F A Q Najczęściej zadawane pytania – Produkty Trade ServicesJeżeli na rachunku, który został...

1

F A Q – Najczęściej zadawane pytania – Produkty Trade Services

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Gwarancja Bankowa .......................................................... 3

1. Czy wpłynął już oryginalny wniosek? .............................................................................................. 3

2. Czy załączony wzór gwarancji jest dla Państwa akceptowalny? ............................................ 3

3. Jak została wyliczona prowizja, za jaki okres została pobrana prowizja? ......................... 3

4. Czy gwarancja została wystawiona? Prośba o scan. ................................................................... 3

5. Proszę o przygotowanie draftu gwarancji przed jej wystawieniem. .................................... 4

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Inkaso Dokumentowe ....................................................... 5

1. Czy płatność została wykonana? ........................................................................................................ 5

2. Jaki jest stan środków na rachunku? ............................................................................................... 5

3. Jak można zlokalizować dokumenty które zostały wysłane przez bank podawcy? ....... 5

4. W jakim czasie Bank realizuje zlecenia inkasa eksportowego? ............................................. 5

5. W jakim czasie Bank realizuje rozliczenia inkas? ....................................................................... 5

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Importowe ................................................... 6

I. OTWARCIE/ZMIANA AKREDYTYWY IMPORTOWEJ .................................................................... 6

1. Chcę otworzyć akredytywę dokumentową (dokonać zmianę do akredytywy

dokumentowej). Skąd wziąć wniosek? .................................................................................................... 6

2. Mam problem z wypełnieniem wniosku o otwarcie/zmianę do akredytywy. Kto może

udzielić pomocy merytorycznej? ................................................................................................................ 6

3. Kto może udzielić pomocy technicznej dotyczącej funkcjonowania CTP? ......................... 6

4. Czy wniosek o otwarcie akredytywy/zmianę do akredytywy wpłynął do Banku? ......... 6

5. Czy wniosek został zrealizowany? .................................................................................................... 7

6. Minął termin ważności akredytywy. Czy możemy jeszcze dosłać wiosek o zmianę

warunków akredytywy? ................................................................................................................................ 7

II. DOKUMENTY ............................................................................................................................................. 7

1. Czy dokumenty są w Banku? ............................................................................................................... 7

2. Czy dokumenty zostały wysłane do klienta? ................................................................................. 7

III. PŁATNOŚCI ................................................................................................................................................. 8

1. Jaka jest data płatności za dokumenty? Kiedy mamy zasilić rachunek pod płatność? .. 8

2. Czy płatność została wykonana? ........................................................................................................ 8

3. Czy możemy wcześniej spłacić akredytywę? ................................................................................. 8

4. Czy możemy dokonać płatności odroczonej jeśli akredytywa stanowi, iż płatność ma

być dokonana at sight? ................................................................................................................................... 8

2

IV. INNE .............................................................................................................................................................. 8

1. Jaki jest stan środków na rachunku? ............................................................................................... 8

2. Jaki jest stan środków na linii? ........................................................................................................... 9

3. Czy BH ma wymienione klucze z bankiem ….? .............................................................................. 9

4. W jaki sposób mamy przekazać do Zespołu Akredytyw informację o zapotrzebowaniu

na: skan dokumentów, anulowaniu akredytywy, innych niestandardowych dyspozycjach?

9

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Eksportowe .............................................. 10

I. AWIZACJA AKREDYTYWY EXPORTOWEJ. .................................................................................... 10

1. Prośba o sprawdzenie czy bank otrzymał akredytywę na rzecz naszej firmy? ............ 10

2. Otrzymaliśmy treść akredytywy. Co mamy teraz zrobić?...................................................... 10

II. PREZENTACJA DOKUMENTÓW ........................................................................................................ 11

1. Złożyliśmy oryginalne dokumenty w Banku Handlowym i nie wiemy co dalej się z

nimi dzieje. ...................................................................................................................................................... 11

