AG Caja Sullana

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Universidad de Piura Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales CURSO: Administración General TITULO DEL TRABAJO: Proceso Administrativo de la empresa Caja Sullana. INTEGRANTES: CORDOVA VIERA, Maricielo. DEDIÓS MENDOZA , Grecia. MÉNDEZ RODRÍGUEZ, Lourdes. OTERO RETO, Cindy. SALDARRIAGA CORDOVA, Claudia. ZAPATA RUIZ, Damariss. FECHA DE PRESENTACIÓN: 10 de junio de 2013 1

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Universidad de Piura

Facultad de Ciencias Económicas y

Empresariales

CURSO: Administración General

TITULO DEL TRABAJO: Proceso Administrativo de la empresa Caja Sullana.

INTEGRANTES:

CORDOVA VIERA, Maricielo.

DEDIÓS MENDOZA , Grecia.

MÉNDEZ RODRÍGUEZ, Lourdes.

OTERO RETO, Cindy.

SALDARRIAGA CORDOVA, Claudia.

ZAPATA RUIZ, Damariss.

FECHA DE PRESENTACIÓN: 10 de junio de 2013

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INDICE:

Introducción

Datos de la empresa

Nombre o razón social

Historia

Tipo de empresa

Productos o servicios que ofrece

Proceso administrativo

Planeación

Organización

Dirección

Control

Entrevista

Conclusiones

Recomendaciones

Anexos

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INTRODUCCIÓN

El trabajo que presentamos tiene como meta, la investigación de los

procesos administrativos de la empresa seleccionada por nosotras : CAJA

MUNICIPAL DE SULLANA.

Esta investigación la hemos dividido de acuerdo a los componentes

esenciales de la administración: planeación, organización, dirección y control.

En el capítulo uno hemos considerado los datos de la empresa desde su

historia, datos empresariales e inclusive los productos que ofrece.

En el capítulo dos. Está desarrollados los procesos administrativos:

La planeación, en éste acápite está presentado la misión y visión de la

mencionada empresa así como sus fundamentos institucionales.

También está incluido la organización, aquí presentamos toda la red

organizacional que tienen caja municipal de Sullana. Describe el marco de la

organización cuya estructuras define las dimensiones de cómo está

estructurada la Caja Municipal de Sullana en : complejidad, formalización, y

centralización; a través de cada uno de sus funcionarios y trabajadores.

En el capítulo tres presentamos la entrevista realizada al Sr.Gerente de

Marketing Manuel Casanas Cardenas.

En el capítulo cuatro a través de un largo y meticuloso análisis hemos

podido llegar a conclusiones sobre esta empresa con la ayuda recibida por

parte de los ejecutivos al brindar información necesaria para poder

desarrollar nuestro propósito y tras una exhaustiva investigación hemos

podido concluir nuestro trabajo.

En el capítulo cinco, presentamos las recomendaciones desde

nuestra corta experiencia a la empresa.

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I.- DATOS DE LA EMPRESA

1.1.-Razón Social: Caja Municipal .Ahorro y Crédito Sullana S. A

RUC: 20102881347

Página Web: http://www.cmac-sullana.com.pe

Nombre Comercial: Caja Municipal de Sullana S.A.

Dirección Legal: Plaza de Armas Nro. 138 Centro (Frente a la

Municipalidad)

Distrito / Ciudad: Sullana

Provincia: Sullana

Departamento: Piura

Perfil de Caja Municipal Ahorro y Crédito Sullana S. A.: Afiliada

a la Cámara de Comercio de Lima. Empadronada en el Registro

Nacional de Proveedores

1.2.- Historia:

La Caja Municipal de Sullana inició sus actividades con siete

personas y en su primer local ubicado en la transversal

Tarapacá 325 en Sullana. La superintendencia de Banca y

Seguros autorizó sus operaciones mediante Resolución Nº 679-

86 el 19 de diciembre de 1986. El patrimonio inicial fue de $US

30,000 dólares que fueron en el punto de partida para poner en

marcha su trabajo de intermediación financiera al servicio de las

microfinanzas.

En 1986 iniciaron el trabajo con una oficina y en la actualidad

cuentan con 73 puntos de atención, llevan sus servicios a once

regiones del Perú: Tumbes, Piura, Lambayeque, La Libertad,

Cajamarca, Ancash, Ica, Lima, Callao, Arequipa y Moquegua.

