삼성증권 [A3] - SUSTAINABLE MANAGEMENT...Samsung Securities Report 2014 SUSTAINABLE GROWTH...

SUSTA INABLEMANAGEMENT

Our Stakeholders24

Materiality Test Process25

Corporate Responsibility27

Governance & Leadership41

Samsung Securities Report 2014

SUSTA INABLE GROWTH

삼성증권은 사회적 책임의 완수를 통해

지속가능한 성장을 할 수 있도록 노력하고 있습니다.

TOGE THER

이해관계자들과 함께 성장하는 것만이 지속가능한 성장의 기반이라고 믿습니다.

이해관계자들과의 적극적인 소통으로

더욱 큰 신뢰와 새로운 비즈니스 기회를 창출하고 있습니다.

NCSI 증권 전부문 10년 연속 1위

KCSI 증권부문 10년 연속 1위(2006년~2015년)

임직원 평균 교육비2014년 142만원

온실가스 배출량2014년 635 tCO2e

✽Scope 1 기준

정보보호 교육 이수시간2014년 14,781시간

육아휴직 후 복귀율

2014년 91.8%

10년 연속

157만원 595tCO2e

96.2%

KEY PERFORMANCE

16,518 시간

Our Stakeholders

삼성증권의 모든 사업은 이해관계자의 가치 창출과 밀접하게 연결되어 있습니다.

각 이해관계자와의 지속적인 커뮤니케이션을 통해 요구 사항을 수집하고 이를 경영활동에 적극 반영하고 있습니다.

OUR STAKEHOLDERS Channel Needs

고객고객과 끊임없는 소통으로 고객중심경영을

실천하고 있습니다.

•VOC, CS 조사

•간담회

•개인정보 보호

•고객만족 제고

주주

주요 경영현황 및 현안을 공유하기 위해

정기적인 주주총회 등 지속적인 커뮤니케이션을

실시하고 있습니다.

•주주총회

•IR 활동

•주주가치 제고

•건전한 기업지배구조

정부·유관기관

파트너(협력사)

삼성증권은 정부의 감독과 규정을 충실히 준수하고

있으며, 상생의 협력 관계를 유지하고 있습니다.

•공청회

•세미나

•규정 준수

•윤리 경영

지역사회, NGO다양한 사회공헌 활동을 통해 지역사회 발전에

기여하고 있습니다.

•사회봉사단

•나누美펀드

•저소득층 지원

•지역사회 투자

임직원삼성증권은 기업시민으로서 미래세대의 건전한

성장과 미래 조성을 위해 다양한 활동을 전개하고 있습니다.

•VOE

•다면평가

•공정한 성과보상

•자기계발 및 복리후생

미래세대열린 채용방식과 전문화된 교육, 체계적인 복리후생을

바탕으로 우수 인재를 확보·양성하고 있습니다.

•YAHO

•청소년경제증권교실

•청소년 교육

•친환경 투자

고객

임직원

협력사

주주

미래세대

지역사회, NGO

정부 유관기관

MARKETPLACE

ENVIRONMENT

COMMUNITY WORKPLACE삼성증권

SUSTAINABLE MANAGEMENT

24

Materiality Test Process

삼성증권은 사회적 책임에 관한 표준인 ISO 26000과 지속가능경영 보고에 관한 국제적 가이드라인인 GRI G4에 기반하여

이해관계자의 관심사항과 경영 활동에 미치는 요인을 고려한 주요 지속가능경영 이슈를 파악하여 보고서에 반영하고 있습니다.

STEP 1 주제 이슈풀 구성내부 우선순위 외부 관심사항

CSR관련 내부구성원 의견

비지니스 우선순위

비전 및 정책 연관성

국제 이니셔티브 연관성

동종업계 이슈

미디어 분석

185개

STEP 2 주요 이슈 선정이슈풀 분석 주요 이슈 통합

지속가능경영 협의체 워크샵

지속가능 회계기준(SASB)분석

중복 이슈 통합

복수 이슈 우선선정 20개

Our Stakeholders / Materiality Test Process

지속가능성 중대성 평가는 의미, 범위, 측면 경계, 보고기간, 보고 한계 등을 고려하여 2015년 지속가능경영보고서 주요 목차에 구조화되어 중점적으로 반영되었습니다.

삼성증권은 본 보고서를 통해 긍정적 및 부정적 영향을 포함해 조직의 지속가능성 성과를 표현하고자 하였습니다. 보고서를 접하는 모든 이해관계자를 보고범위로 하여

합리적이고 균형있게 작성하였습니다.

유효성 검증STEP 4

핵심 이슈 선정이해관계자 영향도 비즈니스 영향도

언론기사, VOC, VOE

IR 활동

이해관계자 간담회

각 주제의 영향도를 파악하기 위하여 미디어 리서치 및 이해관계자 대상 의견 조사를 실시하였습니다. 의견 조사에는

주요 이슈 선정 및 중요도 파악을 위한 문항과 함께 삼성증권에 대한 전반적 신뢰도 평가, 각 이슈별 현 수준 평가로

구성하였습니다.

사내활동 자료

글로벌 스탠다드

SR 트렌드 분석

14개

STEP 3

25

중대성 평가 Matrix

이해

관계

자의

관심

도 및

영향

비즈니스 영향 및 전략적 우선순위

20

8

4

3

12

514

9

2

11

16

19

10

71

6

15

1718

13

SUSTAINABLE MANAGEMENT

고객정보 보호 사회책임투자(SRI) 확대 이해관계자별 가치 배분 기업 윤리, 컴플라이언스 준수

고객중심 서비스 제공 기후변화 대비 효율적 에너지 사용 금융소외계층을 위한 접근성 강화 일과 삶의 균형 추구

경영활동에 VOC 반영 불완전판매근절 임직원 자발적 기부문화 정착 임직원 인권과 노동 관리

지배구조 개선 협력업체와 상생 추구 미래세대에 대한 투자 확대 인재 채용, 육성 및 관리

브랜드 가치 강화 지역사회 참여와 발전 기업 경영 투명성 확보 임직원 다양성 및 평등기회 보장

보고주제와 GRI Aspect와의 연계

고객중심 서비스 제공 제품 및 서비스 라벨링

Customer Satisfaction

Information Security

Talent Management

Social Contribution

Environmental Management

고객 개인정보 보호

투자, 결사 및 단체교섭의 자유

고용, 노사관계, 훈련 및 교육, 남녀 동등 보수

경제성과

지역사회

간접 경제효과

제품 및 서비스

에너지, 용수, 배출, 폐수 및 폐기물

경영활동에 VOC 반영

브랜드 가치 강화

고객정보 보호

일과 삶의 균형 추구

임직원 인권과 노동 관리

인재 채용, 육성 및 관리

임직원 다양성 및 평등기회 보장

지역사회 참여와 발전

이해관계자별 가치 배분

임직원 자발적 기부문화 정착

미래세대에 대한 투자 확대

사회책임투자(SRI) 확대

기후변화 대비 효율적 에너지 사용

핵심이슈 보고내용 GRI Aspect

26

CorporateResponsibilityCustomer Satisfaction Information Security Talent Management Social Contribution Environmental Management

28

30

32

36

39

CORPORATE RESPONSIBILITY

Customer Satisfaction

투자환경의 복잡성이 심화되면서 다양한 투자상품과 금융서비스들이 개발되고 있습니다. 고객들의 선택이 고객과 금융회사 모두에게 기

회이자 위기로 다가오고 있습니다. 금융회사가 고객에게 금융상품에 대해 잘못된 정보를 전달하거나 고객의 의견을 제대로 반영하지 못

한 서비스를 제공하게 되면 고객과 회사에 예상치 못했던 피해를 발생시킬 수 있습니다. 이제 금융회사에게는 고객이 의견을 가감 없이

자유롭게 전달하고 그 의견을 경영에 충실히 반영하는 것은 필수적인 요구사항입니다.

삼성증권은 고객만족을 위한 지속적인 직원 교육과 적극적인 고객의 소리 업무 반영으로 고객의 신뢰와 만족도를 높여가고 있습니다.

전 직원 대상 지속적인 고객만족(CS) 교육 실시

삼성증권은 진정한 고객만족 서비스를 위해서는 전 임직원에 대한

정신적, 기술적 교육이 선행되어야 한다는 믿음으로 CS(Customer

Satisfaction) 교육을 중점적으로 시행하고 있습니다.

삼성증권의 CS교육프로그램은 다양한 교육프로그램과 가이드라인을 구축

하여 정기적으로 전 지점의 CS리더에게 명확하고 현실적인 방법으로 교육

하고 있습니다. 그리고 전 임직원 대상의 각종 교육 프로그램에 CS 관련 내

용을 기본 커리큘럼으로 배치하여 삼성증권 직원이라면 누구나 CS의 중요

성과 수행방안을 이해하고 실행할 수 있도록 구성되어 있습니다.

주기적인 내부 모니터링을 통해 CS점수가 낮게 평가된 지점과 임직원에

게는 각각 지점 클리닉과 개인 클리닉을 실시하여 현장의 CS 마인드를

제고하고 소통을 강화하고 있습니다.

삼성증권 서비스에 대한 고객만족도 평가

• 한국생산성본부 ‘국가고객만족도(NCSI)’ 증권 전 부문

10년 연속 1위

• 한국능률협회컨설팅 ‘한국산업의 고객만족도(KCSI)’ 증권부문

10년 연속 1위

• 한국표준협회 ‘한국서비스품질지수(KS-SQI)’ 증권부문

8년 연속 1위

• 한국능률협회컨설팅 ‘고객이 가장 추천하고 싶은 기업(KNPS)’

9년 연속 증권부문 1위

VOC를 반영한 경영시스템 개선 내용

CS 교육 운영 목표

• 신용 관련 업무 불편사항 개선

• POP Express SMS 서비스 개선

• 채권잔고 조회 등 홈 트레이딩 시스템 기능 편의성 개선

• ID 비밀번호 재등록시 온라인을 통한 처리 등 업무 편의성

개선

• mPOP 자산관리 오픈으로 적립식자동이체 설정 등 금융

상품 관련 모바일시스템 편의성 개선

• 주식 트레이딩 전용 POP DTS 오픈 및 홈페이지 개편으

로 HTS시스템 편의성 전면 개선

• 비대면계좌개설 시행(온라인상 계좌개설 가능), 절차 간

소화로 고객 편의성 개선

• 제휴은행개설계좌 타행이체 가능 등 개선으로 고객 불편

최소화

• 홈페이지 등 홈트레이딩시스템의 정기적인 개편으로 고

객 만족도 향상

2013

2014

2015

전 임직원 서비스

마인드 제고를 통한

고객중심 문화 조성

차별화된 서비스

제공으로 법인고객과의

파트너십 강화

접점 서비스 이행표준

정립을 통한 고객응대

서비스 상향 표준화

고객중심

문화 조성

서비스

상향 표준화

파트너십

강화

Key Performance

28

불완전판매 배상서비스

금융투자상품 불완전판매가 확인되면 투자원금을

고객에게 배상

구매철회 서비스

상품가입 후 5영업일 이내 가입취소를 신청하면

판매수수료를 환불

myManager 서비스

담당 PB와 성향이 맞지 않는다면 고객이 원하는

바에 부합하는 PB로 재선정

Financial Care 서비스

상품가입 후에도 정기 성과분석, 위험관리 등

체계적인 사후관리 제공

체계적인 고객관리 시스템 구축

삼성증권은 체계적인 시스템을 통하여 고객에게 도움이 될 수 있는 각종

정보와 서비스를 제공하여 고객이 최선의 판단을 할 수 있도록 지원하는

고객관리 시스템(CRM)을 구축, 운영하고 있습니다.

