Инструменты творчества · 2011 года и за 2011 год. Нами было...

Инструменты творчества

Годовой отчет

2011

ОбращениеПредседателя

Правления

ЗАВЕРШЕННЫЙ ГОД – как законченное произведение, холст, на который можно посмотреть со стороны.Сначала был легкий набросок, затем рисунок на холсте, за ним – широкие мазки, общий яркий колорит, затем – проработка деталей.

И наконец, когда последние штрихи уже нанесены – давайте посмотрим на готовую картину.Мы создавали ее вместе с вами. В течение года мы продолжали активно работать с нашими клиентами – крупными корпорациями и частными лицами – и старались не просто соответствовать вашим ожиданиям, но и превзойти их. Для этого даже в сложное для экономики время у нас есть все возможности и ресурсы. Наивысшие рейтинги надежности – Группа Nordea и Нордеа Банк остаются одними из самых устойчивых банков в Европе и в России, что дает нам стабильный доступ к рыночному фондированию по эффективным ставкам и возможность выдавать кредиты. Продукты и услуги, соответствующие лучшим стандартам европейского качества. Опыт одного из старейших международных банков и российской команды менеджеров. И главное – наше желание быть рядом со своими клиентами, помогать вам вести бизнес и реализовывать ваши жизненные планы. С гордостью могу сказать, что сегодня мы один из немногих банков в Европе и в России, кто может развиваться и расти. Мы начали заблаговременно готовиться к введению Базеля III и уже сегодняпо нормативу достаточности капитала находимся в высшей лиге европейских банков. А значит, мы можем работать спокойно и уверенно. Сегодня наши усилия направлены на повышение эффективности деятельности для дальнейшего роста, развития продуктовой линейки, услуг и сервисов и расширения возможностей для наших клиентов. Творческая энергия постоянно ищет себе приложения.Завершив одно произведение, художник работает над новым сюжетом.Пусть будет больше азарта, вдохновения, больше эскизов и энергии для их воплощения в жизнь.У нас с вами все получится!

Игорь Буланцев, Председатель Правления ОАО «Нордеа Банк»

Созидательная деятельность –

это творческий процесс.Посмотрите, как мы меняем

мир вместе с вами.

Созидательная деятельность –

это творческий процесс.Посмотрите, как мы меняем

мир вместе с вами.

Позитивное восприятиеклиентами

Люди – это главное

Единая команда Nordea

Ведущий европейский банк, известный своей

высокопрофессиональной командой, создающий наибольшую стоимость

для клиентов и акционеров

Большой мир крупных корпораций

и частный мир каждого человека –

мы готовы помочь всем добиться большего.

Позитивное восприятиеклиентами

Ориентация на прибыль и разумное управление затратами, рисками и капиталом

Люди – это главное

Единая команда Nordea

Ведущий европейский банк, известный своей

высокопрофессиональной командой, создающий наибольшую стоимость

для клиентов и акционеров

Мы имеем многолетний успешный опыт выстра-ивания долгосрочных отношений с клиентами. Залог нашего успеха в том, что мы стремимся не просто удовлетво-рить потребности клиентов, но и предуга-дать их желания.

Люди, клиенты и сотрудники, – главное богатство Банка. Именно люди рождают новые идеи и воплоща-ют их в жизнь.

Сотрудники Nordea во всех странах присутствия Группы – одна команда. Мы уверены друг в друге, в надежности каждого из нас, поэтому Нордеа Банк работает как единое целое.

01.01.2012

274 475 млн руб.

01.01.2011

Активы

191 696 млн руб.

Капитал 01.01.2012

30 557 млн руб.01.01.2011

29 045 млн руб.

01.01.2012

274 475 млн руб.

01.01.2011

Активы

191 696 млн руб.

01.01.2012

108 431 млн руб.

01.01.2011


ДепозитыКредитныйпортфель

01.01.2012

193 380 млн руб.

01.01.2011

163 317 млн руб.

Корпоративныйбизнес

Детей учат рисовать свободно, ярко, не бояться чистого белого листа.

Представим себе мир как большой лист, где каждый может раскрасить свою часть.Возьмем в руки карандаши —

пусть все станет цветным, живым и прекрасным.

Услуги в областикорпоративных

финансов и управления капиталом

Международныеоперации,

в том числе торговое финансирование

Индивидуальный подход к каждому

клиенту

Высокая диверсификация

портфеля по отраслям

Полный спектр финансовых продуктов

и услуг

Наши клиенты – крупнейшие

российские и международные

компании – лидеры своих отраслей

Документарное,проектное

и структурноефинансирование,

в том числесиндицированное

кредитование

Лизинги факторинг

Персональныйменеджер,

сопровождение на всех этапах банковского

обслуживания

Гибкаятарифная политика,

учитывающая специфику бизнеса

Депозитныепродукты, услуги,

Cash Management, FX, derivatives

Cоблюдение высоких стандартов

качества обслуживания






клиенту




и услуг


















Депозитыкорпоративных клиентов

01.01.2012

101 974 млн руб.

01.01.2011


Корпоративныйкредитныйпортфель

01.01.2012

177 351 млн руб.

01.01.2011

151 651 млн руб.