2. Nie mam jeszcze treści akredytywy. Czy mogę już wysyłać towar do Klienta?.............. 11

3. Złożyliśmy dokumenty w Waszym banku. Jak długo będziemy czekać na płatność ? 12

4. Czy dyspozycja „Confirm” umieszczona w polu 49 akredytywy skutkuje

automatycznym dodaniem potwierdzenia przez bank ? ................................................................ 12

5. Z uwagi na to, że w powszechnej świadomości termin „dodanie potwierdzenia do

akredytywy’ czy „potwierdzenie akredytywy” jest błędnie rozumiane, poniżej wyjaśniamy

istotę dodania potwierdzenia do akredytywy exportowej. ........................................................... 12

6. Czy w sytuacji gdy akredytywa wymaga prezentacji konosamentu morskiego (B/L)

mogę zaprezentować FCR ? ....................................................................................................................... 14

7. Czy data wydania towaru z magazynu można traktować jako datę wysyłki ? ............... 14

8. Wysyłka częściowa towaru. .............................................................................................................. 14

9. Przesłaliśmy do Państwa banku komplet dokumentów jedną przesyłką kurierską.

Dlaczego zostały wysłane do banku otwierającego w dwóch przesyłkach skoro my

przesłaliśmy je do Państwa w jednej? ................................................................................................... 14

III. ROZLICZENIE AKREDYTYWY EXPORTOWEJ ............................................................................... 15

1. Dlaczego kwota otrzymana z tytułu akredytywy jest mniejsza od kwoty wynikającej z

zaprezentowanych dokumentów? .......................................................................................................... 15

3

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Gwarancja Bankowa

1. Czy wpłynął już oryginalny wniosek?

Jeżeli wniosek został wysłany poprzez Platformę Citi Trade Portal mogą Państwo

samodzielnie sprawdzić status wniosku. Status „w realizacji” oznacza, że Bank przyjął

wniosek i aktualnie jest w trakcie rozpatrywania sprawy. W przypadku, gdy wniosek

został przesłany do Banku za pośrednictwem systemów Citiconnect lub Citidirect lub też

został dostarczony do oddziału Banku w oryginale, zalecany jest kontakt z Zespołem

Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr

tel. 0801258369 lub swojego Doradcy Bankowego lub drogą elektroniczną na adres

mailowy [email protected] z podaniem wszystkich danych

pozwalających zidentyfikować transakcję.

2. Czy załączony wzór gwarancji jest dla Państwa akceptowalny?

Jeżeli wniosek dotyczy uzgodnienia niestandardowej treści gwarancji, wówczas należy

zwrócić się bezpośrednio na adres *EM PL Implementacja Trade Services

[email protected]), tzn. Pani Marioli Kaczorek lub Pani Ewy

Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292 e-mail: [email protected];

[email protected]. Zespół ten opiniuje wnioski oraz sporządza

projekty gwarancji jeśli zaistnieje taka potrzeba.

3. Jak została wyliczona prowizja, za jaki okres została pobrana prowizja?

Pytania dotyczące wysokości naliczonej i pobranej prowizji, jak również sposobu jej

wyliczenia należy kierować do Zespołu Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą

elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369 lub swojego Doradcy

Bankowego.

4. Czy gwarancja została wystawiona? Prośba o skan.

Zapytania dotyczące realizacji zlecenia powinny być kierowane drogą elektroniczną na

adres mailowy [email protected] z podaniem wszystkich danych

pozwalających zidentyfikować transakcję.

Jeżeli posiadają Państwo dostęp do Platformy Citi Trade Portal, mają Państwo

możliwość samodzielnego sprawdzenia statusu i uzyskania na bieżąco skanów

wystawionych dokumentów do wnioskowanych za pomocą Platformy CTP gwarancji

bankowych.

mailto:[email protected]







4

5. Proszę o przygotowanie draftu gwarancji przed jej wystawieniem.

Z takim zapytaniem należy zwrócić się bezpośrednio na aderes mailowy EM PL

Implementacja Trade Services [email protected]), tzn. Pani

Marioli Kaczorek lub Pani Ewy Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292; E-MAIL:

[email protected]; [email protected] . Zespół ten opiniuje

wnioski oraz sporządza drafty gwarancji jeśli zaistnieje taka potrzeba.

