Folgerating 2016 DVAG Deutsche Vermögensberatung AG filerating Die Deutsche Vermögensberatung AG...

Folgerating 2016

DVAG Deutsche Vermögensberatung AG

Karriere-Rating Eigenständiger Finanzvertrieb

Köln, Juni 2016

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UNTERNEHMEN

Deutsche Vermögensberatung AG Telefon: +49 69 2384 - 0

Münchener Straße 1 Telefax: +49 2384 - 185

D - 60329 Frankfurt am Main E-Mail: [email protected]

RATING

Die Deutsche Vermögensberatung AG (im Folgenden als DVAG abgekürzt) erfüllt die Qualitätsanfor-

derungen an die Karrierechancen aus der Perspektive der Vermittler nach Ansicht der ASSEKURATA

Solutions GmbH exzellent. Assekurata vergibt der DVAG hierfür das Rating A++.

Das Gesamtergebnis setzt sich aus folgenden Einzelergebnissen zusammen, die mit unterschiedli-

cher Gewichtung in die Bewertung eingehen:

Die Teilqualitäten Gewicht [%]

Vermittlerorientierung exzellent 40

Beratungs- und Betreuungskonzept

exzellent 20

Finanzstärke exzellent 20

Wachstum sehr gut 20

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UNTERNEHMENSPORTRAIT

Neben dem Qualitätsurteil ist eine Reihe von Unternehmensmerkmalen entscheidend dafür, ob ein

Finanzvertrieb ein attraktiver Vertriebspartner für Vermittler ist.

Geschäftsgebiet

Das Geschäftsgebiet der DVAG umfasst das gesamte Bundesgebiet sowie mit eigenen Tochterunter-

nehmen auch Österreich und die Schweiz.

Kundengruppen und Produktpartner

Die DVAG ist spezialisiert auf die Beratung und Betreuung von Privatkunden in Allfinanzfragen.

Daneben betreibt das Unternehmen in zunehmendem Maß Firmengeschäft, beispielsweise im Rah-

men der betrieblichen Altersversorgung. Beim Produktangebot setzt die DVAG auf exklusive Produkt-

partner. Im Versicherungsbereich ist dies die Generali-Deutschland-Gruppe mit ihren jeweiligen Toch-

tergesellschaften und im Bankenbereich vor allem die Deutsche-Bank-Gruppe.

Konzernstruktur

Die Deutsche Vermögensberatung ist ein inhabergeführtes Familienunternehmen, an dessen Spitze

die DVAG Vermögensberatung Holding GmbH steht. Die Aktienmehrheit der DVAG liegt mit über

60 % in Händen der Familie Pohl. Die restlichen Anteile hält die Generali Deutschland Holding AG.

Größe

Die Unternehmensgruppe Deutsche Vermögensberatung erzielte im Geschäftsjahr 2015 Umsatzerlö-

se in Höhe von 1.255,7 Mio. Euro. Neben der DVAG tragen die Allfinanz Deutsche Vermögensbera-

tung AG, die Deutsche Vermögensberatung Bank AG Wien sowie die Schweizer Vermögensberatung

AG zu dem Ergebnis bei.

Personal

Der DVAG-Konzern betreute nach eigenen Angaben zum Ende des Jahres 2015 mit 3.377 Ge-

schäftsstellen und Direktionen rund sechs Mio. Kunden.

Vorstand

Andreas Pohl (Vorsitzender des Vorstands), Dipl. Kfm. Reinfried Pohl (Generalbevollmächtigter), Dr.

h.c. Udo Corts (Unternehmenskommunikation, Unternehmenskoordination, Recht), Hans-Theo Fran-

ken (Produkte, Partnergesellschaften, Ausland, Zentrale Vertriebskoordination), Christian Glanz (In-

formationstechnologie, VB Service, Verwaltung), Lars Knackstedt (Finanzen, Beteiligungen, Immobi-

lien), Dr. Helge Lach (Digitale Medien, Markt und Regulierung, Verbände, Zentrum für Vermögensbe-

ratung), Robert Peil (Marketing, Veranstaltungen, Koordination der Vertriebsbereiche), Dr. Dirk Reif-

fenrath (Aus- und Weiterbildung, Berufsbildungszentren, Fachhochschule der Wirtschaft).