клиенту




и услуг


















Розничныйбизнес

Мы хотим, чтобы жизнь каждого человеказаиграла новыми красками.

Ваши мечты становятся реальностью, когда мы вместе с вами

беремся за их воплощение.

01.01.2012


01.01.2011

Розничныйкредитныйпортфель


01.01.2012


01.01.2011

Кредитныйипотечныйпортфель


Депозитычастныхлиц

01.01.2012


01.01.2011


Розничный кредитный портфель по продуктамна 01.01.2012

Ипотечные кредиты85,19%

Автокредиты10,68%

Потребительские кредиты3,86%

Прочиекредиты

0,27%

Социальнаяответственность

Мы не забываем о тех, кто нуждается в нашей помощи.Давайте вместе думать обо всех,

кому нужна наша забота. И помнить о планете, на которой

каждый хочет видеть все цвета радуги.

ОАО «Нордеа Банк»

Сокращенная неконсолидированная отчетность,которая была составлена на основе аудированной неконсолидированнойотчетности, по состоянию на 31 декабря 2011 года и за 2011 год

НОРДЕА БАНК | ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 201138

Заключение независимых аудиторов по сокращенной неконсолидированной финансовой отчетностиАкционерам и Совету директоровОткрытое акционерное общество «Нордеа Банк»

ЗАО «КПМГ»1 марта 2012 года

Закрытое акционерное общество «КПМГ»Пресненская наб., 10, Москва, Россия 123317

Телефон +7 (495) 937 4477 Факс +7 (495) 937 4400/99 Internet www.kpmg.ru

Прилагаемая сокращенная неконсолидированная финансовая отчетность, состоящая из сокращенного неконсолидирован-ного отчета о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2011 года, сокращенных неконсолидированных отчетов о совокупном доходе, об изменениях в составе собственных средств и о движении денежных средств за год, закончивший-ся на указанную дату, а также соответствующих примечаний, составлена на основе аудированной неконсолидированной финансовой отчетности Открытого акционерного общества «Нордеа Банк» (далее – «Банк») по состоянию на 31 декабря 2011 года и за 2011 год. Нами было выпущено безоговорочное аудиторское заключение в отношении данной неконсолидиро-ванной финансовой отчетности 1 марта 2012 года.Сокращенная неконсолидированная финансовая отчетность не содержит всех необходимых раскрытий, предусмотренных Международными стандартами финансовой отчетности. Таким образом, сокращенная неконсолидированная финансовая от-четность не является адекватной заменой аудированной неконсолидированной финансовой отчетности Банка.

Ответственность руководства Банка за подготовку сокращенной неконсолидированной финансовой отчетностиОтветственность за подготовку сокращенной аудированной неконсолидированной финансовой отчетности в соответствии с принципами подготовки, приведенными в Примечании 1, несет руководство Банка.

Ответственность аудитораНаша ответственность заключается в выражении мнения об указанной сокращенной неконсолидированной финансовой отчет-ности на основе процедур, проведенных нами в соответствии с Международным стандартом аудита 810 «Задания по предостав-лению отчета по сокращенной финансовой отчетности».

МнениеПо нашему мнению, прилагаемая сокращенная неконсолидированная финансовая отчетность по состоянию на 31 декабря 2011 года и за 2011 год, составленная на основе аудированной неконсолидированной финан-совой отчетности Банка, соответствует, как следует из принципов подготовки, приведенных в Примечании 1, во всех существенных отношениях данной неконсолидированной финансовой отчетности.

НОРДЕА БАНК | ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2011 39

ОАО «Нордеа Банк»Сокращенный неконсолидированный отчет о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2011 года

Сокращенная неконсолидированная финансовая отчетность была составлена на основе неконсолидированной финансовой отчетности ОАО «Нордеа Банк», которая была утверждена Правлением и подписана от имени Правления 1 марта 2012 года.

Данная сокращенная неконсолидированная финансовая отчетность на страницах с 39 по 45 должна рассматриваться в совокупности с неконсолидированной финансовой отчетностью, на основании которой она была составлена

И.В. Буланцев Председатель Правления

Т.Н. ШароваГлавный бухгалтер

(в тысячах российских рублей)31 декабря

2011 года31 декабря

2010 года

АКТИВЫ

Денежные средства и их эквиваленты 60 036 811 11 149 116

Обязательные резервы на счетах в Центральном Банке Российской Федерации 2 801 242 1 034 936

Торговые ценные бумаги 8 552 588 6 398 537

Средства в других банках 9 308 478 9 849 835

Кредиты и авансы клиентам 191 904 802 161 709 758

Основные средства и нематериальные активы 688 515 376 073

Производные финансовые инструменты 147 626 67 561

Прочие активы 1 034 900 1 110 355

ИТОГО АКТИВОВ 274 474 962 191 696 171

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Средства других банков 128 927 353 120 214 751

Средства клиентов 108 431 664 39 062 715

Выпущенные векселя 2 406 673 1 262 071

Отложенное обязательство по налогу на прибыль 265 145 108 825

Производные финансовые инструменты 1 119 264 13 641

Прочие обязательства 1 058 695 1 220 506

Субординированный долг 7 947 005 7 552 910

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ 250 155 799 169 435 419

СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА

Уставный капитал 11 233 639 11 233 639

Нераспределенная прибыль 13 085 524 11 027 113

ИТОГО СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ 24 319 163 22 260 752