Jeśli posiadają Państwo dostęp do nowej CTP mogą Państwo kontaktować się za pomocą

platformy i wygodnie uzyskiwać potrzebne informacje.




5

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Inkaso Dokumentowe

1. Czy płatność została wykonana?

Jeżeli na rachunku, który został wskazany do płatności, będzie obciążenie na kwotę

dokumentów, oznacza to, że płatność została wykonana. W przeciwnym razie zalecany

jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną

[email protected] lub pod nr tel. 0801258369 lub Doradcą Bankowym.

2. Jaki jest stan środków na rachunku?

Zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z

Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369.

3. Jak można zlokalizować dokumenty, które zostały wysłane przez bank

podawcy?

BHW jako odbiorca nie jest w stanie zlokalizować/stwierdzić, czy dany bank wysłał

dokumenty i w jaki sposób. Aby sprawdzić status przesyłki, należy skontaktować się ze

swoim kontrahentem i/lub jego bankiem celem uzyskania informacji, czy, kiedy i w

jakiej formie dokumenty zostały nadane.

4. W jakim czasie Bank realizuje zlecenia inkasa eksportowego?

Awizacja inkasa dokonywana jest w przeciągu 1 dnia roboczego od dnia otrzymania

poprawnego/kompletnego zlecenia.

5. W jakim czasie Bank realizuje rozliczenia inkas?

Akcept Noty prezentacyjnej/Weksla stanowi o realizacji/rozliczeniu inkasa w tym

samym dniu roboczym, o ile wpłynie do Banku, zgodnie z ustalonymi godzinami

przyjmowania zleceń. W celu uzyskania informacji na temat godzin przyjmowania

zleceń należy kontaktować się z Doradcą Bankowym.



6

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Importowe

I. OTWARCIE/ZMIANA AKREDYTYWY IMPORTOWEJ

1. Chcę otworzyć akredytywę dokumentową (dokonać zmianę do akredytywy

dokumentowej). Skąd wziąć wniosek?

Zarówno wniosek o otwarcie akredytywy, jak i o zmianę do akredytywy znajdują się na

platformie Citi Trade Portal. Wszystkie wnioski dotyczące akredytywy dokumentowej

można znaleźć także na stronie internetowej Banku

www.citibank.pl/Przedsiębiorstwa/Obsługa Handlu/Akredytywa/Zakładka Wnioski.

Ponadto można skontaktować się z Doradcą Bankowym, który udzieli rzeczowej

informacji.

2. Mam problem z wypełnieniem wniosku o otwarcie/zmianę do akredytywy.

Kto może udzielić pomocy merytorycznej?

Jeżeli wniosek dotyczy otwarcia akredytywy, wówczas należy zwrócić się bezpośrednio

na adres mailowy *EM PL Implementacja Trade Services

[email protected], tzn. Pani Marioli Kaczorek lub Pani Ewy

Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292; E-MAIL: [email protected];

[email protected]. Zespół ten opiniuje wnioski oraz sporządza

projekty akredytyw, jeśli jest taka potrzeba. Jeżeli wniosek dotyczy zmiany do

akredytywy – pomocą służy Zespół Inkasa i Akredytyw Importowych. Należy

kontaktować się za pośrednictwem poczty elektronicznej

[email protected]

3. Kto może udzielić pomocy technicznej dotyczącej funkcjonowania CTP?

Zalecany jest kontakt z Helpdeskiem pod adresem email *EM PL Helpdesk EB lub Doradcą

Bankowym.

4. Czy wniosek o otwarcie akredytywy/zmianę do akredytywy wpłynął do

Banku?

