Company profile finansialku perencana keuangan independen
-
Upload
finansialku -
Category
Business
-
view
357 -
download
0
Transcript of Company profile finansialku perencana keuangan independen
Daftar Isi
Pendahuluan …………………………………………… 03
Tentang Finansialku ……………………………………. 04
Tim Manajemen ………………………………………… 06
Layanan Finansialku …………………………………… 07
Konsultasi ……………………………………………….. 08
Aplikasi Finansialku ……………………………………. 09
Seminar dan Pelatihan …………………………………. 10
Hubungi Finansialku ……………………………………. 18
Perencana Keuangan Finansialku adalah perusahaan konsultan keuangan serta
perencana keuangan independen Indonesia yang berkompeten, berpengalaman dan
tersertifikasi professional.
02 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
[email protected] | 03
Pendahuluan
Jangan biarkan produktifitas karyawan berkurang karena permasalahan keuangan
keluarga. Finansialku akan membantu perusahaan untuk mengelola dan
merencanakan keuangan keluarga karyawan.
Perusahaan perlu memperhatikan
kondisi keamanan dan
kenyamanan keuangan para
karyawannya. Keamanan secara
keuangan adalah kemampuan
untuk memenuhi tujuan keuangan
jangka pendek atau durasi kurang
dari satu tahun. Kenyamanan
secara keuangan adalah
kemampuan untuk memenuhi
tujuan keuangan jangka menengah
dan panjang.
Karyawan yang merasa aman dan
nyaman secara
keuangan cenderung:
Memiliki tingkat produktifitas
yang lebih tinggi di tempat kerja
Mampu menciptakan suasana
kerja menjadi lebih nyaman dan
kondusif.
Kondisi aman dan nyaman
secara finansial dapat terjadi jika
karyawan memiliki pengatahuan,
literasi keuangan (financially-
literate) dan memiliki perencanaan
keuangan (financial plan).
Finansialku sebagai
perusahaan perencana keuangan
independen memiliki berbagai
layanan yang dikembangkan
khusus untuk perusahaan.
Finansialku memiliki kompetensi
dan pengalaman untuk membantu
perusahaan, guna meningkatkan
pengetahuan, pemahaman dan
solusi keuangan keluarga untuk
para karyawannya.
Apapun #TujuanKeuangan Anda
berapapun biayanya kapanpun waktunya
#professional #wirausaha #perusahaan #karyawan #iburumahtangga
Tentang Finansialku
Perencana Keuangan Finansialku adalah perusahaan konsultan keuangan serta
perencana keuangan independen Indonesia yang berkompeten, berpengalaman dan
tersertifikasi professional.
04 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
Finansialku adalah perusahaan
perencana keuangan independen
yang berkompeten, berpengalaman
dan tersertifikasi secara
professional.
Visi
Kami memiliki pandangan untuk
membangun Indonesia yang lebih
baik harus dimulai dari masing-
masing individu. Diawali dari
sebuah rencana yang matang dan
bertahap.
Finansialku ingin membantu setiap
orang untuk mengelola keuangan
pribadi dan keuangan
keluarga serta memenuhi tujuan
keuangannya.
Apapun tujuannya, Kapanpun
waktunya dan Berapapun
jumlahnya semuanya dapat
direncanakan dan diwujudkan.
Misi
Finansialku berusaha membimbing
dan membantu proses peningkatan
kesejahteraan finansial individu,
keluarga dan para wirausaha
dengan penerapan pola pikir,
perencanaan dan pengelolaan
keuangan yang tepat.
Filosofi Finansialku
Passion
Finansialku bekerja melayani
dengan hati, tidak hanya
berdasarkan keuntungan sepihak
saja.
Adaptive
Finansialku selalu berusaha untuk
mampu menyesuaikan diri dan
beradaptasi dengan perubahan
lingkungan, kemajuan teknologi
dan perkembangan industri
keuangan.
Creative
Finansialku selalu berupaya
membawakan produk dan layanan
dengan cara yang kreatif, berbeda
dengan penyedia layanan yang
ada.
Integrity
Finansialku bekerja atas dasar
kejujuran, etika dan pemecahan
permasalahan.
