CONFÍESConsultoría Financiera Especializada

PARA INSTITUCIONES FINANCIERAS

SERVICIOS DE CONSULTORÍA

SERVICIOS DE CONSULTORÍA

PARA INSTITUCIONES FINANCIERASCONFIES es una empresa de GSF Grupo de Soluciones Financieras que ofrece servicios de consultoría para Instuciones Financieras con la intención de dar cumplimiento en �empo y forma a todas las obligaciones adquiridas ante los órganos reguladores, de u n a m a n e r a s e n c i l l a , a m i g a b l e y personalizada, que no implique altos costos y minimice el riesgo de un incumplimiento a las disposiciones vigentes, que pudiera repercu�r en una multa que genere una mala reputación para su endad financiera.

CONSECONGENERANDO OPORTUNIDADES DE CRECIMIENTO

Creación y traspaso de Instituciones

Financieras

by FINFERSA

COMIENZADESARROLLO DE EMPRESAS FINANCIERAS

Acceso a líneas de Crédito paraInstitucionesFinancieras

Defensoría Legal para InstitucionesFinancieras

GPA GUEDEAPIÑAY ASOCIADOS

SISTEMAS FINANCIEROS

TECNOLOGÍAFINANCIERA

FINTECH

MEXFINTECNOLOGÍA FINANCIERA

T

SERVICIOSFINANCIEROS

Servicios Consultoría a Instituciones

Financieras

CONFÍESConsultoría Financiera Especializada

EDUCACIÓNFINANCIERA

DEFENSORÍAUSUARIOS

ONSIGUEACCESO A FONDOS

GSFGRUPO DE SOLUCIONES FINANCIERAS

ESTRUCTURA DE SERVICIOS Y EMPRESAS DE GSF

Contamos con un área especializada y de amplia experiencia en la materia, una estructura a la medida de sus necesidades diseñada con la intención de generar soluciones inmediatas y concretas apegadas a la norma�vidad vigente lo cual permita construir las bases para un sólido crecimiento de su en�dad financiera en el mediano y largo plazo.

ÁREA ESPECIALIZADA

Análisis preven�vo(Áreas de oportunidad para evitar multas)

Compliance (Cumplimiento Norma�vo)

REPORTES A:

COMPLIANCE (CUMPLIMIENTO NORMATIVO)

CONDUSEF

RECO:Registro de cartera.Registro de comisiones. Registro de contratos.

RECA:Ingreso o Actualización de contratos.

SIPRES:Reporte Trimestral.Carga Trimestralmente Información de las SIC´s.

REUNE:Reporte Trimestral.Envió de Une.

REDECO:Registró De Despachos de Cobranza.Envío de Reporte Trimestral.

IFIT: Registro de Fichas Técnicas.Registro de Programas de Educación Financiera.

REPORTES A:

COMISIÓN NACIONAL BANCARIA DE VALORES

Integración y cambios en elComité de Comunicación y Control

Integración y cambios Oficial de Cumplimiento

Reportes de Operaciones Relevantes

Reportes de Operaciones Inusuales así como los Reportes de Operaciones Internas Preocupantes, 24 HORAS.

COMISIÓN NACIONAL BANCARIA DE VALORES

Elaboración del informe del programa anual de cursos de capacitación

Los cambios en la información respecto la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en la Sociedad

La transmisión de cualquiera de sus acciones por más del dos por ciento de su capital social pagado

· Envió de manual y actualización políticas de identificación y conocimiento de clientes y usuarios y los criterios, medidas y procedimientos internos que se adoptaran para dar cumplimiento a las Disposiciones de carácter general aplicables.

ANÁLISIS PREVENTIVO(ÁREAS DE OPORTUNIDAD PARA EVITAR MULTAS)

El sector de las SOFOM, ENR se integra por 1,652 en�dades en operación con una cartera de crédito de casi 548 mil millones de pesos y 6 millones de contratos.

La CONDUSEF evalúa constantemente que diversos documentos (contratos, carátulas, página web, publicidad, entre otros) y sus expedientes reales cumplan en materia de Transparencia Financiera.

Una revisión a un solo contrato puede derivar en multas por más de 500 mil pesos, con sus respec�vas implicaciones financieras y jurídicas.

ANÁLISIS PREVENTIVO

CUMPLIMIENTO A LEY DE TRANSPARENCIA Y ORDENAMIENTO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

Te ayudamos con un análisis detallado para que tus documentos y publicidad cumplan con la Ley, revisamos:

Evita costosas multas y actúa de manera preven�va

- Contratos de adhesión.

- Carátulas.

- Estados de cuenta.

- Publicidad.

- Página web.

PROGRAMAS DE AUTOCORRECIÓN Y MATRIZ

DE VALIDACIÓN DE OBLIGACIONES

Programas de Autorreción:

Con la finalidad de evitar multas, en caso de aplicar, se elaborarán Programas para detectar las irregularidades o incumplimientos y plantear acciones para su regularización.

Matriz de validación de obligaciones:

Se analizará el cumplimiento de la norma, algunos ejemplos: procedimiento de terminación de operaciones activas (Manual de Operación), operación de la UNE, correcta validación del SIPRES, reportes a Sociedades de Información Crediticia, Buró de Entidades Financieras, entre otros.

MEJORA TU IDATU

El Índice de Atención a Usuarios (IDATU) es la Calificación generada, en referencia a la atención otorgada por parte de las Ins�tuciones Financieras a los Usuarios de productos y servicios financieros ante la CONDUSEF, con respecto a las siguientes tres variables: el Proceso de Ges�ón Ordinaria, Ges�ón Electrónica y Conciliación.

En 2018 el IDATU para el sector SOFOM, ENR fue de 5.94

(uno de los más bajos para los sectores que a�ende CONDUSEF)

En CONFIES te ofrecemos:

Análisis de los procesos de atención a Usuarios

Detección de áreas de oportunidad.

Plan de mejoras para lograr el 10 de calificación.

SERVICIOS ADICIONALES:

1.-Manual en materia de pld y �

2.- Cues�onario sobre el documento de polí�cas y procedimientos

3.- Generar y descargar escritos

4.- Formato DT

DICTAMEN TÉCNICO

TRAMITE DEL DICTAMEN TÉCNICO ANTE CNBV:

Capacitación en materia de pld y ft

Entregable material de capacitación

Evaluación del la capacitación

La capacitación es vía remota*

CAPACITACIÓN EN MATERIA DE PLD Y FT

Y ACTUALIZACIONES

EBR

1.- Elaboración de metodología de evaluación de riesgos2.- Matriz de Riesgos

AUDITORIA

1.- Revisión de la entidad financiera en materia de PLD y FT

CUESTIONARIOS DE GESTIÓN DE RIESGOS

1.- Respuesta a cuestionarios de gestión de riesgos

COMISIÓN NACIONAL

BANCARIA DE VALORES

CONFÍESConsultoría Financiera Especializada

DANOS LA OPORTUNIDAD

Danos la oportunidad de ser tu área de cumplimiento externa y enfoca tu tiempo y recursos al crecimiento de su inst i tución financiera, para mayor información contáctanos a través de la página:

Ignacio Zaragoza # 210 Col. Centro, C.P. 36700 en Salamanca, Gto. (Matriz)

(464) 641-7992, (464) 178-2647 y (464) 139-5946

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