삼성증권 고객관리 시스템은 고객이 필요한 각종 이벤트와 정보를 선제

적으로 제공하고 있습니다. 이 시스템은 PB의 개인 역량 위에 삼성증권이

가진 역량을 더할 수 있는 체계적인 시스템으로서, 고객에게는 값진 정보를

추가적으로 전달할 수 있으며 PB에게는 자신의 자문 역량을 더욱 키워

나갈 수 있도록 도움을 주는 시스템입니다. 또한, PB의 성과와 고객관리

활동에 대한 분석결과를 제공하여 PB가 구체적으로 개선시켜 나갈 부분을

보여주고 있습니다.

불완전판매 등 고객의 불만 사항에 대해서는 고객 힐링 서비스 등을 통해

적극적으로 대응방안을 제시하여 고객만족을 위한 금융활동을 시행하고

있습니다.

적극적 의견 반영에 의한 업무 개선

삼성증권은 고객이라면 당연히 오프라인과 온라인 등 쉽고 자유롭게 자

신의 의견을 전달할 수 있어야 한다고 생각합니다. 콜센터, 지점, 본사

및 홈페이지 등 다양한 채널을 통합해서 고객의 목소리(VOC, Voice of

Customer)를 종합적으로 축적하고 있습니다.

VOC로 접수된 고객의 의견과 불만사항 등은 해당 업무 담당자에게 즉시

전달되고 진행 내용 및 결과는 실시간으로 전 임직원에게 공유됩니다. 특

히, VOC 중 경영정책의 변화가 필요한 사항은 개선과제로 선정하여 검토

되고 있으며 개선 결과는 인트라넷과 홈페이지를 통해 임직원과 고객에

게 알리고 있습니다.

고객만족 활동 성과

삼성증권은 고객만족도 평가를 통해 지속적인 서비스 품질을 점검하

고 있습니다. 삼성증권 자체적으로 연간 1회 고객만족도(CSI, Customer

Satisfaction Index) 조사 및 매월 담당PB NPS(Net Promoter Score, 순추

천지수)를 조사하고 있습니다.

특히 담당PB NPS는 분기 지점평가에 반영하여 지점 서비스 수준이 영업

실적에 영향을 주도록 했으며, 불만족 사유를 지점장에게 전달함으로써

서비스를 직접적이고 빠르게 개선할 수 있도록 프로세스화 하였습니다.

내부적인 서비스 평가 뿐만 아니라, ‘국가고객만족도(NCSI, 한국생산성본

부·조선일보 공동주관) 10년 연속 1위’ 등 공신력있는 대표적인 소비자

만족도 조사에서 수년간 증권업 부문 1위를 수상하고 있습니다.

콜센터, 지점, 본사 및 홈페이지에 접수된 VOC 내용 중

시스템 및 업무제도 개선, 신상품 제안 관련 사항은

VOC 통합시스템에 일반상담과 분리하여 축적

VOC 내용, 담당부서, 처리 예정 기간, 고객 유형 등에

따라 VOC 분류

담당부서가 개선 활동을 진행

임직원 및 고객에게 업무 개선 사례 전파

고객 힐링 서비스

VOC 반영 업무개선 Process

자료축적

자료분석

과제검토

업무개선

Customer Satisfaction / Information Security / Talent Management / Social Contribution / Environmental Management

고객만족도 평가 결과 (단위 : 점, 100점 만점)

2013 2014 2015

NCSI삼성증권 73 / 73 74 / 73 75 / 74

증권업계 71.8 / 72.0 72.0 / 72.0 74 / 73

CSI 삼성증권 76.3 74.1 72.8

✽2013년부터 NCSI는 위탁매매/금융상품매매로 분리하여 조사

29


Information Security

금융거래 채널이 온라인과 모바일 중심으로 옮겨 가면서 금융회사 개인정보보호의 중요성이 지속적으로 높아지고 있습니다. 최근 연속되는

금융보안사고 사례로 보듯이 고객정보보호는 자칫 금융회사의 생존에까지 직결될 수 있는 요소로 담당 인력과 시스템 전반에 걸쳐 엄격한

관리가 필요합니다.

삼성증권은 전담조직 구축과 고객정보 통합관리 시스템의 강화를 통해 고객의 안전한 금융활동을 지원하고 있습니다.

전담조직을 통한 고객정보 보호시스템 강화

삼성증권은 철저한 고객정보보호와 안전한 금융거래 보장을 위하여

CISO(Chief Information Security Officer/정보보호 최고책임자)를 임명하

고 전담조직을 구성하여 통합적인 정보보호 체계를 갖추고 개인정보보

호 업무를 더욱 강화하였습니다.

CISO 산하에 정보보호팀과 IT보안부서를 편제하고 정보보안 정책수립에

서 운영까지 전체 프로세스를 통합 운영하여 고객정보보호 뿐만 아니라

안전한 전자금융거래를 위해 만전을 기하고 있습니다.

Key Performance

ISMS 인증 (2014) 고객정보 보호 통합시스템 구축정보보호 교육 이수시간 (단위 : 시간)

2013 2014 2015

2014년 삼성증권은 한국인터넷진흥원(KISA)으로부

터 정보보호관리체계(ISMS)를 인증받아 개인정보

보호를 위한 정보시스템 관리 체계의 적합성과 안

정성, 신뢰성을 검증 받았습니다.

• 정보보호 정책 수립 및 운영

• 임직원 교육

• 정보유출 예방을 위한 상시

모니터링 및 정기 점검

• 정보시스템의 기술적 보호조치

• 내·외부 침입 차단 등 보안

시스템 운영

정보보호팀

업무내용

IT보안부서

업무내용

• CISO(Chief Information Security Officer /

정보보호 최고책임자) 임명

• 정책수립에서 실행, 모니터링까지의 통합

시스템 구축

• 보안관련 담당부서를 CISO 직속으로 편제

18,429

14,78116,518

30

고객정보보호 활동

삼성증권은 고객의 안전한 정보보호를 위해 주민번호, 계좌번호, 주소 등

9개 고객정보를 암호화하여 안전하게 보관하고 있습니다. 그리고 악성코

드 감염에 의한 해킹 예방을 위한 모의훈련과 정보보안규정, 개인정보처

리방침 및 내부관리계획에 근거한 상시 모니터링, 현장 점검을 지속적으

로 실시하고 있습니다.

정보보호 교육 대상을 삼성증권 임직원뿐만 아니라 협력업체 직원까지

포함하여 동일한 수준의 보안 교육을 통해 고객정보보호의 중요성과 당

사 보안 정책을 인식시켜 정보유출 사고를 예방하고 있습니다. 2014년에

는 정보보호관리체계(ISMS)를 인증 받아 개인정보보호를 위한 정보시스

템 관리 체계에 적합성과 안정성, 신뢰성을 검증 받았으며, 한층 고도화된

모니터링시스템을 도입하여 사전 예방 체제로 전환되는 기반을 마련하는

등 고객정보보호에 만전을 기하고 있습니다.

경영진을 포함한 전 임직원이 적극적으로 노력하여 고객의 정보를 보다

철저하게 관리하고 소중하게 다루어 고객 신뢰의 밑거름으로 삼을 것입

니다.

CISO 주요 업무


정보보호 정책

수립/운영

• 보안 정책 검토 및 입안

• 정보보호위원회 운영

• 보안 교육 계획 수립 및 실시

• 최신 보안 취약점 조사 및 대응책 검토

보안 점검/예방 활동

• 정보유출 차단을 위한 상시 모니터링

• 정보보호 관리 실태 점검 및 개선

• IT 보안관리 실태 점검 및 개선

• 자회사 보안 실태 점검

• 제휴/위탁사 점검 및 교육

개인정보 보호 업무

정책 수립 및 운영

• 개인정보 운영 실태 점검 및 개선

• 개인정보 취급 프로세스 관리 및 운영

• 개인정보 관리 실태 점검 및 개선

• 개인정보 유출 및 사고 예방 모니터링

암호화

• 식별정보 이외의 주소, 전화번호, 이메일 등 9개

항목 DB 암호화

• DRM을 적용하여 PC에서 생성된 모든 문서파일

암호화

• 문서외부발송 사전 결재를 통해 정보유출 차단

자동 차단

• White 방식의 비업무사이트 차단

• 외부 사이트 파일 업로드 차단

• 외부 저장 매체 이용 차단

• 업무용 지정 메일 및 메신저 이외 매체 차단

• 전산센터 물리적 망분리 적용으로 전산업무

PC 인터넷 차단

• APT 감염 메일 검색 및 차단

모니터링

• 메일/메신저를 이용한 외부 전송 내역 로깅

• 악성코드 감염 예방을 위한 비업무사이트

접속 탐지 및 차단

• 외부 침입탐지 및 사고예방을 위해 24시간

보안관제 운영

• 모니터링시스템 고도화로 사전 예방체제 운영

• 이상징후탐지시스템 도입으로 정보유출

통제활동 강화

모의훈련

• APT 공격 대응 모의훈련 실시

• DDoS 공격 대응 모의훈련 실시

• 홈페이지 해킹 대응 훈련 실시

31


Talent Management

Key Performance

육아휴직 후 복귀율 고급자격 보유 현황 (단위 : 명)인당 평균 교육비

여성 직원 및 간부 비율 (단위 : %)

직원 비율 간부 비율

2013

2014

2015

42.3

38.8

39.3

22.5

21.6

23.0

‘함께 가는 열린 채용’과 공정한 보상

삼성증권은 삼성그룹의 공정한 채용제도인 ‘함께 가는 열린 채용’ 방침을

적극적으로 실행하고 있습니다. ‘함께 가는 열린 채용’에 따라 채용 대상

을 지방대학교에까지 확대하고 적극적 홍보활동과 병행하여 채용규모를

확대하였습니다.

그리고 기존 고등학교장 추천 선발 방식을 고졸 그룹 공채 방식으로 사무

지원직 채용에 확대 적용하고 있으며, 경력단절 여성에 대한 채용부문도

신설하여 여성 인력의 사회 재진출 활성화에 앞장서고 있습니다.

삼성증권은 학력과 성별 차별이 없는 철저한 능력위주의 인사제도를 운

영하고 있습니다. 임직원 평가는 역량평가와 성과평가로 나누어 실시하고

있으며 평가 후에는 이의신청제도를 운영하여 불합리하거나 불공정한 평

가로부터 임직원의 권익을 보호하고 있습니다. 보상은 평가결과 및 성과

기여도에 따라 개인별로 차등 배분하여 책정되며 총 계약연봉, 성과급, 성

과인센티브 등 크게 3가지 형태로 지급됩니다.

삼성증권은 이러한 열린 채용과 인사 제도를 통해 다양한 인재들이 출신

이나 학력 등에 대한 차별 없이 본인의 역량을 최대한 발휘할 수 있도록

공정한 기회를 제공하고 있습니다.

남성 대비 여성 임금 비율 (단위 : %)

주임

대리

과장

차장

부장

98

98

105

109

128

✽ 동일 직군 동일 직급 남성직원의 임금을 100으로 하였을 때 여성 직원의 임금(성과급 포함)

96.2 % 1,572

2015

천원

2015

금융기업간의 국경없는 경쟁이 심화되고 업종간 장벽이 없어지면서 전문인력의 중요성이 점점 높아져 가고 있습니다. 삼성증권을 이끌어

나갈 인재의 확보와 유지는 경영성과 증진과 미래의 지속적 성장에 필수적인 요소입니다.

