BÂTIR LA BANQUE DE DEMAIN · 2013-06-10 · Réunion actionnaires – BRUXELLES P.4 RÉSEAUX...

BÂTIR LA BANQUE DE DEMAIN

RÉUNION ACTIONNAIRES BRUXELLES

6 JUIN 2013

Réunion actionnaires – BRUXELLES

UN MODÈLE DE BANQUE UNIVERSELLE ORIENTÉ CLIENT

CHAPITRE 1

Réunion actionnaires – BRUXELLES P.3

UN ACTEUR BANCAIRE DE PREMIER PLAN

32 millions de clients dans76 pays

154 000 collaborateurs, dont 60 000 en France

23,1 Md EUR de produit net bancaire en 2012

774 M EUR de résultat net part du Groupe en 2012

49,8 Md EUR de capitaux propres part du Groupe à fin 2012

3 métiers cœur et 2 métiers en synergie au service d’une clientèle diversifiée


RÉSEAUX FRANCE

+5,4% croissance des dépôts en 2012

+3,2% croissance des crédits en 2012

Stratégie multimarque s’appuyant sur 3 réseaux complémentaires :

Ambition Être la banque de référence en matière de satisfaction client

Une banque relationnelle multicanal 2 260 agences30 000 collaborateurs

8 banques régionalesune forte culture de proximité918 agences10 200 collaborateurs

N°1 de la banque en ligne en FranceActeur majeur du courtage et de l’épargne en ligne 800 collaborateurs


RÉSEAUX INTERNATIONAUX

14 millions de clients

3800 agences dans 36 pays

58 000 collaborateurs

Ambition Consolider notre stratégie de croissance

Des positions solides sur des marchés à fort potentiel

+2,1% croissance des dépôts en 2012

+3,2% croissance des crédits en 2012

Europe 10 millions de clients

2600 agences

Méditerranée 2,7 millions de clients

840 agences

Afrique1,2 million de clients270 agences


BANQUE DE FINANCEMENT ET D’INVESTISSEMENT

10 000 collaborateurs dans 30 pays

Forte présence auprès de la clientèle européenne

Leader en dérivés actions, produits structurés, taux & crédit euro, et financements de ressources naturelles

Ambition Achever la transition vers un modèle moins consommateur de ressources

ACTIVITÉS DE MARCHÉS

Des solutions sur mesure d’investissement et de gestion de risque pour les investisseurs

Une plateforme intégrée et multi-sous-jacents offrant un accès global à toutes les classes d’actifs

BANQUE D’INVESTISSEMENT & FINANCEMENTS

Conseil stratégique et solutions de marchés de capitaux

Financements structurés avec une franchise mondiale sur les ressources naturelles


DEUX MÉTIERS EN SYNERGIE

Crédit à la consommation // Société Générale Consumer Finance

Financement des équipements professionnels// Société Générale Equipement Finance

Location longue durée// ALD Automotive

Assurances // Sogecap, Sogessur

SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS ET ASSURANCES

BANQUE PRIVÉE, GESTION D’ACTIFS ET SERVICES AUX INVESTISSEURS

Banque privée // Société Générale Private Banking

Gestion d’actifs // Amundi Asset Management(25% du capital détenu)

Métiers titres // Société Générale Securities Services

Courtage // Newedge

Ambition Devenir un partenaire clé de la banque de détail

Ambition Vers une intégration avec la banque de financement et d’investissement


SE TRANSFORMER POUR MIEUX SERVIR NOS CLIENTS

CHAPITRE 2


UNE BANQUE SOLIDE ET PERFORMANTE

Une transformation engagée dès 2010, avec pour ambition de : optimiser le portefeuille d’activités du Groupe gérer strictement les risques transformer le modèle opérationnel

Tous les objectifs à mi-parcours (fin 2012) atteints : programme de cessions réussi renforcement du ratio prudentiel de solvabilité amélioration de la structure du bilan

Lancement de la 2ème phase du plan de transformation en 2013 : des objectifs stratégiques clairs pour les métiers cœur accent sur la maîtrise des coûts


2013 : DEUXIÈME PHASE DU PLAN DE TRANSFORMATION

Des objectifs stratégiques clairs pour les métiers cœur confirmer la résilience des Réseaux France dans un environnement dégradé

faire croître les activités et le résultat des Réseaux Internationaux

réaliser des gains supplémentaires de parts de marché dans la Banque de Financement et d’Investissement

Accent sur la maîtrise des coûts réduire les coûts et renforcer la compétitivité

simplifier le fonctionnement du Groupe pour accroître l’efficacité opérationnelle

renforcer les synergies de moyens entre métiers

Au total, un plan d’économies d’environ 1,5 Md EUR sur la période 2012-2015

Un Groupe capable d’atteindre un ROE de 10% à horizon fin 2015ROE : rentabilité des fonds propres


1er TRIMESTRE 2013DES MÉTIERS SOLIDES, MOBILISÉS

AU SERVICE DE NOS CLIENTS

CHAPITRE 3


REVENUS DES MÉTIERS PAR PÔLE AU 1ER TRIMESTRE 2013 (en Md EUR)