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VERMITTLERORIENTIERUNG

Assekurata bewertet die Teilqualität Vermittlerorientierung bei der Deutschen Vermögensberatung mit

der Note exzellent.

Innerhalb der Teilqualität Vermittlerorientierung untersucht Assekurata die Rahmenbedingungen und

Unterstützungsleistungen, die das Unternehmen seinen Vermittlern bietet. Die Analysten untersuchen

beispielsweise die beruflichen Entwicklungsmöglichkeiten und die Vergütungsvereinbarungen. Des

Weiteren werden Aus- und Weiterbildungsangebote, die IT- und Marketingunterstützung sowie weitere

Leistungen zur Unterstützung der Vertriebstätigkeit unter die Lupe genommen.

Einkommens- und Karrierechancen

Die DVAG bietet ihren Vermögensberatern exzellente Einkommens- und Karrierechancen. Grundlage

hierfür ist ein etabliertes Karriere- und Vergütungsmodell, welches den Karriereweg innerhalb des

Unternehmens transparent aufzeigt. Dabei stehen die leistungsbezogenen Kriterien im Einklang mit

der erfolgsorientierten Philosophie des Unternehmens. Als zielführend bewertet Assekurata zudem die

Mischung aus quantitativen und qualitativen Anforderungen. Beispielsweise sind Beförderungen an

persönliche und fachliche Weiterentwicklungen gekoppelt, bei welchen der Finanzvertrieb seine Ver-

mögensberater umfangreich unterstützt.

Die DVAG bietet sowohl erfahrenen Vermögensberatern und Branchenkennern als auch Interessen-

ten ohne Vorkenntnisse oder Vertriebserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche eine Karriere-

perspektive. Der Einstieg erfolgt dabei regelmäßig über den Nebenberuf. Ohne ihre bisherige Tätigkeit

aufgeben zu müssen, können Interessenten so zunächst einmal testen, ob ihnen das berufliche Um-

feld und die Tätigkeit zusagen. Im nachfolgenden Hauptberuf stehen den Vermögensberatern zwei

Tätigkeitschwerpunkte zur Wahl. Die „Manager-Karriere“ sieht innerhalb von sieben hauptberuflichen

Karrierestufen die Beförderung vom Agenturleiter bis hin zur eigenen Direktion vor, bei der im Grup-

penaufbau die Rekrutierung und Führung von Vermögensberatern im Vordergrund steht. Die „Berater-

Karriere“ hingegen bietet Vermögensberatern, die sich auf die Kundenberatung und -betreuung fokus-

sieren wollen, Aufstiegsmöglichkeiten innerhalb der Praxisstufen.

Zudem stellt die DVAG vermehrt Einstiegs- und Ausbildungswege für junge, vertriebsorientierte Be-

rufsanfänger bereit. Dabei werden Schulabgängern attraktive Angebote unterbreitet, in den Beruf des

Vermögensberaters einzusteigen. Beispielsweise können die Berufseinsteiger sowohl eine Ausbildung

zum Kaufmann/-frau für Büromanagement (IHK) als auch zum Kaufmann/-frau für Versicherungen

und Finanzen (IHK) absolvieren. Hierbei erwerben die Auszubildenden zusätzlich zum Berufsab-

schluss eine Qualifizierung zum Vermögensberater/in DBBV. Darüber hinaus bietet die DVAG auch

für Abiturienten eine entsprechende Qualifizierungsmöglichkeit über das duale Studium zum Bachelor

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of Arts in der Betriebswirtschaft mit dem Schwerpunkt Finanzvertrieb (FHDW). Dabei fördert das Un-

ternehmen die Ausbildungswege auch zielführend innerhalb der Vertriebsorganisation. Entscheidet

sich ein Vermögensberater zum Beispiel, einen Auszubildenden zu betreuen, erhält er zum Ausbil-

dungsbeginn finanzielle Unterstützung, um einen Arbeitsplatz einzurichten. Insgesamt gewinnt der

Ausbildungsbereich für die DVAG zunehmend an Bedeutung, was die gemäß Konzerngeschäftsbe-

richt 2015 hohe Anzahl der IHK-Auszubildenden (annähernd 500) und FHDW-Studenten (rund 100)

verdeutlicht.