삼성증권은 공정한 채용절차와 체계적인 역량강화 프로그램, 일과 직장의 조화로운 삶에 대한 노력으로 임직원들이 본인의 전문성을 높

이면서 동시에 삶의 질 향상을 도모할 수 있도록 적극적으로 지원하고 있습니다.

2013년 91.5% | 2014년 91.8%

자격증 2013 2014 2015

CFP 351 309 316

CFA

Level Ⅲ 34 44 47

Level Ⅱ 38 31 33

Level Ⅰ 133 134 134

32


세분화된 교육 프로그램을 통한 맞춤형 인재 양성

삼성증권은 세계 선진 금융기관과 경쟁할 수 있는 최고의 전문가 육성을

목표로 맞춤형 교육프로그램을 운영하고 있습니다.

증권업 업무 전반에 대한 총 6개 분야의 교육과정을 가지고 있는 사내 종

합대학 ‘SS Academy’를 통해 이론과 실무를 겸비한 직무 역량을 갖춘 인

재를 만들어 가고 있습니다. 본격적인 교육에 들어가기 전에 각 직원들은

먼저 ‘SS Academy’를 통해 전년도 역량평가 결과를 바탕으로 분야별 부

족역량과 우수역량을 파악하고 교육과정을 추천 받습니다.

이에 따라 직원들은 자기의 특성에 맞는 맞춤형 커리큘럼을 통해 전문지

식과 고객에게 신뢰받는 전문가로 성장할 수 있습니다.

교육 프로그램 구성

삼성증권은 전 임직원들의 역량강화를 위해 해당 분야별로 필요한 지식 습

득을 지원합니다.

먼저, 업무 효율성과 조직의 역량을 높이기 위한 다양한 프로그램을 운영

하고 있습니다. 이 프로그램은 리더들의 리더십 강화와 업무방식의 선진

화를 위한 교육을 통해 업무의 효율성과 조직역량을 높이고 있습니다.

그리고 각 사업부별, 직군별, 직급별로 실전에서 바로 사용할 수 있는 실

질적인 지식 습득을 위해 업무 전문성 강화 프로그램을 운영하고 있습니

다. 여기에는 전문자격 취득을 위해 교육비 및 응시료 지원은 물론, 자체

교육과정과 합숙과정 운영, 평가 시 가점 부여 등의 적극적 지원도 포함

하고 있습니다.

그 결과 현재 동종업계 최다의 CFP 합격자, 국내 최다의 CFA합격자를 보

유하였으며 이를 기반으로 최고의 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다.

업무전문성 강화 프로그램

임직원 교육실적 (단위 : 시간, 건, 천원)

구분 2013 2014 2015

연평균 교육시간 111 125 109

교육과정

건수

사내 교육 177 118 261

사외 교육 792 554 509

인당 평균 교육비 1,176 1,417 1,572

업무 효율 강화 프로그램

• 보직 부서장 후보군 양성을 위한 과정으로 조직관리, 성과관리,

소통 등 현장에서의 리더십 역량강화를 목적으로 2006년부터

운영 중

• 온라인 MBA과정, 현장 문제해결을 위한 액션러닝 등 다양한

프로그램으로 구성됨

• 보직 부서장 실무역량강화(조직관리, 성과평가, 소통) 등

현장 리더십 실행을 위한 내용으로 구성

• 협업을 통한 위기극복과 성과창출을 위한 팀 Activity 실행

• 업무 효율 제고를 통한 조직 몰입도 향상

• 회의(Meeting Leadership/Facilitation), 보고서 작성, 프레젠

테이션 등 업무 현장에서 일상적으로 발생하는 업무의 표준화

및 품질 제고를 통한 조직 경쟁력 강화 목적으로 시행

신입사원

Dual Care

System

후견인 간담회

• 신입사원 입사 후 1년간 신임 부서장이 멘토가 되어 간담회 운영

신입사원 Mentoring 제도

• 소속부서 지도 선배인 Field Master가 1:1로 매칭되어 6개월간

OJT 진행

성균관대 GSB

연계 WM

Master과정

우수 WM 대상 자산관리 전문가 양성을 위한 선발교육 실시

• Finance Foundation, Market & Product, Wealth Management

• 싱가포르 경영대학 제휴 선진자산관리 노하우 공유 및 금융사 견학

• 고객 중심경영을 위한 WM의 역할 팀 프로젝트 실시

자산관리

역량강화 과정

全 WM 및 PB 대상 포트폴리오 중심 교육 실시

• 고객이해, 자산배분전략, 리밸런싱 전략 等

• 포트폴리오 영업 체득화를 위한 기본역량 Test 및 심화교육 실시

WM

직군전환과정

부유층 대상 자산관리 직군인 WM을 신규 선발하고 필수역량 교육

• 역할인식, 솔루션 도출, 고객중심, 포트폴리오 심화, 전문성 강화

5개 모듈

• 1박 2일 합숙교육을 통해 WM필수역량 집중 체득

본사

주요 분야별

전문과정

IB/Wholesale/상품전략/정보시스템 분야별 직무전문가 양성을 위한

사내 특화과정 운영

• IB expert과정 : IB 주니어 대상 기업금융 영역별 실전스킬 및 시장현황

이해

• 홀세일 expert과정 : 홀세일 주니어 대상 시장/기업분석 및 상품운용

역량 향상

• 법인영업 세미나 : IB/홀세일 간부급 대상 고품격 영업스킬 향상

• 금융상품전문가과정 : 상품분야별 실무지식 및 상품전략 수립 역량

향상

• 금융IT세미나 : 금융IT인사이트 및 영역별 전문지식 습득

전문자격

프로그램

금융 업무 전문성 강화를 위한 전문자격 취득 지원

• 금융상품 판매의 전문성 강화를 위한 기본자격(증권투자상담사,

펀드투자상담사 등) 기본 취득 지원

• CFP(국제공인 재무설계사)와 CFA(국제공인 재무분석사)의 글로벌

자격 취득을 적극 권장하고 자격별 특화된 교육과정 및 지원 제공

• 금융자격증 외에도 직무별 전문자격증(예 : 세무사, 노무사, 정보관

리사, 내부 감사사 등) 32종을 별도 지원하여 개개인의 전문성 향

상 도모

차세대

리더 양성과정

부서장

역량강화과정

일하는 방식

선진화 과정

33

다양한 채널을 통한 임직원 고충 해결

삼성증권은 다양한 채널을 통해 임직원들의 불만과 고충사항을 적극적으

로 수집하여 빠른 해결을 위해 노력하고 있습니다.

사내 게시판 ‘어찌하오리까’를 통해 근무환경에 대한 불만과 사내 성희

롱, 차별 등에 대한 신고나 고충사항을 접수받아 신속히 대응하고 있습

니다. 접수받은 사항은 48시간 이내 답변하는 것을 원칙으로 철저히 비

밀을 보장하고 있습니다. 이와 병행하여 임직원들의 애로사항을 접수

받는 ‘임직원의 소리함(VOE)’을 운영하여 활발한 노사간의 소통을 지원


또한, 사내 성희롱 예방을 위해 담당자를 지정하여 성희롱 상담 채널을

운영하고 있으며 전 임직원 대상으로 연 1회 성희롱 예방 의무교육을 실

시하고 있습니다.


임직원들의 만족도 향상을 위한 노력

삼성증권은 임직원의 일과 삶에서의 만족도를 높이기 위해 제도적, 문화

적 노력을 기울이고 있습니다. 이를 위해 일과 가정의 균형, 임직원간의

소통, 임직원의 건강을 보호할 수 있는 다양한 활동을 추진하고 있습니다.

임직원들의 복지활동 지원정책으로 교육, 건강, 문화 등 자신이 원하는 분

야에 사용 가능한 복지포인트 제공, 주기적인 건강검진, 동호회 활동 지원

등의 활동을 진행하고 있습니다. 또한 임직원 가족에 대한 의료 지원, 모

성보호 제도 등의 지원도 병행하면서 직장생활과 가정생활이 함께 공존

할 수 있는 기반을 제공하고 있습니다.

이와 더불어, 삼성증권은 ‘힐링마루’라는 임직원 스트레스 관리 프로그램

을 통해 금융업 종사자에게 적합한 직장안전을 구현하고 있습니다. 힐링

마루는 임직원들을 상대로 인재관리 컨설턴트, HR전문가, 심리학자 등 전

문가들이 다각도의 라이프 코칭 프로그램 및 다양한 상담 서비스를 제공

하는 프로그램입니다.

삼성증권은 임직원의 만족이 곧 조직의 만족이며 궁극적으로는 고객만족

으로 이어질 수 있도록 일과 삶이 조화로운 기업문화를 구축해 나가고 있

습니다.

퇴직 후 안정적 삶을 위한 지원

삼성증권은 임직원이 퇴직 후에도 지속적으로 정상적인 삶을 영위할 수

있도록 퇴직연금제도를 운영하면서 자금대책과 각종 재취업·창업 관

련 경력개발 프로그램을 제공하고 있습니다. 삼성증권의 퇴직연금제도는

2006년부터 시작되었고 임직원들의 다양한 서비스에 대한 요구와 신속

한 의사결정을 위해 2010년 12월에 퇴직연금 운영위원회를 설립하여 운

영 중입니다.

퇴직연금은 현재 확정급여형인 DB형과 확정기여형인 DC형을 운용 중이

며, 2015년 12월말 기준 DB형 610.9억 원, DC형 372.7억 원으로 총 983.6

억입니다. 이는 전년 936억 원 대비 5.1% 증가한 수치입니다. 그리고 DB

형 7개, DC형 3개의 복수사업자를 운용하며 서비스의 질 향상과 안정성

을 높이고 있습니다.

삼성증권은 퇴직 임직원의 안정적인 전직을 위해 경력개발센터(CDC)를

운영 중이며, 2010년부터 중소기업청 시니어 창업스쿨, 부동산 자산관리

사 과정, 전통 한식 전문 조리사 과정 등 퇴직(예정)자가 성공적인 제2의

인생을 준비할 수 있도록 지원하고 있습니다.

삼성증권의 복리후생 제도

삼성증권의 보건 및 안전에 관한 정식 협약이 다루고 있는 사항

보건 및 안전검사, 감사 및 사고 조사에 대한 근로자 대표 참여

불만 사항 해결 체제 존재 여부

안전하지 않은 작업을 거부할 권리

ILO 협약 준수

작업장 안전 외부 검증 프로그램 수행

법적 복리후생

4대 복리후생

여가생활 지원

기타

✽ 삼성증권의 보안은 관계사인 에스원에서 전담하고 있으며, 에스원의 모든 임직원들은

안전 및 인권 관련 교육을 이수하였음

산재보험, 의료보험, 국민연금, 고용보험

주거지원, 건강지원, 자녀교육, 노후안정

휴양소 지원, 문화생활 지원, 동호회 활동

경조사 지원, 출퇴근 차량 지원 등

34

존중과 협력의 노사문화

삼성증권은 자율적인 노조활동을 존중하며 대화와 협력을 통해 노동조합

과 더 나은 미래를 만들어가고 있습니다. 삼성증권에 구성된 노동조합은

현재 2개의 복수로 구성되어 있으며 2015년말 현재 306명의 직원이 가입

되어 있습니다.

삼성증권은 노조의 자율적인 활동을 보장하며, 2개 노조와 교섭을 통해

체결한 단체협약을 통해 노동 3권의 보장을 명시하고 있습니다. 특히, 근

로조건·교육훈련·임금·모성보호·복지제도·보건안전 등 주요 노사

현안에 대해 분기마다 노사협의회를 개최하고 있습니다.