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ 274 474 962 191 696 171


ОАО «Нордеа Банк»Сокращенный неконсолидированный отчет о совокупном доходе за 2011 год

(в тысячах российских рублей) 2011 2010

Процентные доходы 10 681 305 10 392 750

Процентные расходы (3 385 761) (2 324 147)

ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ 7 295 544 8 068 603

Резерв под обесценение кредитного портфеля (265 730) (150 612)

ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ПОСЛЕ СОЗДАНИЯ РЕЗЕРВА ПОД ОБЕСЦЕНЕНИЕ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ 7 029 814 7 917 991

Комиссионные доходы 673 806 684 157

Комиссионные расходы (1 204 184) (895 303)

(Расходы за вычетом доходов)/Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами (103 642) 86 669

(Расходы за вычетом доходов)/Доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами (2 420 800) 50 051

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 420 340 331 219

Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты 2 484 184 133 976

Прочие операционные доходы 56 764 48 290

Административные и прочие операционные расходы (4 192 570) (3 739 090)

ПРИБЫЛЬ ДО НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ 2 743 712 4 617 960

Расходы по налогу на прибыль (691 024) (1 025 507)

ПРИБЫЛЬ И ВСЕГО СОВОКУПНЫЙ ДОХОД ЗА ГОД 2 052 688 3 592 453



ОАО «Нордеа Банк»Сокращенный неконсолидированный отчет об изменениях в составе собственных средств за 2011 год

(в тысячах российских рублей) Уставный капиталНераспределенная

прибыльИтого собственных

средств

Остаток на 1 января 2010 года 11 233 639 7 429 046 18 662 685

Прибыль за год – 3 592 453 3 592 453

Итого совокупный доход, отраженный за 2010 год – 3 592 453 3 592 453

Программа выплат сотрудникам – 5 614 5 614

Остаток на 31 декабря 2010 года 11 233 639 11 027 113 22 260 752

Прибыль за год – 2 052 688 2 052 688

Итого совокупный доход, отраженный за 2011 год – 2 052 688 2 052 688

Программа выплат сотрудникам – 5 723 5 723

Остаток на 31 декабря 2011 года 11 233 639 13 085 524 24 319 163



ОАО «Нордеа Банк»Сокращенный неконсолидированный отчет о движении денежных средств за 2011 год


ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Проценты полученные 10 748 531 10 765 996

Проценты уплаченные (2 749 831) (2 428 580)

Комиссии полученные 705 136 679 270

Комиссии уплаченные (1 156 370) (868 443)

Доходы, полученные по операциям с торговыми ценными бумагами 38 249 168 434

Расходы, уплаченные по операциям с производными финансовыми инструментами (1 395 242) (147 615)

Доходы, полученные по операциям с иностранной валютой 420 340 331 219

Прочие полученные операционные доходы 52 400 45 525

Уплаченные административные и прочие операционные расходы (3 761 622) (3 644 455)

Уплаченный налог на прибыль (634 875) (1 098 190)

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПОЛУЧЕННЫЕ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ДО ИЗМЕНЕНИЙ В ОПЕРАЦИОННЫХ АКТИВАХ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ 2 266 716 3 803 161



ОАО «Нордеа Банк»Сокращенный неконсолидированный отчет о движении денежных средств за 2011 год


ИЗМЕНЕНИЕ В ОПЕРАЦИОННЫХ АКТИВАХ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ

Чистый прирост по обязательным резервам на счетах в Центральном Банке Российской Федерации (1 766 306) (232 763)

Чистый прирост по торговым ценным бумагам (2 284 041) (625 042)

Чистое снижение/(прирост) по средствам в других банках 1 133 895 (6 424 184)

Чистый прирост по кредитам и авансам клиентам (21 285 203) (33 084 323)

Чистый (прирост) по прочим активам (26 575) (222 755)

Чистый прирост по средствам других банков 389 271 33 840 975

Чистый прирост/(снижение) по средствам клиентов 68 726 562 (2 537 760)

Чистый прирост/(снижение) по выпущенным векселям 1 147 453 (73 494)

(Чистое снижение)/прирост по прочим обязательствам (315 118) 319 698

ЧИСТЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПОЛУЧЕННЫЕ/(ИСПОЛЬЗОВАННЫЕ) ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 47 986 654 (5 236 487)

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Приобретение основных средств (423 427) (220 024)

Выручка от реализации основных средств 25 223 3 273

ЧИСТЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ИСПОЛЬЗОВАННЫЕ В ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (398 204) (216 751)

ВЛИЯНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ ОБМЕННОГО КУРСА НА ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ИХ ЭКВИВАЛЕНТЫ 1 299 245 (59 051)

ЧИСТЫЙ ПРИРОСТ/(СНИЖЕНИЕ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ИХ ЭКВИВАЛЕНТОВ 48 887 695 (5 512 289)