Die Erfolge der Vermögensberater honoriert die DVAG unter anderem über attraktive Vergütungs- und

Unterstützungsleistungen. Dabei bonifiziert das Unternehmen beispielsweise überdurchschnittliche

Erfolge im Neugeschäft, eine nachhaltige Kundenbetreuung sowie die erfolgreiche Einarbeitung und

Ausbildung neuer Vertriebspartner. Seit 2015 wird zudem der Start in die hauptberufliche Tätigkeit

über eine Zusatzleistung für Berufseinsteiger erleichtert. Ferner unterstützt die DVAG ihre hauptberuf-

lichen Vermögensberater und deren Familien umfassend bei der Altersvorsorge und der privaten Risi-

kovorsorge.

Vertriebsunterstützung

Neben den Entwicklungsmöglichkeiten bezogen auf den Karrierestatus und die Vergütung hängt der

berufliche Erfolg der Vermögensberater nach Auffassung von Assekurata auch von der Qualität der

Vertriebsunterstützung ab. Obgleich es sich bei den Vermittlern um selbständige Vermögensberater

handelt, bietet die DVAG als Service- und Betreuungsgesellschaft zahlreiche Unterstützungsleistun-

gen an, um den Einzelnen in seinem beruflichen Erfolg zu fördern.

Eine Kernkompetenz der DVAG stellt die Vertriebsunterstützung dar. So erhalten die Vermögensbera-

ter eine weitreichende fachliche Unterstützung und Informationsversorgung, welche durch eine Inter-

aktion der Berater untereinander sowie mit der Zentrale geprägt ist. Beispielsweise gibt die DVAG

ihren Beratern innerhalb eines Jahres auf zahlreichen Veranstaltungen und Roadshows Impulse zu

verschiedenen Vertriebsthemen sowie die Möglichkeit, sich untereinander auszutauschen. Weitere

Unterstützung erfahren die Vermögensberater unverändert über Spezialisten der Produktpartner und

durch die umfangreichen Informationsmedien der DVAG, wie den Apps für das iPad, dem Intranet

sowie dem Magazin für den Vermögensberater.

Darüber hinaus profitieren die Vermögensberater von einer ausgezeichneten Marketing- und IT-

Unterstützung. Die neuen Marketingmaßnahmen zielen dabei vorrangig auf eine Erweiterung des

Bekanntheitsgrades des Unternehmens ab. So präsentiert sich die DVAG seit 2016 erstmals gemein-

sam mit der AachenMünchener und dem Werbepartner Jürgen Klopp mit einem TV-Spot im ZDF.

Zusätzlich hierzu bietet die DVAG zur TV-Kampagne passgenaue Unterstützungsleistungen, welche

die Vermögensberater personalisieren können. Diese umfassen zum einen eine entsprechende Web-

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site und zum anderen eine Anzeige, die jeder Berater individualisiert nutzen und veröffentlichen kann.

Zudem bietet das im Vorjahr eingeführte Unternehmensleitbild eine gute Grundlage, um die Marke

„Deutsche Vermögensberatung“ stärker am Markt zu platzieren. Die transparente Kommunikation der

Unternehmensleitlinien soll dazu beitragen, dass Vermögensberater, Bestands- und Neukunden sowie

potenzielle und neue Partner ein einheitliches Verständnis von der DVAG beziehungsweise ihrer Or-

ganisationskultur gewinnen.

Aus- und Weiterbildung

Zur Bewertung der Aus- und Weiterbildung betrachten die Analysten die fachliche, die Verkaufs- und

die Managementausbildung einer Vertriebsorganisation sowie die Rahmenbedingungen der Angebo-

te. Insgesamt stellt die DVAG ihren Beratern in allen Bereichen ein sehr umfangreiches Angebot zur

Verfügung.