Jeżeli wniosek został wysłany poprzez CTP, mogą Państwo samodzielnie sprawdzić

status wniosku. Status „w realizacji” oznacza, że Bank przyjął wniosek i aktualnie jest w

trakcie rozpatrywania sprawy. W przypadku, gdy wniosek został przesłany do Banku za

pośrednictwem systemów Citiconnect lub Citidirect lub też został dostarczony do

oddziału Banku w oryginale, zalecany jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu

z Klientem drogą elektroniczną [email protected] lub pod nr tel. 0801258369.

http://www.citibank.pl/Przedsiębiorstwa/Obsługa






7

5. Czy wniosek został zrealizowany?

Każdy wniosek, który wpłynął do Banku przed graniczną godziną przyjmowania zleceń,

jest przekazywany do realizacji tego samego dnia.

Każdy wniosek, który wpłynął do Banku po ww. godzinie, zostanie przekazany do

realizacji w dniu następnym. Jeżeli wystąpi jakikolwiek problem – czy z samym

wnioskiem, czy też z dostępnością środków na rachunku lub na linii kredytowej –

pracownik Banku skontaktuje się z Klientem tego samego dnia i poinformuje go o

możliwościach rozwiązania danego problemu. Jeżeli nie ma kontaktu ze strony Banku,

oznacza to, że wniosek został przyjęty.

Jeśli wniosek został przesłany za pośrednictwem CTP, to fakt otwarcia akredytywy

będzie widoczny poprzez komunikat „zrealizowano”, a następnego dnia zostanie

dołączony plik z treścią akredytywy.

Jeśli wniosek wpłynął do Banku za pośrednictwem systemów Citiconnect/Citidirect lub

został dostarczony w oryginale, wówczas wysyłane są potwierdzenia otwarcia mailem

lub faksem. W celu sprawdzenia, czy wniosek został zrealizowany możliwy jest kontakt

z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną [email protected]

lub pod nr tel. 0801258369.

6. Minął termin ważności akredytywy. Czy możemy jeszcze dosłać wiosek o

zmianę warunków akredytywy?

Niestety, po upływie terminu ważności zmiana do akredytywy nie jest już możliwa do

wykonania.

II. DOKUMENTY

1. Czy dokumenty są w Banku?

Jeżeli posiadają Państwo numer przesyłki, którą dokumenty zostały nadane, zalecane

jest samodzielne śledzenie drogi przesyłki na stronie internetowej firmy kurierskiej.

Jeśli nie posiadają Państwo takich informacji, możliwy jest kontakt z Zespołem


tel. 0801258369.

2. Jaki jest status dokumentów prezentowanych w ramach akredytywy?

Jeżeli dokumenty były niezgodne i do Banku zostało przesłane przez Państwa pismo

znoszące zastrzeżenia i w CTP widnieje status „zrealizowano” – oznacza to, że

dokumenty zostały wysłane do Państwa. Natomiast jeżeli dokumenty były zgodne (tzn.,

że nie otrzymali Państwo informacji o zastrzeżeniach) zalecany jest kontakt z Doradcą

Bankowym lub Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną

[email protected] lub pod nr tel. 0801258369.




8

III. PŁATNOŚCI

1. Jaka jest data płatności za dokumenty? Kiedy mamy zasilić rachunek pod

płatność?

Jeżeli dokumenty dotyczą akredytywy z odroczonym terminem płatności, wówczas

informacja o dacie płatności, a także o kwocie widnieje na liście przewodnim do

dokumentów, które Bank wysłał do Państwa. Jeżeli dokumenty dotyczą akredytyw

płatnych at sight:

- zgodnych – otrzymują Państwo pisemną informację z Zespołu Inkas i Akredytyw

Importowych (w CTP, faksem lub mailem) co najmniej na 2 dni robocze przed datą

płatności

- niezgodnych – znosząc zastrzeżenia należy pamiętać, że w tym samym dniu będzie

wykonana zapłata za dokumenty, czyli w momencie wysłania do Banku pisma z

informacją o zniesieniu zastrzeżeń, należy zasilić rachunek.

2. Czy płatność została wykonana?

Jeżeli na rachunku, który został wskazany do płatności, będzie obciążenie na kwotę

dokumentów, oznacza to, że płatność została wykonana. W przeciwnym razie zalecany

jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną

[email protected] lub pod nr tel. 0801258369 lub Doradcą Bankowym.

