ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR Piénsalo Dos Veces · Auditoria PLD y FT con EBR (Metodología de...
Transcript of ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR Piénsalo Dos Veces · Auditoria PLD y FT con EBR (Metodología de...
UEAF
Red de Aprendizaje con Innovación.Área: Auditoria en Prevención de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo con EBR
OBJETIVOS
•Incrementar el conocimiento de las nuevasdisposiciones de carácter general en PLD y FT conEBR vigentes, con la intención de ampliar loscriterios de análisis y estandarización de los nuevoselementos aplicando los conceptos del ISO-31000como base para optimizar la administración, laintegración, registro, el monitoreo y reportes de lasoperaciones financieras realizadas por los clientes yusuarios con base al sustento legal acorde a loslineamientos establecidos.
•Comprender y establecer el aterrizajeadministrativo de los nuevos requerimientos enPLD/FT con EBR internacionales y nacionales através del establecimiento correcto de la gestiónimpecable de los miembros del gobiernocorporativo, comenzando la incorporación desde laMisión y Visión, Objetivos Generales, lasdescripciones de puesto y los manuales corporativospor área, los contratos de servicio y laborales, etc.
•Contará con una nueva visión sobre el EnfoqueBasado en Riesgo por medio de una nuevametodología llamada PlanRisk Methodology(MR) quepermitirá comparar el diseño de su actual SistemaEBR, además de optimizar el análisis de riesgoLD/FT de la cartera de clientes implementando losnuevos requerimientos para la institución.
•Conocerá la Metodología RIINPRE para laIntegración correcta de Reportes Inusuales eInterna Preocupantes, esta permite homologar loscriterios para determinar las operaciones inusualescon todos los miembros del CCC, directores, oficialde cumplimiento y auditores PLD, en la correctainterpretación y envío de estos reportes inusualesen Interno preocupante.
www.iprofi.com.mx
•Proporcionar por medio del conocimiento práctico-aplicado al grupo de ejecutivos para el cumplimientoobligatorio, por medio de la Metodología Konklave paraAuditoria PLD y FT con EBR (Metodología de Valuacióny Calificación de Entidades Financieras por Niveles enPLD) acorde a los Lineamientos para el Informe deAuditoria en PLD y FT con EBR y todo esto basado en elISO 19011 que establece las directrices para laauditoría de los sistemas de gestión de Riesgos,mismos que permitirá la correcta revisión, aplicación,corrección y aplicación de los elementosadministrativos señalados a las operaciones bancariasy financieras que presenten inconsistencias efectuadaspor los clientes, así como el establecimiento ydesarrollo del Plan de Mitigación de Riesgos.
ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR
¨Piénsalo Dos Veces¨Lineamientos Legales y su aplicación práctica
para Miembros del Comité de Comunicación y Control,
Oficiales de Cumplimiento y Auditores en PLD vigentes al 21/03/2019
32 horas
PLD
www.iprofi.com.mx
TEMARIO
I. Panorama del Marco Legal internacional ynacional-Instrumentos Internacionales para combatir el ALA/FT
-Convención de Viena (1988)
Contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y SustanciasPsicotrópicas.Tipificación del Delito de Lavado de Dinero yla Secrecía Bancaria.
-Convención de Palermo (2000) Contra la DelincuenciaOrganizada Transaccional.
-Análisis el Código Penal Federal y de la Ley General contrala delincuencia organizada.
-CASO. Análisis de una Investigación Judicial por presuntoencubrimiento de lavado de dinero.
ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR
¨Piénsalo Dos Veces¨
El Taller te permite conocer como enlazar las
obligaciones administrativas en un informe crucial
III.- Conocimiento Integral de los nuevoscambios de las disposiciones de caráctergeneral sobre prevención de lavado de dinero.
• Comparativo de Contenidos• Los cambios relevantes y el impacto en elManual PLD y la propia gestión con el Cliente.• Número y distribución de los Capítulos ysus artículos más importantes.• El conocimiento de leyes en apoyo alas negociaciones financieras de la institución.