Fun
Finansialku percaya perencanaan
keuangan harus dilakukan dengan
cara yang menyenangkan. Kami
berharap perubahan yang terjadi
membawa dampak positif yang
konsisten.
[email protected] | 05
Tentang Finansialku
Perencana Keuangan Finansialku adalah perusahaan konsultan keuangan serta
perencana keuangan independen Indonesia yang berkompeten, berpengalaman dan
tersertifikasi professional.
Innovative
Finansialku memiliki kemampuan
untuk membuat pembaruan atau
perubahan. Setiap dari Kami
berkomitmen untuk berpikir out of
the box dan berpikir maju ke depan.
Entrepreneurship
Finansialku bekerja dengan
semangat kewirausahaan dan daya
juang yang tinggi. Di Finansialku,
kami percaya perencanaan
keuangan harus didukung dengan
pengembangan diri yang dilakukan
oleh klien. Kami membantu
memberikan motivasi sebagai
financial motivator.
Responsibility
Finansialku memiliki tanggung
jawab moral atas pekerjaan dan
pelayanan yang kami berikan. Kami
berusaha untuk senantiasa
memberikan yang terbaik kepada
klien kami.
“If you fail to plan, you are planning to fail!” – Benjamin Franklin
Tim Manajemen
Finansialku didirikan dan dikelola oleh orang-orang yang memiliki kesamaan visi dan
misi.
06 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
Melvin Mumpuni, ST., MBA., CFP., QWP
CEO dan Financial Planner
Melvin memiliki ketertarikan dalam dunia perencanaan
keuangan (financial planning). Di masa penyelesaian
sekolah pasca sarjana, Melvin mulai terinspirasi dan
tertantang bagaimana cara membantu lebih banyak
orang untuk mengelola keuangan pribadi mereka dan
mencapai tujuan-tujuan keuangan. Melvin sebagai
perencana keuangan memiliki spesialisasi di bidang
pengelolaan arus kas, dan investasi.
Lina Yunita, CFP., QWP., AEPP., REP
CMO dan Financial Planner
Lina dengan latar belakang seorang eksekutif sales
marketing di bidang perhotelan dan bisnis. Lina
memiliki passion serta tertantang membantu banyak
orang dalam mengelola keuangan pribadi agar
memiliki kehidupan yang lebih baik. Lina memiliki
spesialisasi dan pengalaman di bidang wealth
management, pengelolaan utang, asuransi dan
perencanaan waris.
Alvin Augusto Saputra, ST
CTO
Alvin adalah seorang yang tertarik di bidang teknologi,
pemasaran internet dan technopreneurship. Alvin
bekerjasama dengan founder Finansialku,
mewujudkan sebuah aplikasi yang dapat membantu
orang untuk mengelola keuangan pribadi dan
merencanakan keuangannya.
Cecep Safaatul Barkah, S.Sos., M.A.B
COO
Cecep adalah seorang dosen salah satu universitas
ternama di Bandung. Cecep mengajar mata kuliah
yang berhubungan dengan pemasaran, riset
pemasaran, promosi dan brand.
Layanan Finansialku
Perencana Keuangan Finansialku melayani konsultasi dan perencanaan keuangan,
seminar dan pelatihan keuangan serta aplikasi Finansialku.
[email protected] | 07
Konsultasi
Perencana keuangan Finansialku akan memberikan
konsultasi kepada karyawan perusahaan secara
personal, melalui one-on-one session untuk
mendiskusikan masalah finansial yang dimiliki oleh
karyawan.
Aplikasi Finansialku
Finansialku memiliki pandangan perencanaan
keuangan harus dapat dijangkau banyak orang
dengan mudah. Saat ini kami sedang
mengembangkan sistem yang dapat membantu
banyak orang mengelola dan merencanakan
keuangannya.
Seminar dan Pelatihan
Seminar dan pelatihan perencanaan keuangan
bersama Finansiaku yang didesain khusus untuk
karyawan perusahaan, kelompok atau organisasi
lainnya. Seminar dan pelatihan dilakukans secara in-
house dan disesuaikan dengan kebutuhan.
roadmap for your financial goals
Konsultasi Perencanaan Keuangan
Perencanaan keuangan (financial planning) dapat membantu Anda mencapai tujuan-
tujuan keuangan.