Die Breite und Verfügbarkeit der von der DVAG zentral durchgeführten, fachlichen Aus- und Weiter-

bildungsangebote sowie die Qualität der Schulungsunterlagen liegen unverändert auf einem ausge-

sprochen hohen Niveau. Die modular aufgebaute Ausbildungssystematik der DVAG in Verbindung mit

der Abwechslung zwischen zentralen Veranstaltungen und einer dezentralen Begleitung in den jewei-

ligen Direktionen fügt sich dabei stimmig in die Vertriebstätigkeit der Berater ein. Die zentralen Ausbil-

dungsmaßnahmen und Seminare finden regelmäßig in einer der zahlreichen unternehmenseigenen

Berufsbildungs- und Schulungszentren mit moderner technischer Ausstattung statt. Alle relevanten

Schulungsunterlagen stellt die DVAG ihren Beratern online bereit, wodurch eine räumliche und zeitli-

che Flexibilität im Ausbildungsangebot sichergestellt wird. Ein hohes Maß an Individualität wird zudem

durch den modularen Aufbau gewährleistet, wodurch jeder Berater entsprechend seinem jeweiligen

Wissensstand gefördert werden kann.

Im Kontext der Qualifizierungsanforderung nach Paragraph 34i Gewerbeordnung hat die DVAG die

Inhalte und den Ablauf der fachlichen Ausbildung angepasst. Demnach werden die hauptberuflichen

Vermögensberater neuerdings zum Fachmann/-frau für Immobiliendarlehensvermittlung (IHK) qualifi-

ziert. Dabei unterstützt die DVAG ihre Berater umfangreich mit einem speziell entwickelten Schu-

lungskonzept und einer intensiven Prüfungsvorbereitung.

Zudem berücksichtigt die DVAG ihre Zugangs- und Karrierewege zielführend im Aus- und Weiterbil-

dungskonzept. Beispielsweise setzt der Finanzvertrieb bei den IHK-Auszubildenden verstärkt

E-Learning-Angebote ein. So können die Auszubildenden flexibel und bedarfsgerecht die Schulungs-

inhalte vertiefen, die sie bereits in der Berufsschule behandelt haben. Über die zielgruppengerechten

Karriere-Seminare fördert die DVAG darüber hinaus eine einheitliche Wissensgrundlage bei den Be-

rufsanfängern. Das obligatorische Seminar im Hauptberuf umfasst dabei sowohl Schulungen zum

Training der Management- und Beratungskompetenz als auch zu fachspezifischem Wissen zur Selb-

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ständigkeit, wie zum Beispiel zur ersten Steuererklärung als Selbständiger. Nach Meinung von Asse-

kurata legt das Unternehmen hierüber einen wichtigen Grundstein zum erfolgreichen Start in die Selb-

ständigkeit.

Der hohe Stellenwert der Beraterqualifikation zeigt sich auch in den Investitionen der DVAG. Im Ge-

schäftsjahr 2015 hat das Unternehmen insgesamt 69,9 Mio. Euro für die Aus- und Weiterbildung auf-

gewendet und die Investitionen somit um rund 4,33 % gegenüber dem Vorjahr erhöht

(2014: 67,0 Mio. Euro).

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BERATUNGS- UND BETREUUNGSKONZEPT

Die Teilqualität Beratungs- und Betreuungskonzept bewertet Assekurata mit exzellent.

Die Hauptaufgabe der Vermittler ist die Beratung und Betreuung von Neu- und Bestandskunden. Da-

bei stellen das Beratungs- und das Betreuungskonzept des Unternehmens gemeinsam mit der ange-

botenen Produktpalette die Grundlage für die erfolgreiche Tätigkeit eines Außendienstpartners dar.

Assekurata bewertet daher die Beratungs- und Betreuungsinstrumente sowie die Unterstützungsleis-

tungen, die die DVAG ihren Vermögensberatern anbietet.

Die DVAG stellt ihren Vermögensberatern ein umfangreiches Beratungskonzept zur Verfügung, das

auf die spartenübergreifende Beratungsphilosophie des Unternehmens ausgerichtet ist. Unverändert

können die Berater auf einen standardisierten und ganzheitlichen Beratungsprozess zurückgreifen

und erhalten eine optimale Unterstützung in allen Phasen der Kunden-Berater-Beziehung, vom ersten

Kontaktgespräch bis hin zur späteren laufenden Betreuung. Die DVAG überzeugt hierbei auch durch

ihre ausgezeichneten technischen Hilfestellungen in der Kundenarbeit. So bietet das iPad als Bera-

tungswerkzeug in Verbindung mit den DVAG-Apps und der DVAG Cloud eine hervorragende Grund-

lage für eine effiziente Vertriebstätigkeit. Die Schnittstelle zwischen dem Online-System und dem iPad

ermöglicht dabei eine nahezu medienbruchfreie und interaktive Gestaltung der Beratung. Besonders

zielführend bewertet Assekurata zudem die einheitliche und hochwertige Aufmachung der Papierun-

terlagen und der Beratungssoftware.

