2018年年10⽉月4⽇日

监管政策出台频繁重点应⽤用在政府招标

（全球区块链50国之墨墨⻄西哥）

BlockData

⽬目录CONTENTS

1.政策及监管

2.加密货币交易所

3.比特币交易

结语

前言

4.区块链应用

墨墨⻄西哥是发展中国家，世界经济排名在10到20名之间。

墨墨⻄西哥区块链发展与其经济发展并不不相符，较为活跃的加密货币交易易

所只有⼀一家，区块链组织、产业园、研究机构、专利利、典型企业、⽐比

特币⽀支付都⼏几乎是空⽩白。

但墨墨⻄西哥的区块链监管政策出台得较多，仅在2018年年9⽉月份，便便出台

了了两项政策，监管对象都是与加密货币交易易所相关的内容，且要求⾮非

常严格。

在加密货币交易易所数量量不不多的背景下出台这么严格的监管政策，颇有

“兵⻢马未动粮草先⾏行行”的味道。

在落地应⽤用⽅方⾯面，除了了政府主导的招标，也未⻅见墨墨⻄西哥有更更多的应⽤用

场景。

链塔智库BlockData分析认为，墨墨⻄西哥在区块链发展上⽐比较被动，⽆无论是政府还是⺠民间都缺乏积极性，只有全球⼤大规模应⽤用的环境形成之

后，墨墨⻄西哥才会被带动起来。

前⾔言PREFACE

01全球区块链50国之墨墨⻄西哥

1.政策及监管针对⾦金金融科技公司

2018年年9⽉月17⽇日，墨墨⻄西哥政府颁布法规，⾦金金融科技公司必须获得央⾏行行批准才能经营加密货币业务。

墨墨⻄西哥政府颁布的与加密货币相关的法规显示，将由墨墨⻄西哥央⾏行行（Bank of Mexico）来决定某种加密货币是否合法，⾦金金融科技公司必须获得央⾏行行的

批准才能经营加密货币相关业务。

有评论认为，该法规为加密货币与法币的兑换开了了绿灯；为中⼩小企业提供

了了通过集体融资平台从公众获得融资的可能性，中⼩小企业⽆无需前往传统的

信贷机构贷款，涉及加密货币的⾦金金融机构提供的利利率远低于其他⾦金金融中介

机构。

针对加密货币交易易所

2018年年9⽉月10⽇日，墨墨⻄西哥政府发布通知，所有在墨墨⻄西哥提供服务的加密货

币交易易所和银⾏行行现在都必须获得墨墨⻄西哥央⾏行行（ Banxico ）的许可证。通知是⼀一封名为《关于与电⼦子⽀支付基⾦金金有关的操作总则》的信件，由墨墨⻄西

哥央⾏行行签发与加密货币相关的许可证。相关企业若要获得许可证，必须提

供详细的商业计划，包括商业运作、计划收取的佣⾦金金，以及验证客户身份

的机制。

⾦金金融机构必须识别涉及加密货币交易易的所有客户，获益者将经历检查。这

些措施是为了了防⽌止洗钱和⾮非法活动。

02全球区块链50国之墨墨⻄西哥

针对加密货币交易易者

墨墨⻄西哥央⾏行行限制银⾏行行向加密投资者提供服务。

2018年年9⽉月，墨墨⻄西哥中央银⾏行行更更新了了针对⾦金金融机构的法规，限制其向常规加

密货币投资者提供的服务。要求⾦金金融机构识别参与加密货币交易易的所有客

户，对那些经常或专业操作的客户进⾏行行整理理。属于此类别的⽤用户只能获得

活期存款账户，并且需要提供额外的识别数据。

针对加密货币交易易所遵守与银⾏行行转账

2018年年8⽉月，墨墨⻄西哥央⾏行行要求加密货币交易易所从7⽉月30⽇日起必须识别属于交

易易所账户，以便便能够在通过SPEI（银⾏行行电⼦子⽀支付系统）的资⾦金金转移之前实施额外的验证。

确定加密货币⾮非法定货币

2018年年3⽉月1⽇日，墨墨⻄西哥众议院通过⼀一项法案，确定了了加密货币在墨墨⻄西哥并⾮非法定货币。该法案还将加密货币交易易所的运营监督管理理权授予了了墨墨⻄西哥

中央银⾏行行。

此后，加密货币将作为⼀一种商品存在于墨墨⻄西哥市场。

针对加密货币运营商

2018年年3⽉月，墨墨⻄西哥新的⾦金金融科技监管法案规定，加密货币运营商必须注册

成为⾦金金融科技机构，才能合法进⾏行行业务，并与银⾏行行等⾦金金融机构合作，这样

可以给市场带来稳定性保障。并且此类机构必须定期完成审计，做到信息

公开透明。

03

2. 加密货币交易易所

全球区块链50国之墨墨⻄西哥

墨墨⻄西哥加密货币交易易所

名称 介绍 交易易⽅方式

Bitso

该⽐比特币交易易所成⽴立于2014年年，为墨墨⻄西哥⼤大部分⽬目前没有银⾏行行账户的⼈人⼝口提供了了⼀一个⽤用墨墨⻄西哥⽐比索交易易⽐比特币的平台。其加密货币是利利⽤用瑞波币⽹网络来验证交易易的，推出商户电⼦子商务平台BitsoPay 系统，⽀支持即时⽀支付、交易易撤销、资⾦金金冲正等功能。

