Finanzsymposium 2014: "SAP Payments under SEPA – Conclusions, Challenges and Solutions"
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TREASURY INTELLIGENCE SOLUTIONS | SMART PAYMENTS – BETTER DECISIONS Leading cloud platform for managing corporate payments, liquidity and bank relations
SAP ZAHLUNGSVERKEHR UNTER SEPA – FAZIT, HERAUSFORDERUNGEN UND LÖSUNGSMÖGLICHKEITEN CLAUS WILD, ADOLF WÜRTH GMBH & CO. KG - 26. FINANZSYMPOSIUM
TIS Snapshot
TIS ist die führende Cloud-Plattform für Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement
Überblick Fakten
Von Experten entwickelt
• Wytze Rijkmans, EVP Sales & Marketing,
VP Central Europe Software SaaS
Vendors, internationaler
Vertriebsexperte
• Dr. Wolfgang Kalthoff, COO &
Mitgründer, VP Program Management
SAP, SaaS-Betriebsexperte
• Erol Bozak, CTO & Mitgründer, Direktor
Development SAP, Cloud Experte, 33
Patente
• Jörg Wiemer, CEO & Mitgründer,
SVP/Leiter Global Treasury SAP, 20 Jahre
Erfahrung im Bereich Treasury und 10
Jahre im leitenden Management
SaaS
€ 0.2-1.0M
• Gegründet 2010 mit Hauptsitz in Walldorf, Deutschland
• TIS ist eine hoch skalierbare und äußerst sichere Cloud-Plattform für den Zahlungsverkehr sowie für das Management von Liquidität und Bankbeziehungen
• Die Lösung ist bei mittelgroßen und Blue-Chip-Kunden wie Fujitsu, DACHSER, Swiss Airlines im Einsatz
• Finanziert von Target Partners und SAP
• Schnelles Wachstum aufgrund exzellenter Kundenrückmeldungen
• ISO-27001-zertifiziert
MULTI ERP
MULTIBANKS
SAP-ZERTIFIZIERT SOFTWARE ALS SERVICE: SKALIERBAR & SICHER
ZAHLREICHE DIREKTE BANKANBINDUNGEN
SOFORTIGE KOSTENEINSPARUNGEN P.A.
2 26/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz
Operationale Gefahren & mangelnde Visibilität
Einige Treasurers tragen ein Bündel voller Sicherheits-Tokens mit sich
4 26/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz
Die Lösung der TIS
Mit TIS braucht der Treasurer nur noch einen Sicherheits-ID-Schlüssel
Neue Welt
5 26/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz
Smart Payments and Better Decisions
SMART payments stands for standardized, multibank- enabled, automated, ERP integrated, transparent payment processes delivered as a full service via our cloud based TIS payment platform.
6
Ausgangssituation
Shared Service Centers
Tochter- gesellschaft
Unternehmens- zentrale
E-Banking Tools
Treasury Systeme
Interne
Projekte + Servicebüros
Lösung
Shared Service Centers
Tochter- gesellschaft
Unternehmens- zentrale
Single point of contact
Host-to-Host, EBICS oder SWIFT
Standardisiert Multibankenfähig Automatisch ERP-integriert Transparent …für bessere Entscheidungen
HR/Treasury/Legacy
ERP-System
ERP-System
ERP-System
HR/Treasury/Legacy
ERP-System
ERP-System
ERP-System
Mehrere geographisch verstreute Unternehmenseinheiten …
… die alle parallel mehrere ERP-Systeme betreiben.
Verschiedene Tools u. Provisorien z. Extrahieren, Konvertieren und …
… Einreichen der Zahlungsdaten bei den Banken im erforderlichen Format
26/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz
SAP-Zahlungsverkehr unter
SEPA – Offene Fragen und
Lösungsansätze
Mannheim, 14. Mai 2014 Claus Wild
© Würth Group,
Agenda
14.05.2014 10 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
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© Würth Group,
Agenda
14.05.2014 11 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
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© Würth Group,
Die Geschäftsbereiche der Würth-Gruppe
Das klassische Würth-Sortiment
12 14.05.2014
Vorläufiger Konzernabschluss 2013
- Umsatz 9,74 Milliarden Euro
- 63.600 Mitarbeiter
- 400 Gesellschaften in mehr als 80
Ländern
- Über 100.000 Produkte für Handwerk
und Industrie
SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
© Würth Group, 14.05.2014 13 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Quelle: http://blogimages.clickyoverload.com/images/hr/olle-kamellen.jpg
SEPA - Ein erstes Fazit
„Olle Kamellen …?“
© Würth Group, 14 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014
SEPA - Ein erstes Fazit
„Einfachheit ist die höchste Stufe der Vollendung“ Leonardo da Vinci
Bildquelle: http://us.cdn281.fansshare.com/photos/leonardodavinci/leonardo-da-vinci-and-creative-thinking-wallpaper-917559711.jpg
© Würth Group, 14.05.2014 15 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Selbstdisziplin muss sein …
… SEPA ist auch ein technischer Fortschritt,
der neue Möglichkeiten eröffnet.