3. Czy możemy wcześniej spłacić akredytywę?

Jest taka możliwość. Należy przesłać do Banku wniosek o wcześniejszą spłatę

akredytywy. Na jego podstawie Zespół Inkas i Akredytyw Importowych wyśle stosowny

komunikat do banku beneficjenta.

Po otrzymaniu zgody beneficjenta, płatność zostaje wykonana we wcześniejszym

terminie. Informujemy, że ze względu na wspomnianą konieczność skontaktowania się z

bankiem beneficjenta, czas realizacji takiego wniosku może się wahać od kilku do

kilkunastu dni, w zależności od szybkości reakcji banku beneficjenta.

4. Czy możemy dokonać płatności odroczonej jeśli akredytywa stanowi, iż

płatność ma być dokonana at sight?

Tak, ale tylko pod warunkiem dokonania stosownej zmiany do akredytywy.

IV. INNE

1. Jaki jest stan środków na rachunku?





9

2. Jaki jest stan środków na linii?



3. Czy BH ma wymienione klucze z bankiem XYZ?

Zalecane jest skorzystanie z platformy CTP lub Doradcą Bankowym lub z Zespołem


tel. 0801258369

4. W jaki sposób mamy przekazać do Zespołu Inkas i Akredytyw Importowych

informację o zapotrzebowaniu na: skan dokumentów, anulowaniu

akredytywy, innych niestandardowych dyspozycjach?

Zalecany jest kontakt poprzez CTP.



10

F A Q - najczęściej zadawane pytania – Akredytywy Eksportowe

I. AWIZACJA AKREDYTYWY EXPORTOWEJ.

1. Prośba o sprawdzenie, czy Bank otrzymał akredytywę na rzecz naszej

firmy?

Każda Akredytywa Exportowa, która wpłynęła na rzecz Beneficjenta, jest awizowana

zgodnie z obowiązującymi godzinami przyjmowania zleceń, więc jeśli nie otrzymali

Państwo awizacji danego dnia, można przyjąć, że danego dnia nie wpłynęła do Banku

żadna akredytywa otwarta na Państwa rzecz, bądź wpłynęła po ww. godzinie, mimo, że

otrzymali Państwo zapewnienie od swojego partnera biznesowego, że już złożył

dyspozycję otwarcia akredytywy w swoim banku.

2. Otrzymaliśmy treść akredytywy. Co mamy teraz zrobić?

Przede wszystkim zalecane jest zapoznanie się z pismem przewodnim, który otrzymali

Państwo z banku, zawierającym sugestię, aby przeanalizowali Państwo treść otrzymanej

akredytywy i upewnili się, że jej treść jest zgodna z tym, co ustalili Państwo ze swoim

kontrahentem. Należy przeanalizować, czy zawarte w treści akredytywy terminy,

których muszą Państwo dotrzymać są przez Państwa akceptowalne, czy dokumenty,

które będą Państwo musieli zaprezentować w banku, nie budzą wątpliwości (ich treść,

strona wystawiająca, sposób podpisania, ilość oryginałów i kopii, wymagane

poświadczenia, certyfikacje itp.) Czy ilość towaru i jego cena jest zgodna z

uzgodnieniami z kontrahentem.

Jeśli jakiś warunek budzi Państwa wątpliwości, bo nie jest zgodny z umową lub

kontraktem zawartym z Klientem, należy zwrócić się do kontrahenta z prośbą o

wyjaśnienie, ewentualnie wniesienie zmiany do akredytywy, zgodnie z Państwa

oczekiwaniami. Zmianę do treści już otwartej akredytywy może wnieść wyłącznie

Państwa kontrahent w swoim banku. Nie może tego zrobić ani bank, który awizował

Państwu akredytywę, ani Państwo sami.

Kolejny krok – to przygotowanie towaru do wysyłki do kontrahenta – zgodnie z

warunkami i w terminach przewidzianych akredytywą. Jest to moment, w którym

zbierają Państwo dokumenty (wymienione w akredytywie w polu 46A), które muszą być

zaprezentowane w banku.