现货

Satoshi Tango 成⽴立于2014年年，⽤用户购买和销售⽐比特币的平台。⽤用户可在墨墨⻄西哥等多个国家⽤用当地⽀支付⼿手段进⾏行行⽀支付。

现货

Volabit⽐比特币交易易所，通常⽤用于⼩小额⽐比特币汇款和全球商务。Volabit账户可以通过⽹网上银⾏行行转账或在任何7-11、Farmacias Benavides、Farmacias del Ahorro或墨墨⻄西哥境外现⾦金金⽀支付。

现货

Bitex.la⽐比特币交易易所和经纪商，为墨墨⻄西哥等许多南美国家提供服务。Bitex.la账户可以通过现⾦金金或AstroPay⽀支付。

现货

墨墨⻄西哥最⼤大最主要的加密货币交易易所是Bitso，该交易易所成⽴立较早，为墨墨⻄西哥没有银⾏行行账户的⼈人提供了了⾦金金融便便利利。

其他三家交易易所国际性较强，除了了墨墨⻄西哥，还有南美多国业务。

数据来源：链塔智库研究绘制 www.blockdata.club

04

3. ⽐比特币交易易

全球区块链50国之墨墨⻄西哥

安装⽐比特币ATM机

墨墨⻄西哥⽐比特币交易易较为活跃，各⽅方也为⽅方便便⽐比特币交易易做了了很多努⼒力力。

2014年年，墨墨⻄西哥安装了了4台⽐比特币ATM机，部分ATM机可以在法币与⽐比特

币之双向交易易，部分则只能⽤用法币兑换⽐比特币。

5000家零售商店可购买⽐比特币2015年年，墨墨⻄西哥⺠民众可在5000家零售商店可购买⽐比特币。

⼀一款名为Chip Chap的App为此提供了了便便利利，⽤用户在该客户端通过条形码来购买⽐比特币。

5000家零售商分布较⼴广，⽤用户在距离⾃自⼰己最近的商店购买即可。这种便便利利性令⽐比特币在墨墨⻄西哥交易易较为活跃，也⽅方便便了了墨墨⻄西哥⺠民众境内境

外汇款、转账等⾦金金融活动。

05全球区块链50国之墨墨⻄西哥

4. 区块链应⽤用

墨墨⻄西哥政府在区块链上进⾏行行招标

墨墨⻄西哥政府计划利利⽤用区块链进⾏行行招标采购，此举可提⾼高公开招标的透明度和

可问责，防⽌止政府部⻔门的欺诈和腐败⾏行行为。

具体⽅方式是，利利⽤用区块链跟踪公共合同的竞标情况。

在该管理理模型上，学者和组织都可以对区块链上的交易易进⾏行行监督和验证。

73家公司申请虚拟货币等⾦金金融服务业务墨墨⻄西哥央⾏行行（Banxico）数据显示，截⾄至2018年年9⽉月11⽇日，能够提供加密货

币和外币业务⾦金金融技术服务的⾦金金融机构可以提出要求，向交易易者收取佣⾦金金。

该项规定为中⼩小型公司提供了了通过集体融资平台从公众获得融资的可能性，

其提供的利利率远低于其他⾦金金融中介机构。

⽬目前有73家⾦金金融科技公司申请注册。

墨墨⻄西哥政府⾸首次利利⽤用区块链进⾏行行地产招标

2018年年8⽉月，墨墨⻄西哥政府⾸首次利利⽤用区块链进⾏行行房地产招标。

该试点项⽬目依托以太坊，由公共、⾏行行政和服务三个组成部分。公共节点由墨墨

⻄西哥和国际⼤大学以及⺠民间社会组织运营，⾏行行政节点负责验证⼯工作，服务节点

管理理密钥。

墨墨⻄西哥区块链公司推出太阳能区块链技术

墨墨⻄西哥合资企业Global Grid推出太阳能区块链技术。该公司同时也是全球区

块链和能源组织Climate Chain Coalition的成员，该联盟主要负责在整个⾏行行业制定新标准。

06全球区块链50国之墨墨⻄西哥

墨墨⻄西哥政府利利⽤用区块链监控竞价记录

墨墨⻄西哥政府利利⽤用区块链技术追踪和监控公共项⽬目的竞价记录。该项⽬目的名

称为HACKMX，2017年年9⽉月启动。

项⽬目相关⼈人⼠士表示，利利⽤用区块链技术监管公共项⽬目，可根除腐败，引⼊入透

明机制，并能对项⽬目投标的全过程进⾏行行监控。

墨墨⻄西哥公司提供加密货币购买辣椒投资

2018年年3⽉月，墨墨⻄西哥⼀一家公司通过销售加密货币Agrocoin，来筹集⼩小额资⾦金金。这些加密货币可换取该公司⽔水培种植辣椒的种植⾯面积。

每枚加密货币Agrocoin价格为500⽐比索（约合27美元），该公司每年年⽀支付30%的股息。

当⽉月，该公司售出了了5%的加密货币。

结语

墨墨⻄西哥的区块链监管政策出台得较多，监管对象都是与加密货

币交易易所相关的内容，且要求⾮非常严格。

在落地应⽤用⽅方⾯面，除了了政府主导的招标，也未⻅见墨墨⻄西哥有更更多

的应⽤用场景。

墨墨⻄西哥区块链发展与其经济发展并不不相符，较为活跃的加密货

币交易易所只有⼀一家，区块链组织、产业园、研究机构、专利利、

典型企业、⽐比特币⽀支付都⼏几乎是空⽩白。

墨墨⻄西哥在区块链发展上⽐比较被动，⽆无论是政府还是⺠民间都缺乏

积极性，只有全球⼤大规模应⽤用的环境形成之后，墨墨⻄西哥才会被

带动起来。

CONCLUSIONS

07全球区块链50国之墨墨⻄西哥

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