Денежные средства и их эквиваленты на начало года 11 149 116 16 661 405

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ИХ ЭКВИВАЛЕНТЫ НА КОНЕЦ ГОДА 60 036 811 11 149 116



ОАО «Нордеа Банк»Примечания к сокращенной неконсолидированной финансовой отчетности за 2011 год

1 Общая информация и основы представления отчетности

Данная сокращенная неконсолидированная финансовая отчетность, состоящая из сокращенного неконсолидированно-

го отчета о финансовом положении по состоянию на 31 декабря 2011 года, сокращенных неконсолидированных отчетов о совокупном доходе, об изменениях в составе собственных средств и о движении денежных средств за год, закончившийся на указанную дату, а также соответствующих примечаний, составлена на основе аудированной неконсолидированной финансо-вой отчетности Открытого акционерного общества «Нордеа Банк» (далее – «Банк»).

Неконсолидированная финансовая отчетность была подготовлена в соответствии с Международными стандартами финансо-вой отчетности («МСФО»), и была утверждена Правлением и подписана от имени Правления 1 марта 2012 года.

Банк воспользовался освобождением от требования составления консолидированной финансовой отчетности в соответ-ствии с МСФО (IAS) 27 «Консолидированная и отдельная финансовая отчетность». Консолидированная финансовая отчет-ность материнской компании Nordea Bank AB, подготовленная в соответствии с МСФО, доступна по адресу Smalandsgatan 17, SE-105 71 Stockholm, Sweden, а также на сайте www.nordea.com.

Банк был создан в 1994 году.

Единственным акционером Банка является Nordea Bank AB. Nordea Bank AB является публичной компанией и не имеет мажоритарных акционеров.

Основным видом деятельности Банка являются коммерческие банковские операции на территории Российской Федерации. Банк работает на основании генеральной банковской лицензии № 3016, выданной Центральным Банком Российской Феде-рации (ЦБ РФ), с 1994 года. Банк участвует в государственной программе страхования вкладов. Государственная система страхования вкладов гарантирует выплату 100% возмещения по вкладам, размер которых не превышает 700 тысяч рублей на одно физическое лицо, в случае отзыва у банка лицензии или введения ЦБ РФ моратория на платежи.

Банк имеет 10 филиалов (2010 г.: 11 филиалов) и 20 дополнительных офисов (2010 г.: 38 дополнительных офисов).

По состоянию на 31 декабря 2011 года численность персонала Банка составила 1 702 человека (2010 г.: 1 825 человек).



ОАО «Нордеа Банк»Примечания к сокращенной неконсолидированной финансовой отчетности за 2011 год

2 Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность

Экономика Российской Федерации проявляет некоторые характерные особенности, присущие развивающимся рынкам, в том числе отмечается сравнительно высокая инфляция и высокие процентные ставки. Международный кризис рынков государ-ственного долга, волатильность фондового рынка и другие риски могут оказать негативное влияние на российский финансо-вый и корпоративный сектор.

Руководство не в состоянии предсказать все тенденции, которые могли бы оказать влияние на развитие банковского сектора и экономику в целом, а также то, какое воздействие (при наличии такового) они могут оказать на финансовое положение Банка в будущем. Руководство определило уровень резервов под обесценение кредитов с учетом экономической ситуации и перспектив по состоянию на конец отчетного периода и применило модель «понесенного убытка» в соответствии с требованиями применимых стандартов учета. Эти стандарты требуют признания убытков от обесценения, возникающих в ре-зультате прошлых событий, и запрещают признание убытков от обесценения, которые могут возникнуть в результате будущих событий независимо от степени вероятности наступления таких событий.

Налоговое, валютное и таможенное законодательство Российской Федерации допускают возможность разных толкований и подвержены часто вносимым изменениям. Дополнительные трудности для банков, в настоящее время осуществля-ющих свою деятельность в Российской Федерации, заключаются в несовершенстве законодательной базы по делам о несостоятельности и банкротстве, в отсутствии формализованных процедур регистрации и обращения взыскания на обе-спечение кредитов, а также в других недостатках правовой и фискальной систем. Перспективы экономического развития Рос-сийской Федерации в основном зависят от эффективности экономических, финансовых и валютных мер, предпринимаемых Правительством, а также от развития налоговой, правовой, нормативной и политической систем.

Финансовая отчетность отражает оценку руководством возможного влияния существующих условий осуществления финансово-хозяйственной деятельности на результаты деятельности и финансовое положение Банка. Последующее развитие условий осуществления финансово-хозяйственной деятельности может отличаться от оценки руко-водства. Руководство полагает, что им предпринимаются все необходимые меры для поддержки устойчивости и развития бизнеса Банка.



АкционерамОткрытого акционерного общества«Нордеа Банк»

Аудиторское заключениепо консолидированной бухгалтерской отчетности банковской (консолидированной) группы,головной кредитной организацией которой являетсяОткрытое акционерное общество «Нордеа Банк»,за 2011 год


ОАО «Нордеа Банк»Аудиторское заключение

по консолидированной бухгалтерской отчетности за 2011 год

Сведения об аудиторе

Наименование:

Место нахождения(юридический адрес):

Почтовый адрес:

Государственная регистрация:

Членство в саморегулируемой организации аудиторов:

Закрытое акционерное общество «КПМГ».

