Excelentes resultadoscon el segundo dialogosobre prevencion ycontrol de lavado deactivos y financiaciondel terrorismo

En busca de laExcelencia enAuditoría Interna¿DÓNDE ESTA LAAUDITORIA?

A paso firme avanza elClab 2008

Eventos

Asociaciones

Asociacion de Bancose InstitucionesFinancieras de Chile

Asociacion de Bancosdel Peru

Asociacion de BancosPrivados del Ecuador

Asociacion Bancariade Panama

Asociacion Bancariade Venezuela

Asociacion Bancaria yde InstitucionesFinancieras deColombia -ASOBANCARIA

Banco de la RepublicaOriental del Uruguay

Asociacion de Bancosde la Argentina

EXCELENTES RESULTADOS CON EL SEGUNDO DIALOGO SOBRE

PREVENCION Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS YFINANCIACION DEL TERRORISMO

• Promov ido por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Florida Internacional Bankers Association FIBAy la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN

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La Florida International Bankers Association FIBAy el Departamento del Tesoro de los EstadosUnidos de América, con apoyo de la FederaciónLatinoamericana de Bancos, FELABAN; BankersAssociation for Finance and Trade, BAFT; laAsociación Bancaria y de Entidades Financierasde Colombia, ASOBANCARIA, y GAFI – SUD,realizaron el Segundo Diálogo entre losSectores Privados de Latinoamérica yEstados Unidos (U.S.- LA PSD), sobrePrevención y Control de Lavado de Activos yFinanciación del Terrorismo (AML/CFT).

Este programa es una iniciativa del Departamentodel Tesoro de los Estados Unidos con elpropósito de motivar un trabajo conjunto sobre laprevención y control de lavado de activos yfinanciación del terrorismo y hacer más eficienteslas relaciones de corresponsalía entre lasentidades financieras de dichas regiones.

Los principales objetivos de estos diálogos son:

Generar un espacio de discusión sobre la

gran variedad de temas relacionados con la

prevención del lavado de activos y la

financiación del terrorismo, AML/CFT, y

Contribuir a la implementación, por parte

de los sectores financieros, de nuevas

medidas en la prevención del lavado de

activos y la financiación del terrorismo.

Optimizar las relaciones bancarias entre

las instituciones financieras americanas y

latinoamericanas.

El primero de estos diálogos se realizó en Bogotáen abril de 2007. Esta segunda cumbre se llevó acabo el día 29 de febrero en la ciudad de Miami,Florida, inmediatamente después de finalizar la 8°Conferencia de FIBA sobre Prevención de Lavadode Activos. Contó con la presencia del señor PatO’Brien Secretario Asistente de la Oficina deFinanciamiento del Terrorismo del Departamentodel Tesoro, además de la participación defuncionarios de primer nivel de BAFT, FELABAN,FIBA, Asobancaria (Colombia) y bancoscentrales, quienes expusieron los antecedentesde estos diálogos y las expectativas de las dosregiones.

Durante la jornada, se trataron importantes temaspara compartir experiencias, inquietudes ymejores prácticas de entidades financieras de

promover la implementación de controles

efectivos que faciliten y optimicen las

relaciones de corresponsalía entre los

bancos de Estados Unidos y de América

Latina.

América Latina y Estados Unidos. Sedesarrollaron plenarias en las que se presentarontrabajos de bancos y reguladores de las dosregiones, y se realizaron talleres dirigidos pormoderadores expertos en el tema.

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En busca de la Excelencia en Auditoría Interna

¿DÓNDE ESTA LA AUDITORIA?

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A PASO FIRME AVANZA EL CLAB 2008

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Organizado por la Asociación Bancaria de Guatemala y laFederación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, el VIIICONGRESO ESTRATEGICO DE TECNOLOGIA CLAB YMERCADEO FINANCIERO, se realizará en el Grand TikalFutura Hotel, de Ciudad de Guatemala, los días 18 al 20 deagosto de 2008. En esta ocasión, como en las anterioresoportunidades, contará con una amplia área de exhibiciónlocalizada en el Centro de Convenciones del mismo hotel.

