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Resultados 2012
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Sumário
Economia Brasileira e
Regional
03
Perfil e Governança Corporativa
08
Características Operacionais
12
Destaques das Empresas do BRB
33
Sustentabilidade
35
Contatos
38
Informações Financeiras
16
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Economia Brasileira e Regional
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Economia Brasileira
6,10
4,18 4,55
6,56
5,84
2008 2009 2010 2011 2012
Inflação IPCA - %
Fonte: IBGE
9.511 10.720
11.709 12.769
14.183
15.992 16.918
19.509
21.483 22.402
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Renda Per Capita (R$)
Fonte: IBGE
11,2
4,6
Desemprego - %
Fonte: IBGE
4
5,2
-0,6
7,5
2,7
0,9
2008 2009 2010 2011 2012
PIB - Variação %
Fonte: IBGE
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Economia Brasileira – Projeções
5
Mediana de Indicadores - agregado 2013 2014
IPCA (%) 5,69 5,50
IGP-DI (%) 5,17 5,00
IGP-M (%) 5,20 5,20
IPC-Fipe (%) 5,32 5,00
Taxa de Câmbio – fim de período (R$ / US$) 2,00 2,05
Taxa de câmbio – média do período (R$ / US$) 2,00 2,04
Meta Taxa Selic – fim de período (% a.a.) 7,25 8,25
Meta da Taxa Selic – média do período (% a.a.) 7,25 8,25
Dívida Líquida do Setor Público (% PIB) 34,50 33,20
PIB (% crescimento) 3,10 3,60
Produção Industrial (% do crescimento) 3,10 3,50
Conta corrente (US$ Bilhões) -63,10 -68,35
Balança Comercial (US$ Bilhões) 15,20 15,60
Investimento Estrangeiro Direto (US$ Bilhões) 60,00 60,00
Preços Administrados (%) 3,25 4,35
Fonte: Relatório Focus do Banco Central do Brasil – 22/02/2013
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6
DISTRIBUIÇÃO DO PIB - DF
0,5% 6,8%
37,4%55,4%
Agropecuária
Indústria
Serviços e Comércio
Administração Pública
Fonte: IBGE e CodeplanData-base: 2011
116,45129,48
142,57
2009 2010 2011
R$ bilhão
PIB - DISTRITO FEDERAL
Fonte: BACEN
dez/12122.505
dez/1289.915
dez/12212.420
Crédito - PF
Crédito - PJ
Crédito Total
Crédito Centro-Oeste (R$ milhões)
100
105
110
115
120
125
130
135
140
145
150
IBC-Br-CO
IBC-Br
Índice de Atividade Econômica do Banco
Central – IBC – com ajuste sazonal
Economia do Centro-Oeste e Distrito Federal
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Setor Bancário
35,2
dez/1253,5
3,2
4,5
3,23,6
0
1
2
3
4
5
0
10
20
30
40
50
60
jan/0
8
abr/
08
jul/08
out/
08
jan/0
9
abr/
09
jul/09
out/
09
jan/1
0
abr/
10
jul/10
out/
10
jan/1
1
abr/
11
jul/11
out/
11
jan/1
2
abr/
12
jul/12
out/
12
Crédito/PIB Inadimplência
Evolução do Crédito e Inadimplência SFN - %
jan/0811,18
nov/0813,64
ago/09 8,65
jul/1010,32
jul/1112,25
dez/127,16
Selic - %
Spread Médio das Operações de Crédito (p.p)
Fonte: BACEN
jan/0518,6
out/0711,9
dez/08 20,8
dez/09;12,4
jul/1117,5
nov/1211,2
Taxa Preferencial Brasileira – TPB (%)
24,7
27,43
19,75
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
jan/0
8
abr/
08
jul/08
out/08
jan/0
9
abr/
09
jul/09
out/09
jan/1
0
abr/
10
jul/10
out/10
jan/1
1
abr/
11
jul/11
out/11
jan/1
2
abr/
12
jul/12
out/12
Total Geral
Pessoa Física
Pessoa Jurídica
7
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Perfil e Governança Corporativa
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100% 99,0% 69,74%
100%
Conglomerado BRB
99,9%
96,85% ON = 27.130.856
PN = 8.028.940
Total = 35.159.796
3,18%
1%
3,15% ON = 883.794
PN = 261.060
Total = 1.144.854
Free Float
9
BSLI 3 (ON) = 28.014.650
BSLI 4 (PN) = 8.290.000
Total = 36.304.650
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Organograma Funcional
10
Conselho Fiscal
Diretoria Colegiada
Presidência
Diretoria de Controle
Diretoria Financeira
Diretoria de Atendimento e
Distribuição
Diretoria de Crédito
Diretoria de Des. e Governo
Diretoria de Gestão de Pessoas e
Adm.