129110, город Москва, Олимпийский проспект, дом 18/1, комната 3035.

123317, город Москва, Пресненская набережная, дом 10, блок «С», этаж 31.

Зарегистрировано Московской регистрационной палатой. Свидетельство от 25 мая 1992 года № 011.585.Внесено в Единый государственный реестр юридических лиц Межрайонной инспекцией Министерства Российской Федерации по налогам и сборам № 39 по городу Москве за № 1027700125628 13 августа 2002 года. Свидетельство серии 77 № 005721432.

Член Некоммерческого партнерства «Аудиторская Палата России».

Основной регистрационный номер записи в государственном реестре аудиторов и аудиторских организаций 10301000804.




Сведения о головной кредитной организации

Наименование:

Место нахождения(юридический адрес):

Почтовый адрес:

Государственная регистрация:

Виды лицензий на право осуществления банковских операций, действующих в проверяемом периоде:

Виды лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

Прочие виды лицензий:

Открытое акционерное общество «Нордеа Банк».

125040, город Москва, 3-я улица Ямского Поля, дом 19, строение 1.

125040, город Москва, 3-я улица Ямского Поля, дом 19, строение 1.

Зарегистрировано Центральным банком Российской Федерации 3 августа 1994 года. Свидетельство от 3 августа 1994 года № 3016.

Внесено в Единый государственный реестр юридических лиц Межрайонной инспекцией Министерства Российской Федерации по налогам и сборам № 39 по городу Москве за № 1027739436955 23 октября 2002 года как Акционерный Банк «ОРГРЭС-БАНК» (Открытое акционерное общество). Свидетельство серии 77 № 005390677.

Внесена запись о государственной регистрации изменения наименования на Открытое акционерное общество «Нордеа Банк» в Единый государственный реестр юридических лиц Управлением Федеральной налоговой службы по городу Москве за № 2097711014531 3 августа 2009 года. Свидетельство серии 77 № 011613856.

Генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации № 3016 от 24 августа 2009 года.

Лицензия Центрального банка Российской Федерации № 3016 от 24 августа 2009 года на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.Лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление: брокерской деятельности № 077-02984-100000 от 27 ноября 2000 года, дилерской деятельности № 077-03087-010000 от 27 ноября 2000 года, деятельности по управлению ценными бумагами № 077-03153-001000 от 27 ноября 2000 года, депозитарной деятельности № 077-03199-000100 от 4 декабря 2000 года.

Лицензия Федеральной службы по финансовым рынкам биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле, № 1107 от 13 декабря 2007 года.




Аудиторское заключениеАкционерам Открытого акционерного общества «Нордеа Банк»

Мы провели аудит прилагаемой к настоящему Аудиторскому заключению консолидированной бухгалтерской от-четности, подлежащей публикации в открытой печати, банковской (консолидированной) группы, головной кре-дитной организацией которой является Открытое акционерное общество «Нордеа Банк», (далее – «Банковская (консолидированная) группа») за 2011 год.

Консолидированная бухгалтерская отчетность Банковской (консолидированной) группы, подлежащая публика-ции в открытой печати, на 5 (пяти) листах состоит из:

• Консолидированного балансового отчета по состоянию на 1 января 2012 года;• Консолидированного отчета о прибылях и убытках за 2011 год;• Сведений о составе участников банковской (консолидированной) группы, уровне достаточности собственных

средств и величине сформированных резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов по состоянию на 1 января 2012 года.

Ответственность Банковской (консолидированной) группы за консолидированную бухгалтерскую отчетностьРуководство Банковской (консолидированной) группы несет ответственность за составление и достоверность данной консолидированной бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями законодательства Россий-ской Федерации в части подготовки консолидированной бухгалтерской отчетности кредитными организациями и за систему внутреннего контроля, необходимую для составления консолидированной бухгалтерской отчетности, не содержащей существенных искажений вследствие недобросовестных действий или ошибок.

Ответственность аудитораНаша ответственность заключается в выражении мнения о достоверности консолидированной бухгалтерской от-четности во всех существенных отношениях на основе проведенного нами аудита. Мы проводили аудит в соот-ветствии с Федеральным законом «Об аудиторской деятельности», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», федеральными стандартами аудиторской деятельности. Данные стандарты требуют соблюдения применимых этических норм, а также планирования и проведения аудита таким образом, чтобы получить до-статочную уверенность в том, что консолидированная бухгалтерская отчетность не содержит существенных искажений.




Аудит включал проведение аудиторских процедур, направленных на получение аудиторских доказательств, под-тверждающих числовые показатели в консолидированной бухгалтерской отчетности и раскрытие в ней информа-ции. Выбор аудиторских процедур является предметом нашего суждения, которое основывается на оценке риска существенных искажений, допущенных вследствие недобросовестных действий или ошибок. В процессе оцен-ки данного риска нами рассмотрена система внутреннего контроля, обеспечивающая составление и достовер-ность консолидированной бухгалтерской отчетности, с целью выбора соответствующих аудиторских процедур, но не с целью выражения мнения об эффективности внутреннего контроля.