V. Análisis del Cumplimiento formal con las leyes
internacionales y leyes nacionales.Capitulo I. Objeto. y Definiciones
• Análisis de la 2º Disp. las nuevas definiciones de las
disposiciones en PDL… Reformadas y adicionadas
* 3ª.- el Manual de Cumplimiento. Reformada
Como aplicar el ISO 31000 en el Manual de Cumplimiento.
V.1 Como aplicar el ISO 31000 en el
Manual de Cumplimiento.
•Revisión de los cambios específicos en los
requerimientos de datos y documentos a los clientes.
V.1.1- Análisis Integral de las Disposiciones de Carácter
General sobre PLD y FT con EBR.
Capitulo II. Política de Identificación del Cliente.
*4ª.- Las Entidades deberán integrar y conservar un
expediente de identificación de cada uno de sus
Clientes previamente a que estos celebren, de manera
presencial, un contrato para realizar Operaciones de
cualquier tipo.
• Verificación y actualización de datos y documentos
requeridos por la autoridad.
I. En caso de Clientes que sean personas físicas.
II. Tratándose de Clientes que sean personas morales de
nacionalidad mexicana:
III. Tratándose de Clientes que sean personas de
nacionalidad extranjera, la Entidad de que se trate deberá
observar lo siguiente.
IV. Tratándose de las sociedades, dependencias y
entidades a que hace referencia el Anexo 1.
V. Tratándose de Proveedores de Recursos, los datos
siguientes.
VI. Tratándose de Propietarios Reales, la Entidad deberá
recabar y sus excepciones.
VII. Tratándose de las personas que figuren como co-
acreditados, obligados solidarios o terceros
autorizados…
VIII. Respecto de los Beneficiarios,
IX. Tratándose de Fideicomisos.
II. Desarrollo del Juego STEEGOS sobre el incremento de conocimientos en PLD y FT. • Un sistema de aprendizaje dinámico ylúdico para reforzar el conocimientoespecializado de los profesionales en eltema PLD y FT con EBR
• Facilitar la labor de entrenamiento con mejoresherramientas e innovadores procedimientos de aprendizaje,que además actualiza e incrementa el conocimiento a losmiembros del CCC, del Oficial de Cumplimiento y auditoresen PLD.
IV.- Análisis Integral de las Disposiciones de Carácter General sobre PLD y FT con EBR.Capitulo I. Objeto y Definiciones
• Análisis de la 1º Disp. determina presentación a la SHCP vía la CNBV… Reformada.
ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR
¨Piénsalo Dos Veces¨
5ª.- determino ¨por la Comisión¨ Reformada
*7ª.- La Entidad, previo a establecer o iniciar una relación
comercial con un Cliente... Adicionada y Reformada.
*9ª.- Tratándose de Entidades que formen parte de grupos
financieros. Reformada y adicionada
*10ª.- Las Entidades tendrán prohibido celebrar contratos o
mantener cuentas anónimas… Reformada.
*10ª Bis.- Las Entidades No podrán aplicar a sus Clientes las
medidas simplificadas... Reformada y Adicionada.
*10ª Ter.- Las Entidades podrán suspender el proceso de
identificación de su posible Cliente.. Adicionada
12ª.- Tratándose de mandatos o comisiones incluyeron 4ª
Ter… Reformada
www.iprofi.com.mx
*14ª.- determino ¨por la Comisión¨ Reformada
*15ª.- incluyeron 4ª Ter y Manual de Cumplimiento.