Neben den etablierten Allfinanzinstrumenten für Privat- und Firmenkunden stellt die DVAG ihren Bera-

tern seit kurzer Zeit mit der „DV Deutsche Verrechnungsstelle“ ein weiteres ansprechendes Vertriebs-

konzept sowie Zugangswege zu mittelständischen Firmenkunden bereit. Hierüber können die Vermö-

gensberater dem Mittelstand zusätzliche Unterstützung beim Abrechnungsmanagement und Factoring

anbieten. Dabei knüpft die DVAG wiederum an ihre Vorreiterstellung im technischen Bereich an. So

bietet das Unternehmen seinen Vermögensberatern und Kunden im Zuge der neuen Produkte der DV

ein innovatives Online-Portal mit mobilem Zugriff. Folglich können die Berater ihren Kunden das

Rechnungsmanagement visualisieren und die technischen Funktionalitäten explizit vorführen. Das

persönliche Rechnungsmanagement kann dabei vollständig eingesehen werden, ohne dass eine zu-

sätzliche Software notwendig ist. Zudem wird ein schnelles und unkompliziertes Hochladen der Rech-

nungen des Endkunden ermöglicht. Vermögensberater, welche die neuen Produkte in ihr Portfolio

aufnehmen möchten, werden zunächst im Rahmen einer mehrtägigen Schulung mit abschließender

Zertifikats-Prüfung qualifiziert. Die Schulungsinhalte umfassen dabei sowohl fachliche Themen und

Produktdetails als auch hilfreiche vertriebliche Ansätze und Praxistipps. Nach Ansicht von Assekurata

verdeutlicht die Kombination aus dem Vertriebs- und Ausbildungskonzept den Anspruch der DVAG an

eine qualitative Firmenkundenberatung.

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FINANZSTÄRKE UND WACHSTUM

Die Beurteilung der Finanzstärke und Wachstumssituation dient als Indikator und Messgröße für die

Nachhaltigkeit und Attraktivität der Vertriebsorganisation im Markt. Aus Sicht von Assekurata ist die

dauerhafte Verlässlichkeit des Unternehmens ein wichtiger Aspekt, den Vermittler bei der Auswahl

berücksichtigen sollten. Zur Beurteilung der Finanzstärke analysiert Assekurata deshalb auf Basis

interner und externer Daten die Sicherheits- und Erfolgslage des Konzerns. Hierzu werden insbeson-

dere die Unternehmenskennzahlen 2011 bis 2014 herangezogen, da die Kennzahlen der weiteren

Marktteilnehmer zum Ratingbeginn noch nicht vorlagen. Die wirtschaftliche Entwicklung des DVAG-

Konzerns im Geschäftsjahr 2015 wird daher potenzialbasiert gewürdigt. Die Wachstumssituation wird

für die DVAG Deutsche Vermögensberatung AG sowohl bezogen auf den Endkunden (Betrachtung

des Provisionsvolumens und der kundenbezogenen Wachstumssituation) als auch auf den Vermittler

(Zuwachsrate und Fluktuation der Außendienstpartner) bewertet. Hierbei liegt der Bewertungsfokus

ebenfalls auf der Entwicklung der Jahre 2011 bis 2014. Ferner werden die zukünftigen Wachstumspo-

tenziale vor dem Hintergrund des Branchenumfelds und der Unternehmenspolitik betrachtet.

Im Prüfpunkt Finanzstärke bestätigt die DVAG erneut die insgesamt exzellente Beurteilung.