El programa de la versión 2008 estará cobijado bajo el tema

• En la crisis sistémica • En la prevención del fraudeelectrónico• En la ética empresarial

En muchos otros asuntos…

Será el tema que abordará elXII CongresoLatinoamericano deAuditoria Interna yEvaluacuin de Riesgos,organizado por la FederaciónBrasilera de Bancos,FEBRABAN y la FederaciónLatinoamericana de Bancos,FELABAN, el cual se realizarálos días 12 y 13 de mayo en

el hotel Transamérica de laciudad de Sao Paulo, Brasil.

Costo de inscripción: Hasta el 04 de Abril de 2008US$ 550.00Después del 5 º de marzo de2008 – US$ 650.00

Más información: Febraban - FederaciónBrasileña de BancosAv. Brig. Faria Lima,1.485 -15º andarSão Paulo - BrasilTeléfono: (5511) 3244-9860Fax: (5511) 3031-4075

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“Herramientas innovadoras de tecnología y mercadeo y susmejores prácticas para ampliar los servicios financieros”.

Más información: http://escuelabancaria.abg.org.gt/sites/CyS/CLAB/default.aspx

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28 – 29 ABRIL 11 – 13 MAYO 22 – 24 JUNIO 18 – 20 AGOSTO

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XI CONGRESO LATINOAMERICANO

DE DESARROLLO DE LA GESTION

HUMANA Y LA RESPONSABILIDAD

SOCIAL – CLADE

Sao Paulo, Brasil

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XII CONGRESO LATINOAMERICANO

DE AUDITORIA INTERNA Y

EVALUACION

DE RIESGOS - CLAIN

Sao Paulo, Brasil

XXIV CONGRESO LATINOAMERICANO

DE COMERCIO EXTERIOR – CLACE

Lima, Perú

VIII CONGRESO ESTRATEGICO DE

TECNOLOGIA – CLAB Y MERCADEO

FINANCIERO.

Ciudad de Guatemala, Guatemala

31 AGOSTO01 - 02 SEPTIEMBRE

08 – 09 SEPTIEMBRE 15 – 17 OCTUBRE 16 – 18 NOVIEMBRE

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XXIII CONGRESO LATINOAMERICANO

DE SEGURIDAD BANCARIA – CELAES

Ciudad de México, México

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XXVII CONGRESO LATINOAMERICANO

DE DERECHO BANCARIO - COLADE

San José, Costa Rica

XVIII CONGRESO LATINOAMERICANO

DE FIDEICOMISO - COLAFI

Caracas, Venezuela

XLII ASAMBLEA ANUAL DE LA

FEDERACION LATINOAMERICANA DE

BANCOS.

Ciudad de Panamá, Panamá

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ASOCIACION DEBANCOSE INSTITUCIONES FINANCIERAS DE CHILE____________________________________________________________________________________________________________

En Reunión de Cierre del Período:

DIRECTORIO DE LA ASOCIACIÓNEFECTUÓ POSITIVO BALANCE DE2007

• Asistentes destacaron que la

Agenda gremial del año fuesustancialmente cumplida, especialmente en los temas debancarización y autorregulación, entre otros.

Junto con poner énfasis en el enfoque técnico y profesional conque la Asociación abordó y participó en la discusión acerca deesos temas, así como también en la solidez de los argumentospresentados, los asistentes destacaron que la agenda gremial2007 había sido sustancialmente cumplida, en especial en lostemas de bancarización, autorregulación y seguridad en lastransferencias, entre otros, reseñando, además, los principalesdesafíos para el año 2008.

Un aspecto de la reunión almuerzo con que el Directorio de laAsociación de Bancos cerró el año 2007

Una positiva evaluación del cumplimiento de la agenda gremialpara el período, efectuó el Directorio de la Asociación de Bancosen su sesión de cierre del año 2007, encuentro que fue seguidode una reunión almuerzo que contó con la asistencia delSuperintendente de Bancos, Gustavo Arriagada.

Al analizar la labor del último año, los integrantes del Directoriodestacaron la alta presencia que el gremio tuvo en el debate dematerias de gran relevancia e interés, como la reforma alsistema de pagos y de infraestructura de mercado del sectorfinanciero y los temas de autorregulación y transparencia, entreellos el de las comisiones de la industria, punto en el que seaprobaron los lineamientos seguidos por ABIF.

