* LES HABITANTS DE NOTRE GRANDE RÉGIONN’ONT PAS ENCORE DE NOMMAIS DÉJÀ UNE GRANDE BANQUE !

BIENVENUE DANS LA BANQUE DES AUVERHONALPINS* !

UNE NOUVELLE BANQUE :

LA BANQUE POPULAIRE AUVERGNE RHÔNE ALPES

02 - 03

Le 7 décembre 2016, les sociétaires de la Banque Populaire des Alpes, de la Banque Populaire du Massif Central et de la Banque Populaire Loire et Lyonnais donnaient naissance à une nouvelle banque : la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes.

Cette naissance est une opportunité pour tous les acteurs du territoire. Nos clients tout d’abord, particuliers, professionnels ou entreprises, pour lesquels nous additionnons les moyens de nos trois banques pour être plus que jamais le partenaire de leurs projets.

Parmi eux, la communauté de nos sociétaires avec laquelle nous continuons de bâtir une banque différente. Une banque forte de son histoire, de ses valeurs de proximité et de solidarité qui ont fait sa réussite depuis toujours. Une banque exigeante, au service des hommes et de l’économie d’aujourd’hui et de demain.

La naissance de cette nouvelle banque est une opportunité pour notre grande région Auvergne-Rhône-Alpes. La deuxième région de France, forte de ses presque 8 millions d’habitants et de ses 550 000 entreprises, voit aujourd’hui apparaître un partenaire à la taille de ses ambitions.

C’est enfin une opportunité pour les collaborateurs de notre nouvelle banque. Elle leur offre dès aujourd’hui et pour demain une étendue d’opportunités d’évolution et de formation plus vastes encore avec à la clé, des expertises toujours plus pointues au bénéfice de nos clients.

Rester ce que nous sommes et changer de dimension, préserver nos valeurs et repenser notre modèle au service de nos clients, c’est tout le défi que saura relever la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes.

Dominique MARTINIE Président

NOTRE RÉGION AUVERGNE-RHÔNE-ALPES

DISPOSE AUJOURD’HUI D’UNE NOUVELLE ET GRANDE BANQUE

04 - 05

Le monde économique et financier connait des turbulences violentes et régulières depuis les crises de 2008 et 2009. Dans ce contexte durablement difficile, le secteur bancaire doit affronter quatre défis majeurs : s’adapter à une réglementation toujours plus contraignante et coûteuse, intégrer un environnement de taux qui érode les marges bancaires, faire face à de nombreux acteurs dans le secteur stratégique des paiements et enfin faire du digital un levier de transformation et d’innovation majeur dans toutes nos activités.

C’est dans ce contexte extraordinairement difficile et mouvant qu’a été créée le 7 décembre 2016 une nouvelle et grande banque : la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes.

Cette grande banque est une banque régionale. Elle est la première de la région Auvergne-Rhône-Alpes dont elle épouse les contours et va même un peu au-delà. Elle revendique fièrement son ancrage territorial et sa vocation à accompagner les Auverhonalpins.

Cette grande banque est une banque coopérative. Elle tire son histoire du rapprochement des hommes et femmes sur nos territoires. Forte de ses 350 000 sociétaires et d’un million de clients, elle poursuit aujourd’hui son développement en résonnance avec son ADN.

Cette grande banque sera encore davantage le partenaire solide et impliqué des acteurs économiques de notre région : artisans, commerçants, professionnels, entreprises, ETI, institutions, associations… Forte de plus de 2,5 milliards de fonds propres, la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes réunit aujourd’hui les moyens et les expertises pour vous accompagner dans le développement de vos projets qu’ils soient ambitieux ou complexes.

Cette grande banque est une banque de proximité, renforcée par ses capacités nouvelles d’investissement. Nos 400 agences, centres d’affaires, agriculture et espaces patrimoniaux vous ouvrent leurs portes sur tout le territoire pour bâtir la maison de vos rêves, assurer le futur de vos proches, lancer votre prochain projet professionnel ou vous accompagner dans un projet de croissance externe.