Аудит также включал оценку надлежащего характера применяемой учетной политики и обоснованности оценоч-ных показателей, полученных руководством Банковской (консолидированной) группы, а также оценку представ-ления консолидированной бухгалтерской отчетности в целом.

Мы полагаем, что полученные в ходе аудита аудиторские доказательства дают достаточные основания для выраже-ния мнения о достоверности консолидированной бухгалтерской отчетности.

МнениеПо нашему мнению, прилагаемая к настоящему Аудиторскому заключению консолидированная бухгалтерская от-четность Банковской (консолидированной) группы отражает достоверно во всех существенных отношениях ее фи-нансовое положение по состоянию на 1 января 2012 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за 2011 год в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки консоли-дированной бухгалтерской отчетности кредитными организациями.

Директор ЗАО «КПМГ»

доверенность от 1 октября 2010 года № 43/10, квалификационный аттестат на право осуществления аудиторской деятельности № 01-000066, без ограничения срока действия

19 марта 2012 года

Малютина Марина Сергеевна


Консолидированный балансовый отчетна 01.01.2012 года Наименование головной кредитной организации: Открытое акционерное общество «Нордеа Банк»Почтовый адрес: 125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

Код формы по ОКУД 0409802Годовая

тыс. руб.

Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

по ОКПООсновной государственный

регистрационный номерРегистрационный номер

(/порядковый номер)БИК

45 40093098 1027739436955 3016 044583990

Номер п/п

Статьи консолидированного балансового отчета Данные на отчетную датуДанные за соответствующий

период прошлого года

1. 2. 3. 4.

I. АКТИВЫ

1 Денежные средства 1566279 1330833

2 Средства кредитных организаций в центральных банках 6936478 4834905

2.1 Средства в Центральном банке Российской Федерации 6936478 4834905

2.1.1 Обязательные резервы 2801242 1034936

3 Средства в кредитных организациях 16960548 1081899

4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 8550863 6418350

5 Чистая ссудная задолженность 218273618 168714812

6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 121 118

7 Инвестиции в зависимые организации 0 0

8 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0

9 Положительная деловая репутация 0 0

10 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 3035421 4514564

11 Прочие активы 16368318 3057293

12 Всего активов 271691646 189952774

II. ПАССИВЫ

13 Кредиты, депозиты и прочие средства центральных банков 0 0

13.1 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0

14 Средства кредитных организаций 136305946 127035096

15 Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями 107819738 39241820

15.1 Вклады физических лиц 6303102 5220627

16 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0

17 Выпущенные долговые обязательства 2416495 1326776

18 Прочие обязательства 1957647 1525923

19 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 959349 305862

20 Всего обязательств 249459175 169435477


Консолидированный балансовый отчетна 01.01.2012 года Наименование головной кредитной организации: Открытое акционерное общество «Нордеа Банк»Почтовый адрес: 125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

Код формы по ОКУД 0409802Годовая

тыс. руб.







45 40093098 1027739436955 3016 044583990

Номер п/п

Статьи консолидированного балансового отчета Данные на отчетную датуДанные за соответствующий


1. 2. 3. 4.

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

21 Средства акционеров (участников) 1010900 1010900

22 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0

23 Эмиссионный доход 9658230 9658230

24 Резервный фонд 2739104 2384765

25 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0

26 Переоценка основных средств 35 43

27 Переоценка активов и обязательств участников группы – нерезидентов 0 0

28 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 7109020 3507317

29 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1715182 3956042

30 Доля малых акционеров (участников) 0 0

30.1 Доля источников собственных средств, принадлежащая малым акционерам (участникам) 0 0

30.2 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период, принадлежащая (принадлежащий) малым акционерам (участникам) 0 0

31 Всего источников собственных средств группы и малых акционеров (участников) 22232471 20517297

32 Всего пассивов 271691646 189952774

IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

33 Безотзывные обязательства 96551055 70123205

34 Выданные гарантии и поручительства 16112546 3525504

Председатель Правления И.В. Буланцев

Т.Н. ШароваГлавный бухгалтер19.03.2012


Консолидированный отчет о прибылях и убыткахза 2011 годНаименование головной кредитной организации: Открытое акционерное общество «Нордеа Банк»Почтовый адрес: 125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

Код формы по ОКУД 0409803 Годовая тыс. руб.







45 40093098 1027739436955 3016 044583990

Номер п/п

Статьи консолидированного отчета о прибылях и убытках Данные на отчетную датуДанные за соответствующий


1. 2. 3. 4.

1 Процентные доходы, всего, в том числе: 11415911 11558643

1.1 От размещения средств в кредитных организациях 657059 211253

1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями 9065332 9116080

1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 980802 1622391

1.4 От вложений в ценные бумаги 712718 608919

2 Процентные расходы, всего, в том числе: 3408519 2376132

2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 1766966 1631945

2.2 По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями 1593677 624402

2.3 По выпущенным долговым обязательствам 47876 119785

3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 8007392 9182511

4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: -1474966 -95652

4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -1801 -2874

5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

6532426 9086859

6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

281363 136635

7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 0 0

8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0

9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой -1008957 144890

10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты, всего, в том числе: 2524401 148310

10.1 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты участников группы – нерезидентов 0 0

11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 6 6


Консолидированный отчет о прибылях и убыткахза 2011 годНаименование головной кредитной организации: Открытое акционерное общество «Нордеа Банк»Почтовый адрес: 125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

Код формы по ОКУД 0409803 Годовая тыс. руб.