Reformada
*16ª.- determino ¨por la Comisión¨ e incluyeron 4ª
Reformada
*4ª Ter.- Las Entidades que celebrenun contrato a través de Dispositivosde forma No presencial… Adicionada
*13ª Bis.- Para la realización de Operaciones
a través de medios electrónicos, ópticos o
de cualquier otra tecnología
ANEXO 2 De la identificación no presencial.. Reformada
*17ª la obligación de actualizar los
expedientes de sus Clientes conforme
a la presente disposición de forma No
presencial….Reformada
VI. Establecimiento de una Metodología en EBR
Plan Risk Methodology
CAPÍTULO II BIS-ENFOQUE BASADO EN RIESGO
ADICIONADA 09-03-2017
*17ª-1.- El diseño de la metodología a que se refiere el
párrafo anterior deberá estar establecido en su Manual de
Cumplimiento, a) Productos y servicios. b) Clientes y
Usuarios. c) Países y áreas geográficas. d) Transacciones
y canales de envío
*17ª-2.- Identificar los elementos
e indicadores asociados a cada
uno de ellos que explican cómo y
en qué medida se puede encontrar
expuesta al Riesgo,
Utilizar un método para la
medición de los Riesgos,
Identificar los Mitigantes
implementados al momento del
diseño de la metodología, debiendo
considerar las políticas, criterios,
medidas y procedimientos.
*17ª-3.- Las Entidades
deberán implementar la
metodología diseñada y
obtener los resultados de
la misma a fin de conocer
los Riesgos a los que se
encuentran expuestas; de los resultados de la
implementación de la metodología EBR se detecte la
existencia de mayores o nuevos Riesgos;
*17ª-4.- El cumplimiento y resultados
de las obligaciones contenidas en
este Capítulo, deberán ser revisados
y actualizados por las Entidades:
cuando se detecte la existencia de
nuevos Riesgos; solicitar un plan de
acción para que adopten medidas
reforzadas para gestionar y mitigar
sus Riesgos.
*17ª-5.- Las Entidades deberán dar cumplimiento a
todas las obligaciones contenidas en las Disposiciones.
Vigentes.
*17ª-6.- La Comisión, previa opinión de la
Secretaría, elaborará lineamientos,
guías y/o mejores prácticas que las
Entidades considerarán para el mejor
cumplimiento a lo previsto en el presente
Capítulo,
VII. Como aplicar el ISO 31000 en el Manual de
Cumplimiento.• Revisión de los cambios específicos en los
requerimientos de datos y documentos a los clientes.
CAPÍTULO III- POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL
CLIENTE Y DEL USUARIO
18ª.- el Manual de Cumplimiento. Reformada
*20ª.- determinar el perfil transaccional del Cliente la
Geolocalización del Dispositivo de donde se lleve a cabo
dicha Operación… Reformada
-Cuestionarios de Identificación podrán
realizarse de forma No presencial, por
medios digitales o electrónicos... Reformada
*21ª.- En el caso de la celebración de
contratos de forma No presencial 4ª-
Ter.- considerar la Geolocalización
desde el cual realicen la Operación…
Reformada
-Manual de Cumplimiento… Reformada
-Establecerá en su Manual de Cumplimiento los criterios
conducentes… Reformada
www.iprofi.com.mx
Establecer las bases para la descripción de las funciones delos miembros del CCC.*36ª.- Funciones y obligaciones que deban corresponder alComité conforme a lo señalado en estas Disposiciones,serán ejercidas por el Oficial de Cumplimiento...Reformada.*39ª*.Fracciones I, -Manual de Cumplimiento... ReformadaI-Bis, -la metodología EBR diseñada... ReformadaIV, -Hacer del conocimiento del Comité Clientes sean clasificadosGrado de Riesgo alto... ReformadaVI, -determino ¨por la Comisión¨… ReformadaVII, -Manual de Cumplimiento... ReformadaIX, -determino ¨por la Comisión¨… ReformadaX. -determino ¨por la Comisión¨… Reformada
40ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada
XI.1. Análisis del ISO-19011 Directrices para laGestión de Riesgos.
De los Lineamientos para el Informe deAuditoria en PLD/FT con EBR
-Análisis de la información requerida obligatoria ycomprobada con los lineamientos de auditoria PLD y Ftcon EBR.