구조조정이나 휴·폐업, 회사분할 또는 사업의 양도·인수·합병 등 중대

한 사업변동이 있을 경우에는 50일 전에 통보하고 노사간 협의를 거치고

있습니다.

또한, 삼성증권은 노조와의 정식 협약을 통해 직장보건 및 안전 확보에

노력하고 있으며, 근로기준법과 산업안전법을 준수하고 있습니다. 특히,

UN Global Compact 노동표준분야 원칙, ILO의 아동노동금지 협약 등에

따라 부당 노동행위를 방지하고 있습니다.

✽결근 손실시간율은 병가로 인한 결근시간을 총 근로시간으로 나눈 수치

✽이직률은 순수 전직 인원을 전년도 재직인원으로 나눈 수치임

✽ 복귀율은 당해년도 복귀예정 인원 중 복귀인원 비중

✽ 보유율은 전년도 복귀인원 중 복귀후 1년이상 근무한 인원 비중

✽ 동 기준으로 복귀·근속 관련 3개년 수치 재 산출

삼성증권 노사 협의 채널

임직원 구성 (단위 : 명)

채용 및 이직 (단위 : 명)

육아휴직 이후 업무복귀율 및 근속률 (단위 : 명)

산업재해 발생건수 (단위 : 건, %)

평가 및 보상체계

주기 주요 주제 참석자

노사협의회 분기별(연 4회)

임금, 근로조건, 인사제도 등

제반 사항 CEO, 임원,

노조위원장 등

노사간담회매월, 수시

(연 12회 이상)

단체협상 매 2년

임금협상 매년 임금조건

2013 2014 2015

산업재해 발생건수 없음 없음 없음

결근 손실시간율 0.39 0.34 0.27

구분 성과평가 역량평가 다면평가

시기/횟수 연 2회 연 1회 연 1회

대상 전 직원 전 직원 과장급 이상

방법 MBO 방식의 상대평가 역량 항목별 평가 동료·후배 평가 실시

2013 2014 2015

임직원수(국내) 2,745 2,257 2,177

성별남성 1,585 1,382 1,322

여성 1,160 875 855

직급별

임원 32 26 27

간부 1,240 1,094 1,090

사원 1,473 1,137 1,060

고용별정규직 2,563 2,108 2,039

비정규직 182 149 138

사회적 약자(장애인) 70 59 61

2013 2014 2015

채용인원

인원수 141 56 62

남성 88 44 47

여성 53 12 15

(여성비율) 37.6% 21.4% 24.2%

이직인원인원수 71 52 74

(이직률) 2.3% 1.9% 3.3%

구분 2013 2014 2015

육아휴직 인원남성 2 1 5

여성 102 88 81

휴직 후

복귀인원

인원 86 90 75

복귀율 91.5% 91.8% 96.2%

복귀 후

근속인원

인원 52 82 81

근속률 94.5% 92.1% 87.1%


35

Key Performance

사회공헌활동 총 지원금액 YAHO 봉사단 참여 현황임직원 나누美 펀드 직원가입률

Social Contribution

기업의 사회적 책임은 지역사회의 문제해결에 도움이 되는 현실적인 지원과 직접적인 봉사활동 참여를 통해 사회와 상생하는 것이 중요한 가

치로 부각되고 있습니다. 또한, 금융산업에서 사회공헌은 단순한 책임 차원을 넘어 장기적 고객 확보에 필수적인 전략으로 인정받고 있습니다.

한국 금융산업의 대표 기업으로서 삼성증권은 체계적이고 전문적인 사회공헌 및 녹색경영 활동을 전개하고 기업시민으로서의 책임을

다하고자 노력하고 있습니다.

지역사회 특성에 맞는 맞춤형 사회공헌 활동

삼성증권 사회봉사단은 1995년 창설 이후 2015년 현재 전국 101개 봉사

팀이 활동하고 있으며, 월 1회 이상 지속적인 봉사활동을 통해 지역별로

사회적 손길이 필요한 곳에 도움을 전하고 있습니다.

자발적인 자원봉사활동을 위해 근무시간 내에 자원봉사 활동이 가능하도

록 지원하는 유급 자원봉사활동 제도를 운영하고 있으며, 긴급구호 등 회

사 차원의 원격지 봉사활동이 필요한 경우에는 유급휴가도 지원하고 있

습니다. 효과적인 사회공헌 활동을 위해 봉사팀별 봉사리더 직원이 각 지

역의 특성에 맞는 사회공헌 테마를 선정하고 관련 정부기관 및 NGO와 협

력하여 다양한 활동을 전개하고 있습니다.

이러한 제도적 장치 아래 삼성증권 임직원은 사회봉사활동에 자발적

으로 참여하고 있습니다.

자발적인 기부를 통한 사회공헌기금 마련

삼성증권의 대표적인 기금인 ‘나누美펀드’는 임직원들의 자발적인 기부를

통해 운영하는 사회공헌기금 입니다.

임직원들이 매월 일정금액을 ‘나누美펀드’에 기부하는 방식으로 직원가입

률도 매년 증가하고 있습니다. 이를 통해 조성된 기금은 회사 비용과 매

칭하여 지역사회의 소외계층을 위한 임직원 봉사활동과 사회공헌 기부금

으로 집행됩니다.

임직원 사회공헌참여 현황 (단위 : 명, 개, 시간)

사회공헌활동 지원금액 (단위 : 백만 원)

✽ 중복 참여를 고려한 연간 총 봉사활동 참여인원

2013 2014 2015

참여 임직원 6,753 3,457 2,861

봉사팀 수 123 103 101

총 봉사활동시간 19,161 11,935 9,346✽ 사회공헌활동 총 지원금액은 직접적인 사회공헌사업 투자비용 외에 자선단체, NGO, 연

구기관, 교육기관 등에 대한 기부금까지 포함

2013 2014 2015

사회공헌활동 총 지원금액 1,208 1,987 3,140

나누美 펀드모금금액 326 312 274

직원가입률 92% 91% 92%

사회공헌사업

직접비

교육 216 280 573

복지 134 224 765

3,140167

2015 2015

92

2015


백만원 %

명

36

대학생 봉사단 운영을 통한 나눔문화 확산

삼성증권은 2009년부터 대학생 봉사단 ‘YAHO’를 운영하여 전국 단위의

아동·청소년 경제증권교육 네트워크를 구축하고 있습니다.

6개 기수 총 896명이 참여한 YAHO 봉사단은 전국 10개 경제교육 거점센

터를 중심으로 월 2회 이상의 경제교육 봉사를 실시하고 있으며, 교육 대

상인 저소득층 어린이에게 멘토이자, 롤모델이 되고 있습니다.

삼성증권은 YAHO 봉사단원에게 임직원과의 진로상담 멘토링, 프레젠테

이션 대회 등의 참여 기회를 제공하여 청년층의 자발적인 나눔문화 확산

을 위해 노력하고 있습니다.

나눔종무식으로 이웃사랑실천

2015년으로 열한번째가 되는 삼성증권의 나눔종무식은 전임직원이 함께

지역사회를 위한 나눔 활동으로 한 해를 마무리 하는 뜻 깊은 행사입니

다. 그리고 임직원들이 핸즈온 봉사활동으로 참여하여 만든 동물쿠션은

미혼모생활시설에 기증, 전달되었습니다.

청소년 문화예술체험교육 명랑만보

삼성증권은 서울, 광주, 부산지역 취약계층(저소득, 다문화, 새터민 등) 청

소년 90명을 대상으로 사진, 광고, 애니메이션 3개 분야의 기초 교육과정

을 지원하고 각 지역의 숨은 명소를 찾아 소개하는 과정을 통해 우리나라

의 역사와 문화를 이해하는 기회가 되었습니다.

활동 결과물인 사진, 디자인, 애니메이션 작품은 전시와 작품집을 통해 지

역사회 및 이해관계자들에게 공유되었고 참여자들의 자존감 고취에 기여

하여 장래희망을 구체화 할 수 있는 기회가 되었습니다.

중소기업 임직원을 위한 종합자산힐링 서비스

삼성증권은 베이비부머 은퇴와 관련한 자산관리 솔루션 제공 및 중소·

중견기업과의 상생을 위한 목적으로 2013년 4월 중소·중견기업 임직원

을 대상으로 무료 노후설계 서비스를 제공하는 ‘종합자산힐링 서비스’를

개시하였습니다.

그리고 대한상공회의소와의 업무 제휴를 통해 전문적인 자산관리에 어려

움을 겪고 있는 여러 중소기업 근로자들에게 다양한 은퇴 솔루션을 제시

하는 동시에 중소기업의 재무구조 개선을 위한 노력도 함께 진행해 나갈

예정입니다.

중소기업 현장을 직접 찾아 임직원을 대상으로 은퇴자산관리 현장강의를

실시하고, 1:1 상담을 통해 종합자산 진단, 퇴직 및 승계계획, 세무 및 부동

산 관리 등 맞춤형 생애자산 진단 서비스를 무료로 제공하고 있습니다.

또한 자금 조달 및 운용에 어려움을 겪고 있는 중소·중견기업을 대상으

로 기업공개(IPO), 기업금융 및 인수합병(M&A), 부동산 투자전략 및 가업

승계 등 종합적인 자금 조달·운영 솔루션을 마련해주어 중소·중견기업

의 자금난 해소를 위한 적극적인 지원을 펼쳐 나갈 계획입니다.

청소년경제증권교실 및 YAHO 봉사단 참여 현황 (단위 : 명, 개)

종합자산힐링 서비스 주요 내용

2013 2014 2015

누적참여학생 158,716 168,220 177,361

누적참여학급 6,867 6,944 7,011

YAHO 대학생 봉사단 100 169 167

중견·중소기업 임직원 대상 은퇴학교(강의) 및 생

애자산 종합컨설팅, 임원 및 CEO 종합자산관리 컨

설팅 서비스

찾아가는 서비스

기업경영 관련 가업승계, 부동산 분석, M&A, IPO

등 자산관리 전반의 종합진단 컨설팅 서비스 제공

중소기업자문단 내

종합진단 컨설팅 편입

대한상공회의소의 정기 행사 중 은퇴 및 자산관리

종합 컨설팅 내용을 커리큘럼으로 삽입

대한상공회의소의

회원사 초청 행사 지원

중견·중소기업 CEO 대상 금융, 세무, 부동산 등

재무측면과 건강, 라이프 등 비재무 측면에 대한 특

강 및 워크샵 진행

CEO 자산힐링 캠프


37

미래세대를 위한 청소년경제증권교실

청소년경제증권교실은 아동·청소년에게 올바른 경제관을 심어 주기 위

해 2005년 시작한 삼성증권의 대표적인 사회공헌사업입니다.

청소년경제증권교실은 미국의 경제교육전문기관인 비즈월드(Biz World)

의 경제교육 프로그램을 한국의 정서와 환경에 맞게 재구성하여 경제놀

이터, 경제아카데미, 영코노믹스 세 가지 프로그램으로 운영되고 있으며,

학생들이 놀이와 체험을 통해 살아 있는 경제를 배울 수 있도록 구성되어

있습니다.

삼성증권과 사회복지법인 ‘아이들과 미래’, 그리고 전국 10개 거점 사회복

지센터와의 파트너십 아래 운영되고 있으며, 초등학교 4학년부터 중·고

등학생에 이르기까지 교육대상에 맞는 다양한 커리큘럼을 보유하고 있습

니다. 특히, 삼성증권 임직원이 직접 강사로 참여하는 경제아카데미의 경

우 주로 지역아동센터의 저소득층 아동들을 대상으로 진행되어 취약계층

을 위한 재능기부로 자리잡고 있습니다.

