directo con el fondo de empleados al igual que la que se tiene con

la firma de abogados CAJ.

• Evaluación trimestral de la cartera: Esta evaluación se hizo a partir de la información que reposa en el programa contable que maneja Foncorbeta, en cumplimiento con las

directrices establecidas en la Circular Básica Contable y Financiera, quedando en actas

los casos analizados y las recomendaciones al igual que las acciones ejecutadas.

• Se realizó evaluación de la categoría E, con el fin de evaluar la cartera para castigo y quémedidas se podían tomar, concluyendo que la novedad que más está afectando el

cumplimiento de los asociados hasta llegar a esta calificación son los embargos y las

incapacidades > 180 días para lo cual luego del análisis se debe llevar un control y estar

pendiente del cambio de la novedad para poder empezar a recuperar la cartera.

• Se realizó gestión en garantías y seguros aplicables, validando que se encuentren vigentes y actualizadas al momento en que se tengan que llegar a ejecutar.

2. Informe de cartera a corte del 31 de diciembre de 2018

A continuación presentamos el comportamiento de la cartera de Foncorbeta a 31 de

diciembre de 2018.

Información Financiera

Indicadores Foncorbeta

Al cierre del ejercicio presentamos losindicadores de Solvencia, Liquidez yGestión para las organizaciones que NOejercen actividad financiera.

• Decreto 344 01 de marzo 2017.• Circular Externa 004 de marzo 8 de

2010.

Indicadores Foncorbeta

Al cierre del ejercicio presentamos losindicadores de Solvencia, Liquidez yGestión para las organizaciones que NOejercen actividad financiera.

• Decreto 344 01 de marzo 2017.• Circular Externa 004 de marzo 8 de

2010.

Concepto ValorPatrimonio Técnico 1,245,579,228Activos Ponderados por Nivel de Riesgo 5,132,563,012Cupo Individual de Crédito Otras Garantías 10% PT 124,557,923Cupo Individual de Crédito Garantía Real 20% PT 249,115,846Indicador de Solidez 24.27%

Cupo Individual de Captaciones 25% del PT 311,394,807

INDICADOR DE SOLIDEZ FONCORBETA A DICIEMBRE 2018

XXI Asamblea General por Delegados

Marzo 29 de 2019

GRACIAS POR SU ATENCIÓN