22ª.- el Manual de Cumplimiento ... Reformada23ª.- o su equivalente ... Reformada24ª.- el Manual de Cumplimiento... Reformada25ª.- Cambios por el 4ª Ter y Manual de Cumplimiento...Reformada26ª.- Manual de Cumplimiento... Reformada.
IDEM-VIII. Análisis de la Metodología RIINPRECAPITULO VI - REPORTES DE OPERACIONESINTERNAS PREOCUPANTES*35ª.- Manual de Cumplimiento… ReformadaFracciones 1-Bis, II, III, … ReformadasXI. Asegurarse de que la clave (60ª)sea solicitada y se mantenga actualizada.XII. Realizar acciones el cumplimiento deSus funciones y obligaciones... Adicionadas
ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR
¨Piénsalo Dos Veces¨
IX. Revisión de la estructura del programa de
capacitación y difusión del PLD y FT con EBR.CAPITULO VIII-CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN
41ª Manual de Cumplimiento... Reformada
X. Elaboración de los requerimientos en sistema
para cumplir con la identificación no presencial
de clientes.CAPITULO IX- SISTEMAS
AUTOMATIZADOS
*43ª.- Cada Entidad, como parte de
su Infraestructura Tecnológica,
deberá contar con sistemas automatizados... Reformada y
Adicionada.
Sanciones
administrativasMultas
económicas
Suspensiones
Embargos
precautorios
Investigaciones
judiciales
VIII. Análisis de la Metodología RIINPRE para la
Integración correcta de Reportes Inusuales e Interno
Preocupantes para establecer un criterio
homologado de la operación inusual.CAPÍTULO V - REPORTES INUSUALES
Practica de análisis de una operación inusual.
29ª.- determino ¨por la Comisión... Reformada,
30ª.- Manual de Cumplimiento… Reformada
33ª.- basada en sospechas fundadas o indicios, tales
como hechos concretos de los que se desprenda que, al
pretenderse… Reformada
34ª.- el reporte correspondiente, dentro de
los tres días hábiles siguientes contados
a partir de que concluya la sesión del
Comité que la dictamine como tal. Para
efectos de llevar a cabo el dictamen en
cuestión, por medio de su sistema,
modelo, proceso.
Dictamen
CCC
Operación
inusual
XI. Implementar una cultura de ética
corporativa en protección del patrimonio
institucional, profesional y personal.CAPITULO X RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD
44ª, 45ª y 46ª determino ¨por la Comisión¨..Reformadas
Establecimiento de cláusulas en el
Reglamento de Trabajo capítulo de
ética corporativa.
49ª.- ¨Manual de Cumplimiento¨… Reformada
50ª .- determino ¨por la Comisión¨… Reformada
*51ª.- Las Entidades están obligadas aconservar por un periodo.. Reformada
52ª.- determino ¨por la Comisión¨…Reformada
Reglamento
Laboral con
Ética
Corporativa
PLD y FTcon EBR
Nuestra Cuenta de Depósito.
A nombre de Total Quality Administration SC No. 105815881de Scotiabank Sucursal 037 Universidad copilco en la Cd. deMéxico, en caso de transferencia interbancaria, Clabe No.044180001058158818, seguiremos comercializando nuestroscursos, talleres y consultorías con IPROFI (Favor de solicitar a lapersona encargada de realizar el pago incluir en la referencia el nombre de
la empresa y/o institución para la identificación del depósito). Requerimosa la brevedad los datos para elaborar la factura electrónica para latramitación de pago y obtener su reservación inmediata.
Informes: Dra. Carolina ValenciaOficina Ciudad de México: 01 (55) 51 16 73 34Celular y WhatsApp: (55) 40 27 96 03
Email: [email protected]
www.iprofi.com.mx
AREAS DE IMPACTO: Los Participantes….
•Conocerán la correcta aplicación de las nuevas reformas y temas
adicionados a las disposiciones para su incorporación al Manual de
Cumplimiento PLD/FT con EBR publicada por la CNBV.