공익법인 포럼 개최

이자수입에 주로 의존하는 재단, 대학, 기관, 중앙회, 준정부기금 등 공익

법인은 현재와 같은 초저금리 상황에서 효과적인 운영이 어려워지고 있

습니다. 이러한 상황에서 공익법인의 효율적인 자금운용에 대한 방향성을

제시하고 포트폴리오 리밸런싱 등 솔루션을 제공하기 위해 삼성증권 공

익법인 포럼을 신설하여 매 분기마다 자금운용에 대한 트렌드를 전달하

고 기금운용 방법을 컨설팅하고 있습니다.

청소년경제증권교실의 커리큘럼

청소년 경제증권교육에 참여하는 학생과 학급 수는 매년 꾸준히 늘고 있

습니다. 2015년말 기준 누적 참여 학생은 17만 7천명을 돌파 하였으며, 누

적 참여학급 수도 7천개를 초과하고 있습니다.

한편, 지역아동센터 아동을 위한 어린이 경제교실 캠프를 서울, 경기, 인

천지역의 초등학교 3~6학년 200명이 참여한 「금융樂서」캠프도 진행하

였습니다.

경제놀이터 프로그램 활동

•교육대상 : 지역아동센터 등 초등학교 4~6학년 아동

•참여방법 : 사회복지기관 및 시설 대상, 연 1회 공모를

통해 참여기관 선정

•교육내용 : 놀이와 체험 중심의 경제교육 커리큘럼을

바탕으로 생활 속 경제 관련 테마 진행

경제놀이터

•교육대상 : 삼성증권 지속봉사처 및 고객자녀

초등학교 4~6학년 아동

•참여방법 : 가까운 삼성증권 지점 문의

•교육내용 : 증권회사, 화폐, 용돈관리, 물가 등 경제에

대해 쉽게 이해할 수 있도록 구성된

프로그램 진행

경제아카데미

•교육대상 : 14~19세 중·고등학생

•참여방법 : 가까운 삼성증권 지점 문의

•교육내용 : 인생설계, 저축과 투자, 위험관리,

신용관리, 직업탐색 등 생활에 적용할 수

있는 경제교육 진행

영코노믹스

(Young + Economics)


삼성증권과의

연계

• 참여기관이 속한 지역 내 삼성증권 지점과 연계

• 삼성증권 임직원의 자원봉사 참여

이벤트 진행 • 어린이날 행사, 캠프, 기관 방문 등 참여기관 아동 대상 이벤트

연간단위 사업

지원

• 참여기관에 대한 연간 단위 집중 지원

• 삼성증권 대학생봉사단 ‘YAHO’ 활용

프로그램 결과

검토

• 참여 아동의 변화사례 연구

• 경제교육 효과에 대한 연구 및 사례발표

38

Environmental Management

천연자원의 고갈, 지구온난화와 이상기후 발생 등 기후변화와 자원위기가 현실적 위험으로 대두되면서 환경 문제에 대응하기 위한 전 세

계적인 노력이 증가하고 있습니다. 또한, 기업의 친환경 경영에 대한 소비자들의 요구 또한 늘어나면서 친환경 경영이 새로운 기회요인으

로 인식되고 있습니다.

삼성증권은 환경영향을 지속적으로 축소시키고 환경 친화적인 금융상품 및 서비스의 확대를 통해 미래의 기후변화 위험을 감소시키는데

적극적으로 노력하고 있습니다.

자원이용의 효율성 증대를 통한 환경영향 최소화

삼성증권은 미래의 기후변화 위험을 최소화하기 위해 친환경 녹색경영을

적극적으로 수행하고 있습니다. 다양한 환경관련 데이터를 체계적으로 관

리하고 있으며, CDP(Carbon Disclosure Project, 탄소정보공개프로젝트)

와 같은 국제적 기후변화 대응 활동에 참여하고 있습니다.

이런 노력의 일환으로 녹색경영 이니셔티브를 통해 출퇴근과 업무활동,

고객접점 등에서 불필요한 에너지 사용을 차단하고 지속적인 관리를 실

시하고 있습니다. 그리고 녹색경영을 실질적으로 강화하기 위해 전사적으

로 ‘Work Diet’ 캠페인을 전개하고 있습니다. ‘Work Diet’ 캠페인은 구체적

이고 적극적인 실행 방안을 임직원에게 제시하고 있습니다.

종이 사용의 절제를 위한 불필요한 출력물 자제, 흑백프린트 및 ‘2-up’ 프

린트 권장 등의 세부 실행사항들을 통해 지속적인 자원 및 에너지 절약을

실천하고 있습니다. 그 결과, 종이 및 용수, 폐기물 등 측정하는 거의 모든

분야에서 지속적으로 사용량을 감소시켰습니다.

지속가능한 사회를 위한 금융상품 개발

삼성증권은 대외적으로 환경에 대한 적극적 관심과 참여를 유도하기 위

해 다양한 녹색투자 상품을 출시하고 있습니다. 사회적 책임 평가에 기준

하는 SRI펀드와 주요 환경 이슈인 클린에너지, 탄소배출권까지 환경영향

감축을 이끌어 낼 수 있는 분야에 적극적으로 참여하여 사회와 환경에 대

한 책임투자 문화를 선도하고 있습니다.

삼성증권이 판매하는 SRI 펀드 중 ‘알리안츠 기업가치’ 펀드는 우수한 지

배구조를 가지고 있거나 환경과 사회에 책임을 다하는 ‘착한 기업’에 투자

하는 대표적인 SRI 펀드로 자리잡고 있습니다.

앞으로도 기업 및 사회 전체의 사회적 책임과 친환경 기술개발을 유도하

기 위한 노력을 지속해 나갈 것입니다.

Key Performance

종이 사용량 전력사용량온실가스 배출량

2015 2015Scope 1 기준

2015


8,414MWh

3,070만장

tCO2e

595

39

지속가능경영 관련 금융상품 판매잔고 (2015년 12월 기준, 단위 : 억 원)

상품명 판매잔고

SRI알리안츠 기업가치향상 장기증권투자 91.9

알리안츠액티브SRI증권 4.0

Water

삼성글로벌Water증권자투자제1호 94.9

삼성글로벌Water증권자투자제2호 0.4

삼성퇴직연금글로벌Water40증권1호 0.3

탄소한국사모탄소특별자산1호투자회사 110.3

한국사모탄소배출권특별자산투자회사1호 0.8

대체에너지

삼성글로벌클린에너지증권1호 32.0

삼성퇴직연금글로벌클린에너지40증권자1 3.1

삼성클래식글로벌클린에너지연금증권자H 0.8

삼성글로벌클린에너지증권2호 0.6

삼성글로벌클린에너지30증권1호 0.0

절대지표

항목 세부항목 단위 구분 2013 2014 2015

에너지 사용량

도시가스 m3 본사 86,312 57,683 68,274

휘발유 ℓ 전사차량 235,076 209,448 186,147

경유 ℓ 전사차량 14,957 13,895 9,546

전력MWh 본사 1,827 1,719 1,472

MWh IT센터 7,586 7,379 6,942

전력 사용금액백만원 본사 208 213 182

백만원 IT센터 816 834 783

온실가스 배출량

Scope1tCO2e 본사 195 130 154

tCO2e 전사차량 565 505 441

Scope2tCO2e 본사 857 806 690

tCO2e IT센터 3,558 3,461 3,256

종이

리포트 만장 전사 707 529 580

제장표 만장 전사 588 393 470

복사용지 만장 전사 1,715 1,995 2,020

소계 만장 전사 3,010 2,917 3,070

용수 상수도 m3 본사 22,758 16,895 15,203

폐기물 톤 본사 280 237 193

출장거리 km 전사 7,408,068 5,327,984 4,941,388

상대지표 (인당 사용량)

항목 세부항목 단위 구분 2013 2014 2015

에너지 사용량도시가스 m3 본사 100 73 84

전력 MWh 본사 2.12 2.16 1.81

온실가스 배출량Scope1 tCO2e 본사 0.23 0.16 0.19

Scope2 tCO2e 본사 1.00 1.01 0.85


✽온실가스 배출량 중 Scope1은 난방용 유류 등 화석연료 사용으로 인한 직접적인 온실가스 배출을, Scope2는 전력 사용 등 간접적인 온실가스 배출을 의미

✽탄소배출량 계산 및 환산은 IPCC, 에너지관리공단, WBSCD/WRI 자료를 준용하였으며, 그에 따라 전력배출계수는 0.469tCO2/MWh를 적용

✽1인당 온실가스 배출량은 본사 전력 및 도시가스 사용량에 따른 온실가스 배출을 본사 재직 임직원 수로 나눈 수치

40

Governance & LeadershipCompany Governance Risk Management Ethical Management

42

44

48

41

Company Governance

GOVERNANCE & LEADERSHIP

급변하는 금융환경과 선진 금융기관과의 치열한 경쟁을 이겨내기 위해서는 투명하고 전문적인 지배구조를 바탕으로 안정적이면서 명확한

의사결정이 중요합니다.

삼성증권은 투명성과 전문성을 확보한 선진적 지배구조를 통해 이해관계자들과의 신뢰를 쌓고 주주가치 극대화를 실현하고 있습니다.

독립성과 투명성을 원칙으로 한 지배구조 구축

삼성증권은 2006년 제정, 선포한 ‘기업지배구조 헌장’을 지속적으로 준

수하여 투명하면서도 공정한 의사결정이 이루어 질 수 있는 지배구조

를 구축하고 있습니다. 이사회가 경영진과 독립적이면서도 견제기능을 가

질 수 있도록 이사회 의장을 사외이사로 선임하여 CEO나 회사로부터 독립

성을 담보하였습니다.

또한, 감사위원회가 최대주주 및 이사회와 독립적으로 회사경영을 감시할

수 있는 제도적 장치를 마련하여 지속적인 감시와 견제가 이루어 질 수

있도록 구성되어 있습니다. 이를 통해 주주총회와 이사회, 감사위원회가

상호견제의 틀 안에서 균형을 갖추는 안정적 지배구조를 구축하였습니다.

이사회의 독립성과 전문성 확보

이사회는 주주총회에서 선임된 이사 전원으로 구성되는 상설 회의기구

로서, 상근이사(사내이사) 3명과 비상근이사(사외이사) 4명으로 구성되어

있습니다. 삼성증권은 이사회 운영의 효율성을 제고하고, 사외이사 중

심의 투명한 이사회 운영을 지속적으로 강화하기 위해 금융업·경영·

경제·회계·법률 또는 관련 기술 등에 관한 전문 지식과 경험이 풍부

하고 회사의 발전과 주주의 권익 보호에 기여할 수 있는 전문가를 사외

이사로 선출하고 있습니다.

투명하고 공정한 절차에 의해 선출된 사외이사들에 구축된 이사회의

임무는 기본적으로 경영진이 책임경영을 펼칠 수 있도록 지원하며, 경

영진의 경영활동 기준·절차·방식 등에 문제가 있는 경우 이를 지적

하고, 시정을 요구함으로써 합리적 경영판단이 이뤄질 수 있도록 합니다.