El Superintendente de Bancos, Gustavo Arriagada; el Presidente del gremio,Hernán Somerville, y el Director de ABIF, James Callahan (Scotiabank

Sudamericano), quien fue el anfitrión del encuentro

Vicente Monge (JPMorgan Chase Bank), Director de la Asociación;Alejandro Alarcón, Gerente General del gremio; Marcos Farello (Banco de la

Nación Argentina), Director, y José Manuel Montes, Fiscal de ABIF

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ASOCIACION DE BANCOS DEL PERU

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ASBANC FIRMA NUEVO CONVENIO DE SEGURIDADBANCARIA CON LA POLICIA NACIONAL DEL PERU

El 23 de enero último, ASBANC, representada por su Presidenteseñor Oscar Rivera Rivera y su Gerente General, señor EnriqueArroyo Rizo Patrón, y la Policía Nacional del Perú (PNP)

Tras las autorizaciones dadas por la Superintendencia de Bancay Seguros para la organización y funcionamiento de dichaentidad bancaria en el Perú, en enero el Banco Azteca inicióoperaciones en Lima y las principales ciudades del país y tienecomo meta en su primer año de operaciones captar 200,000clientes. Tal como las tiendas comerciales de su grupo, la

suscribieron un nuevo Convenio de Seguridad Bancaria entreambas instituciones.

El nuevo acuerdo establece mejoras sustantivas en beneficio dela institución policial y de su personal, tales como la promociónde la especialización y titulación anual de 5.000 suboficialesPNP en temas de vigilancia, protección y seguridad bancaria através de la modalidad de escuela virtual, lo que posibilitará quela capacitación tenga un alcance nacional. Además, se haconsiderado un incremento de 50% del número del personalpolicial beneficiado con la capacitación en técnicas y métodosde vigilancia y contravigilancia. Así también, se incluye unaumento significativo por concepto de compensación económicapor las diversas prestaciones de servicios que el personalpolicial brinda a las entidades integrantes del Programa Integralde Seguridad Bancaria de ASBANC (PISB). Por otro lado, se hacontemplado elevar en 32% las donaciones de equipo para laPNP.

La firma de este convenio refuerza la alianza estratégicaexistente entre los bancos y la policía por más de dos décadas,con resultados exitosos al ser el sistema financiero peruano elque por décimo tercer año consecutivo muestra uno de losíndices de siniestralidad más bajos de Latinoamérica.

El Director General de la Policía Nacional del Perú, Teniente General PNPOctavio Salazar Miranda y el Presidente de ASBANC, Oscar Rivera Rivera,

suscriben el nuevo Convenio de Seguridad Bancaria.

BANCO AZTECA INGRESA AL PERU

Este año, el sistema financiero peruano cuenta con un nuevointegrante: el Banco Azteca, propiedad del Grupo Elektra deMéxico. Esta institución bancaria, que funciona en dicho paísdesde el 2002, ya está presente -además de México- endistintos países latinoamericanos, tales como Panamá,Honduras, Guatemala y El Salvador, y recientemente ha sidoautorizado también en Brasil. En nuestro país, el Grupo Elektraya lleva varios años operando en las tiendas del mismo nombre,dedicadas a la venta de artefactos eléctricos, además demanejar el brazo financiero de las mismas, Credifácil.

estrategia del banco está dirigida a la población de bajosrecursos. En ese sentido, se espera que con el ingreso delbanco mexicano se incremente la participación de esta fracciónde la población, tanto en lo concerniente a depósitos como acréditos, y, por ende, se profundice la bancarización en el país.

BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU ADOPTAMEDIDAS FRENTE A INGRESO DE CAPITALES

ESPECULATIVOS

Recientemente el Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) haadoptado medidas de política monetaria con la intención defrenar el ingreso masivo de capitales especulativos de cortoplazo al país, los cuales se elevaron considerablemente aprincipios del presente año y acrecentaron la tendencia a laapreciación de la moneda nacional con respecto al dólarestadounidense.

Dichas medidas consistieron principalmente en la elevación delos requerimientos de encaje en moneda nacional y en monedaextranjera; la no emisión de Certificados de DepósitoNegociables por parte del BCRP; el establecimiento de unacomisión por la negociación de dichos papeles en circulación(salvo en el caso de que ello se realice entre entidadesfinancieras); la emisión de Certificados de Depósito deNegociación Restringida (en lugar de los anteriores); ellanzamiento de Depósitos a plazo en el BCRP dirigidos a lasentidades financieras y la no aceptación de depósitos overnightde estas entidades por parte del BCRP.