Cette grande banque est déjà votre banque. Vous pouvez compter sur l’implication des 3 800 collaborateurs de la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes, pour que celle-ci soit un partenaire fidèle et présent dans les moments importants, heureux ou parfois plus difficiles.

Comptez sur mon implication personnelle et ma fierté d’être à la tête d’une nouvelle et si belle entreprise.

Daniel KARYOTIS Directeur Général

COMITÉ

DE DIRECTION GÉNÉRAL

De gauche à droite :Pascal TRIMOUILLAT – Directeur Général Adjoint en charge du pôle Services ClientsFrédéric PANIGOT – Directeur Général Adjoint en charge du pôle Exploitation RetailJean-Christophe MARATRA – Directeur Général Adjoint en charge du pôle Exploitation Entreprises et Marchés SpécialisésÉric GREVET – Secrétaire GénéralDaniel KARYOTIS – Directeur GénéralYann LE GOURRIEREC – Directeur des Ressources HumainesPierre-Henri GRENIER – Directeur Général Adjoint en charge du pôle Finance et Engagements

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CONSEIL D’ADMINISTRATION

Corinne BOUSQUET

Philippe CHARVERON

Catherine COLIN

Anne DAMON

Jacqueline EYMARD NAVARRO

Claire FERRIER

Jean-Michel GLINER

Christian GRANGE

Philippe GUERAND

Jacques LACROIX

Clémentine ODDOU

Élisabeth QUATTROCCHI

Pascale REMY

Benoit SOURY

Dominique VERDIEL

Dominique MARTINIE Président

Lionel BAUD Vice-Président

Jean-Marie CHANON Vice-Président

UNE BANQUE

PLUS FORTE, PLUS PROCHE, PLUS CONNECTÉE

UNE BANQUE ALLIANT

TALENTS ET DIVERSITÉ

• 3 800 collaborateurs

• Une politique de formation continue et qualifiante

• Une politique RH engagée pour la mixité

UNE BANQUE SOLIDE

• 2,6 Mds€ de fonds propres comptables

• 732 M€ de Produit Net Bancaire

• 23 Mds d’encours crédits

• I ntégrée au Groupe BPCE – 2e groupe bancaire en France

UNE BANQUE RÉGIONALE,

COOPÉRATIVE ET SOLIDAIRE

• 1re banque de la région Auvergne-Rhône-Alpes

• 350 000 sociétaires

• 18 administratrices et administrateurs de la régionAuvergne-Rhône-Alpes animés par l’espritd’entreprendre

• Une banque détenue à 100 % par ses sociétaires

• Un modèle bancaire qui allie performance de l’offreet gestion raisonnée au service de nos clients

• Un engagement sociétal fort : 1,4 M€ en 2015Nos grands domaines d’engagements sociétaux :la culture et le patrimoine, l’insertion, l’emploiet la solidarité, l’entreprenariat

• Un partenaire impliqué aux côtés des associationsqui font vivre la solidarité dans les territoires

• Une politique handicap forte en interne commeen externe (Accéo)

• Une politique d’achat responsable

UNE GRANDE BANQUE

QUI N’A JAMAIS ÉTÉ

AUSSI PROCHE

• 400 agences et centres d’affairesrépartis sur la région

• Des agences spécialistes dans les territoires(agences entreprises, agences agricultureet viticulture, espaces patrimoniaux)

• 1 filiale : Banque de Savoie

• 6 Directions Commerciales Régionalesavec un pouvoir de décision local fortnotamment en matière de crédit :

- Auvergne- Loire-Haute-Loire- Rhône- Savoie-Isère- Sud- Haute-Savoie-Ain

UNE BANQUE ENGAGÉE

POUR LA RÉGION

AUVERGNE-RHÔNE-ALPES

• Partenaire des grands projets institutionnels régionaux

• Banquier des grandes institutions régionales

UNE BANQUE INNOVANTE

ET CONNECTÉE

• La combinaison du meilleur de l’humain et du digital au service de nos clients

• Une agence Internet pour un accompagnement en ligne

• Des solutions innovantes pour simplifier la vie de nos clients, sécuriser leurs transactions et accompagner le développement de leurs entreprises (Apple Pay, Turbo Suite Entreprise, signature électronique…)