© Würth Group, 16 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014
SEPA - Ein erstes Fazit
Wie dachte das „Netz“ kurz nach dem Stichtag darüber?
© Würth Group, 17 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014
SEPA - Ein erstes Fazit
… und ein paar Monate danach?
© Würth Group,
• Die Projektlaufzeit für die SEPA-Einführung im inländischen Konzern ging
über 7 Jahre (mit Unterbrechungen).
• Über 60 Buchungskreise und 220 Bankkonten wurden umgestellt.
• Über 200 SAP-Hinweise wurden manuell eingebaut.
• Weitere, fehlende Support-Packages wurden im Herbst 2013
nachgezogen.
• Die Akzeptanz und das interne Verständnis war gering und ist auch heute
teilweise noch schwer zu vermitteln.
• Die Mitarbeiter empfinden SEPA als komplex und stehen vor allem SEPA
Direct Debit oftmals ablehnend gegenüber.
• Viele Prozesse, auf die SEPA Auswirkungen haben, waren „vergraben“
und sind erst nach der Umstellung ab dem 01. Februar 2014 aufgetreten.
• Nur wenige Bankkonten (national und international) wurden aufgrund
SEPA bisher geschlossen.
14.05.2014 18 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - Gesamt
© Würth Group, 14.05.2014 19 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - Gesamt
Die Umstellung auf SEPA ist vom Grundsatz
abgeschlossen
… an einigen Stellen aber nur mit
Grundfunktionalitäten
Bildquelle: https://encrypted-tbn1.gstatic.com/images?q=tbn:ANd9GcReS7nAapRXgtVWb-f5Vh-kJy2IzTdvRayl9zFGr2LqAPUZzUTp7g
© Würth Group,
• Die Stammdaten wurden relativ früh validiert, dies war zu Beginn sehr
fehleranfällig (IBAN-Regeln der Bundesbank wurden erst in der zweiten
Jahreshälfte 2013 veröffentlicht).
• Die Länderschlüssel in SAP wurden komplett umgestellt (BIC als
Bankschlüssel).
• Validierungstools gab und gibt es nur unzureichend (teilweise wurden
eigene Reports zur Stammdatenmigration entwickelt).
• Die Stammdatenverteilung mit verteilten Systemen ist aufwendig und
fehleranfällig.
• Zahlreiche „Altlasten“ machten die Migration aufwendig und mussten
zunächst korrigiert werden oder „schlummern“ noch heute in den
Tabellen.
• Abweichungen bei den IBAN zwischen „richtig“ und „falsch“.
14.05.2014 20 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - Stammdaten
© Würth Group, 14.05.2014 21 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
• Die Projektdauer
• Eingebaut
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - SEPA Credit Transfer
Bildquelle: Fotolia
© Würth Group,
• Unterschiedliche Formatbäume und Versionen (DK, STUZZA, CGI, …)
mussten implementiert werden - Formatbäume müssen auch weiterhin
durch Aktualisierungen der Regelbücher gepflegt werden.
• Die Akzeptanz (Zeitpunkt Anlieferung via SWIFT, dringende Zahlungen)
der Version DK 2.7 war bei den Banken unterschiedlich.
• Datensätze mit falschen BIC oder IBAN werden im Regelfall immer
abgelehnt – zu Beginn wurden teilweise ganze Dateien abgewiesen (bei
SDD leider heute auch noch!).
14.05.2014 22 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - SEPA Credit Transfer
© Würth Group, 14.05.2014 23 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - SEPA Direct Debit (Kreditoren)
• Einige Lieferanten wollten ihre bestehenden Lastschriften „unbemerkt“
von B2C auf B2B umstellen.
• Lastschriftmandate waren und sind völlig uneinheitlich und orientieren
sich nicht an den EPC-Vorgaben – die Kontrolle vor der
rechtsverbindlichen Unterschrift war sehr zeitaufwendig.
• Rechnungen werden auch ohne Prenotifizierung eingezogen
(beispielsweise Zoll).
• Kontrollmöglichkeiten zu Lastschrifteinzügen von Lieferanten (liegt ein
Mandat vor?) sind derzeit aufwendig.
Bildquelle: Fotolia
© Würth Group, 14.05.2014
24 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - SEPA Direct Debit (Debitoren)
• Mandate wurden für die Migration neu angefordert – die Rücklaufquote
dazu lag bei ca. 75 %.
• Auch mit Bankbestätigungen (B2B) wurden Lastschrifteinzüge
abgewiesen.
• Viele offene Fragen bei den Kunden – unternehmensinterne „Hotline“
wurde als Anlaufstelle für SEPA-Fragen genutzt.
• SEPA-CORE-Lastschrift funktioniert in der Praxis überhaupt nicht!
(beispielsweise Bewertung der Kunden, Bonität, etc.).
• Wir können nun auch europaweit Lastschriften über inländische
Bankkonten einziehen – dies mussten wir sonst immer ablehnen.
• Sequenztypen sind nicht immer eindeutig und machen
Rücklastschriftverarbeitung
ohne automatisierte Verarbeitung in SAP deutlich aufwendiger.