Han sido reconocidos con importantes premios a nivel nacional

e internacional, precisamente junto a sus clientes:

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Premio al Buen Gobierno Corporativo en Instituciones de

Microfinanzas, otorgado por la UPC y Pro capitales .Ser

considerada por Great Place to Work, como una de las

empresas, con más de 700 trabajadores, como uno de los

mejores lugares para trabajar por su buen clima laboral.

Ganadores del Premic 2011. Nuestra institución, desde la

creación del Premio a la Microempresa (Premic) ha

ganado junto a sus clientes sucesivamente premios,

incluyendo los premios a la Innovación y Excelencia.

Empresa Peruana del Año durante seis años

consecutivos, otorgado por la Asociación Civil del mismo

nombre.

Premio Los Excelentes, otorgado por EPENSA, diario

Correo Piura.

Premio The Bizz, reconocimiento a la Excelencia

Empresarial, otorgado por WORLD CONFEDERATION

OF BUSINESSES (WORLDCOB), organización

internacional que promueve el desarrollo empresarial a

nivel mundial.

Certificación como CSR: 2011.1 como Empresa

Socialmente Responsable por Worldcob, después de una

rigurosa evaluación el presente año 2012.

Hasta el 2011, contaba con 31791 colaboradores.

1.3.-Tipo de empresa: Sociedad Anónima

1.4.-Producto y/o Servicios:

Productos Crediticios: Crédito empresarial, crédito agrícola,

crédito pesca, crédito hipotético, crédito vehicular, crédito

pignoraticio, crédito documento por planilla, crédito garantía

plazo fijo, crédito taxi plan GNV, crédito gas, crédito

compuplan, crédito para proyectos de inversión.

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Los productos pasivos u ofertados: Ahorro corriente, ahorro

con orden de pago, depósitos a plazo, rinde+ (para depósitos

que superan los 7000), multimás (donde los intereses

pueden depositarse en cuentas libres, ahorro plan, depósitos

CTS.

Servicios: Pago de planillas, carta fianza, servicios de

remesas western union, red cajero automáticos, cajeros

corresponsables, tarjeta débito VISA, servicio de

recaudación, cámara de compensación electrónica,

Homebaking, cambio preferencial de dinero, giros, bango

pagador, contac center-fonocaja.

II.- PROCESO ADMINISTRATIVO

2.1.- Planeación

2.1.1. Visión

“Ser la Nueva Banca de las Grandes Mayorías”

Significado:

“Ser la Nueva Banca” buscamos ser un nuevo concepto

de banca, con productos y servicios financieros inclusivos,

innovadores y adecuados a las necesidades de los

clientes, con presencia permanente de nuestro personal.

“De las Grandes Mayorías”, está relacionado al alcance

de nuestra estrategia en términos de mercado objetivo, que

bajo el concepto de “Penetración y cercanía pretende dar

facilidad de uso de los productos y servicios financieros a

importantes sectores y/o segmentos de la población

peruana buscando la inclusión financiera.

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2.1.2. Misión

“Trabajamos para acercar la nueva banca a las empresas y

familias peruanas, de una forma simple, oportuna y

personalizada”

Significado:

“Trabajamos para acercar la nueva banca a las

empresas y familias peruanas”, expresa que nuestra

razón de existir es facilitar el acceso a los clientes a

nuestros productos y servicios financieros, a través de los

diferentes canales de atención.

“De una forma simple, oportuna y personalizada”, está

referida a nuestra propuesta de valor, al usar lenguaje y

procesos simples, en los tiempos oportunos y con un

permanente contacto personalizado con los clientes.

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2.1.3. Análisis FODA

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Fortalezas:*Orientación Empresarial*Nivel Profesional Adecuado*Clima Organizacional Adecuado*Cultura de Valores y Principios*Producto Exclusivo y de Calidad*Lealtad y Satisfacción del Cliente*Participación de Mercado*Promoción de formalidad y creación de negocios*Crecimiento Sostenido*Capacidad de Endeudamiento*Rentabilidad Adecuada*Tasas de Interés Competitivas*Nivel Adecuado de Tecnificación Interna*Identificación con la Empresa*Adecuados Niveles de Productividad

Oportunidades:*Desarrollo tecnológico mundial*Empresas interesadas en el sector*Intercambio técnico por la Globalización*Inversión Pública*Ingreso al Mcdo. Lima*Retiro de Bcos. Comerciales de provincias*Líneas de financiamiento externas para microfinanzas*Condiciones de Libre Mercado*Normas Tributarias del sector*Ubicación cercana de Mercados Potenciales*Adecuadas vías de comunicación*Plan de Integración Perú Ecuador