Con estas disposiciones, la autoridad monetaria ha buscadorestringir la disponibilidad de liquidez tanto en soles como endólares para los especuladores que apostaban por la apreciacióndel nuevo sol, así como privarlos de instrumentos (losCertificados de Depósito) en los cuales invertir los solesobtenidos con las ventas masivas de dólares efectuadas porellos en el mercado local, ya que, a diferencia de los anteriores,los nuevos Certificados emitidos por el BCRP no pueden seradquiridos libremente por dichos inversionistas.

Si bien es cierto que estas medidas, puestas en vigencia entremediados de enero y principios de febrero, han dado resultadohasta el momento (especialmente las relacionadas con losCertificados de Depósito y los depósitos overnight), lasconsecuencias negativas de los mayores requerimientos deencaje podrían ser la elevación del costo de intermediación paralas entidades financieras, lo que induciría a un incremento en lastasas de interés activas o a la disminución de las pasivas, locual repercutiría en perjuicio de los prestatarios y ahorristas. Noobstante, se espera que tras las adecuadas conversaciones conrepresentantes del sistema bancario, el BCRP adopte en elcorto plazo las medidas correctivas para evitar que tal situaciónse llegue a producir.

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ASOCIACION DE BANCOS PRIVADOS DEL ECUADOR

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APROBADA REFORMA TRIBUTARIA

La Asamblea Nacional Constituyente aprobó la Ley Reformatoriapara la Equidad Tributaria en el Ecuador, cuerpo legal queintroduce varias modificaciones al sistema tributario ecuatorianocon el objetivo de incrementar la recaudación y combatir laevasión y la elusión tributaria. Sin embargo, varios textos legalesafectan directamente la operación del sistema financiero, dadoque las nuevas disposiciones incorporan la obligatoriedad deretener en la fuente, por concepto de impuesto a la renta, unrubro equivalente al 25% del valor de los intereses que se paganal exterior por créditos, a la vez que establece como condiciónpara objeto de deducibilidad de la base imponible del impuesto ala renta, el que el monto total del endeudamiento externo nosupere el 300% del capital social pagado de la entidad deudora(norma de capitalización exigua).

La Ley arriba indicada creó también un Impuesto a la Salida deDivisas equivalente al 0.5%, del monto transferido desde elEcuador hacia el exterior, constituyendo a las Instituciones delSistema Financiero obligatoriamente en agentes de retenciónpor las transferencias que realicen a través suyo por disposiciónde sus clientes.

Con motivo de la reforma tributaria, se facultó a la banca adeducir de su base imponible para el impuesto a la renta, elvalor total de las provisiones realizadas para cubrir riesgos deincobrabilidad o pérdida de valor de los activos de riesgos, paralo que se sujetarán a los montos máximos de provisiones queen cada segmento deberá establecer la Junta Bancaria.

INCONSTITUCIONALIDAD SISTEMA DE TASAS DE INTERÉS

El Tribunal Constitucional del Ecuador declaró lainconstitucionalidad del capítulo II de la Ley de Regulación delCosto Máximo Efectivo del Crédito, mediante el cual seestablecía un nuevo régimen para el cálculo de las tasas deinterés activas y pasivas en el Sistema Financiero.

Como consecuencia de ello, el Banco Central del Ecuador, pordisposición de la Ley Orgánica de Régimen Monetario y Bancodel Estado, recupera la facultad de establecer libremente elsistema de tasas de interés, lo que implica su forma de cálculo,periodo de duración, segmentos de crédito.

SOBRE LA ASAMBLEA CONSTITUYENTE

Luego de más de dos meses de funcionamiento, la AsambleaNacional Constituyente aún no ha redactado ningún artículo dela que sería la nueva Constitución, abocándose a la discusión deleyes y mandatos constituyentes sugeridos o presentados por elGobierno Nacional, quien tiene representación mayoritaria endicho organismo. De acuerdo con ello, se conoce que en lospróximos días se aprestarían a aprobar leyes para evitar lasprácticas monopólicas (ley antimonopolio), reformar al Código deTrabajo (eliminando la Intermediación Laboral y el Régimen deTrabajo por horas), reformar al Sistema Financiero medianteuna ley que cree un nuevo sistema de seguro de depósitos,fondo de liquidez, proceso de liquidación de entidadesfinancieras y fortalecimiento del sistema de supervisión.