Diretoria de Tecnologia
AGA
Conselho de Administração
Superintendência de Auditoria
Comitê de Auditoria
Comitê Remuneração
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Ratings – Moeda Local
A-
Perspectiva: Estável
A2.br*
*Depósitos Bancários NSR (National ScaleRating) – Moeda Local
9,35
Risco Normal -
11
Perspectiva: Neutra
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Características Operacionais
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Modelo de Negócio do BRB
13
Missão: “Atuar como banco público indutor do desenvolvimento sustentável do Distrito Federal e regiões de influência, com soluções financeiras inovadoras e atendimento de excelência”.
* A Financeira BRB disponibiliza o produto para não correntistas.
Varejo
Crédito PF
Crédito Consignado*
Crédito Pessoal
Rural (Micro e Pequeno Produtor)
Imobiliário
Atacado
Investimentos/Outros
CDB/Poupança
Fundos de Investimento
Cartões
Seguros
Crédito PJ
Capital de Giro
Antecipação de Recebíveis
Rural(Médio e Grande Produtor)
OperaçõesCorporate
Financiamento Construção Civil
Operações Estruturadas
Cobrança
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Participação de Mercado
14
MARKET SHARE DE CRÉDITO – Centro Oeste
MARKET SHARE DE CRÉDITO – Distrito Federal2
2Fonte: Bacen, data-base outubro/12
3,0%
97,0%
Centro-OesteOut/2012
BRB Demais IF
2,8%
97,2%
Centro-Oeste Out/2011
BRB Demais IF
11,1%
88,9%
BRB
Demais IF
1Fonte: Bacen, data-base fevereiro/13
RANKING POR Nº DE AGÊNCIAS E PABs NO DF1
Instituição Agências PABs
BB 108 65
58 43
58 30
CEF 54 14
Bradesco 44 11
Santander 34 54
HSBC 12 06
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Clientes
15
82,4%
7,2%
Clientela
Pessoa Física
Pessoa Jurídica
58%
41%
1%
Clientes PF
Setor Privado
Servidores GDF
Outros
Fonte : BRB
O BRB atende a aproximadamente 534 mil clientes:
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Informações Financeiras
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Principais Indicadores
17
*Valores acumulados
Fonte: BRB - Dados Contábeis
R$ mm 2012 2011 4T12 3T12 2T12 1T12 4T11 4T12/3T12 2012/2011
Carteira de Crédito 6.382 4.880 6.382 6.020 5.667 5.321 4.880 6,0% 30,8%
Ativos Totais 9.767 8.669 9.767 10.109 9.625 8.960 8.669 -3,4% 12,7%
Depósitos Totais 6.655 6.405 6.655 7.285 7.093 6.543 6.405 -8,6% 3,9%
Depósitos à vista 901 814 901 809 763 706 814 11,4% 10,7%
Depósitos a prazo 3.868 3.950 3.868 4.655 4.579 4.186 3.950 -16,9% -2,1%
Depósitos judiciais 634 509 634 606 575 506 509 4,6% 24,6%
Depósitos de poupança 1.255 1.074 1.255 1.215 1.175 1.149 1.074 3,3% 16,8%
Patrimônio Líquido 946 780 946 917 870 830 780 3,2% 21,3%
Lucro Líquido 215,4 96 52,8 47,5 71 44,0 -57 11,2% 124,4%
Índices
NIM * 17,9% 18,5% 17,9% 18,4% 20,4% 20,0% 18,5% -0,5p.p. -0,6 p.p.
ROAA* 2,3% 1,2% 2,3% 2,0% 2,8% 2,0% 1,2% 0,3 p.p. 1,1 p.p.
ROAE * 24,9% 12,9% 24,9% 20,8% 32,8% 21,2% 12,9% 4,1 p.p. 12,0 p.p.
% PDD 4,5% 6,0% 4,5% 4,6% 5,2% 5,6% 6,0% -0,1 p.p. -2,5 p.p.