11

II. PREZENTACJA DOKUMENTÓW

1. Złożyliśmy oryginalne dokumenty w Banku Handlowym i nie wiemy co

dalej się z nimi dzieje.

A/ Każdy bank ma na zbadanie dokumentów 5 dni roboczych, licząc jako pierwszy

dzień, ten, który następuje po dniu otrzymania dokumentów przez bank.

B/ Jeśli zaznaczą Państwo w Zleceniu Wysyłki Dokumentów opcje badania

dokumentów, będą one zbadanie przez Bank Handlowy przed wysyłką do banku

otwierającego. Zostaną Państwo poinformowani o ewentualnych usterkach w

dokumentach, aby mieli Państwo możliwość ich poprawienia lub wymiany wcześniej

zaprezentowanych dokumentów, tak, aby wyszły do banku otwierającego zgodne z

warunkami akredytywy. Jeśli zdecydują Państwo, aby dokumenty nie były badane,

zostaną przesłane do banku otwierającego bez badania.

Płatność – w takim przypadku – następuje w terminach przewidzianych akredytywą.

Jeśli płatność jest określona jako „at sight”, należy się jej spodziewać w orientacyjnym

terminie około 10 – 12 dni roboczych od momentu złożenia dokumentów w banku

awizującym (lub wyznaczonym).

Jeśli poprawa dokumentów nie będzie możliwa, z jakichkolwiek powodów lub nie

będzie konieczna, dokumenty te będą wysłane do banku otwierającego w

zaprezentowanej przez Państwa formie, oczywiście po wcześniejszej z Państwem

konsultacji. W takim przypadku, bank otwierający, prześle do Banku Handlowego (w

formie kluczowanego komunikatu SWIFT) informację o zauważonych zastrzeżeniach.

Otrzymany komunikat zostanie Państwu przesłany wraz z pismem przewodnim, w

którym zostaną Państwo poproszeni o kontakt z Aplikantem w celu zniesienia

zastrzeżeń i zapłaty za dokumenty. Państwa kontakt z Aplikantem ma na celu

zmobilizowanie go do jak najszybszego kontaktu z jego bankiem, zaakceptowaniu

dokumentów w zaprezentowanej przez Państwa formie i płatność z tytułu akredytywy.

2. Nie mam jeszcze treści akredytywy. Czy mogę już wysyłać towar do

Klienta?

Decyzja dotycząca wysyłki towaru zawsze pozostaje w gestii Beneficjenta akredytywy.

Jednakże, aby w pełni skorzystać z ochrony transakcji, jaką daje akredytywa, zaleca się,

aby najpierw otrzymać tekst akredytywy, ponieważ na jej podstawie wystawia się

wszystkie dokumenty wymagane akredytywą.

12

3. Złożyliśmy dokumenty w Waszym Banku. Jak długo będziemy czekać na

płatność ?

Płatności z tytułu akredytywy płatnej „At sight” – za okazaniem, należy spodziewać się w

terminie około 10 – 12 dni roboczych od momentu złożenia dokumentów w naszym

Banku.

Termin ten wynika z faktu, że każdy bank ma 5 dni roboczych na zbadanie zgodności

zaprezentowanych dokumentów z akredytywą. Każdy, to znaczy zarówno nasz Bank jak

i bank zagraniczny, do którego będą wysłane dokumenty, zaprezentowane przez

Państwa. Do tego należy doliczyć 2-3 dni robocze przeznaczone na dostarczenie

przesyłki do banku zagranicznego przez firmę kurierską. Scenariusz ten będzie

zrealizowany przy założeniu, że zaprezentowane przez Państwa dokumenty będą

zgodne z warunkami akredytywy. Jeśli nie – płatność będzie uzależniona od Państwa

kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej przez

Państwa formie, co jest warunkiem koniecznym do wypłaty środków z tytułu

akredytywy.