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA

La Unidad de Inteligencia Financiera ha iniciado la expedición deinstructivos en aplicación de su facultad establecida en la Leypara Reprimir el Lavado de Activos, con el objeto de establecerlos procedimientos de recepción de información por parte de lossujetos obligados a reportar. La Asociación ha realizado variasobservaciones a dicho documento, con la finalidad de que talesnormas se constituyan en un documento de utilidad tanto para elsistema financiero cuanto para la misma Unidad de InteligenciaFinanciera.

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ASOCIACION BANCARIA DE PANAMA____________________________________________________________________________________________________________

MICROEMPRESAS PANAMEÑASRECIBIRÁN APORTE

DEL BID Y BANCO DELTA

El Banco Interamericano deDesarrollo, BID, y el Banco Deltainformaron que llegaron a un acuerdopara apoyo al crédito amicroempresas panameñas, porvalor de US$780.000. El BID

aportará US$480.000 y US$300.000 serán aportados por elBanco Delta. El acuerdo busca fortalecer los planes paraincorporar nuevos productos y servicios de microfinanzasdirigidos a penetrar nichos de mercados de pocos ingresos,según informó el banco panameño. Banco Delta planeafinanciar, además, consultoría técnica Acción Internacional,institución pionera en la región, en lo que a microfinanzas serefiere.

OTRAS NOTICIAS

• En la Asamblea General de la Asociación Bancaria dePanamá, realizada el 15 de enero, tras el informe de actividadesdel Presidente y del Vicepresidente Ejecutivo, y luego de lapresentación de resultados presupuestarios por parte delTesorero,

Fabio Riaño, se aprobaron los presupuestos para el año 2008 dela Asociación Bancaria de Panamá (ABP) y del InstitutoBancario Internacional (IBI). En la fecha también se realizaronlos actos de posesión de los Presidentes y Directores de laAsociación Bancaria de Panamá y del Instituto BancarioInternacional.

• La Comisión de Seguridad Bancaria realizó varias reuniones detrabajo para revisar el Acuerdo No.01-2007 sobre Medidas deSeguridad Bancaria, y adicionalmente se realizó una Asambleade Oficiales de Seguridad Bancaria, para intercambiar opinionesacerca del tema. Se preparó un documento de observaciones ycomentarios acerca de algunas disposiciones que han generadoobservaciones de bancos miembros, razón por la cual se enviócarta al Superintendente solicitando la suspensión temporal dela vigencia del Acuerdo para permitir una reunión de trabajo entrelas dos instituciones con el fin de buscar aclaraciones ysoluciones a algunas posibles dificultades de cumplimiento.

• La Junta Directiva acogió favorablemente la propuesta de laComisión de Usuarios de Swift de la Asociación Bancaria dePanamá – CUSPAN - para realizar en Panamá el “EncuentroLatinoamericano de Usuarios de Swift – ELUS 2009”.

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ASOCIACION BANCARIA DE VENEZUELA

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Por primera vez la Arquidiócesis de Barquisimetoentrega esta distinción

BANCO DE VENEZUELA/GRUPO SANTANDERRECIBE LA ORDEN MONSEÑOR DUBUC

El Banco de Venezuela/Grupo Santander recibió el pasado 8 defebrero la Orden Monseñor Dubuc en su única clase, distinciónque otorga la Arquidiócesis de la ciudad de Barquisimeto,estado Lara, en reconocimiento a diversas instituciones ypersonas cercanas al trabajo pastoral de la Iglesia en dicharegión.

En esta ocasión, la entidad financiera fue condecorada por lalabor que durante varios años ha realizado en beneficio de lacomunidad de la región, a través de sus programas deresponsabilidad social corporativa, entre los que destaca larecuperación y siembra de áreas verdes y su recienteparticipación en la Feria de la Divina Pastora, a quien en losúltimos dos años ha rendido homenaje junto al pueblobarquisimetano.

