�سهادة الخت�سا�سي الإ�سالمي املعتمد يف التجارة الدولية

�سهادة الخت�سا�سي الإ�سالمي املعتمد يف التجارة الدوليةاإن احلقيقة التي متيز العالقات االقت�صادية بني الدول منذ ع�صور طويلة هي اعتماد التجارة ال�صلع واخلدمات، وتعد الإ�صباع حاجتها من البع�ض الدول على بع�صها هذه فالتجارة ناميا، اأم كان متقدما جمتمع اأي يف احليوية القطاعات من اخلارجية قدرة على جوهريا موؤ�صرا وتعترب البع�ض، بع�صها مع املجتمعات تربط اخلارجية الت�صدير الدولة على الدولية، وكذلك قدرة االأ�صواق والتناف�صية يف االإنتاجية الدول واال�صترياد، وانعكا�ض ذلك كله على ر�صيد الدولة من العمالت االأجنبية وماله من اآثار

على امليزان التجاري.بني الثقة واإر�صاء الدولية التجارة متويل يف وكبري هام دور املالية وللموؤ�ص�صات وظهرت املجال، هذا لتنظيم دولية موؤ�ص�صات اأن�صئت وقد وامل�صتوردين، امل�صدرين وغريها امل�صتندية واالعتمادات ال�صمان خطابات ب�صاأن الدولية والقواعد االأعراف تنفيذ ح�صن و�صمان متويلها واآليات الدولية التجارة عقود تنظم التي املبادئ من

اإجراءاتها وحتديد م�صطلحاتها وغريها .

الدولية بتطوير التجارة املالية االإ�صالمية يف جمال متويل وقد �صاهمت ال�صناعة عدد من املنتجات املالية امل�صتحدثة املتوافقة مع اأحكام ال�صريعة االإ�صالمية، وو�صعت عدد من ال�صوابط على التطبيقات احلديثة مبا يتوافق مع طبيعة وخ�صائ�ض العمل

امل�صريف االإ�صالمي .من الدولية التجارة متويل يف املعتمد االإ�صالمي االخت�صا�صي �صهادة و�صتمكن احل�صول على جميع املتطلبات واالأ�صا�صيات الالزمة لعمل العقود التجارية املتعلقة اخلا�صة امل�صتندات وتنفيذ اإعداد كيفية على الرتكيز مع العاملية التجارة بتمويل عن تف�صيلي عر�ض وكذلك التجارة، متويل مبجال املتعلقة ال�صمان بخطابات الدولية، التجارة متويل جمال يف منها القريبة والعمليات امل�صتندية االعتمادات وبيان اآلياتها و�صروطها واأنواعها واأحكامها وتعقيداتها املختلفة و�صوابطها ال�صرعية

واملخاطر التي تنطوي عليها وكيفية جتنبها.

اأهداف ال�سهادة :تزويد امل�صاركني باملفاهيم اال�صا�صية للجوانب املتعلقة بالتعامل يف التجارة الدولية.. 1تعريف امل�صاركني بال�صروط الواجب ا�صتخدامها حلماية املدفوعات وت�صليم الب�صائع يف التجارة الدولية.. 2اكت�صاب امل�صاركني للمهارات العملية يف فهم اآليات عمل االعتمادات امل�صتندية والقواعد الدولية املنظمة لها، . 3

و�صوابطها ال�صرعية.تعميق معرفة امل�صاركني ب�صروط الت�صليم الدولية INCOTEMS وكيفية ا�صتخدامها .. 4تنمية معارف وخربات امل�صاركني بخطابات ال�صمان اخلارجية والقواعد الدولية املنظمة لها.. 5تنمية معارف وخربات امل�صاركني يف جمال بوال�ض التح�صيل والقواعد الدولية املنظمة لها.. 67 .. RTGS تعريف امل�صاركني بنظام ال�صويفت وكيفية تنفيذ احلواالت ونظام املدفوعات الوطنيتعريف امل�صاركني باملنتجات اال�صالمية وكيفية تطبيقها يف التجارة الدولية.. 8

