Seminario de Inducción sobre la nueva Normativa CCPN-PLA/FT/FP
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El sistema preventivo de PLA-FT en el nuevo contexto nacional
Dra. María Celeste PleeDr. Agustín PesceAgosto 2016
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UIF
PREVENCIONLA-FT
INTEGRIDAD SISTEMA
FINANCIERO
RECIBIRANALIZAR
DISEMINAR
CALIDAD DE INFORMACION
Contexto
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Cambio de paradigma
RULES BASED APPROACH (Enfoque de cumplimiento formal)
RISK BASED APPROACH (Enfoque basado en riesgos)
IdentificarGestionar
Mitigar LOS RIESGOS DE PLA-FT
+ LIBERTAD=
+ RESPONSABILIDAD
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Cambio de paradigma (cont.)
Integridad del
Sistema Financiero
Sistema de Supervisión
PREVENTIVO
Sistema SancionadorDISUASIVO
Unificación de criterios
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R1. Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo
Los estándares de GAFI fortalecieron los requisitos para las situaciones de mayor riesgo a fin de permitir que todos los países se focalicen más en aquellas áreas de alto riesgo o donde se podría mejorar la implementación.
Los países deben: identificar, evaluar y entender los riesgos del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo que
enfrentan, y luego adoptar las medidas adecuadas para mitigar los riesgos.
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R1. Evaluación de riesgos y aplicación de un enfoque basado en riesgo
Los estándares de GAFI fortalecieron los requisitos para las situaciones de mayor riesgo a fin de permitir que todos los países se focalicen más en aquellas áreas de alto riesgo o donde se podría mejorar la implementación.
Los países deben: identificar, evaluar y entender los riesgos del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo que
enfrentan, y luego adoptar las medidas adecuadas para mitigar los riesgos.
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Los países deben exigir a las instituciones financierasactividades y profesiones no financieras designadas (APNFD)que identifiquen, evalúen y entiendan sus riesgos de LA-FTtomen una acción eficaz para mitigarlos/administrarlos.
Principios Generales del EBR: 1. RIESGO MAYOR: DDC reforzada para administrar y mitigar esos riesgos;2. RIESGO MENOR: Puede permitirse la aplicación de medidas de DDC simplificadas (NO admisible
cuando exista una sospecha de lavado de activos o financiamiento del terrorismo)
R1. Aplicada a los S.O.
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Autoevaluación de riesgos de
LA-FT• Identificar, entender, evaluar RIESGOS
Gestión / Administración de esos riesgos
• Plan para mitigar los riesgos identificados
Políticas de PLA-FT
• Basadas en la autoevaluación
Hacia dónde vamos?
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R27. Facultades de los supervisores
Los supervisores deben contar con facultades adecuada, deben estar autorizados para requerir la presentación de información por las instituciones (Ej.: Reportes Sistemáticos Mensuales)
Los supervisores deben tener la facultad para imponer una gama de sanciones disciplinarias y financieras, y potestad para retirar, restringir o suspender la licencia de la institución financiera, donde corresponda
Los países deben asegurar que se disponga de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas para tratar a las personas que hacen una declaración(es) o revelación(es) falsa(s) los países deben además adoptar medidas, incluyendo medidas legislativas, de acuerdo con la Recomendación 4, que permitan el decomiso
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Objetivo de la supervisión
Mitigar los riesgos asociados al Sujeto
Obligado supervisado
Evaluar el grado de cumplimiento
normativo
PROTECCIÓN DE LA INTEGRIDAD
DEL SISTEMA ECONÓMICO FINANCIERO
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R35. Sanciones
Los países deben asegurar que exista una gama de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas, sean penales, civiles o administrativas, que estén disponibles para tratar a las personas naturales o jurídicas cubiertas en las Recomendaciones 6 y 8 a la 23, que incumplan con los requisitos ALA/CFT.
Las sanciones deben ser aplicables no sólo a las instituciones financieras y a las APNFD, sino también a sus directores y la alta gerencia.
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Objetivos
SUPERVISIÓN SANCIONES
• Efectiva• Basada en riesgos• Selección basada en MATRIZ• Plan Anual
• Efectivas• Proporcionales• Disuasivas
= criterios de graduaciónInspecciones Sumarios
INCUMPLIMIENTOS GRAVES PONEN EN RIESGO EL SISTEMA PLA-FT
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CAMBIO DE PARADIGMAS EN LA SUPERVISIÓN Y SANCIÓN
Foco preventivo
Colaboración de Organismos Reguladores
Eficacia
ENFOQUEBASADO EN
RIESGOS(ERB)
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INTEGRIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO
= ESTABILIDAD
=DESARROLLO
Conclusión
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INTEGRIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO
=
ESTABILIDAD
=
DESARROLLO