45 40093098 1027739436955 3016 044583990

Номер п/п

Статьи консолидированного отчета о прибылях и убытках Данные на отчетную датуДанные за соответствующий


1. 2. 3. 4.

12 Комиссионные доходы 749305 1456433

13 Комиссионные расходы 1131133 821875

14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0

15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0 0

16 Изменение резерва по прочим потерям -1122293 -240887

17 Прочие операционные доходы 290334 39431

18 Чистые доходы (расходы) 7115452 9949802

19 Операционные расходы 4888293 4715087

20 Чистые доходы участников группы, не являющихся кредитными организациями, от нефинансовой деятельности 0 0

21 Прибыль (убыток) до налогообложения 2227159 5234715

22 Начисленные (уплаченные) налоги 511977 1278673

23 Прибыль (убыток) после налогообложения 1715182 3956042

24 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 0 0

24.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 0 0

24.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0

25 Доля прибыли (убытка) зависимых организаций после налогообложения 0 0

26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1715182 3956042

26.1 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период, принадлежащая (принадлежащий) группе 0 0

26.2 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период, принадлежащая (принадлежащий) малым акционерам (участникам) 0 0




Сведения о составе участников банковской (консолидированной) группы, уровне достаточностисобственных средств и величине сформированных резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активовна 01.01.2012 годаНаименование головной кредитной организации: Открытое акционерное общество «Нордеа Банк»Почтовый адрес: 125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

Код формы 0409812 Годовая/квартальная







45 40093098 1027739436955 3016 044583990

Номер п/п

Наименование статьи Данные за отчетный периодДанные за соответствующий


1. 2. 3. 4.

1 Состав участников банковской (консолидированной) группы:

1.1 Открытое акционерное общество “НОРДЕА БАНК”

1.2 Общество с ограниченной ответственностью “НОРДЕА ЛИЗИНГ” 100.000 100.000

1.3 Общество с ограниченной ответственностью “ЛАНВИН” 100.000 100.000

1.4 Общество с ограниченной ответственностью “ТИКС” 100.000 100.000

2 Сведения об уровне достаточности собственных средств и величине сформированных группой резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

2.1 Величина собственных средств, тыс. руб. 28073492.0 27007253.0

2.2 Нормативное значение показателя достаточности собственных средств, процент 10.0 10.0

2.3 Фактическое значение показателя достаточности собственных средств, процент

16.9 21.6

2.4 Величина фактически сформированного резерва на возможные потери, тыс. руб. 8394561.0 5805537.0




Лицензии Нордеа БанкаГенеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации №3016 от 24.08.2009 г.

Лицензия Центрального банка Российской Федерации на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 3016 от 24.08.2009 г.

Лицензия ФСФР профессионального участника рынка ценных бумаг:

• на осуществление брокерской деятельности №077-02984-100000 от 27.11.2000 г.

• на осуществление дилерской деятельности №077-03087-010000 от 27.11.2000 г.

• на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-03153-001000 от 27.11.2000 г.

• на осуществление депозитарной деятельности №077-03199-000100 от 04.12.2000 г.

Лицензия ФСФР биржевого посредника на право совершения товарных фьючерсных и опционных сделок, биржевой торговли на территории Российской Федерации №1107 от 13.12.2007 г.

Разрешение Федеральной таможенной службы РФ на право выступать в качестве гаранта перед таможенными органами №31 от 01.08.2010 г.

Свидетельство о включении банка в реестр банков – участников системы обязательного страхования вкладов №28 от 01.10.2004 г.

Лицензия Управления ФСБ России по г. Москве и Московской области №19109 от 21.03.2011 г. на осуществление работ, связанных с использованием сведений, составляющих государственную тайну (Лицензия предоставлена Открытому акционерному обществу «Нордеа Банк»).

Лицензия Управления ФСБ России по г. Москве и Московской области №19109/1 от 21.03.2011 г. на осуществление работ, связанных с ис-пользованием сведений, составляющих государственную тайну (Лицензия предоставлена Санкт-Петербургскому филиалу Открытого акционерного общества «Нордеа Банк»).

Лицензия Управления ФСБ России по г. Москве и Московской области №19109/2 от 21.03.2011 г. на осуществление работ, связанных с ис-пользованием сведений, составляющих государственную тайну (Лицензия предоставлена Пензенскому филиалу Открытого акционерного общества «Нордеа Банк»).

Лицензия Управления ФСБ России по г. Москве и Московской области №19109/3 от 21.03.2011 г. на осуществление работ, связанных с ис-пользованием сведений, составляющих государственную тайну (Лицензия предоставлена Самарскому филиалу Открытого акционерного общества «Нордеа Банк»).

Лицензия Управления ФСБ России по г.Москве и Московской области №19110 от 21.03.2011 г. на осуществление мероприятий и (или) оказание услуг в области защиты государственной тайны.