• Le développement du crowdfunding au service des projets d’intérêt général

• Financeur des entreprises innovantes et des start-up

BANQUE

POPULAIRE

AUVERGNE

RHÔNE ALPES

EN CHIFFRES

08 - 09

1re BANQUE

de la RÉGION

AUVERGNE-RHÔNE-ALPES

3 800 COLLABORATEURS, BANQUIERS et ASSUREURS

400 AGENCES ET CENTRES D’AFFAIRES répartis sur la région

2,6 MDS€ de FONDS propres comptables

732 M€ de PRODUIT Net Bancaire

UNE BANQUE AU SERVICE

D’UN MILLION DE CLIENTS

DONT 800 000 PARTICULIERS

UN BANQUIER EXPERT

PATRIMONIAL

• 50 000 clients patrimoniaux

• Ingénierie patrimoniale- Constitution / optimisation de patrimoine

- Solutions d’optimisation fiscale

- Préparation à la retraite

- Protection de la famille

• Diversification immobilière

• Gestion sous mandat de proximité

BANQUE DES SALARIÉS

DE LA FONCTION PUBLIQUE

AVEC LA CASDEN

• Casden, une banque réservée au personnel des établissements et entreprises publiques

• Une offre qui leur est dédiée

UN BANQUIER ASSUREUR

• Assurance et prévoyance pour les particuliers- Assurance habitation

- Assurance auto

- Assurance santé

• Assurance et prévoyance pour les professionnels- Assurance des locaux et biens professionnels

- Responsabilité civile d’exploitation et professionnelle

- Santé du chef d’entreprise (loi Madelin) et de ses salariés

- Protection du chef d’entreprise (perte de revenus, capital-décès)

• 200 000 clients assurés

LA BANQUE

D’ UN MILLION DE CLIENTS

10 - 11

A DES RÊVES PLEIN LA TÊTEAUVERHONALPIN UN

UN RÉSEAU D’AGENCES

ENTREPRISES IMPLANTÉES

DANS LES TERRITOIRES

• 10 000 clients entreprises

DES EXPERTISES DÉDIÉES

ET ADAPTÉES AUX BESOINS

DE L’ENTREPRISE

ET DU CHEF D’ENTREPRISE

• International- Sécurisation des opérations import et export

(crédit - documentaire, garanties de marchés internationales…)

- Optimisation des flux internationaux

- Financement de l’activité à l’étranger (en euros ou en devises, à court ou moyen terme)

• Ingénierie financière et capital investissement- Capital Développement (croissance

externe, réorganisation actionnariale, build up) via Garibaldi Participations

- Capital Transmission (MBO, MBI)

- Capital Entrepreneur (opération patrimoniale : OBO, rachats minoritaires…)

- Ingénierie financière

• Financements structurés- Transmission d’entreprise

- Acquisition par LBO (Leverage Buy-Out), ou de type Corporate (Croissances externes, Prêts Syndiqués)

• Gestion des flux- Échanges automatiques et sécurisés via Internet

ou des logiciels multi-bancaire, transposables sur Smartphones ou Tablettes

- Gestion et optimisation de rémunération de trésorerie (solutions de centralisation de trésorerie)

- Sécurisation des paiements sur Internet

- Gestion des frais professionnels et ceux des collaborateurs (carte Mission Plus)

• Salle des marchés- Couverture des risques de change

(change à terme, options de change et produits structurés)

- Couverture des risques de taux (cap, swap de taux, collar…)

PARTENAIRE

DES ENTREPRISES ET DES ENTREPRENEURS

• Financement de la promotion immobilière- Ouverture de crédits, garanties, montages

et solutions spécifiques à nos clients professionnels de l’immobilier

• Ingénierie sociale avec Natixis Interépargne, n°1 de l’épargne salariale en France

- Motivation et implication des salariés (participation, intéressement, plan d’épargne entreprise, actionnariat salarié)

- Optimisation de politique retraite (PERCO, article 83, article 39)

- Pérennité de l’entreprise (assurance Homme Clé, indemnités de fin de carrière)

- Titres de services (Chèques de Table, CESU, CADO Chèques)