Die Risikosituation wird unter anderem durch Umsatz-, Fluktuations- und Stornorisiken bestimmt. Die

Beurteilung der quantitativen Sicherheit erfolgt über Sicherheitsmittel, die primär zur Bedeckung der

Risiken zur Verfügung stehen. Die durchschnittliche bilanzielle Eigenkapitalquote des DVAG-

Konzerns beläuft sich in den Jahren 2011 bis 2014 auf 56,38 %. Im Geschäftsjahr 2015 konnte der

Konzern seine Kapitalausstattung weiter stärken. So ist das Eigenkapital gegenüber 2014 um

36,9 Mio. Euro auf 696,9 Mio. Euro gewachsen. Insgesamt verfügt die DVAG-Gruppe über eine her-

vorragende Kapitalausstattung zur Bedeckung ihrer Risiken.

Die Beurteilung der Erfolgslage des Unternehmens erfolgt über die Betrachtung der EBIT-Marge und

der Umsatzrendite vor Steuern. Bei der Bewertung der Kennzahlen bildet Assekurata einen Vierjah-

resdurchschnitt auf Basis eines trendgewichteten Ansatzes ab. Dieses Vorgehen stellt über die lang-

jährige Durchschnittsbetrachtung eine weitgehende Glättung sicher, berücksichtigt aber die Effekte

aus jüngeren Geschäftsjahren stärker als bei einer arithmetischen Durchschnittsbildung und trägt so

der aktuellen Erfolgslage besonders Rechnung. Die Erfolgslage der DVAG liegt ebenfalls auf einem

ausgezeichneten Niveau. So erreicht die DVAG-Gruppe im trendgewichteten Vierjahresdurchschnitt

2011 bis 2014 eine Umsatzrendite in Höhe von 22,88 %. Gemessen an der der EBIT-Marge erzielt die

DVAG auf Konzernbasis über die Jahre 2011 bis 2014 ein mittleres Kennzahlenergebnis von 22,56 %.

2015 konnte die DVAG ihre wirtschaftliche Effizienz ebenfalls unter Beweis stellen. Das Ergebnis der

gewöhnlichen Geschäftstätigkeit ist nach Angaben der DVAG das bislang beste der Unternehmens-

geschichte.

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Die Teilqualität Wachstum bewertet Assekurata bei der DVAG mit sehr gut.

Im Geschäftsjahr 2014 konnte die DVAG ihre Provisionserlöse gegenüber dem Vorjahr erheblich stei-

gern. Das Provisionsvolumen wuchs um 65,2 Mio. Euro (7,21 %) auf insgesamt 969,1 Mio. Euro. Die-

se Entwicklung spiegelt sich auch bei der Betrachtung des trendgewichteten Mittelwerts der Jahre

2011 bis 2014 wider. Mit einem Wert von 2,61 % verbessert sich die DVAG zum einen gegenüber

dem Vorjahr (2010 bis 2013: -0,83 %) und kann sich zudem erneut gegenüber der Assekurata-

Vergleichsgruppe behaupten. Die fünf größten relevanten Wettbewerber erreichen hier lediglich einen

durchschnittlichen trendgewichteten Vierjahreswert von - 3,21 %. Darüber hinaus erzielte die DVAG

auch 2015 ein deutliches Provisionswachstum. Ebenfalls positiv hat sich der Kundenbestand der

DVAG im Beobachtungszeitraum entwickelt. Dieser konnte 2014 um 2,27 % auf 4,5 Mio. Kunden aus-

gebaut werden.

In Bezug auf das Vermittlerwachstum ist bei der DVAG eine positive Trendumkehr zu beobachten. So

ist die Anzahl der Vermögensberater 2014 erstmals im Beobachtungszeitraum gestiegen. Der trend-

gewichtete Kennzahlendurchschnitt der Jahre 2011 bis 2014 verbessert sich dadurch um rund einen

Prozentpunkt auf -2,11 %. Dabei weist der Finanzvertrieb mit 3,80 % unverändert eine niedrige,

trendgewichtete Fluktuationsquote (2011 bis 2014) aus. Assekurata honoriert auch den weiteren Aus-

bau der hauptberuflichen Vermögensberater im Jahr 2015. Mit einer Zuwachsrate von 3,14 % setzte

sich hier die positive Entwicklung fort.

Nach Meinung von Assekurata ergeben sich für die DVAG insgesamt attraktive Wachstumspotenziale.