Debilidades:*Inutilización de Planes y Análisis Estratégico*Faltan mayores canales de comunicación*Falta un control más efectivo*Limitaciones para atraer y retener gente altamente creativa*Falta velocidad de adecuación a tecnología cambiante*Falta de un programa de administración de clientes*Limitada Infraestructura*Limitados Fondos Internos*No existe una metodología de costeo eficaz*No existe interconexión de Oficinas*Inadecuada tecnificación de productos*Bajos niveles de capacitación

Amenazas:*Desarrollo tecnológico de la competencia*Niveles de Inflación*Incremento de la Devaluación*Niveles de desempleo y subempleo*Percepción de Riesgo País*Débil Estabilidad Política*Débil Estabilidad Jurídica*Injerencia Política*Normas de Austeridad y Contratación del Estado*Promoción del Banco Agropecuario*Zona geográfica con clima inestable

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2.1.4. Fundamentos estratégicos:

La Satisfacción del Cliente, porque con ello

aseguramos relaciones estables y sostenibles en el

tiempo, con la consecuente generación de valor de

nuestro accionista y de nuestros clientes.

La especialización del Equipo trabajo, pero con un

concepto holístico, es un factor clave para elevar la

productividad.

Disposición al cambio, como una actitud positiva para

lograr la mejora continua de nuestros procesos y en la

implementación de proyectos innovadores.

El Compromiso Social en nuestro actuar, estableciendo

políticas y prácticas que contribuyan al desarrollo socio-

económico y ambiental de nuestra comunidad.

2.1.5. Responsabilidad Social

Para la Caja Municipal de Sullana la Responsabilidad

Social Corporativa constituye un pilar importante dentro del

horizonte de los negocios, con el cual garantiza el respeto por

los valores éticos, las personas, la sociedad y el medio

ambiente.

Algunas actividades las cuales fueron apoyadas por la caja

Sullana:

Caja Sullana ha auspiciado diferentes eventos, inclusive

de realce internacional como lo fue el “Primer Congreso

Latinoamericano y del Caribe del Plátano y Banano”.

En el mundo literario patrocinó la edición de tres libros de

importante de valor histórico: (1) Monografía de Sullana,

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del historiador Pablo Cruz Arrunátegui , (2) Historia de

Sullana, de Miguel Arturo Seminario Ojeda y (3)Sullana,

la Perla de Chira 100 años, en coordinación con l

Municipalidad Provincial de Sullana.

Con la finalidad de obtener el ornato de la ciudad de

Sullana, apoyaron en campañas de sensibilización en la

conservación del medio ambiente y para ello trabajaron

de manera coordinada con las diferentes instituciones

educativas.

En el plano deportivo, la caja Municipal de Sullana

auspició la maratón de los 100 años de la Provincia de

Sullana, que convocó a más de 700 atletas que

participaron de este acontecimiento deportivo.

Para La Caja Municipal de Sullana la población

estudiantil es un eje central en el futuro del país y como

parte de su contribución a motivar la vida sana y a la

explotación de habilidades, apoya el mejoramiento de la

infraestructura deportiva de instituciones educativas.

Desde la Caja Municipal de Sullana, con el objetivo de

mejorar los niveles de comunicación, hemos buscado

contribuir con el periodismo local, brindando conferencias

charlas magistrales de reconocimiento periodistas

nacionales.

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2.1.6. ¿Hacia dónde se dirigen?

Mayor competencia en el mercado de las micro

finanzas.

Desarrollo de nuevos productos y servicios

financieros:

o Cuentas corrientes.

o Microleasing.

o Factoring.

o Banca Móvil.

o Seguros.

Implementación de la plataforma tecnológica

institucional.

Acceso al fondeo de fuentes nacionales e

internacionales.

Expansión geográfica.

Segmentación de clientes.

Fortalecimiento del capital.

2.1.7 ¿A quiénes se dirigen?

Se dirigen a las pequeñas y microempresas de los

sectores productivos, comercio y servicios, sectores

agrícolas, agropecuario y agroindustriales, unidades

familiares, sociales e institucionales, sectores poblacionales

de ingresos medios y bajos, sectores poblacionales que no

tienen acceso al sistema financiero tradicional.