•Incrementar el conocimiento acorde a las nuevas metodologías
presentadas por el IPROFI respecto a EBR, Análisis Operaciones
inusuales y Auditoria PLD.
•Conocerán los cambios relevantes en la identificación de clientes
de forma No presencial y remota.
REQUERIMIENTOS
•Los participantes deberán contar con el conocimiento sobre las
disposiciones vigentes sobre PLD y FT con EBR, Guía EBR, los
Lineamientos para elaborar el Informe de Auditoria, Leyes penales.
•La asistencia al taller es al 100%, de no asistir al taller perderá su
constancia y calificación.
•Puntualidad en el horario para el cumplimiento de las actividades de
conocimiento establecidas; 8:45 Registro. / Inicio 9 a.m. / cierre 17 p.m.
•Reservar con anticipación su lugar, ya que los grupos cuentan con un
cupo limitado.
EL TALLER INCLUYE
•Instructores de alto nivel profesional y especialistas en sus temas.
•Material escrito para el participante, evaluaciones, plumas, lápices,
marcadores, hojas, hojas de rotafolio, ejemplos prácticos, exposición,
material visual.
METODOLOGÍA.
•Planteamientos administrativos aplicación practica.
•Métodos de EBR, Konklave y RIINNPRE con de ejemplos para
lograr un gran nivel de comprensión.
•Enriquecimiento de experiencias y prácticas bajo distintos
enfoques en servicios financieros y operaciones bancarias.
XII. Establecer el conocimiento de la Ley para
Regular las Agrupaciones Financieras sobre el
intercambio de información con otras
instituciones.CAPÍTULO XI BIS-INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN
ADICIONADA 09-03-2017
*52ª-1.- Con el fin de fortalecer las
medidas para prevenir y detectar actos,
omisiones u Operaciones… Adicionada
ACTUALIZACIÓN EN PLD/FT CON EBR
¨Piénsalo Dos Veces¨
XIII. Mantener una gestión optima en PLD y FT con
EBR ante cualquier solicitud de las Autoridades.CAPITULO XII-DISPOSICIONES GENERALES
54ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada
55ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada
56ª.- determino ¨por la Comisión¨… y Manual
de Cumplimiento Reformada
59ª.- determino ¨por la Comisión¨… Reformada
XIII.1. La designación de un oficial de cumplimiento
interino es relevante ante la CNBV y autoridades
judiciales.*60ª.- A fin de estar en posibilidad de
cumplir con lo establecido en las presentes
Disposiciones Reformada y adicionada.
XIII. 2. Elementos indispensables para la
autorización de la CNBV
Capítulo XII Bis- MODELOS NOVEDOSOS
ADICIONADO 21-03-2019
*60ª-1.- Las Entidades que pretendan obtener
autorización de la autoridad competente, para
que, mediante Modelos Novedosos... Adicionada
XIII. 3 Requerimientos para establecer el correcto
bloqueo de cuentas acorde a los mandatos
administrativos y/o jurídicos.CAPÍTULO XIII- LISTA DE PERSONAS BLOQUEADAS
ADICIONADO 31-12-2014
61ª.- determino Manual de Cumplimiento Reformada
63ª.- En caso de que la Entidad identifique
que dentro de la Lista de Personas Bloqueadas.
XV: Anexo 2. Para la realización de
Operaciones a través de medioselectrónicos, ópticos o de cualquier
otra tecnología, Disp. 13ª-Bis y 13ª Ter
*-Análisis Anexo 2 en detalle del contenido
para su desarrollo e integración al Manual de Cumplimiento.
DIRIGIDO A LAS ÁREAS DE:
Principalmente Oficial de Cumplimiento, Auditores Internos y
Externos, Contraloría, Sistemas, Recursos Humanos, Jurídica,
Riesgo, Finanzas.
XIV. Transitorios
UEAF