La Orden Monseñor Dubuc fue entregada por monseñor TulioManuel Chirivella Varela, arzobispo de Barquisimeto, y demásmiembros del Comité de Orden. Con esta distinción seconmemora el 150 aniversario de la visita de la Divina Pastora ylos 120 años del nacimiento de monseñor Enrique María DubucMoreno, IV Obispo de Barquisimeto, quien se destacó por subrillante labor apostólica y su misión doctrinal.

El acto se llevó a cabo en el Auditorio Ambrosio Oropeza de laUniversidad Centroccidental Lisandro Alvarado (UCLA) y contócon la participación de un numeroso grupo de personalidades ydiversas instituciones nacionales y regionales que tambiénrecibieron tan honorable distinción.

Durante el año 2007BANCA COMUNITARIA BANESCO OTORGÓ

MÁS DE 11.600 MICROCRÉDITOS

Banca Comunitaria Banesco, la iniciativa de Banesco en materiade microfinanzas para atender a los sectores populares de lapoblación, otorgó 11.613 microcréditos al corte de diciembre de2007.

De acuerdo con el banco, para el 52% de los clientes de BancaComunitaria es la primera vez que acceden a un préstamootorgado por una institución financiera.

La tasa de morosidad registra un bajo 1,01% de la cartera, loque evidencia el cumplimiento de sus obligaciones por parte delos beneficiarios de los financiamientos.

Por el lado del pasivo, fueron reportadas más de 22.700 CuentasComunitarias –se abren con 0 bolívares y se manejan con unatarjeta de débito– y otros 12.800 Ahorros Paso a Paso –instrumento que permite a la persona ahorrar un monto fijadopersonalmente a partir de tres meses y con cuotas que sonaportadas semanal, quincenal o mensualmente–. Se indicó quela oferta de productos se amplió en el último trimestre del añopasado con el lanzamiento de los Préstamos Personales Ydentro de este renglón fueron otorgados alrededor de 2.000préstamos.

Asimismo, el año pasado Banesco Seguros y BancaComunitaria Banesco presentaron al mercado “Vida Integral”,una póliza adaptada especialmente para satisfacer lasnecesidades de los segmentos de más bajos ingresos de lapoblación.

La red de oficinas comunitarias creció a lo largo del año pasado,la atención de los clientes es realizada por 80 AsesoresComunitarios, que son respaldados por los Promotores yAnalistas Comunitarios. Como parte de los novedosos canalesde atención, la Banca Comunitaria dispone de 147 AliadosComunitarios: 32 Barras de Atención y 115 comercios conpuntos electrónicos.

Banca Comunitaria es la iniciativa de Banesco en materia demicrofinanzas para atender a los sectores populares de lapoblación con productos y servicios financieros adecuados a susnecesidades y que tengan impacto en el mejoramiento del tejidosocial y la economía popular. La Banca Comunitaria va dirigidaprincipalmente a personas no bancarizadas del sector informal,económicamente activas.

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ASOCIACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS DE COLOMBIA - ASOBANCARIA____________________________________________________________________________________________________________

COLOMBIA REALIZARAPASANTIAS FINANCIERASCONTRA EL LAVADO DE

ACTIVOS Y TERRORISMO

En un acto que contó con laasistencia de los representantes dela Oficina de las Naciones Unidas

Contra la Droga y el Delito y la Embajada Británica en Colombia,como entidades promotoras y organizadores, se presentaron lasPasantías Financieras Especializadas contra el Lavado deActivos y el Financiamiento del Terrorismo que se iniciarán en elmes de abril en Colombia.

Las pasantías financieras tienen como objetivo proporcionar unacercamiento entre el sector público (autoridades encargadas de

hacer cumplir la ley) y privado (entidadesreportantes/instituciones financieras) que se traduzca en unintercambio efectivo de experiencias, para proporcionar ainvestigadores, fiscales y jueces una mejor comprensión de losinstrumentos financieros utilizados como medios para el lavadode activos y el financiamiento del terrorismo así como entregar alsector privado herramientas necesarias para fortalecer laprevención del riesgo en estas materias.

La Asociación Bancaria de Colombia se vinculó activamente aeste proyecto y ha trabajado en su implementación porintermedio de su Comité de Oficiales de Cumplimiento quepreparó un documento guía para que los fiscales y juecespongan en práctica los conocimientos que adquieran en laprimera etapa, la cual consistirá en una capacitación dictadadirectamente por los bancos.