12 - 13

GESTION PATRIMONIALE

DU CHEF D’ENTREPRISE

• Valorisation de patrimoine privé

• Transmission d’entreprise

• Gestion globale de patrimoine

BANQUIER HISTORIQUE

DES PROFESSIONNELS,

ARTISANS

ET COMMERÇANTS

• Une banque née de l’union historique d’entrepreneurs locaux

• 100 000 clients professionnels

• Partenaire exclusif de la Socama – Société de Caution Mutelle – pour la garantie des prêts professionnels et la protection du patrimoine du client

• Principal financeur de la création d’entreprise en région

• Une valorisation annuelle du savoir-faire artisanal au travers des prix Stars et Métiers

PARTENAIRE DES PROFESSIONS

LIBÉRALES

• 2e banque des professions libérales au niveau national

• Un interlocuteur reconnu pour sa connaissance des problématiques des professions libérales (étude CSA 2013 : 66 % d’opinions positives)

• Partenaire de nombreux conseils de l’ordre et organisations professionnelles en région

• Des offres dédiées (convention avocats, convention Fréquence Pro Santé)

• Gestion de fonds et sécurisation des opérations

LA BANQUE DES PROFESSIONNELS ET DES AGRICULTEURS

BANQUIER DES AGRICULTEURS

ET VITICULTEURS

• 8 000 clients agriculteurs et viticulteurs

• 60 spécialistes de l’agriculture et de la viticulture au service des professionnels du monde agricole

• Des conseillers nomades pour une relation banque-client au quotidien dans les exploitations

• Un recrutement de collaborateurs issus de l’enseignement supérieur (École d’ingénieur) avec expérience en organisation professionnelle (Chambre d’agriculture, Centre d’économie rural)

• Une organisation de la banque en filière intégrée pour une plus grande réactivité

• Une offre dédiée et complète

• Partenaire des organisations professionnelles régionales

• Partenaire de nombreux concessionnaires de matériel agricole pour une offre de financement à la commande du matériel

• Partenaire de la fédération nationale des CUMA (offre bancaire et de service pour les coopératives d’utilisation de matériel agricole)

14 - 15

UN PARTENAIRE PASSIONNÉ

DU MONDE DU SKI

• Une présence permanente en montagne (plus de 20 agences en station)

• Partenaire des acteurs de la neige et de la montagne :

- De 5 Comités Régionaux de Ski

- Du Syndicat National des Moniteurs du Ski Français

- De 69 Écoles du Ski Français

- De 73 clubs de ski de compétition

- De l’Association des Entraineurs du Ski Alpin

- Des stations organisatrices de diverses Coupes du Monde de Ski Alpin : (Val d’Isère - Critérium de la Première Neige, Courchevel - Coupe du Monde Féminine de Ski Alpin, Val Thorens - Coupe du Monde de Ski Cross), Méribel, Chamonix, La Clusaz (ski de fond)…

- De l’équipe universitaire de ski alpin de Grenoble

- De nombreux événements exceptionnels de ski

• Une offre de financement, produits et services dédiés aux acteurs économiques des stations

- SOCAMMES (Société de Caution Mutuelle des Moniteurs de Ski)

- Carte Bleue moniteur de ski ESF

- Prêt « Easy Gliss » pour les jeunes skieurs

- Trophées Pull Rouge de l’Innovation Économique en Montagne

ENTRE AUVERHONALPINS, GARDONS LE CONTACT !

www.bpaura.banquepopulaire.fr

DCR AUVERGNE

DCR

LOIRE-HAUTE-LOIRE

DCR RHÔNE

DCR HAUTE-SAVOIE-AIN

DCR SAVOIE-ISÈRE

DCR SUD

MONTLUÇON

MOULINS

ROANNE

CLERMONT-FERRAND

LYON

CHAMBÉRY

ALBERTVILLE

ANNECY

LA ROCHE-SUR-FORON

ANNEMASSE

CORENC

GRENOBLE

GAP

DIGNE-LES-BAINS

LE PUY-EN-VELAY

TULLE

AURILLAC

SAINT-ÉTIENNE

VALENCE

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PLUS FORTE,

PLUS CONNECTÉE