08 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
Perencanaan keuangan adalah
sebuah proses untuk mencapai
tujuan-tujuan hidup seseorang atau
keluarga melalui manajemen
keuangan yang terencana.
8 Alasan seseorang memerlukan
rencana keuangan:
1. Mengetahui kesehatan kondisi
keuangan keluarga.
2. Perlindungan terhadap risiko
keuangan keluarga.
3. Melunasi utang-utang konsumtif
dan mengelola utang.
4. Mendanai biaya pendidikan
anak.
5. Mempersiapkan dana hari tua.
6. Mendanai pembelian rumah dan
kendaraan.
7. Mendanai tujuan-tujuan
keuangan, seperti perjalanan
ibadah.
8. Mewariskan kekayaan kepada
generasi selanjutnya.
Perencanaan Keuangan untuk
mencapai #TujuanKeuangan.
Proses konsultasi perencanaan
keuangan Finansialku didesain
untuk melihat secara obyektif
kondisi keuangan klien saat ini dan
mengembangkan sebuah rencana
keuangan untuk membantu klien
mencapai tujuan-tujuan keuangan.
Finansialku akan bekerjasama
sebagai sebuah tim bersama klien
dan keluarga untuk memahami
tingkat toleransi risiko, tujuan-
tujuan keuangan dan harapan-
harapan.
Finansialku juga bekerjasama
dengan profesional lain, seperti
akuntan, pengacara dan konsultan
pajak untuk memastikan setiap
aspek masa depan keuangan Anda
terencana dengan benar.
Piramida Perencanaan Keuangan Tahapan Pembuatan Rencana Keuangan
Aplikasi Finansialku
Aplikasi Finansialku adalah solusi mudah dan murah untuk mencapai tujuan
perencanaan keuangan pribadi dan keluarga. Finansialku membantu Anda
mengelola keuangan, mengelola utang dan kartu kredit, membuat anggaran
dan perencanaan keuangan, memantau investasi dan memeriksa kesehatan
keuangan keluarga Anda.
[email protected] | 09
Keamanan Aplikasi Merencanakan
Keuangan
Mengelola Keuangan
Aplikasi Finansialku
menggunakan enkripsi
data yang aman. Rencanakan dana
darurat, dana pensiun,
dana pendidikan, dana
berlibur, dan rencana
keuangan lainnya.
Kelola keuangan Anda,
uang masuk, uang
keluar, kartu kredit,
utang, dana investasi
dan buat anggaran.
Mengelola Investasi Dukungan Live Chat
Cek Kesehatan
Keuangan
Kelola investasi
reksadana, saham dan
emas.
Dukungan live chat dari
para perencana
keuangan untuk
membantu Anda.
Cek kesehatan
keuangan keluarga
Anda dengan cara yang
mudah.
Seminar dan Pelatihan
Tingkatkan literasi keuangan karyawan melalui seminar dan pelatihan. Kami
menyediakan pelatiihan in-house yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan
perusahaan.
10 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
Finansialku menawarkan dua jenis pelatihan dan seminar yaitu pelatihan untuk umum dan pelatihan khusus untuk kebutuhan in-house perusahaan atau komunitas. Pelatihan untuk umum adalah pelatihan yang diselenggarakan oleh Finansialku dengan topik-topik yang telah ditentukan.
Finansialku juga mengakomodir kebutuhan perusahaan atau komunitas untuk belajar mengenai perencanaan keuangan, persiapan dana hari tua (pensiun), investasi, asuransi, pajak pribadi, mengelola keuangan keluarga dan sebagainya. Anda dapat menghubungi Finansialku untuk mendapatkan penjelasan lebih detil mengenai seminar dan pelatihan Finansialku in-house.
Topik – topik umum perencanaan
keuangan:
1. Manajemen arus kas
(cashflow)
2. Manajemen utang
3. Perencanaan keuangan
4. Persiapan dana hari tua
5. Perencanaan dana
pendidikan anak
6. Perencanaan manajemen
risiko
7. Pembelian asset: rumah,
kendaraan dan lainnya.