Die Einschätzung basiert im Wesentlichen auf mittelfristigen Wachstumsperspektiven, die auf der

einen Seite durch die schwierigen Rahmenbedingungen des Finanzdienstleistungsmarktes im Allge-

meinen gekennzeichnet ist und auf der anderen Seite durch die Vielzahl an Maßnahmen, mit denen

die DVAG diesen Herausforderungen begegnet. Dabei hat sich gezeigt, dass die 2015 durchgeführten

Maßnahmen zur Stärkung des Hauptberufs ihre Wirkung entfaltet haben. Dementsprechend konnte

die DVAG 2015 ein deutliches Wachstum in Bezug auf die hauptberuflichen Berufseinsteiger erzielen.

Des Weiteren überzeugt die DVAG nach wie vor in der Ansprache der jüngeren Vertriebsgeneration.

Der Finanzvertrieb bietet Schulabgängern interessante Ausbildungs- und Studienmöglichkeiten. Die

innovativen technischen Angebote und umfangreichen Social-Media-Aktivitäten können dabei helfen,

sich bei der Rekrutierung von jungen Talenten attraktiv zu positionieren. Aus Sicht von Assekurata

wird sich die DVAG in der herausfordernden Marktlage erfolgreich behaupten können.

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KARRIERE-RATING

Mit dem Karriere-Rating untersucht Assekurata die Karrieremöglichkeiten und Entwicklungsperspekti-

ven von Vermittlern in Finanzvertrieben und Ausschließlichkeitsorganisationen. Interessenten und

Neueinsteigern bietet das Rating eine Hilfestellung bei der Entscheidung, eine Vertriebstätigkeit in

einem bestimmten Unternehmen aufzunehmen. Darüber hinaus erhalten Vermittler, die bereits für das

Unternehmen tätig sind, eine unabhängige Standortbestimmung und eine Bestätigung der Qualitäten

ihres Vertriebspartners.

Ratingmethodik

Bei dem Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich das Unternehmen freiwillig

unterzieht. Als interaktives Verfahren basiert es in hohem Maße auf vertraulichen Unternehmensin-

formationen und setzt die Mitarbeit des zu bewertenden Unternehmens voraus. Neben umfangreichen

internen und externen Informationen des Unternehmens berücksichtigt Assekurata Erkenntnisse aus

ausführlichen Interviews mit Führungskräften und Vermittlern des Unternehmens sowie aus Besuchen

von Schulungsmaßnahmen. Im Mittelpunkt der Bewertung stehen dabei stets die Rahmenbedingun-

gen, die sich mittel- und unmittelbar auf die Karrierechancen der Vermittler auswirken. Diese Rah-

menbedingungen bewertet Assekurata in vier Teilqualitäten:

• Vermittlerorientierung

Welche Einkommens-, Aufstiegs- und Ausbildungschancen bietet der Vertrieb und welche Un-

terstützung erfahren Vermittler in ihrer Vertriebstätigkeit?

• Finanzstärke

Wie sicher ist die Existenz des Vertriebes?

• Beratungs- und Betreuungskonzept

Welche Methoden und Instrumente stehen den Vermittlern für die Beratung und die Betreuung

ihrer Kunden zur Verfügung?

• Wachstum

Wie erfolgreich agiert der Vertrieb am Markt und wie nachhaltig ist seine Marktpositionierung?

Die Ergebnisse der Teilqualitäten fasst das Analystenteam in einem ausführlichen Ratingbericht zu-

sammen und legt diesen einem internen Expertenbeirat als Ratingvorschlag vor. Der Expertenbeirat

prüft und diskutiert den Vorschlag und legt die Gesamtbewertung auf Basis der Assekurata-

Ratingskala fest.

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Ratingskala

Die Ratingskala unterscheidet insgesamt acht Qualitätsurteile von A++ (exzellent) bis D (mangelhaft).

Dabei stellt Assekurata mit einem Rating keine Bewertungsrangfolge auf, so dass die einzelnen Quali-

tätsklassen einfach, mehrfach und nicht besetzt sein können.