이사회 구성현황 (2016년 3월 11일 기준) 2015년 이사회 주요 안건

구분 성명 경력사항 전문 분야

상임 사내이사

윤용암 삼성증권 대표이사 사장(現) 전문경영인

전영묵 삼성증권 경영지원실장 부사장(現) 전문경영인

송경철 삼성증권 상근감사위원(現) 경영 분야

비상임 사외이사

김성진이사회 의장(現) /

서울대학교 경제학부 겸임교수(現)회계, 경영 분야

김경수 성균관대학교 경제학과 교수(現) 경제, 금융 분야

이승우 자본시장연구원 고문(現) 경제, 금융 분야

문경태법무법인 세종 고문(現), 숭실대

사회복지대학원 겸임교수(現)법률, 복지 분야

구분 개최일 결의의안 주요안건

임시 1차 2015. 01. 27 3 대표이사 선임의 건

정기 1차 2015. 02. 12 5 정기 주주총회 소집

임시 2차 2015. 03. 13 3 이사회 의장 선임

정기 2차 2015. 05. 11 2 회사채 발행의 건

임시 3차 2015. 06. 26 5 주요주주와의 거래 승인

정기 3차 2015. 08. 20 3 주요주주와의 거래한도 승인

임시 4차 2015. 10. 22 1 자기주식 취득 승인

정기 4차 2015. 11. 13 3 파생결합사채 발행한도 승인

임시 5차 2015. 12. 22 1 이사회 內 위원회 위원 선임

❶ 윤용암 대표이사

❷ 전영묵 부사장

❸ 송경철 상근감사위원

❹ 김성진 사외이사 / 이사회 의장

❺ 김경수 사외이사

❻ 이승우 사외이사

❼ 문경태 사외이사

❶❹

❷ ❸❼ ❺❻

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그리고 법령 또는 정관에서 정한 사항, 주주총회로부터 위임 받은 사항,

기타 회사 중요 경영 사항을 의결하고 있으며, 이사 직무 집행에 대한

감독 기능을 합니다. 이사회의 개최는 매 분기마다 개최하는 정기 이사

회와 그 외 결의 안건 또는 보고 사항 발생 시 수시로 개최하는 임시 이

사회로 나뉩니다.

이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사의 과반수 동의로 이

뤄지며, 특정 사안에서 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사

할 수 없습니다. 2015년에는 총 9회의 이사회를 개최하여 분기별 손익

실적과 기타 회사 주요 경영사항에 대해 정기적으로 보고 받고 총 26건의

결의 안건을 처리하였습니다. 주요 처리 안건으로는 회사 업무와 영업

활동 전반에 걸친 제도 정비 및 주요주주와의 거래 승인 등이 있으며,

이를 통해 삼성증권의 고객중심경영이 조기 활성화 될 수 있는 효율적

기반을 제공하였습니다.

성과 보상

삼성증권은 이사들을 대상으로 매년 경영목표의 달성과 회사의 사업

및 기술에 대한 전문성, 적극적인 이사회 활동 수행 여부 등을 평가하고,

평가 결과를 반영합니다. 이는 주주의 이익을 극대화하기 위한 경영진

에게 주어진 명확한 중점추진과제와 업무목표 달성수준의 평가를 기반

으로 이루어집니다.

사업연도가 종료되면 임원별로 경영목표 대비 성과를 측정하여 보상

수준을 결정하며, 등기이사 및 사외이사, 감사위원회 위원 등에 대한 보수

현황은 사업보고서를 통해 일반에 공개되고 있습니다.

또한, 이사회는 법령과 정관에 따라 주주로부터 경영 전략과 관련한 최고

의사결정권을 위임받아 최고 경영진의 보수 결정, 이사 후보 추천, 회계

및 성과 공시에 대한 감사 등의 책임과 역할을 수행하고 있습니다.

Company Governance / Risk Management / Ethical Management

지배구조에 대한 외부 평가

삼성증권은 지배구조에 대한 대외평가에서 최고 등급의 평가를 받아

왔습니다. 한국기업지배구조 개선지원센터(CGS)에서 매년 조사, 공

포하는 기업별 지배구조평가등급에서 지배구조 부문 5년 연속(2011년

~2015년) A등급 이상을 기록(2015년 A+)하였으며 한국거래소에서

선정하는 지배구조책임투자지수(KRX SRI Governance)도 12년 연속

(2004년~2015년) 편입되었습니다.

이사회 소속 위원회

삼성증권은 산하에 소위원회를 운영함으로써 투명하고 효율적인 의사

결정이 이루어지도록 하고 있습니다. 독립성과 전문성을 갖춘 사외이

사들은 이사회와 소위원회에 적극적으로 참여하여 활발한 경영 활동을

수행하고 있습니다.

위원회 구성은 경영위원회, 사외이사후보추천위원회, 리스크관리위원

회, 보상위원회, 내부거래위원회 등 6개의 기능적 회의체를 구성하여

운영하고 있습니다. 이사회는 위원회의 설치와 운영, 위원의 선ㆍ해임

등을 결정하며, 각 위원회는 이사회로부터 위임 받은 사항에 대한 의사

결정 기능을 담당합니다.

최근 3년간 이사회 개최현황 (단위 : 회)

위원회 구성 및 활동 사항

2013 2014 2015

개최횟수 8 11 9

이사진 참석률 96% 99% 100%

위원회담당

이사회 멤버역할 2015년 활동 내역

경영

위원회

윤용암(위원장)

전영묵

• 2명의 상근이사로 구성된 회의체

• 이사회 결의사항 중 신속한 의사 결정을 필요로 하거나 발생 빈도가 높은

사안을 이사회로부터 위임받아 결의함으로써 의사 결정의 효율성을 높임

총 11회의 지점의 설치·이전·폐쇄 및 지점장의 변경 등의 업무 처리

감사

위원회

김성진(위원장)

김경수

이승우

송경철

• 회사 재무 및 업무 전반에 대한 감사

• 이사의 업무 집행에 대한 감독 및 내부통제제도 평가

• 활동의 독립성을 보장하기 위해 총 위원의 2/3 이상 및 위원장을

사외이사로 선임

• 회사의 정보에 대한 요구, 관계자의 출석 및 답변 요구

2015년 총 4회 개최 및 전원 참석

· 회사의 자체 감사활동 내역, 준법감시인의 내부통제활동

내역 등에 대한 정기적 점검

· 제34기 재무제표 및 영업보고서에 대한 감사보고서 작성

· 연간 내부회계 관리제도 운영실태 평가

· 외부감사인의 감사내용 협의 및 지원

리스크관리

위원회


김성진

김경수

• 2008년 7월 설립

• 회사 업무 및 영업 전반에 관한 리스크관리 정책 수립

2015년 총 4회 개최

· 세부사항 리스크 매니지먼트 참조

보상

위원회

김성진(위원장)

문경태

전영묵

• 2010년 6월에 설립

• 사내이사 1명과 사외이사 2명으로 구성

• 임직원 성과보상 체계 운영의 적정성을 평가, 심의

2015년 총 5회 개최

· 세부사항 ‘성과 보상’ 참조

내부거래

위원회

김경수(위원장)

이승우

문경태

• 2012년 2월 설립

• 대기업 일감 몰아주기 등의 사회적 오해를 해소하기 위해 내부거래에

대한 객관적인 사전 심의 강화

• 공정한 심의를 위해 사외이사 3명으로만 구성

2015년 총 4회 개최

사외이사

후보추천

위원회


이승우

문경태

• 자산총액 2조 원 이상의 금융투자회사는 의무적으로 설치

• 사외이사 후보 물색 및 심사, 선정하여 주주총회에 추천

• 대표이사 포함 총 3명의 이사로 구성되며 과반수를 사외이사로 선임

2015년 총 2회 개최

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Risk Management


글로벌 금융위기와 경제 성장률 저하, 금리 및 환율의 변동 등 거시적 요인과 금융상품 불완전판매, 신상품 개발 등에 따르는 회사 내부의

위험요인들은 기업의 현재와 미래의 불확실성을 증가시키고 있습니다. 전사적으로 리스크에 대한 통합적 파악과 관리는 생존과 성장을 위한

핵심 요건입니다.

삼성증권은 전사적인 리스크 관리 체계를 구축하여 명확한 대응 기준과 절차를 수립하고 있습니다.

삼성증권 리스크관리 원칙

삼성증권은 최고 경영진의 ‘금융업은 리스크관리업’이라는 확고한 인식을

바탕으로, 각 사업영역별 발생 가능한 다양한 리스크를 사전에 분석하여

위험을 일정한 수준으로 관리하면서 수익을 극대화 시키는 효율적 관리

체제를 확립하고 있습니다.

국내외에서 발생한 다양한 리스크관리 실패사례를 바탕으로 작성된 ‘삼성

증권 리스크관리 원칙’을 준수하며 급변하는 금융환경 변화에도 사업의

안정성을 높이고 기업가치를 높여나가고 있습니다.

SIRIS를 중심으로 한 통합관리 체계 운영

삼성증권은 경영에 영향을 미칠 수 있는 다양한 리스크들을 정확히 파악

하기 위해 노력하고 있습니다.

금융사업의 전통적 재무적 리스크는 물론, 평판 및 법률적 리스크와 같은

비재무적 리스크까지 종합적으로 파악하고 관리 할 수 있는 ‘통합 리스크

관리 시스템’ (SIRIS, Samsung Integrated Risk Intelligence System)을 구

축, 운영하고 있습니다.

SIRIS는 시장, 신용, 운영 등 리스크 종류별 정보를 제공하며, 파생결합증

권 계산엔진 자체 개발 및 탑재, 국내외 시장정보 반영, 글로벌 선진사례

도입 등을 통해 전사적인 위험수준을 면밀히 측정하고, 모니터링 및 시뮬

레이션 기능 등을 지원함으로써 리스크관리 수준을 제고하고 있습니다.

아울러 2013년 이후 국내 ELS시장이 해외지수형 위주로 확대되고, 현업

부서의 자체 운용규모가 증가함에 따라 프론트 시스템과 독립적으로 민

감도 지표 산출 및 다양한 시나리오 분석 기능을 고도화하여 리스크관리

시스템의 분석력을 제고하였을 뿐 아니라 클라우딩 시스템 도입을 통해

산출 속도를 제고하고 있습니다.

삼성증권의 리스크관리 원칙

리스크관리 조직체계

금융업의 요체는 리스크관리임을 명심하고 100年後에도 생존할 수

있을 「安全하고 永續된 企業」을 만들기 위해 다음 원칙들을 철저히

준수한다.

리스크의 변화를

항상 모니터링하고,

소통한다.

금융업의 이익은

필연적으로 리스크 부담

에서 창출된다.

이해하지 못하는

리스크는 부담하지

않는다.

모든 법규와

내부지침을 숙달하고,

예외없이 준수한다.

이사회

대표이사

리스크관리담당 비상대책위원회

리스크관리위원회

리스크관리집행위원회

투자인수위원회

Commitment

Committee

상품위원회 리스크관리부서 BCP관리위원회

거래검토

심의체

실패로부터 교훈을

배우고, 이를 반복하지

않는다.

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신속한 리스크관리 대응 체계 구축

삼성증권은 전사적인 리스크관리와 즉각적인 대응을 위해 관련 조직과

의사결정 프로세스를 구축, 운영하고 있습니다. 리스크관리 조직은 이

사회-리스크관리위원회-리스크관리집행위원회의 구조를 갖추고 있으

며, 리스크관리집행위원회는 영업부문별 리스크관리 관련 의사결정을

위해 산하에 실무 위원회로 투자인수위원회와 상품위원회를 운영하고

있습니다.

