1

Brief Holding financiar

1.Poziionare

Descrierea companiei. Care este poziionarea clientului n raport cu alte companii?

Instituia este un holding care nglobeaz urmtoarele activiti:

- banc

- consultan n afaceri

- asigurri

- investiii imobiliare

- curierat rapid.

Este nou nfiinat i ofer servicii diverse sub umbrela aceleiai organizaii. Pe pia, se defineste ca o organizaie complex care ofer o varietate de servicii n domeniul financiar / investiii ntr-un cadru unitar.

2.Scop

Care este activitatea clientului?

Care este scopul clientului?

Activitatea este complex, ncercnd s acopere necesitile companiilor cu diverse profiluri i de diverse dimensiuni care se lanseaz pe pia sau care activeaz deja. Oferta este specializat pentru a oferi soluii practice, interconectate, acoperind toat gama de necesiti ale unei firme pentru a fi eficient nc de la lansare.

3.Misiune

Dincolo de partea economic, care este valoarea activitii (social)?

Care este misiunea clientului?

Misiunea asumat este de a oferi i a contribui la existena unui mediu de afaceri efficient, care s permit participanilor s economiseasc timp i s investeasc n deplin siguran.

4.Structura

Care este structura intern a companiei?

Cele cinci seciuni interacioneaz ntre ele, fiecare fiind o companie de sine stttoare. Ele sunt n raport de egalitate, nefiind subordonate una alteia, ci doar unui consiliu strategic care traseaz direciile generale de aciune i dezvoltare. Fiecare seciune n parte este o companie cu activitate, conducere i strategie proprie, care ine cont de linia comun tuturor. Este un holding de mari dimensiuni, cu filiale n marile orae, care are n vedere extinderea.

5.Cultur

Care sunt valorile la care ader i pe care le promoveaz? Ce atitudine i comportament distinctiv al clientului susin cel mai bine misiunea i scopul?

Fiind o instituie financiar nou nfiinat, de mari dimensiuni, cu mai multe seciuni se impune o atitudine sobr, care ofer garanii n ce privete onestitatea, eficiena, fair play-ul, confidenialitatea. Neavnd tradiie, va exprima ataamentul fa de valorile tradiionale ale domeniului financiar: eficien, siguran, ncredere, dinamism, rapiditate de aciune, progres. Srategia de comunicare va fi comun tuturor activitilor, cutnd s exprime, n funcie de fiecare subdiviziune (companie) n parte, cu prioritate anumite valori specifice activitii respective.Flexibilitatea mpreun cu corelarea companiilor componente sunt importante.

6.Personalitate

Care sunt stilul i maniera alese de client?

Stilul de adresare ctre clieni va fi marcat de sobrietete, seriozitate, asumarea importanei serviciilor oferite. Toate acestea vor fi dublate de accesibilitate, propunerea unui dialog direct, axat pe comunicare eficient. Maniera va fi politicoas, atractiv, dar i prietenoas.

7.Obiective

Care sunt obiectivele principale pentru urmatorul an / 5 ani?

Obiectivul principal este impunerea pe o pia pe care acioneaz deja o concuren important, prin ctigarea/meninerea ncrederii potenialilor clieni. Se urmrete dezvoltarea prin crearea de filiale n ct mai multe orae, sau, n oraele mari, n diverse cartiere.

8.Dezvoltare

Care sunt oportunitile pentru dezvoltarea clientului i a imaginii sale?

Interesul crescnd al mediului de afaceri ct i al persoanelor private pentru servicii financiare de calitate este cea mai important oportunitate de dezvoltare. Pe o pia care nu ofer coeren i continuitate n domeniu, sunt anse ca o instituie financiar care ofer o gam complet de servicii s se remarce rapid i s se menin n topul preferinelor.

