licence professionnelle3ème année mention

assurance, banque, finance : chargé.e de clientèle

Parcours conseiller.ère clientèle (formation initiale en alternance)Parcours conseiller.ère clientèle (formation contniue)

»» Connaissances à acquérir - Connaissances sur l’environnement bancaire : conjoncture économique, systèmes financiers, économie de la banque, marché de capitaux ;- Connaissances liées au métier : fiscalité du particulier, approche globale, vente et négociation de produits de financement, d’épargne, valeurs mobilières, crédits, produits d’épargne bilancielle et non bilancielle (assurance-vie, SICAV et FCP), produits d’assurance de personnes et de biens.

»» compétences à acquérir

- Maîtriser les techniques de négociation et de vente ;- Adopter un comportement commercial dans le respect des attentes du client ;- Connaître et promouvoir la gamme des services et des produits dans le respect des règles de conformité ;- Maîtriser les axes de développement de la rentabilité d’un portefeuille ;- Prévenir et gérer les risques, notamment le risque de conformité ;- Gérer la relation clientèle.

»» Objectifs de la formation La licence professionnelle « Assurance Banque Finance (ABF) » en alternance vise à former, en partenariat avec le Centre de formation de la profession bancaire (CFPB), de jeunes alternant.es (en contrat d’apprentissage ou de professionnalisation) au métier de chargé.e de clientèle ou conseiller.ère clientèle de particuliers en banque.

La formation repose sur des enseignements fondamentaux dispensés à l’Université (9 semaines), des cours appliqués assurés au CFPB par des praticien.nes de la banque commerciale (9 semaines) et des périodes de mise en situation de travail (27 semaines entre septembre et août).

Les étudiant.es doivent, au terme de la formation, être capables de prendre en charge un poste de conseiller.ère de clientèle grand public. Après plusieurs années d’expérience professionnelle, et éventuellement une formation complémentaire, des évolutions de carrière sont possibles vers le métier de conseiller.ère de clientèle de professionnels, de chargé.e d’affaires entreprises ou vers des postes de management (direction d’agence ou d’un réseau d’agences).

La licence ABF propose également un parcours en formation continue s’adressant à des chargé.es de clientèle désireux/euses de monter en compétence sur une clientèle bonne gamme.

»» Régime d’inscriptionFormation continue : • Parcours Conseiller.ère clientèle expert.e (CCE) : exclusivement en formation continue. Contrat de professionnalisation : • Parcours Conseiller.ère clientèle en alternance (CCA) : tous les étudiant.es suivent la formation après avoir signé un contrat d’apprentissage ou de professionnalisation avec l’une des banques partenaires de la formation.

»» PUBLICS VISésLa licence professionnelle s’adresse à des étudiant.es titulaires d’un diplôme Bac +2 ou jugé équivalent : L2 économie-gestion, L2 AES, autres L2 en réorientation, BTS, DUT (notamment Techniques de commercialisation, GACO ou GEA).

Le parcours de formation continue est proposé à des salarié.es de banques commerciales en exercice sur un poste de conseiller.ère clientèle de particuliers. Un accès par validation d’acquis est possible.

»» Pré-requisLa formation initiale s’adresse particulièrement à des étudiant.es ayant un intérêt pour la relation clientèle et désireux/euses de s’insérer sur le marché du travail directement après leur année de formation en alternance.

»» Organisation du parcours

Parcours Conseiller.ère clientèle en alternance (CCA) : ce parcours de formation est proposé en formation initiale en alternance : 402 heures de formation réparties en 5 UE, une UE projets tutorés et une UE insertion professionnelle.Parcours Conseiller.ère clientèle expert (CCE) : ce parcours est proposé en formation continue et s’adresse

à des conseiller.ères clientèles de particuliers désireux/euses de monter en compétences sur un portefeuille de clientèle bonne gamme : 26 journées de formation (13 jours à l’Université, 13 jours au CFPB). En plus des enseignements en présentiel, un module de formation ouverte et à distance est accessible sur la plateforme d’e-learning du CFPB. Les stagiaires sont appelés par ailleurs à rédiger un mémoire universitaire soutenu devant un jury de professionnel.les et d’universitaires.