최고 의사결정 기구인 이사회가 회사의 전반적인 위험관리 업무를 파

악하고 최종 결정하기 위해 하위 위원회의 승인사항에 대해 상위 위원

회에 보고하고 추가 검토가 필요한 경우 상위 위원회에 재승인 받도록

정하였습니다. 또한, 승인 요청과 동시에 의사결정 수준별 회의체를 구

성하여 리스크 관련 이슈에 대한 즉각적인 의사소통과 효과적인 결론

을 만들 수 있도록 체제를 구성하였습니다.

리스크 종류별 대응방안

시장리스크

시장 리스크는 상품운용뿐 아니라, 인수, 중개 등 영업지원 관련 거래에

서 주가, 금리, 환율 등 시장가격에 영향을 미치는 요소의 변동에 따른

삼성증권의 손실가능성으로 정의할 수 있습니다.

삼성증권은 시장 리스크를 내포하고 있는 모든 상품을 대상으로 VaR를

산출하여 시장 리스크관리를 위한 주요 지표로 활용하고 있으며, VaR

의 한계를 보완하기 위하여 Greeks, Stress test, DV01 분석결과를 보

조 지표로 활용하고 있습니다.

신용리스크

신용 리스크는 거래상대방의 계약 불이행 또는 부도 등으로 손실을 입

게 될 위험과 증권 발행자의 신용하락에 따른 보유 증권의 가치하락 위

험으로 정의됩니다.

삼성증권은 신용 리스크를 엄격히 관리하기 위하여, 자체 심사를 통해

개별 거래상대방에 대한 신용등급을 부여하고 거래가능 금액한도인 거

래상대방 신용한도를 설정하여 이를 관리하고 있습니다. 특히, 통합 리

스크관리 시스템을 통해 장외파생상품 거래상대방 익스포저까지 포함

한 총 신용익스포저 소진을 일별로 모니터링하고 있고, 개별 거래상대

방별 한도 소진 현황을 신용익스포저 사용 거래 이전에 확인하여 효과

적인 한도 관리를 실시하고 있습니다.

또한, 거액 신용공여 한도를 별도로 관리하여 신용 리스크의 집중을 사

전적으로 방지하고 있으며, 그룹 한도 및 국가별 한도 관리체계를 통해

향후 신용 리스크 관련 비즈니스 확대에 대비한 효율적인 대응 체제를

구축하고 있습니다. 장외파생상품의 경우, 내재되어 있는 다양한 위험

을 감안하여 일정등급 이상이거나 일정규모 이상의 담보가 확보된 경

우에 한해서만 거래가 가능하도록 하고 있습니다.

장외파생상품 리스크 관리

삼성증권은 장외파생상품 거래상대방과 국제파생상품협회

(International Swap and Derivatives Association, ISDA)에서 보급하

는 장외파생상품표준계약서(ISDA Master Agreement)를 체결하고

있으며, ISDA 계약서가 체결되어 있는 거래상대방과의 거래만 가능

하도록 하여 장외파생상품 거래의 안정성을 강화하고 있습니다.

또한, 담보협약서(Credit Support Annex, CSA) 체결을 통해 거래

상대방별로 담보를 취득하여 신용 익스포저를 적정 수준으로 관리

하고 있으며, CDS 프리미엄과 관련 뉴스 모니터링 등을 통해 신용

이벤트 발생 가능성에 선제적으로 대응하고 있습니다.

유동성 리스크

유동성 리스크는 자금 조달과 운용의 만기 불일치에 따른 것으로, 시장

의 거래 부진이나 장애로 인해 종전 가격 또는 이와 근접한 가격으로

매매할 수 없는 위험 또는 일시적인 자금수요 급증이나 자금시장의 경

색으로 인해 삼성증권이 지급불능 상태에 빠지게 되는 위험으로 정의

됩니다. 삼성증권은 비상시 유동성 리스크에 대비해 위기 시나리오별

조달 계획을 마련하여 이를 바탕으로 비상자금 마련계획을 준비하고

있습니다.

운영리스크

삼성증권은 부적절한 인력, 업무 프로세스, 시스템 및 외부요인으로 인

해 손실이 발생할 수 있는 운영리스크관리를 위하여 회사 전반에 걸쳐

일관된 통제구조와 관리조직을 운영하고 있습니다.

회사 전체 업무프로세스에 대한 체계적인 관리를 바탕으로 위험요인과

취약점을 개선하여 사고를 예방하는 선순환 체계를 운영하며, 재해 또

는 각종 대형사고가 발생하더라도 업무를 신속하게 재개하여, 고객 자

산을 보호하고 지속적인 서비스를 제공함으로써 피해를 최소화할 수

있도록 영업연속성 관리체계(Business Continuity Plan)를 구축하여 운

영하고 있습니다.

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운영리스크 관리 선순환 체계

삼성증권은 위험통제 자가진단(Risk and Control Self Assessment,

RCSA)을 통해 업무담당자가 위험 요인과 취약점을 명확하게 인지하

고 업무를 수행할 수 있습니다.

이를 통해 신규사업 진출, 외부환경 변화, 규제적용 등으로 인하여

변경되는 프로세스를 사전에 점검하여, 위험을 파악하고 관리하기

위한 방안을 마련하게 됩니다. 또한, 영업환경 및 내부통제 수준의

변화, 각종 손실데이터, 시나리오 등을 적용한 통계적 기법을 이용하여

운영리스크 위험액을 산출하여 관리하고 있습니다.

영업연속성관리체계

영업연속성관리체계(Business Continuity Plan)란 재해 또는 각종 대

형사고로 인해 회사에 문제가 발생하는 경우, 고객에게 계속해서 서

비스를 제공하여 피해를 최소화할 수 있도록 체계를 마련하는 프로

세스를 의미합니다.

본사의 재해 또는 사고 시에는 미리 마련되어 있는 대체사업장으로

이동하여 즉시 업무를 재개하고, 전산센터의 재해 또는 대규모 장애

발생시에는 재해복구센터가 즉시 가동됨으로써 고객에게 지속적인

서비스를 제공할 수 있습니다. 이러한 관리활동을 원활히 하기 위하

여 정기적인 위기대응 훈련을 통해 대응력을 높여나가고 있습니다.

규제리스크

삼성증권은 각종 감독규정과 법률의 변경으로 인한 규제 리스크를 관

리하기 위하여 제·개정 진행 또는 완료된 제반 규정 및 법률을 검토하

여 필요사항을 관리체계에 선제적으로 반영하고 있습니다.

부정적인 여론으로 발생할 수 있는 평판 리스크, 각종 계약문서의 이해

부족으로 발생할 수 있는 법률 리스크 등을 관리하기 위하여 각 사업본

부와 리스크관리, 준법감시, 법무, 홍보 담당부서 등이 유기적으로 협조

하여 특정 활동이 전사 및 관련 영업부문에 미치는 영향을 분석하고 사

전에 발생 가능한 리스크를 적절한 수준에서 관리할 수 있는 체제를 구

축하고 이를 지속적으로 발전시키고 있습니다.

한도 관리

한도 관리란, 위험이 동반된 회사의 영업행위를 제한하는 수동적인 관

리를 넘어 각 영업부문에 수익 극대화를 위한 의사결정 재량권을 최대

한 부여하는 동시에 회사 전체의 위험량을 범위 내로 유지하지겠다는

적극적인 관리 방식입니다. 한도 관리의 대상은 위험 관리의 실익이 있

는 부문으로 한정하며, 주식, 채권, 파생상품 등 회사가 운용하고 있는

상품계정 대부분이 포함됩니다.

삼성증권은 매년 전사 리스크 유형별 총괄한도를 상정하여 이를 리스

크관리위원회에서 승인하고 있습니다. 리스크관리부서는 연간 각 부문

별, 유형별 한도 관리 및 한도 초과 시 대응 등을 담당하고 있습니다.

주요 한도 관리 대상은 VaR 한도, 최대손실액 한도, 손실 한도이며, 운

용대상 또는 전략에 따라 Greek 한도를 보조 지표로 활용하고 있습니

다. VaR 한도, 최대손실액 한도는 전사 위험자본 규모 이내에서 운용

전략별로 배분합니다. 삼성증권은 주요 전략별로 한도 관리를 포함한

운용준칙을 제정하여 준수하도록 하고 있습니다. 이를 바탕으로 사업본

부 내 지원부서가 1차 리스크관리 기능을 수행하고, 리스크관리부서가

총괄 관리함으로써 체계적 한도 및 리스크관리를 실천하고 있습니다.

VaR 한도는 정상적인 시장 전제 아래 일정기간 동안 통계적 신뢰범위로

시장가격이 변동할 때 발생할 수 있는 손실가능액에 대한 한도입니다.

최대손실액 한도는 정상적인 시장 상황을 벗어나는 최악의 상황하에서

영업활동 및 운용활동으로 인해 회사가 입을 수 있는 최대규모의 손실을

관리하기 위한 한도입니다. 손실 한도는 실현된 손실과 미실현 손실의

합계액을 기준으로 연간 및 월간 한도를 전략별로 부여하고 있습니다.

삼성증권은 통합 리스크관리 시스템 내에서 트레이딩 자산과 트레이딩

이외 자산 간의 분산효과를 반영하여 전사의 VaR 수치를 관리하고 있

습니다. 또한 ’15년부터는 기존 VaR 산출방식인 99% 10Day VaR 대신

95% 1Day VaR를 도입하여 일손익과 비교 검증이 가능하도록 개선하

였습니다.

VaR수치 (단위 : 십억 원)

구분FY 2015 FY 2014

일평균 최저 최고 기말 기말

총 VaR 5.7 3.4 13.1 4.3 8.9

주식 13.1 9.8 22.9 9.9 5.2

금리 5.6 3.7 7.1 5.6 4.5

FX 0.0 0.0 0.1 0.0 0.1

분산효과 13.1 10.2 17.0 11.2 4.0

✽ FY2014년 VaR는 기존 99% 10Day VaR를 95% 1Day VaR로 변환한 수치

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자본의 적정성

자본의 적정성은 급변하는 시장환경에서 투자자를 보호하고 회사의 안정

을 기하는데 목적을 두고 있습니다. 이러한 자본 적정성을 나타내는 기준

으로 ’15년까지는 총위험액 대비 영업용순자본의 비율인 영업용순자본비

율이 적용되었으나, ’16년부터는 영업용순자본에서 총위험액을 차감한 금

액을 법규상 필요자기자본금액으로 나눈 비율인 순자본비율이 도입됩니

다. 삼성증권은 ’15년부터 순자본비율을 조기 도입하여 자본 적정성을 평

가하고 있습니다.

영업용순자본은 영업용순자본 비율 산정 기준일 기준 회사 자산 중 즉시

현금화 가능 여부를 기준으로 평가한 자산의 순가치로서 기본적으로 재

무제표 상의 순자산(자산-부채)에서 고정자산 등 즉시 현금화가 곤란한

자산을 차감 항목으로 제외하고 상환 의무가 없는 부채 등을 가산항목으

로 더하여 산정합니다.

총위험액은 금융투자업자가 영업활동을 영위함에 있어서 직면하게 되

는 손실을 미리 예측하여 계량화한 수치입니다. 시장 위험액은 자기매매

와 관련하여 보유하고 있는 상품 자산의 시세나 파생상품 등의 가치가 미

래에 불리하게 변동함으로써 입을 수 있는 손실 위험을 계량화한 것이며,

신용위험액은 거래상대방이 자기 또는 제3자에 대한 상환 의무나 결제 의

무를 불이행함에 따라 회사가 입을 수 있는 손실 위험을 계량화한 것이

고, 운영위험액은 금융투자업자가 영업과정에서 발생하는 사고, 착오, 위

법·부당행위나 기타 영업여건 악화로 입을 수 있는 손실위험을 계량화

한 것을 말합니다.