Płatność z tytułu akredytywy odroczonej będzie wykonana w terminie wskazanym w

akredytywie, przy założeniu, że zaprezentowane dokumenty były zgodne. Jeśli nie –

podobnie jak w omawianym powyżej wypadku, płatność będzie uzależniona od Państwa

kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej formie.

4. Czy dyspozycja „Confirm” umieszczona w polu 49 akredytywy skutkuje

automatycznym dodaniem potwierdzenia przez bank ?

Dyspozycja ”confirm” w polu 49 nie pociąga za sobą konsekwencji w postaci

automatycznego dodania przez bank potwierdzenia do akredytywy. Jest to tylko

możliwość, swego rodzaju „zielone światło” informujące o tym, że jest taka możliwość, o

ile Beneficjent wyrazi taką wolę na piśmie, a bank potwierdzający podejmie takie

zobowiązanie.

5. Z uwagi na to, że w powszechnej świadomości termin „dodanie

potwierdzenia do akredytywy”, czy „potwierdzenie akredytywy” jest

błędnie rozumiane, poniżej wyjaśniamy istotę dodania potwierdzenia do

akredytywy exportowej.

Zgodnie z definicją przytoczoną w dokumencie „Jednolite Zwyczaje i Praktyka dotyczące

Akredytyw Dokumentowych Art.2 „Potwierdzenie oznacza ostateczne zobowiązanie

banku potwierdzającego, dodatkowe do takiego zobowiązania banku otwierającego, do

honorowania lub negocjowania zgodnej prezentacji”.

Bank Handlowy potwierdza Akredytywy w ramach dostępnych linii kredytowych,

pokrywających ryzyko banku otwierającego/wystawiającego zobowiązanie

13

rembursowe oraz ryzyko polityczne kraju. Warunkiem dodania potwierdzenia do

akredytywy jest uzyskanie alokacji takiej linii oraz akceptacja i uiszczenie kosztów

dodania potwierdzenia przez stronę do tego zobowiązaną warunkami akredytywy.

Akredytywa powinna spełniać podstawowe warunki, które kwalifikują ją do dodania

potwierdzenia. Poza innymi, które Bank Handlowy weryfikuje w oparciu o wewnętrzne

regulacje, są to:

a) Akredytywa musi być dostępna w Banku Handlowym i wygasać w Polsce lub w

miejscowości będącej siedzibą Oddziału BHW,

b) Akredytywa jest musi być nieodwołalna (jeśli podlega UCP500) lub podlegać

UCP600 oraz być autentyczna,

c) Akredytywa nie może być potwierdzona przez inny bank,

d) Bank Handlowy musi mieć wymieniony klucz z bankiem otwierającym,

rembursującym lub wystawiającym zobowiązanie rembursowe,

e) Akredytywa nie może być oznaczona jako przenośna (chyba, że Beneficjent

przedłoży pisemną rezygnację z prawa przeniesienia),

f) Sposób refundacji wypłat z tytułu potwierdzenia musi być określony w

przejrzystej formie, np. żądanie rembursowe.

Gdy płatność z Akredytywy ma nastąpić po otrzymaniu dokumentów przez Bank

otwierający, Bank Handlowy nie potwierdzi Akredytywy i w celu umożliwienia dodania

potwierdzenia, zostaną Państwo poproszeni o zwrócenie się do Państwa kontrahenta o

dokonanie stosownej zmiany w Akredytywie. Dopiero po otrzymaniu zmiany BHW

będzie mógł dodać swoje potwierdzenie do Akredytywy.

Zwracamy Państwa uwagę na fakt, że nie potwierdzamy Akredytyw przenośnych.

Warunkiem wypłaty środków z tytułu akredytywy potwierdzonej przez Bank Handlowy

jest prezentacja zgodnych dokumentów, wymaganych akredytywą, w terminie

przewidzianym akredytywą.