امل�ستهدفون بال�سهادة:املوظفني وامل�صئولني يف ق�صم متويل التجارة العاملية يف املوؤ�ص�صات املالية. . 1املراقبني ال�صرعيني.. 2املوظفني من اإدارة الرقابة املالية واالإدارة القانونية. . 3املوظفني يف ق�صم العمليات امل�صرفية واحل�صابات واملوظفني يف ق�صم اإدارة الرقابة الداخلية والتدقيق. . 4املوظفني يف ق�صم اال�صترياد والت�صدير واملبيعات والت�صويق.. 5املوظفني امل�صئولني عن عمليات املخاطر. . 6امل�صرفيني العاملني يف البنوك التي ترغب يف التحول للم�صرفية االإ�صالمية اأو فتح نافذة اإ�صالمية يف البنك. . 7

برنامج ال�سهادة :1. ماهية التجارة الدولية

• مفهوم التجارة الدولية.• اأ�صباب قيام التجارة الدولية .• اأهمية التجارة الدولية.• امل�صارف االإ�صالمية والتجارة الدولية.• خدمات متويل التجارة الدولية.• اخلامتة.

2. االعتمادات امل�ستندية• مفهوم االعتماد امل�صتندي.• اأطراف العالقة يف االعتماد امل�صتندي وم�صوؤولياتهم.• دورة االعتماد امل�صتندي.• اأنواع االعتمادات امل�صتندية.• �صروط الدفع يف االعتمادات امل�صتندية.• متديد �صالحية االعتماد او اخر موعد لتقدمي امل�صتندات.• هام�ض القيمة ، الكمية ، �صعر الوحدة املذكور يف االعتماد.• اإجراءات االعتمادات امل�صتندية يف حاالت اال�صترياد.• . Incoterms®2010 صروط الت�صليم�• اأ�صول تدقيق امل�صتندات وفق اال�صول واالعراف املوحدة ن�صرة رقم 600 واملعايري

الدولية لفح�ض امل�صتندات املقدمة على االعتمادات امل�صتندية ن�صرة رقم 745.• االعتمادات امل�صتندية و�صيغ التمويل االإ�صالمية.• ال�صوابط ال�صرعية لالعتمادات وال�صحوبات امل�صتندية.• اأنواع الر�صائل التي ت�صتعمل يف االعتمادات امل�صتندية على نظام ال�صويفت.

�سهادة الخت�سا�سي الإ�سالمي املعتمد يف التجارة الدولية

3. الكفاالت امل�سرفية وخطابات ال�سمان.• الكفاالت وخطابات ال�صمان.• اأهمية ومزايا خطابات ال�صمان.• اأطراف خطاب ال�صمان.• اأنواع خطابات ال�صمان.• خ�صائ�ض خطابات ال�صمان.• كيفية �صياغة خطاب ال�صمان وفقا للقواعد املوحدة خلطابات ال�صمان حتت الطلب

. )URDG 758( ن�صرة رقم• التكييف ال�صرعي وال�صوابط ال�صرعية للتعامل بخطابات ال�صمان.

4. بوال�ص التح�سيل امل�ستندية• تعريف بوال�ض التح�صيل.• اأنواع بوال�ض التح�صيل.• اأطراف عملية التح�صيل.• التح�صيل ودور االأطراف ذوي العالقة.• م�صتندات بوال�ض التح�صيل.• التعليمات اخلا�صة بت�صليم م�صتندات التح�صيل.• اإجراءات ت�صديد بولي�صة التح�صيل.• االإجراءات اخلا�صة بقبول وت�صديد وحتويل ال�صحوبات الزمنية االآجلة اال�صتحقاق.• العموالت وم�صاريف الربيد.• حتويل امل�صتندات اإىل بنك اأخر للتح�صيل• اإلغاء البوال�ض وال�صحوبات املقبولة غري امل�صددة من ال�صجالت .• ت�صديد بوال�ض التح�صيل بالتاأمني.• متويل بوال�ض التح�صيل بنظام املرابحة.

5. احلواالت• الهدف من عملية التحويل.• اأنواع احلواالت امل�صرفية.• اأطراف احلوالة.• اأركان احلوالة ال�صادرة.• .)RTGS( نظام الت�صويات االإجمالية الفوري• اإلغاء احلوالة ال�صادرة.• اإ�صدار ال�صيكات امل�صرفية• ال�صكات امل�صرتاه بالعملة االأجنبية.• ال�صيكات بر�صم التح�صيل• ال�صيكات املفقودة بالعملة االآجنبية وكيفية التعامل معها.• بيع و�صراء العمالت االأجنبية )اأعمال ال�صرافة(.• ح�صابات البنك بالعملة االأجنبية لدي البنوك املرا�صلة.

�سهادة الخت�سا�سي الإ�سالمي املعتمد يف التجارة الدولية