Índice de Basileia 13,4% 13,5% 13,4% 12,7% 12,9% 12,9% 13,5% 0,7 p.p. -0,1 p.p.
Nível 1 11,2% 12,2% 11,2% 11,4% 11,5% 11,5% 12,2% -0,2 p.p. 1,0%
Nível 2 2,2% 1,3% 2,2% 1,3% 1,4% 1,4% 1,3% 0,9 p.p. 0,9 p.p
Índice de Eficiência 61,85% 62,21% 61,85% 61,10% 59,67% 64,40% 62,21% -0,36 p.p. 0,75 p.p.
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18
Composição do Funding
16,9%13,2% 12,7% 10,7% 10,7% 11,0% 13,4%
55,1% 59,6% 61,7% 63,2% 64,0% 63,1% 57,3%
5,7%8,1%
8,0% 7,6% 8,0% 8,2%9,4%
20,1%17,9% 16,8% 17,4% 16,4% 16,5% 18,6%
2,2% 1,2% 0,9% 1,1% 0,9% 1,3% 1,3%
0,0%
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
60,0%
70,0%
80,0%
90,0%
100,0%
2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12 4T12
Depósitos à vista Depósitos a prazo Depósitos Judiciais Depósitos de Poupança Outros
37%
27%2%
31%
3%0%
Depósito a Prazo –Distribuição em Dez/2012
Pessoas físicas Pessoas jurídicas Empresas ligadas GDF DPGE Outros
30%
21%
1%
48%
0%
Depósito a Prazo -Distribuição em Jun/2012
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Letras Financeiras Subordinadas + DPGE
19
Patrimônio Líquido
R$ mil
Fonte: BRB
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Ativos e ROAA
20
R$ milhões
CAGR = 18,2%
Fonte: BRB
Ativo
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21
Composição da Carteira de Crédito
74,2% 75,2% 74,4% 72,2% 72,6% 73,5% 74,2% 72,3%
18,2% 15,8% 15,4% 17,0% 17,4% 16,5% 16,1%16,7%
2,5% 2,9% 3,4% 3,8% 3,5% 4,0% 3,9% 4,3%
5,1% 5,9% 6,7% 7,0% 6,5% 6,0% 5,8% 6,4%
0,0%
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
60,0%
70,0%
80,0%
90,0%
100,0%
2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12 4T12
Pessoa Física Pessoa Jurídica Rural Habitacional
Fonte: BRB
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22
Composição da Carteira de Crédito
Fonte: BRB
2012(R$ mil)
Part.
(%)2011
(R$ mil)
Part.
(%)∆%
Crédito Comercial 5.674.990 88,9% 4.348.901 89,1% 30,5%
Pessoa Física 4.611.495 72,3% 3.520.571 72,1% 31,0%
Pessoa Jurídica – Comércio 433.902 6,8% 297.005 6,1% 46,1%
Pessoa Jurídica – Indústria 114.876 1,8% 103.564 2,1% 10,9%
Pessoa Jurídica – Outros 514.717 8,1% 427.761 8,8% 20,3%
Crédito Rural 273.183 4,3% 185.628 3,8% 47,2%
Crédito Habitacional 405.816 6,4% 343.364 7,0% 18,2%
Setor Público Estadual – Indústria 1.127 0,0% 1.791 0,0% -37,1%
Interfinanceiros 27.103 0,4% 222 0,0% 12.109%
T O T A L 6.382.219 100,0% 4.879.906 100,0% 30,8%
30,8%
16,3%
BRB SFN
Crescimento do
Crédito em 2012
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Operações de Crédito
23
2.771
3.156
3.793
4.880
5.321
5.667
6.020
6.382
66 104 125295 296 293 279 288
2008 2009 2010 2011 1T12 2T12 3T12 4T12
Carteira de Crédito Provisões
CAGR *= 23,2%*Operações de Crédito
2,4%
3,3% 3,3%
6%5,6%
5,2%
4,6% 4,5%
Operações de Crédito x Provisão (% carteira)
R$ milhões
H
G
F
E
D
C
B
A
AA
4T2012
Qualidade da Carteira*
AA – C = 91,72%
*Resolução CMN 2682/99Fonte: BRB
SFN¹ = 92,43%
¹Fonte: Bacen
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Operações de Crédito – Índice de Cobertura
24
114%124%
149%
161%169%
161% 157%152% 153% 152%
set/11 dez/11 ago/12 set/12 dez/12
Índice de Cobertura SFN x BRB
Índice Cobertura BRB Índice de Cobertura SFN
set/11218
dez/11237
ago/12182
set/12173
dez/12170
set/11247
dez/11295 ago/12
271
set/12279
dez/12288
Inadimplência x Provisão (R$ milhões)
Inadimplência Provisão
Fonte: BRB
Fonte: Bacen e BRB
Índice de Cobertura Inadimplência
Dez/2011 Dez/2012 Dez/2011 Dez/2012
SFN 157% 152% 3,57% 3,64%