Jeśli z jakichkolwiek przyczyn, zaprezentowane w ramach takiej akredytywy dokumenty

nie będą zgodne z warunkami akredytywy lub jakikolwiek termin wymagany

akredytywą nie zostanie dotrzymany, potwierdzenie dodane przez Bank Handlowy

„upada”, a wypłata środków odbywa się tak, jak to ma miejsce w przypadku akredytyw

niepotwierdzonych i niezgodnej prezentacji, czyli płatność będzie uzależniona od

Państwa kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej

formie w celu wypłaty środków z tytułu akredytywy.

14

6. Czy w sytuacji, gdy akredytywa wymaga prezentacji konosamentu

morskiego (B/L) mogę zaprezentować FCR ?

Jeśli akredytywa wymaga prezentacji konosamentu – B/L, warunek prezentacji

zgodnego dokumentu będzie spełniony tylko wtedy, gdy zostanie zaprezentowany

konosament morski.

7. Czy data wydania towaru z magazynu można traktować jako datę wysyłki ?

Jednolite zwyczaje wyraźnie definiują datę wysyłki w odniesieniu do poszczególnych

dokumentów transportowych. I tak w przypadku:

- B/L - konosamentu morskiego – jest to data przy adnotacji „On board”, wskazująca

datę załadunku towaru na pokład. Jeśli konosament nie zawiera daty przy adnotacji „on

board”, data wystawienia konosamentu będzie uznawana za datę wysyłki.

- CMR – za datę wysyłki uważa się datę wystawienia dokumentu transportowego, o ile

dokument nie zawiera datowanej pieczęci odbioru, wskazania daty przyjęcia lub daty

załadunku.

- AIRWAY BILL – dokument transportu lotniczego – data wystawienia dokumentu

uważana jest za datę wysyłki. Zazwyczaj dokument ten zawiera numer i datę lotu,

jednakże ta data, nie mająca charakteru wyraźnej adnotacji o rzeczywistej dacie

wysyłki, nie jest traktowana jako data wysyłki w rozumieniu art.23 iii Jednolitych

Zwyczajów.

8. Wysyłka częściowa towaru.

Wysyłka na więcej, niż jednym środku transportu (więcej niż jednej ciężarówce, pociągu,

statku) będzie wysyłką częściową, nawet wtedy, gdy takie środki transportu wyjadą

tego samego dnia do tego samego miejsca przeznaczenia.

Czyli w sytuacji, gdy ilość towaru (w ramach jednej akredytywy) nie zmieści się na

jeden samochód i resztę trzeba załadować na drugi, i gdy obydwa samochody

wyjeżdżają z tego samego miejsca, i jadą, jeden za drugim, pod jeden adres dostawy, to

taka sytuacja jest traktowana jako dostawy częściowe.

9. Przesłaliśmy do Państwa Banku komplet dokumentów jedną przesyłką

kurierską. Dlaczego zostały wysłane do banku otwierającego w dwóch

przesyłkach skoro my przesłaliśmy je do Państwa w jednej?

W tej sytuacji sposób wysyłki dokumentów do banku otwierającego jest ściśle określony

warunkami akredytywy i Bank Handlowy musi się do niego dostosować.

15

III. ROZLICZENIE AKREDYTYWY EXPORTOWEJ

1. Dlaczego kwota otrzymana z tytułu akredytywy jest mniejsza od kwoty

wynikającej z zaprezentowanych dokumentów?

W polu 71B Akredytywy określony jest podział kosztów pomiędzy Aplikanta i

Beneficjenta akredytywy. Jeśli nie jest wyraźnie zaznaczone, że wszystkie koszty ponosi

Aplikant, kosztami przekazów bankowych i prowizji banków zagranicznych (w tym

rembursujących) będzie obciążony Beneficjent.

Zachęcamy do analizy wyciągów bankowych, na których znajdą Państwo, przy płatności

z tytułu akredytywy, numer swojej faktury, zaprezentowanej w ramach tej akredytywy

oraz referencje samej akredytywy, co umożliwi Państwu pełną identyfikację transakcji.

F A Q Najczęściej zadawane pytania – Produkty Trade ServicesJeżeli na rachunku, który został...

Documents

Transcript of F A Q Najczęściej zadawane pytania – Produkty Trade ServicesJeżeli na rachunku, który został...