8. Investasi
9. Perlindungan asset
10. Distribusi Kekayaan
Mengenal Perencanaan Keuangan
Mengenal dan membuat rencana keuangan untuk kebutuhan pribadi. Kami akan
mengajarkan dan membagikan pengetahuan seputar perencanaan keuangan.
[email protected] | 11
Seminar ini akan menjawab:
Banyak orang yang berkeinginan
untuk dapat memenuhi mimpi
keuangannya #IndonesianDreams:
memiliki rumah, mobil, pendidikan
anak, kesehatan, dana hari tua,
tetapi belum tahu caranya.
Finansialku akan menjawab
Apapun tujuan keuangan Anda,
Kapanpun waktunya dan
Berapapun biayanya.
Manfaat yang diperoleh:
• Memahami perencanaan
keuangan.
• Mampu mengendalikan
keuangan keluarga.
• Mampu menggunakan utang
baik dan bebas dari utang
konsumtif.
• Mampu memilih produk
keuangan yang tepat: asuransi
dan investasi.
• Mengetahui rencana keuangan
dan mulai merencanakan.
Manfaat yang diperoleh:
12 jam ( 2 x 6 hari).
Materi yang akan dibahas:
• Mengenal perencanaan
keuangan (financial planning).
• Profesi perencana keuangan
berlisensi CFP® – Certified
Financial Planner.
• Perencanaan keuangan =
mindset + method + money
management.
• Seni, logika dan ilmu
perencanaan keuangan.
• Mengenal personal financial
pyramid.
• Sumber pendapatan dan
pengeluaran.
• Memaksimalkan pengeluaran.
• Financial health check-up untuk
keluarga.
• Mengetahui
• Mengenal utang baik dan utang
konsumtif.
• Mengetahaui risiko – riskiko
dalam keluarga dan mulai
mengelola risiko.
• Mengenal produk-produk
asuransi tradisional dan unitlink.
• Investasi untuk sekarang dan
masa depan.
• Investasi untuk memenuhi tujuan
keuangan.
• Waris yang aman.
Mengelola Cash Flow Keluarga
Seminar ini berisi bagaimana cara mengelola arus kas (cashflow) dan keuangan
keluarga dengan cara yang baik dan benar.
12 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
Seminar ini akan menjawab:
Mengelola keuangan individu dan
keluarga menjadi hal yang cukup
sulit bagi banyak orang. Banyak
orang yang memiliki pendapatan
besar tetapi belum mampu
menabung, berinvestasi atau bebas
dari utang konsumtif. Seminar ini
akan menjawab mengenai cara
mengelola arus kas dan membuat
Anda memegang kendali atas
keuangan Anda.
Manfaat yang diperoleh:
• Pengecekan kondisi kesehatan
keuangan keluarga.
• Meningkatkan pemahaman
mengenai literasi keuangan.
• Mengenal anggaran dan
mengurangi pengeluaran
konsumtif.
• Mengurangi dan melunasi utang
konsumtif.
• Mengetahui cara untuk
menabung dan berinvestasi.
• Memahami cara untuk mencapai
tujuan keuangan dengan cara
yang SMART.
Manfaat yang diperoleh:
1 - 2 jam.
Materi yang akan dibahas:
• Pentingnya Literasi keuangan
• Mengetahui kondisi kesehatan
keuangan keluarga.
• Mengenal arus kas: pendapatan
dan pengeluaran.
• Mengenal pengeluaran baik dan
pengeluaran buruk.
• Mengenal aset dan kewajiban.
• Mengenal dan membuat
anggaran.
• Memahami nilai uang atas waktu
dan inflasi.
• Mengenal perencanaan
keuangan dan tujuan keuangan
#IndonesianDreams.
Mengelola Utang
Banyak orang terjebak dengan utang konsumtif dan tidak dapat keluar darinya.
Seminar ini mengajarkan bagaimana cara mengelola utang dengan baik dan benar.
[email protected] | 13
Seminar ini akan menjawab:
Pendapatan besar bukan solusi
dari permasalahan keuangan.