9.Promisiuni

Ce promisiuni face clientul?

nc de la lansare instituia se definete ca un partener pe care orice client se poate baza, care ofer soluii n situaii de dezvoltare, ct i n situaii dificile. Aceste caracteristici se vor pstra i vor fi susinute de seriozitate, corectitudine i adaptarea la necesitile clienilor.

10.Audien actual (Target)

Care este audiena actual a clientului?

Cine, unde, cnd, de ce?

n momentul lansrii i imediat dup aceea, targetul este format din companii de diverse dimensiuni care vor fi anunate de existena serviciilor oferite, n maniera propus. Companii existente n orae mari sau mici, apeleaz la servicii bancare, de asigurri, curierat. Serviciile de consultan i investiii imobiliare se adreseaz firmelor specializare sau cu potenial financiar ridicat. Companiile apeleaz la servicii la lansare sau, pe parcursul activitii lor, cnd apare necesitatea utilizrii unuia dintre servicii. Clienii apreciaz un pachet compact de servicii, considernd c alternativa ar fi s se adapteze de fiecare dat unui stil, maniere diferite de a fi tratai n cazul colaborrii cu o companie diferit pentru fiecare necesitate n parte.

11.Obiectiv de audien

Dorete clientul i alt tip de audien?

Care este segmentul de populaie vizat?

Extinderea targetului este prevzut n viitor i spre clieni persone private care au necesiti dintre cele acoperite de activitatea instituiei. Maniera de adresare descris fiind adecvat pentru a ctiga ncrederea att a companiilor ct i a persoanelor cu un nivel de cerine ridicat. Se dorete extinderea targetului spre persone private informate n domeniul financiar, cu venituri care trebuie gestionate efficient i corect. Se prevede ca acest profil s fie ntlnit printre persone de ambele sexe, cu venituri peste medie, cu grad diferit de cultur, sensibile la comunicarea valorilor legate de eficien, progres financiar, seriozitate. Pentru serviciile bancare, asigurri i curierat, se dorete o extindere a targetului inclusiv spre persoanele care nu apeleaz constant la servicii, cu venituri mai puin importante.

12.Percepie

Care este imaginea instituiei n viziunea targetului?

Holdingul este perceput global, ca o instituie unitar, serioas, credibil i eficient.

13.Percepie dorit

Cum dorete clientul ca targetul s perceap imaginea obiectivului?

Este foarte important ca instituiile care apeleaz la serviciile oferite, ct i persoanele private, s fie pe deplin contiente c activitile celor cinci seciuni sunt distincte, dar c ele fac parte din aceeai unitate i c se completeaz efficient. Dincolo de valorile care garanteaz eficiena financiar, este important ca targetul s fie contient de eficiena n comunicarea cu clienii, capacitatea de a ine cont de necesittile lor, ncrederea c vor fi ascultai cu interes.

14.Competiie

Cum se difereniaz clientul de competiie?

Noutatea const n oferirea mai multor servicii financiare sub aceeai umbrel. ncepnd cu coerena i completarea reciproc a acestor servicii i terminnd cu regsirea lor n acelai spaiu, clientul va avea surpriza plcut c rezolv mai multe necesiti concomitent, fr alergtur i birocraie inutile.

15.Reacie ateptat

Ce reacie dorete clientul s aib targetul?

Confruntat cu avantajele menionate, se ateapt ca targetul s reacioneze pozitiv, reconsiderndu-i obiceiurile i apelnd la aceste servicii pe sacr larg, eventual s renume la serviciile altor instituii similare, prefernd pe cele ale holdingului.

16.Planificare

Care este (sunt) obiectivul de marketing

Se urmrete ca n primul an audiena s ajung la un numr de XXX companii (n situaia real se precizeaz cte) vor apela la servicii, ntr-un numr de XX orae, obinundu-se o cifr de afaceri de XXX (se precizeaz). Ulterior, se urmrete extinderea ca filiale la XXX i numr de clieni la XXX. Aici suntei rugai sa completai fiecare cifrele.