Bildquelle: Fotolia
© Würth Group,
• Der reduzierte „Verwendungszweck“ (nur noch 140 Zeichen) führt immer
mehr zu Problemen bei der automatischen Auszifferung von
Kundenzahlungen.
• Die End-To-End-Referenzen im Datensatz können oftmals nicht als
Ausgleichsinformationen verwendet werden, da diese oftmals keinen
Bezug zum Beleg enthalten.
• Teilweise werden nun Referenzfelder im Verwendungszweck übermittelt,
die keinen Bezug zum Beleg enthalten, aber über den User-Exit in SAP
nun als Beleg identifiziert werden.
14.05.2014 25 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
SEPA - Ein erstes Fazit
Ein Überblick - Elektronischer Kontoauszug
© Würth Group,
Agenda
14.05.2014 26 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
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© Würth Group, 14.05.2014 27 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Weitere Herausforderungen
Die sinkende Verbuchungsquote stoppen … irgendwie!
Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560
© Würth Group, 14.05.2014 28 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Weitere Herausforderungen
… ab (Mitte) März 2014 „erholte“ sich die Quote wieder
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2FSchwarzwaldklinik-bleibt-Comeback-verwehrt.html&h=386&w=580&tbnid=u2UHEkk4MhXGWM%3A&zoom=1&docid=A0lKnZhpnPdMSM&ei=Uq1fU9K-BeSyyAPM-YDoAQ&tbm=isch&iact=rc&uact=3&dur=2266&page=1&start=0&ndsp=25&ved=0CKQBEK0DMBU
© Würth Group,
• Stammdaten (BIC und IBAN) müssen auch weiterhin kontinuierlich
gepflegt werden.
• Einige Entwicklungen und Erweiterungen von SAP (beispielsweise
Mandatsverwaltung) wurden bisher nur getestet und müssen noch in den
Live-Betrieb überführt werden.
• Prüfen …! Werden und wollen wir IBAN-Only einsetzen?
• IBAN als Mussfeld hinterlegen – was aufgrund der Länderstruktur in
einem global verfügbaren ERP-System etwas aufwendiger werden kann.
• Integration von camt.05x-Nachrichten, um die elektronische
Kontoauszugs-verarbeitung weiter optimieren zu können (SWIFT MT940
vs. XML).
• Rückbau von „Altlasten“ – über Jahre hinweg wurden parallele Zahlwege
betrieben, die nun aus den Stammsätzen wieder entfernt werden müssen.
• Prüfen …! Welche SAP-Hinweise zu SEPA sind für den aktuellen
Release-Stand derzeit nun noch notwendig?
14.05.2014 29 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Weitere Herausforderungen
… oder an welcher Stelle geht SEPA in die Verlängerung?
Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560
© Würth Group,
• Zahlreiche Initiativen im europäischen Zahlungsverkehr fordern eine
nachhaltige „Forschungsarbeit“ über die neuesten Entwicklungen und
Trends im Zahlungsverkehr.
14.05.2014 30 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Weitere Herausforderungen
… es gibt immer etwas zu tun!
Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560
© Würth Group,
Agenda
14.05.2014 31 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
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© Würth Group,
• Die Integration des SCL-Directory in das ERP-System noch einfacher und
vor allem „verzahnter“ gestalten. Das Verzeichnis ist ein wichtiges
Werkzeug, um bereits im Vorfeld mögliche Fehler (beispielsweise Anlage
von Mandaten B2B) ausschließen zu können.
• Die pain.002-Nachrichten werden nicht einheitlich angeliefert. Eine
Integration in SAP ist an dieser Stelle oftmals aufwendig.
• Notwendig! Die Integration von TWIST BSB / camt.086 Nachrichten.
• Anbindung von Sparkassen an SAP-BCM – die Integration in SWIFT
ist nur bedingt oder schwer möglich!
14.05.2014 32 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Lösungsmöglichkeiten
Wünsch dir was …
Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560 Bildquelle: http://img1.seite3.ch/news/309/233004-danieldsentrieb.jpg
© Würth Group,
• SEPA-Optimierung ab 2014
• Stammdaten: IBAN only und SCL-
Directory der Bundesbank
• Zahlungsträgerformate: CGI,
Eilüberweisungen, Hash-Wert und
COR1
• Erweiterungen in der SAP-
Mandatsverwaltung
14.05.2014 33 SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen
Lösungsmöglichkeiten
Aus der Bücherecke …
Bildquelle: http://fogsmoviereviews.files.wordpress.com/2012/09/titanic_by_dammy_lc.jpg?w=560
Geplant für 07/2014
© Würth Group, 34
Claus Wild Adolf Würth GmbH & Co. KG
DE-74650 Künzelsau
+49 7940 15-2464
SAP Zahlungsverkehr unter SEPA - Fazit und Herausforderungen 14.05.2014
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Industriestraße 39c D-69190 Walldorf
T +49 6227 69824-0 F +49 6227 69824-97
35 26/05/2014 TIS© | Classification: confidential | www.tis.biz