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2.2.- Organización

La Organización Interna de la Caja Municipal de Sullana S.A

se ha establecido conforme a ley y a la necesidad de su

desarrollo y crecimiento de sus operaciones, conformada por

un Directorio, Órganos de Control, Asesoría, de Línea y

Apoyo.

El Directorio está integrado por 7 miembros, 03 designados

por el Consejo Provincial de Sullana, 01 por el Banco de la

Nación de la localidad, 01 de la Iglesia católica, 01 de la

Cámara de Comercio y 01 representante de los pequeños

comerciantes.

Por otra parte la Organización Interna, a nivel de Directores y

funcionarios está conformada por un Directorio, Presidente del

Directorio, Comité de Riesgos, Comité de Gerencia, Jefe de

Auditoría Interna, Jefe de la Unidad de Riesgos, Jefe de

Asesoría Legal Interna, Gerencia de Administración, Jefe de

Contabilidad, Jefe de Sistemas, Jefe de Logística, Jefe de

Recursos Humanos, Jefe de Organización, Métodos y

Evaluación, Jefe de Seguridad, Planeamiento, Gerencia de

Créditos, Jefe de Créditos, Jefe de Recuperación de Créditos,

Gerencia de Ahorros y Finanzas, Jefe de Ahorros, Jefe de

Caja General y Administradores de Agencias.

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2.2.1 Niveles de organización:

DIRECTORIO

Presidente de directorio (representante de la cámara de

comercio, producción y turismo de Sullana).

Vice presidenta del directorio (representante de CODIFE).

Director (representante de la municipalidad de Sullana).

Director (representante de la municipalidad de Sullana).

Director (representante de la municipalidad de Sullana).

Director (representante de pequeños comerciantes y

productores).

Director (representante de la iglesia).

GERENCIA MANCOMUNADA

Gerente de créditos

Gerente de ahorro y finanzas.

Gerente de administración

GERENCIA ADJUNTA

Gerente adj. De ahorros y finanzas

Gerente adj. De administración

Gerente adj. De créditos.

GERENCIA ZONALES

Gerente zonal de negocios norte

Gerente zonal de negocios centro

Gerente zonal de negocios Lima

Gerente zonal de negocios Sur

Gerente de órgano de control institucional

Gerente de la unidad de riesgos

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FUNCIONARIOS

Jefe de Contabilidad

Jefe de Logística

Jefe de Recursos Humanos

Jefe de Tesorería

Jefe de Gestión de Base de Datos

Jefe de Producción y  Control de Calidad

Jefe de Desarrollo de Sistemas

Proyectos y Sistemas de Tecnología de la Información

Jefe de Soporte y Comunicaciones

Jefe de Marketing

Jefe de Imagen Corporativa

Jefe de Seguridad

Jefe de Asesoría Legal

Planeamiento, Investigación y Desarrollo

Oficial de Atención al Usuario

Oficial de Seguridad de la Información

Jefe de Recuperaciones

Jefe de Medios de Pago, Productos y Sv

Jefe de Organización y Métodos

ADMINISTRADORES DE AGENCIA

Oficina Principal Sullana

Agencia Talara

Agencia Tumbes

Agencia Huacho

Agencia Barranca

Agencia Huaral

Agencia Chiclayo

Agencia San Borja

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Page 15: AG Caja Sullana

Agencia Cajamarca

Agencia Huaraz

Agencia Piura

Agencia Jaén

Agencia Chincha

Agencia Los Olivos

Agencia Trujillo

Agencia Gamarra

Agencia Lima Centro

Agencia Chimbote

Agencia Puente Piedra

Agencia Independencia

Agencia Jesús María

Agencia Arequipa

Agencia Moshoqueque

Of. Especial Ayabaca

Of. Especial Aguas Verdes

Of. Especial La Hermelinda

Oficina Principal Sullana

Agencia Talara

Agencia Tumbes

Agencia Huacho

Agencia Barranca

Agencia Huaral

Agencia Chiclayo

Agencia San Borja

Of. Especial Comas

Agencia Piura

Agencia Trujillo

Of. Especial Los Órganos

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Page 16: AG Caja Sullana

Of. Especial José de Lama - Sullana

Of. Especial La Quebrada - Sullana

Of. Especial Bellavista

Of. Especial Querecotillo

Of. Especial Tambogrande

Of. Especial Chancay

Of. Especial Huaura

Of. Especial Zorritos

Of. Especial Paramonga

Of. Especial Chepén

Of. Especial Talara Alta

Of. Especial Ignacio Escudero

Of. Especial Sechura

Of. Especial Imperial

Of. Especial Paita

Of. Especial Piura

Of. Especial Balta Mercado

Of. Especial Cruceta

Of. Especial Las Lomas

Of. Especial El Porvenir

Of. Especial Viru

EJECUTIVO DE CREDITOS

Agencia Principal

Agencia Talara

Agencia Tumbes

Agencia Huacho

Agencia Chiclayo

Agencia Barranca

Agencia Piura

Agencia Moshoqueque

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2.2.2. Tramo de control:

2.2.3. Centralización / descentralización:

La empresa funciona a base de reglas, normas ya establecidas y que los rigen, pero, por ejemplo decisiones de créditos y eso, lo toman por zonas, es decir, son descentralizadas, ya que nivel nacional hay 6 gerentes zonales y ellos son los que decide en sus respectivas zonas.

2.2.4. Organigrama:

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DIRECTORIO

GERENCIA

MANCOMUNADA

COMITÉ DE AUDITORÍA

COMITÉ DE RIESGO

COMITÉ DE UMPLA

ORGANO DE CONTROL INTITUCIONAL

UNIDAD DE RIESGO

UNIDAD DE PREVENCIÓN DE LAVADO

DE ACTIVO

OFICINA DE CUMPLIMIENTO

NORMATIVO

UNIDAD

GESTORES DE

ORO

ÁREA DE

APOYO

ÁREA DE

NEGOCIO

Sub Unidad de Riesgo Crediticio

Sub Unidad de Riesgo

Liquides y mercado

Sub Unidad de Riesgo

Operacional

Sub Unidad de Riesgo

Estratégico y de

Recuperación

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2.3.- Dirección:

2.3.1. Modelo de dirección: La caja municipal de Sullana tiene como modelo

de dirección; el modelo participativo porque tiene una organización

descentralizada y la responsabilidad se transmite a los diferentes niveles. Que

la caja municipal de Sullana tenga este modelo de dirección le permite que les

dé motivación a sus trabajadores.

2.3.2. Formas de comunicación:

En cuanto a su ámbito: Tiene una comunicación interna, porque se

enlaza con sus demás niveles jerárquicos y departamentos.

En cuanto a su grado de formalismo: tiene una comunicación formal

descendente porque los mensajes vienen del nivel jerarquico superior

hasta el nivel inferior. Esta forma tiene la ventaja de que proporciona la

información precisa a los trabajadores.

2.3.3. Trabajo en equipo: En la caja municipal de Sullana tienen esta

habilidad de trabajar en equipo muy desarrollada, ya que les permite tener

ideas innovadoras y de hacer un trabajo eficiente.

2.3.4. Liderazgo: La caja municipal de Sullana tiene profesionales con perfil

de líder participativo.

2.4.- Control:

2.4.1. Tipo de control: La caja municipal de Sullana cuenta con un

control preventivo o anterior de la acción ya que las decisiones de

aumentar o disminuir el interés de los préstamos o dar un préstamo

a un empresario pasa por un estudio, que verifica si en conveniente

esta acción

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2.4.2. Herramientas utilizadas para el control: Esta caja emplea

las tres herramientas; estados financieros: balance general,

presupuestos y auditorías.

III.- ENTREVISTA: Sr. Manuel Casanas Cárdenas ( Gerente de marketing).

IV.- CONCLUSIONES:

V.- RECOMENDACIONES:

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VI.- ANEXOS:

ANEXO 01

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Atractivo emocional:Buen

sentimiento hacia la

empresa. admiracion ,

respeto y confianza.

Productos y servicios: alta

calidad innovadores

relacion precio/calidad .

apoya a sus productos.

Entorno de trabajo:

Compensa justamente buen

sitio para trabajar buenos

empleados.Desempeño financiero:

Aventaja a sus competidores,

historia de rentabilidad,

inversion de bajo riesgo,

perspectivas de crecimiento.

Vision y liderazgo:

Oportunidades de mercado ,

Liderazgo excelente,

Vision clara de futuro

Responsabilidad Social: Defiende

causas justas responsabilidas medioambiental, responsabilidad

comunitaria.

REPUTACION CMAC

SULLANA

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ANEXO 02

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¡NOS EMCONTRAMOS EN!

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ANEXO 03

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ANEXO 04

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ANEXO 05

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ANEXO 06

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ANEXO 07

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ANEXO 08

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