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BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY____________________________________________________________________________________________________________

"PROGRAMA INTERACCIÓN PÚBLICO-PRIVADA PARAMEJORAR LA SEGURIDAD DE LOS MERCADOS

FINANCIEROS", EN URUGUAY.

En el marco de las actividades que viene desarrollando laFederación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, se destacala ejecución, en forma conjunta con el Banco Interamericano deDesarrollo, BID, de un proyecto de Cooperación Técnica,coordinado por el Banco de la República Oriental del Uruguay,para la realización del Programa Interacción Público-Privadapara Mejorar la Seguridad de los Mercados Financieros.

La primera etapa del mismo consistió en la realización de undiagnóstico de la situación del país y la verificación de lasnecesidades. Para ello se llevaron a cabo diferentes acciones,entre las que se destacan reuniones con autoridades yentidades financieras, visitas y entrevistas con los integrantesdel sector financiero, oficiales de cumplimiento y autoridadesvinculadas al sistema de prevención, control y represión de ladelincuencia organizada, lavado de activos, corrupciónadministrativa y terrorismo.

Concluida la etapa de visitas y entrevistas, se procedió a laelaboración de un informe de la situación encontrada, y sobreéste se diseñó un plan de acción a ejecutarse en la segundaetapa de la Consultoría, a través de la realización de Talleresque se llevarán a cabo en la ciudad de Montevideo entre el 11 y14 de marzo de 2008, en los salones de conferencias del Bancode la República Oriental del Uruguay.

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ASOCIACION DE BANCOS DE LA ARGENTINA

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LAS PyMEs TIENENUN VALOR ESTRATEGICOPARA LOS BANCO DE ABA

Las pequeñas y medianasempresas (PyMEs) han sidograndes protagonistas del

crecimiento que ha registrado la economía en estos últimosaños. Según datos oficiales, entre 2003 y 2006 se crearon87.000 empresas en este segmento que han generado más de500.000 nuevos puestos de trabajo, mientras que susexportaciones crecían 57%. En este contexto, el créditobancario a este sector de empresas también ha crecidosignificativamente, alcanzando, en el caso de los bancosinternacionales que forman parte de ABA y actúan en estesegmento de empresas, una participación de 31% del total definanciaciones al sector privado.

MAS DE 800 ASISTENTES PARTICIPARON DE LOS CICLOSDE CONFERENCIAS REGIONALES ABA DURANTE 2007

Con la participación de 130 personas, se realizó el 29 denoviembre último el Ciclo de Conferencias Regionales ABA en laciudad de Córdoba, organizado conjuntamente con la Cámara deComercio Exterior de esa provincia, la Fundación Export.Ar y elauspicio del banco Santander Río. El encuentro cerró elprograma de esta actividad previsto para el año 2007 que incluyónueve ediciones en total, con más de 800 asistentes.

El Ciclo propuso como tema central "La financiación deexportaciones: una herramienta clave para conquistar nuevosmercados externos" y tuvo por objetivo transmitir a las empresasde la región, en particular PyMEs, las últimas novedades enmateria de normativas, instrumentos financieros y programas deapoyo a la exportación vigentes a nivel nacional.

La reunión fue inaugurada por el presidente de ABA, MarioVicens; el titular de la Cámara de Comercio Exterior de Córdoba,Ércole Felippa y el Gerente de Asistencia Técnica yProgramación Sectorial de la Fundación Export.Ar, EmilianoCisneros, quienes destacaron la importancia de esta actividadde capacitación en apoyo de las PyMEs exportadoras y deaquellas empresas que están intentado ingresar al mercadointernacional.

Los Ciclos ABA de capacitación de empresas exportadoras sevienen realizando desde hace cuatro años en distintas regionesdel interior y ya han participado de los mismos más de 2.600personas. La actividad cuenta con el auspicio del Ministerio deRelaciones Exteriores, Comercio Internacional y Culto de laNación y la Subsecretaría de la Pequeña y Mediana Empresa yDesarrollo Regional de la Nación.

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SILVIA JARAMILLO E. Asesora de Comunicaciones y Prensa - sjaramillo@felaban.com

Cra. 11A No. 93-67 Of. 202 - PBX: 6215848 Ext. 104 - Fax: 6217659 Bogotá, Colombia