BRB 125% 169% 4,85% 2,66%
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Patrimônio Líquido e ROAE
25
R$ milhões
Fonte: BRB
424
581
707
780826
870917
946
28,3%
37,9%
30,0%
12,9%
21,2%
32,8%
20,8%
24,9%
-50,0%
-40,0%
-30,0%
-20,0%
-10,0%
0,0%
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
-100
100
300
500
700
900
1100
1300
1500
2008 2009 2010 2011 1T 12 2T 12 3T 12 4T 12
Patrimônio Líquido (R$ milhões) ROAE
CAGR = 22,2%
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ROAE Bancos Brasileiros
26
27%
25%
18%19% 19%
18% 18% 17%
14%
6%
8%
-15%
Caixa BRB Pine Banco do Brasil Banrisul Bradesco Daycoval Itaú ABC Brasil Bicbanco Santander Panamericano
13,0%
25,0
IB*
PL**
* Índice de Basileia** Em R$ bilhões
13,4%
0,9
16,2%
1,2
14,8%
66,0
18,7%
4,9
16,1%
70,0
17,4%
2,2
16,7%
74,2
15,9%
1,7
15,8%
1,9
20,8%
65,9
11,7%
2,5
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ROAE Bancos Médios Brasileiros
27
12%
17%
22%
19%
17%
9%
2%
25%
18%19%
18%
14%
6%
-15%
BRB Pine Banrisul Daycoval ABC Brasil Bicbanco Panamericano
IB*
PL**
* Índice de Basileia** Em R$ bilhões
2011 2012
13,5% 13,4%
0,8 0,9
2011 2012
18,5% 16,2%
1,0 1,2
2011 2012
17,2 18,7%
4,4 4,9
2011 2012
16,5% 17,4%
1,9 2,2
2011 2012
15,6% 15,9%
1,5 1,7
2011 2012
18,1% 15,8%
2,0 1,9
2011 2012
10,23 11,7%
2,2 2,5
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Diversificação das Receitas
28
Fonte: BRB
Receitas por Origem
Aumento na Participação das empresas do Grupo BRBAumento na receita de Tarifas Bancárias
59%63% 63%
67% 68% 67%71%
12%
14% 15%11% 10% 10%
5%6%
6% 5% 4% 4% 5% 5%9%
11% 11% 11% 10% 10% 11%0%
0% 0% 2% 2% 2% 2%12%
4% 5% 4% 5% 5% 5%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
2009 2010 2011 1T 2012 2T 2012 3T 2012 4T 2012
Outras
Aplicações Compulsórias
Participações em Coligadas e Controladas
Prestação de Serviços
Tarifas Bancárias
Títulos e Valores Mobiliários -TVM
Operações de Crédito
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Estrutura de Capital
29
796 838 779 824 868 915 944
79 103 106 109
189793 836 859
927 974 1.024 1.133
2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
Nível I PR
Patrimônio de Referência (R$ milhões)
Fonte: BRB
Nível II
13%13,80%
15,80%16,40%
13,50% 13,39%
Basileia
Nível I11,16%
Nível II2,23%
Composição do Índice de Basileia
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Resultado Bruto da Intermediação Financeira e NIM
30
561
712
886 846
1.089
20,7% 21,9%24,2%
18,5% 17,9%
-70,0%
-60,0%
-50,0%
-40,0%
-30,0%
-20,0%
-10,0%
0,0%
10,0%
20,0%
30,0%
(50)
100
250
400
550
700
850
1.000
1.150
1.300
2008 2009 2010 2011 2012
Res. Bruto de Intermediação Financeira NIM
R$ milhões
Fonte: BRB
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Índice de Eficiência e Despesas Administrativas
31
Fonte: BRB
265 303 345 446
563
271
302 302
290
326
2008 2009 2010 2011 2012
68%
59% 58%62% 62%
Índice de
Eficiência*
106
3.073
Nº PAs
Empregados
102
2.638
103
2.474
99
2.379
100
2.283
Despesas de Pessoal + Outras Desp. Administrativas
Resultado Intermediação Financeira + Rec. Prestação ServiçosÍndice de Eficiência =
Despesas de
Pessoal
Outras
Despesas
111
2013
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Lucro Líquido e Retorno para os Acionistas
32
27,3
9,5
16,8
27,623,6
20,2 21,9
0,0
27,323,9
1ºS08 2ºS08 1ºS09 2ºS09 1ºS10 2ºS10 1ºS11 2ºS11 1ºS12 2ºS12
JCP Total
Distribuição do Lucro (R$ milhões)
set/0811,57
set/0915,17
set/1019,27
set/1123,11
dez/1226,06
ma
r/0
8
jun
/08
se
t/0
8
de