Réseaux France

Réseaux Internationaux

Services Financiers Spécialisés et Assurances

Banque de Financement et d’Investissement

Banque Privée, Gestion d’actifs et Services aux Investisseurs

Banque de détail62,5%


En M EUR T1-12 T1-13

Produit net bancaire 6 311 5 088 -19,4% -16,7%*Produit Net Bancaire ** 6 807 6 223 -8,6% -

Frais de gestion (4 333) (4 067) -6,1% -2,5%*

Résultat brut d'exploitation 1 978 1 021 -48,4% -47,8%*

Coût net du risque (902) (927) +2,8% +17,5%*

Résultat d'exploitation 1 076 94 -91,3% -94,7%*

Gains ou pertes nets sur autres actifs 15 448 n/s n/s*

Résultat net part du Groupe comptable 732 364 -50,3% -56,3%*

Résultat net part du Groupe ** 1 173 852 -27,4% -

Variation

RÉSULTATS CONSOLIDÉS DU 1ER TRIMESTRE 2013

* Variations à périmètre et change constants** Hors actifs gérés en extinction, éléments non économiques et non récurrents


SOLIDE GÉNÉRATION DE CAPITAL

RATIO DE SOLVABILITÉ CORE TIER 1 « Bâle 3 »

rapport entre les fonds propres et les encours pondérés

Actions planifiées*~20pb

Résultats

31 DEC. 201331 MARS 2013

* Paiement du dividende en actions, augmentation de capital réservée aux salariés, réduction du portefeuille d’actifs gérés en extinction

8,7%~9,5%

27,236,1 42,2 46,4 47,1 49,8

FONDS PROPRESPART DU GROUPE

(Md EUR)

DEC. 11 DEC. 12DEC. 09 DEC. 10DEC. 08DEC. 07


ÊTRE ACTIONNAIRE DE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

CHAPITRE 4


RÉPARTITION DU CAPITAL PAR TYPE D’INVESTISSEUR A FIN MARS 2013

14 % du capital détenu par les actionnairesindividuels et salariés

Actionnaires individuels

6,3%

Investisseurs institutionnels et autres

83%

Actionnairessalariés

7,5%

Autocontrôle& autodétention3,2%


RÉPARTITION DU CAPITAL PAR ZONE GEOGRAPHIQUE A FIN MARS 2013

71 % du capital détenu par des actionnaireseuropéens

France40%

Grande-Bretagne17%

Europehors GB, France

14%

Amérique du Nord13%

Asie4%

Reste du monde et autres

12%


20122013

2013 : POURSUITE DU REBOND DU TITRE

-0,3%

+4,5%+4,8%

CAC 40 Eurostoxx Banques Société Générale

(Variations au 06.06.2013)

+15,2%+12%

+64,7%


0

10

20

30

40

50

60

31/12/09

31/03/10

30/06/10

30/09/10

31/12/10

31/03/11

30/06/11

30/09/11

31/12/11

31/03/12

30/06/12

30/09/12

31/12/12

31/03/13

Société Générale Actif net par action

UN COURS ENCORE EN-DEÇA DE L’ACTIF NET PAR ACTION

valeur de l’actif net par action au 31 mars 2013 : 48,30€

(en date du 24.05.2013)


DIVIDENDE DE 0,45 EURO PAR ACTION AU TITRE DE L’EXERCIE 2012

(1) Dividende net / dernier cours à fin décembre(2) Le prix d’émission d’une action nouvelle est 25,62€, soit 90% du montant résultant du calcul de la moyenne des premiers cours cotés aux vingt

séances de bourse précédant le jour de la décision de mise en distribution (22/05/2013) diminuée du montant du dividende et arrondi au centime d’euro supérieur

Taux de distribution en 2012 : 26% du résultat net hors éléments non-économiques

Rendement net en 2012 : 1,59 % (1)

Modalités de paiement du dividende en actions :

• 29 mai 2013 : détachement du dividende

• 29 mai au 12 juin 2013 : période d’option pour le paiement du dividende en actions (2)

• 24 juin 2013 : mise en paiement du dividende


DISPOSITIF DE RELATIONS ACTIONNAIRES

Nous contacter :• F Depuis l’étranger, composer le +33 0(1) 42 14 52 16

• MON espace actionnaire• Email : [email protected]

Vous informer : La lettre de l’actionnaire, les pages Actionnaire du site www.societegenerale.com, Actiorama, le webzine de l’actionnaire, le journal téléphoné

Le Club Société Générale : plus de services, plus de publications, plus de rencontres


VOUS RENCONTRER ET DIALOGUER

Rendez-vous des actionnaires

• Assemblée Générale :▫ Paris – 22 mai 2013

• Réunions d’actionnaires :▫ Lille – 14 mars 2013▫ Bordeaux – 8 avril 2013▫ Bruxelles – 6 juin 2013▫ Strasbourg – 18 septembre 2013▫ Annecy – 7 octobre 2013

• Le Village des Actionnaires :▫ Paris – 27 septembre 2013

• Salon Actionaria :▫ Paris – 22 et 23 novembre 2013

Comité Consultatif des Actionnaires• 2 réunions par an / 14 membres

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