Banyak orang berpenghasilan
besar mengalami kesulitan
mengelola dan melunasi utang
konsumtifnya. Disisi lain banyak
pengusaha yang sangat senang
dengan utang produktif. Seminar ini
akan menjawab mengenai cara
mengelola utang dan
memanfaatkan utang.
Manfaat yang diperoleh:
• Pentingnya Literasi keuangan
• Memahami arus kas, aset dan
kewajiban.
• Mengetahui perbedaan utang
produktif dan konsumtif.
• Mengelola dan melunasi utang
konsumtif.
• Memanfaatkan utang produktif.
• Memahami cara untuk mencapai
tujuan keuangan dengan cara
yang SMART.
Manfaat yang diperoleh:
12 jam ( 2 x 6 hari).
Materi yang akan dibahas:
• Pentingnya Literasi keuangan
• Memahami arus kas, aset dan
kewajiban.
• Mengetahui perbedaan utang
produktif dan konsumtif.
• Mengenal dan memanfaatkan
kartu kredit, KPR, KPP, KPA
dan kredit usaha.
• Mengelola dan melunasi utang
konsumtif.
• Mengenal konsep OPM : Other
People Money
• Strategi memanfaatkan utang
produktif.
• Mengenal perencanaan
keuangan dan tujuan keuangan
#IndonesianDreams.
Manajemen Risiko dan Asuransi
Bagaimana cara mengelola risiko dan memilih produk-produk asuransi yang tepat?
Seminar ini mengajarkan cara mengelola risiko dan menggunakan asuransi dengan
baik dan benar.
14 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
Seminar ini akan menjawab:
Banyak orang memiliki asuransi, tetapi tidak tahu produk apa yang sebenarnya telah dibeli? Bagaimana cara memanfaatkan, apakah jumlahnya berlebih, cukup atau kurang. Seminar ini akan menjawab segala sesuatu mengenai asuransi jiwa dan kesehatan.
Manfaat yang diperoleh:
• Mengetahui potensi risiko seseorang.
• Mengenal produk-produk asuransi kesehatan dan jiwa tradisional.
• Mengenal produk unitink.
• Mengetahui kebutuhan uang pertanggungan untuk asuransi jiwa.
• Mengetahui ilustrasi dan klausa dalam polis asuransi jiwa
• Mengetahui cara memanfaatkan produk asuransi.
Manfaat yang diperoleh:
1 - 2 jam.
Materi yang akan dibahas:
• Potensi risiko yang untuk
individu dan keluarga.
• Mengenal produk asuransi jiwa
tradisional.
• Mengenal produk asuransi
unitlink.
• Membedah polis asuransi jiwa.
• Membaca illustrasi asuransi
jiwa.
• Menghitung kebutuhan uang
pertanggungan asuransi jiwa.
• Memilih produk asuransi yang
tepat.
• Merencanakan kebutuhan
manajemen risiko dan asuransi
untuk individu dan keluarga.
Manajemen Investasi
Menabung sudah lagi tidak cukup untuk mengejar kenaikan harga-harga dan tujuan-
tujuan keuangan. Seminar ini akan mengajarkan bagaimana cara memulainya.
[email protected] | 15
Seminar ini akan menjawab:
Banyak orang mulai sadar
berinvestasi, tetapi belum
melakukannya karena takut dengan
risiko. Risiko ada karena seseorang
belum memiliki pengetahuan,
pengalaman dan kontrol terhadap
investasinya. Risiko investasi tidak
dapat dihilangkan tetapi dapat
diukur dan dikelola. Finansialku
akan menjawab keraguan dalam
melakukan investasi.
Manfaat yang diperoleh:
• Mengetahui nilai uang dan
waktu.
• Mengetahui produk-produk
investasi.
• Tahu perbedaan risiko dan
berisiko.
• Mampu berinvestasi dengan
mindset yang benar.
• Mampu berinvestasi dengan
metode yang benar.
• Mampu mengelola risiko dengan
manajemen keuangan yang
tepat.
Manfaat yang diperoleh:
12 jam ( 2 x 6 hari).