»» Contenu de la formation Semestre 5, conseiller/ère clientèle en alternance (CCA)

UE A5 Environnement bancaire (CM) :• Introduction à l’économie• Firme bancaire• Système financier• Environnement économique• Jeu d’entreprise• Marché des capitaux

UE B5 Pratique de l’activité bancaire (CM) :• Client.es et comptes (+ tarification)• Crédit aux particuliers• Gestion et développement du portefeuille client• Marketing bancaire• Transmission du patrimoine à titre gratuit• Approche globale

UE C5 Outils et langages bancaires (CM) :• Mathématiques financières• Anglais• Vente• Négociation• Intégration et gestion des incivilités

Semestre 5, conseiller/ère clientèle expert (CCE)

UE A5 Environnement bancaire international (CM) :• Firme bancaire• Système financier et environnement international

UE B5 Risques de l’activité bancaire (CM) :• Gestion des risques• Risques (CFPB)

UE C5 Patrimoine et fiscalité (CM) :• Déterminants de l’épargne et mathématiques• Fiscalité des revenus et du patrimoine

UE D5 Marché des capitaux et environnement économique (CM) :• Marché des capitaux• Conjoncture économique

Semestre 6, conseiller/ère clientèle en alternance (CCA)

UE A6 Assurance, épargne et titres (CM) :• Produits bancaires et non bancaires d’épargne• Valeurs mobilières et techniques boursières• Assurances• Prévention et gestion des risques (particuliers)

UE B6 Droit, fiscalité et risques (CM) :• Introduction au droit• Environnement juridique• Environnement fiscal• Gestion des risques

UE C6 Projet tutoré encadré (TD)

UE D6 Insertion professionnelle : Mémoire et soutenance (TD)

Semestre 6, conseiller/ère clientèle expert (CCE)

UE A6 Situation patrimoniale du client (CM)

UE B6 Patrimoine du client professionnel (CM)

UE C6 Formulation des propositions commerciales (CM)

UE D6 Développement du portefeuille (CM)

UE E6 Mémoire d’étude et de recherche : Méthodologie du mémoire (CM)

»» Contrôle des connaissances Les UE sont évaluées par des examens écrits ou oraux. En formation initiale, le projet tutoré fait l’objet d’un encadrement personnalisé et donne lieu à une soutenance devant un jury composé d’universitaires et de professionnel.les. L’UE insertion professionnelle donne lieu à la soutenance d’un mémoire à la fois en formation initiale et en formation continue.

»» débouchésParcours Conseiller.ère clientèle en alternance (CCA) : Conseiller.ère clientèle de particuliers grand public / Chargé.e de relation clientèle bancaire / Conseiller.ère financier/ière grand public.Parcours Conseiller.ère clientèle expert.e (CCE) : Conseiller.ère clientèle de particuliers clientèle intermédiaire / bonne gamme.

Code NSF :- 312 Commerce, vente- 313 Finance, banque, assurances

Codes des fiches ROME les plus proches :- C1203 relation clients Banque / Finance- C1206 gestion de clientèle bancaire.

»» admissionRecrutement en formation initiale en trois temps :- Examen des dossiers de candidature par les responsables universitaires ;- Entretiens express à l’université avec les banques partenaires de la formation ;- Entretiens d’approfondissement avec les responsables ressources humaines des entreprises d’accueil.

Recrutement en formation continue sur dossier. Un entretien complémentaire est parfois demandé.

Droits d’inscription : Droits d’inscription 2020/2021 en licence 170 euros + Contribution Vie Étudiante et de Campus (CVEC) 92 euros.

Contact : UFR des sciences économiqueset de gestion (SEG) Responsables de formation Parcours Conseiller/ère clientèle en alternance : - Geneviève ROISSACMail : genevieve.roissac@univ-lyon2.fr- Anne Gabrielle ROCHEMail : anne-gabrielle.roche@univ-lyon2.fr

Parcours Conseiller/ère clientèle expert : Gaël LEBOEUFMail : gael.leboeuf@univ-lyon2.fr

Secrétariat Amélie BICHATTél : 04.78.69.76.07Mail : seg.lpbanque@univ-lyon2.fr

Lieu des cours Campus Berges du Rhône 4 bis, rue de l’Université 69007 Lyon