Лицензия Центра по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России № 10293 Р от 18.03.2011 г. на осуществление распространения шифровальных (криптографических) средств.

Лицензия Центра по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России № 10294 У от 18.03.2011 г. на осуществление предоставления услуг в области шифрования информации.

Лицензия Центра по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России № 10292 Х от 18.03.2011 г. на осуществление технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств.

Текущий рейтинг ОАО «Нордеа Банк»: долгосрочный (рейтинг дефолта эмитента, «РДЭ») – «BBB+» краткосрочный – «F2» индивидуальный – «D» поддержки – «2»

Долгосрочный рейтинг по национальной шкале «AAA(rus)».Прогноз по РДЭ – «Позитивный»Прогноз по национальному долгосрочному рейтингу – «Стабильный».

Рейтинг международного агентства Fitch Ratings


Аудитор Банка

Аудитор ОАО «Нордеа Банк» – KPMG (ЗАО «КПМГ»). Почтовый адрес: 123317 г. Москва, Пресненская набережная, д. 10, блок «С», этаж 31.

Свидетельство о государственной регистрации № 011.585 от 25 мая 1992 г.


Операционный офис «Архангельский»

Санкт-Петербургского филиала ОАО «Нордеа Банк»

163000, г. Архангельск, ул. Воскресенская, д. 17,

тел.: (8182) 20-38-68, 64-64-89

Операционный офис «Волгоградский»

Ростовского филиала ОАО «Нордеа Банк»

400005, г. Волгоград, пр-т им. В.И. Ленина, д. 46,

тел.: (8442) 777-111, 24-35-41

Екатеринбургский филиал ОАО «Нордеа Банк»

620075, г. Екатеринбург, ул. Малышева, д. 31К,

тел.: (343) 286-01-50

Новосибирский филиал ОАО «Нордеа Банк»

630007, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 15,

тел.: (383) 325-11-77

Пензенский филиал ОАО «Нордеа Банк»

440008, г. Пенза, ул. Суворова, д. 144Б,

тел.: (8412) 26-00-52, 26-00-53

Ростовский филиал ОАО «Нордеа Банк»

344007, г. Ростов-на-Дону, ул. Пушкинская, д. 105/79,

тел.: (863) 255-98-38, 255-97-87

Самарский филиал ОАО «Нордеа Банк»

443010, г. Самара, ул. Чапаевская, д. 138А,

тел.: (846) 333-1-333, 269-60-80

Самарский филиал ОАО «Нордеа Банк»,

Дополнительный офис «Октябрьский»

443045, г. Самара,

Октябрьский р-н, ул. Авроры, д. 150,

тел.: (846) 273-99-99

Санкт-Петербургский филиал ОАО «Нордеа Банк»

198099, г. Санкт-Петербург, ул. Промышленная, д. 19,

тел.: (812) 747-34-30

Санкт-Петербургский филиал ОАО «Нордеа Банк»,

Дополнительный офис «Приморский»

197374, г. Санкт-Петербург, ул. Торфяная дорога, д. 7,

пом. 2Н-11Н, лит. А,

тел.: (812) 441-21-96, 441-23-08

Санкт-Петербургский филиал ОАО «Нордеа Банк»,

Дополнительный офис «Таврический»

191028, г. Санкт-Петербург, ул. Кирочная, д. 12,

тел.: (812) 635-70-85, 635-70-86

Саратовский филиал ОАО «Нордеа Банк»

410012, г. Саратов, ул. Киселева, д. 65,

тел.: (8452) 73-50-74, 73-50-81, 73-51-33

Операционный офис «Воронежский»

ОАО «Нордеа Банк»,

394016, г. Воронеж, Московский проспект, д. 53

тел.: (473) 261-11-17, 261-11-15

Операционный офис «Челябинский»

Екатеринбургского филиала ОАО «Нордеа Банк»,

454091, г. Челябинск, ул. Цвиллинга, д. 66Б,

тел.: (351) 218-38-98

Адреса обслуживания в регионах


Адреса обслуживания в Москве

«Центральный офис»

125040, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

тел./факс: (495) 777-34-77, 921-25-03

«Ямское Поле»

125040, ул. Правды, д. 4,

тел.: (495) 777-34-77

«Бутырский Вал, 52,

Центр ипотечного кредитования»

127055, ул. Бутырский Вал, д. 52,

тел./факс: (495) 662-11-55

«Смоленский»

121099, Смоленская наб., д. 5/13,

тел.: (495) 777-34-77, (499) 795-11-20

«Юго-Западный»

117420, ул. Наметкина, д. 14, корп. 1,

тел./факс: (495) 967-12-06, 777-34-77

«Сухаревский»

129090, 1-й Коптельский пер., д. 4, стр. 1,

тел./факс: (495) 777-34-77

«Серпуховский»

115054, Стремянный пер., д. 38,

тел./факс: (495) 745-60-77

«Котельнический»

109240, Котельническая наб.,

д. 1/15, корп. В,

тел.: (495) 723-75-35

Инструменты творчества · 2011 года и за 2011 год. Нами было...

Documents

Transcript of Инструменты творчества · 2011 года и за 2011 год. Нами было...