Materi yang akan dibahas:
• Mengetahui nilai uang terhadap
waktu.
• Mengetahui bahwa menabung
tidak lagi cukup.
• Mindset yang tepat sebagai
seorang investor.
• Metode investasi yang tepat.
• Manajemen keuangan yang
tepat untuk sukses investasi.
• 4 Sumber pendapatan dalam
sebuah investasi.
• Produk-produk investasi di
Indonesia.
• Berinvestasi untuk memenuhi
tujuan keuangan individu dan
keluarga #IndonesianDreams.
Perencanaan Dana Hari Tua / Pensiun
Seminar ini akan membagikan langkah-langkah yang harus dilakukan untuk dapat
mencapai pensiun yang aman dan nyaman.
16 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
Seminar ini akan menjawab:
Banyak orang mengalami kewalahan untuk memenuhi dana hari tua atau pensiun. Hal tersebut terjadi karena telat memulai atau salah dalam merencanakan. Jangan sampai Anda telat atau salah merecanakan dana hari tua. Seminar ini akan membahas lebih dalam perencanaan dana hari tua.
Manfaat yang diperoleh:
• Mengetahui nilai uang dan waktu.
• Keuangan keluarga saat pensiun.
• Menghitung kebutuhan dana hari tua atau pensiun.
• Mengetahui dan menghindari kesalahan dalam perencanaan dana hari tua.
• Mulai merencanakan dana hari tua.
• Strategi investasi untuk dana hari tua.
Manfaat yang diperoleh:
1 - 2 jam.
Materi yang akan dibahas:
• Mengetahui nilai uang terhadap
waktu.
• Mengetahui bahwa menabung
tidak lagi cukup untuk dana hari
tua.
• Keuangan di saat hari tua.
• Menghitung kebutuhan dana
hari tua.
• Kesalahan-kesalahan dalam
perencanaan dana hari tua.
• Mengetahui produk investasi
yang sesuai untuk perencanaan
dana hari tua.
• Mengetahui produk asuransi
yang cocok untuk masa – masa
pensiun.
• Mulai merencanakan dana hari
tua dengan benar.
Waris dan Distribusi Kekayaan
Seminar ini akan membagikan distribusi kekayaan dan waris, khususnya sesuai
dengan hukum negara.
[email protected] | 17
Seminar ini akan menjawab:
Distribusi keuangan atau waris
adalah topik yang masih tabu untuk
dibicarakan dan didiskusikan dalam
sebuah keluarga. Hal ini
menyebabkan banyak masalah
timbul ketika pembagian waris
dilakukan. Seminar ini akan
menjawab bagaimana
perencanaan distribusi kekayaan
untuk keluarga.
Manfaat yang diperoleh:
• Mengetahui metode untuk
mendistribusikan kekayaan.
• Pajak atas warisan.
• Mewariskan aset keuangan,
seperti reksadana, deposito.
• Membagi waris sesuai dengan
hukum negara Indonesia.
Manfaat yang diperoleh:
12 jam ( 2 x 6 hari).
Materi yang akan dibahas:
• Hukum waris di Indonesia.
• Hukum negara mengenai waris
di Indonesia.
• Strategi waris dan hibab.
• Mewariskan aset keuangan.
• Mewariskan properti dan tanah.
• Mewariskan bisnis.
• Pajak atas waris.
Waris
dan
Distribusi Kekayaan
Hubungi Finansialku
Hubungi Finansialku untuk informasi lebih lanjut mengenai layanan Finansialku atau
kerjasama lainnya.
18 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com
P Sumber Hegar II no 7
Bandung, Jawa Barat
Indonesia
q 022 – 6183 3998
n 0819 1151 6119
h www.Finansialku.com
Social Media
F Finansialku
t @Finansialku
g +FinansialkuPerencanaKeuangan
l Finansialku-com
“A good financial plan is a road map that shows us exactly how the choices we make today will affect our future.” - Alexa Von Tobel
www.Finansialku.com Perencana Keuangan Independen
Finansialku
#Pensiun #KelolaRisiko #BeliAsset
#Perjalanan #Pernikahan
#Waris
#Pendidikan
Finansialku