삼성증권의 2015년 12월말 현재 순자본비율은 689%로, 이는 영업용순자

본비율 기준으로는 404%에 해당합니다. 순자본비율이 하락한 요인은 영

업용순자본이 2조 3854억으로 직전 회계연도 대비 1,557억 감소하였으

며, 총위험액이 5,906억 원으로 직전 회계연도 대비 1,301억 원 증가하였

기 때문입니다. 주식 위험 포지션, 수익증권 위험 포지션, 옵션 위험 증가

등을 반영한 시장위험액은 4,424억 원으로 직전 회계연도 대비 733억 원

증가하였으며, 신용위험액은 직전 회계연도 대비 262억 원 증가한 659억

원, 운영 위험액은 824억 원으로 직전 회계연도 대비 306억 원이 증가하

였습니다.

영업용순자본비율 (단위 : 십억 원)

구분 FY 2015 FY 2014 (전년 대비)

영업용순자본 2,385.4 2,541.1 -155.6

위험액 590.6 460.6 130.1

필요유지자기자본 260.4 N/A N/A

영업용순자본비율(%) 403.9 551.7 -147.9

순자본비율(%) 689.2 N/A N/A

✽필요유지자기자본은 1,302億이나, ’15년에 한해 필요유지자기자본을 2배로 조정

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Ethical Management


사회에서의 기업의 역할이 커지면서 윤리경영에 대한 요구 수준이 높아지고 있습니다. 또한, 금융고객들이 상품이나 서비스 선택 시 기업의

윤리적 문제에 민감하게 반응하며 기업의 투명성과 도덕성을 바탕으로 한 윤리경영은 기업의 장기적 경쟁력 강화와 생존·번영을 위한 필수

사항이 되고 있습니다.

삼성증권은 ‘삼성 경영원칙’의 제정과 전 임직원의 윤리경영을 위한 실천 서약서 준수 등 삼성증권의 윤리기준을 체질화하여 책임 있는 기업

으로서의 역할을 다하겠습니다.

청결한 조직문화와 철저한 준법경영 체제 구축

사회에서의 기업의 역할이 커지면서 윤리경영에 대한 요구 수준이 높아

지고 있습니다. 또한, 금융고객들이 상품이나 서비스 선택 시 기업의 윤리

적 문제에 민감하게 반응하며 기업의 투명성과 도덕성을 바탕으로 한 윤

리경영은 기업의 장기적 경쟁력 강화와 생존·번영을 위한 필수 사항이

되고 있습니다. 삼성증권은 ‘삼성 경영원칙’의 제정과 전 임직원의 윤리경

영을 위한 실천 서약서 준수 등 삼성증권의 윤리기준을 체질화하여 책임

있는 기업으로서의 역할을 다하겠습니다.

기업의 사회적 책임을 완수하기 위해 글로벌 일류기업의 구성원으로서

반드시 준수해야 할 핵심 사항을 구체적으로 명시한 ‘삼성 경영원칙’을 준

수합니다. ‘삼성 경영원칙’은 삼성증권 내부 임직원의 직무윤리를 확립하

고 이해관계자들에 대한 윤리적 책임 등 윤리경영의 이념과 기본원칙을

명확히 하기 위해 5개의 원칙을 제정하여 운영하고 있습니다.

임직원 가이드라인은 삼성증권 임직원의 사고 및 행동기준을 명확히 제

시하고 있습니다. ‘삼성 경영원칙’의 실천방안을 구체적으로 제시하기 위

하여 ‘준법 및 윤리경영을 위한 임직원 실천 서약서’를 작성하여 매년 모

든 임직원이 서명하도록 하고 있습니다.

‘준법 및 윤리경영을 위한 임직원 실천 서약서’는 ‘삼성 경영원칙’과 ‘청결

한 조직문화를 위한 임직원 가이드라인’, ‘준법경영 행동규범’의 적극적

실천을 서약하고 있습니다. 이를 통해 삼성증권 임직원들은 청렴하고 건

전한 조직문화 윤리경영에 대한 실천의지를 높이고 있습니다. 특히, 고객

중심경영의 최일선인 고객과의 접점에 있는 영업 현장은 금융상품 완전

판매 프로세스 등 고객만족을 위한 규정을 준수하고 고객의 이익 최우선

을 최고의 목표로 두고 있습니다.

삼성 경영원칙

삼성증권 윤리경영 체계

준법 및 윤리경영을 위한 임직원 실천 서약서

우리 삼성증권은 인재와 기술을 바탕으로 최고의 제품과 서비스를 창출하여

인류사회에 공헌하는 「글로벌 초일류기업」을 지향한다.

이를 위해 삼성의 핵심가치(Samsung Value)인 「인재제일, 최고지향, 변화선

도, 정도경영, 상생추구」를 모든 삼성증권인이 공유하고 지켜야 할 정신적 지

표로 삼는다.

나아가 우리는 법과 윤리를 준수하고 기업 본연의 역할과 사회적 책임을 다하

기 위해 삼성 경영원칙(Samsung Business Principle)에 의거한 삼성증권인의

「행동규범」을 제정하고 모든 경영활동에서 「임직원의 행동과 가치판단기준」으

로 삼는다.

원칙 1. 법과 윤리를 준수한다.

원칙 2. 깨끗한 조직문화를 유지한다.

원칙 3. 고객·주주·종업원을 존중한다.

원칙 4. 환경·안전·건강을 중시한다.

원칙 5. 글로벌 기업시민으로서 사회적 책임을 다한다.

나는 법과 윤리를 준수하고, 삼성인의 사고와 행동기준이 되는 「삼성 경영원

칙」과 「청결한 조직문화를 위한 임직원 가이드라인」, 「준법경영 행동규범」을 적

극 실천할 것을 서약합니다.

첫째, 나는 「삼성 경영원칙」과 「청결한 조직문화를 위한 임직원 가이드라인」, 「준

법경영 행동규범」을 충분히 읽고 이해하였으며, 이를 반드시 준수하겠습니다.

둘째, 나는 업무 관련 국내외 법규 및 회사규정을 숙지 및 준수하며 법규 및 회

사규정에 위반되는 행위를 하거나 이를 지시, 승인, 방조, 또는 묵인하지 않겠

습니다.

셋째, 나는 정직과 성실을 기본으로 공과 사를 엄격히 구분하고 한 차원 높은

도덕적 의무와 사회적 책임을 실천함으로써 청결한 조직문화를 구축하는데 앞

장서겠습니다.

나는 준법경영과 윤리경영을 위해 솔선수범하고, 본 서약서를 위반할 경우 일

체의 책임을 지며 회사의 조치에 이의 없이 따르겠습니다.

삼성 경영원칙

청결한 조직문화를 위한 임직원 가이드라인

준법경영행동규범

준법 및 윤리경영을 위한 임직원 실천 서약서

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임직원 윤리교육 실시 및 점검

삼성증권은 청결한 조직문화 구축 및 유지를 위하여 매년 국내·외 임직

원을 대상으로 부패방지, 공정거래, 정보보호, 소비자 보호 등을 주제로

하는 교육프로그램을 운영하고 있습니다. 윤리경영 교육프로그램은 집합

교육뿐만 아니라 매년 전 직원을 대상으로 ‘사이버 윤리교육 과정’을 포함


또한, 매월 Compliance Day를 운영하여 사내 내부통제 관련 이슈를 공유

함으로써 윤리경영 및 Compliance에 대한 전 직원의 관심도를 제고하고

윤리의식을 내재화할 수 있도록 유도하고 있습니다.

윤리경영 내부통제 시스템

삼성증권은 전사적 내부통제 시스템을 통해 윤리적이고 투명한 가치를

창출하기 위해 끊임없이 노력합니다. 내부통제 시스템은 자금세탁 방지시

스템, 투자성향 숙려제 등을 통해 임직원 업무 수행 절차 및 법규 준수 등

에 대한 점검, 일상업무에 대한 사전 감시 등 관련 리스크 발생을 사전에

예방하고 있습니다.

이러한 노력에 따라 삼성증권은 한국거래소의 2015년 컴플라이언스 대상

에서 내부통제 부문 우수 회원으로 선정되는 등 신뢰받는 증권사로서 업

계에 모범이 되고 있습니다.

내부 신고제도 및 감사시스템

삼성증권은 내외부 신고시스템을 통해 윤리경영을 한층 공고히 하고 있

습니다. 임직원들은 인트라넷을 통해 사내 금융부조리 및 금융사고 관련

내용을 제보할 수 있으며, 고객 등 외부 이해관계자도 삼성증권 홈페이지

의 윤리경영 ▷ 부정제보 페이지를 통해 임직원의 부당한 업무행위나 각

종 금융부조리에 대해서 신고할 수 있습니다.

또한, 철저한 내부 감사시스템을 바탕으로 조직의 투명성과 건전함을 유

지하고, 회사의 윤리경영 실천 의지를 공고히 하고 있습니다. 삼성증권 감

사실은 전 사업장에 대한 일상감사, 지점에 대한 상시감사 및 정기감사,

그리고 특정 부문에 대한 특별감사 및 수시감사를 실시하고 있습니다. 이

를 통해, 회사 전반의 부정 가능성을 차단하고 그 결과를 이사회에 보고


부패방지 교육

2015년 온라인 윤리경영과정

주요 내부통제 시스템

부당 경쟁행위 및 독점행위에 대한 법적 조치 건수 및 결과

구분 세부항목 단위 2013 2014 2015

반부패

교육

(윤리경영,

정도경영)

총 교육횟수 건

2(임원교육,

Cyber 윤리교육)

1(임원교육)

2(임원교육,

Cyber 윤리교육)

참여

인원

경영진 명 33(9H) 28(9H) 33(9H)

비경영진 명 2,622(4H) - 2,231(4H)

총 교육시간 시간 10,785 252 9,221

대상재직중인 모든 직원

(휴직자, 용역직원, 해외지점/교육파견 등 제외)

교육기간 ’15. 2. 25 ~ ’15. 3. 13

교육구성 Compliance 일반, 자금세탁방지, 개인정보보호,

소비자보호

수료기준 진도율 100%(임직원 서약서 및 설문조사 포함)

교육수료 결과 수료율 100%(1次 94.1%, 2次 99.7%, 3次 100%)

구분 세부항목 단위 2013 2014 2015

법규위반 제재건수 건1

(대규모내부거래

공시 위반)

0 1(소액채권 불건전

영업행위)

공정거래

준수

프로그램

공정거래

사내진단 건수건

4(분기별 내부거래

관련 자체점검)

2 1

공정거래

사전검토 건수건 30 68 80

자금세탁 방지시스템 통계적인 방법을 기반으로 위험도에 따라 고객을 분류하고 자금세탁 의심거래를 추출하여 삼성증권을 통한 자금세탁 행위 발생 예방

불공정거래 모니터링 시스템 불공정거래 현황을 수시로 점검하고 엄격한 사내 규정으로 임직원의 불공정행위 방지

투자성향숙려제 • 고객보호 중심의 내부통제 강화를 위해 2014년에 신설

• 사내 위반행위가 반복되는 경우 인사상 제재를 강화하여 금융사고 방지

✽매년 말 실시하던 Cyber 윤리교육이 2014~2015년부터 연초에 실시하는것으로 변경

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삼성증권 [A3] - SUSTAINABLE MANAGEMENT...Samsung Securities Report 2014 SUSTAINABLE GROWTH...

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Transcript of 삼성증권 [A3] - SUSTAINABLE MANAGEMENT...Samsung Securities Report 2014 SUSTAINABLE GROWTH...