z/0
8
ma
r/0
9
jun
/09
se
t/0
9
de
z/0
9
ma
r/1
0
jun
/10
se
t/1
0
de
z/1
0
ma
r/1
1
jun
/11
se
t/1
1
de
z/1
1
ma
r/1
2
jun
/12
se
t/1
2
de
z/1
2
Valor Patrimonial por Ação (R$)
Fonte: BRB
100,2 110,3
190,5
4059
40 54
193
49 6242
-57
96
4471
47,5 52,8
215,4
2007 2008 2009 1T 10 2T 10 3T 10 4T 10 2010 1T 11 2T 11 3T 11 4T 11 2011 1T 12 2T 12 3T 12 4T 12 2012
Lucro Líquido (R$ milhões)
Dividendos
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Destaques das Empresas do BRB
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34
Destaques das Empresas Coligadas/Controladas
• A carteira de financiamento apresentou um crescimento de 66% na quantidade de contratos e 172% no saldo dacarteira em relação ao mesmo período de 2011.
• O Crédito Consignado Público cresceu 1.095% e o Crédito Consignado Privado 167%, comparado a 2011.
• Reduziu consideravelmente a concentração dos créditos, atuando de forma pulverizada. Em 2011 essa concentraçãorepresentava 36% de sua carteira; já em 2012, esse percentual foi de apenas 2%.
• Encerrou 2012 com uma carteira de clientes ainda mais robusta, com destaque para as vendas nos segmentos deautomóveis, vida, capitalização e prestamista.
• O volume administrado pela BRB DTVM atingiu R$ 1,6 bilhão, com crescimento de 22% (R$ 270 MM) em 2012.
• Destaque para o crescimento de 76% na captação de recursos junto a clientes institucionais, que por sua veztambém cresceram significativamente, passando de uma carteira de clientes de 18 para 43, significativamentesuperior a 2011, quando esse grupo de clientes cresceu 36%, com 5 novos clientes.
• Constituição de empresa para operar no ramo de Adquirência de Cartões de Crédito/Débito em parceria com aGlobal Payments Inc.
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Sustentabilidade
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Sustentabilidade Socioempresarial
Parceria com ONG´s de reciclagem de lixo.
Educação Financeira.
Acessibilidade aos Portadores de Necessidades Especiais.
Campanhas de Voluntariado Empresarial.
Programas Sociais do GDF:
346.862 beneficiários atendidos;
R$ 54,6 milhões em benefícios pagos.
36
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Principais Patrocínios
Negócios
• Feira do Empreendedor
• Feira Tecnológica Agrobrasília
Esporte de alto rendimento
Arte e Cultura
• Festival de Cinema de Brasília
• Clube do Choro
• Orquestra Sinfônica de Brasília
• Porão do Rock
• Ocupação Sala Funarte
37
• Basquete
Uniceub/BRB/Brasília
• Futebol profissional
Campeonato
Brasiliense 1ª e 2ª
divisões
• Saltos Ornamentais
Equipe Brasiliense de
Saltos
Esporte amador
• Corrida do Fogo
• Corredores de Rua
• Maratona de Revezamento
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Contatos
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Diretoria Financeira e de Relações com Investidores
Gerência de Relacionamento com Investidores - GEREI
SBS - Quadra 1 - Bloco E - Ed. Brasília – 8º andar70072-900 - Brasília (DF)Telefone: (61) 3412-8436
Disclaimer - Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento,projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília. Embora essas referências e declarações reflitam o que osadministradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ouconsequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições domercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco de Brasília não se responsabilizaem atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.
Contatos
39