A++ A+ A B+ B C+ C D

exzellent sehr gut gut voll zufrieden-stellend

zufrieden-stellend schwach sehr

schwach mangelhaft

Ratingobjekt

Das Karriere-Rating unterscheidet zwischen eigenständigen Finanzvertrieben und Ausschließlich-

keitsorganisationen. Im Gegensatz zu Ausschließlichkeitsorganisationen erhalten Neueinsteiger bei

eigenständigen Finanzvertrieben in der Regel keinen Kundenbestand übertragen, sondern bauen

diesen durch Neukundengewinnung erst aktiv auf. Die Vergütung ist bei Finanzvertrieben primär an

die Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten gekoppelt. Bei Finanzvertrieben sind neben

der Kundenberatung auch der Anbau und die Führung weiterer Vertriebspartner von Bedeutung. In

der beruflichen Entwicklung treten bei erfolgreichem Anbau von Vertriebskapazitäten sukzessive Aus-

bildungs- und Managementaufgaben an die Stelle der Kundenberatung. Aus monetärer Sicht wird der

Gruppenaufbau über ein differenziertes Vergütungssystem und die damit verbundenen Differenzprovi-

sionen entlohnt.

Für eine erfolgreiche Karriere im Vertrieb bedarf es neben den Karrierechancen, die ein Unternehmen

seinen Vermittlern bietet, auch persönlicher Neigungen und Stärken. Nach Auffassung von Assekura-

ta sollten Mitarbeiter über eine ausgeprägte Kommunikationsfähigkeit, einen starken Leistungswillen

und eine hohe Eigenmotivation verfügen. Fachliche Vorkenntnisse sind zu Beginn der Tätigkeit nicht

zwingend notwendig, da dies im Rahmen der Qualifizierung und Grundausbildung berücksichtigt wird.

Insofern eignet sich die Tätigkeit im Vertrieb grundsätzlich auch für Berufseinsteiger bzw. branchen-

fremde Personen.

Veröffentlichung

Über die Veröffentlichung eines Karriere-Ratings entscheidet das geratete Unternehmen selbständig.

Entschließt sich das Unternehmen zu einer Freigabe des Ratings, darf es das Ergebnis ein Jahr lang

öffentlich kommunizieren. Um die Aktualität der Aussagen zu gewährleisten, kann das Unternehmen

das Rating nach Ablauf eines Jahres wiederholen.

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WICHTIGE HINWEISE – HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Ein Karriere-Rating ist eine Experteneinschätzung über die Qualität eines Vertriebes, jedoch keine

unumstößliche Tatsache oder aber alleinige Empfehlung, eine Tätigkeit bei einem Unternehmen auf-

zunehmen oder zu beenden. Bei der Beurteilung werden Qualitätsanforderungen aus Sicht aller Ver-

mittler zugrunde gelegt; sie kann sich nicht auf einzelne spezielle Anforderungen von Vermittlern be-

ziehen. Das Karriere-Rating trifft keine Aussage über die Service- oder Beratungsqualität des Finanz-

vertriebes gegenüber den Endkunden und darf auch nicht dahingehend in der Kommunikation genutzt

werden. Aussagen über die Qualität der einzelnen, für das Unternehmen tätigen Vermittler oder deren

individuellen Beratungsleistungen trifft das Karriere-Rating daher nicht.

Beim Karriere-Rating handelt es sich um eine Beurteilung, der sich die Ratingobjekte freiwillig unter-

ziehen. Das Rating basiert auf Informationen, die entweder von dem Ratingobjekt selber zur Verfü-

gung gestellt wurden oder von Assekurata aus zuverlässiger Quelle eingeholt wurden. Trotz sorgfälti-

ger Prüfung der in das Rating eingehenden Informationen kann Assekurata für deren Vollständigkeit

und Richtigkeit keine Garantie übernehmen.

Sofern Einschätzungen zur zukünftigen Entwicklung abgegeben werden, basieren diese auf unserer

heutigen Beurteilung der aktuellen Unternehmens- und Marktsituation. Diese können sich jederzeit

verändern. Daher ist auch der Ausblick unverbindlich. Wenn grundlegende Veränderungen der Unter-

nehmens- oder Marktsituation auftreten, kann nötigenfalls das Urteil aktualisiert oder aufgehoben

werden.

ASSEKURATA Solutions GmbH

Venloer Str. 301-303, D-50823 Köln Telefon: +49 221 27221-0 Telefax: +49 221 27221-78

E-Mail: [email protected] Internet: www.assekurata-solutions.de

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